營銷信用卡工作計劃精選(九篇)

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第1篇：營銷信用卡工作計劃范文

現(xiàn)將2014年上半年工作總結(jié)如下：

1.立足基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，工作有序開展。

在上半年工作中，我處在全體員工的共同努力之下，立足基礎(chǔ)業(yè)務(wù)內(nèi)容，不斷拓展開展范圍，將各項工作有序展開。截至2014年6月30日，各項工作指標完成情況如下：

在大家的共同努力之下，圓滿完成了儲蓄存款時點、儲蓄存款時期、對公存款時點、對公存款時期、個人理財產(chǎn)品銷售額等多項主要運營指標，達到了管轄行提出的時間過半任務(wù)過半的目標，其中個人存款時點增長還在15個網(wǎng)點之中排名第9，對公存款時點時期均超額完成了任務(wù)。截至6月30日，我處現(xiàn)有個人存款余額24589.85萬元，對公存款余額731萬元。

2.加強隊伍建設(shè)，推促業(yè)務(wù)開展。

在上半年工作中，我處還切實注重隊伍建設(shè)工作的開展，在開展各項工作的同時始終堅持以人為本的理念，發(fā)掘員工的長處，充分調(diào)動員工的工作積極性，增強員工的組織歸屬感。不僅如此，我處還依據(jù)員工實際情況，定時、定期開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，大大提高了銀行員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平，為支行各項工作的開展奠定了良好地基礎(chǔ)。

3.提高服務(wù)質(zhì)量，鞏固發(fā)展客戶。

在上半年的工作中，在不斷提高工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和服務(wù)質(zhì)量的同時，我處還注重客戶群體的建設(shè)工作，通過各種途徑，鞏固老客戶，爭攬新客戶，企業(yè)網(wǎng)銀新增戶和賬戶擴面新增戶增長率都達到了60%以上，逐步擴大了客戶群體的陣容，初步形成了一定規(guī)模的客戶群，為支行完成2014全年目標提供了良好保障。同時，我處結(jié)合時代科技手段，通過短信的形式全面推動理財業(yè)務(wù)的快速提高，定期向客戶發(fā)送理財業(yè)務(wù)信息，使客戶能夠全面掌握理財業(yè)務(wù)的最新動態(tài)，通過這種方式，成功增加了中間業(yè)務(wù)收入份額，并帶動了存款的增長。

4.強化內(nèi)控管理，堅持合規(guī)運營。

雖然在上半年工作中，我處一直秉持市場為導(dǎo)向的經(jīng)營理念，但絲毫未放松內(nèi)控管理工作的開展，結(jié)合上級領(lǐng)導(dǎo)的檢查工作，我處堅持定時、定期開展內(nèi)控檢查工作，多次組織員工學(xué)習(xí)“學(xué)習(xí)廉政規(guī)定、規(guī)范從業(yè)行為”主題教育活動的學(xué)習(xí)文件及《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》，并且每天召開晨會、每月召開一次月會，分析工作中的不足與缺點，并且切實提出改進措施，保證了各項業(yè)務(wù)開展的合理性、合法性，保障了我處全面工作的不斷拓展與推進。

通過以上數(shù)據(jù)來看，2014年上半年我支行指標完成不甚理想，尚有較大提升空間，結(jié)合上半年工作實際情況，現(xiàn)將下半年工作計劃制定如下：

1.圍繞重點，推促全面工作發(fā)展。

存款是我處發(fā)展壯大的源泉，總量就是實力，份額就是地位。因此，在下半年工作中，我處仍將會以兩項存款工作為重點，宣貫優(yōu)惠政策，開展理財沙龍、投資理財講座等各種形式的活動，采取多種措施，不斷開拓儲源，加快增長速率，切實提升兩項存款總額。從組織資金工作方面下手，首先針對我縣的新形勢、新情況、新特點不斷提出新要求，在全縣開展廣造輿論，大力開展存款宣傳活動。通過電視廣播、海報宣傳報等宣傳方式，擴大了我處的知名度，調(diào)動廣大群眾踴躍存款的積極性，促進了存款余額月月升、年年增；與此同時，我處還將會從專項分期付款業(yè)務(wù)、個貸業(yè)務(wù)上、特約商戶等方面著力入手，提升中間業(yè)務(wù)收入，以助力支行全面工作的推進。其次充分發(fā)揮點多面廣、人熟地熟的優(yōu)勢，進一步挖掘儲源，鞏固存款陣地。在當今存款市場競爭激烈的情況下，不但要穩(wěn)定老客戶，更重的是要引進一批新客戶，使市場份額不斷攀升。在保證存款總量增長的前提下，還要注意提高低成本存款份額，從而不斷優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，主動上門與有關(guān)部門協(xié)調(diào)關(guān)系，加大攻關(guān)力度，擴大對公存款開戶面，從而降低了資金成本，提高了收益率。

2.學(xué)習(xí)先進，加強產(chǎn)品營銷力度。

因為上半年工作完成情況與其他先進網(wǎng)點仍然有較大距離，特別是個人證書客戶的新增較其他網(wǎng)點差距很大，所以在下一步工作當中，我處將會向其他先進網(wǎng)點學(xué)習(xí)經(jīng)驗，彌補自身不足，加強柜員柜面穩(wěn)存攬存工作管理力度，以進一步促升柜員服務(wù)意識水平和服務(wù)質(zhì)量，樹立柜員的為自己干的意思，切實做好一體化整合營銷工作。以微笑、熱情、以高水平的服務(wù)質(zhì)量吸引分流過來的優(yōu)質(zhì)客戶，并且盡可能的提升現(xiàn)有客戶的忠誠度。

并且我處將由被動向客戶解釋向主動宣傳轉(zhuǎn)變，在信用卡、個貸、專項分期付款、特約商戶營銷工作方面，我處將按照發(fā)展目標任務(wù)根據(jù)負責(zé)范圍的人口、戶數(shù)、經(jīng)濟分布情況進行分配，落實到各客戶經(jīng)理，按月考核，逗硬獎懲，調(diào)動了客戶經(jīng)理的工作積極性，引導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)變觀念。由過去只向有貸款需求的客戶營銷向全面營銷轉(zhuǎn)變，全面落實上級提出的營銷策略，客戶經(jīng)理深到客戶家中、企業(yè)搞好客戶資金需求調(diào)查，做實做細為貸款營銷掌握第一手資料。同時對個體工商戶進行全面調(diào)查和評級授信，扎實的調(diào)查工作為營銷奠定了充分的基礎(chǔ)和保證。由過去的單純辦理業(yè)務(wù)向幫助客戶投資理財轉(zhuǎn)變，主動轉(zhuǎn)變作風(fēng)，轉(zhuǎn)變觀念、主動服務(wù)，主動營銷，主動為客戶的發(fā)展建言獻策，拓寬客戶群體，提高資金使用效益，在下半年我處還擬定了詳細措施，將會充分利用節(jié)假日時間到周邊社區(qū)、商場、單位做好上門演示工作，爭取完成管轄行下達的任務(wù)。

3.嚴謹操作，加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度。

由于遠程授權(quán)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)集中處理的投產(chǎn)，給柜面服務(wù)工作增加了較大壓力，加之新業(yè)務(wù)層出不窮，使得員工素質(zhì)水平需亟待提高。因此在下半年的工作中，我處仍將會在每天晨會的業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，不定時、不定期開展各類培訓(xùn)，以快速提升柜員業(yè)務(wù)能力。從提高服務(wù)質(zhì)量抓起，有效改進服務(wù)方式，努力提高臨柜人員服務(wù)水平，加速網(wǎng)點改造、改善服務(wù)環(huán)境，增強我處吸儲能力和市場競爭能力。不僅如此，在柜員風(fēng)險警示教育方面，我處還會切實加強監(jiān)督審核力度，做好柜面業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)工作，以省行的”8+1”風(fēng)險點作為業(yè)務(wù)處理的指路燈，使我處各項業(yè)務(wù)的開展更加合理化、有效化、合規(guī)化。

4.統(tǒng)籌安排，了解客戶差別需求。

第2篇：營銷信用卡工作計劃范文

經(jīng)過一年半載的努力與奮斗，在這一年多營銷工作時間里，有喜、有悲，有笑聲、又有淚水，有成功，也有失敗。不過在短短時間里，讓我深深體會到，無論做任何事情，都要對自己充滿信心。

從事營銷行業(yè)除了對自己要有足夠信心，有經(jīng)驗之外，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員，對剛被提升，我感到非常榮幸，但無形的壓力也朝我襲來，但適當?shù)膲毫梢越o與我推動力，在這里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他們也有獨特的見地。博眾長而用之，這樣才能為自已在打開一片天地！

心得一：對自己要有信心。

在我剛開始從事營銷工作的時候，要拜訪客戶時猶豫再三不敢進門，好不容易鼓起勇氣進門，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產(chǎn)品，就被客戶三言兩語打發(fā)出來。一次又一次的拜訪失敗，我開始為自己在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經(jīng)變得相當?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來很大影響，后來領(lǐng)導(dǎo)得知此事，他找我聊了許多，他告訴我：“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，只有對自己充滿信心，才能消除面對客戶是的恐懼，才能給自己一個清晰地思路，把產(chǎn)品通過流暢的語言介紹給客戶”。這番話深深的刻入我的腦海中，每當我低落的時候，我都會暗暗給自已鼓勁，我堅信一點，只要對自己有信心、對產(chǎn)品有信心，那我已經(jīng)成功了一半。

心得二：給自已在不同時期制定一個力所能極的目標

每個人都要合理安排每一天的工作，都要有計劃性、目的性，為了避免一種盲目性的積極，也可以說是一種沒有方向性，這種情況往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個新營銷小分組長，除了我自己，還要帶領(lǐng)組員，既然帶領(lǐng)了一支小團隊，那要有周詳?shù)墓ぷ饔媱?、合理時間安排、充分調(diào)配人員、良好的團隊精神等等。給自己、組員制定一個力所能及的目標！

心得三：要瞬間獲得客戶的信賴

在營銷產(chǎn)品的時候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自己有好感、信賴。與客戶初次見面時的說辭非常重要，好的開場白往往是成功的一半。當然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體現(xiàn)在初次見面，交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許可以贏得客戶的傾心。

心得四：在營銷失敗中學(xué)到新知識

第3篇：營銷信用卡工作計劃范文

差旅管理是指企業(yè)利用信息技術(shù)，對差旅活動進行全過程監(jiān)控，從而達到控制差旅成本的目的。傳統(tǒng)的差旅管理模式存在巨大的浪費、有著難以克服的管理漏洞，而現(xiàn)代化的差旅管理能夠為企業(yè)提供完善、快捷、方便、經(jīng)濟的差旅服務(wù)，為企業(yè)節(jié)約費用、減輕企業(yè)行政人員和財務(wù)人員的負擔，為企業(yè)管理層提供差旅管理報告以利于差旅費用的控制和提升整個企業(yè)的管理水平。

中國企業(yè)差旅管理的現(xiàn)狀

目前中國多數(shù)企業(yè)缺乏差旅管理意識，其差旅費用的報銷流程復(fù)雜而繁瑣，財務(wù)人員的工作量巨大，出差員工差旅費用控制薄弱，管理效率低下。

1.企業(yè)管理層缺乏差旅管理意識

企業(yè)的并購、商務(wù)談判、營銷、采購已經(jīng)牽扯了中國企業(yè)管理層太多的精力，他們決不肯花時間去考慮一年來有多少人出過差，去過哪些地方，差旅費開支的總額是多少。管理層認為這些事情應(yīng)由企業(yè)行政人員或財務(wù)人員管理，而實際上企業(yè)行政人員多能從預(yù)訂酒店和機票中獲得高額回扣，財務(wù)人員本著多一事不如少一事的觀念缺乏對差旅費用進行管理的積極性，因此應(yīng)用差旅管理的中國企業(yè)數(shù)量不多。根據(jù)《CorporateTravelManagementandTravelPracticesinChina》報告顯示，在被采訪的國內(nèi)私營企業(yè)中只有5％使用差旅管理服務(wù)，而國有企業(yè)的這個比例尚不足5％。

2.針對出差費用缺乏管理控制力

中國的企業(yè)通常由行政、財務(wù)、人事等部門的人員來專門負責(zé)差旅費用的支出，這類專門人員在為企業(yè)訂購機票、酒店時可以獲得高額回扣，出差員工住酒店時采用虛開住宿費發(fā)票或者購買假發(fā)票進行報銷的方式賺取“外快”；另一方面，中國的一些大中型企業(yè)在國內(nèi)的攤子鋪得很大，公司職員每年都要坐上好幾回飛機，可謂是航空公司標準的大客戶，但從來沒有人想到去和航空公司協(xié)商，獲得一定的折扣。酒店費用也是如此：由于公司所有職員有權(quán)選擇自己偏好的酒店，使得企業(yè)員工在特定酒店的住宿天數(shù)無法達到一定數(shù)量，因此很難和某家酒店簽訂長期合同，以獲得更優(yōu)惠的價格。由于缺乏有效監(jiān)控，與差旅活動相關(guān)的票據(jù)的真實性、合法性難以甄別，加大了管理成本，嚴重影響了企業(yè)利潤的獲得。

3.報銷流程復(fù)雜、數(shù)據(jù)無法用于管理

根據(jù)《CorporateTravelManagementandTravelPracticesinChina》報告，在被采訪的112家企業(yè)中，有1/4的受訪企業(yè)唯一使用的是手工流程和紙質(zhì)表格處理差旅申請和審批，另有56％使用紙質(zhì)表格和電子郵件結(jié)合的方式處理申請和審批。78％的受訪企業(yè)使用手工流程和紙質(zhì)表格進行差旅費用報告。由此看來，中國企業(yè)多采用傳統(tǒng)的方法管理差旅費支出。

企業(yè)傳統(tǒng)的差旅管理流程復(fù)雜，出差人員要被迫填寫各種紙質(zhì)單證，單證填寫容易出現(xiàn)不規(guī)范現(xiàn)象，需要花費大量的人力、物力去判斷其合法性與合理性；領(lǐng)導(dǎo)們的審批可能會由于其出差而被耽擱，從而影響業(yè)務(wù)的執(zhí)行，大量的紙質(zhì)單據(jù)傳遞到財務(wù)部門后給財務(wù)部門增加了很大壓力。由于各種出差相關(guān)票證種類繁多，對其進行裝訂、統(tǒng)計和匯總工作量極大，工作效率低下，還極易出現(xiàn)人為錯誤，造成不必要的損失。記錄著企業(yè)的業(yè)務(wù)運作過程的紙質(zhì)單據(jù)上有著重要信息，分析這些信息可以得出公司一年里飛機、火車、酒店所有開支，差旅時間的分布、旅途的時間等對公司經(jīng)營有用的數(shù)據(jù)，但是由于是紙質(zhì)介質(zhì)，使分析和統(tǒng)計很不方便，難以形成規(guī)范而有價值的差旅管理報告。

4.現(xiàn)金是首要的差旅費支付模式

在中國，現(xiàn)金是差旅支付的最主要模式，用于現(xiàn)金預(yù)付款和費用報銷。這一模式對所有類型的公司，包括跨國公司都適用。在112家受訪企業(yè)中，有52％的受訪跨國企業(yè)、86％的民營企業(yè)和91％的國有企業(yè)表示進行現(xiàn)金預(yù)付款并用現(xiàn)金支付差旅報銷費用，這與世界其他地方的公司依賴于企業(yè)信用卡作為最主要的支付方式形成了鮮明對比。

實施現(xiàn)代化差旅管理的建議

1.建立一套體現(xiàn)企業(yè)文化、人性化的差旅政策

企業(yè)差旅政策的制定體現(xiàn)了公司差旅費用支出的具體原則，涉及到旅行安排、付款方式、差旅開銷及支出的處理程序等。在差旅政策中應(yīng)有以下條款：員工出差的審批、出差員工的職責(zé)、旅行指南、交通工具的選擇、機票和酒店預(yù)訂系統(tǒng)選擇、住宿標準、員工安全及保險條款、同行家屬費用條款、信用卡和現(xiàn)金使用條款、出差餐飲條款、電話費及出租車費條款、報銷程序條款、可以選用的差旅行程預(yù)訂系統(tǒng)、協(xié)議酒店名單、協(xié)議航空公司名單等，差旅政策條款應(yīng)盡量細化以方便嵌入差旅預(yù)訂系統(tǒng)，從而保證良好的執(zhí)行效果。在制定差旅政策時還應(yīng)注意以下問題：

(1)差旅政策的制定要在分析以往差旅費用的基礎(chǔ)之上。通過分析以往的差旅費支出找出規(guī)律性的出差行為，例如經(jīng)常入住的酒店、經(jīng)常乘坐的航班、經(jīng)常出差的城市，這樣可以了解到哪家航空公司可以成為指定航空公司以獲取最低機票折扣，哪個城市出差最多，哪種交通工具最方便且成本低廉，哪家酒店可以成為協(xié)議酒店以獲取最優(yōu)惠的價格。

(2)差旅政策制定要在節(jié)約成本和員工滿意度之間找到平衡。如果一味地控制成本挫傷了員工的工作熱情，影響了企業(yè)的整體形象，向外界傳遞了企業(yè)資金短缺的信息，這將給企業(yè)的經(jīng)營帶來負面影響；如果一味地迎合員工，則會使企業(yè)差旅成本大幅提升，利潤減少，最終也會影響企業(yè)的長遠發(fā)展。因此在制定差旅政策時要充分聽取企業(yè)各方人士的意見，尤其是要傾聽經(jīng)常出差員工的心聲，還要讓財務(wù)人員會同差旅經(jīng)理一同參與差旅政策的制定。例如出于節(jié)約成本考慮，企業(yè)或許規(guī)定某個職位的員工出差到車程12小時以上的地區(qū)必須坐硬臥，而當時的折扣機票可能只比火車票價貴出一至兩百元錢，坐飛機則可以快速到達。出差員工傾向坐飛機出行，那樣不僅能夠得到很好的休息，又能提高工作效率。然而財務(wù)人員則會認為成本加大了，財務(wù)效率降低。針對這一矛盾，在差旅政策中可以加上如下條款：在交通工具選擇中，飛機機票折扣如果達到一定標準，可以選擇乘機旅行。

另外，在差旅政策中還可以加上如下條款：嚴格出差審批，如果用電話或視頻以及電子郵件可以解決的業(yè)務(wù)堅決不批準出差；在出差時間確定的情況下，應(yīng)提前數(shù)天預(yù)訂機票和酒店以獲得更為優(yōu)惠的折扣等，這些條款的制定不僅能夠有效節(jié)省不必要的開支，而且也不會招致出差人員的強烈抵制。

(3)差旅政策的制定應(yīng)體現(xiàn)企業(yè)文化。如果企業(yè)強調(diào)以人為本、上下級平等的企業(yè)文化，非常注重員工的感受，在出差規(guī)定上，也應(yīng)該力求人人平等，高級管理人員和普通員工間的待遇不要過于懸殊；如果企業(yè)強調(diào)權(quán)本等級的企業(yè)文化，那么在差旅政策的制定上應(yīng)為不同等級員工制定不同的差旅標準，以體現(xiàn)等級觀念。

(4)在差旅政策的制定上要細致入微。差旅政策中應(yīng)嚴格規(guī)定可以報銷的差旅費用明細以及出差人員的職責(zé)，例如出差員工必須嚴格執(zhí)行差旅和住宿標準，必須在規(guī)定的時間內(nèi)用規(guī)定的預(yù)訂系統(tǒng)完成預(yù)訂機票和酒店，并利用信用卡支付與之相關(guān)的費用并打出消費明細，必須按照規(guī)定的流程和期限報銷差旅費用，不得報銷與公司業(yè)務(wù)無關(guān)的消費支出，不得將公務(wù)艙位轉(zhuǎn)換為經(jīng)濟艙位，從而為同行的配偶換取機票等。在差旅途中會遇到很多不確定因素，在差旅政策的制定上應(yīng)列示安全旅行指南，與此同時應(yīng)注明列示有關(guān)保險的條款以保障出差員工的權(quán)益。

(5)對企業(yè)員工進行差旅政策的培訓(xùn)，確保差旅政策的順利實施。差旅政策作為企業(yè)的重要公共文件應(yīng)放在公司網(wǎng)頁，以便員工熟悉了解。在執(zhí)行差旅政策時，要加強與員工的溝通，例如對新員工進行差旅政策的宣講，提供一個公司內(nèi)部的論壇用以討論政策的相關(guān)條款，這樣能夠增強員工對公司差旅制度的認知和理解，并自覺遵守。

2.任命差旅經(jīng)理，確定差旅經(jīng)理職責(zé)

當一家企業(yè)或者企業(yè)集團每年的差旅費用達到一定規(guī)模，任命一名專門負責(zé)企業(yè)或者企業(yè)集團差旅事務(wù)的經(jīng)理人員將是十分必要的。其工作職責(zé)應(yīng)該包括：

(1)參與制定差旅政策，負責(zé)向員工宣講差旅政策。差旅經(jīng)理應(yīng)配合企業(yè)差旅業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，協(xié)同財務(wù)人員、經(jīng)常出差的員工參與制定差旅政策，提出適合企業(yè)文化和業(yè)務(wù)需求的建議；差旅政策一旦確定，差旅經(jīng)理所帶領(lǐng)的差旅管理團隊需要采用網(wǎng)上公示、進行培訓(xùn)、和出差人員充分溝通等方式確保差旅相關(guān)人員了解該政策。

(2)擔當外部商旅供應(yīng)商與企業(yè)內(nèi)部出差員工的中介。差旅經(jīng)理所帶領(lǐng)的團隊有義務(wù)與每位差旅者進行溝通，使他們了解安排差旅時能夠利用哪些資源；當差旅政策中列示的供應(yīng)商發(fā)生改變時，差旅部門應(yīng)及時將新供應(yīng)商名單告知全體員工，同時定期更新和增加差旅網(wǎng)頁的信息，使出差員工及時了解差旅管理部門的工作；隨時與以下供應(yīng)商簽訂合同并協(xié)調(diào)關(guān)系：差旅管理公司、航空公司、酒店、汽車租賃公司、企業(yè)信用卡提供商等。

(3)監(jiān)控差旅活動。差旅經(jīng)理需要監(jiān)控、追蹤并評估公司差旅過程的各個方面，并就差旅工作質(zhì)量進行管理和監(jiān)督，確保差旅工作的準確性和及時性；及時妥當?shù)匕才挪盥檬聞?wù)中遇到的特殊情況；根據(jù)差旅業(yè)務(wù)的需求，引進新的差旅服務(wù)方案并制定相應(yīng)的工作計劃，以達到高效率、高標準地服務(wù)內(nèi)部差旅員工的目標；負責(zé)開發(fā)新的商旅供應(yīng)商以及評估現(xiàn)有供應(yīng)商，保證現(xiàn)有供應(yīng)商所提供的服務(wù)能夠最大程度地滿足本企業(yè)差旅需求。

3.選擇適合企業(yè)的差旅管理公司

一家專業(yè)的差旅公司，能夠消化企業(yè)差旅管理中較為繁瑣且專業(yè)性甚強的內(nèi)部事務(wù)，而使企業(yè)將有限的精力集中于主業(yè)的開拓上。在選擇差旅管理公司時要注意以下幾點：

(1)選擇經(jīng)驗豐富、講求信譽的差旅管理公司。認真審閱差旅管理公司的“報價表”，確認其所提供服務(wù)的全部內(nèi)容和標準是否符合公司的經(jīng)營目標，是否能夠與公司的差旅政策相符合。

(2)挑選具有強大網(wǎng)絡(luò)的差旅管理公司。網(wǎng)絡(luò)強大的差旅管理公司可根據(jù)企業(yè)的各種實際要求和變化對差旅活動適時進行調(diào)整和重新做出安排，以確保企業(yè)差旅活動的順利進行。

(3)差旅管理公司應(yīng)能夠在為企業(yè)開辟的專門網(wǎng)頁上提供在線預(yù)訂服務(wù)，使企業(yè)員工能夠方便地使用該系統(tǒng)進行機票和酒店以及行程的預(yù)訂。

(4)保證企業(yè)的差旅政策與差旅管理公司的系統(tǒng)相整合。例如將差旅審批、各部門差旅預(yù)算、各種人員出差住宿的標準等嵌入差旅公司的預(yù)訂系統(tǒng)。預(yù)訂系統(tǒng)通過自動辨認個人賬號和個人身份證號碼，為出差員工顯示他(她)所能夠乘坐的艙位和入住的酒店，因此出差人員只需輸入事先得到的個人賬號，輸入身份證號碼即可在網(wǎng)上申請出差，出差申請被批準后購買機票、挑選座位、預(yù)訂賓館、租車等均不需擔心會違反企業(yè)的相關(guān)規(guī)定。企業(yè)在差旅政策中可能會要求員工在預(yù)訂時選擇最低票價，那么在預(yù)訂系統(tǒng)中就會有相應(yīng)的提示。

(5)差旅管理公司應(yīng)能用電子郵件將旅行路線圖以及機票確認號碼發(fā)送給即將出差的員工，而員工也可利用在線預(yù)訂系統(tǒng)、打印確認函確認電子機票和酒店的預(yù)訂是否成功。

(6)差旅管理公司的預(yù)訂系統(tǒng)能夠與企業(yè)的網(wǎng)上報銷系統(tǒng)、企業(yè)的ERP系統(tǒng)，網(wǎng)上銀行實現(xiàn)數(shù)據(jù)的共享，從而最大程度地避免信息孤島，提高工作效率，規(guī)避風(fēng)險。

(7)差旅管理公司將能提供除預(yù)訂行程以外的其他增值服務(wù)，例如提供差旅管理報告以便于企業(yè)對各種出差數(shù)據(jù)進行分析、協(xié)同企業(yè)差旅經(jīng)理分析現(xiàn)有差旅政策的合理性并提出改進建議、利用企業(yè)消費的數(shù)據(jù)向航空公司和酒店議價，為企業(yè)爭取最優(yōu)惠的價格。

4.制定信用卡計劃

信用卡能夠有效地幫助企業(yè)管理日常開支，如機票、酒店住宿、餐飲以至辦公用品的支出等，為企業(yè)省時省錢。采用信用卡結(jié)算機票和酒店等一系列差旅費支出能使企業(yè)透過此卡所提供的全面性綜合報告，對賬項一目了然，掌握全盤開支，也免除了預(yù)借現(xiàn)金、歸還現(xiàn)金的環(huán)節(jié)。由于信用卡具有免息期的功能，也避免了占用企業(yè)流動資金，能夠有效地提高企業(yè)資金的使用效率。

具體做法是為企業(yè)不同級別的人員辦理不同信用額度的信用卡。企業(yè)工作人員外出公務(wù)消費時，可以不再預(yù)借現(xiàn)金，而是持信用卡先行刷卡支付，并取得發(fā)票及刷卡憑證，出差回來后通過網(wǎng)上提請單位財務(wù)進行報銷，單位財務(wù)審核無誤后將在銀行預(yù)先確定的信用卡還款日前將款項打入工作人員信用卡賬戶。由于企業(yè)財務(wù)人員可以通過專門的信用卡支持系統(tǒng)直接查詢該工作人員公務(wù)消費的時間、地點、消費金額、商戶名稱等十多項明細信息，并與發(fā)票及刷卡憑證一一核對審核，杜絕利用虛假發(fā)票報銷等漏洞，提高了差旅費用支出的透明度，并在一定程度上起到了成本控制的作用。有的企業(yè)擔心公卡私用，其實這個問題很好解決，只要在差旅政策中規(guī)定可以報銷的明細項目和消費限額，如果出差人員的消費不符合差旅政策，那么他(她)多花費的錢應(yīng)自動從其下月工資中扣除。

當企業(yè)選擇信用卡發(fā)卡行時應(yīng)考慮免息期是否足夠長、是否能夠提供較為完善的網(wǎng)上銀行服務(wù)，從而便于企業(yè)在網(wǎng)上進行消費明細的查詢、還款，并能夠方便地將交易數(shù)據(jù)下載至企業(yè)會計系統(tǒng)，極大地方便企業(yè)對差旅費用的管理。

5.選擇自助式差旅管理模式

近年來航空機票實現(xiàn)了電子化，各家酒店開始建立電子商務(wù)平臺，在其開放式的網(wǎng)絡(luò)平臺上查詢價格、預(yù)訂房間、查看消費報表和消費記錄成為可能。分銷渠道的價格優(yōu)勢已經(jīng)不像以前那樣突出，因此一些中小型企業(yè)開始轉(zhuǎn)向使用軟件公司開發(fā)的網(wǎng)上差旅管理系統(tǒng)，這個系統(tǒng)可以使差旅計劃制定、預(yù)訂機票和酒店全部自動化，這種差旅管理系統(tǒng)與企業(yè)ERP系統(tǒng)、人力資源系統(tǒng)等能夠做到無縫聯(lián)接，前提是全部采用一家公司的軟件。這種差旅管理系統(tǒng)能夠與企業(yè)的差旅政策全面集成，當出差員工提出超出政策的要求時系統(tǒng)將提示員工使其計劃合理化，也可以選擇嚴格地執(zhí)行政策并防止他采取超出政策的行為。月末或者年度終了，該系統(tǒng)將生成差旅管理報告，由企業(yè)的差旅經(jīng)理所率領(lǐng)的團隊自行分析，得出結(jié)論。這種自助式差旅管理模式省去了支付給差旅管理公司的服務(wù)費用，同樣也能實現(xiàn)一定的差旅管理的目的。

第4篇：營銷信用卡工作計劃范文

一、各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

（一）人民幣存款增長點實現(xiàn)了新轉(zhuǎn)變，儲蓄存款增長取得歷史性突破。截止月末，人民幣存款余額為459萬元，比上年增長00萬元，完成年度任務(wù)的5%,其中對公存款35493萬元,比上年度增長33萬元,完成年度任務(wù)的48%。在對公存款中，公司類存款增長量占比達到了一半，我室年初提出的存款增長點由機構(gòu)類客戶向公司類客戶轉(zhuǎn)變的市場定位策略得到逐步實現(xiàn)；儲蓄存款余額達到了111萬元，比年初增長2343萬元,比上年同期多增了3302萬元，完成年度任務(wù)的142%，提前完成了我室年初提出的儲蓄存款超億元的目標，取得了歷史性突破。

（二）外幣存款。截止月末，外幣存款余額為93.萬美元，比上年增長10.7萬元，完成二季度計劃的133.8%，完成年度計劃的107%。

（三）中間業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步增長。上半年實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入34.7萬元，完成二季度計劃的105%,完成年度計劃的49.%。

（四）個人類貸款有效投放。截止月末，個人貸款累計投放332萬元，完成二季度計劃的107%，完成年度計劃的0.4%。

（五）銀行卡發(fā)卡有序發(fā)展。截止月末，銀行卡累計發(fā)卡增量19張，完成二季度計劃的128.4%，完成年度計劃的4.2%。

（六）保險保費收入。截止月末，累計保險費收入27萬元，在直屬網(wǎng)點中保險費收入排第一，完成二季度計劃的107%，完成年度計劃的53.5%。

（七）銷售基金發(fā)展迅速。截止月末，累計基金7.萬元，比上年同期增43.8萬元，同比增長率為283%。

二、上半年的主要工作

新年于始，我室召開了業(yè)務(wù)分析動員會，對我室所面臨的新形勢、新機遇、新競爭壓力進行了分析，結(jié)合分行下達的經(jīng)營計劃目標，確定了“全員行動，強化營銷，努力實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展新突破”的工作思路。上半年，我室圍繞既定的經(jīng)營目標，努力開展各項工作。

（一）強化營銷，做強做大法人類業(yè)務(wù)。在法人業(yè)務(wù)方面，我室的思路是穩(wěn)定機構(gòu)類客戶的基礎(chǔ)上，積極拓展公司類客戶。

在機構(gòu)類客戶方面，我室重點做好市財政局、交通稽征、養(yǎng)老保險所等客戶的維護與拓展工作。

一是積極配合交通稽征所做好年度交通稽征費的歸集工作，累計吸收存款270萬元。

二是做好代收市公務(wù)員小區(qū)自建房宅基土地出讓金工作，累計代收土地出讓金1180萬元。

三是加強聯(lián)系，積極營銷社會養(yǎng)老保險資金。通過與養(yǎng)老保險所的密切聯(lián)系，上半年養(yǎng)老保險所在我室新增存款3000多萬元。

公司類客戶方面：

一是抓住市城市建設(shè)大投資的機遇，利用與城司、建委等部門的良好關(guān)系，通過他們的介紹，上門營銷相關(guān)投資商、開發(fā)商。通過他們的介紹，營銷成功客戶30戶，新增存款1200萬元。

二是做好舊客戶挖潛營銷工作，如房地產(chǎn)公司，在做好房地產(chǎn)公司的服務(wù)的同時，積極開展與其相關(guān)的承建商、材料供應(yīng)商等客戶的營銷工作，成功地營銷了相關(guān)客戶5戶，在我室存款達到了500萬元。

三是加強與工商登記部門合作，捕捉新注冊公司信息，并做好新注冊公司的注冊資金歸行開戶工作。我室積極與工商行政管理部門聯(lián)系，利用他們提供的信息開展有針對性的營銷。上半年，新落戶我室的新注冊企業(yè)52戶，存款額達到了100萬元。

（二）調(diào)整策略，個人業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

一是我室充分利用業(yè)務(wù)功能的優(yōu)勢，為客戶提供基金投資、保險投資、存款投資及國債投資等計劃，為客戶量身定做好投資組合，深得客戶的信任，促進了我室基金、保險等業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，上半年全面完成基金、保險和國債的銷售業(yè)務(wù)。

二是個人優(yōu)良客戶拓展成效顯著。我室從年初開始，就把個人優(yōu)良客戶的拓展作為個人業(yè)務(wù)的重點來抓。上半年新增個人優(yōu)良客戶10戶。

三是積極拓展個人貸款。我室克服無客戶經(jīng)理，人員缺少等的困難，積極開展個人類貸款營銷工作，上半年累計投放個人類貸款332萬元，完成了二季度經(jīng)營計劃的107%。

四是以工資業(yè)務(wù)為契機，促進儲蓄存款業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我室以財政企事業(yè)單位工作為契機，做好柜臺服務(wù)，以此吸引客戶，同時以柜臺服務(wù)優(yōu)勢，積極營銷個體經(jīng)營戶，儲蓄存款業(yè)務(wù)增長取得新突破，截止月末，儲蓄存款余額比上年同期多增了3302萬元。

（三）整合資源，提高柜臺服務(wù)水平。

一是調(diào)整柜臺設(shè)置，為提高柜臺服務(wù)水平，做好客戶的服務(wù)與維護，特別是客戶的服務(wù)與維護，對原有的人員和柜臺勞動組合方式重新進行了整合，設(shè)立客戶專柜，主要負責(zé)為指定的大客戶服務(wù)；同時壓縮后柜柜臺數(shù)，增加1組前臺業(yè)務(wù)柜臺組。經(jīng)過調(diào)整后，柜臺業(yè)務(wù)的服務(wù)能力大為增強，基本解決了柜臺排隊現(xiàn)象，對于客戶隨到隨辦。

二是調(diào)整崗位人員配置，實行崗位競爭。由業(yè)務(wù)技能強、服務(wù)效率高、服務(wù)態(tài)度好的員工優(yōu)先選擇崗位，充分調(diào)動了員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能的積極性，進一步提高了員工的業(yè)務(wù)技能水平。

（四）創(chuàng)新手段，進一步提高客戶維系水平

一是利用春節(jié)前期，走訪相關(guān)客戶，加強與大客戶的溝通與聯(lián)系，增進感情交流，培養(yǎng)客戶忠誠度。

二是開展以球聯(lián)誼活動，以球會友，為我室拓展業(yè)務(wù)提供了新的客戶資源。

三是落實客戶維護責(zé)任制，在柜臺為客戶提供差異化服務(wù)的基礎(chǔ)上，將員工與客戶建立一一對應(yīng)關(guān)系，落實專人進行維護。通過多策并舉，我室與客戶的關(guān)系不斷得到增強，沒有出現(xiàn)因服務(wù)不到位而造成客戶走失現(xiàn)象，原有客戶在我室的存款額也在逐步提高。

（五）從嚴從細，進一步加強內(nèi)控管理

內(nèi)控管理是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的保證，我室以分行提出的深化創(chuàng)建平安分行為目標，加強員工的制度教育，強化制度管理，在內(nèi)控管理上遵循“從嚴要求，從細著手”的原則，加大對日常業(yè)務(wù)操作規(guī)范化檢查和監(jiān)督，認真做好制度執(zhí)行、落實工作。

一是堅持班前訓(xùn)示制度，時刻敲響風(fēng)險防范警鐘。

二是加強對卡把、出入庫、授權(quán)等環(huán)節(jié)管理，消除風(fēng)險隱患。

三是加強制度執(zhí)行檢查，由坐班主任對員工的日常操作進行事前、事中、事后監(jiān)管，杜絕風(fēng)險發(fā)生。

（六）積極組織，不斷加強隊伍建設(shè)

一是加強員工業(yè)務(wù)技能教育。我室充分利用每天班前訓(xùn)示機會，組織員工學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，同時還利用晚上時間定期組織學(xué)習(xí)相關(guān)的業(yè)務(wù)知識，鼓勵員工積極參加各種培訓(xùn)班學(xué)習(xí)，使得員工的業(yè)務(wù)技能不斷提高，使員工具有良好的職業(yè)意識、職業(yè)文化、職業(yè)道德和職業(yè)精神。

二是強化員工團隊意識，提高員工的團隊協(xié)作精神，充分發(fā)揮營業(yè)室的人力資源優(yōu)勢作用。結(jié)合分行開展企業(yè)文化建設(shè)的契機，組織員工積極參加分行舉辦的“迎新春”文藝匯演，出色的表演節(jié)目得到了分行黨委的充分肯定，極大地鼓舞了員工的士氣，進一步增強了員工的集體榮譽感，增強了員工的凝聚力。

三是積極組織員工參加“三項”專項教育活動，促使全行員工牢固樹立案件防范、嚴格管理和合規(guī)操作三種意識，逐步建立一支遵紀守法、操作規(guī)范的員工隊伍。

（七）推陳出新，進一步完善激勵機制。年初分別出臺了《分行營業(yè)室存款營銷獎勵方案》、《分行營業(yè)室基金、保險營銷獎勵方案》、《分行營業(yè)室銀行卡營銷獎勵方案》以及《分行營業(yè)室員工業(yè)績考評管理辦法》等辦法，落實具體的獎罰措施，充分調(diào)動了員工的積極性和主動性，有效促進了各項業(yè)務(wù)的發(fā)展。

此外，根據(jù)區(qū)分行下達的操作指令，我室積極組織員工對相關(guān)的賬目進行清理核對和新業(yè)務(wù)系統(tǒng)演練。累計補錄、修改賬戶信息3500多條，按時按質(zhì)完成了各種數(shù)據(jù)上收前的賬目核對工作；在第一階段的新業(yè)務(wù)系統(tǒng)演練中，還受到了區(qū)分行通報表揚。

三、當前工作存在的問題

（一）對公存款增長不足。截止月末，對公存款增量僅為33萬元，完成年度任務(wù)的48%。與上年同期相比，呈現(xiàn)了增長速度緩慢，增長量少的現(xiàn)象。主要原因：

一是各單位逐步開始籌建辦公樓，原有存款資金陸續(xù)投入使用，是造成機構(gòu)類客戶存款下降的主要原因；

二是財政等機構(gòu)類客戶在各銀行開戶格局已基本定局，存款資金相對穩(wěn)定，拓展空間有限；同時各行加強對現(xiàn)有客戶的維護力度，增加了營銷的難度；

三是新項目投入不足，上半年市新投入項目少，缺乏客戶資源。四是水電行業(yè)大客戶組建集團公司，資金全部上收南寧總部管理，致使原在我行存款逐步減少。

（二）中間業(yè)務(wù)收入渠道少，發(fā)展后勁不足。上半年中間業(yè)務(wù)收入僅為34.7萬元，收入的主要渠道是銀行卡業(yè)務(wù)收入、保險手續(xù)費收入及建行運鈔收入。收入來源少，拓展空間有限。

四、下半年工作計劃

（一）進一步加大對財政、城市基礎(chǔ)建設(shè)資金的營銷力度。加強與市財政局的溝通與聯(lián)系，及時了解財政預(yù)算外資金、城市基礎(chǔ)建設(shè)資金投入的情況，提前做好相關(guān)用資單位的營銷與服務(wù)，提高資金的留存。做好國開行貸款營銷工作，掌握資金源頭。

（二）密切關(guān)注房地產(chǎn)項目動態(tài)，及時做好相關(guān)項目的營銷。重點做好建房等項目的營銷，提供資金結(jié)算、貸款支持等服務(wù)，提高項目綜合貢獻率，促進我室存款、貸款、中間業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。

（三）積極尋找資源，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。

一是加大住房貸款的營銷，增加財產(chǎn)保險手續(xù)費收入。

二是積極營銷部分娛樂場所的機安裝業(yè)務(wù)，拓展中間業(yè)務(wù)收入來源。

（四）加大貸記卡發(fā)卡力度，提高銀行卡效益。重點對財政系統(tǒng)單位及水電等優(yōu)勢行業(yè)主要負責(zé)人、中層干部的貸記卡宣傳，增加貸記卡發(fā)卡量，搶先占領(lǐng)信用卡市場，不斷提高銀行卡的收入。

（五）做好國庫集中支付業(yè)務(wù)，促進財政系統(tǒng)單位資金留存。通過做好支付業(yè)務(wù)，密切與相關(guān)單位的聯(lián)系，吸引單位其他資金存款流入我行。

（六）繼續(xù)加強內(nèi)控管理，確保深化創(chuàng)建“平安分行”目標順利實現(xiàn)。繼續(xù)加強業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，確保制度落實，操作合規(guī)，不出任何違規(guī)行為。進一步抓好“三項”教育，不斷增強員工的風(fēng)險防范意識，提高風(fēng)險防范能力。

（七）認真做好賬務(wù)清理及業(yè)務(wù)演練，按時、按質(zhì)、按量完成數(shù)據(jù)上收工程各階段工作。

一是根據(jù)區(qū)分行數(shù)據(jù)上收業(yè)務(wù)組的賬務(wù)清理通知，組織相關(guān)人員認真做好賬務(wù)清理工作，確保移植賬戶資料齊全、數(shù)據(jù)準確。

第5篇：營銷信用卡工作計劃范文

做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。這里給大家分享一些關(guān)于2021銀行工作計劃，供大家參考。

銀行工作計劃1一、加強日常管理工作各支行明確各崗位職責(zé)，使網(wǎng)點人員既能合理分工又能團結(jié)協(xié)作，推進“聯(lián)動營銷”。

20--年任各重，壓力大，各支行應(yīng)把工作目標按職責(zé)分工落實到每個人，確保20--年各項任務(wù)的順利完成。

二、加強監(jiān)督檢查工作20--年將完善各項制度，對發(fā)現(xiàn)的問題及時糾正，查漏補缺，進一步加大檢查力度，對各種違規(guī)行為絕不姑息。

三、不斷提商后勤服務(wù)水平落實車輛、會務(wù)和接待三項服務(wù)工作，切實保障區(qū)支行的日常運作。區(qū)支行現(xiàn)有小車4部，主要是保障支行領(lǐng)導(dǎo)的`日常用車，同時協(xié)調(diào)好各部門的工作用車。工作計劃

20--年,車輛運轉(zhuǎn)正常，沒有發(fā)生任何大的事故,20--年繼續(xù)做好車輛管理工作,一是部門領(lǐng)導(dǎo)定期加強對司機進行安全教育,增強司機的安全意識,克服安全管理中思想麻痹、得過且過的現(xiàn)象。二是司機認真遵守有關(guān)行車規(guī)章制度,做到疲勞不駕車，酒后不駕車，對車輛勤檢查，勤保養(yǎng)，勤維護。發(fā)現(xiàn)問題及時解決，做到車輛不帶病上路,司機不帶情緒開車,確保安全行車。對客戶接待和會議組織，進一步創(chuàng)新運轉(zhuǎn)機制，改進服務(wù)方式，優(yōu)化工作流程，做好各個環(huán)節(jié)的有機銜接，保證有序運行。

四、做好“為民服務(wù)創(chuàng)先增優(yōu)”活動20--年我行將繼續(xù)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)中嚴格遵守上級有關(guān)規(guī)定，將“為了服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)活動”全面開展，落到實處。并針對實際情況，我行將抽出專門人員利用利息時間及周六周日時間通過對網(wǎng)點進行暗訪等形式，對轄內(nèi)所有網(wǎng)點的文明服務(wù)情況進

行監(jiān)督，及時提醒存在的問題并督促全行員工增強服務(wù)意識、轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念、、強化服務(wù)措施。

五、認真做好人事勞資工作一是加強考勤管理，規(guī)范考勤制度，實行考勤月報按時上報，在嚴格落實考勤責(zé)任制度的同時，進一步完善請假制度的管理，二是加強勞動用工管理，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動關(guān)系，嚴格崗位管理，進一步提高勞動關(guān)系管理的規(guī)范化水平。

六、做好安防工作因金融行業(yè)的特殊性，各支行應(yīng)征對斷電、電腦設(shè)備緊急癱瘓狀況組織員工進行定期演習(xí)，從面有效的保證營業(yè)的正常開展;會計主管每天定期對已經(jīng)安裝的安防設(shè)備進行檢查，加強對保安人員的培訓(xùn)，增強他們的業(yè)務(wù)知識和敬業(yè)精神。

銀行工作計劃21、繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在--年里，我將結(jié)合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質(zhì)。

2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。

3、結(jié)合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當前實際給予有效的開展落實，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。

4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、財會業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實際，嚴格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責(zé)，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結(jié)一致，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成--年的各項目標任務(wù)作出自己的努力。

銀行工作計劃3通過對此次會議精神的學(xué)習(xí)， 我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng)， 同時我也發(fā)現(xiàn)了自己 存在的不足。 作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過硬的專業(yè)技能，還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品 質(zhì)。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作經(jīng)驗、專業(yè)技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)! 針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡單的看法和意見。

一、如何落實好每天的工作

(1)、完善的工作計劃。井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工

作日結(jié)束時應(yīng)做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此計劃，合理 安排宣傳調(diào)查路線; 有調(diào)查計劃時應(yīng)通知客戶何時何地，需要準備材料使調(diào)查快速有效完成; 有走訪計劃時應(yīng)提前通知關(guān)鍵人，并準備好禮品。

(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合

同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調(diào)查報告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走 訪一家。

(3)、踏實的工作態(tài)度。 踏實的工作態(tài)度不但是對單位的負責(zé)也是對自身和家庭的負責(zé)。

在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態(tài)度，才能真正享受工作的過程，實現(xiàn)個人和單位的雙贏!

(4)、前后臺密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業(yè)務(wù)發(fā)展，目

前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認為有兩個原因一是員工心態(tài)，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態(tài)下，各崗位應(yīng)各司其職，環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這 樣才能使工作流程高效運行。

二、如何利用好數(shù)據(jù)庫

利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。 目前信息收集的內(nèi)容過于簡單， 只有客戶姓名、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認為在信 息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息， 對客戶進行細分。根據(jù)客戶對信貸員的態(tài)度 可以分為：抵觸型、中立型、積極型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性， 信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進行適當?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實有效。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進行細分，在不同的時 期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進行有針對性的宣傳營銷，做到有的放矢。

三、如何做好后兩個月的宣傳工作

根據(jù)省行明年“先消費后經(jīng)營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務(wù)貸款的同時，側(cè) 重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有 2-3所學(xué)校，可通過關(guān)鍵人進入 學(xué)校， 在學(xué)校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。 同時可和零售客戶經(jīng)理一起交叉營銷我行信用卡團辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。 在尋找關(guān)鍵人存在困難時可以通過熟人介紹， 查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有 大部分是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師，在此可以作為突破口。 在其他貸款宣傳過程中，根據(jù)行業(yè)周期特點，充分利用數(shù)據(jù)庫，找準目標行業(yè)進行有針對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢。

四、如何消滅空白村和空白單位

空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種： 一是宣傳不到位， 二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準客戶，三是同業(yè)先入為主搶占市場。根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略，針對第 一種可以加大宣傳力度， 鋪開宣傳; 針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養(yǎng)客戶習(xí)慣， 使一個普通客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏士蛻?針對第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到 1-2 名關(guān)鍵人，與其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài)，進而發(fā)展我行業(yè)務(wù)。消滅空白單位和空 白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。

五、如何儲備元月份的目標客戶

不同的客戶對貸款有不同的要求， 經(jīng)營類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短， 對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期 限。由于受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣傳企事業(yè)單位， 借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度， 塑造良好的企業(yè)形象和社 會口碑。 以上是我對這五個問題的簡單看法， 由于受工作時間，經(jīng)驗的限制一些觀點和意見 定有不妥之處。 若有不恰當?shù)牡胤秸堉苄虚L批示， 作為新人在以后的工作中也請領(lǐng)導(dǎo)多 多批評指正，讓我盡快成為一名合格的信貸員!

銀行工作計劃4根據(jù)我行今年一年來會計結(jié)算工作的實際情況，明年的工作主要從三個方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對這三個方面制定我營業(yè)部在20--年的工作思路。

以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽

⒈我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

⒉隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空等結(jié)算外，更要做好20--年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。

⒊主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

⒋以銀行為課堂，20--年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，

⒌有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

銀行工作計劃520--年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。--年對南岸支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應(yīng)變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進并取得預(yù)期目標。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機會。

一、強化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，積極認真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。

二、以高度的責(zé)任心，用戶至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實處。

--年，我在長江村儲蓄所任業(yè)務(wù)主管，主要負責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)通過加強內(nèi)控管理，全所在去年分行開展的核算質(zhì)量評比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。在長江村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一起客戶投訴。

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標。

當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務(wù)無止境，服務(wù)要創(chuàng)新，服務(wù)要持久“的服務(wù)理念鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為工行的改革發(fā)展進程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實處!

銀行工作計劃6今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務(wù)。

將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。

中高端客戶競爭是我行確定的20--年四項重點工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行

中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標任務(wù)。

一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確保客戶資源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。

一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。

五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。

一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。

六、認真落實相關(guān)激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。

第6篇：營銷信用卡工作計劃范文

[關(guān)鍵詞] 商業(yè)銀行；電子商務(wù)；存在問題與成因；發(fā)展對策

[中圖分類號] F230 [文獻標識碼] A

國內(nèi)商業(yè)銀行電子商務(wù)最早應(yīng)追溯至招商銀行在1999年推出的“一網(wǎng)通?商城”，這是銀行業(yè)內(nèi)首次向公眾提供的網(wǎng)絡(luò)購物服務(wù)平臺。隨著新世紀網(wǎng)絡(luò)時代的到來，商業(yè)銀行電子商務(wù)也開始全面啟動，四大國有銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行以及農(nóng)商行紛紛涉足電子商務(wù)，但基本上都采用信用卡商城模式，商業(yè)銀行電子商務(wù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新動力不足，跟風(fēng)盛行，同質(zhì)化現(xiàn)象嚴重。2012年，建設(shè)銀行和交通銀行率先發(fā)力，分別推出“善融商務(wù)”和“交博匯”全新銀行系電商品牌，希望藉此打造綜合電子商務(wù)平臺。在以阿里巴巴和淘寶（含天貓商城）為代表的行業(yè)龍頭優(yōu)勢明顯，市場集中度較高，以及以移動運營商（如中國聯(lián)通）、保險公司（如平安一賬通）和大型央企（中糧集團我買網(wǎng)）頗具實力的潛在競爭者頻現(xiàn)的背景下，作為后進生，商業(yè)銀行如何才能在競爭對手林立的電子商務(wù)市場上突圍而分得一杯羹。

一、商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展存在的問題

1.市場定位不夠精準，忽略B2B行業(yè)藍海

當前，大多數(shù)商業(yè)銀行電子商務(wù)市場定位集中在B2C業(yè)務(wù)范圍，對B2B領(lǐng)域很少問津。而根據(jù)中國電子商務(wù)研究中心的《2012年度中國電子商務(wù)市場數(shù)據(jù)監(jiān)測報告》以及來自易觀國際《2012年第4季度中國B2C市場季度監(jiān)測報告》數(shù)據(jù)的綜合分析，2012年國內(nèi)電子商務(wù)市場交易規(guī)模為7.85萬億元人民幣，其中B2B市場交易達到6.25萬億元，占比79.62%，B2C市場交易為4792.6億元，占比6.1%，其他交易為1.12萬億元，占比14.28%。另據(jù)工信部2012年出臺的《電子商務(wù)“十二五”發(fā)展規(guī)劃》明確提出，到2015年，國內(nèi)電子商務(wù)交易額預(yù)計突破18萬億元人民幣，B2B市場規(guī)模將超過15萬億元。同時，由于B2B單筆交易金額較高，在信息不對稱、社會信用缺失以及交易雙方對大宗交易資金安全意識敏感的三重夾擊下，普遍適用于B2C、C2C、網(wǎng)絡(luò)團購等個人網(wǎng)購市場的電商企業(yè)和第三方支付平臺不能很好滿足企業(yè)網(wǎng)絡(luò)交易需求，現(xiàn)行基本上采取線下支付或通過傳統(tǒng)銀行渠道進行結(jié)算，在未來線上交易、線上支付全程網(wǎng)絡(luò)化趨勢的推動下，B2B模式下對金融產(chǎn)品創(chuàng)新需求強烈，這無疑為商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展提供了一個很好的突破口。

2.用戶體驗有待提升

用戶體驗從某種意義上是電子商務(wù)企業(yè)的核心競爭力，好的用戶體驗?zāi)軌驇椭娮由虅?wù)平臺迅速積聚人氣和商流。針對電子商務(wù)交易流程，用戶體驗分為兩段，分別為前端體驗和后端體驗。前端體驗如平臺頁面是否清爽美觀、布局是否合理、商品種類是否齊全、商品價格有無吸引力、商品搜索是否快捷以及商品購買和下訂單流程是否簡便等等；后端體驗則更多注重的是商品配送的速率和售后的服務(wù)保證。具體體現(xiàn)在倉儲流程是否高效、商品能否快速送達、商品退（換）是否方便以及后續(xù)質(zhì)量保證能否跟上等等。

具體而言，商業(yè)銀行電子商務(wù)前端體驗主要包括：平臺載入遲緩，頁面設(shè)置粗糙，商品種類較少以致無法按品牌細分，正品行貨保證缺失，商品更新緩慢，相同商品價格較其他電商網(wǎng)站更高，支付方式單一，僅支持自身網(wǎng)上銀行支付和信用卡分期付款，利用免息誘餌收取高額分期付款手續(xù)費，12期以上手續(xù)費率一般均高于同期銀行貸款基準利率，在線客服幾近空白；后端體驗則主要有商品配送不及時，商品退換是否順暢實施外界很難獲知，缺乏客戶對商品和商戶的雙重評價，無法給予后續(xù)客戶正確購買引導(dǎo)，不介入解決客戶與商戶之間交易糾紛，也不提供先行賠付?？梢哉f，商業(yè)銀行電子商務(wù)無論從前端抑或是后端用戶體驗上都與國內(nèi)著名電商存在較大的差距。

3.營銷理念落后

商業(yè)銀行電子商務(wù)營銷很大程度上是直接對線下傳統(tǒng)業(yè)務(wù)營銷模式照搬或模仿，主要是通過網(wǎng)點發(fā)放宣傳手冊、LED顯示屏滾動介紹、柜臺人員或客戶經(jīng)理附帶推薦、借助信用卡紙質(zhì)或電子賬單以及在其官方網(wǎng)站上設(shè)置網(wǎng)上商城鏈接來實現(xiàn)的，同時促銷手段單一，通常僅依靠允許分期付款來吸引客戶，既無大規(guī)模廣告宣傳，又無知名的品牌形象代言人，低調(diào)營銷。盡管商業(yè)銀行更容易做到近距離的精準營銷，但在缺乏面的有力支持下，商業(yè)銀行電子商務(wù)影響力較弱，公眾認知度偏低。對比而言，電子商務(wù)企業(yè)和第三方支付平臺則是廣泛借助傳統(tǒng)媒體和網(wǎng)絡(luò)媒體，并充分結(jié)合折扣、返現(xiàn)、中獎、贈送優(yōu)惠券等方式投放營銷信息，在營銷廣度上遠遠高于商業(yè)銀行。

二、商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展問題的成因分析

1.電子商務(wù)非主業(yè)傳統(tǒng)認識阻礙發(fā)展

國內(nèi)商業(yè)銀行長期以來倍享保護政策，對內(nèi)商業(yè)銀行成立門檻較高，對外銀行業(yè)開放程度偏低，同時在利率市場化進程緩慢推進的催化下，國內(nèi)商業(yè)銀行始終以存貸利差作為主要的盈利模式，80%以上的利潤來自于存貸利差，投資收益、手續(xù)費以及其他中間業(yè)務(wù)收入不到20%。盡管當前央行取消了商業(yè)銀行貸款利率0.7倍的下限，但存款利率上限并未放開，在社會整體融資需求持續(xù)旺盛的利好下，商業(yè)銀行依然占據(jù)了議價優(yōu)勢，可以通過調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，由過去注重發(fā)展對公大客戶，轉(zhuǎn)為重點服務(wù)小微企業(yè)來維持現(xiàn)有的利差空間。重點向儲蓄和信貸業(yè)務(wù)傾斜是各商業(yè)銀行在短時間內(nèi)不會改變的共性經(jīng)營思維，這也導(dǎo)致商業(yè)銀行容易忽略其他業(yè)務(wù)的發(fā)展。

2.過分依賴與電子商務(wù)企業(yè)的合作

在控制風(fēng)險的前提下，尋求、擁有并擴大客戶資源是商業(yè)銀行持續(xù)增長的先決條件。商業(yè)銀行與阿里巴巴、淘寶、拍拍等電子商務(wù)企業(yè)合作的初衷就是看中了其所積累的海量客戶資源，商業(yè)銀行可以通過分析商家和買家的交易信息，挖掘潛在優(yōu)質(zhì)客戶，并直接參與客戶交易核心鏈條當中提供金融服務(wù)，而相應(yīng)的電子商務(wù)企業(yè)也要借助商業(yè)銀行支付平臺，這也導(dǎo)致商業(yè)銀行一開始疏于發(fā)展自身電子商務(wù)。但隨著央行《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》及《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》的出臺，電子商務(wù)企業(yè)自身搭建的第三方支付平臺（如支付寶和財付通）在獲得支付許可證后，憑借與主流商業(yè)銀行的合作關(guān)系，整合了各商業(yè)銀行的網(wǎng)關(guān)接口，并通過推出快捷支付等業(yè)務(wù)，將商業(yè)銀行徹底排除在客戶交易之外，包括客戶資料、交易詳單等一系列交易數(shù)據(jù)由電子商務(wù)企業(yè)和第三方支付平享，商業(yè)銀行對客戶資金去向、消費行為、消費習(xí)慣等無從所知，商業(yè)銀行脫媒現(xiàn)象嚴重，這不利于商業(yè)銀行創(chuàng)新、金融產(chǎn)品推送以及實現(xiàn)差異化經(jīng)營。除此，電子商務(wù)企業(yè)還欲借助第三方支付平臺蠶食商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，一是網(wǎng)上交易火爆促使資金向提供信用擔保的第三方支付平臺分流，第三方支付平臺具備了大額資金沉淀功能，且無需支付利息；二是利用交易平臺和交易數(shù)據(jù)開發(fā)針對網(wǎng)商的信貸產(chǎn)品。雙贏合作轉(zhuǎn)向彼此競爭倒逼商業(yè)銀行開始重新審視自身電子商務(wù)發(fā)展，但此時商業(yè)銀行電子商務(wù)已經(jīng)被邊緣化。

3.商業(yè)銀行內(nèi)部協(xié)調(diào)、考核機制不完善

商業(yè)銀行電子商務(wù)是一項系統(tǒng)工程，涉及技術(shù)支持、風(fēng)險管控、產(chǎn)品創(chuàng)新等多個領(lǐng)域，需要各部門共同協(xié)作。電子銀行部作為商業(yè)銀行電子商務(wù)歸口管理部門，負責(zé)牽頭電商運營總體規(guī)劃、平臺建設(shè)和維護、品牌實施與推廣以及商品線上交易與管理。但電子銀行部非生產(chǎn)經(jīng)營部門，在現(xiàn)階段對商業(yè)銀行利潤貢獻較低。一般職能參謀制屬性，決定了其話語權(quán)有限，協(xié)調(diào)各條線相關(guān)部門推動項目進展存在難度。此外，商業(yè)銀行年度工作計劃中較少涉及電子商務(wù)業(yè)務(wù)，普遍未將電子商務(wù)列為發(fā)展硬性指標，針對基層網(wǎng)點和客戶經(jīng)理相匹配的業(yè)績考核辦法缺失，即使制定了在獎懲措施上力度偏弱。

4.電子商務(wù)運營基礎(chǔ)較薄弱

盡管商業(yè)銀行涉足電子商務(wù)幾乎與傳統(tǒng)電子商務(wù)企業(yè)同步，但其線上業(yè)務(wù)創(chuàng)新主要側(cè)重在網(wǎng)上銀行，商業(yè)銀行真正謀劃布局電子商務(wù)的時間較短，運營經(jīng)驗空白或滯后。主要體現(xiàn)在：

第一，由于主營業(yè)務(wù)的特殊性，商業(yè)銀行對系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性要求非常高，系統(tǒng)優(yōu)化升級從開發(fā)、測試到上線有較長的審批流程，不能很好適應(yīng)電子商務(wù)較高的軟硬件更新頻率。

第二，商業(yè)銀行信息處理能力不足，特別是針對非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的處理有較大提升空間，而電子商務(wù)企業(yè)卻可以準確記錄客戶瀏覽信息，及時掌握客戶偏好，并能夠在向客戶推薦商品時提供充足的判斷依據(jù)以提高成交概率。

第三，商業(yè)銀行營銷觀念仍然停留在初級階段，在實踐中，以銀行為中心經(jīng)營意識較濃，主要依托網(wǎng)點作為廣告媒介，營銷策略保守，未對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)客戶進行有效引導(dǎo)和轉(zhuǎn)化，電子商務(wù)品牌化建設(shè)遲緩。此外，在向商戶免費提供類似商品推廣的增值服務(wù)上不具備優(yōu)勢，對直連商戶吸引力下降。

第四，對跨界經(jīng)營電子商務(wù)多為被動或跟風(fēng)，相關(guān)人才支撐不能及時跟進。

三、商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展的對策

1.更新觀念，高度重視電子商務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展

一是將電子商務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展上升至戰(zhàn)略高度，可以通過寫進商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃中，列入目標管理考核指標，并制定或完善相應(yīng)的績效考核措施，建議由分管行領(lǐng)導(dǎo)兼任電子銀行部部長，以便協(xié)調(diào)多方聯(lián)動。

二是將以客戶為中心的經(jīng)營理念貫穿全程，通過緊密跟蹤、分析客戶需求動向，為客戶提供更加周密、人性化且具有高附加值的產(chǎn)品和服務(wù)，以提高滿意度來促進客戶忠誠度，為傳統(tǒng)客戶向線上業(yè)務(wù)遷徙奠定基礎(chǔ)。

三是做好相關(guān)人才儲備。具體可以通過挖掘行業(yè)精英，拓寬入職培訓(xùn)內(nèi)容范圍、實施在職員工素質(zhì)提升計劃以及依托高校啟動人才定向培養(yǎng)項目來實施。

2.找準市場定位

商業(yè)銀行應(yīng)改變當前電子商務(wù)業(yè)務(wù)單一化特征，進一步拓展B2B業(yè)務(wù)。B2B業(yè)務(wù)無論在市場容量和業(yè)務(wù)特征上，商業(yè)銀行都具有很好的切入契機。同時，在國內(nèi)消費升級的推動下以及《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)商務(wù)部等部門關(guān)于實施支持跨境電子商務(wù)零售出口有關(guān)政策意見的通知》的下發(fā)，B2C市場有望在2012年增長99.2%的基礎(chǔ)上繼續(xù)保持高增長。商業(yè)銀行可以通過對B2B和B2C業(yè)務(wù)并舉，有效擴大市場覆蓋面。

3.以品牌折扣、海外代購為特色，金融產(chǎn)品為主線，跳出電子商務(wù)惡性競爭包圍圈

以京東商城、淘寶和蘇寧易購為首的傳統(tǒng)電商，借助資本市場融資和風(fēng)險投資，掀起了價格大戰(zhàn)，且越來越多的電子商務(wù)企業(yè)加入混戰(zhàn)，行業(yè)利潤空間進一步壓縮。商業(yè)銀行可以借助自身信用以及提供正品保障，通過細分業(yè)務(wù)，著重發(fā)展包括類似奧特萊斯（如唯品會）以及大額商品的團購促銷（如汽車）業(yè)務(wù)，同時利用國外分支行或行全球分布廣泛的優(yōu)勢代購國際名品，促使人氣商氣快速集聚，借此回避惡性競爭。在此基礎(chǔ)上，大力開展金融業(yè)務(wù)在電子商務(wù)模式下的創(chuàng)新。具體可以從以下兩方面入手。

一是創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)融資業(yè)務(wù)。可以通過搭建集擔保和融資為一體的網(wǎng)絡(luò)融資平臺，為直連商戶和中小企業(yè)會員在商業(yè)銀行電子商務(wù)平臺上的交易提供融資擔保，同時借助個人和企業(yè)征信系統(tǒng)，并根據(jù)擔保對象的網(wǎng)絡(luò)行為記錄和對融資企業(yè)上下游產(chǎn)品價格變動的在線監(jiān)督，決定給予擔保對象融資價格和融資額度，真正實現(xiàn)網(wǎng)上申貸、網(wǎng)上支用和網(wǎng)上還款。

二是上線金融超市?？梢酝ㄟ^迎合日益增長的個人金融需求，將涉及住房、醫(yī)療、養(yǎng)老、消費、理財、投資及便捷生活的個人金融業(yè)務(wù)（含業(yè)務(wù)）整合打包，營造符合大多數(shù)網(wǎng)民網(wǎng)絡(luò)購物習(xí)慣的經(jīng)營環(huán)境，并提供標準化且富有營銷色彩的產(chǎn)品介紹，包括服務(wù)（購買）門檻、購買價格、購買操作指南、產(chǎn)品特色、預(yù)期收益率以及風(fēng)險提示等等。同時，建議配備同類產(chǎn)品比較、專家在線咨詢以及銷量展示等功能，使之更加貼近客戶心理。此外，不斷擴充業(yè)務(wù)品種和服務(wù)對象，打造囊括個人和企業(yè)雙重金融需求的復(fù)合超市，并積極與會計師事務(wù)所、保險公司、房管局等中介機構(gòu)合作，直接代客辦理資產(chǎn)評估、貸款保險、抵押登記等手續(xù)，實現(xiàn)全方位開放式經(jīng)營和一站式作業(yè)。

4.積極提升用戶體驗

一是在視覺效果上（如網(wǎng)站布局和導(dǎo)航）可以模仿一二線電商，并融入一定的自身元素，給客戶營造似曾相識的感覺，激發(fā)客戶的獵奇心。

二是加快軟硬件建設(shè)、縮短訂單處理流程、提高相應(yīng)技術(shù)標準（如CA認證、數(shù)據(jù)傳輸加密、鑒定和災(zāi)難備份）以及加強內(nèi)部控制（如嚴格客戶信息管理制度、健全電子支付安全管理制度），維護平臺的穩(wěn)定性、便捷性和安全性，保證訪問速度、交易便利和交易安全。

三是加大營銷攻勢，創(chuàng)新營銷手段。建議一改過去單一的關(guān)系營銷模式，加大廣告投放力度，利用電視營銷和網(wǎng)絡(luò)營銷，配合從總行至網(wǎng)點的多層面聯(lián)動營銷，擴大受眾的覆蓋面，迅速提升電商平臺知名度。同時，嘗試推出客戶保障計劃，并積極對交易糾紛調(diào)停，還可引入第三方仲裁機制化解，迅速積聚并鞏固平臺人氣。

5.完善支付體系，鞏固商業(yè)銀行在支付市場的主導(dǎo)地位

一是扎根行業(yè)挖需求，通過對現(xiàn)有標準化支付產(chǎn)品功能延伸，嘗試為交通、旅游、教育、醫(yī)療等民生行業(yè)提供個性化、多樣化的電子支付解決方案。

二是加快移動支付產(chǎn)品的創(chuàng)新，豐富電子支付產(chǎn)品線，增強客戶黏性。同時借鑒第三方支付平臺成功經(jīng)驗，將信用擔保和資金監(jiān)管等中介服務(wù)導(dǎo)入電子支付流程，促使買賣雙方交易順利實施。

三是打造獨立的第三方支付產(chǎn)業(yè)。參照淘寶與支付寶、拍拍與財付通等電商平臺和支付工具組合搭配的成功模式，建議選擇三線電商企業(yè)和支付牌照較齊全的第三方支付機構(gòu)作為入股（或并購）標的。傳統(tǒng)電商平臺較成熟的運營體系和一定的公眾認知度，能夠幫助商業(yè)銀行縮短自建周期，快速搶占市場，更重要的是為引入獨立第三方支付創(chuàng)造條件。同時，借助參股或收之麾下的第三方支付機構(gòu)，利用其多接口、手續(xù)費低廉等優(yōu)勢，通過發(fā)行芯片預(yù)付卡、聯(lián)名銀行卡，開展境內(nèi)外線上收單、外卡收單以及移動支付業(yè)務(wù)互補等措施，拓寬服務(wù)半徑，打造支付全產(chǎn)業(yè)鏈。

[參 考 文 獻]

[1]吳曉光，陸楊，王振.網(wǎng)絡(luò)金融環(huán)境下提升商業(yè)銀行競爭力探析[J].金融發(fā)展研究，2010（10）

第7篇：營銷信用卡工作計劃范文

銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，它的存在方便了社會資金的籌措與融通,它是金融機構(gòu)里面非常重要的一員。今天小編給大家為您整理了銀行員工個人年終總結(jié)，希望對大家有所幫助。

銀行員工個人年終總結(jié)范文一即將過去的_月是我銀行業(yè)生涯中第一個重要的轉(zhuǎn)折，見證著我從全身心投入職場到全身心投入開口營銷與網(wǎng)點團隊中，這個月我經(jīng)歷了很多個第一次：第一次被行長表揚說桌面整潔和勤于開口營銷、第一次被顧客大媽表揚說服務(wù)態(tài)度好、第一次出現(xiàn)正式差錯、第一次合作出了單筆10萬的建信金富多保險大單、第一次制作名片和重要客戶交換聯(lián)系方式開始識別和培養(yǎng)自己的客戶群…日常柜面對私業(yè)務(wù)操作也進入了熟極而流的狀態(tài)，業(yè)務(wù)量最快是當日100筆交易193張票，算是一個比較成熟但尚有優(yōu)化空間的工作狀態(tài)。

一、_月工作成績——小柜員營銷路

本月是我開始收獲營銷碩果的第一月：累計營銷29萬金富多躉繳保險(15萬成功14萬退保)、2萬金富年年期繳保險、7張預(yù)審批信用卡和3張龍行無憂保險卡，一共受到支行個金部4次業(yè)績通報表揚，在同屆新人中算是不錯的成績。

1，我的營銷歷程：

目前國內(nèi)銀行業(yè)更像一個薄利多銷的金融消費品工廠，或者說是金融產(chǎn)品大型超市，在基層網(wǎng)點鍛煉的我們和其他服務(wù)業(yè)員工本質(zhì)接近，都是這所工廠里的流水線工作者或者超市導(dǎo)購員，只是產(chǎn)品種類和技術(shù)含量可能復(fù)雜些。營銷資源業(yè)績這些指標不但是國內(nèi)銀行業(yè)的核心，更是基層員工們賴以生存和晉升的根本。出類拔萃的銀行業(yè)精英很多是營銷和業(yè)務(wù)條線出身，真正出色的銀行家也往往是最頂尖的銷售。

在進入本行之前，我就根據(jù)自己熱愛社交喜歡分享交流影響別人的性格興趣和學(xué)歷背景過往營銷業(yè)績不錯等諸多因素確定了自己未來要走銀行業(yè)的營銷和業(yè)務(wù)部門方向，來到網(wǎng)點鍛煉后，我也開始結(jié)合實際思考如何不斷優(yōu)化在基層成為更優(yōu)秀的金融產(chǎn)品導(dǎo)購員。一個真正的銀行家不但要有良好的直覺，經(jīng)驗和資歷帶來的準確判斷力，也應(yīng)該能夠做到專業(yè)能力和客戶資源并重，看準客戶賣對產(chǎn)品成為朋友持續(xù)合作?倒推回來目前我該做的兩件事情就是：(1)對自身逐漸聚焦定位，耐心學(xué)習(xí)積累沉淀最終成為某個細分行業(yè)或領(lǐng)域的專家;(2)開始學(xué)習(xí)識別和培養(yǎng)自己的忠實客戶群體——這兩項都是非常長遠的目標，需要投入大量的時間精力，可以說是除了不斷提醒自己潔身自好遵紀守法外又一項終生的功課。

自10月份養(yǎng)成了開口營銷的習(xí)慣掌握基本技巧之后，11月我正式開始了對客戶的全力進攻，11月初有客戶有意購入1萬金富多但最后即將成交時才發(fā)現(xiàn)存折非本人而且忘記了存折密碼，在我繼續(xù)開口營銷的努力下，10號我正式賣出了第一單保險——6萬金富多和1萬金富年年，誰知金富多的客戶當天就回來說夫婦意見不合退保了，在這不得不感慨在銀行前臺隔著一面玻璃真心可以目睹到社會百態(tài)無奇不有。得到支行第一次通報表揚后我再接再厲，陸續(xù)在22號，25號和29號合作營銷出了10萬，5萬和1萬的保險業(yè)績，算是營銷之路上一個良好的開始，也算是銀行家成長之路上第一個值得銘記的里程碑。

2，我的營銷經(jīng)驗：

(1)分析利用網(wǎng)點優(yōu)勢和客戶結(jié)構(gòu)：我們網(wǎng)點坐落在中高檔小區(qū)旁邊，存定期的私人儲戶很多，而且大多是老客戶，對我們網(wǎng)點一貫的保險產(chǎn)品營銷的消費能力和接受程度都較高。另外我從VIP窗調(diào)到普通窗后，主要客戶群也從中產(chǎn)階級轉(zhuǎn)移到了普通勞動者，普通勞動者相對中產(chǎn)階級來說理財觀念會比較保守，理財需求也比較模糊，消費能力更低，出現(xiàn)大筆業(yè)績的可能性會更低，但是普通窗也有一個VIP窗無法比擬的優(yōu)勢——VIP窗的客戶大多被客戶經(jīng)理維護完畢，普通窗的客戶偶爾會有一些他行或者他點的重要客戶，可以說是漏網(wǎng)之魚，這些重要客戶都是我可以著力營銷和培養(yǎng)的未來資源。

(2)掌握產(chǎn)品特點和營銷話術(shù)后勤開口，以基數(shù)換概率，同時自己也要不斷優(yōu)化營銷話術(shù)和配合技巧：在銀行前臺柜員能做的營銷工作更多是識別意向客戶，初步推薦后呼叫客戶經(jīng)理和后臺過來聯(lián)手拿下客戶，這個過程中牽涉到的主要問題有：注意判斷意向客戶是否不足或超過產(chǎn)品要求年齡，是否攜帶本人身份證和卡折，以存取定期的客戶為主要目標，對客戶的個人資產(chǎn)等隱私信息要注意保密，客戶經(jīng)理營銷時柜員不要過多打擾，營銷時要注意說明產(chǎn)品細則和風(fēng)險提示等等…當然，這一切的技巧都要建立在你的開口營銷基數(shù)上，如果不勤于開口，再強大的營銷技巧也是白搭;

(3)注重團隊配合——如前臺后臺加客戶經(jīng)理三者聯(lián)動營銷：這個時代沒有人能夠獨自成功，特別是對于銀行網(wǎng)點這么一個小團隊而言，各個崗位配合營銷才能發(fā)揮最大效用，以一個完整的客戶營銷環(huán)節(jié)為例：柜員前期推薦，后臺適當幫腔，客戶經(jīng)理作為營銷主力協(xié)力拿下客戶后柜員盡快替客戶辦理產(chǎn)品簽約，客戶經(jīng)理攜帶客戶進行后續(xù)資料復(fù)印整理維護工作，每一環(huán)都緊密相連，如果彼此獨立很明顯整體效率會大打折扣，另外很重要的是要學(xué)會支援同伴，業(yè)績分成時要大方，如果你的考核業(yè)績已經(jīng)超額同事未完成時也可以拉他一把。

(4)制作名片與客戶保持聯(lián)系，做好后期維護工作：本月我參考其余網(wǎng)點新同事的做法，向本網(wǎng)點前輩借用名片制作了自己的名片，和我認為的重點客戶互換了聯(lián)系方式，也有利用微信等通訊工具保持日常聯(lián)系，不定時解答客戶疑惑和推薦最新產(chǎn)品信息，初步感覺還是可行的。萬變不離其宗，只要緊抓維護客戶這個根本目的不變，一切正當途徑渠道都是可以利用的，當然，在和客戶的交往中，真誠服務(wù)的內(nèi)心必須始終是本質(zhì)。

二、_月思考心得

1，營銷的三重境界

這個月去聽了招行講師的銀保大講堂，途中他提到自創(chuàng)的營銷三重境界理論：(初級)營銷是單純賣(產(chǎn)品)，(中級)營銷是賣替客戶量身定做的綜合解決(方案)，(高級)營銷是當你到達了專家級后，賣你根據(jù)過往經(jīng)驗針對這類客戶的最優(yōu)(標準)解決方案。對此我深以為然，聯(lián)系到日常的銀行產(chǎn)品銷售，就可以看到我自己目前采用的還是比較初級的營銷方式，但是要從初級晉升到中級再到高級，也就是一個銀行業(yè)新人成長到真正的銀行家的歷程，這途中除了上述直覺經(jīng)驗資歷帶來的判斷力等專業(yè)能力外，也需要你不斷積累升級自己的客戶資源，不得不又一次感慨路漫漫其修遠兮。

2，出業(yè)績與學(xué)做人

如果說上柜這段日子除了出業(yè)績外我學(xué)會了什么，我想會是學(xué)做人——也在此感謝各位網(wǎng)點前輩對我言傳身教的點滴為人處世之道：

(1)獨立自主

剛開始上柜可能由于工作要求嚴格害怕差錯所以老是問東問西，后來主管和師傅都叮囑我在大方向正確的情況下放手去做，自己先獨立判斷不懂的再問別人，意識到獨立自主重要性后自己逼自己先獨立解決，逐漸就可以熟練操作不再依賴了，生活大小諸事亦然。

(2)嚴謹合規(guī)

如果要說柜員這項工作對一個銀行業(yè)新人的最大好處，我想會是培養(yǎng)你從此謹記銀行業(yè)的高風(fēng)險與嚴謹合規(guī)意識，銀行業(yè)作為與資金打交道的高風(fēng)險敏感行業(yè)，處處工作皆大事，決不能掉以輕心。

(3)勤于助人

在網(wǎng)點團隊里，大家更像是互相幫助的一家人，特別是新人更要多幫助前輩早日融入網(wǎng)點大家庭里，經(jīng)過這段時間各方面努力我也覺得自己真正融入了團隊中，其實多留心你就可以發(fā)現(xiàn)很多幫助別人的機會：找機會請大家吃早餐或晚飯聚餐、提前準備好各個窗口共用的物品資料、早上回來時先替前輩開機、午休時讓前輩先關(guān)窗吃飯、關(guān)門時自己負責(zé)做完最后一個客戶清場、下班后清潔打掃協(xié)助搬箱、自己的營銷業(yè)績超額完成時分成幫助前輩等等…都說營銷靠團隊，職場更靠團隊，你的個人品牌乃至團隊凝聚力，就在這一點一滴的助人之舉中逐漸建立，當你需要幫助時，整個團隊也會來助你一臂之力。

銀行員工個人年終總結(jié)范文二轉(zhuǎn)眼一年時間已過半，回顧過去半年中的工作，有進步也有不足，從中也學(xué)到了許多知識。主要方面總結(jié)成以下幾點：

一、與時俱進，不斷增強個人政治修養(yǎng)

我一貫熱愛社會主義祖國，擁護 的領(lǐng)導(dǎo)，堅持四項基本原則，遵紀守法，為人正直。通過學(xué)習(xí)，使我對黨的基本理論和國家的方針政策有了新的認識，進一步領(lǐng)會到為人民服務(wù)的根本宗旨和科學(xué)發(fā)展觀的精神實質(zhì)。學(xué)習(xí)也使我認識到：工作崗位沒有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能體現(xiàn)自己的人生價值。作為銀行基層一線的一名普通員工在工作中要充分發(fā)揮“主人翁”精神，在日常工作中從一點一滴做起。

二、立足本崗位，努力學(xué)習(xí)來提高服務(wù)質(zhì)量

由于我是一名前臺員工，所以在客戶中樹立起單位的良好形象就顯得尤為關(guān)鍵。通過這幾年的前臺工作，使我逐漸積累出了一套怎樣提高日常服務(wù)質(zhì)量的經(jīng)驗——堅持原則，嚴格按照人民銀行、聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度執(zhí)行，做到不違規(guī)操作，遇到客戶提出的不合理要求，不辦理有損銀行利益的業(yè)務(wù);遇到客戶著急的業(yè)務(wù)，從不拖延;當客戶前來詢問業(yè)務(wù)時，能夠認真細致不厭其煩的耐心講解，作到“急客戶之所急，想客戶之所想”，真正做到以客戶為上帝。這樣熱情、周到的服務(wù)使越來越多的企業(yè)與我社建立的良好的關(guān)系。另外，過去半年的工作，我看到了自己的進步，同時也看到了不足之處。所以我利用業(yè)余時間，多學(xué)習(xí)一些知識，提高自身的科學(xué)理論水平，上半年我通過了銀行從業(yè)人員資格認證的基礎(chǔ)知識考試。平時也常利用網(wǎng)絡(luò)了解國際形勢和國內(nèi)外大事，開闊了視野，豐富了知識。在今后的工作中，要把業(yè)務(wù)理論知識更充分的應(yīng)用到實際工作當中去，進一步提高自己的業(yè)務(wù)水平。

三、工作積極主動，團結(jié)同志，互相幫助

作為一名普通員工，我在日常工作中始終抱著一個信念，那就是“今天工作不努力，明天就要努力找工作”。上半年，我從四墩子調(diào)回新橋信用社，雖然有心理準備，但每天大負荷，使我每天回到家都感到十分疲憊。盡管如此，我在工作中，還是時刻嚴格要求自己，認真完成領(lǐng)導(dǎo)交給的各項工作。

下半年，我將在做好本職工作的同時，要從本單位的利益出發(fā)，吸納更多的存款，為新橋信用社的效益能夠邁上更高一級臺階貢獻自己的微薄之力。

銀行員工個人年終總結(jié)范文三在__支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。

是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對客戶的群體，柜臺是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點點滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪!為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。

一直以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，向有經(jīng)驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗的業(yè)績。點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡。柜員，銀行最基本的崗位，就如一棟大廈，柜員就是象是其中的磚一樣普通.有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻，奉獻我們的熱情，奉獻我們的真誠。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大!人生的價值只有在平凡的奉獻中才能得到升華和完善。

銀行工作需要的是集體的團結(jié)協(xié)作,一個人的力量總是有限的。作為一名老員工,我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好,還注意做好傳、幫、帶的作用，主動、熱情、耐心地幫助新來的同事適應(yīng)新環(huán)境，適應(yīng)新崗位，適應(yīng)新工作，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)，較好地掌握業(yè)務(wù)技能。我注意引導(dǎo)他們從賬理出發(fā),而不是教他們?nèi)绾芜M行簡單的菜單操作。在平時的工作中,我還將自己的工作學(xué)習(xí)經(jīng)驗毫無保留地告訴他們。我想,這樣的教法不一定是最好的,但一定會讓他們學(xué)到業(yè)

務(wù)知識點的本質(zhì),學(xué)會融會貫通,舉一反三。去年相繼有四名新同事加入到我們支行,他們雖有一定的金融專業(yè)知識，但對于臨柜操作技能來說，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對跟班實習(xí)的新同事耐心進行操作章程的培訓(xùn)，特別是要嚴格按照規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。對于他們的薄弱環(huán)節(jié)—技能，也將自己平常練習(xí)的心得告訴他們，供他們參考。通過一段時間的雙向努力，他們已能熟練進行單人上崗操作了。為支行更好的開展工作打下扎實的基礎(chǔ)。

只有整體的素質(zhì)提高了,支行的業(yè)務(wù)水平才能上一個臺階。大家共同努力,在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂的工作著。 銀行新進人員漸漸增多，在幫助他們同時，我也看到他們的優(yōu)點，時時讓我有危機感，我時常告誡自己不能滿足現(xiàn)狀,要甘于平淡,但不能流于平庸,既要心無旁騖、腳踏實地將手中的工作完成,也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰(zhàn)。時代是在不斷發(fā)展的,銀行工作的競爭也日趨激烈。我深切地體會到作為一名合格的前臺柜員應(yīng)該具備更高的業(yè)務(wù)水平,只有不斷地增強自身的綜合素質(zhì),不斷地擴大自己的知識面才能將工作干得更好。于是在緊張工作之余,我還積極參加各種學(xué)習(xí)，取得了《會計從業(yè)人員資格證書》、《反假貨幣上崗資格證書》等各類資格證書。為在今后的工作中能取得更大的成績打下堅實的基礎(chǔ)。

在為客戶服務(wù)的過程中，我始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標準、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務(wù)時，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務(wù)。完美源于認真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實踐，熟練掌握各項服務(wù)技能。我從點滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務(wù)。

富蘭克林有句名言：“推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你”。只有把個人理想與農(nóng)行金融事業(yè)的發(fā)展有機結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)農(nóng)業(yè)銀行美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200_年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過__銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》(以下簡稱《評估報告》)，理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。 三、資料檔案保存

20__年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證__銀行蕪湖__支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

第8篇：營銷信用卡工作計劃范文

關(guān)鍵字：商業(yè)銀行創(chuàng)新對策

一、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有效途徑

商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新時必須找準切入點，只有在目前法律法規(guī)允許的條件下，才能使商業(yè)銀行金融創(chuàng)新更適合國情，刁‘能有效的進行金融創(chuàng)新。商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有效途徑主要表現(xiàn)在以下幾方面。

1.著力增強金融創(chuàng)新內(nèi)生力，積極進行金融體制的創(chuàng)新

首先，要建立完善金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的組織結(jié)構(gòu)，要建立業(yè)務(wù)創(chuàng)新制度保障體系。

其次，明確創(chuàng)新部門的職責(zé)和業(yè)務(wù)部門的創(chuàng)新目標，以利于發(fā)揮每個員工的聰明才智。最后，建立人力資源開發(fā)機制。無論是制度創(chuàng)新還是業(yè)務(wù)創(chuàng)新，都必須由人來實施。所以說，金融創(chuàng)新歸根到底還是人刁‘的競爭。為此，要高度重視人力資源開發(fā)，加強對員工金融新業(yè)務(wù)、新知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，進一步提高員工的創(chuàng)新意識和實際創(chuàng)新能力。

2.大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，進行金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新

中間業(yè)務(wù)與負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)共同構(gòu)成商業(yè)銀行的三大支柱業(yè)務(wù)。首先是負債業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，在傳統(tǒng)存款業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上開發(fā)新的品種，積極開發(fā)多功能存款賬戶并使存款服務(wù)豐富多樣。其次是資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，增加新的貸款品種，大力發(fā)展票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，把消費信貸業(yè)務(wù)作為新的業(yè)務(wù)增長點。再次是中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，中間業(yè)務(wù)具有成本低、收益高，風(fēng)險小的特點，為外資銀行帶來豐厚的利潤。加人WTO以后，外資銀行對國內(nèi)商業(yè)銀行的沖擊首當其沖的是中間業(yè)務(wù)的沖擊，因此中間業(yè)務(wù)的競爭是商業(yè)銀行更高層次的競爭，國內(nèi)商業(yè)銀行必須正視中間業(yè)務(wù)相對落后的現(xiàn)實，樹立創(chuàng)新意識，繼續(xù)鞏固和推廣現(xiàn)有的中間業(yè)務(wù)項目，逐步開放擔保類業(yè)務(wù)和不斷擴大租賃、委托、、理財、信息咨詢等低風(fēng)險或零風(fēng)險中介業(yè)務(wù)的市場份額。隨著金融市場的快速發(fā)展和混業(yè)經(jīng)營趨勢的逐步形成，中遠期則應(yīng)該逐步轉(zhuǎn)向風(fēng)險略大、技術(shù)要求高的投資銀行、期權(quán)、金融期貨等衍生金融工具，積極探索高科技風(fēng)險投資中商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的參與方式，并逐漸向全球清算系統(tǒng)及其他知識密集型和高增長、高收益型、適應(yīng)國際化要求的中間業(yè)務(wù)方向發(fā)展。

3.積極開發(fā)新的電子技術(shù)，進行金融服務(wù)的創(chuàng)新

隨著電子和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷應(yīng)用于銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，全球銀行業(yè)已從傳統(tǒng)銀行時代逐步進入“超級銀行，，時代，商業(yè)銀行的發(fā)展更加依賴于技術(shù)進步和科技創(chuàng)新。首先要加快金融電子化的步伐，大力提高支付結(jié)算系統(tǒng)的現(xiàn)代化程度，抓緊建設(shè)國家金融網(wǎng)絡(luò)主干網(wǎng)和同城、區(qū)域、全國一體化資金清算系統(tǒng)，努力推進票據(jù)清算自動化系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)、信用卡授信系統(tǒng)、外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)等重點應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)，早日實現(xiàn)全國性金融業(yè)務(wù)處理電子化、信息處理電子化、交易活動電子化和資金匯劃電子化，提高支付結(jié)算的效率。其次是逐步建成全國性的主干網(wǎng)和分區(qū)網(wǎng)相互配套、應(yīng)用軟件系統(tǒng)和衛(wèi)星通訊系統(tǒng)有機結(jié)合的自動網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，為國內(nèi)外客戶提供準確、快速、便利、周到的金融服務(wù)。

4.加快新產(chǎn)品的開發(fā)，進行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新

商業(yè)銀行要想在與外資銀行的競爭中立于不敗之地，就必須打好金融產(chǎn)品品牌。在進行金融產(chǎn)品創(chuàng)新時一定要適應(yīng)客戶需求，貼近百姓生活，方便客戶使用，這樣新產(chǎn)品進入市場后才容易被客戶接受，刁‘具有競爭力。開發(fā)的新產(chǎn)品無論在名稱、操作方式，還是在功能、辦理手續(xù)等方面，必須比以往產(chǎn)品更先進、更新穎，給客戶以耳目一新的感覺。產(chǎn)品的創(chuàng)新要結(jié)合本企業(yè)的企業(yè)文化建設(shè)，使產(chǎn)品便于為客戶區(qū)別和識別。新產(chǎn)品的問世后，隨著被客戶大量使用，將進一步增加社會效益和社會影響，增加銀行的經(jīng)濟效益和利潤增長點。

二、商業(yè)銀行創(chuàng)新對策分析

加入WTO對我國商業(yè)銀行既帶來了挑戰(zhàn)，也帶來了機遇。我國商業(yè)銀行應(yīng)加快金融創(chuàng)新的步伐，以適應(yīng)銀行業(yè)的國際化競爭，我國商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)從以下幾個方面入手:

1.進行管理制度創(chuàng)新。

我國商業(yè)銀行進行金融創(chuàng)新的核心和關(guān)鍵在于管理制度創(chuàng)新，只有建立科學(xué)高效的管理制度，才能對商業(yè)銀行實施有效管理，充分調(diào)動員工的積極性，提高工作效率。1、調(diào)整機構(gòu)設(shè)置，構(gòu)建高效的組織機構(gòu)。各級分行在內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置上，應(yīng)以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，改目前行政主導(dǎo)型模式為客戶主導(dǎo)型模式，按照決策參謀系統(tǒng)、市場拓展系統(tǒng)、服務(wù)保障系統(tǒng)和監(jiān)督考評系統(tǒng)重新調(diào)整內(nèi)部機構(gòu)，壓縮管理層，充實一線部門。2、建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督考評制衡互動的科學(xué)管理制度。包括建立科學(xué)決策制度、完善執(zhí)行制度及對決策和工作計劃執(zhí)行情況的監(jiān)督考評制度。3、建立金融創(chuàng)新的激勵、約束制度。4、明確分支行創(chuàng)新權(quán)責(zé)劃分，充分調(diào)動基層行金融創(chuàng)新的積極性。

2.進行觀念創(chuàng)新。

應(yīng)以戰(zhàn)略的眼光和金融生存發(fā)展的角度看待金融創(chuàng)新。金融創(chuàng)新是金融發(fā)展的動力和源泉，特別在金融競爭日趨激烈，業(yè)內(nèi)外、國內(nèi)外競爭對手虎視耽耽，市場份額屢遭侵蝕的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟時代，創(chuàng)新成為銀行除了安全、信譽之外的另一生命線。隨著中國加入WTO步伐的加快，國內(nèi)銀行已無退路可言，只有通過“強身健體’，才能適應(yīng)未來的競爭。因此，中資銀行必須提高對金融創(chuàng)新工作重要性的認識，增強金融創(chuàng)新工作的緊迫感、危機感。

3.面向客戶和市場，積極開拓，進行經(jīng)營策略創(chuàng)新。

市場既是商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的出發(fā)點，又是商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的歸宿點，也是判別商業(yè)銀行創(chuàng)新成功與否的重要標準?！懊嫦蚴袌?、了解市場、融入市場、服務(wù)市場、開拓市場、占有市場”是推動商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的必由之路，抓住了市場就抓住了銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的關(guān)鍵。因此，商業(yè)銀行應(yīng)建立“以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，以效益為目標”的經(jīng)營理念，樹立優(yōu)勢服務(wù)觀念和市場營銷觀念，實現(xiàn)由“等客上門”向“上門等客”的轉(zhuǎn)變，把客戶不斷變化的需求以及市場不斷發(fā)展的需求作為商業(yè)銀行調(diào)整經(jīng)營策略的依據(jù)和方向，實現(xiàn)經(jīng)營策略的創(chuàng)新。

4.積極推進業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

各金融機構(gòu)應(yīng)樹立品牌觀念，立足于自身優(yōu)勢，客戶需求和與國際接軌的需要，借助先進手段，不斷開發(fā)，研制出金融新業(yè)務(wù)、新工具、新品種。在新業(yè)務(wù)的開發(fā)上，堅持走引進、改造和研究開發(fā)相結(jié)合的路子。借鑒和引進應(yīng)適合自身實際，符合市場需求;對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，要融入新內(nèi)容，增加新功能，明確新特征，同時要注重創(chuàng)新業(yè)務(wù)的推銷、宣傳工作。業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，還要遵循規(guī)范管理方略、客戶定位方略、區(qū)域定位方略、優(yōu)化品種方略和產(chǎn)品開發(fā)方略。業(yè)務(wù)開拓上，重點推進中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

5.要注重創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制。

遵照銀行穩(wěn)健經(jīng)營的原則，商業(yè)銀行的一切創(chuàng)新成果都必須與風(fēng)險控制環(huán)節(jié)有機地結(jié)合起來。我國的商業(yè)銀行由于歷年業(yè)務(wù)經(jīng)營的累積效應(yīng)以及內(nèi)部風(fēng)險控制體系存在不同程度的漏洞、盲點，加上外部經(jīng)濟環(huán)境的影響，經(jīng)營風(fēng)險一直增勢不減。由于缺乏處置不良資產(chǎn)的有效手段，在存量資產(chǎn)風(fēng)險還沒有得到控制與化解的情況下，又面臨增量資產(chǎn)風(fēng)險的不斷出現(xiàn)。因此，強化風(fēng)險防范與化解、注重發(fā)揮內(nèi)控建設(shè)的監(jiān)督保障作用，在規(guī)范經(jīng)營的前提下穩(wěn)步創(chuàng)新，勢必成為各家商業(yè)銀行共同選擇。

6.加快科技創(chuàng)新步伐。

首先，要迅速推進網(wǎng)絡(luò)金融工程，搶在外資銀行全面進入中國之前，發(fā)展一批具有忠誠的網(wǎng)上銀行客戶群，建立起客戶對國內(nèi)銀行網(wǎng)上業(yè)務(wù)的信任和依賴，進而擁有進行網(wǎng)上銀行拓展和創(chuàng)新的客戶群基礎(chǔ)。其次，要把科技創(chuàng)新和金融工具創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新有機結(jié)合起來，提高金融產(chǎn)品的檔次和質(zhì)量。

7.注重銀行間的合作。

在未來中外銀行的競爭中，中資銀行間的業(yè)務(wù)合作十分重要，如果對外時業(yè)務(wù)處理基本達成同一口徑，不僅可增強競爭性，還可以節(jié)約成本。在統(tǒng)一口徑對外方面，日本銀行業(yè)表現(xiàn)非常突出，形成整體合力增強了影響力。另外，香港和其他一些國家或地區(qū)實行的“銀行公會”制度值得借鑒?？赏ㄟ^這一制度，在中資銀行間以協(xié)議形式達成某些共同準則，溝通信息、防止不公平競爭，協(xié)調(diào)解決部分銀行間的業(yè)務(wù)矛盾，增強中國銀行業(yè)的整體實力。注重與外資銀行協(xié)作。通過協(xié)作，可以學(xué)習(xí)外資銀行先進的金融工具、金融手段和經(jīng)營管理技術(shù)，逐步提高中資銀行的競爭力。

參考文獻：

[1]金德環(huán)，許謹良主編，2001中國金融發(fā)展報告，上海財經(jīng)大學(xué)出版社，2001

[2]王川，新世紀的金融創(chuàng)新，中國金融出版社，2002

第9篇：營銷信用卡工作計劃范文

工作總結(jié)，是體現(xiàn)某一階段工作整體情況的主要文體，是開展部門考核評價的參考內(nèi)容，是上級了解掌握部門工作情況、用以輔助決策的重要依據(jù).年底的時候，大多數(shù)員工都要寫工作總結(jié)，你認為怎么寫好呢?下面就是小編給大家?guī)淼?021年終總結(jié)報告經(jīng)典模板，希望能幫助到大家!

2021年終總結(jié)報告經(jīng)典一一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)___萬元，完成計劃的___%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)筆，金額萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入萬元，完成個人攬儲萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用此文來源于文墨星河心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

2021年終總結(jié)報告經(jīng)典二20__年很快過去了，迎新之際，我們總結(jié)過去的20__年。展望充滿希望的20__年，入職以來我在新的工作中得到了一些體會，在工作中心態(tài)很重要，工作要有激情，保持陽光的微笑，可以拉近人與人之間的距離。積極的思想，平和的心態(tài)和充足的干勁才能促進工作進步和工作的順利。

為使自己在工作上在新的一年有一個新的起點，我不斷的總結(jié)和學(xué)習(xí)!過去的一年作為工長，基本上每天基本上是在現(xiàn)場顛簸，樓層之間忙碌的奔走度過的，雖然辛苦，但回想起來卻是很充實。首先對自己以及各位同事在這一年的工作說聲：辛苦了!

對這一年里取得成功和失敗說聲：謝謝!感謝我在成功中獲得喜悅，珍惜失敗中得到的啟迪。我很感謝領(lǐng)導(dǎo)的信任，一年來，我在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和批評指導(dǎo)下配合各項工作，在自己的工長崗位忠實的履行了自己的職責(zé)，辛勞和淚水并存，也使我看到了自己的不足。同時也使我轉(zhuǎn)變了很多，思考了很多。這些轉(zhuǎn)變都是不知不覺中積累出來的。過去的那些工作日子里充滿了激情，也飽含了淚光，甚至也有過掙扎。在老員工的指引下和同事們的幫助下，學(xué)會了如何做好本職的那些工作。

20__年即將遠去，面對20__年的工作，在這里，我從個人的角度談?wù)勛约阂獮楣ぷ鞯呐Γ壕礃I(yè)者要認真地、虔誠地、全身心地投入到自己的工作當中，在我的老師盧耀庭盧師傅身上我深刻的識到這一點。他永遠是那么的有精神有熱情的投入到工作中，盡職盡責(zé)，堅持自己的工作理念，不管嚴寒酷暑，那么一大把年紀，始終堅守自己的質(zhì)檢崗位，從不放松，從不疏忽大意;在質(zhì)量控制方面，總是不厭其煩苦口婆心的對一批批工人做技術(shù)交底，送走一批又來一批，就這樣一直下去，每次我都頗受感觸。從他身上我看到了自己的不足，也是一種提高。任何改變對于一個人都是艱難的，從盧師傅身上對比我自己的態(tài)度和思想改變了很多。工作方式上有些時候我已試圖按照老同事對自己提出和建議的新的工作路徑去改變一些態(tài)度方式或思路。例如：與各個部門，同事間的工作配合，工作流程，方法的采納等!首先提醒自己認識問題的第一步，其次就是行動，在行動中時刻提醒自己在做什么，問問自己做的對不對，做的是否到位，怎樣才能做的更好，這是一項持續(xù)性的工作，同樣也容不得絲毫怠慢。

通過這一年來我認識到團隊的力量和自我的不足，我想改變自己身上一些原有的工作方式，要求自己在團隊的協(xié)助中達到最佳的狀態(tài)。有時候我在默默的注視著自己的一言一行，又像個旁觀者在監(jiān)督著自己。這些在我以往的工作經(jīng)歷中都是沒有的。

工作中我有很多優(yōu)點但還得改進。比如：我溝通能力比較強!人和人交往最大的是真誠，相互理解和平時的溝通，善意的表達自己的想法，關(guān)鍵是你能不能用真誠去打動對方讓對方接納。我相信這句話是沒錯的。在以前也認為憑著親和力和真實誠意便可以與同事順暢交流，至于同事心態(tài)的多樣化卻沒有認真的想過。

在經(jīng)歷了一年工作中，才發(fā)覺同事的心理具有很大的不確定性，尤其是在工作中出現(xiàn)分歧對自己的想法也會存在猶豫，這個時候就需要溝通，達到相互理解和支持。而我在這個方面是做得不夠到位的，我的溝通方式比較直接，我想這與我從事這個職業(yè)經(jīng)歷太淺，個人性格有關(guān)，我個人偏向比較直率的溝通方式，不善于迂回地表達自己的意愿和工作想法，在日后的工作中，我想要加強自己溝通技巧，適當表達自己的想法也讓對方愉悅接受，適時運用恰當?shù)姆绞礁玫?，更出色地完成自己的工?

我在20__年經(jīng)歷了很多，最后，我要感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這個機會，讓我敞開心懷說說心里話，同時給予我厚望，我在新的一年里會更加激情，更加負責(zé)的在工作中表現(xiàn)自己，去溫暖別人，帶動別人，也讓別人關(guān)注自己，這是一件很幸福的事……感謝所有幫助支持我的每一位同事讓我一步一步的走到了今天!

2021年終總結(jié)報告經(jīng)典三本年度我為自己設(shè)定的四新一德的學(xué)習(xí)目標是：熟悉《課標》、教材，掌握教學(xué)常規(guī)提高其教育教學(xué)能力，盡快適應(yīng)新教學(xué)崗位的教育教學(xué)工作需要。力求達到：

(1)樹立良好的敬業(yè)精神,熱愛教育事業(yè),熱愛學(xué)校,熱愛學(xué)生,遵紀守法,養(yǎng)成職業(yè)紀律和道德規(guī)范,熟悉學(xué)校的各種規(guī)章制度。

(2)完成教育教學(xué)任務(wù)，熟悉所《課標》，教學(xué)工作得到大多數(shù)學(xué)生的認可。 (3)熟悉學(xué)生的生理、心理特點,能管好課堂。

(4)熟悉本學(xué)科的最新知識和信息，完善知識結(jié)構(gòu)，更新教育教學(xué)觀念。 (5)開展教學(xué)探究、解決教育教學(xué)中實踐問題、總結(jié)教育教學(xué)經(jīng)驗。經(jīng)過認真研讀《師德修養(yǎng)》、《新知識》、《新技能》、《新理論》、《新方法》;通過自身的不斷努力，不斷地充實自己，讓讀書與學(xué)習(xí)成為習(xí)慣。平時多讀一些關(guān)于教育教學(xué)的理論書籍，按學(xué)校繼續(xù)教育指南，自學(xué)規(guī)定的繼續(xù)教育教材。

在教材研讀方面我認真鉆研教材，針對學(xué)生的實際情況寫出真正實用的教案，把理論與實際緊密的結(jié)合起來，科學(xué)備課。

在思想政治方面積極參加提高培訓(xùn)和學(xué)校組織的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。不斷地增加和更新自己的知識。此外還積極參加學(xué)校及上級舉辦的各級各類培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。并把學(xué)到的知識及時實踐到教學(xué)工作中，做到及時反饋，及時彌補不足。通過這一時期的學(xué)習(xí)和了解，使我更深刻的認識到時代在更新，社會在進步，教育在發(fā)展，只有學(xué)習(xí)才能不斷的提高自身素質(zhì),才能樹立現(xiàn)代教育觀念,才能適應(yīng)素質(zhì)教育的需要,才能成長為新時期合格的人民教師。盡管自己已經(jīng)取得了一點點成績，但我深知那是不夠的，在今后的時間里，我將一如既往，繼續(xù)在這條道路上不斷努力，讓自己在這平凡的工作崗位上發(fā)出自己的光和熱，幫助別人。

2021年終總結(jié)報告經(jīng)典四20__年度的工作即將告一段落，本年度我從一名施工員成長為一名技術(shù)負責(zé)人，自擔任項目技術(shù)負責(zé)人以來，對工作一直不敢怠慢，堅持腳踏實地、認真務(wù)實的工作態(tài)度，但由于專業(yè)技能不足以及管理經(jīng)驗的欠缺，有些工作做的不到位，也做過一些不讓領(lǐng)導(dǎo)滿意的事。這一年很累，主要是因為圖紙頻繁的變更，同樁基單位的勾心斗角，與甲方的簽證確認，迎接第三方檢查等;同時這一年收獲了很多，尤其是作為一名技術(shù)負責(zé)人，升高自下，陟遐自邇，遇到困難解決困難的過程中，我成長了很多，各方面學(xué)到了很多。下面從工作、思想、工作中的不足、明年計劃四個方面做出年終總結(jié)，知過往，規(guī)劃來年，快速成長，成就自己，回報公司。

一、工作方面

1、技術(shù)工作。

作為一名技術(shù)負責(zé)人，及時編制施工方案、施工進度計劃并報監(jiān)理、甲方審批;做好技術(shù)交底工作，保證施工質(zhì)量;由于項目的特殊性，圖紙的變更多，出圖零散給圖紙會審和方案編制等工作及現(xiàn)場施工造成很多困難，根據(jù)實際情況及時編制相應(yīng)的技術(shù)、安全方案。并對相關(guān)人員技術(shù)、安全交底。通過這些方案與三檢制度相結(jié)合，使工程質(zhì)量得到了保證。

2、現(xiàn)場質(zhì)量管控。

實行三檢制，班組長自檢合格后報質(zhì)檢員驗收，驗收合格后報監(jiān)理驗收;每周定期召開進度、質(zhì)量、安全例會，在會上將項目上存在的問題解決，協(xié)調(diào)并解決各方面問題。

3、資料的整理與收集。

在施工過程中，及時做好簽證，并留好照片，讓甲方監(jiān)理簽字，做好記錄，保證項目部利益。

4、組織管理人員進行圖紙會審工作，整理圖紙會審內(nèi)容，做好與甲方研發(fā)人員的聯(lián)系，保證了施工圖紙的正確性。

做好監(jiān)理、甲方、政府的發(fā)文回復(fù)，做好綜合執(zhí)法報驗工作。參與監(jiān)理例會，安全聯(lián)查，做好周報編制工作。與甲方、監(jiān)理交流溝通工作，保持合作共贏的的伙伴關(guān)系，保證各項工作的順利開展。

通過一年的工作，我深深地體會到技術(shù)負責(zé)人工作的重要性與復(fù)雜性，收獲頗多，主要有以下幾個方面：

1、思想的轉(zhuǎn)變：要做好自己的工作，首先要知道自己的本職工作與崗位職責(zé)，端正態(tài)度，踏踏實實的做好每一件事，做好事前規(guī)劃、事中檢查監(jiān)督、事后驗收總結(jié)。

2、施工方案的針對性、可行性很重要，要對現(xiàn)場施工有指導(dǎo)意義。

做的方案事關(guān)與甲方的結(jié)算工作，一定要將方案寫到位，寫明確，并要監(jiān)理、甲方簽字，確保項目部的利益。

3、計劃的重要性：每天的事情肯定很多，要做好記錄，按時完成，分清主次。

避免雜亂無章，自己無法處理的事情要及時反饋。最好是做到今日事今日畢，避免拖拉。

4、施工現(xiàn)場規(guī)劃的合理性：施工現(xiàn)場的布置必須考慮便于施工，包括材料的堆放區(qū)位置，施工機械的安裝位置，運輸通道的設(shè)置等。

避免由于布置不合理而造成施工困難，材料周轉(zhuǎn)時額外增加人工費用。要在平時生產(chǎn)中總結(jié)經(jīng)驗，為以后新工地做好現(xiàn)場布置積累經(jīng)驗。

5、安全生產(chǎn)：安全無小事，一定不能以為事情小而不去管，做好安全技術(shù)交底，確保項目部的利益。

應(yīng)提前做好危險源的識別，開展安全教育，嚴格要求各班組，使整個工地形成一種注重安全的良好風(fēng)氣。對重點部位進行重點監(jiān)控，確保有人施工有人管，無人施工有人查。

二、思想方面

項目技術(shù)負責(zé)人，首先要確定自己的定位，必須站在更高的位置進行項目管理。

初任技術(shù)負責(zé)人，有喜悅也有壓力?；叵胍幌?4年畢業(yè)進公司到現(xiàn)在，身邊的同屆師兄弟幾乎都已經(jīng)離職，很感慨。人還是需要學(xué)會熱愛與心懷感恩的，學(xué)會熱愛這行，學(xué)會銘記成長路上別人對你的好，感謝那些成長路上別人對你的指引。也許現(xiàn)實與理想有差距，也許需要熬夜通宵、也許會被領(lǐng)導(dǎo)批評、也許女朋友會抱怨;但是每當學(xué)會一項新技能、經(jīng)歷自己從來沒經(jīng)歷過的工作環(huán)節(jié)，經(jīng)過努力后掙得一份養(yǎng)家糊口的.薪水，有苦有甜，這才是真正的人生。

三、工作中的不足之處

1、雖然自己在主觀上一心一意地想把工作做得更好，但由于工作千頭萬緒，有的時候難免會出現(xiàn)急躁情緒，睡覺前回想一下，其實很后悔，我會在以后的工作中，講究方式方法。

2、在每天的工作中，計劃性太差，會遺忘一些領(lǐng)導(dǎo)交代的事。

這一點我準備這樣來解決，將需辦事情寫出來，做好規(guī)劃，分清主次，對自己的工作計劃中已經(jīng)安排的工作盡可能在當天完成。

3、加強溝通。

在一些自己不懂的事情上面多與領(lǐng)導(dǎo)、同事溝通;自己無法解決的事情多向領(lǐng)導(dǎo)匯報，任何一項領(lǐng)導(dǎo)批示的落實，都需要反饋，避免出現(xiàn)信息不對稱情況。

4、由于我第一次擔任技術(shù)負責(zé)人，工作中的一些程序、驗收內(nèi)容、經(jīng)驗比較缺乏;

編排施工計劃不適用，還有許多的地方需要我去學(xué)習(xí)和熟悉。在工作中，我會向老技術(shù)負責(zé)人多請教，多學(xué)習(xí)。

5、處理問題、履行職責(zé)不夠大膽，有時不能帶頭大膽地開展批評與自我批評。

特別是面對復(fù)雜的矛盾和嚴峻的問題時，在一些問題的處理上有瞻前顧后、畏首畏尾的現(xiàn)象。

四、明年計劃

1、首先加強知識學(xué)習(xí)，提高管理水平。

認真學(xué)習(xí)好規(guī)范、標準及相關(guān)法律法規(guī)，掌握好專業(yè)知識，提高自己的工作能力，樹立更高的目標。

2、調(diào)整心態(tài)，逐步提高承受力。

3、進一步作好施工管理工作。

今后我應(yīng)加強經(jīng)驗積累不斷提高自己的管理水平，提高管理的主動性，敢于提出批評與自我批評，合理分攤工作，使工種工作能夠較快完成。

4、提高工程簽證意識與簽證工作的及時進行。

5、多上現(xiàn)場，加大對現(xiàn)場質(zhì)量、安全監(jiān)督管理。

6、加強對施工員的關(guān)心愛護，帶動他們學(xué)習(xí)，及時做好施工員的思想工作，學(xué)會調(diào)動他們的積極性，營造積極向上的工作氛圍。

7、加強團隊的學(xué)習(xí)作為項目技術(shù)負責(zé)人，我一定要起好倡導(dǎo)的作用，組織項目管理人員加強技術(shù)知識的學(xué)習(xí)。

2021年終總結(jié)報告經(jīng)典五2021年即將過去，新的一年即將開始，在這辭舊迎新之際，回顧一年來的工作歷程，總結(jié)一年來工作中的經(jīng)驗、教訓(xùn)，有利于在以后的工作中揚長避短，更好的做好技術(shù)工作，下面分幾個方面對一年來的工作進行一下總結(jié)：

一、今年的主要工作

作為安裝處的技術(shù)員、預(yù)算員，我按照工廠及安裝處的各項規(guī)章制度，按時按質(zhì)地完成施工處的各項經(jīng)營管理工作。

1.技術(shù)管理

在過去的一年中，共參加6幢新建工程的圖紙會審工作，并及時將會審內(nèi)容通知施工人員。圖紙會審后及時編制施工組織設(shè)計及技術(shù)交底，并下發(fā)至施工人員手中。在施工過程中，多幢新建工程及在建工程又多次按甲方要求對水電暖工程進行了協(xié)商變更，由于設(shè)計圖紙對于滿足使用功能上的欠缺，在施工過程中經(jīng)常發(fā)生甲方臨時的變更，對于能夠在施工前簽證的變更，都做到了及時準確，而部分不能在施工前簽證的，在施工完成后，立即進行了簽證。

2.資料管理

對于在建、新建工程均按照工程的形象進度，及時、準確的收集材料合格證、進行材料試驗、隱蔽工程驗收、檢驗批質(zhì)量驗收、分部分項工程質(zhì)量驗收，并且及時找甲方駐土地工程師、監(jiān)理工程師簽字蓋章，從而做到了施工資料各檢驗批、分項分部、隱蔽驗收、材料試驗的日期能夠與實際施工日期相吻合，滿足資料編制的要求。

3.預(yù)決算編制

今年共編制預(yù)決算__份，預(yù)算造價___元，共審定工程__幢，決算造價___元，累計審掉___元。

二、具體的工作情

今年的技術(shù)管理、資料編制、預(yù)決算工作主要有以下特點：

1.工作量大：承擔了17幢工程的技術(shù)管理及資料編制工作，并及時提供各工程的材料供應(yīng)計劃。

2.工地位置分散，面廣干線長：今年__共有2幢住宅樓，_西到鋼簾線，東至技校，北到橡膠廠，各工地之間相距較遠。

3.工程涉及建設(shè)單位、監(jiān)理單位較多，各工程變、監(jiān)理例會頻繁。

4.與多家建筑工廠施工同一小區(qū)：在技校學(xué)生公寓、鹽業(yè)住宅樓c#、d#、鋼簾線車間，均與多家建筑工廠相鄰施工，工作的好壞，不只是個人問題，直接影響到工廠的聲譽。

在這種情況下，如何做好技術(shù)管理及資料編制工作，保證工程施工質(zhì)量，既讓甲方、監(jiān)理方滿意，為工廠贏得榮譽，同時又能保證預(yù)決算的編審、材料數(shù)量的提供，這個問題就擺在了我的面前。

針對這種情況，合理安排好自己的工作，分清主次、抓住重點、兼顧其他。

首先，以橡膠高層、__高層為工作重點把大量時間安排在兩幢高層住宅工地，并利用兩幢高層住宅施工至標準層之際，編審其他工程的預(yù)決算及資料編制工作，同時大量翻閱規(guī)范、工藝規(guī)程，根據(jù)自己掌握的水電暖施工的質(zhì)量通病情況，每個工序施工前在技術(shù)交底中將具體的施工要求、注意事項、規(guī)范要求進行詳細的編制，及時下發(fā)給現(xiàn)場施工人員，做好質(zhì)量預(yù)控工作，最大限度的避免出現(xiàn)質(zhì)量問題;在具體施工過程中，經(jīng)常進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時通過施工隊長責(zé)令施工人員進行整改。

在管理、指導(dǎo)好兩幢高層住宅樓施工的同時，安排好其它工地的資料編制工作，對催要資料的工程，經(jīng)常加班、加點的進行編制，從而保證能夠按期上交資料。對于工程變更，現(xiàn)場施工人員比較熟悉情況，在施工人員未撤離工地時及時整理，對甲方要求需繪制平面圖、系統(tǒng)圖的工程，多次利用晚上電腦閑置時進行電腦繪圖，以便于更改;金百合洗浴中心給排水工程變更較大，需要繪制施工圖，在工人馬上要撤離的情況下，與小魏連續(xù)加班多個晚上進行繪制。

最后一晚，甚至加班至天亮，方在工人撤離當天，完成變更平面圖、系統(tǒng)圖，與施工人員、甲方共同進行現(xiàn)場簽證。

由于最近兩年小工程較多，而自己去年剛接手安裝工程預(yù)決算，對于工作內(nèi)容、程序不是很熟悉，加上之前遺留未做決算的工程較多，從而在年初仍有大量完工工程的決算未能及時編制，僅僅依靠上班時間遠遠不能按時按質(zhì)的完成工作任務(wù)。因此，年初即將部分已完工程圖紙留于家中，充分利用晚上的時間編制預(yù)決算;其中，__苑住宅樓3#、_診所辦公樓、__小區(qū)h#等多幢工程的決算均是利用晚上時間編制完成的，從而保證了能夠按時保質(zhì)的完成決算編制工作。

對甲方確定的審理工程決算時間，保證隨叫隨到，不計較路途遠近，天氣涼熱及道路是否結(jié)冰，保證了決算工程能夠及時進行最終定案。

三、工作成效

在去年的工作及日常生活中，發(fā)現(xiàn)水電暖施工中存在的一些質(zhì)量通病，具體有以下幾個方面：

1.衛(wèi)生間漏水封高度不足，標高相差較大;

2.衛(wèi)生間臉盆下與排水管連接處不密封;

3.給水管道管卡間距過大且安裝不牢固;

4.電線分色不清;

5.開關(guān)、插座安裝標高相差較大;

6.避雷箱內(nèi)斷接卡有銹蝕現(xiàn)象;

這些問題不僅是違反了施工質(zhì)量驗收規(guī)范的規(guī)定，而且直接影響到人們的生活問題，廚房、衛(wèi)生間返臭味，住戶卻無法進行處理。針對這些問題，在每個工地開工初期都向施工隊長及班組長提出具體要求，特別強調(diào)此問題的嚴重性，并耐心地向他們講清規(guī)范中的要求及對人們生活的危害，在今年的已完工程中，基本上杜絕了此類問題的發(fā)生。

四、工作中尚存問題

從事安裝處資料編制、預(yù)決算工作兩年來，深深感受到工作的繁忙、責(zé)任的重大;大事、小事壓在身上，往往重視了這頭，卻忽視了那頭，有點頭輕腳重，沒能全方位地進行系統(tǒng)地工作，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

①缺乏相應(yīng)地經(jīng)驗，在8月份，工廠檢查所有工程資料時，對檢驗批質(zhì)量驗收中檢查點的設(shè)置理解不清;

②部分工程的監(jiān)理蓋章滯后，個別工程進場材料未做到及時向監(jiān)理方報驗。

③由于工程多、工作任務(wù)重使得個別工程資料不能與工程同步。

④個別工程出于防盜方面的考慮，暖氣片、開關(guān)插座等均在門窗安裝完成后施工，導(dǎo)致遲遲不能進行工程變更簽證，從而影響了決算的編制工作。

以上問題，雖不能影響工程質(zhì)量及工程驗收，但把“查找不足趕先進，立足根本爭先進”作為工作方針的自己，總覺得沒有盡到一個技術(shù)員、預(yù)算員的職責(zé)，在今后工作中自己將努力做到更好。

五、今后的工作打算