銀行網點申報材料精選(九篇)

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第1篇：銀行網點申報材料范文

一、主要內容商務部、財政部根據農民消費特點以及節(jié)能、環(huán)保、耐用、安全等方面的要求，招標確定有關企業(yè)生產的具體規(guī)格和型號的彩電、冰箱（含冰柜）、手機、洗衣機作為家電下鄉(xiāng)產品。我市農民在指定銷售網點購買家電下鄉(xiāng)產品，國家財政比照出口退稅率，對農民消費者給予銷售價格13%的補貼，其中，中央財政負擔80%，省級財政負擔20%。（一）家電下鄉(xiāng)產品。彩電、冰箱（含冰柜）、手機、洗衣機四大類家電產品最高限價分別為2**元、2500元、1**元、2**元，家電下鄉(xiāng)產品的銷售價格不得高于中標價格。（二）補貼對象。家電下鄉(xiāng)政策的補貼對象為我市具有農業(yè)戶口并購買家電下鄉(xiāng)產品的所有人員，但農民每戶對每類產品最多可購買一臺（件）。（三）實施時間。自**年12月1日開始，到2012年11月底止，為期4年。實施期間，農民在指定銷售網點購買規(guī)定數量的家電下鄉(xiāng)產品（以申報補貼時提供的銷售發(fā)票載明的時間為準），均可享受補貼。（四）指定銷售網點。商務部、財政部招標確定我省承擔家電下鄉(xiāng)任務的銷售企業(yè)，其符合條件的銷售網點經向區(qū)縣商務局備案審核通過后，成為家電下鄉(xiāng)產品指定銷售網點。銷售網點備案的基本條件是：1．必須是銷售企業(yè)的直營、加盟或授權的網點；2．網點經營規(guī)范，信譽良好，無銷售假冒偽劣商品等違法違規(guī)行為；3．銷售規(guī)模及服務水平居所在地區(qū)前列，具備送貨、安裝調試、維修保養(yǎng)等服務能力；4．必須具備開具稅務發(fā)票的條件；5．必須配備計算機及聯網設備和相關操作人員。（五）補貼申報。農民在購買家電下鄉(xiāng)產品3日后，可到戶籍所在地鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所辦理補貼申報手續(xù)，并提供如下材料：1．購買產品的發(fā)票原件及復印件，發(fā)票在載明商品基本情況的同時，應加注購買人的姓名及身份證號碼；2．購買人身份證明（居民身份證、戶口本或公安戶籍管理部門出具的證明）原件及復印件；3．家電下鄉(xiāng)產品專用標識卡；4．購買人儲蓄存折（可以用糧食直補專用存折），沒有儲蓄賬戶的應及時到金融機構開立儲蓄賬戶。鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所核實確認后報區(qū)縣財政局，區(qū)縣財政局通過中央專項資金特設專戶將補貼資金直接支付到購買人的儲蓄賬戶。

二、主要任務（一）銷售網點的主要任務1．進行網點備案。銷售企業(yè)要登錄“家電下鄉(xiāng)信息管理系統(tǒng)”，添加其符合條件的銷售網點并錄入相關信息，并以區(qū)縣為單位，完整準確填寫《家電下鄉(xiāng)銷售網點備案登記表》（見附件），附上銷售企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件、備案網點營業(yè)執(zhí)照復印件、備案網點稅務登記證復印件、備案網點與銷售企業(yè)簽訂的協(xié)議以及備案網點申請書，于規(guī)定時間到網點所在地的區(qū)縣商務局申請集中備案。網點集中備案結束后，銷售企業(yè)需要增加銷售網點的，可按上述程序和方式到區(qū)縣商務局申請備案。凡未經備案確認的銷售網點，其售出的家電下鄉(xiāng)產品不享受補貼。2．健全銷售網絡。銷售企業(yè)要加強區(qū)縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層網點建設，擴大鄉(xiāng)鎮(zhèn)覆蓋面，完善農村家電銷售及服務網絡，建立面向農村市場的完善的分級物流配送體系。銷售企業(yè)不得以任何方式限制或禁止家電下鄉(xiāng)產品進入其流通網絡。3．組織調配貨源。銷售企業(yè)要與中標生產企業(yè)簽訂合同，落實的家電下鄉(xiāng)產品類別和型號，保證及時將家電下鄉(xiāng)產品送到農民手中。4．加強經營督導。銷售企業(yè)要針對銷售網點制訂統(tǒng)一的工作要求，包括設立專柜、統(tǒng)一價格、統(tǒng)一標識、統(tǒng)一服務標準等；開展對網點的業(yè)務培訓，安排專門人員監(jiān)督檢查網點的銷售、服務情況，切實加強對網點特別是授權網點的管理，確保網點規(guī)范經營。銷售網點要在明顯位置懸掛統(tǒng)一的家電下鄉(xiāng)指定店標識，張貼統(tǒng)一的家電下鄉(xiāng)產品公示欄和農民購買須知；要為農民提供送貨上門、安裝調試、使用輔導、上門維修等服務，并向用戶詳細講解安全使用常識，使農民買得方便、用得安心。5．登錄銷售信息。銷售企業(yè)要督促銷售網點做好家電下鄉(xiāng)產品銷售的登記工作，并在產品售出后三個工作日內將銷售信息錄入到家電下鄉(xiāng)信息管理系統(tǒng)。凡不及時登錄信息的備案網點，區(qū)縣商務局可責令其整改，整改不力的由區(qū)縣商務局取消其備案網點資格，并報市商務局備案。由此導致農民不能申請補貼的，由授權經營的銷售企業(yè)承擔全部責任。6．提供優(yōu)質服務。銷售網點要主動提供家電下鄉(xiāng)的政策咨詢，指導農民申請資金補貼，積極為家電下鄉(xiāng)產品購買、退換等做好服務。對符合“三包”規(guī)定要求退貨的，要根據不同情況做如下處理：（1）補貼未申報的或補貼申報已備案的，銷售網點幫助辦理退貨手續(xù)，即直接在信息管理系統(tǒng)進行退貨操作，登錄退貨信息，收回產品標識卡。（2）補貼已申報備案但區(qū)縣財政局核查不通過的，銷售網點幫助辦理退貨手續(xù)，即直接在信息管理系統(tǒng)進行退貨操作，登錄退貨信息，收回產品標識卡。（3）補貼已申報備案并經區(qū)縣財政局核查通過的，由銷售網點在信息管理系統(tǒng)提出“預退貨”申請，待金融機構完成補貼資金撥付程序后，再按照下條所述程序和方式進行處理。（4）已獲得補貼的，由銷售網點在信息管理系統(tǒng)提出“退貨”申請后，購買人持原銷售發(fā)票到鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所審核，并按規(guī)定退回補貼資金；鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所在信息管理系統(tǒng)對“退貨”申請進行確認，并在銷售發(fā)票上簽署“補貼已退，可退貨”并加蓋公章；銷售網點在信息管理系統(tǒng)進行退貨操作，登錄退貨信息，收回產品標識卡。7．積極開展宣傳。銷售網點要配合市及各區(qū)縣商務局、財政局做好家電下鄉(xiāng)的政策宣傳工作，制訂本企業(yè)的宣傳計劃，統(tǒng)一宣傳內容和形式，不得虛假宣傳，誤導農民。組織重大活動特別是大型促銷活動，要提前向所在區(qū)縣商務局報告。8．規(guī)范市場營銷。銷售企業(yè)要嚴格按照承諾做好家電下鄉(xiāng)產品的銷售工作，把好銷售渠道的進入關，杜絕假冒偽劣、以次充好的產品進入家電下鄉(xiāng)流通體系；不得搞市場壟斷、相互壓價等不正當競爭。9．及時報送信息。銷售企業(yè)和銷售網點要根據要求，定期向市及各區(qū)縣商務局、財政局報告家電下鄉(xiāng)產品的生產、流通以及網點的銷售、服務等方面的工作開展情況。（二）商務局主要任務1．制定實施方案。市及區(qū)縣商務局要會同市及區(qū)縣財政局制定本地區(qū)家電下鄉(xiāng)的具體實施方案，并認真組織實施，確保家電下鄉(xiāng)工作順利推進和有序開展。要充分考慮可能出現的問題，包括搶購、脫銷、斷檔、不正當競爭以及農民不能及時領到補貼等，事先制訂有針對性的預防措施和應急預案。2．開展業(yè)務培訓。市商務局會同市財政局對區(qū)縣商務局、財政局、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所、銷售網點組織開展家電下鄉(xiāng)政策特別是家電下鄉(xiāng)信息管理系統(tǒng)操作的業(yè)務培訓，確保各級管理部門以及銷售網點能夠熟練掌握和使用信息管理系統(tǒng)。3．廣泛宣傳政策。市及區(qū)縣商務局要會同市及區(qū)縣財政局，通過網絡、報刊、廣播、電視、印發(fā)宣傳單、設立公示欄等多種形式宣傳家電下鄉(xiāng)政策內容、補貼產品、銷售企業(yè)及網點，要宣傳到村到戶，做到農民家喻戶曉，充分調動農民的積極性。4．受理網點備案。區(qū)縣商務局要按照網點備案的標準和要求，做好網點備案審核工作，并通過網絡、新聞媒體、公示欄等方式向社會公布。嚴禁以備案為條件向企業(yè)收費，同一網點不得重復備案。5．規(guī)范市場秩序。市及區(qū)縣商務局要會同有關部門整頓和規(guī)范農村家電市場秩序，嚴厲打擊假冒偽劣、欺行霸市等行為，防止地方保護和市場壟斷，為家電下鄉(xiāng)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。6．做好協(xié)調服務。市及區(qū)縣商務局要組織好產銷銜接，在認真調研的基礎上，根據本地區(qū)農村消費特點，向中標生產企業(yè)和銷售企業(yè)提出生產和銷售建議，保障家電下鄉(xiāng)產品適銷對路，并為銷售企業(yè)開展網絡建設和家電下鄉(xiāng)促銷活動提供指導和協(xié)調服務。7．加強監(jiān)督管理。市及區(qū)縣商務局要會同市及區(qū)縣財政局建立相應的實時監(jiān)控機制，及時準確掌握工作動態(tài)，形成專門的工作檔案，并于每月初將上月家電下鄉(xiāng)工作進展情況、存在問題和建議等向上級部門報告。市及區(qū)縣商務局要加強對銷售企業(yè)、銷售及維修服務網點的考核，特別是要加大對產品質量和價格、宣傳和促銷活動、銷售服務及維修標準、退換貨處理、信息系統(tǒng)及發(fā)票使用等方面的檢查力度，對達不到要求或問題嚴重又拒不改正的，由區(qū)縣商務局取消其備案網點資格，并報市商務局備案。8．建立投訴舉報制度。市及區(qū)縣商務局均要設立相應的投訴電話（市商務局投訴電話：***）和信箱，受理社會各界的舉報和投訴。接到舉報、投訴后，通過實地調查、電話調查、現場辦公等方式認真進行核實，經查屬實的要及時進行處理。（三）財政局主要任務1．細化資金管理辦法。市及區(qū)縣財政局要認真貫徹執(zhí)行財政部《家電下鄉(xiāng)補貼資金管理辦法》，并制定本地區(qū)補貼資金具體管理辦法或實施細則，明確管理、撥付、發(fā)放補貼的具體職責和操作程序。2．分解撥付補貼資金。市財政局測算全市及區(qū)縣補貼資金規(guī)模，做好補貼資金計劃，及時將中央和省級補貼預算資金分解預撥到各區(qū)縣財政局，并根據各區(qū)縣補貼資金兌現的動態(tài)情況進行資金調度和劃撥。3．審核補貼申報材料。鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所要依據家電下鄉(xiāng)信息系統(tǒng)及時受理農民補貼資金申報，認真審核申報材料，并按發(fā)票載明的產品銷售價格的13%核定補貼金額。申報材料主要審核內容包括：（1）購買人提供的身份證明與發(fā)票載明的是否一致；（2）發(fā)票價格是否在該產品最高限價之下；（3）產品標識卡與購買產品是否一致；（4）每戶對每類產品的購買是否超過1臺。鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所核實確認后，符合補貼要求的，報送區(qū)縣財政局；不符合補貼要求的，應在購買人申報時立即告知當事人。鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所應將符合要求的申報材料存檔備查。4．及時支付補貼資金。區(qū)縣財政局應當在銷售網點錄入相關信息并且購買人提出申請的30個工作日內，通過中央專項資金特設專戶將補貼資金直接支付到購買人的儲蓄賬戶。購買人使用糧食直補專用存折等賬戶且其開戶銀行不是特設專戶開戶銀行的，區(qū)縣財政局可以將補貼資金通過特設專戶，直接支付到專用存折開戶銀行，由其分解到購買人專用存折的賬戶。5．建立資金臺賬。區(qū)縣財政局要建立直補資金臺賬，確保補貼資金專戶管理，封閉運行。6．加強監(jiān)督管理。市及區(qū)縣財政局要定期檢查和掌握補貼資金發(fā)放動態(tài)情況，加強補貼資金的財務管理，并可委托審計部門或社會審計機構進行財務審計和檢查，確保補貼資金?？顚Ｓ煤图皶r足額兌付；公布舉報投訴電話（市財政局舉報電話：**），并通過電話、走訪等方式了解農民領取補貼的情況，嚴肅查處截留、擠占、挪用和騙取補貼資金的行為，觸犯刑律的，移交司法機關處理。7．安排工作經費。各級財政部門要安排必要的工作經費，保障家電下鄉(xiāng)工作順利實施。

三、組織實施（一）加強組織領導。建立**市家電下鄉(xiāng)工作聯席會議制度，分管商務工作的副市長為召集人，市商務局、市財政局、市委宣傳部、市公安局、市工商局、市國稅局、市地稅局、市質監(jiān)局、農村信用聯社等有關部門和單位負責人為成員，統(tǒng)籌負責全市家電下鄉(xiāng)工作。市聯席會議辦公室設在市商務局，負責家電下鄉(xiāng)有關日常工作。各區(qū)縣也要成立家電下鄉(xiāng)工作協(xié)調機構，切實搞好協(xié)調服務。（二）強化協(xié)作配合。市及區(qū)縣商務局、財政局要加強與宣傳、公安、工商、稅務、質監(jiān)、農村信用聯社等部門和單位的聯系和溝通，及時協(xié)調解決實施過程中出現的問題。宣傳部門要組織做好家電下鄉(xiāng)工作的宣傳；公安部門要會同有關部門做好家電下鄉(xiāng)市場秩序保障和安全維護工作；工商部門要加強對銷售企業(yè)和銷售網點的指導、服務，促進家電下鄉(xiāng)產品的流通；稅務部門在依法征稅的同時，要從有利于產品下鄉(xiāng)、方便農民購買出發(fā)，研究制定相關的措施和辦法；質監(jiān)部門要加強家電下鄉(xiāng)產品的質量跟蹤檢查，確保讓農民買到放心的商品；農村信用聯社要協(xié)助做好家電下鄉(xiāng)補貼資金對農戶的發(fā)放工作。各區(qū)縣要抓緊制定具體的實施辦法，并報市家電下鄉(xiāng)工作聯席會議辦公室。

第2篇：銀行網點申報材料范文

根據財政部、商務部、工業(yè)和信息化部《關于全國推廣家電下鄉(xiāng)工作的通知》（財建〔*〕862號）、《關于加大家電下鄉(xiāng)政策實施力度的通知》（財建〔2009〕48號）和省政府辦公廳《關于浙江省家電下鄉(xiāng)工作實施方案的通知》（浙政辦發(fā)〔2009〕22號）文件精神，結合我縣實際，制定本實施方案。

一、指導思想

以科學發(fā)展觀為指導，以服務“三農”為宗旨，以擴大內需、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)改革發(fā)展為目的，以政府引導、企業(yè)承辦為基本方法，建立和完善適合農村消費特點的家電流通服務體系，努力擴大農村消費，提升農民生活質量，促進城鄉(xiāng)協(xié)調發(fā)展，加快社會主義新農村建設。

二、具體政策

1、實施期限。從2009年2月1日起到2013年1月31日止，暫定4年。

2、銷售網點的確定。我縣家電銷售企業(yè)向縣經貿局備案后，成為家電下鄉(xiāng)產品指定銷售網點。

銷售網點備案的基本條件、程序和工作要求：

（1）銷售網點備案的基本條件

是家電下鄉(xiāng)中標銷售企業(yè)的直營、加盟或授權的網點；經營規(guī)范，信譽良好，無銷售假冒偽劣商品等違法違規(guī)行為；銷售規(guī)模及服務水平居當地前列，具備送貨、安裝調試、維修保養(yǎng)等服務能力；具備開具正式稅務發(fā)票的條件；配備計算機及聯網設備和相關操作人員，并有能力正確使用《家電下鄉(xiāng)信息管理系統(tǒng)》。

（2）銷售網點的備案程序

我縣家電銷售企業(yè)需持營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、與中標企業(yè)簽訂的協(xié)議等相關材料，向縣經貿局備案。縣經貿局在接到申請材料后，按照網點進行審查，必要時進行現場核實，并在3個工作日內作出備案或不備案的答復。同一個網點只能由一家企業(yè)進行備案并承擔管理責任，不得多頭備案。

（3）備案后，銷售網點要在明顯位置懸掛統(tǒng)一的家電下鄉(xiāng)指定店標識，張貼統(tǒng)一的家電下鄉(xiāng)產品公示欄和農民購買須知，及時做好銷售信息的登記工作，并在產品售出后3日銷售信息錄入《家電下鄉(xiāng)信息管理系統(tǒng)》。

3、補貼對象及標準。凡具有我縣農業(yè)戶口（憑居民身份證、戶口簿確認）的人員，在指定銷售網點購買家電下鄉(xiāng)產品的，均可申報財政補貼。財政補貼為產品銷售價格的13%。在實施家電下鄉(xiāng)期間，每戶每類產品補貼數量限2件（臺）執(zhí)行。

4、產品及最高限價。具體產品根據財政部、商務部招標結果確定，目前暫定彩電、冰箱（含冰柜）、洗衣機、手機、空調（立式、掛式）、熱水器（含電熱水器、燃氣熱水器、太陽能熱水器）、計算機、電磁爐、微波爐九類。各類產品最高限價分別為：彩電3500元、冰箱（含冰柜）2500元、洗衣機2000元、手機1000元、分體掛壁式空調2500元、分體落地式空調4000元、儲水式電熱水器1500元、燃氣熱水器2500元，太陽能熱水器4000元、電腦3500元、微波爐1000元、電磁爐600元。品種和限價隨國家政策調整而調整。

5、補貼申領方式。農民在我縣指定銷售網點購買家電下鄉(xiāng)產品后，在規(guī)定時間內，持購買產品的正式發(fā)票、身份證明（包括居民身份證、戶口簿或公安戶籍管理部門出具的證明）、家電下鄉(xiāng)產品專用標識卡、購買人糧食綜合直補存折到戶口所在地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）申報補貼。

各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）要落實專人負責家電下鄉(xiāng)補貼工作，對申報補貼的申報材料進行審核，符合補貼條件的，將有關信息錄入到家電下鄉(xiāng)信息管理系統(tǒng)，將“家電下鄉(xiāng)補貼資金申報表”及匯總表上報縣財政局?？h財政局在復核后將補貼資金直接撥付到購買人存折賬戶。

6、退貨手續(xù)辦理。退貨工作按照先退補貼后退貨的原則。購買人因質量問題需要退貨的，經銷售網點同意并在原銷售發(fā)票上注明“同意退貨”后到戶口所在地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）審核。補貼資金尚未發(fā)放的，戶口所在地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）在原銷售發(fā)票上簽署“補貼未發(fā)，可退貨”意見，并加蓋公章；補貼已發(fā)的，購買名人應根據戶口所在地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）提供的縣補貼資金銀行專戶，將領取的補貼資金全額繳入該戶后，憑銀行退款單到戶口所在地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）在原銷售發(fā)票上簽署“補貼已退，可退貨”意見，并加蓋公章。購買人憑戶口所在地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）簽署意見的銷售發(fā)票到原購買網點辦理退貨。

三、職責分工

1、縣經貿局：牽頭組織實施推廣家電下鄉(xiāng)工作,負責家電下鄉(xiāng)指導與管理，確保家電下鄉(xiāng)工作順利推進和有序開展;協(xié)調聯系我縣家電下鄉(xiāng)指定銷售網點;負責家電下鄉(xiāng)最高限價公告及其他日常監(jiān)督管理工作。

2、縣財政局：負責指導鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）審核補貼申請并按規(guī)定進行上報，家電下鄉(xiāng)補貼的復核、撥付及監(jiān)督管理工作。

3、縣工商局：負責規(guī)范家電下鄉(xiāng)銷售網點的購銷秩序，受理家電下鄉(xiāng)產品消費投訴，嚴厲打擊各種不法經營行為。

4、縣質監(jiān)局：負責對銷售網點的家電下鄉(xiāng)產品質量檢查工作，受理家電下鄉(xiāng)產品銷售服務等消費投訴，堅決杜絕坑農害農等問題發(fā)生，確保農民買到放心家電。

5、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）：負責受理、審核農民的家電下鄉(xiāng)補貼申請，及時向縣財政局報送補貼材料，加強補貼檔案管理。

四、保障措施

1、加強組織領導?？h政府成立*縣家電下鄉(xiāng)推廣工作領導小組，政府分管副縣長任組長，縣府辦、宣傳部、經貿局、財政局、工商局、質監(jiān)局等部門負責人參加，領導小組辦公室設在縣經貿局，負責家電下鄉(xiāng)有關日常工作。

2、強化部門配合。經貿局、財政局要加強與工商、質監(jiān)等部門的聯系溝通，重視發(fā)揮鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）的作用，建立政府部門之間、政府部門與銷售企業(yè)、消費者之間聯系協(xié)調機制和信息溝通渠道，及時發(fā)現并協(xié)調解決實施過程中出現的問題，共同做好家電下鄉(xiāng)工作。

第3篇：銀行網點申報材料范文

（一）貫徹落實穩(wěn)健貨幣政策，引導金融機構做好2013年信貸工作。完成一季度信貸調控任務，實現地方法人金融機構新增信貸平穩(wěn)增長。完成2012年涉農和中小企業(yè)信貸政策導向效果評估工作。發(fā)揮再貼現工具引導、調節(jié)作用。一季度，共辦理再貼現4541萬元，支農再貸款1000萬元。

（二）發(fā)揮金融對科技、文化產業(yè)發(fā)展的支持作用。會同市科技局、文產辦等單位（部門）擬訂了《關于加快推進科技金融合作創(chuàng)新示范區(qū)建設的若干意見》、《關于金融支持文化產業(yè)發(fā)展繁榮的指導意見》。

（三）做好全市重大項目投融資對接洽談會會務準備工作，指導金融機構加快項目對接。做好全市房地產市場監(jiān)測引導工作。組織開展2013年銀行貸款增長風險補償獎勵資金申報工作。

（四）會同市民宗局赴邳州實地考察民族貿易特需商品生產企業(yè)并召開現場推進會。完成民族貿易和民族特需商品生產企業(yè)貸款貼息申報材料初審工作，協(xié)調銀行業(yè)金融機構落實優(yōu)惠利率政策。

（五）積極推動企業(yè)開展直接債務融資工作。

二、金融穩(wěn)定工作

（一）開展2012年全市銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行政策情況評價工作。

（二）擬訂中心支行《“兩管理、兩綜合”系統(tǒng)管理辦法》。

（三）制發(fā)《關于進一步加強轄區(qū)新設銀行業(yè)機構金融管理與服務有關事項的通知》。完成新沂漢源村鎮(zhèn)銀行開業(yè)管理工作。對睢寧中銀富登村鎮(zhèn)銀行、徐工集團財務公司進行開業(yè)輔導、預審核。

（四）制發(fā)《市2013年金融生態(tài)縣創(chuàng)建考核方案》。組織轄區(qū)縣（市、區(qū)）開展2013年金融生態(tài)縣創(chuàng)建自評、申報工作。

三、金融服務工作

（一）完成2013年一季度各期金融統(tǒng)計報表。完成統(tǒng)計集中系統(tǒng)中金融機構信息、報表合法性關系維護工作。帶領新沂漢源村鎮(zhèn)銀行人員參加總行存貸款綜合抽樣統(tǒng)計試點培訓，指導其完善臺賬，完成首次數據報送工作。完成2012年三季度宏觀經濟運行情況分析，2012年四季度工業(yè)景氣、物價、企業(yè)家、銀行家、儲蓄問卷、民間融資等調查及分析報告。完成2013年省GDP增速、固定資產投資增速等9個指標的預測工作。完成存貸比監(jiān)管情況等5項調查。召開全市小額貸款公司年會，編制《小額貸款公司操作手冊》。

（二）組織完成銀行卡刷卡手續(xù)費調整工作。對非金融支付服務機構開展調研。完成《市支付機構2012年綜合監(jiān)管情況的報告》。完成同城資金實時清算系統(tǒng)風險排查工作，減少同城清算實物票據交換場次，提高資金周轉速度。向轄區(qū)相關銀行業(yè)金融機構部署票據憑證印制管理系統(tǒng)試運行工作，開展操作人員現場培訓。做好淮海農商行賬戶批量遷移工作。總結2009-2012年農村支付結算工作改善情況。

（三）開展TCBS（全國國庫會計數據集中系統(tǒng)）業(yè)務操作培訓，做好TCBS上線準備工作。組織縣（市）國庫做好系統(tǒng)參數設置、數據移植演練等工作。在全轄開展TCBS第一、二輪聯調測試工作。做好“區(qū)級集中支付業(yè)務系統(tǒng)”與“財政與人民銀行信息共享無紙化系統(tǒng)”的接口開發(fā)工作。完成“財政與人民銀行信息共享無紙化系統(tǒng)”升級工作，做好該系統(tǒng)向區(qū)財政推廣應用工作。完成2013年第一期憑證式國債發(fā)行工作。完成2012年已兌付無記名國債復點、銷毀工作。對轄區(qū)國債承銷機構開展季度考評。完成對市本級、區(qū)2012年12月及年度財政庫款、預算收入的對賬工作。

（四）加強春節(jié)期間現金投放回籠預測分析工作，保證了節(jié)日現金供應。順利完成2013年賀歲普通紀念幣發(fā)行工作。組織召開年度貨幣金銀工作會議。完成轄區(qū)人民銀行各縣（市）支行、銀行業(yè)金融機構的年度考核工作。貫徹落實分行殘損幣回收會議精神，向社會公布紙幣兌換硬幣自助設備網點，在銀行業(yè)金融機構推行首兌負責制，實現了殘破幣、小面額貨幣兌換“零障礙”。召開“冠字號碼信息系統(tǒng)”建設推進會，系統(tǒng)試點工作開展順利。舉辦現金消費者權益保護集中宣傳活動。

（五）做好貸款卡行政許可及個人信用報告查詢工作。完成各類征信報表和報告上報工作。保持非銀行信用信息報送的連續(xù)性。完成農戶系統(tǒng)數據上報工作。開展《征信業(yè)管理條例》宣傳，舉辦機構信用代碼專項宣傳月活動。建立銀行業(yè)金融機構信用代碼推廣應用監(jiān)測制度。開展擔保機構信用評級。實施征信信息主體權益保護工程，編制《金融機構征信管理操作手冊》，完成“個人信用報告互聯網查詢平臺”內部測試工作。

（六）完成了一季度存貸款、國庫存款的計息工作。

四、外匯管理工作

（一）舉辦外匯檢查內控培訓班，匯編、印刷《外匯檢查工作手冊》。對全市435家重點企業(yè)進行監(jiān)測分析，全面了解市進出口企業(yè)狀況。制定中心支局《2013年外匯年檢方案》。積極推進中心支局“外匯監(jiān)測分析室”建設工作。利用外商投資信息服務平臺上掛各類業(yè)務規(guī)定、表格。完成對豐縣、睢寧縣港華燃氣公司外匯收支業(yè)務的現場檢查。參與省分局對徐工集團開展的內保外貸業(yè)務調研、非現場檢查系統(tǒng)可疑線索篩選工作。

（二）完成國際收支申報數據日常非現場核查工作。召開市外匯管理工作會議、一季度外匯形勢分析會議。完成對外匯指定銀行2012年外匯管理政策執(zhí)行情況的考核工作。完成對浦發(fā)銀行分行國際收支申報現場核查、結售匯業(yè)務回訪工作。完成對淮海農村商業(yè)銀行開辦銀行結售匯業(yè)務市場準入內控制度初審、上報工作。做好銀行結售匯業(yè)務市場準入和機構信息變更備案工作。完成對縣（市）支局內控集中檢查的后續(xù)跟蹤、整改落實工作。承擔省分局澳大利亞經濟形勢監(jiān)測工作。

第4篇：銀行網點申報材料范文

為進一步深化“放管服”改革，推進審批服務便民化，根據江西省委辦公廳、省政府辦公廳關于印發(fā)《江西省進一步深化“放管服”改革推進政務服務便民化若干措施》，特制定本工作方案。一、 工作目標以審批服務便民化改革總體要求為目標，依托政務服務實體大廳和網上平臺，整合政務資源，打破行政部門界限，開展“一窗受理、限時辦結”改革，打造“前臺綜合受理，后臺分類審批，限時辦結出件”的政務服務模式，變“一事跑多窗”為“一窗辦多事”，實現受理與審批分離，審批和監(jiān)督評價分離，最大限度減少企業(yè)和群眾跑政府的次數，努力打造政策最優(yōu)、成本最低、服務最好、辦事最快的“四最”營商環(huán)境。

二、 基本原則

（一）受審分離。在保持部門職能不變的基礎上，將部門審批服務事項的收取材料、發(fā)放證照等業(yè)務分離出來，統(tǒng)一交由行政服務中心辦理，行政服務中心負責收件和出件，管住“入口”和“出口”，通過限時辦結制推動部門按時審批按時辦結，實現受審分離，形成申請人、受理人、審批人三方互相制衡、互相監(jiān)督的審批服務模式。

（二）集成服務。以便民利企為導向，整合跨層級、跨部門辦理事項的流程，建立完善數據互聯共享、材料分類流轉、事項并聯審批等集成服務機制，實現企業(yè)和群眾辦事只進一個窗、交一套材料、最多跑一次，不斷提升群眾辦事便捷度和滿意率。

（三）分類實施。梳理不同類型的政務服務事項流程，采取即辦件“現場審核、即來即辦”，承諾件“一窗受理、限時辦結”,聯辦件“并聯審批、協(xié)同服務”，重大項目“幫辦代辦，全程督辦”。

（四）統(tǒng)籌推進。統(tǒng)籌推進規(guī)范辦理條件、簡化申報材料、優(yōu)化辦理流程、聯通業(yè)務平臺、共享政務數據等工作，保障“一窗受理、限時辦結”改革的有序、順利實施。

三、工作任務

（一）梳理進駐政務服務事項

梳理需進駐行政服務中心的政務服務事項目錄清單，并根據實際情況進行動態(tài)調整。對進駐事項全面落實“三集中、三到位”，即部門行政審批職能向一個科室集中，審批科室向政務大廳集中，審批事項網上辦理集中，做到事項進駐大廳到位，審批授權窗口到位，電子監(jiān)察到位。

第一批推動水、電、氣、住房公積金、資金托管、銀行征信等單位和事項進駐。待行政服務中心大廳改造提升后，第二批推動公安民生專窗、婚姻登記專窗、司法民生專窗進駐。

責任單位：縣紀委監(jiān)委、縣行政服務中心

完成時間：2019年6月底

（二）整合設置綜合服務窗口

根據進駐單位和審批服務事項情況，設置不動產登記、企業(yè)開辦、許可經營、社會事務、建設工程五大類綜合受理窗口，水電氣專窗、住房公積金專窗、資金托管專窗、財政專窗四個專業(yè)窗口。

“綜合受理窗口”負責審批服務事項的受理審核、按責分辦、統(tǒng)一出件等工作。進駐后臺綜合審批區(qū)的各單位審批科工作人員按照業(yè)務歸口分發(fā)給相關人員進行業(yè)務辦理。即辦件由相關審批部門授權委托給窗口人員辦理。

責任單位：縣行政服務中心

完成時間：2019年6月底

（三）推進審批服務標準化建設

按照審批服務標準化的要求“四減一明確”，即減材料、減環(huán)節(jié)、減時限、減費用，明確受理和審查規(guī)范，編制標準化的辦事指南、《事項受理手冊》、《事項審批業(yè)務手冊》。

責任單位：各相關業(yè)務部門、縣行政服務中心

完成時間：2019年10月底

1、編制辦事指南。嚴格按照國務院“六個一”的要求，全面清理企業(yè)和群眾辦事的各種申報材料和證明，逐一明確“其他材料”、“有關材料”等兜底性條款模糊條款，在此基礎上構建和完善形式直觀、易看易懂的辦事指南。

2、規(guī)范材料受理。一是將辦事材料分主審材料和非主審材料，按照既依法依規(guī)又高效便民的要求，從非主審材料中明確承諾材料，建立完善容缺承諾受理制。二是明確每一項申請材料的內容和準備要點。要求申請人自行提供的材料，由行政審批部門提供材料模板和說明。三是材料齊全的事項申請應出具《行政許可材料接受憑證》；材料不齊全或者不符合法定形式的，應當場一次告知申請人需要補正的全部內容和標準，并同步發(fā)放《行政許可一次性補正材料告知書》。

3、優(yōu)化審批流程。對審批的受理、審查和決定（含辦結）三個環(huán)節(jié)進行流程優(yōu)化和再造，逐項編制審批流程圖。對符合條件的單一審批流程事項盡量調整為即辦事項；共同審批流程事項需明確一個牽頭部門，并建立相關部門協(xié)同辦理機制，最大限度精簡審批流程，減少辦事環(huán)節(jié)，縮短辦事時間。

4、完善審批細則。制定行政審批各個環(huán)節(jié)的審查工作細則，細化業(yè)務辦理裁量標準，進一步壓減自由裁量權，完善使用規(guī)則，推進同一事項“無差別受理、同標準審批、零自由裁量”。

對于事項受理后依法需要公示、聽證、招標、拍賣、檢驗、檢測、檢疫、測繪、鑒定、專家評審等特殊環(huán)節(jié)辦理的事項，行政審批和服務事項實施機關應根據不同情形制定相應的流程說明以及所需時間，向社會公示。

5、明確審批權限。實行審批權限分類管理，建立審批權限責任目錄清單。將審批權限分為三個層級，A類事項直接由窗口人員審批，B類事項由科股長審批，C類事項由局長審批。

（四）加強“一窗受理”隊伍建設

1、面向社會公開招聘“一窗受理”工作人員。

責任單位：縣人社局、縣行政服務中心

完成時間：2019年6月底

2、各單位明確并上報業(yè)務骨干，對“一窗受理”工作人員進行業(yè)務操作集中培訓，并在正式對外后持續(xù)進行跟崗培訓。

責任單位：縣行政服務中心、各相關業(yè)務部門

完成時間：2019年10月底

（五）建立集成服務工作機制

1、建立“前臺后室”服務模式?！熬C合受理窗口”工作人員負責政務服務事項的受理審核、按責分辦、統(tǒng)一出件等工作，部門、單位政務服務業(yè)務整建制進駐的工作人員按照業(yè)務歸口劃分到不同功能區(qū)承擔具體的業(yè)務辦理。

2、建立完善“限時辦結”制。即指公民、法人或其他組織向行政機關咨詢、辦理行政審批事項和公共服務事項時，行政機關按照法律、法規(guī)、規(guī)章的有關規(guī)定標準，在承諾時限內辦結或予以答復的制度。行政服務中心負責各入駐部門、窗口執(zhí)行限時辦結制度情況的監(jiān)督管理。各部門首席代表為限時辦結負責人，事項的受理人為受理事項的直接責任人。  

3、建立完善“一次性告知”制。發(fā)揮咨詢引導和幫辦服務的作用，綜合運用政務服務大廳咨詢引導臺、熱線電話、自助查詢系統(tǒng)、網上政務服務平臺等渠道，實行服務事項一次性告知。

4、建立完善“容缺后補”制。制定公布容缺清單，對于符合法定受理條件，主要申報材料齊全且符合法定條件，次要條件或手續(xù)有欠缺的行政審批事項，實行告知承諾、容缺受理，在容缺材料補齊后，及時辦結。

5、建立完善“并聯審批”制。主要建立完善投資項目、證照聯辦、企業(yè)開辦、不動產一體化等事項的并聯審批機制。

責任單位：縣行政服務中心、各相關業(yè)務部門

完成時間：2019年10月底

（六）深入推進“互聯網+政務服務”

1、完善全縣政務服務綜合受理平臺。部署應用江西省“一窗”式綜合服務平臺，推進部門業(yè)務系統(tǒng)和“一窗”式綜合服務平臺對接。

責任單位：縣信息中心、各相關業(yè)務部門

完成時間：2019年10月底

2、強化政務信息資源共享。推進信息系統(tǒng)整合和數據共享，完善數據交換共享平臺，推進人口、法人、電子證照等數據資源在政務服務中心的共享應用，以數據共享促進流程優(yōu)化、業(yè)務協(xié)同。

責任單位：縣信息中心、各相關業(yè)務部門

完成時間：2019年12月底

3、全面推進網上申報辦理。加快推進電子文檔歸檔、電子印章應用，推進政務服務事項向網上政務服務平臺集中并實現網上申報辦理，推動更多事項“一次不跑”和“只跑一次”。

責任單位：縣信息中心、各相關業(yè)務部門

完成時間：2019年10月底

4、規(guī)劃建設自助服務大廳。在行政服務中心規(guī)劃設置自助服務大廳，謀劃布局一批自助服務站點，整合各相關部門資源，開發(fā)采購一批自助服務終端。

責任單位：縣行政服務中心、各相關業(yè)務部門

完成時間：2019年10月底

（七）建立完善“互聯網+監(jiān)管”系統(tǒng)

建立完善審批數據電子監(jiān)察、窗口視頻監(jiān)控、大廳辦事群眾評議和效能考核等四大電子監(jiān)察系統(tǒng)，在政務服務大廳推出實時效能監(jiān)控展示。電子監(jiān)察系統(tǒng)接入縣紀委監(jiān)控中心，實現對進駐政務服務大廳、各專業(yè)辦事大廳、鄉(xiāng)鎮(zhèn)便民服務中心的事項審批進行全過程監(jiān)督，以及對各單位行政審批績效情況進行考核。

責任單位：縣紀委監(jiān)委、縣信息中心、縣行政服務中心

完成時間：2019年10月底

（八）改造提升政務服務大廳

對現有行政服務中心大樓進行改擴建，加強大廳信息化應用和建設，進一步優(yōu)化大廳功能布局，科學設置咨詢引導區(qū)、前臺受理區(qū)、后臺審批區(qū)、自助服務區(qū)等功能區(qū)。

責任單位：縣城司、縣行政服務中心

完成時間：2019年10月底

（九）推動“一窗受理、限時辦結”改革向基層延伸

1、加快鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村（社區(qū)）現有便民服務資源整合力度。要切實加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村（社區(qū)）便民服務網點建設，完善服務體系。鄉(xiāng)鎮(zhèn)通過撤并、整合現有分散站所，將與民生相關的業(yè)務全部納入便民服務中心（站）集中統(tǒng)一辦理，根據辦理事項領域、辦理流程關聯度、辦件量等，分類設置窗口。村（社區(qū)）便民服務站要體現多功能、綜合性，主要承辦農村宅基地申報、計劃生育服務、流動人口婚育證明、新型農村合作醫(yī)療參合服務、扶貧幫困服務、黨團組織關系轉移等政策咨詢及代辦服務事項。

2、加快鄉(xiāng)鎮(zhèn)服務平臺信息化建設。依托江西政務服務網，將鄉(xiāng)鎮(zhèn)便民服務中心與縣政務服務中心網絡互聯互通、音視頻監(jiān)控、信息共享和業(yè)務協(xié)同，并向村（社區(qū)）便民服務站延伸，逐步實現網上申請、咨詢、繳費、審批、監(jiān)督等功能，讓數據多跑路、群眾少跑腿。

責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)

完成時間：2019年10月底

四、工作要求

（一）加強組織領導

成立縣“一窗受理、限時辦結”改革領導小組，辦公室設置在縣行政服務中心。統(tǒng)籌推進改革各項工作，各有關部門、單位主要負責人要切實擔負起第一責任人責任，明確分管領導、責任科室和具體負責人，全力支持“一窗受理、限時辦結”改革，確保各項工作任務落到實處。

（二）加強協(xié)調配合

“一窗受理”工作涉及面廣，各部門要加強協(xié)調配合，全力推進?？h行政服務中心具體協(xié)調“一窗受理”工作，主要負責組建綜合受理窗口工作隊伍，組織開展業(yè)務培訓和考核管理工作；各相關部門負責本部門審批事項的梳理、優(yōu)化簡化審批流程，逐項編制審批事項清單和材料樣本、示范文本以及辦事指南。要規(guī)范進駐大廳人員標準，按要求確定相關人員，完成內部審批服務事項受理辦理培訓工作并對首席代表充分授權，確保各項工作有力、有序、有效推進。

第5篇：銀行網點申報材料范文

今年以來，我中心堅持以“最多跑一次”改革為牽引，以提升政務服務能力為目標，以落實行政服務中心標準化建設改革為重點，積極謀劃，狠抓落實，各項工作有效推進，企業(yè)和群眾獲得感不斷增強。下面是小編收集整理的全面深化改革行政服務中心2020年上半年工作總結和下半年工作思路，歡迎大家閱讀。

 

今年以來，我中心堅持以“最多跑一次”改革為牽引，以提升政務服務能力為目標，以落實行政服務中心標準化建設改革為重點，積極謀劃，狠抓落實，各項工作有效推進，企業(yè)和群眾獲得感不斷增強。

一、上半年工作總結

(一)力促“網上辦”“掌上辦”。通過優(yōu)化流程、梳理高頻事項，有效提升網上可辦率、全程網辦率。目前駐市行政服務中心事項X項，X%以上網上可辦，X%以上實現全程網辦。強化宣傳，強化宣傳，積極引導群眾通過“X政務服務網”、“X里辦APP”“支付寶小程序”等途徑辦理業(yè)務。

同時成立督查組，通過“隨訪+暗訪”方式，對部門窗口進行不定時督查，確保政務服務不斷檔，讓群眾辦事更便利、企業(yè)復工更暢通。截止目前，我中心辦件量達X萬件。督促、指導各部門面向企業(yè)群眾開展“網上辦”“掌上辦”業(yè)務，實行“不見面”“零跑腿”審批。目前我市“網上辦”開通率X%，除去不宜實現網辦事項，實現率X%，“掌上辦”開通率X0%;“零次跑”實現率X%。

(二)升級便民利企“一件事”。圍繞群眾牽腸掛肚的事項，繼續(xù)深化“一件事”改革。聚焦民生關切、涉企服務、城市管理、執(zhí)法監(jiān)管等重點環(huán)節(jié)，現已成功實施X件省定高頻“一件事”全流程“最多跑一次”。其中在我中心辦理的有不動產登記、公積金貸款、納稅等X件，該X件企業(yè)和個人“一件事”100%全部實現“網上辦”和“掌上辦”。同時在加快實現X件省定高頻“一件事”協(xié)同高效辦理基礎上，梳理形成了X件高頻“一件事”，如外貿經營許可一件事、商品房“預轉現”一件事、不動產戶籍聯辦一件事等，正在逐步推進中。

(三)推進政務服務向基層延伸。全面規(guī)劃全市政務服務向基層延伸總體工作，打造“1+8+15”政務體系。對鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)的行政服務中心的場地面積、窗口布置、便民設施和物品擺放等都做了硬性要求。通過專班形式，對鎮(zhèn)街就事項承接數量、方式及人員下沉、業(yè)務辦理培訓等內容進行具體對接、研究確定，確保做到“放得下、接得住”。精準賦予審批權，按照“有需求、放得下、接得住、管得好”的原則，采用委托放權、部門派駐等X種方式，由鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)提出需求，明確下沉政務服務事項X項，較改革前增加入駐行政服務中心X項。

(四)優(yōu)化“甌e辦”自助辦。優(yōu)化自助網點布局，把辦件量少的X臺“甌e辦”設備調整到車管、社保所等需求量大的網點。推廣24小時自助服務，推動自助服務網點向園區(qū)、社區(qū)、集聚區(qū)等場所延伸，全面提升政務服務覆蓋度和便捷度，實現隨時辦、就近辦、馬上辦、一次辦。目前我市“甌e辦”辦件量達X萬件，居X各縣(市、區(qū))前列。

(五)推進為僑服務“全球通”擴面增項。深化為僑服務“全球通”品牌建設。大力推進“全球通”平臺外延內拓，實現“全球通”國內和海外服務點數量拓展、服務質量提升、平臺功能升級。制定出臺含戶籍證明、不動產登記等X個事項的為僑服務目錄清單。“全球通”服務國內外聯絡點已涵蓋意大利、法國、阿聯酋、南非等X個國家X個點，目前我市全球通辦件量達31件。

(六)推進企業(yè)投資項目審批“最多80天”。通過X政務服務網投資項目在線審批監(jiān)管平臺實施全過程審批跟蹤、監(jiān)測預警、時效統(tǒng)計等功能，實行節(jié)點管控，分階段、分環(huán)節(jié)開展項目立項、規(guī)劃許可、施工許可前三階段“最多50天”和竣工驗收“最多30天”審批效能監(jiān)測，出臺《X市建設工程聯合驗收實施方案》。目前，我市新賦碼的一般企業(yè)投資項目“最多80天”實現率力爭達到100%。開工前審批(即項目立項、規(guī)劃許可、施工許可三階段)“最多50天”X個項目、竣工驗收階段項目“最多30天”X個項目，實現率均達到100%。“最多80天”改革得分X分，在X各縣市區(qū)排名第一，全省排名第六。

(七)深化多樣化代辦服務。建立市、鎮(zhèn)、村“三級代辦員”隊伍，形成覆蓋市、鎮(zhèn)、村“三級一體、橫向協(xié)作、縱向聯動”的服務體系。在鎮(zhèn)(街)、村(社)行政(便民)服務中心設置綜合代辦窗口(代辦服務點)，在鎮(zhèn)(街)、村(社)形成線上、線下辦理為主、代辦服務為輔的服務格局同，將代辦服務的觸角延伸至“15分鐘辦事圈”。通過高效化施策、協(xié)商化推進、精細化服務，提升重點項目審批的速度與效率，促使一批重大項目在疫情之后能夠快速落地。設立銀行志愿代辦服務窗口，通過政銀合作，強化銀行無償代辦服務。目前代辦企業(yè)投資項目共X個，實現便民代辦共X件。

二、下半年工作思路

(一)打造政務服務2.0平臺。一是建設“未來大廳”。設置智能導服區(qū)、收件區(qū)、審批區(qū)、出件區(qū)，全面推進辦理窗口與自助終端設備接入政務服務2.0，完成市級行政服務中心改造,進一步創(chuàng)新管理和服務方式，實現“新大廳、新服務、新體驗”。二是強化自助辦理功能。在市行政服務中心大廳開辟自助辦理專區(qū)，整合“自助辦”、“自助填表”等功能，配備專職導引人員并強化業(yè)務培訓，提升智能辦事體驗感。

三是推進政務服務流程優(yōu)化。按照“應統(tǒng)盡統(tǒng)、應簡盡簡”的要求，督促部門就重點事項的辦理流程、申報表單、申報材料等核心要素，與上級部門做好標準的對接、事項的配置和應用，并逐一梳理編制具體的受理清單和審核要點，實現窗口人員按標準收件。

(二)力促投資項目高效審批。一是開設涉企服務“專家門診”。圍繞企業(yè)開辦、企業(yè)轉產、項目投資、經營許可等審批服務，以及政策咨詢、問題投訴、疑難解答，開設“跑一次沒辦成”窗口，組建政務服務專家團隊，開設“專家門診”、主動“上門問診”、精準“把脈開方”，為企業(yè)提供個性化、專業(yè)化、精準化服務。二是深化投資項目在線審批監(jiān)管平臺3.0應用。進一步精簡投資項目事項辦理環(huán)節(jié)和材料,推動一般企業(yè)投資項目全過程審批“最多80天”,實現企業(yè)投資簡易低風險小型項目快速審批“最多20個工作日”。

(三)力推“互聯網+政務服務”。一是大力倡導“不見面”辦事。以疫情防控為契機，加大系統(tǒng)對接和數據共享力度，著力打通“網上辦”、“掌上辦”堵點，切實提升網上可辦率、全程網辦率。在全市全面推廣“不見面”辦事模式，轉變群眾傳統(tǒng)的線下辦事觀念。二是優(yōu)化網辦掌辦模式。在鞏固疫情防控期間“網上辦、掌上辦”做法的基礎上，優(yōu)化申報頁面設置，強化智能導辦體驗，簡化審批流程，再梳理一批與群眾企業(yè)密切相關的高頻政務服務事項，做好網辦掌辦操作路徑的宣傳和輔導，力爭實現網上受理達80%以上。探索開展申請零材料、填報零字段、服務零人工、領證零上門的智能“秒辦”。

三是提升全天候自助服務能力。根據企業(yè)和群眾需求，推進多條線政務服務事項在“甌e辦”自助服務終端集成辦理，推動更多事項全程自助辦理。優(yōu)化自助網點布局，拓展服務時間和空間，推廣24小時自助服務，推動自助服務網點向園區(qū)、社區(qū)、集聚區(qū)等場所延伸，加大宣傳輔導力度，全面提升政務服務覆蓋度和便捷度，實現隨時辦、就近辦、馬上辦、一次辦。

(四)實施助企為民新舉措。一是深化“一件事、一次辦”。全面深化“一件事”改革，進一步優(yōu)化辦事流程，高質量實現X件“一件事”辦理，圍繞“新動能、新業(yè)態(tài)、新產業(yè)”等重點領域，推動一批新的群眾、企業(yè)“一件事”聯辦，讓群眾“最多跑一次”就能辦成“一件事情”。二是全力推進“證照分離”改革。建立清單動態(tài)管理機制，將涉企經營許可事項全部納入清單管理，清單之外不得違規(guī)限制企業(yè)經營。按照直接取消審批、審批改為備案、實行告知承諾、優(yōu)化審批服務等四種方式分類推進改革，實現企業(yè)準入準營便利化。三是實施商品房“預轉現”聯辦。通過整合部門間資源，優(yōu)化流程，推動住房公積金、稅務、不動產窗口聯辦，實現預售商品房交稅、辦理不動產權證、住房公積金貸款轉現房抵押三項業(yè)務“跑一次、跑一窗”辦結，提升審批效率，方便群眾辦事。

(五)推進政務服務向基層延伸。一是進一步推進鎮(zhèn)街行政服務中心標準化建設。在全面總結X個試點鎮(zhèn)街的基礎上，加大對其它X個鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)政務服務中心標準化建設的指導力度。對公民個人事項進行全面梳理，提升公民個人事項的網辦率，實現公民個人所有事項在鎮(zhèn)街可辦。歸集梳理一批高頻“一件事”，開設“一件事”專窗，提高鎮(zhèn)街“一窗受理”的辦事效率。梳理一批秒辦事項，設立秒辦專區(qū)，實現申請零材料、填報零字段、審批零人工、領證零上門、存檔零紙件的智能辦事模式。

第6篇：銀行網點申報材料范文

關鍵詞：機構信用代碼 征信管理 應用

機構信用代碼是從信用的角度編制的用于識別機構身份的代碼標識，具有唯一性、經濟性、廣覆蓋性、實用性和兼容性的特點，覆蓋現有全部機構代碼，是各類機構的“經濟身份證”。人民銀行通過建立機構信用代碼系統(tǒng)存儲機構的信用代碼和其他已有代碼及對應關系，實現機構身份識別和信息共享。經過全國人民銀行和銀行業(yè)金融機構的共同努力，機構信用代碼系統(tǒng)信息采集量和機構代碼的覆蓋率逐日擴大。據統(tǒng)計，截至2012年10月末，全國發(fā)放機構信用代碼1708.14萬戶，發(fā)放比例為90.64%。將機構信用代碼運用好，發(fā)揮其應有的作用是建立機構信用代碼系統(tǒng)的根本目的，也是當前的重要課題。人民銀行成都分行在推進機構信用代碼發(fā)碼工作的同時，堅持配發(fā)與應用并重，積極在四川省推動機構信用代碼廣泛運用，取得了積極成效。

1.機構信用代碼應用工作在四川全面啟動

人行成都分行十分重視機構信用代碼應用工作，在制定《四川省機構信用代碼推廣應用工作總體方案》時就明確了機構信用代碼在反洗錢、信用體系建設、銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)建設及日常業(yè)務領域的應用原則和要求。隨著機構信用代碼工作的深入開展，成都分行在推動機構信用代碼在反洗錢領域應用的同時，還著力將機構信用代碼拓展運用到征信業(yè)務及其他業(yè)務領域，專門印發(fā)了《關于進一步加強機構信用代碼應用工作的通知》，要求全省人民銀行在確保機構信用代碼配發(fā)工作進度的同時抓好機構信用代碼運用工作。以機構信用代碼在征信業(yè)務領域的深入應用為基礎，加強行內行外的溝通協(xié)調，積極拓展機構信用代碼在人民銀行其他業(yè)務、金融機構對公服務、政府行政管理及社會事務等其他領域的運用。目前，機構信用代碼已在貸款卡業(yè)務、企業(yè)信用報告查詢、非銀行信息采集、中小企業(yè)信用體系建設、評級市場管理等多項征信業(yè)務中得到應用。同時，成都分行正積極協(xié)調外匯管理部門，力爭將機構信用代碼推廣應用到四川省外匯管理業(yè)務中。

2.機構信用代碼在四川應用的基本情況

當前，四川省機構信用代碼運用已經在反洗錢、征信和金融服務三大領域取得了成效。據不完全統(tǒng)計，截至2012年10月末，四川省各銀行業(yè)金融機構在客戶身份識別環(huán)節(jié)累計查詢機構信用代碼系統(tǒng)40.7萬筆，其中在對新客戶的身份識別環(huán)節(jié)共計查詢7.5萬筆，在持續(xù)客戶身份識別和重新識別客戶環(huán)節(jié)共計查詢33.2萬筆，發(fā)現異?；蚩梢删€索19起；全省人民銀行在開展貸款卡、企業(yè)信用報告查詢等征信業(yè)務過程中，查驗機構信用代碼證3232次。

2.1反洗錢領域應用情況

應用機構信用代碼，反洗錢領域是基礎。為此，人民銀行成都分行在機構信用代碼系統(tǒng)上線之初就組織省內金融機構反洗錢業(yè)務全面應用機構信用代碼，制定了較為詳細的工作方案。借助機構信用代碼系統(tǒng)到機構、到網點、到柜臺，以及信息整合度高的特點，四川省內各銀行業(yè)金融機構已將機構信用代碼的應用融入到客戶身份的初次識別、重新識別、持續(xù)識別以及可疑交易、大額交易甄別等各個環(huán)節(jié)，基本覆蓋業(yè)務關系建立、業(yè)務關系存續(xù)等各個環(huán)節(jié)。有效提高了身份識別率，擴大了身份識別范圍，充分實現了金融機構了解客戶、知曉客戶、關注客戶的目的，為金融機構主動掌控風險提供了另一有效途徑。

2.2征信業(yè)務領域應用情況

征信業(yè)務領域的應用，是機構信用代碼拓展應用的重點。成都分行對現行主要征信業(yè)務進行了梳理，將二者充分結合和綁定，達到互為促進的目的。一是省內人民銀行在受理貸款卡申請、貸款卡年審、企業(yè)信用報告查詢、應收賬款質押登記公示系統(tǒng)和融資租賃登記公示系統(tǒng)常用戶申請時，要求相關主體出示《機構信用代碼證》原件，并提交復印件，進一步核驗申辦主體的身份。二是在采集非居民的非銀行信息時，在與信息來源部門充分溝通協(xié)商的基礎上，將被采集機構的機構信用代碼納入采集指標。三是在中小企業(yè)信用體系建設過程中，利用機構信用代碼管理工作豐富中小企業(yè)信用信息管理系統(tǒng)數據內容，逐步建立以機構信用代碼為關鍵匹配數據項的跨業(yè)務、跨部門信息整合共享機制。日前，成都分行指導遂寧中支利用中小企業(yè)信用信息輔助管理系統(tǒng)開發(fā)之機，成功將機構信用代碼系統(tǒng)與該數據庫系統(tǒng)對接，實現了機構信用代碼系統(tǒng)信息與銀行、稅務、工商、質監(jiān)、環(huán)保、水電、稅務等信息的高效整合，進一步拓寬了機構信用代碼系統(tǒng)信息的應用；在中小企業(yè)信用評價、信用培植和信用對接等工作中加大對機構信用代碼的使用，將其作為企業(yè)參與體系建設和人民銀行評價和培育中小企業(yè)的必要條件。四是在評級機構備案管理中將查驗機構信用代碼作為必要條件，鼓勵評級機構在信用報告中披露被評企業(yè)機構信用代碼。

2.3金融服務領域應用情況

在推動機構信用代碼應用過程中，成都分行還積極引導轄內人民銀行將機構信用代碼應用到金融服務領域，起到了較好的社會效果。一是利用機構信用代碼鎖定關聯企業(yè)信息，及時進行金融風險安全提示。攀枝花市西區(qū)正金工貿有限責任公司肖家灣煤礦發(fā)生瓦斯爆炸事故后，成都分行指導當地人行了解事故情況，利用機構信用代碼信息查找企業(yè)的關聯方、股東構成情況、實際控制人情況等基本信息，并借助人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)迅速掌握該企業(yè)及其關聯企業(yè)在銀行信貸余額敞口為29969萬元。據此，人民銀行對行業(yè)信貸風險情況進行初步評估，對相關金融機構及時進行了風險提示，為金融機構資產保全贏得了寶貴的時間。二是機構信用代碼成為區(qū)域集優(yōu)直接債務融資項目企業(yè)遴選的必要條件。日前，成都分行積極指導省內樂山、宜賓中心支行將區(qū)域集優(yōu)直接債務融資項目同機構信用代碼運用掛鉤。樂山市金融辦在制定《樂山市區(qū)域集優(yōu)直接債務融資項目企業(yè)遴選暫行辦法》時，已將機構信用代碼證納入申報材料范圍，要求申報企業(yè)提供機構信用代碼證，作為身份識別的重要憑證，以此發(fā)揮機構信用代碼作為金融基礎設施的積極作用，進一步強化各類企業(yè)對機構信用代碼證效力的認知，有效拓展了機構信用代碼的應用范圍。

3.加強機構信用代碼應用的思考

盡管各地人民銀行在拓展機構信用代碼應用方面取得了一定成效，但多是局部的。為使機構信用代碼得到更為廣泛的應用，就必須解決制約其應用的“瓶頸”問題。

3.1適時啟動機構信用代碼宣傳，讓更多的機構和公眾了解機構信用代碼。在機構信用代碼集中推廣階段，為確保大家有更多的精力投入機構信用代碼賦碼工作，不統(tǒng)一組織宣傳是可以理解的。當前，對存量機構的發(fā)碼工作已經基本完成，即將轉入發(fā)碼與應用的并行階段，就必須加大宣傳力度，讓大家更好地了解機構信用代碼是干什么的，有什么作用，增強大家使用機構信用代碼的主動性。

3.2抓緊制定下發(fā)《機構信用代碼管理辦法》，及時完善相應的管理辦法。建立機構信用代碼制度，推廣使用機構信用代碼意義無疑是深遠的。目前，實踐已經先于制度了。為使此項工作能得以持續(xù)，就必須從制度層面加以約束，做到有法可依?！稒C構信用代碼管理辦法》應明確機構信用代碼發(fā)放、管理、使用等關鍵問題。同時，要對相關的制度辦法進行清理和完善，如貸款卡管理、非銀行信息采集、中小企業(yè)信用體系建設等方面的制度文件，都可以加入機構信用代碼使用方面的內容。

3.3進一步完善機構信用代碼系統(tǒng)，實現與其他外部系統(tǒng)的有效對接。除要完善自身的一些功能，如統(tǒng)計查詢、代碼管理等等，還應逐步同其他代碼系統(tǒng)有效對接，如組織機構代碼系統(tǒng)、工商登記系統(tǒng)等，使機構信用代碼真正起到橋梁作用。

3.4盡快建立機構信用代碼系統(tǒng)數據質量保障機制。機構信用代碼系統(tǒng)數據質量，直接關系到其生命力。要充分借鑒企業(yè)和個人征信系統(tǒng)建設經驗，防止系統(tǒng)建設初期為完成信息任務，而忽視數據質量情況的發(fā)生。數據質量保障機制應為一種長效機制，同時應輔之必要的、合理的考核機制。

第7篇：銀行網點申報材料范文

河北省拍賣業(yè)監(jiān)督管理實施細則全文一、總則

第一條 為規(guī)范拍賣行為，維護拍賣秩序，加強對拍賣業(yè)的監(jiān)督管理，促進其健康有序發(fā)展，根據《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國拍賣法》、商務部《拍賣管理辦法》和有關文件，結合我省拍賣業(yè)實際，制定本實施細則。

第二條 凡在本省行政區(qū)域內設立經營性拍賣企業(yè)或分公司的(外商投資設立拍賣企業(yè)或分公司除外)，均應按照本細則到省商務廳辦理審核許可。

第三條 省商務廳是拍賣行業(yè)主管部門，對全省拍賣業(yè)實施監(jiān)督管理。

各設區(qū)市商務局和擴權縣(市)商務主管部門對本行政區(qū)域內的拍賣業(yè)實施監(jiān)督管理。

二、拍賣企業(yè)及分公司的設立

第四條 、申請設立拍賣企業(yè)的投資者應有良好的信譽，無違反中國法律、行政法規(guī)、規(guī)章的行為。拍賣企業(yè)的名稱應符合《中華人民共和國公司登記管理條例》和有關企業(yè)名稱登記管理規(guī)定，并含有拍賣字樣。

第五條 設立拍賣企業(yè)，應當具備下列條件：

(一)有一百萬元人民幣以上的注冊資本;

(二)有自己的名稱、組織機構和章程;

(三)有使用面積不少于200平方米的固定辦公場所;

(四)有三名以上取得拍賣業(yè)從業(yè)資格的人員，其中至少有一名注冊拍賣師，并有具備與主營業(yè)務密切聯系的行業(yè)(如房地產評估、二手車鑒定評估、資產評估、產權經紀人等)從業(yè)資格的專職或兼職人員;

(五)有符合有關法律、行政法規(guī)及《拍賣管理辦法》規(guī)定的拍賣業(yè)務規(guī)則;

(六)符合全省拍賣業(yè)發(fā)展規(guī)劃和當地城市商業(yè)網點規(guī)劃的有關規(guī)定。

第六條 申請設立拍賣企業(yè)，應當提交下列材料一式三份：

(一)申請報告(應當載明擬設立拍賣企業(yè)的名稱、注冊資本、股東或發(fā)起人姓名或名稱、機構住所、法定代表人、企業(yè)類型、經營范圍及可行性分析等內容，并承諾所提交材料的真實性);

(二)公司章程、拍賣業(yè)務規(guī)則;

(三)工商行政管理機關核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》;

(四)股東中企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或自然人有效身份證明，擬任法定代表人簡歷和當地公安機關出具的無故意犯罪記錄證明;

(五)經中國拍賣行業(yè)協(xié)會核準備案的《拍賣師變更注冊單位審批表》、《拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書》及《拍賣從業(yè)人員資格證書》(復印件，但須核對原件);

(六)使用面積不少于200平方米的自有或租賃期一年以上的固定辦公場所產權證明或租用合同;

(七)會計師事務所出具的驗資報告和股東注冊資本銀行對賬單;

(八)員工花名冊，包括姓名、性別、學歷、職稱、擬任職務、聯系電話等;

(九)《拍賣企業(yè)設立審核許可審批表》(一式三份);

(十)申請設立拍賣企業(yè)審核許可委托人證明;

(十一)其他材料(如可行性報告、股權分配協(xié)議等);

拍賣企業(yè)申請文物拍賣資格的，還需提交一千萬元人民幣以上的注冊資本和具有文物拍賣專業(yè)知識人員的證明材料。

第七條 拍賣企業(yè)申請設立分公司，應當符合下列條件：

(一)符合全省拍賣業(yè)發(fā)展規(guī)劃和當地城市商業(yè)網點發(fā)展規(guī)劃的有關規(guī)定;

(二)年檢合格;

(三)企業(yè)的注冊資本不少于五百萬元人民幣且全部繳清，拍賣企業(yè)對每個公司，需撥付不少于一百萬元的人民幣的資金或實物;

(四)分公司應有兩名以上取得拍賣資格的人員，其中一名為注冊到分公司的拍賣師，并具備與主營業(yè)務密切聯系的行業(yè)(如房地產評估、二手車鑒定評估、資產評估、產權經紀等)從業(yè)資格的專職或兼職人員;

(五)有使用面積不少于100平方米的固定辦公場所;

(六)經營拍賣業(yè)務三年以上，最近兩年連續(xù)盈利，其上年拍賣成交額超過五千萬元人民幣;或者上年拍賣成交額超過二億元人民幣;

(七)依法納稅、無欠稅紀錄。

第八條 拍賣企業(yè)設立分公司，申請人需要提交下列材料一式三份：

(一)擬設立分公司的申請報告;

(二)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本(復印件);

(三)最近兩年經會計師事務所審計的年度財務會計報表;

(四)擬任分公司負責人簡歷及有效身份證明;

(五)擬聘任的拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書及兩名以上具有拍賣從業(yè)資格人員的相關資質證明(其中：擬聘任的拍賣師須是注冊于本企業(yè)的);

(六)使用面積不少于100平方米的自有或租賃期一年以上的固定辦公場所產權證明或租用合同;

(七)會計師事務所出具的驗資報告，包括申請企業(yè)的注冊資本不少于五百萬元人民幣，對每個分公司撥付不少于一百萬元人民幣以上的資金(或實物)的證明;

(八)當地稅務機關出具的完稅證明;

(九)當地公安機關出具的擬任分公司負責人的無故意犯罪記錄證明;

(十)經中國拍賣行業(yè)協(xié)會核準備案的《拍賣師變更注冊單位審批表》、《拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書》及《拍賣從業(yè)人員資格證書》(復印件，但須核對原件);

(十一)員工花名冊，包括姓名、性別、學歷、職稱、擬任職務、聯系電話等;

(十二)《拍賣分公司設立審核許可審批表》;(一式三份)。

第九條 設立拍賣企業(yè)及分公司，按照下列程序辦理：

申請設立拍賣企業(yè)或分公司，屬中直、省屬資產經營公司和授權經營企業(yè)集團獨資或控股的，申請人可直接向省商務廳報送。其他申請人則按屬地管理原則，報經企業(yè)或分公司所在地設區(qū)市商務局或擴權縣(市)商務主管部門初審合格后，于每年的5、11月份分兩次從河北商務網上向省商務廳申報，對網上預審合格的，申請人將本細則第 六條或第 八條所規(guī)定的材料一式三份送省商務廳辦公室。廳辦公室收到申報材料后呈報分管廳領導，負責承辦的市場體系建設處根據廳領導批示意見，對材料齊全的，告知申請人予以受理;材料不齊全的，待補齊后，再予受理。

省商務廳受理申請后，承辦人員對經營場所、相關材料等進行審查核實，根據審核許可條件和全省拍賣業(yè)發(fā)展規(guī)劃及相關政策，提出擬辦意見并按程序逐級呈報。對經集體研究擬批準設立的，在河北商務網上予以公示，未發(fā)現問題的，由省商務廳負責頒發(fā)商務部統(tǒng)一印制的中華人民共和國《拍賣經營批準證書》(下同);對于不批準的，向申請人說明原因。申請人持《拍賣經營批準證書》向所在地工商行政管理機關辦理營業(yè)登記手續(xù)。

第十條 省商務廳對拍賣企業(yè)及分公司的設立許可可以采取聽證方式。

第十一條 設區(qū)市商務局或擴權縣(市)商務主管部門可在每年的4、10月份集中受理拍賣企業(yè)及分公司設立申請，在當地年度規(guī)劃發(fā)展指標未用完時，對符合設立條件的所有申請材料應在受理后的二十個工作日內完成初審上報工作，對不符合條件的應書面向申請人予以說明;省商務廳在受理申請后的二十個工作日內做出行政許可決定。二十個工作日內不能做出決定的，經主管廳領導批準，可順延十個工作日。

三、從事公物拍賣資格

第十二條 國家行政機關依法沒收的物品，充抵稅款、罰款的物品、人民法院依法沒收的物品，充抵罰金、罰款的物品以及無法返還的追回物品和其他特殊國有資產等標的拍賣應由具有相應拍賣資格的拍賣企業(yè)承擔。

第十三條 拍賣企業(yè)從事公物拍賣資格，按照屬地管理的原則進行認定，其數量由認定部門根據當地拍賣工作實際需要確定。申請擁有設區(qū)市或擴權縣(市)行政區(qū)域內公物拍賣資格的，由企業(yè)向公物財產所在地人民政府或人民政府委托的商務主管部門審核合格后確認指定。

申請擁有全省范圍內的公物拍賣資格的，由企業(yè)向省商務廳提出申請，經省商務廳審核合格后確認指定。

第十四條 從事公物拍賣資格的企業(yè)應具備下列條件：

(一)企業(yè)依法成立并開展業(yè)務兩年以上且上一年度拍

賣成交額在20xx萬元以上的;

(二)有兩名或兩名以上國家注冊拍賣師;

(三)有熟悉財務會計、國有資產管理法律、法規(guī)、規(guī)章的人員;

(四)有符合公物拍賣的場所和設施;

(五)建立必要的經營管理制度、經營規(guī)范、服務良好、無違法違規(guī)經營活動記錄;

(六)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

四、拍賣企業(yè)及分公司的變更、注銷

第十五條 拍賣企業(yè)或分公司向工商行政機關申請變更注冊登記項目前，需填寫《拍賣企業(yè)變更審核許可事項審批表》或《拍賣分公司變更審核許可事項審批表》(一式二份)，連同相關材料，報省商務廳核準后換發(fā)《拍賣經營批準證書》。企業(yè)持新的《拍賣批準經營證書》和營業(yè)執(zhí)照到所在地設區(qū)市商務局或擴權縣(市)商務主管部門備案。

第十六條 拍賣企業(yè)及分公司自領取《拍賣經營批準書》之日起，六個月內未領取營業(yè)執(zhí)照的，其《拍賣經營批準書》自動失效。由省商務廳收回《拍賣經營批準證書》或公告宣布其作廢。

第十七條 拍賣企業(yè)及分公司成立后六個月未開業(yè)，或開業(yè)后六個月無正當理由未辦拍賣會或沒有營業(yè)納稅證明的，有關部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照后，省商務廳收回《拍賣經營批準書》或公告宣布其作廢。

第十八條 拍賣企業(yè)根據章程規(guī)定事由、股東會決議或其他事由解散的;或者因違反法律、行政法規(guī)及相關規(guī)定被責令關閉的;或者因不能清償到期債務，被依法宣布破產的，由有關部門依法注銷。

第十九條 拍賣企業(yè)在經營過程中其經營資格條件發(fā)生變化，達不到《拍賣法》、《拍賣管理辦法》等有關法律法規(guī)規(guī)定設立拍賣企業(yè)和拍賣企業(yè)設立分公司應當具備條件的，由省商務廳發(fā)出限期整改通知書。整改后仍達不到規(guī)定條件的，由省商務廳收回《拍賣經營批準書》或公告宣布其作廢。

五、外商投資拍賣企業(yè)的設立、變更和終止

第二十條 設立外商投資拍賣企業(yè)及分公司或申請變更注冊登記項目、終止等相關事項，應符合商務部《拍賣管理辦法》及有關規(guī)定，并向商務部申請。

六、監(jiān)督管理

第二十一條 省商務廳負責制定和實施全省拍賣業(yè)發(fā)展規(guī)劃;管理與指導全省的拍賣行業(yè)自律組織。

第二十二條 省商務廳對全省拍賣企業(yè)和從業(yè)人員實施監(jiān)督管理。各設區(qū)市商務局和擴權縣(市)商務主管部門對本行政區(qū)內拍賣企業(yè)和從業(yè)人員實施監(jiān)督管理。

第二十三條 省商務廳每年度對拍賣企業(yè)進行監(jiān)督核查，并出具監(jiān)督核查意見;對核查不合格的拍賣企業(yè)責令限期整改，并將核查情況通報有關部門。

拍賣企業(yè)應按省商務廳的要求，在規(guī)定的時間內接受核查，并提交年度工作報告，經法定機構審計的財務報表和拍賣成交額報告，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書》、《拍賣業(yè)從業(yè)人員資格證》等材料。

設立分公司的拍賣企業(yè)提交的核查材料中，應當明確反映分公司的有關情況，并提交分公司《營業(yè)執(zhí)照》、《拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書》、《拍賣從業(yè)人員資格證》等材料。

第二十四條 對拍賣業(yè)實行統(tǒng)計制度。拍賣企業(yè)應當定期向省、設區(qū)市和擴權縣(市)商務主管部門報送企業(yè)經營情況統(tǒng)計表。河北省拍賣業(yè)統(tǒng)計制度由省商務廳另行制定。

第二十五條 對拍賣企業(yè)實行信用管理制度，河北省拍

賣企業(yè)信用管理制度由省商務廳另行制定。

第二十六條 省商務廳負責對違反《拍賣法》和商務部《拍賣管理辦法》從事拍賣活動的拍賣企業(yè)和拍賣師，按商務部《拍賣管理辦法》第六章有關規(guī)定實施行政處罰。

七、附則

第二十七條 本細則由河北省商務廳負責解釋。

第二十八條 本細則自20xx年2月1日起實施。

拍賣業(yè)的特點拍賣的三個基本特點(或基本條件)：

1拍賣必須有兩個以上的買主：即凡拍賣表現為只有一個賣主(通常由拍賣機構充任)而有許多可能的買主，從而得以具備使后者相互之間能就其欲購的拍賣物品展開價格競爭的條件。

第8篇：銀行網點申報材料范文

一、智囊作用日益凸顯。

經貿發(fā)展局作為全區(qū)經濟工作牽頭部門，始終定位于黨工委、管委會的決策“智囊”，著力在規(guī)劃、產業(yè)研究、項目謀劃等領域深入開展工作。在2012年10月承接產業(yè)轉移集中示范園區(qū)獲省政府正式批復后，立即啟動了《承接產業(yè)轉移集中示范園區(qū)產業(yè)發(fā)展規(guī)劃》編制前期工作，2013年3月規(guī)劃正式起草，6月規(guī)劃完成全部編制工作。同時，持續(xù)加大針對重點產業(yè)、重點領域的研究和追蹤，強化與拓墣產業(yè)研究所、賽迪顧問、電子視像協(xié)會等專業(yè)機構和媒體的溝通聯絡，及時掌握國際、國內產業(yè)發(fā)展趨勢和政策變化，撰寫《深耕產業(yè)鏈，培育價值鏈，完善服務鏈——關于區(qū)平板顯示特色產業(yè)發(fā)展道路的思考》等調研報告，建立動態(tài)謀劃項目庫，一批重點產業(yè)項目已列入了由國家發(fā)改委、財政部批準的《省戰(zhàn)略性新興產業(yè)區(qū)域集聚發(fā)展試點實施方案》，以我區(qū)為主導的平板顯示產業(yè)區(qū)域集聚發(fā)展成為國家試點。

二、項目管理科學規(guī)范

一方面，積極建立健全項目管理流程，嚴格執(zhí)行項目立項審批、節(jié)能評估、境外投資等方面政策法規(guī)，完善受理、轉報和存檔程序，截止11月4日審批企業(yè)投資項目備案42件，企業(yè)投資項目預審62件，政府投資項目核準51件，外商投資企業(yè)審批10件，轉報17項，全面落實限時辦結。另一方面，對支柱產業(yè)、重大項目和重點企業(yè)建設、運營情況的實時監(jiān)測，深入調查研究，以產業(yè)、投資為維度，建立產業(yè)數據庫系統(tǒng)，強化對重點項目的交叉管理。2013年，納入省861計劃項目9個，計劃投資122.13億元，前季度完成投資126.11億元，占全年計劃103.2%；納入市重點項目建設領導小組調度項目6個，計劃投資141億元，前三季度完成投資143.7億元，占全年計劃101.5%；納入市1346行動計劃項目33個，投資198.42億元，前三季度完成投資174.3億元，占全年計劃87.8%。全年央企新簽約項目、新開工項目、當年實際完成投資、新竣工項目、新簽約項目個數、新開工項目個數等目標任務預計可全部超全年計劃完成，并被省重大項目領導小組授予“2012年實施861行動計劃先進集體”榮譽稱號。第三是認真研究和精確把握國家、省各類扶持產業(yè)發(fā)展專項政策，提前了解資金導向和政策范圍、流程，主動對接省、市相關部門尋求指導和幫助，積極組織園區(qū)企業(yè)提前謀劃儲備項目，按照申報節(jié)點精心編制項目申報材料，統(tǒng)籌做好項目申報溝通協(xié)調，突出項目申報的針對性和有效性。在當前國家、省對產業(yè)扶持重點政策資金逐年減少，資金導向偏向民生、基建的不利形勢下，全年共申報各類專項20項，受理各類項目資金申請61個，篩選符合條件轉報項目10個，其中鑫晟8.5代線獲得2012年度省戰(zhàn)略新興產業(yè)資金5000萬元，藍光LED項目獲得2012年度省高技術產業(yè)化專項資金300萬。第四是加大國債項目監(jiān)管力度，實時關注區(qū)內國債項目建設進度，配合財政部門做好國債資金使用監(jiān)督，落實各級督查整改措施。

三、企業(yè)服務創(chuàng)新模式

2013年，經貿發(fā)展局緊緊圍繞“一切為了項目，項目就是一切”的理念，主動探索服務新模式，走出了一條極具特色的服務路徑。一是常規(guī)問題系統(tǒng)化處理，連貫流程。進一步健全快捷、高效反映和解決問題的綠色通道，創(chuàng)建“企業(yè)問題臺賬”，規(guī)范處理流程，形成全面的服務素材，編制成《區(qū)企業(yè)服務導航冊》，為企業(yè)提供快捷、高效的服務指南。同時，定期“企業(yè)服務月度匯報材料”、《企業(yè)服務期刊》等形式，與管委會各部門進行信息傳遞，建立跟蹤服務機制。二是發(fā)動企業(yè)抱團聯動，集中服務。牽頭組建了區(qū)企業(yè)聯盟，先后組織區(qū)內企業(yè)參加21場具有全國影響力的展會、3個高峰論壇以及多場企業(yè)上市培訓會等活動，持續(xù)擴大企業(yè)聯盟的影響和合作領域，深入解決企業(yè)生產過程中遇到的宣傳、融資、上市、交流等問題。目前，聯盟已擁有112家企業(yè)成員，企業(yè)間交流合作活動頻繁，企業(yè)凝聚力和整體競爭實力逐漸增強。三是依法兌現政策、協(xié)議，為企減負。全面落實工業(yè)項目行政事業(yè)收費和小微企業(yè)行政收費減免政策，統(tǒng)籌安排管委會自持的宿舍、廠房，合理調配和協(xié)調企業(yè)閑置廠房、辦公樓等資源。同時，本著尊重歷史，以協(xié)議為依據、以法律為準繩的原則，為符合條件的企業(yè)兌現政策、根據協(xié)議約定進行財政獎勵返還，積極妥善地處理原瑤海工業(yè)園、三十頭及工業(yè)園孵化區(qū)歷史遺留問題。

四、基地功能持續(xù)完善

始終將完善基地功能作為促進開發(fā)區(qū)轉型升級和優(yōu)化發(fā)展環(huán)境的重要抓手，圍繞重點項目建設，全面提升綜合配套能力。2013年，不斷加強與海關的聯系，與省市相關部門多次赴京推進綜保區(qū)申報工作，第一輪征求部委意見已經結束，各相關部委會簽正在進行，待報國務院審批，綜保區(qū)規(guī)劃設計工作業(yè)已啟動，將在項目獲批后按照“高起點、高標準”的要求盡快開工建設?！皣鴻z局綜合實驗樓”設計工作即將結束，正在申報“2014年市公益性項目”，力爭2014年開工。168中學東校區(qū)已開學一年，在2013年高考中取得優(yōu)異成績，醫(yī)科大學第四附屬醫(yī)院已開工建設，將于2015年正式建成并投入使用，教育、醫(yī)療等配套資源效應快速顯現。

五、科技創(chuàng)新成效顯著。

不斷加大對區(qū)內高新技術企業(yè)和創(chuàng)新型企業(yè)培育力度，定期召開專場培訓會，受訓人員達200人次以上，共計50多家企業(yè)60多個項目進入科技企業(yè)庫和項目庫。大力支持企業(yè)制訂標準和培育品牌，鼓勵企業(yè)積極承擔和參與國際、國家、行業(yè)標準的制定，企業(yè)科研實力和自主創(chuàng)新意識不斷增強。全年全區(qū)預計新增專利申請數突破1000件，同比增長35%，其中新增發(fā)明專利申請數達300件以上，同比增長60%；新認定市級知識產權示范企業(yè)4家，新增市級工程技術研發(fā)中心2家，新增市級企業(yè)技術中心4家，新增省級企業(yè)技術中心4家；新增省級創(chuàng)新型試點企業(yè)5家；全社會研發(fā)投入（R&D）預計超過5億元。預計至2013年底，全區(qū)將實現高新技術產業(yè)產值370億元，占全區(qū)工業(yè)總產值70%以上。5月份，省政府再次授予我區(qū)“省創(chuàng)新型園區(qū)”稱號，這是我區(qū)連續(xù)兩屆獲此殊榮，也是全省連續(xù)兩次獲此表彰的五家園區(qū)之一，園區(qū)企業(yè)綜合競爭力快速提升。

六、外貿發(fā)展領先全市

積極開展外貿企業(yè)包保服務、推動信用保險、組織開展外貿政策宣講會等多項舉措，推動外貿工作快速發(fā)展。2013年1-8月份，全區(qū)外貿進出口總額達142185萬美元，同比增長98.5%，其中，出口38350萬美元，同比增長53%；進口103835萬美元，同比增長122.8%，完成全年目標任務的83%，預計全年可完成17.5億美元，增速、目標完成進度均遙遙領先各開發(fā)區(qū)，區(qū)已成為市外貿發(fā)展的重要力量。

七、市場建設穩(wěn)步有序

一是進一步做好民生商務工作，積極推動農貿市場按照全市統(tǒng)一部署時間完成標準化改造，完成7家社區(qū)蔬菜直銷店和4輛蔬菜流動車的布點，新增10輛早餐車定點供應，切實保障便民惠民菜籃子體系建設執(zhí)行到位，滿足區(qū)內居民的生活需求。二是完善價格監(jiān)測預警機制，重點突出對糧油、豬肉、蔬菜等日常民生價格的監(jiān)測和巡查，建立監(jiān)測臺賬，完成了重點領域成本調查，從而全面掌握和了解各項經濟活動真實運營成本基礎數據。三是強化市場流通監(jiān)管，圍繞文明創(chuàng)建、衛(wèi)生創(chuàng)建工作，認真做好各類市場的清理整頓，完成我區(qū)生豬屠宰審核清理和肉菜流通追溯體系試點單位建設任務，轄區(qū)市場管理水平大幅提高。

八、農業(yè)產業(yè)結構加快調整

2013年，圍繞加快調整產業(yè)結構、推動農業(yè)產業(yè)化深入實施的目標，著力做好項目運作、土地流轉、秸稈禁燒，以及惠農政策落實等工作,全區(qū)農業(yè)、農村工作呈現良好發(fā)展態(tài)勢。

1、扎實培育優(yōu)勢特色產業(yè)。以農業(yè)園區(qū)建設為重點，全年共引進現代農業(yè)項目26個，戈斯曼、綠神花卉、本亮合作社、卓茵農業(yè)等行業(yè)龍頭相繼入駐，建設各類農業(yè)園區(qū)面積11630.16畝，現代都市型農業(yè)格局基本形成，以紡織服裝、木質家具制造為主體的農產品加工業(yè)初現規(guī)模，預計全面可實現加工產值為52.2億元。截至10月底，已完成新增高效特色農業(yè)面積2.2萬畝，新增特色農業(yè)產業(yè)基地5個，新增農業(yè)示范園區(qū)3個、新增設施工業(yè)1000畝。

2、有序推進土地流轉。繼續(xù)堅持“依法、自愿、有償”原則，全面推進土地流轉工作。2013年三十頭社區(qū)新增一次流轉土地3193.89畝，全區(qū)已累計完成流轉土地82672.84畝，為農業(yè)產業(yè)化進程奠定了堅實基礎。

3、秸稈禁燒取得佳績。禁燒期間，全區(qū)共出動流動宣傳車33輛，撥付農戶油菜秸稈搬運離田集中堆放補助、小麥秸稈粉碎還田補助53.36萬元，確保順利實現“不燃一把火，不冒一處煙”目標，有望實現“秸稈禁燒先進縣區(qū)”四連冠。

4、惠農政策高效落實。為確?；蒉r補貼及時、安全、準確無誤兌現，從政策執(zhí)行、基礎數據錄入、表格數字審核、公開公示評議、資金撥付兌現、銀行打卡發(fā)放、資金監(jiān)督檢查七個方面嚴格把關，累計兌現“糧食直補、農資綜補”、水庫移民直補、政策性農業(yè)保險、退耕還林補助、財政獎補等各類政策資金743.42萬元。

九、安全生產形勢平穩(wěn)

隨著平板顯示產業(yè)基地和產業(yè)新城的快速建設，2013年全區(qū)安全生產形勢總體可控，全年未發(fā)生較大以上生產安全事故，生產安全事故9312起，同比上升34.7%；死亡3人（道路交通2人、工礦商貿1人），同比下降17.4%。圍繞制度體系建設、隱患治理、打非治違、宣教培訓等系統(tǒng)工作，著力提升企業(yè)安全生產意識，提高安全生產投入、落實安全生產任務、創(chuàng)建安全生產社區(qū)。出臺了《區(qū)安全生產事故隱患排查治理工作導則（試行）》等規(guī)章制度，規(guī)范安全生產事故隱患排查、上報、治理工作流程，明確主體責任，積極推動化工集中區(qū)整體性安全風險評價。全面實施各節(jié)日、“隱患集中排查月”、安全生產集中專項檢查、百日安全生產大檢查等專項行動，擴大隱患排查范圍和力度，共檢查企業(yè)187家，排查隱患共計297處，整治292處，整改率98.2%，掛牌督辦重大事故隱患13處，年底前全部整改完畢。大力開展宣教培訓專項工作，“安全月宣傳咨詢日”、安全生產知識競賽、安全生產監(jiān)管人員春訓班、職工安全資格證培訓等活動深入人心，發(fā)放各類宣傳培訓材料10余萬份，組織宣傳報道近百篇，實現了宣教培訓范圍全覆蓋，安全生產監(jiān)管人員業(yè)務技能和素質大幅提高，企業(yè)安全生產管理人員專業(yè)水平跨上新臺階。巡查執(zhí)法與群眾舉報查處相結合，危險化學品、煙花爆竹、非煤礦山、職業(yè)危害和工礦商貿等重點行業(yè)領域打非治違成果顯著。深入開展企業(yè)標準化創(chuàng)建，指導試點單位科學構建隱患排查治理體系，企業(yè)開展職業(yè)危害控評自覺性不斷提高，安全社區(qū)創(chuàng)建工作實現突破。

2013年，經貿局各項工作取得了新進步、新成績，但部分經濟指標完成情況不理想，經濟轉型面臨新的困難，發(fā)展后勁有所減弱。

2014年，將圍繞以下幾個方面開展工作：

一、進一步強化載體優(yōu)勢，積極推動開發(fā)區(qū)更名升級。

近年來，區(qū)先后被評為“國家新型工業(yè)化產業(yè)示范基地”、“國家科技興貿創(chuàng)新基地”、“省創(chuàng)新型園區(qū)”，以及“承接產業(yè)轉移集中示范園區(qū)”，隨著產業(yè)新城和平板顯示產業(yè)基地建設步伐的不斷加快，開發(fā)區(qū)原有名稱和架構已無法適合發(fā)展需要，推動更名和升級工作勢在必行。要在2013年國家相關部委開展的新一輪開發(fā)區(qū)清理整頓工作基礎上，積極謀劃、主動對接，嚴格按照要求開展前期，力爭取得實質進展。重點推動出入境檢驗檢疫局、綜保區(qū)（北區(qū)）盡快獲批、開建，加速形成產品檢測、認證、通關等進出口業(yè)務的便捷服務體系，提升綜合承載能力。

二、進一步抓好項目謀劃，加強項目管理。

緊緊抓住承接產業(yè)轉移集中示范園區(qū)建設機遇，按照產業(yè)規(guī)劃布局要求，深入挖掘已入區(qū)重點項目潛力，積極整合存量資源，圍繞京東方、中國電子集團（彩虹）、中航科技（樂凱）、南車等大型央企、國企，著力推進鑫晟8.5代線項目實現量產，確保OGS觸摸屏、智能制造裝備基地、南車軌道車輛維修基地、安醫(yī)大四附院項目、京商商貿城項目等重點項目順利建設，按照彌補產業(yè)鏈薄弱環(huán)節(jié)，做強優(yōu)勢領域，提升整體競爭力的思路，再精心謀劃一批戰(zhàn)略性新興產業(yè)項目。同時，要不斷擴大對已存量企業(yè)的監(jiān)督和扶持，跟蹤了解企業(yè)建設、生產、運營情況和質量，全方位做好企業(yè)與各級各部門的溝通紐帶，及時將企業(yè)的需求和困難，各類政策和規(guī)定傳達到位、宣傳到位。加大對工業(yè)發(fā)展的有效投入，強化工業(yè)經濟運行監(jiān)控及投資調度，圍繞電子信息振興專項、平板顯示集聚試點資金、省戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展引導資金等重點政策資金的組織申報工作，加強對項目的在謀劃、前期審批、資金落實、建設進度等多個環(huán)節(jié)的監(jiān)督和服務力度。進一步完善中央預算內投資項目監(jiān)督管理，主動對接各級投資審批、財政、審計等部門，從項目申報源頭嚴格規(guī)范，在資金使用過程依法監(jiān)督，保障項目建設實現預期效益。

三、進一步強化服務職能，推進無障礙服務

以推動項目快落地、快投產、快出效益為工作目標，服務型政府職能轉變，繼續(xù)堅持定期分組調研企業(yè)，將生產運營中存在的問題在源頭收集，在第一線解決，定期印發(fā)《企業(yè)服務期刊》，更新《區(qū)無障礙服務導航冊》等。重點圍繞“土地、資金、用工、技改”等企業(yè)發(fā)展過程中遇到的突出瓶頸，充分發(fā)揮政策把握精準、信息渠道暢通、對企關系良好的先天優(yōu)勢，引導潛力企業(yè)增資擴產和開展合作，助推企業(yè)與金融資本積極對接，為有條件的企業(yè)搭建上市平臺。持續(xù)發(fā)揮政策性資金和獎勵的扶持作用，按照“責權利對等，財政引導，雙向約束”的原則進一步規(guī)范兌現程序。篩選一批社會機構服務企業(yè)，積極構建多元化的社會化服務體系，提高企業(yè)服務層次，不斷擴大企業(yè)聯盟影響力和輻射力。

四、進一步提升創(chuàng)新實力，建設科技產業(yè)高地

緊緊圍繞“工業(yè)引擎、創(chuàng)新高地”的新定位,以培育高新技術企業(yè)，促進戰(zhàn)略性新興產業(yè)集聚發(fā)展為抓手，不斷提升創(chuàng)新型園區(qū)檔次，努力建設國家級高新技術產業(yè)園區(qū)。繼續(xù)圍繞京東方、彩虹、海潤等龍頭企業(yè)，加大產業(yè)鏈培育力度，抓住省戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展集聚試點獲批的歷史機遇，扎實做好專利申報、研發(fā)平臺建設、高新技術企業(yè)認定等基礎工作，協(xié)調企業(yè)、高校、科研院所深化合作，構建“官產學研”對接平臺，有力保障科技創(chuàng)新和成果轉化全面、高效。繼續(xù)完善區(qū)本級自主創(chuàng)新扶持政策，加大國家、省、市相關政策的宣傳、推廣和執(zhí)行力度，圍繞科技人才、項目、資金等方面營造有利于創(chuàng)新型園區(qū)發(fā)展的政策環(huán)境。

五、進一步優(yōu)化外貿服務，構建現代市場體系

借助國家科技興貿創(chuàng)新基地重要載體，深入開展對口包保服務，加大外貿市場研究和對接力度，積極為企業(yè)提供外貿市場發(fā)展的信息和資源。進一步優(yōu)化服務網點規(guī)劃，鼓勵發(fā)展社區(qū)超市、便利店、專利店等新型業(yè)態(tài)，持續(xù)推動準化菜市場改造、惠民菜籃子工程，嚴格執(zhí)行民生價格采集監(jiān)測點定期報送，確保數據采集的準確、及時。全面推行物業(yè)服務收費標準及服務內容“雙公開”，細致梳理和查驗轄區(qū)幼兒園收費備案相關程序、資料，依法履行價格行政執(zhí)法職責，促進價格誠信環(huán)境不斷完善。

六、進一步加快農業(yè)產業(yè)化進程

繼續(xù)推進土地流轉，引導農民逐步退出傳統(tǒng)農業(yè)，依托區(qū)域資源優(yōu)勢，加大農業(yè)招商力度，力爭二次流轉土地5000畝，新增高效特色農業(yè)面積5000畝，新增特色農業(yè)產業(yè)基地5個，新增農業(yè)示范園區(qū)3個，新增標準農田面積5000畝，新增設施農業(yè)1000畝，新增經果林300畝。做好三十頭社區(qū)金有鎖無公害蔬菜項目500畝、卓茵蔬菜種植園項目400畝、綠神花卉種植園項目300畝，磨店社區(qū)本亮合作社草莓項目400畝等農業(yè)項目申報省、市支持農業(yè)發(fā)展相關獎勵政策的服務和指導工作，調動、吸引農業(yè)龍頭企業(yè)和種植大戶的主動性、積極性。確保確保“不燃一把火、不冒一處煙”的全年秸稈禁燒工作目標完成。實現年動物防疫免疫率達到100％，血清抗體合格率達80%，保障畜禽水產品質量安全。及時發(fā)放2014年土地流轉租金、良種補貼資金、水庫移民直補資金及退耕還林補助資金。

第9篇：銀行網點申報材料范文

[關鍵詞]證券公司；內部審計；問題；措施

經過20余年改革與發(fā)展，中國證券公司已取得全球矚目的成就。據報道，中國證券業(yè)2006年上半年收入231億元，純利123億元，中國證券業(yè)在近年將會實現盈利，扭轉前幾年的虧損局面。但中國的證券業(yè)還處在非常關鍵的階段，資本市場的發(fā)展任重而道遠。中國證券市場持續(xù)低迷，投資者對資本市場缺乏信心，尚未形成完善的、穩(wěn)定的運營機制。為了維護廣大投資者的利益，監(jiān)管部門應重視對證券公司的審計監(jiān)管，而證券公司更要加強內部審計，以保證資本市場和市場經濟健康與持續(xù)地高效運行。

一、加強證券公司內部審計是經濟穩(wěn)健發(fā)展的迫切需要

證券公司屬于高風險行業(yè)。近幾年，中國證券公司已出現透支挪用資金、法人投資者以個人名義炒股、編報虛假申報材料、出具虛假證明文件等一些違法、違規(guī)行為。2002年以前，我國高風險證券公司被處置還屬于個案，2002年8月以后，由于市場低迷，證券公司連續(xù)幾年出現全行業(yè)虧損，多年積累起來的風險集中爆發(fā)，因重大違規(guī)行為受到處置的證券公司數量急劇上升。到2006年7月，不足4年時間就有34家高風險證券公司被處置，證券公司面臨行業(yè)建立以來的第一次系統(tǒng)性危機。在證券違法犯罪案件中，證券經營機構的違法、違規(guī)行為超過半數，顯示在證券公司取得良好經營業(yè)績的同時，自身的內部控制有待優(yōu)化。在這樣的背景下，2008年4月23日，國務院總理簽發(fā)國務院522、523號令，《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司風險處置條例》。

21世紀國內證券公司正面臨前所未有的發(fā)展機遇，同時在重新“洗牌”中經受到嚴峻的挑戰(zhàn)。如何防范和化解風險，既是監(jiān)管機構必須考慮的問題，也是證券公司不能回避的責任?！蹲C券公司內部控制指引》第133條規(guī)定，“證券公司應設立監(jiān)督檢查部門或崗位，獨立履行合規(guī)檢查、財務稽核、業(yè)務稽核、風險控制等監(jiān)督檢查職能；負責提出內部控制缺陷的改進建議并敦促有關責任單位及時改進?！奔s束、自律作為證券公司獲得良好信譽的前提，也是券商在激烈的市場競爭中穩(wěn)操勝券的法寶。證券公司內部審計是對公司經營活動全過程進行的監(jiān)督，目的是防范風險，糾正違規(guī)，加強內部控制，保障證券公司健康發(fā)展。證券公司的內部審計部門對于公司的規(guī)范經營負有重要責任，內部審計職能的發(fā)揮程度直接影響證券公司的長期生存與穩(wěn)健發(fā)展。因此加強內部審計工作已成證券公司當務之急。

二、我國證券公司內部審計現狀與問題

目前，證券公司普遍設立了內部審計部門，但內部審計工作現狀與其重要性并不相適應，內部審計還遠沒發(fā)揮其應有作用，體現在以下幾個方面：

(一)審計范圍有限，未覆蓋到各部門、各環(huán)節(jié)。證券公司內部審計部門應實施全方位審計，但從目前情況來看，審計范圍并沒有覆蓋各部門、各環(huán)節(jié)。例如，有的證券公司只注重對營業(yè)部和分支機構業(yè)務活動的合規(guī)性、合法性的監(jiān)督，而未涉及到對公司總部的重點業(yè)務部門和職能部門的審計，如投資部、資產管理部、財務部等。有的證券公司雖然開展了針對這些部門的審計，但在審計實施及出具審計報告時有所顧忌，不能客觀反映真實情況?？傮w來說，內部審計部門代表公司對下屬營業(yè)部的稽核審計工作比較容易開展，對總部其他同級部門或投資部等重要部門實施審計則有一定難度。

(二)內部審計重視財務、淡化管理。證券公司屬于資金密集型行業(yè)，在運轉過程中極易發(fā)生各種風險，近年以來被處置的高風險證券公司數量之多史無前例。而我國證券公司的內部審計大多將主要精力放在財務數據的真實性、合法性的審查及監(jiān)督上，審計的對象主要是會計報表、賬簿、憑證及相關資料，內部審計的職責集中在“查錯防弊”上，很少對公司管理做出分析、評價和提出管理建議。事實上，證券公司發(fā)生或產生錯誤與舞弊等問題不限于財務部門，更多的是在經營管理過程中，內部審計部門的職責也并不僅限于“查錯防弊”。把審計重點局限于財務數據的真實性上，不利于發(fā)揮內部審計部門的作用。

(三)重事后檢查，輕事前、事中控制。內部審計部門在事后監(jiān)督檢查，主要是財務數據的檢查方面比較到位，而在事前和事中控制方面所起的作用還遠遠不夠。事后檢查只能發(fā)現已經發(fā)生的問題，而如何防微杜漸、亡羊補牢才是問題解決的關鍵。嚴格來說，制定、執(zhí)行制度并不是內部審計部門的主要工作，但內部審計人員由于工作的關系，可以深入基層，掌握第一手的資料，有機會了解內部控制方面的薄弱環(huán)節(jié)，針對審計中發(fā)現的問題，可以在制度的制定和執(zhí)行方面提出合理的建議。由于各方面的原因，證券公司內部審計重在事后發(fā)現問題，忽視了對可能產生的風險或不安全隱患的防范與分析，對于事前、事中控制的關注遠遠不夠。

(四)內部審計技術落后，審計效率不高。綜合治理后，證券公司規(guī)模不斷擴大，業(yè)務種類不斷增加，證券公司內部審計的工作量也越來越大。而部分證券公司審計手段比較單一，基本上還是采用現場審計方式。證券公司規(guī)模擴大后，高素質的內部審計人員數量不足以及財力、物力的限制，使得內部審計的廣度和深度都不夠，甚至會影響到審計報告的及時性?，F有審計手段遠不能適應業(yè)務活動的節(jié)奏和風險控制的要求，審計效率不高，嚴重制約了內部審計監(jiān)督評價和提供增值服務的作用。

三、影響證券公司內部審計工作的制約因素

(一)內部審計部門缺少應有的獨立性。獨立性是內部審計的靈魂，也是內部審計工作的必要條件。內部審計人員只有具備應有的獨立性，才能客觀地實施審計，才能作出公正的、不偏不倚的評價。國際內部審計師協(xié)會在《內部審計職業(yè)實務標準》中，對內部審計機構的組織地位作了明確規(guī)定，核心內容有3條：內部審計機構應置于組織內部的較高層次，內審機構的獨立性和權威性的強弱，主要取決于其隸屬關系和領導層次的高低，領導層次越高，獨立性和權威性越高；內部審計部門負責人應直接向組織內的最高決策層負責并報告工作，從而保證內部審計活動的實施；內部審計活動不受其他職能部門或個人的干擾。同時，按照規(guī)定證券公司內部審計部門應當對董事會負責，獨立于證券公司其他部門，對公司所有部門、所有環(huán)節(jié)實施監(jiān)督。實際工作中，內部審計部門雖然名義上歸董事會領導，與內部其他部門處于基本平級的地位，內部審計人員的績效考核與晉升等還要受制于公司其他部門。內部審計部門獨立性的缺失必然會導致審計范圍受到限制。

(二)對于內部審計職能的認識急需深入。國際內部審計師協(xié)會重新修訂并已于2002年1月1日起正式實施的《內部審計職業(yè)實務標準》，將內部審計定義為：一項為了增加價值和改善運營所進行的獨立的、客觀的確認和咨詢活動。它運用系統(tǒng)化、規(guī)范化的方法來評價和改善組織的風險管理、控制及公司治理過程的有效性，幫助組織實現其目標。新定義中突出內部審計的“咨詢”、“增加組織的價值”和“改善組織的風險管理、控制及公司治理”功能。這種內部審計不同于傳統(tǒng)的“監(jiān)督導向型”內部審計，而被稱之為“服務導向型”內部審計。從現實來看，證券公司內部審計人員多是在實踐中摸索和成長起來的，內部審計的理論基礎并不扎實，對于內部審計職能的認識不夠全面。在審計過程中，內部審計部門往往重監(jiān)督評價，輕控制和服務。主要審計力量集中在財務數據的事后檢查方面，對于內部控制的監(jiān)督評價不夠重視。在為公司經營管理提出建議，發(fā)揮服務職能方面的作用非常有限。

(三)非現場稽核手段應用不夠充分。證券公司目前內部審計手段還比較落后，基本上采用現場稽核方式。綜合治理完成后，證券公司數量減少，規(guī)模擴大，營業(yè)網點不斷增加，證券公司內部審計的工作量越來越大，傳統(tǒng)審計手段已經不能滿足新形勢的要求。近年來，證券公司逐漸建立了集中的交易監(jiān)控系統(tǒng)和集中的財務監(jiān)控系統(tǒng)，通過將交易監(jiān)控和財務監(jiān)控連通運作，實現了交易數據和財務數據的互相核對。環(huán)境的改變?yōu)榉乾F場稽核審計的實施提供了便利的條件，非現場稽核手段應用不充分影響了內部審計的效率和效果。非現場稽核成為了證券公司在現階段的一項重要而迫切的研究課題。

(四)內部審計人員素質較低，復合型人才匱乏。目前，我國大部分證券公司還沒有建立完善的準入標準和考核機制，內部審計人員的崗位要求不明確，難以保證內部審計隊伍的素質。內部審計是一項政策性強、涉及面廣的工作，內部審計人員不僅要通曉財會知識、審計理論、法律知識，還必須掌握電腦知識，并具有較強的綜合分析能力及文字表達能力。當前相當一部分內部審計工作人員缺乏必要的電腦知識，業(yè)務知識面較窄，加上日常工作相當繁忙，缺乏專業(yè)培訓，專業(yè)能力下降，不適應新形勢下內部審計工作任務要求的需要。內部審計人員素質不高，缺乏復合型人才，影響了內部審計作用的有效發(fā)揮。

四、改進我國證券公司內部審計工作的若干措施

(一)提高內部審計機構的獨立性。內部審計機構只有獨立于其他職能部門，并在證券公司內部位于比較高的層次，才能確保內部審計意見、結論和建議的公正、客觀、權威和有效，真正發(fā)揮公司最高決策層的參謀和助手作用。為保證證券公司內部審計的獨立性，不僅是名義上，實質上內部審計機構也要置于董事會或監(jiān)事會領導下，內部審計機構應當直接對董事會或監(jiān)事會負責并報告工作。內部審計機構負責人任免，內部審計機構和人員的評價與考核，要直接由董事會或監(jiān)會事決定。內部審計機構的年度審計工作項目計劃、人員計劃及財務預算要提交最高管理層和董事會備案。內部審計機構每年一次或在必要時多次向最高管理層和董事會提交工作報告。

(二)全面發(fā)揮內部審計職能與權威性。內部審計作為證券公司治理結構中監(jiān)督、反饋系統(tǒng)的核心，客觀上要求內部審計為公司提供一種獨立、客觀的監(jiān)督、評價和咨詢活動，其目的是增加組織的價值和改善組織的經營。如果內部審計仍局限于傳統(tǒng)的財務審計，就無法滿足這個要求。因此，內部審計的工作重點必須從傳統(tǒng)的“查錯防弊”轉向為公司內部的管理、決策及效益服務。內部審計的職責應從審查和監(jiān)督向評價與咨詢方面拓展，其作業(yè)范圍不應當局限于財務領域，而應擴展到公司經營管理的各個方面。

(三)充分利用非現場稽核審計手段。限于現場審計的成本、人力等方面的制約，現場審計和檢查的頻率不可能很高，一般一年一次或者更長，這種頻率目前無法滿足風險管理的要求。隨著證券公司各項業(yè)務電子化、網絡化程度提高，內部審計部門可以通過采集被審計單位柜臺系統(tǒng)、財務系統(tǒng)、日常監(jiān)控系統(tǒng)以及被審計單位歷年審計的歷史數據等信息，借助內部網絡查詢、篩選、記錄、分析等，對被審單位實施非現場稽核審計。覆蓋全面的公司內部網絡，可為有效地利用信息技術手段對證券公司營業(yè)部開展非現場稽核審計創(chuàng)造條件。

利用信息系統(tǒng)手段可以在以下幾方面進行非現場稽核。首先，可以利用各種監(jiān)控系統(tǒng)作為現場審計的輔助手段。在實施審計之前，可以利用公司內部網絡，對于被審計單位的情況進行事先分析，確定審計重點，這將大大節(jié)約現場審計的時間，提高內部審計的效率。其次，可以利用內部網絡以及各監(jiān)控系統(tǒng)進行專項稽核審計，對于業(yè)務和財務的一些專項檢查，不必親自到現場審計，通過各內部系統(tǒng)就可以得到所需的數據和資料。另外，根據內部審計需要，一切可以在非現場審計的數據和非數據信息都可以根據需要納入非現場審計系統(tǒng)。

(四)建設德能兼優(yōu)的高素質內部審計隊伍。首先，要制訂內部審計人員任職資格標準。內部審計人員在思想上，要有很強的敬業(yè)精神，恪守客觀、公正、廉潔的原則；在專業(yè)上，要有扎實的基本功，熟悉證券知識和公司開展的各項業(yè)務操作流程，掌握金融法規(guī)政策及公司內部規(guī)章制度，熟練運用電腦的基本技能。在能力上，要有敏銳的觀察力、判斷力和文字表達能力，同時還要有良好的溝通能力，以便于跟公司各部門及分支機構進行交流與合作。其次，要改善內部審計人員結構。由于內部審計領域的擴展和審計層次的提升，原來單純的財務人員結構已不能適應內部審計工作的需要。內部審計部門不僅需要財務會計專門人才，也需要具備經濟學、管理學知識的專門人才。因此，必須要配備實踐經驗豐富、業(yè)務水平較高的企業(yè)管理、經濟法律、信息技術等方面的專業(yè)技術人員，建立一支知識結構多元化的內部審計隊伍。再次，還要加強對內部審計人員的后續(xù)培訓工作，使內部審計人員及時更新知識，掌握新的技能和方法。重視和加強包括會計、審計在內的各相關專業(yè)知識的培訓，使內部審計人員具有較為廣博、堅實的專業(yè)知識基礎，其能適應和處理不同類型業(yè)務及復雜問題，從而為決策者提供更多更好的意見與建議。為實施非現場稽核以及遠程審計的需要，尤其要加強審計人員計算機知識與技能培訓，全面提高審計人員計算機審計水平，培養(yǎng)一支具有一定的業(yè)務審計水平，又掌握計算機審計等技術的復合型審計人才隊伍。

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