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通過整治，使全市建設(shè)領(lǐng)域安全生產(chǎn)責(zé)任體系得到進(jìn)一步健全和落實(shí)，各類安全生產(chǎn)隱患被及時(shí)發(fā)現(xiàn)和切實(shí)消除，安全生產(chǎn)條件明顯改善，各類安全事故明顯下降，不發(fā)生在全市造成重大影響的人員傷亡事故和巨額財(cái)產(chǎn)損失的惡性案件。控防結(jié)合，建設(shè)系統(tǒng)化解矛盾糾紛的能力明顯提高，矛盾糾紛排查調(diào)處機(jī)制更加健全，突出問題得到有效解決，重復(fù)上訪、越級(jí)上訪、集體上訪明顯減少，不發(fā)生在全市造成重大影響的。
二、工作重點(diǎn)
（一）做好城鄉(xiāng)規(guī)劃行業(yè)的平安建設(shè)工作。
要認(rèn)真貫徹城鄉(xiāng)規(guī)劃、環(huán)境保護(hù)、消防等有關(guān)法律法規(guī)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、建章立制，進(jìn)一步規(guī)范城鄉(xiāng)規(guī)劃管理工作。
1．規(guī)劃編制時(shí)要高度重視。在城鄉(xiāng)規(guī)劃編制階段，嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)境保護(hù)、消防等有關(guān)法律、法規(guī)，將環(huán)境影響評(píng)價(jià)、消防要求等內(nèi)容作為城鄉(xiāng)規(guī)劃的重要組成部分。
2．規(guī)劃審批時(shí)要嚴(yán)格把關(guān)。嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目準(zhǔn)入制度，臺(tái)州市浙江化學(xué)原料藥基地內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃審批時(shí)，應(yīng)按照臺(tái)州市人民政府文件要求，實(shí)行建設(shè)項(xiàng)目市政府抄告制度；核發(fā)工業(yè)項(xiàng)目規(guī)劃條件時(shí)，要嚴(yán)格按照控制性詳細(xì)規(guī)劃明確的用地性質(zhì)出具規(guī)劃條件通知書，并載明工業(yè)用地類別（具體到中類）；核發(fā)工業(yè)項(xiàng)目的建設(shè)用地規(guī)劃許可證時(shí)，要注明工業(yè)用地類別（具體到中類）；補(bǔ)辦工業(yè)項(xiàng)目和危險(xiǎn)品倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目的建設(shè)工程規(guī)劃許可證時(shí)，要求業(yè)主提供環(huán)評(píng)資料及環(huán)保部門批準(zhǔn)意見，對(duì)危險(xiǎn)品倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目和工業(yè)項(xiàng)目中的涉重、醫(yī)化、三類工業(yè)等重污染項(xiàng)目，要嚴(yán)格審查。
3．批前公示時(shí)要現(xiàn)場(chǎng)公告。對(duì)危險(xiǎn)品倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目和涉重、醫(yī)化、三類工業(yè)等重污染項(xiàng)目以及可能產(chǎn)生嚴(yán)重不良環(huán)境影響、公眾反映強(qiáng)烈的建設(shè)項(xiàng)目作出審批（許可）決定前，審批（許可）內(nèi)容、申請(qǐng)人和利害關(guān)系人享有的權(quán)利等事項(xiàng)應(yīng)在建設(shè)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)等場(chǎng)所進(jìn)行公告，公告期限不少于十日。
4．具體實(shí)施時(shí)要“控新查舊”。對(duì)新建建設(shè)項(xiàng)目要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定控制好；對(duì)已批、已建的危險(xiǎn)品倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目和涉重、醫(yī)化、三類工業(yè)等重污染的建設(shè)項(xiàng)目，要組織回頭看，查一批隱患、建一批檔案。
（二）開展建筑施工安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治。
以預(yù)防為主、加強(qiáng)監(jiān)管、落實(shí)責(zé)任為重點(diǎn)，繼續(xù)認(rèn)真開展建筑施工安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治工作，切實(shí)遏制和防范建筑工程生產(chǎn)安全事故的發(fā)生。
1．繼續(xù)深化隱患排查治理。把開展建筑施工安全生產(chǎn)隱患排查治理作為常態(tài)工作來抓，嚴(yán)格按照我局《關(guān)于加強(qiáng)建筑企業(yè)和施工現(xiàn)場(chǎng)安全生產(chǎn)基礎(chǔ)工作的若干規(guī)定（試行）》的要求，將隱患排查治理作為日常安全監(jiān)管的重點(diǎn)，以跟蹤督查、巡查等工作方式，實(shí)現(xiàn)隱患排查治理制度化。
2．繼續(xù)開展以預(yù)防高處墜落、坍塌事故和建筑起重機(jī)械使用為重點(diǎn)內(nèi)容的建筑安全專項(xiàng)整治。突出抓好重大危險(xiǎn)源監(jiān)管，把深基坑、高支模、腳手架、起重機(jī)械等危險(xiǎn)性較大分部分項(xiàng)工程作為監(jiān)控重點(diǎn)，強(qiáng)化安全生產(chǎn)責(zé)任和措施落實(shí)，促進(jìn)安全生產(chǎn)管理水平的提高。按照省建設(shè)廳《關(guān)于立即開展建筑施工安全生產(chǎn)檢查的通知》的要求，5月份開展專項(xiàng)整治工作。第一階段各建筑施工、監(jiān)理單位于5月15日前完成所有在建工程的自查自糾工作；第二階段各縣（市、區(qū)）建設(shè)（建筑業(yè)）主管部門和各建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)于5月24日前完成轄區(qū)內(nèi)所有在建工程的普查工作；第三階段我局開展建筑施工安全生產(chǎn)大檢查，于5月31日前完成督查工作。
3．繼續(xù)開展嚴(yán)厲打擊非法違法建筑施工行為專項(xiàng)行動(dòng)。嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入，強(qiáng)化安全生產(chǎn)“源頭”管理，在工程招投標(biāo)、資質(zhì)資格審查等環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)；實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管，加強(qiáng)建筑施工人員安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)，加大對(duì)施工企業(yè)無資質(zhì)或超越資質(zhì)施工、無安全生產(chǎn)許可證或降低安全生產(chǎn)條件施工、無施工許可證施工等違法行為的查處力度；嚴(yán)肅查處施工企業(yè)三類人員無安全生產(chǎn)考核合格證書、特種作業(yè)人員無操作資格證書，從事建筑施工活動(dòng)；嚴(yán)厲查處施工現(xiàn)場(chǎng)關(guān)鍵崗位人員不到位或擅自變更等違規(guī)行為。
（三）開展市政公用行業(yè)安全專項(xiàng)治理。
1．開展燃?xì)獍踩珜ｍ?xiàng)治理行動(dòng)。針對(duì)我市燃?xì)庑袠I(yè)供應(yīng)站點(diǎn)多、從業(yè)人員多、以瓶裝液化氣為主的特點(diǎn)，著重加強(qiáng)燃?xì)馄髽I(yè)的安全監(jiān)管，重點(diǎn)檢查燃?xì)庠O(shè)施運(yùn)行維護(hù)情況、安全生產(chǎn)臺(tái)帳資料、燃?xì)馐鹿蕬?yīng)急預(yù)案編制和演練情況以及人員持證上崗和安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)情況，通過評(píng)優(yōu)查差，切實(shí)推進(jìn)燃?xì)庑袠I(yè)平安建設(shè)。該工作分為三個(gè)階段，5月份為查找問題階段，6月份為落實(shí)整改階段，7月份為總結(jié)提高階段。
責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)：葉祥蘭，牽頭單位：局城市建設(shè)處。
2．開展供水安全專項(xiàng)治理行動(dòng)。加強(qiáng)全市城鎮(zhèn)供水企業(yè)安全生產(chǎn)和水質(zhì)保障工作。落實(shí)好門衛(wèi)值班、人員進(jìn)出登記、物資進(jìn)出登記制度和企業(yè)職工上崗證制度，杜絕閑散人員進(jìn)入廠區(qū)；加強(qiáng)藥庫(kù)、加氯間等制水關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)管，用藥有書面記錄、在線有實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)；加強(qiáng)安全用電管理，確保監(jiān)控、在線監(jiān)測(cè)等技防設(shè)備正常工作。加強(qiáng)供水管線的安全運(yùn)行工作，對(duì)供水管線、閥門井、排氣井加大日常巡檢、巡查力度，階段性啟動(dòng)突出事故應(yīng)急處理預(yù)案的演練，確保第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)問題第一時(shí)間落實(shí)處置。加強(qiáng)二次供水設(shè)施管理，落實(shí)人員，健全檢查、巡查制度，確保二次供水設(shè)施完好和水質(zhì)安全。加強(qiáng)對(duì)納入水質(zhì)檢查的鄉(xiāng)鎮(zhèn)水廠的水質(zhì)安全檢測(cè)，結(jié)合半年一次的水質(zhì)檢查，對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)水廠安全運(yùn)行提出相應(yīng)的整改意見，書面形式送當(dāng)?shù)攸h委、政府，減少安全隱患，確保水質(zhì)安全。
責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)：葉祥蘭，牽頭單位：市城市供水節(jié)水管理處。
3．開展市政工程和風(fēng)景園林安全專項(xiàng)治理行動(dòng)。加強(qiáng)城市防澇工作，對(duì)城市排水管網(wǎng)、地下車庫(kù)進(jìn)行排查，對(duì)雨水管進(jìn)行疏通，對(duì)大型地下車庫(kù)采取警示宣傳等措施，同時(shí)備足防澇設(shè)施、物資，做到有備無患。加強(qiáng)城市橋梁安全管理，進(jìn)一步建立健全城市橋梁安全檔案，定期進(jìn)行城市橋梁檢測(cè)，做到心中有數(shù)。加強(qiáng)污水泵站管理，特別是泵站備用電源要配套，所有泵站電泵必須做到一用一備，確保泵站安全運(yùn)行。加強(qiáng)垃圾填埋場(chǎng)、儲(chǔ)糞池的安全管理，做好垃圾填埋場(chǎng)的污水處理和沼氣安全排放工作，對(duì)中轉(zhuǎn)站運(yùn)輸工要加強(qiáng)道路交通安全教育。開展公園游樂設(shè)施、水體防護(hù)設(shè)施、電線電器的使用安全檢查。配合有關(guān)部門抓好道路安全設(shè)施的安全管理工作，利用數(shù)字城管系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)道路交通設(shè)施、人行道、窨井蓋等設(shè)施缺損現(xiàn)象，通知相關(guān)部門整改，減少安全隱患。開展風(fēng)景區(qū)游覽設(shè)施普查，在臺(tái)風(fēng)季節(jié)到來前安排一次全市風(fēng)景區(qū)游覽設(shè)施基本情況普查，重點(diǎn)是游步道安全護(hù)欄、漂流設(shè)施、臨崖危樹危石、現(xiàn)有監(jiān)控系統(tǒng)的完好情況、警示標(biāo)志設(shè)置以及應(yīng)急搶險(xiǎn)預(yù)案落實(shí)、崗位責(zé)任制落實(shí)等方面，督促落實(shí)各項(xiàng)安全生產(chǎn)措施；同時(shí)要以省級(jí)風(fēng)景名勝區(qū)綜合整治為抓手，健全管理機(jī)構(gòu)設(shè)置，加強(qiáng)自然景點(diǎn)維護(hù)，完善配套基礎(chǔ)設(shè)施，建立完善景區(qū)導(dǎo)向系統(tǒng)，進(jìn)一步提高景區(qū)安全管理水平。
（四）加強(qiáng)建設(shè)行業(yè)管理。
1．開展戶外廣告檢查。各地要召開專題會(huì)議，認(rèn)真組織部署。戶外廣告設(shè)施的業(yè)主單位、經(jīng)營(yíng)企業(yè)要組織人員于5月底前對(duì)有關(guān)戶外廣告設(shè)施進(jìn)行全面自查，特別要加強(qiáng)對(duì)大型廣告、樓頂廣告、豎式墻體廣告、立地廣告以及附屬臨時(shí)設(shè)施、安全用電等的檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要立即進(jìn)行整改。在此基礎(chǔ)上，各地要組織巡查，對(duì)發(fā)現(xiàn)有安全隱患或損壞的戶外廣告設(shè)施，要通知業(yè)主及時(shí)搶修或拆除，并建立臺(tái)帳。要嚴(yán)格執(zhí)行大型廣告設(shè)施的安全檢測(cè)制度，對(duì)新設(shè)置的廣告要按照《關(guān)于建立戶外廣告設(shè)施安全檢測(cè)制度的通知》要求，嚴(yán)把審批關(guān)。
2．強(qiáng)化城建檔案工作。深刻吸取路橋血鉛事件的教訓(xùn)，對(duì)城鄉(xiāng)規(guī)劃、工程建設(shè)等各類歷史檔案進(jìn)一步查漏補(bǔ)缺，同時(shí)強(qiáng)化新增業(yè)務(wù)檔案的及時(shí)歸檔，以完善的檔案管理保持建設(shè)系統(tǒng)各類許可、管理工作的全貌，維護(hù)相對(duì)人的合法權(quán)益。
3．加強(qiáng)住宅小區(qū)物業(yè)管理的督促檢查。各物業(yè)服務(wù)企業(yè)要對(duì)所有的安全監(jiān)控、消防設(shè)施、電梯、游泳池、景觀水體等設(shè)施設(shè)備進(jìn)行一次檢查維護(hù)，發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)予以排除和修復(fù)，確保設(shè)施設(shè)備完好并真正發(fā)揮作用；要加強(qiáng)小區(qū)消防通道的管理，引導(dǎo)業(yè)主規(guī)范停放車輛，確保消防通道的暢通；要加強(qiáng)消防監(jiān)控的值班和巡邏觀察，時(shí)刻掌握管理區(qū)域內(nèi)的消防安全動(dòng)態(tài)，并熟練掌握火災(zāi)應(yīng)急報(bào)警、人員疏散、初期火災(zāi)撲滅等應(yīng)急預(yù)案，努力預(yù)防和減少火災(zāi)危害。各地要加強(qiáng)住宅裝修管理，制止和查處變動(dòng)建筑主體和承重結(jié)構(gòu)等影響建筑結(jié)構(gòu)和使用安全的違法行為。
（五）開展建設(shè)行業(yè)維穩(wěn)工作。
1．制定建設(shè)系統(tǒng)重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施細(xì)則。明確評(píng)估事項(xiàng)范圍、評(píng)估內(nèi)容、程序方法和結(jié)果運(yùn)用等，將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為出臺(tái)涉及群眾切身利益、涉及社會(huì)穩(wěn)定重要決策的必經(jīng)程序。
2．繼續(xù)深入開展積案排查化解工作。由局領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)銜，重點(diǎn)解決群訪、重訪、纏訪、無理訪案件，特別要關(guān)注小區(qū)物業(yè)管理和規(guī)劃管理等方面的積案。
3．高度重視網(wǎng)絡(luò)輿情信息。從今年開始，落實(shí)專門人員，及時(shí)掌握各大媒體、論壇上有關(guān)建設(shè)各行業(yè)的信息、評(píng)論，不定期編發(fā)輿情信息選編，供局領(lǐng)導(dǎo)參閱；同時(shí)，重視網(wǎng)絡(luò)輿情信息的引導(dǎo)，推進(jìn)建設(shè)部門維穩(wěn)工作。
三、工作安排
全市建設(shè)系統(tǒng)平安建設(shè)行動(dòng)分三個(gè)階段實(shí)施：
（一）動(dòng)員部署階段（5月15日前）。制定平安建設(shè)行動(dòng)計(jì)劃，召開全市建設(shè)系統(tǒng)平安建設(shè)工作會(huì)議，動(dòng)員和部署全系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)開展平安建設(shè)各項(xiàng)整治行動(dòng)。各地也要進(jìn)一步廣泛動(dòng)員、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，并做好部署和落實(shí)工作。
（二）全面實(shí)施階段（5月16日—11月30日）。各地全面、主動(dòng)開展自查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題、隱患主動(dòng)、及時(shí)落實(shí)整改。我局將根據(jù)各地檢查的情況，適時(shí)由局領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)分組赴各地開展重點(diǎn)督查。
（三）總結(jié)提高階段（12月）。各地對(duì)本地平安建設(shè)工作開展情況進(jìn)行全面總結(jié)，檢查評(píng)估工作實(shí)效，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找不足，鞏固成果，完善管理制度，建立長(zhǎng)效工作機(jī)制。
四、工作要求
（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。各地、各單位要深刻認(rèn)識(shí)開展建設(shè)系統(tǒng)平安建設(shè)行動(dòng)的重要意義，從思想上和行動(dòng)上高度重視起來，從政治的高度、履職的角度，進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，把平安建設(shè)擺到建設(shè)系統(tǒng)更加重要的位置抓緊抓好。
（二）明確任務(wù)，落實(shí)責(zé)任。各地要根據(jù)本計(jì)劃，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際和行業(yè)特點(diǎn)，制定具體的、可操作的工作計(jì)劃，明確工作目標(biāo)、職責(zé)、任務(wù)、實(shí)施步驟和推進(jìn)措施。要切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任心、完善責(zé)任制，把平安責(zé)任落到實(shí)處。
與此同時(shí)，新刑訴法的出臺(tái)對(duì)“教育、感化、挽救”涉罪未成年人提出了新的、更高的要求。面對(duì)來滬未成年人普遍存在的人員流動(dòng)性大、居住地不固定、家庭監(jiān)護(hù)缺失等特性，如何對(duì)犯輕罪的來滬未成年人開展行之有效的考察幫教、教育觀護(hù)工作，是司法機(jī)關(guān)亟需解決的難題。富大集團(tuán)與虹口檢察院合作建立的“陽光基地”為對(duì)包括在上海無監(jiān)護(hù)人、無經(jīng)濟(jì)來源、無固定住所的“三無”涉罪來滬未成年人在內(nèi)的所有涉罪未成年人實(shí)現(xiàn)平等保護(hù)提供了可能。
借力人大代表聯(lián)絡(luò)，深化檢企合作平臺(tái)
2010年4月，上海市人民檢察院出臺(tái)了《關(guān)于加強(qiáng)全市檢察機(jī)關(guān)同市人大代表聯(lián)系工作的通知》，進(jìn)一步完善了各級(jí)檢察機(jī)關(guān)與市人大代表的聯(lián)絡(luò)工作，為市人大代表與所在代表團(tuán)的基層檢察院結(jié)對(duì)互動(dòng)創(chuàng)造了條件，我也就此與虹口檢察院建立起了更加暢通的聯(lián)絡(luò)渠道，為我履行代表職責(zé)、深入了解檢察工作、深度參與檢察工作、深化檢企合作創(chuàng)造了條件、搭建了平臺(tái)。一直以來，虹口檢察院代表聯(lián)絡(luò)室積極邀請(qǐng)我擔(dān)任釋法說理、聽庭評(píng)議等活動(dòng)評(píng)委，并向我贈(zèng)閱各類檢察專業(yè)刊物，為我更深入地了解檢察工作創(chuàng)造了條件和機(jī)會(huì)。越了解檢察工作，我的感觸就越深，也越想通過我們富大集團(tuán)和檢察院合作的“陽光基地”為涉罪的未成年人提供更多的幫助。得知我的想法后，虹口檢察院代表聯(lián)絡(luò)室經(jīng)常邀請(qǐng)我參加未成年人刑事犯罪有關(guān)的研討會(huì)議和專項(xiàng)活動(dòng)，與檢察院一起研究在未成年人檢察工作中遇到的新問題、探索應(yīng)對(duì)新問題的新舉措，為進(jìn)一步推動(dòng)檢企合作共建的“陽光基地”發(fā)展完善牽線搭橋。
事實(shí)證明，虹口檢察院借力人大代表聯(lián)絡(luò)工作，成功地整合了企業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的熱忱與檢察機(jī)關(guān)為涉罪未成年人提供平等保護(hù)工作的迫切愿望，在實(shí)現(xiàn)檢企需求間順利對(duì)接之余，更深化了彼此間的合作，“陽光基地”已成為幫助來滬未成年人順利復(fù)歸社會(huì)的重要平臺(tái)。
探索監(jiān)督考察方式，確保矯正幫教實(shí)效
在與虹口檢察院簽訂《附條件不考察幫教協(xié)議書》后，作為區(qū)觀護(hù)幫教基地的上海富大集團(tuán)公司在檢察機(jī)關(guān)的組織下，由基地內(nèi)經(jīng)驗(yàn)豐富的帶教師傅建立幫教小組，具體負(fù)責(zé)對(duì)涉罪未成年人的日?？疾鞄徒坦ぷ鳎⑾驒z察機(jī)關(guān)定期匯報(bào)考察對(duì)象的具體情況。
經(jīng)過一段時(shí)間的運(yùn)作，“陽光基地”在與虹口區(qū)檢察院合作愈加密切的同時(shí)，也受到了虹口區(qū)政法委綜治辦、團(tuán)區(qū)委、司法局等有關(guān)單位的重視。在區(qū)政法委綜治辦協(xié)調(diào)下，其余各方的參與下，設(shè)立于富大集團(tuán)內(nèi)的“陽光基地”與“未成年人假釋輔導(dǎo)站”成功整合，成立了“未成年人社會(huì)觀護(hù)站”。
自此，富大集團(tuán)的“陽光基地”肩負(fù)起更大的社會(huì)責(zé)任——經(jīng)法定人和未成年人本人同意后，將被采取非羈押措施的閑散涉罪來滬未成年人放入以“陽光基地”為載體的“未成年人社會(huì)觀護(hù)站”進(jìn)行觀護(hù)幫教，在此期間，觀護(hù)站成立由公安、檢察、社工、志愿者等各方派員參與的幫教小組，小組成員各司其職，充分利用公司多個(gè)工作基地的條件，在對(duì)未成年人開展觀護(hù)幫教的同時(shí)給予他們行為規(guī)范、生存技能，心理疏導(dǎo)等各方面的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，幫助他們?cè)谟^護(hù)結(jié)束后順利回歸社會(huì)。在此基礎(chǔ)上，觀護(hù)工作進(jìn)一步向社區(qū)輻射，形成了以觀護(hù)站為中心，以七個(gè)街道為觀護(hù)點(diǎn)的“1+7”觀護(hù)網(wǎng)絡(luò)，覆蓋全區(qū)來滬未成年人。
雖然隨著“陽光基地”的不斷成熟，其觀護(hù)工作的開展得到了相關(guān)部門越來越多的關(guān)心和重視，與此同時(shí)，“陽光基地”始終不改初心，從自身出發(fā)探索有益于涉罪未成年人的特色考察幫教措施。如上海富大集團(tuán)公司與虹口檢察院共同設(shè)計(jì)組織的“重沐陽光、感恩社會(huì)”主題感恩活動(dòng)，即通過組織多名曾在富大集團(tuán)“陽光基地”接受觀護(hù)幫教、成功回歸社會(huì)的人員重回基地，與正在觀護(hù)基地學(xué)習(xí)工作、接受考察的涉罪未成年人面對(duì)面交流經(jīng)歷，以真實(shí)案例鼓勵(lì)大家早日實(shí)現(xiàn)再社會(huì)化，重沐陽光。
公力私力密切合作，整合資源造福社會(huì)
通過一段時(shí)間與司法機(jī)關(guān)的合作，我對(duì)涉罪未成年人觀護(hù)工作中，國(guó)家力量和社會(huì)力量的關(guān)系問題也有了一些自己的思考。在我看來，我國(guó)司法機(jī)關(guān)擁有較為強(qiáng)大的公權(quán)力，所以，現(xiàn)有的觀護(hù)體系中，司法機(jī)關(guān)往往占據(jù)著主導(dǎo)地位，公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院不僅可以決定觀護(hù)工作的適用與否，也擁有著掌控觀護(hù)過程及決定觀護(hù)起止期限的權(quán)力。但同時(shí)，我始終認(rèn)為少年觀護(hù)制度的建立和實(shí)施需要國(guó)家力量和社會(huì)力量的通力合作才能使該制度發(fā)揮應(yīng)有的功效。
目前，全國(guó)各地對(duì)未成年人的觀護(hù)機(jī)構(gòu)大部分由愛心企業(yè)和社會(huì)組織承擔(dān)，總體數(shù)量偏低、發(fā)展也很不平衡。有的企業(yè)參與觀護(hù)時(shí)間早，無論是觀護(hù)員的配置還是觀護(hù)場(chǎng)所的建設(shè)都比較完備，而且通過長(zhǎng)期的經(jīng)驗(yàn)積累，已經(jīng)形成了比較規(guī)范有效的觀護(hù)機(jī)制。但絕大多數(shù)的觀護(hù)機(jī)構(gòu)還處于起步摸索階段，如不能形成良好的運(yùn)作模式，企業(yè)可能會(huì)知難而退。
為了在公力和私力互相支持與合作中求得平衡，我認(rèn)為政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)參與挽救涉罪未成年人工作的引導(dǎo)，加強(qiáng)與商會(huì)的溝通協(xié)作，在更多的民營(yíng)企業(yè)內(nèi)部設(shè)立社會(huì)觀護(hù)站，使更多的來滬未成年人能夠得到有效觀護(hù)，并為未成年人提供更多的學(xué)習(xí)渠道和回歸平臺(tái)，以幫助他們?cè)谟^護(hù)結(jié)束后順利回歸社會(huì)。為保證觀護(hù)效果，我也希望地方政府和司法機(jī)關(guān)給予這些社會(huì)觀護(hù)機(jī)構(gòu)以更多的支持，幫助他們建立良好的觀護(hù)模式。另外，考慮到相關(guān)愛心企業(yè)承擔(dān)了額外的社會(huì)責(zé)任，在人力、物力上都有較大的投入，建議地方政府對(duì)于那些運(yùn)行良好的單位，予以表彰，鼓勵(lì)其熱心公益、奉獻(xiàn)愛心的行為，也可以鼓勵(lì)其他單位更為主動(dòng)地加入觀護(hù)體系之中。
呼吁更多民營(yíng)企業(yè)，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任
作為上海富大集團(tuán)公司董事長(zhǎng)，我深以為企業(yè)在追求經(jīng)濟(jì)利益的同時(shí)，應(yīng)該積極承擔(dān)起神圣的企業(yè)責(zé)任，這份責(zé)任不僅包含著對(duì)政府的責(zé)任、對(duì)利益相關(guān)方的責(zé)任、對(duì)消費(fèi)者的責(zé)任，還有對(duì)社會(huì)、資源、環(huán)境、安全的責(zé)任，更深層次的是，保護(hù)弱勢(shì)群體、支持公益事業(yè)等責(zé)任。社會(huì)不僅要求企業(yè)實(shí)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)上的使命，更期望其能夠遵法度、重倫理、行公益。
如今，已有55名涉罪未成年人在上海富大集團(tuán)公司的“陽光基地”結(jié)束觀護(hù)，順利回歸社會(huì)。而“陽光基地”也在2011年被提升為市級(jí)涉罪未成年人觀護(hù)幫教基地，今后將致力于為全市范圍內(nèi)需要幫助的涉罪未成年人提供觀護(hù)，成為更多涉罪未成年人復(fù)歸社會(huì)的新起點(diǎn)。
--記__所隊(duì)伍建設(shè)
__派出所自八月份遷址重新組建以來，針對(duì)__地區(qū)區(qū)域廣、治安復(fù)雜多變的地理環(huán)境，所領(lǐng)導(dǎo)與民警上下不畏艱難，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)拼搏精神，團(tuán)結(jié)一致，連續(xù)奮戰(zhàn)，有力的維護(hù)了轄區(qū)的治安秩序穩(wěn)定，不斷涌現(xiàn)出許多好人好事。
敢打敢拼的辦案隊(duì)
__派出所辦案隊(duì)長(zhǎng)__是個(gè)雙警家庭，因夫妻警察工作繁忙，3歲的女兒全部托付給父母照看。__平日不善言語，工作以身作則，帶領(lǐng)案件隊(duì)民警查破案件，調(diào)查取證，加班加點(diǎn)，放棄節(jié)假日，兩個(gè)星期未能回家看望女兒。民警__x家住____小區(qū)，克服上班遠(yuǎn)的困難，堅(jiān)持以所為家，工作細(xì)致認(rèn)真，平臺(tái)流轉(zhuǎn)案件準(zhǔn)確質(zhì)量高，并在生病的情況下仍堅(jiān)持加班，毫無怨言。民警__x發(fā)揮審訊辦案特長(zhǎng)，吃住在所，舍小家顧大家。案件隊(duì)全體民警無私奉獻(xiàn)，為全所打處績(jī)效的提升發(fā)揮了重要作用。
狠抓維穩(wěn)的社區(qū)隊(duì)
__所社區(qū)轄區(qū)范圍大、各類人員廣，因拆遷涉訪重點(diǎn)人員復(fù)雜，維穩(wěn)形勢(shì)十分嚴(yán)峻。為 盡快熟悉環(huán)境，社區(qū)隊(duì)長(zhǎng)帶頭放棄休假日深入各社區(qū)，依托社區(qū)居委會(huì)干部，牢固掌握轄區(qū)重點(diǎn)人員的動(dòng)態(tài)，確保十期間不發(fā)生進(jìn)京上訪滋事。社區(qū)民警__x堅(jiān)持上門走訪，強(qiáng)化分管暫住人口、房屋出租戶的熟悉登記率，實(shí)行辦理暫住證上門服務(wù)，受到居民群眾的贊揚(yáng)。社區(qū)民警__x、__x為加強(qiáng)單位內(nèi)保工作，主動(dòng)深入轄區(qū)單位，強(qiáng)化內(nèi)保工作的安全培訓(xùn)和檢查監(jiān)督，與單位責(zé)任人簽訂治安責(zé)任書，維護(hù)轄區(qū)安全穩(wěn)定。社區(qū)民警__x、__x白日冒著炎熱天氣堅(jiān)持休息日參加分局組織紅藍(lán)對(duì)抗演練，晚上堅(jiān)持回所值班，受到大家的贊許。新警__、__以所為家，虛心向老民警學(xué)習(xí)請(qǐng)教，不斷鉆研公安業(yè)務(wù)知識(shí)，很快成為業(yè)務(wù)工作的能手。
一是車間黨支部班子勇于擔(dān)當(dāng)服務(wù)基層、服務(wù)職工群眾的職能，提高職工群眾對(duì)車間的滿意度。打鐵還需自身硬。黨支部結(jié)合群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，出臺(tái)了管理人員掛鉤站所（班組）制度，車間黨政負(fù)責(zé)人每周一周二早上利用近1個(gè)小時(shí)時(shí)間沉到班組參加班組“安全預(yù)警會(huì)”，宣傳安全生產(chǎn)形勢(shì)，面對(duì)面指導(dǎo)工作，并與職工互動(dòng)，聽取一線職工意見建議，對(duì)一線職工反映的棘手難題及時(shí)協(xié)調(diào)解決。今年初，冶煉電站3號(hào)鍋爐跨年度大修、1號(hào)2號(hào)鍋爐常規(guī)性檢修、2號(hào)機(jī)大修、熱能電站1號(hào)鍋爐2號(hào)發(fā)電機(jī)大修，許多職工要加班加點(diǎn)，凡涉加班加點(diǎn)搶修，車間將飯菜送到檢修一線；夏天將西瓜、冰棒汽水及防降藥品送到崗位一線。今年以來，有6名職工生病住院,車間第一時(shí)間將組織的溫暖送到他們身邊。車間周到的服務(wù)和關(guān)愛，贏得了廣大職工良好的口碑。
二是勇于擔(dān)當(dāng)服務(wù)主體廠生產(chǎn)的職能，提高主體廠用能滿意度。冶煉熱電車間擔(dān)負(fù)著“安全保產(chǎn)及發(fā)電創(chuàng)效”雙重重任。今年初，針對(duì)高、焦?fàn)t煤氣燃料不穩(wěn)定、主體廠生產(chǎn)所需用汽波動(dòng)大、車間運(yùn)行設(shè)備檢修消缺較被動(dòng)等諸多不利因素，車間召開了“如何擔(dān)當(dāng)保主體廠用戶用能平衡分析專題會(huì)”，對(duì)依據(jù)用戶生產(chǎn)數(shù)據(jù)“量化”平衡蒸汽生產(chǎn)以及中夜班、節(jié)假日等特殊時(shí)間段如何進(jìn)行“生產(chǎn)曲線”管理等進(jìn)行了深入研討，建立了與用戶聯(lián)系方式及聯(lián)絡(luò)日志，更好地服務(wù)了用戶。今年6月份，針對(duì)蒸汽壓力不足導(dǎo)致一煉鋼品種鋼降級(jí)等問題，召開了專題例會(huì)，從主觀方面找原因，改進(jìn)了用戶服務(wù)方式。通過跟蹤服務(wù)，解決了服務(wù)中存在的不足。
三是勇于擔(dān)當(dāng)工序間服務(wù)職能，提高內(nèi)部工序服務(wù)滿意度。車間有熱動(dòng)（鍋爐、汽機(jī)）、電氣、化水三大專業(yè)工種，專業(yè)間的生產(chǎn)工序（工藝）存在著服務(wù)與被服務(wù)的關(guān)系，其服務(wù)質(zhì)量將直接影響內(nèi)部專業(yè)間安全運(yùn)行及其外供用戶的能介產(chǎn)品質(zhì)量。為加強(qiáng)內(nèi)部工序服務(wù)，車間根據(jù)實(shí)際制作了爐水堿度、除氧器給水溶解氧指標(biāo)及化水水質(zhì)質(zhì)量監(jiān)控日?qǐng)?bào)看板，為提高工序服務(wù)質(zhì)量創(chuàng)造了條件。針對(duì)8月中旬化水專業(yè)飽和蒸汽、過熱蒸汽納離子超標(biāo)和冶煉1—3號(hào)爐給水溶解氧均存在不同程度超標(biāo)等問題，為擔(dān)當(dāng)好下工序鍋爐專業(yè)的服務(wù)，化水專業(yè)大班長(zhǎng)從藥劑投放、水樣取樣方式等多方面進(jìn)行了工序質(zhì)量分析，有效提高了工序服務(wù)質(zhì)量。
二、加強(qiáng)“創(chuàng)新型”黨支部建設(shè),提升車間安全管理水平
一是創(chuàng)新安全文化建設(shè)活動(dòng)方式。圍繞實(shí)現(xiàn)安全“三零”目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)安全“無差錯(cuò)”管理，大力彰顯“三精雙嚴(yán)”安全文化。車間制作了“安全年日歷”、班組安全動(dòng)態(tài)宣傳欄，在煤氣、電氣、高溫高壓等危險(xiǎn)作業(yè)區(qū)域制作了警示牌、劃警戒線、設(shè)立警示護(hù)欄。針對(duì)年初冶煉電站3號(hào)150T鍋爐跨年度大修單位多，交叉檢修作業(yè)多等特點(diǎn)，制作了檢修現(xiàn)場(chǎng)6S管理看板,通過看板動(dòng)態(tài)了解當(dāng)日檢修項(xiàng)目、檢修設(shè)備、檢修現(xiàn)場(chǎng)甲乙雙方安全負(fù)責(zé)人等重要信息，營(yíng)造了良好安全文化氛圍。通過堅(jiān)持周安全預(yù)警例會(huì)，組織職工學(xué)習(xí)車間《安全事故案例匯編》，引導(dǎo)職工由事后抓安全向事前抓防范的轉(zhuǎn)變，從而杜絕重復(fù)性事故的發(fā)生。大力開展“黨員身邊無事故安全隱患征集整改”活動(dòng)，征集問題點(diǎn)28個(gè)并落實(shí)整改。
二是創(chuàng)新民主評(píng)議黨員活動(dòng)，抓好黨風(fēng)帶民風(fēng)。民主評(píng)議黨員過程中，以黨員互評(píng)、群眾評(píng)議黨員、黨支部班子民主生活擴(kuò)大會(huì)的方式進(jìn)行,使支部班子成員﹑全體黨員經(jīng)過一次思想洗禮，解決了6個(gè)職工群眾提出的意見、建議。
關(guān)鍵詞：社區(qū)，社會(huì)化
社區(qū)建設(shè)的內(nèi)容很廣，包括社區(qū)的生活服務(wù)、社區(qū)的文化、社區(qū)的衛(wèi)生、社區(qū)的教育、社區(qū)的治安、社區(qū)的科技、社區(qū)的道德等等，它的出現(xiàn)，對(duì)解決社會(huì)發(fā)展所帶來的一系列問題，消化社會(huì)矛盾，優(yōu)化社區(qū)環(huán)境，保障社區(qū)安定，增強(qiáng)居民素質(zhì)，提高居民生活質(zhì)量，協(xié)調(diào)社區(qū)居民的人際關(guān)系，加強(qiáng)社區(qū)兩個(gè)文明建設(shè)，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展等方面，將發(fā)揮極大的作用。下面淺談一下社區(qū)建設(shè)社會(huì)化。
1.社區(qū)建設(shè)工作社會(huì)化的合義
社區(qū)建設(shè)工作社會(huì)化的含義有二，一為社區(qū)建設(shè)適應(yīng)了社會(huì)發(fā)展的需要。社區(qū)建設(shè)的對(duì)象是社區(qū)內(nèi)的全體單位和居民，即社區(qū)成員，社區(qū)建設(shè)的內(nèi)容很廣，包括社區(qū)的生活服務(wù)、社區(qū)的文化、社區(qū)的衛(wèi)生、社區(qū)的教育、社區(qū)的治安、社區(qū)的科技、社區(qū)的道德等等，它的出現(xiàn)，對(duì)解決社會(huì)發(fā)展所帶來的一系列問題，消化社會(huì)矛盾，優(yōu)化社區(qū)環(huán)境，保障社區(qū)安定，增強(qiáng)居民素質(zhì)，提高居民生活質(zhì)量，協(xié)調(diào)社區(qū)居民的人際關(guān)系，加強(qiáng)社區(qū)兩個(gè)文圖建設(shè)，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展等方面，將發(fā)揮極大的作用。二為社區(qū)建設(shè)必須依靠社會(huì)才能發(fā)展。社區(qū)建設(shè)就是依靠社區(qū)的力量，利用社區(qū)的資源，來強(qiáng)化社區(qū)的功能，發(fā)展社區(qū)的事業(yè)，它在開辟財(cái)源、興辦項(xiàng)目、組建隊(duì)伍、組織實(shí)施等方面都需由社會(huì)辦和社會(huì)管，單位、居民的需求和愿望，是它生存的基礎(chǔ)，單位、居民的支持和參與，是它發(fā)展的條件。從某種意義上來說，社區(qū)建設(shè)工作是全社會(huì)的事業(yè)，它的發(fā)展必須依靠社會(huì)的支持。從社區(qū)建設(shè)適應(yīng)社會(huì)需要與依靠社會(huì)發(fā)展這兩方面的關(guān)系來看，兩者是互相連接，互為因果的，前者是目的，后者為手段，兩者缺一不可。只有實(shí)現(xiàn)了目的與手段的結(jié)合，即服務(wù)于社會(huì)和依靠于社會(huì)的結(jié)合，社區(qū)建設(shè)才能真正走上社會(huì)化之路。
2.社區(qū)建設(shè)工作走向社會(huì)化的必然性
社區(qū)建設(shè)工作的社會(huì)化是社區(qū)建設(shè)工作發(fā)展的必然趨勢(shì)，它是由社區(qū)建設(shè)工作的社會(huì)性、群眾性的特點(diǎn)所決定的。所謂社會(huì)性，一方面是指社區(qū)建設(shè)工作除要發(fā)動(dòng)社區(qū)群眾以外，還須動(dòng)員社會(huì)各部門和社會(huì)各種力量的廣泛參與，僅僅依靠政府部門包攬是不行的；另一方面是指它的工作面向社會(huì)，面對(duì)群眾，凡是圍繞社區(qū)而開展的工作，無論其屬于物質(zhì)的，還是屬于精神的，均包括在社區(qū)建設(shè)之中，也就是說，它的服務(wù)是全方位的，服務(wù)內(nèi)容是多樣化的，因而它是一種社會(huì)性的工作，起著重要的社會(huì)作用。論文參考網(wǎng)。所謂群眾性，是指社區(qū)建設(shè)工作在政府的指導(dǎo)和調(diào)控下，由社區(qū)內(nèi)的單位和居民，通過互助，自己動(dòng)手辦起來的，并實(shí)行以自治為主的管理形式，其生命力在于群眾參與，政府的職責(zé)是扶持，而不是包辦。只有群眾的參與，只有把群眾的積極性調(diào)動(dòng)起來，社區(qū)建設(shè)才會(huì)有堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，才會(huì)在群眾的支持下順利地發(fā)展。由此可見，由于社區(qū)建設(shè)有著社會(huì)性、群眾性的特點(diǎn)，必然會(huì)推動(dòng)社區(qū)建設(shè)向社會(huì)化的方向發(fā)展，成為社區(qū)建設(shè)發(fā)展的必由之路。論文參考網(wǎng)。
3.社區(qū)建設(shè)工作社會(huì)化的表現(xiàn)
社區(qū)建設(shè)社會(huì)化包括工作主客體的社會(huì)化、管理工作的社會(huì)化、資金來源的社會(huì)化這三個(gè)方面，具體表現(xiàn)為：1.工作主客體的社會(huì)化。社區(qū)建設(shè)工作生存于社區(qū)，服務(wù)于社區(qū)，發(fā)展于社區(qū)，它是社區(qū)內(nèi)單位和居民權(quán)利與義務(wù)的結(jié)合體，它的主體是社區(qū)內(nèi)的全體單位和居民，客體也是社區(qū)內(nèi)的全體單位和居民，從廣義而言，社區(qū)內(nèi)全體成員都一身二任，具有主體和客體雙重身份，體現(xiàn)了權(quán)利和義務(wù)的統(tǒng)一，決定了工作主客體的社會(huì)化。2.管理工作的社會(huì)化。論文參考網(wǎng)。管理工作的社會(huì)化體現(xiàn)在二方面：一是基層管理的社會(huì)化，社區(qū)建設(shè)基層管理機(jī)構(gòu)的成員來自四面八方，既有政府或者它派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，社區(qū)內(nèi)各單位、團(tuán)體的負(fù)責(zé)人，也有社區(qū)內(nèi)的居民代表，實(shí)行的是民主決策、民主管理，二是宏觀管理的社會(huì)化，政府在社區(qū)建設(shè)方面的管理機(jī)構(gòu)，也是由各種有關(guān)的職能部門和社會(huì)團(tuán)體組成，在對(duì)社區(qū)建設(shè)進(jìn)行組織、管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)的過程中，需要各部門、團(tuán)體的協(xié)作配合。由此就決定了社區(qū)建設(shè)管理工作的社會(huì)化。3.資金來源的社會(huì)化。開展社區(qū)建設(shè)工作，為社區(qū)內(nèi)的單位和居民提供全方位的服務(wù)，離不開相應(yīng)的財(cái)力、物力作基礎(chǔ)，從社區(qū)建設(shè)所涉及的內(nèi)容來看，這筆費(fèi)用將是很大的，僅靠政府獨(dú)家包攬是行不通的，也是不應(yīng)該的，應(yīng)依靠社區(qū)的力量和資源加以解決。在具體的工作中，要堅(jiān)持國(guó)家、集體和個(gè)人合理負(fù)擔(dān)的原則，發(fā)動(dòng)社會(huì)各方面的力量來籌措社區(qū)建設(shè)資金，實(shí)現(xiàn)資金來源的社會(huì)化。
4.實(shí)現(xiàn)社區(qū)建設(shè)工作社會(huì)化的方法
（1）堅(jiān)持從實(shí)際出發(fā)，解決實(shí)際的問題。為推進(jìn)社區(qū)建設(shè)工作的社會(huì)化，街道、居委會(huì)可從加強(qiáng)服務(wù)入手，因地制宜，幫助社區(qū)內(nèi)的單位和居民解決一些自身無法解決或解決不好的事，以增強(qiáng)社區(qū)的凝聚力，逐步培養(yǎng)社區(qū)成員對(duì)社區(qū)的認(rèn)同感、榮譽(yù)感和歸屬感，以激發(fā)起社區(qū)單位和居民參與社區(qū)建設(shè)的積極性，為開展社區(qū)建設(shè)打好基礎(chǔ)。（2）堅(jiān)持依靠社會(huì)力量開展社區(qū)建設(shè)工作 。開展社區(qū)建設(shè)工作。涉及到許多方面，需要各方面的幫助，需要政府各有關(guān)部門、社會(huì)團(tuán)體和企業(yè)單位的協(xié)調(diào)合作，統(tǒng)籌規(guī)劃，要注意向社區(qū)內(nèi)的全體單位和居民宣傳開展社區(qū)建設(shè)的意義，使這些社區(qū)成員能充分認(rèn)識(shí)到開展社區(qū)建設(shè)關(guān)系到自己的切身利益，是自己的事，以調(diào)動(dòng)他們參與的積極性，使社區(qū)建設(shè)能朝著社會(huì)化的方向發(fā)展。（3）堅(jiān)持社區(qū)建設(shè)管理工作的社會(huì)化。社區(qū)建設(shè)的管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)由社會(huì)各方面的人員組成，其成員不僅要來自政府各有關(guān)部門、社會(huì)團(tuán)體和各企業(yè)單位，也要來自社區(qū)內(nèi)的居民，實(shí)行的是民主決策、民主管理，政府只能給予指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)，而不能包辦，以真正實(shí)現(xiàn)社區(qū)建設(shè)管理工作的社會(huì)化。
涉眾型經(jīng)濟(jì)案件中罪與非罪的定性問題是處理該類案件的重要難點(diǎn)之一。通過對(duì)“福鼎會(huì)案”與“萬家購(gòu)物網(wǎng)”案的考察，可知對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的實(shí)體認(rèn)定，需要剖析經(jīng)濟(jì)行為的運(yùn)行模式和獲利來源的實(shí)質(zhì)，并分析其正當(dāng)性和合法性，再據(jù)此對(duì)其予以罪與非罪的準(zhǔn)確定性。與此同時(shí)，亦應(yīng)當(dāng)從三個(gè)方面規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為、加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)行為的引導(dǎo)和管理，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)行為的監(jiān)督和防范、遏制經(jīng)濟(jì)犯罪苗頭，加大宣傳力度、提高社會(huì)公眾的防范意識(shí)，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)防。
關(guān)鍵詞：涉眾型經(jīng)濟(jì)案件；定性；犯罪預(yù)防
中圖分類號(hào)：DF7926文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：16744853（2012）06004906
On Determining the Nature of the Mass Related Economic Cases and Its Prevention
——Taking the“Fuding Biding Case”and“Wanjia Shopping Network”Case for Examples
LIN Zhikun，ZHENG Hui
（Public Security Bureau of Ningde City，Ningde 352100，China）
Abstract：The determination of crime or noncrime of the mass related economic cases is one of the main difficulties to deal with such cases.Investigating the Fuding biding case and“wanjia shopping”network case，we know that the entity identification of the mass related economic case，which we need dissect the operation mode of the economic behavior and the nature of profit source and analyze its legitimacy，and then determine the nature of crime or noncrime correctly.Meanwhile，we should regulate economic behavior；strengthen its guidance，management，supervision and prevention against economic crime；give more publicity and raise public awareness to prevent mass related economic crimes.
Key words：mass related economic case；determination；prevention of crime
涉眾型經(jīng)濟(jì)案件是對(duì)一類案件的統(tǒng)稱，盡管法學(xué)界研究者常使用這一稱謂，但是并未對(duì)其作出準(zhǔn)確的概念界定。目前，對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的研究主要集中在刑法學(xué)界，刑法學(xué)者的研究更多關(guān)注于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是指涉及眾多受害人，特別是眾多不特定受害群眾的經(jīng)濟(jì)犯罪。[1]根據(jù)公安部的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的9個(gè)典型案例和16種形態(tài)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪主要集中在集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，以及金融詐騙犯罪，同時(shí)還包括合同詐騙犯罪、假幣犯罪、證券犯罪以及農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪和非法銷售未上市公司股票等涉眾因素的經(jīng)濟(jì)犯罪。由此可見，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是指某行為危及了多數(shù)、不特定社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)利益，觸犯刑法分則的具體規(guī)定，構(gòu)成犯罪的行為。而涉眾型經(jīng)濟(jì)案件根據(jù)所涉及的法律關(guān)系的不同，包含涉眾型經(jīng)濟(jì)糾紛和涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪兩類。在司法實(shí)踐中，涉眾型經(jīng)濟(jì)案件罪與非罪的定性問題是該類案件的難點(diǎn)之一。筆者從具體案件出發(fā)，歸納涉眾型經(jīng)濟(jì)案件定性爭(zhēng)議的難點(diǎn)所在，再結(jié)合案例，分析涉眾型經(jīng)濟(jì)案件罪與非罪的認(rèn)定方法和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，并進(jìn)一步探尋減少和預(yù)防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的具體舉措。
一、問題的提出
（一）“福鼎會(huì)案”與“萬家購(gòu)物網(wǎng)”案引發(fā)的思考
“福鼎會(huì)案”，即福鼎點(diǎn)頭鎮(zhèn)民間標(biāo)會(huì)倒會(huì)事件（以下簡(jiǎn)稱“福鼎會(huì)案”）。民間標(biāo)會(huì)又稱“互助會(huì)”，是群眾在親友之間通過互助方式積少成多籌措資金的一種方式。一個(gè)標(biāo)單通常由一個(gè)會(huì)首和數(shù)十名會(huì)腳組成。籌集的資金既不直接投入生產(chǎn)，也不直接投入資本流通市場(chǎng)，而是依托參與者之間的裙帶關(guān)系或者相互信任，由會(huì)腳競(jìng)標(biāo)。所出利息高的會(huì)腳可以獲取標(biāo)會(huì)所籌資金的支配權(quán)。獲得資金支配權(quán)的會(huì)腳可以在規(guī)定期限內(nèi)自由支配籌集的資金，并按照競(jìng)標(biāo)條件支付給其他會(huì)腳承諾的利息。2011年以來，隨著房地產(chǎn)等上游產(chǎn)業(yè)的衰退，所集資投入上游產(chǎn)業(yè)的會(huì)錢難以還本付息，加上少數(shù)參會(huì)人員惡意透標(biāo)，將標(biāo)會(huì)的錢用于購(gòu)房、購(gòu)車等揮霍，甚至參加賭博，因而出現(xiàn)倒會(huì)事件。福鼎標(biāo)會(huì)的倒會(huì)事件波及該市5萬多人，會(huì)套會(huì)總共牽扯資金60多億，實(shí)際涉案金額15億元左右。本案系2011年11月寧德市公安局經(jīng)偵支隊(duì)組織偵辦的“福鼎會(huì)案”。
“萬家購(gòu)物網(wǎng)”組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案。“萬家購(gòu)物網(wǎng)”是浙江省金華市億家電子商務(wù)有限公司旗下設(shè)立的網(wǎng)站?！叭f家購(gòu)物網(wǎng)”并不直接提供商品服務(wù)，而是宣傳其百業(yè)聯(lián)盟運(yùn)營(yíng)模式，邀請(qǐng)商家加盟，讓公眾到萬家購(gòu)物加盟店消費(fèi)?！叭f家購(gòu)物網(wǎng)”在每個(gè)縣域設(shè)一名區(qū)域商，由其推廣介紹商家加盟。任何人只要填寫一名“萬家購(gòu)物網(wǎng)”介紹人后均可以上網(wǎng)注冊(cè)成為“萬家購(gòu)物網(wǎng)”開戶會(huì)員，然后到加盟商處消費(fèi)。網(wǎng)站要求加盟商上交會(huì)員所消費(fèi)商品價(jià)格的16%，并宣稱會(huì)拿出前一天上繳營(yíng)業(yè)額16%中的10%均分給當(dāng)天消費(fèi)者，以消費(fèi)滿500元為一個(gè)積分返還點(diǎn)進(jìn)行返還，直到會(huì)員原先所消費(fèi)金額還完為止。另，該網(wǎng)站為了快速圈錢又提出“1元促銷計(jì)劃”的廣告，即明確告訴會(huì)員每消費(fèi)500元每天返還1元，500天內(nèi)返還完畢。根據(jù)發(fā)展商家和發(fā)展消費(fèi)者情況，“萬家購(gòu)物網(wǎng)”將商家和消費(fèi)者分為四個(gè)層級(jí)：網(wǎng)站總部—各區(qū)域商—加盟商（含金牌商、金牌與普通加盟商）—開戶會(huì)員，各區(qū)域商享受區(qū)域交易額15%返利，加盟商中金牌商享受其直薦會(huì)員消費(fèi)額04%返點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)，金牌則享受其直薦會(huì)員消費(fèi)額02%返點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)、普通加盟商需要努力發(fā)展會(huì)員成為金牌商和金牌后才能享受返點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)。該網(wǎng)站極具欺騙性，要求商家上繳商品價(jià)格16%，其實(shí)很多商品利潤(rùn)空間根本達(dá)不到16%，商家就“羊毛出在羊身上”把這部分價(jià)格轉(zhuǎn)嫁到消費(fèi)會(huì)員身上，因此會(huì)員通過“萬家購(gòu)物網(wǎng)”所購(gòu)買商品價(jià)格遠(yuǎn)比正常商品價(jià)格高。網(wǎng)站發(fā)展到后期存在著消費(fèi)會(huì)員只要上繳16%商品價(jià)格的錢做假單進(jìn)行“虛擬交易”，就可得到網(wǎng)站100%商品價(jià)格金額返還，沒有店鋪的只要拍個(gè)店鋪照片隨便提供個(gè)工商執(zhí)照復(fù)印件就可申請(qǐng)成為加盟商。該網(wǎng)站的最終結(jié)果就是資金鏈斷裂，致使大量被卷入會(huì)員血本無歸。本案系2012年5月寧德市公安局經(jīng)偵支隊(duì)組織偵辦的“萬家購(gòu)物網(wǎng)”組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案。
倒會(huì)事件并非新聞。當(dāng)前標(biāo)會(huì)融資往往還裹夾著“公司”、“投資”和“擔(dān)?！钡韧庖?，一旦標(biāo)會(huì)得來資金在外所從事上游行業(yè)資金鏈斷裂，就可能導(dǎo)致整個(gè)產(chǎn)業(yè)的倒閉。倒會(huì)潮不僅易引發(fā)標(biāo)會(huì)所在地民間借貸的危機(jī)，也會(huì)沖擊所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)秩序，引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素，甚至引發(fā)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)的危機(jī)?！叭f家購(gòu)物網(wǎng)”打著新型消費(fèi)模式的經(jīng)營(yíng)方式，如果按照其面上的宣傳讓利，作為會(huì)員的消費(fèi)者將獲益。但該網(wǎng)站目的是為了“圈錢”，里面大量“虛擬交易”和網(wǎng)站不及時(shí)返利的事實(shí)導(dǎo)致消費(fèi)者的權(quán)利無法得到保障，大量會(huì)員利益遭到損害，不僅導(dǎo)致消費(fèi)者大量無休止的投訴，甚至嚴(yán)重影響所在地區(qū)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定?！案６Φ箷?huì)”案和“萬家購(gòu)物網(wǎng)”案雖然涉及不同領(lǐng)域：一個(gè)涉及備受關(guān)注的民間借貸，一個(gè)涉及商業(yè)領(lǐng)域的新興消費(fèi)模式，但是兩案均有一定共同之處：其一，“福鼎倒會(huì)”案和“萬家購(gòu)物網(wǎng)”案均發(fā)生在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)領(lǐng)域，且影響人數(shù)多、范圍廣、金額大，同屬公安部規(guī)定的涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的范疇；其二，案件定性存在爭(zhēng)議?！案６?huì)案”存在著是合法的民間借貸行為還是已經(jīng)涉及金融安全的非法吸收公眾存款行為的爭(zhēng)議；而“萬家購(gòu)物網(wǎng)”的運(yùn)營(yíng)模式僅僅是一種新型的銷售模式，還是已構(gòu)成一種傳銷行為，抑或是一種集資詐騙行為，也難有定論。換言之，類似案件都存在屬于民事糾紛還是刑事犯罪行為界定不清的問題。
（二）涉眾型經(jīng)濟(jì)案件定性難點(diǎn)之所在
“福鼎會(huì)案”和“萬家購(gòu)物網(wǎng)”案屬于典型的涉眾型經(jīng)濟(jì)案件，處理該類案件的難點(diǎn)在于行為的定性。“福鼎會(huì)案”是民間借貸融資行為，民間借貸在我國(guó)一直有存在的空間。但是在利息越來越高，部分參會(huì)人員將資金用于高利貸或者非法活動(dòng)，因而出現(xiàn)跑會(huì)等行為時(shí)，這種互助行為是否仍然是合法的民間借貸行為，抑或已經(jīng)發(fā)展成了涉及金融安全的非法吸收公眾存款的行為？“萬家購(gòu)物網(wǎng)”的運(yùn)營(yíng)模式僅僅是一種新型的銷售模式，其發(fā)展會(huì)員必須填寫介紹人并將會(huì)員進(jìn)行等級(jí)劃分并根據(jù)所屬級(jí)別進(jìn)行層級(jí)返利的行為是否已構(gòu)成一種傳銷行為？由于其返利的無法實(shí)現(xiàn)，是否又衍化成一種集資詐騙行為？其推出的500元500天內(nèi)返還的“一元促銷計(jì)劃”承諾也極具非法吸收公眾存款特征。類似案件都存在難以界定屬于民事糾紛還是刑事犯罪行為的問題。
理論界將同一法律事實(shí)所涉及的法律關(guān)系是刑事法律關(guān)系還是民事法律關(guān)系存在爭(zhēng)議的案件納入刑民交叉案件的一種[1]31，[2]1112，將其稱為疑難型刑民交叉案件。[4]涉眾型經(jīng)濟(jì)行為是合法的民事行為，還是一般的違法行為，抑或?yàn)榻?jīng)濟(jì)犯罪，這是處理涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的重要難點(diǎn)之一。涉眾型經(jīng)濟(jì)案件定性之難點(diǎn)所在，即為涉眾型經(jīng)濟(jì)行為罪與非罪的認(rèn)定問題。該類案件之所以定性困難，主要是因?yàn)槠涠喟l(fā)生在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中，其行為往往具有合法經(jīng)濟(jì)行為的表現(xiàn)形式，其涉案人數(shù)多，涉案金額大。如果過于嚴(yán)格，會(huì)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)行為造成干擾，阻礙市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的自由發(fā)展；但倘若對(duì)具有潛在危害的涉眾型經(jīng)濟(jì)行為不加規(guī)范，一旦危害結(jié)果發(fā)生，就會(huì)涉及眾多社會(huì)公民的利益，如果處理不當(dāng)，還極易發(fā)展成為影響社會(huì)穩(wěn)定的。當(dāng)前隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)日益朝多元化方面發(fā)展，涉眾型經(jīng)濟(jì)行為層出不窮，這些涉眾型經(jīng)濟(jì)行為不同于傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)行為，其違法性判斷更加困難。
區(qū)分犯罪行為與民事違法行為大致可分為以下兩個(gè)步驟：第一，判斷行為方式是否具有違法性。如果其行為僅屬于民法規(guī)制的范圍，刑法對(duì)其未作規(guī)定的，那么該行為僅屬于民事違法行為；如果該行為方式同時(shí)應(yīng)受到刑法和民法的制裁，則需要進(jìn)行第二步判斷。第二步是程度的判斷。對(duì)于違法程度，刑法分則往往通過“數(shù)量和金額”、“手段方式”、“社會(huì)影響”、“對(duì)象”、“結(jié)果”、“時(shí)間”、“地點(diǎn)”、“主觀目的”、“動(dòng)機(jī)”等方面體現(xiàn)違法性的嚴(yán)重性。[5]，[6]77有的程度方面的規(guī)定刑法在罪狀中已有明確體現(xiàn)，即使罪狀未作明確規(guī)定的，最高司法機(jī)關(guān)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要和司法經(jīng)驗(yàn)也往往有所規(guī)定。相比而言，界定行為的違法性是認(rèn)定涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的難點(diǎn)所在。而在經(jīng)濟(jì)形式不斷變化、經(jīng)濟(jì)行為日新月異的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，界定具體經(jīng)營(yíng)行為方式的類型成為涉眾型經(jīng)濟(jì)案件定性的難點(diǎn)所在，也是該類案件區(qū)分罪與非罪的共同問題。
二、涉眾型經(jīng)濟(jì)案件定性爭(zhēng)議的解決思路
罪與非罪的認(rèn)定是刑法學(xué)研究的任務(wù)。在討論犯罪認(rèn)定時(shí)，有必要探討犯罪行為與民事違法性的關(guān)系。刑法僅保護(hù)“社會(huì)公共利益以及重大的生命財(cái)產(chǎn)利益”[7]，因此，只有具有嚴(yán)重社會(huì)危害性的行為才構(gòu)成犯罪。如果聯(lián)系到犯罪行為與民事行為的關(guān)系，在社會(huì)發(fā)展需要和刑事政策的指導(dǎo)下，刑法立法者對(duì)包括民事違法行為在內(nèi)的違法行為進(jìn)行比較篩選，將社會(huì)危害性大、違法性嚴(yán)重的行為規(guī)定在刑法規(guī)范中，并制定與其危害性相匹配的刑罰。由此可見，犯罪行為與民事違法行為之間只有量的差異，沒有質(zhì)的區(qū)別。
盡管明確了區(qū)分犯罪行為與民事違法性質(zhì)之關(guān)鍵所在，但在具體案件中，犯罪行為與民事違法行為之間的程度差異并不是不言自明的，準(zhǔn)確定屬于刑事犯罪還是民事違法并非易事。由于涉眾型經(jīng)濟(jì)案件與經(jīng)濟(jì)糾紛緊密關(guān)聯(lián)，使得其在實(shí)體的刑民交叉問題上表現(xiàn)得尤為突出，下文以“福鼎會(huì)案”和“萬家購(gòu)物網(wǎng)”案件定性為例展開具體剖析。
（一）“福鼎會(huì)案”：合法民間借貸還是非法吸收公眾存款
在“福鼎會(huì)案”中，標(biāo)會(huì)成員均是民事自然人主體，參與者都是自愿的，且對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)事先均有認(rèn)識(shí)，所有參與者都有均等參與競(jìng)標(biāo)的機(jī)會(huì)，可以說標(biāo)會(huì)參與者的行為符合民事行為的形式條件。但是標(biāo)會(huì)參與者進(jìn)行資金籌集，然后由參與者支配資金，并給其他參與者支付利息的借貸行為是合法的民間借貸行為還是非法吸收公眾存款行為，抑或?yàn)榉欠Y行為，則需要對(duì)其行為方式作進(jìn)一步界定。
區(qū)分公民之間的民間借貸和非法吸收公眾存款行為主要從以下四個(gè)方面界定：第一，合同當(dāng)事人。民間借貸行為的雙方當(dāng)事人都是特定的，貸款人與借款人之間多具有比較穩(wěn)定且密切的社會(huì)關(guān)系，彼此之間的認(rèn)識(shí)程度和信任度較高。非法吸收公眾存款行為表現(xiàn)為借款一方是特定的，而出資方是不特定的，任何人都可能成為出資人，且一般涉及多人。第二，合同的形成。民間借貸行為中合同的形式由雙方當(dāng)事人親自協(xié)商，并根據(jù)自由意思表示簽訂書面合同，或者形成口頭合同。非法吸收公眾存款行為合同的成立一般由籌集方單方制定書面合同，并以此向所有社會(huì)公眾發(fā)出要約，出資方對(duì)于合同的形式?jīng)]有意思表示的權(quán)利，通過存款簽字達(dá)成合同。第三，合同利率等內(nèi)容。民間借貸合同內(nèi)容由雙方當(dāng)事人協(xié)商決定，借款金額、借款利率和借款期限均由雙方當(dāng)事人協(xié)商。非法吸收公眾存款合同內(nèi)容中的權(quán)利義務(wù)完全由籌集方一方?jīng)Q定，這屬于民法上的格式合同。第四，資金的用途和去向。民間借貸行為中借款人往往將資金用于滿足其生活需要或者企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的需要。非法吸收公眾存款籌集的資金一般按照更高利率借貸給他人，或者用于其他資本投資等資產(chǎn)升值活動(dòng)，甚至可能用于其他非法犯罪活動(dòng)。
福鼎標(biāo)會(huì)由一個(gè)會(huì)首發(fā)動(dòng)，數(shù)名會(huì)腳參加而組成。會(huì)首一旦發(fā)動(dòng)標(biāo)會(huì)，只要具備資金，任何人都可以參加成為會(huì)腳，“福鼎會(huì)案”中就出現(xiàn)城關(guān)很多人員跑到點(diǎn)頭鎮(zhèn)去加會(huì)，甚至周邊溫州地區(qū)很多人也跑過來加會(huì)。參加標(biāo)會(huì)的會(huì)腳需要提交會(huì)首發(fā)動(dòng)時(shí)規(guī)定的資金。就這一點(diǎn)而言，可以說會(huì)首是籌款者，會(huì)腳是存款人。由于競(jìng)標(biāo)有一定周期（或者月，或者日，甚至半日），但是使用標(biāo)會(huì)資金的期限是固定不變的，因此，可以說借款的期限是由會(huì)首按照其印制會(huì)單明確規(guī)定的。另外，盡管標(biāo)會(huì)籌集的資金由會(huì)腳競(jìng)爭(zhēng)輪流使用，但是在筆者看來，標(biāo)會(huì)資金的使用者及其去向并不影響會(huì)首組織標(biāo)會(huì)并籌集資金的行為，由會(huì)腳支配資金的行為不過是標(biāo)會(huì)借貸給會(huì)腳使用的行為。盡管資金的來源和使用對(duì)象可能有重復(fù)，但是標(biāo)會(huì)支付利息的返本付息行為以及借貸給他人并收取費(fèi)用的行為已經(jīng)和銀行的存貸行為無異，因此其籌款行為是一種變相的吸收公眾存款的行為。由于民間個(gè)體并無吸收公眾存款的資質(zhì)，因此是非法吸收公眾存款的行為。根據(jù)“福鼎標(biāo)會(huì)”的金額，其已經(jīng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
如果以正常的標(biāo)會(huì)形式收集資金的，屬于變相的非法吸收公共存款的行為。當(dāng)然在標(biāo)會(huì)活動(dòng)中，不乏部分人員利用投資者盲目追求利差或高額回報(bào)的心理弱點(diǎn)，實(shí)施各種詐騙方法，非法騙取、占有受害群眾的投資款。這樣的行為屬于集資詐騙行為，如果達(dá)到集資詐騙罪的金額要求的，則構(gòu)成集資詐騙罪。
（二）“萬家購(gòu)物網(wǎng)”：新型銷售模式還是傳銷行為
“萬家購(gòu)物網(wǎng)”的運(yùn)營(yíng)模式是一種新型的銷售模式，其發(fā)展會(huì)員必須填寫介紹人并將會(huì)員進(jìn)行等級(jí)劃分和根據(jù)所屬級(jí)別進(jìn)行層級(jí)返利的行為是否已構(gòu)成一種傳銷行為？由于其返利的無法實(shí)現(xiàn)，是否又衍化成一種集資詐騙行為？其推出的500元500天內(nèi)返還的“一元促銷計(jì)劃”承諾也極具非法吸收公眾存款特征。換言之，類似案件都存在是民事糾紛還是刑事犯罪行為界定不清的問題。對(duì)于難以界定是經(jīng)濟(jì)糾紛還是經(jīng)濟(jì)犯罪行為的涉眾型經(jīng)濟(jì)案件，不能完全依據(jù)其行為方式定性，也不能完全依據(jù)其影響定性，需要剖析經(jīng)濟(jì)行為的運(yùn)行模式和獲利來源的實(shí)質(zhì)，分析其正當(dāng)性和合法性，揭開其打著民商事行為或者經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的幌子而進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的“面紗”，對(duì)其準(zhǔn)確定性。
在銷售活動(dòng)中，通過抽獎(jiǎng)、打折和返利等形式的促銷手段并不少見。但是要申請(qǐng)成為“萬家購(gòu)物網(wǎng)”會(huì)員需要上線介紹人，加盟商根據(jù)銷售金額及吸納會(huì)員人數(shù)進(jìn)行分級(jí)，并以此為根據(jù)支付加盟商不同比例的獎(jiǎng)勵(lì)金額，這與傳統(tǒng)傳銷行為在形式上極為相似。如果認(rèn)同“萬家購(gòu)物網(wǎng)”的行為是正常的促銷形式，那么其屬于民事行為，其促銷手段雖有違市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)等法律法規(guī)的規(guī)定，但仍不構(gòu)經(jīng)濟(jì)犯罪。如果“萬家購(gòu)物網(wǎng)”的行為屬于傳銷行為，根據(jù)其網(wǎng)站的覆蓋范圍、涉案金額及其影響，部分行為人應(yīng)當(dāng)成立組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。判斷萬家購(gòu)物網(wǎng)站的行為是正常的促銷行為還是傳銷行為，需要對(duì)其營(yíng)銷模式進(jìn)行分析。
第一，運(yùn)行模式。根據(jù)“萬家購(gòu)物”聯(lián)盟返利模式，網(wǎng)站返還給加盟商和會(huì)員的資金來源于會(huì)員的消費(fèi)，而加盟商為提高銷售量和營(yíng)業(yè)額，將上交費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁在消費(fèi)者（會(huì)員）頭上。如果此模式能夠一直運(yùn)行，那么消費(fèi)者能夠真正享受促銷優(yōu)惠，如果網(wǎng)站不兌現(xiàn)或者不能兌現(xiàn)，則消費(fèi)者的權(quán)利無法實(shí)現(xiàn)。“萬家購(gòu)物網(wǎng)”不僅未能實(shí)現(xiàn)對(duì)消費(fèi)者的預(yù)期返利承諾，反而損害消費(fèi)者的利益，不符合讓消費(fèi)者受惠的促銷行為。
第二，經(jīng)營(yíng)的真實(shí)性?！叭f家購(gòu)物網(wǎng)”推出“1元促銷計(jì)劃”，明確消費(fèi)500元500天內(nèi)返還完畢，但又宣稱具體返利多少是根據(jù)前一天的交易額定，并且對(duì)每天的積分多少不予保證，且送完為止。在這一點(diǎn)上，公司的宣傳前后不一致，誤導(dǎo)了消費(fèi)者。在具體的經(jīng)營(yíng)行為中，“萬家購(gòu)物網(wǎng)”按照后一種方式給消費(fèi)者返利，而根據(jù)后一種返利方式，消費(fèi)者受惠的可能性和受惠金額都是不確定的，且該網(wǎng)站有時(shí)宣稱網(wǎng)站維護(hù)甚至停止返利，也即萬家購(gòu)物的經(jīng)營(yíng)行為不具有真實(shí)性。
第三，返利的可行性。購(gòu)物返利的額度取決于上一日的交易額和有效積分權(quán)總數(shù)，如果交易額的增幅跟不上有效積分權(quán)數(shù)的增幅，就會(huì)導(dǎo)致返利額度越來越少，但事實(shí)交易額變化不大，而有效積分權(quán)數(shù)呈幾何級(jí)數(shù)增長(zhǎng)。網(wǎng)站用于返利的資金來源于加盟商向其交納銷售和服務(wù)金額的提成。要實(shí)現(xiàn)返利的持續(xù)跟進(jìn)，需要后來更多的消費(fèi)人數(shù)和消費(fèi)金額作為補(bǔ)充，如果后期數(shù)量跟進(jìn)不足，必將導(dǎo)致資金鏈的斷裂而使活動(dòng)難以為繼?，F(xiàn)有返利需要后期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的跟進(jìn)和補(bǔ)充的返利模式使得返利的可行性大打折扣。
經(jīng)過上述分析可知，“萬家購(gòu)物網(wǎng)”的行為已經(jīng)完全超出了促銷模式的內(nèi)容，與促銷的目的和具體運(yùn)作相左。“萬家購(gòu)物網(wǎng)”對(duì)以消費(fèi)金額作為會(huì)員申請(qǐng)的條件，以發(fā)展會(huì)員作為加盟商的條件，并以發(fā)展的邀請(qǐng)人作為申請(qǐng)注冊(cè)的必備條件等行為，已經(jīng)是一種變相的傳銷行為。由于該案件涉案金額巨大、范圍廣，應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)者和組織者的刑事責(zé)任。
三、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)防
涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的準(zhǔn)確定性是處理該類案件關(guān)鍵所在，但是，以上兩個(gè)典型案件，也同樣促使我們認(rèn)真反思另一具有現(xiàn)實(shí)緊迫性的問題，即涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)防。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不健全是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪產(chǎn)生的直接原因，要預(yù)防和打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，必須從市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)角度入手，發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的問題，減少涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件發(fā)生的土壤。此外，刑法和其他部門法的關(guān)系，決定了作為其他部門法后盾和保障的刑法具有謙抑性，謙抑性要求刑法僅有在其他法律（主要包括民法和行政法）無法調(diào)整的時(shí)候才啟動(dòng)。因此應(yīng)當(dāng)盡可能地運(yùn)用刑罰外手段對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行預(yù)防。要減少和預(yù)防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，應(yīng)當(dāng)健全經(jīng)濟(jì)監(jiān)管機(jī)制，規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)從以下三方面入手：
（一）規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)行為的引導(dǎo)和管理
經(jīng)濟(jì)活動(dòng)活躍是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求，但是為防止經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的違法犯罪行為，需要對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行正確引導(dǎo)。具體要求是盡可能少地干預(yù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，但是又需要對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的正當(dāng)性和合法性確立標(biāo)準(zhǔn)，以防止違法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定的障礙。尤其對(duì)于新型經(jīng)營(yíng)模式的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，一方面應(yīng)當(dāng)對(duì)其加以鼓勵(lì)和支持，以實(shí)現(xiàn)活躍市場(chǎng)，滿足促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要；另一方面，要對(duì)新型經(jīng)濟(jì)模式的可行性和規(guī)范性進(jìn)行及時(shí)審查，一旦出現(xiàn)與法律抵觸或者違反市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)加以引導(dǎo)糾正，必要的時(shí)候應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎對(duì)待，加強(qiáng)監(jiān)管。
規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為的渠道主要有兩方面：其一，市場(chǎng)監(jiān)管主體應(yīng)當(dāng)及時(shí)了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)變化，通過經(jīng)濟(jì)政策和制度對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行引導(dǎo)。市場(chǎng)準(zhǔn)入部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，嚴(yán)格審查市場(chǎng)主體的準(zhǔn)入資質(zhì)。具體而言，工商登記部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查市場(chǎng)主體注冊(cè)資本的真實(shí)性以及資金的來源，且嚴(yán)格監(jiān)測(cè)市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是否在注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)；稅收部門應(yīng)嚴(yán)格審查市場(chǎng)主體的稅收情況，質(zhì)檢部門要嚴(yán)格產(chǎn)品質(zhì)量的檢測(cè)。對(duì)于目前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪高發(fā)的金融領(lǐng)域，在加強(qiáng)金融公司準(zhǔn)入資質(zhì)嚴(yán)格審查的情況下，經(jīng)貿(mào)委和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保公司和小額貸款公司的資本來源和投資用途的流動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，避免大面積的銀行貸款和民間資本的卷入。另一方面，完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的相關(guān)法律法規(guī)，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)行為和監(jiān)管有章可循。對(duì)于尚無法律法規(guī)加以規(guī)制的領(lǐng)域，例如民間借貸，應(yīng)當(dāng)盡快立法，規(guī)范民間借貸行為，實(shí)現(xiàn)對(duì)其監(jiān)管，正確引導(dǎo)民間資金規(guī)范流轉(zhuǎn)。對(duì)定性有沖突的法律法規(guī)盡可能協(xié)調(diào)一致；對(duì)規(guī)定模糊的法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)盡可能具體詳盡，明確適用標(biāo)準(zhǔn)和權(quán)利義務(wù)。
（二）加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)行為的監(jiān)督和防范，遏制經(jīng)濟(jì)犯罪苗頭
在引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)行為的同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)經(jīng)濟(jì)行為的合法性和真實(shí)性進(jìn)行監(jiān)督，防范合法的經(jīng)濟(jì)行為演變?yōu)榉欠ǖ慕?jīng)濟(jì)犯罪，遏制經(jīng)濟(jì)犯罪的苗頭。對(duì)經(jīng)濟(jì)行為的監(jiān)督和防范主要由經(jīng)濟(jì)主管和監(jiān)管部門進(jìn)行。監(jiān)管部門通過市場(chǎng)主體的稅收狀況、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和盈利情況等對(duì)其經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。對(duì)于新型的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，對(duì)其營(yíng)利模式的正當(dāng)性和合理性進(jìn)行分析，分析其是否符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求，是否有損其他市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的利益，是否會(huì)破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的自由競(jìng)爭(zhēng)秩序，是否會(huì)危機(jī)金融體系和經(jīng)濟(jì)安全。對(duì)于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在異常情況的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，并主動(dòng)排查風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警，防患于未然。
在發(fā)現(xiàn)可疑問題后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)備案，且立即對(duì)經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，對(duì)經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行及時(shí)甄別定性。對(duì)于定性結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時(shí)向社會(huì)披露。如果經(jīng)營(yíng)活動(dòng)定性為合法，應(yīng)當(dāng)及時(shí)撤銷相關(guān)檢測(cè)，減少對(duì)市場(chǎng)主體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的妨礙；如果經(jīng)營(yíng)活動(dòng)被定性為非法，應(yīng)當(dāng)果斷處置。對(duì)于曾經(jīng)因?yàn)榉欠ń?jīng)營(yíng)活動(dòng)受過處罰或者備案過的市場(chǎng)參與主體，應(yīng)當(dāng)加重監(jiān)管。
當(dāng)發(fā)現(xiàn)有違法或者不規(guī)范的經(jīng)營(yíng)行為時(shí)，相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)果斷處置，防止經(jīng)濟(jì)行為的損害結(jié)果進(jìn)一步擴(kuò)大或惡化。具體而言，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)備案，偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)介入。應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止相應(yīng)市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)行為，糾正其不實(shí)宣傳，維護(hù)市場(chǎng)秩序。在必要的情況下，可以采取取締資格、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)等方式控制涉案人員和資產(chǎn)，保護(hù)證據(jù)，防止事態(tài)擴(kuò)大或失控。在具體問題的解決過程中，各監(jiān)管部門和主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作，保證處置工作的順利進(jìn)行。
（三）加大宣傳力度，提高社會(huì)公眾的防范意識(shí)
有關(guān)機(jī)構(gòu)和組織在社會(huì)大眾中進(jìn)行與經(jīng)濟(jì)行為有關(guān)的經(jīng)濟(jì)知識(shí)和法律知識(shí)的宣傳，積極引導(dǎo)廣大消費(fèi)者科學(xué)、理性參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，防止其因?yàn)槊つ枯p信或者被利益所誘惑，導(dǎo)致自身權(quán)益受到損害。宣傳內(nèi)容既包括合法經(jīng)濟(jì)行為的形式、違法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的形式，也包括相關(guān)權(quán)利義務(wù)內(nèi)容及其救濟(jì)途徑。尤其對(duì)于新型的涉眾型經(jīng)濟(jì)行為，相關(guān)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和研究違法涉眾型經(jīng)濟(jì)行為的新形式、新特點(diǎn)，幫助社會(huì)公眾認(rèn)清非法經(jīng)濟(jì)行為的本質(zhì)和危害，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。對(duì)于社會(huì)公眾受到損害的權(quán)益應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以救濟(jì)，且做好群眾情緒疏導(dǎo)工作。
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【關(guān)鍵詞】互保涉訴；優(yōu)質(zhì)企業(yè)；脫困；三定一保
近年來，由于受國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境的影響，另因國(guó)內(nèi)金融部門改革滯后，貸款保全措施單一，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不力等外因所致，許多生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，經(jīng)濟(jì)效益良好的企業(yè)，因互保而連帶涉訴，進(jìn)而陷入了資產(chǎn)被查封、資金鏈斷裂，甚至破產(chǎn)停業(yè)的困境。此類現(xiàn)象正在各地?cái)U(kuò)散蔓延，尤其以經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)為甚。根據(jù)筆者近年在蘇南地區(qū)收購(gòu)多家商業(yè)銀行金融不良債務(wù)實(shí)踐，統(tǒng)計(jì)在所涉及的每一千戶企業(yè)中，因互保涉訴而停產(chǎn)、停業(yè)的企業(yè)數(shù)占到40%以上，其中不乏地方納稅大戶，甚至龍頭企業(yè)。貸款風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí)，為及時(shí)保全債權(quán)，商業(yè)銀行往往采取訴訟、資產(chǎn)查封、拍賣等多種催收方式，將進(jìn)一步加速了債務(wù)企業(yè)的死亡。一些優(yōu)質(zhì)企業(yè)的破產(chǎn)、停業(yè)往往帶來連鎖反應(yīng)，給所在地經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定帶來巨大沖擊，由于缺乏必要的手段和思路，許多地方政府對(duì)如何解救這些企業(yè)、化解風(fēng)險(xiǎn)缺乏有效的解決辦法。
為化解此類現(xiàn)象給地方穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來的危害，最主要的是由地方政府主導(dǎo)，采取措施使這些企業(yè)恢復(fù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，從根本上擺脫困境，并同時(shí)防止貸款銀行在貸款逾期后釜底抽薪的做法。初步思路是先將有關(guān)互保涉訴企業(yè)的不良或有負(fù)債進(jìn)行分類打包，在此基礎(chǔ)上通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)重組、債權(quán)回購(gòu)等一系列方法、手段處置化解企業(yè)債務(wù)，最終達(dá)到部分優(yōu)質(zhì)企業(yè)能夠恢復(fù)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的目的。具體分為以下幾個(gè)階段實(shí)施：
一、分類打包
由于此類互保涉訴企業(yè)的不良債務(wù)的債權(quán)人為眾多的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)首先將這些分散的不良債務(wù)進(jìn)行分類歸納，排隊(duì)整理，按行業(yè)、債務(wù)規(guī)?；蜚y行等進(jìn)行打包，以利于后期的談判確權(quán)、處置。
二、債權(quán)轉(zhuǎn)讓
由于這些涉訴企業(yè)大多陷入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)難以為繼的困境，因此無力承擔(dān)因互保而帶來的保證責(zé)任，又無法通過正常的融資渠道獲得資金來清償債務(wù)。為此建議當(dāng)?shù)卣梢韵驀?guó)有資產(chǎn)管理公司推介，營(yíng)銷此類不良資產(chǎn)包，由資產(chǎn)管理公司去向銀行收購(gòu)上述不良債權(quán)。通過這種債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式來了斷涉訴企業(yè)與相關(guān)銀行的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，解除涉訴企業(yè)原有的保證責(zé)任，為其能盡快恢復(fù)正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造條件。
三、債務(wù)重組
通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓，資產(chǎn)管理公司就成了這些涉訴企業(yè)新的債權(quán)人，按照慣常的做法，資產(chǎn)管理公司一般對(duì)這些互保涉訴企業(yè)會(huì)采取再次打包出售、提訟、拍賣抵押物等方式進(jìn)行快速處置，而對(duì)于其中一些優(yōu)質(zhì)企業(yè)則沒有時(shí)間和精力去沉淀下來，進(jìn)行盤活，因?yàn)橘Y產(chǎn)管理公司也有資金成本和處置收益的考核。但如果采取上述措施，則將會(huì)給這些企業(yè)帶來新的困境，因這些企業(yè)從恢復(fù)生產(chǎn)到產(chǎn)生利潤(rùn)有一定的時(shí)間過程。
為此，從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的角度考慮，在債權(quán)轉(zhuǎn)讓的同時(shí)債務(wù)人就應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)管理公司簽訂債務(wù)重組協(xié)議，延長(zhǎng)債務(wù)的歸還期限，并在協(xié)議中規(guī)定債務(wù)重組期內(nèi)，由債務(wù)人向債權(quán)人定期支付固定的利益回報(bào)，這樣方能獲得資產(chǎn)管理公司的認(rèn)同，而企業(yè)才能真正得到修生養(yǎng)息的時(shí)間，為債務(wù)重組的成功實(shí)施奠定良好的基礎(chǔ)。為了切實(shí)幫助這些企業(yè)脫困減負(fù)，重組期內(nèi)債務(wù)人向債權(quán)人支付的固定收益部分，當(dāng)?shù)卣梢越o予一定的貼息，具體貼息金額可以由各方協(xié)商確定。當(dāng)?shù)卣部筛鶕?jù)實(shí)際情況制定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、匡算貼息總額，并在符合條件的企業(yè)范圍內(nèi)統(tǒng)籌分配，鼓勵(lì)資源向優(yōu)質(zhì)企業(yè)集中。這樣不僅可以充分調(diào)動(dòng)企業(yè)歸還債務(wù)的積極性，同時(shí)由于降低了資產(chǎn)管理公司重組期內(nèi)的信用風(fēng)險(xiǎn)，所以還將增強(qiáng)資產(chǎn)管理公司對(duì)于債權(quán)收購(gòu)的意愿和重組意愿。
四、債權(quán)回購(gòu)
債務(wù)重組的前提是債務(wù)人承諾對(duì)債權(quán)進(jìn)行回購(gòu)，如債務(wù)人沒有債權(quán)回購(gòu)的意愿，則資產(chǎn)管理公司是不會(huì)與債務(wù)人簽債務(wù)重組協(xié)議的。因?yàn)槿魝鶆?wù)人不肯簽債權(quán)回購(gòu)協(xié)議，意味著其放棄不良資產(chǎn)的處置權(quán)，資產(chǎn)管理公司成為處置權(quán)人，由于債務(wù)處置特別是抵債資產(chǎn)處置越是拖延的時(shí)間長(zhǎng)，貶值越多，損失就越大，考慮到降低風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)管理公司較為理性的決策是快速處置，不限于低價(jià)再售、拍賣抵債資產(chǎn)等等，這無疑使債務(wù)人經(jīng)營(yíng)雪上加霜，最終會(huì)影響債務(wù)資產(chǎn)的未來收益，缺少了未來穩(wěn)定的現(xiàn)金流量作基礎(chǔ)，債務(wù)重組也就無從談起。而回購(gòu)則意味著債權(quán)人放棄了不良資產(chǎn)的處置權(quán)，由債務(wù)人自行處置，資產(chǎn)管理公司僅享有固定回報(bào)，這就為債務(wù)人修養(yǎng)生息、恢復(fù)生產(chǎn)創(chuàng)造了時(shí)間。因此，債務(wù)人存在回購(gòu)債權(quán)的可能性。
但是由于債權(quán)回購(gòu)協(xié)議一般是債權(quán)人與債務(wù)人一對(duì)一的簽訂，而現(xiàn)實(shí)打包處置中將出現(xiàn)債權(quán)人與債務(wù)人一對(duì)多、多對(duì)多的現(xiàn)象，建議由當(dāng)?shù)卣脚_(tái)公司統(tǒng)一來承擔(dān)債權(quán)回購(gòu)義務(wù)，各債務(wù)人再與其簽訂定期還款協(xié)議。如此操作的目的在于進(jìn)一步降低資產(chǎn)管理公司的收購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步增強(qiáng)資產(chǎn)管理公司對(duì)債權(quán)資產(chǎn)的收購(gòu)意愿。在交易模式選擇上，可借鑒中小企業(yè)集合信托一般采取的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，由當(dāng)?shù)貒?guó)有擔(dān)保公司為債權(quán)回購(gòu)提供擔(dān)保，對(duì)債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行信用增級(jí)，同時(shí)各債務(wù)人用有效資產(chǎn)為擔(dān)保公司提供反擔(dān)保。
下圖為筆者對(duì)該項(xiàng)工程的初步設(shè)想，其特點(diǎn)為“三定一?！保炊▋r(jià)收購(gòu)、定額回購(gòu)、固定回報(bào)及財(cái)務(wù)擔(dān)保，是針對(duì)目前國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理公司實(shí)際情況而設(shè)計(jì)的，一定程度上規(guī)避了資產(chǎn)管理公司的收購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、收益風(fēng)險(xiǎn)，也解決了許多地區(qū)大量因涉訴擔(dān)保而瀕臨破產(chǎn)的企業(yè)救助問題。
在項(xiàng)目具體實(shí)施中，為增加操作的可行性，進(jìn)一步提出以下實(shí)施細(xì)則及要點(diǎn)。
一是分類排隊(duì)，選擇部分優(yōu)質(zhì)企業(yè)進(jìn)行試點(diǎn)。由于該交易方式是不良資產(chǎn)處置方式的一種嘗試與探索，在未取得成熟經(jīng)驗(yàn)時(shí)不宜全面推廣。故需在全面排隊(duì)的基礎(chǔ)上，選擇部分優(yōu)質(zhì)企業(yè)進(jìn)行試點(diǎn)。選擇標(biāo)準(zhǔn)宜本著多、快、好、省的原則。多，主要是指那些上繳利稅多，職工人數(shù)多的企業(yè)?？欤饕侵改切┮坏┙饫Ш蠡謴?fù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)較快的企業(yè)。好，主要是指那些符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，技術(shù)先進(jìn)、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范的企業(yè)。省，主要是指那些互保關(guān)系比較單一，解困較為方便省事的企業(yè)。
二是摸底測(cè)算，掌握企業(yè)現(xiàn)在及未來的真實(shí)償債能力。這項(xiàng)工作主要是為債權(quán)確權(quán)及預(yù)測(cè)企業(yè)債務(wù)重組后未來收益提供準(zhǔn)確的依據(jù)，決定著債務(wù)重組的成敗及規(guī)模，舉足輕重。摸底測(cè)算由靜態(tài)摸底與動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)兩部分組成。
靜態(tài)摸底主要是摸清企業(yè)現(xiàn)有資產(chǎn)與負(fù)債的準(zhǔn)確情況，并在此基礎(chǔ)上，參照企業(yè)破產(chǎn)清算的標(biāo)準(zhǔn)，做出企業(yè)靜態(tài)償債能力的分析，得出企業(yè)目前具有多少有效資產(chǎn)可用于承擔(dān)互保連帶責(zé)任，即有效資產(chǎn)的還款能力，這是資產(chǎn)管理公司債權(quán)收購(gòu)環(huán)節(jié)銀行打折處置的重要依據(jù)。
動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)主要是指對(duì)企業(yè)未來二、三年內(nèi)產(chǎn)、銷、利等未來收益指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測(cè)。這關(guān)系到債務(wù)重組后，企業(yè)是否具有償還重組債務(wù)的能力。由于這項(xiàng)工作的專業(yè)性較強(qiáng)，一般可委托專業(yè)機(jī)構(gòu)完成。在參照企業(yè)有效資產(chǎn)償還能力和未來收益償還能力的基礎(chǔ)上，最終由政府部門協(xié)同各方商定一個(gè)合理的有效還款額，為了使企業(yè)留足未來獲利空間，還款額原則上不應(yīng)大于企業(yè)有效資產(chǎn)金額。
三是談判確權(quán)，最終確定債權(quán)轉(zhuǎn)讓底價(jià)。上述通過摸底預(yù)測(cè)所得出的企業(yè)有效還款額，僅僅是政府通過科學(xué)測(cè)算得出的一種理論參考值，而并未取得企業(yè)及銀行的認(rèn)可，為此，必須分別與企業(yè)和銀行進(jìn)行艱苦細(xì)致的談判。在與企業(yè)的談判過程中，應(yīng)根據(jù)各個(gè)企業(yè)的現(xiàn)狀以及未來的發(fā)展趨勢(shì)，做到“一企一尺”、“量體裁衣”，采取有針對(duì)性的溝通。在與銀行的談判過程中，建議采取“抓大放小”、“遠(yuǎn)寬近嚴(yán)”的策略?！白ゴ蠓判 笔侵笇?duì)大的國(guó)有商業(yè)銀行要從緊，這主要是因?yàn)閲?guó)有銀行利潤(rùn)多，風(fēng)險(xiǎn)撥備充足；“放小”是指那些小的股份制銀行、地方商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行等，因?yàn)檫@些銀行規(guī)模小，利潤(rùn)少，虧不起?！斑h(yuǎn)寬近嚴(yán)”是指針對(duì)外地銀行可以適當(dāng)放寬，而對(duì)本地銀行則可適當(dāng)從嚴(yán)，主要是由于當(dāng)?shù)卣畬?duì)本地銀行與外地銀行的掌控力度不同。這種適度靈活的談判確權(quán)策略，可以避免因個(gè)別銀行不配合而影響整個(gè)確權(quán)工作的進(jìn)行，有利于債權(quán)轉(zhuǎn)讓底價(jià)的最終確定。
四是招商推介，激勵(lì)資產(chǎn)管理公司踴躍收購(gòu)。確權(quán)定價(jià)工作完成后，當(dāng)?shù)卣纯蓪⑸鲜龃_權(quán)后的不良債權(quán)進(jìn)行打包，并向資產(chǎn)管理公司進(jìn)行推介營(yíng)銷，邀請(qǐng)資產(chǎn)管理公司前來收購(gòu)債權(quán)。目前，我國(guó)長(zhǎng)城、東方、信達(dá)及華融等四家國(guó)有資產(chǎn)管理公司正在各地收購(gòu)銀行剝離的不良資產(chǎn)包，以圖為未來的資產(chǎn)證券化沉淀資產(chǎn)。該項(xiàng)目設(shè)想的“三定一?！碑a(chǎn)品結(jié)構(gòu)幾乎是為資產(chǎn)管理公司量身定做的，并通過政府貼息、追加擔(dān)保等設(shè)計(jì)進(jìn)一步強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)控制，比較容易受資產(chǎn)管理公司的青睞。在具體實(shí)施時(shí)，可同時(shí)邀請(qǐng)多家資產(chǎn)管理公司參加競(jìng)標(biāo)，以收取固定收益最低者為中標(biāo)者，從而可以降低政府財(cái)政貼息的壓力。
總之，這一構(gòu)想如何落地還在于當(dāng)?shù)卣闹匾暫徒M織，與銀行、資產(chǎn)管理公司等各方的合作細(xì)節(jié)還有待完善，需要進(jìn)一步深入探討。但是，這一不同于傳統(tǒng)處置模式的新思維兼顧了各方利益，從根本上解決了一些優(yōu)質(zhì)企業(yè)的救助問題，在當(dāng)下各地不良資產(chǎn)紛紛涌現(xiàn)的嚴(yán)峻形勢(shì)下，這必將如“春暉”般的正能量，催化這些企業(yè)破繭而出、展翅起舞、比翼彩虹，更長(zhǎng)更遠(yuǎn)的走向未來。
參考文獻(xiàn)：
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作者簡(jiǎn)介：
9月23日的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，部署加快電動(dòng)汽車充電基礎(chǔ)設(shè)施和城市停車場(chǎng)建設(shè)，補(bǔ)公共服務(wù)短板促進(jìn)擴(kuò)內(nèi)需惠民生。會(huì)議認(rèn)為，建設(shè)電動(dòng)汽車充電基礎(chǔ)設(shè)施，是發(fā)展新能源汽車產(chǎn)業(yè)的重要保障。加快城市停車場(chǎng)建設(shè)，是完善城市功能、便利群眾生活的迫切需要。對(duì)于打造增加公共產(chǎn)品和服務(wù)供給新引擎、拉動(dòng)有效投資和消費(fèi)、促進(jìn)綠色發(fā)展，意義重大。會(huì)議確定，一是把城市合理規(guī)劃布局和建設(shè)停車場(chǎng)結(jié)合起來，加快配建充電樁、城市充換電站、城際快充站等設(shè)施。新建住宅停車位建設(shè)或預(yù)留安裝充電設(shè)施的比例應(yīng)達(dá)到100%，大型公共建筑物、公共停車場(chǎng)不低于10%。二是放寬準(zhǔn)入，鼓勵(lì)民間資本以獨(dú)資、PPP等方式參與。企業(yè)和個(gè)人均可投資建設(shè)公共停車場(chǎng)，原則上不對(duì)泊位數(shù)量做下限要求。鼓勵(lì)個(gè)人在自有停車庫(kù)（位）、各單位和居住區(qū)在既有停車泊位安裝充電設(shè)施。三是加大財(cái)稅、金融、用地、價(jià)格等政策扶持，通過企業(yè)債券、專項(xiàng)基金等方式支持充電設(shè)施和停車場(chǎng)建設(shè)，制定相關(guān)收費(fèi)辦法，放開社會(huì)投資新建停車場(chǎng)收費(fèi)，允許充電服務(wù)企業(yè)向用戶收費(fèi)。鼓勵(lì)地方采取基金注資、投資補(bǔ)助等，拓寬企業(yè)融資渠道。四是完善相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，支持移動(dòng)充電、智能停車等推廣應(yīng)用，通過“互聯(lián)網(wǎng)+”盤活資源，為群眾提供良好公共服務(wù)。
9月29日的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，部署加快雨水蓄排順暢合理利用的海綿城市建設(shè)，有效推進(jìn)新型城鎮(zhèn)化。會(huì)議指出，按照生態(tài)文明建設(shè)要求，建設(shè)雨水自然積存、滲透、凈化的海綿城市，可以修復(fù)城市水生態(tài)、涵養(yǎng)水資源，增強(qiáng)城市防澇能力，擴(kuò)大公共產(chǎn)品有效投資，提高新型城鎮(zhèn)化質(zhì)量。會(huì)議確定，一是海綿城市建設(shè)要與棚戶區(qū)、危房改造和老舊小區(qū)更新相結(jié)合，加強(qiáng)排水、調(diào)蓄等設(shè)施建設(shè)，努力消除因給排水設(shè)施不足而一雨就澇、污水橫流的“頑疾”，加快解決城市內(nèi)澇、雨水收集利用和黑臭水體治理等問題。二是從今年起在城市新區(qū)、各類園區(qū)、成片開發(fā)區(qū)全面推進(jìn)海綿城市建設(shè)，在基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)劃、施工、竣工等環(huán)節(jié)都要突出相關(guān)要求。增強(qiáng)建筑小區(qū)、公園綠地、道路綠化帶等雨水消納功能，在非機(jī)動(dòng)車道、人行道等擴(kuò)大使用透水鋪裝，并和地下管廊建設(shè)結(jié)合起來。三是總結(jié)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，采取PPP、政府采購(gòu)、財(cái)政補(bǔ)貼等方式，創(chuàng)新商業(yè)模式，吸引社會(huì)資本參與項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)營(yíng)。將符合條件的項(xiàng)目納入專項(xiàng)建設(shè)基金支持范圍，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新信貸業(yè)務(wù)，多渠道支持海綿城市建設(shè)，使雨水變棄為用，促進(jìn)人與自然和諧發(fā)展。
10月14日的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，決定完善農(nóng)村及偏遠(yuǎn)地區(qū)寬帶電信普遍服務(wù)補(bǔ)償機(jī)制，縮小城鄉(xiāng)數(shù)字鴻溝。會(huì)議指出，縮小城鄉(xiāng)差距是我國(guó)發(fā)展巨大潛力所在。改革創(chuàng)新電信普遍服務(wù)補(bǔ)償機(jī)制，支持農(nóng)村及偏遠(yuǎn)地區(qū)寬帶建設(shè)，是補(bǔ)上公共產(chǎn)品和服務(wù)“短板”、帶動(dòng)有效投資、促進(jìn)城鄉(xiāng)協(xié)同發(fā)展的重要舉措。會(huì)議決定，加大中央財(cái)政投入，引導(dǎo)地方強(qiáng)化政策和資金支持，鼓勵(lì)基礎(chǔ)電信、廣電企業(yè)和民間資本通過競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)等公平參與農(nóng)村寬帶建設(shè)和運(yùn)行維護(hù)，同時(shí)探索PPP、委托運(yùn)營(yíng)等市場(chǎng)化方式調(diào)動(dòng)各類主體參與積極性，力爭(zhēng)到2020年實(shí)現(xiàn)約5萬個(gè)未通寬帶行政村通寬帶、3000多萬農(nóng)村家庭寬帶升級(jí)，使寬帶覆蓋98%的行政村，并逐步實(shí)現(xiàn)無線寬帶覆蓋，預(yù)計(jì)總投入超過1400億元。會(huì)議要求，要強(qiáng)化考核驗(yàn)收和督查，對(duì)未通過驗(yàn)收的，扣減或取消財(cái)政補(bǔ)貼并予以通報(bào)。寬帶建設(shè)運(yùn)行情況要接受社會(huì)監(jiān)督。用信息技術(shù)促進(jìn)農(nóng)村偏遠(yuǎn)困難地區(qū)群眾脫貧致富。