人壽保險培訓(xùn)總結(jié)精選(九篇)

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第1篇：人壽保險培訓(xùn)總結(jié)范文

一、指導(dǎo)思想

堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真落實國務(wù)院關(guān)于做好農(nóng)村金融服務(wù)的政策措施，通過推動開展農(nóng)村小額人身保險，統(tǒng)籌城鄉(xiāng)人身保險業(yè)發(fā)展，著力緩解我縣農(nóng)村地區(qū)保險供給不足問題，為實施“三?！蹦繕?biāo)、推進社會主義新農(nóng)村建設(shè)提供堅實保障。

二、工作內(nèi)容

（一）承保機構(gòu)：中國人壽保險股份有限公司*支公司（以下簡稱“縣人壽保險公司”）。

（二）參保對象：全縣范圍內(nèi)出生28日以上65周歲以下（含），身體健康的農(nóng)村居民。

（三）保險期限：保險期限為一年，從投保之日起至滿一年時止，到期可續(xù)保。

（四）繳費標(biāo)準(zhǔn)：每份保險每人每年繳費30元，每人每年最多可入2份。

（五）保險責(zé)任：被保險人遭受意外傷害，并自該意外傷害發(fā)生之日起180日內(nèi)因該意外傷害導(dǎo)致身體殘疾或身故，承保機構(gòu)按合同約定的保險金額扣除已給付殘疾保險金和燒傷保險金后的余額給付身故保險金，保險合同終止。每份保險意外傷害醫(yī)療保險金最高1000元，死亡及殘疾保險金最高1萬元。一次或累計給付的保險金達到合同保險金額時，保險合同終止。

三、目標(biāo)任務(wù)

2009年12月30日前，農(nóng)村小額意外傷害保險覆蓋率占我縣人口的6％以上，承保人數(shù)3萬人以上。每鎮(zhèn)至少建設(shè)1-2個“全村統(tǒng)?！贝澹瑓⒈Ｂ收荚摯宸蠀⒈Ｈ藬?shù)的80%以上。

四、實施步驟

我縣農(nóng)村小額保險工作分三個階段進行：

（一）宣傳發(fā)動階段（8月10日—8月31日）

召開專門會議，提高認(rèn)識，廣泛發(fā)動。縣人壽保險公司和各鎮(zhèn)通過廣播電視、電影下鄉(xiāng)、宣傳橫幅、宣傳資料、宣傳車等形式大力宣傳農(nóng)村小額保險政策，結(jié)合統(tǒng)保村建設(shè)，安排專人到各鎮(zhèn)村開展形式多樣的宣傳活動，培養(yǎng)農(nóng)民的購買意愿，為農(nóng)村小額人身保險的推廣營造良好的氛圍。

（二）承保實施階段（9月1日—10月31日）

將參保指標(biāo)分解到各鎮(zhèn)，每個鎮(zhèn)確定“全村統(tǒng)?！贝澹趶V泛宣傳的基礎(chǔ)上，由縣人壽保險公司結(jié)合各鎮(zhèn)，安排專人深入各村，收取保費，并做好登記造冊和保單填發(fā)工作。

（三）工作總結(jié)階段（11月1日—11月30日）

對工作進行綜合評估驗收，對先進單位給予表彰獎勵，對明年工作進行安排部署。

五、工作要求

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，形成合力。農(nóng)村小額人身保險是一項利國利民的重要活動，主要針對農(nóng)村低收入人群提供保險服務(wù)，保障適度、保費低廉、理付簡單，是一種有效的金融扶貧手段，對有效服務(wù)“三農(nóng)”，滿足農(nóng)村廣大低收入農(nóng)民保險保障需求，促進社會義新農(nóng)村建設(shè)有著深遠(yuǎn)的意義和作用。各鎮(zhèn)要站在服務(wù)“三農(nóng)”、構(gòu)建社會主義和諧新農(nóng)村的高度，切實加強對試點工作的指導(dǎo)與支持，主要負(fù)責(zé)人要親自過問，分管負(fù)責(zé)人要具體抓好落實，做好配合、協(xié)調(diào)工作，務(wù)求取得實效?？h人壽保險公司要建立相應(yīng)的組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，調(diào)配好工作人員，及時深入鎮(zhèn)村開展宣傳和承保工作。

（二）精心組織，積極推廣?？h人壽保險公司要做好宣傳、培訓(xùn)及銷售工作，及時和各鎮(zhèn)負(fù)責(zé)人保持聯(lián)系，解決業(yè)務(wù)問題，做好定期匯報，總結(jié)及分析；要高度重視客戶服務(wù)工作，做到業(yè)務(wù)處理快，服務(wù)態(tài)度好，服務(wù)方式新，營造良好的銷售環(huán)境。各鎮(zhèn)要把目標(biāo)任務(wù)分解到各村，安排專人，積極配合縣人壽保險公司開展工作，幫助協(xié)調(diào)和處理具體問題，并結(jié)合實際情況，選樹典型，創(chuàng)新機制，確保工作有序進行，圓滿完成指標(biāo)任務(wù)。

第2篇：人壽保險培訓(xùn)總結(jié)范文

基本情況：辦公實習(xí)

實習(xí)目的：通過辦公實習(xí)了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況，在此基礎(chǔ)上把所學(xué)的商務(wù)和營銷理論知識與工作實踐緊密結(jié)合起來，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學(xué)以致用，并積累一定的社會處世經(jīng)驗。

實習(xí)地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司

實習(xí)工作總結(jié)報告：

今年暑假，我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習(xí)，在這一個多月的實習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識，受益匪淺。現(xiàn)在我就對這40天的實習(xí)做一個工作小結(jié)。

在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓(xùn)，參加了了關(guān)銷售萬能險的產(chǎn)品會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓(xùn)會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓(xùn)室的其他同事解決工作上的問題等。通過，為這些各種形式的工作參與，我學(xué)到了很多寶貴的實用知識搜集整理，主要是：

（1）保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認(rèn)識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。

（2）通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計。

（3）對職場有了初步、真實、貼切的認(rèn)識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。

（4）電腦辦公的實用知識與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識搜集整理和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。

（5）勤奮、踏實、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。

以上是我的個人實習(xí)報告，當(dāng)然，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識搜集整理的視野，增長了社會見識，而且為我大學(xué)畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎(chǔ)，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。

第3篇：人壽保險培訓(xùn)總結(jié)范文

實習(xí)目的：通過辦公實習(xí)了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況，在此基礎(chǔ)上把 所學(xué)的商務(wù)和營銷理論知識與工作實習(xí)密切聯(lián)系起來，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學(xué)以致用，并積累一定的社會處世經(jīng)驗。 shixi..com

實習(xí)地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司

總結(jié)報告：

今年暑假,我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習(xí)，在這一個多月的實習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識,受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實習(xí)做一個工作小結(jié)。 shixi..com

在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓(xùn)，參加了了關(guān)銷售萬能險的產(chǎn)品會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓(xùn)會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓(xùn)室的其他同事解決工作上的問題等。通過這些各種形式的工作參與，我學(xué)到了很多寶貴的實用知識，主要是： shixi..com

（1） 保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認(rèn)識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。

（2） 通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計。 shixi..com

（3） 對職場有了初步、真實、貼切的認(rèn)識，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。

（4） 電腦辦公的實用知識與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。

（5） 勤奮、踏實、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。 shixi..com

當(dāng)然，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

這次實習(xí)教會了我許多，不僅讓我擴展了知識的視野，增長了社會見識，而且為我大學(xué)畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎(chǔ)，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。 shixi..com

感謝在我實習(xí)期間所有幫助過我、教導(dǎo)過我的人！ shixi..com

第4篇：人壽保險培訓(xùn)總結(jié)范文

        關(guān)鍵詞：壽險公司;戰(zhàn)略管理;戰(zhàn)略目標(biāo)

        戰(zhàn)略管理是一組管理決策和行動，它決定了組織的長期績效。戰(zhàn)略制定與實施對公司的重要影響在現(xiàn)實生活中不乏成功或失敗的典型案例。世界零售產(chǎn)業(yè)巨頭沃爾瑪以“讓顧客滿意”作為戰(zhàn)略目標(biāo)，據(jù)以實施一系列的戰(zhàn)術(shù)，如為顧客提供“高品質(zhì)服務(wù)”和“無條件退款”，并每周作關(guān)于顧客期望和反映的調(diào)查，及時更新商品的組合與擺放，通過建立獨特的供應(yīng)鏈條、配送中心、商用衛(wèi)星，培養(yǎng)形成了自己的核心競爭力。公司通過實施戰(zhàn)略管理，使發(fā)展戰(zhàn)略有效指導(dǎo)日常經(jīng)營活動，短中期規(guī)劃與長遠(yuǎn)目標(biāo)戰(zhàn)略保持一致，最終實現(xiàn)公司愿景。各行業(yè)對戰(zhàn)略有不同的要求和體現(xiàn)，對于我國保險公司，尤其壽險公司，實施戰(zhàn)略管理是公司成長成熟的最佳途徑，其建立戰(zhàn)略計劃、進行戰(zhàn)略管理的必要性也較其他行業(yè)顯得更為突出。

        一、我國壽險公司戰(zhàn)略管理的必要性

        (一)公司產(chǎn)品的長期性和無形性要求壽險公司樹立品牌，作好長遠(yuǎn)規(guī)劃

        首先，壽險公司為消費者提供的主要產(chǎn)品是人壽保險，從訂立保險合同到合同終止往往歷時幾十年，作為先銷售后生產(chǎn)的企業(yè)，保險公司能夠持續(xù)經(jīng)營是消費者得到應(yīng)有保險保障的首要前提。雖然我國保險法對壽險公司一旦發(fā)生破產(chǎn)，如何保障投保人利益不受影響作出了明確規(guī)定，但試問一個連自己的持續(xù)經(jīng)營都無法保障的公司如何承諾為客戶提供終身、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)？無疑保險公司的持續(xù)發(fā)展能力會構(gòu)成消費者選擇保險公司的重要因素。其次，從產(chǎn)品形態(tài)來分壽險產(chǎn)品作為一種保險保障服務(wù)，屬于無形產(chǎn)品，消費者在購買時無法直接接觸與鑒別，只是通過保險公司的品牌形象、產(chǎn)品介紹來進行比較判斷，主觀成分占很大比重。因此公司的誠信建設(shè)、文化理念不僅會影響到已有客戶得到服務(wù)、實現(xiàn)自身權(quán)益的質(zhì)量，更會成為吸引或失去潛在購買者的重要因素。同時，我國居民對保險的認(rèn)識接受程度還很低，保險意識水平不高，推廣產(chǎn)品必須先推廣保險理念，居民對保險的品牌認(rèn)知度也僅限于幾家市場占有率高的公司，而樹立保險品牌在保險銷售中的重要意義為中小保險公司推廣產(chǎn)品帶來特別的挑戰(zhàn)。

        以上產(chǎn)品的特殊性要求壽險公司作好長遠(yuǎn)的規(guī)劃，公司整體形象、整體水平的提高與公司業(yè)務(wù)的發(fā)展之前相互依賴、相互促進，而且這種依賴要強于一般企業(yè)。

        (二)戰(zhàn)略管理符合保險行業(yè)的特殊性

        保險業(yè)恢復(fù)以來快速發(fā)展，具體來看，壽險保費收入2008年全國總計6658億元，我國2008年保險密度達到736.74元，保險深度為3.25%，法律法規(guī)不斷健全，監(jiān)管體系逐步完善，市場主體從一家國有到21家中資、26家外資壽險公司，同時資產(chǎn)管理公司、保險中介公司也逐漸增多。但是，經(jīng)過僅僅二十幾年的發(fā)展，保險市場完善程度、保險公司管理水平及保險產(chǎn)品開發(fā)、核保核賠以及提供其他服務(wù)的各個環(huán)節(jié)都有待提高，發(fā)展中的問題仍然不斷出現(xiàn)。在行業(yè)發(fā)展尚不成熟、變化較大的前提下，保險公司更應(yīng)該有自己的發(fā)展戰(zhàn)略、長遠(yuǎn)規(guī)劃，保證在未來變化的形勢下，公司有明確的發(fā)展目標(biāo)，不會因外界變化而嚴(yán)重影響到公司的生存和正常發(fā)展。

        (三)公司的不成熟需要戰(zhàn)略管理的支持

        保險公司一方面，因為整體行業(yè)的不成熟而處于探索發(fā)展階段，另一方面，我國壽險公司自身成立時間短，經(jīng)驗不足，缺乏人才，如何面對未知的市場、應(yīng)對變化的環(huán)境并在競爭中脫穎而出，形成自身競爭力對于保險公司，尤其是中小保險公司的生存和發(fā)展都至關(guān)重要。在當(dāng)前的客觀環(huán)境下，怎樣分配資源，平衡各方面不足，集中力量創(chuàng)造自身優(yōu)勢，立足于中國保險市場，需要各公司有合理長遠(yuǎn)的規(guī)劃。戰(zhàn)略管理不同于普通管理，更能幫助公司實現(xiàn)當(dāng)前發(fā)展和長遠(yuǎn)發(fā)展之前的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一。

        二、我國各壽險公司當(dāng)前長遠(yuǎn)戰(zhàn)略分析

        (一)從企業(yè)愿景看公司戰(zhàn)略

        各壽險公司都紛紛提出公司所培養(yǎng)、秉承和追求的企業(yè)文化、企業(yè)使命及企業(yè)愿景。本文選擇各公司所公開的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)按照構(gòu)成要素的不同進行如下歸類分析：

        1.顧客

        即壽險公司的目標(biāo)客戶群。大多數(shù)保險公司籠統(tǒng)表述為“客戶”或是“中國客戶”，泰康人壽則較明確提出其市場定位——“融入21世紀(jì)大眾生活，為日益崛起的工薪白領(lǐng)提供高品質(zhì)的壽險”。雖然壽險標(biāo)的不及財產(chǎn)保險標(biāo)的差異顯著，但不同產(chǎn)品針對的需求群體在年齡、經(jīng)濟狀況、生活負(fù)擔(dān)等方面仍然有較大差別。對于中小保險公司，分析公司選擇客戶方面的優(yōu)勢，然后集中資源針對特定群體開發(fā)產(chǎn)品并全力經(jīng)營，實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟不僅是占領(lǐng)市場一席之地的當(dāng)今策略，即使是長遠(yuǎn)戰(zhàn)略考慮，中國特定群體的潛在保險需求都有很大開發(fā)空間，公司也可以在形成的客戶資源、特定人群的品牌效應(yīng)基礎(chǔ)上進一步發(fā)掘滿足保險需求，為憑借專業(yè)化經(jīng)營、提供高品質(zhì)服務(wù)和特色產(chǎn)品形成核心競爭力提供幫助。

        2.產(chǎn)品和服務(wù)

        根據(jù)公司的目標(biāo)產(chǎn)品和服務(wù)，可以把我國壽險公司的戰(zhàn)略目標(biāo)分為兩類。一類提供專業(yè)化高品質(zhì)的保險保障服務(wù)，如招商信諾詳細(xì)列出“我們的使命是為我們的客戶提供國際級品質(zhì)的、價格合理、購買便利的人壽、意外以及補充醫(yī)療保險和服務(wù)，為客戶及其家庭提供意外或疾病情況下的財務(wù)保障?！弊罱K目標(biāo)產(chǎn)品定位于壽險的還有泰康人壽、華泰人壽、信德人壽、華夏人壽、中意人壽、中英人壽、友邦、海爾紐約等。另一類公司將同時提供保險保障和理財方案或進行全面理財規(guī)劃作為目標(biāo)，走綜合化道路，如新華人壽的愿景是“在更廣闊的領(lǐng)域為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)的風(fēng)險保障和投資理財服務(wù)”；合眾人壽明確訂立目標(biāo)“2010年發(fā)展成為國內(nèi)前七大人壽保險集團，2020年成為國內(nèi)十大金融企業(yè)集團，最終發(fā)展成為一流的綜合金融企業(yè)集團?！苯鹗⒛繕?biāo)“成為財務(wù)保障和資產(chǎn)管理公司中的領(lǐng)軍力量”；信誠、光大永明、瑞泰人壽、中美大都會等都以提供全面的投資理財服務(wù)作為企業(yè)未來的發(fā)展愿景。產(chǎn)品和服務(wù)是公司存在的核心，一個公司產(chǎn)品的不同直接決定公司的整個運營體系的差別，同樣保險公司不同的戰(zhàn)略目標(biāo)會影響當(dāng)前公司發(fā)展的重心及業(yè)務(wù)發(fā)展中的戰(zhàn)略合作伙伴的選擇。

        3.市場

        即公司在哪些地區(qū)發(fā)展業(yè)務(wù)，可分國內(nèi)和國際兩種。外資公司多作為股東發(fā)展戰(zhàn)略的一部分而定位于中國，中資公司中國壽股份“推進國際一流壽險公司進程，創(chuàng)建‘學(xué)習(xí)創(chuàng)新型、資源優(yōu)化型、成長增值型’企業(yè)”是目標(biāo)國際化的典范，而且公司當(dāng)前發(fā)展進程也在一步步靠近該戰(zhàn)略目標(biāo)，太平人壽“成為中國壽險行業(yè)管理、流程和制度的標(biāo)桿，使太平人壽進入國際a級企業(yè)，成為中國乃至世界的杰出品牌，并打造成為中國金融保險業(yè)中第一家真正意義上的‘百年老店’”。同樣體現(xiàn)出走國際化道路的目標(biāo)。其他中資公司多以發(fā)展成為國內(nèi)一流公司為愿景，在當(dāng)前公司實力狀況下是切合實際的，國際市場的復(fù)雜是需要一定實力作為保障的。

        4.技術(shù)

        即公司的技術(shù)狀況及對技術(shù)的追求。保險屬于服務(wù)業(yè)，技術(shù)體現(xiàn)在專業(yè)人才上，不少公司尤其是合資公司提到“專業(yè)經(jīng)營”、“專業(yè)服務(wù)”，其中中意人壽“創(chuàng)建知識型人壽保險公司”較有特色。產(chǎn)品開發(fā)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)及公司治理上如果能形成核心優(yōu)勢將是保證公司持續(xù)發(fā)展、占領(lǐng)市場的重要技術(shù)。我國壽險技術(shù)較國際先進水平仍然落后，導(dǎo)致公司產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，老百姓想買的產(chǎn)品買不到，同時保費高進一步加劇保險需求與供給之間的不平衡，在保險市場持續(xù)競爭發(fā)展的背景下，擯棄惡性競爭，產(chǎn)品的競爭、技術(shù)的競爭乃至人才的競爭才是未來保險發(fā)展的趨勢。

        5.對生存、成長和贏利的關(guān)注

        中國人壽目標(biāo)中包括“成長增值型”；平安“以價值最大化為導(dǎo)向”；民生人壽希望“把自己建設(shè)成為成長性強、富有特色的一流保險企業(yè)”；華泰“努力建設(shè)一家效益和品質(zhì)最好的壽險公司”，太平洋安泰“以卓越的績效，提供高品質(zhì)的壽險服務(wù)，成為客戶的最佳選擇”；信泰“做穩(wěn)健于世的百年金控藍(lán)籌”；英大人壽“秉承‘專業(yè)規(guī)范、高效穩(wěn)健’的經(jīng)營理念”?？梢钥闯?，公司價值最大化是保險公司一致的追求，這符合公司的可持續(xù)發(fā)展，而不會因一味追求利潤最大化或是盲目擴張市場損害公司的長遠(yuǎn)利益。從近年相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)可以看到華泰人壽追求“效益”并將其定為戰(zhàn)略目標(biāo)對公司的經(jīng)營指導(dǎo)作用顯著，在業(yè)務(wù)質(zhì)量、投資收益上都有較好的控制。

        6.基本信念、價值觀

        泰康目標(biāo)成為“最具親和力、最受市場青睞”公司；生命人壽“秉持‘內(nèi)誠于心，外信于行’的核心價值觀”。除公司多提到誠信這個保險業(yè)的最基本最重要理念外，中資公司的價值觀中加入不少中國傳統(tǒng)文化的色彩。如合眾人壽以“和合”為企業(yè)理念基石，在核心價值、企業(yè)文化中都予強調(diào)，并最終目標(biāo)實現(xiàn)“和睦共生、和諧共事、和美共榮、‘司和萬事興’的完美境界”?；拘拍?、價值觀是一個企業(yè)文化的核心，體現(xiàn)了公司經(jīng)營、人員工作的共同信念，一個得到員工和客戶認(rèn)可的公司價值觀可以加強公司凝聚力，樹立公司良好形象。

        7.定位

        平安“以優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化為基礎(chǔ)”，聯(lián)泰大都會“依托全球領(lǐng)先的專業(yè)技術(shù)和管理經(jīng)驗”。很多公司在戰(zhàn)略表述中并沒有指出自己的優(yōu)勢，但不代表它們?nèi)狈?yōu)勢，不同的背景下各公司正確定位可以幫助企業(yè)了解自身的優(yōu)劣勢，認(rèn)識企業(yè)所處的環(huán)境，意識到自身的威脅識別出機會。比如根據(jù)股東及公司規(guī)模不同，表1分別選擇中國人壽、民生人壽、友邦、中意人壽和太平洋安泰五家公司的優(yōu)劣勢進行粗略總結(jié)。

        8.對公眾形象、社會影響的關(guān)注

        生命人壽肩負(fù)“攜手提升生命價值”的企業(yè)使命，奉行“以人為本、尊重生命”的經(jīng)營理念，英大人壽“發(fā)揚‘責(zé)任心’理念，服務(wù)客戶、成就員工、回報股東、回饋社會，爭取為中國保險業(yè)的繁榮和發(fā)展作出新的更大的貢獻”。與品牌建設(shè)相一致，各公司積極投身社會公益事業(yè)，樹立良好公眾形象，這將是公司一直攜帶的標(biāo)志，體現(xiàn)著各公司的價值觀。公司利益和社會利益的矛盾與一致，社會責(zé)任的承擔(dān)是保險公司必須面對平衡的難題，一味強調(diào)其一都會將公司下一步的發(fā)展置于困難境地。

        9.對雇員的關(guān)注

        正德人壽“為把正德人壽建設(shè)成為一家‘讓消費者滿意，股東放心，員工幸?！囊涣鲏垭U公司和百年老店而努力奮斗，為創(chuàng)造和諧社會做出應(yīng)有貢獻”。國華人壽將”力爭成為國內(nèi)領(lǐng)先、國際知名的最能為客戶、員工、股東創(chuàng)造價值的金融保險集團”。中宏人壽“成為一家令客戶、股東、人和員工信賴并為之驕傲的公司，為大眾提供最佳保障產(chǎn)品和服務(wù)”。公司員工的忠誠度是公司長期儲備人才的保障，人才的競爭又是公司競爭的核心，如何留住人才、培養(yǎng)人才是公司必須作出的戰(zhàn)略規(guī)劃。保險公司中一類特殊的人員是保險營銷員，保險營銷員的定位當(dāng)前存在很多的不完善，致使?fàn)I銷員流動性大，出現(xiàn)大量孤兒保單，同時客戶源也隨營銷員不斷流失變化，不利于公司鎖定目標(biāo)群，且不利于公司進行長期培訓(xùn)。保險營銷員需要相關(guān)法律法規(guī)的明確定位，同時保險公司也要重視營銷員的長期穩(wěn)定性。

        各公司在制定公司戰(zhàn)略時側(cè)重點各有不同，如注重產(chǎn)品類型、關(guān)注市場開拓、看重股東雇員利益等，反映出公司在追求公司價值的過程中欲培養(yǎng)的核心競爭力上存在的差別。通過對我國壽險公司長遠(yuǎn)目標(biāo)的分析，可以總結(jié)出以下特點：按照市場占有率區(qū)分，市場占有率高的公司（中國人壽、平安壽、太保壽、新華壽、泰康壽）更強調(diào)公司的向外發(fā)展，如向國際化看齊、綜合服務(wù)平臺、追求卓越等，中小公司更多強調(diào)提高客戶滿意度、樹立品牌；按照公司性質(zhì)分，外資公司更多強調(diào)提供專業(yè)性、高品質(zhì)服務(wù)，中資公司則強調(diào)社會效應(yīng)、傳統(tǒng)文化的相對較多。

        (二)實際問題體現(xiàn)

第5篇：人壽保險培訓(xùn)總結(jié)范文

關(guān)鍵詞：壽險公司；戰(zhàn)略管理；戰(zhàn)略目標(biāo)

戰(zhàn)略管理是一組管理決策和行動，它決定了組織的長期績效。戰(zhàn)略制定與實施對公司的重要影響在現(xiàn)實生活中不乏成功或失敗的典型案例。世界零售產(chǎn)業(yè)巨頭沃爾瑪以“讓顧客滿意”作為戰(zhàn)略目標(biāo)，據(jù)以實施一系列的戰(zhàn)術(shù)，如為顧客提供“高品質(zhì)服務(wù)”和“無條件退款”，并每周作關(guān)于顧客期望和反映的調(diào)查，及時更新商品的組合與擺放，通過建立獨特的供應(yīng)鏈條、配送中心、商用衛(wèi)星，培養(yǎng)形成了自己的核心競爭力。公司通過實施戰(zhàn)略管理，使發(fā)展戰(zhàn)略有效指導(dǎo)日常經(jīng)營活動，短中期規(guī)劃與長遠(yuǎn)目標(biāo)戰(zhàn)略保持一致，最終實現(xiàn)公司愿景。各行業(yè)對戰(zhàn)略有不同的要求和體現(xiàn)，對于我國保險公司，尤其壽險公司，實施戰(zhàn)略管理是公司成長成熟的最佳途徑，其建立戰(zhàn)略計劃、進行戰(zhàn)略管理的必要性也較其他行業(yè)顯得更為突出。

一、我國壽險公司戰(zhàn)略管理的必要性

(一)公司產(chǎn)品的長期性和無形性要求壽險公司樹立品牌，作好長遠(yuǎn)規(guī)劃

首先，壽險公司為消費者提供的主要產(chǎn)品是人壽保險，從訂立保險合同到合同終止往往歷時幾十年，作為先銷售后生產(chǎn)的企業(yè)，保險公司能夠持續(xù)經(jīng)營是消費者得到應(yīng)有保險保障的首要前提。雖然我國保險法對壽險公司一旦發(fā)生破產(chǎn)，如何保障投保人利益不受影響作出了明確規(guī)定，但試問一個連自己的持續(xù)經(jīng)營都無法保障的公司如何承諾為客戶提供終身、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)？無疑保險公司的持續(xù)發(fā)展能力會構(gòu)成消費者選擇保險公司的重要因素。其次，從產(chǎn)品形態(tài)來分壽險產(chǎn)品作為一種保險保障服務(wù)，屬于無形產(chǎn)品，消費者在購買時無法直接接觸與鑒別，只是通過保險公司的品牌形象、產(chǎn)品介紹來進行比較判斷，主觀成分占很大比重。因此公司的誠信建設(shè)、文化理念不僅會影響到已有客戶得到服務(wù)、實現(xiàn)自身權(quán)益的質(zhì)量，更會成為吸引或失去潛在購買者的重要因素。同時，我國居民對保險的認(rèn)識接受程度還很低，保險意識水平不高，推廣產(chǎn)品必須先推廣保險理念，居民對保險的品牌認(rèn)知度也僅限于幾家市場占有率高的公司，而樹立保險品牌在保險銷售中的重要意義為中小保險公司推廣產(chǎn)品帶來特別的挑戰(zhàn)。

以上產(chǎn)品的特殊性要求壽險公司作好長遠(yuǎn)的規(guī)劃，公司整體形象、整體水平的提高與公司業(yè)務(wù)的發(fā)展之前相互依賴、相互促進，而且這種依賴要強于一般企業(yè)。

(二)戰(zhàn)略管理符合保險行業(yè)的特殊性

保險業(yè)恢復(fù)以來快速發(fā)展，具體來看，壽險保費收入2008年全國總計6658億元，我國2008年保險密度達到736.74元，保險深度為3.25%，法律法規(guī)不斷健全，監(jiān)管體系逐步完善，市場主體從一家國有到21家中資、26家外資壽險公司，同時資產(chǎn)管理公司、保險中介公司也逐漸增多。但是，經(jīng)過僅僅二十幾年的發(fā)展，保險市場完善程度、保險公司管理水平及保險產(chǎn)品開發(fā)、核保核賠以及提供其他服務(wù)的各個環(huán)節(jié)都有待提高，發(fā)展中的問題仍然不斷出現(xiàn)。在行業(yè)發(fā)展尚不成熟、變化較大的前提下，保險公司更應(yīng)該有自己的發(fā)展戰(zhàn)略、長遠(yuǎn)規(guī)劃，保證在未來變化的形勢下，公司有明確的發(fā)展目標(biāo)，不會因外界變化而嚴(yán)重影響到公司的生存和正常發(fā)展。

(三)公司的不成熟需要戰(zhàn)略管理的支持

保險公司一方面，因為整體行業(yè)的不成熟而處于探索發(fā)展階段，另一方面，我國壽險公司自身成立時間短，經(jīng)驗不足，缺乏人才，如何面對未知的市場、應(yīng)對變化的環(huán)境并在競爭中脫穎而出，形成自身競爭力對于保險公司，尤其是中小保險公司的生存和發(fā)展都至關(guān)重要。在當(dāng)前的客觀環(huán)境下，怎樣分配資源，平衡各方面不足，集中力量創(chuàng)造自身優(yōu)勢，立足于中國保險市場，需要各公司有合理長遠(yuǎn)的規(guī)劃。戰(zhàn)略管理不同于普通管理，更能幫助公司實現(xiàn)當(dāng)前發(fā)展和長遠(yuǎn)發(fā)展之前的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一。

二、我國各壽險公司當(dāng)前長遠(yuǎn)戰(zhàn)略分析

(一)從企業(yè)愿景看公司戰(zhàn)略

各壽險公司都紛紛提出公司所培養(yǎng)、秉承和追求的企業(yè)文化、企業(yè)使命及企業(yè)愿景。本文選擇各公司所公開的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)按照構(gòu)成要素的不同進行如下歸類分析：

1.顧客

即壽險公司的目標(biāo)客戶群。大多數(shù)保險公司籠統(tǒng)表述為“客戶”或是“中國客戶”，泰康人壽則較明確提出其市場定位——“融入21世紀(jì)大眾生活，為日益崛起的工薪白領(lǐng)提供高品質(zhì)的壽險”。雖然壽險標(biāo)的不及財產(chǎn)保險標(biāo)的差異顯著，但不同產(chǎn)品針對的需求群體在年齡、經(jīng)濟狀況、生活負(fù)擔(dān)等方面仍然有較大差別。對于中小保險公司，分析公司選擇客戶方面的優(yōu)勢，然后集中資源針對特定群體開發(fā)產(chǎn)品并全力經(jīng)營，實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟不僅是占領(lǐng)市場一席之地的當(dāng)今策略，即使是長遠(yuǎn)戰(zhàn)略考慮，中國特定群體的潛在保險需求都有很大開發(fā)空間，公司也可以在形成的客戶資源、特定人群的品牌效應(yīng)基礎(chǔ)上進一步發(fā)掘滿足保險需求，為憑借專業(yè)化經(jīng)營、提供高品質(zhì)服務(wù)和特色產(chǎn)品形成核心競爭力提供幫助。

2.產(chǎn)品和服務(wù)

根據(jù)公司的目標(biāo)產(chǎn)品和服務(wù)，可以把我國壽險公司的戰(zhàn)略目標(biāo)分為兩類。一類提供專業(yè)化高品質(zhì)的保險保障服務(wù)，如招商信諾詳細(xì)列出“我們的使命是為我們的客戶提供國際級品質(zhì)的、價格合理、購買便利的人壽、意外以及補充醫(yī)療保險和服務(wù)，為客戶及其家庭提供意外或疾病情況下的財務(wù)保障?！弊罱K目標(biāo)產(chǎn)品定位于壽險的還有泰康人壽、華泰人壽、信德人壽、華夏人壽、中意人壽、中英人壽、友邦、海爾紐約等。另一類公司將同時提供保險保障和理財方案或進行全面理財規(guī)劃作為目標(biāo)，走綜合化道路，如新華人壽的愿景是“在更廣闊的領(lǐng)域為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)的風(fēng)險保障和投資理財服務(wù)”；合眾人壽明確訂立目標(biāo)“2010年發(fā)展成為國內(nèi)前七大人壽保險集團，2020年成為國內(nèi)十大金融企業(yè)集團，最終發(fā)展成為一流的綜合金融企業(yè)集團?！苯鹗⒛繕?biāo)“成為財務(wù)保障和資產(chǎn)管理公司中的領(lǐng)軍力量”；信誠、光大永明、瑞泰人壽、中美大都會等都以提供全面的投資理財服務(wù)作為企業(yè)未來的發(fā)展愿景。產(chǎn)品和服務(wù)是公司存在的核心，一個公司產(chǎn)品的不同直接決定公司的整個運營體系的差別，同樣保險公司不同的戰(zhàn)略目標(biāo)會影響當(dāng)前公司發(fā)展的重心及業(yè)務(wù)發(fā)展中的戰(zhàn)略合作伙伴的選擇。

3.市場

即公司在哪些地區(qū)發(fā)展業(yè)務(wù)，可分國內(nèi)和國際兩種。外資公司多作為股東發(fā)展戰(zhàn)略的一部分而定位于中國，中資公司中國壽股份“推進國際一流壽險公司進程，創(chuàng)建‘學(xué)習(xí)創(chuàng)新型、資源優(yōu)化型、成長增值型’企業(yè)”是目標(biāo)國際化的典范，而且公司當(dāng)前發(fā)展進程也在一步步靠近該戰(zhàn)略目標(biāo)，太平人壽“成為中國壽險行業(yè)管理、流程和制度的標(biāo)桿，使太平人壽進入國際A級企業(yè)，成為中國乃至世界的杰出品牌，并打造成為中國金融保險業(yè)中第一家真正意義上的‘百年老店’”。同樣體現(xiàn)出走國際化道路的目標(biāo)。其他中資公司多以發(fā)展成為國內(nèi)一流公司為愿景，在當(dāng)前公司實力狀況下是切合實際的，國際市場的復(fù)雜是需要一定實力作為保障的。

4.技術(shù)

即公司的技術(shù)狀況及對技術(shù)的追求。保險屬于服務(wù)業(yè)，技術(shù)體現(xiàn)在專業(yè)人才上，不少公司尤其是合資公司提到“專業(yè)經(jīng)營”、“專業(yè)服務(wù)”，其中中意人壽“創(chuàng)建知識型人壽保險公司”較有特色。產(chǎn)品開發(fā)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)及公司治理上如果能形成核心優(yōu)勢將是保證公司持續(xù)發(fā)展、占領(lǐng)市場的重要技術(shù)。我國壽險技術(shù)較國際先進水平仍然落后，導(dǎo)致公司產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，老百姓想買的產(chǎn)品買不到，同時保費高進一步加劇保險需求與供給之間的不平衡，在保險市場持續(xù)競爭發(fā)展的背景下，擯棄惡性競爭，產(chǎn)品的競爭、技術(shù)的競爭乃至人才的競爭才是未來保險發(fā)展的趨勢。

5.對生存、成長和贏利的關(guān)注

中國人壽目標(biāo)中包括“成長增值型”；平安“以價值最大化為導(dǎo)向”；民生人壽希望“把自己建設(shè)成為成長性強、富有特色的一流保險企業(yè)”；華泰“努力建設(shè)一家效益和品質(zhì)最好的壽險公司”，太平洋安泰“以卓越的績效，提供高品質(zhì)的壽險服務(wù)，成為客戶的最佳選擇”；信泰“做穩(wěn)健于世的百年金控藍(lán)籌”；英大人壽“秉承‘專業(yè)規(guī)范、高效穩(wěn)健’的經(jīng)營理念”。可以看出，公司價值最大化是保險公司一致的追求，這符合公司的可持續(xù)發(fā)展，而不會因一味追求利潤最大化或是盲目擴張市場損害公司的長遠(yuǎn)利益。從近年相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)可以看到華泰人壽追求“效益”并將其定為戰(zhàn)略目標(biāo)對公司的經(jīng)營指導(dǎo)作用顯著，在業(yè)務(wù)質(zhì)量、投資收益上都有較好的控制。

6.基本信念、價值觀

泰康目標(biāo)成為“最具親和力、最受市場青睞”公司；生命人壽“秉持‘內(nèi)誠于心，外信于行’的核心價值觀”。除公司多提到誠信這個保險業(yè)的最基本最重要理念外，中資公司的價值觀中加入不少中國傳統(tǒng)文化的色彩。如合眾人壽以“和合”為企業(yè)理念基石，在核心價值、企業(yè)文化中都予強調(diào)，并最終目標(biāo)實現(xiàn)“和睦共生、和諧共事、和美共榮、‘司和萬事興’的完美境界”?；拘拍?、價值觀是一個企業(yè)文化的核心，體現(xiàn)了公司經(jīng)營、人員工作的共同信念，一個得到員工和客戶認(rèn)可的公司價值觀可以加強公司凝聚力，樹立公司良好形象。

7.定位

平安“以優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化為基礎(chǔ)”，聯(lián)泰大都會“依托全球領(lǐng)先的專業(yè)技術(shù)和管理經(jīng)驗”。很多公司在戰(zhàn)略表述中并沒有指出自己的優(yōu)勢，但不代表它們?nèi)狈?yōu)勢，不同的背景下各公司正確定位可以幫助企業(yè)了解自身的優(yōu)劣勢，認(rèn)識企業(yè)所處的環(huán)境，意識到自身的威脅識別出機會。比如根據(jù)股東及公司規(guī)模不同，表1分別選擇中國人壽、民生人壽、友邦、中意人壽和太平洋安泰五家公司的優(yōu)劣勢進行粗略總結(jié)。

8.對公眾形象、社會影響的關(guān)注

生命人壽肩負(fù)“攜手提升生命價值”的企業(yè)使命，奉行“以人為本、尊重生命”的經(jīng)營理念，英大人壽“發(fā)揚‘責(zé)任心’理念，服務(wù)客戶、成就員工、回報股東、回饋社會，爭取為中國保險業(yè)的繁榮和發(fā)展作出新的更大的貢獻”。與品牌建設(shè)相一致，各公司積極投身社會公益事業(yè)，樹立良好公眾形象，這將是公司一直攜帶的標(biāo)志，體現(xiàn)著各公司的價值觀。公司利益和社會利益的矛盾與一致，社會責(zé)任的承擔(dān)是保險公司必須面對平衡的難題，一味強調(diào)其一都會將公司下一步的發(fā)展置于困難境地。

9.對雇員的關(guān)注

正德人壽“為把正德人壽建設(shè)成為一家‘讓消費者滿意，股東放心，員工幸福’的一流壽險公司和百年老店而努力奮斗，為創(chuàng)造和諧社會做出應(yīng)有貢獻”。國華人壽將”力爭成為國內(nèi)領(lǐng)先、國際知名的最能為客戶、員工、股東創(chuàng)造價值的金融保險集團”。中宏人壽“成為一家令客戶、股東、人和員工信賴并為之驕傲的公司，為大眾提供最佳保障產(chǎn)品和服務(wù)”。公司員工的忠誠度是公司長期儲備人才的保障，人才的競爭又是公司競爭的核心，如何留住人才、培養(yǎng)人才是公司必須作出的戰(zhàn)略規(guī)劃。保險公司中一類特殊的人員是保險營銷員，保險營銷員的定位當(dāng)前存在很多的不完善，致使?fàn)I銷員流動性大，出現(xiàn)大量孤兒保單，同時客戶源也隨營銷員不斷流失變化，不利于公司鎖定目標(biāo)群，且不利于公司進行長期培訓(xùn)。保險營銷員需要相關(guān)法律法規(guī)的明確定位，同時保險公司也要重視營銷員的長期穩(wěn)定性。

各公司在制定公司戰(zhàn)略時側(cè)重點各有不同，如注重產(chǎn)品類型、關(guān)注市場開拓、看重股東雇員利益等，反映出公司在追求公司價值的過程中欲培養(yǎng)的核心競爭力上存在的差別。通過對我國壽險公司長

遠(yuǎn)目標(biāo)的分析，可以總結(jié)出以下特點：按照市場占有率區(qū)分，市場占有率高的公司（中國人壽、平安壽、太保壽、新華壽、泰康壽）更強調(diào)公司的向外發(fā)展，如向國際化看齊、綜合服務(wù)平臺、追求卓越等，中小公司更多強調(diào)提高客戶滿意度、樹立品牌；按照公司性質(zhì)分，外資公司更多強調(diào)提供專業(yè)性、高品質(zhì)服務(wù)，中資公司則強調(diào)社會效應(yīng)、傳統(tǒng)文化的相對較多。

(二)實際問題體現(xiàn)

第6篇：人壽保險培訓(xùn)總結(jié)范文

現(xiàn)行的保險營銷員制與員工制主要區(qū)別在于：前者，只是合同，沒有社保等基本保障，也沒有底薪可言，靠給保險公司賣保險提取傭金；后者，則是勞動合同，享受社保等基本保障，領(lǐng)取無責(zé)任底薪，按業(yè)績提成。前者要繳納個人所得稅和營業(yè)稅金及附加，而后者就無需繳納營業(yè)稅金。

近年來，保險公司或?qū)I(yè)中介公司實行保險營銷員員工制的嘗試絡(luò)繹不絕。記者粗略統(tǒng)計歸納，保險公司主要采取三種形式：對保險公司控股成立的地方性銷售公司員工、對部分試點城市員工或?qū)Ω咚刭|(zhì)績優(yōu)營銷員實行員工制待遇；對于專業(yè)保險中介公司也采取兩種形式：對旗下轉(zhuǎn)正員工統(tǒng)一實行員工制或?qū)Ω咚刭|(zhì)績優(yōu)營銷員實行員工待遇。

2004年，由新華人壽控股的云南新華保險有限責(zé)任公司、重慶新華保險有限責(zé)任公司先后宣告成立，標(biāo)志著國內(nèi)首批專屬保險公司問世。因為兩家公司將1800多名保險人納為正式員工，這在當(dāng)時引起廣泛關(guān)注，最終以失敗告終。

而從重慶保監(jiān)局隨后的一份總結(jié)資料中看到，新華人壽試點失敗的主要原因還是思路不清晰，只有專屬保險銷售的殼，將原來的模式打包裝入，換湯不換藥，導(dǎo)致成本增加，毫無制度優(yōu)勢可言?！爸饕€是成本和績效沒落實好?！币晃辉?jīng)參與試點的業(yè)內(nèi)人士透露，“尤其還選擇了保險業(yè)相對落后的西部地區(qū)試點，對品牌的認(rèn)知有限，員工的積極性難以體現(xiàn)?！?/p>

新華人壽試點失敗具有很強的代表性：將銷售人員納入公司正式編制是穩(wěn)定隊伍、吸引高素質(zhì)人才的可行之路，但不可避免地增加了經(jīng)營成本，一刀切又可能帶來效率低下的后果，最終將失敗。所以由此觀之，不論是保險公司，還是專業(yè)保險中介公司，將部分高素質(zhì)績優(yōu)營銷員納入員工制的做法，雖保守但不失為明智之舉。

早在2010年保監(jiān)會了《關(guān)于改革完善保險營銷員體制的意見（征求意見稿）》，為未來保險營銷員轉(zhuǎn)型的指明了大方向：轉(zhuǎn)化為保險公司的銷售員工，轉(zhuǎn)化為保險中介公司的銷售員工，轉(zhuǎn)化為以保險公司為用人單位的勞務(wù)派遣公司員工，注冊為個人保險人。

而近來，保監(jiān)會明確指出其將推動《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》盡快出臺實施，提出提高營銷員準(zhǔn)入門檻、逐步減少營銷管理層級、逐步弱化上下線增員利益等想法，可以預(yù)見員工制在隨后的保險營銷體制改革中或可實施。

近年來保險營銷員工制嘗試一覽

2004年，由新華人壽控股的云南新華保險有限責(zé)任公司、重慶新華保險有限責(zé)任公司將兩家公司將1800多名保險人納為正式員工。

2005年，太平洋壽險在浙江啟用高端客戶服務(wù)中心。其麾下18名用重金培訓(xùn)的高素質(zhì)客戶經(jīng)理，成為浙江首批嘗試采用員工制度的保險營銷隊伍。

2006年2月，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險公司開始推行“職員制”營銷模式，讓保險人成為公司的正式員工，把以前的合同改成了勞動合同。

2007年，北京明亞保險經(jīng)紀(jì)公司是國內(nèi)最大的以個人壽險業(yè)務(wù)為主的保險經(jīng)紀(jì)公司，也是國內(nèi)第一批試行員工制的保險經(jīng)紀(jì)公司。

2008年，金盛保險個險營銷渠道創(chuàng)新在上海率先試點，并以“員工制”理財顧問形式營銷。

2010年，匯鑫聯(lián)創(chuàng)保險銷售服務(wù)有限公司，第一家實行員工制的保險銷售服務(wù)公司。

第7篇：人壽保險培訓(xùn)總結(jié)范文

一、《辦法》總體概述

《辦法》的適用對象是基層保險營銷員，是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)頒發(fā)的資格證書，與公司簽訂《保險營銷員保險合同》，受公司委托，在授權(quán)范圍內(nèi)為公司代為辦理個人保險業(yè)務(wù)并向本公司收取傭金的個人。他們不是正式的中國人壽在編職員，與公司之間不存在事實的勞動關(guān)系，但對于保險業(yè)務(wù)的開展起到基礎(chǔ)性的作用，且多來自社會中下階層，人數(shù)眾多，因此他們的權(quán)益保障是企業(yè)擔(dān)負(fù)的最重要的一類社會責(zé)任?！掇k法》的主要內(nèi)容就是一套對保險營銷員錄用、獎懲、考核的規(guī)章。核心指標(biāo)是保單數(shù)量和投保金額，不過值得注意的是對營銷員的考核不僅看自身的業(yè)績也參考與其有著輔導(dǎo)、培育關(guān)系的其他營銷員的業(yè)績。這一措施體現(xiàn)了人壽公司營銷員發(fā)展導(dǎo)向中除了業(yè)績，也非常重視對于營銷員隊伍的擴大和整體素質(zhì)的培訓(xùn)、提高。

從權(quán)益保障這一角度來分析，《辦法》有以下特點：1.適應(yīng)性強。對于員工來說《辦法》的適應(yīng)性就意味著業(yè)績的考核標(biāo)準(zhǔn)是否可行，對業(yè)務(wù)拓展方向的指導(dǎo)是否準(zhǔn)確，乃至對于薪酬的設(shè)置是否合理。本文中討論的《辦法》還根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展水平的不同分為了A.C兩個版本。其中居民收入水平較高的蘇州、無錫、常州、南京、南通等市分公司執(zhí)行委托報酬A版，省內(nèi)其余的鎮(zhèn)江、揚州、泰州、徐州、淮安、鹽城、連云港、宿遷市分公司執(zhí)行委托報酬C版。顯然地，版本不同，指標(biāo)規(guī)定數(shù)值也不同。2.操作性強?！掇k法》的作用僅用指導(dǎo)性、規(guī)范性來描述還不夠精當(dāng)，它規(guī)定了營銷員展業(yè)過程中涉及到的所有關(guān)系，營銷員可以透過辦法了解如何開展業(yè)務(wù)，如何選擇險種進行推銷進而獲得最大傭金。這樣的話，營銷員的收入亦可明確，他們知道簽了多少保單就可以一分不少地拿多少的傭金。3.重視人力資源的開發(fā)?！掇k法》的這一特點當(dāng)然根源于營銷員隊伍的進入門檻低、整體文化水平不高。但是由實踐效果來看，營銷員在人際溝通、投資理財乃至職業(yè)生涯規(guī)劃方面都大大受益于這一《辦法》?！掇k法》出臺的核心目的是為了實現(xiàn)公司的盈利目標(biāo)，其中各項規(guī)定內(nèi)容雖然都緊緊圍繞著這一核心目標(biāo)，但也不只局限于簡單的利益最大化?！掇k法》中指明了營銷員的兩大任務(wù)：舉績和增員?！叭恕钡囊蛩厥盏綐O大地重視，“團隊”的概念成為核心理念，正如《辦法》出臺通知中所言：提高個險渠道經(jīng)營能力，完善營銷基本制度，全面提升組織發(fā)展活力，為“激勵充分、有效擴張”隊伍發(fā)展戰(zhàn)略的實現(xiàn)提供制度支撐。

二、《辦法》中的“架構(gòu)、職級與職責(zé)”規(guī)定

《辦法》首先規(guī)定了營銷員群體的架構(gòu)、職級和職責(zé)。其中，架構(gòu)、職級的設(shè)置十分地復(fù)雜、精細(xì)：隊伍實行三級管理即營銷業(yè)務(wù)區(qū)、營銷業(yè)務(wù)處、營銷業(yè)務(wù)組。保險營銷員分業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)主管兩大系列。業(yè)務(wù)員系列設(shè)兩級四檔，業(yè)務(wù)主管系列設(shè)三級八檔。這樣的設(shè)置其實是劃分了一名保險營銷員的職業(yè)生涯階段，層次越多越使得他對自身的定位明確，在此基礎(chǔ)上才有可能產(chǎn)生對組織的認(rèn)同感，進而有工作的成就感。不斷地拓展業(yè)務(wù)，儲備客戶資源，不斷地晉升，這對營銷員來說是一個很大的挑戰(zhàn)和激勵。在規(guī)定的時限內(nèi)未完成指標(biāo)，將被嚴(yán)格地降級(降檔)處理，同樣地，業(yè)績出色的營銷員會立刻晉升，薪酬相應(yīng)提高，他面對的是廣闊的業(yè)內(nèi)發(fā)展空間，以及對自身潛力發(fā)掘的重新認(rèn)識。中國人壽在實際運作中這些架構(gòu)、職級制度有了很多的發(fā)揮運用。一名剛與公司簽約的新人毫無疑問地屬于業(yè)務(wù)員級，但經(jīng)過過渡期就晉升為業(yè)務(wù)主任級，如果在之后這位營銷員適應(yīng)了這份工作，業(yè)績達標(biāo)那么他就升級到業(yè)務(wù)經(jīng)理級，事實上，絕大部分的營銷員都能達到業(yè)務(wù)經(jīng)理這一級別?！敖?jīng)理”這一稱號對很多的營銷員來說意義重大，它象征著一類體面的身份，也是中國人壽打造的營銷員隊伍形象標(biāo)識系統(tǒng)中最核心的部分。在營銷員接洽客戶、拓展業(yè)務(wù)時候用到的工號牌、工作證上，產(chǎn)品說明會、客戶答謝會現(xiàn)場介紹營銷員入場做理財咨詢時，“經(jīng)理”是最重要的頭銜和稱呼，對普通的營銷員來說滿足了其“尊重”層次的需要。此外，對于職場中的成功營銷員如業(yè)務(wù)主管系列中的區(qū)經(jīng)理和高級區(qū)經(jīng)理，公司有專門的金領(lǐng)俱樂部、銀領(lǐng)俱樂部這類的非正式組織來突顯其職級之高，并以海報、戶外廣告等形式進行宣傳?？傊?，不同層級的營銷員其內(nèi)含的諸如客戶資源、人脈關(guān)系等能量雖不能量化，但是正式及非正式的職級設(shè)置還是能夠較為恰當(dāng)?shù)貏澐譅I銷員的展業(yè)能力和業(yè)務(wù)水平，從而起到示范及激勵的效果?！掇k法》中對于保險營銷員職責(zé)的敘述較為簡單，僅用了一條規(guī)定加以描述，各職級保險營銷員的主要職責(zé)：

(一)業(yè)務(wù)員系列的職責(zé)

1.遵守國家法律、法規(guī)和保險合同的約定；

2.拜訪并累積準(zhǔn)保戶，并按《活動管理暫行辦法》規(guī)定做好活動管理；

3.誠信展業(yè)，依據(jù)規(guī)定及授權(quán)范圍，銷售保險單、收取保險費，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；

4.為保戶提供規(guī)范服務(wù)，包括收取續(xù)期保費、回訪保戶、協(xié)助公司和保戶辦理保單保全及理賠、給付等事項；

5.增員與輔導(dǎo)；

6.按公司規(guī)定準(zhǔn)時參加早會、二次早會等會議、培訓(xùn)和活動；7.完成公司委托的其他工作。

(二)業(yè)務(wù)主管系列的職責(zé)

1.組經(jīng)理級主管的職責(zé)

(1)業(yè)務(wù)員系列的各項職責(zé)；

(2)對直管人員的日常管理、輔導(dǎo)、陪訪、培訓(xùn)與激勵；

(3)組織召開公司規(guī)定的各項會議，包括早會、二次早會、階段(周、月、季、年度)經(jīng)營分析會等；

(4)對直管人員的投保單進行初審；

(5)職場布置，營造積極、健康的團隊文化；

(6)拓展組織，培育主管；

(7)營銷業(yè)務(wù)組的工作規(guī)劃及公司政策制度的貫徹執(zhí)行；

(8)為直管人員提供擔(dān)保，并與公司簽訂《保證合同》；

(9)公司委托的其他工作。

2.處經(jīng)理級主管的各項職責(zé)

(1)組經(jīng)理級主管的各項職責(zé)；

(2)按照規(guī)定做好管轄團隊的活動管理；

(3)營銷業(yè)務(wù)處各項經(jīng)營績效與目標(biāo)的規(guī)劃、實施、推動與達成；

(4)地區(qū)公共關(guān)系的建立與維護。

3.區(qū)經(jīng)理級主管的各項職責(zé)

(1)處經(jīng)理級主管的各項職責(zé)；

(2)接受公司與個險銷售部的管理與指導(dǎo)；

(3)對管轄人員的管理、督導(dǎo)與檢查；

(4)落實上級部門各項經(jīng)營指標(biāo)，并對管轄營銷業(yè)務(wù)區(qū)的各項經(jīng)營工作進行規(guī)劃和部署；

(5)協(xié)調(diào)和統(tǒng)一所轄各營銷業(yè)務(wù)處的業(yè)務(wù)活動，并進行檢查與督導(dǎo)。

由上述規(guī)定來看，《辦法》對于業(yè)務(wù)方面的職責(zé)規(guī)定很明確但簡潔，為實踐留有很大的運用空間，這有利于在不違反規(guī)則底線的前提下充分調(diào)動每個營銷員的積極性，鼓勵他們拓寬思路、嘗試各種營銷手段，實現(xiàn)業(yè)績?nèi)赵?。而對于參加人力資源培訓(xùn)方面的職責(zé)規(guī)定內(nèi)容寬泛、涵蓋廣還具有強制性意味。例如明確規(guī)定增員和輔導(dǎo)是任何時期業(yè)務(wù)員都要承擔(dān)的職責(zé)以及必須準(zhǔn)時參加早會，并且營銷員職級越高承擔(dān)的責(zé)任越大，對下級直管營銷員的培育和團隊建設(shè)是重中之重，不過職責(zé)范圍已經(jīng)延伸到了地區(qū)公共關(guān)系的維護等方面。職責(zé)規(guī)定中“完成公司委托的其他工作”這樣的表述應(yīng)當(dāng)是出于完善一項成文制度嚴(yán)謹(jǐn)性的考量，但是中國人壽的實際運作卻為這項平實的規(guī)定給出了生動的注釋。近幾年來，江蘇省內(nèi)的各個個人險營銷部都采用了產(chǎn)品說明會這一營銷方式。即在高檔的商務(wù)會所或酒店會議廳舉辦由公司專業(yè)理財師主講的保險產(chǎn)品說明會，現(xiàn)場陳設(shè)都是富麗堂皇，會議流程中設(shè)有多個抽獎環(huán)節(jié)，主講內(nèi)容引人入勝。軟硬件環(huán)境的優(yōu)越和活躍的現(xiàn)場氛圍很能激發(fā)每個參與者的購買欲望，而每個營銷員都被公司要求積極邀請客戶去說明會現(xiàn)場。一方面為了提高公司的整體業(yè)績，另一方面也大大降低了營銷員的展業(yè)難度、提高了工作效率。這樣的任務(wù)要求是非強制性的，也有著足夠的必要性和合理性。總體看來，關(guān)于職責(zé)方面的規(guī)定對營銷員來說是合理要求，也突出表現(xiàn)了《辦法》重視人力資源開發(fā)這一特點，筆者接觸交流過的上百名營銷員對此項規(guī)定認(rèn)可度頗高。

三、《辦法》中的“人員簽約、解約”規(guī)定

辦法中還規(guī)定了保險營銷員簽約的基本條件：

第九條

1.年齡在20—50周歲(含20周歲及50周歲)，超過50周歲而不滿55周歲者，需報市分公司個險銷售部批準(zhǔn)后方可簽約；

2.初中(含)以上學(xué)歷或同等學(xué)歷；

3.品行端正，身體健康，五官端正，儀表大方，談吐清晰；

4.具有完全民事行為能力和正常的工作能力。

第十條有下列情況之一者不得簽約：

1.曾觸犯刑律；

2.有經(jīng)濟或其他違法行為；

3.有經(jīng)濟債務(wù)未清償；

4.因違反規(guī)定被本公司解除合同；

5.因違反規(guī)定被吊銷《保險從業(yè)人員資格證書》；

6.因違反同業(yè)其他公司的管理規(guī)定被解除合同；

7.經(jīng)保險行業(yè)協(xié)會、保險監(jiān)管部門認(rèn)定，不宜從事保險工作；

8.其他不適宜從事保險工作的情形。

可以看出保險營銷員簽約的門檻還是很低的，沒有歧視性的條件。至于“觸犯刑律、有違法行為”和“有經(jīng)濟債務(wù)未清償”這兩項規(guī)定是基于現(xiàn)實教訓(xùn)而制定的，目前來看很有必要。首先一名剛簽約的營銷員，他的業(yè)務(wù)基本上是從個人的原故市場(即個人的親屬朋友)來拓展，而對一名有前科的業(yè)務(wù)員來說，受損的信譽無疑是一個致命的缺陷。其次，保險營銷員經(jīng)常地有收取續(xù)期保費之類的財務(wù)劃撥工作，會有大筆的錢經(jīng)手。由此，公司顯然會將“有經(jīng)濟債務(wù)未清償”視為對營銷員誠信展業(yè)的威脅，進而將其在制度上設(shè)為限制條件。保險營銷員的簽約過程某種程度上也是一個培訓(xùn)過程，申請人提交身份、學(xué)歷證明等資料后就可以參加公司統(tǒng)一組織的面試。面試通過、符合條件的待簽約人員參加公司組織的營銷員資格考試培訓(xùn)，取得《保險從業(yè)人員資格證書》。接下來，要參加新人培訓(xùn)，并通過新人培訓(xùn)考試。交納保證金之后就可與公司簽訂《保險營銷員保險合同》，由公司核發(fā)《保險營銷員展業(yè)證》，并發(fā)放營銷員代碼，成為業(yè)務(wù)員職級，公司按《保險營銷員個人資料管理辦法》為保險營銷員建立個人資料。訂立合同是對營銷員權(quán)益的基本保障。特別要說明的是《保險營銷員保險合同》并非是勞動合同，所以大部分內(nèi)容是對營銷員銷售保險產(chǎn)品這一業(yè)務(wù)的范圍、開展方式的規(guī)定，對營銷員的權(quán)利義務(wù)的說明較為簡單，權(quán)利義務(wù)方面的規(guī)定在《辦法》里得到更充分的闡釋。這一合同內(nèi)容完全遵守了中國保監(jiān)會制定的《保險營銷員管理規(guī)定》以及下發(fā)的《規(guī)范制保險營銷員管理制度通知》等部門規(guī)章，很重視保障營銷員的知情權(quán)和自主決定權(quán)，如在合同顯著位置明示不屬于勞動合同，并經(jīng)保險營銷員確認(rèn)；沒有出現(xiàn)營銷員、工資、薪酬、底薪、工號等誤導(dǎo)性條款或者用語；保證營銷員在不以中國人壽人員這一身份從事其他職業(yè)的權(quán)利?？傊贤挠喠⒊蔀榱藸I銷員權(quán)益維護的起點。

合同生效后，營銷員的業(yè)務(wù)啟動沒有緊迫的時間限制，只要參加新人培訓(xùn)即可。但其享受的福利立刻生效，首先地可獲得一份相對于其他行業(yè)就業(yè)人員更周到的保險保障，《辦法》中的第五十九條詳細(xì)規(guī)定了營銷員可以享受到養(yǎng)老年金保險、團體人身保險、團體人身意外傷害保險、團體醫(yī)療險等保險福利。僅以職級最低的剛?cè)胨镜臉I(yè)務(wù)員為例，簽約滿三個月就可以辦理《國壽銷售精英團體養(yǎng)老年金保險(分紅型)》，保費分為個人繳納部分和公司獎勵部分，個人部分由公司每月在個人應(yīng)發(fā)傭金中提取8%，公司獎勵部分按營銷員所處職級和在該職級時間的長短來計算。這樣規(guī)定的目的仍是提高業(yè)績水平，維持營銷員隊伍的穩(wěn)定。普通業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)主管在正常的業(yè)績水平下、只要不隨意離職，那么這份保險主要由公司承擔(dān)且工齡越長個人繳納的部分越少。而團體人身保險、團體人身意外傷害保險、團體意外險則是由公司依據(jù)職級為營銷員免費辦理。

如上所述的簽約過程中，為了實現(xiàn)營銷員隊伍的有效擴張，人壽公司的面試、資格測試等考核環(huán)節(jié)均較為寬松，對應(yīng)聘者的宣講基于個人自我價值實現(xiàn)和中國人壽當(dāng)前待遇水平這兩個方面，內(nèi)容真實、簽約后都能兌現(xiàn)。從營銷員角度來看，其在簽約過程中基本處于主導(dǎo)地位，在任何時候完全可以自由退出。實踐中，也罕有營銷員因為合同問題與人壽公司產(chǎn)生糾紛乃至訴訟?！掇k法》中關(guān)于營銷員解約的規(guī)定與考核方面的規(guī)定緊密相連。

《辦法》只講了解約的程序，營銷員提出申請后繳清應(yīng)交納的保險費及其他款項，交回《展業(yè)證》和所有公司印發(fā)的單證、收據(jù)、活動管理工具及所記錄的客戶資料就可以解除合同，而公司方如果要解約其理由除去違反法律和全行業(yè)規(guī)章外只能是營銷員業(yè)績水平長期地、連續(xù)性地未達最低標(biāo)準(zhǔn)。具體的規(guī)定是：業(yè)務(wù)員達到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)主任

1.任業(yè)務(wù)員滿3個月；

2.個人最近3個月累計FYC(首年應(yīng)發(fā)傭金)達到1Q(季度須完成的FYC金額1200)；

3.個人最近3個月累計新單件數(shù)達到2件；

4.個人最近3個月短期險業(yè)務(wù)新單保費達到600元；

5.通過綜合測評和培訓(xùn)考試。

業(yè)務(wù)員連續(xù)3個月FYC為零或簽約起9個月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除合同。上述業(yè)績指標(biāo)都是最基本的要求，遠(yuǎn)低于營銷員平均的銷售業(yè)績。公司依照《合同》、《辦法》的規(guī)定是無權(quán)隨意單方面提出解除合同的，營銷員的權(quán)益亦可得到保障。四、《辦法》中的“考核、委托報酬、培訓(xùn)”規(guī)定《辦法》中條款最多的內(nèi)容是關(guān)于考核方面的，而考核指標(biāo)基本上是三類FYC(首年應(yīng)發(fā)傭金)、新單件數(shù)即新簽發(fā)的個險長險主險保單及短期險(不含附加險)折算件數(shù)之和、新單保費。如果是業(yè)務(wù)主管系列的營銷員還需考核其培訓(xùn)的下級營銷員的業(yè)績情況?？己说臈l款不含公司員工管理制度、不進行員工考勤，在某種意義上說是企業(yè)對自身銷售渠道的控制，它嚴(yán)格遵守了保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定、體現(xiàn)了營銷員與公司之間的而非委托關(guān)系。

考核的結(jié)果只應(yīng)用于營銷員職級的確認(rèn)，職級的高低與銷售業(yè)績則決定了營銷員的委托報酬。委托報酬的主要部分是傭金，其余包括展業(yè)津貼、新人津貼等津貼以及潛力新人獎、伯樂獎等營銷員增員方面的獎勵，業(yè)務(wù)主管享有對應(yīng)自身職級的津貼類報酬。推銷不同保險產(chǎn)品的傭金比例決定著營銷員的報酬，這一比例的合理性對于營銷員權(quán)益的影響至關(guān)重要?！掇k法》規(guī)定傭金按《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員手續(xù)費支付規(guī)定》執(zhí)行，這一公司文件具有很高的權(quán)威性，業(yè)內(nèi)認(rèn)可度很高。此外，營銷員對傭金比例向來少有異議，重心基本上都放在積累客戶資源、強化銷售技巧上。從感性角度來說，很多的高級營銷員拿到的報酬非常高遠(yuǎn)甚于其所在的人壽公司的高管，已經(jīng)做到了開著豪華私家車進行展業(yè)。

中國人壽對營銷員的培訓(xùn)重視程度很高，參與培訓(xùn)成為一項重要職責(zé)?！掇k法》中規(guī)定了公司在不同階段提供各種培訓(xùn)項目。針對新人的有保險從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)、展業(yè)前培訓(xùn)；針對已簽約的營銷員的主要是銷售技能培訓(xùn)，包括新兵營訓(xùn)練、新秀提高訓(xùn)練、需求導(dǎo)向式銷售培訓(xùn)(NBSS)、需求分析與產(chǎn)品組合銷售；針對資深保險營銷員的有準(zhǔn)客戶開拓(APS)、財務(wù)需求分析(FNA)?？傮w來看，培訓(xùn)的種類多樣，設(shè)置合理，切合度高。更為重要的是技能的培訓(xùn)和個人素質(zhì)的培訓(xùn)已融入進日常的營銷員組織活動中。例行的早會就是一個很有特色的人力資源培訓(xùn)開發(fā)的活動。早會的內(nèi)容包括：1.奏唱國歌高聲誦讀公司頌詞；2.晨會早操，形式有廣播體操、激勵操、手指操等；3.業(yè)績匯報；4.時事新聞速覽；5.政令宣導(dǎo)，這是營銷決策落實到基層的最關(guān)鍵途徑，公司壽險品種的更新、推廣渠道的變更、獎懲措施的實施都要通過這一環(huán)節(jié)。當(dāng)然內(nèi)容不是一成不變的，遇有營銷員生日，早會還有祝福慶生環(huán)節(jié)等。在早會上，人壽的組訓(xùn)依據(jù)業(yè)績動態(tài)對營銷員做出業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)，他們互相之間也進行經(jīng)驗的總結(jié)和交流，這是技能的培訓(xùn)。此外奏唱國歌、晨操等活動則是更高層次的激勵方式。

五、《辦法》的理論聯(lián)系與實踐意義

《辦法》詳細(xì)、全面地反映出了中國人壽對于營銷員這一“準(zhǔn)員工”群體權(quán)利、職責(zé)的態(tài)度。自壽險行業(yè)引入保險人制度以來，營銷員的的法律定義始終存疑。其不是《勞動法》意義上的勞動者，但與公司的關(guān)系非常緊密近似于雇傭勞動關(guān)系。如何以這一群體模糊的法律定位為起點來考察營銷員的權(quán)益是否得到維護，進而考量中國人壽是否盡到了相應(yīng)層面的社會責(zé)任？從理論角度來看，《辦法》嚴(yán)格遵守了《保險法》、《保險營銷員管理規(guī)定》等法律規(guī)章。國際上最常用的對于企業(yè)履行社會責(zé)任、保障勞工權(quán)益進行考察的標(biāo)準(zhǔn)就是SA8000，這一套企業(yè)社會道德責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)有九項內(nèi)容，能對營銷員這樣的人權(quán)益維護起到參考作用的僅有“工資”、“懲戒性措施”和“組織工會的自由與集體談判的權(quán)利”。前兩者的合理性已在前文論述。而工會自由與集體談判的權(quán)利的確是對維護營銷員權(quán)利的新啟發(fā)，但此項任務(wù)不應(yīng)落在勞資對立面中的公司一方。

第8篇：人壽保險培訓(xùn)總結(jié)范文

針對這次實習(xí)我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步 。

一、系統(tǒng)培訓(xùn)使我對工作有了更好的認(rèn)識和了解，對樹立信心起到很大的作用。

進入公司前我就聽聞：“保險不是人做的”，“一人做保險，全家不要臉”等話。給了我一點壓力，進入公司的前兩周，公司對我們這些新人進行了一次封閉式的系統(tǒng)培訓(xùn)，首先從認(rèn)識自我到認(rèn)識一個公司再到認(rèn)識整個行業(yè)，這是我由生來接受過最系統(tǒng)的培訓(xùn)，我覺得“培訓(xùn)”這是公司給我的最大福利。無論做任何一個行業(yè)，擔(dān)任任何一角色。首先樹立自我對公司，對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，如果自己對公司、對產(chǎn)品沒信心，底氣不足，自己都說服不了自己，我們又如何去說服客戶呢?其次再到對產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、銷售技能等基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。這次培訓(xùn)雖說很短暫，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我知道保險是可從事終身的事業(yè)。

二、銀行網(wǎng)點實踐讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長，公共關(guān)系和工作能力不斷提高。

單單培訓(xùn)和演練還是不夠的，某些認(rèn)識都還是膚淺的，還需要我在實踐當(dāng)中去不斷深入地理解。特訓(xùn)完后我跟師父到網(wǎng)點前線現(xiàn)場實踐，一邊是團隊長繼續(xù)培訓(xùn)及同事們的相互模擬演練、相互探討，一邊是自己對資料的反復(fù)琢磨。一周多下來，覺得自我已經(jīng)能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售技巧，已經(jīng)能夠獨立完成銷售任務(wù)時。團隊長給我分配了一個農(nóng)行網(wǎng)點，通過實踐幾周，我的銷售技能上了一個臺階，我解決實際問題的能力得到了很好的鍛煉。在工作中我還需要處理團隊合作中的人際關(guān)系和溝通問題，要搞好人際關(guān)系并不僅僅限于本部門、本公司，還要跟別的機構(gòu)例如銀行等機構(gòu)的職員做好溝通，只有這樣工作效率才高，工作起來才會順心應(yīng)手，相信這也是現(xiàn)今不少大學(xué)生剛踏出社會遇到的一大難題。

三、不斷的自我總結(jié)提高了我的自我學(xué)習(xí)能力，會議主持提高了我的膽識及演講水平。

第9篇：人壽保險培訓(xùn)總結(jié)范文

微軟公司的面試招聘被應(yīng)試者稱為“面試馬拉松”。應(yīng)試者需要與部門工作人員、部門經(jīng)理、副總裁、總裁等五六個人交談，每人大概一小時，交談的內(nèi)容各有側(cè)重。除涉及信仰、民族歧視、性別歧視等敏感問題之外，其它問題幾乎都可能涉及。面試時尤其重視以下5點：

(1)重視應(yīng)試者的反應(yīng)速度和應(yīng)變能力。

(2)重視應(yīng)試者的口才，認(rèn)為口才是表達思維、交流思想感情、促進相互了解的基本功。比爾·蓋茨每遇上口齒不靈的應(yīng)試者，便會擺出滿臉不耐煩的樣子。

(3)重視應(yīng)試者的創(chuàng)新能力。比爾·蓋茨曾多次說過，在高科技領(lǐng)域，用人之道并不在乎年齡、閱歷。微軟講究的是開拓創(chuàng)新能力。空有經(jīng)驗而沒有創(chuàng)新能力、墨守成規(guī)的工作方式，這不是微軟提倡和需要的。

(4)重視應(yīng)試者的技術(shù)背景，要求應(yīng)試者當(dāng)場編程。

(5)重視應(yīng)試者的性格愛好和修養(yǎng)，一般通過與應(yīng)試者共進午餐或閑談了解。

樂觀測試

20世紀(jì)80年代中期，美國一家人壽保險公司雇傭了5000名推銷員，人均支出培訓(xùn)費3萬美元。可是，一年后一半人跳槽，4年后只剩下1000人了。推銷員跳槽的主要原因是：他們在上門推銷人壽保險過程中，一次又一次地被拒之門外，十分尷尬。為解決這個問題，公司請來了賓夕法尼亞大學(xué)的心理學(xué)教授馬丁·塞里格曼。塞里格曼教授認(rèn)為，樂觀精神對一個人的成長尤為重要。情緒樂觀者往往不怕失敗，而悲觀者則在失敗面前垂頭喪氣、束手無策。在塞里格曼教授的幫助下，該公司對新錄用的1500名員工進行了入圍資格甄別測試和樂觀程度測試，并對測試結(jié)果進行了追蹤調(diào)查。一些人沒有通過入圍資格甄別測試，但卻以“超級樂觀主義者”的好成績通過了樂觀程度測試。追蹤調(diào)查表明，“超級樂觀主義者”工作任務(wù)完成得普遍出色。與“一般悲觀主義者”相比較，他們第一年的推銷額高出21%，第二年的推銷額高出57%。

無領(lǐng)導(dǎo)的小組討論

在這種形式中，應(yīng)試者劃分成每組4到8人不等，不指定負(fù)責(zé)人，大家地位平等，要求就某些爭議性比較大的問題，例如干部提拔、工作任務(wù)分配、額外補助金分配等問題進行討論。在某些情況下，還要求小組形成一致意見，并以書面形式匯報。每個組員都應(yīng)在上面簽字，以表示自己同意所做的匯報。在無領(lǐng)導(dǎo)的小組討論中，主考官評分的依據(jù)是：發(fā)言次數(shù)；是否善于提出新的見解和方案；敢于發(fā)表不同的意見，支持或肯定別人的意見，堅持自己的正確意見；是否善于消除緊張氣氛，說服別人，調(diào)解爭議，創(chuàng)造一個使不大開口的人也想發(fā)言的氣氛，把眾人的意見引向一致；看能否傾聽別人意見，是否尊重別人，是否侵犯他人發(fā)言權(quán)。還要看語言表達能力如何，分析能力、概括和歸納總結(jié)不同意見的能力如何，看發(fā)言的主動性、反應(yīng)靈敏性等等。

作為應(yīng)試者，在進行無領(lǐng)導(dǎo)的小組討論時要注意以下幾點：

1、對自己充滿信心。無領(lǐng)導(dǎo)的小組討論雖然是求職競爭者之間的“短兵相接”，但也不是特別難對付的事情，因為應(yīng)試者是公平競爭。

2、態(tài)度自然、有理有節(jié)。及時表達與其他人不同的意見，反駁別人先前的言論，也不要惡語相加，要做到一方面能夠清楚表達自己的立場，另一方面又不令別人難堪。