地方金融監(jiān)督管理辦法精選(九篇)

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第1篇：地方金融監(jiān)督管理辦法范文

一、創(chuàng)新扶持方式，推動(dòng)資金管理改革。

1、完善扶持政策、整合扶持資金。會(huì)同各部門真梳理、對(duì)比省市和本級(jí)扶持政策，結(jié)合“發(fā)展壯大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、改造提升特色主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)、發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)”的創(chuàng)新轉(zhuǎn)型重點(diǎn)，針對(duì)我區(qū)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)特色，以及現(xiàn)有政策執(zhí)行中存在的問(wèn)題，對(duì)2014年扶持政策支持方向、方式、著力點(diǎn)進(jìn)行調(diào)整，由過(guò)去的直接、無(wú)償投入向股份化、資本化投入為主的方式轉(zhuǎn)變。按照“無(wú)償撥款為輔，股份化、資本化投入為主”的要求，調(diào)整財(cái)政產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金使用方式。根據(jù)項(xiàng)目所處階段給予資助、貼息、股權(quán)等多種形式的投資。從科技、人才項(xiàng)目資金入手，控制一般性項(xiàng)目資助，加大有償性項(xiàng)目扶持，重點(diǎn)支持科技金融、新興產(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)社會(huì)、金融資本向“三新”項(xiàng)目集聚。整合扶持資金，增加有償使用資金額度，取消、調(diào)整引導(dǎo)作用不大的扶持政策，提高財(cái)政支持企業(yè)發(fā)展政策資金的聚焦度?？傮w原則：減政策不減資金規(guī)模，取消的項(xiàng)目資助資金全部納入基金化管理，做大基金化資金盤子。

2、突出金融創(chuàng)新、轉(zhuǎn)變扶持方式。轉(zhuǎn)變財(cái)政資助方式，引導(dǎo)社會(huì)資本、金融資本進(jìn)入，發(fā)揮財(cái)政扶持資金的杠桿作用和聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。通過(guò)“扶改投、扶改貸、扶改?！钡确绞?，把貼息、信貸、參股、擔(dān)保等多元資助應(yīng)用到更多的項(xiàng)目扶持中。加大與銀行、擔(dān)保公司等金融機(jī)構(gòu)合作力度，撬動(dòng)信貸資本共同扶持企業(yè)發(fā)展。引導(dǎo)社會(huì)資金進(jìn)入創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域，引進(jìn)創(chuàng)司、風(fēng)司、金融服務(wù)公司、網(wǎng)貸平臺(tái)等機(jī)構(gòu)落戶，建立多層次、多形式的融資服務(wù)體系，充分發(fā)揮金融對(duì)科技創(chuàng)新的助推作用。鼓勵(lì)科技企業(yè)、小微企業(yè)參與企業(yè)私募集合債發(fā)行。修改企業(yè)上市有關(guān)扶持政策，支持符合條件的企業(yè)境內(nèi)外上市或利用資本市場(chǎng)開展兼并重組，支持企業(yè)進(jìn)入“新三板”融資。

3、加強(qiáng)各級(jí)溝通，積極爭(zhēng)取資金。加大對(duì)產(chǎn)業(yè)的調(diào)研，不斷充實(shí)完善項(xiàng)目庫(kù)；進(jìn)一步鞏固聯(lián)合會(huì)商制度，會(huì)同各級(jí)部門加強(qiáng)對(duì)扶持項(xiàng)目的研判，加強(qiáng)與各級(jí)部門的溝通協(xié)調(diào)，積極向上爭(zhēng)取項(xiàng)目、資金。

4、建立評(píng)價(jià)機(jī)制，注重成果運(yùn)用。建立主管部門年度績(jī)效評(píng)價(jià)報(bào)告制度，加強(qiáng)對(duì)評(píng)審項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)價(jià)值的績(jī)效評(píng)價(jià)。注重績(jī)效評(píng)價(jià)成果運(yùn)用，引導(dǎo)資金向經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)價(jià)值高的企業(yè)集聚。

二、加強(qiáng)地方金融企業(yè)監(jiān)管，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

1、加強(qiáng)地方金融企業(yè)監(jiān)管，激發(fā)金融機(jī)構(gòu)積極性。貫徹落實(shí)《地方金融企業(yè)財(cái)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。做好金融企業(yè)財(cái)務(wù)登記和財(cái)務(wù)監(jiān)管工作，定期對(duì)地方金融企業(yè)財(cái)務(wù)及資產(chǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總分析；組織開展好金融企業(yè)季度財(cái)務(wù)快報(bào)、年度財(cái)務(wù)決算和績(jī)效評(píng)價(jià)等工作。支持地方金融企業(yè)發(fā)展壯大，通過(guò)政策、資金支持，引導(dǎo)地方金融企業(yè)加大改革力度、完善經(jīng)營(yíng)機(jī)制、擴(kuò)大股本。鼓勵(lì)、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加快經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式。繼續(xù)擴(kuò)大科技型中小企業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的覆蓋面，加強(qiáng)資金池運(yùn)行情況的跟蹤管理和績(jī)效評(píng)價(jià)工作。

2、加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)資金監(jiān)管，促進(jìn)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)健康發(fā)展。積極創(chuàng)新農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)工作推進(jìn)措施，提高服務(wù)效率。研究探索高效農(nóng)業(yè)參保的新模式，不斷拓寬農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的深度和廣度，為高效農(nóng)業(yè)提供全方位的保障服務(wù)，科學(xué)做好農(nóng)險(xiǎn)核損理賠，確保定損公平合理，理賠資金及時(shí)足額到位，切實(shí)維護(hù)農(nóng)民的合法權(quán)益。加快農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)信息化工程建設(shè)，對(duì)農(nóng)戶參保、受災(zāi)、查勘、定損、賠款等信息統(tǒng)一規(guī)范管理，做到信息公開，政策透明，為老百姓辦成事、辦實(shí)事，辦好事。

三、夯實(shí)國(guó)資監(jiān)管基礎(chǔ)，推進(jìn)資產(chǎn)資本化。

1、加強(qiáng)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管、盤活閑置資產(chǎn)。組織對(duì)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)、企業(yè)改制剝離資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查摸底，準(zhǔn)確掌握國(guó)有資產(chǎn)分布狀況。根據(jù)清查的結(jié)果，分類落實(shí)企業(yè)產(chǎn)權(quán)管理主體和責(zé)任，明確管理、盤活目標(biāo)。由區(qū)政府辦牽頭，住建、國(guó)土、規(guī)劃等部門積極配合，出臺(tái)區(qū)國(guó)有資產(chǎn)辦理“兩證”的相關(guān)辦法，盡快辦理房產(chǎn)、土地兩證，突破資產(chǎn)處置瓶頸，為資產(chǎn)資本化提供保障。

2、完善國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管體系，開展財(cái)務(wù)審計(jì)。做好全區(qū)國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)登記工作，規(guī)范企業(yè)固定資產(chǎn)登記、對(duì)外投資、資產(chǎn)出租出借、債權(quán)債務(wù)管理；建立人員實(shí)行預(yù)算管理的國(guó)有企業(yè)人員管理辦法，探索實(shí)體化運(yùn)作的國(guó)有企業(yè)績(jī)效薪酬分配辦法；出臺(tái)國(guó)有企業(yè)財(cái)務(wù)管理辦法，明確監(jiān)督管理的程序及職責(zé)權(quán)限，建立從國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)確認(rèn)到配置劃撥、處置收益的立體防線。全面開展對(duì)國(guó)有企業(yè)年度財(cái)務(wù)審計(jì)。

3、加大鎮(zhèn)級(jí)國(guó)有資產(chǎn)管理，完善組織建設(shè)。進(jìn)一步加大對(duì)鎮(zhèn)級(jí)國(guó)有資產(chǎn)的管理，完善組織制度建設(shè)，形成國(guó)有資產(chǎn)重大事項(xiàng)報(bào)告制度。組織對(duì)鎮(zhèn)級(jí)國(guó)有資產(chǎn)的檢查，逐步形成對(duì)鎮(zhèn)級(jí)國(guó)有資產(chǎn)管理的規(guī)范化、精細(xì)化。

4、加強(qiáng)行政事業(yè)單位資產(chǎn)信息化管理，實(shí)現(xiàn)資源共享。進(jìn)一步強(qiáng)化行政事業(yè)單位資產(chǎn)信息管理的意識(shí)，落實(shí)專門人員維護(hù)資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)，定期進(jìn)行信息比對(duì)，做到賬賬相符、賬實(shí)相符。財(cái)政定期組織檢查，確保實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理和動(dòng)態(tài)平衡、實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理和資產(chǎn)管理的資源共享。

第2篇：地方金融監(jiān)督管理辦法范文

業(yè)內(nèi)人士表示，“萬(wàn)事俱備，只欠東風(fēng)?！泵駹I(yíng)企業(yè)和民間資本已經(jīng)做好準(zhǔn)備，只等監(jiān)管部門的一張牌照。

引導(dǎo)其立足小微金融的市場(chǎng)定位 改善金融競(jìng)爭(zhēng)生態(tài)

根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為20億元人民幣。而據(jù)媒體報(bào)道的全國(guó)首份地方版《試點(diǎn)民營(yíng)銀行監(jiān)督管理辦法（討論稿）》規(guī)定，民營(yíng)銀行需一次性拿出注冊(cè)資本5億至10億元，設(shè)立后視發(fā)展情況逐步增資。專家分析認(rèn)為，如果上述《辦法》為真，那么，未來(lái)的民營(yíng)銀行將定位于社區(qū)銀行或小微金融機(jī)構(gòu)。

其實(shí)，在當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)矛盾日益突出，轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)壓力不斷加大的背景下，民營(yíng)銀行等中小銀行的發(fā)展，對(duì)改善金融競(jìng)爭(zhēng)生態(tài)，增加金融服務(wù)供給，緩解民營(yíng)經(jīng)濟(jì)、小微企業(yè)和“三農(nóng)”面臨的融資約束，提高宏觀融資效率具有重要意義。

從國(guó)際上看，多數(shù)國(guó)家尤其是大國(guó)經(jīng)濟(jì)體中，數(shù)量較多、競(jìng)爭(zhēng)程度較高的銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)往往效率較高，可以充分發(fā)揮中小銀行立足社區(qū)、貼近小微企業(yè)，在緩解信息不對(duì)稱和降低業(yè)務(wù)成本方面所具有的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。因此有專家表示，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，應(yīng)更多將銀行業(yè)看做現(xiàn)代服務(wù)業(yè)中一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性產(chǎn)業(yè)部門，由大量具有不同所有制、不同產(chǎn)業(yè)背景的資本共同參與的多層次競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)體系，并最終通過(guò)在金融領(lǐng)域引入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提高金融中介服務(wù)的微觀和宏觀效率。

風(fēng)險(xiǎn)仍然存在 互聯(lián)網(wǎng)金融嫁接重組有希望

針對(duì)民營(yíng)銀行可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，多位專家表示，審查申請(qǐng)企業(yè)資質(zhì)、嚴(yán)格行業(yè)準(zhǔn)入監(jiān)管至關(guān)重要。制度保障是民營(yíng)銀行可持續(xù)發(fā)展的重要條件之一。首先，存款保險(xiǎn)等配套制度要迅速跟上，才能確保隔離民營(yíng)銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。此外，還需加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)管，例如加強(qiáng)對(duì)信息的真實(shí)性監(jiān)管。建立和完善公司治理結(jié)構(gòu)也被視為民營(yíng)銀行監(jiān)管的重要一環(huán)。

但專家同時(shí)表示，民營(yíng)銀行要真正“落地”，目前尚需出臺(tái)配套政策，敲定準(zhǔn)入門檻并實(shí)施細(xì)則。另外，由于國(guó)內(nèi)民營(yíng)銀行籌辦經(jīng)驗(yàn)不足，在吸儲(chǔ)能力、客戶資源等方面，均存在先天不足。

對(duì)此，原央行副行長(zhǎng)吳曉靈建議，在互聯(lián)網(wǎng)金融的基礎(chǔ)上，嫁接重組成民營(yíng)銀行是有希望的?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)應(yīng)該是利用互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)，加工傳遞金融信息，辦理金融業(yè)務(wù)。過(guò)去傳統(tǒng)銀行是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)搜集信息，只是用了信息技術(shù)的匯集加工，沒(méi)有多頭開放的信息源。互聯(lián)網(wǎng)金融運(yùn)用社交網(wǎng)站、移動(dòng)支付、搜索引擎、云計(jì)算，基于新技術(shù)完成信用評(píng)估?，F(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)已經(jīng)可以開展基于第三方支付的結(jié)算，基于電商信息的小微貸款，基于支付賬戶的簡(jiǎn)單金融產(chǎn)品的銷售等等，但這些都是金融的單項(xiàng)業(yè)務(wù)，而存款、貸款、結(jié)算，三者結(jié)合才叫銀行?；ヂ?lián)網(wǎng)可以解決小額個(gè)人之間的信息不對(duì)稱的融資問(wèn)題，但仍難以解決大額個(gè)性化信息不對(duì)稱問(wèn)題。因此，互聯(lián)網(wǎng)金融嫁接重組銀行還需要網(wǎng)上和網(wǎng)下的結(jié)合，這是民資進(jìn)入銀行業(yè)成功率比較高的渠道。

第3篇：地方金融監(jiān)督管理辦法范文

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)安全；法律體系；法律；法規(guī)

今天的互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)成為人類社會(huì)重要的信息傳播媒體和交易活動(dòng)的平臺(tái)。與此同時(shí)，隨著政治、經(jīng)濟(jì)、文化活動(dòng)向網(wǎng)絡(luò)空間的不斷拓展，互聯(lián)網(wǎng)的安全問(wèn)題日益嚴(yán)峻起來(lái)。這些問(wèn)題主要出現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)侵權(quán)與網(wǎng)絡(luò)犯罪之中，具體來(lái)說(shuō)有：惡性病毒的危害、黑客攻擊的日益猖獗、垃圾郵件的不斷侵?jǐn)_以及不良信息內(nèi)容的肆意傳播。因此，重視互聯(lián)網(wǎng)安全問(wèn)題，全面、系統(tǒng)地構(gòu)建我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)安全法律體系，勢(shì)在必行。

近年來(lái)，我國(guó)頒布了一大批與保護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全有關(guān)的法律法規(guī)和司法解釋。這其中屬于法律的有：《關(guān)于維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)安全的決定》、《中華人民共和國(guó)電子簽名法》；屬于行政法規(guī)的主要有：《中華人民共和國(guó)計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國(guó)際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國(guó)際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定實(shí)施辦法》、《中華人民共和國(guó)電信條例》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》等；屬于部門規(guī)章的主要包括：《互聯(lián)網(wǎng)站從事登載新聞業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《互聯(lián)網(wǎng)電子公告服務(wù)管理規(guī)定》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)服務(wù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理辦法》、《電信網(wǎng)間互聯(lián)管理暫行規(guī)定》、《教育網(wǎng)站和網(wǎng)校暫行管理辦法》、《互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療衛(wèi)生信息服務(wù)管理辦法》、《互聯(lián)網(wǎng)藥品信息服務(wù)管理暫行規(guī)定》、《藥品電子商務(wù)試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》、《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》、《證券公司網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)核準(zhǔn)程序》、《關(guān)于新股發(fā)行公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行公司推介的通知》、《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《關(guān)于加強(qiáng)通過(guò)信息網(wǎng)絡(luò)向公眾傳播廣播電影電視類節(jié)目管理的通告》、《中國(guó)公用計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)國(guó)際聯(lián)網(wǎng)管理辦法》、《中國(guó)公眾多媒體通信管理辦法》、《計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國(guó)際聯(lián)網(wǎng)出入口信道管理辦法》等；屬于最高法院司法解釋的有：《最高人民法院關(guān)于審理涉及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)著作權(quán)糾紛案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》、《最高人民法院關(guān)于審理擾亂電信市場(chǎng)管理秩序案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》等。

據(jù)此可見，我國(guó)保護(hù)互聯(lián)網(wǎng)安全的法律體系已初步形成，相關(guān)立法已涉及到：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管、信息安全、電子商務(wù)、市場(chǎng)準(zhǔn)入、域名注冊(cè)、網(wǎng)絡(luò)著作權(quán)等各個(gè)方面。但這些法律法規(guī)仍不足以高效地保護(hù)互聯(lián)網(wǎng)的安全，其本身也存在一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：

第一，立法主體多、層次低，缺乏權(quán)威性、系統(tǒng)性和協(xié)調(diào)性。從前文所列的互聯(lián)網(wǎng)安全的相關(guān)立法可以看出，除了《關(guān)于維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)安全的決定》和《中華人民共和國(guó)電子簽名法》屬于法律之外，其余全部是法規(guī)和規(guī)章，立法主體多、層次低是顯而易見的，并且還存在數(shù)量相當(dāng)龐大的各類通知、通告、制度和政策之類規(guī)范性文件。政府管理性法規(guī)數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于人大立法，就是在政府立法中行政法規(guī)的數(shù)量也只占很小的比例，更多的是由各類行政權(quán)力主體制定的五花八門的規(guī)范性文件，此種現(xiàn)象導(dǎo)致不同位階的立法沖突，網(wǎng)絡(luò)立法缺乏系統(tǒng)性和協(xié)調(diào)性便實(shí)屬必然。

第4篇：地方金融監(jiān)督管理辦法范文

關(guān)鍵詞:SCP;醫(yī)藥產(chǎn)業(yè);產(chǎn)業(yè)集群;市場(chǎng)結(jié)構(gòu)

中圖分類號(hào):F24

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

文章編號(hào):1672-3198(2010)05-0090-02

SCP范式是在產(chǎn)業(yè)組織理論發(fā)展演進(jìn)中由主流學(xué)派哈佛學(xué)派創(chuàng)立的經(jīng)典分析范式,即“市場(chǎng)結(jié)構(gòu)―市場(chǎng)行為―市場(chǎng)績(jī)效”范式(Structure-Conduct-Performance Paradigm,首字母縮寫為SCP)。其中,特定的市場(chǎng)環(huán)境決定市場(chǎng)結(jié)構(gòu),市場(chǎng)結(jié)構(gòu)決定企業(yè)的市場(chǎng)行為,企業(yè)的市場(chǎng)行為進(jìn)而決定了市場(chǎng)的績(jī)效。因此,市場(chǎng)結(jié)構(gòu)是SCP范式的基本概念和永恒主題,它是指在特定市場(chǎng)中,對(duì)廠商規(guī)模及分布、進(jìn)入退出壁壘、產(chǎn)品差異化、規(guī)模經(jīng)濟(jì)或范圍經(jīng)濟(jì)等因素的分析和考察,并由此總結(jié)出該特定市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)形式。分析醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)可以從根本上挖掘提高醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的來(lái)源,為醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群更快更好的發(fā)展提供建議。

1 通化醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群概況

通化市位于吉林省東南部長(zhǎng)白山區(qū),全市2/3是山地,由于長(zhǎng)白山地區(qū)天然蘊(yùn)含著豐富的藥用動(dòng)植物資源,早在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)年代,通化市就有了十幾家以長(zhǎng)白山中藥材為原料的國(guó)有和集體藥廠。上世紀(jì)90年代,隨著國(guó)內(nèi)醫(yī)藥市場(chǎng)對(duì)中藥市場(chǎng)的升溫,通化市內(nèi)紛紛興辦藥廠,老百姓辦藥廠的熱情空前高漲,政府因勢(shì)利導(dǎo),提出了利用長(zhǎng)白山藥物資源建設(shè)“醫(yī)藥城”的產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)。通過(guò)一系列的國(guó)有、集體企業(yè)改制,通化市現(xiàn)在已然成為了一個(gè)以藥品生產(chǎn)為主導(dǎo),醫(yī)藥教育、醫(yī)藥科研、醫(yī)藥商貿(mào)和中藥材種植為補(bǔ)充的較為完整的產(chǎn)業(yè)體系。通化市醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群先后被評(píng)為國(guó)家級(jí)現(xiàn)代中藥、生物醫(yī)藥科技產(chǎn)業(yè)基地,醫(yī)藥出口基地、長(zhǎng)白山中藥材基地和國(guó)家優(yōu)秀特色產(chǎn)業(yè)基地。

據(jù)統(tǒng)計(jì),2006年通化市醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)有企業(yè)數(shù)量84戶,4.5萬(wàn)人從業(yè),擁有“東寶”、“萬(wàn)通”、“修正”、“斯達(dá)舒”等知名品牌,生產(chǎn)各類藥品15075t,全市醫(yī)藥工業(yè)完成產(chǎn)值103.7億元,實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)9億元,連續(xù)19年居吉林省第一位。集群的增長(zhǎng)率從1995年實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值7.4億元,發(fā)展到2006年的103.7億元,年均增長(zhǎng)29%?！笆濉逼陂g醫(yī)藥工業(yè)年均增長(zhǎng)25.1%。醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)已成為通化市的第一支柱產(chǎn)業(yè)。

2 通化醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析

市場(chǎng)結(jié)構(gòu)可以通過(guò)市場(chǎng)集中度指標(biāo)、產(chǎn)品差異程度、廠商進(jìn)入退出的壁壘、廠商一體化或多樣化經(jīng)營(yíng)的程度、規(guī)模經(jīng)濟(jì)等來(lái)描述。

2.1 市場(chǎng)集中度

市場(chǎng)集中度是衡量市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的主要指標(biāo),他是指產(chǎn)業(yè)中規(guī)模處于前幾位的廠商生產(chǎn)、銷售、資產(chǎn)或職工的累計(jì)數(shù)量占整個(gè)市場(chǎng)的份額。通常采用CRn表示,其計(jì)算公式為:CRn=∑Xi/X,式中:n為企業(yè)數(shù);Xi表示居于市場(chǎng)第i位的企業(yè)生產(chǎn)、銷售、資產(chǎn)或職工等的指標(biāo)數(shù)值;X表示整個(gè)市場(chǎng)的生產(chǎn)、銷售、資產(chǎn)或職工總數(shù);CRn表示最大n家企業(yè)的集中度(通常取3,4,5或8,10家企業(yè)),其值介于0和1之間,值越大表示市場(chǎng)越集中。一般而言高寡占型的行業(yè)的市場(chǎng)集中度CR8一般應(yīng)大于40%,寡占型的CR8一般應(yīng)在30%與40%之間,低競(jìng)爭(zhēng)性的產(chǎn)業(yè)CR8則應(yīng)該大于20%。

市場(chǎng)集中度應(yīng)用在醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群上,可以用某一個(gè)地區(qū)的醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群總產(chǎn)值占全國(guó)總產(chǎn)值的比值來(lái)表示。其值介于0和1之間,值越大表示此地區(qū)的醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群越積聚。

通化市醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群的市場(chǎng)集中度很低。2006年全國(guó)醫(yī)藥業(yè)總產(chǎn)值5536.9億元,通化市醫(yī)藥總產(chǎn)值為103.7億元,市場(chǎng)集中度=通化市醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群總產(chǎn)值/全國(guó)醫(yī)藥總產(chǎn)值,即103.7億元/5536.9億元*100%=1.87%,這與浙江一些產(chǎn)業(yè)集群占全國(guó)份額超過(guò)30%的比重相比差距甚大。

市場(chǎng)集中度低使得通化市醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群難以形成居于全國(guó)前列的大集團(tuán),難以達(dá)到體現(xiàn)醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)規(guī)模競(jìng)爭(zhēng)特點(diǎn)的較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力,多數(shù)企業(yè)面臨著在將來(lái)競(jìng)爭(zhēng)中被擊敗的危險(xiǎn)。

2.2 產(chǎn)品差別化

產(chǎn)品差別化是決定市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的一個(gè)主要因素。產(chǎn)品差別化有利于地區(qū)醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群提升核心競(jìng)爭(zhēng)力,從而有力抵御同行的競(jìng)爭(zhēng)和政府的降價(jià)政策。產(chǎn)品差別化可以獨(dú)立的形成市場(chǎng)價(jià)格,防止重復(fù)生產(chǎn)導(dǎo)致的惡性競(jìng)爭(zhēng),并最終獲取豐厚的利潤(rùn)。

產(chǎn)品差別化程度的高低可以借助需求交叉價(jià)格彈性Exy來(lái)衡量。按照需求彈性理論,如果相關(guān)產(chǎn)品價(jià)格的上升或者下降對(duì)產(chǎn)品的需求量影響都較小,則產(chǎn)品之間的差異化程度高,反之,則產(chǎn)品差異化程度低。

通化市醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)很多藥品生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)的藥品雷同,產(chǎn)品差別化小,小企業(yè)間互相模仿,如降糖膠囊,在通化就有七家藥廠生產(chǎn)。如此同質(zhì)化的產(chǎn)品必然會(huì)導(dǎo)致集群內(nèi)企業(yè)間的惡性競(jìng)爭(zhēng),企業(yè)通常用壓價(jià)競(jìng)銷、仿冒偽劣、偷工減料、以次充好等方式達(dá)到短期的熱銷,這種低劣的行為導(dǎo)致檸檬市場(chǎng)的出現(xiàn),即高品質(zhì)產(chǎn)品最終被低品質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐出市場(chǎng),嚴(yán)重?fù)p壞了整個(gè)醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群的聲譽(yù)和地區(qū)的形象。同質(zhì)化的產(chǎn)品也會(huì)使產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的企業(yè)抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力降低,當(dāng)市場(chǎng)需求旺盛時(shí),集群發(fā)展繁榮,當(dāng)市場(chǎng)需求萎靡時(shí),集群內(nèi)企業(yè)都將處于停產(chǎn)狀態(tài),嚴(yán)重影響了集群的可持續(xù)發(fā)展能力。

2.3 進(jìn)入和退出壁壘

我國(guó)的醫(yī)藥行業(yè)的進(jìn)入壁壘主要是國(guó)家的政策法規(guī)強(qiáng)制規(guī)定的行業(yè)準(zhǔn)入制度,比如國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局(SFDA)實(shí)行的制藥企業(yè)GMP強(qiáng)制認(rèn)證制度、GSP強(qiáng)制認(rèn)證制度,并修訂了《藥品管理法》、《藥品注冊(cè)管理辦法》、《藥品生產(chǎn)監(jiān)督管理辦法》、《藥品流通監(jiān)督管理辦法》等一系列重要的法律法規(guī),這使得醫(yī)藥企業(yè)的進(jìn)入壁壘大大提高了。提高了行業(yè)的進(jìn)入壁壘在一定程度上改善了我國(guó)醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)小、散、亂的格局,但是,在地方政府的保護(hù)主義下,國(guó)家政策并沒(méi)有按要求嚴(yán)格執(zhí)行,我國(guó)醫(yī)藥市場(chǎng)的低集中度格局沒(méi)有徹底改善,與國(guó)外醫(yī)藥市場(chǎng)的高寡占性形成鮮明對(duì)比。

我國(guó)醫(yī)藥行業(yè)的退出壁壘主要是由行業(yè)的沉淀成本高造成的。由于醫(yī)藥行業(yè)投資成本較高且專用性較強(qiáng),導(dǎo)致效益不佳的企業(yè)不能及時(shí)撤出,退出壁壘較高。另一方面,地方政府的政績(jī)觀使得政府阻止一部分企業(yè)的退出,也增加了退出的壁壘。

我國(guó)的醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群的進(jìn)入和退出壁壘不僅具備了醫(yī)藥行業(yè)的進(jìn)入和退出壁壘的特點(diǎn),還具有其自身的特點(diǎn)。一方面,由于醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)部較完善的配套設(shè)施、技術(shù)信息、相關(guān)技術(shù)人才、醫(yī)藥市場(chǎng)資源等,有利于企業(yè)的衍生和創(chuàng)建,所以產(chǎn)業(yè)集群能使集群內(nèi)企業(yè)的進(jìn)入壁壘降低。并且集群內(nèi)的退出壁壘也較低,因?yàn)樵谕划a(chǎn)業(yè)中部分企業(yè)退出,養(yǎng)老、失業(yè)保險(xiǎn)等社會(huì)制約因素反應(yīng)不會(huì)太強(qiáng)烈,加上群內(nèi)為生產(chǎn)的金融與咨詢等服務(wù)業(yè)較為配套,市場(chǎng)發(fā)育相對(duì)健全,企業(yè)可以通過(guò)產(chǎn)權(quán)交易或企業(yè)并購(gòu)的形式退出產(chǎn)業(yè)。這使集群完善優(yōu)勝劣汰的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,具有“累積因果”的加強(qiáng)過(guò)程。另一方面,對(duì)醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群外部的其他企業(yè),則增高了企業(yè)進(jìn)入或退出的壁壘。因?yàn)楝F(xiàn)行企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),包括絕對(duì)成本優(yōu)勢(shì)、產(chǎn)品差別化優(yōu)勢(shì)、企業(yè)所擁有的隱含經(jīng)驗(yàn)和學(xué)習(xí)能力、消費(fèi)者對(duì)品牌的認(rèn)同度以及金融方面的支持能力,足以形成相對(duì)于群外企業(yè)而言的進(jìn)入壁壘。

通化市醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群主要生產(chǎn)中成藥,生產(chǎn)技術(shù)含量低,工藝簡(jiǎn)單,因此進(jìn)入壁壘較低,過(guò)多的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手爭(zhēng)奪同一市場(chǎng),競(jìng)爭(zhēng)情況嚴(yán)重,通化市大約有50%的企業(yè)均為中小企業(yè),他們散亂的獨(dú)立分布在集群內(nèi)部,企業(yè)間缺乏合作和溝通,專業(yè)化分工和協(xié)作機(jī)制尚未建立,由于人力、資源、資金缺乏,單個(gè)小企業(yè)沒(méi)有技術(shù)創(chuàng)新的能力,區(qū)域內(nèi)也沒(méi)有形成區(qū)域創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)。同時(shí),國(guó)家的許多強(qiáng)制性政策的實(shí)施,不僅增加了在位企業(yè)的沉淀成本,同時(shí)也加大了企業(yè)退出行業(yè)的壁壘,因?yàn)橐坏┢髽I(yè)退出行業(yè),企業(yè)前期的巨額固定資產(chǎn)投資就無(wú)法收回。由此帶來(lái)的結(jié)果就是市場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)有企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈,非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)和價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)都變得更加重要。

3 結(jié)論與建議

通過(guò)上面的分析可知,我國(guó)通化生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群市場(chǎng)集中度偏低、產(chǎn)品差異化小、進(jìn)入集群壁壘較低而退出壁壘較高,這樣的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)嚴(yán)重影響了通化醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群的競(jìng)爭(zhēng)力,集群內(nèi)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈而合作與創(chuàng)新不足,不利于集群優(yōu)勢(shì)的發(fā)揮。

對(duì)于通化生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀,提出以下幾點(diǎn)建議:

(1)鼓勵(lì)行業(yè)中的大企業(yè)做大做強(qiáng),形成具有帶頭作用的龍頭企業(yè),鼓勵(lì)小企業(yè)聯(lián)合重組,有效整合企業(yè)各項(xiàng)資源,擴(kuò)大規(guī)模,增強(qiáng)實(shí)力,形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì),從而提高產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的市場(chǎng)集中度,形成合力發(fā)揮產(chǎn)業(yè)集群整體優(yōu)勢(shì)作用。

(2)努力通過(guò)差異化戰(zhàn)略打造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。目前通化醫(yī)藥集群內(nèi)企業(yè)利潤(rùn)率低下的一個(gè)主要原因在于過(guò)分依賴價(jià)格競(jìng)爭(zhēng),而經(jīng)營(yíng)雷同現(xiàn)象嚴(yán)重。解決這一問(wèn)題的辦法是實(shí)施差異化戰(zhàn)略,如果在確實(shí)具有成本優(yōu)勢(shì)的情況下,企業(yè)可以將穩(wěn)定的低價(jià)策略作為自己競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的根本;但如果在沒(méi)有明顯成本優(yōu)勢(shì)的情況下,則可以在產(chǎn)品、服務(wù)、環(huán)境、便利和體驗(yàn)等某一方面形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

(3)加強(qiáng)市場(chǎng)進(jìn)入管制,規(guī)范批準(zhǔn)和認(rèn)可準(zhǔn)入制度。國(guó)家有關(guān)部門應(yīng)采取一系列措施嚴(yán)把醫(yī)藥企業(yè)的準(zhǔn)入關(guān),提高醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的進(jìn)入壁壘,其目的就是要改變醫(yī)藥企業(yè)多、小、散、亂的現(xiàn)狀。在降低退出障礙方面可通過(guò)以下措施達(dá)到預(yù)期的效果:明晰產(chǎn)權(quán),重構(gòu)多元產(chǎn)權(quán)主體。目前,我國(guó)已出現(xiàn)了一批實(shí)力雄厚的大企業(yè)和企業(yè)集團(tuán),醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集中度的提高要靠這些企業(yè)通過(guò)兼并的方式進(jìn)行,這也是增強(qiáng)醫(yī)藥企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑。要加快培育、扶持并規(guī)范市場(chǎng)中介組織,為企業(yè)的市場(chǎng)退出提供整套服務(wù),包括提供資產(chǎn)或產(chǎn)權(quán)交易的供求信息,設(shè)計(jì)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓方案,提供資金支持等,有效地協(xié)調(diào)資本運(yùn)轉(zhuǎn)。

參考文獻(xiàn)

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[3]Schmitz, H. and Nadvi,K. “Clustering And Industrialization: Introduction ”[EB/OL].省略/locate/worlddev,1999.

第5篇：地方金融監(jiān)督管理辦法范文

為了進(jìn)一步加強(qiáng)與地方政府的金融合作，推動(dòng)開發(fā)銀行的金融業(yè)務(wù)向縣域延伸，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，四川分行于20*年3月1日－4日分片在成都召開了“開發(fā)性金融合作座談會(huì)”，我市于3月4日參加會(huì)議。根據(jù)座談會(huì)議的精神，為了進(jìn)一步加強(qiáng)開發(fā)銀行與我市和各縣（市、區(qū)）的合作，市政府決定，今天專題召開會(huì)議，請(qǐng)各縣（市、區(qū)）的分管領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門和市級(jí)發(fā)改委、財(cái)政、交通、教育、建設(shè)等有關(guān)部門的負(fù)責(zé)同志參加。這次會(huì)議是近幾年我市與國(guó)家開發(fā)銀行進(jìn)行合作以來(lái)召開的第一次會(huì)議。它將對(duì)我市加強(qiáng)與國(guó)家開發(fā)銀行進(jìn)行合作起到強(qiáng)大的推動(dòng)作用。

今天的會(huì)上，我們特別邀請(qǐng)了國(guó)家開發(fā)銀行四川省分行客戶四處、評(píng)審處的負(fù)責(zé)同志參加，前面他們已就開發(fā)銀行近年支持四川經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況及20*年的工作思路、目標(biāo)及信用評(píng)審、項(xiàng)目評(píng)審的有關(guān)具體要求作了很好的講話，請(qǐng)大家應(yīng)按開行幾位同志講的要求把事情辦好。下面我講三點(diǎn)意見，供大家參考：

一、充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)與開發(fā)銀行進(jìn)行銀政合作的意義

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，“十五”期間我市金融在支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面作出了積極的努力。但是隨著金融改革的強(qiáng)力推進(jìn)，我市國(guó)有商業(yè)銀行在運(yùn)行中也存在一些突出問(wèn)題。一是銀行帳面存貸差繼續(xù)拉大。20*年帳面貸款余額全國(guó)增長(zhǎng)9.7%，四川增長(zhǎng)9.*%，XX下降并排列全省20位；存貸比全國(guó)68.89%，四川68.07%，XX44%排列全省16位。二是信貸資金投向集中、中小企業(yè)貸款困難。今年以來(lái)市委、市政府采取了一系列措施辦法，截止2月底貸款增加4.66億元。但分析來(lái)看，增加中，四家國(guó)有商業(yè)銀行只增加1.65億元，其余都屬市商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社增加。

“十五”期間開發(fā)銀行堅(jiān)持“政府熱點(diǎn)、雪中送炭、規(guī)劃先行、信用建設(shè)、融資推動(dòng)”的二十字方針以開發(fā)性金融統(tǒng)領(lǐng)和指導(dǎo)各項(xiàng)工作，圍繞政府關(guān)心的“熱點(diǎn)”、“難點(diǎn)”千方百計(jì)加大對(duì)信貸的投入，對(duì)我市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和中小企業(yè)發(fā)展，特別是市商業(yè)銀行的發(fā)展起到重要的推動(dòng)作用。“十五”期間開發(fā)銀行與我市融資項(xiàng)目23個(gè)，融資金額18.57億元，現(xiàn)有余額14.098億元。20*年我市商業(yè)銀行通過(guò)國(guó)家開發(fā)銀行軟貸款2億元的支持，使資金充足率由3.86%可提高到10.1%，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)1081萬(wàn)元，凈增172萬(wàn)元，增長(zhǎng)77.5%。實(shí)踐證明，開發(fā)銀行與我市各項(xiàng)的合作是成功的。

因此，各級(jí)政府及其政府有關(guān)部門要充分認(rèn)識(shí)國(guó)家的開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)與地方政府之間的非商業(yè)性金融合作是在獲得地方政府組織增信支持的前提下，運(yùn)用開發(fā)性金融產(chǎn)品全面支持，地方的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)及其配套領(lǐng)域中的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展瓶頸項(xiàng)目，它對(duì)加快地方經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展起到強(qiáng)有力的拉動(dòng)和推動(dòng)作用；開發(fā)銀行與地方政府合作它是以信用建設(shè)來(lái)促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)和社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展。地方政府通過(guò)組織增信、發(fā)揮協(xié)調(diào)和組織優(yōu)勢(shì)，不斷完善投融資的治理結(jié)構(gòu)。銀政雙方堅(jiān)持“規(guī)劃先行”，通過(guò)開展規(guī)劃合作，研究制定本地區(qū)經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)小城鎮(zhèn)和社會(huì)瓶頸領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，并以規(guī)劃作為銀政雙方合作事項(xiàng)開展的基礎(chǔ)?？傊?，地方政府與開發(fā)銀行合作是“雙贏”選擇。

二、精心組織，真誠(chéng)合作

按照國(guó)家開發(fā)銀行四川省分行20*年工作思路、目標(biāo)：全省21個(gè)地、市、州，181個(gè)縣，開發(fā)性金融業(yè)務(wù)全面復(fù)蓋并與地方政府簽訂《開發(fā)性金融合作協(xié)議》，對(duì)當(dāng)?shù)氐幕A(chǔ)設(shè)施、教育衛(wèi)生、農(nóng)村小城鎮(zhèn)基礎(chǔ)建設(shè)、社會(huì)主義新農(nóng)村、工業(yè)及高新技術(shù)開發(fā)、中小企業(yè)等六個(gè)方面的項(xiàng)目進(jìn)行金融合作。開發(fā)銀行四川省分行20*年對(duì)XX采取：直接與廣漢市、綿竹市、什邡市簽訂《開發(fā)性金融合作協(xié)議》并直接融資；旌陽(yáng)、中江、羅江由XX市打捆，開發(fā)銀行給予支持。因此，各縣（市、區(qū)）必須精心組織，主動(dòng)配合全面推進(jìn)各項(xiàng)工作。

（一）健全機(jī)構(gòu)，明確職責(zé)

各縣（市、區(qū)）政府要成立以分管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的“開發(fā)性金融合作協(xié)調(diào)小組”，其成員由發(fā)改委、經(jīng)委、財(cái)辦、國(guó)土、財(cái)政、建設(shè)、交通、教育等部門組成。負(fù)責(zé)本地開發(fā)性金融合作的組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。協(xié)調(diào)小組下設(shè)辦公室，其主要職責(zé)是：一是積極實(shí)踐開發(fā)性金融理論，創(chuàng)造良好的信用輿論和信用環(huán)境，做好金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，協(xié)助政府構(gòu)建高效的信用平臺(tái)，推動(dòng)本地信用建設(shè)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。二是培育和引導(dǎo)信用維護(hù)、監(jiān)督的外部力量，構(gòu)建接收市場(chǎng)監(jiān)督、信用披露和外部審計(jì)的信用平臺(tái)，對(duì)履行《開發(fā)性金融合作協(xié)議》進(jìn)行監(jiān)督；督促《借款合作》主體履行相關(guān)義務(wù)。三是定期向政府報(bào)告信貸政策、階段性工作重點(diǎn)、資金投向、項(xiàng)目開發(fā)、評(píng)審動(dòng)態(tài)和信貸資產(chǎn)質(zhì)量等情況，向國(guó)家開發(fā)銀行報(bào)告本地國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、發(fā)展計(jì)劃、階段工作重點(diǎn)，提供相關(guān)項(xiàng)目的立項(xiàng)、可研、建設(shè)、稽查等情況；牽頭做好開發(fā)銀行意向支持項(xiàng)目的前期工作，協(xié)調(diào)解決有關(guān)問(wèn)題。四是負(fù)責(zé)本地未來(lái)5年內(nèi)計(jì)劃或規(guī)劃的項(xiàng)目（包括：城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等），后續(xù)融資服務(wù)優(yōu)先提供給開發(fā)銀行。五是在未明確借款主體前，協(xié)助有關(guān)部門構(gòu)筑良好的治理結(jié)構(gòu)；在明確借款主體后，監(jiān)督和促進(jìn)借款主體法人建設(shè)，督促借款主體向開發(fā)銀行披露有關(guān)法人建設(shè)的進(jìn)展情況，配合開發(fā)銀行對(duì)借款主體的法人建設(shè)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)和考核。六是制定資金使用監(jiān)督管理辦法，確保資金的運(yùn)行安全，對(duì)借款主體及其投資項(xiàng)目的資產(chǎn)管理進(jìn)行監(jiān)督，促進(jìn)項(xiàng)目規(guī)范運(yùn)作和規(guī)范管理。七是根據(jù)實(shí)際情況不斷完善開發(fā)性金融貸款支持項(xiàng)目的信用結(jié)構(gòu)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)合作的約定及時(shí)報(bào)告將財(cái)政還款資金納入財(cái)政預(yù)算，提請(qǐng)人大通過(guò)。八是協(xié)助建立償債資金專戶，并對(duì)償債資金進(jìn)行監(jiān)管。

（二）建立合作運(yùn)行機(jī)制

一是規(guī)劃先行。協(xié)調(diào)小組辦公室要負(fù)責(zé)《開發(fā)性金融合作協(xié)議》約定的規(guī)劃，共同參與，讓開發(fā)銀行了解我們想做什么。做好前期工作，推進(jìn)開發(fā)性金融合作。

二是按照開發(fā)性金融合作的要求建立融資合作平臺(tái)及融資運(yùn)行管理辦法。

三是建立健全開發(fā)性金融借款運(yùn)行機(jī)制和償還機(jī)制，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

三、當(dāng)前應(yīng)做好的工作

為了促進(jìn)各地與開發(fā)銀行的合作，當(dāng)前應(yīng)做好以下五個(gè)方面的工作：

（一）建立機(jī)構(gòu)，落實(shí)人員。各縣（市、區(qū)）應(yīng)盡快建立“開發(fā)性金融合作協(xié)調(diào)小組”并下設(shè)日常的辦公室，各縣（市、區(qū)）建立的情況于3月中旬上報(bào)市政府財(cái)辦。廣漢、什邡、綿竹三市雖然直接與開行銀行融資，但建立協(xié)調(diào)小組及下設(shè)辦公室情況也要同時(shí)上報(bào)市財(cái)辦。

（二）向開發(fā)銀行四川省分行上報(bào)有關(guān)資料。各縣（市、區(qū)）市級(jí)各部門應(yīng)按開發(fā)銀行“信用評(píng)審”的要求，將本地區(qū)有關(guān)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的現(xiàn)狀及十一個(gè)五年規(guī)劃等相關(guān)資料，如實(shí)的上報(bào)。旌陽(yáng)、中江、羅江本周五下午前將材料報(bào)到市政府財(cái)辦，匯總后下周上報(bào)開行。廣漢、什邡、綿竹三市下周二除上報(bào)市財(cái)辦以外直接報(bào)到國(guó)家開發(fā)銀行四川省分行，以便對(duì)本地的信用進(jìn)行評(píng)審。

（三）廣漢市、什邡市、綿竹市應(yīng)抓緊時(shí)間與開發(fā)銀行簽訂《開發(fā)性金融合作協(xié)議》，并按開發(fā)銀行的要求，做好信用評(píng)審中所需的資料收集、整理，確保資料的真實(shí)性和完整性。

（四）推薦項(xiàng)目。各縣（市、區(qū)）應(yīng)將所有經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展項(xiàng)目，全面推薦給開行篩選，特別是近期要實(shí)施的項(xiàng)目。發(fā)改委、經(jīng)委、教育、交通、農(nóng)辦、建設(shè)、國(guó)土等部門應(yīng)盡快將各自掌握的相關(guān)項(xiàng)目（包括社會(huì)事業(yè)、農(nóng)村、城市建設(shè)以及中小企業(yè)等）向國(guó)家開發(fā)銀行推薦。

（五）搭建平臺(tái)。在開發(fā)銀行的具體指導(dǎo)下，確定和培育融資主體，搭建中介信用平臺(tái)。積極與政府的基層組織優(yōu)勢(shì)、管理能力和同業(yè)監(jiān)督措施整合縣域資源，培育和建立政府協(xié)調(diào)、監(jiān)督下的融資主體和中介信用組織，并為縣域經(jīng)濟(jì)貸款建立有效的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制和擔(dān)保運(yùn)行機(jī)制。

第6篇：地方金融監(jiān)督管理辦法范文

【關(guān)鍵詞】綠色食品；開發(fā)保護(hù)；政策

一、引言

政府對(duì)綠色食品資源開發(fā)保護(hù)發(fā)展至關(guān)重要，這不但是理論研究的共識(shí)，也是被各國(guó)綠色食品資源開發(fā)保護(hù)發(fā)展的實(shí)踐證實(shí)。因此，區(qū)域政府等組織應(yīng)該通過(guò)什么方式和方法，選擇什么類型的資源開發(fā)保護(hù)服務(wù)與監(jiān)管政策，已成為現(xiàn)階段資源開發(fā)保護(hù)發(fā)展的核心問(wèn)題[1][2] 。

二、政府的監(jiān)管與服務(wù)政策現(xiàn)狀與問(wèn)題分析

（一）政府的監(jiān)管政策分析

黑龍江省政府在轉(zhuǎn)變政府的監(jiān)管職能方面下達(dá)了一些文件，但主管農(nóng)業(yè)的一些部門，對(duì)于監(jiān)管職能的認(rèn)識(shí)仍然比較模糊，沒(méi)有分清楚到底什么是監(jiān)管，只要不拖欠相關(guān)的各項(xiàng)收費(fèi)，就頒發(fā)各類相應(yīng)的許可證書，監(jiān)管過(guò)程粗放，出現(xiàn)問(wèn)題主要是以罰款的方式來(lái)解決問(wèn)題，并未從根本上轉(zhuǎn)變監(jiān)管職能與方式。國(guó)家在《鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)負(fù)擔(dān)監(jiān)督管理辦法》中，明確指出除依法向鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)征收稅收之外，各級(jí)人民政府及其所屬部門、事業(yè)單位、各社會(huì)團(tuán)體以及壟斷性行業(yè)不得以任何理由和借口向鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)收取行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金（包括各種基金、資金、附加和專項(xiàng)收費(fèi)，下同）、政府性集資、罰款、攤派和其他要求鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)提供人力、財(cái)力和物力的行為。但是，一些地方的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)反映當(dāng)?shù)氐恼块T存在亂收費(fèi)現(xiàn)象，而且收費(fèi)項(xiàng)目比較多。同時(shí)《辦法》明確要對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)負(fù)擔(dān)的監(jiān)督管理過(guò)程中，實(shí)行農(nóng)業(yè)（鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)管理）、經(jīng)貿(mào)、計(jì)劃（物價(jià)）、財(cái)政、監(jiān)察、糾風(fēng)和審計(jì)等部門，按照各自職能，互相配合、齊抓共管的工作機(jī)制。然而，根據(jù)我們的走訪農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)了解到，部分政府管理部門在監(jiān)管上存在一些偏差，部門之間配合不是太默契[3]。

（二）政府的服務(wù)政策分析

黑政發(fā)（2005）30號(hào)文件規(guī)定，對(duì)到工業(yè)走廊內(nèi)投資進(jìn)行稅收優(yōu)惠，對(duì)于開發(fā)利用工業(yè)走廊內(nèi)土地需繳納新增建設(shè)用地有償使用費(fèi)的，除上繳中央30%部分外，省級(jí)所得70%部分全部返還當(dāng)?shù)刎?cái)政。同時(shí)對(duì)從省外、國(guó)外引進(jìn)并建成投產(chǎn)的固定資產(chǎn)投資1億元以上的項(xiàng)目，由省級(jí)財(cái)政按引進(jìn)固定資產(chǎn)投資總額的5‰對(duì)引進(jìn)項(xiàng)目的地方政府給予一次性獎(jiǎng)勵(lì)。

三、黑龍江省綠色食品資源開發(fā)保護(hù)服務(wù)與監(jiān)管政策的改進(jìn)

（一）制定各種優(yōu)惠政策

1.土地價(jià)格收費(fèi)減免。省政府應(yīng)在建設(shè)用土地指標(biāo)上向綠色食品資源開發(fā)保護(hù)傾斜，按照發(fā)展需求，調(diào)整土地利用總體規(guī)劃，對(duì)農(nóng)產(chǎn)品深加工相關(guān)項(xiàng)目，減收新增建設(shè)用地有償使用費(fèi)，減收土地出讓金。

2.增值稅、所得稅返還。目前，我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品深加工企業(yè)的增值稅負(fù)偏高，不利于農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)的發(fā)展壯大。按照稅收政策規(guī)定，農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)加工的產(chǎn)成品，如果不是《農(nóng)業(yè)產(chǎn)品征稅范圍注釋》的產(chǎn)品，則視為工業(yè)品按17%計(jì)提銷項(xiàng)稅額，如棉花加工成棉紗，黃豆加工成豆醬或醬油。由于這些產(chǎn)品的加工原材料屬于適用13%扣除率的農(nóng)產(chǎn)品，而加工出的產(chǎn)品銷售適用的增值稅率為17%，由此造成深加工產(chǎn)品稅率與原材料進(jìn)項(xiàng)抵扣率之間產(chǎn)生了4%的差異。表面上看來(lái)，從事農(nóng)產(chǎn)品深加工的企業(yè)享受了初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品的抵扣優(yōu)惠，但實(shí)際上卻由于“高征低扣”使企業(yè)的增值稅稅負(fù)高于其他企業(yè)，顯然不利于農(nóng)產(chǎn)品深加工企業(yè)的生存與發(fā)展。

3.相關(guān)監(jiān)管收費(fèi)的減免。農(nóng)產(chǎn)品加工行業(yè)費(fèi)用與其它制造業(yè)相比較多，本著公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，為吸引個(gè)人、集體和社會(huì)各方面的資金投人農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)，政府可以考慮減免部分收費(fèi)項(xiàng)目。具體實(shí)施方面可以對(duì)畜禽養(yǎng)殖加工企業(yè)和養(yǎng)殖農(nóng)戶減免地方水利建設(shè)基金（防洪資金）、畜禽及畜禽產(chǎn)品防疫檢疫費(fèi)、排污費(fèi)、城市污水處理費(fèi)、車輛通行費(fèi)、堤壩維護(hù)費(fèi)、出入境汽車運(yùn)輸車檢簽證費(fèi)。對(duì)畜禽養(yǎng)殖農(nóng)戶、養(yǎng)殖企業(yè)、畜禽加工企業(yè)減免征收集貿(mào)市場(chǎng)管理費(fèi)和個(gè)體工商戶管理費(fèi)。同時(shí)執(zhí)法部門一定嚴(yán)格遵守法律，法規(guī)，減少或杜絕亂收費(fèi)，亂罰款等現(xiàn)象，促進(jìn)企業(yè)和監(jiān)管部門和諧發(fā)展。

（二）依法科學(xué)監(jiān)管

1.設(shè)立獨(dú)立監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)確保政策下達(dá)落實(shí)到位。確保政策下達(dá)落實(shí)到位，黑龍江省政府應(yīng)設(shè)立獨(dú)立監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)――農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化聯(lián)合委員會(huì)，由資源開發(fā)保護(hù)內(nèi)部的企業(yè)負(fù)責(zé)人、農(nóng)業(yè)協(xié)會(huì)的負(fù)責(zé)人、農(nóng)業(yè)科研領(lǐng)域的專家等非政府人員組成，主要職能如下：一是調(diào)查各個(gè)主管職能部門下達(dá)和落實(shí)產(chǎn)業(yè)政策的情況與綠色食品資源開發(fā)保護(hù)的發(fā)展?fàn)顩r，定期向政府反饋信息和情況，以便政府及時(shí)根據(jù)實(shí)際情況變更產(chǎn)業(yè)政策或督促政策的執(zhí)行；二是協(xié)調(diào)綠色食品資源開發(fā)保護(hù)內(nèi)部的企業(yè)進(jìn)行日常的自我監(jiān)管，既維護(hù)本行業(yè)的利益，又約束本行業(yè)的行為；三是負(fù)責(zé)對(duì)職能部門的績(jī)效考評(píng)，根據(jù)考評(píng)情況及時(shí)將信息反饋給政府相關(guān)部門。

2.加大執(zhí)法力度并改進(jìn)執(zhí)法方式。目前的主要問(wèn)題是政府的監(jiān)管方式比較傳統(tǒng)，監(jiān)管的方式較粗放，缺乏一定創(chuàng)新性，黑龍江省政府應(yīng)該在現(xiàn)有的法律的基礎(chǔ)上加強(qiáng)依法執(zhí)法的力度，有法必尊，執(zhí)法必嚴(yán)。但也要考慮行政執(zhí)法的方式，要本著懲前毖后，治病救人的原則，應(yīng)為了企業(yè)更好的發(fā)展角度出發(fā)。同時(shí)加強(qiáng)立法，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中出現(xiàn)的新情況，新問(wèn)題，設(shè)立相對(duì)應(yīng)的法律，加強(qiáng)創(chuàng)新性，應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。

（三）加強(qiáng)公共服務(wù)與金融支持

1. 加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)與公共服務(wù)平臺(tái)建設(shè)。政府可以圍繞農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全、動(dòng)物疫情防控、信息、服務(wù)等服務(wù)性設(shè)施工程建設(shè)為主，用現(xiàn)代的理念、手段、方式主動(dòng)服務(wù)于綠色食品資源開發(fā)保護(hù)。同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，尤其要建設(shè)對(duì)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有直接作用的良種補(bǔ)貼、農(nóng)機(jī)具購(gòu)置補(bǔ)貼等專項(xiàng)，以及維護(hù)生態(tài)環(huán)境安全的補(bǔ)償機(jī)制。

2. 改進(jìn)金融支持政策。建立財(cái)政支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)的有效引導(dǎo)機(jī)制。要發(fā)揮財(cái)政政策導(dǎo)向作用和財(cái)政資金的帶動(dòng)作用，引導(dǎo)社會(huì)資金投入，改變單純依靠財(cái)政投入及財(cái)政包攬過(guò)寬的局面；要盡快改變農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)對(duì)財(cái)政資金“等、靠、要”的依賴思想，集中支持有市場(chǎng)潛力、有發(fā)展意識(shí)、敢于承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)做強(qiáng)，形成財(cái)政資金的幾何級(jí)數(shù)放大效應(yīng)；也可以在支農(nóng)資金中安排一部分資金采取參股的方式用于農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)發(fā)展，發(fā)揮企業(yè)“孵化器”的作用，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化加速發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]王運(yùn)浩.中國(guó)綠色食品發(fā)展現(xiàn)狀與發(fā)展戰(zhàn)略[J].中國(guó)農(nóng)業(yè)資源與區(qū)劃.2011年03期

第7篇：地方金融監(jiān)督管理辦法范文

經(jīng)過(guò)6年的努力與爭(zhēng)取，武漢東湖高新區(qū)申請(qǐng)“新三板”擴(kuò)容試點(diǎn)在今年7月終于獲得了國(guó)家批準(zhǔn)。

新三板主要是為非上市股份有限公司提供股份轉(zhuǎn)讓和股權(quán)私募服務(wù)。因其掛牌企業(yè)均為高科技企業(yè)，而不同于原轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)內(nèi)的退市企業(yè)及原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司，故被稱為“新三板”。

在我國(guó)，經(jīng)過(guò)近6年的發(fā)展，“新三板”已逐步成為科技型非上市股份公司股權(quán)順暢流轉(zhuǎn)的平臺(tái)，創(chuàng)業(yè)投資與股權(quán)私募基金的聚集中心，多層次資本市場(chǎng)上市資源的“孵化器”和“蓄水池”，準(zhǔn)上市公司信息披露的“演練場(chǎng)”。

對(duì)武漢來(lái)講，獲批“新三板”試點(diǎn)，不僅能讓武漢打造中部金融中心更具實(shí)力，更重要的是“新三板”能夠擴(kuò)大中小企業(yè)融資渠道，真正促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

一個(gè)顯見的結(jié)果是，“新三板”開板后，金融中心應(yīng)具備的金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品等要素在武漢基本配齊，加之20多家金融機(jī)構(gòu)在漢建立后臺(tái)服務(wù)中心，武漢打造中部金融中心的骨架更加雄偉、清晰。

建設(shè)多層次資本市場(chǎng)

6年來(lái)，武漢一直在為試點(diǎn)新三板做著準(zhǔn)備。在東湖高新的“資本特區(qū)”，為了吸引更多的金融機(jī)構(gòu)入駐，武漢市政府先后出臺(tái)一系列政策法規(guī)，拿出“真金白銀”，針對(duì)資本特區(qū)在金融要素市場(chǎng)、金融新業(yè)態(tài)等加大政策扶持力度。

截止目前，武漢已有3家銀行總部、2家證券公司總部，外資銀行數(shù)年位居中部第一，人民銀行、外資銀行分行等大多管轄湘鄂贛三省。盡管在武漢，如武漢金融資產(chǎn)交易所、武漢光谷聯(lián)合產(chǎn)區(qū)交易所等交易機(jī)構(gòu)已在“遍地開花”，但還是缺乏重量級(jí)的金融交易市場(chǎng)。

為了推動(dòng)新三板試點(diǎn)的獲批，早前，武漢市還成立了一個(gè)由市領(lǐng)導(dǎo)牽頭的工作專班，具體申報(bào)工作由東湖開發(fā)區(qū)運(yùn)作和籌備。6年的堅(jiān)持不懈，武漢最終圓夢(mèng)。

“光谷獲批‘新三板’條件早已成熟，高校與民營(yíng)資本嫁接非常充分?！蔽錆h科技大學(xué)金融證券研究所所長(zhǎng)董登新表示，高新示范區(qū)每個(gè)省市都有，但是沒(méi)有光谷這么規(guī)范，光谷已納入戰(zhàn)略規(guī)劃，以光谷的優(yōu)勢(shì)，沒(méi)有理由不納入“新三板”。

顯然，“新三板”能成為助推武漢金融發(fā)展的“新引擎”。甚至有專家斷言，“新三板”擴(kuò)容具備標(biāo)志著武漢在多層次資本市場(chǎng)建設(shè)上，進(jìn)入全國(guó)第一梯隊(duì)。

值得一提的是，今年4月，分管金融的武漢市副市長(zhǎng)邢早忠表示，“武漢市還將積極爭(zhēng)取柜臺(tái)交易試點(diǎn)。”來(lái)武漢掛職前，邢早忠是中國(guó)人民銀行上海總部綜合管理部主任，資深業(yè)內(nèi)人士。

據(jù)悉，這一試點(diǎn)與多年前被關(guān)閉的“武漢柜臺(tái)交易市場(chǎng)”不同。新的柜臺(tái)交易將由國(guó)家證監(jiān)會(huì)選定區(qū)域性券商進(jìn)行試點(diǎn)，且有兩條紅線：一是股東人數(shù)不超過(guò)200人；二是不能進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易。

按此前證監(jiān)會(huì)管理層設(shè)想，在全國(guó)推進(jìn)的多層次資本市場(chǎng)包括區(qū)域性股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)（或稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)）、新三板、創(chuàng)業(yè)板、中小板、主板等不同類型。未上市的公司，先在區(qū)域性市場(chǎng)交易，達(dá)到一定條件后轉(zhuǎn)為“新三板”，再壯大后轉(zhuǎn)入A股的創(chuàng)業(yè)板、中小板。

打造中部金融中心是武漢一直以來(lái)的追求?！靶氯濉钡脑圏c(diǎn)，為武漢配齊了打造這一夢(mèng)想的要素——金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品。至此，武漢離夢(mèng)想又進(jìn)了一步。

武漢的“姿態(tài)”

在籌備試點(diǎn)的同時(shí)，武漢也在想方設(shè)法的鼓勵(lì)更多的高新企業(yè)參與到“新三板”中來(lái)。

6月7日，武漢東湖高新區(qū)出臺(tái)措施，對(duì)上“新三板”企業(yè)獎(jiǎng)勵(lì)70萬(wàn)元，加上武漢市的50萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)，總計(jì)達(dá)120萬(wàn)元。

“企業(yè)經(jīng)證券機(jī)構(gòu)輔導(dǎo)，完成股份制改造的，獎(jiǎng)勵(lì)20萬(wàn)元；備案材料被正式受理的，再獎(jiǎng)勵(lì)20萬(wàn)元；在‘新三板’成功掛牌，再獎(jiǎng)勵(lì)30萬(wàn)元?！睎|湖高新區(qū)發(fā)展改革局局長(zhǎng)汪志忠表示，之所以分步獎(jiǎng)勵(lì)，是因?yàn)槠髽I(yè)前期準(zhǔn)備需要成本，每一步政府都給予獎(jiǎng)勵(lì)，更能激發(fā)企業(yè)籌備“新三板”的積極性。

就在獎(jiǎng)勵(lì)措施出臺(tái)當(dāng)日，億房信息等9家成功完成股改的企業(yè)，就分別獲得20萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。也就是說(shuō)，企業(yè)從股改到上市，所需的100多萬(wàn)元的成本，政府獎(jiǎng)勵(lì)可基本彌補(bǔ)。

目前，東湖高新區(qū)“新三板”各項(xiàng)準(zhǔn)備工作就緒，已有40家企業(yè)與券商簽訂“新三板”輔導(dǎo)協(xié)議，并儲(chǔ)備200多家后備企業(yè)梯隊(duì)。東湖高新區(qū)獲批“新三板”之后，預(yù)計(jì)首批掛牌企業(yè)不少于10家，簽訂正式輔導(dǎo)協(xié)議的企業(yè)不少于50家，更多科技型中小企業(yè)將通過(guò)資本市場(chǎng)籌集資金。

中小企業(yè)迎來(lái)“撐桿跳”

6月證監(jiān)會(huì)《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》，對(duì)非上市公眾公司的公司治理、信息披露、股票轉(zhuǎn)讓和定向發(fā)行等作出了明確規(guī)定，與首次公開發(fā)行并上市核準(zhǔn)及上市公司監(jiān)管等有關(guān)規(guī)定相比，在核準(zhǔn)內(nèi)容、監(jiān)管方式等方面都有較大區(qū)別，進(jìn)一步體現(xiàn)了簡(jiǎn)化行政許可、放松行政管制，促進(jìn)市場(chǎng)主體歸位盡責(zé)的市場(chǎng)化原則。

“征求意見稿的，實(shí)際上是為‘新三板’提供一個(gè)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓與監(jiān)管的運(yùn)行規(guī)則。這將有利于規(guī)范非上市公眾公司股權(quán)在‘新三板’的掛牌、定價(jià)、轉(zhuǎn)讓、發(fā)行或再融資，這是打通高科技非上市公眾公司進(jìn)軍‘新三板’的法定通道，‘新三板’的推出，將為科技型企業(yè)提供更廣泛的融資平臺(tái)?！倍切卤硎?。

值得指出的是，征求意見稿還將會(huì)對(duì)非上市公眾公司建立快速融資豁免制度。對(duì)定向發(fā)行后股東累積不足200人或在12個(gè)月內(nèi)發(fā)行的股票累計(jì)融資額低于1000萬(wàn)元的非上市公眾公司，不要求其向監(jiān)管部門申請(qǐng)核準(zhǔn)，可自辦發(fā)行、事后備案，真正為企業(yè)小額快速融資建立綠色通道。

“中小板和創(chuàng)業(yè)板就是中小企業(yè)融資非常好的平臺(tái)和通道。支持小微企業(yè)上市融資，最好的辦法就是擴(kuò)容新三板。為中小板和創(chuàng)業(yè)板孵化更多的企業(yè)。”董登新說(shuō)

目前中國(guó)創(chuàng)業(yè)板掛牌公司僅200多家，急需擴(kuò)容，而能上市融資的中小企業(yè)都是優(yōu)質(zhì)企業(yè)，很少存在融資的問(wèn)題，往往真正需要融資的企業(yè)往往又不能達(dá)到上市要求。因此，新三板作為場(chǎng)外市場(chǎng)能充分發(fā)揮融資功能。

據(jù)了解，不同于主板、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板股票上市發(fā)行所采用的審核制，“新三板”掛牌實(shí)行備案制，其特點(diǎn)是地方政府向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行推薦，掛牌過(guò)程中主辦券商享有主導(dǎo)權(quán)和判斷權(quán)，掛牌流程時(shí)間短、效率高。

“湖北有不少企業(yè)想到創(chuàng)業(yè)板上市，這給了他們一個(gè)很重要的機(jī)遇?，F(xiàn)在萬(wàn)事俱備，只欠東風(fēng)，期待著比較好的準(zhǔn)入機(jī)制?！倍切卤硎荆瑹o(wú)論如何，對(duì)于湖北的民營(yíng)企業(yè)來(lái)講，“新三板”獲批都是重大的利好。

第8篇：地方金融監(jiān)督管理辦法范文

【論文摘要】新世紀(jì)新階段實(shí)現(xiàn)我國(guó)國(guó)防經(jīng)濟(jì)又好又快地發(fā)展，關(guān)鍵在于不斷深化國(guó)防經(jīng)濟(jì)制度創(chuàng)新。文章從完善宏觀調(diào)控制度、健全運(yùn)行機(jī)制以及完善相關(guān)法律法規(guī)體系等方面探討了新時(shí)期深化我國(guó)國(guó)防經(jīng)濟(jì)制度創(chuàng)新的主要措施。

中國(guó)國(guó)防經(jīng)濟(jì)60年來(lái)深刻的制度變遷實(shí)踐為我們繼續(xù)推進(jìn)國(guó)防經(jīng)濟(jì)制度創(chuàng)新提供了豐富的經(jīng)驗(yàn)和有益的啟示，為切實(shí)消除不利于國(guó)防經(jīng)濟(jì)制度創(chuàng)新的諸多制度缺陷，更好地推動(dòng)國(guó)防經(jīng)濟(jì)軍民融合式發(fā)展，新世紀(jì)新階段的國(guó)防經(jīng)濟(jì)制度創(chuàng)新應(yīng)采取以下主要措施。

一、進(jìn)一步完善宏觀調(diào)控制度

國(guó)防經(jīng)濟(jì)制度創(chuàng)新事關(guān)國(guó)家安全和經(jīng)濟(jì)建設(shè)與發(fā)展全局，涉及各有關(guān)部門的職能和利益的調(diào)整，需要國(guó)家從宏觀上進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)，因此必須進(jìn)一步完善國(guó)家相關(guān)的宏觀調(diào)控制度。

1、完善指導(dǎo)性的計(jì)劃制度。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立和日益發(fā)展，我國(guó)國(guó)防經(jīng)濟(jì)制度創(chuàng)新的市場(chǎng)化取向也日益明確。但是，市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，“即使市場(chǎng)機(jī)制是完全地發(fā)揮作用，也解決不了全部問(wèn)題?！倍鴩?guó)家利益的剛性又使國(guó)防經(jīng)濟(jì)運(yùn)行帶有其自身的特殊性，因此離不開國(guó)家計(jì)劃的宏觀指導(dǎo)，在堅(jiān)持市場(chǎng)化的制度創(chuàng)新取向時(shí)，必須進(jìn)一步完善國(guó)家指導(dǎo)性的計(jì)劃制度。

針對(duì)現(xiàn)有計(jì)劃制度存在的一些問(wèn)題和缺陷，在市場(chǎng)化的制度創(chuàng)新進(jìn)程中，必須進(jìn)一步深化計(jì)劃制度改革，從總體上探索、建立適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的以國(guó)家指導(dǎo)性計(jì)劃為主的計(jì)劃制度模式。要在充分考慮市場(chǎng)對(duì)資源配置起基礎(chǔ)性作用的前提下，通過(guò)制訂國(guó)防經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略和中長(zhǎng)期規(guī)劃計(jì)劃來(lái)推動(dòng)制度創(chuàng)新順利進(jìn)行。今后一段時(shí)間，在促進(jìn)國(guó)防經(jīng)濟(jì)軍民融合發(fā)展的制度創(chuàng)新進(jìn)程中，完善指導(dǎo)性的計(jì)劃制度需要盡快建立以下支持系統(tǒng):一是科學(xué)的宏觀調(diào)控計(jì)劃目標(biāo)系統(tǒng);二是強(qiáng)力有效的發(fā)展戰(zhàn)略和政策研究系統(tǒng);三是計(jì)劃的決策、審議、咨詢與評(píng)估系統(tǒng);四是現(xiàn)代化的經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)和信息系統(tǒng);五是重要商品、物資的采購(gòu)、儲(chǔ)存與調(diào)節(jié)系統(tǒng)等。

2、完善多元化的投資制度。進(jìn)入新世紀(jì)新階段以來(lái)，隨著國(guó)家相關(guān)法律政策文件的出臺(tái)并實(shí)施，我國(guó)國(guó)防經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域多元化的投資制度已初步形成，大量的非政府財(cái)政資金不斷進(jìn)入國(guó)防市場(chǎng)，通過(guò)發(fā)行股票、債券等融資的渠道也不斷得到拓展，但同時(shí)也存在著諸多問(wèn)題和缺陷，必須進(jìn)一步完善。

第一，要進(jìn)一步改進(jìn)政府對(duì)國(guó)防經(jīng)濟(jì)的投資管理方式，確立相關(guān)企業(yè)的投資主體地位。建立國(guó)家投資的保全制度，加強(qiáng)投資和項(xiàng)目監(jiān)管，強(qiáng)化各方面、各環(huán)節(jié)的政府投資項(xiàng)目責(zé)任。政府對(duì)國(guó)防經(jīng)濟(jì)的投資，可采取直接投資、資本金注入、投資補(bǔ)助、貼息等多種方式，同時(shí)積極探索采用代建、租賃、借用、補(bǔ)償和調(diào)配等新的投資方式。

第二，綜合考慮國(guó)家安全和引入社會(huì)資本的現(xiàn)實(shí)要求，積極引入非政府性的社會(huì)資本，切實(shí)推進(jìn)國(guó)防領(lǐng)域投資主體的多元化。政府和軍隊(duì)等有關(guān)部門應(yīng)加大政策性引導(dǎo)和資投入，可采用事后補(bǔ)償?shù)绒k法，鼓勵(lì)相關(guān)主體尤其是民營(yíng)企業(yè)自籌資金進(jìn)行前期研發(fā)，緩解資金緊張等問(wèn)題。同時(shí)加強(qiáng)調(diào)控手段的運(yùn)用，通過(guò)對(duì)國(guó)防經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中長(zhǎng)期規(guī)劃和研究，合理、科學(xué)地確定國(guó)防經(jīng)濟(jì)投資發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，引導(dǎo)相關(guān)投資主體進(jìn)行科學(xué)、理性的投資決策。

第三，加快培育國(guó)防投資領(lǐng)域的市場(chǎng)機(jī)制，充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的調(diào)節(jié)作用。一是深化現(xiàn)有軍工企業(yè)改革，使之真正成為市場(chǎng)投資主體;二是大力發(fā)展投資市場(chǎng)化的投資中介體系，鼓勵(lì)建立并完善獨(dú)立于政府部門之外的咨詢、信息、資產(chǎn)項(xiàng)目評(píng)估、預(yù)決算審計(jì)驗(yàn)證、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等規(guī)范的投資中介機(jī)構(gòu);三是積極發(fā)展資本市場(chǎng)，鼓勵(lì)有條件的軍工企業(yè)以適當(dāng)?shù)男问秸w上市，適度增大企業(yè)債券的發(fā)行規(guī)模，積極探索和采用國(guó)際上通行的新型投融資方式。

3、完善相關(guān)財(cái)稅金融制度。在歷史上，國(guó)家有關(guān)財(cái)稅、金融機(jī)構(gòu)采取各種有力措施，加大對(duì)國(guó)防經(jīng)濟(jì)尤其是國(guó)防科技工業(yè)的資助和扶持力度，極大地促進(jìn)了我國(guó)國(guó)防經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。但在國(guó)防經(jīng)濟(jì)軍民融合發(fā)展的新時(shí)期，現(xiàn)有財(cái)稅金融制度離保障軍民融合發(fā)展的要求還有一定差距，需要不斷進(jìn)行改進(jìn)和完善。

首先，要對(duì)承擔(dān)國(guó)防任務(wù)的有關(guān)企業(yè)和投資主體一視同仁，建立規(guī)范、公平的財(cái)政、稅收支持、服務(wù)體系。從財(cái)政、稅收上鼓勵(lì)和支持相關(guān)企業(yè)開放具有軍民兩用或通用價(jià)值的新產(chǎn)品、新工藝和新技術(shù)，加大企業(yè)研發(fā)投入的稅前扣除等激勵(lì)政策的力度，實(shí)施促進(jìn)高新技術(shù)企業(yè)進(jìn)入國(guó)防領(lǐng)域發(fā)展的財(cái)政支持和稅收優(yōu)惠政策。對(duì)研發(fā)、生產(chǎn)、引進(jìn)先進(jìn)科研儀器和設(shè)備的企業(yè)給予必要的稅收減免政策等。

其次，建立和完善投資機(jī)制，形成多層次的資本市場(chǎng)體系，為國(guó)防經(jīng)濟(jì)軍民融合發(fā)展的制度創(chuàng)新營(yíng)造更加有利的金融政策環(huán)境。逐步建立軍民兩用高新技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，積極探索以政府財(cái)政資金為引導(dǎo)，政策性金融、商業(yè)性金融資金投入為主的方式，采取多種措施，促進(jìn)更多資本進(jìn)入國(guó)防市場(chǎng)。同時(shí)建立健全鼓勵(lì)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的知識(shí)產(chǎn)權(quán)信用擔(dān)保制度，為進(jìn)入國(guó)防領(lǐng)域的中小企業(yè)融資創(chuàng)造良好條件。

二、進(jìn)一步完善具體、有效的國(guó)防經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制

國(guó)防經(jīng)濟(jì)制度創(chuàng)新的順利進(jìn)行和最終成功，離不開健全、成熟的運(yùn)行機(jī)制。新世紀(jì)新階段，推進(jìn)國(guó)防經(jīng)濟(jì)軍民融合發(fā)展的制度創(chuàng)新，需要不斷完善以下運(yùn)行機(jī)制。

第一，完善競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。一是形成民用企業(yè)進(jìn)入國(guó)防科技工業(yè)領(lǐng)域的準(zhǔn)入與退出制度。要由政府主管部門統(tǒng)一管理軍品市場(chǎng)的準(zhǔn)入與認(rèn)證，把符合法定條件、具備一定實(shí)力的民營(yíng)企業(yè)特別是民用高技術(shù)企業(yè)廣泛吸納進(jìn)來(lái)，與軍工企業(yè)一道參與國(guó)防科技工業(yè)建設(shè)，形成合作競(jìng)爭(zhēng)的良好局面。同時(shí)，要對(duì)進(jìn)入軍品市場(chǎng)的單位和任務(wù)承制單位進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，形成靈活有序的準(zhǔn)入與退出機(jī)制。二是建立有利于軍民融合的標(biāo)準(zhǔn)制度?？山梃b、參照發(fā)達(dá)國(guó)家推進(jìn)軍民融合的一些成功做法和有益經(jīng)驗(yàn)，一方面加快建立國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、軍用標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)調(diào)互補(bǔ)的標(biāo)準(zhǔn)體系，凡是民用標(biāo)準(zhǔn)能夠滿足軍事要求的盡量直接采用，不再單獨(dú)制訂軍用標(biāo)準(zhǔn)，在確保武器裝備作戰(zhàn)使用性能的前提下，積極采用符合軍用要求的民用標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)那些低于民用標(biāo)準(zhǔn)或能用民用標(biāo)準(zhǔn)代替的軍用標(biāo)準(zhǔn)，明確采用民用標(biāo)準(zhǔn);另一方面要定期對(duì)各種已經(jīng)失去先進(jìn)型的軍用標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行修改，并使之制度化。

第二，完善激勵(lì)機(jī)制。一是充分發(fā)揮政府投資的引導(dǎo)作用，通過(guò)財(cái)政直接投入、稅收優(yōu)惠、金融扶持等多種方式，鼓勵(lì)和支持民營(yíng)企業(yè)進(jìn)入國(guó)防科技工業(yè)領(lǐng)域參與建設(shè)和研發(fā);通過(guò)設(shè)立民用高技術(shù)提升國(guó)防基礎(chǔ)能力的專項(xiàng)資金，鼓勵(lì)吸納、引進(jìn)民用高技術(shù)和相關(guān)能力。二是鼓勵(lì)、支持科技創(chuàng)新和技術(shù)發(fā)明，切實(shí)加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度，打消民用高技術(shù)企業(yè)進(jìn)入國(guó)防科技工業(yè)領(lǐng)域的顧慮。對(duì)于企業(yè)自行投資產(chǎn)生的技術(shù)成果和研制生產(chǎn)的武器裝備和建設(shè)設(shè)備，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸企業(yè)所有，成果轉(zhuǎn)讓時(shí)應(yīng)繳納知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓費(fèi)或培訓(xùn)費(fèi);鼓勵(lì)研發(fā)單位和生產(chǎn)企業(yè)進(jìn)行強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，共同分享知識(shí)產(chǎn)權(quán)和由此帶來(lái)的產(chǎn)業(yè)化收益。第三，完善評(píng)價(jià)機(jī)制。要建立有利于推進(jìn)軍民融合的信息服務(wù)和綜合評(píng)價(jià)體系，全面評(píng)估并動(dòng)態(tài)跟蹤民營(yíng)企業(yè)進(jìn)入國(guó)防科技工業(yè)領(lǐng)域的相關(guān)情況和動(dòng)向，改善服務(wù)質(zhì)量，提高管理水平。一是建立并逐步完善分級(jí)別的軍品需求信息制度，建設(shè)開通政府主管的軍品市場(chǎng)網(wǎng)站，搭建適合民用企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)的信息交流和共享平臺(tái)。及時(shí)定向相關(guān)政策法規(guī)、武器裝備科研生產(chǎn)許可目錄、社會(huì)投資領(lǐng)域指導(dǎo)目錄等信息，指導(dǎo)民用企業(yè)加強(qiáng)與軍工科研生產(chǎn)單位的信息溝通，為民用企業(yè)提供了解軍品市場(chǎng)進(jìn)入政策和程序的低成本渠道，解決因信息不對(duì)稱造成的種種障礙與問(wèn)題。二是建立軍品市場(chǎng)信息統(tǒng)計(jì)、補(bǔ)充、完善制度，建立真實(shí)、完整的信息數(shù)據(jù)庫(kù)，并適時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充、完善，為軍品市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)分析提供最直接的參考基礎(chǔ)，成為有關(guān)政策制度形成的有力支撐。

第四，完善監(jiān)督機(jī)制。一是加強(qiáng)對(duì)引進(jìn)民用企業(yè)的主管部門和相關(guān)程序的監(jiān)督，強(qiáng)化相關(guān)部門的法律責(zé)任，建立責(zé)任追究制度。嚴(yán)格按照軍品任務(wù)招投標(biāo)制度的要求，分別制訂相應(yīng)的監(jiān)督管理辦法，最大限度地杜絕尋租等腐敗現(xiàn)象滋生。二是加強(qiáng)對(duì)程度軍品科研生產(chǎn)任務(wù)單位的監(jiān)督管理，根據(jù)國(guó)家保密規(guī)定和相關(guān)行業(yè)的特殊要求，建立軍工科研生產(chǎn)資格審查、資質(zhì)認(rèn)證制度和能進(jìn)能出的準(zhǔn)入退出機(jī)制，并對(duì)承擔(dān)軍品科研生產(chǎn)任務(wù)的相關(guān)企業(yè)進(jìn)行誠(chéng)信跟蹤和管理，切實(shí)把好民用企業(yè)的進(jìn)入關(guān)。

三、進(jìn)一步完善法律法規(guī)體系

從一定意義上來(lái)說(shuō)，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就是一種法制經(jīng)濟(jì)，一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)行為都要受一定法律法規(guī)的約束與規(guī)范，嚴(yán)格按照法律程序進(jìn)行。因此，在推進(jìn)國(guó)防經(jīng)濟(jì)軍民融合發(fā)展的制度創(chuàng)新過(guò)程中，必須進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī)，建立健全促進(jìn)軍民融合的法律法規(guī)體系。

1、國(guó)防科技工業(yè)和裝備采購(gòu)方面。首先要制訂、頒布一系列有利于軍民融合的法律法規(guī)。主要包括:《國(guó)防科技工業(yè)投資法》(規(guī)范投資主體及其行為，確立投資市場(chǎng)的交易規(guī)則和競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，明確各層次投資主體的經(jīng)濟(jì)權(quán)益和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，以及執(zhí)法部門的權(quán)力和責(zé)任等;將承擔(dān)國(guó)防任務(wù)的非公有制企業(yè)包括民營(yíng)企業(yè)、上市公司、合資企業(yè)等納入投資計(jì)劃等)、《軍品信息管理辦法》(重點(diǎn)規(guī)范軍品信息的范圍、軍品信息的收集和管理渠道、軍品信息的權(quán)限等)、《國(guó)防科技知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理辦法》(規(guī)范國(guó)防科技成果產(chǎn)權(quán)的屬性、管理權(quán)限與職責(zé)等，明確在國(guó)防科技知識(shí)產(chǎn)權(quán)形成過(guò)程中國(guó)家、集體、個(gè)人等之間的權(quán)屬關(guān)系)，等等。其次要對(duì)有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行及時(shí)修訂和完善，如要完善《合同法》中對(duì)軍品合同的具體規(guī)定、修訂有關(guān)軍品稅收政策，對(duì)承擔(dān)國(guó)防任務(wù)的企業(yè)包括軍工企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)等一視同仁等。此外，要對(duì)一些已經(jīng)過(guò)時(shí)、明顯不符合社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求或總體上已不適應(yīng)當(dāng)前軍民融合發(fā)展需要甚至相抵觸的法律或法律條款進(jìn)行廢止。

第9篇：地方金融監(jiān)督管理辦法范文

【關(guān)鍵詞】私募股權(quán)投資市場(chǎng) 問(wèn)題 對(duì)策

近年來(lái)中國(guó)私募股權(quán)投資市場(chǎng)發(fā)展迅速，投資規(guī)模不斷擴(kuò)大，成為全球最活躍的私募股權(quán)投資市場(chǎng)之一。到2010年，中國(guó)全年披露的PE投資案例就有496起，投資總額達(dá)到249.3億美元；2011年，全年共披露PE投資案例404起，雖較上年有所下降，但是投資總額高于2010年，達(dá)到290.15億美元。

但近期國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境發(fā)生變化，影響了私募股權(quán)投資基金在中國(guó)的發(fā)展。美國(guó)次貸危機(jī)在全球范圍內(nèi)所引發(fā)的金融風(fēng)暴還未完全消散，美國(guó)的經(jīng)濟(jì)陷入持續(xù)低迷，失業(yè)率居高不下，歐洲又陷入了債務(wù)危機(jī)。伴隨著這樣的國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境，2012年中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)也不容樂(lè)觀。2012年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為519322億元，較2011年增長(zhǎng)7.8%，這是1999年以來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增速的最低值，也是最近20年來(lái)“倒數(shù)第二”的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度。

資料來(lái)源：根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局相關(guān)數(shù)據(jù)整理

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化，中國(guó)私募股權(quán)投資市場(chǎng)的發(fā)展也呈現(xiàn)出了較大變化。進(jìn)入2012年，中國(guó)私募股權(quán)投資市場(chǎng)不斷遇冷，行業(yè)整體呈現(xiàn)持續(xù)降溫態(tài)勢(shì)，經(jīng)歷了一輪市場(chǎng)的下滑，表明中國(guó)PE行業(yè)的暴利時(shí)代已經(jīng)結(jié)束，開始步入深度盤整期。2012年中國(guó)披露私募股權(quán)投資案例275起，投資總額為198.96億美元，相比2011年分別下降31.9%和31.4%。2012年中國(guó)PE機(jī)構(gòu)的IPO退出平均賬面回報(bào)率與2011年相比也出現(xiàn)大幅回落。2012年獲得賬面退出回報(bào)為436.3億元，與2011年相比下滑59.0%；平均賬面回報(bào)率僅為4.38倍，與2011年7.22倍的退出回報(bào)相比，也呈現(xiàn)出大幅縮水態(tài)勢(shì)。私募股權(quán)投資行業(yè)的整體下滑，暴露出一些亟待解決的問(wèn)題。

一、私募股權(quán)投資市場(chǎng)亟須解決的問(wèn)題

（一）法律法規(guī)不健全，無(wú)專門針對(duì)PE的法律法規(guī)

我國(guó)至今還沒(méi)有出臺(tái)一部針對(duì)PE的專門立法。盡管在2009年，國(guó)家發(fā)改委開始起草全國(guó)統(tǒng)一的《股權(quán)投資基金管理辦法》，但是由于種種原因，至今還未能正式。2013年2月，證監(jiān)會(huì)了《私募證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（征求意見稿），由于之前各個(gè)PE機(jī)構(gòu)聯(lián)名反對(duì)，也并未將PE納入其監(jiān)管范圍。中國(guó)PE基金的相關(guān)監(jiān)管法規(guī)分散于各政府部門的規(guī)章制度中，缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管法規(guī)以及審核標(biāo)準(zhǔn)來(lái)規(guī)范PE市場(chǎng)，缺乏統(tǒng)一的信息披露標(biāo)準(zhǔn)和對(duì)違規(guī)行為的懲罰手段，我國(guó)PE監(jiān)管目前還存在很多法律空白。

（二）監(jiān)管體系不完善

1.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)不明確。目前在我國(guó)開展PE業(yè)務(wù)，涉及國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)、人民銀行、證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、外匯局、商務(wù)部、稅務(wù)局、科技部、工商局等各個(gè)部門，各職能部門各司其職，呈現(xiàn)出“九龍治水”的局面，紛紛制定各自領(lǐng)域的規(guī)章政策，缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)性。其中，國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)負(fù)責(zé)產(chǎn)業(yè)投資基金的審批，以及股權(quán)投資企業(yè)和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的備案。證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司直投行為進(jìn)行監(jiān)管，銀監(jiān)會(huì)對(duì)信托公司和銀行的PE業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，保監(jiān)會(huì)對(duì)于保險(xiǎn)公司的PE行為進(jìn)行監(jiān)管。但是由于各個(gè)部門的監(jiān)管措施不夠系統(tǒng)，各方都很難掌控全局，因此制定的政策會(huì)帶有一定的局限性。

2.行業(yè)自律監(jiān)管落后。在美國(guó)、英國(guó)等PE行業(yè)比較發(fā)達(dá)的國(guó)家，均實(shí)行了以政府監(jiān)管為輔，PE行業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管為主的監(jiān)管模式。我國(guó)目前不少地方省市都成立了PE基金行業(yè)協(xié)會(huì)，PE全國(guó)性行業(yè)自律組織——“中國(guó)股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)”（China Association of Private Equity，CAPE）也于2010年10月正式成立。然而，經(jīng)過(guò)兩年的實(shí)踐發(fā)現(xiàn)，中國(guó)股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)由于權(quán)威性不夠，并沒(méi)有發(fā)揮出有效的監(jiān)管功能，未制定出資金募集、風(fēng)險(xiǎn)管理等行業(yè)指引，也并未對(duì)于違規(guī)的會(huì)員協(xié)會(huì)將進(jìn)行處罰，其地位和作用還有待進(jìn)一步提升。

（三）資本市場(chǎng)體系發(fā)展不成熟

PE的最終目的是要獲得收益，退出恰恰是PE真正實(shí)現(xiàn)收益的環(huán)節(jié)。然而，我國(guó)資本市場(chǎng)不完善，在規(guī)模和結(jié)構(gòu)方面與國(guó)際成熟市場(chǎng)相比有很大差距。我國(guó)主板市場(chǎng)、中小板市場(chǎng)對(duì)上市公司要求高，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)發(fā)展不成熟，二級(jí)市場(chǎng)發(fā)展緩慢，給PE的IPO退出及并購(gòu)?fù)顺鰩?lái)了重重困難。

1.創(chuàng)業(yè)板發(fā)展不成熟。2009年3月31日，證監(jiān)會(huì)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》，該辦法自2009年5月1日起實(shí)施，標(biāo)志著創(chuàng)業(yè)板正式開啟。但是發(fā)展至今，眾望所歸的“中國(guó)納斯達(dá)克”卻也存在諸多問(wèn)題，如市盈率過(guò)高、超募現(xiàn)象嚴(yán)重等，使二級(jí)市場(chǎng)投資者傷痕累累。