市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究精選(九篇)

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第1篇：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究范文

伴隨著中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的繁榮與發(fā)展，市場(chǎng)機(jī)制的成熟與完善，科技教育文化已經(jīng)完全融匯到經(jīng)濟(jì)一體化當(dāng)中，中國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向，成為探討的話(huà)題。國(guó)內(nèi)藝術(shù)與設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生學(xué)生每年數(shù)以萬(wàn)計(jì)，其中大中專(zhuān)畢業(yè)生，這主要是在廣告，包裝設(shè)計(jì)和室內(nèi)外裝飾設(shè)計(jì)等行業(yè)中。高職藝術(shù)設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)的教育大多承擔(dān)著室內(nèi)外環(huán)境設(shè)計(jì)與施工，廣告行業(yè)的人才培養(yǎng)任務(wù)，但在職業(yè)教育中的藝術(shù)與設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生與生產(chǎn)能力的經(jīng)濟(jì)需要相缺乏，藝術(shù)設(shè)計(jì)教育的高職院校之間的差距市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)之間的互動(dòng)。然而現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)需要的是知識(shí)面廣泛，能力強(qiáng)、適應(yīng)能力優(yōu)等各方面的素質(zhì)，而學(xué)生從學(xué)校到工作的角色轉(zhuǎn)換過(guò)慢，是實(shí)際操作中的問(wèn)題無(wú)法操作，能力偏低，實(shí)踐操作非常薄弱，職業(yè)能力素養(yǎng)相對(duì)較低。因此，找到合適的科學(xué)的改革，藝術(shù)和設(shè)計(jì)人才的培養(yǎng)和合理的互動(dòng)方式。

關(guān)鍵詞：

高職教育；藝術(shù)設(shè)計(jì)；人才培養(yǎng)；市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、互動(dòng)

一、高等職業(yè)的的作用

高職教育的培訓(xùn)與其他教育不同。高等學(xué)校是國(guó)家創(chuàng)新的主體，高職教育在高等教育中扮演者特殊的角色，和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)有著不同的地方。培訓(xùn)是由社會(huì)上的機(jī)構(gòu)有計(jì)劃和有組織的專(zhuān)門(mén)的訓(xùn)練。英文training也說(shuō)明培訓(xùn)是一項(xiàng)社會(huì)性的實(shí)踐活動(dòng)。而教育是由教育機(jī)構(gòu)有計(jì)劃和有目的的培養(yǎng)活動(dòng)，是傳遞社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的手段，是培養(yǎng)人的一種現(xiàn)象。職業(yè)教育和職業(yè)培訓(xùn)的類(lèi)型是不同的，職業(yè)教育是一種教育的類(lèi)型的鮮明特點(diǎn)，然而職業(yè)培訓(xùn)是一種社會(huì)性的學(xué)習(xí)活動(dòng)。職業(yè)培訓(xùn)是按照不同的知識(shí)和技能，對(duì)需要培訓(xùn)的人員進(jìn)行訓(xùn)練，根據(jù)學(xué)員的身份進(jìn)行訓(xùn)練。

二、信陽(yáng)職業(yè)技術(shù)學(xué)院藝術(shù)設(shè)計(jì)人才培養(yǎng)模式

1）人才培養(yǎng)模式改革。

幾年來(lái)，信陽(yáng)職業(yè)技術(shù)學(xué)院藝術(shù)設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)依據(jù)高職人才的培養(yǎng)要求，結(jié)合學(xué)院的“六雙”人才培養(yǎng)模式，并采取“123”人才培養(yǎng)運(yùn)行形式，即:“1”，是指緊緊圍繞以提高學(xué)生綜合職業(yè)能力為宗旨的“1條”主線(xiàn)。“2”，是指采取校內(nèi)、校外“2者”相結(jié)合的教育教學(xué)方式。“3”，是指“3個(gè)”階段層次，第一階段是在校內(nèi)的四個(gè)學(xué)期進(jìn)行理論和實(shí)踐的學(xué)習(xí)。把學(xué)生的理論知識(shí)打扎實(shí)，動(dòng)手的操作能力有穩(wěn)步的提升；第二階段是實(shí)訓(xùn)階段，參考真實(shí)項(xiàng)目案例，結(jié)合項(xiàng)目進(jìn)行教學(xué)，強(qiáng)化學(xué)生的動(dòng)手操作和實(shí)踐能力。第三階段是就業(yè)前的實(shí)習(xí)階段，通過(guò)到實(shí)習(xí)公司和企業(yè)進(jìn)行學(xué)習(xí)，獲得較為真切感受的經(jīng)驗(yàn)，讓學(xué)校和企業(yè)的“零距離”對(duì)接。

2）實(shí)行“一專(zhuān)業(yè)、多方向”培養(yǎng)。

根據(jù)專(zhuān)業(yè)職業(yè)崗位及崗位群的要求，實(shí)行“一專(zhuān)業(yè)、多方向”培養(yǎng)。即在前四學(xué)期進(jìn)行理實(shí)一體化教學(xué)內(nèi)容過(guò)程中，對(duì)于職業(yè)能力通用的專(zhuān)業(yè)及專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，用公共課、專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課、專(zhuān)業(yè)核心課、專(zhuān)業(yè)拓展課等知識(shí)模塊滿(mǎn)足不同學(xué)習(xí)者需要，構(gòu)筑專(zhuān)業(yè)基本能力平臺(tái)；第四學(xué)期末集中2個(gè)月實(shí)行“一專(zhuān)業(yè)，多方向”培養(yǎng)。

三、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)背景下高職藝術(shù)人才的互動(dòng)性

互動(dòng)模式是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生后最經(jīng)常使用的詞語(yǔ)，大的范圍包括社會(huì)運(yùn)行的領(lǐng)域，如生產(chǎn)、物流和消費(fèi)。小的范圍指的是人民的日常生活起居等。

1）實(shí)現(xiàn)教的互動(dòng)。

教育目標(biāo)的培養(yǎng)是教育的基本問(wèn)題，對(duì)于高職藝術(shù)設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)如何實(shí)現(xiàn)國(guó)家教育總目標(biāo)需要進(jìn)行探索。目前而高職教育的人才培養(yǎng)目標(biāo)的定位要符合社會(huì)需要、服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展建設(shè)。1

2）實(shí)現(xiàn)學(xué)的互動(dòng)。

培養(yǎng)良好的創(chuàng)意思維是高職藝術(shù)設(shè)計(jì)的教育核心思想。在原有的教育理念限制了創(chuàng)造思維的培養(yǎng)。創(chuàng)新藝術(shù)設(shè)計(jì)具有一定批判性，靈敏度、流暢度和原創(chuàng)性是它的主要特點(diǎn)。“靈敏度”是指具有某種敏銳的觀(guān)察能力，洞察事物的分析能力，從專(zhuān)業(yè)的視角，去分析和把握事物的規(guī)律。“原創(chuàng)性”是指用創(chuàng)造性的思維進(jìn)行的創(chuàng)造活動(dòng)，沒(méi)有抄襲和模仿。

3）實(shí)現(xiàn)研的互動(dòng)。

高職教育是高等教育的重要組成部分，是培養(yǎng)生產(chǎn)、建設(shè)和管理的應(yīng)用人才。因此離不開(kāi)社會(huì)和企業(yè)的需求。實(shí)現(xiàn)校企合作，充分合理利用社會(huì)力量辦學(xué)，創(chuàng)造出具有模范式的實(shí)習(xí)基地有校內(nèi)和校外兩種方式。校外實(shí)習(xí)基地是學(xué)生即將走向工作崗位的過(guò)門(mén)石，校外實(shí)習(xí)基地的有效建設(shè)，對(duì)于培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手實(shí)踐能力和實(shí)踐教學(xué)有著強(qiáng)化的作用。

4）互動(dòng)的形式。

在當(dāng)下經(jīng)濟(jì)的全球化和信息的全面化中，高職教育要符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)發(fā)展的形式。糟糕的設(shè)計(jì)、抄襲和雷同的設(shè)計(jì)會(huì)對(duì)社會(huì)造成不良的影響，更會(huì)帶來(lái)對(duì)社會(huì)的負(fù)面影響。惡性循環(huán)的結(jié)果就使得設(shè)計(jì)水平下滑。高職藝術(shù)設(shè)計(jì)人才要加強(qiáng)危機(jī)意識(shí)，建立起良性循環(huán)模式。只有這樣，發(fā)展高職藝術(shù)設(shè)計(jì)教育才符合國(guó)際教育的發(fā)展潮流，走出具有中國(guó)特色高職教育道路。2①加強(qiáng)“雙師型”教師的培養(yǎng)。雙師型教師的培養(yǎng)，不是簡(jiǎn)單的雙證重復(fù)性的疊加，在《高職高專(zhuān)院校人才培養(yǎng)工作水平評(píng)估方案》中對(duì)“雙師型”教師的標(biāo)準(zhǔn)界定為：具有講師（或以上）職稱(chēng)，又具備下列條件之一的專(zhuān)任教師：一是有本專(zhuān)業(yè)實(shí)際工作的中級(jí)（或以上）技術(shù)職稱(chēng)（含行業(yè)特許的資格證書(shū)）；二是近五年中有兩年以上在企業(yè)一線(xiàn)本專(zhuān)業(yè)實(shí)際工作經(jīng)歷，或參加教育部組織的專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)并獲得合格證書(shū)，能全面指導(dǎo)學(xué)生的專(zhuān)業(yè)實(shí)踐實(shí)訓(xùn)活動(dòng)。所以只有教師具有教學(xué)能力和實(shí)踐能力相結(jié)合的提升，才能名副其實(shí)的建設(shè)雙師隊(duì)伍，對(duì)于學(xué)院的發(fā)展起到真正的幫助。②產(chǎn)、學(xué)、研一體化。產(chǎn)、學(xué)、研深入整合。目前高職設(shè)計(jì)教育忽視高職教育的社會(huì)屬性，忽視了專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的研究，忽視了新科技的方面。在科研成果轉(zhuǎn)化成生產(chǎn)力方面顯得尤為不足。高職設(shè)計(jì)教育的培養(yǎng)教育不能直接服務(wù)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。要加強(qiáng)之間的有效鏈接，建立于經(jīng)濟(jì)密切的橫向關(guān)系。建立合作辦學(xué)機(jī)制，使得學(xué)生在學(xué)習(xí)時(shí)就能實(shí)踐操作。讓學(xué)生的作品和成果帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)效益。

四、總結(jié)

著眼于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，有利于中國(guó)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，是向著“中國(guó)制造”到“中國(guó)創(chuàng)造”的必然選擇。隨著信陽(yáng)經(jīng)濟(jì)的快速崛起和教育事業(yè)的蒸蒸日上，藝術(shù)設(shè)計(jì)要與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)緊密聯(lián)系形成互動(dòng)。信陽(yáng)高職藝術(shù)設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)應(yīng)著眼于實(shí)際，并關(guān)注社會(huì)的需求和發(fā)展趨勢(shì)，探索符合學(xué)校和社會(huì)的各面的需求，調(diào)整出符合實(shí)際的教學(xué)模式和結(jié)構(gòu)，適應(yīng)新的學(xué)生的教學(xué)內(nèi)容，優(yōu)化教學(xué)體系，創(chuàng)新教學(xué)手法，打造一個(gè)適合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)、學(xué)、研的實(shí)踐教學(xué)體系。培養(yǎng)出具有學(xué)校型和社會(huì)型的綜合素質(zhì)團(tuán)隊(duì)，通過(guò)教學(xué)的改革和創(chuàng)新思維的發(fā)展，探索多樣化的管理方式，解決高職與市場(chǎng)的互動(dòng)關(guān)系，在教學(xué)中更加有針對(duì)性，為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速騰飛注入新鮮的活力。

作者：翟翌輝 單位：信陽(yáng)職業(yè)技術(shù)學(xué)院

參考文獻(xiàn)

[1]李堅(jiān)利.高職教育實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)的探索與實(shí)踐[J].職業(yè)技術(shù)教育，2003.

[2]楊民助.大學(xué)生就業(yè)指導(dǎo)[M].西安：西安交通大學(xué)出版，2008-06.

第2篇：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究范文

關(guān)鍵詞:信用/交易/市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特征在于資源配置主要通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制的作用實(shí)現(xiàn)，基于市場(chǎng)機(jī)制的自發(fā)性和交易性，任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體都必須依靠信用與其他經(jīng)濟(jì)主體發(fā)生聯(lián)系。市場(chǎng)是由一個(gè)個(gè)交易構(gòu)建起來(lái)的，市場(chǎng)交易的順利進(jìn)行和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)正常秩序的維護(hù)都離不開(kāi)信用的建設(shè)性作用。貿(mào)易的繁榮需要兩個(gè)條件，即貿(mào)易自由和合同可靠性，這只會(huì)存在于信任和公正占主導(dǎo)地位的社會(huì)。[1]信用是交易的前提，交易是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，于是信用便構(gòu)成了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的前提與基礎(chǔ)。隨著交易的復(fù)雜化、普遍化，以信用為基礎(chǔ)構(gòu)成了日益拓展的市場(chǎng)秩序?！靶庞弥贫瘸蔀槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代模式的最核心的一項(xiàng)制度，并足以支撐人類(lèi)合作秩序的不斷擴(kuò)展”。[2]

一、信用概念的厘清

信用一詞源于拉丁語(yǔ)Credere，意為信任。它在羅馬法中的對(duì)應(yīng)概念是拉丁語(yǔ)Fides及Bonafides。Fides有信任、信義、誠(chéng)實(shí)的含義，與英語(yǔ)中Faith、Confidence、Trust、Honesty等詞的意思基本一致或相近。[3]信用與信任密切相關(guān)。信任（trust）是人類(lèi)的一種情感(passion)，也是人類(lèi)的一種風(fēng)險(xiǎn)性行動(dòng)。[4]它總與預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)、理性與感性、相互關(guān)系等概念相連，戴維·J·弗里切認(rèn)為，信任由可預(yù)見(jiàn)性、可依靠性和信賴(lài)這三個(gè)基本要素構(gòu)成：可預(yù)見(jiàn)性指人們可以預(yù)料到將來(lái)發(fā)生的各種情況，避免意料之外的事情發(fā)生；可依靠性提供保證，確定可以相信一個(gè)人，他（她）將按所期望的去做；信賴(lài)是相信一個(gè)人會(huì)一直是可預(yù)見(jiàn)和可依靠的。[5]近代西方學(xué)者把信任關(guān)系視為人類(lèi)社會(huì)最基本的因素。社會(huì)學(xué)家們，如齊美爾(Simmel)、涂爾干(Drkheim)、韋伯(Weber)等認(rèn)為，信任是社會(huì)組織的粘合劑，是一個(gè)社會(huì)凝聚力的基礎(chǔ)。盧曼把信任視為對(duì)付經(jīng)濟(jì)或社會(huì)復(fù)雜系統(tǒng)中不確定性的重要手段，認(rèn)為信任將使社會(huì)應(yīng)對(duì)復(fù)雜性的潛力得以發(fā)展。

“信用”一詞在《辭?！防镉卸嘀睾x：一為“以誠(chéng)信任用人；信任使用”；二為“遵守諾言，實(shí)踐成約，從而取得別人對(duì)他的信任”；三為“價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式”。信用概念的多義性使之往往在多種意義上被各學(xué)科使用，主要可以被區(qū)分為經(jīng)濟(jì)上的“信用”概念、倫理上的“信用”概念以及法律上的“信用”概念。

經(jīng)濟(jì)上的信用，也稱(chēng)為交易信用，是指投下貨幣后，到底是否生出利潤(rùn)暫且不論，其貨幣在一定期間后用等價(jià)交換關(guān)系可以被取回的關(guān)系。本來(lái)應(yīng)該同時(shí)等價(jià)交換的關(guān)系的東西，用前期貸款的形式被轉(zhuǎn)化為不同時(shí)的等價(jià)交換關(guān)系。[6]香港饒余慶先生認(rèn)為，信用包含債權(quán)和債務(wù)關(guān)系，其根據(jù)是授信人對(duì)受信人償還之信心。從經(jīng)濟(jì)的角度考察，信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和商品貨幣關(guān)系的共生物，與商品交換、貨幣經(jīng)濟(jì)不可分割，正如馬克思所言，信用是價(jià)值運(yùn)動(dòng)的一種特殊形式。隨著交易關(guān)系的發(fā)展，現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的信用形式更為復(fù)雜多樣，根據(jù)用途的不同，可分為三種：一是商業(yè)信用，指在流通過(guò)程中，為了節(jié)約或限制流通時(shí)間、手續(xù)、費(fèi)用等，在賒賬形式的情況下，商品和對(duì)價(jià)形成不同時(shí)交換的關(guān)系；二是生產(chǎn)信用，指在生產(chǎn)過(guò)程中，把閑置資本集中于自己的銀行，為了產(chǎn)業(yè)資本的生產(chǎn)過(guò)程而投入貨幣的錢(qián)其貸款；三是消費(fèi)信用，指在投下資本生不出利潤(rùn)的消費(fèi)過(guò)程中，讓消費(fèi)者用貸款或賒賬的形式，形成不同時(shí)交換的關(guān)系。[7]根據(jù)主體不同，可分為四種：一是政府信用，即以政府為授信主體而產(chǎn)生的信用關(guān)系；二是銀行信用，指以銀行等金融機(jī)構(gòu)為授信主體，以貨幣為經(jīng)營(yíng)對(duì)象而發(fā)生的信用關(guān)系；三是企業(yè)信用，包括商品賒銷(xiāo)、發(fā)行債券或其他融資手段；四是個(gè)人信用。

倫理上的信用，是指一種誠(chéng)實(shí)無(wú)欺、言行一致的德性以及道德義務(wù)，如“信近于義，言可覆也”。當(dāng)然，倫理信用與交易信用也不是截然分開(kāi)的，交易信用的關(guān)系建構(gòu)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的主體，倫理信用作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的道德基礎(chǔ)，其不僅僅是一種道德標(biāo)準(zhǔn)，而且是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一種支持性資源。交易信用僅僅單純依靠法律保障是不足的，法律與契約都存在著執(zhí)行成本和不確定性的缺陷，倫理信用發(fā)揮著不可或缺的功能。菲蘭格利甚至將信用看作“第二種貨幣”。弗蘭西斯·福山從信任與經(jīng)濟(jì)繁榮著眼，認(rèn)為建立在宗教、傳統(tǒng)等文化機(jī)制之上的信任構(gòu)成一個(gè)國(guó)家的社會(huì)資本，信任度高低直接影響企業(yè)的規(guī)模及國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力?！氨M管契約與私利是人們結(jié)合在一起的重要因素，但是最有效的組織都是建立在擁有共同的道德價(jià)值觀(guān)的群體之上的。這些群體不需要具體周密的契約和規(guī)范其關(guān)系的立法制度，因?yàn)榈赖律系哪鯙槿后w成員的相互信任打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?！盵8]

法律上的信用，也在不同意義上被使用，大致有如下含義：

其一，作為道德倫理意義上的信用。民法基本原則之一的誠(chéng)實(shí)信用原則（Bonafides），被現(xiàn)代民法尊為“帝王條款”，即是道德準(zhǔn)則在法律中的體現(xiàn)，“誠(chéng)信原則以‘善意及衡平’為內(nèi)容。對(duì)于私法，可給予以道德的要素，是法律漸次近于倫理觀(guān)念”[9]。

其二，作為一種人格利益的信用，即民法上的信用權(quán)。信用是指對(duì)一個(gè)人（自然人和法人）履行義務(wù)的能力、尤其是償債能力的一種社會(huì)評(píng)價(jià)?！恫既R克法律辭典》將其定義為“企業(yè)或個(gè)人及時(shí)借款或獲得商品的能力，是特定出借人等債權(quán)人或其他權(quán)利人一方對(duì)于對(duì)方有關(guān)償債力和可靠性所持肯定性意見(jiàn)的結(jié)果”。[10]如德國(guó)民法典第824條將信用權(quán)規(guī)定為人格權(quán)予以保護(hù)。信用權(quán)是一種人格信用，該信用作為一種對(duì)于當(dāng)事人資質(zhì)的社會(huì)評(píng)價(jià)，通過(guò)信用評(píng)級(jí)制度已經(jīng)信息化、制度化。此外，與信用聯(lián)系密切的信賴(lài)等觀(guān)念在法律也多有涉及，如信賴(lài)?yán)娴谋Ｗo(hù)、締約過(guò)失責(zé)任、附隨義務(wù)以及英美法上的允諾不得反悔原則（estoppel）等等，但此種信賴(lài)保護(hù)的法律原理與信用的本義有所不同。

其三，作為經(jīng)濟(jì)上的交易信用而使用。信用是一種不同時(shí)的交換關(guān)系，在法律上只能表現(xiàn)為“債權(quán)”、“債務(wù)”關(guān)系，[11]債權(quán)本質(zhì)上即為“法律上可期待的信用”。信用通常與Credit為同義語(yǔ)，信用（Credit）的原始意思即為：我給與信任（IPlaceTrust）。[12]債權(quán)人即為授信人，是信用的供給方；債務(wù)人則為受信人，是信用的需求方。當(dāng)然，債與信用畢竟并非內(nèi)涵完全一致的概念，債權(quán)包括意定之債與法定之債，意定之債，主要為合同債權(quán)，是交易信用的法律化，具有“法律上可期待的信用”的功能；而法定之債中的侵權(quán)損害賠償之債、不當(dāng)?shù)美颠€之債等，旨在補(bǔ)償損害和恢復(fù)原狀，而非創(chuàng)設(shè)交易上的信用，不具有信用的功能。因此，作為一種經(jīng)濟(jì)上的交易信用，信用只是與意定之債具有同義關(guān)系。特別是金融領(lǐng)域的金錢(qián)債權(quán)中，信用一語(yǔ)得到廣泛應(yīng)用。

二、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)

所謂“市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)”的命題，此處所指的信用并非泛泛的廣義上的信用，而是主要指經(jīng)濟(jì)上的交易信用，表現(xiàn)在法律上則為債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即“以協(xié)議或契約為保障的不同時(shí)間間隔下的經(jīng)濟(jì)交易行為”。信用的構(gòu)成有權(quán)利義務(wù)、流通工具、交易對(duì)象、時(shí)間間隔四個(gè)因素。信用形式的轉(zhuǎn)化就是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的轉(zhuǎn)化和消長(zhǎng)。信用具有代替貨幣流通、節(jié)約流通費(fèi)用、提供金融資產(chǎn)等效應(yīng)。[13]當(dāng)然，經(jīng)濟(jì)信用作為一種法權(quán)關(guān)系和制度安排必須以倫理信用為道德基礎(chǔ)才得以普遍確立。

事實(shí)上，現(xiàn)代意義上的信用是在人格獨(dú)立、地位平等、交易自由的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)上形成的，信用與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是密不可分的一對(duì)孿生兄弟，兩者是一個(gè)共生的過(guò)程。西方商品經(jīng)濟(jì)的等價(jià)交換其自身就是一個(gè)倫理的過(guò)程，是對(duì)他人平等人格的承認(rèn)與尊重，其倫理世界是以此為存在前提的。[14]市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與信用息息相關(guān)，其內(nèi)在的契合關(guān)系可從以下幾方面考察：

第一，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在需要。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)承認(rèn)市場(chǎng)主體利益訴求和獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的合法性，不得侵害他人利益和財(cái)產(chǎn)。生產(chǎn)的社會(huì)化和專(zhuān)業(yè)化分工。社會(huì)分工使得市場(chǎng)主體根據(jù)其“比較優(yōu)勢(shì)”決定其生產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)效率的最大化。其生產(chǎn)的產(chǎn)品不適以自己使用、消費(fèi)為目的，而是旨在交換實(shí)現(xiàn)其貨幣價(jià)值。休謨認(rèn)為，物品的交換以及服務(wù)和行為的交換，對(duì)我們雙方都有利益，但為別人服務(wù)大都并非出自真正的好意，而是出自他將會(huì)報(bào)答我的服務(wù)，因此，凡涉及一切物品、服務(wù)和行為的交往，若要達(dá)到互利的結(jié)果，就需相互信任和信托。[15]市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下財(cái)產(chǎn)的分立和社會(huì)分工的復(fù)雜和細(xì)致性，決定了法律無(wú)法通過(guò)指令性的計(jì)劃調(diào)整資源配置，因此必須以契約的方式確定市場(chǎng)主體之間的交換關(guān)系，由此產(chǎn)生了交易各方相互提供信用的活動(dòng)，反映在法律上即為“契約自由”和“契約必須信守”的原則。

第二，交易信用的出現(xiàn)與債權(quán)的形成。

早期的商品交易，往往以物易物，或?yàn)楝F(xiàn)貨交易，即時(shí)清結(jié)，交易的發(fā)生與完成結(jié)合為一體，交易的締結(jié)和履行瞬時(shí)完成，時(shí)空因素不會(huì)對(duì)交易產(chǎn)生影響，故不存在信用問(wèn)題，信用沒(méi)有用武之地。但隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，原始的易物交易逐漸萎縮，物物相易必須交易雙方對(duì)方提供的貨物同時(shí)需求，這使得交易很難順利達(dá)成。依照主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀(guān)點(diǎn)，物物交易中的需求雙重耦合困難是貨幣產(chǎn)生的重要條件。易物交易的衰落使得商品的一般等價(jià)物——貨幣橫空出世。貨幣的出現(xiàn)使買(mǎi)賣(mài)過(guò)程分離，商品于是有了價(jià)格，使千差萬(wàn)別、性質(zhì)各異、不具有可比性的商品具有了交易的基礎(chǔ)，商品交易突破了狹隘的地域限制，在任何不特定的主體之間得以普遍化，從而形成一個(gè)統(tǒng)一市場(chǎng)及維護(hù)市場(chǎng)運(yùn)行的法律制度。在交易中締約與履行的時(shí)空分離，也導(dǎo)致債的觀(guān)念出現(xiàn)，成為一種“法律上可期待的信用”。例如古羅馬早期，市場(chǎng)交易尚不發(fā)達(dá)，交易觀(guān)念尚未開(kāi)化，財(cái)產(chǎn)秩序以歸屬秩序?yàn)橹鳎⒅乇Ｗo(hù)財(cái)產(chǎn)靜的安全。原始的契約與契約的履行緊密結(jié)合，并伴隨著嚴(yán)格的程序要件，債和諾成契約并未獨(dú)立、分化出來(lái)。在這基礎(chǔ)上形成了古代要式買(mǎi)賣(mài)和交付（Traditio）制度，例如，古羅馬的要式買(mǎi)賣(mài)中的曼兮帕蓄（mancipatio）、擬棄訴權(quán)（CessioinJure）、耐克遜（nexum）等方式，要式買(mǎi)賣(mài)雖具有早期契約的特征，將契約合意與嚴(yán)苛的形式、標(biāo)的物的轉(zhuǎn)移占有相結(jié)合，在外形上形成統(tǒng)一的要式交易行為。[16]在市民法上，要式買(mǎi)賣(mài)被看作所有權(quán)的取得方法。曼兮帕蓄以特定套語(yǔ)，擬棄訴權(quán)以佯為訴訟，耐克遜以神前宣誓、履行銅塊和稱(chēng)的方式來(lái)完成其合意過(guò)程。當(dāng)然也正是由此，古代交易并未區(qū)分當(dāng)事人合意、債務(wù)約束和轉(zhuǎn)移占有的事實(shí)行為。債權(quán)合意還未與履行行為相分離，即時(shí)清結(jié)的交易還不足以發(fā)生債和信用的問(wèn)題。其后，由于市場(chǎng)交易發(fā)達(dá)，財(cái)產(chǎn)流通迅速，諾成契約作為真正的契約日益凸顯其重要性，交易觀(guān)念上，“信用”成為一種交易倫理的要求，為大多數(shù)人所普遍接受，“契約必須信守”成為自然法的公理，債作為“法律上可期待的信用”也得以制度化、法律化。[17]與之相應(yīng)，旨在維持信用、創(chuàng)造信用的擔(dān)保制度作為債權(quán)的保障手段，也就應(yīng)運(yùn)而生了。

第三，債權(quán)在近代社會(huì)中逐漸壓倒所有權(quán)而占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位。

債權(quán)（信用）在近代具有重要地位，這可由所有權(quán)與債權(quán)的在近代社會(huì)作用的轉(zhuǎn)變而表現(xiàn)出來(lái)。近代中的所有權(quán)不再表現(xiàn)為中世紀(jì)以利用為中心的財(cái)產(chǎn)權(quán)體系，實(shí)現(xiàn)了所謂“土地的解放”，確立了羅馬法以歸屬為中心的個(gè)人主義的所有權(quán)理念。在這種組織之下，所有權(quán)的作用不再是對(duì)物的使用，而是通過(guò)對(duì)物的支配，實(shí)現(xiàn)對(duì)人的支配，亦既將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為資本（所謂勞動(dòng)從屬于資本）。要想把所有權(quán)資本化并以此支配他人，就必須與各種債權(quán)契約相結(jié)合。在兩者結(jié)合過(guò)程中，債權(quán)色彩日益濃厚，逐漸凌駕于所有權(quán)而成為經(jīng)濟(jì)的命脈。[18]正如拉德布魯赫所言：“只要所有權(quán)是對(duì)人的力量，只要所有權(quán)是借貸債務(wù)關(guān)系的經(jīng)濟(jì)重心，那么它就是資本，無(wú)論是勞動(dòng)契約中的要獲取勞動(dòng)的資本，還是借貸契約中的要用諸勞動(dòng)的資本。債權(quán)的權(quán)利和利益的享益如今是所有經(jīng)濟(jì)的目的，債權(quán)不復(fù)是旨在物權(quán)或物之享益的手段，而本身就是法律生活的目的。”[19]

第四，倫理信用的發(fā)展——信用的普遍化和功利化。

與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展相適應(yīng)，作為倫理的信用觀(guān)念脫離了傳統(tǒng)社會(huì)的“尊尊，親親”的“差序格局”，演變?yōu)橐环N符合自然法的普適性的道德標(biāo)準(zhǔn)，成為與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大規(guī)模展開(kāi)相匹配的交易倫理。啟蒙思想家們認(rèn)為，訂立的契約必須履行，不履行契約就是不正義，是對(duì)自然法的違背。格勞秀斯認(rèn)為，“遵守契約也是自然法的組成部分。因?yàn)樵谌巳褐虚g必然相互限制來(lái)建立社會(huì)關(guān)系，除此而外更無(wú)其他方法可以想象得出，因此相互定立契約，從而產(chǎn)生民法。凡人加入一社團(tuán)，或者舍身為他人服務(wù)，無(wú)論是明言允諾，還是理所當(dāng)然”，“有約必踐，有害必償，有罪必罰等，都是自然法”。[20]

信用倫理不僅僅普遍化，而且必須能為大多數(shù)人所自愿遵守。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，信用也超越了傳統(tǒng)禮俗社會(huì)中個(gè)人心性修養(yǎng)的窠臼，具有了某種功利性?xún)r(jià)值，而成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的一種工具理性。經(jīng)濟(jì)學(xué)家約翰·穆勒認(rèn)為，“信用以信任心為根據(jù)，信任心推廣，每個(gè)人藏在身邊以備萬(wàn)一的最小額資本亦將有種工具，可以用在生產(chǎn)的用途上”?！叭绻麤](méi)有信用，換言之，如果因?yàn)橐话悴话踩?，因?yàn)槿狈π湃涡?，而不常有信用，則有資本但無(wú)職業(yè)或無(wú)必要知識(shí)技能而不能親自營(yíng)業(yè)的人，將不能從資本獲得任何利益：他們所有的資產(chǎn)或?qū)⑿挥茫驅(qū)⒗速M(fèi)消減在不熟練的謀利的嘗試上”。所以，“設(shè)社會(huì)則由較良的法律及較良的人的品性，使人互相信任，只自己的品性就可以擔(dān)保自己不會(huì)侵占或瞎用別人的資本，這種利益的收獲還會(huì)更大得多”。[21]第五，交易信用的法制化。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與信用、債權(quán)、法律和國(guó)家息息相關(guān)，具有內(nèi)在的同構(gòu)關(guān)系，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制在歷史上的形成，亦即交易信用的展開(kāi)，在上層建筑上表現(xiàn)為法律上的債權(quán)關(guān)系，背后伴隨著相應(yīng)的一個(gè)近代的國(guó)家和法制的建構(gòu)過(guò)程。黃仁宇先生認(rèn)為，近代資本主義是一種組織和一種運(yùn)動(dòng)，需要三個(gè)因素：資金廣泛融通，經(jīng)理人才不分畛域的使用，技術(shù)上的支持因素如交通通訊。（wideextensionofcredit，impersonalmanagement，andpoolingofservicefacilities）這三個(gè)因素能夠繼續(xù)展開(kāi)，全靠信用，而信用則不可能沒(méi)有法律支持。其展開(kāi)則各種經(jīng)濟(jì)因素都能公平而自由的交換，即所謂該國(guó)家可以“在數(shù)目字上管理”。[22]此即所謂“農(nóng)業(yè)社會(huì)管制的方式為新型商業(yè)管制方式所取代”，“全國(guó)進(jìn)入以數(shù)目字管理的階段，自此內(nèi)部各種因素大體受金融操縱”。[23]

三、我國(guó)文化傳統(tǒng)中的信用障礙及其改造

我國(guó)古代，信用被推崇為一項(xiàng)重要德性。據(jù)統(tǒng)計(jì)，“信”字在我國(guó)古代儒家典籍《論語(yǔ)》中出現(xiàn)了38次之多，僅次于“仁”和“禮”。在孔子的“文、行、忠、信”四教以及儒家的“仁、義、禮、智、信”五常中，信占有重要地位?？鬃又赋?，“人而無(wú)信，不知其可也，大車(chē)無(wú)輗，小車(chē)無(wú)軏，其何以行之哉”，甚至上升到以德治國(guó)的高度，“民無(wú)信不立”，“人以致去兵，去食，寧死必信”。但我國(guó)傳統(tǒng)文化上對(duì)信用的強(qiáng)調(diào)，主要著眼于私人品德的修養(yǎng)，宗族鄉(xiāng)里風(fēng)俗的醇化和以德治國(guó)的禮治要求。其不過(guò)是一種農(nóng)業(yè)社會(huì)、鄉(xiāng)土社會(huì)、宗法社會(huì)的道德形態(tài)，與在平等、自由基礎(chǔ)上的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所要求的普遍交易倫理的信用不同。這種信用并沒(méi)有建構(gòu)成市場(chǎng)交易的一種法權(quán)關(guān)系，在倫理上也沒(méi)有被抽象為一種普遍的基本道德義務(wù)，而往往必須屈從于“尊尊，親親”的規(guī)范和鄉(xiāng)土社會(huì)“差序格局”的安排。嚴(yán)復(fù)先生比較東西風(fēng)俗，指出兩種“信”的不同，“西之教平等，故以公治眾而貴自由。自由，故貴信果。東之教立綱，故以孝治天下而首尊親。尊親，故薄信果”[24]。先生也認(rèn)為：“鄉(xiāng)土社會(huì)的信用并不是對(duì)契約的重視，而是發(fā)生于對(duì)一種行為的規(guī)矩熟悉到不加思索時(shí)的可靠性?！盵25]有學(xué)者認(rèn)為，誠(chéng)信不能上升為普遍道德義務(wù)是傳統(tǒng)儒家道義論的一個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，是一個(gè)它的阿基里斯之踵。[26]

基于我國(guó)文化傳統(tǒng)中的信用觀(guān)的個(gè)人化和封閉性，其本身不足以支撐普遍化的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。這是因?yàn)槿烁窕男庞帽旧砭哂袃?nèi)在的限制，無(wú)法突破熟人社會(huì)的限制。按照韋伯在《儒教與道德》中的觀(guān)點(diǎn)，“在中國(guó)，由于儒家理論的作用，政治與經(jīng)濟(jì)組織形式的性質(zhì)完全依賴(lài)于個(gè)人的關(guān)系，…中國(guó)所有的共同行為都受到純粹個(gè)人的關(guān)系、尤其是親緣關(guān)系的包圍與制約。從經(jīng)濟(jì)觀(guān)點(diǎn)看，這種人格主義無(wú)疑是對(duì)客觀(guān)化的一種限制，同時(shí)也是對(duì)客觀(guān)理性化的一種限制。一種主要在特殊主義的關(guān)系結(jié)構(gòu)運(yùn)作的法律有礙于客觀(guān)化、普遍化和理性化法律的發(fā)展，而這意味著難以產(chǎn)生基于普遍化的法律而非個(gè)人關(guān)系的信用，也無(wú)法脫離個(gè)人關(guān)系去建筑各種經(jīng)濟(jì)合作組織?！盵27]我國(guó)目前的信用匱乏的現(xiàn)狀即源于傳統(tǒng)的斷裂，社會(huì)的急劇轉(zhuǎn)型。在我國(guó)原來(lái)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，雖然打破傳統(tǒng)鄉(xiāng)土社會(huì)的結(jié)構(gòu)，但由于指令性計(jì)劃和行政命令代替的市場(chǎng)的交換關(guān)系，交易信用無(wú)從展開(kāi)，并且在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，社會(huì)的構(gòu)成實(shí)行單位制度，個(gè)人被組織在相對(duì)封閉的單位中，其交往范圍、社會(huì)流動(dòng)與傳統(tǒng)的熟人社會(huì)頗有類(lèi)似之處，因此信用失去了產(chǎn)生的土壤。在這種情況下，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革所導(dǎo)致的社會(huì)轉(zhuǎn)型對(duì)傳統(tǒng)熟人社會(huì)之下的個(gè)人化的人格信用又是一次毀滅性的打擊。由于中國(guó)傳統(tǒng)熟人社會(huì)的“差序格局”，缺乏普適性的道德標(biāo)準(zhǔn)，不承認(rèn)平等的主體人格，導(dǎo)致主體在轉(zhuǎn)型的社會(huì)中容易成為“利己主義者，卻不能成為個(gè)人主義者”。[28]以至于轉(zhuǎn)型時(shí)期的道德失范已使中國(guó)成為一個(gè)信用資源嚴(yán)重匱乏的國(guó)家，與信用不足相關(guān)的欺詐和犯罪幾乎遍布經(jīng)濟(jì)生活各個(gè)方面，諸如假冒偽劣商品橫行、股市“圈錢(qián)”、逃廢債務(wù)、偷稅漏稅等。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)上就是一個(gè)非人格化的結(jié)構(gòu)，它的基礎(chǔ)不是人格，而是國(guó)家和法律。近代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，信用的基礎(chǔ)是財(cái)產(chǎn)，當(dāng)事人通過(guò)對(duì)財(cái)產(chǎn)權(quán)利的安排實(shí)現(xiàn)債的擔(dān)保，而信用的維持、財(cái)產(chǎn)的擔(dān)保都必須國(guó)家和法律的相應(yīng)配套建設(shè)和支持，英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家約翰·?？怂乖谄涿督?jīng)濟(jì)史理論》里認(rèn)為，從習(xí)俗經(jīng)濟(jì)和指令經(jīng)濟(jì)演進(jìn)為商業(yè)經(jīng)濟(jì)或“重商主義”，是一個(gè)商業(yè)的專(zhuān)門(mén)化過(guò)程的開(kāi)始，商業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展要有更加非傳統(tǒng)和非人格化的結(jié)構(gòu)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的突出特點(diǎn)就在于制度性的“非人格化”，即貨幣、法律和信用。要成功實(shí)現(xiàn)這種過(guò)渡必須至少要有兩個(gè)條件：第一，保護(hù)產(chǎn)權(quán)；第二，維護(hù)契約。

契約和信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要素，也是法理文明的基礎(chǔ)。西方國(guó)家的契約文明可以追溯至古羅馬時(shí)期，隨社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展和對(duì)外貿(mào)易的擴(kuò)張而出現(xiàn)的廣泛的商品交換，使人們擺脫了血緣關(guān)系這根“天然的臍帶”，轉(zhuǎn)而通過(guò)契約關(guān)系這根紐帶維護(hù)和建立一種新型的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，形成西方的契約文明和契約型社會(huì)。這種契約文化反過(guò)來(lái)又推動(dòng)了以契約信用為主要形式的信用經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。以往那種借助于血緣關(guān)系而形成的特殊信任心理、權(quán)利義務(wù)關(guān)系，均被利益調(diào)整下的契約關(guān)系所取代，由法律調(diào)整的“信用”，完成了其從人倫信用到契約信用、從特殊主義信用到普遍主義信用的過(guò)渡。[29]

我國(guó)傳統(tǒng)文化中的信用資源必須要和現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)接，將其改造為一種以契約為基礎(chǔ)，以國(guó)家和法律為保障的普遍化的信用。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的條件下，社會(huì)形態(tài)由農(nóng)業(yè)社會(huì)轉(zhuǎn)向商業(yè)社會(huì)，由鄉(xiāng)土社會(huì)轉(zhuǎn)向市民社會(huì)，由封閉社會(huì)轉(zhuǎn)向開(kāi)放社會(huì)，從熟人社會(huì)轉(zhuǎn)向陌生人社會(huì)，債權(quán)債務(wù)在陌生人之間擴(kuò)展，熟人社會(huì)的人際信用不足以維持，只能依靠制度化、系統(tǒng)化的財(cái)產(chǎn)擔(dān)保和法律強(qiáng)制保障交易信用，從而由禮俗社會(huì)向法理社會(huì)的轉(zhuǎn)變。

注釋:

[1][英]安東尼·帕格頓：“信任毀滅及其經(jīng)濟(jì)后果”，載《國(guó)外社會(huì)學(xué)》2000年第3期。

[2]汪丁?。骸盎仡櫧鹑诟锩?，載《經(jīng)濟(jì)研究》1997年第12期。

[3]參見(jiàn)江平、程合紅：“論信用——從古羅馬法到現(xiàn)代社會(huì)”，載《東吳法學(xué)》2000年第1期。

[4][美]詹姆斯·S·科爾曼：《社會(huì)理論的基礎(chǔ)》，鄧方譯，社科文獻(xiàn)出版社1999年版，第99頁(yè)。

[5]轉(zhuǎn)引自李心合：“信任問(wèn)題的財(cái)務(wù)學(xué)思考”，載《財(cái)貿(mào)問(wèn)題研究》2001年第3期。

[6][日]近江幸治：《擔(dān)保物權(quán)法》，祝婭、王衛(wèi)軍、房兆融譯，法律出版社2000年版，第57頁(yè)。

[7]參見(jiàn)[日]近江幸治：《擔(dān)保物權(quán)法》，祝婭、王衛(wèi)軍、房兆融譯，法律出版社2000年版，第57頁(yè)。

[8][美]福山：《信任——社會(huì)美德與創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)繁榮》，彭志華譯，海南出版社2001年版，第30—31頁(yè)。

[9]蔡章麟：“私法上誠(chéng)實(shí)信用原則及其運(yùn)用”，載鄭玉波主編：《民法總則論文選輯》，臺(tái)灣五南圖書(shū)出版公司1984年版，第889頁(yè)。

[10]參見(jiàn)江平、程合紅：“論信用——從古羅馬法到現(xiàn)代社會(huì)”，載《東吳法學(xué)》2000年第1期。

[11]參見(jiàn)[日]近江幸治：《擔(dān)保物權(quán)法》，祝婭、王衛(wèi)軍、房兆融譯，法律出版社2000年版，第58頁(yè)。

[12]林鈞躍編著：《企業(yè)賒銷(xiāo)與信用管理》（上冊(cè)），中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社1999年版，第1頁(yè)。

[13]參見(jiàn)曾康霖、王長(zhǎng)庚：《信用論》，中國(guó)金融出版社1993年版。

[14]參見(jiàn)[日]川島武宜：《現(xiàn)代化與法》，王志安、梁濤、申政武、李旺譯，中國(guó)政法大學(xué)出版社1994年，第36頁(yè)。

[15][英]大衛(wèi)·休謨：《人性論》（下冊(cè)），關(guān)文運(yùn)譯，商務(wù)印書(shū)館1980年版，第561頁(yè)。

[16]董安生：《民事法律行為》，中國(guó)人民大學(xué)出版社1994年版，第3頁(yè)。

[17]羅馬法上債的概念最早源起于對(duì)私犯的罰金責(zé)任，參見(jiàn)[意]彭梵得：《羅馬法教科書(shū)》，黃風(fēng)譯，中國(guó)政法大學(xué)出版社1992年版，第284頁(yè)。但只有演化為交易的信用并且由人身拘束醇化為財(cái)產(chǎn)責(zé)任后，才具有債的意義。

[18]參見(jiàn)[日]我妻榮：《債權(quán)在近代法中的優(yōu)越地位》，王書(shū)江、張雷譯，中國(guó)大百科全書(shū)出版社1999年版，第8—17頁(yè)。

[19][德]拉德布魯赫：《法學(xué)導(dǎo)論》，米健、朱林譯，中國(guó)大百科全書(shū)出版社1997年版，第64頁(yè)。

[20]《西方法律思想史資料選編》，北京大學(xué)出版社1983年版，第139頁(yè)。

[21][英]約翰×穆勒：《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》，臺(tái)灣三民書(shū)局1966年版，第477—478頁(yè)。

[22]參見(jiàn)[美]黃仁宇：《放寬歷史的視界》，中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社1998年版，第440頁(yè)。

[23][美]黃仁宇：《資本主義與二十一世紀(jì)》，三聯(lián)書(shū)店出版社1997年版，第201頁(yè)。

[24]嚴(yán)復(fù)：《嚴(yán)復(fù)集》第一冊(cè)，中華書(shū)局1986年版，第31頁(yè)。

[25]：《鄉(xiāng)土中國(guó)》，三聯(lián)書(shū)店1985年版，第6頁(yè)。

[26]參見(jiàn)何懷宏：《良心論》，上海三聯(lián)書(shū)店1994年版，第154頁(yè)。

[27][德]馬克斯·韋伯：《儒教與道教》，洪天富譯，江蘇人民出版社1993年版，第109頁(yè)。

第3篇：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究范文

關(guān)鍵詞：土地財(cái)政；社會(huì)經(jīng)濟(jì)；房地產(chǎn)市場(chǎng)；影響模型

中圖分類(lèi)號(hào)：F293.35 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1003-9031（2014）03-0027-03 DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2014.03.05

伴隨著城市化進(jìn)程的加快和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的加速，地方土地財(cái)政模式越來(lái)越明顯，即地方財(cái)政對(duì)土地財(cái)政的依賴(lài)程度越來(lái)越嚴(yán)重。土地財(cái)政對(duì)加快地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到了一定的推動(dòng)作用，同時(shí)也與房地產(chǎn)市場(chǎng)之間存在千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。本文結(jié)合土地財(cái)政的起因，探求土地財(cái)政與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、房地產(chǎn)市場(chǎng)等影響因素之間的互動(dòng)關(guān)系，并提出相應(yīng)的建議。

一、土地財(cái)政發(fā)展概述

土地財(cái)政主要指地方政府依靠土地獲取的相關(guān)收入，其主要構(gòu)成包括地方財(cái)政預(yù)算外收入中的土地出讓收入，地方財(cái)政預(yù)算內(nèi)的房產(chǎn)稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、土地增值稅、耕地占用稅和契稅等土地相關(guān)稅費(fèi)，土地抵押貸款和土地招商引資等內(nèi)容[1]。關(guān)于土地財(cái)政的起因，目前國(guó)內(nèi)大部分學(xué)者的觀(guān)點(diǎn)主要可歸納為1994年的分稅體制改革、地方政府的晉升激勵(lì)和中國(guó)獨(dú)有的土地制度等三大方面[2]。而關(guān)于土地財(cái)政帶來(lái)的影響，大部分學(xué)者也是認(rèn)同其是有利有弊的。從影響的構(gòu)成來(lái)分，主要集中在如下兩方面。一是土地財(cái)政對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)的影響。其正向影響主要體現(xiàn)在增加地方財(cái)政收入和支出，給予城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城市化和工業(yè)化的財(cái)政支持，推動(dòng)地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展；相應(yīng)的負(fù)向影響效應(yīng)則集中在影響投資經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)[3]，強(qiáng)化地方官方政績(jī)考核中社會(huì)、環(huán)境、文化等效益的缺失等方面。二是主要聚焦在土地財(cái)政對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響。其正向影響主要體現(xiàn)為土地財(cái)政可以提供土地整治、土地集約利用和優(yōu)化城市土地利用結(jié)構(gòu)的資金支持[4]；負(fù)向影響表現(xiàn)為誘發(fā)地方政府短期土地尋租和土地違法，耕地大量減少；加重地方政府對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的依賴(lài)，有推動(dòng)房?jī)r(jià)之嫌；加深城市與農(nóng)村資金投入的差距，誘發(fā)城鄉(xiāng)差距的進(jìn)一步擴(kuò)大；以土地征收換取土地城市化的加快，征地農(nóng)民利益的侵害；土地抵押融資潛伏的金融風(fēng)險(xiǎn)等方面。土地財(cái)政對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)影響的實(shí)證分析大部分學(xué)者選用的數(shù)據(jù)來(lái)自于內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論及相應(yīng)的描述內(nèi)生增長(zhǎng)的函數(shù)模型[5]，土地財(cái)政對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響則多半集中在土地財(cái)政與房?jī)r(jià)的實(shí)證研究上面。筆者認(rèn)為，土地財(cái)政對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響和對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響應(yīng)該被放置到一個(gè)整體系統(tǒng)中來(lái)研究，因?yàn)樯鐣?huì)經(jīng)濟(jì)的相關(guān)指標(biāo)與房地產(chǎn)市場(chǎng)同樣存在影響關(guān)系，其中部分因素可能會(huì)通過(guò)土地財(cái)政的傳導(dǎo)作用對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)產(chǎn)生影響。因此，本文采用結(jié)構(gòu)方程模型對(duì)土地財(cái)政與上述兩大方面的影響進(jìn)行理論系統(tǒng)研究。

二、土地財(cái)政對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)和房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響模型

在上述關(guān)于土地財(cái)政的概述中提出需要解決土地財(cái)政與社會(huì)經(jīng)濟(jì)、房地產(chǎn)市場(chǎng)兩方面的影響關(guān)系，這些影響變量中有些變量之間同時(shí)存在相關(guān)和因果關(guān)系。因此，需要將土地財(cái)政對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)和房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響放到一個(gè)整體系統(tǒng)中來(lái)分析研究。

（一）土地財(cái)政對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響

衡量社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度最常用的指標(biāo)是人均產(chǎn)出的增長(zhǎng)速度，這一點(diǎn)大部分學(xué)者都已運(yùn)用內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論及相應(yīng)的描述內(nèi)生增長(zhǎng)函數(shù)模型進(jìn)行實(shí)證分析，因此地方土地財(cái)政對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)作用目前已經(jīng)取得了共識(shí)[6]。描述內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的模型中提出影響人均產(chǎn)出的因素有人均公共支出和人均資本數(shù)量[7]，人均產(chǎn)出可用人均GDP來(lái)衡量，人均資本數(shù)量可結(jié)合人均固定資產(chǎn)投資來(lái)測(cè)度，人均公共支出可與扣除土地相關(guān)稅收后的一般預(yù)算收入和土地財(cái)政收入兩部分之和建立聯(lián)系，因此可建立土地財(cái)政對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響模型（見(jiàn)圖1）。

上述模型中人均公共支出、人均產(chǎn)出和人均資本數(shù)量之間存在復(fù)雜的互動(dòng)關(guān)系，人均公共支出和人均固定資產(chǎn)投資影響了人均產(chǎn)出，而人均產(chǎn)出在呈現(xiàn)增長(zhǎng)的同時(shí)也會(huì)反作用于人均公共支出，中間的橋梁便是以GDP為主要考核指標(biāo)的政府晉升激勵(lì)機(jī)制；同樣地，人均固定資產(chǎn)投資的增加也影響財(cái)政收入，比如土地財(cái)政中的土地相關(guān)稅收。

（二）土地財(cái)政對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響

土地財(cái)政對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響主要是通過(guò)影響房地產(chǎn)市場(chǎng)的供需兩方面來(lái)實(shí)現(xiàn)的，尤其是房地產(chǎn)市場(chǎng)供應(yīng)方面。土地所有權(quán)和使用權(quán)分離的土地市場(chǎng)壟斷制度和土地出讓的巨大收益誘發(fā)了土地財(cái)政不斷膨脹的可能，而土地財(cái)政最根本的體現(xiàn)就在于土地市場(chǎng)交易的繁盛。在房?jī)r(jià)高漲的今天，土地仍是眾多房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商和外商眼中的肥肉，地價(jià)的增長(zhǎng)速度在容積率的瓜分下遠(yuǎn)遠(yuǎn)追不上房?jī)r(jià)增長(zhǎng)的步伐，各方利益的驅(qū)使只會(huì)使這個(gè)循環(huán)似滾雪球一般越滾越大，更何況土地的供應(yīng)還有存量挖潛和土地征收兩種。尤其是土地征收，盡管補(bǔ)償制度不斷改革，但農(nóng)民的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益仍然得不到根本的保障。將土地財(cái)政的起因和土地財(cái)政對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響結(jié)合起來(lái)構(gòu)建的模型如下圖所示。從模型中不難看出，土地財(cái)政對(duì)房?jī)r(jià)的影響只不過(guò)是目前各項(xiàng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度下的一個(gè)中間階段，高房?jī)r(jià)終究還是社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度綜合影響下的產(chǎn)物，控制土地財(cái)政對(duì)房?jī)r(jià)的抑制并不能從根本上起到作用。

（三）土地財(cái)政對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)和房地產(chǎn)市場(chǎng)影響的系統(tǒng)研究

因社會(huì)經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)本身也是互相影響的，它們的構(gòu)成指標(biāo)之間也存在明顯的互動(dòng)關(guān)系，如GDP與房地產(chǎn)需求間的正相關(guān)，固定資產(chǎn)投資與房地產(chǎn)供給間的正相關(guān)都是存在的，因此上述兩方面其實(shí)是一個(gè)系統(tǒng)中的不同方面而已，將土地財(cái)政對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)和房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響放在同一個(gè)系統(tǒng)中可形成如下模型（見(jiàn)圖3）。從圖3中可以看出，日益盛行的土地財(cái)政模式其實(shí)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程中各項(xiàng)體制改革和發(fā)展的產(chǎn)物，越調(diào)控越增長(zhǎng)的房?jī)r(jià)的起因在于體制本身的發(fā)展。要調(diào)控房地產(chǎn)市場(chǎng)引導(dǎo)社會(huì)經(jīng)濟(jì)健康可持續(xù)發(fā)展，需要從各項(xiàng)體制的改革和完善入手。

三、發(fā)展對(duì)策

綜上所述，土地財(cái)政對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)和房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響其實(shí)都是社會(huì)經(jīng)濟(jì)改革發(fā)展系統(tǒng)中不同的方面，土地財(cái)政模式以后的發(fā)展和完善不妨從改革相關(guān)的體制入手。

（一）分稅制財(cái)政體制改革

1994年分稅制財(cái)政體制改革后，地方固定收入變?yōu)橹饕型恋叵嚓P(guān)稅收和國(guó)有土地有償使用收入等方面，而地方財(cái)政支出并沒(méi)有相應(yīng)減少，因而在表面上形成了所謂“財(cái)權(quán)上移，事權(quán)下移”的局面[8]。根據(jù)財(cái)政部官方網(wǎng)站公布的2011年中國(guó)財(cái)政基本情況：2011年全國(guó)公共財(cái)政收入103874.43億元，其中中央本級(jí)收入占49.4%，地方本級(jí)收入占50.6%；中央本級(jí)收入中對(duì)地方稅收返還和轉(zhuǎn)移支付39921.21億元，其中一般性轉(zhuǎn)移支付主要用于調(diào)節(jié)地區(qū)財(cái)力差距，中西部地區(qū)在其中所占比重約為88.7%，中央本級(jí)支出僅占全國(guó)公共財(cái)政支出的15.1%。地方承擔(dān)的事權(quán)中有一部分資金來(lái)源于中央的財(cái)政轉(zhuǎn)移支付。由此可見(jiàn)，分稅體制改革從中央和地方收入劃分上看確實(shí)是將以往的部分地方收入集中到了中央，但這部分集中收入的最終流向仍然是用來(lái)轉(zhuǎn)移支付給地方，此項(xiàng)改革對(duì)適當(dāng)緩解地區(qū)財(cái)力差距確實(shí)能起到一定幫助，因?yàn)閺拈L(zhǎng)遠(yuǎn)眼光來(lái)看，我國(guó)地區(qū)間發(fā)展不平衡的局面對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展是不利的。因此，分稅體制改革對(duì)土地財(cái)政模式的出現(xiàn)確實(shí)有一定的誘發(fā)作用，地方政府要穩(wěn)定地方財(cái)政收入是不爭(zhēng)的事實(shí)，可分稅體制改革的目的卻是基于整個(gè)國(guó)家地區(qū)之間綜合發(fā)展的宏觀(guān)考慮，與自身利益和著眼的角度也不同，從任何一方來(lái)看只要發(fā)展是控制在合適度的范圍內(nèi)，其結(jié)果便是無(wú)可厚非的，關(guān)鍵就在于度的把握。如果想讓分稅體制改革對(duì)土地財(cái)政的誘發(fā)性得到控制，抵制分稅體制改革并不是可取之道，可通過(guò)加大中央對(duì)中西部落后地區(qū)的轉(zhuǎn)移支付來(lái)進(jìn)一步完善分稅后的財(cái)政體制[9]，至于控制的關(guān)鍵應(yīng)該放在地方政府對(duì)經(jīng)濟(jì)利益的追逐度上，關(guān)于這一點(diǎn)就需要和地方政府的晉升激勵(lì)聯(lián)系起來(lái)。

（二）地方政府的晉升激勵(lì)

從圖1可以看出，如果說(shuō)僅僅只有分稅體制改革導(dǎo)致地方政府尋求土地財(cái)政得到財(cái)政平衡，那么土地財(cái)政發(fā)展的程度并非不可抑制。因?yàn)榈胤截?cái)政支出的方面在一定的GDP發(fā)展速度下并非是天文數(shù)字，并且均衡發(fā)展的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身能進(jìn)行自我調(diào)節(jié)。問(wèn)題在于地方政府績(jī)效并非僅僅只有維持自身財(cái)政支出那么簡(jiǎn)單，地方的發(fā)展需要中央的支持同時(shí)也面臨績(jī)效的考核，而績(jī)效考核的主要指標(biāo)GDP進(jìn)一步強(qiáng)化了地方政府對(duì)土地財(cái)政的追逐（見(jiàn)圖2）。所以在分稅制財(cái)政體制改革和地方政府的晉升激勵(lì)機(jī)制雙管齊下的強(qiáng)化作用下，地方政府對(duì)土地財(cái)政的追逐難免愈演愈烈了。要合理抑制上述兩方面的強(qiáng)化作用，比較可行的對(duì)策就如大多數(shù)學(xué)者研究的觀(guān)點(diǎn)一樣，完整地方政府的績(jī)效考核體系，適當(dāng)引入生態(tài)、社會(huì)以及公眾滿(mǎn)意等考核指標(biāo)。

（三）土地制度

土地財(cái)政帶來(lái)的負(fù)面影響很大部分都集中在對(duì)土地及房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響方面，如以土地征收換取土地城市化的加快，征地農(nóng)民利益的侵害，推高房?jī)r(jià)等等。如圖3所示，我國(guó)現(xiàn)行的土地制度為財(cái)政模式的蔓延提供了滋生的土壤。目前土地財(cái)政的土地根基來(lái)自于兩種渠道：一是存量挖潛，二是土地征收。不管哪種渠道，政府都掌握了所有權(quán)擁有者的壟斷地位，尤其是土地征收，雖然政府要向被征地農(nóng)民支付一定的補(bǔ)償費(fèi)用，但相對(duì)失地農(nóng)民以后的生活來(lái)講基本上是杯水車(chē)薪。土地后期的巨大收益往往掩蓋了前期相對(duì)松散的約束機(jī)制從而給政府發(fā)展土地財(cái)政提供了強(qiáng)勁的動(dòng)力，進(jìn)而對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)起了較大的推動(dòng)作用。當(dāng)然，房?jī)r(jià)的高漲與地方土地財(cái)政存在一定的關(guān)聯(lián)，但限制土地財(cái)政從而削減土地供給也并不是長(zhǎng)遠(yuǎn)之計(jì)，因?yàn)榉康禺a(chǎn)開(kāi)發(fā)商在房地產(chǎn)市場(chǎng)中仍處于主要地位，從圖3中可以看出房?jī)r(jià)作為當(dāng)前土地相關(guān)制度的產(chǎn)物，但是不是由土地制度唯一確定的，作為民生問(wèn)題政府可考慮繼續(xù)加大社會(huì)保障房的建設(shè)和投入，讓土地財(cái)政更好地發(fā)揮作用。關(guān)于征地農(nóng)民的補(bǔ)償問(wèn)題一直是學(xué)術(shù)界關(guān)注的重點(diǎn)和熱點(diǎn)，農(nóng)村集體土地制度的改革值得探討。

總之，土地財(cái)政作為當(dāng)下社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，要因勢(shì)利導(dǎo)，促進(jìn)其發(fā)揮更好更完善的效用。

參考文獻(xiàn)：

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[2]楊娟娟，孔劉柳.我國(guó)土地財(cái)政成因的實(shí)證研究.財(cái)會(huì)研究，2013（2）：19-22.

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[4]杜新波.加快土地財(cái)政轉(zhuǎn)型，促進(jìn)土地資源可持續(xù)利用[J].中國(guó)國(guó)土資源經(jīng)濟(jì)，2011（6）：20-25.

第4篇：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究范文

關(guān)鍵詞：期貨市場(chǎng)；國(guó)民經(jīng)濟(jì)；價(jià)格發(fā)現(xiàn)；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

一、引言

我國(guó)期貨市場(chǎng)自20世紀(jì)90年代初開(kāi)辦以來(lái)。經(jīng)歷了不平常的發(fā)展道路。經(jīng)過(guò)數(shù)年的整頓規(guī)范，我國(guó)期貨市場(chǎng)的市場(chǎng)環(huán)境、內(nèi)部結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)規(guī)模均取得了很大的進(jìn)步。隨著我國(guó)加入wto，我國(guó)期貨市場(chǎng)面臨著良好的發(fā)展機(jī)遇，期貨市場(chǎng)交易規(guī)模近來(lái)出現(xiàn)了持續(xù)的恢復(fù)性增長(zhǎng)。

值此期貨市場(chǎng)蓬勃發(fā)展之機(jī)，我們更應(yīng)該在反思中國(guó)期貨市場(chǎng)走過(guò)的曲折道路的基礎(chǔ)上，借鑒國(guó)際期貨市場(chǎng)發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)，對(duì)期貨市場(chǎng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用進(jìn)行深人地探討，客觀(guān)認(rèn)識(shí)我國(guó)期貨市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能，揭示期貨市場(chǎng)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際作用。這樣才能夠?yàn)榇龠M(jìn)我國(guó)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展提供理論上的保障。

二、文獻(xiàn)綜述

關(guān)于期貨市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能．即其對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用，國(guó)外的研究主要集中于微觀(guān)層面的理論分析。據(jù)其對(duì)期貨市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)功能強(qiáng)調(diào)重點(diǎn)的不同，研究可分為三大觀(guān)點(diǎn)：首先是傳統(tǒng)的觀(guān)點(diǎn)，即認(rèn)為期貨市場(chǎng)的主要功能就是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，如samuelson(1965)首先將商品期貨界定為“票據(jù)”，然后通過(guò)對(duì)完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)均衡價(jià)格的兩種形式的分析，指出商品期貨市場(chǎng)具有穩(wěn)定價(jià)格(價(jià)格熨平)的功能，同時(shí)還具有風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?套期保值)的功能。其次是期貨市場(chǎng)的流動(dòng)性理論，working(1962)和telser(1981，1986)認(rèn)為，就風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移而言遠(yuǎn)期比期貨更有效。所以期貨市場(chǎng)的主要功能并不在于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，而在于為市場(chǎng)參與者降低交易成本、提供流動(dòng)性。而williams(1986)則提出了隱性借貸理論。他認(rèn)為套期保值實(shí)質(zhì)上是一隱性借貸行為，所以期貨市場(chǎng)是一種隱性借貸市場(chǎng)。故而期貨市場(chǎng)的重要作用應(yīng)是規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，減低交易成本。綜合上述觀(guān)點(diǎn)，hieronymus(1993)指出，最接近自由競(jìng)爭(zhēng)的期貨市場(chǎng)，其主要功能在于確定投機(jī)價(jià)格，提供風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制和建立公平的融資渠道等幾方面。

在國(guó)內(nèi)，由于期貨市場(chǎng)長(zhǎng)期處于試點(diǎn)、整頓階段，故而關(guān)于期貨市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展作用的探討一直都未停止，但這些探討大都集中于宏觀(guān)層面的實(shí)踐總結(jié)。比較具有代表性的有：常清(1999)提出，應(yīng)在反思10年研究和試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)諸如經(jīng)濟(jì)發(fā)展與期貨市場(chǎng)建設(shè)；期貨市場(chǎng)建立與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革；期貨市場(chǎng)與通貨膨脹、通貨緊縮；期貨市場(chǎng)會(huì)否制造泡沫經(jīng)濟(jì)等有關(guān)重大理論問(wèn)題進(jìn)行深入探討。陳述云(2001)指出期貨市場(chǎng)主要有以下幾個(gè)作用：(1)有利于商品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者改善內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理，避免價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。提高經(jīng)營(yíng)效益；(2)為政府制定宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策、實(shí)現(xiàn)宏觀(guān)調(diào)控目標(biāo)提供價(jià)格決策信息；(3)有利于完善市場(chǎng)體系與市場(chǎng)價(jià)格形成機(jī)制；(4)有利于建立各種金融市場(chǎng)之間的競(jìng)爭(zhēng)和均衡關(guān)系。姜洋(2005)認(rèn)為穩(wěn)步發(fā)展期貨市場(chǎng)有助于確立大宗商品定價(jià)話(huà)語(yǔ)權(quán)，有助于加強(qiáng)和改善宏觀(guān)調(diào)控，有助于推進(jìn)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)機(jī)制，并且有助于健全我國(guó)石油安全機(jī)制。田源(2005)亦指出期貨市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)和套期保值功能，決定了它在全球資源配置中發(fā)揮重要作用的同時(shí)，能夠幫助國(guó)家化解市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，趨利避害，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，維護(hù)國(guó)家利益。而馬文勝(2005)則將新形勢(shì)下期貨市場(chǎng)的功能歸結(jié)為：(1)宏觀(guān)功能，包括保護(hù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)安全與國(guó)家利益、對(duì)產(chǎn)業(yè)調(diào)整起宏觀(guān)調(diào)控作用和聯(lián)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)等三方面；(2)微觀(guān)功能，包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)與套期保值和形成良好投資渠道兩方面。曹和平(2005)也提出：期貨行業(yè)是一個(gè)能夠直接為gdp帶來(lái)增長(zhǎng)的實(shí)物性產(chǎn)業(yè)。期貨市場(chǎng)不僅能夠發(fā)現(xiàn)價(jià)格規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，而且由于它自己產(chǎn)品的需求價(jià)格彈性和供給價(jià)格彈性比其它的銀證期保類(lèi)產(chǎn)業(yè)要快，這就使它能夠成為宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定劑。

綜述國(guó)內(nèi)外有關(guān)文獻(xiàn)。我們可以發(fā)現(xiàn)期貨市場(chǎng)作為高級(jí)的市場(chǎng)組織形式，具有形成價(jià)格進(jìn)而優(yōu)化資源配置的根本作用。故而期貨市場(chǎng)的基本經(jīng)濟(jì)功能就在于：(1)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能，也就是期貨市場(chǎng)通過(guò)套期保值能夠有效的轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，其實(shí)質(zhì)就是期貨市場(chǎng)通過(guò)形成合理的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格(套保費(fèi)用)，將現(xiàn)貨市場(chǎng)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)在套期保值者和投機(jī)者之間進(jìn)行有效轉(zhuǎn)移。(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，也就是由于期貨市場(chǎng)具有公開(kāi)性、預(yù)期性和連續(xù)性的特征，期貨價(jià)格能夠準(zhǔn)確及時(shí)地反映當(dāng)前和未來(lái)的市場(chǎng)供求，從而優(yōu)化資源配置。

在兩大基本功能的基礎(chǔ)上，期貨市場(chǎng)可衍生出一系列具體的派生功能。首先是期貨市場(chǎng)的宏觀(guān)功能，主要包括三個(gè)方面：(1)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；(2)平穩(wěn)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)；(3)保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。其次是期貨市場(chǎng)的微觀(guān)功能，主要是幫助企業(yè)轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，鎖定生產(chǎn)成本，保障經(jīng)營(yíng)收益。事實(shí)上期貨市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要作用也就在于此。

進(jìn)一步分析我們發(fā)現(xiàn)，雖然國(guó)內(nèi)外在這方面的探討很多。但前期文獻(xiàn)存在著較為明顯的不足。前期文獻(xiàn)的理論探討多為局部均衡分析或簡(jiǎn)單經(jīng)驗(yàn)判斷，尚未發(fā)現(xiàn)采用一般均衡分析框架，運(yùn)用金融經(jīng)濟(jì)學(xué)基本理論對(duì)期貨市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能進(jìn)行規(guī)范分析的成果；同時(shí)全面系統(tǒng)地理論研究期貨市場(chǎng)功能發(fā)揮狀況的具體文獻(xiàn)也幾近于無(wú)。這就說(shuō)明國(guó)內(nèi)外在這兩方面的工作實(shí)際尚未展開(kāi)，而這種狀況既與目前國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)高速增長(zhǎng)的現(xiàn)狀不相適應(yīng)，更會(huì)阻礙未來(lái)我國(guó)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。

所以，下面我們即對(duì)期貨市場(chǎng)的兩個(gè)基本經(jīng)濟(jì)功能進(jìn)行深入系統(tǒng)的理論分析。

三、期貨市場(chǎng)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能優(yōu)化資源配置

這部分的研究我們主要從微觀(guān)角度人手，討論期貨市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的影響。

期貨市場(chǎng)沒(méi)有出現(xiàn)以前，商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者要承擔(dān)來(lái)自于季節(jié)性的變化、自然因素的影響和政治因素的影響的全部?jī)r(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者造成直接或間接損失。期貨市場(chǎng)出現(xiàn)以后，商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者可以通過(guò)期貨市場(chǎng)進(jìn)行套期保值交易來(lái)將價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)有償轉(zhuǎn)移給愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投資者。這就是期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能。

我們認(rèn)為，期貨市場(chǎng)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能能夠優(yōu)化資源配置，這一點(diǎn)可以通過(guò)下面的局部均衡分析來(lái)證明。

不確定的價(jià)格會(huì)影響到風(fēng)險(xiǎn)厭惡的廠(chǎng)商的生產(chǎn)行為。對(duì)于這一點(diǎn)，理論界早有研究。早在1971年，agnar sandmo就在模型中嚴(yán)格證明了，風(fēng)險(xiǎn)厭惡的廠(chǎng)商在面對(duì)不確定的價(jià)格的時(shí)候會(huì)減小自己的產(chǎn)出(sandmo 1971)。但是一旦存在遠(yuǎn)期市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)及期權(quán)市場(chǎng)等這些可以進(jìn)行套期保值的金融市場(chǎng)的時(shí)候，廠(chǎng)商可以將自己面臨的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給金融市場(chǎng)中的買(mǎi)方和其他投機(jī)。holthausen(1979)及l(fā)apan等人(lapan et．a(chǎn)1．1991)也證明了當(dāng)期貨價(jià)格與未來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格的期望相等時(shí)，也就是所謂的期貨價(jià)格是無(wú)偏的時(shí)候．廠(chǎng)商的產(chǎn)量與它面對(duì)一個(gè)等于未來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格期望的確定的價(jià)格下所選擇的產(chǎn)量一樣。這也就是說(shuō)。通過(guò)包括期貨市場(chǎng)這些金融市場(chǎng)的引入，可以提高廠(chǎng)商的產(chǎn)量(相對(duì)沒(méi)有這些市場(chǎng)時(shí)而言)。

在現(xiàn)有的文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上，我們將主要對(duì)不存在期貨市場(chǎng)和存在期貨市場(chǎng)兩種情況下風(fēng)險(xiǎn)厭惡的廠(chǎng)商的生產(chǎn)決策研究，以此發(fā)現(xiàn)期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能對(duì)市場(chǎng)參與者的福利的影響情況，從而證明期貨市場(chǎng)的確能夠通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的不足，優(yōu)化市場(chǎng)資源配置。

1．無(wú)期貨市場(chǎng)時(shí)的廠(chǎng)商決策。

在這部分中，我們遵循sandmo(1971)的框架，分析沒(méi)有期貨市場(chǎng)時(shí)廠(chǎng)商的生產(chǎn)決策。我們假設(shè)：

(1)廠(chǎng)商處于完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。

(2)廠(chǎng)商從其利潤(rùn)中獲得效用。其效用函數(shù)為一個(gè)以

2．存在期貨市場(chǎng)時(shí)的廠(chǎng)商決策。

此處我們?cè)谀Ｐ椭幸肫谪浭袌?chǎng)，并研究這一市場(chǎng)的引入對(duì)廠(chǎng)商生產(chǎn)的影響。為了分析的簡(jiǎn)便，我們這里借用hohhausen的假設(shè)，即市場(chǎng)的參與者并不是像現(xiàn)實(shí)中那樣在期貨合約到期之前平倉(cāng)，而是持有期貨合約一直到期并履行合約。因此，實(shí)際上這里討論的更像是遠(yuǎn)期市場(chǎng)。但是只要期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)之間的無(wú)套利關(guān)系能夠始終成立，這里的分析就可以很容易地推廣到真實(shí)期貨市場(chǎng)的狀況。

假設(shè)廠(chǎng)商在期貨市場(chǎng)上有總量為h的套期保值頭寸。期貨合約的當(dāng)期價(jià)格為f，未來(lái)價(jià)格為b。則廠(chǎng)商的最優(yōu)化問(wèn)題可以寫(xiě)為

由(10)式可以得出結(jié)論：當(dāng)存在期貨市場(chǎng)時(shí)，廠(chǎng)商的生產(chǎn)決策只受期貨價(jià)格b的影響。當(dāng)期貨的價(jià)格等于未來(lái)現(xiàn)貨市場(chǎng)的價(jià)格的期望時(shí)(b=e[p]=μ)，廠(chǎng)商的行為與完全競(jìng)爭(zhēng)條件下面對(duì)確定價(jià)格時(shí)的行為一樣，即　而廠(chǎng)商的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度僅僅影響廠(chǎng)商在期貨市場(chǎng)的頭寸。因此，在這種情況下，相對(duì)于沒(méi)有期貨市場(chǎng)的情況，期貨市場(chǎng)的引入能提高廠(chǎng)商的產(chǎn)量(　)，達(dá)到資源配置優(yōu)化的產(chǎn)量。

進(jìn)一步，當(dāng)期貨的價(jià)格b<μ時(shí)，廠(chǎng)商的產(chǎn)出低于價(jià)格為確定時(shí)的產(chǎn)出。此時(shí)期貨市場(chǎng)的引入是否會(huì)增加廠(chǎng)商的產(chǎn)量(相對(duì)于沒(méi)有期貨市場(chǎng)，而價(jià)格又是不確定的情況)，是不確定的。具體要依期貨價(jià)格而定。而當(dāng)期貨的價(jià)格b>μ時(shí)，廠(chǎng)商的產(chǎn)出高于價(jià)格為確定時(shí)的產(chǎn)出。這就說(shuō)明，如果期貨市場(chǎng)非有效，則其對(duì)現(xiàn)貨市場(chǎng)乃至資源配置的作用很可能是負(fù)面的。

基于微觀(guān)角度，我們發(fā)現(xiàn)在不確定的情形下，有效率的期貨市場(chǎng)確實(shí)能夠彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的不足。即其通過(guò)轉(zhuǎn)移廠(chǎng)商面對(duì)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，促使風(fēng)險(xiǎn)厭惡的廠(chǎng)商做出有效率的產(chǎn)量決策，從而優(yōu)化資源配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

四、期貨市場(chǎng)通過(guò)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

下面我們從宏觀(guān)的角度，分析期貨市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的作用。

作為期貨市場(chǎng)的基本功能之一，所謂價(jià)格發(fā)現(xiàn)是指在期貨市場(chǎng)上通過(guò)公平競(jìng)爭(zhēng)、高度透明和集中交易的方式所形成的，最接近市場(chǎng)真實(shí)需要，能夠反映當(dāng)前和未來(lái)供求關(guān)系，指導(dǎo)現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的價(jià)格水平。

由于現(xiàn)貨價(jià)格在形成過(guò)程中的時(shí)滯性、分散性和更重要的信息不對(duì)稱(chēng)性，其價(jià)格的真實(shí)性受到嚴(yán)重影響。以其作為市場(chǎng)信號(hào)，就會(huì)造成不必要的損失，形成高昂的交易成本。而由于規(guī)則公平，買(mǎi)家和賣(mài)家眾多，期貨市場(chǎng)積聚了各方面廣泛信息。由此信息集中過(guò)濾所形成的期貨價(jià)格，必然能夠比較準(zhǔn)確地反映真實(shí)的供求狀況及其未來(lái)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，形成正確的價(jià)格信號(hào)。這樣通過(guò)期貨市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)，就顯著地降低了相關(guān)商品的交易成本，促進(jìn)了商品的交易乃至經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

事實(shí)上，期貨市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的根本作用就是顯著降低商品交易成本，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

williams(1986)則從另一角度論證了期貨市場(chǎng)降低交易成本的基本作用。他指出原則上任何一種商品和服務(wù)都應(yīng)有一個(gè)市場(chǎng)，但為了降低整個(gè)交易成本，市場(chǎng)的數(shù)目應(yīng)在滿(mǎn)易需要的前提下盡可能減少。有的商品或服務(wù)沒(méi)有必要在有形的市場(chǎng)中交易，而可以在隱性市場(chǎng)上進(jìn)行交易。兩個(gè)有形的市場(chǎng)交易一般就可以衍生出一個(gè)隱性(市場(chǎng))交易。事實(shí)上現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和借貸市場(chǎng)就是這樣相互聯(lián)系的。所謂套期保值，就是期貨交易和現(xiàn)貨交易的結(jié)合，其實(shí)質(zhì)包含著一種隱性的商品借貸交易。所以以套期保值為目的的期貨市場(chǎng)是一種隱性借貸市場(chǎng)。故而期貨市場(chǎng)的重要作用應(yīng)是規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，減低交易成本。

下面我們采用yang和borland(1991)建立的新興古典動(dòng)態(tài)一般均衡分析框架，研究期貨市場(chǎng)是如何通過(guò)降低交易成本來(lái)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的。

由上可見(jiàn)，交易條件越好，交易成本越低，則分工的演進(jìn)就越快，專(zhuān)業(yè)化經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)就越強(qiáng)，從而經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)也就越快。

而期貨市場(chǎng)恰恰就能夠降低交易成本。我們可以延續(xù)上述思路具體分析一下：

在t=o時(shí)，分工水平很低，每種貿(mào)易品均有多個(gè)生產(chǎn)者。因而購(gòu)買(mǎi)者可以選擇其中任一，即使購(gòu)買(mǎi)者在這一生產(chǎn)領(lǐng)域已停止人力資本積累。所以此時(shí)存在一個(gè)瓦爾拉斯機(jī)制。然而可以證明，由于熟能生巧和專(zhuān)業(yè)化經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)可能演進(jìn)到極端分工的狀態(tài)：每種產(chǎn)品只有極少生產(chǎn)者，每個(gè)人作為他的專(zhuān)業(yè)產(chǎn)品的出售者就是一個(gè)壟斷者，而作為其它產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)者，相對(duì)其中的生產(chǎn)者而言是沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力的(因?yàn)榇巳艘淹Ｖ乖诖祟I(lǐng)域的人力資本積累)。所以在t很大時(shí)，存在一個(gè)對(duì)稱(chēng)的多邊壟斷機(jī)制，壟斷造成的機(jī)會(huì)主義行為產(chǎn)生了阻止專(zhuān)業(yè)化經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)被充分利用的內(nèi)生交易成本，從而影響了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

而以期貨市場(chǎng)為代表的長(zhǎng)期合約制度安排，可用于限制這種機(jī)會(huì)主義行為導(dǎo)致的內(nèi)生交易成本。如前假設(shè)，所有交易都是通過(guò)一個(gè)合約系統(tǒng)和一個(gè)期貨市場(chǎng)來(lái)進(jìn)行談判。在t=o時(shí)期的一個(gè)瓦爾拉斯機(jī)制決定所有的長(zhǎng)期合約。這些長(zhǎng)期合約不能在以后重新談判。t=-o時(shí)期任何人都沒(méi)有生產(chǎn)活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，因而人們事前完全相同并無(wú)“專(zhuān)家”與“外行”之分。因?yàn)樗械慕灰淄ㄟ^(guò)合約系統(tǒng)被在t=o時(shí)期運(yùn)作的期貨市場(chǎng)完全決定，因此盡管隨著時(shí)間的推移生產(chǎn)者會(huì)從熟能生巧中獲得壟斷權(quán)力，但在合約簽訂之時(shí)還沒(méi)有壟斷權(quán)力存在。與所有人的理性預(yù)期假設(shè)結(jié)合，t=o期的瓦爾拉斯機(jī)制是可行的。因此期貨市場(chǎng)的功能就是消除由機(jī)會(huì)主義行為產(chǎn)生的內(nèi)生交易成本。如果沒(méi)有期貨市場(chǎng)，由熟能生巧和專(zhuān)業(yè)化經(jīng)濟(jì)引致的機(jī)會(huì)主義行為是不可避免的。

所以，根據(jù)新興古典動(dòng)態(tài)一般均衡分析框架，我們發(fā)現(xiàn)期貨市場(chǎng)能夠降低經(jīng)濟(jì)體系的內(nèi)生交易成本，促進(jìn)社會(huì)分工水平的提高，最終促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

第5篇：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究范文

《檔案法》頒布十多年來(lái)，使檔案管理工作在法律上有了保證，檔案管理工作在原有的基礎(chǔ)上有了很在提高，但由于有的單位對(duì)《檔案法》的學(xué)習(xí)宣傳不夠，目前仍存在檔案意識(shí)簿弱，歸檔難等現(xiàn)象。針對(duì)這種現(xiàn)象，我們要加大的《檔案法》的學(xué)習(xí)宣傳力度，首先是領(lǐng)導(dǎo)重視，領(lǐng)導(dǎo)重視是做好檔案管理工作的關(guān)鍵。原國(guó)家檔案局局長(zhǎng)曾三早在1956年9月提出:“全黨同志都來(lái)幫助檔案工作的建設(shè)，各級(jí)黨委要對(duì)檔案工作給以經(jīng)常地檢查和監(jiān)督，把我國(guó)的檔案事業(yè)和檔案科學(xué)逐步提高到足以適應(yīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和文化建設(shè)的需要的水平。”各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)都應(yīng)把檔案管理工作真正納人本單位的議事日程;其次，經(jīng)常組織職工學(xué)習(xí)貫徹《檔案法》，加深對(duì)檔案法規(guī)的理解，提高全員的檔案意識(shí)，嚴(yán)格按照“三納入”、“四同步”來(lái)搞好本單位(部門(mén))檔案管理工作。

二、檔案管理工作要發(fā)揮經(jīng)濟(jì)杠桿的作用。

檔案管理工作必須遵循社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，不斷增補(bǔ)完善適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的檔案管理制度。根據(jù)我們的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，單位的計(jì)劃財(cái)務(wù)部門(mén)、技術(shù)管理部門(mén)與檔案管理部門(mén)要相互協(xié)調(diào)，在項(xiàng)目協(xié)議合同中要有明確的歸檔內(nèi)容和時(shí)間，并預(yù)留歸檔保證金。對(duì)沒(méi)有歸檔的成果、產(chǎn)品不算合同的完成，不予結(jié)算。這一措施從現(xiàn)在許多工程項(xiàng)目中執(zhí)行情況來(lái)看效果比較好，在很大程度上解決了歸檔難問(wèn)題。

三、檔案工作人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)要提高。

解決歸檔難，除各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)人員重視外，檔案工作人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)、奉獻(xiàn)精神尤為重要。不能有守株待兔的思想，不能你交什么，我收什么，玉石不分。要充分認(rèn)識(shí)歸檔和保存，既是文件向檔案轉(zhuǎn)化的程序和條件，又是文件轉(zhuǎn)化為檔案的一般標(biāo)志和界限。要做到腿勤、口勤、手勤，要有適應(yīng)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下做好檔案工作的能力，經(jīng)常深人科研生產(chǎn)活動(dòng)中去，掌握文件材料的形成內(nèi)容和積累規(guī)律、才能更好地起到監(jiān)督、指導(dǎo)、檢查工作，做好歸檔工作。

第6篇：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究范文

1我國(guó)財(cái)經(jīng)環(huán)境現(xiàn)狀

在我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，財(cái)經(jīng)工作為其提供了強(qiáng)有力的支撐，因而具有十分關(guān)鍵的戰(zhàn)略地位。如果財(cái)經(jīng)工作無(wú)法適應(yīng)當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，就會(huì)限制經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。從宏觀(guān)上來(lái)看，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境需要財(cái)經(jīng)工作的支撐。經(jīng)濟(jì)環(huán)境水平的提升需要經(jīng)濟(jì)管理理念的支持，只有借助良好的財(cái)經(jīng)工作，才可以保障經(jīng)濟(jì)管理的順利進(jìn)行。企業(yè)管理也需要財(cái)經(jīng)工作的約束，通過(guò)制度化的管理使企業(yè)在合法的前提下獲得更高的經(jīng)濟(jì)效益。因此，當(dāng)下財(cái)經(jīng)環(huán)境急需提升財(cái)經(jīng)工作的水平，以保障經(jīng)濟(jì)環(huán)境的平穩(wěn)運(yùn)行。一方面，提升我國(guó)財(cái)經(jīng)工作的水平，可以為經(jīng)濟(jì)政策的推行提供支持。財(cái)經(jīng)工作的開(kāi)展與經(jīng)濟(jì)政策相輔相成，借助國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的權(quán)威性可以有效地提升財(cái)經(jīng)工作的執(zhí)行力，而財(cái)經(jīng)工作的推行反過(guò)來(lái)又可以促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的實(shí)行。另一方面，我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制的建立也需要財(cái)經(jīng)工作的支持。只有處在健康的法制環(huán)境下，經(jīng)濟(jì)發(fā)展才能順利進(jìn)行，財(cái)經(jīng)工作才能得以發(fā)展。

2市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中財(cái)經(jīng)問(wèn)題

2.1缺乏整體規(guī)劃

當(dāng)下我國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境比較復(fù)雜，一方面經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不斷提升，為財(cái)經(jīng)工作的發(fā)展提供機(jī)遇；另一方面，經(jīng)濟(jì)環(huán)境缺少整體性的規(guī)劃，導(dǎo)致財(cái)經(jīng)工作在實(shí)施過(guò)程中面臨著挑戰(zhàn)。財(cái)經(jīng)工作的規(guī)劃應(yīng)當(dāng)與實(shí)際的經(jīng)濟(jì)環(huán)境相適應(yīng)，但是不同經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、層面的環(huán)境比較復(fù)雜，難以協(xié)調(diào)。而財(cái)經(jīng)部門(mén)職責(zé)的發(fā)揮，也離不開(kāi)財(cái)經(jīng)整體規(guī)劃。但是在制定財(cái)經(jīng)規(guī)劃的時(shí)候，往往不能真正結(jié)合實(shí)際情況確定，造成一些內(nèi)容存在重復(fù)，難以起到真正的作用。

2.2存在制度漏洞

財(cái)經(jīng)工作的進(jìn)行離不開(kāi)制度的約束，特別是有關(guān)財(cái)政轉(zhuǎn)移的制度等，與當(dāng)下財(cái)經(jīng)工作的發(fā)展有著緊密的聯(lián)系。但是當(dāng)下我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度較快，現(xiàn)有的財(cái)經(jīng)制度不能與經(jīng)濟(jì)環(huán)境相適應(yīng)。一些違法犯罪行為侵占了大量的資金，卻不會(huì)受到財(cái)經(jīng)制度的約束，這一點(diǎn)對(duì)我國(guó)當(dāng)下財(cái)經(jīng)工作的發(fā)展尤為不利。

2.3忽略了公共服務(wù)

隨著財(cái)經(jīng)工作的不斷發(fā)展，政府也逐漸加大了對(duì)財(cái)經(jīng)工作的關(guān)注。但是在實(shí)際的工作過(guò)程中，財(cái)經(jīng)管理缺少有效的管理機(jī)制，也別是忽視了對(duì)公共事業(yè)的服務(wù)效果。對(duì)于一些公共建設(shè)、運(yùn)轉(zhuǎn)需要的資金，投入較少，到位效率較低，管理也十分薄弱，導(dǎo)致這部分工作難以順利進(jìn)行，且嚴(yán)重制約了公共服務(wù)的發(fā)展。作為經(jīng)歷社會(huì)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?，?cái)經(jīng)工作應(yīng)當(dāng)關(guān)注公共服務(wù)管理機(jī)制，保障資金投入的基礎(chǔ)上，對(duì)資金的流動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，以確保資金到位后發(fā)揮應(yīng)有的作用，從而有效地提升社會(huì)公共服務(wù)的整體水平，發(fā)揮財(cái)經(jīng)工作在公共服務(wù)領(lǐng)域應(yīng)有的作用。

2.4缺少區(qū)域互惠

財(cái)經(jīng)工作的發(fā)展也會(huì)收到地域的影響，不同區(qū)域?yàn)榱藢?shí)現(xiàn)自身經(jīng)濟(jì)利益的最大化，往往會(huì)過(guò)分關(guān)注本區(qū)域的經(jīng)濟(jì)環(huán)境與財(cái)經(jīng)問(wèn)題。但是經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與財(cái)經(jīng)工作的實(shí)施，不僅僅在區(qū)域內(nèi)就能夠?qū)崿F(xiàn)，更重要的是需要將區(qū)域聯(lián)合起來(lái)，實(shí)現(xiàn)互惠互利。只有摒棄了地方保護(hù)主義，重視聯(lián)合與合作，保障雙方或是多方的經(jīng)濟(jì)利益，才能將區(qū)域經(jīng)濟(jì)逐漸擴(kuò)展，從而為本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供不竭的動(dòng)力。但是當(dāng)下的各個(gè)區(qū)域往往只關(guān)注本身的利益，在區(qū)域內(nèi)部奉行地方保護(hù)主義，不能與其他區(qū)域之間建立起互惠互利的關(guān)系，導(dǎo)致區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平受到制約。

3應(yīng)對(duì)財(cái)經(jīng)問(wèn)題的有效對(duì)策

3.1完善財(cái)經(jīng)工作規(guī)劃

只有保障財(cái)經(jīng)工作的平穩(wěn)進(jìn)行，才能為我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供良好的基礎(chǔ)。因此，應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)下經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀與發(fā)展形勢(shì)進(jìn)行仔細(xì)地分析，從而制定出科學(xué)合理的財(cái)經(jīng)工作規(guī)劃，并結(jié)合規(guī)劃實(shí)施的具體情況對(duì)其進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，使其不斷完善。同時(shí)，還需要保障財(cái)經(jīng)工作規(guī)劃的客觀(guān)性與標(biāo)準(zhǔn)性，以確保與財(cái)經(jīng)有關(guān)的各個(gè)部門(mén)能夠嚴(yán)格按照規(guī)劃的指導(dǎo)完成工作。這樣一來(lái)就有效地避免各個(gè)部門(mén)無(wú)法明確自身任務(wù)的問(wèn)題，也有助于不同經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域順利完成財(cái)經(jīng)工作。

3.2加大財(cái)政支付轉(zhuǎn)移力度

在財(cái)經(jīng)領(lǐng)域內(nèi)負(fù)責(zé)對(duì)效果進(jìn)行調(diào)查的有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)在充分了解社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向和形式的基礎(chǔ)上，目前我國(guó)地區(qū)間財(cái)力、公共服務(wù)水平差距較大的情況下，增加一般性轉(zhuǎn)移支付，更好地體現(xiàn)轉(zhuǎn)移支付制度的公平性，將一般性轉(zhuǎn)移支付和專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付結(jié)構(gòu)逐步調(diào)整到合適的比例；不斷完善標(biāo)準(zhǔn)收入和標(biāo)準(zhǔn)支出的測(cè)算方法，確保一般性轉(zhuǎn)移支付分配的公平性，建議集中力量清理整合專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付項(xiàng)目，大幅度壓縮和減少項(xiàng)目數(shù)量；有關(guān)部門(mén)要增強(qiáng)全局和服務(wù)觀(guān)念，克服部門(mén)本位觀(guān)念，加強(qiáng)溝通合作，共同做好專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付工作。逐漸提升對(duì)財(cái)政支付轉(zhuǎn)移的關(guān)注，通過(guò)積極推行與財(cái)政支付轉(zhuǎn)移有關(guān)的政策與條例，使支付轉(zhuǎn)移速度得到有效地提升，充分發(fā)揮財(cái)政部門(mén)在調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)中的作用，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)朝著活躍的方向發(fā)展。另外，在對(duì)支付轉(zhuǎn)移政策進(jìn)行調(diào)整的過(guò)程中，各個(gè)部門(mén)應(yīng)當(dāng)充分了解相關(guān)領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)知識(shí)，確保財(cái)經(jīng)工作的質(zhì)量。此外，還應(yīng)當(dāng)重視法律法規(guī)對(duì)財(cái)政工作的支持，以法律的形式對(duì)財(cái)政支付轉(zhuǎn)移進(jìn)行硬性的要求，以提升其執(zhí)行效率和力度，在減少冗余支付名目的同時(shí)，保障資金的合理使用，從而有效地規(guī)范經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)。

3.3保障均衡發(fā)展

財(cái)經(jīng)工作水平的提升，會(huì)促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善。在這個(gè)過(guò)程中，公共服務(wù)的效率和質(zhì)量也會(huì)有所提升。而只有公共服務(wù)的效率和質(zhì)量獲得了提升，才能反過(guò)來(lái)促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制的良性發(fā)展，并不斷完善以適應(yīng)變化的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)。一方面應(yīng)當(dāng)加大對(duì)公共服務(wù)事業(yè)的投資，確保充足的資金支持；另一方面應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)抓資金到位的速度，確保專(zhuān)款專(zhuān)用，避免資金的滯留，使其盡快在公共服務(wù)領(lǐng)域發(fā)揮作用。在提升公共服務(wù)質(zhì)量與效率的同時(shí)，社會(huì)各個(gè)方面都會(huì)為經(jīng)濟(jì)環(huán)境提供更好的支持，因此在關(guān)注財(cái)經(jīng)工作的同時(shí)，重視公共服務(wù)十分關(guān)鍵。

3.4推動(dòng)經(jīng)濟(jì)區(qū)域互惠

針對(duì)一些地方在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中為了獲取更高的經(jīng)濟(jì)利益，違規(guī)進(jìn)行的地方保護(hù)政策，嚴(yán)重阻礙的經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。從短期來(lái)看地方保護(hù)主義似乎對(duì)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有著積極作用，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看區(qū)域性的合作從利用資源互補(bǔ)、人文差異互補(bǔ)、地理優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)等合作共贏(yíng)方面考慮，區(qū)域化合作帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益、人文方面的進(jìn)步等遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出本地區(qū)獨(dú)立發(fā)展的所帶來(lái)的增加值。因此，財(cái)經(jīng)工作應(yīng)當(dāng)重視地方保護(hù)主義，在制定工作計(jì)劃時(shí)有針對(duì)性提出一些對(duì)策，以避免地方保護(hù)注意區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的消極影響。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的財(cái)經(jīng)計(jì)劃對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行指導(dǎo)，特別是在地方的營(yíng)銷(xiāo)觀(guān)念、方式、模式等方面，要使區(qū)域認(rèn)識(shí)到地方保護(hù)注意對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)的危害，同時(shí)積極推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)互利互惠，在與其他區(qū)域合作的過(guò)程中，使經(jīng)濟(jì)更加活躍，為區(qū)域帶來(lái)更多的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。

4結(jié)束語(yǔ)

第7篇：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究范文

(一)中國(guó)影子銀行的產(chǎn)生根源及影響機(jī)理金融穩(wěn)定理事會(huì)(FSB)在2011年已經(jīng)對(duì)影子銀行進(jìn)行了較為明確的定義,即“游離于傳統(tǒng)銀行體系之外的、不受金融當(dāng)局監(jiān)管或監(jiān)管程度較低的信用中介體系”.由于各個(gè)國(guó)家金融結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)發(fā)育程度以及監(jiān)管環(huán)境的差異,影子銀行在每個(gè)國(guó)家的表現(xiàn)形式不盡相同.美歐發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)的影子銀行大都是證券化主導(dǎo)下的金融衍生工具,Gorton和Metrick(2010)認(rèn)為美國(guó)的影子銀行是由貨幣市場(chǎng)基金、回購(gòu)協(xié)議、資產(chǎn)證券化以及更為復(fù)雜的結(jié)構(gòu)性金融工具組成的混合體系[1];Tucker(2010)等也指出歐洲影子銀行體系主要包括證券化交易活動(dòng)以及對(duì)沖基金等投資基金[2].而中國(guó)影子銀行則是在利率管制、金融創(chuàng)新匱乏的背景下產(chǎn)生的,主要體現(xiàn)為信貸中介主導(dǎo)模式下的信托類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品及民間借貸,而且國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)影子銀行的界定口徑和范圍也不盡相同.巴曙松(2013)把中國(guó)的影子銀行界定成四個(gè)口徑,其中最窄口徑包括銀行理財(cái)業(yè)務(wù)和信托公司,而把正規(guī)信貸渠道以外的融資視為最寬口徑[3].沈悅(2013)則把影子銀行劃分為內(nèi)部影子銀行和外部影子銀行,其中銀信合作、委托貸款、未貼現(xiàn)銀票屬于內(nèi)部影子銀行的范疇,其資金來(lái)源與傳統(tǒng)商業(yè)銀行相似;而外部影子銀行涵蓋了非銀行類(lèi)的金融機(jī)構(gòu)(信托公司、擔(dān)保公司等)以及民間金融(網(wǎng)貸、民間借貸)等形式[4].金融市場(chǎng)化程度及概念界定等方面的差異決定了我國(guó)影子銀行的內(nèi)生邏輯不同于歐美發(fā)達(dá)國(guó)家,我國(guó)影子銀行是利率管制環(huán)境中產(chǎn)生的與傳統(tǒng)商業(yè)銀行并行的雙軌金融體制,是金融二元結(jié)構(gòu)背景下融資多元化的具體體現(xiàn),既帶有經(jīng)濟(jì)內(nèi)生的合理性和制度烙印,又是我國(guó)實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化目標(biāo)進(jìn)程中資金供求雙方共同作用的必然結(jié)果.1．利率管制是我國(guó)影子銀行產(chǎn)生的根本原因,影子銀行的發(fā)展影響利率市場(chǎng)化進(jìn)程.我國(guó)一直實(shí)行管制下的利率雙軌制,正規(guī)金融領(lǐng)域的利率受到嚴(yán)格管制并且只能在相對(duì)狹窄的區(qū)間內(nèi)浮動(dòng),而在現(xiàn)行的經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)上資金供給遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于需求,這樣就使市場(chǎng)利率高于正規(guī)商業(yè)銀行的利率,造成體制內(nèi)外資金價(jià)格存在明顯的“價(jià)差”,從而促使體制內(nèi)貨幣資金源源不斷向體制外影子銀行體系流入.在現(xiàn)階段社會(huì)融資存在巨大缺口的前提下,資金的供給方必然要求更高的資金回報(bào)率,而影子銀行可以把正規(guī)金融的管制利率進(jìn)行市場(chǎng)化的浮動(dòng),提供一個(gè)比傳統(tǒng)商業(yè)銀行存貸款利率更高的收益率,從而改變居民的儲(chǔ)蓄行為,導(dǎo)致儲(chǔ)蓄存款大量脫離正規(guī)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表,為影子銀行提供了巨額資金來(lái)源.另一方面,影子銀行的發(fā)展使參與金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)主體增多并且豐富了金融產(chǎn)品,各種收益率采用了市場(chǎng)化的運(yùn)行模式和定價(jià)機(jī)制,使得資金借貸雙方有了依據(jù)供求狀況進(jìn)行定價(jià)的權(quán)利,這樣就打破了政府對(duì)利率管制的約束,是我國(guó)市場(chǎng)化利率形成機(jī)制的有效實(shí)踐.因此,影子銀行既反映了利率市場(chǎng)化的需求,客觀(guān)上又影響著利率市場(chǎng)化的進(jìn)程.2．我國(guó)影子銀行是實(shí)體經(jīng)濟(jì)由于特定條件限制導(dǎo)致融資需求無(wú)法滿(mǎn)足下的市場(chǎng)選擇.隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和市場(chǎng)化程度的提高,各類(lèi)經(jīng)濟(jì)實(shí)體的融資需求越來(lái)越大,尤其是眾多中小企業(yè)長(zhǎng)期處于資金短缺狀態(tài).同時(shí),利率管制的存在使得資金成本過(guò)低,從而導(dǎo)致正規(guī)商業(yè)銀行體系外的資金需求愈發(fā)旺盛,進(jìn)而為我國(guó)影子銀行的發(fā)展提供了內(nèi)生動(dòng)力.另一方面,在金融二元結(jié)構(gòu)格局及信貸配給的背景下,貨幣資金在不同經(jīng)濟(jì)主體之間配置不均,信貸資源往往投向那些有保障且有償還能力的國(guó)企等大型企業(yè),而中小企業(yè)等大量經(jīng)濟(jì)主體無(wú)法通過(guò)正規(guī)商業(yè)銀行體系的信貸渠道獲得所需資金,只能求助于非正規(guī)金融體系;而且,現(xiàn)階段我國(guó)正規(guī)商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)很少參與到金融市場(chǎng),導(dǎo)致其無(wú)法及時(shí)按實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求把儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)換為有效投資,這樣就促進(jìn)了我國(guó)影子銀行的爆發(fā)式發(fā)展,大量資金“跳”出了正規(guī)商業(yè)銀行體系,彌補(bǔ)了中小企業(yè)為代表的實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金需求的巨大缺口.因此,我國(guó)影子銀行的出現(xiàn)是滿(mǎn)足實(shí)體經(jīng)濟(jì)內(nèi)生性資金需求的客觀(guān)要求,實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資缺口的存在為影子銀行的產(chǎn)生與發(fā)展提供了便利條件,而影子銀行在相當(dāng)程度上也緩解了實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資困境.“殼資源優(yōu)勢(shì)”使上市公司和國(guó)企把資金投入民間借貸等影子銀行體系從而逐漸退出實(shí)體產(chǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng),通過(guò)資金的買(mǎi)賣(mài)來(lái)牟取高額利潤(rùn),長(zhǎng)期如此容易導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)空心化,使實(shí)體經(jīng)濟(jì)遭受重創(chuàng);另外,影子銀行的高利率對(duì)中小企業(yè)來(lái)說(shuō)就意味著高額的借貸成本和生產(chǎn)成本,增加了中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),不利于國(guó)民經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng).因此,影子銀行龐大的資產(chǎn)規(guī)模和廣泛的金融影響使其與經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)聯(lián)系密切,現(xiàn)階段對(duì)影子銀行的研究對(duì)于推進(jìn)利率市場(chǎng)化進(jìn)程以及提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)景氣度顯得尤為重要.

(二)文獻(xiàn)綜述1．從利率角度看,由于歐美發(fā)達(dá)國(guó)家大都已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了利率市場(chǎng)化,不存在利率管制,所以研究影子銀行和利率之間關(guān)系的相關(guān)文獻(xiàn)較少,而中國(guó)則不同.龍建成(2013)研究了利率變動(dòng)和影子銀行之間的關(guān)系,認(rèn)為利率變動(dòng)影響著影子銀行的規(guī)模,而影子銀行也可以影響到短期貸款利率[5].劉瀾飚(2013)指出正規(guī)金融體系存在利率管制是我國(guó)影子銀行產(chǎn)生和發(fā)展的主要原因,應(yīng)提高利率水平以緩解大規(guī)模銀行資金涌入影子銀行系統(tǒng)進(jìn)行套利的狀況[6];而解鳳敏(2014)也得到相似結(jié)論,認(rèn)為影子銀行是我國(guó)存在金融二元結(jié)構(gòu)和利率管制背景下,金融主體為規(guī)避管制而進(jìn)行金融創(chuàng)新的結(jié)果[7].2．從實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的角度看,藍(lán)虹和穆?tīng)?zhēng)社(2014)、Feng和Wang(2011)指出,影子銀行作為由銀行表外活動(dòng)誘發(fā)的一種金融創(chuàng)新,雖然其需對(duì)全球金融危機(jī)的爆發(fā)承擔(dān)主要責(zé)任,但是整體上看影子銀行的產(chǎn)生與發(fā)展對(duì)促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了顯著的作用[8][9].Schwarts(2012)、Claessens(2012)也認(rèn)為影子銀行發(fā)揮了不同于傳統(tǒng)銀行和資本市場(chǎng)的金融中介功能,提高了金融和經(jīng)濟(jì)效率,從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度看是有益的[10][11].陳劍(2012)、王曉楓(2014)在影子銀行和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系方面得到相似結(jié)論,認(rèn)為整體上影子銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是有促進(jìn)效應(yīng)的,而經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)也顯著影響了影子銀行的發(fā)展,但影子銀行短期內(nèi)的波動(dòng)性也給經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)了一定的負(fù)面效應(yīng)[12][13].顏永嘉(2014)認(rèn)為影子銀行對(duì)滿(mǎn)足社會(huì)融資需求、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供了一定的支持,但同時(shí)也孕育了相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)隱患[14].封思賢(2014)指出影子銀行發(fā)展初期通過(guò)靈活的創(chuàng)新機(jī)制一定程度上滿(mǎn)足了社會(huì)多樣化融資需求,所以應(yīng)從改善中小企業(yè)融資及推進(jìn)利率市場(chǎng)化進(jìn)程等角度鼓勵(lì)影子銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)[15].綜上所述,關(guān)于影子銀行對(duì)利率變動(dòng)、實(shí)體經(jīng)濟(jì)影響的現(xiàn)有觀(guān)點(diǎn)比較零碎,大都局限于理論框架而缺乏嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶?shí)證研究,鮮有學(xué)者將三者同時(shí)納入一個(gè)整體進(jìn)行系統(tǒng)性研究,而且以往研究中多使用的諸如VAR模型等實(shí)證方法無(wú)法反映出變量間的當(dāng)期關(guān)系.為克服以上相關(guān)研究的不足,本文以影子銀行規(guī)模、利率水平以及實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)指標(biāo)為分析對(duì)象,嘗試采用結(jié)構(gòu)向量自回歸SVAR模型系統(tǒng)揭示影子銀行與利率市場(chǎng)化進(jìn)程、實(shí)體經(jīng)濟(jì)景氣程度之間的聯(lián)系.

二、模型設(shè)定、數(shù)據(jù)來(lái)源及實(shí)證分析

(一)變量選取及數(shù)據(jù)來(lái)源說(shuō)明本文選取的主要研究變量包括影子銀行規(guī)模變量、利率市場(chǎng)化變量以及實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展變量等,采用從2012年1月到2014年6月的月度數(shù)據(jù).本文模型中涉及的變量如下:1．影子銀行規(guī)模.由于影子銀行活動(dòng)難以直接觀(guān)察以及信息不透明導(dǎo)致相關(guān)數(shù)據(jù)的可得性差,現(xiàn)有研究大多通過(guò)間接的方法來(lái)測(cè)算我國(guó)影子銀行體系規(guī)模,比如部分學(xué)者借鑒李建軍(2010)“中國(guó)未觀(guān)測(cè)信貸規(guī)模的變換”的研究成果來(lái)估算我國(guó)目前的影子銀行規(guī)模[16];還有一部分學(xué)者用部分可以觀(guān)測(cè)到相關(guān)數(shù)據(jù)的影子銀行規(guī)模來(lái)代替整個(gè)影子銀行體系的規(guī)模,測(cè)算結(jié)果由于測(cè)算口徑的不同存在較大差異.在前文對(duì)我國(guó)影子銀行進(jìn)行定義和分類(lèi)的基礎(chǔ)上,本文認(rèn)為影子銀行主要服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資,主要參與者是傳統(tǒng)商業(yè)銀行(主要指內(nèi)部影子銀行業(yè)務(wù)),而委托貸款、信托貸款以及未貼現(xiàn)票據(jù)融資又占據(jù)內(nèi)部影子銀行業(yè)務(wù)的大部分,且這些業(yè)務(wù)信息披露機(jī)制比較完善,相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)被納入到監(jiān)管范疇,所以本文采用委托貸款、信托貸款和未貼現(xiàn)票據(jù)融資的月度數(shù)據(jù)之和來(lái)代表影子銀行體系的規(guī)模,用SB表示.相關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)自于中國(guó)人民銀行網(wǎng)站.2．利率市場(chǎng)化程度.本文采取上海銀行間同業(yè)拆借月加權(quán)平均利率Shibor來(lái)衡量我國(guó)利率管制或利率市場(chǎng)化的程度,記作RATE,相關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)自于中國(guó)人民銀行網(wǎng)站.3．實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展景氣程度變量.在衡量實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度時(shí),大部分學(xué)者是用GDP增長(zhǎng)率作為觀(guān)測(cè)指標(biāo),也有部分學(xué)者選取官方公布的PMI指數(shù)來(lái)衡量實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的景氣程度.本文認(rèn)為,我國(guó)影子銀行體系中流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的大部分資金最終流向了中小企業(yè),官方PMI指數(shù)主要以國(guó)企等大中型企業(yè)為調(diào)查對(duì)象,而匯豐PMI指數(shù)的調(diào)查對(duì)象主要以中小企業(yè)特別是民營(yíng)企業(yè)為主.相比較,本文選取了匯豐PMI指數(shù)這一指標(biāo)作為反映影子銀行所引起的實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展景氣程度,記作PMI,相關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)自于中國(guó)金融信息網(wǎng).4．控制變量.影子銀行規(guī)模和商業(yè)銀行信貸規(guī)模之間是有一定聯(lián)系的,所以本文采用月末人民幣貸款余額作為控制變量,記作LOAN,相關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)自于中國(guó)人民銀行網(wǎng)站.為消除時(shí)間序列中存在的異方差現(xiàn)象以及減弱數(shù)據(jù)的波動(dòng),本文對(duì)所有的原始數(shù)據(jù)進(jìn)行取對(duì)數(shù)處理,然后對(duì)所有變量作一階差分處理(對(duì)數(shù)的一階差分可解釋為百分比變化),分別記作dLNSB、dLNRATE、dLNPMI、dLNLOAN.

(二)模型設(shè)定及說(shuō)明雖然向量自回歸模型(VAR)在分析多變量之間相互影響關(guān)系時(shí)得到的結(jié)果對(duì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)行為解釋比較合理,但是其存在著明顯缺陷,即將變量間的當(dāng)期關(guān)系隱藏在隨機(jī)干擾項(xiàng)中無(wú)法顯示并且存在估計(jì)參數(shù)過(guò)多的問(wèn)題,而結(jié)構(gòu)向量自回歸模型(SVAR)是在VAR的基礎(chǔ)上考慮了各變量之間的當(dāng)期關(guān)系,因而對(duì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況具有更強(qiáng)的解釋能力,并且通過(guò)加入結(jié)構(gòu)性的約束來(lái)減少模型的待估參數(shù),因此在分析時(shí)間序列之間相互影響方面更容易被廣泛接受.鑒于此,本文選用SVAR模型來(lái)分析影子銀行規(guī)模、利率市場(chǎng)化與實(shí)體經(jīng)濟(jì)景氣程度之間的關(guān)系.含有多變量的p階結(jié)構(gòu)向量自回歸模型SVAR(p)可表達(dá)。這里,本文可以將公式(1)轉(zhuǎn)化為更一般的“AB模型”,即Aεt＝But,其中εt為結(jié)構(gòu)擾動(dòng)項(xiàng)ut的線(xiàn)性組合,是一種復(fù)合沖擊;另外,應(yīng)從相關(guān)經(jīng)濟(jì)理論或估計(jì)結(jié)果出發(fā)來(lái)對(duì)矩陣A和B的系數(shù)設(shè)置約束條件,本文按照喬利斯基(Cholesky)分解的思路對(duì)此SVAR模型設(shè)置短期約束,即把A矩陣設(shè)置為下三角矩陣并且主對(duì)角線(xiàn)元素全為1,而把B矩陣設(shè)置為單位矩陣.又因?yàn)樗凶兞繑?shù)據(jù)平穩(wěn)是建立SVAR模型的前提條件,因此,本文首先借助于軟件Stata12．0對(duì)變量數(shù)據(jù)進(jìn)行單位根檢驗(yàn).本文選用ADF檢驗(yàn)來(lái)分析所有變量序列的平穩(wěn)性,結(jié)果如表1所示.可以看出,在1％顯著水平上,相關(guān)的4個(gè)變量都拒絕了原假設(shè),不存在單位根即是平穩(wěn)的.另外,要選擇該SVAR模型的滯后階數(shù),根據(jù)AIC準(zhǔn)則,此SVAR模型的最優(yōu)滯后階數(shù)為4階.

(三)實(shí)證結(jié)果分析在分析SVAR模型時(shí),應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注如何使用脈沖響應(yīng)函數(shù)(IRF)來(lái)刻畫(huà)當(dāng)一個(gè)誤差項(xiàng)變化時(shí)或者模型受到某種沖擊時(shí)對(duì)系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)影響.因此,本文通過(guò)繪制出脈沖響應(yīng)圖來(lái)分析影子銀行擾動(dòng)項(xiàng)沖擊的系統(tǒng)影響和影子銀行對(duì)各擾動(dòng)項(xiàng)沖擊的動(dòng)態(tài)響應(yīng).1．圖1的脈沖響應(yīng)圖表明,當(dāng)在本期影子銀行規(guī)模dLNSB受到一個(gè)正沖擊后,實(shí)體經(jīng)濟(jì)景氣程度dLNPMI在此作用下會(huì)立即上升,此正向效應(yīng)在第1期時(shí)達(dá)到最大值,之后這種正向效應(yīng)逐漸減弱,雖然在第3期和第4期之間略有回升,但是從第4期后下滑趨勢(shì)明顯,很快出現(xiàn)了負(fù)效應(yīng)并在第5期達(dá)到了最低值,在這之后負(fù)效應(yīng)逐漸減小并趨于平穩(wěn).可以看出,dLNSB的沖擊對(duì)dLNPMI的變化有著明顯的影響,但影響是不穩(wěn)定的,波動(dòng)較大.由此說(shuō)明影子銀行的發(fā)展在短期內(nèi)對(duì)我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)景氣程度有積極推升作用,但隨著時(shí)間的推移,這種正向作用逐漸消失并轉(zhuǎn)向負(fù)向作用.究其原因,影子銀行作為傳統(tǒng)商業(yè)銀行的補(bǔ)充以及社會(huì)融資的重要渠道,提高了資金的配置效率,能在一定程度上滿(mǎn)足中小企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)短期內(nèi)的融資需求,所以短期能夠提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展景氣程度;但由于影子銀行相對(duì)于傳統(tǒng)融資渠道來(lái)說(shuō)存在較大的潛在風(fēng)險(xiǎn),會(huì)影響到金融穩(wěn)定乃至經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,并且國(guó)企等大型企業(yè)憑借“殼資源優(yōu)勢(shì)”以較低利率從正規(guī)金融渠道獲得資金,轉(zhuǎn)而以影子銀行身份向中小企業(yè)提供高利率的資金,這樣傳統(tǒng)正規(guī)銀行、國(guó)有大企業(yè)及影子銀行全進(jìn)入到資金套利鏈條中,很大程度上抑制了中小企業(yè)活力,中小企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)從影子銀行融資的高利率成本負(fù)擔(dān)越來(lái)越重,使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)后期的發(fā)展難以為繼,從而導(dǎo)致影子銀行對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的正向作用逐漸消失并轉(zhuǎn)為負(fù)面影響.2．圖2的脈沖響應(yīng)圖表明,當(dāng)在本期實(shí)體經(jīng)濟(jì)景氣程度dLNPMI受到一個(gè)正沖擊后,影子銀行規(guī)模dLNSB開(kāi)始大幅上升并且在第2期上升到最大值,隨后這種正效應(yīng)迅速減弱,在第3期達(dá)到了負(fù)效應(yīng)的最大值,以后各期時(shí)有震蕩,直到第8期仍有沖擊效應(yīng)存在.這表明,實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為影子銀行帶來(lái)了巨大的發(fā)展空間,經(jīng)濟(jì)發(fā)展的融資需求是短期內(nèi)影子銀行出現(xiàn)快速增長(zhǎng)的動(dòng)力因素,說(shuō)明短期內(nèi)影子銀行的產(chǎn)生與發(fā)展具有經(jīng)濟(jì)內(nèi)生合理性;而在后期,隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)景氣度提高,國(guó)家貨幣政策會(huì)比較寬松,這樣更多的銀行信貸資金會(huì)流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,再之實(shí)體經(jīng)濟(jì)自身經(jīng)營(yíng)資金周轉(zhuǎn)順暢,這些原因可能會(huì)導(dǎo)致實(shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)影子銀行資金需求的降低.從以上兩個(gè)脈沖響應(yīng)圖中可以看到,雖然影子銀行體系規(guī)模與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是相互影響的,但從圖中的走勢(shì)可看出,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)對(duì)影子銀行體系的規(guī)模影響更大.3．在圖3中,給予影子銀行變量dLNSB一個(gè)正沖擊,對(duì)利率變量dLNRATE產(chǎn)生了一個(gè)短暫的負(fù)效應(yīng),這可能是內(nèi)部影子銀行業(yè)務(wù)的信用擴(kuò)張機(jī)制使得市場(chǎng)的信貸供給量增加、社會(huì)流動(dòng)性增大的結(jié)果,但這種負(fù)效應(yīng)會(huì)迅速消失并轉(zhuǎn)變?yōu)檎?yīng),這種正向作用在第2期達(dá)到最大值,這是因?yàn)橛白鱼y行的高收益誘使投資者主動(dòng)分流銀行存款,大量資金脫離了銀行的資產(chǎn)負(fù)債表,這就迫使傳統(tǒng)的正規(guī)銀行體系放松利率管制,提高利率水平.在第3期以后,影子銀行對(duì)利率的沖擊效應(yīng)不斷震蕩但會(huì)逐漸減弱,可以看出隨著利率市場(chǎng)化進(jìn)程的日趨完善,影子銀行規(guī)模對(duì)正規(guī)銀行體系利率變動(dòng)的作用會(huì)越來(lái)越小.4．如圖4所示,給予利率dLNRATE一個(gè)正向沖擊,對(duì)影子銀行規(guī)模dLNSB起到短暫的負(fù)效應(yīng),這可能是當(dāng)正規(guī)銀行體系的利率升高后,人們會(huì)增加銀行儲(chǔ)蓄,從而流入影子銀行體系的資金就會(huì)相對(duì)減少一些.不過(guò)這種負(fù)效應(yīng)會(huì)迅速消失并且正向作用在第2期達(dá)到最大值,一直持續(xù)到第3期,原因是銀行利率的提高意味著貨幣政策的緊縮從而導(dǎo)致實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金面日益趨緊,這時(shí)很需要影子銀行規(guī)模的擴(kuò)大來(lái)滿(mǎn)足實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金需求.之后利率對(duì)影子銀行的正效應(yīng)不斷減小并在第4期達(dá)到負(fù)效應(yīng)的最低值,這可能是影子銀行的迅速發(fā)展及所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)使得貨幣政策對(duì)貨幣供給量的調(diào)控不到位,從而促使監(jiān)管當(dāng)局加強(qiáng)對(duì)影子銀行的監(jiān)管和控制.隨后沖擊效應(yīng)上下震蕩但幅度變小,持續(xù)到第8期,這說(shuō)明利率變動(dòng)對(duì)影子銀行的影響具有長(zhǎng)期性.

三、結(jié)論及政策啟示

在界定我國(guó)影子銀行概念并闡述其產(chǎn)生的根源和影響機(jī)理基礎(chǔ)上,本文利用相關(guān)月份數(shù)據(jù),通過(guò)構(gòu)建SVAR模型從實(shí)證分析角度檢驗(yàn)了我國(guó)影子銀行與利率市場(chǎng)化、實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的景氣程度之間的影響關(guān)系,得出了以下主要結(jié)論:1．我國(guó)影子銀行體系是在我國(guó)利率尚未完全市場(chǎng)化、金融創(chuàng)新不足的環(huán)境下規(guī)避金融監(jiān)管、實(shí)施監(jiān)管套利的產(chǎn)物,是利率市場(chǎng)化進(jìn)程中資金供求雙方共同作用的結(jié)果;而影子銀行所帶來(lái)的一系列市場(chǎng)化定價(jià)的金融創(chuàng)新工具,突破了原有的資金價(jià)格管制,迫使傳統(tǒng)的正規(guī)銀行體系放松利率管制,提高利率水平,客觀(guān)上推進(jìn)了我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程.2．影子銀行對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有利有弊.影子銀行的發(fā)展在短期內(nèi)對(duì)我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)景氣程度有積極推升作用,但影響不穩(wěn)定、波動(dòng)較大,這是因?yàn)橛白鱼y行的高利率(資本的逐利性)導(dǎo)致了大量資金逃離了實(shí)體經(jīng)濟(jì)從而造成實(shí)體經(jīng)濟(jì)空心化并且增加了中小企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)拉升實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的景氣程度起到了負(fù)面作用.另外,從圖2的脈沖響應(yīng)中可以看出,一定時(shí)期內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)景氣程度的提升對(duì)影子銀行的發(fā)展有積極的正向作用,實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展使得眾多經(jīng)濟(jì)實(shí)體的融資需求多元化,這反映出我國(guó)影子銀行的發(fā)展具有實(shí)體經(jīng)濟(jì)內(nèi)生合理性,也在客觀(guān)上決定了影子銀行具有自下而上的誘致性制度變遷的特征.

第8篇：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究范文

【關(guān)鍵詞】市場(chǎng)經(jīng)濟(jì) 政府行為

一、現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)

首先，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)不斷加強(qiáng)。改革開(kāi)放至今，特別是我國(guó)加入世貿(mào)組織以來(lái)，我國(guó)對(duì)外開(kāi)放水平明顯提高，經(jīng)濟(jì)上對(duì)外開(kāi)放領(lǐng)域不斷拓展，對(duì)外開(kāi)放程度不斷深化。加上現(xiàn)代信息技術(shù)的快速發(fā)展，世界各地的相對(duì)距離明顯縮小，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的全球化趨勢(shì)也得到不斷加強(qiáng)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)不斷加強(qiáng)主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面，首先市場(chǎng)交易的國(guó)家化趨勢(shì)明顯加強(qiáng)，中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與整個(gè)國(guó)際市場(chǎng)的一體化程度不斷提高，市場(chǎng)機(jī)遇更多的同時(shí)，市場(chǎng)的不確定性明顯提高；其次，市場(chǎng)參與者的國(guó)際化，市場(chǎng)交易的范圍不再局限于一國(guó)范圍之內(nèi)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也在全球展開(kāi)。

其次，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自由化程度明顯提高。世貿(mào)組織成立以來(lái)，各個(gè)組織成員國(guó)紛紛降低稅收標(biāo)準(zhǔn)，放寬對(duì)國(guó)際產(chǎn)品和資本的準(zhǔn)入門(mén)檻，國(guó)家外匯管制被普遍取消，為國(guó)際貿(mào)易的展開(kāi)提供了極大便利，資本在全球范圍內(nèi)的自由流通和配置成為可能。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的自由化主要表現(xiàn)為利率自由化、合資經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)范圍自由化、金融機(jī)會(huì)準(zhǔn)入自由、資本市場(chǎng)流動(dòng)自由等；一些區(qū)域性或全球性經(jīng)濟(jì)合作組織積極推進(jìn)零關(guān)稅政策，例如區(qū)域性經(jīng)濟(jì)合作組織北美自由貿(mào)易區(qū)，再比如近幾年逐步興起的TPP，都是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自由化的體現(xiàn)。我國(guó)也積極順應(yīng)歷史趨勢(shì)提高市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自由化水平，先后設(shè)立上海自貿(mào)區(qū)、廈門(mén)自貿(mào)區(qū)等，與東盟十國(guó)開(kāi)展零關(guān)稅通商口岸試點(diǎn)。

還有，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)工作日益工程化。狹義上來(lái)講，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)工程是依托數(shù)字化計(jì)算及通訊設(shè)備，依托現(xiàn)有的基礎(chǔ)性市場(chǎng)信息，對(duì)當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行全面的分析研判、分解組合，為政府的經(jīng)濟(jì)行為提供數(shù)據(jù)參考。廣義上講，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)工作工程化趨勢(shì)指工程化手段在解決市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題中發(fā)揮越來(lái)越重要的作用，除了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)策設(shè)計(jì)的工程化以外，還有市場(chǎng)產(chǎn)品價(jià)格制定管控工程化、市場(chǎng)產(chǎn)品交易策略設(shè)計(jì)工程化、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的工程化，這里指的是廣義上的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)工作工程化。

最后，現(xiàn)代金融市場(chǎng)變化明顯，金融產(chǎn)品的證券化，甚至基金化趨勢(shì)明顯。金融產(chǎn)品的證券化是指?jìng)€(gè)人或政府可以把住房、汽車(chē)、租賃的債權(quán)等作為擔(dān)保，進(jìn)行抵押證券的發(fā)放，以求得相應(yīng)的投資者購(gòu)買(mǎi)，或是有政府發(fā)行債券來(lái)募集資本，直接為政府生產(chǎn)進(jìn)行融資。然而在現(xiàn)達(dá)國(guó)家，金融市場(chǎng)基金化趨勢(shì)正不斷加速，例如信托產(chǎn)品正憑借其靈活、便捷、覆蓋面廣、類(lèi)型多樣的優(yōu)勢(shì)快速興起，一些證券產(chǎn)品已經(jīng)被基金產(chǎn)品所取代，在我國(guó)，基金產(chǎn)品也在近年快速興起。網(wǎng)絡(luò)金融正逐步取代實(shí)體性金融交易成為未來(lái)金融工作的主流。

二、現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)政府行為的全新要求

1、利用EPR等現(xiàn)代信息化手段拓寬政府市場(chǎng)信息來(lái)源

首先，政府需要全面準(zhǔn)確的市場(chǎng)信息來(lái)源支持市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)工作?，F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)不斷加強(qiáng)，因此未來(lái)的政府經(jīng)濟(jì)管理工作者在專(zhuān)業(yè)化知識(shí)之外，還要具備全球化眼光；另外說(shuō)到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)，其實(shí)是各種資源在市場(chǎng)化條件下的配置，現(xiàn)代全球市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)影響因素眾多，國(guó)際政治環(huán)境、國(guó)家政策、甚至社會(huì)輿論形勢(shì)都對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有著巨大影響，市場(chǎng)形勢(shì)瞬息萬(wàn)變，能否掌握市場(chǎng)相關(guān)領(lǐng)域信息直接關(guān)系到政府經(jīng)濟(jì)管理工作能否及時(shí)把握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)脈搏，預(yù)測(cè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，從而及早做出決策，及時(shí)把握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)遇，規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。因此未來(lái)政府的經(jīng)濟(jì)工作絕不是僅僅掌握某一方面的市場(chǎng)信息就可以的，必須具有豐富全面的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)信息。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，市場(chǎng)環(huán)境瞬息萬(wàn)變，能否及時(shí)掌握準(zhǔn)確的市場(chǎng)信息動(dòng)態(tài)是政府能否把握機(jī)遇、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，直接關(guān)系到政府經(jīng)濟(jì)工作成敗。EPR可以及時(shí)統(tǒng)計(jì)市場(chǎng)各項(xiàng)基本數(shù)據(jù)，幫助政府分析市場(chǎng)供求關(guān)系變化，金融市場(chǎng)漲落變化，從而更加及時(shí)合理的制定對(duì)策，減少因政府與市場(chǎng)信息不暢所造成的機(jī)會(huì)成本與風(fēng)險(xiǎn)。例如在我國(guó)2013年大蒜價(jià)格猛漲之后，不少農(nóng)民紛紛選擇種植大蒜，而忽視了大蒜市場(chǎng)基本穩(wěn)定的需求，從而導(dǎo)致自2014年起大量大蒜積壓，不少種蒜大戶(hù)紛紛破產(chǎn)……近年來(lái)類(lèi)似的情況在其他農(nóng)產(chǎn)品領(lǐng)域也很常見(jiàn)。這都是由于農(nóng)業(yè)規(guī)模擴(kuò)大與農(nóng)民對(duì)市場(chǎng)信息掌握不對(duì)稱(chēng)所造成的。反觀(guān)美國(guó)，農(nóng)業(yè)市場(chǎng)就比我國(guó)要穩(wěn)定的多，許多農(nóng)場(chǎng)主會(huì)聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理人員利用EPR技術(shù)對(duì)市場(chǎng)信息及農(nóng)場(chǎng)內(nèi)部資源數(shù)據(jù)進(jìn)行時(shí)實(shí)掌握，及時(shí)把握農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)信息動(dòng)態(tài)，科學(xué)理性地對(duì)資源進(jìn)行合理化配置。農(nóng)產(chǎn)品大都作為生活必需品，相比其他產(chǎn)品市場(chǎng)變化比較平穩(wěn)，然而EPR對(duì)農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)把握已經(jīng)顯得如此重要，對(duì)于其他市場(chǎng)變動(dòng)更大的產(chǎn)品，EPR所提供的市場(chǎng)數(shù)據(jù)支持，其重要作用可見(jiàn)一斑。

然而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下各種資源流動(dòng)速度加快，金融資本市場(chǎng)、人力資源市場(chǎng)等的不確定性明顯增強(qiáng)。而對(duì)于企業(yè)特別是大型上市企業(yè)，內(nèi)部資源流動(dòng)速度也明顯加快。這對(duì)于如何根據(jù)外部市場(chǎng)信息變化進(jìn)行快速科學(xué)決策，合理配置資源提出了更新更高要求，也對(duì)政府對(duì)大量數(shù)據(jù)的分析處理能力提出了更新更高的要求。傳統(tǒng)緊靠人工的模式顯然已經(jīng)難以滿(mǎn)足企業(yè)發(fā)展需要，而EPR強(qiáng)大的數(shù)據(jù)搜集、整合、分析、共享能力正是企業(yè)所需要的。例如當(dāng)年太子龍股份有限公司和雅戈?duì)柤瘓F(tuán)股份有限公司分別與英國(guó)坦峽公司合作就是企業(yè)運(yùn)用EPR把握市場(chǎng)機(jī)遇的成功案例。

2、政府要充分借助財(cái)政手段、貨幣手段對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行必要調(diào)控

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下政府所進(jìn)行的宏觀(guān)調(diào)控是由其自身的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)性質(zhì)所決定的。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與單純的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的最大區(qū)別在于，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的根本目的不是在于追求財(cái)富的最大化，而是保障人民群眾的根本利益。其次市場(chǎng)因?yàn)槠渥园l(fā)性，具有盲目性和風(fēng)險(xiǎn)性，政府宏觀(guān)調(diào)控的目的就在于避免市場(chǎng)的這種盲目性以及由此帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)性。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，由于生產(chǎn)者依據(jù)市場(chǎng)信息調(diào)整生產(chǎn)行為，所以具有一定的滯后性，容易出現(xiàn)通貨膨脹和通貨緊縮的問(wèn)題，甚至造成經(jīng)濟(jì)危機(jī)。一般來(lái)講，政府的宏觀(guān)調(diào)控通常依賴(lài)一定的財(cái)政手段和貨幣手段。財(cái)政手段主要通過(guò)財(cái)政支出和財(cái)政收入來(lái)實(shí)現(xiàn)，在通貨膨脹的情況下，政府通過(guò)增加稅收等手段減少市場(chǎng)中流通的貨幣量，從而抑制通貨膨脹；通貨緊縮時(shí)期的政府財(cái)政政策則與之相反，通過(guò)減少財(cái)政收入、增加財(cái)政支出來(lái)增加市場(chǎng)中流通的貨幣量從而鼓勵(lì)消費(fèi)，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展。財(cái)政政策之外還有貨幣政策也是政府宏觀(guān)調(diào)控的重要依托手段。貨幣手段一般通過(guò)利率、銀行準(zhǔn)備金率等實(shí)現(xiàn)，通貨緊縮時(shí)期，政府通過(guò)降低利率、降低銀行準(zhǔn)備金率來(lái)增加市場(chǎng)中流通的貨幣量，從而刺激消費(fèi)；通貨膨脹時(shí)期，政府通過(guò)提高銀行利率和存款準(zhǔn)備金率來(lái)加速資金回籠，避免經(jīng)濟(jì)過(guò)熱。

3、政府要充分尊重市場(chǎng)的主體地位、尊重市場(chǎng)規(guī)律

就我國(guó)現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)狀況而言，政府一般都能夠?qū)ω?cái)政手段和貨幣手段進(jìn)行宏觀(guān)調(diào)控，但問(wèn)題往往不是出在政府不干預(yù)而是干預(yù)過(guò)多。所以針對(duì)我國(guó)目前的情況，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下的政府行為更要充分尊重市場(chǎng)在資源配置中的主體性地位，充分尊重市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，減少政府對(duì)于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不必要干預(yù)，充分調(diào)動(dòng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自身的發(fā)展積極性和活躍因素。另外要健全社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的政府要嚴(yán)格依法辦事，依規(guī)辦事，杜絕個(gè)人權(quán)威凌駕于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律之上，杜絕以個(gè)人意志而不是科學(xué)規(guī)律指導(dǎo)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

三、總結(jié)

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制是我國(guó)在長(zhǎng)期發(fā)展過(guò)程中，不斷總結(jié)歷史發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，結(jié)合我國(guó)實(shí)際國(guó)情所探索出的中國(guó)特色的經(jīng)濟(jì)發(fā)展道路。新的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，各級(jí)政府要牢牢把握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，全面認(rèn)識(shí)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)，深刻認(rèn)識(shí)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)政府行為的全新要求，利用EPR等現(xiàn)代信息化手段拓寬政府市場(chǎng)信息來(lái)源，充分借助財(cái)政手段、貨幣手段對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行必要調(diào)控，同時(shí)還要充分尊重市場(chǎng)的主體地位、尊重市場(chǎng)規(guī)律，從而促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)良性健康的發(fā)展。

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第9篇：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究范文

關(guān)鍵詞：入境旅游；親景度；競(jìng)爭(zhēng)態(tài)；安徽

中圖分類(lèi)號(hào)：F2

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

doi：10.19311/ki.1672-3198.2017.03.015

我國(guó)的旅游業(yè)長(zhǎng)時(shí)期保持7%的年均增長(zhǎng)率，已經(jīng)成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。在中國(guó)進(jìn)入經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)的今天，旅游業(yè)的發(fā)展顯得尤為重要。而入境旅游作為我國(guó)三大旅游市場(chǎng)之一，可以促進(jìn)旅游外匯收入的增長(zhǎng)，促進(jìn)旅游經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，同時(shí)也可以提高一個(gè)國(guó)家的形象和聲譽(yù)，促進(jìn)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高，對(duì)旅游業(yè)發(fā)展的具有重要意義。近年來(lái)，國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)持續(xù)低迷，市場(chǎng)形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜，入境旅游市場(chǎng)下行壓力增大，整體出現(xiàn)小幅下降，但降幅逐步收窄，市場(chǎng)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。在當(dāng)前旅游業(yè)的形勢(shì)下，如何在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，促進(jìn)安徽省入境旅游不斷發(fā)展，并保持省內(nèi)旅游市場(chǎng)份額快速增長(zhǎng)，是安徽入境旅游市場(chǎng)面臨的重大挑戰(zhàn)。

1 安徽入境旅游市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)分析

安徽入境客源市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)由波士頓矩陣中引入，指在安徽入境各客源國(guó)在市場(chǎng)占有率（αi）和市場(chǎng)增長(zhǎng)率（βi）雙指標(biāo)共同作用下所表現(xiàn)出來(lái)的態(tài)勢(shì)，記為：Ωi（αi，βi），計(jì)算公式為：αi=（Xi/∑ni=1Xi）×100%，βi=（Xi-Xi-1Xi-1）×100%。其中，Xi表示特定時(shí)間段某客源國(guó)I到安徽旅游的人數(shù)，∑ni=1Xi表示特定時(shí)間段11個(gè)國(guó)家到安徽旅游人數(shù)總和，Xi-1表示該國(guó)上一年到安徽旅游人數(shù)；αi為市場(chǎng)占有率，可以衡量某國(guó)在安徽入境旅游市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力，βi為市場(chǎng)增長(zhǎng)率，可以判斷某國(guó)在安徽入境旅游發(fā)展?jié)摿?。兩個(gè)指標(biāo)工作作用，表示為Ωi（αi，βi），Ωi點(diǎn)在二維坐標(biāo)系中存在唯一對(duì)應(yīng)點(diǎn)，這個(gè)點(diǎn)可以衡量競(jìng)爭(zhēng)力及發(fā)展?jié)摿ΑＲ罁?jù)客源市場(chǎng)占有率和增長(zhǎng)率，可以為安徽入境旅游客源市場(chǎng)劃分標(biāo)準(zhǔn)（m，n），那么可以把旅游客源市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)分成四種類(lèi)型：幼童市場(chǎng)、明星市場(chǎng)、金牛市場(chǎng)、瘦狗市場(chǎng)。四大市場(chǎng)類(lèi)型劃分標(biāo)準(zhǔn)如下：

幼童市場(chǎng)（αin），基本特征為低占有率，高增長(zhǎng)率，可以成為新力量發(fā)展，但是未來(lái)是不確定 ；

明星市場(chǎng)（αi≥m，βi>n），基本特征為占有率和增長(zhǎng)率雙高，是安徽入境最大且最重要的客源市場(chǎng)；

金牛市場(chǎng)（αi≥m，βi

瘦狗市場(chǎng)（αi

本文的（m，n）值是以安徽入境旅游客源市場(chǎng)占有率和市場(chǎng)增長(zhǎng)率平均值為基礎(chǔ)，根據(jù)Ωi（αi，βi）在坐標(biāo)圖中的分布特征進(jìn)行適當(dāng)?shù)匦拚谩?/p>

2 安徽入境旅游主要客源國(guó)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)分析

根據(jù)上面計(jì)算公式得出安徽省國(guó)外客源市場(chǎng)各細(xì)分市場(chǎng)的市場(chǎng)占有率和市場(chǎng)增長(zhǎng)率，見(jiàn)表1。由6年的相關(guān)數(shù)據(jù)并結(jié)合（m，n）的取值進(jìn)行各客源國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)劃分，各客源市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)表現(xiàn)見(jiàn)表2。

首先，從整體來(lái)看，安徽入境客源市場(chǎng)幼童市場(chǎng)和瘦狗市場(chǎng)為主，很少有明星市場(chǎng)和金牛市場(chǎng)，但明星市場(chǎng)和金牛市場(chǎng)在不斷增加。韓國(guó)、日本和美國(guó)是安徽入境旅游市場(chǎng)的三大主要客源國(guó)，多表現(xiàn)為明星市場(chǎng)和金牛市場(chǎng)，但這3國(guó)市場(chǎng)占有率合計(jì)超過(guò)50%，這在一定程度上增加了安徽入境旅游經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。2009、2010年金牛市場(chǎng)是韓國(guó)、日本，沒(méi)有明星市場(chǎng)。2011年韓國(guó)上升為明星市場(chǎng)，日本則還保持為金牛市場(chǎng)，而美國(guó)由于增長(zhǎng)率較高，變?yōu)橛淄袌?chǎng)。歐洲市場(chǎng)在保持高增長(zhǎng)率之后，在2011年出現(xiàn)不同程度的下滑，都變?yōu)槭莨肥袌?chǎng)。2012-2014年，明星市場(chǎng)和金牛市場(chǎng)基本保持不變，而其他東南亞國(guó)家、歐洲國(guó)家和澳大利亞的市場(chǎng)占有率一直較低，且市場(chǎng)增長(zhǎng)率搖擺不定，忽高忽低，波動(dòng)幅度較大，受?chē)?guó)際和政治環(huán)境影響較大，極不穩(wěn)定，表現(xiàn)為在幼童市場(chǎng)和瘦狗市場(chǎng)之間來(lái)動(dòng)。

其次，從幾個(gè)主要客源國(guó)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)年際轉(zhuǎn)移的大致情況看。韓國(guó)：金牛市場(chǎng)金牛市場(chǎng)明星市場(chǎng)明星市場(chǎng)金牛市場(chǎng)明星市場(chǎng)，明星市場(chǎng)已經(jīng)成為較為穩(wěn)定的市場(chǎng)，市場(chǎng)占有率高，但增長(zhǎng)率處于波動(dòng)狀態(tài)，目前已是安徽最大的客源國(guó)，整體表現(xiàn)為繁榮趨勢(shì)；日本：一直是金牛市場(chǎng)，市場(chǎng)占有率較高，但增長(zhǎng)率在2011年之后出現(xiàn)下降趨勢(shì)，甚至負(fù)增長(zhǎng)，這可能是受中日“”事件的影響；美國(guó)：瘦狗市場(chǎng)瘦狗市場(chǎng)幼童市場(chǎng)明星市場(chǎng)明星市場(chǎng)金牛市場(chǎng)，除2014年，增長(zhǎng)率一直很高，使其市場(chǎng)占有率一直在增長(zhǎng)，最后也由瘦狗市場(chǎng)發(fā)展成金牛市場(chǎng)，雖然受金融危機(jī)的影響，但美國(guó)一直是世界最大的旅游輸出國(guó)之一，近幾年來(lái)安徽的游客明顯增加，已經(jīng)成為第二大客源國(guó)，總體表現(xiàn)為繁榮趨勢(shì)；歐洲市場(chǎng)、東南亞市場(chǎng)、澳大利亞市場(chǎng)以及俄羅斯市場(chǎng)：大都表現(xiàn)為瘦狗市場(chǎng)或幼童市場(chǎng)，年際變化大。歐洲市場(chǎng)近幾年可能是受金融危機(jī)以及歐洲債務(wù)危機(jī)的影響；而澳大利亞、俄羅斯以及東南亞市場(chǎng)（除新加坡外）一直是安徽的次要客源市場(chǎng)，可能是由于受地理上離安徽旅游目的地較遠(yuǎn)，安徽對(duì)其吸引力不夠，以及自身經(jīng)濟(jì)條件限制的影響。

3 建議和對(duì)策

通過(guò)分析安徽入境客源市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)，深入掌握安徽省旅游的入境旅游市場(chǎng)，提高安徽入境旅游市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力，具有重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。據(jù)此可以將安徽入境旅游市場(chǎng)分為4類(lèi)：重點(diǎn)客源市場(chǎng)、主要客源市場(chǎng)、潛在客源市場(chǎng)、機(jī)會(huì)客源市場(chǎng)。

韓國(guó)、日本和美國(guó)是安徽入境旅游重點(diǎn)客源市場(chǎng)。市場(chǎng)占有率之和在50%之上，競(jìng)爭(zhēng)態(tài)都屬于明星市場(chǎng)或金牛市場(chǎng)。安徽入境旅游發(fā)展最重要的是加強(qiáng)對(duì)該3國(guó)的宣傳和推廣，使之保持較高的增長(zhǎng)率和市場(chǎng)占有率。主要客源市場(chǎng)是法國(guó)、英國(guó)、德國(guó)和新加坡，這些國(guó)家增長(zhǎng)率較快，但受外界影響較大，波動(dòng)幅度大，發(fā)展前景被省內(nèi)看好。

潛在客源市場(chǎng)為馬來(lái)西亞、印尼、泰國(guó)，美洲的加拿大以及澳洲的澳大利亞，這5國(guó)在安徽入境客源市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)不理想。針對(duì)這些國(guó)家，安徽省可以通過(guò)開(kāi)展有針對(duì)性的宣傳和促銷(xiāo)，利用其地緣關(guān)系等優(yōu)勢(shì)，增加入境旅游人數(shù)。

機(jī)會(huì)客源市場(chǎng)為俄羅斯，由于地理位置優(yōu)勢(shì)不明顯，俄羅斯競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)較差。

近年來(lái)，安徽入境旅游業(yè)發(fā)展取得較大成就，入境旅游人數(shù)逐年增多，但對(duì)于主要客源國(guó)家依賴(lài)程度過(guò)高，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大，對(duì)安徽省旅游業(yè)發(fā)展不利。為進(jìn)一步開(kāi)拓安徽深入境旅游市場(chǎng)，應(yīng)實(shí)施多元化的國(guó)際市場(chǎng)開(kāi)拓策略，吸引更多的各大洲經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國(guó)家使之成為安徽省的主要客源國(guó)。開(kāi)展針對(duì)性的境外促銷(xiāo)，發(fā)揮政府主導(dǎo)作用，培育壯大入境旅游市場(chǎng)主體。

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