网站首页
教育杂志
CSSCI期刊 北大期刊 CSCD期刊 统计源期刊 知网收录期刊 维普收录期刊 万方收录期刊 SCI期刊(美)
医学杂志
CSSCI期刊 北大期刊 CSCD期刊 统计源期刊 知网收录期刊 维普收录期刊 万方收录期刊 SCI期刊(美)
经济杂志
CSSCI期刊 北大期刊 CSCD期刊 统计源期刊 知网收录期刊 维普收录期刊 万方收录期刊 SCI期刊(美)
金融杂志
CSSCI期刊 北大期刊 CSCD期刊 统计源期刊 知网收录期刊 维普收录期刊 万方收录期刊 SCI期刊(美)
管理杂志
CSSCI期刊 北大期刊 CSCD期刊 统计源期刊 知网收录期刊 维普收录期刊 万方收录期刊 SCI期刊(美)
科技杂志
CSSCI期刊 北大期刊 CSCD期刊 统计源期刊 知网收录期刊 维普收录期刊 万方收录期刊 SCI期刊(美)
工业杂志
CSSCI期刊 北大期刊 CSCD期刊 统计源期刊 知网收录期刊 维普收录期刊 万方收录期刊 SCI期刊(美)
SCI杂志
中科院1区 中科院2区 中科院3区 中科院4区
全部期刊
公務(wù)員期刊網(wǎng) 論文中心 正文

金融行政管理工作思考

前言:想要寫(xiě)出一篇引人入勝的文章?我們特意為您整理了金融行政管理工作思考范文,希望能給你帶來(lái)靈感和參考,敬請(qǐng)閱讀。

金融行政管理工作思考

【摘要】金融業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的樞紐在社會(huì)發(fā)展中有著重要作用,金融業(yè)的監(jiān)管對(duì)于行業(yè)良好運(yùn)行不可或缺,政府利用自身行政權(quán)力約束調(diào)控金融業(yè)發(fā)展是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)監(jiān)控的重要手段。我國(guó)金融業(yè)行政管理工作主要經(jīng)歷了改革開(kāi)放前的政府金融管制階段與改革開(kāi)放后的金融市場(chǎng)化階段。在兩個(gè)階段中政府都有著自身市場(chǎng)輔助者、規(guī)則制定者、制度供給者、管理調(diào)控者的角色定位。

【關(guān)鍵詞】金融監(jiān)管;行政管理;政府;角色

一、導(dǎo)論

金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的樞紐與核心,在促進(jìn)融資投資、增加貨幣流動(dòng)、調(diào)控企業(yè)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)以及促進(jìn)全球化等方面均發(fā)揮著巨大的作用,一個(gè)運(yùn)行良好的金融系統(tǒng)能夠幫助實(shí)現(xiàn)以金融信息、金融秩序等為代表的準(zhǔn)公共物品資源的合理配置,進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、維護(hù)社會(huì)公眾的共同利益。但金融市場(chǎng)常常存在的失靈以及金融業(yè)本身具有的內(nèi)在的脆弱性,使得金融行業(yè)的行政管理必不可少。我國(guó)改革開(kāi)放三十年來(lái),尤其是實(shí)行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)以來(lái),在發(fā)揮市場(chǎng)基礎(chǔ)性作用的同時(shí),政府宏觀調(diào)控的指導(dǎo)性作用無(wú)疑在整個(gè)金融業(yè)發(fā)展中不可或缺,金融市場(chǎng)的日益繁榮,金融業(yè)務(wù)的不斷拓展,金融風(fēng)險(xiǎn)的逐漸加劇,也對(duì)我國(guó)金融業(yè)的行政管理提出了更高層次的要求,政府機(jī)構(gòu)運(yùn)用自身的行政權(quán)力通過(guò)立法等方式來(lái)約束金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展,對(duì)金融業(yè)及金融市場(chǎng)的運(yùn)行、發(fā)展進(jìn)行監(jiān)督調(diào)控是未來(lái)金融業(yè)健康發(fā)展的重要一環(huán)。

目前國(guó)內(nèi)許多學(xué)者在金融監(jiān)管方面做了較多研究,但是大多囿于監(jiān)管的視角,從行政管理的視角來(lái)研究金融監(jiān)管中政府行政行為的文章相對(duì)較少,本文將從行政管理的視角對(duì)政府金融監(jiān)管的發(fā)展脈絡(luò)與角色定位進(jìn)行研究,發(fā)掘我國(guó)金融行業(yè)的政府行政管理的政治主導(dǎo)性與變動(dòng)性。

二、金融業(yè)行政管理發(fā)展歷史沿革

(一)1949—1978:新中國(guó)成立到改革開(kāi)放前的政府金融管制

在新中國(guó)成立之初的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期,中國(guó)金融業(yè)的監(jiān)管可以稱(chēng)為事實(shí)上的政府金融強(qiáng)制管制。這一時(shí)期的金融管制呈現(xiàn)出兩大特點(diǎn):

一是金融結(jié)構(gòu)單一并且金融機(jī)構(gòu)設(shè)置不健全;

二是伴隨著金融機(jī)構(gòu)的銀行化,金融業(yè)務(wù)也十分單一。

該時(shí)期的中國(guó)金融業(yè)并不存在嚴(yán)格意義上的金融市場(chǎng),整個(gè)金融行業(yè)的發(fā)展都由政府嚴(yán)格控制,而中央銀行即中國(guó)人民銀行是這一時(shí)期金融業(yè)的絕對(duì)主角。1948年12月1日,以華北銀行為基礎(chǔ),中國(guó)人民銀行在河北石家莊成立,成立伊始即具有著一定的金融監(jiān)管職能。1949年9月,中國(guó)人民政治協(xié)商會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)中央人民政府組織法》,把中國(guó)人民銀行納入中央人民政府政務(wù)院的直屬單位系列,接受財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會(huì)指導(dǎo),與財(cái)政部保持密切聯(lián)系,主管全國(guó)貨幣金融事宜。1950年11月21日,經(jīng)中央人民政府政務(wù)院批準(zhǔn),試行《中國(guó)人民銀行試行組織條例》,這是中國(guó)人民銀行建立后由國(guó)家頒布的第一個(gè)比較完整的有關(guān)中國(guó)人民銀行組織的行政法規(guī)。該條例規(guī)定在總行設(shè)立監(jiān)察處,專(zhuān)司政府對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管職能。從1952到1969年,我國(guó)逐漸建立起了集中統(tǒng)一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)管理體制,也相應(yīng)的建立起了集中統(tǒng)一的金融管理體制,實(shí)行單一的人民銀行制度,其中在1957年末,基本形成了金融體系高度集中的全國(guó)大一統(tǒng)的銀行體制。

中央銀行長(zhǎng)期充當(dāng)“一身二任”的角色,既是金融行政管理機(jī)關(guān),同時(shí)又是具體經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體,作為政權(quán)機(jī)構(gòu)和金融企業(yè)的混合體而存在,這樣的制度設(shè)計(jì)其原出發(fā)點(diǎn)就是為了嚴(yán)格監(jiān)督和保證中央高度集中的計(jì)劃任務(wù)的執(zhí)行,進(jìn)而形成“強(qiáng)財(cái)政,弱金融”的格局。1966年開(kāi)啟,中國(guó)的銀行體系與金融體系均遭到破壞,中國(guó)人民銀行省以下機(jī)構(gòu)基本合并入當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)。直到1978年1月,中國(guó)人民銀行才正式重新獨(dú)立辦公,再次發(fā)揮金融經(jīng)濟(jì)實(shí)體與金融行政管理機(jī)關(guān)的作用。

(二)1979—今:改革開(kāi)放后的金融市場(chǎng)化金融市場(chǎng)化也即對(duì)金融業(yè)的放松管制改革。改革開(kāi)放以來(lái),市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,金融業(yè)也由改革開(kāi)放之前的政府管制逐步走向多元化、市場(chǎng)化軌道,政府在行政措施上為金融業(yè)發(fā)展提供了更為寬松的環(huán)境,努力減少政府的無(wú)效監(jiān)管,通過(guò)利率自由化調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì),同時(shí)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融工具的不斷進(jìn)化,由之前的中央銀行即中國(guó)人民銀行占據(jù)大一統(tǒng)地位逐步演變?yōu)閷?zhuān)業(yè)銀行與其他非金融機(jī)構(gòu)共存的金融業(yè)新發(fā)展階段。

1.1979—1984:經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管分離,由中央銀行大一統(tǒng)到雙層銀行體系。1979年3月份,國(guó)務(wù)院將中國(guó)銀行的外匯管理職能剝離,另外成立了國(guó)家外匯管理局,從而實(shí)現(xiàn)了商業(yè)與行政的分離。為建立銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,1983年4月和1983年9月,國(guó)務(wù)院分別批準(zhǔn)對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行作進(jìn)一步改革,在國(guó)家和地方兩級(jí),商業(yè)銀行不斷成立,為中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展注入了一股活力。可以看出該階段的改革試圖解決中央銀行“一身二任”的問(wèn)題,將本應(yīng)由商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)的業(yè)務(wù)和職能從中國(guó)人民銀行抽出,努力實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管的分離,建立起了以中央銀行與專(zhuān)業(yè)銀行各司其職的雙層銀行體系。這標(biāo)志著原有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)制度下金融業(yè)中央銀行大一統(tǒng)的壟斷格局被打破,多元化的競(jìng)爭(zhēng)性機(jī)制被引入其中。

2.1984—1992:有調(diào)節(jié)的放松管制階段。首先,該時(shí)期實(shí)現(xiàn)了較為全面的金融放松管制,各專(zhuān)業(yè)銀行與非金融機(jī)構(gòu)大量涌現(xiàn),信貸業(yè)與證券業(yè)也得到發(fā)展,政府相對(duì)來(lái)說(shuō)放松了對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管,注重利率自由化,發(fā)揮利率調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的杠桿作用,初步實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)的市場(chǎng)化。從1979年開(kāi)始發(fā)展的保險(xiǎn)業(yè)與證券業(yè)的發(fā)展也更為推進(jìn),在1990年和1991年分別成立上海證券交易所和深圳證券交易所。但在此期間,我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行出現(xiàn)了兩次過(guò)熱,金融秩序兩度混亂,金融放松管制的程度有所收減,金融市場(chǎng)化改革步伐也由此放緩,許多已經(jīng)下放的權(quán)力再次被上收,傳統(tǒng)的行政性直接調(diào)控工具和手段被重新啟用。

3.1992—今:“一行三會(huì)”分業(yè)監(jiān)管與制度創(chuàng)新。20世紀(jì)90年代以來(lái),我國(guó)的金融業(yè)務(wù)不斷拓展,但同時(shí)由于各金融機(jī)構(gòu)還處于初步發(fā)展階段,綜合經(jīng)營(yíng)能力的較弱,而監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)也相對(duì)不足,混業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯現(xiàn),為此政府開(kāi)始設(shè)計(jì)分業(yè)經(jīng)營(yíng)并穩(wěn)步推進(jìn)分業(yè)監(jiān)管。1998年6月,中國(guó)人民銀行將證券監(jiān)管職能移交中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)),實(shí)現(xiàn)了銀行業(yè)與證券業(yè)的分業(yè)監(jiān)管。1998年11月18日,中國(guó)人民銀行將將保險(xiǎn)監(jiān)管職能移交給中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)保監(jiān)會(huì))。2003年3月28日,中國(guó)人民銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì))成立,由此形成了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)“三足鼎立”的分業(yè)監(jiān)管格局。為了使證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)與銀監(jiān)會(huì)更好的協(xié)調(diào)與配合,提高監(jiān)管效率與質(zhì)量,促進(jìn)金融業(yè)健康有序發(fā)展,同時(shí)建立了監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度。在分業(yè)監(jiān)管之下,這樣各專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)可以在自己特定熟悉的領(lǐng)域里進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化的管理,有利于提高監(jiān)管專(zhuān)業(yè)化水平,培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)化監(jiān)管人才,進(jìn)而有效達(dá)到監(jiān)管目標(biāo)和提高金融監(jiān)管效率。

三、結(jié)論

政府在金融業(yè)行政管理中有著自己重要而獨(dú)特的角色定位。首先,政府對(duì)金融業(yè)的行政監(jiān)管行為應(yīng)在發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用的同時(shí)發(fā)揮政府“看得見(jiàn)的手”的輔助作用。應(yīng)最大力度的消除影響金融市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng),提高效率等因素,加強(qiáng)對(duì)不正當(dāng)金融行為的監(jiān)控與打擊,為金融市場(chǎng)提供信息公開(kāi)與披露的平臺(tái)。其次,政府應(yīng)努力做好規(guī)則的制定者與制度的供給。政府有責(zé)任與義務(wù)為金融市場(chǎng)制定和提供科學(xué)合理、公平公正的規(guī)則,從宏觀與微觀兩個(gè)層面對(duì)金融市場(chǎng)、金融行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。做好金融立法,為金融業(yè)提供基本的制度與運(yùn)行基礎(chǔ);設(shè)置合理的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)并不斷隨著社會(huì)情況變化加以調(diào)整;實(shí)行合理的利率管制促進(jìn)利率自由化。最后,政府應(yīng)在后經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)代做好金融管理工作。在后經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)代,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)事業(yè)推進(jìn),金融業(yè)基本平穩(wěn)發(fā)展,政府應(yīng)加強(qiáng)金融管理職能,建服務(wù)政府和有限政府,以有效、有限的行政手段推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。我國(guó)金融業(yè)的行政管理工作總體上經(jīng)歷了強(qiáng)制管制、放松管制再到創(chuàng)新管制的過(guò)程,政府在其中始終發(fā)揮著重要的作用。在2015年中國(guó)金融創(chuàng)新論壇上,央行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)盛松表示:“金融改革開(kāi)放‘開(kāi)弓沒(méi)有回頭箭’,不能因?yàn)榻鹑谑袌?chǎng)波動(dòng)而延誤改革時(shí)機(jī)?!蔽覈?guó)的金融改革經(jīng)歷了曲折的過(guò)程,但不能停下腳步,應(yīng)協(xié)同推進(jìn)各項(xiàng)改革,實(shí)現(xiàn)金融業(yè)與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

[1]后小仙.多維視角下的政府經(jīng)濟(jì)行為研究.中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)出版社,2007年.

[2]劉瑞.政府經(jīng)濟(jì)管理行為分析.北京:新華出版社,1999年.

[3]王鶴立.我國(guó)金融浞業(yè)經(jīng)營(yíng)前景研究.《金融研究》,2008年第9期.

[4]翟明明.金融監(jiān)管中的政府行為研究.天津師范大學(xué)碩士學(xué)位論文,2012年.

作者:吳美萱 單位:中山大學(xué)政治與公共事務(wù)管理學(xué)院

免责声明

本站为第三方开放式学习交流平台,所有内容均为用户上传,仅供参考,不代表本站立场。若内容不实请联系在线客服删除,服务时间:8:00~21:00。

AI写作,高效原创

在线指导,快速准确,满意为止

立即体验
文秘服务 AI帮写作 润色服务 论文发表