銀行向銀監(jiān)局履職報(bào)告精選(九篇)

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第1篇：銀行向銀監(jiān)局履職報(bào)告范文

一、在工作場所掛牌公示政務(wù)公開內(nèi)容

依照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,根據(jù)銀監(jiān)分局的授權(quán),向轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公開行政許可的事項(xiàng)、條件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等，項(xiàng)目公開、內(nèi)容上墻，遵循公開、公平、公正原則，提高辦事效率，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，讓被監(jiān)管單位明明白白辦理業(yè)務(wù)。

二、員工掛牌上崗，實(shí)行首問責(zé)任制

為了便于社會監(jiān)督，辦事處要求職工掛牌上崗。并且實(shí)行了首問責(zé)任制，凡是來銀監(jiān)分局監(jiān)管辦事處辦事或通過通訊工具聯(lián)絡(luò)接觸到的工作人員即為首問責(zé)任人。首問責(zé)任人做到熱情接待，對屬于職責(zé)范圍或本人能夠答復(fù)的事項(xiàng)，當(dāng)場給予答復(fù)，不能當(dāng)場答復(fù)的告知答復(fù)期限；對不屬于職責(zé)范圍或本人不能答復(fù)的，負(fù)責(zé)向詢問人指明有關(guān)科室或及時請示報(bào)告。一人責(zé)任客戶全程服務(wù)，改變了以前客戶辦理一項(xiàng)業(yè)務(wù)要找?guī)讉€工作人員的問題，解決了客戶辦理業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)，節(jié)約了客戶辦理業(yè)務(wù)的時間，收到了良好的效果，得到了客戶的認(rèn)可。

三、依法、照章辦事，限時辦結(jié)

辦事處嚴(yán)格按照國家法律、法規(guī)和上級的規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管，對機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止、高管人員任職資格初審等市場準(zhǔn)入事項(xiàng)，基本上做到了依法、照章辦事，限時辦結(jié)。在規(guī)定的期限內(nèi)，完成對申請事項(xiàng)的審查回復(fù)。

四、廉正監(jiān)管履職問責(zé)

第2篇：銀行向銀監(jiān)局履職報(bào)告范文

【關(guān)鍵詞】反洗錢聯(lián)席會議制度 成員單位 協(xié)調(diào)機(jī)制構(gòu)建 有效途徑 甘肅省平?jīng)鍪?調(diào)查與思考

一、甘肅省平?jīng)鍪谢厩闆r

平?jīng)鍪形挥诟拭C省東部，地處陜甘寧三省區(qū)交匯處，是古“絲綢之路”的必經(jīng)重鎮(zhèn)，素有隴上“旱碼頭”之稱。全市轄六縣一區(qū)，2016年全市總土地面積1.12萬平方公里，總?cè)丝?09.23萬人，其中：城鎮(zhèn)人口72.12萬人。近年，人行平?jīng)鲋兄Ьo密結(jié)合全市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展實(shí)際，積極探索反洗錢成員單位間協(xié)調(diào)溝通機(jī)制建設(shè)，初步形成了反洗錢工作合力。

（一）建立全市反洗錢聯(lián)席會議制度。為適應(yīng)新形勢下反洗錢工作需要，全面落實(shí)《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)，建立健全“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)”工作機(jī)制，形成工作合力，2012年人行平?jīng)鲋兄鸩萘恕镀經(jīng)鍪蟹聪村X工作聯(lián)席會議制度》被市政府以平政辦發(fā)[2012]145號文件形式批轉(zhuǎn)執(zhí)，2015年人行平?jīng)鲋兄в种謱Υ隧?xiàng)制度進(jìn)行修訂完善，確保制度內(nèi)容與工作實(shí)際同步，全面貫徹落實(shí)當(dāng)前國家和總行反洗錢工作各項(xiàng)要求?！镀?jīng)鍪蟹聪村X聯(lián)席會議制度》涉及市司法局、市國安局、市法院等21個部門，制度明確了各聯(lián)席成員單位履職內(nèi)容，要求反洗錢聯(lián)席會議各成員單位在全市反洗錢工作機(jī)制框架內(nèi)開展工作，為貫徹落實(shí)國家、全省反洗錢工作精神、開展反洗錢宣傳、查處反洗錢案件打下了制度基礎(chǔ)。

（二）定期召開全市反洗錢聯(lián)席會議。根據(jù)反洗錢聯(lián)席會議制度，人行平?jīng)鲋兄款^，按季召開轄內(nèi)反洗錢聯(lián)席會議，傳達(dá)、貫徹國家反洗錢工作方針政策和反洗錢工作部際聯(lián)席會議精神；交流通報(bào)全市反洗錢工作進(jìn)展情況，研究全市反洗錢工作新情況、新問題以及各成員單位提請研究的重大事項(xiàng)；通報(bào)季度經(jīng)濟(jì)案件，并針對有關(guān)工作進(jìn)行協(xié)商，提出落實(shí)意見。通過定期召開聯(lián)席會議，統(tǒng)一協(xié)調(diào)各行業(yè)、各部門反洗錢工作，實(shí)現(xiàn)反洗錢信息資源互通共享，形成反洗錢工作合力，推動全市反洗錢工作順利開展。

（三）主動創(chuàng)建反洗錢信息平臺。2015年9月，人行平?jīng)鲋兄c市政府、市金融辦、市廣電局、市工商局和市銀監(jiān)局等部門聯(lián)手創(chuàng)建了“平?jīng)鍪薪?jīng)濟(jì)金融信息平臺”，制定實(shí)施了《平?jīng)鍪薪?jīng)濟(jì)金融信息平臺管理辦法》。該平臺采取召開信息會議、編發(fā)簡報(bào)形式建立，具體由平?jīng)鍪姓疇款^，市人行、市金融辦、市銀監(jiān)局負(fù)責(zé)信息，會議按季召開。利用該平臺與辦法，各反洗錢聯(lián)席會議成員單位按月收集、加工、整理涉及反洗錢工作方面的信息和相關(guān)政策法規(guī)，定期于該平臺上，并提出防范意見和建議，進(jìn)一步強(qiáng)化了反洗錢聯(lián)席會議各成員單位之間的交流溝通。

（四）多形式簽訂單位間反洗錢協(xié)議。因反洗錢聯(lián)席會議罐涉及成員較多，為切實(shí)做好反洗錢工作，人行平?jīng)鲋兄Ц鶕?jù)平?jīng)鰧?shí)際，結(jié)合成員單位工作特點(diǎn)，分頭與部分成員單位建立多種形式的反洗錢工作協(xié)調(diào)制度。如2012年人行平?jīng)鲋兄c市銀監(jiān)局、市外管局共同簽訂了《平?jīng)鍪薪鹑谛畔?shù)據(jù)共享制度》，2013年與市工商局簽訂了《平?jīng)鍪衅髽I(yè)概況信息報(bào)送制度》；2014年與市法院、市國稅局、市地稅局分別草簽協(xié)議，建立反洗錢信息互通機(jī)制；2015年5月與市公安局經(jīng)偵大隊(duì)共同起草《平?jīng)鍪兴痉ㄇ閳?bào)會商制度》，同年8月與市檢察院口頭達(dá)成協(xié)議，按月向人行報(bào)送全市經(jīng)濟(jì)類訟訴案件等等。

二、當(dāng)前反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制運(yùn)行中存在的問題

因反洗錢聯(lián)席會議制度涉及部門眾多，其運(yùn)轉(zhuǎn)效率如何，直接取決于協(xié)調(diào)機(jī)制內(nèi)各部門是否認(rèn)真履職。通過對平?jīng)鍪鞋F(xiàn)有反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制運(yùn)行情況調(diào)查，我們將機(jī)制運(yùn)行中存在的問題歸結(jié)為以下幾點(diǎn)：

（一）對反洗錢工作認(rèn)識不足。長期以來，人民銀行做為反洗錢行政主管部門，對構(gòu)建行之有效的反洗錢橫向協(xié)調(diào)機(jī)制抱有極高熱情，這給地方政府造成錯覺，認(rèn)為反洗錢就是金融系統(tǒng)的事，就是人民銀行的事，與政府部門無關(guān)！政府部門更關(guān)注某項(xiàng)招商引資給地方財(cái)政帶來多少收益，很少考慮資金來源和性質(zhì)是否合法；監(jiān)管部門更關(guān)注于某個機(jī)構(gòu)營運(yùn)是否合規(guī)，很少考慮吸存、放貸資金的洗錢風(fēng)險；金融機(jī)構(gòu)更關(guān)注于增加客戶、提高盈利，很少考慮拓展的業(yè)務(wù)是否合法、合規(guī)……。受部門利益限制，反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制內(nèi)各成員單位對反洗錢態(tài)度“冷熱不均”，反洗錢意識不強(qiáng)，缺乏主動開展反洗錢工作的積極性，反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制運(yùn)行效果不佳。

（二）協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)運(yùn)作形式單一。雖然全市已建立多部門、多形式的反洗錢工作制度，但反洗錢橫向協(xié)調(diào)機(jī)制運(yùn)作形式較為單一，無論是定期召開反洗錢聯(lián)席會議，還是協(xié)調(diào)機(jī)制內(nèi)部單位之間簽訂協(xié)議、建立制度或共同發(fā)文等，都局限于互相通報(bào)反洗錢工作情況、傳遞反洗錢動態(tài)信息、交流反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)層面上，缺乏前瞻性、預(yù)見性的反洗錢運(yùn)作方式，聯(lián)席機(jī)制內(nèi)各成員單位間反洗錢信息的無障礙溝通仍未實(shí)現(xiàn)，反洗錢工作開展困難較多。

（三）反洗錢受地域限制明顯。反洗錢工作涉及預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、分析、調(diào)查和打擊等多個方面，時常需要跨區(qū)域的協(xié)調(diào)合作。但是目前基層反洗錢合作協(xié)調(diào)機(jī)制基本限于各行政區(qū)域內(nèi)的運(yùn)作，既使建立跨縣、市、省的反洗錢合作協(xié)調(diào)動作機(jī)制，也多停留在人民銀行內(nèi)部間的運(yùn)作，無法真正將公安、法院、檢察等重要職能部門納入跨區(qū)域合作范圍，在實(shí)施反洗錢檢查時，由于協(xié)作、協(xié)調(diào)、協(xié)查不力，依法取證較為困難。

（四）反洗錢監(jiān)管力量不足。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，人民銀行做為反洗錢行政主管部門，具有“承擔(dān)全國反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監(jiān)測”的權(quán)力和義務(wù)。但實(shí)際工作中，因基層央行（地市級中心支行和縣支行）反洗錢人員除了開展現(xiàn)場檢查，又要應(yīng)對報(bào)表、宣傳、培訓(xùn)，以會議落實(shí)制度的現(xiàn)象長期存在，不利于反洗錢聯(lián)席會議制度的有效落實(shí)。

三、進(jìn)一步完善反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的建議

實(shí)踐證明，要切實(shí)發(fā)揮反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制效能，必須提高思想認(rèn)識，明確工作目標(biāo)，發(fā)揮部門合力，探索科學(xué)有效的協(xié)作形式，從根本上改善現(xiàn)有的各自為政、條塊分割、冷熱不均的運(yùn)行現(xiàn)狀。

（一）強(qiáng)化協(xié)調(diào)組織工作。各級人行應(yīng)加強(qiáng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾聪村X工作匯報(bào)力度，使政府部門真正意識到防范洗錢風(fēng)險與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展息息相關(guān)，積極爭取當(dāng)?shù)卣拖嚓P(guān)部門工作支持，建議將反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室設(shè)在政府部門，如金融辦等，反洗錢業(yè)務(wù)工作具體仍由人民銀行負(fù)責(zé)，而聯(lián)絡(luò)溝通工作由政府相關(guān)部門負(fù)責(zé)，借助政府實(shí)力，切實(shí)提升反洗錢工作效率。

（二）持續(xù)開展宣傳培訓(xùn)。反洗錢聯(lián)席會議辦公室，應(yīng)針對各成員單位的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和職能要求，將反洗錢各聯(lián)席成員單位納入反洗錢宣傳義務(wù)主體，整合宣傳資源，適時召集成員單位參與反洗錢宣傳，或利用成員單位業(yè)務(wù)宣傳機(jī)會融入反洗錢宣傳，發(fā)揮宣傳合力。同時加大反洗錢培訓(xùn)力度，通過多層次、多形式業(yè)務(wù)培訓(xùn)，切實(shí)提高反洗錢業(yè)務(wù)人員工作能力。

（三）著重制定保密條款。反洗錢工作涉及商業(yè)機(jī)密和個人隱私，因此基層央行要著重建立反洗錢信息通報(bào)、互換方面的保密制度，應(yīng)制訂“誰通報(bào)、誰負(fù)責(zé)”的原則，明確反洗錢信息通報(bào)范圍、內(nèi)容，對涉及國家秘密、商業(yè)機(jī)密或個人隱私的信息，提供單位應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，限定披露范圍，從制度上保證反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制內(nèi)各成員單位互通信息的真實(shí)性和安全性。

（四）不斷充實(shí)成員單位。隨著經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展，反洗錢涉及部門逐年增多，因此在現(xiàn)有反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制基礎(chǔ)上，有針對性地增加反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制成員，賦予其反洗錢工作職責(zé)和義務(wù)，為開展行之有效的反洗錢協(xié)調(diào)合作奠定基礎(chǔ)。

第3篇：銀行向銀監(jiān)局履職報(bào)告范文

【關(guān)鍵詞】合規(guī)風(fēng)險 商業(yè)銀行

據(jù)巴塞爾銀監(jiān)會2005年04月29日的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》高級文件，合規(guī)風(fēng)險指因未遵循適用于銀行活動的法律、法規(guī)、條例、相關(guān)的自律組織標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則而導(dǎo)致銀行受到法律和監(jiān)管條例制裁、重大財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規(guī)的“規(guī)”內(nèi)涵豐富，分四個層面：（1）合大規(guī)，國家和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒布的基本法律、條例和標(biāo)準(zhǔn)；（2）合中規(guī)，市場管理和行業(yè)協(xié)會倡導(dǎo)的執(zhí)業(yè)規(guī)則；（3）合小規(guī)，銀行內(nèi)部的規(guī)章制度、操作規(guī)程和行為規(guī)范；（4）合社會道德規(guī)范。

2007年，我國商業(yè)銀行開始建立規(guī)范的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，但推行合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)外環(huán)境非常復(fù)雜，銀行必須清楚地認(rèn)識到環(huán)境的苛責(zé)性和推進(jìn)合規(guī)管理工作的嚴(yán)峻形勢，認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理是我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理處于初級階段的必然選擇。

一、合規(guī)管理環(huán)境分析

第一，宏觀環(huán)境。我國將在十一五期間穩(wěn)步推進(jìn)金融業(yè)綜合化經(jīng)營試點(diǎn)，銀行業(yè)經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)變將對合規(guī)風(fēng)險管理形成極大挑戰(zhàn)；銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會尚未建立起協(xié)調(diào)一致的監(jiān)管機(jī)制，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一，監(jiān)管法規(guī)缺位。第二，中觀環(huán)境。法律法規(guī)環(huán)境不斷變化；金融改革的深化和商業(yè)銀行上市使公眾提高了對銀行信息披露的透明度和充分性的要求，法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險對金融機(jī)構(gòu)的影響日甚。第三，微觀環(huán)境。銀行的組織模式仍然是部門銀行；金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，原有的合規(guī)管理不能對風(fēng)險進(jìn)行有效識別、監(jiān)控、測試、計(jì)量，跟不上風(fēng)險管理的新形勢；銀行綜合化經(jīng)營后可能還面臨部門間業(yè)務(wù)交叉重疊、責(zé)任不清的情況，阻滯合規(guī)管理的有效性?？傊?，商業(yè)銀行須認(rèn)識到，引入合規(guī)管理并不能立竿見影地改變長期以來的粗放式管理模式，建立起科學(xué)的風(fēng)險管理機(jī)制，極大地降低風(fēng)險；但建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制為銀行實(shí)施流程管理和操作風(fēng)險管理提供了良好的變革契機(jī)，故商業(yè)銀行應(yīng)持積極的態(tài)度穩(wěn)健推進(jìn)合規(guī)管理工作。

二、合規(guī)管理工作存在的問題及原因

除合規(guī)管理環(huán)境制約因素外，銀行內(nèi)部對合規(guī)管理的認(rèn)知歧誤、合規(guī)管理建立基礎(chǔ)錯位、合規(guī)部職責(zé)定位的不準(zhǔn)確等諸多問題也阻滯了合規(guī)管理工作的順利推進(jìn)和合規(guī)管理的有效性。

第一，對合規(guī)風(fēng)險和合規(guī)管理存在認(rèn)識誤區(qū)。將合規(guī)風(fēng)險簡單等同于操作風(fēng)險――操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)容上有交集但并不等同，且事實(shí)證明，把合規(guī)風(fēng)險等同于操作風(fēng)險，在操作環(huán)節(jié)和人員上設(shè)卡，效果也微茫，合規(guī)風(fēng)險仍然在銀行內(nèi)部大量存在并不斷變換手法；合規(guī)風(fēng)險具有全局性特征，是三大風(fēng)險尤其是操作風(fēng)險的主要誘因。認(rèn)為合規(guī)管理僅僅是合規(guī)部的職責(zé)――事實(shí)上，銀行聲譽(yù)來源于全體員工在工作中具備正確的判斷力、恪守最高的職業(yè)操守和嚴(yán)格遵從法律規(guī)定，任何員工不合規(guī)的行為都可能給銀行帶來巨大災(zāi)難；分身乏術(shù)的合規(guī)官不可能沒有監(jiān)控盲點(diǎn)；因此，合規(guī)管理是上至董事會和高級管理層、下至每位普通員工的職責(zé)，銀行上下均必須主動合規(guī)。

第二，合規(guī)管理工作的建立基礎(chǔ)錯位。長期以來，商業(yè)銀行對客戶需求的服務(wù)響應(yīng)質(zhì)量不高，不嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部規(guī)章制度和操作流程甚至有章不循的現(xiàn)象大量存在，出了紕漏時部門間相互推諉，難以追究責(zé)任。其原因在于合規(guī)管理仍然建立在“部門銀行”的基礎(chǔ)上，銀行公司治理結(jié)構(gòu)中存在著合規(guī)風(fēng)險控制的缺陷。銀行必須通過完善公司治理，實(shí)現(xiàn)自上而下和自下而上的雙向風(fēng)險管理，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與銀行政策程序的評估與持續(xù)改進(jìn)的良性循環(huán)。

第三，合規(guī)部門職責(zé)定位不準(zhǔn)確。我國銀行的合規(guī)管理工作更多地局限于合規(guī)教育和培訓(xùn)、實(shí)施監(jiān)督檢查、管理反洗錢工作、組織責(zé)任認(rèn)定等職能，與巴塞爾銀監(jiān)會高級文件中提出的“合規(guī)風(fēng)險的識別、監(jiān)測、測試、量化、評估和報(bào)告”等職責(zé)相比，尚存較大差距。原因在于合規(guī)管理起步較晚，合規(guī)官大多是由內(nèi)控、監(jiān)察、稽核和法律等部門平移而來，沒有接受過專門的合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)，對合規(guī)管理還缺乏深入的認(rèn)識和準(zhǔn)確的定位，合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)欠缺。

第四，法律法規(guī)和規(guī)章制度等紛繁蕪雜缺乏系統(tǒng)化梳理，風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的傳承機(jī)制缺失。由于對法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度、操作規(guī)程缺乏及時修訂和系統(tǒng)化的梳理，制度體系不夠系統(tǒng)化和清晰簡潔，制度上存在真空地帶，制度可執(zhí)行性較差。在具體風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的積累和延續(xù)上，仍主要依靠言傳身教而非依托于具體的政策和程序，風(fēng)險管理缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的傳承機(jī)制缺失。

第五，缺少先進(jìn)的合規(guī)管理工具。國際先進(jìn)銀行均建立了一套比較完善的合規(guī)管理工具，主要包括授權(quán)控制、受關(guān)注者名單、吸收新客戶操作程序、可疑交易監(jiān)控等。但我國銀行業(yè)對合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)的認(rèn)識和應(yīng)用尚處于起步階段，沒有專門的風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警系統(tǒng)，沒有整合銀行內(nèi)部的歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)營信息。

第六，員工風(fēng)險管理意識滯后，合規(guī)文化缺失。銀行比較重視風(fēng)險和經(jīng)營理念的教育培訓(xùn)，但重發(fā)展速度而忽視風(fēng)險防范、重市場拓展而輕內(nèi)部管理的問題仍然比較突出，風(fēng)險意識和經(jīng)營觀念尚未發(fā)生根本性轉(zhuǎn)變。合規(guī)文化缺失的主要原因：（1）員工誠信正直的道德觀念和合規(guī)意識不強(qiáng)；（2）薪酬激勵機(jī)制扭曲；（3）銀行內(nèi)部相互博弈，制約了政策和程序的制定與執(zhí)行效力；（4）“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”的不良文化仍然是銀行內(nèi)的鬼魅幽靈。

三、有效推進(jìn)我國商業(yè)銀行合規(guī)管理工作的對策及建議

為了建立規(guī)范的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，完成以業(yè)務(wù)流程和管理流程為基礎(chǔ)的包括合規(guī)風(fēng)險管理政策程序、合規(guī)績效考核制度和問責(zé)制度等基本制度在內(nèi)的可持續(xù)改進(jìn)的合規(guī)風(fēng)險管理體系，商業(yè)銀行必須針對前述問題構(gòu)建風(fēng)險管理長效機(jī)制，有效推進(jìn)合規(guī)管理工作的進(jìn)行。

第一，轉(zhuǎn)“部門銀行”為“流程銀行”。以核心業(yè)務(wù)流程為基礎(chǔ)，將產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)流程再造、崗位管理、績效考核和激勵約束機(jī)制等進(jìn)行映射銜接，建立以客戶需求為中心的統(tǒng)一封閉流程，推廣流程管理理念，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)條線的垂直化管理，提高對合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)控能力。通過完善公司治理，將合規(guī)管理從“以任務(wù)為中心”轉(zhuǎn)變?yōu)椤耙粤鞒虨橹行摹?，將合?guī)建立在持續(xù)測試和驗(yàn)證的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)管理與業(yè)務(wù)流程的評估與持續(xù)改進(jìn)的良性循環(huán)。

第二，準(zhǔn)確定位合規(guī)部職責(zé)，制定并落實(shí)合規(guī)工作計(jì)劃。合規(guī)部要積極主動地調(diào)查識別合規(guī)風(fēng)險，及時提供合規(guī)支持和咨詢服務(wù)；監(jiān)測轄內(nèi)機(jī)構(gòu)合規(guī)事項(xiàng)，分析報(bào)告合規(guī)風(fēng)險的變化情況及成因，提出評估意見和整改措施，并確保薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改。合規(guī)工作計(jì)劃內(nèi)容主要包括：強(qiáng)化合規(guī)培訓(xùn)以提升員工合規(guī)意識；將績效考核、薪酬獎懲與合規(guī)職責(zé)的履行情況掛鉤；用文件記錄各運(yùn)營單位的合規(guī)表現(xiàn)并定期向利益相關(guān)者出具報(bào)告，確保公司合規(guī)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)并能適應(yīng)不斷變化的運(yùn)營環(huán)境。

第三，加快“規(guī)”及風(fēng)險點(diǎn)的梳理工作。對現(xiàn)有法律法規(guī)、規(guī)章制度和準(zhǔn)則等進(jìn)行統(tǒng)一梳理，避免制度產(chǎn)生相干性或真空地帶，將規(guī)章制度轉(zhuǎn)換為具有執(zhí)行力的政策和程序；清理合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)并構(gòu)建動態(tài)的合規(guī)風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，其內(nèi)容涵蓋監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險提示、合規(guī)風(fēng)險案例、合規(guī)風(fēng)險隱患；充分發(fā)揮合規(guī)部在對接外部監(jiān)管中的樞紐地位，由合規(guī)部門對監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則、風(fēng)險提示和監(jiān)管意見進(jìn)行消化吸收后，分解給各業(yè)務(wù)部門或其它后臺部門，并從合規(guī)角度提出執(zhí)行外部監(jiān)管要求的意見和建議。

第四，確保合規(guī)部的獨(dú)立性和權(quán)威性，理順合規(guī)部與相關(guān)部門的協(xié)作關(guān)系。為保證合規(guī)部的獨(dú)立性和權(quán)威性――（1）將合規(guī)部門的預(yù)算管理與其工作目標(biāo)保持一致，而不取決于業(yè)務(wù)部門的盈利狀況；增添合規(guī)風(fēng)險管理履職情況對業(yè)務(wù)部管理人員進(jìn)行績效考核，摒棄以業(yè)務(wù)量或利潤為單一考核指標(biāo)的做法；（2）避免合規(guī)部與業(yè)務(wù)部存在利益沖突，避免合規(guī)官兼任的非合規(guī)任務(wù)與其合規(guī)職責(zé)存在利益沖突；確保合規(guī)官獨(dú)立自主地開展工作而不用顧慮受到報(bào)復(fù)或冷遇；（3）以制度化形式明確合規(guī)風(fēng)險報(bào)告路線中每位人員的職責(zé)，規(guī)范報(bào)告方式、要素、格式和報(bào)告頻率等，以及被報(bào)告人臨機(jī)處理的規(guī)范要求。建立良好的信息溝通和協(xié)作機(jī)制，標(biāo)準(zhǔn)化評價標(biāo)準(zhǔn)和工作方法，理順合規(guī)部與相關(guān)部門的協(xié)作關(guān)系，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的有效互動；充分協(xié)調(diào)工作計(jì)劃，確保檢查范圍充分，最大限度地減少重復(fù)勞動，并共享檢查成果和信息。

第五，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理工作的電子化。盡快將IT技術(shù)應(yīng)用于合規(guī)管理，建立電子化管理系統(tǒng)和完整的工作程序，設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)測指標(biāo)和評價指標(biāo)，對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行量化評估，并根據(jù)法律環(huán)境和業(yè)務(wù)需求的變化及時維護(hù)更新系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信息采集、信息共享、風(fēng)險控制和合規(guī)管理的全面優(yōu)化。

第六，嚴(yán)格實(shí)施問責(zé)制，完善誠信舉報(bào)制度，建立合規(guī)官再監(jiān)督制度。

第七，引進(jìn)3K型（3K――Know your authority，Know your business，Know your customer )復(fù)合人才，全面普及合規(guī)教育和培訓(xùn)，培育良好的合規(guī)文化。

作者單位：張開春，江南大學(xué)；吳園一，江南大學(xué)金融研究所；周偉榮，中國銀行無錫分行

參考文獻(xiàn)：

【1】Basel Committee on Banking Supervision, compliance and the compliance function in banks,省略, Apr 2005.

第4篇：銀行向銀監(jiān)局履職報(bào)告范文

關(guān)鍵詞：國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)

一、國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)的必要性和緊迫性

隨著我國加入WTO過渡期的完成，中國銀行業(yè)基本實(shí)現(xiàn)對外開放；股份制改造對國有銀行的規(guī)范經(jīng)營、改進(jìn)管理水平提出了新的要求，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大了對合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)管和處罰力度。新的形勢對合規(guī)管理工作提出了更高的要求和標(biāo)準(zhǔn)。特別是近年來國內(nèi)一些金融機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)問題的陸續(xù)曝光，使銀行業(yè)深刻地認(rèn)識到切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)的重要性與緊迫性。本文從目前國有商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制中存在的問題分析入手，提出了對國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)的設(shè)想，主要以完善公司治理、搭建合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)、構(gòu)建流程銀行、完善制度體系、培育良好合規(guī)文化為切入點(diǎn)，探討我國商業(yè)銀行如何構(gòu)建有效的合規(guī)管理機(jī)制。

二、目前國有控股銀行在合規(guī)機(jī)制建設(shè)中存在的問題

1、公司治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位

2002年，我國中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。目前，國內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定建立了股東大會、董事會、監(jiān)事會等機(jī)構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則，但其內(nèi)涵和經(jīng)營機(jī)制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離：第一，總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。我國國有控股商業(yè)銀行均由國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)制而來，繼續(xù)采用行長負(fù)責(zé)制，各級行的職能部門只對本級行長負(fù)責(zé)，內(nèi)部機(jī)構(gòu)流程再造后，垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。第二，內(nèi)部機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位。國有商業(yè)銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)長期以來所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理，部門間暢通的溝通渠道還沒有建立；合規(guī)部門的具體職能定位還不清晰，合規(guī)部門與審計(jì)部門、法律事務(wù)部門在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，這種內(nèi)部體制在銀行中還大量存在，進(jìn)而無法有效地推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險機(jī)制的完善。

2、“流程銀行”尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差

（1）流程銀行未建立體現(xiàn)在“部門銀行”、“部門制度”現(xiàn)象突出。國有控股商業(yè)銀行自建立以來，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度，但是各項(xiàng)制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門為依托“分權(quán)設(shè)置”的，導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門性特征十分突出，且國有控股商業(yè)銀行的部門職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后，職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存，部門間溝通協(xié)調(diào)不到位。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出，在需要多個部門共同管理的情況下，制度邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個部門，出現(xiàn)諸多管理不到位問題及風(fēng)險隱患。

（2）制度缺乏流程控制。國內(nèi)商業(yè)銀行最初都是沿襲了過去行政機(jī)關(guān)的制度范式，制度的制定、傳達(dá)沒有結(jié)合銀行運(yùn)作實(shí)踐予以細(xì)化，更缺乏及時地修訂和系統(tǒng)化梳理，由此形成的制度沒有做到具體化和體系化，制度可執(zhí)行性較差。一方面，導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的機(jī)制缺失，銀行長期運(yùn)作中積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)，以及付出昂貴“學(xué)費(fèi)”得來的風(fēng)險教訓(xùn)沒能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序。另一方面，在具體風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的積累和延續(xù)上沒有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風(fēng)險管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，且無法作為員工考核評價和責(zé)任追究的依據(jù)，導(dǎo)致激勵和約束機(jī)制無法有效落實(shí)。這是國有銀行簡單、低層次風(fēng)險案件不斷被復(fù)制，不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在。

3、合規(guī)文化缺失，合規(guī)風(fēng)險管理理念尚未確立

銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制；銀行上下級機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力；銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化；合規(guī)的激勵約束機(jī)制扭曲，對做的好沒有獎勵，對做的不好的沒有懲罰，“問責(zé)制”難以有效落實(shí)；受“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良文化的影響較深。

三、國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)的總體思路

1、通過完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理

（1）強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。銀行的董事會和高級管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化；董事會和高級管理層的合規(guī)責(zé)任；銀行合規(guī)風(fēng)險管理框架；合規(guī)部門的地位和職責(zé)；全行上下用以識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序等。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門對于合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)直接責(zé)任，董事會、高級管理層對合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)最終責(zé)任。

（2）要建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，確保合規(guī)部門切實(shí)履行自身的合規(guī)職責(zé)。要按照獨(dú)立性、權(quán)威性、全面性原則組建合規(guī)部門，并配備相應(yīng)的人力資源：在總行、分行設(shè)立獨(dú)立或相對獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，在支行及以下機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)崗位；明確合規(guī)管理部門與稽核部門的職責(zé)邊界：合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險的識別、監(jiān)測和報(bào)告，稽核部門負(fù)責(zé)實(shí)施合規(guī)檢查，合規(guī)部門設(shè)置應(yīng)與稽核部門分離，其履職情況要接受稽核部門的監(jiān)督與檢查；建立部門協(xié)作機(jī)制：業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)風(fēng)險管理部門實(shí)施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)推動業(yè)務(wù)部門防控合規(guī)風(fēng)險。

（3）要科學(xué)設(shè)定清晰的合規(guī)風(fēng)險報(bào)告線路。在國內(nèi)商業(yè)銀行從“部門銀行”向“流程銀行”改造的過渡期，可先行采取以向上級合規(guī)風(fēng)險管理部門條線報(bào)告為主，向所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告為輔的方式，在合規(guī)機(jī)制比較成熟時逐步過渡為條線式報(bào)告。主要基于以下考慮：和客戶來運(yùn)轉(zhuǎn)?？蛻艮k理業(yè)務(wù)并沒有直接面對某個部門的概念，而是通過特定的渠道進(jìn)入流程，每一筆業(yè)務(wù)的完成都要經(jīng)過獨(dú)立的前、中、后臺處理，每一個部門都是通過流程為客戶服務(wù)的。其主要優(yōu)勢在于：一是完全實(shí)現(xiàn)前臺營銷拓展與中后臺操作處理相分離，便于風(fēng)險的流程控制。二是全新的業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)，便于管理與運(yùn)作。三是實(shí)現(xiàn)總行條線化管理模式，便于管理會計(jì)的核算。我國商業(yè)銀行要向流程銀行轉(zhuǎn)變，必須吸收國際先進(jìn)銀行經(jīng)驗(yàn)，充分利用當(dāng)代IT信息技術(shù)成果，全面優(yōu)化整合資源，提高經(jīng)營效率、提升核心競爭力。

（2）建立“制度的制度”。制度的制定過程也要體現(xiàn)流程控制，沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。國有控股商業(yè)銀行要改變目前規(guī)章制度的制定模式，可聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)，發(fā)動各業(yè)務(wù)條線共同對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，實(shí)現(xiàn)員工手冊化、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)；同時，進(jìn)一步明確新制度的出臺必須經(jīng)過必要的測試、核證和會簽過程，樹立制度的權(quán)威，各行應(yīng)將其作為核心競爭力的內(nèi)部工程來抓。合規(guī)部門應(yīng)主動參商業(yè)銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造過程，為銀行的流程再造以及業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化提供必要的合規(guī)支撐；加強(qiáng)對業(yè)務(wù)流程和制度梳理和規(guī)章制度的后續(xù)評價工作，及時提出測評意見。

（3）要完善配套的責(zé)任追究及績效評價制度體系。一要建立內(nèi)部責(zé)任追究制度，借助具有威懾力的合規(guī)責(zé)任追究制度，懲處違規(guī)行為，落實(shí)合規(guī)責(zé)任，并及時糾正錯誤，規(guī)范經(jīng)營管理行為，充分體現(xiàn)銀行的合規(guī)價值取向。二是要建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。疏通并敞開員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為的渠道和途徑，并建立健全有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵機(jī)制，鼓勵員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為，強(qiáng)化對違規(guī)、違法行為的有效監(jiān)督。三是要打造制度的“高速公路”。加強(qiáng)制度與流程、系統(tǒng)的融合，強(qiáng)化全過程的硬控制，減少人為理解和執(zhí)行的偏差。四是要構(gòu)建科學(xué)有效的合規(guī)管理評價制度，科學(xué)設(shè)置合規(guī)管理考核事項(xiàng)，對關(guān)系銀行長期、穩(wěn)健和安全的績效指標(biāo)賦予絕對優(yōu)勢權(quán)重，客觀評價各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險管理的能力和內(nèi)部風(fēng)險狀況，把合規(guī)評價結(jié)果與相關(guān)人員的獎懲掛鉤，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

3、培育良好的合規(guī)文化

（1）樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”的理念。只有讓合規(guī)成為每一個銀行員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其精神得到遵循和貫徹落實(shí)。同時要倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，主動改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。

（2）積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。合規(guī)風(fēng)險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻能通過系列的合規(guī)活動增加盈利空間和機(jī)會，避免業(yè)務(wù)活動受到限制。合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險控制、資本回報(bào)等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。

（3）強(qiáng)調(diào)“有效互動”的合規(guī)文化。一是上下互動。合規(guī)文化首先要求從高層做起，董事會和高管層要言傳身教，率先垂范推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，促使所有員工（包括高管層）在開展銀行業(yè)務(wù)時都能遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。在此前提下，各層員工恪盡職守，共同維護(hù)良好的合規(guī)環(huán)境。二是部門互動。在流程銀行真正建立以前，部門之間必須良性互動，相互協(xié)調(diào)，共同打造和諧的合規(guī)文化生態(tài)環(huán)境。三是內(nèi)外互動。應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管當(dāng)局的溝通，通過合規(guī)與監(jiān)管的有效互動，解決過去對銀行與監(jiān)管者博弈的認(rèn)識。一方面，監(jiān)管規(guī)則的出臺要更深入地征求銀行的意見，給予被監(jiān)管對象充分的話語權(quán)，使監(jiān)管規(guī)則更具操作性，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實(shí)際需求；另一方面，銀行充分解讀當(dāng)前法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，合規(guī)審慎經(jīng)營，同時主動爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)長期系統(tǒng)工程，需要銀行高管層強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)，各部門的大力協(xié)作，全體員工的積極參與，這樣才能全面有效地推進(jìn)合規(guī)建設(shè)。我們要在實(shí)踐中吸取先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極探索加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的路徑和方法，不斷提高國有控股銀行合規(guī)管理水平。

【參考文獻(xiàn)】

[1]上海銀監(jiān)局課題組：中資銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)研究[J]，新金融，2005（11）.

[2]施華強(qiáng)：“流程銀行”和銀行“流程再造”[J]，銀行家，2006（8）.

第5篇：銀行向銀監(jiān)局履職報(bào)告范文

一、工作中的主要作法和取得的主要成績

(一)勤于學(xué)習(xí)鍛煉，慎于品行修養(yǎng)，始終致力于做德更高、業(yè)更專、行更正、藝更精的信合人。

一是注重和加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。注重學(xué)習(xí)是我多年來養(yǎng)成的一個比較好的習(xí)慣，除繼續(xù)加強(qiáng)對分管工作中涉及的監(jiān)察、審計(jì)、法律事務(wù)等方面的有關(guān)政策、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)外，不間斷地加強(qiáng)對財(cái)務(wù)會計(jì)、信貸管理、風(fēng)險管理等業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和鞏固，及時加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)知識和信用社新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和更新。同時認(rèn)真學(xué)習(xí)各級制發(fā)的管理制度及相關(guān)法律文件，通過不斷的深入學(xué)習(xí)，不僅充實(shí)和更新了自己的知識庫容，而且開闊了思路，更新了觀念，增強(qiáng)了自己的創(chuàng)新思維能力和自主創(chuàng)新能力。

二是注重和加強(qiáng)實(shí)踐能力的培養(yǎng)。一直堅(jiān)持承擔(dān)工作任務(wù)時把自己當(dāng)作一名普通的工作人員，在承擔(dān)工作責(zé)任時把自己當(dāng)作一名勇于負(fù)責(zé)的主管領(lǐng)導(dǎo)。實(shí)際工作中，小事放權(quán)放手，但件件都及時督辦和查問結(jié)果，大事都主動參與和承擔(dān)。如在查辦寨河信用社會計(jì)挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題時，帶領(lǐng)稽核審計(jì)部、財(cái)務(wù)會計(jì)部和監(jiān)察部的工作人員到寨河信用社核查賬務(wù)、調(diào)查取證、座談詢問、分析情況，為處理本次違規(guī)違紀(jì)提供了詳實(shí)依據(jù)；在查辦舉報(bào)信用社信貸員和分社負(fù)責(zé)人違規(guī)辦貸問題時，抽調(diào)聯(lián)社不良辦、風(fēng)險管理部、監(jiān)察部及基層信貸員組成貸款核對小組，帶隊(duì)進(jìn)村入戶上門核對貸款，找村干部和村民調(diào)查了解，與社內(nèi)職工座談情況。在案防工作過程中，帶領(lǐng)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員到基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對內(nèi)控制度執(zhí)行、會計(jì)核算、信貸管理、安全管理等方面逐項(xiàng)檢查。通過這些具體工作，不僅深入了解了基層實(shí)際工作情況，以便更有針對性地做本職工作，同時，也進(jìn)一步鍛煉了實(shí)踐工作能力，豐富了實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)。

三是注重和加強(qiáng)金融理論的鉆研。每年我都結(jié)合工作實(shí)際，通過調(diào)研后撰寫一些專業(yè)理論文章，用以總結(jié)和指導(dǎo)工作。，我根據(jù)農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款開展情況，通過認(rèn)真調(diào)查分析，撰寫了《農(nóng)戶小額是考驗(yàn)》調(diào)查報(bào)告，被第4期《新金融》刊載。同年《一策解“三難”“多贏”促發(fā)展》一文，被《中國農(nóng)村金融創(chuàng)新與實(shí)踐》收錄。

四是注重和加強(qiáng)政治品格的錘煉。，我利用開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動，進(jìn)一步加強(qiáng)自己的黨性鍛煉和品格錘煉，整個活動的每個環(huán)節(jié)都認(rèn)真參與，按照活動的安排進(jìn)行了學(xué)習(xí)和深刻地自我剖析，并在活動中撰寫了數(shù)萬字的學(xué)習(xí)筆記。通過積極參與這次教育活動，使得自已在政治上更加成熟和穩(wěn)重，品格上更加堅(jiān)強(qiáng)和耿直。

五是注重和加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)的累積。除了向身邊的同志學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)外，還經(jīng)常留意書籍、網(wǎng)絡(luò)上介紹的一些比較經(jīng)典的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)類案例。

(二)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，始終致力于做內(nèi)控理念的傳播者和嚴(yán)密內(nèi)控的踐行者。

總理曾經(jīng)說過，對于銀行而言，相對于資本充足率，嚴(yán)密的內(nèi)控制度更有意義。一年來，在加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和落實(shí)上，主要做了以下幾項(xiàng)工作：

一是狠抓了促制度落實(shí)的制度體系建設(shè)。從規(guī)范操作行為的層面上來說，現(xiàn)行的基本制度基本能夠覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的各個層面了。但在工作中發(fā)現(xiàn)有些制度根本上就得不到很好的落實(shí)，責(zé)任追究不及時不到位，經(jīng)過認(rèn)真的調(diào)研和分析，我參與起草了《崆峒區(qū)農(nóng)村信用社違規(guī)貸款責(zé)任認(rèn)定處理暫行辦法》，對強(qiáng)化全區(qū)農(nóng)村信用社信貸管理，規(guī)范信貸管理行為，增強(qiáng)信貸人員責(zé)任意識，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)了促制度落實(shí)的制度體系的建設(shè)方面起到了良好作用。

二是樹立了“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的基本內(nèi)部控制理念。在工作中我總結(jié)出，要防范操作風(fēng)險，在制度建設(shè)和落實(shí)層面，不僅要有嚴(yán)密的制度，嚴(yán)格落實(shí)制度，還要嚴(yán)懲違規(guī)行為。因此，我倡導(dǎo)樹立“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的內(nèi)控理念，并在稽核審計(jì)工作中實(shí)踐推行，這種從嚴(yán)治社的思想，也因此得到了較大范圍的認(rèn)可。

三是踐行了嚴(yán)密的內(nèi)控和其他各項(xiàng)工作制度。在工作中我能認(rèn)真學(xué)習(xí)和遵守各項(xiàng)內(nèi)控和工作制度，如省聯(lián)社制定的《員工違反規(guī)章制度處罰辦法》反復(fù)學(xué)習(xí)了好幾遍，并且在文件中做了很多標(biāo)記，其他有關(guān)制度我也利用時間進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)并能嚴(yán)格遵守。

四是督導(dǎo)了各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。我們主要通過開展一系列的審計(jì)和內(nèi)控評價來督導(dǎo)內(nèi)控制度的落實(shí)。組織了高管人員離任審計(jì)，開展了案件專項(xiàng)治理活動，陪同省聯(lián)社、省聯(lián)社辦事處、銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查等。以這些活動為載體，認(rèn)真查找問題，認(rèn)真組織整改，認(rèn)真分析不足，認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，認(rèn)真制定措施。

(三)積極履行職責(zé)，指導(dǎo)做好內(nèi)控監(jiān)督工作，加強(qiáng)聯(lián)系，優(yōu)勢互補(bǔ)，實(shí)施有效監(jiān)督。

聯(lián)社黨委是崆峒區(qū)農(nóng)村信用社的政治核心，所以，監(jiān)事會的日常工作注重定期或不定期向聯(lián)社黨委報(bào)告，重要事項(xiàng)取得了聯(lián)社黨委的理解、協(xié)調(diào)和支持。同時，監(jiān)事會作為聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，與銀監(jiān)部門、聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學(xué)、規(guī)范監(jiān)督體系。

一是建立和完善稽核審計(jì)部門內(nèi)部工作運(yùn)行機(jī)制。首先制訂了稽核審計(jì)部年度工作計(jì)劃，建立健全了《序時稽核登記簿》、《專項(xiàng)稽核登記簿》、《來信來訪查處登記簿》，對稽核時間、區(qū)間和責(zé)任人進(jìn)行詳細(xì)登記，落實(shí)責(zé)任，以備查考。其次建立了查處情況及時反饋工作機(jī)制。本著對理事會負(fù)責(zé)的基本要求，我們將每個項(xiàng)目的稽核檢查結(jié)果及時向聯(lián)社班子成員和職能部門（理事會、經(jīng)營班子）匯報(bào)和反饋，以促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)管理決策和部門指導(dǎo)服務(wù)的針對性，提升我們的經(jīng)營管理水平。同時實(shí)行稽核審計(jì)情況定期通報(bào)制，即對稽核審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及查處的典型案例定期通報(bào)，做到查處一事，警示全區(qū)，督促轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)查缺補(bǔ)漏，糾正偏差，完善不足，以促進(jìn)全轄農(nóng)村信用社經(jīng)營管理工作符合制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化要求。并對案件專項(xiàng)治理、治理商業(yè)賄賂工作實(shí)行了專檔管理。

二是有效地開展了稽核審計(jì)工作。指導(dǎo)稽核審計(jì)部圍繞聯(lián)社重大決策和中心任務(wù)，突出財(cái)經(jīng)紀(jì)律嚴(yán)肅性、信貸資金安全性和經(jīng)營管理合規(guī)性，認(rèn)真履行稽核審計(jì)職責(zé)。全年組織開展稽核審計(jì)項(xiàng)3項(xiàng)3次，即：實(shí)施了花所信用社等4個網(wǎng)點(diǎn)的會計(jì)決算工作真實(shí)性專項(xiàng)檢查；對全區(qū)44個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中14個信用社、15個信用分社和聯(lián)社營業(yè)部進(jìn)行了序時稽核，稽核檢查覆蓋面70.5%；根據(jù)人員調(diào)動和崗位調(diào)整情況，及時開展了24名信用社主任、副主任和4名聯(lián)社部門經(jīng)理的離任審計(jì)，以及崗位輪換的105名信貸、會計(jì)、出納人員的崗位輪換手續(xù)移交工作。共查出并認(rèn)定責(zé)任違規(guī)貸款49筆817.69萬元，違紀(jì)資金8.96萬元，提出稽核建議8條，下發(fā)稽核審計(jì)整改意見書25份，下發(fā)稽核審計(jì)處罰決定25份，為全區(qū)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展提供了保障。

（四）查防結(jié)合，認(rèn)真開展了案件專項(xiàng)治理工作，保持了對各類違規(guī)行為嚴(yán)處的高壓態(tài)勢。

初，因班子換屆，聯(lián)社調(diào)整了案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員。本著暴露風(fēng)險、加強(qiáng)管理，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生的基本原則，5月份，制訂了《崆峒區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理深度排查工作實(shí)施方案》，明確了排查人員、排查方式、排查內(nèi)容、排查責(zé)任和工作要求，9月份案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的貸款、存款、金庫尾箱、印證押卡、查詢對賬、“九種人”等重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員進(jìn)行了風(fēng)險排查。在10月12日全區(qū)農(nóng)村信用社工作會議上，對案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)行了專題。安排，下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作的安排意見》，根據(jù)不同崗位職責(zé)分級明確了案件專項(xiàng)治理工作重點(diǎn)崗位、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員的排查內(nèi)容、排查頻率和案件排查責(zé)任，為構(gòu)建案件防控的長效機(jī)制奠定了基礎(chǔ)。通過加強(qiáng)了紀(jì)檢監(jiān)察和案件防控工作，對信用社會計(jì)、信用社柜員挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題的3名當(dāng)事人和負(fù)有管理責(zé)任社主任進(jìn)行了責(zé)任追究，給予了黨紀(jì)、行政紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。

（五）加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做好和紀(jì)檢監(jiān)察工作。

在加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和行業(yè)自律工作中，按照省聯(lián)社黨委的黨風(fēng)廉政建設(shè)以及紀(jì)檢監(jiān)察責(zé)任制的要求，每年年初聯(lián)社黨委及時與和各信用社（分社）簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，基層各信用社能夠按照責(zé)任制的各項(xiàng)目標(biāo)規(guī)定，認(rèn)真對照學(xué)習(xí)落實(shí)。經(jīng)檢查大部分信用社、支部書記都能在各種會議上強(qiáng)調(diào)和警示教育全體員工拒腐防變，杜絕一切行業(yè)不正之風(fēng)，凡一經(jīng)舉報(bào)，聯(lián)社都及時調(diào)查核實(shí)、處理和回復(fù)。通過反腐倡廉，黨風(fēng)廉政建設(shè)教育和責(zé)任制的落實(shí)，全體黨員職工基本上無違紀(jì)問題，服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量較以前相比都有了很大的改進(jìn)和提高，信用社在農(nóng)民群眾中的作用發(fā)揮和形象建設(shè)都得到了充分肯定。

對工作從維護(hù)農(nóng)村信用社行業(yè)新形象的高度進(jìn)行認(rèn)識，以服務(wù)大局為重，把群眾的切身利益放在首位，在法律法規(guī)的規(guī)范和引導(dǎo)下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突。堅(jiān)持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在解決問題上。對來信來訪者的合理要求從關(guān)心和愛護(hù)的角度出發(fā)，站在對方的立場上考慮問題，盡力幫助解決困難；能解決的案件盡快解決，不能解決的講清道理，說明原因，并及時向上級匯報(bào)，對于有些者的要求不合法或反映的問題與事實(shí)不符的，通過耐心細(xì)致地解釋和說服疏導(dǎo)，使上訪群眾心服口服。努力把問題和矛盾化解在一線，防止事態(tài)向惡性衍變，造成越級。，按工作“首問責(zé)任制”的要求，查處省聯(lián)社卡中心電話投訴4起、省聯(lián)社網(wǎng)站投訴1起、辦事處投訴1起、區(qū)聯(lián)社電話投訴12起、群眾來信來訪3起。對9名責(zé)任人做了相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并責(zé)令相關(guān)責(zé)任人做出深刻書面檢查，為全區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造一個安全穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。對客戶舉報(bào)材料、信件的處置做到了專簿登記，有閱批，有查辦記錄和查處結(jié)果。2010年，針對全區(qū)農(nóng)村信用社金融服務(wù)工作現(xiàn)狀及工作現(xiàn)實(shí)要求，提議并成立了監(jiān)察室，專司監(jiān)察工作。

二、存在的主要問題和今后努力的方向

回顧一年多來的工作，榮辱得失在心?？偨Y(jié)成績的同時，也非常清醒地認(rèn)識到自己還存在很多方面的缺點(diǎn)和不足，歸納起來，主要有以下幾個方面：

一是還沒有有效地促成形成系統(tǒng)防案的觀念，在案防工作中條塊分割的情況仍然比較突出，部門孤軍作戰(zhàn)、“一邊倒”的情形沒有多大的改變。

二是還沒有促成內(nèi)控理念和風(fēng)險文化得到員工的普遍認(rèn)可，全員主動防案的意識明顯不足，被動發(fā)案的可能仍然存在。

第6篇：銀行向銀監(jiān)局履職報(bào)告范文

 

會計(jì)個人工作計(jì)劃1

 

大家好!在各級行的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在各位同事的配合下，一年來，我能緊緊圍繞省行24項(xiàng)履職要求，著重在業(yè)務(wù)經(jīng)營、窗口建設(shè)、基礎(chǔ)管理和財(cái)務(wù)核算上下功夫，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)全體同仁恪盡職守、努力工作，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將一年來本人的主要履職情況向大家匯報(bào)如下：

 

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會計(jì)基礎(chǔ)管理會議精神狠抓會計(jì)內(nèi)控建設(shè)

 

作為副行長兼會計(jì)主管，我的壓力很大。為從根本上解決困擾我行的基礎(chǔ)管理較差，內(nèi)部控制力弱的的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計(jì)基礎(chǔ)管理工作會議。認(rèn)真查找了我行會計(jì)基礎(chǔ)管理方面存在的.問題，深入分析了問題存在的原因，提出、制定了提高我行會計(jì)內(nèi)控管理水平的具體措施。作為會計(jì)出納部的負(fù)責(zé)人，我把貫徹落實(shí)會計(jì)基礎(chǔ)管理工作會議精神作為首要任務(wù)和履職工作的切入點(diǎn)，并從以下幾個方面開展了工作：

 

1、以抓《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行會計(jì)內(nèi)控管理盡職指引》和在年初會計(jì)基礎(chǔ)管理工作會議上簽訂的責(zé)任書的落實(shí)為契機(jī)，把各部室的負(fù)責(zé)人、臨柜柜員、內(nèi)勤主任、監(jiān)管員以及辦公室等相關(guān)職能部門納入會計(jì)內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計(jì)內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，內(nèi)控管理層次得到顯著提升。

 

2、堅(jiān)持按月組織開展監(jiān)管檢查工作，促進(jìn)會計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。會計(jì)監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險的重要防線。盡管面臨各種各樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每月對營業(yè)部進(jìn)行一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理。

 

從已經(jīng)結(jié)束前十個月的檢查監(jiān)管情況來看，累計(jì)查出問題37個次，絕大部分問題得到整改或改善，處理或建議處理責(zé)任人2人次，其中扣發(fā)考核性工資4人次，扣款金額400元。我始終把實(shí)質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的監(jiān)管，我行的會計(jì)內(nèi)控管理水平有了明顯的進(jìn)步。

 

3、堅(jiān)持突擊輪崗帶班制度，充分發(fā)揮會計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。一是能促使各崗都能熟悉掌握不同崗位的業(yè)務(wù)操作，提高操作技能，另一方面讓柜員自己互查，在離崗交接時顯現(xiàn)隱性問題，創(chuàng)新防范風(fēng)險的手段。我每月會不定期突擊要求員工臨時休假，然后自己臨柜代班。

 

今年來我已經(jīng)累計(jì)代班23天，涉及柜面所有崗位。通過崗位輪換和全日制代班，已發(fā)現(xiàn)糾正涉及印鑒管理、借據(jù)管理、賬簿記載、檔案歸檔等方面共12處問題。通過調(diào)看監(jiān)控錄像觀察臨柜人員的操作程序是否合規(guī)，每周調(diào)看監(jiān)控工作的加強(qiáng)和持續(xù)，直接促進(jìn)了我行臨柜人員工作效率的提高，規(guī)避了操作風(fēng)險，更重要的是對會計(jì)人員產(chǎn)生了一種持續(xù)、強(qiáng)大的監(jiān)督和威懾作用。

 

4、注重提高副行長兼會計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)和履職能力。副行長兼會計(jì)主管履職到位與否，是會計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。一年來，我認(rèn)真履行副行長兼會計(jì)主管職責(zé)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，分析內(nèi)控形式，學(xué)習(xí)新的文件精神，研究解決管理中存在的實(shí)際問題。以會帶訓(xùn)，不斷提高副行長兼會計(jì)主管的履職能力。

 

二、履行崗位職責(zé)積極參與全行經(jīng)營管理

 

一年來，我能積極參與全行內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，自覺維護(hù)班子團(tuán)結(jié)，協(xié) 定“四優(yōu)”黨員爭創(chuàng)計(jì)劃。三是做好全行財(cái)務(wù)狀況分析調(diào)研及經(jīng)營利潤測算，分析將會影響到全行經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)完成的因素，向行長提出自己的看法和建議，為全行經(jīng)營獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。四是積極參與全行業(yè)務(wù)營銷。截止10月末，我行存款日均余額0000萬元、中間業(yè)務(wù)收入0000萬元，比同期分別上升27%、39.2%，國際業(yè)務(wù)更是取得歷史性突破，存款余額達(dá)到了25萬美元，提前完成全年任務(wù)。五是積極投入非現(xiàn)金結(jié)算。今年秋季以來，在原有工行網(wǎng)銀的基礎(chǔ)上，又開通了信用聯(lián)社網(wǎng)上銀行，為售糧農(nóng)戶辦理了工行POS機(jī)及聯(lián)社的“一***”，秋季收購全面實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)金結(jié)算。

 

三、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)創(chuàng)建文明規(guī)范窗口

 

今年以來，我一直將內(nèi)塑隊(duì)伍素質(zhì)，外樹窗口形象，創(chuàng)建行業(yè)品牌作為重點(diǎn)工作來抓，主要表現(xiàn)為：

 

一是建立獎懲制度，樹立積極的農(nóng)發(fā)行新風(fēng)。

 

開展創(chuàng)建行業(yè)品牌活動以來，我明確了考核標(biāo)準(zhǔn)和落實(shí)檢查監(jiān)督措施，形成嚴(yán)格的獎罰制度。創(chuàng)新出臺《營業(yè)窗口文明服務(wù)規(guī)范考核辦法》，設(shè)立“周服務(wù)之星”、“月文明之星”、“季規(guī)范之星”、“業(yè)務(wù)精英獎”等，對客戶口碑好、業(yè)務(wù)技能強(qiáng)、服務(wù)質(zhì)量高的員工進(jìn)行特別獎勵。

 

二是發(fā)揮窗口作用，全員倡導(dǎo)職業(yè)文明。

 

在窗口環(huán)境建設(shè)上切實(shí)做到“形象統(tǒng)一規(guī)范”、“設(shè)備使用正常”、“環(huán)境整潔宜人”、“服務(wù)設(shè)施到位”、“宣傳醒目規(guī)范”;在禮儀形象中嚴(yán)格執(zhí)行“著裝統(tǒng)一規(guī)范”、“形象整潔大方”、“行動文明得體”;要求員工貫徹執(zhí)行“三好一提高”，即：服務(wù)好、態(tài)度好、業(yè)務(wù)好好，提高辦事效率的服務(wù)宗旨。

 

會計(jì)個人工作計(jì)劃2

 

在過去的20xx年里，我在上級行社領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營中心為前提;狠抓會計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)工作，強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，化解會計(jì)風(fēng)險，使東回信用社的財(cái)務(wù)工作平穩(wěn)過度到20xx年。

 

20xx年才剛剛開始，我們社就開展了引深“求和-諧樹形象創(chuàng)佳績”主題競賽活動和引深案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查活動，在這兩項(xiàng)活動當(dāng)中，處處離不開柜臺操作和柜臺服務(wù)。我作為一名主管會計(jì)，主要負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)務(wù)管理工作，行使會計(jì)的管理和監(jiān)督職能，為了更好地完成今年聯(lián)社下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，努力踐行理事長“夯實(shí)基儲規(guī)范經(jīng)營、創(chuàng)新機(jī)制、穩(wěn)健運(yùn)行、努力推進(jìn)平定信合事業(yè)”的講話精神，特作出如下工作計(jì)劃：

 

一、健全內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，做到依法核算、合規(guī)經(jīng)營，堵塞經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

 

為了進(jìn)一步規(guī)范我社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我制定了《東回信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》，把安全保衛(wèi)、操作流程、柜臺服務(wù)、儀表、出勤五項(xiàng)內(nèi)容納入內(nèi)控制度考核范圍，詳細(xì)、完整地制定了各項(xiàng)處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)了風(fēng)險防范，防止違規(guī)行為的發(fā)生。

 

在去年會計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上，繼續(xù)開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，提高會計(jì)核算管理水平，防范和化解操作風(fēng)險。具體從8個方面做起：1、會計(jì)基本規(guī)定;2、會計(jì)報(bào)表質(zhì)量;3、計(jì)算機(jī)管理;4、聯(lián)行結(jié)算管理;5、會計(jì)檔案管理;6、網(wǎng)點(diǎn)管理;7、會計(jì)經(jīng)營管理。

 

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督、檢查力度。

 

從歷年來各金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件情況來看，最主要的原因就是監(jiān)督檢查力度不大，檢查流于形式，檢查范圍廣，但不深入，檢查聲勢大，但不扎實(shí)，沒有真正起到監(jiān)督檢查的作用。吸取歷年案發(fā)經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險源主要集中在重要空白憑證、庫存現(xiàn)金、帳戶和止付掛失等方面，我今年計(jì)劃加強(qiáng)重要空白憑證、庫存現(xiàn)金、帳戶管理，加大對存單、存折止付和掛失手續(xù)監(jiān)督檢查力度，采用定期和不定期檢查兩種方式進(jìn)行檢查。

 

1、重要空白憑證方面：

 

檢要空白憑證是否實(shí)行專人、專庫管理，是否按要求領(lǐng)用、使用、結(jié)存、銷號，登記是否準(zhǔn)確、完整、及時，作廢憑證是否按要求管理。重要空白憑證核算是否正確，是否做到了帳實(shí)、帳簿、帳表“三相符”，從根本上杜絕重要空白憑證上的案件隱患。

 

2、庫存現(xiàn)金方面：

 

及時對庫存現(xiàn)金進(jìn)行檢查，嚴(yán)格控制超庫存現(xiàn)象，使現(xiàn)金管理達(dá)到規(guī)范化，一方面杜絕了白條頂庫、挪用庫款、庫款不符等現(xiàn)象，另一方面還最大限度地降低了非生息資金的占用。

 

3、英押、證方面：

 

檢查英押、證是否做到了三分管，是否實(shí)行了AB角管理制，交接是否有記錄。

 

4、帳戶方面：

 

是否建立對帳制度，對帳崗、記帳崗、復(fù)核崗是否實(shí)行三分離制度，對帳是否及時，同業(yè)款項(xiàng)是否逐筆勾對，企業(yè)存款是否核對發(fā)生額，對帳率是否達(dá)到規(guī)定要求，是否設(shè)立對帳臺帳，臺帳記錄是否與實(shí)際對帳情況相符，對帳單印章是否與預(yù)留印鑒核對一致。

 

三、加強(qiáng)柜臺人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織技術(shù)練兵、努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。

 

針對各網(wǎng)點(diǎn)柜臺工作人員知識結(jié)構(gòu)和層次不同等現(xiàn)象，按照缺什么補(bǔ)什么的原則，向他們講解各類業(yè)務(wù)操作流程、金融法律法規(guī)、新財(cái)務(wù)制度等方面的知識，用知識武裝頭腦，培養(yǎng)他們“干一行、愛一行、專一行”，“學(xué)一行、會一行、懂一行”的意識，每季度組織一次技術(shù)比武，將比武成績納入年終考核，從而提高他們的學(xué)習(xí)積極性，高質(zhì)量、高效率地為客戶服務(wù)。

 

回顧20**年的工作，自己感到有許多不足之處：一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)不夠不透;二是本職工作與其他同行相比，還有差距，創(chuàng)新意識不強(qiáng);三是只滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽等。在新的一年里，我針對平時的工作要求，結(jié)合我社的實(shí)際，對柜臺工作人員的崗位進(jìn)行重新分工，對各崗的職責(zé)重新進(jìn)行了明確，將“求樹創(chuàng)”活動的目標(biāo)作為我們的奮斗目標(biāo)，截止目前，我社各項(xiàng)存款較年初凈增670余萬元，各項(xiàng)收入已實(shí)現(xiàn)1260萬元。

 

會計(jì)個人工作計(jì)劃3

 

財(cái)務(wù)部作為公司的核心部門之一，肩負(fù)著對成本的計(jì)劃控制、各部門的費(fèi)用支出、以及對銷售工作計(jì)劃的配合與工作總結(jié)等工作任務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督下財(cái)務(wù)部各工作人員應(yīng)合理的調(diào)節(jié)各項(xiàng)費(fèi)用的支出，保證財(cái)務(wù)物資的安全;服務(wù)于公司、服務(wù)于員工、服務(wù)于客戶,以促進(jìn)公司開拓市場、增收節(jié)支，從而謀取利潤最大化,以最優(yōu)的人力配置謀取最大的經(jīng)濟(jì)效益。

 

20xx年全球金融危機(jī)時刻警示著我們，在新的一年里，財(cái)務(wù)部工作人員應(yīng)在廠領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下制定對全廠其他部門的考核制度或者相關(guān)辦法。我做財(cái)務(wù)工作已經(jīng)好多年，深知20xx年公司財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)工作計(jì)劃對加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理、推動規(guī)范管理和加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識學(xué)習(xí)教育，有著非常重要的作用最新2018年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃最新2018年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃。為了做到財(cái)務(wù)工作長計(jì)劃，短安排。使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用。特?cái)M訂了20xx年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃。在國家各項(xiàng)財(cái)務(wù)法律、法規(guī)的監(jiān)督下制定如下考核制度：

 

一、繼續(xù)開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風(fēng)險。

 

在去年會計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上，繼續(xù)開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，提高會計(jì)核算管理水平，防范和化解操作風(fēng)險。具體從8個方面抓起：會計(jì)基本規(guī)定;會計(jì)核算質(zhì)量;會計(jì)報(bào)表質(zhì)量;計(jì)算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會計(jì)檔案管理;信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;會計(jì)經(jīng)營管理。特別是會計(jì)檔案管理歷年來有所欠缺，每年的會計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理，需要進(jìn)一步規(guī)范。

 

二、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支，進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平。

 

緊緊抓住增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)，外抓收入，內(nèi)抓管理，力爭全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下，實(shí)現(xiàn)利潤xxx萬元，確保社社盈余和專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標(biāo)。針對目標(biāo)，制定出臺《xx縣農(nóng)村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》，圍繞增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排。外抓信貸質(zhì)量管理，積極盤活存量優(yōu)化增量，拓寬增收渠道，千方百計(jì)應(yīng)收盡收。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理，降低經(jīng)營成本，特別要加強(qiáng)營業(yè)費(fèi)用的管理，在確保個人費(fèi)用的前提下，壓縮公費(fèi)用，確保專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo)。

 

具體抓好五項(xiàng)操作：

 

一是財(cái)務(wù)開支操作：對營業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率控制，嚴(yán)格實(shí)行了“ 以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額，超支自負(fù)”的費(fèi)用計(jì)提開支原則，將費(fèi)用控制在核定比例之內(nèi)。

 

二是比例操作：即在費(fèi)用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)定，對職工福利費(fèi)，工會經(jīng)費(fèi)，養(yǎng)老保險，待業(yè)保險金等按比例準(zhǔn)確計(jì)提。對招待費(fèi)、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。

 

三是預(yù)算操作：對培訓(xùn)費(fèi)、會議費(fèi)、修理費(fèi)、電子設(shè)備費(fèi)購置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制，做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支出。

 

四是包干操作：對差旅費(fèi)、郵電費(fèi)、水電費(fèi)、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價情況合理制定包干使用辦法，無正當(dāng)理由超出包干限額的社，其超額部分扣減個人費(fèi)用。五是成本操作：嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營業(yè)外支出的管理，堅(jiān)持按月監(jiān)控，防止以其他名義列支。

 

三、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作，確保安全無事故。

 

在重要空白憑證管理上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，近年來，通過每年的序時檢查，使得各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對重要憑證使用，管理達(dá)到了加強(qiáng)，但此項(xiàng)工作不敢懈怠，07年5月份我們要組織人員對20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)行了專項(xiàng)序時檢查。從聯(lián)社領(lǐng)回開始一直查到各社使用，逐項(xiàng)逐類憑證跟蹤進(jìn)行檢查。同時要求信用社主管會計(jì)每月對所轄網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證檢查一次，每次檢查認(rèn)真登記《重要空白憑證檢查登記簿》，責(zé)任明確。

 

四、繼續(xù)規(guī)范股金，大力開展增資擴(kuò)股工作

 

今年x月份，市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股起點(diǎn)為xxx元，法人股入股起點(diǎn)為xxxx元，投資股比例xxx%。入股起點(diǎn)的提高，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難，20xx年雖然開展了此項(xiàng)工作，但離票據(jù)兌付要求還有差距，需要進(jìn)一步規(guī)范。08年底投資股比例xxx%,還差xx個百分點(diǎn), 需在一季內(nèi)達(dá)到比例。20xx年要大力開展增資擴(kuò)股工作，雖然08年底縣信用社的資本充足率已達(dá)到xxx%,但如果按票據(jù)兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項(xiàng)票據(jù), 還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的力度,確保專項(xiàng)票據(jù)兌付時不受影響。

 

五、按標(biāo)準(zhǔn)開展信息披露工作。

 

信息披露工作直接影響到專項(xiàng)票據(jù)兌付工作，今年3月份之前，要組織信用社按專項(xiàng)票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開展信息披露，具體對20xx年度的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)完成情況、股金分紅情況、“三會”召開情況、利潤分配情況等進(jìn)行披露，將信息披露報(bào)告和信息披露表放于相關(guān)場合，以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實(shí)準(zhǔn)確地了解我縣農(nóng)村社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)情況。

 

六、配合職能科室，搞好統(tǒng)一法人工作。

 

七、開展新財(cái)務(wù)制度的培訓(xùn)工作。

 

八、做好其它各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作。

 

1、搞好會計(jì)報(bào)表、項(xiàng)目電報(bào)的匯總上報(bào)工作。

 

2、做好重要空白憑證訂購、保管、分發(fā)等管理工作

 

3、認(rèn)真搞好全年各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度和政策文件的上傳下達(dá)。

 

4、做好信用社業(yè)務(wù)和微機(jī)操作的日常指導(dǎo)。

 

5、保證信用社日常會計(jì)核算的正確無誤等各項(xiàng)工作。

 

6、認(rèn)真編寫財(cái)務(wù)分析和項(xiàng)目電報(bào)分析。

 

7、加強(qiáng)信用社無息資金管理。