網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案精選(九篇)

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第1篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文

據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)以臺(tái)灣人為骨干的電信詐騙犯罪團(tuán)伙實(shí)施詐騙犯罪，占整個(gè)電信詐騙案件的20%，占受害人的損失卻達(dá)50%以上。千萬(wàn)元以上的大案要案，基本都是臺(tái)灣詐騙集團(tuán)實(shí)施的。其中，2015年12月29日，貴州都勻經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局出納楊某某被臺(tái)灣詐騙犯罪集團(tuán)騙走1.17億元。

發(fā)源于臺(tái)灣的電信詐騙，跨境詐騙的窩點(diǎn)越設(shè)越遠(yuǎn)

據(jù)介紹，電信詐騙自1997年發(fā)源于臺(tái)灣，隨后經(jīng)由福建蔓延到內(nèi)地。臺(tái)灣詐騙犯罪集團(tuán)炮制出了最早的電信詐騙“腳本”，而后招募“馬仔”，在臺(tái)灣設(shè)窩點(diǎn)詐騙大陸人，或在大陸設(shè)點(diǎn)詐騙臺(tái)灣人。

2009年以來(lái)，兩岸警方加強(qiáng)司法協(xié)作后，臺(tái)灣也配合大陸警方打擊電信詐騙，詐騙團(tuán)伙將“窩點(diǎn)”轉(zhuǎn)移到東南亞等國(guó)家。近年來(lái)，警方陸續(xù)搗毀東南亞國(guó)家的電信詐騙窩點(diǎn)，抓捕不少相關(guān)犯罪嫌疑人，這些臺(tái)灣電信詐騙團(tuán)伙聞風(fēng)而動(dòng)，又將“窩點(diǎn)”向更遠(yuǎn)的地方遷移。

“跨境詐騙的窩點(diǎn)越設(shè)越遠(yuǎn)，像這次的肯尼亞，犯罪分子便是考慮肯尼亞遠(yuǎn)離大陸，抓捕難度大增，從而逃避打擊?！惫膊啃虃删指碧庨L(zhǎng)張軍說。

警方介紹，僅2015年，就有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款，被騙子從大陸卷到臺(tái)灣。大陸公安機(jī)關(guān)雖采取各種措施追贓，但至今僅從臺(tái)灣總共追繳回20.7萬(wàn)元人民幣。其他案件贓款，絕大部分被臺(tái)灣犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移、揮霍，極小部分被臺(tái)灣“法院”收繳“國(guó)庫(kù)”。由于電信詐騙的贓款難以追繳，已誘使越來(lái)越多的臺(tái)灣人從事電信詐騙犯罪活動(dòng)。

熟背“話術(shù)單”，騙子三步讓人“乖乖”轉(zhuǎn)賬

打打電話就能騙走百億元，這些電信詐騙團(tuán)伙屢屢得手的背后，到底用了哪些伎倆？他們內(nèi)部是怎樣分工？2016年4月14日，在北京海淀公安分局，兩位剛被押回大陸的臺(tái)灣籍嫌疑人許某和簡(jiǎn)某，向記者分別講述了自己遠(yuǎn)赴肯尼亞實(shí)施詐騙的過程及經(jīng)歷。

記者：在肯尼亞，你負(fù)責(zé)做什么？

許某：我們分成一二三線。一線是冒充醫(yī)保局，二線是冒充公安局，我是負(fù)責(zé)三線，冒充公安局金融犯罪科科長(zhǎng)，從事詐騙行為。

簡(jiǎn)某：我在二線，冒充警員。一般接到電話，接受報(bào)案人（受害人）報(bào)案，他所需要提供的材料包括名字、身份證號(hào)，還有出生日期、家庭地址。

記者 ：一二三線如何分工？

許某：一線冒充醫(yī)保局在一樓大廳，二線冒充公安局的在二樓大廳，我們?nèi)€在三樓的房間。一線就是詢問他（受騙者）基本資料，然后跟他說醫(yī)保卡有冒用的情況，資料外泄，必須跟公安局報(bào)案。接著就直接把電話轉(zhuǎn)到二線。二線敘述他有涉及洗錢案件，問他的銀行卡余額，然后轉(zhuǎn)給三線。三線就以金融犯罪科科長(zhǎng)的身份，以涉嫌洗錢的名義清查他的資金，叫他匯款。

簡(jiǎn)某：我們還讓受害人撥打114，查詢手機(jī)顯示的號(hào)碼是不是公安局的電話。如果他相信了，我們就繼續(xù)詐騙；如果受害人銀行賬戶余額較小，我們二線就直接誘騙其轉(zhuǎn)賬；如果金額較大，就轉(zhuǎn)接到“金融犯罪科科長(zhǎng)”那里，也就是“三線”，繼續(xù)誘騙受害人轉(zhuǎn)賬。

記者：你們冒充哪里的警官？

許某：北京。

簡(jiǎn)某：我冒充的是北京市公安局朝陽(yáng)分局刑偵隊(duì)警官。

記者：你們跟受害人聯(lián)系用的是什么電話？

許某：我們用的是網(wǎng)絡(luò)電話，可以預(yù)設(shè)號(hào)碼，在對(duì)方那邊顯示的就是北京的號(hào)。

記者：你們?cè)趺催x擇打電話的人呢？

許某：這是隨機(jī)的。由“電腦手”統(tǒng)一群撥很多人的號(hào)碼，對(duì)方接聽后有一段自動(dòng)語(yǔ)音。對(duì)方按照語(yǔ)音里面的提示，按9字鍵轉(zhuǎn)到人工咨詢，然后“一線”就開始接入。

記者 ：你們冒充警察以后，跟對(duì)方說你叫什么名字？

許某：三線才由老板固定名字，我固定為金融犯罪科“孫科長(zhǎng)”。

簡(jiǎn)某：我使用的名字叫“左剛”。

記者 ：你們?nèi)€人員是怎么確定的？

簡(jiǎn)某：新成員剛加入，就從最低級(jí)的“一級(jí)”開始做起，先學(xué)習(xí)、背熟“話術(shù)單”，接電話時(shí)就照“話術(shù)單”來(lái)說，再根據(jù)業(yè)績(jī)逐步升級(jí)。一線基本上都是沒有經(jīng)驗(yàn)的大陸人為主，二線三線全部為臺(tái)灣人。因我在臺(tái)灣販毒被臺(tái)灣警方通緝，有人介紹我去肯尼亞做詐騙，我就同意了。到了肯尼亞直接做二線。

許某：老板“胖財(cái)”知道我在臺(tái)灣從事過類似詐騙的活動(dòng)，還知道我的經(jīng)濟(jì)狀況不是很好，先預(yù)支了10萬(wàn)多臺(tái)幣給我。我到肯尼亞后直接擔(dān)任三線。

記者 ：“話術(shù)單”是什么？

簡(jiǎn)某：就是一二三線接線員對(duì)應(yīng)的接電話應(yīng)該說的內(nèi)容。一線冒充醫(yī)保局的人用座機(jī)跟受害人打電話，告訴他們身份信息被盜用，被人冒用身份辦了銀行卡，涉嫌洗錢，需要向警方報(bào)警。二線則扮演警官，接受對(duì)方報(bào)警登記，并提供相關(guān)金融賬戶。

記者 ：一二三線都是什么人？

簡(jiǎn)某：一線10多個(gè)人，有3名臺(tái)灣人，其他都是大陸人。二線也有10多名，都是臺(tái)灣人。

許某：三線只有幾個(gè)人，都是臺(tái)灣人，各自有一個(gè)單獨(dú)的房間。

記者 ：你們一二三線人員是如何管理的？

簡(jiǎn)某：我們住的是一棟三層小樓，一二三線各自一個(gè)樓層，各自不能靠近，更不允許一二線的人擅入三線的工作間。我們二線住在二樓的一個(gè)房間，大通鋪。大老板“胖財(cái)”在一樓有一個(gè)單獨(dú)的房間。

我們是根據(jù)大陸銀行上下班時(shí)間來(lái)工作，上班的時(shí)間是肯尼亞時(shí)間凌晨3點(diǎn)（北京時(shí)間早上8點(diǎn)），下班是當(dāng)?shù)貢r(shí)間的中午（北京時(shí)間下午4點(diǎn)）。

許某：我們?nèi)€的房間里有兩部電話，接到二線的轉(zhuǎn)接電話后，會(huì)關(guān)上房門跟客戶聯(lián)系。

記者 ：你們各自的利益分成是多少？

簡(jiǎn)某：我們二線分為前后兩個(gè)層級(jí)，分別為4%和5%的提成。我的分成最后沒有給我結(jié)算，老板就跑路了。

許某：我們?nèi)€的提成有8%，一線月薪5000元人民幣加3%提成。

記者 ：你們現(xiàn)在如何看待這件事？

第2篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文

   “網(wǎng)絡(luò)釣魚”利用欺騙性的電子郵件和偽造的互聯(lián)網(wǎng)站進(jìn)行詐騙活動(dòng)，獲得受騙者財(cái)務(wù)信息進(jìn)而竊取資金。作案手法有以下兩種:

   1、發(fā)送電子郵件，以虛假信息**用戶中圈套。不法分子大量發(fā)送欺詐性電子郵件，郵件多以中獎(jiǎng)、顧問、對(duì)賬等內(nèi)容**用戶在郵件中填入金融賬號(hào)和密碼。

   2、不法分子通過設(shè)立假冒銀行網(wǎng)站，當(dāng)用戶輸入錯(cuò)誤網(wǎng)址后，就會(huì)被引入這個(gè)假冒網(wǎng)站。一旦用戶輸入賬號(hào)、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領(lǐng)。此外，犯罪分子通過發(fā)送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計(jì)算機(jī)內(nèi)，一旦客戶用這種“中毒”的計(jì)算機(jī)登錄網(wǎng)上銀行，其賬號(hào)和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失。

  學(xué)習(xí)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)心得體會(huì)

   我參加了“預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”主題班會(huì)，從中我學(xué)習(xí)到了很多，下面我來(lái)寫一下我的心得體會(huì)吧！

   隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，近年來(lái)，利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行虛假信息詐騙犯罪十分猖獗。今年以來(lái)全國(guó)范圍電信詐騙金額達(dá)到7000億人名幣，詐騙名目繁多，涉案人員眾多。

   我們學(xué)生自身在專業(yè)學(xué)習(xí)之余，自覺嘗試接觸社會(huì)，增加自身的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)自己的社會(huì)適應(yīng)能力，同時(shí)重視安全教育，提高自身的安全防范意識(shí)，對(duì)不清楚的事宜及時(shí)與學(xué)校老師溝通咨詢；再者增強(qiáng)自身的心理素質(zhì)，樹立好正確的價(jià)值觀和金錢觀，一旦出現(xiàn)意外，沉著冷靜，注意調(diào)整好自己的心態(tài)，及時(shí)與父母和老師溝通。

   不要有“貪圖便宜”、“一夜暴富”“天上掉餡餅的心理；注意保護(hù)個(gè)人資料信息，不可隨意注冊(cè)、填寫自己的身份、手機(jī)號(hào)碼、銀行卡號(hào)等私人信息；在做好自身防范的同時(shí)，積極向周圍的親人、朋友做好宣傳；發(fā)現(xiàn)電信詐騙違法犯罪行為要及時(shí)報(bào)警。如果掉人不法份子所設(shè)絡(luò)的陷阱，要及時(shí)采取措施，盡量減少損失。發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙不要有僥幸心理，應(yīng)當(dāng)迅速保存涉案證據(jù)，并及時(shí)報(bào)案。

   高校大學(xué)生詐騙案件頻頻發(fā)生已經(jīng)成為嚴(yán)峻的社會(huì)問題，其背后所衍生的諸多問題都值得我們反思和思考。

   電信詐騙與我們的生活息息相關(guān)，詐騙不是每個(gè)人都遇到過，但是在校園生活中我們大學(xué)生常碰到電信詐騙的情況。相信我們每個(gè)人都或多或少遇到過以下情況：騙子冒充朋友跟事主借錢，有短信黃成娛樂節(jié)目節(jié)目中獎(jiǎng)了，讓事主轉(zhuǎn)賬繳稅，騙子冒充外地的公檢法讓事主轉(zhuǎn)賬等等。這些都是電信詐騙的案例。大學(xué)生受騙上當(dāng)主要有以下原因：思想單純、防范意識(shí)較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。

   最后大家應(yīng)牢記“三不一要”，即：不輕信來(lái)歷不明的電話和手機(jī)短信﹔不因小利而受誘惑，向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔ⅰ⒋婵?、銀行卡等情況﹔不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬﹔遇到任何可疑電話，要撥打報(bào)警電話咨詢。相信大家做到這些，就可以將電信詐騙拒之門外了。

  學(xué)習(xí)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)心得體會(huì)

   近來(lái)有同學(xué)在校園內(nèi)外手機(jī)、錢包被偷，經(jīng)常接到兼職中介索要身份證號(hào)碼等電話的情況。同時(shí)隨著天氣變冷,公寓越來(lái)越多的同學(xué)違章使用大功率電器,給學(xué)生公寓帶來(lái)安全隱患, 為增強(qiáng)同學(xué)們的防盜、防騙、防火意識(shí)，提高自我防護(hù)能力，進(jìn)一步推進(jìn)“和諧平安校園” 為了提高同學(xué)們的自我防范意識(shí)，響應(yīng)校團(tuán)委和宿管部的號(hào)召，我班于12月11日六點(diǎn)三十分在中文樓501教室召開“防火、防盜、防騙”主題班會(huì)。

   在班主任的帶領(lǐng)下，班長(zhǎng)以“安全在我心，安全在我行”的號(hào)召中召開班會(huì)。班會(huì)首先由班長(zhǎng)結(jié)合近期發(fā)生的校園安全案例展開講話，又結(jié)合所見所聞對(duì)校園中的真實(shí)安全事故作出分析。所列問題涉及火災(zāi)、盜竊、詐騙等人身安全和財(cái)產(chǎn)安全，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了宿舍電器使用安全如何逃避火災(zāi)等人身安全，手機(jī)、現(xiàn)金及銀行卡等財(cái)物安全。 而后，班委對(duì)防火防盜防騙方面作出說明以及必要的提醒，讓同學(xué)們對(duì)平時(shí)意想不到之處有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。

   通過這次班會(huì)我們有了一下幾點(diǎn)體會(huì):

   1、要通過學(xué)生宿舍防火、防盜、防騙、安全用電等方面的教育，切實(shí)提高學(xué)生的安全防范意識(shí)和遭遇突發(fā)安全事故時(shí)的逃生自救能力。學(xué)生應(yīng)嚴(yán)格遵守學(xué)院的各項(xiàng)規(guī)章制度和學(xué)生宿舍管理的有關(guān)規(guī)定。

   2、進(jìn)一步提高自我防范安全意識(shí)。貴重物品要妥善保管、隨身攜帶;離開宿舍和睡覺時(shí)間要及時(shí)鎖好門窗，短暫離開宿舍時(shí)也要及時(shí)鎖門;不要將鑰匙借給他人，不要在宿舍內(nèi)留宿他人;遇到陌生人進(jìn)入自己宿舍或相鄰宿舍時(shí)要仔細(xì)詢問，如發(fā)現(xiàn)可疑人員，要及時(shí)報(bào)告值班室或撥打校內(nèi)報(bào)警電話

   3、嚴(yán)禁在學(xué)生宿舍內(nèi)使用大功率電器;不準(zhǔn)私拉電線和私自安裝、拆卸日光燈、插座、燈頭等;不準(zhǔn)在宿舍內(nèi)酗酒、吸煙、點(diǎn)蠟燭、賭博。對(duì)于排查出的問題，要立即整改、處置，堅(jiān)決把隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

   4、各宿舍舍長(zhǎng)要定期召開宿舍安全教育會(huì)議，提高同學(xué)們安全防范意識(shí)。同時(shí)，要求學(xué)生把班主任或身邊好友的電話告訴家長(zhǎng)，一旦有盜竊和行騙等此類情況發(fā)生，家長(zhǎng)要通過自己掌握的電話來(lái)求證，不可輕易相信他人，以免蒙受損失。

   5、近來(lái)，受冷空氣影響，且是流感等呼吸道傳染病的高發(fā)季節(jié)。同學(xué)們要做好防護(hù)工作，加強(qiáng)保暖，防止感染流感。

   然后班主任對(duì)本次主題班會(huì)活動(dòng)進(jìn)行了總結(jié)和補(bǔ)充，通過此次班會(huì)提高了個(gè)人安全意識(shí)，所有人都受益匪淺。給我們的這次班會(huì)劃上了完美的句號(hào)。

   學(xué)習(xí)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)心得體會(huì)

   本周五我們?cè)诎鄷?huì)課上觀看了關(guān)于《防校園詐騙》的視頻，視頻中以生動(dòng)的表演訴說出了當(dāng)代學(xué)生被騙的真實(shí)案例；視頻由5個(gè)短視頻組成，每個(gè)視頻的結(jié)尾處都有公安局警官的總結(jié)和闡述的道理。

   第一個(gè)故事講的是一位在校的男同學(xué)在自習(xí)課上接到了一則電話，說他在他實(shí)習(xí)的公司中涉嫌違法，之后犯罪團(tuán)伙以凍結(jié)賬戶之由，讓其匯款到“安全賬戶”，之后才發(fā)現(xiàn)這是個(gè)騙局。

   第二個(gè)故事說的是一位女學(xué)生在和網(wǎng)戀對(duì)象戀愛過程中被其忽悠然后匯款到對(duì)方賬戶被騙的故事。

   第三個(gè)故事講的是一位男生在宿舍打游戲遇見“高人”，被其忽悠充錢買裝備之后錢和裝備兩空的故事。

   第四個(gè)故事講的是一位來(lái)自農(nóng)村的男同學(xué)為了多賺錢刷單被騙的故事。

   第五個(gè)故事說的是一位女同學(xué)接到電話說別人用其名義在一款軟件上注冊(cè)的賬戶，馬上到期了，不注銷就要付違約金，之后付完款后發(fā)現(xiàn)被騙的故事。

   這些案例告訴了我們：1.警方不會(huì)在線上辦案；2.凡是讓其匯款到安全賬戶的都是騙局，警方未設(shè)置安全賬戶；3.提高防范意識(shí)，學(xué)會(huì)自我保護(hù)；隨時(shí)隨地手機(jī)都要暢通，不能與外界斷了聯(lián)系；4.交友需謹(jǐn)慎，避免以感情代替理解；5.保護(hù)好個(gè)人的身份信息，無(wú)論是身份證、學(xué)生證還是支付寶、銀行卡賬戶，都不宜隨便透露給他人，哪怕是學(xué)校的熟人（包括老師、學(xué)長(zhǎng)、室友等）。

第3篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文

禹晉永，中國(guó)世資集團(tuán)董事局主席。美國(guó)西太平洋大學(xué)工商管理博士學(xué)位，與唐駿是校友。他一直被稱為“中國(guó)資本地產(chǎn)的原創(chuàng)者”。2010年7月，官方指證唐駿校友禹晉永土地證造假，并被曝曾傍黃光裕。2011年12月，禹晉永微博自曝發(fā)給員工的年終獎(jiǎng)最少也有6位數(shù)，引發(fā)網(wǎng)友一片熱議。2012年8月14日，北京警方證實(shí)禹晉永因涉嫌詐騙被拘留。

隨著海淀區(qū)檢察院的確認(rèn)，禹晉永因涉嫌合同詐騙罪已被批捕，這個(gè)擁有中國(guó)世資控股集團(tuán)董事局主席等眾多頭銜的公眾人物終于倒下了。禹晉永自己建造的“空中花園”轟然倒塌。

創(chuàng)業(yè)神話中的禹晉永

禹晉永早年曾當(dāng)過兵，80年代退伍之后便被安排到了四川綿陽(yáng)市糧食局保衛(wèi)科，后來(lái)輾轉(zhuǎn)在糧食系統(tǒng)里面做過幾年業(yè)務(wù)，但一直也沒有起色。后來(lái)糧食局改制，禹晉永便隨人下了海。

在當(dāng)年曾和禹晉永一起在糧食系統(tǒng)共過事的老張眼里，禹晉永能說會(huì)道，是一個(gè)“積極分子”，時(shí)不時(shí)地還能轉(zhuǎn)幾句古詩(shī)詞。不過，當(dāng)年也沒看出有什么大能耐，就是一個(gè)普通人。老張現(xiàn)在退休了，稱自從禹晉永被抓之后，禹才真正成了當(dāng)?shù)氐摹懊恕薄?/p>

禹晉永后來(lái)自稱為資本地產(chǎn)的創(chuàng)始人，稱當(dāng)年在綿陽(yáng)地產(chǎn)界如何了得。曾擔(dān)任綿陽(yáng)市土地開發(fā)建設(shè)總公司總經(jīng)理兼黨委書記，后又任四川永嘉房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)董事長(zhǎng)、總裁。但實(shí)際情況據(jù)記者了解，他就是在兩個(gè)公司干過經(jīng)理，而且毫無(wú)建樹，是自己走的。他只是把綿陽(yáng)當(dāng)時(shí)成功商人的事跡換了一個(gè)主人公，變成了自己。

不過，對(duì)于這一段他自己講著講著也容易說亂了。他曾經(jīng)描述過，1999年來(lái)北京，“攥著姐姐給的4000元，到北京當(dāng)夜，就睡在職工宿舍的大門口，晚上北京下大雪，那一刻我永遠(yuǎn)都記得”。后來(lái)有人稱，他當(dāng)年在四川有官司未了，屬于“倉(cāng)皇出逃”。

2000年，禹晉永應(yīng)聘進(jìn)了臺(tái)灣凱勝在中國(guó)的電子公司北京創(chuàng)紀(jì)任職，負(fù)責(zé)銷售。利用這一機(jī)會(huì)，他游說凱勝臺(tái)灣老板搞房地產(chǎn)，注冊(cè)了凱愛投資。后來(lái)禹不知道用何方法，把這個(gè)公司變更到了自己名下。不過用禹晉永后來(lái)的回憶是收購(gòu)，把臺(tái)灣人請(qǐng)走了，自己成了大股東。

梁山畫餅中的禹晉永

2002年，禹晉永把目光瞄準(zhǔn)了山東梁山，這里是施耐庵水泊梁山的原型。他先是以上面宣稱的凱勝中國(guó)的身份去梁山和政府接觸。至于為什么會(huì)選擇這一頭銜，估計(jì)是因?yàn)橹芭_(tái)灣凱勝曾經(jīng)到梁山考察過，用這個(gè)名號(hào)比較容易被接受。

梁山政府果然信以為真。經(jīng)過幾輪會(huì)談，禹晉永畫出了一幅宏偉的藍(lán)圖，投資10億。這對(duì)一個(gè)2009年財(cái)政收入才突破3億元的地方意味著巨大的吸引力。不過現(xiàn)在回想起來(lái)，禹晉永當(dāng)年的忽悠并非無(wú)懈可擊。

據(jù)當(dāng)年一位接待禹晉永的梁山人員描述，禹晉永派去的兩個(gè)人，不住賓館，也沒有車，吃住在梁山開發(fā)區(qū)，連辦公地點(diǎn)都沒有，后來(lái)注冊(cè)了凱愛投資。不過當(dāng)時(shí)禹晉永頂著凱勝的頭銜，也就沒有人懷疑了。

根據(jù)2003年禹晉永和梁山的合作方案，凱愛要投資興建梁山凱愛國(guó)際高科技工業(yè)園區(qū)項(xiàng)目，當(dāng)?shù)卣?500畝土地出資，而禹晉永則負(fù)責(zé)10億元左右的投資和經(jīng)營(yíng)，凱愛要保證3年后納稅總額達(dá)到5000萬(wàn)元。

簽完合同之后，禹晉永從此就與梁山絕緣了。不過，他的買賣卻沒有停止。今天禹晉永身陷囹圄，和梁山項(xiàng)目大有關(guān)系。

梁山縣方面的說法是，2003年，禹晉永偽造了梁山縣1500畝土地證，加上之前在梁山獲得的工程規(guī)劃、招投標(biāo)備案申請(qǐng)等材料開始了招標(biāo)，招標(biāo)項(xiàng)目包括高科技工業(yè)園區(qū)的孵化器、公寓樓、辦公樓、專家別墅、五星級(jí)酒店等。

北京一家公司參與招標(biāo)，并向凱愛的賬戶匯入了50萬(wàn)的招標(biāo)保證金，從此杳無(wú)音信。該公司索要保證金，凱愛便宣布這家公司中標(biāo)。但這家公司感覺中間有詐，便去查詢凱愛的年檢記錄，結(jié)果發(fā)現(xiàn)凱愛投資已經(jīng)被吊銷了營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

發(fā)覺上當(dāng)后，該公司立即報(bào)案，但很奇怪，此事未獲處理，不了了之。今年5月，這家公司再次報(bào)案，最終禹晉永被海淀公安分局以涉嫌詐騙為由刑事拘留。從第一次報(bào)案到被刑拘，禹晉永還幾乎以一模一樣的手法忽悠過其他地方政府，且一次比一次規(guī)模宏大。

2008年，禹晉永與重慶大渡口區(qū)簽下投資協(xié)議，計(jì)劃在大渡口區(qū)釣魚嘴投資500億元，修建385米的雙子塔高樓，開發(fā)占地2平方公里的土地。十分可惜，由于房地產(chǎn)開發(fā)熱潮，地方政府對(duì)空手套白狼的手段多有了解，禹晉永再也沒有收獲過。

國(guó)美恩怨中的禹晉永

2004年，禹晉永組建了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)公司，開始“互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)生+地產(chǎn)”的路子。這個(gè)點(diǎn)子后來(lái)成功吸引到了黃光裕，成為禹晉永職業(yè)生涯中最有含金量的一段。當(dāng)然，在禹晉永看來(lái)，這只不過是他傳奇般經(jīng)歷中微不足道的一段。

他所經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)站叫作凱愛中國(guó)網(wǎng)，用他的話說，這一網(wǎng)絡(luò)公司有著軍方背景，有主干通訊網(wǎng)絡(luò)，有比肩新浪、搜狐的服務(wù)器數(shù)量，會(huì)去美國(guó)上市。但據(jù)記者從互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域了解到，此種網(wǎng)絡(luò)聞所未聞。

禹晉永覺得，地產(chǎn)屬于一種傳統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)，而網(wǎng)絡(luò)屬于一種虛擬的世界，但是單純的高科技是做不出利潤(rùn)的，所以需要虛實(shí)結(jié)合，物理的和虛擬的要結(jié)合起來(lái)。他謀劃是將其龐大的土地權(quán)益灌注到互聯(lián)網(wǎng)，打造海外上市互聯(lián)網(wǎng)資本平臺(tái)。

2004年，禹晉永通過獵頭接觸到黃光裕，向這位希望進(jìn)軍商業(yè)地產(chǎn)的家電零售大亨推銷自己的資本地產(chǎn)。不料，黃光裕居然接受了，不僅接手了凱愛中國(guó)網(wǎng)，還把禹晉永也請(qǐng)了過去，任職國(guó)美置業(yè)總經(jīng)理。用禹晉永自己的話講，年薪40萬(wàn)元加5%項(xiàng)目提成。

第4篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文

作為檢察機(jī)關(guān)公訴人， 于2015年參與辦理李某某等十七人電信詐騙案。2016年6月， 本院又受理陳某某等150人特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案， 該團(tuán)伙實(shí)行公司化管理模式， 內(nèi)設(shè)回訪部、話務(wù)部、財(cái)務(wù)、人事行政、倉(cāng)庫(kù)等多個(gè)部門， 通過網(wǎng)絡(luò)、電視等平臺(tái)推廣相關(guān)減肥瘦身、美容豐胸產(chǎn)品， 由接線員或者話務(wù)員負(fù)責(zé)一次性銷售及收集客戶資料， 并將獲取的客戶資料輸入電腦系統(tǒng)進(jìn)行流轉(zhuǎn)?；卦L部人員根據(jù)公司相應(yīng)的抬單劇本， 互相扮演不同角色， 互相配合進(jìn)行詐騙。案件被害人涉及全國(guó)各地一萬(wàn)余人， 涉案價(jià)值高達(dá)1.5億余元。該案范圍廣， 金額大， 取證難， 本人提前介入指導(dǎo)公安機(jī)關(guān)取證， 固定證據(jù)， 并審查起訴和出庭公訴上述電信詐騙案件， 對(duì)于該類詐騙案件偵破、批捕、審查起訴、裁判中的難點(diǎn)以及注意事項(xiàng)進(jìn)行研究， 以期對(duì)以后辦理該類電信詐騙案件有所指引。

一、電信詐騙案件的主要特點(diǎn)

電信詐騙在作案方式上傳統(tǒng)詐騙不同， 是利用通訊工具 （固定電話、移動(dòng)電話） 、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段， 虛構(gòu)事實(shí)模板化， 作案人員團(tuán)伙化， 遠(yuǎn)距離、跨區(qū)域 （甚至跨國(guó)、跨境） 實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪。

（一） 詐騙手段多種多樣， 且翻新速度快

詐騙方式系詐騙團(tuán)伙根據(jù)各地詐騙版本精心設(shè)計(jì)， 詐騙行為人人手一份， 定期和不定期培訓(xùn)學(xué)習(xí)， 且根據(jù)經(jīng)濟(jì)、時(shí)事等情況， 不斷更新， 電信詐騙方式從以前中獎(jiǎng)信息、電話欠費(fèi)、冒名頂替、辦理證照， 已更新到緊貼時(shí)事的補(bǔ)貼退稅、投資理財(cái)， 甚至銀行卡涉案 （洗錢、販毒、涉黑） 等， 到冒充主任、教授等以推銷減肥產(chǎn)品為幌子， 后虛構(gòu)被害人身體有毒素， 不排毒可能得癌癥死亡等事實(shí)， 詐騙被害人錢財(cái)?shù)挠坞x于民刑交叉案件中的新型電信詐騙模式。

（二） 詐騙流程的標(biāo)準(zhǔn)化、模板化， 職業(yè)化水平較高

前期通過電視、網(wǎng)絡(luò)、微信等媒體廣泛撒網(wǎng)， 到被害人主動(dòng)聯(lián)系， 登記個(gè)人信息， 行為人冒充各類身份聯(lián)系被害人并相互配合， 后通過倉(cāng)庫(kù)發(fā)貨， 使用套卡取款轉(zhuǎn)移贓款等進(jìn)行詐騙。團(tuán)伙成員之間系按照公司化運(yùn)作， 各部門之間分工明確， 相互之間一對(duì)一聯(lián)系， 互不交叉， 甚至互不謀面， 且相互之間稱呼化名。

（三） 詐騙對(duì)象的廣泛性

電信詐騙行為針對(duì)的是不特定對(duì)象， 通過短信群發(fā)、電話隨機(jī)撥打等方式來(lái)散布詐騙信息， 但部分犯罪團(tuán)伙設(shè)計(jì)虛假商品宣傳網(wǎng)站， 有的甚至通過媒體播放虛假?gòu)V告， 在廣泛的群體中等待不特定的人上當(dāng)受騙。這種犯罪行為使得被害人的范圍更加廣泛， 社會(huì)危害性更加嚴(yán)重。

（四） 詐騙行為隱蔽性強(qiáng)

電信詐騙犯罪主要利用電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等通信工具進(jìn)行遠(yuǎn)程詐騙活動(dòng)， 同時(shí)， 行為人從虛假信息到誘使被害人處分財(cái)物的整個(gè)詐騙過程均發(fā)生在虛擬信息空間中， 行為人與被害人并沒有面對(duì)面接觸， 是一種遠(yuǎn)程的、非接觸性詐騙， 且一般不詐騙本地被害人， 這使得案發(fā)后對(duì)行為人的指認(rèn)造成困難。行為人得手后一般使用銀行卡套卡及時(shí)將詐騙資金取出、轉(zhuǎn)移， 并在被害人報(bào)案后， 就不再使用用于詐騙的銀行卡套卡、手機(jī)卡等， 使得警方查控、追蹤此類犯罪難度很大。

二、電信詐騙犯罪證據(jù)體系的構(gòu)建

（一） 高度重視電子數(shù)據(jù)取證工作

鑒于電信詐騙的特殊性， 要根據(jù)兩高一部《關(guān)于辦理刑事案件收集提取和審查判斷電子數(shù)據(jù)若干問題的規(guī)定》， 第一時(shí)間和依法做好電子數(shù)據(jù)提取工作， 包括詐騙的文字、語(yǔ)音聊天記錄、資金流向和被害人的信息等。

（二） 及時(shí)做好現(xiàn)場(chǎng)勘查和扣押工作

通過現(xiàn)場(chǎng)勘查， 詐騙團(tuán)伙一般均集中辦公， 沒有相對(duì)獨(dú)立詐騙場(chǎng)所， 就是聚集在一大間隔成的數(shù)個(gè)工作區(qū)域內(nèi)實(shí)施詐騙行為， 相互之間對(duì)對(duì)方行為均知曉， 沒有隱私和秘密， 對(duì)證實(shí)行為人主觀上存有詐騙故意具有較強(qiáng)證明力。扣押的作案電腦、詐騙劇本、低價(jià)劣質(zhì)保健品等物證， 通過后續(xù)偵查提取詐騙記錄， 鑒定產(chǎn)品是否假冒、低價(jià)劣質(zhì)等， 以印證整個(gè)犯罪團(tuán)伙主觀上存在詐騙故意。

（三） 全方位固定工商登記、銀行卡、物流、產(chǎn)品等證據(jù)

為逃避打擊， 犯罪團(tuán)伙一般冒用他人身份注冊(cè)公司， 公司實(shí)際注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地也不一致；使用購(gòu)買的套卡收款， 并及時(shí)轉(zhuǎn)移資金；使用虛假發(fā)貨地址和發(fā)件人；產(chǎn)品幾乎全部系假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品。

（四） 注重言詞證據(jù)和詐騙記錄細(xì)節(jié)審查

電信詐騙系非接觸性犯罪， 犯罪嫌疑人和被害人未見過面， 電信詐騙次數(shù)和人數(shù)也眾多， 務(wù)必對(duì)作案細(xì)節(jié)仔細(xì)審查， 犯罪細(xì)節(jié)描述的一致性對(duì)證據(jù)認(rèn)定非常重要；犯罪嫌疑人實(shí)際身份和冒用身份情況不一致， 被害人被騙時(shí)自報(bào)身份和實(shí)際身份也可能不一致， 應(yīng)就銀行轉(zhuǎn)賬記錄、電話記錄等相關(guān)證據(jù)進(jìn)行收集和審查。

通過固定上述證據(jù)， 以證實(shí)詐騙團(tuán)伙主體的身份， 在詐騙團(tuán)伙中作用地位 （主犯、從犯） 、詐騙的主觀故意、詐騙的客觀行為。

三、電信詐騙犯罪法律適用疑難問題研究

（一） 管轄問題

《刑事訴訟法》第二十四條規(guī)定， 刑事案件由犯罪地的人民法院管轄。如果由被告人居住地的人民法院審判更為適宜的， 可以由被告人居住地的人民法院管轄。最高人民法院《關(guān)于執(zhí)行〈中華人民共和國(guó)刑事訴訟法〉若干問題的解釋》第二條規(guī)定， 犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第十六條規(guī)定針對(duì)或者利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的犯罪， 用于實(shí)施犯罪行為的網(wǎng)站服務(wù)器所在地、網(wǎng)絡(luò)接入地以及網(wǎng)站建立者或者管理者所在地， 被侵害的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)及其管理者所在地， 以及犯罪過程中犯罪分子、被害人使用的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)所在地公安機(jī)關(guān)可以管轄。根據(jù)上述規(guī)定， 刑事訴訟法上的地域管轄以犯罪地為主， 而電信詐騙屬于通過電信、網(wǎng)絡(luò)等媒介的財(cái)產(chǎn)犯罪， 所以在電信詐騙案件中， 犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和被害人被騙地。但因被害人遍及全國(guó)各地， 一個(gè)地區(qū)的被害人可能僅有一名或幾名， 且犯罪團(tuán)伙為逃避打擊， 一般不詐騙本地被害人， 本地公安機(jī)關(guān)受理詐騙團(tuán)伙案件幾乎為零， 如何合理利用司法資源， 打擊涉及全國(guó)范圍電信詐騙犯罪。本人認(rèn)為為節(jié)約司法資源， 提高打擊效率， 應(yīng)堅(jiān)持主要犯罪地管轄為原則， 被害人所在地管轄為補(bǔ)充。

（二） 詐騙罪和民事欺詐區(qū)別問題

電信詐騙案件也有產(chǎn)品， 表象上也有交易行為， 詐騙罪與民事欺詐在主觀故意和客觀行為等方面有很多相同之處， 但也有質(zhì)的區(qū)別， 如何甄別兩者區(qū)別， 揭開詐騙的丑惡面紗非常重要。

在詐騙罪中， 行為人意圖通過被害人履行獲取被害人財(cái)物， 而自己根本不履行義務(wù)， 或者僅是象征性履行義務(wù)， 交付部分低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品僅是用來(lái)掩人耳目或迷惑對(duì)方的手段， 這種表面履約行為并不能改變行為人整個(gè)行為的詐騙性。

在民事欺詐行為中， 行為的主觀目的雖然也是為了謀取不當(dāng)或不法利益， 但這種利益的取得， 行為人是通過民事履約行為實(shí)現(xiàn)的， 只不過這種履約行為是有一定瑕疵的， 但總體上， 行為人還是支付了一定對(duì)價(jià)的。

具體到個(gè)案， 應(yīng)從行為人的主觀目的， 客觀行為， 以及該犯罪團(tuán)伙的運(yùn)作模式、行為人假冒的身份、銷售產(chǎn)品是否為假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品、資金流向等諸多方面來(lái)認(rèn)定。

（三） 詐騙罪和銷售偽劣產(chǎn)品罪區(qū)別問題

銷售偽劣產(chǎn)品罪系通過以假充真、以次充好的行為實(shí)施犯罪， 電信詐騙罪中往往也有假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品的銷售， 兩罪的行為具有一定相似性， 因此在司法實(shí)踐領(lǐng)域很容易將二者混淆， 導(dǎo)致出現(xiàn)同案不同判的情況。對(duì)二者進(jìn)行區(qū)分， 需要我們結(jié)合交易意圖、交易價(jià)格和被害人受騙原因及犯罪客體等方面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。

（四） 單位犯罪和個(gè)人犯罪問題

辯護(hù)人和被告人辯稱， 詐騙團(tuán)伙公司規(guī)模巨大、管理規(guī)范， 自己僅是普通員工， 并有底薪， 認(rèn)為詐騙行為系公司實(shí)施， 和自己無(wú)關(guān)。本人認(rèn)為， 單位犯罪， 是指單位在正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)外存在犯罪行為， 而非以為實(shí)施犯罪或主要為實(shí)施犯罪而成立。具體在詐騙團(tuán)伙成立的公司， 往往一開始就是假冒他人身份成立公司， 成立公司目的也主要為實(shí)施詐騙， 在詐騙行為以外無(wú)其他實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)， 公司僅是詐騙團(tuán)伙華麗的偽裝。故認(rèn)定是否系單位犯罪， 應(yīng)從詐騙團(tuán)伙公司成立目的、運(yùn)行情況等多方面分析。

（五） 共同犯罪問題

電信詐騙往往由多人共同實(shí)施， 其中以犯罪團(tuán)伙作案為主， 電信詐騙團(tuán)伙的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者等首要分子應(yīng)對(duì)所實(shí)施的全部詐騙犯罪承擔(dān)刑事責(zé)任。實(shí)踐中爭(zhēng)議較大、比較疑難復(fù)雜的問題是電信詐騙案件中具體詐騙行為人如何承擔(dān)刑事責(zé)任。電信詐騙的實(shí)行犯最常見的兩種行為模式是平行式和漸進(jìn)式， [2]漸進(jìn)式與平行式區(qū)別在于平行式多個(gè)行為人針對(duì)的是不同的詐騙對(duì)象， 而漸進(jìn)式一般是多個(gè)行為人針對(duì)同一詐騙對(duì)象。

1、平行式詐騙中實(shí)行犯的刑事責(zé)任。

平行式詐騙指多個(gè)犯罪人受同一人指使或多個(gè)行為人共同預(yù)謀實(shí)施詐騙行為， 但多個(gè)行為人不是針對(duì)同一對(duì)象實(shí)施詐騙行為， 而是各自針對(duì)不同的被害人， 互相之間沒有交叉。在這種情況下， 行為人對(duì)自己實(shí)施的詐騙行為承擔(dān)刑事責(zé)任， 但對(duì)其他人實(shí)施的詐騙行為是否承擔(dān)刑事責(zé)任則爭(zhēng)議較大。需要從是否存在共謀以及共謀內(nèi)容的明確程度、行為人事前或者事中的表現(xiàn)、是否具有共同分贓情況等方面進(jìn)行綜合判定。如事前無(wú)共謀， 事中無(wú)幫助行為， 事后未分享詐騙收益， 不認(rèn)定為共犯。對(duì)于無(wú)共謀， 也無(wú)幫助行為， 僅為業(yè)績(jī)考核而分享部分詐騙收益， 因無(wú)具體詐騙行為， 也不認(rèn)定為共犯。

2、漸進(jìn)式詐騙中實(shí)行犯的刑事責(zé)任。

漸進(jìn)式詐騙指針對(duì)同一對(duì)象， 先由部分行為人實(shí)施詐騙行為， 之后為了非法占有更多的錢財(cái)， 其他行為人加入繼續(xù)實(shí)施詐騙行為。在這種情況下， 應(yīng)從后行為人是否利用了先行為人造成的狀態(tài)、分贓情況、先行為人是否完全退出等多方面研究。如先行為人因?qū)嵤┣靶袨闉楹笮袨槿说脑p騙作了鋪墊， 并分享全部業(yè)績(jī)， 對(duì)整個(gè)詐騙行為承擔(dān)刑事責(zé)任；如先行為人在后行為人加入后完全退出， 并不分享后行為人實(shí)施詐騙產(chǎn)生的收益， 對(duì)后行為人實(shí)施的行為不承擔(dān)刑事責(zé)任；如后行為人和先行為人事前無(wú)共謀， 也僅分享自己實(shí)施詐騙行為的收益， 僅對(duì)自己實(shí)施行為承擔(dān)刑事責(zé)任， 反之則承辦全部刑事責(zé)任。

（六） 幫助取款行為人行為定性問題

在幫助取款行為的定性問題上， 爭(zhēng)議主要集中在是詐騙罪， 還是掩飾、隱瞞犯罪所得罪， 目前關(guān)于電信詐騙犯罪的多數(shù)裁判文書對(duì)此沒有進(jìn)行說理性的論證， 而直接將幫助取款人的行為認(rèn)定為具有共同犯罪故意和實(shí)施共同詐騙的行為。[3]辯護(hù)人或被告人提出的意見主要有兩種：一是被告人僅知道幫助取款的錢來(lái)源不合法， 但不知道所取的錢是何種性質(zhì)， 其主觀上不清楚所取款項(xiàng)是詐騙得來(lái)， 其事先亦未與電信詐騙行為人進(jìn)行共謀， 只為賺取少量傭金， 幫助取款的行為不符合詐騙罪共犯主觀要件， 客觀上也未參與實(shí)施任何電信詐騙的行為。二是被告人幫助取款時(shí)詐騙犯罪已經(jīng)結(jié)束， 成立既遂， 被告人僅是在他人詐騙行為完成后， 實(shí)施幫助轉(zhuǎn)移贓款的行為， 被告人事后幫助取款行為不構(gòu)成詐騙共犯。

電信詐騙中， 對(duì)于幫助犯證據(jù)審查與實(shí)行犯不同， 其審查證據(jù)重點(diǎn)在于主觀方面， 即是否存在共同故意， 審查可以采用推定的方法， 重點(diǎn)審查的基礎(chǔ)事實(shí)主要包括： （1） 通過幫助犯供述、同案犯供述及其他證據(jù)， 審查雙方之間有無(wú)共謀或者在實(shí)行犯共謀時(shí)幫助犯是否在場(chǎng)； （2） 是否曾參與過其他類似的詐騙犯罪； （3） 辦理銀行賬戶 （是否套卡、銀行卡數(shù)量等） 、匯取錢款 （是否在凌晨、有無(wú)偽裝等） 的具體情況； （4） 幫助者與實(shí)行犯是否系親屬、朋友或者是單純的雇傭等等。通過基礎(chǔ)事實(shí)， 特別是細(xì)節(jié)方面的審查來(lái)推定幫助者與實(shí)行犯是否具有共同故意， 從而確定是否構(gòu)成詐騙犯罪共犯。如果確實(shí)無(wú)法證實(shí)有共同故意的， 但其行為構(gòu)成其他犯罪， 可以按照相應(yīng)的罪名定罪處罰。

（七） 假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品和物流成本是否應(yīng)從詐騙金額中扣除問題

在審查起訴和庭審中， 部分人辨護(hù)人辯稱部分保健品是真的， 部分被害人陳述使用后有效， 這些產(chǎn)品成本和物流成本應(yīng)從詐騙金額中扣除。本人認(rèn)為， 各行為人主觀上均有詐騙的犯罪故意， 所涉相關(guān)產(chǎn)品均系為實(shí)施詐騙而采購(gòu)的低價(jià)劣質(zhì)或假冒產(chǎn)品， 是為實(shí)施下一步詐騙犯罪所作的鋪墊， 且各行為人通過虛構(gòu)事實(shí)， 讓被害人限于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)購(gòu)買產(chǎn)品而受騙， 故假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品和物流成本僅是行為人詐騙的工具， 金額不應(yīng)扣除。

參考文獻(xiàn)

[1]最高人民法院通報(bào)電信詐騙犯罪典型案例[J].人民法院報(bào)， 2016-10-8.

第5篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文

[論文關(guān)鍵詞]網(wǎng)絡(luò)犯罪；防治得

一、網(wǎng)絡(luò)犯罪的內(nèi)涵

網(wǎng)絡(luò)犯罪最廣為接受的定義來(lái)自于美國(guó)作家凱西《數(shù)字證據(jù)和計(jì)算機(jī)犯罪》一書中“任何涉及到計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)的犯罪，包括那些不大量使用計(jì)算機(jī)的犯罪，都是網(wǎng)絡(luò)犯罪。”這個(gè)定義使得任何涉及網(wǎng)絡(luò)的犯罪都被定義為網(wǎng)絡(luò)犯罪。

網(wǎng)絡(luò)犯罪通常會(huì)涉及到人身、企業(yè)或者財(cái)產(chǎn)安全問題。本文主要討論有關(guān)企業(yè)和財(cái)產(chǎn)安全的問題。針對(duì)企業(yè)和財(cái)產(chǎn)的攻擊，犯罪人通常用以下幾種方式：

第一種是非法入侵。所謂入侵就是侵入一個(gè)安全系統(tǒng)。大部分時(shí)候，入侵基本不會(huì)產(chǎn)生任何損失，僅僅是供入侵者吹噓他們的行為，所以看起來(lái)似乎是無(wú)害的。入侵者認(rèn)為他們“幫忙”指出了安全系統(tǒng)的漏洞，并使得管理員日后可以增強(qiáng)該系統(tǒng)的安全性，但實(shí)際上的確造成了損害。

第二種是網(wǎng)絡(luò)詐騙。包括網(wǎng)絡(luò)釣魚、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)欺詐、網(wǎng)絡(luò)電話欺詐等。

第三種是計(jì)算機(jī)病毒。計(jì)算機(jī)病毒主要是用來(lái)破壞計(jì)算機(jī)功能或者破壞數(shù)據(jù)，影響計(jì)算機(jī)使用的腳本或者程序，具有很強(qiáng)的破壞性。它可以像自然界的病毒一樣自行復(fù)制，甚至變異。計(jì)算機(jī)中毒后，病毒會(huì)破壞或者刪除計(jì)算機(jī)里的數(shù)據(jù)，嚴(yán)重的甚至?xí)p壞計(jì)算機(jī)硬件，如臭名昭著的病毒CIH。

第四種是拒絕服務(wù)攻擊（DDOS）。拒絕服務(wù)攻擊是一種破壞性攻擊，是黑客常用的攻擊手段之一。攻擊者進(jìn)行拒絕服務(wù)攻擊，實(shí)際上是讓服務(wù)器實(shí)現(xiàn)兩種效果：一是迫使服務(wù)器的緩沖區(qū)滿，不接收新的請(qǐng)求；二是使用IP欺騙，迫使服務(wù)器把合法用戶的連接復(fù)位，影響合法用戶的連接，從而使用戶產(chǎn)生服務(wù)器崩潰或者自己斷網(wǎng)的感覺。

第五種是特洛伊木馬。木馬程序通常由兩部分組成：服務(wù)端（被控制端）和客戶端（控制端）?！爸辛四抉R”，是指安裝了木馬的服務(wù)端程序，如果你的電腦被安裝了服務(wù)端程序，擁有相應(yīng)客戶端的人就可以通過網(wǎng)絡(luò)控制你的電腦，為所欲為，這時(shí)你電腦上的各種文件、程序，以及使用的賬號(hào)、登陸密碼就毫無(wú)安全可言。網(wǎng)頁(yè)掛馬是一種常用的手段， 所謂的掛馬，就是黑客通過各種手段，獲得網(wǎng)站管理員賬號(hào)，然后登陸網(wǎng)站后臺(tái)，向網(wǎng)站頁(yè)面中加入惡意轉(zhuǎn)向代碼。也可以直接通過口令獲得服務(wù)器或者網(wǎng)站FTP，然后直接對(duì)網(wǎng)站頁(yè)面進(jìn)行修改。當(dāng)你訪問被加入惡意代碼的頁(yè)面時(shí)，你就會(huì)自動(dòng)的訪問被轉(zhuǎn)向的地址或者下載木馬病毒。

二、企業(yè)該如何保障和反擊

網(wǎng)絡(luò)犯罪戰(zhàn)爭(zhēng)持久而艱難，但企業(yè)可以做好保護(hù)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的準(zhǔn)備。首先就是防火墻，防火墻（firewall）是一項(xiàng)協(xié)助確保信息安全的設(shè)備，會(huì)依照特定的規(guī)則，允許或是限制傳輸?shù)臄?shù)據(jù)通過。防火墻可以是一臺(tái)專屬的硬件也可以是架設(shè)在一般硬件上的一套軟件。只有有權(quán)限的用戶才可以訪問，而其他用戶則不行。防火墻也可以記錄那些試圖入侵服務(wù)器的歷史。但是隨著公司網(wǎng)絡(luò)的擴(kuò)大，防火墻也難以架設(shè)配置。雖然防火墻非常有用，但也不能完全相信防火墻，企業(yè)還需要自己檢測(cè)維護(hù)來(lái)保證沒有漏洞。

企業(yè)可以使用網(wǎng)絡(luò)嗅探器來(lái)掃描自己的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有沒有漏洞，也可以使用蜜罐技術(shù)來(lái)迷惑和誘導(dǎo)入侵者的入侵。還可以通過竊聽黑客之間的聯(lián)系，收集黑客所用的種種工具，并且掌握他們的社交網(wǎng)絡(luò)。

三、成功路上的障礙

我國(guó)打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的工作還有許多問題需要克服。首先，網(wǎng)絡(luò)犯罪不同于其他犯罪，網(wǎng)絡(luò)犯罪的犯罪分子普遍智商和學(xué)歷都比較高，懂得尋找新的犯罪途徑和逃避追捕。大多數(shù)人只懂得使用網(wǎng)絡(luò)的簡(jiǎn)單功能，但是意識(shí)不到潛在危險(xiǎn)，不知道網(wǎng)絡(luò)除了作為工具之外，還可以作為武器。

其次是管轄權(quán)問題。如果一個(gè)日本人入侵了美國(guó)企業(yè)的數(shù)據(jù)庫(kù)，那么是日本的法律部門去起訴，還是美國(guó)的法律部門去起訴？這個(gè)簡(jiǎn)單的例子說明了為什么管轄權(quán)在網(wǎng)絡(luò)犯罪問題上是一個(gè)困難的問題。有些時(shí)候，管轄權(quán)問題可以雙方協(xié)商解決，但是仍然會(huì)有不可避免的沖突，致使犯罪分子繩之以法的過程變得漫長(zhǎng)。這些問題使得司法機(jī)關(guān)難以開展工作，對(duì)方國(guó)家的態(tài)度會(huì)直接影響著安件地偵破。因?yàn)樵谠S多國(guó)家，根本就沒有關(guān)于網(wǎng)絡(luò)犯罪的法律，也就無(wú)從談起如何依法進(jìn)行。

第6篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文

網(wǎng)貸之家曾數(shù)據(jù)，2013年全年共75家跑路或倒閉的P2P平臺(tái)，2014年初的一個(gè)月里有10家。

一邊是火焰，一邊是海水，P2P各企業(yè)都上演一個(gè)個(gè)紅樓夢(mèng)中人：眼看他起高樓，眼看他宴賓客，眼看他樓塌了。我們不禁要問P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是玩多米諾骨牌還是行業(yè)大洗牌？那些年夭折的P2P到底發(fā)生了什么？追憶往昔，思考今天，展望未來(lái)。我們就一起來(lái)追憶一下倒下去的P2P們的似水年華。

貝爾創(chuàng)投，首個(gè)被調(diào)查的P2P

“您是投資者的話，請(qǐng)到南通來(lái)一趟報(bào)案吧?！边@是2011年9月，銀監(jiān)會(huì)P2P風(fēng)險(xiǎn)提示后三周的某天，一個(gè)公安民警對(duì)一個(gè)P2P平臺(tái)負(fù)責(zé)人的電話內(nèi)容。

在此通電話之后，一個(gè)名為貝爾創(chuàng)投的P2P平臺(tái)走進(jìn)全國(guó)的視野，只不過是以負(fù)能量、反面教材的身份。

貝爾創(chuàng)投網(wǎng)站號(hào)稱成立于2010年，是“一家以開發(fā)和運(yùn)營(yíng)P2P金融電子商務(wù)平臺(tái)為主的創(chuàng)新型科技公司”，“擁有一群資深的管理及操作人員，在嚴(yán)格遵守國(guó) 家法律法規(guī)的同時(shí)，敦促其會(huì)員的信息和使用過程，打造網(wǎng)站投資者聯(lián)盟、政府部門多方監(jiān)管的管理模式”，還打著窮人銀行創(chuàng)始人尤努斯的招牌，和小額貸款的招牌。從網(wǎng)站上看，平臺(tái)的風(fēng)控程序、墊付規(guī)則都比較完善完備。

事實(shí)卻是，犯罪嫌疑人在多家網(wǎng)站借款惡意逾期后，在南通開設(shè)了這家名為貝爾創(chuàng)投的網(wǎng)絡(luò)借貸網(wǎng)站，用各種優(yōu)惠條件誘惑投資者充值。投資者充值后，貝爾創(chuàng)投又以各種各樣的理由限制提現(xiàn)，用戶的充值是取不出來(lái)的。

2011年9月14日晚，業(yè)內(nèi)規(guī)模較大的紅嶺創(chuàng)投逾期人員信息收集負(fù)責(zé)人獲悉，南通貝爾創(chuàng)投經(jīng)營(yíng)者為紅嶺創(chuàng)投網(wǎng)站逾期會(huì)員“瘋狂的牛?！薄＜t嶺創(chuàng)投即提出通報(bào)。隨后就有了開篇那通電話。9月15日，警方在紅嶺創(chuàng)投催收人員的配合下抓獲了犯罪嫌疑人。

這就是大家所熟知的“貝爾創(chuàng)投事件”。

貝爾創(chuàng)投發(fā)生在P2P行業(yè)萌芽期。在這一時(shí)期，不管是投資人還是經(jīng)營(yíng)人對(duì)P2P本身是既好奇又懷疑，既擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)又渴望機(jī)遇。此時(shí)的P2P門檻幾乎還未建 立，沒有什么約束措施，你只要做個(gè)網(wǎng)站，弄些秒標(biāo)，就能磁鐵吸鐵般的籌到錢，何樂而不為？再加上，相應(yīng)的監(jiān)管更是空白。對(duì)客戶資金的把控完全靠高管自律。 如同面對(duì)一個(gè)沒有人看護(hù)的新莊園，總有那么一個(gè)膽大妄為又利欲熏心的過路人，想要鉆空子，謀私利。貝爾創(chuàng)投雖然給投資人帶來(lái)很大的損失，也有很大的社會(huì)影 響力，但是不得不承認(rèn)的是，這個(gè)事件讓人們走上P2P的規(guī)范化發(fā)展推了一大步。至少，貝爾之后再無(wú)貝爾。

速生速死的“淘金貸”

眾多關(guān)門大吉的P2P平臺(tái)中，淘金貸的“曇花一現(xiàn)”是最讓人心驚肉跳的，歷時(shí)雖然最短，但是影響絕對(duì)深遠(yuǎn)。一度讓業(yè)內(nèi)外對(duì)P2P的整個(gè)行業(yè)發(fā)展都產(chǎn)生質(zhì)疑。淘金貸事件后，其他P2P平臺(tái)也被波及到業(yè)務(wù)發(fā)展。我們來(lái)看看這個(gè)速生速死的淘金貸是如何速生速死的。

2012年6月3日，淘金貸正式上線。像其他P2P網(wǎng)站一樣，淘金貸一度推出“秒標(biāo)”等吸引了大批投資者。起初雖有投資者對(duì)淘金貸的交易細(xì)節(jié)提出質(zhì)疑，但“秒客”們并沒有發(fā)覺異常。3天內(nèi)淘金貸就像一個(gè)聚寶盆一樣，“集資”上百萬(wàn)元。

但是，常在河邊走，哪能不濕鞋。5天后的6月8日，淘金貸網(wǎng)站突然顯示數(shù)據(jù)庫(kù)鏈接失敗，無(wú)法打開，淘金貸官方QQ群解散、客服無(wú)法聯(lián)系，其負(fù)責(zé)人陳錦磊的 手機(jī)也處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。并且，淘金貸在環(huán)訊托管的賬戶資金已經(jīng)全部被劃走。隨后，淘金貸受害人成立了維權(quán)QQ群并向警方報(bào)案。6月12日，該網(wǎng)站嫌疑人在甘肅落網(wǎng)。

彼時(shí)P2P行業(yè)目前魚龍混雜，“三無(wú)”狀態(tài)――無(wú)準(zhǔn)入門檻、無(wú)監(jiān)管機(jī)制、無(wú)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。期間，一些不法分子趁此監(jiān)管不明的機(jī)會(huì)，借P2P平臺(tái)實(shí)施經(jīng)濟(jì)詐騙。 這種平臺(tái)一般通過良好的包裝和宣傳虛假信息等方式搭建看起來(lái)很完善的網(wǎng)貸平臺(tái)，同時(shí)輔之以以“高息”、“短期標(biāo)”吸引投資者。甚至可能在前期舉辦一些 會(huì)，或者請(qǐng)一些有名望的企業(yè)家或者名人做宣傳，增加投資人的信任感。然后虛假發(fā)標(biāo)，一般等1―3個(gè)月后就會(huì)卷款跑路。

自導(dǎo)自演，看盛融上演“我審我”的好戲

和上面提到的貝爾創(chuàng)投、優(yōu)易貸不同。盛融在線在2012年已經(jīng)有了自己的發(fā)展模式，并且已經(jīng)開始盈利，而且并不是采用詐騙等危險(xiǎn)手段。盛融在線顯然比上兩家高明不少，不過作為網(wǎng)絡(luò)P2P貸款平臺(tái)的三甲之一，盛融在線卻一直在政策的灰色地帶游走。這是怎么回事兒呢？

據(jù)有關(guān)媒體稱，自盛融在線成立以來(lái)，其負(fù)責(zé)人就是最大的借款人。據(jù)公司公布的數(shù)據(jù)，從2010年11月19日至今已經(jīng)了72筆借款，累計(jì) 借入本金1.19億元人民幣，尚有992.46萬(wàn)元未還。如果算上其他一些屬于tonyliu的未知賬號(hào)，還不止這個(gè)數(shù)字。

盛融在線是一個(gè)第三方網(wǎng)貸平臺(tái)，顧名思義，就是盛融在線作為公正中立方，給借款人和借款人提供一個(gè)平臺(tái)，同時(shí)分別對(duì)借款需求和借款資質(zhì)進(jìn)行審核。盛融在線這種自賣自夸，自導(dǎo)自演，自己給自己借錢，中立還能不能做到，相信這已經(jīng)不言而喻了。

按照盛融在線的規(guī)定，新用戶注冊(cè)后，系統(tǒng)默認(rèn)初始借款額度為1500元。首次交易成功后，還可以遞交提額申請(qǐng)。不過用戶在收到額度申請(qǐng)審批意見后，三個(gè)月 內(nèi)不能再次申請(qǐng)?zhí)犷~。但是，盛融在線創(chuàng)始人tonyliu的第一筆借款就是3000元，不到兩年的時(shí)間里，累計(jì)貸款金額已經(jīng)超過1億元，按照嚴(yán)格的規(guī)定， 是無(wú)法達(dá)到這樣的額度的。

盛融在線的這種自己審核自己貸款的模式，在P2P網(wǎng)貸圈子里是獨(dú)一家，這里存在風(fēng)險(xiǎn)隱患也是巨大的。一般而言，P2P網(wǎng)貸公司的個(gè)人借款規(guī)模都會(huì)控制在一定范圍內(nèi)，個(gè)人借款額度的提升也都有嚴(yán)格的規(guī)定。盛融在線的行徑再次驗(yàn)證：不做死就不會(huì)死。

團(tuán)隊(duì)不給力的眾貸網(wǎng)

拍拍貸CEO張俊曾在媒體面前說：“現(xiàn)在外界看互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)很熱鬧，很多人認(rèn)為這個(gè)行業(yè)有錢賺，而且這個(gè)行業(yè)門檻很低，所以都進(jìn)來(lái)了，但其實(shí)這個(gè)行業(yè)的門檻是非常高的?！?/p>

目前中國(guó)P2P平臺(tái)背后的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)有很多類型，有計(jì)算機(jī)技術(shù)背景的，有金融行業(yè)背景的，也有對(duì)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和金融一竅不通單純想創(chuàng)業(yè)。我們不能說哪種股東是哪種背景的平臺(tái)更容易成功，但是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)與其他已經(jīng)發(fā)展成熟的行業(yè)不同，沒有經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)可借鑒，沒有明朗的法律政策可遵守。

從出現(xiàn)至今不過七年的發(fā)展史，所有人都是摸著石頭過河，如何開展業(yè)務(wù)，如何控制風(fēng)險(xiǎn)，如何不踩法律紅線，而且在目前大部分平臺(tái)規(guī)模不大的情況下，很多股東既是創(chuàng)業(yè)者也是經(jīng)營(yíng)者，因此需要有扎實(shí)的知識(shí)結(jié)構(gòu)作支撐。

在“優(yōu)易網(wǎng)”卷款跑路事件中，詐騙嫌疑人繆某、王某被警方證實(shí)是近緣親屬關(guān)系，優(yōu)易網(wǎng)主要股東與運(yùn)營(yíng)人員之間幾乎都是親戚關(guān)系，很明顯帶有著有家族企業(yè)的性質(zhì)，這樣不合理的單一團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)很容易發(fā)生經(jīng)營(yíng)問題或者攜款逃跑的行為。

眾貸網(wǎng)上線不到一個(gè)月便聲稱倒閉，其股東就在公告里表示：“由于經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)不足……”在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸野蠻生長(zhǎng)的浪潮中，創(chuàng)業(yè)者缺乏能力經(jīng)驗(yàn)匆匆上馬，其面臨的結(jié)果也只能是被拍在沙灘上。

第7篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文

“當(dāng)時(shí)根本沒有想過資金鏈斷裂怎么處理。我知道用后面學(xué)生貸款的錢補(bǔ)充前面學(xué)生的錢，后面學(xué)生的錢最后肯定無(wú)法償還，資金鏈早晚會(huì)出問題，不過我沒有管?！泵鎸?duì)辦案檢察官的提審，滿臉悔恨的犯罪嫌疑人李恒川說道。

近日，山東省煙臺(tái)市萊山區(qū)檢察院辦理了一起大學(xué)校園貸款詐騙（“校園貸”）案件，引起當(dāng)?shù)毓姷膹V泛關(guān)注。這也是山東省檢察院4月1日下發(fā)《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊“校園貸”違法犯罪活動(dòng)的通知》后，山東檢察機(jī)關(guān)辦理的首例“校園貸”審查逮捕案件。

幫忙刷單進(jìn)陷阱

郭小青是山東某高校的大一學(xué)生，除了完成學(xué)業(yè)外，她還參加了一些校內(nèi)社團(tuán)，以提高自身社會(huì)實(shí)踐能力。2016年10月，在大學(xué)生電視中心做社團(tuán)活動(dòng)的郭小青認(rèn)識(shí)了學(xué)生會(huì)網(wǎng)絡(luò)部的師哥閆方，為方便交流，兩人互相加了QQ好友。2016年11月中旬，閆方忽然在QQ上聯(lián)系郭小青，并請(qǐng)她幫忙：“最近我了一個(gè)APP，但是沒有人幫忙做業(yè)務(wù)，能否幫我刷單？”雖平時(shí)接觸不多，但礙于情面，郭小青沒有多問，答應(yīng)了閆方。

第二天下午，郭小青在約定的地點(diǎn)找到了閆方，與閆方同時(shí)出現(xiàn)的，還有大三師哥李恒川，以及兩名校外男子初偉杰和孫韶慶。簡(jiǎn)單寒暄之后，初偉杰和孫韶慶向郭小青要了身份證、銀行卡、學(xué)信網(wǎng)信息等個(gè)人資料，兩人“分工負(fù)責(zé)”，一人負(fù)責(zé)登記造冊(cè)，一人負(fù)責(zé)將信息錄入貸款平臺(tái)。期間，初偉杰讓郭小青錄制一段視頻，大意是“根據(jù)條款，本人自愿貸款1.5萬(wàn)元，如果還款日還不上……”

這時(shí)，郭小青才明白過來(lái)，閆方“”的是一個(gè)貸款A(yù)PP。但關(guān)于貸款性質(zhì)、貸款數(shù)額、償還程序等，閆方解釋得模棱兩可。郭小青怕出問題，不再想幫忙，但閆方和李恒川一直在旁保證，“這個(gè)沒有關(guān)系，就是走個(gè)程序”，“我只是做一個(gè)APP刷單的業(yè)務(wù)，完事后，就在后臺(tái)將你的數(shù)據(jù)刪掉，不會(huì)留下任何記錄”，“都是關(guān)系不錯(cuò)的同學(xué)，不愿幫個(gè)忙嗎？”礙于同學(xué)情面，郭小青最終還是完成了貸款流程。

轉(zhuǎn)過天來(lái)一早，郭小青的銀行卡里就收到了一筆1.2萬(wàn)元的貸款。沒多久，閆方的電話就打了過來(lái)，讓她把這筆錢轉(zhuǎn)給他。錢轉(zhuǎn)給閆方后，郭小青認(rèn)為，等閆方還了貸款，刪了數(shù)據(jù)，這事就結(jié)束了。

可是，事情并沒有像郭小青預(yù)料的那樣簡(jiǎn)單。

2017年3月，父母收到貸款公司的催款電話，連忙聯(lián)系郭小青詢問情況。郭小青這才慌了神。

郭小青一再堅(jiān)持見面協(xié)調(diào)，等見到面，發(fā)現(xiàn)找兩人討說法的，不止自己一人。商量無(wú)果后，郭小青和另外19名受騙同學(xué)決定一起報(bào)警……

拆了東墻補(bǔ)西墻

2017年3月15日，煙臺(tái)市公安局萊山分局接到報(bào)案后，先后將李恒川、閆方、初偉杰和孫韶慶傳喚或抓捕到案，經(jīng)依法訊問，四人對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，事情的來(lái)龍去脈也開始一一呈現(xiàn)出來(lái)。

原來(lái)，作為一名大三學(xué)生，李恒川有一項(xiàng)燒錢的愛好――攝影。家里給的每月1500元的生活費(fèi)根本無(wú)法滿足李恒川，但又不好意思老向家里要錢。2015年12月，經(jīng)同學(xué)介紹，李恒川認(rèn)識(shí)了從事網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)的校外男子初偉杰和孫韶慶，于是向兩人申請(qǐng)了“名校貸”“花兒朵朵”等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)貸款，拿到了5萬(wàn)元貸款，暫時(shí)解決了“個(gè)人財(cái)政赤字”。

但之后，李恒川便一發(fā)不可收拾，沒有經(jīng)濟(jì)來(lái)源，每月要還貸款，又控制不住購(gòu)買攝影器材的欲望。于是，他四處以打欠條借錢的方式，找同學(xué)幫忙通過初偉杰和孫韶慶辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，用后邊貸款的錢還前邊貸款的錢。

至2016年9月，李恒川共欠同學(xué)40余萬(wàn)元。他反復(fù)琢磨如何利用貸款賺點(diǎn)錢。在與初偉杰和孫韶慶的多次交流過程中，他們想到了一個(gè)“生財(cái)之道”――以請(qǐng)求同學(xué)幫忙“沖業(yè)務(wù)量、刷單”為理由，自己負(fù)責(zé)找學(xué)生、“拉人頭”，初偉杰和孫韶慶負(fù)責(zé)具體操作申請(qǐng)貸款流程，讓同學(xué)申請(qǐng)貸款，貸下來(lái)的錢由三人瓜分。

于是，李恒川找到了同樣愛好攝影的同學(xué)閆方，稱：“我、初偉杰、孫韶慶一起在做名校貸業(yè)務(wù)，你給我找客戶，一個(gè)給你提成1500元。錢回頭我給他們還上，保證不出現(xiàn)問題?！遍Z方?jīng)]有多想，便滿口答應(yīng)下來(lái)。

于是，從2016年9月底至2016年12月期間，閆方以“幫忙完成刷單任務(wù)、年底走流程沖業(yè)務(wù)量”的名義，陸陸續(xù)續(xù)找到了28名同學(xué)“幫忙”辦理“名校貸”業(yè)務(wù)。李恒川、閆方、初偉杰、孫韶慶共同為每名學(xué)生申請(qǐng)貸款1.5萬(wàn)元，并故伎重施，在暗地里為這些貸款辦理了分期還款，用后面的貸款為前面的分期還款，讓錢“循環(huán)”起來(lái)。

假截圖蒙騙同學(xué)

按照規(guī)定，每名學(xué)生的1.5萬(wàn)元貸款，“名校貸”平臺(tái)需扣除3000元保證金，這樣每名學(xué)生到手的貸款為1.2萬(wàn)元。貸款發(fā)給學(xué)生們后，學(xué)生們都會(huì)把錢全部轉(zhuǎn)給閆方，閆方再全部轉(zhuǎn)給李恒川。李恒川負(fù)責(zé)“分配”這筆錢，他按照每筆貸款自己留下6750元、分給初偉杰和孫韶慶3750元、分給閆方1500元的方案，將30多萬(wàn)元錢全部“分配”到四人手里。

截至案發(fā)時(shí)，28名同學(xué)的貸款均已逾期，部分受害學(xué)生不得已自己墊資還款。而這30多萬(wàn)元均已被四人揮霍。

“幫你忙的這些同學(xué)，沒人感覺到異常嗎？”煙臺(tái)市萊山區(qū)檢察院辦案檢察官在提審時(shí)提出疑問。

“也有，不過很少，可能大家都信任我和閆方。如果有的話，我們就用修圖軟件制作一張假的一次性還款證明截圖給同學(xué)看。這樣，同學(xué)就不會(huì)再找了?！崩詈愦ㄕf道。

涉案的兩所高校的28名受害學(xué)生說：“我們家里給生活費(fèi)，學(xué)校還有獎(jiǎng)學(xué)金、助學(xué)金、勤工儉學(xué)，自己壓根兒也沒想貸款。當(dāng)時(shí)的想法很簡(jiǎn)單，同學(xué)找到我?guī)兔?，雖然不太熟，但畢竟是同學(xué)，不好意思拒絕，純粹是同學(xué)之間的幫忙。沒想到事情會(huì)發(fā)展成這個(gè)樣子！”

詐騙四人組落網(wǎng)

2017年4月17日，煙臺(tái)市萊山區(qū)檢察院收到公安機(jī)關(guān)關(guān)于本案的提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕文書及案卷材料。受理該案后，辦案檢察官第一時(shí)間與公安機(jī)關(guān)就證據(jù)提取、案件定性、法律適用等進(jìn)行了溝通了解。

4月24日，辦案檢察官審查后認(rèn)為，李恒川、閆方、初偉杰、孫韶慶的行為涉嫌詐騙罪，其中李恒川系主犯、多次作案、連續(xù)作案，其主觀惡性、犯罪習(xí)性表明其可能實(shí)施新的犯罪，至今未退贓，依法對(duì)其作出批準(zhǔn)逮捕決定；初偉杰、孫韶慶系從犯，認(rèn)罪態(tài)度較好、有悔罪表現(xiàn)，積極退贓，無(wú)其他重大作案嫌疑和犯罪前科，采取取保候?qū)彺胧┎恢掳l(fā)生社會(huì)危險(xiǎn)性，依法作出不批準(zhǔn)逮捕的決定。而閆方在偵查階段已被取保候?qū)彙?/p>

第8篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文

月初，球王迭戈-阿曼多-馬拉多納北京新浪互聯(lián)信息服務(wù)有限公司（新浪）和上海第九城市信息技術(shù)有限公司（第九城市），訴稱兩被告侵犯其姓名權(quán)和肖像權(quán)，請(qǐng)求賠償損失及合理費(fèi)用支出共2000萬(wàn)元人民幣。6月13日，北京市第一中級(jí)人民法院已經(jīng)正式受理此案。

去年6月初，新浪和第九城市在其官方網(wǎng)站上了馬拉多納代言“熱血球球”游戲的報(bào)道，同時(shí)二者在其游戲運(yùn)營(yíng)網(wǎng)站開設(shè)了“熱血球球”的網(wǎng)絡(luò)游戲頻道，聯(lián)合運(yùn)營(yíng)“熱血球球”游戲。在該游戲頻道及游戲的多個(gè)界面使用了馬拉多納的肖像及“馬拉多納”的字樣。媒體曾報(bào)道，第九城市公司董事長(zhǎng)、上海申花俱樂部投資人朱駿和馬拉多納簽署了一份商業(yè)合同，球王將成為申花形象大使和九城公司游戲代言人。

馬拉多納簽署了一份聲明并委托中國(guó)媒體。他稱，他從沒有和上海申花俱樂部投資人朱駿進(jìn)行過任何接觸。馬拉多納去年夏天剛落地中國(guó)，就對(duì)等待他發(fā)表慈善演講的記者說：“我并不認(rèn)識(shí)朱駿?！辈⒃诼暶髦蟹Q自己從未代言過“熱血球球”這款網(wǎng)絡(luò)游戲，而且也沒有允許二被告使用其姓名和肖像，認(rèn)為二被告侵犯了自己的合法權(quán)益，請(qǐng)求法院判令二被告立即停止侵害、并賠禮道歉、賠償損失及合理費(fèi)用支出。

事件發(fā)生后，媒體報(bào)道第九城市公司向馬拉多納發(fā)去了一份道歉信，向馬拉多納解釋說，是一個(gè)名叫陸偉平的足球經(jīng)紀(jì)人為公司促成了代言合同，并聲稱馬拉多納已在合同上簽字，公司去年5月將25萬(wàn)美元代言費(fèi)托陸偉平轉(zhuǎn)交馬拉多納。而馬拉多納方面否認(rèn)自己簽署過陸偉平所提供的合同，并表示沒有收到代言費(fèi)用。同時(shí)認(rèn)為九城方面的道歉缺乏誠(chéng)意，因此拒絕接受。第九城市公司稱，陸偉平涉嫌欺詐，他們已經(jīng)向警方報(bào)案，目前警方正在調(diào)查陸偉平詐騙第九城市公司的案件。

朱駿在為新產(chǎn)品尋找代言人時(shí)，熟識(shí)的阿根廷飯館投資人陸偉平進(jìn)入他的視野。朱駿稱九城曾向陸偉平轉(zhuǎn)賬25萬(wàn)美元。陸偉平則辯解，他將這筆錢給了馬拉多納在國(guó)家隊(duì)期間的一位助理教練，這位教練給了他一張據(jù)說已經(jīng)馬拉多納簽名的合同。但馬拉多納方面否認(rèn)收過這筆錢。

所謂樹大招風(fēng)，站在世界焦點(diǎn)的C羅、梅西同樣避不開肖像權(quán)的非法使用問題。在一個(gè)叫做“一球成名”的游戲中，C羅、梅西、卡卡等球星的個(gè)人形象被公然使用。C羅經(jīng)紀(jì)人門德斯憤怒地說：“我們甚至都沒有接受過這個(gè)游戲使用形象的申請(qǐng)，更不要說出讓形象權(quán)了?！?/p>

由于皇家馬德里今年夏天的中國(guó)行，不少跨國(guó)公司的中國(guó)，以及中國(guó)本土企業(yè)通過各種途徑找到C羅經(jīng)紀(jì)人門德斯，希望探討代言和合作的可能性。門德斯幾次會(huì)談都談到了正在中國(guó)推廣的網(wǎng)絡(luò)游戲“一球成名”中的肖像權(quán)事宜。他對(duì)媒體說：“我們現(xiàn)在已經(jīng)基本了解這個(gè)游戲的責(zé)任方，由于皇家馬德里擁有C羅50%的個(gè)人形象權(quán)，我們正在與俱樂部法律部門商議，并聯(lián)合我們?cè)谏虾５暮献魅?，共同討論如何這一嚴(yán)重侵權(quán)的責(zé)任人。此外，我們與另一個(gè)被侵權(quán)球員梅西的經(jīng)紀(jì)人通了氣，大家都表示不能允許這種肆無(wú)忌憚的侵權(quán)?！?/p>

第9篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文

近年來(lái)，諸事皆曰“山寨”，連銀行的ATM機(jī)也難以脫離被“山寨”的命運(yùn)。北京市西城區(qū)檢察院最近提起公訴的一個(gè)案件中，犯罪嫌疑人黃鑫磊就是通過自制ATM機(jī)竊取持卡人的信息，復(fù)制持卡人的銀行卡，然后用偽造的銀行卡從真正的ATM機(jī)上取錢，從而非法獲利的。

為發(fā)財(cái)，偽造他人銀行卡

1980年出生的黃鑫磊是吉林省吉林市人。1996年，16歲的黃鑫磊從一所電子技術(shù)學(xué)校中專畢業(yè)后就來(lái)到北京，開始了自己的“北漂”生涯。他先后在公司做過職員，在超市當(dāng)過店長(zhǎng)，在互聯(lián)網(wǎng)上賣過東西。

黃鑫磊聰明好學(xué)，自視甚高，從未懷疑過自己的能力，他發(fā)誓一定要出人頭地，住北京最好的小區(qū)。然而，2008年的時(shí)候，他失業(yè)了。

失業(yè)后，黃鑫磊便開始注意瀏覽網(wǎng)上的各種信息，希望從中找到掙錢的出路。一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，他在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)了一條讓他既激動(dòng)興奮又有點(diǎn)害怕的信息――通過獲取別人的信用卡信息和密碼后制造出信用卡，就可以到銀行的ATM機(jī)上取錢。

帶著幾分好奇與懷疑，黃鑫磊到中關(guān)村購(gòu)買了磁卡讀寫器和空白磁卡，決定先用自己的銀行卡試驗(yàn)一番。他將磁卡讀寫器與電腦相連后，將自己的銀行卡在磁卡讀寫器上刷了一下，發(fā)現(xiàn)電腦上真的顯示出了自己的銀行卡信息。然后，他將銀行卡信息復(fù)制到空白磁卡上，再用這個(gè)含有自己的銀行卡信息的“空白”磁卡到ATM機(jī)取錢，發(fā)現(xiàn)完全可以正常使用。黃鑫磊當(dāng)時(shí)的興奮無(wú)法言說！

隨即，黃鑫磊從中關(guān)村購(gòu)買了磁卡采集器、幾個(gè)MP4和大約200張空白磁卡，后來(lái)他發(fā)現(xiàn)MP4太大，無(wú)法安裝在ATM機(jī)上，就又重新購(gòu)買了兩個(gè)針孔攝像頭。他特意選擇人流適中的安有門禁且能安裝磁卡采集器的自助銀行（有些自助銀行的門禁經(jīng)過改裝后無(wú)法安裝磁卡采集器），并利用早上8點(diǎn)前、晚上8點(diǎn)后這兩個(gè)比較安全的非工作時(shí)間段，在門禁下方安裝磁卡采集器以獲取他人的銀行卡信息，然后進(jìn)入自助銀行內(nèi)將ATM機(jī)上的密碼遮擋板拆下，在鍵盤上方安裝上針孔攝像頭以獲取他人的銀行卡密碼。整個(gè)安裝過程只花了一分鐘左右！

待一切安裝就緒后，黃鑫磊就在自助銀行的不遠(yuǎn)處，用望遠(yuǎn)鏡觀察前來(lái)取錢的人，通常是一個(gè)小時(shí)后，他再次進(jìn)入自助銀行將磁卡采集器和針孔攝像頭拆下取走，回家偽造別人的銀行卡，再到ATM機(jī)上取款。

盡管有的持卡人不用銀行卡刷門禁，有的持卡人輸入自己的銀行卡密碼時(shí)保護(hù)意識(shí)很強(qiáng)，他無(wú)法保證每次都能準(zhǔn)確獲取他人的銀行卡信息和密碼。但黃鑫磊還是采用這種方法，在三家銀行成功獲取了他人的銀行卡信息。

案發(fā)后，警方在黃鑫磊的電腦硬盤上發(fā)現(xiàn)了一份詳細(xì)的“發(fā)財(cái)”計(jì)劃，內(nèi)容包括錄像時(shí)間、如何在背光的暗處隱蔽使用望遠(yuǎn)鏡、如何選擇安裝磁卡采集器和針孔攝像頭的ATM機(jī)等。同時(shí)這份“發(fā)財(cái)”計(jì)劃還提出要在安全的前提下每天采集數(shù)據(jù)，并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高成功率。

為避風(fēng)險(xiǎn)，自制ATM機(jī)

2010年2月的一天，黃鑫磊安裝的磁卡采集器被銀行工作人員發(fā)現(xiàn)，他因此險(xiǎn)些被抓。直到此時(shí)，他才意識(shí)到一向被自己認(rèn)為很安全的發(fā)財(cái)之路實(shí)在太危險(xiǎn)了。他決定放棄這一賺錢方法，另覓它途。

經(jīng)過一段時(shí)間的苦思冥想，黃鑫磊找到了一個(gè)“萬(wàn)全之策”――自制一臺(tái)ATM機(jī)，同樣可以獲取持卡人的銀行卡信息和密碼，而且不會(huì)有銀行工作人員前來(lái)定期檢查，黃鑫磊覺得這樣可以一勞永逸了。

黃鑫磊很是為自己的發(fā)現(xiàn)感到欣喜。很快，他就在網(wǎng)上查詢找到一家科技公司，謊稱要給學(xué)校做一個(gè)簽到系統(tǒng)，要求定做一個(gè)帶顯示屏、密碼鍵盤、吞吐式磁卡讀寫器主機(jī)且能修改顯示屏上的顯示內(nèi)容的查詢機(jī)。

對(duì)查詢機(jī)幾經(jīng)修改和調(diào)試后，一臺(tái)山寨ATM機(jī)基本完工了。接下來(lái)，黃鑫磊做了三件事：按照ATM機(jī)的規(guī)格，找一家做展柜的公司給自己的ATM機(jī)做了一個(gè)罩柜；在一家圖文店定做了ATM機(jī)和自助銀行的各種標(biāo)識(shí)；在西直門附近找人偽造了一枚某銀行北京分行的合同專用章，謊稱自己是該銀行北京分行的工作人員，在西城區(qū)（原宣武區(qū)）廣安門車站西街1號(hào)院1號(hào)樓底商租賃了一間玻璃房，將假ATM機(jī)組合安裝在玻璃房?jī)?nèi)。

經(jīng)過調(diào)試，2010年6月15日，黃鑫磊的山寨ATM機(jī)正式對(duì)外“營(yíng)業(yè)”。

乍一看上去，無(wú)論是規(guī)格還是各種標(biāo)識(shí)，這臺(tái)假ATM機(jī)與真的ATM機(jī)并無(wú)二致。不同的是，持卡人插入銀行卡，待顯示屏顯示“請(qǐng)輸入密碼”字樣，輸入密碼并確定后，顯示屏就會(huì)立即顯示“暫時(shí)無(wú)法使用”的字樣，銀行卡自動(dòng)退出。這時(shí)候，持卡人都會(huì)以為是這臺(tái)ATM機(jī)出了故障而無(wú)法取款，根本不會(huì)懷疑ATM機(jī)是假的。

黃鑫磊則以銀行工作人員的身份前來(lái)調(diào)試機(jī)器，將自動(dòng)保存在這臺(tái)假ATM機(jī)里的銀行卡信息和密碼傳到自己的手機(jī)上?；氐阶约旱淖√幒?，將銀行卡信息復(fù)制到空白磁卡上，然后利用這些復(fù)制的銀行卡和所獲得的密碼，到真正的ATM機(jī)上取款。

根據(jù)檢方的指控，從2008年9月29日到2010年6月，黃鑫磊通過安裝磁卡采集器和假ATM機(jī)，非法獲取他人銀行卡信息，一共復(fù)制了31張他人的銀行卡，然后用這些復(fù)制的銀行卡在北京和沈陽(yáng)的不同ATM機(jī)上共取款127600元。

“營(yíng)業(yè)”僅5天就案發(fā)

令黃鑫磊沒有想到的是，他竟然栽在自認(rèn)為萬(wàn)無(wú)一失的山寨ATM機(jī)上，而且在自制的ATM機(jī)正式對(duì)外“營(yíng)業(yè)”僅僅5天后就案發(fā)了。

黃鑫磊用復(fù)制的銀行卡取款后，有的銀行卡持有人收到銀行發(fā)送的取款提示短信，有的銀行卡持有人則在后來(lái)的查詢中發(fā)現(xiàn)卡上金額莫名減少，驚詫之余便向警方報(bào)案。公安機(jī)關(guān)經(jīng)詢問發(fā)現(xiàn)，這些受害人都有過在廣安門車站西街1號(hào)院1號(hào)樓底商的ATM機(jī)上取款不成功的經(jīng)歷，便將偵查方向集中在這臺(tái)假ATM機(jī)上。

2010年6月20日，黃鑫磊在北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)被北京市公安局西城分局刑偵支隊(duì)傳喚到案；次日，因涉嫌信用卡詐騙罪被刑事拘留；7月26日被依法逮捕。

據(jù)受害人事后回憶，這臺(tái)假ATM機(jī)與真的ATM機(jī)還是有些不同，比如鍵盤很低要蹲著按，ATM機(jī)后部制作粗制濫造等。

事實(shí)上，在案發(fā)之前，對(duì)于黃鑫磊利用在自助銀行門禁上安裝磁卡采集器、在ATM機(jī)鍵盤上方安裝針孔攝像頭的方式竊取銀行卡持有人的銀行卡信息和密碼，復(fù)制他人的銀行卡，并在ATM機(jī)上取款的行為，北京和沈陽(yáng)的公安機(jī)關(guān)都曾接到過報(bào)案，只是黃鑫磊的警惕性非常高，反偵查能力很強(qiáng)，每次取款時(shí)都非常巧妙地將自己隱藏起來(lái)，讓警方無(wú)法通過監(jiān)控錄像找到他，而且因?yàn)榇祟惏讣艹Ｒ姡揭参床競(jìng)刹?。案發(fā)之后，警方根據(jù)黃鑫磊的供述和在其住處發(fā)現(xiàn)的復(fù)制的銀行卡，才找到受害人。

ATM機(jī)監(jiān)管漏洞

針對(duì)自助銀行在監(jiān)管方面的漏洞，西城區(qū)檢察院向相關(guān)銀行提出檢察建議，建議銀行從技術(shù)角度對(duì)自助銀行的門禁進(jìn)行改裝（改成按鈕式）或拆除，在所有自助銀行里安裝監(jiān)控設(shè)備，加強(qiáng)對(duì)自助銀行的監(jiān)控管理和自助銀行設(shè)備的維護(hù)與改進(jìn)，并在自助銀行門禁的明顯位置加貼提醒標(biāo)識(shí)，預(yù)留銀行安保部門的聯(lián)系電話，警示銀行卡持有人通過門禁時(shí)注意異常情況。

記者獲悉，該行收到檢察建議后，積極進(jìn)行整改，將全部105家離行、在行式自助銀行門禁原有的“刷卡進(jìn)門”讀卡器予以拆除，全部更換為“按鈕開門”方式；每天三次不定時(shí)對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行檢查，對(duì)密碼遮擋板、針孔攝像頭等犯罪分子可能作案的位置進(jìn)行重點(diǎn)檢查；在自助銀行內(nèi)張貼提示、警示，提醒持卡人加強(qiáng)安全防范意識(shí)。

此外，該行還將離行式自助銀行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)外包給北京市保安服務(wù)總公司，將離行式自助銀行監(jiān)控系統(tǒng)接入對(duì)方的安全監(jiān)控服務(wù)中心，由對(duì)方進(jìn)行遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控、接報(bào)警及處警服務(wù)等。對(duì)方服務(wù)中心則提供24小時(shí)人員值機(jī)，記錄該行ATM機(jī)監(jiān)控報(bào)警設(shè)備的運(yùn)行情況，并按北京市公安局內(nèi)保局的要求對(duì)監(jiān)控報(bào)警設(shè)備進(jìn)行設(shè)備維護(hù)，每天通過聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)對(duì)每臺(tái)設(shè)備進(jìn)行不少于5次的系統(tǒng)定時(shí)巡檢。

2010年10月26日，北京市公安局西城分局以黃鑫磊涉嫌信用卡詐騙罪向西城區(qū)檢察院移送審查。

辦案檢察官劉麗告訴記者，黃鑫磊竊取他人銀行卡信息資料的行為構(gòu)成妨害信用卡管理罪，其使用偽造的銀行卡取款的行為又符合信用卡詐騙罪；同時(shí)，根據(jù)刑法及有關(guān)司法解釋的規(guī)定，黃鑫磊復(fù)制、偽造信用卡25張以上（30張）屬于“情節(jié)特別嚴(yán)重”，應(yīng)以偽造金融票證罪定罪處罰；黃鑫磊為非法占有他人信用卡中的錢財(cái)而實(shí)施的信用卡詐騙行為是目的行為，盜取、復(fù)制他人信用卡信息的行為系手段行為，其目的行為觸犯了信用卡詐騙罪，而手段行為分別觸犯了妨害信用卡管理罪和偽造金融票證罪，其手段與目的形成牽連關(guān)系，按照刑法規(guī)定的牽連犯的處罰原則，從一重處斷，因此，對(duì)黃鑫磊應(yīng)以偽造金融票證罪予以處罰。

2010年11月25日，西城區(qū)檢察院以黃鑫磊涉嫌偽造金融票證罪向西城區(qū)法院提起公訴。12月20日，西城區(qū)法院一審以偽造金融票證罪判處黃鑫磊有期徒刑十年零六個(gè)月，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。

判決后，黃鑫磊不服，提起上訴。目前，此案正在二審中。

》》如何識(shí)別山寨ATM機(jī)

在網(wǎng)上，各種ATM機(jī)配件的銷售信息可以隨意搜到，除了一些正規(guī)的生產(chǎn)、銷售廠家外，還有人號(hào)稱“出售全套ATM機(jī)”，揚(yáng)言“手把手教會(huì)如何使用全套ATM機(jī)設(shè)備”。

目前常見的ATM機(jī)品牌有十多個(gè)，單機(jī)售價(jià)在5萬(wàn)-14萬(wàn)元上下。多家ATM機(jī)廠家表示，除了金融機(jī)構(gòu)，一般商業(yè)單位和個(gè)人也可購(gòu)買ATM機(jī)器，且不需要提供買家和銀行的合作協(xié)議，而且廠家一般不會(huì)過問買家的具體用途。

此外，網(wǎng)上還有大量的ATM機(jī)配件和二手整機(jī)銷售信息，二手ATM機(jī)是前幾年銀行系統(tǒng)淘汰下來(lái)的，根據(jù)型號(hào)，目前整機(jī)售價(jià)從3萬(wàn)元至5萬(wàn)元不等。不過，二手機(jī)內(nèi)部軟件需要更新才能使用。

銀行業(yè)內(nèi)人士稱，銀行安裝ATM機(jī)，必須要與所安裝地點(diǎn)的產(chǎn)權(quán)單位簽訂租賃協(xié)議，安裝地點(diǎn)大多為銀行附近，脫離營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的獨(dú)立的ATM機(jī)，都在諸如各大型酒店、地鐵、機(jī)場(chǎng)、火車站等繁華場(chǎng)所，一般不會(huì)安裝在普通居民小區(qū)等地。所以，市民最好使用在上述地區(qū)的ATM機(jī)，可以去銀行網(wǎng)點(diǎn)取款，或上網(wǎng)查詢、撥打各銀行服務(wù)電話，確認(rèn)所使用ATM機(jī)的安全性。

北京市大成律師事務(wù)所合伙人劉世杰律師指出，一般情況下，在類似的山寨ATM機(jī)案件中，ATM機(jī)生產(chǎn)、銷售廠家、提供ATM機(jī)及其配件銷售信息的網(wǎng)站和提供出租場(chǎng)所的房東無(wú)責(zé)，在核對(duì)信用卡信息后劃款的銀行無(wú)過，受害人只能待破案后由公安機(jī)關(guān)退贓。但是，如果網(wǎng)站明知在其網(wǎng)站上ATM機(jī)及其配件銷售信息的商家所的信息是虛假的或者明知商家不具備經(jīng)營(yíng)ATM機(jī)及其配件的資質(zhì)，仍為其提供信息網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，則網(wǎng)站存在過錯(cuò)；同時(shí)，具備ATM機(jī)生產(chǎn)、銷售資質(zhì)的廠家不核實(shí)買家身份出售ATM機(jī)及其配件存在過錯(cuò)的，因此給他人造成損失的，應(yīng)就其過錯(cuò)承擔(dān)民事責(zé)任，違反行政法律法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任。此外，銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)淘汰的二手ATM機(jī)的管理，可參照車輛報(bào)廢后的回收與處置程序進(jìn)行處理。

劉世杰認(rèn)為，避免山寨ATM機(jī)詐騙案件的發(fā)生，關(guān)鍵是持卡人要有風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，要識(shí)別ATM機(jī)的位置，盡量選擇安裝在銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的ATM機(jī)以及設(shè)在商場(chǎng)、超市、寫字樓等公共場(chǎng)所但曾經(jīng)使用過的ATM機(jī)進(jìn)行操作。其次要識(shí)別ATM機(jī)的環(huán)境，盡量選擇監(jiān)控設(shè)施完備的ATM機(jī)進(jìn)行操作。同時(shí)，注意識(shí)別ATM機(jī)的外觀，操作前進(jìn)行必要的檢視，并注意ATM機(jī)的提示信息。一般來(lái)說，銀行的ATM機(jī)做工精良，包括插卡口、按鍵區(qū)、出鈔口等在內(nèi)與機(jī)身是一體的，而山寨ATM機(jī)做工粗糙，插卡口、按鍵區(qū)多數(shù)是拼湊的，且出鈔口往往是封閉狀態(tài)；同時(shí)，銀行ATM機(jī)的操作屏幕上會(huì)出現(xiàn)該家銀行的標(biāo)識(shí)與字樣等。