委派會計履職報告精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的委派會計履職報告主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：委派會計履職報告范文

【關鍵詞】 施工企業(yè); 財務控制力; 解決策略

財務控制力是指集團總部通過一定的方式操縱和影響企業(yè)分支機構的財務行為,從而保障企業(yè)集團實現(xiàn)財務戰(zhàn)略目標的一種能力。近年來,隨著市場經濟體制的不斷完善和國有企業(yè)重組改制的不斷深化,一些大型施工企業(yè)迅速擴張,下屬工程公司和工程項目不斷增加。傳統(tǒng)的、以行政隸屬關系為紐帶的管理思路已經不能適應新形勢的要求,集團總部對下屬工程公司和工程項目的管控顯得“心有余而力不足”,合同糾紛不斷,現(xiàn)場“起火冒煙”,資金上交困難,項目虧損增加,企業(yè)主要管理者不得不四處奔波、上下游說、查漏補缺。在這種情況下,增強財務控制力作為提升集團控制力的一種主要方式擺上了議事日程,而且越來越受到企業(yè)經營管理者的重視和認可。

一、施工企業(yè)的組織架構

研究施工企業(yè)財務控制力問題,必須熟悉施工企業(yè)的組織架構。從圖1中可以看出,A企業(yè)下設機構有兩類,一類是法人單位,包括工程公司和其他專業(yè)公司;另一類是非法人單位,包括工程項目和服務業(yè)單位。筆者認為,由于非法人單位對集團總部在資金、經費和人事等方面的依賴程度較高,現(xiàn)階段集團總部對非法人單位的控制程度也較高。因此,本文僅就集團總部對法人單位的財務控制問題進行剖析,并探討解決方法。

二、當前施工企業(yè)財務控制方面存在的問題

找出癥結所在是解決問題的首要環(huán)節(jié)。筆者認為,目前集團總部對子企業(yè)的財務控制普遍存在以下問題。

(一)公司治理結構不規(guī)范

表面上,多數(shù)企業(yè)按《公司法》的要求構建了決策權、經營管理權和監(jiān)督權相互分立的公司治理結構,但對董事會、經理層與監(jiān)事會三大機構的職責權限和制約關系缺乏清晰的認識,董事長不能代表出資人利益,總經理沒有相應職權,“內部人控制”現(xiàn)象比較普遍;雖然建立了監(jiān)事會制度,但監(jiān)事會主多由控股股東高級管理人員兼任且長期不在位,其他監(jiān)事多由本公司內審負責人或工會領導兼任,其獨立性無法保證,起不到應有的制衡作用,“三權分立”成了擺設。

(二)會計核算體制不科學

筆者通過調查發(fā)現(xiàn),多數(shù)施工企業(yè)對工程公司實行“統(tǒng)一制度、分賬核算”的會計核算模式,工程項目為工程公司的內部分賬核算單位。這種核算體制下,核算機構眾多,多數(shù)領導權力過大而且缺乏相應的約束,從而形成了大大小小眾多的開支“口子”,資金分散不易受控,會計信息屢有失真,不僅加大了成本和風險,還容易滋生腐敗行為。

(三)財務監(jiān)督機制不完善

目前,施工企業(yè)集團總部對子企業(yè)的財務監(jiān)控主要有審計監(jiān)督、財務檢查等手段,這些方式均屬被動式監(jiān)督,不僅容易遭到被監(jiān)督者的抵觸,而且受時間和空間限制無法經常性開展,管理成本高且監(jiān)督效果容易打折扣。

(四)委派會計權限被弱化

會計委派的根本意圖在于實施會計監(jiān)督。但在實踐中,多數(shù)單位的委派會計其人事關系、職稱晉升,甚至工資福利仍由工作單位負責,委派單位無法對委派會計形成實質性約束,委派會計也沒有決心和信心履行被賦予的職責權限,可能會對委派單位陽奉陰違,或與工作單位串通舞弊,會計委派成了一紙空文,會計監(jiān)督更是“無從談起”。

(五)考核評價機制不健全

考核評價的根本目的是保證公司戰(zhàn)略目標和預算目標的實現(xiàn)。然而,通過調查發(fā)現(xiàn)多數(shù)施工企業(yè)考核評價辦法不科學,考評過程不透明,考評結果不公開,普遍存在只獎不罰、獎多罰少、獎易罰難的現(xiàn)象,有的甚至臨時調整考核方法、隨意更改考評結果,考核辦法“形同虛設”。

三、施工企業(yè)提升財務控制力的途徑和方法

找出癥結所在只是完成了第一步,對癥下藥才是解決問題的關鍵。針對上述幾個問題,筆者提出了相應的解決策略。

(一)規(guī)范公司治理結構

規(guī)范公司治理結構應從以下幾方面入手:一是建立多元化股權結構。合理的股權結構,是監(jiān)督約束機制有效運行的基礎。施工企業(yè)要積極引進外部投資者,提倡企業(yè)間相互持股,推進股權結構多元化、法人化。二是完善董事會制度。股權結構的多元化必然會帶來董事會成員的結構變化,控股股東以外的其他股東代表會更多地進入公司董事會,有利于進一步完善董事會制度。此外,施工企業(yè)還可以選擇引入獨立董事制度或外部董事制度,避免董事會與經理層人員相互兼職,保證董事會獨立于經理層進行決策,更好地維護股東利益。三是完善監(jiān)事會制度。我國《公司法》規(guī)定,監(jiān)事會是在股東大會領導下、與董事會并立的常設機構,獨立地行使對董事會、總經理、高級職員及整個公司管理的監(jiān)督權。因此,完善的監(jiān)事會制度,必須保證監(jiān)事會和監(jiān)事的獨立性。監(jiān)事會應該成為常設機構,配備專職人員,獨立開展工作,公司董事會成員、經理層成員和高級管理人員不得兼任監(jiān)事,公司內審機構更不能等同于監(jiān)事會。

(二)完善會計委派制度

雖然多數(shù)企業(yè)建立了會計委派制度,但受原有體制限制,會計委派并不徹底,委派會計有名無實,不能發(fā)揮應有的作用。關于會計委派制度,理論界和實踐中雖有爭議,但筆者認為,實行會計委派仍是提升企業(yè)財務控制力的“對策良方”。完善會計委派制度,應注意幾個問題:一是委派會計的人事任免必須由委派單位負責,不能由工作單位管理。二是委派會計的工資及福利待遇必須由委派單位發(fā)放,不能與工作單位發(fā)生關系。解決了上述兩個問題,委派會計才可能名至實歸,才可能全心履職,才可能發(fā)揮其應有的功效。

(三)優(yōu)化會計核算模式

會計集中核算是指在會計主體不變的前提下,按照“集中管理、統(tǒng)一開戶、分賬核算”的原則,將企業(yè)分支機構的會計工作集中在集團總部進行核算的一種組織形式。推行會計集中核算既有利于施工企業(yè)精兵減政增效,還可以從源頭防治腐敗,更重要的是可以增強集團總部對子企業(yè)的財務控制。筆者認為,施工企業(yè)推行會計集中核算有多種模式可以選擇:一是在一個工程項目實行會計集中核算。這種模式適用于項目投資較大、參建單位較多、需要設多個工區(qū)進行管理的項目。二是在一個工程公司內實行會計集中核算。這種模式適用于經營規(guī)模比較小、經營范圍比較單一的專業(yè)工程公司,如鐵路鋪架、“四電”工程等。三是在一定的區(qū)域內劃片設點進行會計集中核算。這種模式的優(yōu)點是核算單位和核算對象所處區(qū)域相對集中,管理思路、核算程序、費用標準容易統(tǒng)一,工作效率較高。幾種模式各有優(yōu)缺、各有適用,施工企業(yè)可以根據(jù)企業(yè)特點進行選擇。

(四)健全考核評價制度

建立健全“公平、公開、透明、有力”的考核評價制度是增強財務控制力的根本保證。科學的考核評價制度應遵循“魚缸”法則和“熱爐”法則?！棒~缸”法則是指考核政策的出臺、考核的執(zhí)行情況及對結果的處理要全程公開,要像玻璃魚缸一樣,從任一角度看都是透明的。“熱爐”法則是指考核制度的公平性、嚴肅性問題。熱爐是碰不得的,無論是誰碰了,都會被燙傷。施工企業(yè)要遵循“魚缸”法則和“熱爐”法則,建立一套科學的考核評價制度,在確保公平、公開、透明的前提下,加大考核獎懲力度,真正做到“責權統(tǒng)一、獎罰分明”,要讓得獎者心動、受罰者心痛,真正體會到“遵規(guī)守紀、努力工作”帶來的“實惠”,讓經營管理者把企業(yè)當作自己的家,把企業(yè)的資產當作自己的眼睛來愛護,有歸屬感和自豪感,以身作則加強企業(yè)管控,自覺努力完成經營目標,最終實現(xiàn)企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略。

(五)強化財務審計監(jiān)督

第2篇：委派會計履職報告范文

述職報告的主體要選擇幾項主要工作，細致地將過程、效果或失誤及認識表述出來。這一部分要寫詳細，對一些重大問題的決策過程，對棘手事件的處理思路，對群眾迫切關心的問題的認識和處理，都要交代清楚。小編為大家準備了銀行干部個人述職報告范文參考，供大家閱讀。

銀行干部個人述職報告范文參考一

我是xx銀行會計xx年xx月從學校畢業(yè)分配到xx銀行工作，現(xiàn)任xx銀行出會計一職.下面我將任職一年以來的工作情況向各位領導和同志們述職，請予評議.

一、加強學習，更新觀念，努力提高自身素質。

優(yōu)質文明服務是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象，營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規(guī)范自己的行為，認真落實我行各項服務措施。

二是把業(yè)務技術和熟練程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務辦理的速度，避免失誤，把握質量。雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務，但是，因各種因素，營業(yè)室的服務質量仍是不盡人意。三是努力學習新業(yè)務知識大力拓展業(yè)務營業(yè)室的業(yè)務領域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。對于我本人來講，盡力做到了“三個服務”。

一是給客戶服好務，由于我主要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。

就這樣，有的客戶甚至已經和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業(yè)室的柜員服好務，不論柜員業(yè)務、設備出現(xiàn)了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關心和幫助。三是給各網點服好務，因營業(yè)室是全行業(yè)務的中心樞紐，我和各網點的業(yè)務聯(lián)系也較為頻繁，工作中不論網點因設備問題或業(yè)務問題找到我，我都能積極為他們聯(lián)系或者親自上門想方設法的幫助他們解決。

二、勤奮務實，真抓實干，全力搞好銀行工作

今年，可以說是我行產品的營銷年，今年以來我行新的金融產品層出不窮，我本人也抓緊時間在最短的時間內領會新業(yè)務，掌握新技能，把我行的產品營銷作為今年的重點，大力宣傳和營銷我行產品，同時指導、協(xié)助其他網點開展新業(yè)務的推銷活動，努力發(fā)展中間業(yè)務。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務有十余種，金額近200余萬元，記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網上銀行、CALLCENTER系統(tǒng)、貸記卡業(yè)務、VIP客戶等新業(yè)務進行了多次授課。

三、身先士卒，發(fā)揮了黨員的先鋒模范作用

過去的一年是建設銀行重大改革的一年，在xx年中，我本人除認真學習與改革相關的文件精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業(yè)室的同志們談改革，探討改革的必要性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態(tài)度。日常工作中，自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關心幫助他人，發(fā)現(xiàn)問題及時匯報，主動解決。盡的努力體現(xiàn)出一個黨員、一個中層干部應起到的帶頭作用。

四、存在的不足和下一步打算。

現(xiàn)在存在的問題主要是理論水平還有待提高，是應急處理水平還不夠，只有不斷地加強理論學習，積極吸取先進經驗，廣泛聽取意見，才能不斷地提高自己，完善自我，也才能更好地履行自身工作職責。本文來自一枝筆寫作網

下一步，我將在銀行的領導下，加強自己黨性修養(yǎng)，以更飽滿的熱忱，端正的工作姿態(tài)，以社會主義榮辱觀為準繩，認真鉆究業(yè)務知識，加強團結，努力工作，把我的工作提高到一個新的高度。

銀行干部個人述職報告范文參考二

20xx對我們國家來說是很不尋常、很不平凡的一年，祖國在冰雪中挺立，在震蕩中堅強。20xx年也是經濟金融形勢復雜多變，不穩(wěn)定不確定因素明顯增多的一年。我國經濟運行中的困難增加，經濟下行壓力加大，企業(yè)經營困難增多，金融領域潛在風險增加。

欣喜的是，中國xxx銀行股改方案獲得國務院的批準，終于讓我們踏上了建設股份制商業(yè)銀行的新征程。

一年來，在分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領導和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領導賦予會計結算部的工作職責，團結和帶領我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務?，F(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報如下：

一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。

為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。

會后不久，會計結算部正式單設。作為會計結算部的負責人，我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和工作切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1、以抓《xxxx銀行xxx省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門（職能所在部門）負責人、會計主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層次得到提升。

2、堅持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監(jiān)管的內容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經結束的前三季度監(jiān)管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認真細致的監(jiān)管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。州分行會計結算部分設后，我對會計監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預警信息，督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監(jiān)管員進行核實回復。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產生了一種持續(xù)的強大的監(jiān)督和震懾作用。

4、注重提高會計主管的業(yè)務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環(huán)，20xx年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整，全州九個營業(yè)機構共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會，分析內控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，提高會計主管的業(yè)務素質與履職能力。

二、深入學習實踐報告科學發(fā)展觀，認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。

1、深入學習實踐科學發(fā)展觀。深入學習實踐科學發(fā)展觀活動是適應新形勢，完成新任務，實現(xiàn)新發(fā)展的需要，對于推動我行業(yè)務經營又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實意義。通過認真的思考、學習和實踐，我認為我行會計工作要貫徹落實科學發(fā)展觀，讓會計工作上水平，為我行經營改革發(fā)展大局做出應有的貢獻，著重應做好以下幾點：

（1）、堅持全面、協(xié)調發(fā)展，突出工作重點。會計工作落實科學發(fā)展觀，必須堅持全面協(xié)調發(fā)展的方針。對我行會計結算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監(jiān)督職能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經濟活動的地方都要納入會計的視野；所謂“協(xié)調”，就是要使會計工作。

全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應，使會計核算和會計監(jiān)督兩方面相互促進，協(xié)調發(fā)展。

（2）、堅持可持續(xù)發(fā)展，構建風險防控長效機制。會計工作要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執(zhí)行力建設。要堅決貫徹“內控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。

2、認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業(yè)銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現(xiàn)農行的社會形象和社會聲譽?？傂兄贫▽ｉT的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業(yè)操守，倡導按規(guī)則為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發(fā)展非常重要的基礎和保障。

學習好、領會好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務標準，提升全行金融服務水平；有助于防范合規(guī)風險和本文來源：公務員在線xx操作風險；有利于推動全行合規(guī)文化建設。為達到規(guī)范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。

銀行干部個人述職報告范文參考三

20XX年是我在XX支行擔任會計主管的第一年。在這一年中，我從一個完全沒有接觸對公業(yè)務的個人客戶經理，迅速的轉變成為一名會計主管，除積極學習相關業(yè)務知識，努力工作之外，能夠認真履行工作職責，較好的完成了各項工作任務，現(xiàn)將一年來的工作情況述職如下：

一、認真貫徹落實會計基礎管理精神，狠抓會計內控建設。

1、堅持按月開展自查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。自查是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對支行全部網點開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對責任人有處理、有通報。

監(jiān)管的內容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。把實質重于形式作為自查的重要原則，通過持續(xù)、認真細致的自查，支行的會計內控管理比以往年度水平有了明顯的進步。

2、建立全面的崗位責任制，把崗位職責落實到每一個崗位、每一個員工，做到每一項工作有人管，每一個工作有人抓，防止出現(xiàn)相互推托、工作脫節(jié)的現(xiàn)象，按照崗位責任制進行嚴格考核，使我支行內控制度得到了進一步完善。

二、認真貫徹和執(zhí)行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，促進會計出納工作基礎規(guī)范化水平的提高

1、在工作中，我始終堅持以“提高柜面服務質量”為目標，從工作制度、員工素質入手，高標準，嚴要求，苦練業(yè)務技能，強化管理考核。一年來，我認真貫徹和執(zhí)行總行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。比如：對掛失業(yè)務、全國支票、匯兌業(yè)務等關鍵業(yè)務進行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對于發(fā)生的交換差錯事故及時整改，防止了各類差錯隱患的再次發(fā)生。

2、在工作中，我堅持日常及時制度檢查和事后稽核通報，加強內控管理。各項會計出納制度是員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準則，在制度的貫徹落實上，我注重雙管齊下、標本兼治。一是充分發(fā)揮日常內控的監(jiān)督和規(guī)范，利用實時監(jiān)督和監(jiān)控檢查的機會，使我支行內控工作制度化、規(guī)范化。

二是正確處理好事后稽核發(fā)現(xiàn)的問題。首先按照我行各類文件的相關規(guī)定，對臨柜會計出納業(yè)務進行即時、定期、不定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發(fā)現(xiàn)的相關差錯，及時做好事后稽核差錯的分析反饋工作，及時給予出錯柜員通報，查找問題原因，及時落實整改。從各個環(huán)節(jié)加強對柜面業(yè)務的管理，提高了我支行的內控機制。

3、注重提高自身的業(yè)務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環(huán)。由于我之前的崗位是個人客戶經理，因此，如此之大的角色轉換對我的業(yè)務要求非常高，如果自己不對會計業(yè)務有一定的了解，就無法對支行的會計風險進行把控，因此，我堅持學習業(yè)務，虛心向老員工請教，積極與直管領導，主管行長進行溝通，通過自己的努力，熟悉業(yè)務，進入角色。

三、加大力度強化風險管理。

1、對公賬戶對賬工作方面

在過去的一年中，營業(yè)部高度重視對賬工作。在一、二、三季度對賬工作中，營業(yè)部重點賬戶對賬率達到了100%，完成了分行對賬工作要求。

2、定期組織案防例會，強化員工風險意識

營業(yè)部按月組織全行案件防控工作會議，并定期傳達總分行業(yè)務風險文件制度；定期配合綜合部開展員工行為專項自查、互查工作；按照分行要求建立聲譽風險防控體系，并定期組織演練。

3、加強晨會學習，堵截柜面風險

在每日晨會中，營業(yè)部開辟了風險防控工作專欄，組織進行每日風險提示工作。重點對突發(fā)事件處理、柜面風險防控、案件防控動態(tài)、操作風險防范等工作環(huán)節(jié)進行逐個剖析，在員工思想上構筑了牢固的風險防范平臺。在過去的一年中，營業(yè)部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓效果明顯。

4、突發(fā)事件處理工作方面

按照分行文件制度要求，營業(yè)部梳理并建立了多項突發(fā)事件處理預案，如防搶劫處理預案、防火預案、聲譽風險處理預案、理財產品應急處理預案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發(fā)事件模擬演練工作。通過上述演練工作，進一步強化了員工突發(fā)事件處理能力，為在今后的工作中更好的處理突發(fā)事件打下了堅實的基礎。

四、存在的問題

業(yè)務指標方面

1、20XX年支行營業(yè)部的中間業(yè)務相對偏低。總結原因，主要存在以下幾方面問題。首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結構也較為單一，部門沒有人手能夠外出營銷；其次部門經理工作監(jiān)督存在疏漏，在產品培訓及員工輔導工作上存在不足；最后，員工主動營銷意識薄弱、營銷能力有所欠缺，產品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為達到預期的效果。

2、存款業(yè)務方面，支行的存款90%來自于海關的存款，因此海關收稅的高低嚴重影響支行的存款業(yè)務，而個人客戶的數(shù)量又較少，來行辦理業(yè)務的客戶絕大多數(shù)都為老客戶，所以營業(yè)部存款余額增長乏力。

4、對公網銀對賬工作推進遲緩

20XX年，營業(yè)部對企業(yè)賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對賬工作中，但是有極個別企業(yè)老總在國外治病，無法回國，造成支行的3季度對賬率未達到雙百。

基礎管理方面

20XX年支行發(fā)生一筆重大差錯，原因是在我休假期間，支行員工手工修改重空號碼，造成嚴重的串號使用憑證。原因有以下幾方面：

①我對員工的管理不夠嚴格。

②員工的風險意識太差，我沒有盡到相應的風險管理責任。

柜面服務方面

員工主動服務意識有待提高，柜面服務規(guī)范性有待加強。集中體現(xiàn)在，營業(yè)大堂人員主動服務意識不足，更多時候員工仍是被動接受客戶咨詢，提供被動服務；柜面規(guī)范服務的持續(xù)性不足，部分員工不能保證工作日全時段的規(guī)范化服務。

工作執(zhí)行力方面

在過去的一年中，我在工作執(zhí)行力上尚存差距，集中體現(xiàn)在：

1、工作計劃性需加強，部分工作計劃考慮不夠充分；

2、制度落實不到位，部分業(yè)務流程為按照制度要求落到實處，檢查監(jiān)督力度不足；

3、對員工的風險教育需進一步加強。五、20XX年工作目標

1、加大員工的技能、服務培訓力度

部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務檢查要求為基準，定期、持續(xù)開展員工操作技能及服務培訓工作，并按月進行評比。同時，加強檢查落實工作，全面提升營業(yè)網點服務核算水平。

2、加強業(yè)務知識學習，全面降低差錯率

部門需加強員工培訓工作，來滿足支行日新月異的業(yè)務對新員工的要求。同時，加大核算質量的考核力度，制定支行13年新的考核辦法，聯(lián)合全部網點，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實現(xiàn)審計檢查及分行會計部差錯考核雙達標的目標。

3、加強風險培訓

由于20XX年的重大差錯，使我認識到，對于新員工來講，風險意識需要日日灌輸，天天培訓，13年部門將大力加強風險方面的考核，一旦發(fā)現(xiàn)有可能出現(xiàn)風險的錯誤操作，支行將嚴肅處理，絕不姑息。

4、加強部門員工主動營銷的意識