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[關(guān)鍵詞] ERP 財(cái)務(wù)管理 問題 信息系統(tǒng) 建議
一、ERP條件下我國財(cái)務(wù)管理中存在的問題
1.國產(chǎn)ERP軟件的升級(jí)受到對(duì)財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)研究忽視的阻礙
雖然在計(jì)劃管理功能方面,ERP軟件有了改進(jìn),但是,在組織管理功能方面,ERP軟件十分缺乏,這一點(diǎn),我們可以從某些國產(chǎn)ERP軟件的財(cái)務(wù)功能缺乏與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的整體統(tǒng)一性而得知,然而,導(dǎo)致這一結(jié)果的主要是對(duì)于企業(yè)組織管理的重要性,國產(chǎn)ERP軟件沒有進(jìn)行深入的調(diào)查和分析。
例如,沒有將滾動(dòng)計(jì)劃模式引入財(cái)務(wù)管理中,從而使得財(cái)務(wù)分析成立時(shí)間跨度長達(dá)年或者季的分析指標(biāo),在進(jìn)行林潤分析使缺乏動(dòng)態(tài)的數(shù)據(jù)支撐,導(dǎo)致分析不能深入到產(chǎn)品組、客戶組、成本組中,從而導(dǎo)致財(cái)務(wù)分析成文程序化、表面化的工作。
2.在財(cái)務(wù)管理上進(jìn)行ERP軟件系統(tǒng)的推廣工作十分艱難
觀察美的集團(tuán)、臺(tái)達(dá)電子?xùn)|莞分公司、沈陽鼓風(fēng)機(jī)廠等應(yīng)用MRPⅡ/ERP等企業(yè)的狀況,同時(shí)與國外企業(yè)的實(shí)踐情況進(jìn)行對(duì)比,財(cái)務(wù)管理在ERP軟件中的功能實(shí)現(xiàn)和運(yùn)用的層次方面,我國與國外還有著相當(dāng)大的差距,主要表現(xiàn)在,對(duì)于ABC成本法,R/3、IFS等國外的ERP軟件系統(tǒng)完全支持,然而國產(chǎn)ERP軟件根本不具有此功能,并且僅僅以實(shí)際成本一種方法進(jìn)行成本核算。
如今,再次技工會(huì)計(jì)電算化已有的數(shù)據(jù)成為我國企業(yè)財(cái)務(wù)管理信息化的主要方向,增大了對(duì)整個(gè)企業(yè)以事前預(yù)算、事中控制、事后考核來控制資金環(huán)節(jié)的難度,因?yàn)?在財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中取法計(jì)算機(jī)化,從而使得預(yù)算管理和利潤分析也缺乏計(jì)算機(jī)化而導(dǎo)致的。
3. ERP系統(tǒng)中組織結(jié)構(gòu)單一和權(quán)責(zé)模糊
以SAP公司的R/3系統(tǒng)為例,R/3的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中有從上到下的四個(gè)層次組織單位:
第一、總公司、用最高組織單位客戶表示;
第二、有法人地位的子公司或者分公司,一般賦予一個(gè)公司代碼;
第三、按照業(yè)務(wù)區(qū)分的業(yè)務(wù)范圍、利潤中心、地區(qū)辦事處等;
第四、按照銷售、生產(chǎn)、研究職能劃分的業(yè)務(wù)部門、職能部門。
R/3在財(cái)務(wù)管理中主要有三個(gè)組織層次:
第一、成本控制范圍;
第二、投資中心、利潤中心、成本中心,為成本范圍管理下的企業(yè)部門;
第三、作業(yè)類型,是財(cái)務(wù)管理中最基層的組織單元。
這些組織層次的劃分與我國企業(yè)差別不大,一般的集團(tuán)財(cái)務(wù)軟件都可以涉及這些組織結(jié)構(gòu)。但是,國產(chǎn)ERP軟件還沒有組織設(shè)計(jì)這個(gè)環(huán)節(jié)。
二、對(duì)在ERP下有效實(shí)施財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)的建議
1.培訓(xùn)
ERP系統(tǒng)集中了信息技術(shù)與先進(jìn)的管理思想,其中的財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)(FMIS)也有別于獨(dú)立的會(huì)計(jì)電算化系統(tǒng),其IT技術(shù)含量更高,管理理念更新,即重視會(huì)計(jì)反映的職能,更重視財(cái)務(wù)決策、計(jì)劃、控制的職能以及與生產(chǎn)、銷售、物流等供應(yīng)鏈信息的互動(dòng)。網(wǎng)絡(luò)技術(shù)下的FMIS對(duì)財(cái)會(huì)人員提出了更高的要求,不僅要求懂會(huì)計(jì)還要懂管理:既有原則性,又有創(chuàng)造性、靈活性;既熟悉會(huì)計(jì)電算化知識(shí),又熟悉相關(guān)網(wǎng)絡(luò)知識(shí);既會(huì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作,又能解決實(shí)際工作中存在的各種問題。而目前相當(dāng)一部分會(huì)計(jì)人員的專業(yè)知識(shí)薄弱,視野偏窄,尚不能適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的會(huì)計(jì)發(fā)展要求。因此,加強(qiáng)全員培訓(xùn)工作至關(guān)重要,要使ERP管理理念深入人心。
2.對(duì)重組業(yè)務(wù)流程及管理基礎(chǔ)進(jìn)行徹底分析
在財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)的中心為業(yè)務(wù),原則為銷量的遵循,在進(jìn)行目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)時(shí)以漸進(jìn)為主要方式,這是由ERP系統(tǒng)的信息集成性的特點(diǎn)所決定的。在工作進(jìn)行過程中,應(yīng)該以本單位行業(yè)特點(diǎn)、分布情況、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)現(xiàn)狀為依據(jù),通過對(duì)ERP及其財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行深入地了解,全面、系統(tǒng)地分析和重構(gòu)企業(yè)的財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)體系、會(huì)計(jì)核算流程,從而使ERP環(huán)境下的財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)得到完善和調(diào)整。
3.實(shí)施運(yùn)作
在實(shí)施及運(yùn)作ERP財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)過程中應(yīng)特別關(guān)注:
第一、網(wǎng)絡(luò)安全
作為以Internet和Intranet為基礎(chǔ)的系統(tǒng)管理軟件,網(wǎng)絡(luò)成為企業(yè)各個(gè)管理子系統(tǒng)進(jìn)行ERP系統(tǒng)的大量數(shù)據(jù)相互傳遞的渠道,并且以公共接口為途徑將內(nèi)外部系統(tǒng)聯(lián)結(jié)為一個(gè)整體,使得財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)與其他系統(tǒng)之間連接起來。因而,必須保證企業(yè)Intranet網(wǎng)絡(luò)的傳輸?shù)缆窌惩?對(duì)路由器和網(wǎng)管的管理進(jìn)行智能化等等從而為系統(tǒng)的安全運(yùn)行、企業(yè)經(jīng)營管理數(shù)據(jù)資源的安全提供保證。
第二、數(shù)據(jù)安全及內(nèi)部控制制度
由于ERP系統(tǒng)的集成化,使傳統(tǒng)的會(huì)計(jì)職權(quán)分離的控制作用趨于弱化,信息載體的改變及其共享程度的提高,又使手工系統(tǒng)以記賬規(guī)則為核心的控制體系近乎失效,隨著ERP系統(tǒng)的建立和應(yīng)用,企業(yè)內(nèi)部控制體系將以系統(tǒng)安全保障控制和信息管理控制相結(jié)合為重點(diǎn)。但再嚴(yán)密的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)都要人來使用和控制,因此更要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。內(nèi)部控制的建設(shè)體現(xiàn)在兩個(gè)方面:一是健全的結(jié)構(gòu);二是各個(gè)內(nèi)部機(jī)構(gòu)間、各經(jīng)辦人員間的科學(xué)分工與牽制。根據(jù)ERP系統(tǒng)扁平化,集成化的特點(diǎn),筆者認(rèn)為要從以下方面入手:用戶身份驗(yàn)證及權(quán)限管理控制制度、系統(tǒng)管理多重密鎖控制制度、業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)幚砹鞒炭刂浦贫?、預(yù)算管理流程控制制度、內(nèi)控制度實(shí)施情況的審計(jì)和檢查制度等。
參考文獻(xiàn):
[1] 于彥華:基于ERP的我國企業(yè)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的研究 [J].工業(yè)技術(shù)經(jīng)濟(jì),2004,(1):130-131
綠色物流(Environmentallogistics)是指在物流過程中抑制物流對(duì)環(huán)境造成危害的同時(shí),實(shí)現(xiàn)對(duì)物流環(huán)境的凈化,使物流資源得到最充分利用。隨著環(huán)境資源惡化程度的加深,對(duì)人類生存和發(fā)展的威脅越大,因此人們對(duì)環(huán)境的利用和環(huán)境的保護(hù)越來越重視,現(xiàn)代物流的發(fā)展必須優(yōu)先考慮環(huán)境問題,需要從環(huán)境角度對(duì)物流體系進(jìn)行改進(jìn),即需要形成一個(gè)環(huán)境共生型的物流管理系統(tǒng)。這種物流管理系統(tǒng)建立在維護(hù)全球環(huán)境和可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)上,改變?cè)瓉戆l(fā)展與物流、消費(fèi)生活與物流的單向作用關(guān)系,在抑制物流對(duì)環(huán)境造成危害的同時(shí),形成一種能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與消費(fèi)健康發(fā)展的物流系統(tǒng),即向綠色物流轉(zhuǎn)變。因此,現(xiàn)代綠色物流管理強(qiáng)調(diào)了全局和長遠(yuǎn)的利益,強(qiáng)調(diào)全方位對(duì)環(huán)境的關(guān)注,體現(xiàn)了企業(yè)綠色形象,是一種新的物流管理趨勢。
一、綠色物流理論基礎(chǔ)
(一)可持續(xù)發(fā)展理論
可持續(xù)發(fā)展指既滿足當(dāng)代人的需要,又不對(duì)后代人滿足其需要的能力過程構(gòu)成威脅。1987年國際環(huán)境與開發(fā)委員會(huì)發(fā)表的《我們共有的未來》的研究報(bào)告提出,當(dāng)代對(duì)資源的開發(fā)和利用必須有利于下一代環(huán)境的維護(hù)及其資源的持續(xù)利用,因此,為了實(shí)現(xiàn)長期、持續(xù)發(fā)展,就必須采取各種措施來維護(hù)我們的自然環(huán)境。這種經(jīng)濟(jì)上的可持續(xù)發(fā)展政策同樣適用于物流管理活動(dòng)。由于物流過程中不可避免地要消耗能源和資源,產(chǎn)生環(huán)境污染,因而為了實(shí)現(xiàn)長期、持續(xù)發(fā)展,必須采取各種措施來維護(hù)自然環(huán)境。現(xiàn)代綠色物流管理正是依據(jù)可持續(xù)發(fā)展理論,形成了物流與環(huán)境之間相輔相成的推動(dòng)和制約關(guān)系,進(jìn)而促進(jìn)了現(xiàn)代物流的發(fā)展,達(dá)到環(huán)境與物流的共生。
(二)生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論
生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究再生產(chǎn)過程中,經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)與生態(tài)系統(tǒng)之間的物質(zhì)循環(huán),能量轉(zhuǎn)化和價(jià)值增值規(guī)律及其應(yīng)用的科學(xué)。物流是社會(huì)再生產(chǎn)過程的重要環(huán)節(jié),它既包括物質(zhì)循環(huán)利用、能量轉(zhuǎn)化,又有價(jià)值轉(zhuǎn)化與價(jià)值實(shí)現(xiàn)。因此,物流涉及經(jīng)濟(jì)與生態(tài)環(huán)境兩大系統(tǒng),理所當(dāng)然地架起了經(jīng)濟(jì)效益與生態(tài)效益之間聯(lián)系的橋梁。而傳統(tǒng)的物流管理沒有處理好二者的關(guān)系,過多地強(qiáng)調(diào)了經(jīng)濟(jì)效益,而忽視了環(huán)境效益,導(dǎo)致了社會(huì)整體效益的下降。經(jīng)濟(jì)效益主要涉及目前和局部利益,而環(huán)境效益則關(guān)系到宏觀與長遠(yuǎn)利益。現(xiàn)代綠色物流的出現(xiàn),較好地解決了這一問題。綠色物流以經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般原理為指導(dǎo),以生態(tài)學(xué)為基礎(chǔ),對(duì)物流的經(jīng)濟(jì)行為、經(jīng)濟(jì)關(guān)系和規(guī)律與生態(tài)系統(tǒng)之間的相互關(guān)系進(jìn)行研究,以謀求在生態(tài)平衡、經(jīng)濟(jì)合理、技術(shù)先進(jìn)條件下的生態(tài)與環(huán)境的最佳結(jié)合以及協(xié)調(diào)發(fā)展。
(三)生態(tài)倫理學(xué)理論
生態(tài)倫理學(xué)迫使人們對(duì)物流過程中造成的環(huán)境問題進(jìn)行深刻的反思,從而產(chǎn)生一種強(qiáng)烈的社會(huì)責(zé)任感與義務(wù)感。為了人類自身更健康和安全地生存與發(fā)展,為了千秋萬代的切身利益,人類應(yīng)自覺維護(hù)生態(tài)平衡。這是時(shí)代賦予我們的不可推卸的責(zé)任,也是人類對(duì)自然應(yīng)盡的權(quán)利與義務(wù)。綠色物流正是從生態(tài)倫理學(xué)中得到了道義上的支持。
二、如何實(shí)施綠色物流管理
綠色物流管理作為當(dāng)今經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的重要組成部分,對(duì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人民生活質(zhì)量的改善具有重要的意義,無論政府有關(guān)部門還是企業(yè)界,都應(yīng)強(qiáng)化物流管理,共同構(gòu)筑綠色物流發(fā)展的框架。
(一)政府的綠色物流管理措施
1對(duì)發(fā)生源的管理:主要是對(duì)物流過程中產(chǎn)生環(huán)境問題的來源進(jìn)行管理。由于物流活動(dòng)的日益增加以及配送服務(wù)的發(fā)展,引起在途運(yùn)輸?shù)能囕v增加,必然導(dǎo)致大汽污染加重??梢圆扇∫韵麓胧?duì)發(fā)生源進(jìn)行控制:制定相應(yīng)的環(huán)境法規(guī),對(duì)廢氣排放量及車種進(jìn)行限制;采取措施促進(jìn)使用符合限制條件的車輛;普及使用低公害車輛;對(duì)車輛產(chǎn)生的噪音進(jìn)行限制。我國自90年代末開始不斷強(qiáng)化對(duì)污染源的控制,如北京市為治理大氣污染兩階段治理目標(biāo),不僅對(duì)新生產(chǎn)的車輛制定了嚴(yán)格的排污標(biāo)準(zhǔn),而且對(duì)在用車輛進(jìn)行治理改造,在鼓勵(lì)提高更新車輛的同時(shí),采取限制行駛路線、增加車輛檢測頻次、按排污量收取排污費(fèi)等措施,經(jīng)過治理的車輛,污染物排放量大為降低。
2對(duì)交通量的管理:發(fā)揮政府的指導(dǎo)作用,推動(dòng)企業(yè)從自用車運(yùn)輸向營業(yè)用貨車運(yùn)輸轉(zhuǎn)化;促進(jìn)企業(yè)選擇合理的運(yùn)輸方式,發(fā)展共同配送;政府統(tǒng)籌物流中心的建設(shè);建設(shè)現(xiàn)代化的物流管理信息網(wǎng)絡(luò)等,從而最終實(shí)現(xiàn)物流效益化,特別是要提高中小企業(yè)的物流效率。通過這些措施來減少貨流,有效地消除交錯(cuò)運(yùn)輸,緩解交通擁擠狀況,提高貨物運(yùn)輸效率。
3對(duì)交通流的管理:政府投入相應(yīng)的資金,建立都市中心部環(huán)狀道路,制定有關(guān)道路停車管理規(guī)定;采取措施實(shí)現(xiàn)交通管制系統(tǒng)的現(xiàn)代化;開展道路與鐵路的立體交叉發(fā)展。以減少交通堵塞,提高配送的效率,達(dá)到環(huán)保的目的。
推進(jìn)綠色物流除了加強(qiáng)政府管理外,還應(yīng)重視民間綠色物流的倡導(dǎo),加強(qiáng)企業(yè)的綠色經(jīng)營意識(shí),發(fā)揮企業(yè)在環(huán)境保護(hù)方面的作用,從而形成一種自律型的物流管理體系。
(二)企業(yè)綠色物流管理措施
1綠色運(yùn)輸管理
(1)開展共同配送:共同配送(Jointdistribution)指由多個(gè)企業(yè)聯(lián)合組織實(shí)施的配送活動(dòng)。幾個(gè)中小型配送中心聯(lián)合起來,分工合作對(duì)某一地區(qū)客戶進(jìn)行配送,它主要是指對(duì)某一地區(qū)的客戶所需要物品數(shù)量較少而使用車輛不滿載、配送車輛利用率不高等情況。共同配送可以分為以貨主為主體的共同配送和以物流企業(yè)為主體的共同配送兩種類型。從貨主的角度來說,通過共同配送可以提高物流效率。如中小批發(fā)者,如果各自配送難以滿足零售商多批次、小批量的配送要求。而采取共同配送,送貨者可以實(shí)現(xiàn)少量配送,收貨方可以進(jìn)行統(tǒng)一驗(yàn)貨,從而達(dá)到提高物流服務(wù)水平的目的;從物流企業(yè)角度來說,特別是一些中小物流企業(yè),由于受資金、人才、管理等方面制約,運(yùn)量少、效率低、使用車輛多、獨(dú)自承攬業(yè)務(wù),在物流合理化及效率上受限制。如果彼此合作,采用共同配送,則籌集資金、大宗貨物,通過信息網(wǎng)絡(luò)提高車輛使用率等問題均可得到較好的解決。因此,共同配送可以最大限度地提高人員、物資、資金、時(shí)間等資源的利用效率,取得最大化的經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí),可以去除多余的交錯(cuò)運(yùn)輸,并取得緩解交通,保護(hù)環(huán)境等社會(huì)效益。
(2)采取復(fù)合一貫制運(yùn)輸方式:復(fù)合一貫制運(yùn)輸(Combinedtransportation)是指吸取鐵路、汽車、船舶、飛機(jī)等基本運(yùn)輸方式的長處,把它們有機(jī)地結(jié)合起來,實(shí)行多環(huán)節(jié)、多區(qū)段、多運(yùn)輸工具相互銜接進(jìn)行商品運(yùn)輸?shù)囊环N方式。這種運(yùn)輸方式以集裝箱作為連結(jié)各種工具的通用媒介,起到促進(jìn)復(fù)合直達(dá)運(yùn)輸?shù)淖饔?。為?要求裝載工具及包裝尺寸都要做到標(biāo)準(zhǔn)化。由于全程采用集裝箱等包裝形式,可以減少包裝支出,降低運(yùn)輸過程中的貨損、貨差。復(fù)合一貫制運(yùn)輸方式的優(yōu)勢還表現(xiàn)在:它克服了單個(gè)運(yùn)輸方式固有的缺陷,從而在整體上保證了運(yùn)輸過程的最優(yōu)化和效率化;另一方面,從物流渠道看,它有效地解決了由于地理、氣候、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等各種市場環(huán)境差異造成的商品在產(chǎn)銷空間、時(shí)間上的分離,促進(jìn)了產(chǎn)銷之間緊密結(jié)合以及企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。
(3)大力發(fā)展第三方物流:第三方物流(Thirdpartylogistics)是由供方與需方以外的物流企業(yè)提供物流服務(wù)的業(yè)務(wù)方式。發(fā)展第三方物流,由這些專門從事物流業(yè)務(wù)的企業(yè)為供方或需方提供物流服務(wù),可以從更高的角度、更廣泛地考慮物流合理化問題,簡化配送環(huán)節(jié),進(jìn)行合理運(yùn)輸,有利于在更廣泛的范圍內(nèi)對(duì)物流資源進(jìn)行合理利用和配置,可以避免自有物流帶來的資金占用、運(yùn)輸效率低、配送環(huán)節(jié)繁瑣、企業(yè)負(fù)擔(dān)加重、城市污染加劇等問題。當(dāng)一些大城市的車輛配送大為飽和時(shí),專業(yè)物流企業(yè)的出現(xiàn)使得在大城市的運(yùn)輸車量減少,從而緩解了物流對(duì)城市環(huán)境污染的壓力。除此之外,企業(yè)對(duì)各種運(yùn)輸工具還應(yīng)采用節(jié)約資源,減少污染和環(huán)境的原料作動(dòng)力,如使用液化氣、太陽能作為城市運(yùn)輸工具的動(dòng)力;或響應(yīng)政府的號(hào)召,加快運(yùn)輸工具的更新?lián)Q代。
2綠色包裝管理
綠色包裝是指采用節(jié)約資源、保護(hù)環(huán)境的包裝。綠色包裝的途徑主要有:促進(jìn)生產(chǎn)部門采用盡量簡化的、以及由可降解材料制成的包裝;在流通過程中,應(yīng)采取措施實(shí)現(xiàn)包裝的合理化與現(xiàn)代化:
(1)包裝模數(shù)化:確定包裝基礎(chǔ)尺寸的標(biāo)準(zhǔn),即包裝模數(shù)化。包裝模數(shù)標(biāo)準(zhǔn)確定以后,各種進(jìn)入流通領(lǐng)域的產(chǎn)品便需要按模數(shù)規(guī)定的尺寸包裝。模數(shù)化包裝利于小包裝的集合,利用集裝箱及托盤裝箱、裝盤。包裝模數(shù)如能和倉庫設(shè)施、運(yùn)輸設(shè)施尺寸模數(shù)統(tǒng)一化,也利于運(yùn)輸和保管,從而實(shí)現(xiàn)物流系統(tǒng)的合理化。
(2)包裝的大型化和集裝化:有利于物流系統(tǒng)在裝卸、搬遷、保管、運(yùn)輸?shù)冗^程的機(jī)械化,加快這些環(huán)節(jié)的作業(yè)速度,有利于減少單位包裝,節(jié)約包裝材料和包裝費(fèi)用,有利于保護(hù)貨體。如采用集裝箱、集裝袋、托盤等集裝方式。
(3)包裝多次、反復(fù)使用和廢棄包裝的處理:采用通用包裝,不用專門安排回返使用;采用周轉(zhuǎn)包裝,可多次反復(fù)使用,如飲料、啤酒瓶等;梯級(jí)利用,一次使用后的包裝物,用畢轉(zhuǎn)化作它用或簡單處理后轉(zhuǎn)作它用;對(duì)廢棄包裝物經(jīng)再生處理,轉(zhuǎn)化為其他用途或制作新材料。
(4)開發(fā)新的包裝材料和包裝器具:發(fā)展趨勢是,包裝物的高功能化,用較少的材料實(shí)現(xiàn)多種包裝功能。
3綠色流通加工
流通加工(Distributionprocessing)指物品在從生產(chǎn)地到使用地過程中,根據(jù)需要施加包裝、分割、計(jì)量、分揀、組裝、價(jià)格貼付、標(biāo)簽貼付、商品檢驗(yàn)等簡單作業(yè)的總稱。流通加工具有較強(qiáng)的生產(chǎn)性,也是流通部門對(duì)環(huán)境保護(hù)可以大有作為的領(lǐng)域。綠色流通加工主要包括兩個(gè)方面措施:一是變消費(fèi)者加工為專業(yè)集中加工,以規(guī)模作業(yè)方式提高資源利用效率,減少環(huán)境污染。如飲食服務(wù)業(yè)對(duì)食品進(jìn)行集中加工,以減少家庭分散烹調(diào)所帶來的能源和空氣污染;二是集中處理消費(fèi)品加工中產(chǎn)生的邊角廢料,以減少消費(fèi)者分散加工所造成的廢棄物的污染,如流通部門對(duì)蔬菜集中加工,可減少居民分散加工垃圾丟放及相應(yīng)的環(huán)境治理問題。
4廢棄物物流的管理
從環(huán)境的角度看,今后大量生產(chǎn)、大量消費(fèi)的結(jié)果必然導(dǎo)致大量廢棄物的產(chǎn)生,盡管已經(jīng)采取了許多措施加速廢棄物的處理并控制廢棄物物流,但從總體上看,大量廢棄物的出現(xiàn)仍然對(duì)社會(huì)產(chǎn)生了嚴(yán)重的消極影響,導(dǎo)致廢棄物處理的困難,而且會(huì)引發(fā)社會(huì)資源的枯竭以及自然資源的惡化。因此,21世紀(jì)的物流活動(dòng)必須有利于有效利用資源和維護(hù)地球環(huán)境。
廢棄物物流(Wastemateriallogistics)指將經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中失去原有的使用價(jià)值的物品,根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行收集、分類、加工、包裝、搬運(yùn)、儲(chǔ)存,并分送到專門處理場所時(shí)形成的物品實(shí)體流動(dòng)。廢棄物物流的作用是,無視對(duì)象物的價(jià)值或?qū)ο笪餂]有再利用價(jià)值,僅從環(huán)境保護(hù)出發(fā),將其焚化化學(xué)處理或運(yùn)到特定地點(diǎn)堆放、掩埋。降低廢棄物物流,需要實(shí)現(xiàn)資源的再使用(回收處理后再使用)、再利用(處理后轉(zhuǎn)化為新的原材料使用),為此應(yīng)建立一個(gè)包括生產(chǎn)、流通、消費(fèi)的廢棄物回收利用系統(tǒng)。要達(dá)到上述目標(biāo),企業(yè)就不能只考慮自身的物流效率化,而是需要從整個(gè)產(chǎn)供銷供應(yīng)鏈的視野來組織物流,而且隨著這種供應(yīng)鏈管理的進(jìn)一步發(fā)展還必須考慮廢棄物的循環(huán)物流。即管理型物流追求與交易對(duì)手共同實(shí)現(xiàn)效益化;供應(yīng)鏈型物流追求從生產(chǎn)到消費(fèi)流通全體的效益化;循環(huán)型物流應(yīng)追求從生產(chǎn)到廢棄物全過程效率化,這是21世紀(jì)綠色物流管理亟待解決的重大課題。
參考文獻(xiàn):
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關(guān)鍵詞:天人關(guān)系;天人合一;環(huán)境倫理;主客統(tǒng)一
中圖分類號(hào):B82—058文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):16711165(2012)03002305
無論在《尼各馬可倫理學(xué)》,還是在《論語》、《中庸》中,“倫理”或相當(dāng)于“倫理”含義的詞,都是指人與人之間相處的關(guān)系原則。進(jìn)一步說,它是探討個(gè)體如何正確處理與群體中其他個(gè)體的關(guān)系,以便獲得自身的幸福和群體的和諧。到了二十世紀(jì),伴隨現(xiàn)代工業(yè)發(fā)展而帶來的諸多環(huán)境問題,使人們意識(shí)到要獲得幸?;蛘吆侠硇缘纳?,不僅要處理好人與人的關(guān)系,更要處理好人和環(huán)境的關(guān)系。于是“倫理”一詞擴(kuò)大了其使用范圍,在“人與人的關(guān)系原則”這一傳統(tǒng)意義基礎(chǔ)上,增添了探討“人與自然關(guān)系原則”的內(nèi)容,這就是環(huán)境倫理。雖然“環(huán)境倫理”概念發(fā)源于西方文化、產(chǎn)生于現(xiàn)代社會(huì),但它對(duì)我們而言卻不是全新領(lǐng)域。人與自然的關(guān)系原則,根本上是以人與人的關(guān)系原則為基礎(chǔ),以人在宇宙中的自我定位為依托。中國傳統(tǒng)哲學(xué)處理“天人關(guān)系”的獨(dú)特視角,能夠?yàn)槲覀兛疾飕F(xiàn)代社會(huì)環(huán)境倫理問題提供合理視域。
與西方哲學(xué)尋求萬物本源的本體論發(fā)端不同,中國哲學(xué)肇始于對(duì)人生問題的探討。人生問題一直是中國哲學(xué)的核心問題,而且對(duì)于人生問題的考察,始終伴隨著人們對(duì)宇宙萬物的理解。對(duì)此,張岱年先生這樣總結(jié):(中國哲學(xué)的)“人生論之開端問題,是天人關(guān)系的問題。天人關(guān)系論之開端的問題,是人在宇宙間之位置的問題。人在宇宙中之位置的問題,也可以說便是人生之意義的問題?!豹1]也即是說,“天人關(guān)系”構(gòu)成了中國哲學(xué)的基本立足點(diǎn),并直接指向人的價(jià)值取向這一重大問題。怎樣安放人在宇宙中的位置?如何進(jìn)行人生意義的選擇?對(duì)此,包括儒家、道家在內(nèi)的中國傳統(tǒng)哲學(xué)主流得出了一致性的結(jié)論,那就是“天人合一”的哲學(xué)立場。這樣的立場選擇既是傳統(tǒng)文化人倫關(guān)系的前提,也反映了傳統(tǒng)文化處理人與自然關(guān)系的獨(dú)特路徑。而且,這一哲學(xué)前提蘊(yùn)含著中國哲學(xué)與西方哲學(xué)全然不同的思維方式:主客統(tǒng)一。主客統(tǒng)一的思路將構(gòu)成解決現(xiàn)代社會(huì)環(huán)境倫理問題的合理思路?!疤烊撕弦弧本烤褂心男﹥?nèi)涵?這個(gè)理念如何能夠解決當(dāng)代環(huán)境倫理問題?我們嘗試從以下三個(gè)方面進(jìn)行分析。
一、“法天象地”的自我安放起點(diǎn)
中國傳統(tǒng)哲學(xué)所誕生的土壤是農(nóng)業(yè)文明,農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的主要因素是天時(shí)、地利和人為。其中,人為的因素需要依賴天時(shí)與地利等外部環(huán)境因素而展開。人為結(jié)果如何,在很大程度上依賴于天地四時(shí)的運(yùn)行狀態(tài)。因此,學(xué)習(xí)、掌握自然運(yùn)行規(guī)律,并順應(yīng)此規(guī)律安排人的生產(chǎn)活動(dòng)方式,進(jìn)而安排人的社會(huì)活動(dòng)法則,構(gòu)成先民生存活動(dòng)的主要內(nèi)容。因此,在處理人與自然的關(guān)系問題上,先民是以敬畏、感恩的心態(tài)向自然學(xué)習(xí)。八卦的產(chǎn)生就是這種心態(tài)的結(jié)果:“古者伏羲氏之王天下也,仰則觀象于天,俯則觀法于地。觀鳥獸之文與地之宜,近取諸身,遠(yuǎn)取諸物,于是始作八卦,以通神明之德,以類萬物之情。”(《易傳·系辭》)伏羲治理天下的時(shí)候,上觀天文、下察地理,向自然萬物效仿學(xué)習(xí),根據(jù)人自身和事物的規(guī)律,創(chuàng)作了八卦。意在通曉宇宙的大道,推知萬物的本質(zhì)規(guī)律。上述這段文字至少表達(dá)了三重含義:第一、先民把自身安放在一個(gè)包括了天地萬物在內(nèi)的統(tǒng)一整體之中,人作為這個(gè)整體的一個(gè)環(huán)節(jié),并非與此整體相互對(duì)待;第二、這一統(tǒng)一體內(nèi)部的萬事萬物雖各有其情、各具其類,但都是“道”的表現(xiàn);第三、如何把握“天道”?這需要觀察、學(xué)習(xí),在法天象地的基礎(chǔ)上把握宇宙之理,尋找萬物運(yùn)動(dòng)變化的基本規(guī)律。正因其嘗試尋找、預(yù)測事物變化的規(guī)律和趨勢,《易經(jīng)》才被看作是卜筮之書。
隨著網(wǎng)絡(luò)及電子技術(shù)的進(jìn)步與發(fā)展,先是電算化逐漸代替了人工進(jìn)行原始數(shù)據(jù)的收集與錄入,通過信息技術(shù)完成對(duì)會(huì)計(jì)信息的分析、預(yù)算和決策,到了現(xiàn)在則是ERP環(huán)境下建立財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)。
(一)高自動(dòng)化的系統(tǒng)
會(huì)計(jì)事務(wù)處理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)化,使得信息通過計(jì)算機(jī)傳遞得更加及時(shí),能極大程度地縮短會(huì)計(jì)信息在傳遞上造成的時(shí)間差;同時(shí)還可以減少人為因素的介入造成信息偏差等失誤,會(huì)計(jì)信息的處理要經(jīng)過填制和審核憑證,登記賬簿等工作,因?yàn)樾畔⒓夹g(shù)的使用,使得現(xiàn)代財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作免去了許多需要人工的步驟,使得耗費(fèi)時(shí)間大大降低,通過信息自動(dòng)采集與設(shè)定好的處理方法和流程,能進(jìn)行多項(xiàng)業(yè)務(wù)的全自動(dòng)進(jìn)行。
只需要利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù),通過企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)和各種信息傳遞方式,就能直接有效地收集會(huì)計(jì)工作所需要的各種原始數(shù)據(jù)和記賬憑證。減少會(huì)計(jì)人員工作量的同時(shí),也能夠節(jié)約一定的人力資源成本。
(二)信息傳遞速度快
由于網(wǎng)絡(luò)功能的性質(zhì),其存在極高的效率和多種琳瑯滿目的功能,工作人員往往能憑借系統(tǒng)功能同時(shí)執(zhí)行多項(xiàng)工作,使會(huì)計(jì)工作事半功倍。
比如通過會(huì)計(jì)信息管理系統(tǒng),在網(wǎng)絡(luò)上與銀行同步進(jìn)行信息處理,共享數(shù)據(jù)信息資源并互相傳遞交換信息,能大幅減少企業(yè)對(duì)賬的周期,使工作能夠更為流暢和簡便的執(zhí)行。
在ERP環(huán)境下,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作由計(jì)算機(jī)系統(tǒng)直接管控,在人員的維護(hù)下直接將錄入的原始數(shù)據(jù)集中處理,這個(gè)過程是自動(dòng)的,且得出的結(jié)果也會(huì)直接進(jìn)入下一步處理,不需要會(huì)計(jì)人員專程填制會(huì)計(jì)憑證,與傳統(tǒng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)相比,具有快速、高效、自動(dòng)的優(yōu)勢。
(三)管理與決策
由于信息技術(shù)的應(yīng)用,企業(yè)能夠更快更及時(shí)的獲得信息,及時(shí)進(jìn)行反饋,并使各部門能夠更好地結(jié)合起來,加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)測、決策和控制功能。這項(xiàng)技術(shù)能夠幫助企業(yè)加強(qiáng)管理,及時(shí)作出正確的預(yù)測、管理和決策,提高經(jīng)濟(jì)效益。
與傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理不同,ERP環(huán)境下是將大量原始數(shù)據(jù)直接從資料庫中提取出來,自動(dòng)轉(zhuǎn)化為有效數(shù)據(jù)提供給決策層,省去了許多重新整理的步驟,直接將決策內(nèi)容的前提條件轉(zhuǎn)化為決策后的經(jīng)濟(jì)效益,為業(yè)務(wù)活動(dòng)提供了巨大的幫助。
隨著會(huì)計(jì)處理手段以及外部環(huán)境的不斷變化,會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)的管理也在不斷變化,ERP系統(tǒng)作為企業(yè)管理中的一種全新的思想模式與管理工具,能修補(bǔ)傳統(tǒng)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)的各種缺陷,彌補(bǔ)不足,但如何構(gòu)建ERP環(huán)境下的內(nèi)部管理控制模式也是一個(gè)目前所面對(duì)的問題。
二、ERP下財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)
在ERP環(huán)境下,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)存在著一些問題,比如企業(yè)內(nèi)部控制的環(huán)境更復(fù)雜,需要控制的內(nèi)容和控制要求都顯著提高。在這些問題得不到解決的情況下,極容易導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。
(一)ERP下財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)的內(nèi)部控制的變化
ERP系統(tǒng)環(huán)境下,數(shù)據(jù)收集的范圍從傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)信息數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)榧劝ㄘ?cái)務(wù)信息數(shù)據(jù)也包括業(yè)務(wù)信息數(shù)據(jù),這使得企業(yè)通過使用這一系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)經(jīng)濟(jì)信息的統(tǒng)一管控。
傳統(tǒng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)是通過原始數(shù)據(jù)資料的核查牽制、傳遞轉(zhuǎn)接建立聯(lián)系,是以基本的物料籌備、成本核算、資金管控為原點(diǎn)的手工系統(tǒng),而ERP環(huán)境下的會(huì)計(jì)核算組織和體系都發(fā)生了變化,它變成了數(shù)據(jù)收集、憑證編碼、數(shù)據(jù)處理和系統(tǒng)維護(hù)等多個(gè)組織,使會(huì)計(jì)工作更加專業(yè)化,責(zé)任分配也更加細(xì)致,同時(shí)也改變內(nèi)部控制的系統(tǒng)模式,將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)分成多個(gè)相聯(lián)系的獨(dú)立模塊,能夠同時(shí)控制和涵蓋所有工作,使管控力度和范圍有所提升。
ERP作為一個(gè)綜合的一體化信息處理系統(tǒng),可以按照使用者的各種需求生成并提供出準(zhǔn)確的結(jié)果,其涵蓋了信息輸出方面的不通層次,對(duì)數(shù)據(jù)的處理和判斷不存在局限性,使很多原始數(shù)據(jù)更全面,可以得出的結(jié)果更細(xì)致。
(二)ERP環(huán)境下存在的風(fēng)險(xiǎn)
ERP系統(tǒng)在提供幫助的同時(shí)也帶來了很多風(fēng)險(xiǎn),這些風(fēng)險(xiǎn)包括人為風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。其中系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較為常見,比如ERP系統(tǒng)解決了傳統(tǒng)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)處理數(shù)據(jù)單一,時(shí)效性差的問題。但由于ERP結(jié)構(gòu)復(fù)雜,功能也多種多樣,這一點(diǎn)極可能導(dǎo)致實(shí)際運(yùn)用的情況下與企業(yè)契合度不高,因?yàn)榧嫒菪詥栴}導(dǎo)致ERP系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。ERP系統(tǒng)也可能存在一些潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素,如在最初設(shè)計(jì)并不完善的情況下使用該ERP環(huán)境進(jìn)行工作,毫無疑問將導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)嚴(yán)重的損失。
在人為影響條件下使ERP環(huán)境出現(xiàn)問題的情況也不占少數(shù),由于ERP系統(tǒng)數(shù)據(jù)高度集中,需要人員進(jìn)行時(shí)刻維護(hù),保證ERP的運(yùn)行流暢,監(jiān)控并管理系統(tǒng)中的各項(xiàng)流程及子系統(tǒng)的耦合度。同時(shí)ERP系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)也存在高度共享的特點(diǎn),維護(hù)人員也要做好對(duì)信息的保密和維護(hù)工作,避免出現(xiàn)在信息銜接或信息內(nèi)容的錯(cuò)誤影響企業(yè)本身,防止人為操作修改的破壞行為,一旦這種情況發(fā)生,需要管理人員及時(shí)通過數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行系統(tǒng)恢復(fù)等處理工作,否則將會(huì)帶來更多難以解決的問題。
三、ERP下財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)存在問題的解決方案
明確了風(fēng)險(xiǎn)存在的問題,就要用合適的解決方案應(yīng)對(duì),ERP環(huán)境下的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系統(tǒng)在一定程度上增加了財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范的操作難度和內(nèi)容。
(一)強(qiáng)化內(nèi)部控制管理
企業(yè)內(nèi)部各部門都存在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)具有影響作用的因素,各種政策制度的建立和運(yùn)營也會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)產(chǎn)生影響,如人力資源政策和會(huì)計(jì)組織結(jié)構(gòu)。
ERP環(huán)境下會(huì)計(jì)工作的職能相對(duì)減少,這時(shí)也必須對(duì)管理力度提出更高的要求,對(duì)會(huì)計(jì)崗位的職能進(jìn)行調(diào)整,明確人員的責(zé)任,組織優(yōu)化人力資源政策和資源調(diào)配模式,重新分割業(yè)務(wù)體系,按照新的需求標(biāo)準(zhǔn)建立合適的部門,建立相應(yīng)制度來穩(wěn)定運(yùn)營,制定嚴(yán)謹(jǐn)?shù)南到y(tǒng)操作管理制度,保持日志的記錄。加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),企業(yè)的文化是企業(yè)核心價(jià)值的體現(xiàn),是企業(yè)綜合實(shí)力的一部分,通過企業(yè)文化維系員工的崗位情結(jié),使員工恪守職業(yè)道德,加強(qiáng)人員的工作質(zhì)量與效率,增強(qiáng)部門間的合作。
這樣一來便做到了組織內(nèi)部結(jié)構(gòu)的重新規(guī)劃,加強(qiáng)了企業(yè)內(nèi)部的控制和效率,使不同部門互相監(jiān)督、牽制,保證開放性的資源平臺(tái)中財(cái)務(wù)信息流的安全和系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。
(二)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制防患于未然
許多管理者認(rèn)為ERP環(huán)境下的財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)應(yīng)注重規(guī)章制度和法律法規(guī)的遵守,保證數(shù)據(jù)資源真實(shí)可靠,時(shí)刻保證財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)的運(yùn)營情況和信息完整度,專注于日志備案,對(duì)系統(tǒng)因素隱患極為重視,忽視了人為因素可能造成的影響。
隨著ERP環(huán)境的應(yīng)用,企業(yè)運(yùn)營由封閉轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放性,外來的信息數(shù)據(jù)交流改變了原有的數(shù)據(jù)分享模式,信息系統(tǒng)轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放性的平臺(tái),這無疑增加了企業(yè)將面對(duì)更多的外來風(fēng)險(xiǎn),如數(shù)據(jù)和資料被改寫或刪除,數(shù)據(jù)庫被劫持并泄露,更多數(shù)據(jù)的安全隱患來自于人為操作。
對(duì)此,企業(yè)需要建立一套完整的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制,分析和預(yù)測可能發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn),運(yùn)用科學(xué)的理念和方法進(jìn)行評(píng)價(jià)和處理,在日常的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)維護(hù)過程中,將風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)放在第一位,通過模擬預(yù)測將各種風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)預(yù)案準(zhǔn)備好,面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可以快速有效地應(yīng)對(duì),及時(shí)作出規(guī)避與處理。
(三)強(qiáng)化內(nèi)部控制制度
面對(duì)新的操作內(nèi)容和環(huán)境,在保證完全了解并具備操作經(jīng)驗(yàn)之后,企業(yè)要強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督與審查,評(píng)估系統(tǒng)環(huán)節(jié)的合理性,第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)中存在的弱點(diǎn)和隱患,針對(duì)系統(tǒng)對(duì)應(yīng)的缺位建立相應(yīng)的部門進(jìn)行彌補(bǔ),包括風(fēng)險(xiǎn)管理部門與信息管理部門,加強(qiáng)審計(jì)和監(jiān)督。通過不斷的創(chuàng)新,打破原有管控規(guī)則,使各部門間的銜接與交流更加科學(xué)、順暢,為企業(yè)的正常運(yùn)營提供助力,用更科學(xué)的管理方針和手段不斷推動(dòng)整體水平走向新的高度。
同時(shí),企業(yè)還可以著力于信息系統(tǒng)的繼續(xù)開發(fā)與新的應(yīng)用,將科技能力作為戰(zhàn)略資源,推到綜合實(shí)力的前沿地位,建立同行業(yè)中的權(quán)威性,提升企業(yè)綜合實(shí)力。
【關(guān)鍵詞】電子文件;管理原則;方法
隨著信息、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展,電子文件已大量涌現(xiàn),各企業(yè)均建立了一套完整的辦公自動(dòng)化系統(tǒng)(OA),但由于電子文件對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的依賴性、易變性、電子文件信息與載體的可分離性,以及其操作方便、傳遞快捷、存儲(chǔ)空間小、信息容量大等特點(diǎn),如何利用、保護(hù)電子文件和電子檔案工作已經(jīng)成為企業(yè)管理中一個(gè)急待解決的問題。
一、電子文件的概念和特點(diǎn)
1.定義
指在數(shù)字設(shè)備及環(huán)境中生成以數(shù)碼形式存儲(chǔ)于磁帶、磁盤、光盤等載體,依賴計(jì)算機(jī)等數(shù)字設(shè)備閱讀、處理,并可在通信網(wǎng)絡(luò)上傳輸?shù)奈募?。是?shù)字信息和文件的組合體,包括內(nèi)容、背景和結(jié)構(gòu)三要素。國際檔案界電子文件專家認(rèn)為,完整的電子文件由文件內(nèi)容信息與元數(shù)據(jù)組成,并形象化地將文件與元數(shù)據(jù)比作信的內(nèi)容和信封,文件是用元數(shù)據(jù)封裝起來的對(duì)象,元數(shù)據(jù)加上文件內(nèi)容就構(gòu)成了有證據(jù)作用的文件。
2.特點(diǎn)
(1)非直讀性。電子文件載體的非直讀性體現(xiàn)在很多方面:一是數(shù)字編碼序列記錄在載體上,人的眼睛無法分辨;二是載體上的信息記錄密度極大,即使在高倍顯微鏡下可以看到光盤記錄痕跡,但讀不懂那些痕跡表示什么;三是載體的數(shù)字信息往往是經(jīng)過壓縮、加密處理,即使有設(shè)備,如果不解壓、解密,也不能讀取其內(nèi)容。電子文件載體的非直讀性增加了電子文件保管及長期保存的困難性、復(fù)雜性。
(2)對(duì)系統(tǒng)、設(shè)備、標(biāo)準(zhǔn)的依賴性。由于電子文件從形成、傳輸?shù)酱鎯?chǔ)都是通過計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)的,這就決定了電子文件對(duì)設(shè)備的依賴性。不同軟件環(huán)境形成的電子文件存儲(chǔ)在載體上,有時(shí)難以互換;電子文件加密后不解密就無法識(shí)別;技術(shù)設(shè)備更新時(shí),不及時(shí)解決格式轉(zhuǎn)換問題,也無法讀取等。
(3)易更改性。信息容易變動(dòng)可以不留痕跡,電子文件產(chǎn)生后不可能不改,為此要防止電子文件信息受到誤改或篡改,這成了解決檔案真實(shí)性問題的關(guān)鍵。
(4)信息的共享性與安全性。電子文件的共享性是其運(yùn)作環(huán)境網(wǎng)絡(luò)化決定的。隨著網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展,對(duì)電子文件極為重要的網(wǎng)絡(luò)安全問題已日益突出,可以說網(wǎng)絡(luò)的不安全性已成為限制其發(fā)展的最大障礙。
(5)信息和載體的可分離性。電子文件信息可以毫無損害地從一種載體轉(zhuǎn)移到另一種載體上。為此對(duì)原件的概念提出質(zhì)疑。檔案的真實(shí)性問題被提出討論,檔案管理僅依靠載體管理的方法已經(jīng)不能達(dá)成預(yù)期目標(biāo)。
(6)對(duì)元數(shù)據(jù)的依賴性。元數(shù)據(jù)是關(guān)于數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù),如電子文件上下文關(guān)系和結(jié)構(gòu)的描述。電子文件的元數(shù)據(jù)必須特意附在文件信息中,否則將無法恢復(fù)電子文件的原貌。此外,電子文件的運(yùn)作往往是在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行的,操作者互不見面,體現(xiàn)行政背景的元數(shù)據(jù)就不那么完整、詳細(xì)。如果不特意提供或補(bǔ)充這些元數(shù)據(jù),那么就可能給電子文件保管和長期保存帶來問題。
電子文件技術(shù)的特點(diǎn)影響了信息的生成、處理、傳遞、保存,雖然利用方便快捷,但信息的真實(shí)、完整、可讀、安全遇到了挑戰(zhàn)。我國現(xiàn)正處于電子政務(wù)的初期,在這種環(huán)境下各級(jí)政府產(chǎn)生的文件已是電子版本,大部分都是通過網(wǎng)絡(luò)傳輸和處理。由此使以保管文書檔案為主的檔案部門的職能重點(diǎn)從實(shí)體管理轉(zhuǎn)向信息管理、知識(shí)管理,從物理控制轉(zhuǎn)向智能控制。
二、電子文件的管理原則
電子文件管理原則是在管理電子文件的過程中,為了保證電子文件真實(shí)、完整、安全和有效利用而應(yīng)遵循的行為準(zhǔn)則。這些原則包括:
1.全過程管理原則
電子文件的形成、處理、收集、積累、整理、歸檔、保管和利用等各個(gè)環(huán)節(jié),都有信息更改、丟失的可能性,建立并執(zhí)行一整套科學(xué)、合理、嚴(yán)密的管理制度,從每一個(gè)環(huán)節(jié)堵塞信息失真的隱患,對(duì)于維護(hù)電子文件的原始性、真實(shí)性十分重要。維護(hù)電子文件真實(shí)性的管理措施涉及從電子文件形成、處理、收集、積累、整理、歸檔,到電子檔案的保管、利用的全過程,可以稱之為“電子文件全過程管理”。電子文件的全程管理原則應(yīng)該體現(xiàn)在電子文件管理體制與模式的確定,管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和運(yùn)行,管理制度的內(nèi)容和執(zhí)行等方面,以保證電子文件在其整個(gè)生命周期受到嚴(yán)密的控制。
2.前端控制原則
在文件從形成到永久保存或銷毀過程中,文件的形成是前端,處理、鑒定、整理、編目等具體管理活動(dòng)是中端,永久保存或銷毀是末端。傳統(tǒng)文件、檔案管理的特征是分階段、分環(huán)節(jié)控制,文件、檔案管理的全部目標(biāo)和要求被分解到不同的階段、環(huán)節(jié)和步驟之中。前端控制則是對(duì)整個(gè)管理過程的目標(biāo)、要求和規(guī)則進(jìn)行系統(tǒng)分析、科學(xué)整合,把需要和可能在文件形成階段實(shí)現(xiàn)或部分實(shí)現(xiàn)的管理功能盡量在這一階段實(shí)現(xiàn)。前端控制可以有效地防止其他管理環(huán)節(jié)對(duì)電子文件的損傷和破壞,確保電子文件真實(shí)可靠、完整安全、長期可讀,提高管理效率。
3.真實(shí)性原則
電子文件真實(shí)性是指電子文件的內(nèi)容、結(jié)構(gòu)、背景信息等經(jīng)遷移、傳輸后須與形成時(shí)原始狀態(tài)一致。真實(shí)性是保證電子文件行政有效性與法律證據(jù)性的基礎(chǔ),是電子文件反映歷史真實(shí)、具有價(jià)值得以作為社會(huì)記憶長久保存的前提。電子文件對(duì)信息技術(shù)的軟硬件有較強(qiáng)的依賴性,不同格式的文件轉(zhuǎn)換時(shí)可能造成信息失真,在進(jìn)行電子文件遷移過程中也可能造成信息失真。因此電子文件管理必須遵循真實(shí)性原則。
4.完整性原則
作為企業(yè)活動(dòng)真實(shí)記錄的電子文件的完整性包括兩個(gè)方面的含義:一是作為記錄企業(yè)活動(dòng)真實(shí)面貌的具有有機(jī)聯(lián)系的電子文件及其他形式的相關(guān)文件數(shù)量齊全;二是每一份電子文件的內(nèi)容、結(jié)構(gòu)和背景信息沒有缺損。電子文件在存儲(chǔ)或傳輸過程中保證不被偶然或故意增加、刪除、修改、偽造、亂序、重放等,也是文件完整性的體現(xiàn)。
5.可讀性原則
電子文件的可讀性是指電子文件經(jīng)過存儲(chǔ)、傳輸、壓縮、加密、媒體轉(zhuǎn)換、遷移等處理后,應(yīng)能夠以人可以識(shí)別、可以理解的方式輸出,并保持其內(nèi)容的真實(shí)性。計(jì)算機(jī)軟硬件不同,生成的電子文件的格式也不盡相同。計(jì)算機(jī)軟硬件的更新?lián)Q代,可能會(huì)造成對(duì)舊的軟硬件不兼容。電子文件對(duì)系統(tǒng)有很強(qiáng)的依賴性,脫離了賴以支持的軟硬件系統(tǒng)后,文件就變成了無法識(shí)別的“死文件”。另外,如果感染了病毒也可能造成文件信息的無法讀取。因此電子文件管理必須遵循可讀性原則。
三、電子文件管理的基本方法
1.始終保持電子文件的“原始性”
電子文件的上述特點(diǎn)使我們無法采用與紙質(zhì)文件相同的標(biāo)準(zhǔn)和方法來判斷它的原始性,需要為這建立一個(gè)新的“原始性”概念。這種“原始性”概念與紙質(zhì)文件原件的區(qū)別主要在于,它拋棄了文件形式上的原始性,即允許文件載體、字跡、格式等表現(xiàn)形式發(fā)生變化,僅以文件中所含信息的真實(shí)、準(zhǔn)確,即內(nèi)容的原始性為唯一標(biāo)準(zhǔn)。它將是電子文件轉(zhuǎn)化為電子檔案,全面行使“歷史記錄”和“社會(huì)記憶”功能的根據(jù),是電子檔案“享有”與紙制檔案同樣憑證作用和法律效力的基礎(chǔ)。
2.大力推進(jìn)文檔一體化
文件運(yùn)動(dòng)周期理論告訴我們,從現(xiàn)行文件到檔案是一個(gè)統(tǒng)一的、前后銜接的過程,將這樣一個(gè)有機(jī)聯(lián)系的整個(gè)過程納入一個(gè)統(tǒng)一的管理系統(tǒng)之中產(chǎn)生文件和檔案的一體化管理是理所當(dāng)然的。所謂一體化,并非去抹煞不同運(yùn)動(dòng)階段文件管理的特點(diǎn),而是要求在一個(gè)統(tǒng)一的系統(tǒng)之內(nèi),有統(tǒng)一的控制中心,統(tǒng)一的工作制度,統(tǒng)一的、前后各有特點(diǎn)又互相銜接的工作程序。也就是說對(duì)原來相隔在文書和檔案兩個(gè)工作部門,且相對(duì)獨(dú)立,但又有不少具體工作環(huán)節(jié)互相雷同和重復(fù)的兩個(gè)管理系統(tǒng),真正從組織制度和工作程序上結(jié)合在一起,成為一個(gè)統(tǒng)一的管理體系。這樣就能從文件的形成時(shí)起對(duì)其運(yùn)動(dòng)的全過程進(jìn)行比較全面、有效和統(tǒng)一地控制,既精簡了工作程序,減少了不必要的重復(fù)勞動(dòng),又能避免因現(xiàn)行文件管理不善致使檔案部門有可能收集不到系統(tǒng)、完整檔案的弊端,提高了案卷質(zhì)量,達(dá)到了以較小的耗費(fèi)取得較大的效益的目的。
3.積極探索電子文檔管理規(guī)范化
關(guān)于對(duì)創(chuàng)造性思維的界定,不同學(xué)者從不同的角度分析得出了不同的概念和內(nèi)涵,綜合、概括眾多觀點(diǎn),將創(chuàng)造性思維定義為突破傳統(tǒng)思維習(xí)慣和邏輯規(guī)則,以新穎的思路來闡明問題、解答問題的思維方式,并且這種思維具有流暢性、變通性、獨(dú)特性以及敏感性。它的流暢性是創(chuàng)造性思維的基礎(chǔ),體現(xiàn)在解決問題時(shí)對(duì)刺激做出反應(yīng)的速度;它的變通性是指在解決問題時(shí)能夠思路開闊,從不同的側(cè)面探討問題;它的獨(dú)特性是創(chuàng)造性思維較高的層次,體現(xiàn)在解決問題時(shí)不落常規(guī)的獨(dú)特見解;它的敏感性是指個(gè)體及時(shí)把握獨(dú)特新穎觀念的能力。創(chuàng)造性思維是思維的高級(jí)表現(xiàn)形式,影響其形成的因素主要有心理因素和環(huán)境因素。本文主要從環(huán)境因素著眼,根據(jù)個(gè)體的成長會(huì)接受到來自不同層次環(huán)境因素的作用,這些因素彼此關(guān)聯(lián),形成一個(gè)整體的生態(tài)學(xué)觀點(diǎn),探討生態(tài)系統(tǒng)理論視角下創(chuàng)造性思維的培養(yǎng)。
二、生態(tài)系統(tǒng)理論
生態(tài)系統(tǒng)理論是美國心理學(xué)家布朗芬布倫納提出的個(gè)體發(fā)展模型。他從一個(gè)獨(dú)特的角度出發(fā),探討一個(gè)積極主動(dòng)并不斷成長的個(gè)體嵌套于相互影響的一系列環(huán)境系統(tǒng)之中,在這些系統(tǒng)中,系統(tǒng)與個(gè)體相互作用并影響著個(gè)體的成長。這一理論使人們對(duì)環(huán)境有了更深刻地了解,把環(huán)境看作彼此關(guān)聯(lián)的由內(nèi)而外的一層包一層的結(jié)構(gòu)體系,每一層環(huán)境與個(gè)體的關(guān)系都是相向的、有交互作用的,都對(duì)個(gè)體的身心成長有重大的影響。生態(tài)系統(tǒng)理論把環(huán)境分為微觀系統(tǒng)、中介系統(tǒng)、外層系統(tǒng)和宏觀系統(tǒng)四個(gè)層次。微觀系統(tǒng)是環(huán)境系統(tǒng)的最內(nèi)層,指發(fā)展著的個(gè)體在具有特定物理和物質(zhì)特征的情境中所體驗(yàn)到的活動(dòng)、角色和人際關(guān)系的一種模式,如家庭、學(xué)校、同伴等;中介系統(tǒng)處于微觀系統(tǒng)的外層,指成長的個(gè)體積極參與的兩個(gè)或多個(gè)情境之間的彼此關(guān)聯(lián),如家庭和學(xué)校之間的相互關(guān)系等;外層系統(tǒng)處于中介系統(tǒng)的外層,指并未直接參與個(gè)體的發(fā)展過程,但是卻能夠?qū)ζ洚a(chǎn)生一定影響的環(huán)境系統(tǒng),如家長的工作環(huán)境等;宏觀系統(tǒng)是環(huán)境系統(tǒng)的最外層,指各種較低的生態(tài)系統(tǒng)在整個(gè)文化或者亞文化水平上存在的內(nèi)容上和形式上的一致性,以及與此相聯(lián)系并成為其基礎(chǔ)的信念系統(tǒng)或意識(shí)形態(tài),如社會(huì)文化等。環(huán)境系統(tǒng)所包含的這四個(gè)子系統(tǒng)彼此關(guān)聯(lián),形成了一個(gè)具有層次性的同心圓,各個(gè)系統(tǒng)之間相互影響和作用,并且都直接或間接地影響著個(gè)體的發(fā)展,因此,可以在不同層面的生態(tài)環(huán)境及其相互關(guān)系中探討培養(yǎng)個(gè)體創(chuàng)造性思維的策略。
三、生態(tài)系統(tǒng)理論視角下創(chuàng)造性思維的培養(yǎng)
個(gè)體的創(chuàng)造性思維形成的過程不是完全獨(dú)立、不受外界環(huán)境干擾的,個(gè)體發(fā)展的這一過程會(huì)受到不斷變化和發(fā)展著的各層次環(huán)境系統(tǒng)以及其互相之間的聯(lián)系的直接或間接的影響,因此,可以從家庭、學(xué)校、社會(huì)文化等方面入手,提出相應(yīng)的創(chuàng)造性思維的培養(yǎng)策略。
(一)微觀系統(tǒng)
微觀系統(tǒng)是指發(fā)展著的個(gè)體在生活的過程中直接接觸到的不斷變化和發(fā)展的環(huán)境。個(gè)體發(fā)展經(jīng)歷的第一個(gè)微觀系統(tǒng)是家庭,隨著個(gè)體的不斷成長,幼兒園、學(xué)校、同伴等不斷納入到微觀系統(tǒng)之中,共同影響個(gè)體的發(fā)展。家庭,是個(gè)體社會(huì)化的起點(diǎn),是對(duì)個(gè)體發(fā)展影響最大的微觀系統(tǒng)。家庭的氛圍、父母的期望與關(guān)注、父母的教養(yǎng)方式等都對(duì)個(gè)體創(chuàng)造性思維的形成起著至關(guān)重要的作用。因此,父母應(yīng)當(dāng)努力營造和睦、融洽的家庭氛圍,充分給予個(gè)體積極關(guān)注,肯定個(gè)體各種天馬行空的奇怪想法,最大程度上開發(fā)個(gè)體的想象能力;采用民主式的家庭教養(yǎng)方式,提倡家庭成員人人平等,給予個(gè)體足夠的個(gè)人空間和自主決定的權(quán)利,培養(yǎng)個(gè)體專注、自信、反應(yīng)快、創(chuàng)新動(dòng)機(jī)強(qiáng)、謙和熱情、正直誠實(shí)、勇敢獨(dú)立等良好的個(gè)性心理品質(zhì),不斷塑造個(gè)體的創(chuàng)造性人格。學(xué)校,是對(duì)個(gè)體進(jìn)行有目的、有系統(tǒng)、有組織的正規(guī)教育的場所,是除家庭以外對(duì)個(gè)體發(fā)展作用最強(qiáng)的微觀系統(tǒng)。學(xué)校教育在系統(tǒng)、全面的激發(fā)和培養(yǎng)個(gè)體創(chuàng)造性思維的發(fā)展方面有著巨大的影響,我國傳統(tǒng)教育理念中的應(yīng)試教育、單一的教育模式、過窄的專業(yè)教育和教師的素質(zhì)等都是制約個(gè)體創(chuàng)造性思維發(fā)展的因素。因此,學(xué)校教育應(yīng)當(dāng)?shù)瘧?yīng)試教育的概念,提倡教學(xué)圍繞著開發(fā)智力、發(fā)展能力展開;調(diào)整對(duì)學(xué)生的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),降低對(duì)學(xué)習(xí)結(jié)果的重視程度,側(cè)重于檢驗(yàn)學(xué)生的學(xué)習(xí)過程和學(xué)習(xí)方法;充分做到以學(xué)生為中心,為學(xué)生營造寬松的心理安全環(huán)境,鼓勵(lì)學(xué)生自由思考,互相交流,成為課堂上的主導(dǎo)者,從而形成雙主體的教學(xué)模式;重視教師素質(zhì)的培養(yǎng),以教師創(chuàng)造能力的提升帶動(dòng)學(xué)生創(chuàng)造性思維的發(fā)展。同伴,是由年齡相仿的、有共同行動(dòng)目標(biāo)和共同行為準(zhǔn)則的個(gè)體組成的非正式組織。同伴群體辯證地影響著個(gè)體創(chuàng)造性思維的發(fā)展,它為個(gè)體提供情感和社會(huì)支持的同時(shí)也限制了個(gè)體的行為和觀念。因此,一方面?zhèn)€體要努力維系良好的同伴關(guān)系,在同伴中得到歸屬感,為自己提供一個(gè)向其他個(gè)體,尤其是比自己年齡大的個(gè)體學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì);另一方面?zhèn)€體要積極主動(dòng)的擺脫群體的壓力和輿論,面對(duì)問題時(shí)有主見的提出自己的想法和觀點(diǎn)。
(二)中介系統(tǒng)
中介系統(tǒng)是指各微觀系統(tǒng)之間的聯(lián)系或相互關(guān)系,如個(gè)體在家庭中與兄弟姐妹的相處模式會(huì)影響到其在學(xué)校與同學(xué)的相處模式。布朗芬布倫納認(rèn)為,如果微觀系統(tǒng)之間的關(guān)聯(lián)是正面的,那么個(gè)體的發(fā)展就有機(jī)會(huì)達(dá)到最好的水平,反之,如果彼此間的關(guān)聯(lián)是負(fù)面的,就會(huì)產(chǎn)生相反的效果??梢?,無論是單一的家庭還是單一的學(xué)校都是獨(dú)立的微觀系統(tǒng),個(gè)體創(chuàng)造性思維的發(fā)展不僅僅要有獨(dú)立微觀系統(tǒng)的影響,還需要家庭與學(xué)校的交互作用以及其與外部系統(tǒng)的相互聯(lián)系。所以,應(yīng)該采用家校配合制,讓家庭對(duì)個(gè)體的教育成為學(xué)校對(duì)個(gè)體教育的前提和基礎(chǔ),讓學(xué)校對(duì)個(gè)體的教育成為家庭對(duì)個(gè)體教育的補(bǔ)充和升華,使這兩個(gè)微觀系統(tǒng)憑借各自的優(yōu)勢,為個(gè)體創(chuàng)造性思維的培養(yǎng)和發(fā)展提供便利的條件。
(三)外層系統(tǒng)
外層系統(tǒng)是指個(gè)體并未直接參與,但卻對(duì)個(gè)體的發(fā)展產(chǎn)生間接影響的系統(tǒng)。如個(gè)體接觸到的大眾傳播媒介、個(gè)體生活的社區(qū)環(huán)境以及其父母的工作環(huán)境和收入等都會(huì)對(duì)個(gè)體創(chuàng)造性思維的發(fā)展產(chǎn)生影響。大眾傳播媒介采用網(wǎng)絡(luò)、電視、平面媒體等形式傳播信息,不同于傳統(tǒng)教育中的封閉式教育,為個(gè)體提供了豐富的信息資源。因此,個(gè)體應(yīng)當(dāng)在父母的幫助下對(duì)信息加以辨別,屏蔽消極的、不健康的信息,積極主動(dòng)的接受積極的信息、新鮮的事物以及社會(huì)的熱點(diǎn)動(dòng)態(tài),促進(jìn)個(gè)體創(chuàng)造性思維的發(fā)展。社區(qū)環(huán)境主要是指個(gè)體所生活的社區(qū)為社區(qū)居民提供的學(xué)習(xí)和活動(dòng)的設(shè)施,是家庭教育和學(xué)校教育的重要補(bǔ)充。因此,個(gè)體應(yīng)當(dāng)利用課余時(shí)間,根據(jù)自己的需要,到社區(qū)為居民提供的少年宮、圖書館、科學(xué)館、文體室等場所進(jìn)行學(xué)習(xí)或娛樂,逐漸擴(kuò)大其知識(shí)面,對(duì)創(chuàng)造性思維的發(fā)展產(chǎn)生積極的影響。父母的工作環(huán)境和薪資待遇直接影響父母的生活狀態(tài)。因此,父母應(yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)及時(shí)控制自己的情緒,杜絕將工作中遇到的消極情緒帶到家庭生活中,影響對(duì)個(gè)體心理品質(zhì)和創(chuàng)造性人格的培養(yǎng);父母還要在家庭開銷能夠承受的范圍內(nèi),多讓個(gè)體參加有益于其身心健康、創(chuàng)造性思維發(fā)展的活動(dòng),促進(jìn)個(gè)體創(chuàng)新能力的提升。
(四)宏觀系統(tǒng)
宏觀系統(tǒng)是指存在于微觀系統(tǒng)、中介系統(tǒng)和外層系統(tǒng)中的文化、亞文化和社會(huì)環(huán)境,它不但可以直接影響個(gè)體的發(fā)展,還可以通過影響以上三個(gè)系統(tǒng)來間接的影響個(gè)體的發(fā)展,如傳統(tǒng)文化、價(jià)值取向等,宏觀系統(tǒng)實(shí)際上是一個(gè)廣闊的意識(shí)形態(tài)。傳統(tǒng)文化是指貫穿于民族和國家各個(gè)歷史階段的各類文化的核心精神。個(gè)體在成長過程中會(huì)受到來自多方面的關(guān)于傳統(tǒng)文化的教育,這種關(guān)于傳統(tǒng)文化的教育會(huì)影響個(gè)體創(chuàng)造性思維的發(fā)展。因此,個(gè)體應(yīng)當(dāng)在鼓勵(lì)解放思想、開拓創(chuàng)新的社會(huì)背景下擺脫傳統(tǒng)文化的束縛,突破思維定勢的局限,培養(yǎng)個(gè)體的創(chuàng)造性思維。價(jià)值取向是指個(gè)體對(duì)周圍的客觀事物的意義、重要性的總評(píng)價(jià)和總看法。價(jià)值取向一旦形成就很難改變,這種相對(duì)的穩(wěn)定性會(huì)影響到個(gè)體創(chuàng)造性思維的發(fā)展。因此,個(gè)體應(yīng)當(dāng)及時(shí)摒棄不適合的價(jià)值取向,樹立符合社會(huì)要求、順應(yīng)社會(huì)發(fā)展趨勢的價(jià)值取向,嘗試用新穎的方法解決問題,增強(qiáng)創(chuàng)造動(dòng)機(jī),提高創(chuàng)新能力。
四、結(jié)語
一、問題取向的流動(dòng)兒童研究和實(shí)踐
20世紀(jì)90年代,隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,農(nóng)民工家庭遷移成為人口流動(dòng)新的趨勢,大批適齡兒童隨其父母進(jìn)入城市,成為“流動(dòng)兒童”。流動(dòng)給兒童的成長和發(fā)展帶來了新的風(fēng)險(xiǎn)和問題。學(xué)術(shù)界針對(duì)這一現(xiàn)象,展開了大量的研究,除了詳實(shí)地描述流動(dòng)兒童的生活和生存狀況外,還深入地探討了流動(dòng)兒童在教育、社會(huì)融合、衛(wèi)生保健等方面的問題。然而這些數(shù)量龐大的研究,主要都是“問題取向”的(deficit-orientation),也即是將流動(dòng)兒童本身視為一種“社會(huì)問題”而提出,無論是研究者、實(shí)踐者還是社會(huì)政策制定者將注意力大多放在流動(dòng)兒童面臨的問題上。“問題取向”視角影響下的流動(dòng)兒童研究大都聚焦于兒童及其家庭的劣勢,與此相對(duì)應(yīng)的干預(yù)實(shí)踐和社會(huì)政策的焦點(diǎn)也在于如何幫助流動(dòng)兒童解決他們的問題,緩解其不足。無論采取何種模式(社會(huì)捐助或者政府幫扶),“問題取向”下的實(shí)踐和社會(huì)政策的基本做法都是期望透過他者的救助,來實(shí)現(xiàn)流動(dòng)兒童生活、學(xué)習(xí)環(huán)境的改善,從而實(shí)現(xiàn)流動(dòng)兒童教育公平、社會(huì)融合和個(gè)人發(fā)展。這種實(shí)踐和政策干預(yù)具有以下的特點(diǎn):
(一)是補(bǔ)缺型和補(bǔ)救型的1994年和1995年,《天津教育》和《中國教育報(bào)》率先刊發(fā)了兩篇流動(dòng)兒童教育問題的文章,這激發(fā)了教育部流動(dòng)人口適齡兒童就學(xué)狀況的調(diào)研,也為1998年聯(lián)合頒布的《流動(dòng)兒童少年就學(xué)暫行辦法》提供了現(xiàn)實(shí)依據(jù)。其后國務(wù)院辦公廳頒布的《關(guān)于進(jìn)一步做好進(jìn)城務(wù)工就業(yè)農(nóng)民工子女義務(wù)教育工作的意見》等一系列條例,以及近年來大量的社會(huì)組織投入到流動(dòng)兒童社會(huì)服務(wù),均是在將流動(dòng)兒童視為問題的研究的基礎(chǔ)上,政府或社會(huì)作為流動(dòng)兒童條件改善的關(guān)鍵性力量而不斷地得到強(qiáng)化。
(二)是分散化和孤立化的補(bǔ)缺型和補(bǔ)救型的特點(diǎn),注定“問題取向”的干預(yù)和實(shí)踐的分散化和孤立化。筆者以“社會(huì)工作”和“流動(dòng)兒童”為篇名在中國期刊網(wǎng)上搜索到的5篇論文,主題分別是流動(dòng)兒童社會(huì)融入與社會(huì)工作介入、流動(dòng)兒童心理健康與社會(huì)工作、流動(dòng)兒童問題與社會(huì)工作回應(yīng)、流動(dòng)兒童學(xué)校和家庭教育對(duì)社會(huì)工作的啟示。這些干預(yù)實(shí)踐明顯呈現(xiàn)分散化和孤立化傾向,缺乏從系統(tǒng)的角度來考慮。這導(dǎo)致僅僅將社會(huì)工作作為一種方法,單純強(qiáng)調(diào)個(gè)案、小組和社區(qū)工作在流動(dòng)兒童服務(wù)中的應(yīng)用,從而陷入了“方法為本”和“工作者為本”的陷阱中。①
(三)兒童主體性缺乏如前文所述,問題取向的干預(yù)實(shí)踐和社會(huì)政策特別強(qiáng)調(diào)外界的介入,如:政府、非政府組織、社區(qū)、學(xué)校等,往往忽視了兒童的主體性,導(dǎo)致干預(yù)動(dòng)力不足,造成很多干預(yù)不能發(fā)揮有效的作用。這使得我們一方面質(zhì)疑政府政策和社會(huì)工作的有效性,另一方面流動(dòng)兒童面臨的各種問題并沒有緩解。所以,本文認(rèn)為問題取向的流動(dòng)兒童干預(yù)實(shí)踐和政策,不利于充分發(fā)揮流動(dòng)兒童及其生態(tài)系統(tǒng)的主體性,這對(duì)于增強(qiáng)兒童抵抗流動(dòng)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)的能力,是不可持續(xù)性的。兒童抗逆力作為一個(gè)社會(huì)工作新的實(shí)踐模式,可以有效地避免問題取向下的研究和實(shí)踐所帶來的問題。
二、兒童抗逆力與社會(huì)工作實(shí)踐
(一)兒童抗逆力:兒童研究從問題取向到優(yōu)勢視角的轉(zhuǎn)型抗逆力(resilience,又翻譯為彈性、復(fù)原力、心理韌性)研究的興起與學(xué)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)(risk)的關(guān)注有關(guān)。在兒童和青少年研究中,風(fēng)險(xiǎn)用以形容表現(xiàn)不符合主流價(jià)值規(guī)范的學(xué)生,如:失學(xué)、犯罪、疾病等。早期的研究者主要采用“問題取向”的分析范式,關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)所造成的不利影響,往往認(rèn)為部分兒童在風(fēng)險(xiǎn)中所展示出的良好適應(yīng)模式是非典型的,因此并沒有給予足夠的關(guān)注。隨著研究的深入,問題取向研究范式受到了學(xué)者的批判,認(rèn)為由于聚焦到兒童及其環(huán)境的消極因素,容易造成問題化傾向,對(duì)兒童或者青少年的發(fā)展反而會(huì)造成不利的影響,如:有學(xué)者指出將兒童標(biāo)簽化為“精神分裂癥兒童”比其行為偏差本身還要嚴(yán)重。①正是因?yàn)閱栴}取向研究范式的不足,抗逆力理論由于采用一個(gè)全新的視角———優(yōu)勢視角(strengthperspective)———引導(dǎo)研究者關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)中個(gè)體的資源或優(yōu)勢,從而實(shí)現(xiàn)了范式的轉(zhuǎn)換,激發(fā)了預(yù)防和干預(yù)的全新理念。對(duì)有抗逆力的兒童的研究也隨后展開,如:加梅齊和魯特(Garmezy&Rutter)通過追蹤研究發(fā)現(xiàn),大多數(shù)的兒童,盡管生活在高危的環(huán)境中,仍然發(fā)展為健康的,符合傳統(tǒng)意義上的“成功”的年輕人②;韋爾內(nèi)和史密斯(Werner&Smith)認(rèn)為大多數(shù)兒童具有自我矯正的傾向(self-rightingtendency),即使在逆境中,仍然能夠發(fā)展出能力、自信和照顧等技能。③兒童抗逆力成為困境兒童研究和干預(yù)的新范式。兒童抗逆力概念在四十多年的研究歷程中,也發(fā)生了演變。兒童抗逆力最初被視為個(gè)體抵抗逆境的固定品質(zhì),主要是指在個(gè)體發(fā)展過程中提升其適應(yīng)高危環(huán)境的成功的適應(yīng)力。④但有學(xué)者認(rèn)為抗逆力并不是一種要么有,要么沒有的固定品質(zhì),兒童在其生命周期的不同階段或多或少都具備一定程度的抗逆力。⑤鑒于此,有學(xué)者將兒童抗逆力視為兒童成功適應(yīng)的結(jié)果⑥或者是危險(xiǎn)因素和保護(hù)因素相互博弈的過程。⑦雖然抗逆力的概念還在不斷地發(fā)生變化,但是其核心始終包括三個(gè)部分:暴露在困境中;抵消困境影響的資源或者優(yōu)勢的出現(xiàn);展示積極適應(yīng)結(jié)果。⑧所以,本文認(rèn)為兒童抗逆力是指兒童在逆境中依靠自身和環(huán)境系統(tǒng)的資源或優(yōu)勢,克服困難,展示積極適應(yīng)結(jié)果的能力。這種能力受到個(gè)體和外部環(huán)境系統(tǒng)的影響,并且在兒童生命的不同階段表現(xiàn)出不一樣的形式。
(二)兒童抗逆力視角下的社會(huì)工作實(shí)踐20世紀(jì)80年代,兒童抗逆力研究者開始嘗試將研究成果用于推動(dòng)高危兒童或青少年的干預(yù)和預(yù)防計(jì)劃,如:抗逆力在學(xué)校教育和精神健康服務(wù)傳遞中的應(yīng)用等。有學(xué)者就提出抗逆力研究是對(duì)教育、青少年服務(wù)和以優(yōu)勢為本的社會(huì)工作的真正回饋,它給那些為兒童、青少年和家庭服務(wù)的工作者提供了以研究為本的答案:找出能夠促使青少年的保護(hù)性因素,即可以促進(jìn)青少年在面對(duì)壓力、不利和創(chuàng)傷之時(shí)健康和成功發(fā)展的發(fā)展性支持和機(jī)會(huì)。⑨兒童抗逆力視角下的社會(huì)工作實(shí)踐具有不同以往的干預(yù)理念、干預(yù)系統(tǒng)和干預(yù)原則。首先,在實(shí)踐理念方面,兒童抗逆力視角下的社會(huì)工作實(shí)踐聚焦于尋找困境兒童內(nèi)在能力和系統(tǒng)優(yōu)勢。有學(xué)者認(rèn)為青少年抗逆力的核心理念是:高危青少年可以做得到、所有的個(gè)人都有內(nèi)在的抗逆力、人和地方可以創(chuàng)造差異、言傳身教勝于一切、所有的工作都是以我們對(duì)內(nèi)在能力的信念開始的。①這種對(duì)兒童自身能力、資產(chǎn)的關(guān)注,直接回應(yīng)了兒童時(shí)期的發(fā)展性任務(wù),這同減少兒童暴露在逆境中的危險(xiǎn)一樣,都可以有效地幫助兒童克服發(fā)展中的挑戰(zhàn)。其次,在干預(yù)系統(tǒng)方面,兒童抗逆力視角下的社會(huì)工作實(shí)踐系統(tǒng)為兒童生活的所有系統(tǒng)。早期的兒童抗逆力提升實(shí)務(wù)計(jì)劃,很多干預(yù)計(jì)劃都在學(xué)校推行。因?yàn)閮和趯W(xué)校呆的時(shí)間很長,所以學(xué)校是實(shí)施支持兒童和協(xié)助兒童克服環(huán)境壓力的干預(yù)計(jì)劃的極佳場所。在學(xué)校推行抗逆力干預(yù)計(jì)劃,能夠有效地推動(dòng)兒童抗逆力的提升,并取得明顯的效果。②隨著抗逆力研究從個(gè)體取向逐步向系統(tǒng)取向轉(zhuǎn)變,有學(xué)者就指出,沒有任何一個(gè)單個(gè)的系統(tǒng)或者實(shí)踐能夠推動(dòng)兒童抗逆力的成長,成功的實(shí)踐的關(guān)鍵因素是充分考慮學(xué)生的需要和實(shí)踐地點(diǎn)的優(yōu)勢和劣勢,制定出整合傳遞系統(tǒng)。③這種整合性的服務(wù)系統(tǒng),包括兩個(gè)方面:一是從兒童所處的系統(tǒng)出發(fā),從多個(gè)層面———學(xué)校、家庭、社區(qū)———實(shí)施干預(yù);二是兒童抗逆力提升實(shí)踐應(yīng)該與現(xiàn)有的兒童服務(wù)相整合(如:教育服務(wù)、文化服務(wù)等)。再次,在干預(yù)原則方面,兒童抗逆力視角下的社會(huì)工作實(shí)踐遵循綜合的行動(dòng)原則。兒童抗逆力理論要求社會(huì)工作者在服務(wù)中遵守以下原則:在干預(yù)基礎(chǔ)方面,關(guān)注與兒童相關(guān)的理論和研究證據(jù),強(qiáng)調(diào)理論和經(jīng)驗(yàn)研究的結(jié)合;在干預(yù)方法方面,認(rèn)為兒童發(fā)展面臨的消極因素的減少和積極因素的提升同樣重要;在干預(yù)目標(biāo)設(shè)定方面,關(guān)注干預(yù)兒童所處環(huán)境的影響,將干預(yù)目標(biāo)和兒童的背景有效地整合;在干預(yù)手段方面,提供整合的而不是碎片似的服務(wù),提升干預(yù)的可持續(xù)性。④#p#分頁標(biāo)題#e#
三、“抗逆小童星”:一項(xiàng)提升流動(dòng)兒童抗逆力的社會(huì)工作實(shí)踐
(一)項(xiàng)目簡介
“抗逆小童星”是南京大學(xué)社會(huì)工作碩士(MSW)教育中心與南京市建鄴區(qū)民政局共同合作的“增強(qiáng)兒童抗逆力實(shí)務(wù)項(xiàng)目”,服務(wù)時(shí)間為2010年10月—2011年10月。1.項(xiàng)目實(shí)施社區(qū)基本情況南京市建鄴區(qū)HY社區(qū),現(xiàn)有居民4015戶,10562人,該社區(qū)主要是失地農(nóng)民安置社區(qū),整體收入水平偏低。HY社區(qū)內(nèi)有一所外來工子弟小學(xué),興辦于1999年,校舍在HY社區(qū)居委會(huì)樓上,共兩層樓,整個(gè)學(xué)校沒有操場、圖書室等基礎(chǔ)設(shè)施,只有一間活動(dòng)室,供學(xué)生課間休息使用。該校共有學(xué)生600名,教師11人。由于南京市建鄴區(qū)2005年逐步實(shí)施“將流動(dòng)兒童納入公辦教育”的規(guī)定,該校規(guī)模不斷縮小,且將于2012年上半年停辦。所以,對(duì)于在這一學(xué)校就讀的流動(dòng)兒童而言,他們面臨的困境更突出,選取該校作為抗逆力提升實(shí)務(wù)項(xiàng)目的實(shí)施地,比較合適。2.服務(wù)對(duì)象基本情況“抗逆小童星”項(xiàng)目組通過前期評(píng)估,選取其中100名流動(dòng)兒童參加“抗逆小童星”抗逆力提升社會(huì)工作實(shí)踐活動(dòng)。服務(wù)對(duì)象的基本情況為:男生占64.0%,女生占36.0%;平均年齡為12歲;農(nóng)村戶口占84.2%,非農(nóng)戶口為15.8%;父母文化水平較低,在高中及以上的分別為19.1%,8.5%;家庭經(jīng)濟(jì)條件較差,比較好或者好的僅占16.1%;流動(dòng)兒童父母職業(yè)等級(jí)相對(duì)較低,大多數(shù)都是非正式就業(yè),職業(yè)類型主要是賣菜、清潔工、卸貨工等。
(二)提升流動(dòng)兒童抗逆力的社會(huì)工作實(shí)踐:理念、評(píng)估和干預(yù)策略
1.理念:生態(tài)系統(tǒng)理論與優(yōu)勢視角結(jié)合下的整合型社會(huì)工作20世紀(jì)70年代,社會(huì)工作領(lǐng)域中生態(tài)系統(tǒng)理論(EcologicalSystemsTheory)得到廣泛應(yīng)用,其對(duì)個(gè)體和環(huán)境系統(tǒng)雙重聚焦的整合視角,挑戰(zhàn)了傳統(tǒng)社會(huì)工作實(shí)踐中個(gè)體心理聚焦的視角。生態(tài)系統(tǒng)理論是強(qiáng)調(diào)個(gè)體和社會(huì)系統(tǒng)之間相互依賴、相互聯(lián)系的一種思考和組織的知識(shí)系統(tǒng),其認(rèn)為人類的發(fā)展不是在真空中,而是個(gè)體與社會(huì)、物理環(huán)境、階層和文化環(huán)境連續(xù)交換的產(chǎn)物,并且依賴于服務(wù)使用者的參與和分享。①該理論認(rèn)為個(gè)體發(fā)展的生態(tài)系統(tǒng)共分為四個(gè)部分:微觀系統(tǒng)(micro-system)、中系統(tǒng)(meso-system)、外系統(tǒng)(exo-system)和宏系統(tǒng)(macro-system)。②生態(tài)系統(tǒng)理論對(duì)系統(tǒng)之間互動(dòng)的強(qiáng)調(diào),使得“人在環(huán)境中”的核心概念得以復(fù)蘇,為整合型的、通用的社會(huì)工作實(shí)踐模式奠定了基礎(chǔ)。20世紀(jì)80年代,社會(huì)工作領(lǐng)域中優(yōu)勢視角成為新的范式,其被廣泛應(yīng)用于兒童福利、家庭和老年人服務(wù)中。優(yōu)勢視角聚焦于服務(wù)對(duì)象的資產(chǎn)(asset)或優(yōu)勢,關(guān)注社會(huì)工作者與服務(wù)對(duì)象在問題解決過程中的相互協(xié)作,而不是社會(huì)工作者作為專家的角色來主導(dǎo)干預(yù)活動(dòng),同時(shí)干預(yù)任務(wù)也轉(zhuǎn)變?yōu)閰f(xié)助服務(wù)對(duì)象發(fā)現(xiàn)和增強(qiáng)他們潛在的能力,從而在逆境中成功地獲得發(fā)展。③抗逆力作為優(yōu)勢視角的基本信念之一,自然也成為社會(huì)工作實(shí)踐的主題。20世紀(jì)90年代,將生態(tài)系統(tǒng)理論和優(yōu)勢視角整合在一起,越來越成為社會(huì)工作實(shí)踐的主流模式④,此時(shí)期興起的抗逆力提升實(shí)踐,就是生態(tài)系統(tǒng)理論和優(yōu)勢視角結(jié)合的產(chǎn)物。受這一社會(huì)工作實(shí)踐理念的啟發(fā),本文將流動(dòng)兒童問題置于廣闊的社會(huì)文化和制度背景下予以審視,將流動(dòng)兒童抗逆力視為特定環(huán)境中各種力量互動(dòng)的結(jié)果。圖1反映的是優(yōu)勢視角下的流動(dòng)兒童生態(tài)系統(tǒng):一方面流動(dòng)兒童抗逆力直接受到微觀系統(tǒng)中家庭、學(xué)校和鄰里的影響,宏系統(tǒng)中的社會(huì)文化、社會(huì)制度和政治經(jīng)濟(jì)狀況以及外系統(tǒng)中社會(huì)服務(wù)組織、基層政府、社工高校也會(huì)間接地影響流動(dòng)兒童;另一方面流動(dòng)兒童抗逆力還是各種力量互動(dòng)的結(jié)果,如:系統(tǒng)之間的互動(dòng),或者是系統(tǒng)內(nèi)部的互動(dòng)。無論是系統(tǒng)本身還是系統(tǒng)內(nèi)部或系統(tǒng)之間的互動(dòng),均包含影響流動(dòng)兒童抗逆力水平的保護(hù)因素和危險(xiǎn)因素(優(yōu)勢/劣勢)。生態(tài)系統(tǒng)理論和優(yōu)勢視角結(jié)合下的整合型社會(huì)工作包括兩方面的整合:一是系統(tǒng)整合,充分考慮宏系統(tǒng)、外系統(tǒng)、中系統(tǒng)和微觀系統(tǒng)對(duì)流動(dòng)兒童的影響以及各組成部分的優(yōu)勢/劣勢,發(fā)掘流動(dòng)兒童及其環(huán)境系統(tǒng)的主體性;二是方法整合,從流動(dòng)兒童及其系統(tǒng)的優(yōu)勢/劣勢出發(fā),綜合應(yīng)用個(gè)案工作、小組工作、社區(qū)工作等專業(yè)社會(huì)工作方法,而不是專注于外部干預(yù),割裂地考慮哪些適合個(gè)案工作,哪些適合小組工作,哪些適合社區(qū)工作。
2.評(píng)估:流動(dòng)兒童抗逆力及其危險(xiǎn)/保護(hù)因素的評(píng)估在抗逆力研究和干預(yù)過程中,對(duì)服務(wù)對(duì)象及其環(huán)境系統(tǒng)危險(xiǎn)/保護(hù)因素的界定和評(píng)估是至關(guān)重要的。本文將流動(dòng)兒童宏系統(tǒng)作為其成長和發(fā)展的背景,基于個(gè)體維度的抗逆力—易感性(vulnerability),系統(tǒng)維度的危險(xiǎn)—保護(hù)因素兩個(gè)維度,評(píng)估流動(dòng)兒童個(gè)體及其外系統(tǒng)、中系統(tǒng)、微觀系統(tǒng)的優(yōu)勢和劣勢。①具體結(jié)論如下:
(1)個(gè)體抗逆力—易感性方面。流動(dòng)兒童在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)具備一定程度的抗逆力,但是54.3%的流動(dòng)兒童的抗逆力水平較低,也就是說超過一半的流動(dòng)兒童抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力較差,具有明顯的易感性。具體而言,流動(dòng)兒童的樂觀感明顯好于歸屬感和效能感,低水平樂觀感的流動(dòng)兒童占9.1%,而歸屬感的低水平率為26.8%,效能感為34.8%。這說明流動(dòng)兒童對(duì)自我和周圍現(xiàn)狀積極的認(rèn)知能力,明顯高于其對(duì)環(huán)境的歸屬感,而流動(dòng)兒童對(duì)自我生活的管理能力是最差的。
(2)系統(tǒng)危險(xiǎn)—保護(hù)因素方面。流動(dòng)兒童生活系統(tǒng)中保護(hù)因素較少,危險(xiǎn)因素較多。流動(dòng)兒童生活系統(tǒng)中無論是危險(xiǎn)因素還是保護(hù)因素主要集中于微觀系統(tǒng),中系統(tǒng)和外系統(tǒng)的作用不夠明顯,系統(tǒng)之間的互動(dòng)和連接也較少,這更惡化了流動(dòng)兒童的生態(tài)系統(tǒng)。通過分析可知,直接的保護(hù)因素包括:連續(xù)的家庭照顧、父母穩(wěn)定的婚姻關(guān)系、較好的父母關(guān)系、較高的學(xué)業(yè)期待、較高的班干部擔(dān)任率、良好的同輩關(guān)系;直接的危險(xiǎn)因素包括:家校合作較少、父母較低的文化水平、較差的家庭經(jīng)濟(jì)條件、較差的居住方式、粗暴的教育方式、較少鼓勵(lì)子女能力發(fā)展、較少參與子女生活、家庭文化氛圍不足等;潛在的保護(hù)因素有:社會(huì)服務(wù)組織、社區(qū)居委會(huì)、社會(huì)工作高校;潛在的危險(xiǎn)因素有:社會(huì)支持因素缺乏等。
3.策略:危險(xiǎn)聚焦/資產(chǎn)聚焦/過程聚焦流動(dòng)給兒童的成長和發(fā)展帶來一系列的壓力事件。已有研究表明,如果兒童面臨的危險(xiǎn)因素較大,保護(hù)因素不能很好地調(diào)節(jié)危險(xiǎn)因素的影響,則兒童有可能出現(xiàn)情緒失調(diào)、行為失范、行為等問題;相反,如果兒童具有的保護(hù)因素能夠有效地調(diào)節(jié)危險(xiǎn)因素,則兒童即使是在逆境下,同樣能夠獲得良好的適應(yīng)結(jié)果。流動(dòng)兒童抗逆力提升的主要目標(biāo)就是:增強(qiáng)兒童個(gè)體和系統(tǒng)的保護(hù)因素、減輕兒童個(gè)體和系統(tǒng)的危險(xiǎn)因素??鼓媪楸镜膬和深A(yù)實(shí)踐,提供了一個(gè)干預(yù)的替代性框架,聚焦到兒童生活系統(tǒng)中的資源或者優(yōu)勢,通過建立兒童的保護(hù)網(wǎng)絡(luò)和提升兒童能力,最大化兒童良性發(fā)展的可能。抗逆力提升綜合起來有三種干預(yù)策略:危險(xiǎn)聚焦策略(risk-focusedstrategies)、資產(chǎn)聚焦策略(Asset-focusedstrategies)、過程聚焦策略(process-focusedstrategies)。①本項(xiàng)目綜合應(yīng)用了這三種策略,提升流動(dòng)兒童抗逆力,如圖2所示。#p#分頁標(biāo)題#e#
(1)危險(xiǎn)聚焦策略,聚焦到減少或預(yù)防危險(xiǎn)因素及其影響,主要涉及微觀系統(tǒng)的干預(yù)。這是指減少兒童暴露在危險(xiǎn)中的經(jīng)驗(yàn),針對(duì)流動(dòng)兒童而言,主要是減少流動(dòng)兒童家庭危險(xiǎn)因素(親子關(guān)系鏈接不夠、父母投入子女生活較少等)、流動(dòng)兒童學(xué)校和社區(qū)危險(xiǎn)因素(較低的學(xué)業(yè)成就、單一的成就來源、社會(huì)支持缺乏等)。本項(xiàng)目采取的干預(yù)方法有:針對(duì)家庭危險(xiǎn)因素,實(shí)施的方法有推動(dòng)兒童親密關(guān)系的建立、增加父母投入子女生活的機(jī)會(huì),比如:通過布置家庭作業(yè)的形式,讓子女和父母共同完成;在結(jié)束和開始時(shí)舉辦慶典,邀請(qǐng)家長參加,共同見證子女的成長;針對(duì)學(xué)校和社區(qū)危險(xiǎn)因素,則是增加兒童的學(xué)業(yè)成就,擴(kuò)大其成就來源,比如:讓兒童加入英語課外學(xué)習(xí)班、增加兒童上臺(tái)表演的機(jī)會(huì)、擴(kuò)大其資源網(wǎng)絡(luò)。
關(guān)鍵詞:金融生態(tài)系統(tǒng);理論淵源;假設(shè)條件
中圖分類號(hào):F830
文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A
文章編號(hào):1003-9031(2007)11-0014-05
一、問題的提出
20世紀(jì)80年代以來,金融危機(jī)頻頻爆發(fā),并且在深度和廣度上都有增強(qiáng)的態(tài)勢,金融變得脆弱。世界銀行一份權(quán)威報(bào)告顯示:20世紀(jì)的最后20年里,IMF184個(gè)成員國中,銀行業(yè)發(fā)生危機(jī)或有嚴(yán)重問題的就有141個(gè)(見表1)。[1]
我國的金融風(fēng)險(xiǎn)問題凸現(xiàn)于20世紀(jì)90年代中期,尤其是東南亞金融危機(jī)的爆發(fā),加重了國人對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注。主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面:一是金融體系風(fēng)險(xiǎn)向銀行集中。長期以來,我國的融資方式是以銀行信貸為主導(dǎo)的間接融資,特別是近年來銀行信貸融資的比重在逐年上升且高達(dá)80%以上。這種金融結(jié)構(gòu)失衡與融資形式的畸形發(fā)展使得我國的金融風(fēng)險(xiǎn)過度集中在銀行體系。二是銀行體系隱藏著巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)。我國的銀行系統(tǒng)不良資產(chǎn)的嚴(yán)重性已是不爭的事實(shí),它早已成了我國銀行業(yè)發(fā)展的最大頑疾,隱藏著巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)。三是大量財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)可能轉(zhuǎn)化為金融風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)估計(jì),目前全國地方政府債務(wù)至少在1萬億以上,占GDP的10%。[2]地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)超過金融風(fēng)險(xiǎn)成為威脅我國經(jīng)濟(jì)安全與社會(huì)穩(wěn)定的頭號(hào)因素。
從上述頻頻爆發(fā)的全球性金融危機(jī)和我國一系列的金融風(fēng)險(xiǎn)揭示出各國金融系統(tǒng)面臨許多問題,迫使人們不得不思考和探究其形成的原因。目前理論界對(duì)金融危機(jī)成因的研究主要集中在以下三個(gè)方面:一是美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家Minsky主要從企業(yè)角度研究信貸市場的脆弱性,較系統(tǒng)的提出了金融脆弱性假說。他認(rèn)為:金融危機(jī)的形成是由于企業(yè)的過度負(fù)債引起違約和破產(chǎn),從而使金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)大量的不良債務(wù),導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)迅速擴(kuò)散,金融資產(chǎn)價(jià)格的泡沫迅速破滅,金融危機(jī)爆發(fā)。[3]二是克瑞格(1997)年從銀行的角度提出了“安全邊界”這個(gè)概念。他認(rèn)為:銀行家用了不恰當(dāng)?shù)姆绞絹砉烙?jì)了安全邊界,結(jié)果使得在經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定的時(shí)期,銀行批準(zhǔn)了對(duì)低于安全邊界項(xiàng)目的貸款,使得銀行在不知不覺中承擔(dān)了相對(duì)于資本實(shí)力的較大風(fēng)險(xiǎn)敞口,使金融業(yè)陷入周期性的危機(jī)之中。[4]三是投機(jī)家Solos提出了金融市場脆弱性假說。他認(rèn)為世界上并不存在完全有效的金融市場,也不存在所謂的由資產(chǎn)內(nèi)在價(jià)值決定的均衡價(jià)格。因此,他認(rèn)為:金融資產(chǎn)價(jià)格的過度波動(dòng)是金融體系脆弱性積累的重要來源。[5]
以上三大理論從不同地角度對(duì)金融危機(jī)的爆發(fā)和金融風(fēng)險(xiǎn)的形成進(jìn)行了闡述。它們有一個(gè)共同的特點(diǎn)是:能夠很好地解釋某一種金融危機(jī)或金融風(fēng)險(xiǎn)的生成機(jī)理,但并不能完美地解釋所有金融危機(jī)或金融風(fēng)險(xiǎn)的形成。
基于上述原因,我國的理論界對(duì)我國金融風(fēng)險(xiǎn)的成因展開了深入細(xì)致的研究。在這方面,中國人民銀行于2003年對(duì)2001-2002年我國不良資產(chǎn)形成原因進(jìn)行了調(diào)查分析。調(diào)查結(jié)果顯示:形成巨額不良資產(chǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)的原因,不僅來自金融部門自身,還廣泛地來自于非金融部門以及金融交易主體運(yùn)行的內(nèi)外環(huán)境,而且調(diào)查數(shù)據(jù)衡量的結(jié)果是來自后者的因素占據(jù)主導(dǎo)地位。這一調(diào)查以及其后的一些相關(guān)研究,使人們清楚地意識(shí)到造成銀行不良資產(chǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)的原因遠(yuǎn)比人們直觀感受到的要復(fù)雜得多,很難從某一方面對(duì)其加以解釋。如果我們借鑒生態(tài)學(xué)原理引入金融生態(tài)系統(tǒng)概念就很容易解決這一難題,所有的金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因都可以歸結(jié)于金融生態(tài)系統(tǒng)的失衡。也就是來自于金融交易主體系統(tǒng)與環(huán)境系統(tǒng)的不協(xié)調(diào)發(fā)展所致,這種不協(xié)調(diào)包括以下三個(gè)層次:一是金融交易主體內(nèi)部之間的非均衡;二是金融交易主體與其內(nèi)部制度環(huán)境之間的不協(xié)調(diào);三是金融交易主體與其外部環(huán)境之間的不協(xié)調(diào)。當(dāng)金融生態(tài)系統(tǒng)失衡達(dá)到一定程度,其自身產(chǎn)生的調(diào)節(jié)物不能使其重新回歸到新的平衡狀態(tài)就會(huì)引發(fā)金融危機(jī)。
至此,金融生態(tài)系統(tǒng)概念的引入為我們研究金融運(yùn)行和金融風(fēng)險(xiǎn)的形成提供了一個(gè)全新的視角。
二、金融生態(tài)系統(tǒng)的理論淵源
筆者通過系統(tǒng)整理國內(nèi)外有關(guān)金融生態(tài)系統(tǒng)研究相關(guān)文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上,把金融生態(tài)系統(tǒng)理論的演進(jìn)劃分為金融發(fā)展理論、金融資源理論、金融協(xié)調(diào)理論以及金融生態(tài)系統(tǒng)理論等四個(gè)階段。
(一)金融發(fā)展理論
20世紀(jì)60年代末至70年代初,一些西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家開始從事金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展關(guān)系方面的研究工作,發(fā)表和出版了一些有影響的論文和專著,金融發(fā)展理論開始萌芽。1966年1月,帕特里克(T.Patrick)發(fā)表了“欠發(fā)達(dá)國家的金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長”一文,提出了金融發(fā)展的原因及金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位和作用問題,是金融發(fā)展理論的最初論述。這些思想為后來金融發(fā)展理論的演進(jìn)奠定了基礎(chǔ)。1969年,戈德史密斯(RW.Goldsmith)出版了名為《金融結(jié)構(gòu)與金融發(fā)展》的專著,提出了金融結(jié)構(gòu)理論。他把各種金融現(xiàn)象歸納為三個(gè)基本方面,即金融工具、金融機(jī)構(gòu)和金融結(jié)構(gòu)。金融工具是指對(duì)其他經(jīng)濟(jì)單位的債權(quán)憑證和所有權(quán)憑證;金融機(jī)構(gòu)即金融中介機(jī)構(gòu),其資產(chǎn)與負(fù)債主要由金融工具組成的企業(yè);金融結(jié)構(gòu)即一國現(xiàn)存的金融工具和金融機(jī)構(gòu)之和。1973年,麥金農(nóng)(R.I,Mckinnon)的《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貨幣與資本》和肖(E.S.Shaw)的《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》兩本書的出版,標(biāo)志著以發(fā)展中國家(地區(qū))為研究對(duì)象的金融發(fā)展理論真正產(chǎn)生。麥金農(nóng)和肖對(duì)金融和經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的相互關(guān)系以及發(fā)展中國家(地區(qū))的金融發(fā)展提出了精辟的見解,他們提出的“金融抑制”(Financial Repression)和“金融深化”(Financial Deepening)理論在經(jīng)濟(jì)學(xué)界引起了強(qiáng)烈反響,被認(rèn)為是發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣金融理論的重大突破。20世紀(jì)80年代以后,在金融深化理論發(fā)展完善的同時(shí),美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家約瑟夫?斯蒂格利獲(Jose PhStiglitz)和阿瑟?威斯(Andrew Weiss)等人以發(fā)達(dá)的金融市場為對(duì)象、不完全信息為基礎(chǔ),提出了信貸配給(Credit Ration)理論。這些金融發(fā)展理論較好地結(jié)合了內(nèi)生增長理論等主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的最新成果,對(duì)金融在經(jīng)濟(jì)體系中的效能作了技術(shù)性的探討與詮釋。但是,復(fù)雜而漂亮的數(shù)學(xué)模型終究無法完全模擬并代替對(duì)現(xiàn)實(shí)世界的理解。
上述西方金融發(fā)展理論的一個(gè)共同特點(diǎn)就是強(qiáng)調(diào)金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系以及市場價(jià)格機(jī)制在金融發(fā)展中的作用。其中蘊(yùn)含以下兩方面的金融生態(tài)系統(tǒng)觀:一方面是金融的發(fā)展必須遵循其自身的內(nèi)在規(guī)律,人為地(政府管制)過度干預(yù)都會(huì)導(dǎo)致金融發(fā)展的失衡。另一方面,金融的發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到至關(guān)重要的作用。也就是說金融的發(fā)展與其外部環(huán)境密切相關(guān),特別是經(jīng)濟(jì)環(huán)境。因此,必須正確處理經(jīng)濟(jì)與金融的關(guān)系。
(二)金融資源理論
金融發(fā)展理論認(rèn)為金融領(lǐng)域和其它一切經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一樣,可以借助市場的自我調(diào)節(jié)力量來實(shí)現(xiàn)均衡。麥金農(nóng)和肖等人突出強(qiáng)調(diào)金融因素在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用,把金融業(yè)作為引致經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“引擎產(chǎn)業(yè)”。他們探討這一“引擎產(chǎn)業(yè)”如何通過自身的改變來刺激其他要素,從而推動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。而且更為側(cè)重研究發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展問題。巧合的是,金融發(fā)展理論提出后的近30年間,金融危機(jī)就接踵不斷,且多發(fā)生在轉(zhuǎn)型的發(fā)展中國家,致使傳統(tǒng)的金融發(fā)展理論無計(jì)可施。20世紀(jì)90年代中期,我國學(xué)者白欽先認(rèn)識(shí)到亞洲國家金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)效應(yīng)與主流理論的不符,首先揭示出金融的資源屬性,即金融資源是區(qū)別于自然資源的,具有戰(zhàn)略性、脆弱性、中介性、社會(huì)性和層次性的特殊資源。[6]
金融是資源,就把金融發(fā)展與金融經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展問題密切聯(lián)系和統(tǒng)一起來,從而金融資源理論應(yīng)運(yùn)而生。它包含以下理論體系:一是將金融資源劃分為三個(gè)層次:第一層次是基礎(chǔ)性核心金融資源,即廣義的貨幣資本和資金;第二層次是實(shí)體中間性資源,包括金融組織體系和金融工具體系;第三層次是整體功能性高層金融資源。三個(gè)層次的金融資源緊密相連,順次一個(gè)比一個(gè)高。高層次的金融資源比低層次金融資源更難量化,但重要性更高、包容性更強(qiáng)。
二是金融資源理論的目標(biāo)函數(shù)是金融效率的提高、(由金融效率的提高帶來的)金融穩(wěn)定、金融和經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展,從而用金融效率的提高和金融可持續(xù)發(fā)展代替“金融自由化”和“金融深化”。其約束條件是在引入不確定性、信息不對(duì)稱、不完全競爭性、外部性等條件和考慮金融創(chuàng)新、交易成本、金融監(jiān)管等因素的基礎(chǔ)之上,增加了新的約束條件,即金融資源的長期有效利用和金融資源的脆弱性。
三是金融效率是質(zhì)和量的統(tǒng)一,強(qiáng)調(diào)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長的協(xié)調(diào)發(fā)展,即金融發(fā)展既不超前于經(jīng)濟(jì)發(fā)展,又不滯后于經(jīng)濟(jì)發(fā)展。金融效率的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的適應(yīng)程度。
四是金融資源理論提出金融是一個(gè)開放的復(fù)雜的復(fù)合巨系統(tǒng),在此框架下研究金融效率,可以采用“關(guān)聯(lián)主義”的方法借鑒更多跨學(xué)科的成果,這可促進(jìn)金融效率的深入研究和最終金融可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)體系的建立。
金融資源理論中蘊(yùn)含以下金融生態(tài)系統(tǒng)的觀點(diǎn):(1)金融是一種特殊的資源,必須堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展的生態(tài)觀來合理配置資源。(2)金融是一個(gè)開放的復(fù)雜系統(tǒng),它不僅包括廣義的貨幣資本和資金,還包括金融組織體系和金融工具體系。(3)金融資源的合理配置是以提高金融效率為基礎(chǔ),而金融效率的提高來自于金融系統(tǒng)與其外部環(huán)境(特別是經(jīng)濟(jì)環(huán)境)的協(xié)調(diào)發(fā)展。
(三)金融協(xié)調(diào)理論
1997年,亞洲爆發(fā)了對(duì)其自身乃至世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展都具有相當(dāng)破壞力和波及力的經(jīng)濟(jì)危機(jī),由此引發(fā)了傳統(tǒng)金融理論與現(xiàn)代金融事件間的巨大裂痕。在這一事件發(fā)生后,國內(nèi)許多學(xué)者不僅僅對(duì)“亞洲模式”產(chǎn)生了質(zhì)疑,更對(duì)傳統(tǒng)的金融理論提出了懷疑。山西財(cái)經(jīng)大學(xué)的孔祥毅教授認(rèn)為20世紀(jì)90年代以來,高科技和新金融成為驅(qū)動(dòng)和支持現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的兩個(gè)輪子,金融是否越深化越好呢?顯然不是,要使經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展,金融的協(xié)調(diào)是相當(dāng)關(guān)鍵的一個(gè)環(huán)節(jié)。[7]傳統(tǒng)的金融理論在這種新的時(shí)代背景下顯然已無法解決經(jīng)濟(jì)和社會(huì)資源的動(dòng)態(tài)配置問題。基于這種考慮,孔祥毅教授在金融資源理論的基礎(chǔ)上提出了金融協(xié)調(diào)理論,并將其定義為是在經(jīng)濟(jì)發(fā)展變遷中普遍存在的互補(bǔ)性和報(bào)酬遞增的現(xiàn)實(shí)條件下以金融效率為中心,運(yùn)用系統(tǒng)和動(dòng)態(tài)的方法,研究金融與其構(gòu)成要素的發(fā)展變化規(guī)律,收益―成本、風(fēng)險(xiǎn)的分布與變化狀態(tài)以及由此確定的內(nèi)部效應(yīng)與溢出效應(yīng)。它是以21世紀(jì)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代金融全球化為背景,確立了金融理論研究的三個(gè)層面:(1)金融資源各要素的協(xié)調(diào)開發(fā)與配置――金融組織系統(tǒng)各要素之間的協(xié)調(diào)運(yùn)行問題;(2)金融資源與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的協(xié)調(diào)問題――經(jīng)濟(jì)金融化條件下的金融與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系,即經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展中的金融功能;(3)金融資源與社會(huì)的協(xié)調(diào)問題――金融資源與文化、科技、教育、生態(tài)、環(huán)境等社會(huì)因素之間的關(guān)系。
金融協(xié)調(diào)理論中蘊(yùn)含以下金融生態(tài)系統(tǒng)的觀點(diǎn):一是系統(tǒng)論的觀點(diǎn)。依據(jù)系統(tǒng)論的思想,可以把金融作為一個(gè)大的系統(tǒng)來研究,因而作為自組織系統(tǒng)的國內(nèi)金融資源要素同國外金融要素的組合是相互影響和相互作用的,同時(shí)其運(yùn)行機(jī)制還受著經(jīng)濟(jì)、政治和社會(huì)系統(tǒng)資源要素的制約和影響,整體效益將大于局部利益之和。二是金融交易主體與內(nèi)部制度環(huán)境協(xié)調(diào)的觀點(diǎn)。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)否定了經(jīng)濟(jì)學(xué)分析“無摩擦的”新古典環(huán)境,創(chuàng)立了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的“新制度”環(huán)境。當(dāng)一種制度協(xié)調(diào)時(shí),就能發(fā)揮積極的作用;而當(dāng)這種制度不協(xié)調(diào)時(shí),就會(huì)起阻礙的作用。通過制度學(xué)派理論把金融發(fā)展的內(nèi)部協(xié)調(diào)作為其切入點(diǎn),把金融交易主體自身之間的協(xié)調(diào)以及金融交易主體與內(nèi)部制度環(huán)境的協(xié)調(diào)作為其核心思想。三是國內(nèi)金融系統(tǒng)與國外金融系統(tǒng)之間的協(xié)調(diào)觀點(diǎn)。通過信息不對(duì)稱理論闡述了國內(nèi)金融系統(tǒng)與國外金融系統(tǒng)之間的協(xié)調(diào)。其觀點(diǎn)是:國內(nèi)外金融發(fā)展的信息是不對(duì)稱的,就需要進(jìn)行金融發(fā)展的對(duì)外協(xié)調(diào)。金融的內(nèi)外協(xié)調(diào)就是在追求這樣一種能夠適應(yīng)各國金融發(fā)展的信息,為經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展創(chuàng)造條件,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融協(xié)調(diào)發(fā)展。
(四)金融生態(tài)系統(tǒng)理論
東南亞金融危機(jī)爆發(fā)后,我國的金融風(fēng)險(xiǎn)開始逐步顯露,引起了人們的普遍關(guān)注。研究界的目光最初主要集中于金融部門本身,于是就有了大量的有關(guān)金融部門治理結(jié)構(gòu)和金融腐敗問題的研究。然而,隨著研究的逐步深入,人們開始意識(shí)到,由于金融是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的樞紐和核心,它在滲透國民經(jīng)濟(jì)的各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)層面、各類經(jīng)濟(jì)主體和各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的過程中,也反過來強(qiáng)烈地受到國民經(jīng)濟(jì)的各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)層面、各類經(jīng)濟(jì)主體和各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過程的影響。因此,表現(xiàn)在金融部門的嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn),可以說是我國改革開放和國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中各類風(fēng)險(xiǎn)的集中和綜合的反映?;谶@樣一種認(rèn)識(shí),推動(dòng)學(xué)術(shù)界對(duì)我國金融風(fēng)險(xiǎn)的成因展開更為深入細(xì)致的研究。周小川(2004)在金融協(xié)調(diào)理論的基礎(chǔ)上將生態(tài)學(xué)概念系統(tǒng)的引入到金融領(lǐng)域,提出了金融生態(tài)系統(tǒng)的概念,并強(qiáng)調(diào)用生態(tài)學(xué)的方法來考察金融風(fēng)險(xiǎn)的成因問題,他分析了法律環(huán)境對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)的影響,并對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)進(jìn)行了微觀經(jīng)濟(jì)和宏觀經(jīng)濟(jì)分析。[8]李揚(yáng)(2005)指出,“金融生態(tài)系統(tǒng)”這個(gè)概念在國外是沒有的,這是一個(gè)非常具有中國特色的概念,涉及到的問題也主要是中國特有的。[9]徐諾金(2005)定義,金融生態(tài)系統(tǒng)概括為各種金融組織為了生存和發(fā)展,與其生存環(huán)境之間及內(nèi)部金融組織相互之間在長期的密切聯(lián)系和相互作用過程中,通過分工、合作所形成的具有一定結(jié)構(gòu)特征,執(zhí)行一定功能作用的動(dòng)態(tài)平衡系統(tǒng)。[10]這些專家和學(xué)者見仁見智,大大推進(jìn)了金融生態(tài)系統(tǒng)的研究。應(yīng)當(dāng)說,上述對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)的詮釋為人們客觀認(rèn)識(shí)和深入研究金融生態(tài)奠定了一定的理論基礎(chǔ)。但上述對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)的研究還存在以下兩大缺陷:一是金融生態(tài)系統(tǒng)是一個(gè)非常重要且具有創(chuàng)造力的仿生學(xué)概念,它的提出必須有一系列的假設(shè)條件,而目前關(guān)于金融生態(tài)系統(tǒng)的解說都沒有涉及到這一方面的研究。二是缺乏動(dòng)態(tài)的、連續(xù)的理論研究。目前運(yùn)用生態(tài)學(xué)原理和方法來分析考察金融發(fā)展的問題還僅僅停留在對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)概念的分析層面,還不能真正解釋金融生態(tài)系統(tǒng)的演變和可持續(xù)發(fā)展的問題,更不能運(yùn)用生態(tài)學(xué)的方法解決傳統(tǒng)金融理論所不能解決的問題。
三、構(gòu)建金融生態(tài)系統(tǒng)的前提假設(shè)
金融生態(tài)系統(tǒng)是一個(gè)非常重要且具有創(chuàng)造力的仿生學(xué)概念。它的提出無論是在金融領(lǐng)域,還是在仿生領(lǐng)域,都是一大創(chuàng)新。既然是仿生概念,金融系統(tǒng)就應(yīng)該是以模仿自然生態(tài)系統(tǒng)的方式、或是以具有自然生態(tài)系統(tǒng)特征的方式、或是以類似于自然生態(tài)系統(tǒng)方式工作的一個(gè)系統(tǒng)。按照生態(tài)學(xué)對(duì)于自然生態(tài)系統(tǒng)的定義,生態(tài)系統(tǒng)(eco-system)指在一定時(shí)間和空間范圍內(nèi),生物與非生物環(huán)境通過能量流動(dòng)和物質(zhì)循環(huán)所形成的一個(gè)彼此關(guān)聯(lián)、相互作用并且有自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制的統(tǒng)一整體。[11]我們運(yùn)用生態(tài)系統(tǒng)的方法和成果來分析考察金融系統(tǒng)時(shí),不難發(fā)現(xiàn)金融系統(tǒng)具有很多生態(tài)學(xué)特征。首先,金融系統(tǒng)的發(fā)展和演進(jìn)也經(jīng)歷了從簡單到復(fù)雜、從低級(jí)到高級(jí)的過程。其次,金融系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)秩序也是從競爭中形成的,競爭的最主要特征是優(yōu)勝劣汰。再次,正如自然生態(tài)系統(tǒng)一樣,金融系統(tǒng)也是在一定的政治、經(jīng)濟(jì)、文化、法制環(huán)境下形成的,同樣具有鮮明的環(huán)境選擇特征。最后,金融系統(tǒng)同樣是一個(gè)具有自我調(diào)節(jié)功能的整體,并且這種自調(diào)節(jié)能力也是有一定的限度。由此可見,金融系統(tǒng)具備了生態(tài)系統(tǒng)的許多特征,但由于自然界中的每一個(gè)生態(tài)系統(tǒng)都包含了生命系統(tǒng)和環(huán)境系統(tǒng)兩大部分,并且系統(tǒng)內(nèi)部的生物與生物之間,生物與環(huán)境之間不斷地進(jìn)行著復(fù)雜而有規(guī)律的物質(zhì)交換和能量流動(dòng)。因此,金融系統(tǒng)要真正仿生成一個(gè)生態(tài)系統(tǒng)――即金融生態(tài)系統(tǒng),還必須具備以下兩個(gè)基本條件:一是金融系統(tǒng)必須具備生命系統(tǒng)和環(huán)境系統(tǒng)兩個(gè)基本組成要素。二是生命系統(tǒng)和環(huán)境系統(tǒng)之間必須通過復(fù)雜的物質(zhì)交換和能量流動(dòng)才能維系。鑒于此,筆者認(rèn)為,金融生態(tài)系統(tǒng)理論的提出必須建立在以下四個(gè)基本假設(shè)前提下。
(一)金融交易主體假設(shè)
由于金融系統(tǒng)是金融主體與其生存的內(nèi)外環(huán)境之間相互作用、相互影響而形成的一個(gè)復(fù)雜的整體,所以,金融系統(tǒng)要模擬成生態(tài)系統(tǒng)的第一條基本前提是:金融交易主體是生命體,而非經(jīng)濟(jì)體。本文所指的金融交易主體既包括資金供給者,又包括資金需求者和金融中介以及服務(wù)機(jī)構(gòu)。具體包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、家庭以及政府四大部門。金融生態(tài)系統(tǒng)理論假定這四大部門都是生命體,而不是經(jīng)濟(jì)體,它們的最終目標(biāo)不是追求利潤最大化,而是追求自身可持續(xù)生存和發(fā)展。因?yàn)榻鹑诮灰字黧w具有許多顯而易見的生命體特征:它們都有出生及死亡的生命周期現(xiàn)象;都是從競爭中形成的,最主要特征是優(yōu)勝劣汰;都與環(huán)境相互作用和相互影響。因而,要從生態(tài)系統(tǒng)的視角來研究金融系統(tǒng),首先必須假定金融主體是一個(gè)追求自身可持續(xù)生存和發(fā)展的生命體,而不是簡單追求利潤最大化的經(jīng)濟(jì)體。
(二)貨幣循環(huán)假設(shè)
生態(tài)系統(tǒng)就是生命系統(tǒng)和環(huán)境系統(tǒng)在特定空間的組合,其特征是系統(tǒng)內(nèi)部之間以及系統(tǒng)與外部環(huán)境之間存在著能量的流動(dòng)和由此推動(dòng)的物質(zhì)的循環(huán)。既然假定金融主體是一個(gè)具有生命力特征的生物體,那么金融生態(tài)系統(tǒng)也就是金融生命系統(tǒng)和其生存與發(fā)展的內(nèi)外環(huán)境系統(tǒng)在特定空間的組合。這種組合是通過金融系統(tǒng)內(nèi)部之間以及系統(tǒng)與內(nèi)外環(huán)境之間的信用流動(dòng)和貨幣循環(huán)來實(shí)現(xiàn)的(見圖1)。因此,本文采用的第二個(gè)假定是:金融生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的物質(zhì)交換就是貨幣循環(huán)。因?yàn)樨泿疟旧砭褪且环N物質(zhì),而金融生態(tài)系統(tǒng)中的所有活動(dòng)都是通過貨幣循環(huán)來進(jìn)行的,其作用和功能等同于生態(tài)系統(tǒng)中的物質(zhì)交換。
(三)信用流假設(shè)
推動(dòng)生物圈和各級(jí)生態(tài)系統(tǒng)物質(zhì)循環(huán)的動(dòng)力,是能量在食物鏈中的傳遞,即能量流。與物質(zhì)的循環(huán)運(yùn)動(dòng)不同的是,能量流是單向的,它從植物吸收太陽能開始,通過食物鏈逐級(jí)傳遞,直至食物鏈的最后一環(huán)。在每一環(huán)的能量轉(zhuǎn)移過程中都有一部分能量被有機(jī)體用來推動(dòng)自身的生命活動(dòng)(新陳代謝),隨后變?yōu)闊崮芎纳⒃谖锢憝h(huán)境中。而推動(dòng)金融生態(tài)系統(tǒng)貨幣循環(huán)的動(dòng)力是信用在資金鏈中的傳遞,即信用流。與能量流不同的是,信用流是雙向的,它從中央銀行制造貨幣開始,通過資金鏈逐級(jí)傳遞,直至資金鏈的最后一環(huán)。因而,本文采用的第三個(gè)假定是:金融生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的能量流動(dòng)就是信用流動(dòng)。因?yàn)?,信用環(huán)境是金融生態(tài)系統(tǒng)中最重要的外部環(huán)境,其與金融主體之間相互作用、相互影響而形成的信用流是推動(dòng)金融生態(tài)系統(tǒng)貨幣循環(huán)的主動(dòng)力,金融生態(tài)系統(tǒng)中的所有活動(dòng)以及系統(tǒng)與內(nèi)外環(huán)境之間都是通過信用流動(dòng)來實(shí)現(xiàn)的。而生態(tài)系統(tǒng)中的能量也是由生物主體與外部環(huán)境相互作用、相互影響而形成,也是推動(dòng)生態(tài)系統(tǒng)物質(zhì)循環(huán)的動(dòng)力。因此,信用流在金融生態(tài)系統(tǒng)中的作用和功能等同于生態(tài)系統(tǒng)中的能量流動(dòng)。
(四)政府行為假設(shè)
現(xiàn)代生態(tài)學(xué)告訴我們:人是生態(tài)系統(tǒng)中的重要組成要素,是生態(tài)系統(tǒng)中的最高級(jí)的消費(fèi)者。但人和其它生物體的不同之處在于,人在生態(tài)系統(tǒng)中起主導(dǎo)和支配地位,它不是完全被動(dòng)地適應(yīng)環(huán)境,而是可以能動(dòng)地改造外部環(huán)境。人類活動(dòng)的加劇導(dǎo)致生物多樣性的迅速變化,于是就出現(xiàn)了人為地對(duì)資源的過度開采,對(duì)環(huán)境的肆意破壞,以及對(duì)生態(tài)系統(tǒng)的保護(hù)。而政府在金融生態(tài)中的地位和作用非常類似人在生態(tài)系統(tǒng)中的地位和作用。于是本文采用的第四個(gè)基本假設(shè)是:假定政府在金融生態(tài)中的地位和作用類似于人在生態(tài)系統(tǒng)中所起的作用。因?yàn)樵诮鹑谏鷳B(tài)中政府既是制度的供給者,決定和塑造著金融生態(tài)環(huán)境,又是資金的需求者,廣泛的參與到投融資的各個(gè)領(lǐng)域。也就是說,政府既是“裁判員”,又是“運(yùn)動(dòng)員”。因此,它是金融生態(tài)的重要組成要素,同時(shí),政府對(duì)金融的過度管制和干預(yù)不僅會(huì)影響金融生態(tài)內(nèi)外環(huán)境,而且會(huì)改變金融生態(tài)環(huán)境,最終可能導(dǎo)致金融生態(tài)惡化。特別是我國這樣一個(gè)行政主導(dǎo)型國家,政府的行為選擇直接決定了我國金融生態(tài)的狀況和發(fā)展的方向,政府的價(jià)值偏好奠定了我國獨(dú)特金融生態(tài)圖景的基本格局。因此,政府在金融生態(tài)中的地位可以視同于人在生態(tài)系統(tǒng)中所起的作用。
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[關(guān)鍵詞]動(dòng)力系統(tǒng)理論;動(dòng)作發(fā)展;動(dòng)作模式;吸引子
[中圖分類號(hào)]G610 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A [文章編號(hào)]1004-4604(2011)06-0035-04
近年來,動(dòng)力系統(tǒng)理論的發(fā)展為系統(tǒng)化的研究提供了可能,在研究兒童的動(dòng)作發(fā)展方面顯示出強(qiáng)大的生命力。本文運(yùn)用動(dòng)力學(xué)語言,在理論(不涉及復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型)層面探析兒童動(dòng)作發(fā)展的動(dòng)力機(jī)制。
一、兒童新動(dòng)作模式產(chǎn)生的傳統(tǒng)解釋及困惑
當(dāng)我們?cè)谡務(wù)搩和膭?dòng)作發(fā)展時(shí),常常會(huì)發(fā)問:動(dòng)作發(fā)展究竟意味著什么?事實(shí)上除了意味著兒童個(gè)體的生理成長外,更多的是指兒童新行為模式的不斷出現(xiàn),從而使兒童的行為變得更復(fù)雜了。分析這種新動(dòng)作模式的起源及其產(chǎn)生機(jī)制,是兒童動(dòng)作發(fā)展研究中的一個(gè)核心問題。對(duì)于兒童新動(dòng)作模式的產(chǎn)生機(jī)制,傳統(tǒng)上有兩種不同看法,一種認(rèn)為是后天環(huán)境刺激的作用,另一種認(rèn)為是先天生物因素的約束(成熟)。
行為主義者持的是第一種觀點(diǎn),他們大多用學(xué)習(xí)理論去解釋動(dòng)作發(fā)展的一般規(guī)律。在他們看來,新動(dòng)作模式的出現(xiàn)是環(huán)境刺激下行為強(qiáng)化的結(jié)果。和行為主義者持相反觀點(diǎn)的是成熟理論學(xué)派。他們認(rèn)為兒童的動(dòng)作發(fā)展是由遺傳因素控制的有順序的過程,是有機(jī)體固有的過程,其動(dòng)作模式是有機(jī)體按成熟的順序預(yù)先決定和表現(xiàn)的。
傳統(tǒng)動(dòng)作發(fā)展理論主要受上述兩派理論的影響。然而,不論是強(qiáng)調(diào)環(huán)境塑造作用的行為主義,還是強(qiáng)調(diào)生物約束機(jī)制的個(gè)體成熟論,均強(qiáng)調(diào)中樞神經(jīng)系統(tǒng)對(duì)動(dòng)作發(fā)展有絕對(duì)的控制權(quán),其爭論焦點(diǎn)在于到底是環(huán)境還是成熟促使中樞神經(jīng)系統(tǒng)去激發(fā)并控制行為。正是在這一共同假設(shè)的前提下,形成了一些我們熟知的傳統(tǒng)的動(dòng)作發(fā)展原則,如中樞神經(jīng)系統(tǒng)對(duì)動(dòng)作發(fā)展起著決定作用,動(dòng)作發(fā)展遵循從近端向遠(yuǎn)端的順序,新生兒的動(dòng)作是無意識(shí)的,等等。然而,隨著新的技術(shù)手段在動(dòng)作研究中的應(yīng)用,人們對(duì)兒童的動(dòng)作發(fā)展有了更全面和深入的了解。傳統(tǒng)的發(fā)展理論受到了越來越多的挑戰(zhàn)。例如,大量研究已經(jīng)證明,有腦傷的新生兒或早產(chǎn)兒,動(dòng)作卻能正常發(fā)展。又如,Loria對(duì)12名平均30周大的幼兒的上肢動(dòng)作能力的研究發(fā)現(xiàn),被試上肢的近端動(dòng)作能力(伸手的能力)與遠(yuǎn)端動(dòng)作能力(手部抓握的能力)的發(fā)展并不相關(guān)。Hofsten對(duì)嬰兒伸手取物的研究也表明,嬰兒一出生便有能力進(jìn)行有意識(shí)的活動(dòng),只是他們沒有足夠的力氣。若是給予嬰兒有力的支撐,嬰兒便有能力伸手取物。
二、動(dòng)力系統(tǒng)理論關(guān)于兒童新動(dòng)作模式產(chǎn)生與發(fā)展的理論假設(shè)
首先,動(dòng)力系統(tǒng)理論提出新動(dòng)作模式是系統(tǒng)以自組織的方式獲得的。這也是其與傳統(tǒng)發(fā)展理論最大的區(qū)別。自組織是指在沒有外在指令的情況下,生物體自身在內(nèi)部復(fù)雜系統(tǒng)各元素的交互作用中或與環(huán)境系統(tǒng)各元素的交互作用中產(chǎn)生新模式及新秩序,并且通過這些自身的活動(dòng)改造自身。在動(dòng)力系統(tǒng)理論框架內(nèi),兒童是一個(gè)開放的復(fù)雜系統(tǒng),從分子細(xì)胞層次、感覺運(yùn)動(dòng)層次、家庭層次到自然和社會(huì)文化層次,這些層次彼此嵌套,相互影響。動(dòng)作不是由專門的中樞神經(jīng)系統(tǒng)控制的。新動(dòng)作模式是系統(tǒng)以自組織的方式獲得的,受到包括生物力學(xué)因素在內(nèi)的多種約束機(jī)制的影響。
其次,動(dòng)力系統(tǒng)理論提出動(dòng)作發(fā)展是非線性的,并且可以用非線性的熱力學(xué)原理來解釋。第一,系統(tǒng)存在穩(wěn)定的狀態(tài)。對(duì)于動(dòng)作發(fā)展來說,這個(gè)穩(wěn)定的狀態(tài)可能是一個(gè)特定的動(dòng)作模式(如爬行)。第二,這一穩(wěn)定狀態(tài)存在邊界條件,可以在特定的條件下存在而不會(huì)改變(如行走的穩(wěn)定狀態(tài)存在于有重力的世界里;當(dāng)個(gè)體有足夠的力量和平衡性來支持時(shí),行走就會(huì)存在)。第三,穩(wěn)定狀態(tài)的變化將只在被稱作“控制參數(shù)”的有關(guān)約束條件超過某一關(guān)鍵值時(shí)才會(huì)發(fā)生。在這一臨界點(diǎn),穩(wěn)定狀態(tài)將經(jīng)歷一個(gè)相對(duì)突然而不穩(wěn)定的過渡狀態(tài),直至形成一個(gè)新的穩(wěn)定狀態(tài)。
三、基于動(dòng)力系統(tǒng)理論看兒童新動(dòng)作模式產(chǎn)生與發(fā)展的動(dòng)力機(jī)制
1 動(dòng)力源泉――系統(tǒng)漲落
依據(jù)動(dòng)力系統(tǒng)理論,一個(gè)由大量子系統(tǒng)組成的復(fù)雜系統(tǒng),其可測的宏觀量是眾多子系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)平均效應(yīng)的反映。但系統(tǒng)在每一時(shí)刻的實(shí)際數(shù)值總是與平均值存在或多或少的偏差,這些偏差被稱為“漲落”。漲落是偶然的,雜亂無章的,隨機(jī)的。物理學(xué)研究表明,一個(gè)系統(tǒng)處于熱力學(xué)平衡狀態(tài)時(shí),它的能量與運(yùn)動(dòng)是均勻分布的。例如,在一個(gè)裝有鹽水溶液的封閉的瓶子里,由于和外界隔絕,鹽溶液是均勻分布的,不存在能量的流動(dòng)。在封閉的平衡系統(tǒng)中,漲落在很大程度上被消解,系統(tǒng)能夠保持穩(wěn)定,不會(huì)有新的形式出現(xiàn)。而在開放的系統(tǒng)中,熱力學(xué)非平衡狀態(tài)將放大系統(tǒng)的漲落,促使系統(tǒng)行為出現(xiàn)變化。
兒童是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng),包含了大量的子系統(tǒng),這些子系統(tǒng)經(jīng)常是不同質(zhì)的,如屬于分子、細(xì)胞、個(gè)體或者種系。因此,在兒童身上,圍繞穩(wěn)定動(dòng)作模式的漲落與變動(dòng)是不可避免的。此外,由于不斷從所處環(huán)境中吸收能量,包括兒童在內(nèi)的所有生物系統(tǒng)都處于熱力學(xué)非平衡狀態(tài)。熱力學(xué)的非平衡性放大了系統(tǒng)的漲落,致使系統(tǒng)變得混亂,極大地降低了行為的穩(wěn)定性。這種被放大的系統(tǒng)的漲落為兒童行為模式的轉(zhuǎn)變提供了動(dòng)力。“這些漲落――系統(tǒng)動(dòng)態(tài)的運(yùn)動(dòng)著的軌跡――是行為發(fā)展中新形式產(chǎn)生的源泉?!?/p>
2 發(fā)生機(jī)制――臨界點(diǎn)的微小變動(dòng)造成了動(dòng)作模式的突變
在正常情況下,由于熱力學(xué)系統(tǒng)相對(duì)于其子系統(tǒng)來說非常大,所以漲落的幅度通常很小,即使偶爾有大的漲落,也會(huì)立即被耗散掉,系統(tǒng)總是趨于穩(wěn)定。因此,在兒童發(fā)展的大部分時(shí)間里,動(dòng)作模式會(huì)因?yàn)橄到y(tǒng)要素間的相互作用而保持穩(wěn)定,因?yàn)橄到y(tǒng)本身的結(jié)構(gòu)有抵制變動(dòng)的能力。例如,對(duì)兒童來說,行走是非常穩(wěn)定的一種動(dòng)作模式,他們能穿著各種鞋走過房間,能在不同的路面上行走,甚至說著話或吹著口哨也可以行走。
然而,當(dāng)系統(tǒng)處在臨界點(diǎn)(即所謂閾值)附近時(shí),情況就大不相同了,這時(shí)的漲落可能會(huì)被不穩(wěn)定的系統(tǒng)放大。在控制參數(shù)越過臨界點(diǎn)時(shí),原來的熱力學(xué)分支失去了穩(wěn)定性,最后促使系統(tǒng)達(dá)到新的宏觀態(tài),兒童則表現(xiàn)出新的動(dòng)作模式。這種在臨界點(diǎn)附近控制參數(shù)的微小改變導(dǎo)致系統(tǒng)狀態(tài)明顯的大幅度變化的現(xiàn)象,叫作突變。促成系統(tǒng)突變的微小變動(dòng)可能是明顯的系統(tǒng)參量的改變,也可能是系統(tǒng)中潛在的不明顯因素的變化。例如,Thelen和Fisher對(duì)新生兒移步消失的研究表明,身體的重量及組成成分也許是導(dǎo)致新生兒移步消失的真正原因,而不是傳統(tǒng)解釋認(rèn)為的高級(jí)腦中樞反射
的抑制。事實(shí)確實(shí)如此。當(dāng)研究人員把嬰兒放入水中,減少腿部的機(jī)械負(fù)荷時(shí),移步的動(dòng)作又會(huì)出現(xiàn)。身體的脂肪沉積是一個(gè)增長性的變化,它并不是專門針對(duì)腿部運(yùn)動(dòng)的,但是通過對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生影響,結(jié)果就會(huì)造成動(dòng)作模式的突變。
3 新動(dòng)作模式的選擇――吸引子
作為復(fù)雜的開放系統(tǒng),兒童具有非常多的不同質(zhì)的組成部分,各部分之間的相互作用是極其復(fù)雜的,存在著多重因果關(guān)系。從理論上分析,這種多重的因果關(guān)系造成的結(jié)果具有無限的可能性,各組成部分間可以通過無數(shù)種方式自由地進(jìn)行組合。然而,兒童的新動(dòng)作模式只是其中的一種子集,因?yàn)橄到y(tǒng)會(huì)習(xí)慣性地選擇一些有限的動(dòng)作模式。那么,系統(tǒng)是如何選擇動(dòng)作模式的呢?
在動(dòng)力系統(tǒng)中,這些被選擇的動(dòng)作模式被稱為“吸引子”。這是“因?yàn)橄到y(tǒng)――在特定的條件下――對(duì)這種狀態(tài)有種親和力”。若用數(shù)學(xué)語言描述,則是因?yàn)橐粋€(gè)動(dòng)力系統(tǒng)的狀態(tài)空間是任意維空間的一個(gè)抽象的建筑物,它的坐標(biāo)定義了集體變量的可能狀態(tài),吸引子則是系統(tǒng)偏好的一些特定位置。兒童發(fā)展中一些看似程序化的動(dòng)作模式也是吸引子選擇的結(jié)果。嬰兒的爬行運(yùn)動(dòng)模式就是一個(gè)很好的例子。9個(gè)月大的嬰兒。其肌肉和運(yùn)動(dòng)神經(jīng)的發(fā)展水平為爬行運(yùn)動(dòng)模式的發(fā)生提供了可能性。當(dāng)環(huán)境刺激使嬰兒有自主移動(dòng)一段距離的愿望時(shí),比如去床的另一端的媽媽身邊,可他卻沒有足夠的力量和協(xié)調(diào)性來支持站立時(shí),爬行就成了系統(tǒng)當(dāng)時(shí)的吸引子狀態(tài),即系統(tǒng)偏愛的動(dòng)作模式。于是嬰兒通過自組織選擇了爬行作為新的動(dòng)作模式。
新動(dòng)作模式的出現(xiàn)是系統(tǒng)的一種吸引子狀態(tài),但它只是一種統(tǒng)計(jì)上的可能性,卻不是程序化的必然選擇。不是所有兒童都會(huì)選擇一樣的動(dòng)作模式,比如有些兒童在發(fā)展中沒有經(jīng)過爬行階段。
4 新動(dòng)作模式的穩(wěn)定性――吸引子的勢井深度
兒童通過自組織機(jī)制產(chǎn)生了新的動(dòng)作模式,然而這些模式之間卻有很大的差別。有的動(dòng)作模式能夠穩(wěn)定維持,而有的動(dòng)作模式卻只能保持很短的時(shí)間或偶爾出現(xiàn)。動(dòng)作模式的穩(wěn)定性是如何決定的呢?
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