非法集資自查自糾報告精選(九篇)

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第1篇：非法集資自查自糾報告范文

縣行信貸管理部：

     根據(jù)縣行《長武農(nóng)商銀行信貸領(lǐng)域行為專項治理活動實施方案》（長農(nóng)銀發(fā)〔2019〕21號）的有關(guān)要求，為進(jìn)一步做好信貸領(lǐng)域違規(guī)行為專項治理活動，我行已經(jīng)于3月份成立自查小組，以支行行長***為組長，******，組員進(jìn)行自查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，經(jīng)過近期排查現(xiàn)將情況匯報如下：

一、按照方案要求，再次扎實開展自查自糾。

    我行利用晨會學(xué)習(xí)信貸領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砦募?，日常按照“十個嚴(yán)禁”嚴(yán)查發(fā)放冒名貸款；發(fā)放壘大戶貸款；發(fā)放跨區(qū)域貸款；發(fā)放虛假交易貸款；授意、指令客戶經(jīng)理發(fā)放違規(guī)貸款；發(fā)放具有非法集資或資金掮客行為人的貸款；發(fā)放謀取私利的貸款；發(fā)放家庭成員具有未結(jié)清不良記錄的貸款；行社內(nèi)部工作人員為客戶代辦貸款結(jié)算業(yè)務(wù)；未經(jīng)授權(quán)查詢、泄露客戶征信信息等情況。

二、積極加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高風(fēng)險防控能力。

    通過3月份的學(xué)習(xí)和推進(jìn)大家對信貸領(lǐng)域違規(guī)行為的危害認(rèn)識深刻，進(jìn)一步提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，我支行把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn)，通過查看信貸資料，上戶核實雙管齊下，嚴(yán)查信貸方面的違規(guī)違紀(jì)違法行為。

全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立六路口支行新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

三、今后工作思路

在今后的工作中，我支行將繼續(xù)加強(qiáng)職工的政治思想教育，將信貸合規(guī)文化提升工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范信貸操作風(fēng)險。

  通過學(xué)習(xí)“十個嚴(yán)禁”有效識別業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確?？蛻艚?jīng)理更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化提升年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我行內(nèi)部操作風(fēng)險。

通過這次自查使我支行深刻認(rèn)識到開展信貸領(lǐng)域行為專項治理活動的重要意義，雖然沒有發(fā)現(xiàn)問題，但我們要時刻繃緊自律的弦，確保我支行信貸業(yè)務(wù)健康、快速發(fā)展。

第2篇：非法集資自查自糾報告范文

（一）排查組織情況（可以包括領(lǐng)導(dǎo)小組、執(zhí)行小組、人員配置等）

為加強(qiáng)涉嫌非法商業(yè)保險活動風(fēng)險排查工作組織領(lǐng)導(dǎo)，成立專項排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面統(tǒng)籌涉嫌非法商業(yè)保險活動風(fēng)險排查工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)執(zhí)行小組，負(fù)責(zé)制定排查工作方案，組織督促各機(jī)構(gòu)、各部門做好排查及整改工作。

執(zhí)行小組辦公室設(shè)在人事行政部，為中支全轄專項排查工作的組織部門，中支負(fù)責(zé)人為專項排查工作的第一責(zé)任人，人事行政部為專項排查工作的牽頭部門、直接責(zé)任人。

（二）排查方案制定情況（可以包括方案的簡單介紹、排查范圍內(nèi)容、排查流程等）

本次風(fēng)險排查要在日常相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合**文件精神，開展涉嫌非法商業(yè)保險活動風(fēng)險專項排查工作，摸清風(fēng)險底數(shù)，合理處置風(fēng)險，杜絕風(fēng)險隱患。排點(diǎn)內(nèi)容包括：

1.落實公司防控風(fēng)險的主體責(zé)任

根據(jù)監(jiān)管要求，務(wù)必加強(qiáng)保險機(jī)構(gòu)防控風(fēng)險的主體責(zé)任，禁止各類“打擦邊球”行為，對公司業(yè)務(wù)經(jīng)營中的各類商業(yè)保險行為進(jìn)行風(fēng)險排查。因此，此次排查對象覆蓋業(yè)內(nèi)個人、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu),業(yè)外個人,業(yè)外機(jī)構(gòu),業(yè)內(nèi)外勾結(jié)多種經(jīng)營類別主體在內(nèi)的商業(yè)保險行為。

2.突出重點(diǎn)領(lǐng)域，提升排查的針對性

加強(qiáng)對我公司可能面臨的非法商業(yè)保險活動重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行排查，加強(qiáng)對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人群的排查，加強(qiáng)對基層保險機(jī)構(gòu)、一線業(yè)務(wù)人員的排查。針對不同類型的風(fēng)險，找準(zhǔn)排點(diǎn)和方式。

（1）對未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立保險機(jī)構(gòu)的，重點(diǎn)排查設(shè)立分支機(jī)構(gòu)未向保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請；通過變更分支機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所等方式擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等違規(guī)形式。

（2）對未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的，重點(diǎn)排查除傳統(tǒng)業(yè)務(wù)中未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的情形外，需重點(diǎn)排查非法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，重點(diǎn)自查公司互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)合規(guī)性。包括但不限于：是否存在與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的行為；非持牌機(jī)構(gòu)違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得業(yè)務(wù)資質(zhì)依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務(wù)等問題；以及其他違反《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》開展業(yè)務(wù)的行為。

（3）以“會員卡送保險”名義變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的，通常指某些業(yè)外機(jī)構(gòu)銷售“道路救援”、“醫(yī)療體檢”、“消費(fèi)打折”等各類會員卡時承諾贈送保險，甚至將會員卡當(dāng)成保險卡進(jìn)行銷售的行為。

（4）以“買商品送保險”名義變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的；通常指某些商貿(mào)公司、網(wǎng)上商城等保險業(yè)外機(jī)構(gòu)打著“買酒送車險”、“買車險不花錢”、“車險零元購”等旗號，直接或變相開展各類保險銷售活動，擾亂保險市場秩序，可能造成消費(fèi)誤導(dǎo)。此外，部分商家往往借贈送保險的名義收集客戶的詳細(xì)身份及家庭信息，甚至包括銀行卡信息，容易造成個人信息外泄和安全隱患，侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。

（5）以“互助計劃”形式違規(guī)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的，通常指某些互聯(lián)網(wǎng)公司通過收取社會公眾交納的會員費(fèi)，在內(nèi)部建立資金池來應(yīng)對未來賠付，其持續(xù)經(jīng)營能力、賠付的可靠性、資金的安全性存疑，存在可能侵害消費(fèi)者利益的風(fēng)險。監(jiān)管部門目前將該模式定性為非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的典型模式。

（6）制售虛假保險單證的，重點(diǎn)排查保險中介公司、公司保險銷售人員、保險人虛構(gòu)保險單證用以非法集資、詐騙等行為。

（7）銷售境外保險產(chǎn)品的行為。

（8）以“保險”為名宣傳銷售非保險金融產(chǎn)品的，公司嚴(yán)格遵守保監(jiān)會《關(guān)于修改<中國保監(jiān)會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險金融產(chǎn)品銷售的通知>的通知》 (保監(jiān)發(fā)〔2015〕100號)中的規(guī)定，即“保險公司、保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售非保險金融產(chǎn)品，經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門審批的非保險金融產(chǎn)品除外?！敝攸c(diǎn)排查保險從業(yè)人員銷售非保險金融產(chǎn)品的情形。

（9）保險機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu)或其人員參與、配合上述非法商業(yè)保險活動，或未非法商業(yè)保險活動提供條件。

具體排查方式：

1.做好四項監(jiān)測，切實防范非法商業(yè)保險活動風(fēng)險

一是做好輿情監(jiān)測工作，深入基層、了解市場，通過各類媒體、自媒體的廣告、宣傳類資訊信息、網(wǎng)絡(luò)信息檢索排查等，及時發(fā)現(xiàn)涉嫌非法商業(yè)保險活動線索。

二是做好投訴監(jiān)測工作，高度重視各類投訴案件，初步篩選后，對有嫌疑的投訴案件進(jìn)行排查，通過客戶回訪、實地查勘等方式，核實真實情況，防范非法商業(yè)保險活動。

三是做好資金監(jiān)測工作，對下轄的各分支機(jī)構(gòu)銀行賬戶往來流水進(jìn)行監(jiān)測檢查，摸清賬戶開立和流水情況，比對業(yè)務(wù)收入，核實有無異常。

四是做好人員監(jiān)測工作，對從業(yè)人員的異常行為、業(yè)務(wù)指標(biāo)的異動等方面進(jìn)行監(jiān)測檢查，切實防范非法商業(yè)保險活動風(fēng)險。

2.多措并舉，確保排查不留死角

一是結(jié)合本地區(qū)、風(fēng)險特點(diǎn)，細(xì)化排查措施，加強(qiáng)和改進(jìn)對人員和業(yè)務(wù)的品質(zhì)管理，充分調(diào)動行業(yè)內(nèi)外力量，采取業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測分析、媒體審讀、內(nèi)部審計、客戶投訴、公眾舉報、輿情監(jiān)測、自查自糾、跨部門信息共享等多種方式，及時發(fā)現(xiàn)涉嫌非法商業(yè)保險活動的苗頭。

二是健全風(fēng)險監(jiān)測排查機(jī)制，創(chuàng)新風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警方法，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息科技手段加強(qiáng)非法商業(yè)保險風(fēng)險識別預(yù)警，擴(kuò)大涉嫌商業(yè)保險風(fēng)險線索發(fā)現(xiàn)渠道，通過線上、線下打擊相結(jié)合，橫向建立查處不法機(jī)構(gòu)和不法人員通過互聯(lián)網(wǎng)、利用保險機(jī)構(gòu)名義或假借保險機(jī)構(gòu)信用進(jìn)行非法商業(yè)保險活動的長效機(jī)制。

三是強(qiáng)調(diào)突擊檢查、實地任務(wù)執(zhí)行，確保排查工作在基層機(jī)構(gòu)扎實落地。成立檢查小組，不打招呼、不聽匯報，直接深入各地三、四級機(jī)構(gòu)，進(jìn)行明察暗訪的突擊式檢查，了解上級機(jī)構(gòu)方案落地情況，掌握排查工作的第一手資料，按照即查即處的原則，保證檢查成果及時轉(zhuǎn)化，提高機(jī)構(gòu)排查工作質(zhì)量。

（三）排查宣導(dǎo)情況（可以包括對內(nèi)的組織會議、晨會宣導(dǎo)等，對外的宣傳等）

一是制作統(tǒng)一培訓(xùn)課件，下發(fā)各支公司、各部門，明確工作要求，提高全員對這次活動的重要性、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)的認(rèn)識；二是要求各機(jī)構(gòu)通過晨會、夕會、微夕會及培訓(xùn)會集體學(xué)習(xí)，圍繞“什么是涉嫌非法商業(yè)保險活動”“如何識別涉嫌非法商業(yè)保險活動”“涉嫌非法商業(yè)保險活動的常見形式”等開展宣傳，特別提示了幾例有關(guān)保險業(yè)涉嫌非法商業(yè)保險活動案例的宣導(dǎo)；三是組織各機(jī)構(gòu)在客服柜面大廳展示屏及電視頻幕循環(huán)播放涉嫌非法商業(yè)保險活動的內(nèi)容，要求各機(jī)構(gòu)要不斷擴(kuò)大宣傳教育覆蓋面，增強(qiáng)宣傳效果。

（四）排查執(zhí)行情況（可以包括排查工作量的概況、執(zhí)行中的先進(jìn)經(jīng)驗總結(jié)等）

為了加強(qiáng)此次專項排查工作的監(jiān)督和指導(dǎo)，中支總經(jīng)理室多次在中支工作例會上強(qiáng)調(diào)此次工作的組織和落實，就各機(jī)構(gòu)開展情況提出合理化意見和建議，要求人事行政部落實此項工作要分地區(qū)、分時間部署，并要求各機(jī)構(gòu)在指定的時間之前將所開展的活動以報告的形式向中支人事行政部反饋。各機(jī)構(gòu)的積極配合極大的推動了專項宣傳工作的有序、有效開展。

二、發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患

經(jīng)縝密排查，未在系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)現(xiàn)涉嫌非法商業(yè)保險活動風(fēng)險案件，未發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員參與涉嫌非法商業(yè)保險活動，未發(fā)現(xiàn)其他涉嫌非法商業(yè)保險活動風(fēng)險案件相關(guān)線索。