網(wǎng)絡(luò)詐騙精選(九篇)

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第1篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）發(fā)現(xiàn)，近年來“商業(yè)電子郵件犯罪”正在以驚人的速度增加。在兩年多的時(shí)間里，一種偽造首席執(zhí)行官（CEO）電子郵箱賬戶的騙局在全世界蔓延。從2013年10月到2015年8月，全球因這種騙術(shù)蒙受的損失約為12億美元，而從2015年9月至2016年2月又增加了8億美元。

美國(guó)斯庫勒公司（Scoular）是一家有124年歷史的糧食貿(mào)易公司，擁有59億美元資產(chǎn)。2014年6月，公司財(cái)務(wù)總監(jiān)基思?麥克默特里收到CEO查克?埃爾沙發(fā)來的絕密電子郵件，要求他給一個(gè)離岸銀行賬戶匯款1720萬美元。埃爾沙告訴麥克默特里，公司正在為收購(gòu)一家中國(guó)企業(yè)進(jìn)行談判，囑咐他聯(lián)系畢馬威會(huì)計(jì)師事務(wù)所的律師羅德尼?勞倫斯，由對(duì)方提供匯款賬戶。“我們需要向中國(guó)展示足夠的實(shí)力。”埃爾沙在電子郵件中寫道，“基思，我不會(huì)忘記你在此次交易中的專業(yè)表現(xiàn)，我將很快向你表達(dá)謝意?！?個(gè)交易日后，麥克默特里將1720萬美元轉(zhuǎn)到了上海浦東發(fā)展銀行戶名為“大地公司”的賬戶中。然而讓他絕對(duì)沒有想到的是，這封電子郵件是偽造的。罪犯冒充埃爾沙創(chuàng)建了電子郵件賬戶，并以畢馬威合伙人的名義虛構(gòu)了郵箱和電話號(hào)碼。勞倫斯律師聲稱從未聽說過“大地公司”，和這家企業(yè)根本沒有聯(lián)系。

麥克默特里告訴FBI，自己當(dāng)時(shí)之所以沒有起疑心，一是斯庫勒公司的確正在考慮向中國(guó)市場(chǎng)發(fā)展，二是年度審計(jì)工作也一直由畢馬威會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行，三是假的“埃爾沙”特意在郵件中囑咐任務(wù)非常敏感，需要嚴(yán)格保密，稱“為了避免違反美國(guó)證券交易監(jiān)督委員會(huì)的規(guī)定，請(qǐng)只和我通過郵件交流”。

FBI已經(jīng)查清，假 “埃爾沙”名下的電子郵箱服務(wù)器在德國(guó)，假“勞倫斯”的郵箱服務(wù)器位于莫斯科，騙子提供的電話號(hào)碼最后查到是一個(gè)在以色列注冊(cè)的網(wǎng)絡(luò)電話（Skype）賬號(hào)。斯庫勒公司的律師告訴FBI，最終拿到這筆錢的“大地公司”是一家制造軍靴的企業(yè)，該公司稱這筆銀行電匯是靴子銷售合同的一部分，但斯庫勒公司說并沒有購(gòu)買靴子。就在FBI設(shè)法進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查時(shí)，這個(gè)賬戶已被注銷，資金也被轉(zhuǎn)走。FBI稱，斯庫勒公司只是“CEO郵件騙局”中數(shù)千家受害公司之一。

美國(guó)AF Global公司是一家涉足航空航天、石油和天然氣行業(yè)的大企業(yè)。2014年5月，財(cái)務(wù)主管格倫?烏姆收到一封郵件，郵件以集團(tuán)CEO杰安?斯塔爾卡普的口吻命令道：“我指定你管理T521文件，它需要嚴(yán)格保密，必須優(yōu)先于其他任務(wù)的財(cái)務(wù)操作……”烏姆遵照斯塔爾卡普不和任何人通氣的囑咐，直接將48萬美元匯到一個(gè)賬戶。6天后一個(gè)自稱為夏皮羅的人和烏姆取得聯(lián)系，在確認(rèn)款項(xiàng)收到后要求再次匯款1800萬美元。這時(shí)烏姆產(chǎn)生了懷疑，表示在不提醒高管的情況下不能擅自轉(zhuǎn)走這么多錢。然而為時(shí)晚矣，騙子的銀行賬戶早已注銷。

2015年元月，總部位于舊金山的線上支付公司Xoom Corp稱，一份監(jiān)管文件顯示財(cái)務(wù)部門的一名員工被騙，將公司的3080萬美元轉(zhuǎn)到騙子提供的海外賬戶中。

“Xoom Corp已經(jīng)建立起自己的先進(jìn)科技系統(tǒng)來檢測(cè)每一筆交易，內(nèi)容包括測(cè)試合規(guī)性、反洗錢、可接受使用、反欺詐和風(fēng)險(xiǎn)下秒籌資?！盭oom的CEO約翰?孔策不無擔(dān)憂地說，“雖然我們一直在識(shí)別、防止欺詐轉(zhuǎn)賬方面富于經(jīng)驗(yàn)，并且將其列為公司的核心業(yè)務(wù)，但Xoom公司已經(jīng)成為國(guó)際詐騙組織的一個(gè)目標(biāo)，而這對(duì)于要識(shí)破防不勝防的詐騙來說，已經(jīng)足夠復(fù)雜了。”

2015年6月，美國(guó)無線網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品制造商優(yōu)博通（UBNT）的財(cái)務(wù)部門被冒牌高管欺騙，把4670萬美元匯到海外賬戶中。

FBI互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心公布的數(shù)據(jù)表明，遭遇“CEO郵件騙局”的案件越來越多，全球受害企業(yè)超過1.2萬家，平均每家損失12萬美元，損失最嚴(yán)重的企業(yè)甚至向境外的匯款高達(dá)9000萬美元。至于那些給騙子轉(zhuǎn)了5萬美元的小公司，結(jié)局就更慘了，可能再也發(fā)不出工資，只能關(guān)門大吉。

世界頂級(jí)會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一的普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所2014年的信息安全漏洞報(bào)告指出，在互聯(lián)網(wǎng)上遭遇外部攻擊的大型企業(yè)和小企業(yè)分別達(dá)到57%和16%，受到?jīng)_擊和威脅的企業(yè)越來越多。犯罪分子通常操縱受害者將錢轉(zhuǎn)到他們暗中控制的在亞洲或非洲的銀行賬戶上，當(dāng)企業(yè)意識(shí)到被騙時(shí)，巨款早已無法追回。迄今為止，F(xiàn)BI已針對(duì)涉案資金追蹤至108個(gè)國(guó)家。

“此事已完全失控了，騙子越來越囂張。罪犯通過引入律師事務(wù)所或法律顧問等第三方實(shí)施欺詐，讓受害者面對(duì)的情況變得更復(fù)雜、更隱蔽?！盕BI金融網(wǎng)絡(luò)犯罪工作組特工米切爾?湯普森強(qiáng)調(diào)道，“商業(yè)電子郵件欺詐是個(gè)很嚴(yán)重的問題，因?yàn)槠髽I(yè)高管們非常依賴電子郵件，而且他們沒有拿起電話確認(rèn)交易或進(jìn)行仔細(xì)檢查的習(xí)慣。”

第2篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

數(shù)據(jù)顯示，反信息詐騙聯(lián)盟自成立以來，僅在深圳地區(qū)共接聽市民來電62萬人次，咨詢員直接勸阻約1.84萬人避免被騙匯款，涉及金額1.56億;幫助5700多名事主快速攔截被騙資金1.09億元，總計(jì)超過2億元。

作為發(fā)起單位之一，騰訊公司推出手機(jī)管家軟件平臺(tái)，為手機(jī)用戶提供安全保障。該平臺(tái)上線一年來，收集的用戶舉報(bào)、標(biāo)記的詐騙電話、詐騙短信數(shù)量均超過了7000萬。另據(jù)騰訊移動(dòng)安全實(shí)驗(yàn)室數(shù)據(jù)顯示，2014年1～11月，騰訊手機(jī)管家共收到用戶舉報(bào)詐騙短信6255萬條，用戶主動(dòng)標(biāo)記詐騙電話6287萬個(gè)，而且每月詐騙短信、詐騙電話數(shù)量都在不斷攀升。今年三季度，廣東、河南、浙江、江蘇、山東五大省份是垃圾短信騷擾最嚴(yán)重的省份，其中，詐騙短信占比11.48%。

會(huì)上，騰訊安全聯(lián)合全國(guó)18個(gè)省市近30多名資深網(wǎng)警全面總結(jié)研究后了國(guó)內(nèi)首個(gè)《反信息詐騙白皮書》（以下稱白皮書）。據(jù)白皮書透露，當(dāng)前的信息詐騙出現(xiàn)三大新特點(diǎn)：從撒網(wǎng)式向精準(zhǔn)化轉(zhuǎn)變、大數(shù)據(jù)成為信息詐騙工具、詐騙個(gè)案金額越來越大。

值得注意的是，詐騙分子也學(xué)會(huì)了運(yùn)用大數(shù)據(jù)提高“生產(chǎn)效率”。詐騙分子會(huì)根據(jù)購(gòu)買到的用戶個(gè)人信息數(shù)據(jù)進(jìn)行詳細(xì)分析，并根據(jù)用戶信息的特點(diǎn)設(shè)計(jì)詐騙環(huán)節(jié)和故事。比如，當(dāng)詐騙分子發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)是購(gòu)買機(jī)票的人群，并詳細(xì)獲知航班號(hào)、出發(fā)時(shí)間、姓名后，會(huì)編造“航班取消”或者“機(jī)票改簽”的短信群發(fā)給這一人群，由于這些受害者正要趕飛機(jī)，對(duì)此類詐騙信息防范意識(shí)弱，很容易上當(dāng)受騙。

此外，白皮書中還分析出當(dāng)前反信息詐騙面臨的三大嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

第一，高科技手段用于信息詐騙，防范和打擊難度增大;第二，社會(huì)工程學(xué)進(jìn)行詐騙，民眾防范意識(shí)降低;第三，相關(guān)法律法規(guī)不健全，監(jiān)管亟需加大力度。

第3篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

網(wǎng)絡(luò)詐騙3000元能受理。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)最高人民法院、最高人民檢察院備案。

（來源：文章屋網(wǎng) ）

第4篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

1、寄錢轉(zhuǎn)賬需提防謹(jǐn)慎，保持冷靜的思考，提高防范意識(shí)，不要輕易相信別人，避免受騙的事情發(fā)生。

2、對(duì)于聯(lián)絡(luò)方式，可以撥打114核實(shí)對(duì)方地址的真實(shí)性。在瀏覽正規(guī)網(wǎng)頁時(shí)，不要搭理自動(dòng)彈出的網(wǎng)頁或網(wǎng)站。

3、必須安裝防火墻和防病毒軟件并經(jīng)常升級(jí)，注意經(jīng)常給系統(tǒng)打補(bǔ)丁，堵塞軟件漏洞。

（來源：文章屋網(wǎng) ）

第5篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

近年來，我國(guó)犯罪案件發(fā)案數(shù)量整體平穩(wěn)，部分傳統(tǒng)案件數(shù)量呈下降趨勢(shì)，但網(wǎng)絡(luò)犯罪尤其信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪數(shù)量卻增速較快。僅2016年，公安機(jī)關(guān)就破獲全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件8.3萬起，同比上升49.6%，為民眾挽回?fù)p失25億元。

針對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)一直采取嚴(yán)打高壓的措施，但網(wǎng)絡(luò)犯罪仍高位運(yùn)行，且其技術(shù)手段不斷“優(yōu)化升級(jí)”，給執(zhí)法辦案帶來了巨大挑戰(zhàn)。

與傳統(tǒng)詐騙相比，犯罪分子運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)將作案手法多樣化、復(fù)雜化，其作案成本更低，欺騙性、隱蔽性更強(qiáng)。

當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)四大特征：

一是跨行業(yè)、跨區(qū)域。公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)詐騙一旦案發(fā)，很可能涉及區(qū)域大且涉案人員分布廣泛，一部分更是跨境實(shí)施，打擊難度大，損失難以挽回。近年來，公安部先后多次組織前往馬來西亞、印尼、老撾、柬埔寨、肯尼亞等地開展警務(wù)合作，打擊針對(duì)我國(guó)境內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。

二是犯案碎片化。與傳統(tǒng)詐騙相比，網(wǎng)絡(luò)詐騙通常無強(qiáng)有力的組織性，犯案人員身后并無組織且分布零散，做案手法多為老鄉(xiāng)、熟人間相互傳授。這使得公安機(jī)關(guān)難以通過集中、專項(xiàng)的打擊在短期內(nèi)將其“一鍋端”。

三是網(wǎng)絡(luò)詐騙與黑灰產(chǎn)業(yè)密切相關(guān)。一方面，網(wǎng)絡(luò)黑、灰產(chǎn)業(yè)相互交織，從過去的單一化衍變?yōu)楫a(chǎn)業(yè)化、集團(tuán)化，犯罪分子以精準(zhǔn)化、場(chǎng)景化實(shí)施多領(lǐng)域欺詐。另一方面，灰色產(chǎn)業(yè)很難以現(xiàn)有法律法規(guī)進(jìn)行打擊懲戒。以互聯(lián)網(wǎng)炒信、打碼為例，很難判斷其違法與否，即便發(fā)現(xiàn)問題，也難以依法追究。

此外，網(wǎng)絡(luò)詐騙還與上下游犯罪緊密相關(guān)，比如侵犯公民個(gè)人信息。

近兩年來，公安部將網(wǎng)絡(luò)侵犯公民個(gè)人信息作為重點(diǎn)打擊對(duì)象。2016年偵破案件1600多起，抓獲4千多名犯罪嫌疑人，涉及公民個(gè)人信息40億條。其每一條信息的泄露，都可能讓犯罪分子有機(jī)可乘，因此打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙還須結(jié)合上下游黑、灰產(chǎn)業(yè)一并治理。

四是網(wǎng)絡(luò)詐騙存在一定的技術(shù)對(duì)抗性。信息技術(shù)日新月異且具有一定的隱蔽性，很難掌握相關(guān)的防范、抵御本領(lǐng)，這便要求互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、企業(yè)和執(zhí)法機(jī)構(gòu)不斷提高對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的防范、打擊能力。

具體上，執(zhí)法機(jī)構(gòu)應(yīng)從提高精準(zhǔn)打擊能力、防范預(yù)警、加強(qiáng)各部門綜合執(zhí)法和完善法律法規(guī)等方面入手。

首先，公安部須提高對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的精準(zhǔn)打擊力度。一方面，提升內(nèi)部團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力，在打擊犯罪時(shí)發(fā)揮技術(shù)主力軍的作用;另一方面，加強(qiáng)政府部門整體的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，出臺(tái)《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》、《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪通告》等管理措施，以確保社會(huì)公眾資金的使用安全，強(qiáng)化安全底線。

第6篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

 

 

預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙心得體會(huì)范文1    隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，近年來，利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行虛假信息詐騙十分猖獗。今年以來全國(guó)范圍電信詐騙金額達(dá)到7000億人名幣，詐騙名目繁多，涉案人員眾多。為切實(shí)提高廣大學(xué)生對(duì)網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力，現(xiàn)將有關(guān)防止網(wǎng)絡(luò)（電信）詐騙的安全知識(shí)提醒如下：

   一、網(wǎng)絡(luò)詐騙

   1、“網(wǎng)絡(luò)釣魚”利用欺騙性電子郵件和偽造的互聯(lián)網(wǎng)站進(jìn)行詐騙活動(dòng)，作案手法有以下兩種：

   （1）發(fā)送電子郵件：以虛假信息引誘用戶中圈套不法分子大量發(fā)送欺詐性電子郵件，郵件多以中獎(jiǎng)、顧問、對(duì)賬等內(nèi)容引誘用戶在郵件中填入金融賬號(hào)和密碼。

   （2）不法分子通過設(shè)立假冒銀行網(wǎng)站，當(dāng)用戶輸入錯(cuò)誤網(wǎng)址后，就會(huì)被引入這個(gè)假冒網(wǎng)站，一旦用戶輸入賬號(hào)、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領(lǐng)。此外，犯罪分子通過發(fā)送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計(jì)算機(jī)內(nèi)，一旦客戶用這種“中毒”的計(jì)算機(jī)登錄網(wǎng)上銀行，其賬號(hào)和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失。

   2、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物類詐騙是指在互聯(lián)網(wǎng)上因買賣商品而發(fā)生的詐騙案件：

   —騙子以未收到貨款或提出要匯款到一定數(shù)目方能將以前款項(xiàng)退還等各種理由迫使事主多次匯款。

   —騙子以種種理由拒絕使用網(wǎng)站提供的第三方安全支付工具，比如謊稱“賬戶最近出現(xiàn)故障”或“不使用支付寶，要收手續(xù)費(fèi)，可以再給你算便宜一些”等理由，誘騙事主使用先匯款后交貨的不安全交易方式。

   —騙子用假冒、劣質(zhì)、低廉的山寨產(chǎn)品冒充名牌商品，事主收貨后連呼上當(dāng)，叫苦不堪。

   二、冒充熟人詐騙

   部分大學(xué)生到異地求學(xué)，使得不法分子趁機(jī)利用父母的擔(dān)心進(jìn)行一系列違法犯罪活動(dòng)。騙子自稱是學(xué)生的某位老師，常以學(xué)生生病，急需住院或手術(shù)為由，要求家長(zhǎng)匯款。

   冒充QQ好友借錢——騙子使用程序解開用戶密碼，然后張冠李戴冒名頂替向事主的QQ好友借錢，要先與朋友通過打電話等途徑取得聯(lián)系，防止被騙。

   三、網(wǎng)上中獎(jiǎng)詐騙

   當(dāng)您登陸QQ或打開郵箱時(shí)是否會(huì)收到一些來歷不明的中獎(jiǎng)提示，不管內(nèi)容有多么逼真誘人，請(qǐng)您千萬不能相信，更不要按照所謂的咨詢電話或網(wǎng)頁進(jìn)行查證，否則您將一步步陷入騙局之中。

   四、特別提醒

   面對(duì)以上形形的網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，應(yīng)該如何有效地識(shí)別、應(yīng)對(duì)和防范?別著急，警方給您支招：

   1、不要主動(dòng)與對(duì)方聯(lián)系，撥打所謂的咨詢電話，這樣只能使您一步步上鉤。

   2、不要過分依賴網(wǎng)絡(luò)，遇到有人借款，要牢記“不決斷晚交錢，睡一覺過一天，再找親人談一談”。

   3、詐騙過程中，犯罪分子往往會(huì)利用人的恐慌心理，制造緊張氣氛，不停地變換角色，讓你來不及分辨真假，并催促你辦理。一旦發(fā)覺對(duì)方可能是騙子，馬上停止匯款，不再繼續(xù)交錢，防止擴(kuò)大損失。

   4、馬上進(jìn)行舉報(bào)，可撥打客服電話、輔導(dǎo)員等向有關(guān)部門進(jìn)行求證或舉報(bào)。

   最后提醒大家，不管是現(xiàn)實(shí)詐騙還是網(wǎng)絡(luò)詐騙，騙子最終的核心或者是共同點(diǎn)都是一個(gè)騙字，只要我們多加強(qiáng)預(yù)防心理，切實(shí)做到“三不一要”：不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)帳；要及時(shí)報(bào)案。

預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙心得體會(huì)范文2    如今電信詐騙的手段隨著信息技術(shù)的進(jìn)步也日新月異，而且防詐騙往往滯后于詐騙手段的更新?lián)Q代，因此作為銀行一線的工作人員，在此通過一些邏輯小tip提醒廣大群眾，在接到不知名的電話時(shí)，應(yīng)該這樣做：

   1、養(yǎng)成好習(xí)慣，如果接到陌生電話，首先看一下是否是外地的，盡量不要去接外地的號(hào)碼，尤其是固定電話，如果手機(jī)是智能的，請(qǐng)安裝類似360防詐騙的軟件，能夠一定程度上防止已經(jīng)被舉報(bào)過的詐騙電話。

   2、接到任何有公信力的機(jī)構(gòu)電話聲稱您的賬戶或者郵件涉及非法事件的時(shí)候，請(qǐng)相信自己，沒有做的事情無須為之擔(dān)憂，更加不必相信對(duì)方為你著想的不良企圖，任何機(jī)構(gòu)在凍結(jié)或者扣劃您的賬戶資金都需要有合法的手續(xù)去銀行執(zhí)行，不需要恐嚇或者表現(xiàn)出一副為您著想的菩薩心腸，現(xiàn)在是法治社會(huì)，這些行為都必須有法律依據(jù)，相信自己就是最大的盾甲！

   3、接到親朋好友或者師友的電話聲稱手術(shù)或者急需借錢的信息或者電話，請(qǐng)務(wù)必聯(lián)系可以聯(lián)系的熟人確認(rèn)相關(guān)事項(xiàng)，詐騙分子往往利用遇到急事或者災(zāi)禍容易慌亂和擔(dān)心的心理進(jìn)行詐騙，遇事沉著冷靜，不要輕易相信。

   4、偽基站的高度發(fā)達(dá)使得客戶發(fā)生電信詐騙的幾率大大提高，同時(shí)作為高度發(fā)達(dá)的詐騙手段，偽基站的行為往往防不勝防，在這里，如果收到這樣的信息，一定要聯(lián)系各大機(jī)構(gòu)公示的客服電話，而不是去聯(lián)系偽基站發(fā)過來的網(wǎng)址或者聯(lián)系電話。 臨柜工作人員在工作時(shí)謹(jǐn)記：

   1、合規(guī)操作，保護(hù)客戶，保護(hù)自己，善于觀察，對(duì)于邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)的客戶，要適時(shí)提醒客戶，盡到工作責(zé)任和義務(wù)。

   2、定期檢查防詐騙小提示是否放置醒目。

   3、對(duì)于匯往外地的客戶尤其要多一個(gè)心眼，對(duì)于客戶不能說清楚的業(yè)務(wù)，最好能讓客戶自己打一個(gè)電話當(dāng)場(chǎng)確認(rèn)。因?yàn)槲覀兌嘁痪涮嵝?，客戶就減少一個(gè)發(fā)生損失的概率，少則幾百，多則上百萬，花費(fèi)提醒的時(shí)間不用兩分鐘，但是這兩分鐘如果有成效的話，減少詐騙的機(jī)會(huì)成本有可能高達(dá)幾百萬之巨。時(shí)刻心懷責(zé)任，心懷客戶。

預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙心得體會(huì)范文3

   20__年5月6日，我們班開展了防詐騙觀影活動(dòng)。該影片介紹了我們有可能遇到的騙局以及應(yīng)采取的對(duì)應(yīng)防騙手段為主要內(nèi)容，提高同學(xué)們的防騙意識(shí)。 詐騙不僅與我們的生活息息相關(guān)，而且它時(shí)刻屢次發(fā)生我們周圍。因此，我們對(duì)這次班會(huì)的內(nèi)容非常認(rèn)真。我們觀看的影片介紹了詐騙的定義和特點(diǎn)，并且詳細(xì)地介紹了許多詐騙手段，如:atm機(jī)詐騙，網(wǎng)絡(luò)詐騙等。面對(duì)這些各式各樣的騙局，我們都不禁提出了疑問。而我們結(jié)合圖文和自身收集到的案例向同學(xué)們解釋其中的”技竅”后，大家頭上的疑團(tuán)才開始散開。詐騙可能不是每個(gè)人都遇到過的，但是人們?cè)诘谝淮沃肋@些詐騙手段時(shí)的反應(yīng)還是比較驚恐的。

   高校詐騙案件的預(yù)防措施 。大學(xué)生受騙上當(dāng)主要有以下原因：思想單純、防范意識(shí)較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。因此大學(xué)生要做好對(duì)校園詐騙的預(yù)防就必須做到：

   1、提高防范意識(shí)，學(xué)會(huì)自我保護(hù)。大學(xué)生要積極參加學(xué)校組織的法制和安全教育活動(dòng)，多知道、多了解、多掌握一些防范知識(shí)，在日常生活中，要做到不貪圖便宜、不謀取私利，不要輕信花言巧語，不要把自己的家庭地址等情況隨便告訴陌生人，以免上當(dāng)受騙。

   2、交友要謹(jǐn)慎，避免以感情代替理智。

   3、同學(xué)之間要相互溝通、相互幫助。在高校，大家向往著同一個(gè)學(xué)習(xí)目標(biāo)，生活和學(xué)習(xí)是統(tǒng)一的同步的，同學(xué)間、師生間的友誼比什么都珍貴，因此相互間加強(qiáng)溝通、互相幫助，以避免一些傷害。

   4、服從校園管理，自覺遵守校紀(jì)校規(guī)。同學(xué)們一定要認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，自覺遵守校紀(jì)校規(guī)，積極支持有關(guān)部門履行管理職能，并努力發(fā)揮出自己的應(yīng)有作用。當(dāng)前隨著網(wǎng)絡(luò)、電信技術(shù)的日益飛速發(fā)展，一些不法分子借助網(wǎng)絡(luò)、電信等媒介實(shí)施各種詐騙活動(dòng)，打擊和防范詐騙已成為全社會(huì)的共同話題，一方面，警方要重拳出擊，打擊不法活動(dòng)，另一方面，就要靠全校師生員工共同努力，提高基本的防范意識(shí)和識(shí)破詐騙的能力。

第7篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

    網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙作案手法:

    指事主在互聯(lián)網(wǎng)上購(gòu)買商品時(shí)發(fā)生的詐騙案件。其表現(xiàn)形式有以下幾種:

    1、多次匯款。騙子以未收到貨款或提出要匯款到一定數(shù)目方能將以前款項(xiàng)退還等各種理由迫使事主多次匯款。

    2、假鏈接、假網(wǎng)頁。騙子為事主提供虛假鏈接或網(wǎng)頁,交易往往顯示不成功,讓事主多次往里匯錢。

    3、拒絕安全支付法。騙子以種種理由拒絕使用網(wǎng)站的第三方安全支付工具,比如謊稱“我自己的賬戶最近出現(xiàn)故障,不能用安全支付收款”或“不使用網(wǎng)易寶,因?yàn)橐帐掷m(xù)費(fèi),可以再給你算便宜一些”等等。

    4、收取訂金騙錢法。騙子要求事主先付一定數(shù)額的訂金或保證金,然后才發(fā)貨。然后就會(huì)利用事主急于拿到貨物的迫切心理以種種看似合理的理由,誘使事主追加訂金。

    5、約見匯款。網(wǎng)上購(gòu)買二手車、火車票等詐騙的常見手法,騙子一方面約見事主在某地見面驗(yàn)車或給票,又要求事主的朋友一接到事主電話就馬上匯款,騙子利用“來電任意顯軟件”冒充事主給其朋友打電話讓其匯款。

    6、以次充好。用假冒、劣質(zhì)、低廉的山寨產(chǎn)品冒充名牌商品。

    案例:

第8篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

警惕加盟費(fèi)

事件回放

騙子：你還在為沒有好的貨源而煩惱嗎？誠(chéng)招女裝，輕松月人1000元以上。

賣家：你好，請(qǐng)問怎么你家的商品呢？

騙子：成為我們的商后，如果有顧客購(gòu)買，你就到我們這里下單購(gòu)買，貨由我們發(fā)給客戶，您只需繳納1000元的加盟費(fèi)就可以了。這個(gè)1000元，不是說付款給我們，這是你在我們這的預(yù)存款?？蛻糍?gòu)買你的東西，你到我們這里下單，只需要從預(yù)存款里面扣就行了。

賣家：這樣子啊，那好的。

騙子：我們公司賬號(hào)是XXXXX，請(qǐng)您先繳納加盟費(fèi)哦。

結(jié)果，賣家交了1000元加盟費(fèi)之后，所謂的XXXX公司就消失了。

騙術(shù)分析

（1）選擇加盟的都是想創(chuàng)業(yè)的朋友，但由于缺少經(jīng)驗(yàn)，急于求成的心理比較嚴(yán)重，這樣就給騙子以可趁之機(jī)。

（2）好的加盟產(chǎn)品往往不會(huì)這樣亂發(fā)廣告來宣傳自己的產(chǎn)品，也不會(huì)催著你交加盟費(fèi)。

（3）騙子有一大堆誘餌：免費(fèi)，打折供應(yīng)，有的甚至是1折。其實(shí)這是他們玩慣的數(shù)字游戲，千萬不要被低價(jià)給蒙騙了。

騙子租店鋪欺詐商品

事件回放

4鉆賣家清清原本經(jīng)營(yíng)著一家自己的小店，2011年春節(jié)期間，生意冷清。突然，有人通過旺旺發(fā)信息給他，要出錢租他的店鋪。清清答應(yīng)了，把賬號(hào)、密碼直接發(fā)給對(duì)方。

他沒想到的是，租店的人竟然是一個(gè)騙子，租店后在店里大肆欺詐性的商品信息。

騙子利用清清網(wǎng)店的4鉆信用獲得買家的信任，從而騙買家直接付款或點(diǎn)擊釣魚網(wǎng)站。騙子得手后消失了，而清清卻替騙子背負(fù)罪名，不僅遭到買家追索賠償，而且被淘寶客服處罰，店鋪也被查封。

第9篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

8月初，該行對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)大廳宣傳資料進(jìn)行一次更新整理，將電信詐騙的宣傳資料統(tǒng)一張貼在大廳的出入口以及辦理業(yè)務(wù)的窗口等顯眼位置，圖文并茂的向客戶進(jìn)行宣傳展示，做到進(jìn)門能見到，出門能看到。

該行積極梳理業(yè)務(wù)流程，將開戶階段風(fēng)險(xiǎn)降到最低。截止目前，該行柜面活期開戶前需要進(jìn)行5步的確認(rèn)步驟。第一步：客戶詳細(xì)閱讀《活期賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)犯罪責(zé)任及防范提示書》并確認(rèn)簽名；第二步：人臉識(shí)別；第三步：“云互聯(lián)”系統(tǒng)查詢；第四步：手機(jī)號(hào)碼身份驗(yàn)證；第五步：詳細(xì)詢問開戶用途、職業(yè)等信息并填寫申請(qǐng)書，經(jīng)上述五步而無明顯異常的，才會(huì)進(jìn)入開戶操作。

該行承諾在無明顯異常的情況下，不采取簡(jiǎn)單“一刀切”的方法來拒絕開戶，但會(huì)慎重開通非柜面交易。

除嚴(yán)把開戶關(guān)外，該行還積極主動(dòng)的降低了新開戶客戶非柜面交易額度。額度由過去的默認(rèn)最高限額改為了符合客戶身份需求的小額度，保護(hù)客戶資金安全。如確有需要高額度的，一次性告知需要提供的資料，審核后及時(shí)進(jìn)行提額，保障客戶資金使用。

嚴(yán)把柜面轉(zhuǎn)賬關(guān)。目前，該行在填寫轉(zhuǎn)賬單據(jù)的間隙，將轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)提示書供給給客戶觀看，該提示書上列舉了一些電信詐騙的常見手法并階段性將松陽本地發(fā)生的電信詐騙事件羅列上去，客戶確認(rèn)未發(fā)生后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

在轉(zhuǎn)賬前，除客戶轉(zhuǎn)賬給本人、配偶、子女外，柜員詳細(xì)詢問：“您是否與對(duì)方認(rèn)識(shí)？是您的親戚朋友嗎？”、“您是怎么和他認(rèn)識(shí)的？”、“您這次是第一次和他發(fā)生資金往來嗎？”、“您和他聯(lián)系是通過電話還是微信還是QQ？”、“匯款用途確定是XX嗎？”等，最終客戶二次確定后再進(jìn)行匯款匯出。