國有經(jīng)濟(jì)功能精選(九篇)

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第1篇：國有經(jīng)濟(jì)功能范文

【關(guān)鍵詞】 急性有機(jī)磷農(nóng)藥中毒； 呼吸功能衰竭； 連續(xù)性靜脈-靜脈血液濾過； 血液灌流

【Abstract】 Objective：To evaluate the effect of continuous venous venous venous blood filtration（CVVH） combined with hemoperfusion（HP） in the treatment of acute organophosphorus pesticide poisoning（AOPP） with respiratory failure.Method：34 cases of AOPP with respiratory failure，who were treated in emergency department of our hospital from June 2013 to June 2015，were randomly divided into the control group （17 cases） and the observation group （17 cases）.Based on conventional treatment and mechanical ventilation，the control group was treated with HP，the observation group was treated with HP combined with CVVH.The treatment effects of the two groups were compared.Result：The dosage of atropine，mechanical ventilation time，coma to waking time，ChE activity recovery time and ICU stay time of the observation group were significantly better than the control group（P

【Key words】 Acute organophosphorus pesticide poisoning； Respiratory failure； Continuous venous venous blood filtration； Blood perfusion

First-author’s address：Pingxiang People’s Hospital，Pingxiang 337000，China

doi：10.3969/j.issn.1674-4985.2016.32.032

有機(jī)磷農(nóng)藥（organophosphorus pesticides，OPs）是我應(yīng)用最廣、用量最大的農(nóng)業(yè)殺蟲劑[1]，種類繁多，如敵敵畏、樂果、對(duì)硫磷等，藥效高、易分解，而當(dāng)這些農(nóng)藥短時(shí)大量進(jìn)入人體后會(huì)造成以神經(jīng)系統(tǒng)損傷為主的一系列傷害，即急性有機(jī)磷農(nóng)藥中毒（acute organophosphorus pesticide poisoning，AOPP）[2]。AOPP是急診科常見的危重癥之一，具有病情重、進(jìn)展迅速、致殘率及死亡率高等特點(diǎn)，嚴(yán)重威脅人們的生命安全及生活質(zhì)量[3]。近年來，隨著醫(yī)療水平的進(jìn)步，AOPP的搶救成功率得到明顯提高，但仍有10%左右的死亡率[4]。臨床資料顯示，AOPP發(fā)生后，約有80%的患者會(huì)出現(xiàn)不同程度的呼吸功能衰竭，而呼吸功能衰竭是造成AOPP死亡的主要原因，其致死率可達(dá)45%以上[5]。因此，積極治療呼吸衰竭是提高AOPP搶救成功率的關(guān)鍵[6]。本研究將連續(xù)性靜脈-靜脈血液濾過（CVVH）聯(lián)合血液灌流（HP）用于AOPP合并呼吸功能衰竭的臨床治療，取得了令人滿意的效果，現(xiàn)報(bào)告如下。

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第2篇：國有經(jīng)濟(jì)功能范文

一、整體性原則，即從國有經(jīng)濟(jì)的整體出發(fā)，搞好搞活國有經(jīng)濟(jì)。

對(duì)國有經(jīng)濟(jì)實(shí)施戰(zhàn)略性調(diào)整與改組的目標(biāo)，就是要收縮戰(zhàn)線、集中精力、保證重點(diǎn)，從整體上搞好搞活國有經(jīng)濟(jì)，而不是要搞活每一個(gè)國有企業(yè)。實(shí)踐證明，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，搞活每一個(gè)國有企業(yè)是不可能的，也是不必要的。因此，國有經(jīng)濟(jì)調(diào)整與改組途徑的選擇。政策措施的制定與實(shí)施，都要體現(xiàn)整體性原則。要以市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)政策為導(dǎo)向，立足存量資產(chǎn)的調(diào)整，把優(yōu)化國有資產(chǎn)分布結(jié)構(gòu)。企業(yè)組織結(jié)構(gòu)同優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)有機(jī)地結(jié)合起來；在國有經(jīng)濟(jì)必需進(jìn)入的領(lǐng)域，依托新的體制和機(jī)制，以更大力度發(fā)展國有經(jīng)濟(jì)，在國有經(jīng)濟(jì)不必進(jìn)入的領(lǐng)域，堅(jiān)決地退出來。加大改革力度，推動(dòng)企業(yè)經(jīng)營機(jī)制的轉(zhuǎn)換，促進(jìn)國有企業(yè)優(yōu)勝劣汰機(jī)制的建立和整體素質(zhì)的提高。

二、主導(dǎo)性原則，即有利于發(fā)揮國有經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)作用。

對(duì)國有經(jīng)濟(jì)進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整，不是不要國有經(jīng)濟(jì)，而是要去其枝葉，壯其主干；不是削減國有資本的絕對(duì)量，而是把有限的國有資本集中到那些急需發(fā)展的領(lǐng)域，集中到那些關(guān)系到國家戰(zhàn)略利益和公共利益的行業(yè)，以更好地發(fā)揮國有經(jīng)濟(jì)在整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)中的主導(dǎo)作用及其特定功能。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國有經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)作用主要體現(xiàn)在：對(duì)關(guān)系國民經(jīng)濟(jì)命脈、國家經(jīng)濟(jì)安全的重要產(chǎn)業(yè)的控制和發(fā)展；對(duì)競(jìng)爭(zhēng)性產(chǎn)業(yè)中非國有經(jīng)濟(jì)力量的控制和引導(dǎo)；對(duì)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展創(chuàng)造良好物質(zhì)環(huán)境所產(chǎn)生的帶動(dòng)作用。此外，國有經(jīng)濟(jì)還承擔(dān)著一些體現(xiàn)制度特征和國家利益的特定功能，這包括：保證國家宏觀調(diào)控政策的貫徹實(shí)施；在那些關(guān)系國家競(jìng)爭(zhēng)力的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域進(jìn)行投資，提高國家的國際競(jìng)爭(zhēng)能力；促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展和全體人民的共同富裕等。對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略性調(diào)整，應(yīng)有利于上述國有經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)作用的發(fā)揮和特定功能的實(shí)現(xiàn)。

三、規(guī)?；瓌t，即有利于提高國有經(jīng)濟(jì)的規(guī)模水平。

國有大型企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)的實(shí)力，是一國經(jīng)濟(jì)實(shí)力的體現(xiàn)和象征。對(duì)國有經(jīng)濟(jì)進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整，就是要在放開放活國有小企業(yè)的同時(shí)，收縮戰(zhàn)線，扶持重點(diǎn)，培育出一批具有國際競(jìng)爭(zhēng)力的國有大企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)，改善國家對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的管理，提高我國經(jīng)濟(jì)的國際競(jìng)爭(zhēng)力。因而在實(shí)施國有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略性調(diào)整過程中，要堅(jiān)持規(guī)?；瓌t，要有利于國有經(jīng)濟(jì)規(guī)模水平的提高。

四、流動(dòng)性原則，即有利于促進(jìn)國有經(jīng)濟(jì)存量資產(chǎn)的流動(dòng)和重組。

資本的生命在于運(yùn)動(dòng)。但是，由于國有經(jīng)濟(jì)存量資產(chǎn)在歸屬方面的部門化、地區(qū)化和管理方面的實(shí)物化，致使國有資產(chǎn)難變現(xiàn)、難流動(dòng)、難重組。國有經(jīng)濟(jì)不能隨市場(chǎng)態(tài)勢(shì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段的變化而調(diào)整，國有資產(chǎn)存量難以通過流動(dòng)和重組得到優(yōu)化，這既影響國有經(jīng)濟(jì)的效益，也影響國有經(jīng)濟(jì)功能的發(fā)揮。國有經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略性調(diào)整成功與否的關(guān)鍵，就在于其資產(chǎn)能否順利地流動(dòng)。因此，對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略性調(diào)整，必須遵循流動(dòng)性原則，要有利于打破條塊分割，實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)的價(jià)值化管理，促進(jìn)國有資產(chǎn)存量能夠隨市場(chǎng)態(tài)勢(shì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段的變化而不斷流動(dòng)和重組。

五、創(chuàng)新原則，即有利于建立一個(gè)促進(jìn)國有經(jīng)濟(jì)調(diào)整的新機(jī)制。

國有經(jīng)濟(jì)布局不合理，是多方面矛盾長(zhǎng)期積累的結(jié)果，對(duì)其進(jìn)行調(diào)整，不能僅著眼于改變現(xiàn)有的不合理狀態(tài)，而應(yīng)在這一過程中，用市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的辦法建立一個(gè)促進(jìn)國有經(jīng)濟(jì)不斷調(diào)整和優(yōu)化的新機(jī)制。通過新機(jī)制的建立，推動(dòng)企業(yè)的優(yōu)勝劣汰，使優(yōu)勢(shì)企業(yè)能夠迅速擴(kuò)張，劣勢(shì)企業(yè)能夠及時(shí)被兼并和破產(chǎn)；通過新機(jī)制的建立，使國有經(jīng)濟(jì)能夠及時(shí)進(jìn)入必需進(jìn)入的領(lǐng)域，及時(shí)退出不必進(jìn)入的領(lǐng)域。因此，對(duì)存量國有資產(chǎn)的調(diào)整，必須遵循創(chuàng)新的原則，著眼于新機(jī)制的建立，使增量國有資產(chǎn)的進(jìn)入，不是對(duì)不合理的存量布局進(jìn)一步強(qiáng)化，而是一開始就依托新的機(jī)制，具有自我調(diào)整和優(yōu)化功能。

第3篇：國有經(jīng)濟(jì)功能范文

一、國有經(jīng)濟(jì)及國有經(jīng)濟(jì)控制力概念

普遍認(rèn)為現(xiàn)代政府在經(jīng)濟(jì)管理方面具有這些職能：維持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和增長(zhǎng)、實(shí)現(xiàn)物價(jià)平穩(wěn)和充分就業(yè)、推進(jìn)收入公平分配。為了實(shí)現(xiàn)這些經(jīng)濟(jì)職能，政府被賦予一些控制經(jīng)濟(jì)的權(quán)力和實(shí)施這些權(quán)力的條件。控制在這里的含義是完全技術(shù)性的。它是指給定社會(huì)和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，政府根據(jù)其效用函數(shù)，確定政策目標(biāo)，即經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)要達(dá)到的狀態(tài)變量。通過改變控制變量的值來改變經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的狀態(tài)，從而實(shí)現(xiàn)其政策目標(biāo)。因而，控制力就是指政府通過改變控制變量來改變狀態(tài)變量，從而達(dá)到政策目標(biāo)時(shí)的時(shí)滯和實(shí)際逼近程度。當(dāng)政府采用一些政策使某些目標(biāo)很快很好的實(shí)現(xiàn)時(shí)，可以將之定義為控制力大，反之則小。

研究國有經(jīng)濟(jì)控制力問題，必須從國有經(jīng)濟(jì)的概念談起。一般認(rèn)為，國有經(jīng)濟(jì)是指資產(chǎn)歸國家所有的經(jīng)濟(jì)成分，按目前的統(tǒng)計(jì)分類，應(yīng)當(dāng)包括國有企業(yè)、國有獨(dú)資公司和其他企業(yè)中的國有成份。

國有經(jīng)濟(jì)控制力的概念，首先是在黨的“十五大”報(bào)告中提出來的。報(bào)告指出：“國有經(jīng)濟(jì)控制國民經(jīng)濟(jì)命脈，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起主導(dǎo)作用”、“國有經(jīng)濟(jì)起主導(dǎo)作用，主要體現(xiàn)在控制力上”。據(jù)此認(rèn)為，“國有經(jīng)濟(jì)控制力”是指國有經(jīng)濟(jì)以多種方式參與國民經(jīng)濟(jì)中方向性的、具有產(chǎn)業(yè)主導(dǎo)地位的行業(yè)和領(lǐng)域，通過控制支柱產(chǎn)業(yè)和高技術(shù)產(chǎn)業(yè)中的骨干企業(yè)，對(duì)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行進(jìn)行引導(dǎo)的調(diào)節(jié)能力，通過控制國防、戰(zhàn)略性物資生產(chǎn)部門、高科技領(lǐng)域等部門，保障國家安全和經(jīng)濟(jì)安全，通過控制社會(huì)公共部門，保證社會(huì)穩(wěn)定的保障能力的總和，著重體現(xiàn)為國有經(jīng)濟(jì)控制的企業(yè)和事業(yè)單位在國民經(jīng)濟(jì)中的影響程度，具體體現(xiàn)在國有經(jīng)濟(jì)對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)能力和保障能力。

二、影響國有經(jīng)濟(jì)控制力的主要問題

我國國有經(jīng)濟(jì)與其他國家的國有經(jīng)濟(jì)相比，具有自己獨(dú)特的一面。作為經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的重要組成部分，它要為維護(hù)我國的社會(huì)主義制度和政權(quán)穩(wěn)定服務(wù)，這就決定了我國國有經(jīng)濟(jì)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中的分布范圍和比重要高于其他國家。

1、國有經(jīng)濟(jì)布局合理性問題。國有經(jīng)濟(jì)布局合理與否，決定國有資本能否在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中充分發(fā)揮作用。目前，我國國有經(jīng)濟(jì)的分布特點(diǎn)是“點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)”，尤其是國有資本仍大量分散于自身并不具備明顯優(yōu)勢(shì)的一般競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)和中小型企業(yè)，使有限的國有資本不能被有效集中使用，嚴(yán)重削弱國有經(jīng)濟(jì)的素質(zhì)和競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，行業(yè)中的“過度擁擠”，不利于國有資本配置效率的提高，并最終影響國有經(jīng)濟(jì)控制力的發(fā)揮。除涉及國家安全的行業(yè)、自然壟斷行業(yè)、提供重要公共產(chǎn)品和服務(wù)的行業(yè)及支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)中的骨干企業(yè)外，國有資本還廣泛分布于一些市場(chǎng)化程度比較高、競(jìng)爭(zhēng)比較激烈的加工工業(yè)和一般業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國608個(gè)工業(yè)小類中，國有企業(yè)涉足604類占99.3％，大中型國有企業(yè)涉足533類占87.7％。就是一些競(jìng)爭(zhēng)性的加工工業(yè)和一般競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)，國有經(jīng)濟(jì)的比重仍然偏高，如批發(fā)和零售貿(mào)易、餐飲業(yè)3個(gè)門類中，國有企業(yè)所占比重均超過50％；冶金工業(yè)國有化程度超過60％，汽車工業(yè)國有化程度超過70％。

2、國有控制企業(yè)的經(jīng)營績(jī)效問題。國有控制企業(yè)是國有經(jīng)濟(jì)的主體，擔(dān)負(fù)著許多的社會(huì)功能，這就決定了它不可能像其他經(jīng)濟(jì)類型企業(yè)那樣把經(jīng)濟(jì)效益放在首位。與其他國家不同的是，我國國有經(jīng)濟(jì)廣泛存在于國民經(jīng)濟(jì)各個(gè)領(lǐng)域，在一般競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)中有大量的國有控制企業(yè)存在。在這些行業(yè)，國有控制企業(yè)必須按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律參與競(jìng)爭(zhēng)，它們?cè)谛袠I(yè)內(nèi)的地位和控制力與其經(jīng)營績(jī)效密切相關(guān)。即使在關(guān)系國計(jì)民生的重要行業(yè)，國有控制企業(yè)的運(yùn)營也要講求一定的經(jīng)濟(jì)效益，如果國有控制企業(yè)因經(jīng)營無方導(dǎo)致長(zhǎng)期巨額虧損或者政策性虧損超出了它產(chǎn)生的社會(huì)效益，再談控制力也就失去意義。國有企業(yè)經(jīng)濟(jì)效率相對(duì)較低，整體素質(zhì)差，競(jìng)爭(zhēng)力弱。2002年國有及國有控股企業(yè)凈資產(chǎn)占全部規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)凈資產(chǎn)的比例為66.8％，但其銷售收入和利潤(rùn)總額所占比例僅分別為43.7％和45.5％，凈資產(chǎn)收益率只有6.63％，遠(yuǎn)低于其他所有制企業(yè)；總資產(chǎn)貢獻(xiàn)率為8.71％，不僅遠(yuǎn)低于集體企業(yè)和外資企業(yè)，而且低于規(guī)模以上企業(yè)平均水平0.7個(gè)百分點(diǎn)。國有企業(yè)比重大、利潤(rùn)高的六個(gè)行業(yè)(石油、煙草、鋼鐵、交通設(shè)備、電子和通訊、發(fā)電)，除煙草外，非國有企業(yè)總資產(chǎn)貢獻(xiàn)率都顯著高于國有及國有控股企業(yè)，平均高近2個(gè)百分點(diǎn)。

3、國家控制經(jīng)濟(jì)的手段和方式變化。國家對(duì)經(jīng)濟(jì)實(shí)行控制的手段和方式可以是多種多樣的，通過發(fā)揮國有經(jīng)濟(jì)的作用對(duì)國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行直接控制只是其中的一種。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，運(yùn)用法律（法規(guī)）手段等間接方式來調(diào)控經(jīng)濟(jì)將會(huì)被越來越多地采用。這樣，對(duì)國有經(jīng)濟(jì)控制力的要求將會(huì)相應(yīng)降低。因此，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)育程度對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的發(fā)展及其控制力的變化有著很大的影響。

三、增強(qiáng)國有經(jīng)濟(jì)控制力的有效途徑

國有經(jīng)濟(jì)通過結(jié)構(gòu)調(diào)整，進(jìn)一步加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域，是提高國有資產(chǎn)整體質(zhì)量，保持國有經(jīng)濟(jì)適度的控制力，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的必然選擇。

一是積極穩(wěn)妥地加快國有經(jīng)濟(jì)布局結(jié)構(gòu)調(diào)整，保持必要的數(shù)量和比重。改善和提高國有經(jīng)濟(jì)控制力，需要保持必要數(shù)量的國有經(jīng)濟(jì)。沒有一定的數(shù)量和比重，國有經(jīng)濟(jì)對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的支撐、引導(dǎo)和帶動(dòng)作用就無從談起。國有經(jīng)濟(jì)這種必要的數(shù)量和比重，主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是國有經(jīng)濟(jì)在國民經(jīng)濟(jì)總量中保持必要的規(guī)模和比重；二是在關(guān)系國家安全和國民經(jīng)濟(jì)命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域，今后相當(dāng)一個(gè)時(shí)期國有經(jīng)濟(jì)應(yīng)繼續(xù)處于支配地位；三是在不同地區(qū)國有經(jīng)濟(jì)所占比重有所差別，但應(yīng)保持一定的規(guī)模。為此，一要完善國有資本有進(jìn)有退、合理流動(dòng)機(jī)制。二要充分發(fā)揮國有大企業(yè)在國有經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略性調(diào)整中的作用，加快培育一批擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)、主業(yè)突出、核心能力強(qiáng)、具有國際競(jìng)爭(zhēng)力的大企業(yè)集團(tuán)，支持具備條件的國有大型企業(yè)通過重組上市等多種途徑，加快發(fā)展主業(yè)，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，擴(kuò)大影響力和帶動(dòng)力。三要建立健全國有企業(yè)優(yōu)勝劣汰機(jī)制，加大國家對(duì)國有企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)的支持力度，通過市場(chǎng)機(jī)制淘汰效率低、失去競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)。

第4篇：國有經(jīng)濟(jì)功能范文

一.導(dǎo)論

新制度代替舊制度需要經(jīng)歷一個(gè)時(shí)間段，這就是諾斯等人所稱的制度變遷的時(shí)滯（戴維斯和諾斯，1971）。中國金融制度變遷作為中國經(jīng)濟(jì)體制市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型的一部分，其與經(jīng)濟(jì)體制其他組成部分相比的超長(zhǎng)時(shí)滯，已經(jīng)影響到了經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的整體績(jī)效。

關(guān)于金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系，國內(nèi)外學(xué)者做了大量的理論和實(shí)證研究， 戈德史密斯（1969）和麥金農(nóng)(1973)等人采用實(shí)證方法，證明了金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)間存在緊密聯(lián)系。肖（1973）從分析金融中介與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間關(guān)系的角度得出了類似的結(jié)論，并在此基礎(chǔ)上提出了“金融深化”的概念。King和Levine（1993a,b,c）分析了80個(gè)國家1960-1989年的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)。他們發(fā)現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)和金融之間存在的高度相關(guān)性。同時(shí)發(fā)現(xiàn)證據(jù)證明金融發(fā)展水平是未來經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)潛力的重要指示器。Levine(1997)從金融體系降低交易費(fèi)用的角度，論證了金融發(fā)展對(duì)于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用。國內(nèi)學(xué)者談儒勇（2000）、武劍（2000）、韓廷春（2002）、周立（2003）等也從實(shí)證角度驗(yàn)證了中國金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的密切關(guān)系。

盡管中國與西方國家在金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的密切關(guān)系方面存在一致性，但是中國的金融制度卻與與西方國家以產(chǎn)權(quán)保護(hù)為核心的市場(chǎng)化金融制度有很大不同?！岸亟Y(jié)構(gòu)”下的國家金融控制，和金融資源配置的所有制歧視，至今仍然是中國正式金融制度的兩大基本特征（張杰 1998）。中國金融制度的所有制歧視，其程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了勞動(dòng)力、技術(shù)等要素和消費(fèi)品交換領(lǐng)域的正式制度，不僅限制了非國有部門的發(fā)展，影響了整體經(jīng)濟(jì)績(jī)效，而且在一定程度上刺激了非正式金融規(guī)模的擴(kuò)大（Allen,Qian和Qian，2000）。脫離了國家監(jiān)管的非正式金融活動(dòng)，盡管為民營經(jīng)濟(jì)提供了一定的金融支持，但其完全自由的市場(chǎng)化運(yùn)作，也增加了國家金融體系的風(fēng)險(xiǎn)（鐘偉、巴曙松等，2004）。

張杰（1998）、林波(2000)在諾斯（1981）的國家理論基礎(chǔ)上，進(jìn)一步擴(kuò)展了中國金融制度變遷中的國家模型與效用函數(shù)，他們都將能否實(shí)現(xiàn)國家效用最大化作為中國金融制度變遷的決定性因素。但是在轉(zhuǎn)軌時(shí)期，即得利益集團(tuán)與新生力量之間對(duì)市場(chǎng)規(guī)則制定權(quán)的競(jìng)爭(zhēng)，已經(jīng)影響到了國家的決策（比如近期國家對(duì)某些過熱行業(yè)違規(guī)民營企業(yè)的查處，以及新的鼓勵(lì)民間投資的政策措施出臺(tái)，某種程度上表現(xiàn)出國家決策正在受到利益集團(tuán)的影響）。國家不得不調(diào)整自己的決策行為，使之能更好地協(xié)調(diào)各利益集團(tuán)之間的關(guān)系。因此，在現(xiàn)有國家理論的基礎(chǔ)上加入利益集團(tuán)理論，能夠更好地解釋中國金融制度的變遷進(jìn)程，以及為加速中國金融制度的變遷提出對(duì)策。

二、中國經(jīng)濟(jì)民營化與金融制度變遷的滯后性

非國有經(jīng)濟(jì)特別是民營經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)成為中國經(jīng)濟(jì)近年來最大的亮點(diǎn)。但是，由于中國金融制度變遷的滯后性，使得非國有經(jīng)濟(jì)獲得的金融支持與其對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)極不協(xié)調(diào)。由此派生出了非正式金融體系的發(fā)展和正式金融體系中的金融資源浪費(fèi)問題。中國人民銀行贛州市中心支行課題組（2001）已經(jīng)使用贛州地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)性數(shù)據(jù)，分析了金融制度變遷的滯后性給非國有經(jīng)濟(jì)帶來的負(fù)面影響，我們將在本文的第一部分進(jìn)一步采用全國的數(shù)據(jù)對(duì)此進(jìn)行全面分析。

（一）中國經(jīng)濟(jì)民營化與正式金融體系的所有制歧視

1.中國經(jīng)濟(jì)的民營化

自改革開放以來，我國不斷放寬非國有經(jīng)濟(jì)可進(jìn)入領(lǐng)域，鼓勵(lì)非國有經(jīng)濟(jì)特別是民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展。根據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)字，2003年我國非國有經(jīng)濟(jì)工業(yè)增加值達(dá)到21637億元，占全部工業(yè)增加值比重的52.7%。如果加上第一、第三產(chǎn)業(yè)中的非國有經(jīng)濟(jì)增加值，則非國有經(jīng)濟(jì)比重將超過國有經(jīng)濟(jì)，成為我國國民經(jīng)濟(jì)的第一推動(dòng)力量。圖一列出了1985-2002年間，非國有經(jīng)濟(jì)在我國工業(yè)部門中的地位和比重。

正是由于非國有經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和在我國國民經(jīng)濟(jì)中的地位日益重要，因此有人提出了中國經(jīng)濟(jì)“民營化”的說法（陳雨露等，2004）。我們認(rèn)為，盡管從結(jié)構(gòu)上看，國有經(jīng)濟(jì)仍然掌握著國民經(jīng)濟(jì)的核心部門，不過從國有與非國有經(jīng)濟(jì)的比重來看，現(xiàn)在提出中國經(jīng)濟(jì)具有民營化趨勢(shì)并不為過。今年1-7月，全國共完成固定資產(chǎn)投資27116億元，其中非國有部門完成投資11406億元，占42.1%。實(shí)際上，非國有部門強(qiáng)勁的投資增長(zhǎng)，已經(jīng)保持了很長(zhǎng)一段時(shí)間。圖二展示了1985-2002年非國有經(jīng)濟(jì)投資增長(zhǎng)情況。

圖二描述了1985年以來非國有經(jīng)濟(jì)投資總量及在國民經(jīng)濟(jì)中的比重變化情況。自1993年前后起，非國有經(jīng)濟(jì)開始迅速增長(zhǎng)，并在2002年達(dá)到了總投資的56.6%，超過了國有部門，成為我國投資增長(zhǎng)的第一推動(dòng)力量。

2．中國的金融抑制和所有制歧視

長(zhǎng)期以來，中國金融體系承擔(dān)著某種財(cái)政功能，特別是對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的財(cái)政補(bǔ)貼功能（張杰，1998；周立、胡鞍鋼，2001）。這一點(diǎn)，在改革后所以尤顯重要，主要原因在于國家為了保證改革過程中的體制內(nèi)穩(wěn)定，而不得不對(duì)國有部門提供持續(xù)的補(bǔ)貼（張軍，1997）。因此，國家直接控制下的金融體系，將金融資源的絕大部分配置給了國有部門。盡管國有部門的產(chǎn)出效率和產(chǎn)出總量，在整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)中的重要性都在不斷下降。

正式金融體系對(duì)于國有經(jīng)濟(jì)部門的偏向，構(gòu)成了中國式的金融抑制。但與赫爾曼等人（1996）提出的金融抑制目標(biāo)完全不同的是，中國政府對(duì)于金融市場(chǎng)的直接干預(yù)，是為了實(shí)現(xiàn)社會(huì)穩(wěn)定，而不是培育國民經(jīng)濟(jì)的支柱性產(chǎn)業(yè)。加之政府、國有企業(yè)和國有銀行由于問題而引發(fā)的大量X低效率，不可避免地造成了大量的資源浪費(fèi)。根據(jù)周業(yè)安（1999）的估算，1992-1997年間，由于金融抑制而形成的貸款損失高達(dá)12512.66億元，總資金漏損達(dá)25795.83億元。兩項(xiàng)之和相當(dāng)于2003年我國金融機(jī)構(gòu)貸款余額的22.6%。

圖三描繪了以國有工業(yè)為代表的國有經(jīng)濟(jì)總量增長(zhǎng)趨勢(shì)，及同時(shí)期國有經(jīng)濟(jì)所獲得的信貸資金支持。從圖中可以看到，1995年以前，國有經(jīng)濟(jì)在充足的信貸資金支持下，保持了穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)。但從1995年后，國有經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)幅度開始放緩，而與此同時(shí)國有部門所獲得的信貸資金總量卻沒有同步放緩，而是繼續(xù)迅速增長(zhǎng)。由此反映出我國金融體系中存在的資源非市場(chǎng)化配置和國有部門資金使用效率低的問題。

國家對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的金融支持，是以對(duì)非國有經(jīng)濟(jì)的所有制歧視為代價(jià)完成的。金融體系對(duì)非國有經(jīng)濟(jì)的歧視表現(xiàn)為限制非國有企業(yè)特別是民營企業(yè)進(jìn)入信貸市場(chǎng)，限制非國有企業(yè)進(jìn)入證券市場(chǎng)融資，以保證金融資源對(duì)國有部門的集中供給。非國有部門對(duì)國民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)及其所獲得的信貸資金支持的比較，可以很清楚地說明這一點(diǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)非國有部門貸款占全部貸款的比例在1993年達(dá)到21%的高點(diǎn)以后，即一路下滑，到2002年這一比例已經(jīng)降到13.3%的歷史低點(diǎn)（圖四）。

將圖一、二、三綜合比較，不難看出我國非國有部門的經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)及其所獲金融支持之間的巨大差異。而且直至目前，金融體系對(duì)于非國有部門的歧視，仍然沒有根本性改變。

（二）中國金融制度變遷的滯后與非正式金融安排

1．中國金融制度的滯后性

中國金融體系從原來的人民銀行單獨(dú)行使全國金融職能，發(fā)展到現(xiàn)在的以人民銀行為中央銀行，以國有商業(yè)銀行為主體，政策性銀行與商業(yè)性銀行相分離的多元化銀行體系和初具規(guī)模的證券市場(chǎng)體系，經(jīng)歷了一個(gè)比較漫長(zhǎng)的過程，而且自始至終，國家始終保持著對(duì)金融體系的控制。

最初，國家主要通過對(duì)人民銀行來控制全國的金融資源；1983年前后，經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勁增長(zhǎng)和金融資源規(guī)模的迅速擴(kuò)大，使得國家僅通過人民銀行已經(jīng)不能十分有效地控制全國的金融資源，于是陸續(xù)成立或恢復(fù)了工、農(nóng)、中、建四家國有銀行，這四家銀行分別代表國家負(fù)責(zé)不同領(lǐng)域金融資源的籌集、管理和分配，資源的最終支配者仍然是國家；1994年，國家成立了國家開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，并提出國有專業(yè)銀行要向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化。但這里面的一個(gè)隱含的前提是，國有銀行的商業(yè)化不能妨礙國家對(duì)金融資源的直接控制，顯然國有銀行的商業(yè)化目標(biāo)與國家對(duì)金融體系的功能定位存在本質(zhì)沖突，而這實(shí)際上也成為國有銀行商業(yè)化進(jìn)程緩慢的一個(gè)主要原因。時(shí)至今日，掌握著全國70%金融資源的國有銀行的商業(yè)化改革仍然在進(jìn)行之中，盡管國家已經(jīng)制定了國有銀行股權(quán)多元化方案和具體的改革時(shí)間表，但是如果國家不肯放棄對(duì)金融資源的直接控制，改革的效果如何仍難以預(yù)料。

從證券市場(chǎng)發(fā)展進(jìn)程來看，中國證券市場(chǎng)自建立之初的目標(biāo)就非常明確：為國有企業(yè)改革和發(fā)展籌集資金。實(shí)際上是國家從單純追求對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的貨幣性支持轉(zhuǎn)向?qū)で筘泿判越鹑谥С趾妥C券性支持并存，以緩解國有銀行過度集中的金融風(fēng)險(xiǎn)（張杰1998）。因此，證券市場(chǎng)與銀行體系的功能幾乎完全一樣，即為國有經(jīng)濟(jì)提供金融支持。從圖三可以發(fā)現(xiàn)，近10年來，國有經(jīng)濟(jì)所獲得的信貸支持呈快速增長(zhǎng)趨勢(shì)，這一趨勢(shì)至今仍然沒有減弱。而且國家對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的金融支持顯然與國有經(jīng)濟(jì)的效率無關(guān)?？傮w上看，我國金融體制改革落后于其他經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的改革，金融市場(chǎng)的市場(chǎng)化程度，也低于其他要素和消費(fèi)品市場(chǎng)。其核心表現(xiàn)就是前文所述的金融資源配置與國民經(jīng)濟(jì)部門貢獻(xiàn)的非對(duì)稱性，也就是金融體系的所有制歧視；以及由此派生的利率的非市場(chǎng)化決定。

2．中國非正式金融安排

非市場(chǎng)的組織形式常常隨著市場(chǎng)的缺失而出現(xiàn)（Arrow,1963）。在缺乏正式金融體系支持的情況下，中國非國有經(jīng)濟(jì)若要實(shí)現(xiàn)高速經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，就必須借助于非正式金融安排。非正式金融安排通常是指在正式金融體系之外發(fā)生的，不受監(jiān)管機(jī)關(guān)監(jiān)管的金融交易。實(shí)際上，多年來我國各類型經(jīng)濟(jì)部門投資的主要部分都來自于內(nèi)部積累和非正式金融安排（表一）。

從表一可以發(fā)現(xiàn)，我國全社會(huì)固定資產(chǎn)投資最主要的資金來源是企業(yè)自籌和其他資金。貸款在企業(yè)融資中的比例基本維持在20%左右的水平。顯然，即便對(duì)于高利潤(rùn)行業(yè)而言，企業(yè)在短時(shí)間內(nèi)靠自我積累湊足60-70%的投資資金，也是比較困難的。而且那樣會(huì)大大影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度。因此企業(yè)必須通過自我積累和銀行信貸以外的渠道，籌措投資資金。更直接的數(shù)據(jù)來自于2002年中國第五次私營企業(yè)抽樣調(diào)查。根據(jù)調(diào)查的結(jié)果，中國私營企業(yè)的啟動(dòng)資金中有18.75%來自民間借貸，即非正式的金融安排。農(nóng)業(yè)和商業(yè)積累資金占38.41，銀行貸款僅占13.85%。

史晉川等（1997）證明，民間金融比國有金融制度更適合于體制外產(chǎn)出增長(zhǎng)的金融需要。Allen、Qian和Qian（2002）也利用官方統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)并分析了中國非正式金融體系的存在，他們認(rèn)為這種基于個(gè)人信任的非正式金融安排應(yīng)該與正式金融體系一道得到發(fā)展。Montiel （1993）對(duì)一些欠發(fā)達(dá)國家的研究發(fā)現(xiàn)，在這些國家中非正規(guī)金融大約占其金融市場(chǎng)總量的33%到75%。在一些國家中，非正規(guī)金融已超越商業(yè)銀行而處于主導(dǎo)地位。非正規(guī)金融的規(guī)模某種程度上反映了一個(gè)國家金融抑制的程度，隨著金融抑制的減弱和消失，非正規(guī)金融的規(guī)模也會(huì)逐步縮小。杜朝運(yùn)（2001）分析了中國農(nóng)村的非正式金融安排，他認(rèn)為非正規(guī)金融只能是過渡性的制度安排，必然要被對(duì)應(yīng)于基礎(chǔ)制度的正規(guī)金融所取代。

非正規(guī)金融游離于正式金融體制之外，不受監(jiān)管機(jī)關(guān)限制管理，完全依靠個(gè)人信譽(yù)維系。這種近乎原始的金融活動(dòng)注定要被現(xiàn)代化的正式金融體系所代替。

至于對(duì)應(yīng)于非國有經(jīng)濟(jì)部門的非正式金融安排，實(shí)際上是中國金融制度變遷滯后性的另一方面表現(xiàn)，它的規(guī)模也會(huì)隨著中國金融制度變遷的加速而縮小。

三、中國金融制度變遷的利益集團(tuán)理論解釋

（一） 對(duì)于中國金融制度變遷的已有解釋

中國經(jīng)濟(jì)改革始于政府主導(dǎo)的強(qiáng)制性制度變遷，政府控制著改革的總體方向和進(jìn)程。原因是政府擁有相對(duì)于其他利益集團(tuán)的絕對(duì)政治權(quán)力優(yōu)勢(shì)和資源配置權(quán)利優(yōu)勢(shì)（楊瑞龍，1993，1998；張宇燕 何帆，1997；）。因此有人認(rèn)為，中國經(jīng)濟(jì)體制改革（當(dāng)然也包括金融制度的改革）取決于政府及其核心領(lǐng)導(dǎo)者的偏好及效用最大化（胡汝銀，1992）。金融制度變遷方面，張杰（1998）在金融制度變遷國家決定論的基礎(chǔ)上，提出了以諾斯的國家理論為基礎(chǔ)的國家效用函數(shù)，其核心內(nèi)容體現(xiàn)了國家追求金融資源支配權(quán)的偏好及相對(duì)應(yīng)的約束。林波（2000）進(jìn)一步擴(kuò)展了國家效用函數(shù)，增加了金融安全和金融資源使用效率等新的內(nèi)生變量。

對(duì)于中國經(jīng)濟(jì)和金融改革由國家主導(dǎo)的觀點(diǎn)，很早就有人提出異議。周其仁

（1994）、楊小凱（1998）、張軍（1999）、光（1999）、周業(yè)安（2000）均依循哈耶克的自生自發(fā)秩序理論傳統(tǒng)，將中國改革進(jìn)程解釋為政府對(duì)于制定外生規(guī)則的逐步退出，和內(nèi)生規(guī)則對(duì)于外生規(guī)則的決定性地位逐步確立。杜恂誠（2000，2002）從經(jīng)濟(jì)史的角度，運(yùn)用新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)方法比較了我國近代史上市場(chǎng)自發(fā)的金融制度變遷和政府主導(dǎo)下金融制度變遷兩種路徑，從而展示了自由金融市場(chǎng)在制度變遷方面的優(yōu)勢(shì)。段銀弟（2003）運(yùn)用制度經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，對(duì)中國金融制度變遷的路徑和方向進(jìn)行了描述。當(dāng)然，基于我們前面已經(jīng)提到的中國金融制度變遷的滯后特征，目前中國金融制度的變遷仍然是政府在起決定性作用。但是顯然政府已經(jīng)不是金融制度變遷方向和進(jìn)程的唯一力量。

陸磊（2000）的研究證明，目前我國金融體系中少數(shù)國有機(jī)構(gòu)壟斷金融市場(chǎng)的格局，成為形成獨(dú)立利益集團(tuán)的必要條件。利益集團(tuán)掌握著足以影響政府決策的資源，并以此尋求自身利益。失去制約和監(jiān)督的利益集團(tuán)活動(dòng)，會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)和消費(fèi)者利益造成負(fù)面影響。

（二） 中國金融制度變遷滯后性的利益集團(tuán)因素

1．中國金融制度結(jié)構(gòu)的耐久性

在張杰（1998）提出的國家直接控制金融資源支持國有經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的要求已

逐步放松的情況下，金融制度體系卻并沒有及時(shí)響應(yīng)和發(fā)生積極轉(zhuǎn)變，非國有部門融資困難的狀況沒有根本性改變。金融制度變遷仍明顯滯后于與其相聯(lián)接的投融資制度、企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度的變遷。根據(jù)諾斯（1990）、青木（2000）等人的觀點(diǎn)，整體性制度安排能夠經(jīng)受住環(huán)境的變化，而表現(xiàn)出耐久性，最重要的原因是制度按照維持現(xiàn)狀的方式根據(jù)參與人的政治權(quán)力和技能賦值，使現(xiàn)行制度下的即得利益者能夠擁有維持現(xiàn)狀的資源和能力。此外，制度化和參與人能力發(fā)展的反饋機(jī)制也進(jìn)一步強(qiáng)化了制度的耐久性。中國漸進(jìn)改革中形成的即得利益集團(tuán)，具有阻礙改革進(jìn)一步深化的動(dòng)機(jī)和能力，而這無疑大大減緩中國的改革進(jìn)程（Sachs 胡永泰 楊小凱，2003）。

2．中國的“政治銀行家”集團(tuán)與“政治企業(yè)家”集團(tuán)

根據(jù)奧爾森（1965）和斯蒂格勒（1971）的研究，產(chǎn)業(yè)監(jiān)管制度主要是為特定利益集團(tuán)服務(wù)，而不是為公眾服務(wù)的。如果利益集團(tuán)的規(guī)模足夠小，那么集團(tuán)就有充分的激勵(lì)去影響政策制定者，以制定有利于自己的監(jiān)管制度。正如陸磊（2000）的研究所發(fā)現(xiàn)的，中國金融市場(chǎng)由少數(shù)金融機(jī)構(gòu)壟斷，這些機(jī)構(gòu)完全可以組成獨(dú)立的利益集團(tuán)，并采取行動(dòng)影響政策制定者，使其制定的制度更有利于該集團(tuán)。

中國的國有銀行和國有企業(yè)的多重目標(biāo)，以及其所存在的嚴(yán)重的委托―問題，使其領(lǐng)導(dǎo)者具有“政治銀行家”（羅金生，2002）和“政治企業(yè)家”特質(zhì)。

二者的效用函數(shù)具有很大相似性，既追求貨幣收益（與銀行和企業(yè)效益掛鉤的個(gè)人收入）也追求非貨幣收益（權(quán)力、政治支持、社會(huì)聲譽(yù)等等）。改革開放以來，中國的政治銀行家所承擔(dān)的主要任務(wù)是保證對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的金融支持，國家對(duì)銀行自身效益指標(biāo)要求相對(duì)弱化。因此按照上級(jí)指令分配金融資源，成為政治銀行家的核心任務(wù)，任務(wù)完成情況決定了其非貨幣收益的多少。而在金融資源分配過程中的個(gè)人非正規(guī)貨幣收益，也決定了政治銀行家的貨幣收益總量。在青木（2000）的分析框架下，由舊體制長(zhǎng)期培養(yǎng)出來的政治銀行家，已經(jīng)習(xí)慣于舊金融制度下國有銀行的角色定位和個(gè)人利益分配結(jié)構(gòu)，其個(gè)人知識(shí)和技能的發(fā)展，也與這種定位和利益分配結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。政治銀行家成為舊制度的堅(jiān)定捍衛(wèi)者。當(dāng)政治銀行家群體目標(biāo)一致，掌握了足以影響政策制定者決策的資源，并且規(guī)模足夠小的時(shí)候，就有可能形成政治銀行家集團(tuán)，共同行動(dòng)以阻礙金融制度向不利于自己的方向變遷。

作為國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的政治企業(yè)家，已經(jīng)習(xí)慣了現(xiàn)行金融制度下金融機(jī)構(gòu)對(duì)國有企業(yè)長(zhǎng)期的無效率金融資源供給。金融制度任何市場(chǎng)化變遷，都會(huì)改變有利于國有企業(yè)的金融資源配置格局。因此政治企業(yè)家也有充分動(dòng)機(jī)形成一致行動(dòng)，影響政治決策。只不過由于政治企業(yè)家群體規(guī)模較大，難以控制廣泛的“搭便車”現(xiàn)象，因此政治企業(yè)家不易形成有效率的利益集團(tuán)。不過，隨著國有企業(yè)數(shù)量的逐步減少和大型國有企業(yè)集團(tuán)管理權(quán)限的集中，這一群體也開始具備了形成利益集團(tuán)的必要條件。

政治銀行家集團(tuán)和政治企業(yè)家集團(tuán)目標(biāo)一致，利益趨同，具備形成一致行動(dòng)的基本條件。而且這兩大集團(tuán)擁有足夠的資源和政治影響力，以繼續(xù)保持現(xiàn)有的金融制度框架。而以非國有企業(yè)為代表的新興利益集團(tuán)，其經(jīng)濟(jì)和政治實(shí)力，都無法與政治銀行家集團(tuán)和政治企業(yè)家集團(tuán)相抗衡。因此，在新金融制度的制定過程中，往往會(huì)對(duì)既得利益集團(tuán)體現(xiàn)出一定的傾向性。這就是我們所揭示的中國金融制度變遷滯后性的利益集團(tuán)因素。

四、結(jié)論

第5篇：國有經(jīng)濟(jì)功能范文

關(guān)鍵詞：國有經(jīng)濟(jì)；市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)；社會(huì)責(zé)任；公平稅負(fù)

本文為安徽社科規(guī)劃項(xiàng)目“安徽省企業(yè)國有資產(chǎn)管理體制改革研究”課題（課題編號(hào)：AHSKF03-04D03）；國家社科規(guī)劃重點(diǎn)項(xiàng)目“科學(xué)發(fā)展觀視野下社會(huì)主義基本經(jīng)濟(jì)制度的理論與實(shí)踐”子課題（課題編號(hào)：07AJL011）

中圖分類號(hào)：F12文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

一、引言

2008年全球金融危機(jī)爆發(fā)以來，學(xué)術(shù)界對(duì)“國進(jìn)民退”和“國退民進(jìn)”的討論尤其激烈。一些人認(rèn)為，自2004年以來，我國“國進(jìn)民退”的趨勢(shì)正在加劇，“國進(jìn)民退”是政府主導(dǎo)下的新一輪國有經(jīng)濟(jì)大舉擴(kuò)張，是改革的倒退。典型的案例有中糧入駐蒙牛、山東鋼鐵并購日照鋼鐵、山西煤炭的重組事件、央企紛紛進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、政府四萬億注資大部分被國企分享。針對(duì)這些案例，有些人對(duì)“國進(jìn)民退”目前的發(fā)展趨勢(shì)表示擔(dān)憂，認(rèn)為當(dāng)前國有企業(yè)不僅僅在關(guān)乎國計(jì)民生、國家安全的自然壟斷行業(yè)擁有絕對(duì)壟斷地位。在一般競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域，國有經(jīng)濟(jì)也正在擠出中小企業(yè)的生存空間。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，“國進(jìn)民退”只是暫時(shí)現(xiàn)象，是國有企業(yè)進(jìn)行戰(zhàn)略性重組的必要手段，其本質(zhì)有利于社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)調(diào)整，并且改革開放以來收集的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)也支持“國進(jìn)民退”的論斷。根據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局公開的第二次全國經(jīng)濟(jì)普查數(shù)據(jù)，2004～2008年期間，國有企業(yè)由17.9萬戶減少到14.3萬戶，減少了3.6萬戶，減幅為20%。與此同時(shí)，私營企業(yè)由198.2萬戶增加到359.6萬戶，增加了161.4萬戶，增幅為81.4%。2008年與2004年相比，我國企業(yè)資產(chǎn)中，國有企業(yè)的資產(chǎn)所占比重下降8.1個(gè)百分點(diǎn)，私營企業(yè)所占比重增加3.3個(gè)百分點(diǎn)。即使是在國際金融危機(jī)全面爆發(fā)的2008年，私營企業(yè)的戶數(shù)和資本也保持較快增長(zhǎng)。

二、國有經(jīng)濟(jì)在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的性質(zhì)和作用

這次“國進(jìn)民退”爭(zhēng)論背后的一個(gè)深層次原因，就是對(duì)競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域國有資本存在必要性的認(rèn)識(shí)還存在較大分歧。國有經(jīng)濟(jì)在社會(huì)主義市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的地位是如何定義的呢？黨的十六大報(bào)告強(qiáng)調(diào)：“發(fā)展壯大國有經(jīng)濟(jì)，國有經(jīng)濟(jì)控制國民經(jīng)濟(jì)命脈，對(duì)于發(fā)揮社會(huì)主義制度的優(yōu)越性，增強(qiáng)我國的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、國防實(shí)力和民族凝聚力，具有關(guān)鍵性作用?！秉h的十七大報(bào)告繼續(xù)對(duì)國有經(jīng)濟(jì)改革做出要求：“深化國有企業(yè)公司制股份制改革，健全現(xiàn)代企業(yè)制度，優(yōu)化國有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)國有經(jīng)濟(jì)活力、控制力、影響力?！鄙鐣?huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是公有制經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相結(jié)合的經(jīng)濟(jì)，國有經(jīng)濟(jì)是構(gòu)成社會(huì)主義制度的基礎(chǔ)，在國民經(jīng)濟(jì)中起主導(dǎo)作用，其主導(dǎo)作用主要體現(xiàn)在控制力上，體現(xiàn)在對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐、引導(dǎo)和帶動(dòng)上。國有經(jīng)濟(jì)承擔(dān)了為社會(huì)生產(chǎn)公共物品、維持社會(huì)穩(wěn)定的責(zé)任。如果國有經(jīng)濟(jì)只能存在于非競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域，而全面退出競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域，必然會(huì)沖擊國有經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)地位。

三、國有經(jīng)濟(jì)在一般競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)

理論上，沒有任何客觀證據(jù)能夠證明國有經(jīng)濟(jì)只能存在于一些所謂的自然壟斷行業(yè)，而不能夠在競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域有所發(fā)展。事實(shí)上，國有經(jīng)濟(jì)除了在石油石化、鐵路交通運(yùn)輸、電網(wǎng)電力以及公共服務(wù)等行業(yè)具有壟斷優(yōu)勢(shì)以外，在一般競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域，如汽車、金融業(yè)、裝備制造業(yè)、建筑、房地產(chǎn)等行業(yè)，國有企業(yè)同樣具有競(jìng)爭(zhēng)力。2009年進(jìn)入《財(cái)富》世界500強(qiáng)的國有企業(yè)從2003年的6家增加到30家。國有企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：第一，國有企業(yè)具備較強(qiáng)的自主創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，有利于進(jìn)一步提高國有經(jīng)濟(jì)的核心競(jìng)爭(zhēng)力；第二，國有企業(yè)在發(fā)明專利、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和吸引人才等方面同樣比非公有制經(jīng)濟(jì)具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；第三，國有企業(yè)更加重視發(fā)展人才強(qiáng)企戰(zhàn)略，積極創(chuàng)新人才管理模式，有助于形成尊重知識(shí)、尊重科技人才的企業(yè)文化氛圍；第四，國有企業(yè)具有融資上的優(yōu)勢(shì)和便利。

四、國有經(jīng)濟(jì)在一般競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)地位現(xiàn)狀考察

從以上分析可以得出結(jié)論：至少在大規(guī)模經(jīng)營領(lǐng)域，無論是創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制還是資源配置，國有經(jīng)濟(jì)都具有強(qiáng)有力的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，與非公有制經(jīng)濟(jì)實(shí)力大體相當(dāng)。因此，國有經(jīng)濟(jì)完全有資格與非公有制經(jīng)濟(jì)平等競(jìng)爭(zhēng)。但是，由于采取了公有資本的實(shí)現(xiàn)形式，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的外在壓力使公有制在收入分配中的自由度縮小，導(dǎo)致國有企業(yè)比民營企業(yè)承擔(dān)了更多的社會(huì)責(zé)任和不合理的稅收負(fù)擔(dān)，造成國有企業(yè)在履行社會(huì)義務(wù)上的不平等。

（一）國有經(jīng)濟(jì)要比非公經(jīng)濟(jì)承擔(dān)更多的社會(huì)責(zé)任。根據(jù)國資委的《2009年中央企業(yè)社會(huì)責(zé)任研究報(bào)告》的定義，企業(yè)的社會(huì)責(zé)任是指企業(yè)為實(shí)現(xiàn)自身與社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，遵循法律、道德和商業(yè)倫理，自愿在運(yùn)營全過程中對(duì)利益相關(guān)方和自然環(huán)境負(fù)責(zé)，追求經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境的綜合價(jià)值最大化的行為。國有企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，是全面建設(shè)小康社會(huì)和構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的重要力量，履行國家責(zé)任，切實(shí)貫徹國家的方針政策和維護(hù)國家利益是國有企業(yè)的內(nèi)生目標(biāo)。因此，國有企業(yè)除承擔(dān)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)之外，還擔(dān)負(fù)著非經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的重要責(zé)任。國有經(jīng)濟(jì)的非經(jīng)濟(jì)目標(biāo)主要體現(xiàn)在以下方面：國有企業(yè)需要承擔(dān)國家大力推進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的歷史重任；國有企業(yè)需要積極響應(yīng)國家政策，對(duì)外積極吸納就業(yè)，對(duì)內(nèi)切實(shí)保障職工的合法權(quán)益；國有企業(yè)在節(jié)能減排，保護(hù)生態(tài)環(huán)境和自然資源等方面常常需要發(fā)揮表率作用，模范履行社會(huì)責(zé)任；國有企業(yè)需要更加積極地參與社會(huì)公益事業(yè)；國有企業(yè)在安全生產(chǎn)方面要接受全社會(huì)的監(jiān)督。

（二）國有經(jīng)濟(jì)要比非公經(jīng)濟(jì)承擔(dān)更多的稅收負(fù)擔(dān)?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)龐大的公共開支是由財(cái)政預(yù)算支付的，財(cái)政收入的主要來源是稅收。國有經(jīng)濟(jì)是國家稅收的納稅大戶，國有企業(yè)交納的稅款在逐年增長(zhǎng)。據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局的數(shù)據(jù)，2008年全國國有經(jīng)濟(jì)上繳稅金突破2萬億大關(guān)。其中2002～2009年，中央企業(yè)上繳稅金從2，915億元增加到11，475億元，年均增長(zhǎng)21.62%，累計(jì)向國家上繳稅金5.4萬億元。2009年中央企業(yè)完成向社?；疝D(zhuǎn)持國有股55.3億股，對(duì)應(yīng)的市值為429.68億元。國有企業(yè)為我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展做出巨大貢獻(xiàn)，但同時(shí)國有企業(yè)的稅負(fù)卻比非公有制經(jīng)濟(jì)重很多。

第一，國有經(jīng)濟(jì)與其他非公經(jīng)濟(jì)相比稅負(fù)是不公平的。根據(jù)中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院根據(jù)歷年《中國稅務(wù)年鑒》和《中國統(tǒng)計(jì)年鑒》數(shù)據(jù)研究國有企業(yè)稅收問題，得出如下結(jié)論：2003～2008年，國有企業(yè)的稅負(fù)大大高于其他類型企業(yè)，國有企業(yè)稅負(fù)6年均值達(dá)到27.7%，是私有企業(yè)稅負(fù)綜合平均值（5.16%）的5.29倍，是其他企業(yè)稅負(fù)最高的股份公司稅負(fù)平均值的2倍。因此，我國還需要深化財(cái)稅改革，為國有企業(yè)創(chuàng)造公平的稅收環(huán)境。

第二，國有經(jīng)濟(jì)與非公有制經(jīng)濟(jì)的納稅管理也有顯著差別。由于國有企業(yè)的資產(chǎn)屬于全體人民所有，上繳稅賦是國企的社會(huì)責(zé)任和義務(wù)，國有企業(yè)偷稅漏稅的動(dòng)機(jī)較小，并且國有企業(yè)核算正規(guī)，管理規(guī)范，稅收征收工作一般比較容易執(zhí)行。相比之下，民營企業(yè)偷稅漏稅的問題則比較普遍。民營企業(yè)的私有性質(zhì)決定了這些企業(yè)主觀上存在偷稅漏稅的動(dòng)機(jī)，并且由于我國的民營經(jīng)濟(jì)大多數(shù)是中小企業(yè)，規(guī)模較小，核算不正規(guī)，客觀上存在征收管理上的難度。我國目前的稅收管理手段還比較落后，稅收管理存在很多漏洞，也給了民營企業(yè)可乘之機(jī)。

五、國有經(jīng)濟(jì)平等參與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)的政策建議

綜上所述，我國國有經(jīng)濟(jì)在競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域仍存在一些關(guān)鍵性問題。一方面我們必須承認(rèn)國有經(jīng)濟(jì)是具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的，能夠創(chuàng)造出經(jīng)濟(jì)價(jià)值；另一方面我們看到由于公有制經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)特征，國有經(jīng)濟(jì)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中承擔(dān)了不對(duì)等的社會(huì)責(zé)任和稅收負(fù)擔(dān)，競(jìng)爭(zhēng)力受到限制。因此，我國必須不斷完善相關(guān)制度和法律法規(guī)建設(shè)，努力消除這種不對(duì)等競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀。

第一，建立壟斷國企與競(jìng)爭(zhēng)國企分開管理的監(jiān)管模式。國有資本的性質(zhì)和功能不同，決定了對(duì)國有企業(yè)不能采取“一刀切”的管理模式，必須分開管理。對(duì)于涉及國計(jì)民生和國家命脈的公用事業(yè)和軍事工業(yè)等自然壟斷領(lǐng)域行業(yè)，國有資本在這類企業(yè)中不具備完整的資本性質(zhì)，應(yīng)該由國家相關(guān)部門直接進(jìn)行經(jīng)營管理；對(duì)于一般競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域的國有企業(yè)，主要表現(xiàn)為政府參股或者相對(duì)控股的國有股份形式。這類企業(yè)滿足《公司法》規(guī)定的企業(yè)獨(dú)立法人性質(zhì)，政府應(yīng)該放手，按市場(chǎng)規(guī)律辦事，由企業(yè)自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)所有者與經(jīng)營者真正意義上的分離。

第二，完善企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任制度和法律建設(shè)。制定壟斷領(lǐng)域和一般競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域的國有企業(yè)的社會(huì)責(zé)任履行標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于自然壟斷行業(yè)，因?yàn)槠渥陨砑鎮(zhèn)渖鐣?huì)公共服務(wù)性質(zhì)，因而需要積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，它必須在可承受的虧損范圍內(nèi)滿足社會(huì)公共需求。而對(duì)于一般競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域的國有企業(yè)，要想保持與非公有制經(jīng)濟(jì)同樣的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，就不應(yīng)當(dāng)年復(fù)一年的承擔(dān)過重的社會(huì)責(zé)任，它應(yīng)當(dāng)與其他非公有制經(jīng)濟(jì)履行同樣標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)責(zé)任。

社會(huì)責(zé)任的履行也需要有法律的約束。對(duì)于積極履行社會(huì)責(zé)任的企業(yè)，不僅需要通過修改所得稅法來進(jìn)一步充實(shí)和擴(kuò)大其享有稅負(fù)減免的實(shí)體權(quán)利，還要通過修改稅收征管法、信貸法、擔(dān)保法等法律法規(guī)來為這些企業(yè)享受權(quán)利提供程序上的方便。對(duì)于逃避社會(huì)責(zé)任的企業(yè)，主要采取宣傳教育手段使這些企業(yè)認(rèn)識(shí)履行社會(huì)責(zé)任的必要性和意義，倡導(dǎo)企業(yè)建立正確的社會(huì)價(jià)值觀。但如果企業(yè)有諸如越軌運(yùn)作、違規(guī)違法、拖欠工資、偷工減料、欺騙顧客、污染環(huán)境等違法行為，則需要運(yùn)用法律手段予以懲罰。

第三，完善稅收征管的法律法規(guī)建設(shè)。深化財(cái)稅改革，完善我國稅法建設(shè)。首先，加快“費(fèi)改稅”的改革進(jìn)程。將國有企業(yè)的一些強(qiáng)制性收費(fèi)項(xiàng)目轉(zhuǎn)化為特殊的稅種，如環(huán)境稅、資源稅、社會(huì)保障稅等，以國家法律的形式規(guī)范稅外負(fù)擔(dān)；其次，轉(zhuǎn)變政府職能，明確政府的職責(zé)，切實(shí)為國有企業(yè)減負(fù)；再次，政府需要加快社會(huì)保障體系建設(shè)，從而減輕國有企業(yè)的“暗負(fù)”問題；最后，稅收征管部門也需要加強(qiáng)對(duì)非公有制經(jīng)濟(jì)的稅收管理，加大對(duì)偷稅漏稅的處罰力度，加強(qiáng)納稅知識(shí)宣傳，提高民營企業(yè)納稅意識(shí)。

第四，加強(qiáng)企業(yè)社會(huì)責(zé)任和誠信建設(shè)，維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自身的缺陷決定了加強(qiáng)企業(yè)誠信建設(shè)是非常必要的。企業(yè)誠信不僅關(guān)系企業(yè)自身的生存發(fā)展，而且關(guān)系到市場(chǎng)體系的正常秩序和運(yùn)作效率。因此，政府必須發(fā)揮引導(dǎo)和監(jiān)督職能，引導(dǎo)全社會(huì)各類企業(yè)認(rèn)識(shí)履行社會(huì)責(zé)任的意義，完善企業(yè)的社會(huì)責(zé)任監(jiān)管機(jī)制，鼓勵(lì)企業(yè)誠信經(jīng)營，依法納稅，保障社會(huì)主義市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序健康有序地發(fā)展。

本文認(rèn)為，關(guān)于“國進(jìn)民退”和“國退民進(jìn)”的爭(zhēng)論，有些觀點(diǎn)仍值得商榷。國有經(jīng)濟(jì)作為社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)制度的一種形式，不是越大越好，也不是越小越好。只要國有經(jīng)濟(jì)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中具有同其他經(jīng)濟(jì)成分同等的競(jìng)爭(zhēng)力，能夠創(chuàng)造出更多的社會(huì)價(jià)值，多一點(diǎn)或是少一點(diǎn)都是合理的，但一個(gè)重要的前提是，國有經(jīng)濟(jì)不應(yīng)當(dāng)繼續(xù)承擔(dān)過重的社會(huì)責(zé)任和不公平的稅負(fù)。未來，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷深化改革，相信國有資本的這些問題能夠得以解決，實(shí)現(xiàn)真正的的市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)。

（作者單位：安徽大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院）

主要參考文獻(xiàn)：

[1]國務(wù)院資產(chǎn)管理委員會(huì).國資委2009年回顧.國資委網(wǎng)站，2010.4.

第6篇：國有經(jīng)濟(jì)功能范文

關(guān)鍵詞：國有企業(yè)；性質(zhì)；功能；社會(huì)責(zé)任

中圖分類號(hào)：F276.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

收錄日期：2014年8月9日

一、我國國有企業(yè)現(xiàn)狀

從1987年算起，我國已經(jīng)經(jīng)歷三十多年的改革開放，國有企業(yè)改革和調(diào)整進(jìn)展很大，成效明顯，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：第一，國有經(jīng)濟(jì)總量持續(xù)增長(zhǎng)，綜合實(shí)力顯著增強(qiáng)；第二，伴隨國企改革與調(diào)整，運(yùn)行效率提升，整體質(zhì)量進(jìn)一步改善；第三，國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整取得積極進(jìn)展，一些重要產(chǎn)業(yè)的集中度進(jìn)一步提高；第四，國有企業(yè)資產(chǎn)總額、主營業(yè)務(wù)收入、利潤(rùn)總額增長(zhǎng)迅速；第五，國有經(jīng)濟(jì)占國民經(jīng)濟(jì)總量的比重明顯降低，并呈現(xiàn)不斷降低趨勢(shì)。

同時(shí)，在壟斷行業(yè)、高盈利性的競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)國有資產(chǎn)分布量過大，并且增長(zhǎng)迅速；國有資本進(jìn)退不夠，主導(dǎo)功能不強(qiáng)；企業(yè)國際經(jīng)營能力偏低，國際競(jìng)爭(zhēng)功能弱化；而且在涉及公共服務(wù)、高新技術(shù)、科學(xué)研究等基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性領(lǐng)域進(jìn)入不夠。隨著改革的深入和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的完善，國有企業(yè)功能定位的調(diào)整顯得更加迫切。

改革已經(jīng)走進(jìn)歷史的新的交叉口，國企是政府經(jīng)濟(jì)、調(diào)控經(jīng)濟(jì)的主要載體，過去三十多年經(jīng)歷了以效益為導(dǎo)向和產(chǎn)權(quán)為導(dǎo)向的兩輪國企改革，它構(gòu)成了我國經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)戰(zhàn)略的一部分。今天我們從高速增長(zhǎng)向科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、公平發(fā)展轉(zhuǎn)變，意味著國企的改革任務(wù)已經(jīng)發(fā)生根本轉(zhuǎn)變，今天的改革則要遵循國有產(chǎn)權(quán)的邏輯展開，按照國有企業(yè)的性質(zhì)，功能忠實(shí)地推進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立。因此，國有企業(yè)功能的定位至關(guān)重要。

二、我國國有企業(yè)存在的問題

隨著改革的深入和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的完善，國有企業(yè)的功能定位顯得更加緊迫，在以往國有企業(yè)改革中，對(duì)國有企業(yè)功能定位認(rèn)識(shí)不清，存在著許多的問題。

（一）對(duì)國有企業(yè)性質(zhì)認(rèn)識(shí)不清，因而對(duì)其功能定位發(fā)生錯(cuò)位。當(dāng)今世界各國，國有企業(yè)在經(jīng)濟(jì)中是一種客觀存在，無論東方還是西方，無論是發(fā)達(dá)國家還是發(fā)展中國家都不同程度地保有一定規(guī)模和數(shù)量的國有企業(yè)，國有企業(yè)的性質(zhì)不同，其在經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著程度不同的作用。我國是社會(huì)主義初級(jí)階段，需要大力發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，決定了我國實(shí)際存在兩類不同性質(zhì)的國有企業(yè)：全民企業(yè)和政府企業(yè)。發(fā)展全民企業(yè)是社會(huì)主義制度的要求，發(fā)展政府企業(yè)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的要求，兩類國有企業(yè)的性質(zhì)和功能是不同的，因此它們對(duì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的責(zé)任是不同的。

（二）國有企業(yè)分布過寬，功能分散?！笆宕蟆币詠硖貏e是十五屆四中全會(huì)以來，國有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整雖然取得了一定進(jìn)展，但從整體來看，國有經(jīng)濟(jì)布局仍然過寬，結(jié)構(gòu)仍不合理，制約了國有企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的提高。從行業(yè)分布看，除涉及國家安全的行業(yè)、自然壟斷的行業(yè)、提供重要公共產(chǎn)品和服務(wù)的行業(yè)以及支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的骨干企業(yè)外，國有企業(yè)還廣泛分布于一些市場(chǎng)化程度比較高、競(jìng)爭(zhēng)比較激烈的加工工業(yè)和一般業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在我國608個(gè)工業(yè)小類中，國有企業(yè)涉足604類，占99.3%，大中型國有企業(yè)涉足533類，占87.7%，國有資產(chǎn)還大量分散于大量的中小企業(yè)之中。從重要行業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)來看，國有經(jīng)濟(jì)壟斷經(jīng)營，“一統(tǒng)天下”的現(xiàn)象依然嚴(yán)重。據(jù)調(diào)查，中國石油、中國石化、電力、汽車、冶金、鐵路系統(tǒng)的國有化程度仍分別為92.1%、96.3%、90.6%、72%、64.4%、83.1%，軍工、金融、民航通訊均占90%以上，因此由于國有經(jīng)濟(jì)“點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)、效率低”的問題依然嚴(yán)重，有限的國有資本不能集中使用，大量的社會(huì)“資本投資無門”，致使國有企業(yè)難做大做強(qiáng)，成為具有國際競(jìng)爭(zhēng)力的大企業(yè)。

（三）國有資本進(jìn)退不夠，主導(dǎo)功能強(qiáng)。一方面一些對(duì)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義的部門，國有資本進(jìn)入嚴(yán)重不足；另一方面在競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，不需要國有資本大量存在的領(lǐng)域，比重過高。相當(dāng)一部分國有資本配置偏離“關(guān)系國際經(jīng)濟(jì)命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域”的功能定位，不適當(dāng)?shù)母采w到大量競(jìng)爭(zhēng)性產(chǎn)業(yè)，造成國有企業(yè)在一般競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)分布過廣，而基礎(chǔ)性和戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)投入相對(duì)不足。

（四）國有企業(yè)運(yùn)營效率偏低，資源配置功能滯后。由于國有資本大量分散于并不具備明顯競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的一般競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，其結(jié)果是，與非公有制經(jīng)濟(jì)相比較，國有企業(yè)適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力較差，經(jīng)濟(jì)效益偏低，1998～2008年國有工業(yè)企業(yè)工業(yè)增加值率、產(chǎn)品銷售率略高于整個(gè)工業(yè)企業(yè)，但反映經(jīng)濟(jì)效率的重要指標(biāo)，如總資產(chǎn)貢獻(xiàn)率、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)、工業(yè)成本費(fèi)用利潤(rùn)均低于整個(gè)工業(yè)企業(yè)。這表明，從總體衡量，國有工業(yè)企業(yè)運(yùn)行效率和經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)低于全國工業(yè)平均水平。

我國國有企業(yè)所面臨的問題還很多，如政體不分問題、重組進(jìn)程很慢問題、公平分配、公司治理等問題都沒得到解決，因此，從戰(zhàn)略上調(diào)整國有經(jīng)濟(jì)布局，推進(jìn)國有企業(yè)進(jìn)行戰(zhàn)略重組，真正發(fā)揮國有經(jīng)濟(jì)的控制力、影響力和帶動(dòng)力，必須科學(xué)對(duì)國有經(jīng)濟(jì)進(jìn)行功能定位。

三、我國國有企業(yè)功能的重新定位

（一）分析我國國有企業(yè)的功能定位，首先必須清楚了解和劃分我國國有企業(yè)的性質(zhì)，根據(jù)不同性質(zhì)的國有企業(yè)進(jìn)行功能定位，目前我國存在兩類國有企業(yè)：全民企業(yè)和政府企業(yè)，這兩種不同類型的國有企業(yè)功能必須分別界定，而不能將兩者一概而論。

就全民企業(yè)而言，首先，全民企業(yè)凸顯社會(huì)主義的性質(zhì)。全民企業(yè)最根本的功能在于它體現(xiàn)了我國社會(huì)制度的社會(huì)主義性質(zhì)。我國的社會(huì)主義制度是建立在全民所有制的基礎(chǔ)之上的，我國的改革是對(duì)社會(huì)主義制度的堅(jiān)持和和完善，因此必須鞏固和發(fā)展全民企業(yè)以加強(qiáng)社會(huì)主義制度的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。其次，全民企業(yè)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的基本單位，是社會(huì)物質(zhì)財(cái)富的主要?jiǎng)?chuàng)造者。在計(jì)劃體制下，全民企業(yè)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)和工業(yè)化的主要的主要力量，是社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的主要力量，為我國生產(chǎn)力的發(fā)展做出巨大貢獻(xiàn)。改革開放以來，全民企業(yè)同樣在許多重要部門和行業(yè)發(fā)揮著重要的建設(shè)作用。今后改革的方向就是要將全民企業(yè)加以明確，賦予其合法的市場(chǎng)主體地位，從事生產(chǎn)，參與競(jìng)爭(zhēng)，在與非全民企業(yè)的產(chǎn)品平等競(jìng)爭(zhēng)中顯示出社會(huì)主義制度的先進(jìn)性。由于我國處于社會(huì)主義初級(jí)階段，因此全民企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主體，應(yīng)當(dāng)與其他并存的多種所有制形式平等競(jìng)爭(zhēng)、共同發(fā)展。再次，全民企業(yè)可以在自身范圍內(nèi)消滅剝削。雖然我國處于社會(huì)主義初級(jí)階段發(fā)展多種所有制經(jīng)濟(jì)不可避免地存在剝削，但是由于我國是社會(huì)主義國家，擁有社會(huì)主義性質(zhì)的全民企業(yè)，因此能夠在全民企業(yè)的范圍內(nèi)消滅剝削，維護(hù)勞動(dòng)者利益。社會(huì)主義更高階段的發(fā)展，必須通過大力發(fā)展企業(yè)使消滅剝削范圍不斷擴(kuò)大，因此全民企業(yè)不但在現(xiàn)實(shí)層面上進(jìn)行生產(chǎn)參與競(jìng)爭(zhēng)，而且在理想層面上還有消滅剝削、為實(shí)現(xiàn)社會(huì)發(fā)展創(chuàng)造條件的崇高使命。

我國社會(huì)主義初級(jí)階段的政府企業(yè)的功能是：1、進(jìn)行宏觀調(diào)控，克服市場(chǎng)失靈，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)均衡；2、控制關(guān)健行業(yè)和領(lǐng)域，支撐國民經(jīng)濟(jì)命脈；3、實(shí)現(xiàn)公眾利益和公共目標(biāo)；4、帶動(dòng)和促進(jìn)高新技術(shù)的發(fā)展；5、規(guī)范私人企業(yè)弊端、控制壟斷；6、控制軍工生產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)安定和社會(huì)發(fā)展。同時(shí)，我國的政府企業(yè)還具備自己的特殊功能：1、為社會(huì)主義制度的發(fā)展和完善創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)條件；2、促進(jìn)以人為本、社會(huì)和諧、科學(xué)發(fā)展、全面發(fā)展；3、促進(jìn)生產(chǎn)力的發(fā)展，體現(xiàn)社會(huì)主主義的優(yōu)越性。在此，政府企業(yè)與全民企業(yè)在功能上找到一致性。但是，我們?nèi)匀徊荒軐烧呋焱?，因?yàn)閮烧甙l(fā)揮功能的方式和主體不同。

（二）根據(jù)我國的國情及經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)實(shí)，以及國有企業(yè)布局不合理，主導(dǎo)功能差，國際競(jìng)爭(zhēng)差等問題，可將國有企業(yè)分為三類國有企業(yè)：公共服務(wù)類國有企業(yè)、功能性國有企業(yè)和競(jìng)爭(zhēng)性的國有企業(yè)。

首先，公共服務(wù)類國有企業(yè)，提供公共產(chǎn)品和公共服務(wù)的功能，應(yīng)賦予強(qiáng)制性社會(huì)公共目標(biāo)，沒有經(jīng)濟(jì)性目標(biāo)。也就是說，它們不以盈利為目的，其作用是直接提供公共服務(wù)，以社會(huì)和諧和穩(wěn)定為唯一目標(biāo)。目前，這類國有企業(yè)采取的是獨(dú)資公司的產(chǎn)權(quán)組織形式，作為公司，它們就應(yīng)受公司法約束，而且要追求盈利，這不符合其公益性質(zhì)，最好設(shè)置成特殊法人。其特殊性表面上在于其受特別法律規(guī)范，經(jīng)營管理方式特別，本質(zhì)上在于其具有特別職能。從產(chǎn)權(quán)角度來說，特殊法人企業(yè)由國家單獨(dú)出資，出資人唯一，這與國有獨(dú)資公司一致，但特殊法人企業(yè)不采取公司的企業(yè)形式，不受《公司法》和一般商法規(guī)范的約束。在經(jīng)營上，特殊法人企業(yè)獨(dú)立核算，但不負(fù)盈虧而靠財(cái)政維持，若有虧損由財(cái)政彌補(bǔ)。目前在我國，特殊法人企業(yè)還停留在理論概念上，在實(shí)踐上并沒有明確地劃分出來。筆者我認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)借鑒西方發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)特殊法人企業(yè)的專門立法，建立特殊法人企業(yè)制度。

其次，功能性的國有企業(yè)，具有特定功能性，主要是指處于涉及國家安全的行業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的企業(yè)。這類企業(yè)所處領(lǐng)域相對(duì)寬泛，具體包括軍工、石油及天然氣、石化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等，而且這類領(lǐng)域隨著國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及戰(zhàn)略變化可以變化，這類企業(yè)既需要充當(dāng)國家政策手段，又需要追求盈利，以促進(jìn)自身的發(fā)展壯大，從而發(fā)揮對(duì)國家經(jīng)濟(jì)安全和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐作用。

最后，競(jìng)爭(zhēng)性的國有企業(yè)。沒有任何強(qiáng)制性社會(huì)公共目標(biāo)，經(jīng)濟(jì)目標(biāo)居絕對(duì)地位。如果它們自覺提供公共服務(wù)，那是它們履行社會(huì)責(zé)任的行為，應(yīng)該予以鼓勵(lì)和支持。如果政府強(qiáng)制性地讓它們承擔(dān)部分公共職能，則政府必須按可比價(jià)如數(shù)給予全額補(bǔ)償。通過這種參股，可以謀求提高國有資產(chǎn)的實(shí)力，進(jìn)而加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵領(lǐng)域的控制和帶動(dòng)作用。

（三）企業(yè)僅僅體現(xiàn)并履行單一性的經(jīng)濟(jì)功能和經(jīng)濟(jì)責(zé)任，這已經(jīng)無法與現(xiàn)代社會(huì)發(fā)展的多樣性要求相適應(yīng)。在現(xiàn)代社會(huì)中，企業(yè)已演變成為具有雙重屬性的社會(huì)組織。企業(yè)由原來單純的經(jīng)濟(jì)屬性越來越向經(jīng)濟(jì)屬性和社會(huì)屬性并存的方面發(fā)展，使企業(yè)成為經(jīng)濟(jì)屬性和社會(huì)屬性相統(tǒng)一的社會(huì)成員。因此，企業(yè)的責(zé)任也由原來的單純經(jīng)濟(jì)責(zé)任向經(jīng)濟(jì)責(zé)任與社會(huì)責(zé)任并存的雙重方向轉(zhuǎn)變。

企業(yè)的這種社會(huì)責(zé)任，主要體現(xiàn)于企業(yè)在追求經(jīng)濟(jì)功能和經(jīng)濟(jì)利益實(shí)現(xiàn)的同時(shí)，還必須履行其作為社會(huì)成員所應(yīng)承擔(dān)的各方面的責(zé)任和義務(wù)。這些社會(huì)責(zé)任集中體現(xiàn)在：企業(yè)應(yīng)在公平就業(yè)、勞動(dòng)者權(quán)利保障、環(huán)境保護(hù)、福利保障、公共健康及安全、社會(huì)公益事業(yè)、慈善捐助、社會(huì)問題的解決等方面承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和做出應(yīng)有的努力。這些社會(huì)責(zé)任的內(nèi)容與社會(huì)生活的進(jìn)步和發(fā)展息息相關(guān)。企業(yè)原來那種單純追求經(jīng)濟(jì)利益而忽視或者背離社會(huì)責(zé)任和社會(huì)價(jià)值的理念與行為，今天也難以為社會(huì)所接受。缺乏了社會(huì)責(zé)任的企業(yè)，也無法在今天的經(jīng)濟(jì)社會(huì)中得以生存和發(fā)展。

主要參考文獻(xiàn)：

[1]李榮融.國有企業(yè)改革的幾個(gè)重點(diǎn)難點(diǎn)問題[J].當(dāng)代世界， 2005.5.

[2]李榮融.國有企業(yè)改革在新的起點(diǎn)上穩(wěn)步推進(jìn)[J].求是，2007.16.

第7篇：國有經(jīng)濟(jì)功能范文

金融脫媒”是指在金融管制的情況下，資金不經(jīng)過商業(yè)銀行而到達(dá)融資者手里的過程。所謂銀行“脫媒”化是指國民儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資更多地脫離開銀行為媒介的間接融資方式，轉(zhuǎn)而采用直接融資方式的過程。

“金融脫媒”的另外一個(gè)大的背景就是中國入世。入世加劇了國內(nèi)銀行業(yè)在銀行“脫媒”擠壓下外資“入侵”的壓力。國外銀行已經(jīng)形成了一套成熟的混業(yè)經(jīng)營模式，它們帶著這個(gè)優(yōu)勢(shì)進(jìn)入中國，對(duì)還在探索中的國內(nèi)銀行業(yè)產(chǎn)生了較大的威脅，并加快了國內(nèi)銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營的步伐。

目前，我國現(xiàn)有的金融制度幾乎沒有對(duì)中小企業(yè)提供資源配置，其他衍生功能更是無從談起。我們知道，上世紀(jì)七八十年代，發(fā)達(dá)國家的企業(yè)融資越來越多地通過證券市場(chǎng)進(jìn)行，銀行失去了其融資主導(dǎo)地位，利差收入減少，依靠傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)難以維持生存，出現(xiàn)了所謂的“銀行脫媒”現(xiàn)象。銀行脫媒是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)的一種主動(dòng)性選擇，反映的是市場(chǎng)中介與銀行中介在金融產(chǎn)品提供上的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，銀行中介正在被金融市場(chǎng)的制度性安排所替代的趨勢(shì)進(jìn)一步加強(qiáng)。《金融時(shí)報(bào)》公布的年報(bào)也顯示，四家銀行債券資產(chǎn)2004年末比2003年末分別有不同程度的增加。其中，工行、農(nóng)行、中行和建行2004年債券投資余額分別從上年的10917.81億元、5929.32億元、7547.67億元和3309.36億元，上漲到12354.19億元、7758.92億元、9823.37億元和8239.71億元。

實(shí)際上，這種現(xiàn)象正說明，我國“金融脫媒”正逐步深化。而1999年至2004年金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)在6年時(shí)間里占比下降了8.85%，外匯占款6年里上升了8.1%，有價(jià)證券投資上升了1.7%；僅2003年到2004年短短的一年時(shí)間里，新增存款少增4668.7億元，新增貸款少增9335億元，都可以說是“金融脫媒”現(xiàn)象的具體表現(xiàn)。

二、“金融脫媒”成因分析

從中國經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期發(fā)展來看，中國的經(jīng)濟(jì)政策一直時(shí)松時(shí)緊，短期擴(kuò)張與短期緊縮交替而行，使經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和通貨膨脹呈現(xiàn)顯著的周期性，而這一問題的根本原因在于由于歷史原因造成的政企不分。我們可以看到，中國的經(jīng)濟(jì)成份中包含國有與非國有兩部分，同樣是整個(gè)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，所受的待遇卻大不相同。政府對(duì)國有經(jīng)濟(jì)部門歷來是“偏愛”有加，“關(guān)照”多多。雖然自經(jīng)濟(jì)體制改革以后，國有經(jīng)濟(jì)部門無論在生產(chǎn)效率還是在產(chǎn)出增長(zhǎng)方面，都遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于非國有經(jīng)濟(jì)部門，政府依然感到有“義務(wù)”使其在就業(yè)水平等方面與非國有經(jīng)濟(jì)部門同步發(fā)展。隨著國有經(jīng)濟(jì)部門對(duì)整個(gè)社會(huì)產(chǎn)出所作的實(shí)際貢獻(xiàn)越來越小，繼續(xù)履行這種“義務(wù)”勢(shì)必需要穩(wěn)定的資金來源，且這種需求還在不斷擴(kuò)大。由于財(cái)稅收入有限，政府便通過增加貨幣供應(yīng)量與信貸資金計(jì)劃分配的方法，以行政手段控制國有銀行的貸款方向，使信貸資金以低廉的價(jià)格流向國有經(jīng)濟(jì)部門。相對(duì)而言，國有銀行在有限的自范圍內(nèi)，當(dāng)然更愿以金融中介的身份，將信貸資金發(fā)放給高收回率和利潤(rùn)率的非國有經(jīng)濟(jì)部門。然而政府計(jì)劃投向國有經(jīng)濟(jì)部門的那部分資金卻因此而沒有了著落，由此產(chǎn)生的不斷擴(kuò)大的非國有經(jīng)濟(jì)部門與國有經(jīng)濟(jì)部門對(duì)資金需求的缺口只能通過增長(zhǎng)貨幣來填補(bǔ)，最終引發(fā)了居高不下的通貨膨脹。

惡性通貨膨脹的威脅使政府意識(shí)到自己履行對(duì)國有經(jīng)濟(jì)部門的“義務(wù)”已經(jīng)力不從心，由于軟預(yù)算控制所造成的國有企業(yè)與國有銀行的效率低下，最終可能導(dǎo)致惡性通貨膨脹和整個(gè)國有銀行系統(tǒng)的崩潰。為了解決這些問題，政府采取了一系列措施來控制通貨膨脹，其中包括將部分國有企業(yè)私有化或者用裁員的方式來減輕政府的負(fù)擔(dān)、減少貨幣供應(yīng)量、將國有銀行商業(yè)化等等。然而，令人意想不到的是，減少對(duì)國有經(jīng)濟(jì)部門融資并沒有相應(yīng)增加對(duì)非國有經(jīng)濟(jì)部門的融資，相反地，這部分融資也隨之銳減，政府為控制通貨膨脹所采取的緊縮政策正是導(dǎo)致金融中介“脫媒”的直接原因。這種局面的產(chǎn)生，究其原因，可以歸納為以下幾點(diǎn)：

第一，厭惡風(fēng)險(xiǎn)的國有銀行對(duì)于貸款決策的顧慮加大。在實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債管理之前，銀行的貸款多受政府支配，由此而產(chǎn)生的壞賬無需其負(fù)責(zé)，因此國有銀行往往一味追求高回報(bào)率的貸款項(xiàng)目而無視其風(fēng)險(xiǎn)的高低。國有銀行商業(yè)化以后，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)與自負(fù)盈虧的機(jī)制使其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)變得敏感起來，在貸款發(fā)放方面顯得更加小心謹(jǐn)慎。而非國有經(jīng)濟(jì)部門中的大多數(shù)企業(yè)是中小型企業(yè)，其風(fēng)險(xiǎn)自然要比大公司大，因此其得到的貸款也就自然而然不如以前。

第二，信息與人力資源缺乏。一直以來，相對(duì)對(duì)國有經(jīng)濟(jì)部門的貸款，國有銀行對(duì)非國有經(jīng)濟(jì)部門的貸款經(jīng)驗(yàn)還非常有限，加上政府的軟預(yù)算控制，使得銀行對(duì)信息的收集與加工能力相對(duì)較弱。由于缺乏充足有效的信息來源和人力資源，國有銀行在信貸項(xiàng)目的評(píng)估上顯得無所適從，令非國有經(jīng)濟(jì)部門更難得到國有銀行的融資。

第三，金融系統(tǒng)的再集中。四大國有專業(yè)銀行內(nèi)部的貸款決策權(quán)在政府減少其信貸配額后變得更為集中。如建設(shè)銀行2002年新增存款的一半以上交由總行管理；工商銀行在2002年有93％的分支機(jī)構(gòu)被取消貸款決策權(quán)，同年貸出的大部分流動(dòng)資金貸款系由總行決定投向少數(shù)重要的國有企業(yè)，而銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的改革，令分支機(jī)構(gòu)獲得資金的渠道更為有限。此外，一大批原本獨(dú)立的、準(zhǔn)私人地方性城市合作信用社轉(zhuǎn)化成為集權(quán)化的城市信用合作銀行，所有權(quán)的轉(zhuǎn)移使其決策權(quán)集中于各地方政府，加之需上繳的存款保險(xiǎn)又進(jìn)一步降低了地方上可全權(quán)經(jīng)營的資金。

第四，對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的嚴(yán)格限制。非正式的金融機(jī)構(gòu)如雨后春筍般地出現(xiàn)，曾一度緩解了國有銀行對(duì)非國有經(jīng)濟(jì)部門融資不力的局面，一系列創(chuàng)新的卻不怎樣合法的籌資計(jì)劃也曾被經(jīng)常運(yùn)用。然而作為經(jīng)濟(jì)緊縮政策的一部分，政府開始關(guān)閉這些金融機(jī)構(gòu)或者限制其經(jīng)營活動(dòng)的范圍，使非國有經(jīng)濟(jì)部門喪失了可觀的融資來源。

3 避免金融脫媒的應(yīng)對(duì)措施

第一，樹立了以客戶為中心，為客戶提供全方位服務(wù)理念

第二，改變銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大和擴(kuò)展中間業(yè)務(wù)收入，尤其是發(fā)展理財(cái)、開放式基金和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)；使商業(yè)銀行依賴傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)為主的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)化為既依賴傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)吸收存款，也依賴貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)進(jìn)行融資；既依賴傳統(tǒng)的信貸業(yè)務(wù)，也依賴貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的投資和中間業(yè)務(wù)。

第三，改變銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，一邊壓縮信貸資產(chǎn)占比，一邊提高證券資產(chǎn)占比；在資本市場(chǎng)進(jìn)行主動(dòng)負(fù)債，如發(fā)行次級(jí)債券、大額可轉(zhuǎn)讓存單、金融債券等方式，鎖定商業(yè)銀行負(fù)債期限，以減少或消除流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)敞口。同時(shí)，在信貸風(fēng)險(xiǎn)控制操作上，商業(yè)銀行還可以推進(jìn)資產(chǎn)證券化，將較長(zhǎng)期限的資產(chǎn)，特別是信貸資產(chǎn)以證券化的方式通過債券市場(chǎng)進(jìn)行銷售，以此降低商業(yè)銀行整體資產(chǎn)的占用期，優(yōu)化存量資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。資產(chǎn)證券化將信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為可在銀行間市場(chǎng)上交易的證券，既豐富了資本市場(chǎng)產(chǎn)品，也改善了銀行流動(dòng)性，提高了其資產(chǎn)負(fù)債管理和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。積極參與資產(chǎn)證券化的投資，進(jìn)而豐富其投資組合品種。當(dāng)然，債券市場(chǎng)的創(chuàng)新為銀行負(fù)債管理戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型提供了產(chǎn)品支持，通過發(fā)行金融債券和次級(jí)債券等主動(dòng)型負(fù)債工具，增加長(zhǎng)期資金來源和補(bǔ)充資本金，實(shí)現(xiàn)了資金來源的多元化。而通過開展銀行理財(cái)業(yè)務(wù)和承銷短期融資債券可拓展商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，淡化資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展和盈利增長(zhǎng)對(duì)資本的依賴。同時(shí)，債券結(jié)算、人民幣理財(cái)、商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司等新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的先后推出，也為商業(yè)銀行開辟了新的業(yè)務(wù)空間和盈利增長(zhǎng)點(diǎn)。

第四，是積極拓展新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，依據(jù)利率市場(chǎng)化條件，加大中小企業(yè)貸款力度。

第8篇：國有經(jīng)濟(jì)功能范文

關(guān)鍵詞：信貸配給；金融抑制；金融約束；信貸配給雙重性

一、信貸配給及其西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)此的理論研究

信貸配給是信貸市場(chǎng)存在的一種典型現(xiàn)象,信貸配給理論是新凱恩斯主義理論的重要組成部分,被認(rèn)為“或許可與凱恩斯主義的有效需求原理相提并論”(傅殷才,1993)?，F(xiàn)代信貸配給理論評(píng)述信貸配給是指貸款人基于風(fēng)險(xiǎn)與利潤(rùn)的考查不是完全依靠利率機(jī)制而往往附加各種貸款條件,通過配給的方式來實(shí)現(xiàn)信貸交易的達(dá)成。它表現(xiàn)為兩種情況:（1）在對(duì)借款人信用評(píng)級(jí)基礎(chǔ)上,一部分申請(qǐng)人可以得到貸款而另一部分則被拒絕,即使是后者愿意支付更高的利率也得不到貸款；（2）借款申請(qǐng)人的借款要求只能得到部分的滿足。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)理論認(rèn)為,信貸市場(chǎng)僅僅是利率機(jī)制在起作用,利率靈活的變動(dòng)能夠自動(dòng)地調(diào)節(jié)信貸市場(chǎng)的供求關(guān)系,使信貸市場(chǎng)趨于均衡,而信貸配給僅是由于外部振動(dòng)所引起的一種暫時(shí)的非均衡現(xiàn)象。下面我們介紹兩種對(duì)信貸配給有不同看法的理論，用來說明我國信貸配給的雙重特點(diǎn)。

20世紀(jì)70年代初期，麥金農(nóng)和肖通過發(fā)展中國家的金融壓抑和金融深化模型（以下簡(jiǎn)稱M-S模型），說明了發(fā)展中國家存在的嚴(yán)重金融抑制是制約儲(chǔ)蓄積累和經(jīng)濟(jì)發(fā)展主要障礙，概括地說，M-S模型明確了凱恩斯主義低利率刺激投資的政策模式在發(fā)展中國家的不適用性：即有管理的低利率必然會(huì)要求在有管理的信貸市場(chǎng)上進(jìn)行信貸配給（CreditRationing）,而信貸配給將使低效率的投資獲得廉價(jià)的貸款，從而阻礙了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

麥金農(nóng)和肖的理論認(rèn)為，金融體系在國家控制下以配給的方式供應(yīng)信貸，能獲得信貸的多為享有特權(quán)的國營企業(yè)以及與官方金融機(jī)構(gòu)有特殊關(guān)系的私營企業(yè)，而大多數(shù)的中小企業(yè)得不到金融機(jī)構(gòu)的信貸支持，金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)大量存貸差。但這些借款者的投資并不總是獲得較好的效益。因此，信貸配給政策可能擠掉一些高效益投資項(xiàng)目，從而導(dǎo)致資金使用效率下降。

而對(duì)信貸配給現(xiàn)象作出更深入研究是斯蒂格利茨和韋茲。1981年，以斯蒂格利茨和魏斯為代表的新凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家從不完全信息市場(chǎng)的角度提出了“金融約束論”。他們認(rèn)為金融深化論的假定前提為瓦爾拉均衡的市場(chǎng)條件，這在現(xiàn)實(shí)中難以成立。在斯蒂格利茨和魏斯的理論（以下簡(jiǎn)稱S-W模型）中，論證了由于信貸市場(chǎng)上借款人在項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)收益水平及資金實(shí)際使用方面掌握著比銀行更多的信息,因此,信貸市場(chǎng)上的信息必然是不對(duì)稱的,由此而產(chǎn)生的“人為”的風(fēng)險(xiǎn)——逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)也就使得銀行業(yè)無法完成對(duì)自身信貸資產(chǎn)的全部有效控制,信貸風(fēng)險(xiǎn)由此產(chǎn)生。信貸配給的出現(xiàn),與利率的刺激效應(yīng)和逆向效應(yīng)有關(guān)。從信息不完全發(fā)生時(shí)期看,事前信息不完全是信貸交易發(fā)生前銀行缺乏辨別顧客風(fēng)險(xiǎn)狀況的充分信息,這時(shí),如果銀行在基礎(chǔ)利率上增添“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償費(fèi)”使利率上浮,風(fēng)險(xiǎn)較大的借款人愿意接受貸款而不可能拖欠,比較安全的借款人往往放棄借款申請(qǐng),這就是“逆向效應(yīng)”；事后的信息不完全是由于監(jiān)督成本高昂使得銀行難以獲得信貸資金實(shí)際使用情況的充分信息,接受較高利率的顧客在獲得貸款后,必然追逐高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目,這就是“刺激效應(yīng)”(即道德風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng))。由于利率雙重效應(yīng)的存在,貸款利率的上升將促使信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的增加和配置效率惡化。因此,銀行應(yīng)采用非價(jià)格手段來配給資金:當(dāng)信貸市場(chǎng)上出現(xiàn)信貸需求大于信貸供給時(shí),銀行會(huì)把利率定在市場(chǎng)均衡利率水平之下,鼓勵(lì)那些資信度高、只愿意以低利率借款的顧客借款,限制那些資信度低、愿意以高利率借款的借款者,以實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化,改善信貸資金配置效率。

由于逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的存在，借貸市場(chǎng)上均衡信貸配給可以實(shí)現(xiàn)。S-W模型強(qiáng)調(diào)了由于市場(chǎng)微觀主體的逆向選擇作用，存在著比瓦爾拉均衡更穩(wěn)定的信貸配給均衡，它使得銀行在信貸市場(chǎng)上可以通過利率的甄別機(jī)制（ScreeningDevices）來選擇貸款對(duì)象（避免高風(fēng)險(xiǎn)），實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化。

二、我國的信貸配給及其兩重性

筆者對(duì)近幾年中國商業(yè)銀行利率變化和存貸差額數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)并觀察，發(fā)現(xiàn)有以下兩個(gè)變化：從1996年起到2002年，央行八次下調(diào)存、貸款利率，其中一年期存款利率從1996年的9.18%下降到2002年的1.98%，一年期貸款利率從1996年的10.98%下降到2002年的5.31%；我國金融機(jī)構(gòu)信貸收支持續(xù)7年出現(xiàn)存差，而且存貸差額呈遞增趨勢(shì)，從1996年的7439億元增加到2002年的43585億元。這兩種變化完全符合麥金農(nóng)和肖M-S模型中的信貸配給特征，說明在我國信貸配給現(xiàn)象確實(shí)存在。但筆者認(rèn)為我國信貸配給的形成原因有兩重性，兼具M(jìn)-S模型和S-W模型所提出的信貸配給的成因，下面我們對(duì)此進(jìn)行詳細(xì)分析：

本文所指的信貸配給雙重性的第一層意思是指：政府努力動(dòng)員金融資源向有特權(quán)階層的企業(yè)配給資金的麥金農(nóng)和肖式的“政府主導(dǎo)型”信貸配給，很顯然，第一層信貸配給是一種計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制行為。

這一點(diǎn)可以從我國全社會(huì)固定資產(chǎn)投資的資金構(gòu)成上看出，筆者首先把全國的企業(yè)類型分為兩大類：國有經(jīng)濟(jì)和非國有經(jīng)濟(jì)（其中包括集體經(jīng)濟(jì)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)、聯(lián)營經(jīng)濟(jì)、外商投資經(jīng)濟(jì)、港澳臺(tái)投資經(jīng)濟(jì)、股份制經(jīng)濟(jì)和其他經(jīng)濟(jì)），然后把全社會(huì)固定資產(chǎn)投資金額中的信貸又細(xì)分為國有經(jīng)濟(jì)和非國有經(jīng)濟(jì)信貸額，這樣計(jì)算1996年到2002年7年間的數(shù)據(jù)，我們發(fā)現(xiàn)從1996年到2002年國內(nèi)貸款總額增長(zhǎng)了將近2倍，但國有經(jīng)濟(jì)和非國有經(jīng)濟(jì)從中獲得貸款額比例很不均衡，雖然非國有經(jīng)濟(jì)獲得貸款的比重在加大，但一直到2002年，國有經(jīng)濟(jì)從國內(nèi)貸款中還獲得了56.26%的份額，仍然占到一半。而且國有經(jīng)濟(jì)貸款中有相當(dāng)一部分是政府通過銀行轉(zhuǎn)貸給對(duì)國企的預(yù)算內(nèi)資金。

我國信貸配給第一個(gè)特性形成的原因在于：（1）我國的金融體制依附并服務(wù)于經(jīng)濟(jì)體制，在以公有制為主體的經(jīng)濟(jì)條件下，政府必須要優(yōu)先考慮對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的扶持與發(fā)展，在國有經(jīng)濟(jì)尤其是關(guān)系國民經(jīng)濟(jì)命脈的重要部門出現(xiàn)困難時(shí)，政府通過金融和財(cái)政加大對(duì)其的投資力度也就不足為奇了。（2）計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下國企不光擔(dān)負(fù)經(jīng)濟(jì)任務(wù)還有許多社會(huì)功能：國企必須對(duì)地方經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，雇員和退伍軍人安置等問題負(fù)責(zé)，同時(shí)履行許多“政治任務(wù)”。經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期的國企改革就是要企業(yè)甩掉這些“包袱”，輕裝上陣，其中包括：下崗分流冗員，醫(yī)療、住房等福利費(fèi)用的削減等等。那么這部分改革成本在國家出于安定團(tuán)結(jié)的政治目的，要由政府承擔(dān)。另一方面，現(xiàn)代化企業(yè)的建立要求他們隨時(shí)加大固定資產(chǎn)投資和技術(shù)改造的投入，但在國企效益好轉(zhuǎn)有盈余資金支付這些開支前，政府作為他們的所有者，肯定要從資金上加以支持。兩方面因素共同作用的結(jié)果是：在財(cái)政無力負(fù)擔(dān)或“赤字”財(cái)政亦無成效的情況下，國家必然轉(zhuǎn)而求助于金融體系，即對(duì)國有經(jīng)濟(jì)進(jìn)行信貸扶持。

我國信貸配給雙重性的第二層意思是指斯蒂格利茨等提出的“市場(chǎng)主體型”信貸配給，它體現(xiàn)的是發(fā)展中國家有組織的金融市場(chǎng)上微觀主體行為的增強(qiáng)。這一點(diǎn)可從我國近年來金融機(jī)構(gòu)存差日益擴(kuò)大，銀行“惜貸”看出，說明我國商業(yè)銀行尤其是國有商業(yè)銀行在選擇授信對(duì)象過程中的主體性在加強(qiáng)。但是從數(shù)據(jù)分析中可以看出，我國金融機(jī)構(gòu)主體行為增強(qiáng)主要表現(xiàn)在：對(duì)非國有經(jīng)濟(jì)信貸不足，中小企業(yè)融資困難。

第二個(gè)特性形成的原因是：（1）近年中國金融改革步伐加大，尤其是四大國有商業(yè)銀行紛紛大幅削減人員，精簡(jiǎn)機(jī)構(gòu)，消化不良債權(quán)，為早日上市融資創(chuàng)造條件。這樣，在有組織的金融市場(chǎng)上形成了具有一定市場(chǎng)行為的相對(duì)獨(dú)立的主體，它們需要獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧，在決定貸款時(shí)必須考慮一定的自身利益。（2）民營經(jīng)濟(jì)融資信息渠道不暢。這種狀況主要表現(xiàn)在銀行對(duì)申請(qǐng)授信的中小企業(yè)既沒有充分的時(shí)間又沒有合適的渠道進(jìn)行了解，原因有三個(gè)方面：一是因?yàn)槊駹I經(jīng)濟(jì)數(shù)量大，情況千差萬別，難以達(dá)到“完全信息”。中國私營企業(yè)共有150萬個(gè)，占注冊(cè)登記的工業(yè)企業(yè)的99%，且分布的行業(yè)、地區(qū)，自身規(guī)模、產(chǎn)品狀況等情況十分復(fù)雜，這就限制了銀行對(duì)民營經(jīng)濟(jì)的授信；二是有些信息本身就缺乏，無從獲得。例如：競(jìng)爭(zhēng)力、成長(zhǎng)性等決定銀行授信行為的有關(guān)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景的信息，當(dāng)前對(duì)民營經(jīng)濟(jì)的評(píng)估不僅缺乏，而且信息的確難以獲?。蝗呛芏嗝駹I經(jīng)濟(jì)成立的時(shí)間短，其信息的真實(shí)性難以甄別，尤其是民營經(jīng)濟(jì)的信用度和信用史無法給銀行以可靠的保證，使銀行對(duì)民營經(jīng)濟(jì)授信“望而卻步”。

三、結(jié)論及建議

1．中國國內(nèi)的金融體制仍然是一種典型的政府主導(dǎo)型體制，正如麥金農(nóng)等描述的發(fā)展中國家的金融抑制那樣，這種體制一開始產(chǎn)生就表明它是為了高度集中金融資源，保證政府有效地動(dòng)員全國金融資源來支持“享有特權(quán)”的國有企業(yè)而實(shí)行的一種“計(jì)劃分配式”信貸配給制度。直到目前，以國有銀行為主體的國內(nèi)金融體系替國有企業(yè)融資的格局不但沒有削弱，反而不斷加強(qiáng)。這樣的金融制度安排如何能夠保證國有企業(yè)高效益，且實(shí)際上能夠體現(xiàn)出“集中資源干大事”的效率——對(duì)國有企業(yè)、國有銀行和整個(gè)國家都是有益的，但實(shí)際情況不令人樂觀。

2．目前在我國盡管仍然存在存、貸利率的國家嚴(yán)格管理，但商業(yè)銀行改革繼續(xù)推進(jìn)的結(jié)果是：信貸主體開始追求自己效益的最大化。一部分代表現(xiàn)代部門的國有企業(yè)及非國有企業(yè)，其技術(shù)和效益處于領(lǐng)先地位，它們?cè)陂g接融資過程會(huì)得到銀行優(yōu)先考慮；而那些缺乏市場(chǎng)和技術(shù)，更缺乏企業(yè)家和效率的國有企業(yè)，除了政府的強(qiáng)迫干預(yù)外，它們從金融機(jī)構(gòu)融資的比例將日益減少。

參考文獻(xiàn)：

第9篇：國有經(jīng)濟(jì)功能范文

關(guān)鍵詞：信貸配給；金融抑制；金融約束；信貸配給雙重性

一、信貸配給及其西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)此的理論研究

信貸配給是信貸市場(chǎng)存在的一種典型現(xiàn)象,信貸配給理論是新凱恩斯主義理論的重要組成部分,被認(rèn)為“或許可與凱恩斯主義的有效需求原理相提并論”(傅殷才,1993)?，F(xiàn)代信貸配給理論評(píng)述信貸配給是指貸款人基于風(fēng)險(xiǎn)與利潤(rùn)的考查不是完全依靠利率機(jī)制而往往附加各種貸款條件,通過配給的方式來實(shí)現(xiàn)信貸交易的達(dá)成。它表現(xiàn)為兩種情況:（1）在對(duì)借款人信用評(píng)級(jí)基礎(chǔ)上,一部分申請(qǐng)人可以得到貸款而另一部分則被拒絕,即使是后者愿意支付更高的利率也得不到貸款；（2）借款申請(qǐng)人的借款要求只能得到部分的滿足。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)理論認(rèn)為,信貸市場(chǎng)僅僅是利率機(jī)制在起作用,利率靈活的變動(dòng)能夠自動(dòng)地調(diào)節(jié)信貸市場(chǎng)的供求關(guān)系,使信貸市場(chǎng)趨于均衡,而信貸配給僅是由于外部振動(dòng)所引起的一種暫時(shí)的非均衡現(xiàn)象。下面我們介紹兩種對(duì)信貸配給有不同看法的理論，用來說明我國信貸配給的雙重特點(diǎn)。

20世紀(jì)70年代初期，麥金農(nóng)和肖通過發(fā)展中國家的金融壓抑和金融深化模型（以下簡(jiǎn)稱M-S模型），說明了發(fā)展中國家存在的嚴(yán)重金融抑制是制約儲(chǔ)蓄積累和經(jīng)濟(jì)發(fā)展主要障礙，概括地說，M-S模型明確了凱恩斯主義低利率刺激投資的政策模式在發(fā)展中國家的不適用性：即有管理的低利率必然會(huì)要求在有管理的信貸市場(chǎng)上進(jìn)行信貸配給（CreditRationing）,而信貸配給將使低效率的投資獲得廉價(jià)的貸款，從而阻礙了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

麥金農(nóng)和肖的理論認(rèn)為，金融體系在國家控制下以配給的方式供應(yīng)信貸，能獲得信貸的多為享有特權(quán)的國營企業(yè)以及與官方金融機(jī)構(gòu)有特殊關(guān)系的私營企業(yè)，而大多數(shù)的中小企業(yè)得不到金融機(jī)構(gòu)的信貸支持，金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)大量存貸差。但這些借款者的投資并不總是獲得較好的效益。因此，信貸配給政策可能擠掉一些高效益投資項(xiàng)目，從而導(dǎo)致資金使用效率下降。

而對(duì)信貸配給現(xiàn)象作出更深入研究是斯蒂格利茨和韋茲。1981年，以斯蒂格利茨和魏斯為代表的新凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家從不完全信息市場(chǎng)的角度提出了“金融約束論”。他們認(rèn)為金融深化論的假定前提為瓦爾拉均衡的市場(chǎng)條件，這在現(xiàn)實(shí)中難以成立。在斯蒂格利茨和魏斯的理論（以下簡(jiǎn)稱S-W模型）中，論證了由于信貸市場(chǎng)上借款人在項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)收益水平及資金實(shí)際使用方面掌握著比銀行更多的信息,因此,信貸市場(chǎng)上的信息必然是不對(duì)稱的,由此而產(chǎn)生的“人為”的風(fēng)險(xiǎn)——逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)也就使得銀行業(yè)無法完成對(duì)自身信貸資產(chǎn)的全部有效控制,信貸風(fēng)險(xiǎn)由此產(chǎn)生。信貸配給的出現(xiàn),與利率的刺激效應(yīng)和逆向效應(yīng)有關(guān)。從信息不完全發(fā)生時(shí)期看,事前信息不完全是信貸交易發(fā)生前銀行缺乏辨別顧客風(fēng)險(xiǎn)狀況的充分信息,這時(shí),如果銀行在基礎(chǔ)利率上增添“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償費(fèi)”使利率上浮,風(fēng)險(xiǎn)較大的借款人愿意接受貸款而不可能拖欠,比較安全的借款人往往放棄借款申請(qǐng),這就是“逆向效應(yīng)”；事后的信息不完全是由于監(jiān)督成本高昂使得銀行難以獲得信貸資金實(shí)際使用情況的充分信息,接受較高利率的顧客在獲得貸款后,必然追逐高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目,這就是“刺激效應(yīng)”(即道德風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng))。由于利率雙重效應(yīng)的存在,貸款利率的上升將促使信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的增加和配置效率惡化。因此,銀行應(yīng)采用非價(jià)格手段來配給資金:當(dāng)信貸市場(chǎng)上出現(xiàn)信貸需求大于信貸供給時(shí),銀行會(huì)把利率定在市場(chǎng)均衡利率水平之下,鼓勵(lì)那些資信度高、只愿意以低利率借款的顧客借款,限制那些資信度低、愿意以高利率借款的借款者,以實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化,改善信貸資金配置效率。

由于逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的存在，借貸市場(chǎng)上均衡信貸配給可以實(shí)現(xiàn)。S-W模型強(qiáng)調(diào)了由于市場(chǎng)微觀主體的逆向選擇作用，存在著比瓦爾拉均衡更穩(wěn)定的信貸配給均衡，它使得銀行在信貸市場(chǎng)上可以通過利率的甄別機(jī)制（ScreeningDevices）來選擇貸款對(duì)象（避免高風(fēng)險(xiǎn)），實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化。

二、我國的信貸配給及其兩重性

筆者對(duì)近幾年中國商業(yè)銀行利率變化和存貸差額數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)并觀察，發(fā)現(xiàn)有以下兩個(gè)變化：從1996年起到2002年，央行八次下調(diào)存、貸款利率，其中一年期存款利率從1996年的9.18%下降到2002年的1.98%，一年期貸款利率從1996年的10.98%下降到2002年的5.31%；我國金融機(jī)構(gòu)信貸收支持續(xù)7年出現(xiàn)存差，而且存貸差額呈遞增趨勢(shì)，從1996年的7439億元增加到2002年的43585億元。這兩種變化完全符合麥金農(nóng)和肖M-S模型中的信貸配給特征，說明在我國信貸配給現(xiàn)象確實(shí)存在。但筆者認(rèn)為我國信貸配給的形成原因有兩重性，兼具M(jìn)-S模型和S-W模型所提出的信貸配給的成因，下面我們對(duì)此進(jìn)行詳細(xì)分析：

本文所指的信貸配給雙重性的第一層意思是指：政府努力動(dòng)員金融資源向有特權(quán)階層的企業(yè)配給資金的麥金農(nóng)和肖式的“政府主導(dǎo)型”信貸配給，很顯然，第一層信貸配給是一種計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制行為。

這一點(diǎn)可以從我國全社會(huì)固定資產(chǎn)投資的資金構(gòu)成上看出，筆者首先把全國的企業(yè)類型分為兩大類：國有經(jīng)濟(jì)和非國有經(jīng)濟(jì)（其中包括集體經(jīng)濟(jì)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)、聯(lián)營經(jīng)濟(jì)、外商投資經(jīng)濟(jì)、港澳臺(tái)投資經(jīng)濟(jì)、股份制經(jīng)濟(jì)和其他經(jīng)濟(jì)），然后把全社會(huì)固定資產(chǎn)投資金額中的信貸又細(xì)分為國有經(jīng)濟(jì)和非國有經(jīng)濟(jì)信貸額，這樣計(jì)算1996年到2002年7年間的數(shù)據(jù)，我們發(fā)現(xiàn)從1996年到2002年國內(nèi)貸款總額增長(zhǎng)了將近2倍，但國有經(jīng)濟(jì)和非國有經(jīng)濟(jì)從中獲得貸款額比例很不均衡，雖然非國有經(jīng)濟(jì)獲得貸款的比重在加大，但一直到2002年，國有經(jīng)濟(jì)從國內(nèi)貸款中還獲得了56.26%的份額，仍然占到一半。而且國有經(jīng)濟(jì)貸款中有相當(dāng)一部分是政府通過銀行轉(zhuǎn)貸給對(duì)國企的預(yù)算內(nèi)資金。我國信貸配給第一個(gè)特性形成的原因在于：（1）我國的金融體制依附并服務(wù)于經(jīng)濟(jì)體制，在以公有制為主體的經(jīng)濟(jì)條件下，政府必須要優(yōu)先考慮對(duì)國有經(jīng)濟(jì)的扶持與發(fā)展，在國有經(jīng)濟(jì)尤其是關(guān)系國民經(jīng)濟(jì)命脈的重要部門出現(xiàn)困難時(shí)，政府通過金融和財(cái)政加大對(duì)其的投資力度也就不足為奇了。（2）計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下國企不光擔(dān)負(fù)經(jīng)濟(jì)任務(wù)還有許多社會(huì)功能：國企必須對(duì)地方經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，雇員和退伍軍人安置等問題負(fù)責(zé)，同時(shí)履行許多“政治任務(wù)”。經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期的國企改革就是要企業(yè)甩掉這些“包袱”，輕裝上陣，其中包括：下崗分流冗員，醫(yī)療、住房等福利費(fèi)用的削減等等。那么這部分改革成本在國家出于安定團(tuán)結(jié)的政治目的，要由政府承擔(dān)。另一方面，現(xiàn)代化企業(yè)的建立要求他們隨時(shí)加大固定資產(chǎn)投資和技術(shù)改造的投入，但在國企效益好轉(zhuǎn)有盈余資金支付這些開支前，政府作為他們的所有者，肯定要從資金上加以支持。兩方面因素共同作用的結(jié)果是：在財(cái)政無力負(fù)擔(dān)或“赤字”財(cái)政亦無成效的情況下，國家必然轉(zhuǎn)而求助于金融體系，即對(duì)國有經(jīng)濟(jì)進(jìn)行信貸扶持。

我國信貸配給雙重性的第二層意思是指斯蒂格利茨等提出的“市場(chǎng)主體型”信貸配給，它體現(xiàn)的是發(fā)展中國家有組織的金融市場(chǎng)上微觀主體行為的增強(qiáng)。這一點(diǎn)可從我國近年來金融機(jī)構(gòu)存差日益擴(kuò)大，銀行“惜貸”看出，說明我國商業(yè)銀行尤其是國有商業(yè)銀行在選擇授信對(duì)象過程中的主體性在加強(qiáng)。但是從數(shù)據(jù)分析中可以看出，我國金融機(jī)構(gòu)主體行為增強(qiáng)主要表現(xiàn)在：對(duì)非國有經(jīng)濟(jì)信貸不足，中小企業(yè)融資困難。

第二個(gè)特性形成的原因是：（1）近年中國金融改革步伐加大，尤其是四大國有商業(yè)銀行紛紛大幅削減人員，精簡(jiǎn)機(jī)構(gòu)，消化不良債權(quán)，為早日上市融資創(chuàng)造條件。這樣，在有組織的金融市場(chǎng)上形成了具有一定市場(chǎng)行為的相對(duì)獨(dú)立的主體，它們需要獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧，在決定貸款時(shí)必須考慮一定的自身利益。（2）民營經(jīng)濟(jì)融資信息渠道不暢。這種狀況主要表現(xiàn)在銀行對(duì)申請(qǐng)授信的中小企業(yè)既沒有充分的時(shí)間又沒有合適的渠道進(jìn)行了解，原因有三個(gè)方面：一是因?yàn)槊駹I經(jīng)濟(jì)數(shù)量大，情況千差萬別，難以達(dá)到“完全信息”。中國私營企業(yè)共有150萬個(gè)，占注冊(cè)登記的工業(yè)企業(yè)的99%，且分布的行業(yè)、地區(qū)，自身規(guī)模、產(chǎn)品狀況等情況十分復(fù)雜，這就限制了銀行對(duì)民營經(jīng)濟(jì)的授信；二是有些信息本身就缺乏，無從獲得。例如：競(jìng)爭(zhēng)力、成長(zhǎng)性等決定銀行授信行為的有關(guān)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景的信息，當(dāng)前對(duì)民營經(jīng)濟(jì)的評(píng)估不僅缺乏，而且信息的確難以獲取；三是很多民營經(jīng)濟(jì)成立的時(shí)間短，其信息的真實(shí)性難以甄別，尤其是民營經(jīng)濟(jì)的信用度和信用史無法給銀行以可靠的保證，使銀行對(duì)民營經(jīng)濟(jì)授信“望而卻步”。

三、結(jié)論及建議