證券營銷工作計劃精選(九篇)
前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的證券營銷工作計劃主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。
第1篇：證券營銷工作計劃范文
一：證書考試
證券行業(yè)專業(yè)性很強，在券商集體轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展之際，純粹依賴傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)來獲取業(yè)務(wù)收入面臨很大挑戰(zhàn)。20XX年，我的目標是考取期貨從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證要求的五門課程力爭全部通過，完善自己的證券知識體系，為之后的職業(yè)要求打好基礎(chǔ)。
二：日常管理
1、營業(yè)部任務(wù)
作為基層營銷人員要認真學(xué)習(xí)營業(yè)務(wù)統(tǒng)一安排的各項內(nèi)部培訓(xùn)學(xué)習(xí)事項，積極完成營業(yè)務(wù)下達的各項創(chuàng)新業(yè)務(wù)指標，對外展示華泰證券良好的企業(yè)文化，做責任感的理財專家！
2、團隊任務(wù)
團隊是整個營銷業(yè)務(wù)鏈的關(guān)鍵執(zhí)行部門。作為基層的營銷人員，我們要按照團隊經(jīng)理的安排，做好渠道建設(shè)，拓寬業(yè)務(wù)渠道，挖掘更多有潛力的高凈值客戶群。聽取團隊經(jīng)理的調(diào)度，具體執(zhí)行分攤下來的業(yè)務(wù)指標。維護團隊和諧，共同打造最有競爭力的團隊。
三：業(yè)績目標
1、開戶數(shù)
上半年開戶數(shù)達到40戶，其中有效戶達到15戶以上。下半年開戶數(shù)達到60戶，其中有效戶在20以上。力爭全年開戶數(shù)在120左后，有效戶達到50。2。托管資產(chǎn)托管資產(chǎn)是重要的考核要求，是硬性指標。20XX年上半年托管資產(chǎn)要求達到200萬以上，全年力爭托管資產(chǎn)達到600萬。
四：職業(yè)目標
第2篇：證券營銷工作計劃范文
1、職務(wù)名稱：總經(jīng)理
2、直接上級：董事長
3、直接下級：常務(wù)副總經(jīng)理、各部門經(jīng)理
4、本職工作：全面主持公司的經(jīng)營管理，實現(xiàn)董事會制定的經(jīng)營目標
5、直接責任：版權(quán)所有
（1）全面主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動，組織實施董事會的決議，向董事會提出經(jīng)營活動預(yù)算和費用預(yù)算，保證實現(xiàn)經(jīng)董事會批準的預(yù)算和經(jīng)營目標。
（2）組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案
（3）公司戰(zhàn)略規(guī)劃的擬訂和提出
（4）定期向董事會提出營業(yè)狀況和財務(wù)狀況報告并接受監(jiān)督檢查。
（5）擬訂公司的基本管理制度。
（6）擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案。
（7）代表企業(yè)對外開展公關(guān)活動。
（8）主持公司有關(guān)業(yè)務(wù)會議。
（9）在授權(quán)范圍內(nèi)與政府有關(guān)部門、社會團體、機構(gòu)進行聯(lián)絡(luò)。
（10）及時向董事會匯報公司的真實情況和有關(guān)數(shù)據(jù)。
（11）定期向董事會述職。
（12）公司章程或董事會授予的其它職責。
6、主要權(quán)力：
（1）按既定模式管理企業(yè)。
（2）領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)的經(jīng)營活動。
（3）預(yù)算內(nèi)開支的審批權(quán)。
（4）向董事會提出預(yù)算外開支計劃。
（5）提請聘任或者解聘公司財務(wù)負責人。
（6）聘任或者解聘核定權(quán)限內(nèi)的管理人員。
（7）按公司獎懲條例規(guī)定對員工實施獎懲。
（8）在授權(quán)范圍內(nèi)與政府有關(guān)部門、社會團體、機構(gòu)進行聯(lián)絡(luò)的權(quán)力。
7、任職資格：
（1）必備知識
①取得經(jīng)濟類、管理類專業(yè)碩士以上學(xué)位，并有較強的自學(xué)能力。
②具有中級以上專業(yè)技術(shù)任職資格，具有豐富的市場營銷、公共關(guān)系、商務(wù)談判、統(tǒng)籌管理、計劃管理、金融、財務(wù)、統(tǒng)計、營銷、企業(yè)管理、稅務(wù)等專業(yè)知識。
③全面掌握本公司的經(jīng)營策略、經(jīng)營計劃和各部門的職責范圍，熟悉本公司的業(yè)務(wù)管理特點，熟悉國內(nèi)外貿(mào)易的操作程序和運作方式。
④熟悉公司法、合同法、土地法、擔保法、銀行法、會計法、對外貿(mào)易法、專利法、稅收、工商管理等法律、法規(guī)知識。
⑤精通各種信息處理及決策分析方法，了解國內(nèi)外市場發(fā)展動態(tài)。
⑥熟悉國際貿(mào)易、證券、期貨交易的基本程序及相關(guān)知識。
⑦具有較高的英語聽、說、讀、寫能力和計算機操作能力。
（2）技能要求
①能全面領(lǐng)會經(jīng)營策略、方法和工作要求。
②有較強的語言表達能力和開展公共關(guān)系的能力。
③能撰寫工作計劃、總結(jié)、管理制度、管理辦法，起草各類經(jīng)濟版權(quán)所有協(xié)議。
④能擬定企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、投資方案和經(jīng)營目標，進行投資分析和經(jīng)營分析。
⑤能組織項目論證會和研討會，對新項目進行可行性論證。
⑥能依法處理公司重大經(jīng)濟案件、設(shè)備事故。
⑦能有效地協(xié)調(diào)各方面業(yè)務(wù)關(guān)系，全面主持公司的經(jīng)營管理活動。
⑧熟悉財務(wù)帳理和財務(wù)核算程序，能看懂財務(wù)報表，并能進行經(jīng)濟活動分析。
第3篇：證券營銷工作計劃范文
每個人有各自的營銷理念，大家能夠在借鑒他人的思路基礎(chǔ)上總結(jié)自我的營銷方式。下面是小編為大家?guī)淼你y行營銷工作總結(jié)與計劃范文最新精選，希望你喜歡。
銀行營銷工作總結(jié)與計劃范文最新精選1一、銀行駐點的重要性
證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點設(shè)立開戶咨詢柜臺供給了利益驅(qū)動，此刻各大銀行網(wǎng)點的分布十分廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構(gòu)。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網(wǎng)點上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關(guān)報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。
二、銀行駐點的客戶來源
1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關(guān)系復(fù)雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，經(jīng)過我們的適時引導(dǎo)，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。
對已開設(shè)證券帳戶的銀行職員，我們只要經(jīng)過感情營銷來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。
2、每一天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。
他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財務(wù)知識和必須的經(jīng)濟實力，都是證券營銷業(yè)務(wù)的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個部門的同事關(guān)系密切，有必須的號召力與影響力，經(jīng)過這些企業(yè)財務(wù)人員的橋梁作用，我們能夠?qū)I銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來往的各個企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。
3、在股市高漲的時候，賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在
股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我們只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發(fā)過來的。
三、銀行駐點的注意事項
1、克服害羞心理
主動開口。剛走出校門的大學(xué)生來說，羞于開口是一個常見的現(xiàn)象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷，
2、細分目標客戶群體
應(yīng)對不一樣的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據(jù)客戶供給的不一樣信息，針對不一樣的客戶群體向其介紹不一樣的產(chǎn)品以及不一樣的投資手段，例如面向20-35歲的年青人士，鑒于其具有較進取的冒險精神，富有拼勁，對風(fēng)險不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ螅軌驗槠浣榻B成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入;面向35-50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當?shù)呢敻?，所以需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風(fēng)險，獲得穩(wěn)定收益。
3、協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù)
成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，能夠說哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業(yè)務(wù)的客戶過多，導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付可是來，作為駐點工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業(yè)務(wù)，進取協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù)，使大堂經(jīng)理對你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫忙的。
4、具備良好的親和力和交際力
在駐點的過程中，我們應(yīng)對著銀行的領(lǐng)導(dǎo)和職工，以及形形的客戶群體，良好的親和力和交際本事一方面能夠使我們拉近與銀行工作人員的距離，處理好與銀行工作人員的關(guān)系，甚至在某種程度上決定了駐點工作的有效性，另一方面能夠使我們與客戶進行有效地溝通，從而更好開發(fā)客戶。
5、以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的方面
在與客戶的交流以及服務(wù)過程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節(jié)，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多能夠建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。
6、駐點工作要持之以恒
在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網(wǎng)點咨詢和開戶。
營銷人員經(jīng)常的缺崗離崗，無法體現(xiàn)其銀行業(yè)務(wù)的多元化，使銀行的業(yè)務(wù)平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產(chǎn)生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續(xù)，
營銷業(yè)務(wù)的深入，慢慢的，進取的駐點人員都會融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
7、在駐點過程中要主動向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報工作，使銀行領(lǐng)導(dǎo)了解銀行駐點的最新情景以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)情景，并能采取相應(yīng)措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續(xù)發(fā)展。
8、做到與銀行互贏互利
作為銀行，由于有業(yè)績以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力，所以需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶供給優(yōu)良的服務(wù)，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金能夠存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績增長，從而使兩者互利共贏。
9、理論與實踐相結(jié)合
市場營銷是我們走向社會實踐的重要資料，是對個人學(xué)習(xí)生涯書本知識的綜合運用，僅有兩者相結(jié)合，才能實現(xiàn)其價值，
10、在駐點的過程中不斷學(xué)習(xí)與總結(jié)
遇到不熟悉的業(yè)務(wù)，要虛心向公司人員以及銀行工作人員學(xué)習(xí)，提高工作的進取性。對于日常工作，要針對當日新情景勤作總結(jié)，分析存在的問題與不足。從而提高駐點的有效性，提高自身綜合本事，為公司創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。
四、客戶的維護與培養(yǎng)
對現(xiàn)有客戶的維護，我們必須要本著客戶是上帝的原則，將客戶維護
盡心盡力做到盡善盡美，這點至關(guān)重要，這樣做的目的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立及滿足證券交易的基本要求，就個人層面來講，這也是一個營銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)開發(fā)本事的體現(xiàn)，因為營銷工作的終極目標，就是要做到能讓你的客戶為你帶來(介紹)新的客戶。
對現(xiàn)有客戶的培養(yǎng)，最基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風(fēng)險意識，客戶資產(chǎn)的縮水代表著交易量的萎縮，我們僅有盡最大的努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶，才能使客戶資產(chǎn)有效的實現(xiàn)保值增值，這個雙贏局面的實現(xiàn)，是我們與客戶共同追求的目標。
銀行營銷工作總結(jié)與計劃范文最新精選220__年，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了中國工商銀行深圳分行福田支行，在那里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。在福田支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣能夠干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名工行員工，異常是一線員工，我深切感受到自我肩負的重任。柜臺服務(wù)是展示工行系統(tǒng)良好服務(wù)的“禮貌窗口”，所以我每一天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，銘記“三心”“五量”思想意識，以自我進取的工作態(tài)度羸得顧客的信任。時光飛逝，來福田支行已經(jīng)一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，從一個對銀行柜員營銷比較生疏，到有所了解，有所營銷心得，其中也得到領(lǐng)導(dǎo)的信任、關(guān)心和指導(dǎo)，同事耐心地幫忙，使我受益良多，幫忙我在業(yè)務(wù)上創(chuàng)造佳績。
在銀行柜員營銷方面，我主要有以下幾方面的心得體會：
第一，在思想與工作上，我能夠更加進取主動地學(xué)習(xí)工行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學(xué)到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自我在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和職責感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項工作與任務(wù)。日常我時時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，經(jīng)過對客戶的研究從而到達了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶滿意，經(jīng)過自身的努力來維護好每一位客戶。
第二，在技能方面，我個人也能夠進取投入，訓(xùn)練自我，這一年中，我始終堅持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的工行員工的標準嚴格的要求自我，立足本職工作，潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能，使自我能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。
第三，對市場的了解，銷售任何一件產(chǎn)品除了掌握產(chǎn)品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產(chǎn)品所對應(yīng)的市場還應(yīng)當有一個大致的了解。
第四，與客戶應(yīng)對面的交流，這一過程中我感受最深的是，在充分理解產(chǎn)品的同時，還應(yīng)當充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造簡便，愜意的談話氛圍，廣泛聽取他們的訴求，充分了解他們想要得到什么，能夠怎樣得到，以及得到之后所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，把適合的產(chǎn)品推薦給適宜的目標客戶。
第五，善于運用各種有利的時間和空隙，主動與客戶進行交流，多跟客戶溝通，捕捉任何有利的時機，隨時隨地創(chuàng)造有利的營銷機會。
第六，堅持進取的工作心態(tài)。我們每一天都要同不一樣的客戶群打交道，所以一些細節(jié)性的東西，往往會影響到與客戶的交流，甚至?xí)?dǎo)致客戶降低對我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對于客戶的拒絕應(yīng)當用進取的心態(tài)去看待，切記不要所以而影響到自我銷售的進取性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改善。
第七，做好售后服務(wù)，對日常所銷售產(chǎn)品的功能應(yīng)當為客戶詳細予以說明，必要的話做好演示，提高客戶對我行產(chǎn)品的使用度，為今后給客戶推薦其他相關(guān)產(chǎn)品打下一個良好的基礎(chǔ)。
我相信，機遇總是垂青有準備的人，終身學(xué)習(xí)才能不斷創(chuàng)新。知識造就人才，崗位成就夢想。有一種事業(yè)，需要青春和夢想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動和辛勤的汗水，我愿我所從事的工商銀行永遠年輕和壯麗，興旺和發(fā)達!
銀行營銷工作總結(jié)與計劃范文最新精選3今年我參加了省行組織的二級支行行長培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，經(jīng)過學(xué)習(xí)使我受益匪淺。結(jié)合實際工作，下頭，我談一談個人的一點心得體會。
一、轉(zhuǎn)變市場營銷觀念，實施核心客戶營銷策略。
當前，銀行業(yè)普遍認同一個“二八定律”，我認為“二八定律”針對我們郵政儲蓄銀行，尤其是縣級以下及農(nóng)村二級支行來說，這個定律尤為顯得貼切和突出，即銀行80%的利潤來自于20%的客戶?？梢姡?0%的高端客戶針對我們郵儲銀行帶來的收益就可想而知，可是如何讓這20%的高端客戶真正成為我們的忠誠客戶，那就需要支行自身利用和優(yōu)化現(xiàn)有的資源，經(jīng)過生日禮物、病期探視、各大節(jié)日特色祝福等等來拉近與客戶的親屬感并經(jīng)過交叉營銷，讓客戶經(jīng)過各種體驗途徑購買咱們銀行自身的多種產(chǎn)品，以更優(yōu)質(zhì)更快捷的服務(wù)等等讓20%的高端客戶從心里產(chǎn)生對我們郵政銀行的忠誠度。
二、轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路，樹立科學(xué)發(fā)展觀。
1、要進一步增強存款工作的危機感和使命感，大力促進各項存款快速增長，全力提升存款業(yè)務(wù)的市場地位，加大儲蓄存款競爭力度，全力提升市場份額。
堅持“大個金”發(fā)展戰(zhàn)略，運用我行點多面廣，覆蓋城鄉(xiāng)的網(wǎng)點資源和營銷潛能，做大儲蓄市場。
2、著力推進中間業(yè)務(wù)和新型業(yè)務(wù)的全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，經(jīng)過保險、信用卡、以及下一步就要推行的IC卡、惠農(nóng)卡能產(chǎn)品，抓好全年每個季度每個時間段。
發(fā)展業(yè)務(wù)有的人說要分業(yè)務(wù)淡季旺季，我個人認為業(yè)務(wù)的發(fā)展與否不應(yīng)有淡旺季之分，而是取決于一個支行，一個團隊的思想意識之團隊精神，我們發(fā)展業(yè)務(wù)也決不只能坐門等客，而是要走出去，走進市場，走進商戶、農(nóng)戶之中進行有針對性、策略性的實質(zhì)營銷，不是有這樣一句話嘛：時不我待，只爭朝夕!我們不能把“與時俱進”當做一句空話，我們需要實際性地主動出擊。
三、強化風(fēng)險防范意識，提升內(nèi)控管理質(zhì)量。
隨著銀行業(yè)競爭的日益激烈，市場環(huán)境的復(fù)雜多變，商業(yè)銀行經(jīng)營面臨著越來越多的風(fēng)險，我們作為商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險，針對上述三個風(fēng)險，我認為加強操作風(fēng)險的防范尤為重要，經(jīng)過觀看四十五分鐘的警示教育片，以及我們身邊聽說看到的很多案例，不難看出，絕大部分風(fēng)險來自于銀行內(nèi)部，比如銀行監(jiān)守自盜、違規(guī)操作等等，所以我認為在日常工作中應(yīng)做好以下幾個方面的資料：1、加強員工的思想教育和業(yè)務(wù)制度的學(xué)習(xí)，利用周例會、晨會，月經(jīng)營分析會及網(wǎng)上下載警示教育片等把風(fēng)險防范意識，結(jié)合今年的“合規(guī)執(zhí)行年”制度的資料，深深灌入每位員工的思想靈魂深處，讓合規(guī)的經(jīng)營理念融入到工作的每一環(huán)節(jié)，爭做遵章、守紀、知法、守法的郵政儲蓄銀行人。
四、搭建“以人為本”的發(fā)展平臺，培育和諧企業(yè)文化。
針對支行員工應(yīng)表揚先進，激勵后進，和員工多溝通、少批評，堅持以人為本，利用現(xiàn)有的職工小家資源，經(jīng)過和員工一齊生日、節(jié)日聚餐，乒乓球、象棋、羽毛球友誼賽等，和員工每日堅持一種愉悅的心境，良好的心態(tài)，同時也要進一步抓好網(wǎng)點柜面規(guī)范化服務(wù)，進一步加大服務(wù)檢查力度，健全服務(wù)監(jiān)督檢查網(wǎng)絡(luò)，要引導(dǎo)員工換位思考，站在客戶的角度看待自我供給的服務(wù)，自動自發(fā)做好服務(wù)工作，樹立良好的企業(yè)形象，提高社會知名度和美譽度。
五、強化執(zhí)行力，提升管理本事。
何謂執(zhí)行力執(zhí)行力“就是按質(zhì)按量地完成工作任務(wù)”的本事。個人執(zhí)行力的強弱取決于兩個要素——個人本事和工作態(tài)度，本事是基礎(chǔ)，態(tài)度是關(guān)鍵。所以，我們要提升個人執(zhí)行力，一方面是要經(jīng)過加強學(xué)習(xí)和實踐鍛煉來增強自身素質(zhì)，而更重要的是要端正工作態(tài)度。那么，如何樹立進取正確的工作態(tài)度我認為，關(guān)鍵是要在工作中實踐好“嚴、實、快、新”四字要求。
1、要著眼于“嚴”，進取進取，增強職責意識。
職責心和進取心是做好一切工作的首要條件。職責心強弱，決定執(zhí)行力度的大小;進取心強弱，決定執(zhí)行效果的好壞。
2、要著眼于“實”，腳踏實地，樹立實干作風(fēng)。
天下大事必作于細，古今事業(yè)必成于實。雖然每個人崗位可能平凡，分工各有不一樣，但只要埋頭苦干、兢兢業(yè)業(yè)就能干出一番事業(yè)。好高騖遠、作風(fēng)漂浮，結(jié)果終究是一事無成。
3、要著眼于“快”，只爭朝夕，提高辦事效率。
“明日復(fù)明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎?！彼?，要提高執(zhí)行力，就必須強化時間觀念和效率意識，弘揚“立即行動、立刻就辦”的工作理念。堅決克服工作懶散、辦事拖拉的惡習(xí)。
4、要著眼于“新”，開拓創(chuàng)新，改善工作方法。
僅有改革，才有活力;僅有創(chuàng)新，才有發(fā)展。應(yīng)對競爭日益激烈、變化日趨迅猛的今日，創(chuàng)新和應(yīng)變本事已成為推進發(fā)展的核心要素。
以上是結(jié)合本次省行培訓(xùn)資料和從事本崗位經(jīng)驗的一些打算和體會，不妥之處敬請領(lǐng)導(dǎo)批評指正。
銀行營銷工作總結(jié)與計劃范文最新精選4做為一名在廣發(fā)銀行信用卡從事營銷工作近一年多的營銷人員，一向以來，我認為在營銷產(chǎn)品中都要具備：靈敏的反應(yīng)本事、懂得拿捏揣測客戶心理變化、對產(chǎn)品的認知與詮釋、語言表達技巧、良好的心理素質(zhì)。
經(jīng)過一年半載的努力與奮斗，在這一年多營銷工作時間里，有喜、有悲，有笑聲、又有淚水，有成功，也有失敗?？墒窃诙潭虝r間里，讓我深深體會到，無論做任何事情，都要對自我充滿信心。
從事營銷行業(yè)除了對自我要有足夠信心，有經(jīng)驗之外，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員，對剛被提升，我感到十分榮幸，但無形的壓力也朝我襲來，但適當?shù)膲毫δ軌蚪o與我推動力，在那里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他們也有獨特的見地。博眾長而用之，這樣才能為自已在打開一片天地!
心得一：對自我要有信心。
在我剛開始從事營銷工作的時候，要拜訪客戶時猶豫再三不敢進門，好不容易鼓起勇氣進門，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產(chǎn)品，就被客戶三言兩語打發(fā)出來。一次又一次的拜訪失敗，我開始為自我在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經(jīng)變得相當?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來很大影響，之后領(lǐng)導(dǎo)得知此事，他找我聊了許多，他告訴我：“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，僅有對自我充滿信心，才能消除應(yīng)對客戶是的恐懼，才能給自我一個清晰地思路，把產(chǎn)品經(jīng)過流暢的語言介紹給客戶”。這番話深深的刻入我的腦海中，每當我低落的時候，我都會暗暗給自已鼓勁，我堅信一點，只要對自我有信心、對產(chǎn)品有信心，那我已經(jīng)成功了一半。
心得二：給自已在不一樣時期制定一個力所能極的目標
每個人都要合理安排每一天的工作，都要有計劃性、目的性，為了避免一種盲目性的進取，也能夠說是一種沒有方向性，這種情景往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個新營銷小分組長，除了我自我，還要帶領(lǐng)組員，既然帶領(lǐng)了一支小團隊，那要有周詳?shù)墓ぷ饔媱潯⒑侠頃r間安排、充分調(diào)配人員、良好的團隊精神等等。給自我、組員制定一個力所能及的目標!
心得三：要瞬間獲得客戶的信賴
在營銷產(chǎn)品的時候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自我有好感、信賴。與客戶初次見面時的說辭十分重要，好的開場白往往是成功的一半。當然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體此刻初次見面，交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許能夠贏得客戶的傾心。
心得四：在營銷失敗中學(xué)到新知識
常言道：“失敗乃是成功之母”!在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形的客戶，也許你幸運，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你。所以很多時候失敗了，不要氣餒。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，期望下次不要常犯同樣錯誤。
如果我們能做到：“把握此刻、向過去學(xué)習(xí)、著手創(chuàng)造將來。想象一個完美的將來是什么樣貌的，制定一個切實可行的計劃，今日就做些事情使之成真。明確你的目標，發(fā)掘讓你的工作和生活更有意義的方法，你會更歡樂，更成功!
銀行營銷工作總結(jié)與計劃范文最新精選5經(jīng)過20__年半載的努力與奮斗，在這20__年營銷工作時間里，
做為一名在__銀行信用卡從事營銷工作的營銷人員，一向以來，我認為在營銷產(chǎn)品中都要具備：靈敏的反應(yīng)本事、懂得拿捏揣測客戶心理變化、對產(chǎn)品的認知與詮釋、語言表達技巧、良好的心理素質(zhì)。
經(jīng)過努力與奮斗，在這營銷工作時間里，有喜、有悲，有笑聲、又有淚水，有成功，也有失敗?？墒窃诙潭虝r間里，讓我深深體會到，無論做任何事情，都要對自我充滿信心。
從事營銷行業(yè)除了對自我要有足夠信心，有經(jīng)驗之外，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員，對剛被提升，我感到十分榮幸，但無形的壓力也朝我襲來，但適當?shù)膲毫δ軌蚪o與我推動力，在那里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他們也有獨特的見地。博眾長而用之，這樣才能為自已在打開一片天地!
一、對自我要有信心
在我剛開始從事營銷工作的時候，要拜訪客戶時猶豫再三不敢進門，好不容易鼓起勇氣進門，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產(chǎn)品，就被客戶三言兩語打發(fā)出來。
一次又一次的拜訪失敗，我開始為自我在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經(jīng)變得相當?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來很大影響，之后領(lǐng)導(dǎo)得知此事，他找我聊了許多，他告訴我：“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，僅有對自我充滿信心，才能消除應(yīng)對客戶是的恐懼，才能給自我一個清晰地思路，把產(chǎn)品經(jīng)過流暢的語言介紹給客戶”。
這番話深深的刻入我的腦海中，每當我低落的時候，我都會暗暗給自已鼓勁，我堅信一點，只要對自我有信心、對產(chǎn)品有信心，那我已經(jīng)成功了一半。
二、給自已在不一樣時期制定一個力所能極的目標
每個人都要合理安排每一天的工作，都要有計劃性、目的性，出國留學(xué)為了避免一種盲目性的進取，也能夠說是一種沒有方向性，這種情景往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個新營銷小分組長，除了我自我，還要帶領(lǐng)組員，既然帶領(lǐng)了一支小團隊，那要有周詳?shù)墓ぷ饔媱潯⒑侠頃r間安排、充分調(diào)配人員、良好的團隊精神等等。給自我、組員制定一個力所能及的目標!
三、要瞬間獲得客戶的信賴
在營銷產(chǎn)品的時候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自我有好感、信賴。與客戶初次見面時的說辭十分重要，好的開場白往往是成功的一半。當然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體此刻初次見面，交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許能夠贏得客戶的傾心。
四、在營銷失敗中學(xué)到新知識
常言道：“失敗乃是成功之母”!在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形的客戶，也許你幸運，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你。所以很多時候失敗了，不要氣餒。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，期望下次不要常犯同樣錯誤。
以上幾點是我從事營銷員到營銷小分組長一職的一些心得體會，如果我們能做到：“把握此刻、向過去學(xué)習(xí)、著手創(chuàng)造將來。想象一個完美的將來是什么樣貌的，制定一個切實可行的計劃，今日就做些事情使之成真。
明確你的目標，發(fā)掘讓你的工作和生活更有意義的方法，你會更歡樂，更成功!
第4篇：證券營銷工作計劃范文
關(guān)鍵詞：高職 國際金融 實踐性教學(xué) 構(gòu)造
國際金融專業(yè)是對專業(yè)技術(shù)能力要求很高的一門學(xué)科，所以實踐性教學(xué)是一個必不可少的教學(xué)方法。而且高職教育的主要目標是為了適應(yīng)社會建設(shè)發(fā)展的需求為國家培養(yǎng)在畢業(yè)時擁有較高實際工作能力的應(yīng)用型人才，這就對學(xué)生的實踐能力提出了更高的要求。在國際經(jīng)濟大環(huán)境日益復(fù)雜的當今社會，只有具有較強的職業(yè)素質(zhì)和擁有能解決職業(yè)問題的能力，才能在如今競爭非常激烈的金融崗位上有所作為。所以為了培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)技能和能力，實踐性教學(xué)實在是一個非常重要的環(huán)節(jié)，值得我們?nèi)パ芯亢吞剿?。[1]
一、明確高職國際金融專業(yè)的培養(yǎng)方向
高職國際金融培養(yǎng)本專業(yè)人才的職業(yè)方向主要有銀行金融、證券保險、企業(yè)財務(wù)管理等崗位群，就業(yè)方向非常廣泛;本專業(yè)畢業(yè)生可到各證券、期貨、基金公司，信托擔保公司等從事投資顧問、基層管理等崗位，到保險公司從事理財顧問、專業(yè)銷售、客戶服務(wù)工作等等。各就業(yè)崗位對計算機能力、英語水平、金融專業(yè)能力也有著全面但不同高度的要求。在財務(wù)管理方面，有些崗位就要求有營銷管理師資格證、會計從業(yè)資格證、財務(wù)管理師或者助理會計資格證等等;而銀行金融方面則對銀行從業(yè)資格證、營銷管理證、基金從業(yè)資格證和助理理財規(guī)劃師等職稱有一定的硬件要求......但不同專業(yè)方向?qū)嵺`能力的要求上，都務(wù)求達到一定的熟練程度，以求培養(yǎng)出適應(yīng)能力強而且能快速融入工作的環(huán)境的應(yīng)用型人才。所以我們要先明確國際金融專業(yè)的培養(yǎng)方向，再來制定我們的教學(xué)方案。
二、根據(jù)本專業(yè)培養(yǎng)方向，制定實踐型教學(xué)方案
1.國際金融專業(yè)基本技能訓(xùn)練
高職國際金融專業(yè)要求比較全面的知識掌握和實踐能力，因此在常規(guī)課本知識教學(xué)之外，還應(yīng)有大量的對專業(yè)知識技能理解的實踐性操作。如在學(xué)習(xí)證券投資方向要求掌握的計算機基礎(chǔ)技術(shù)、個人理財規(guī)劃、金融營銷實務(wù)、會計統(tǒng)計技能、證券投資分析等等專業(yè)知識時，以計算機網(wǎng)絡(luò)為平臺，讓學(xué)生學(xué)習(xí)處理一些簡單的基礎(chǔ)商務(wù)并分析金融問題等等，通過課堂演示和網(wǎng)絡(luò)信息運用，培養(yǎng)學(xué)生的國際金融專業(yè)知識的運用能力。以比較直觀簡潔的方式來引導(dǎo)學(xué)生快速學(xué)習(xí)本專業(yè)的基本專業(yè)知識并訓(xùn)練學(xué)生的實踐操作技術(shù)能力。
2.國際金融專業(yè)能力訓(xùn)練
本專業(yè)主要培養(yǎng)能具有國際金融學(xué)方面知識以及業(yè)務(wù)技能，能在證券、投資、保險、銀行等金融管理部門和企業(yè)從事相關(guān)工作的專業(yè)人才。當然，在培養(yǎng)實踐能力的同時，專業(yè)知識能力的掌握也是不可或缺的。通過計算機網(wǎng)絡(luò)平臺以及模擬的實務(wù)技能操作來引導(dǎo)學(xué)生對專業(yè)知識的進一步理解和消化，并熟練的進行實踐操作和理論分析。消除學(xué)生對國際金融行業(yè)專業(yè)知識和專業(yè)技能的模糊了解，讓學(xué)生清晰的認識國際金融專業(yè)技能的正確合理操作和流程。應(yīng)該規(guī)劃合理的教學(xué)時間模擬教學(xué)所需要的商務(wù)環(huán)境讓學(xué)生來熟悉操作流程，或者依靠網(wǎng)絡(luò)平臺讓學(xué)生扮演不用的角色來進行商務(wù)訓(xùn)練，用來提高學(xué)生對國際金融專業(yè)知識的理解和處理實際問題的工作能力。
3.創(chuàng)業(yè)性實踐訓(xùn)練
現(xiàn)在大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)也漸漸的流行于大學(xué)校園之中，而國家的政策也是非常鼓勵大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)的，如今的這個時代需求的是素質(zhì)全面的人才，而自主創(chuàng)業(yè)也是加強學(xué)生實踐能力、交際能力等等社會生存能力的有效方式。當然，我們絕不強制要求學(xué)生都去自主創(chuàng)業(yè)，不過學(xué)校在這方面確實有許多的優(yōu)惠政策，但前提都是在不影響學(xué)業(yè)的情況下，不能因小失大。創(chuàng)業(yè)性實踐訓(xùn)練一般就是在寒暑假或者規(guī)劃的教學(xué)時間期限內(nèi)，學(xué)生運用專業(yè)知識能力進行社會實踐報告和對一些社會現(xiàn)象的獨立分析，以及在力所能及的范圍內(nèi)，給予學(xué)生小規(guī)模實踐工作的機會，或者教師給予一些金融方面的社會現(xiàn)象和問題讓學(xué)生以小組為單位去做課題研究，這對學(xué)生的實踐能力是很多好處的，也為下一步的實習(xí)和畢業(yè)設(shè)計做好了鋪墊。
4.國際金融專業(yè)綜合能力訓(xùn)練
這一階段的訓(xùn)練主要是畢業(yè)課程設(shè)計和實習(xí)，是對學(xué)生對在校期間所培養(yǎng)的知識能力以及專業(yè)能力的檢驗和提高，同樣也是培養(yǎng)學(xué)生實踐工作能力的一個重要環(huán)節(jié)。要求學(xué)生進入國際金融行業(yè)相應(yīng)事業(yè)單位進行實習(xí)工作，對崗位上產(chǎn)生的實際問題進行獨立的思考分析，并運用自己所學(xué)的專業(yè)知識合理的處理并解決問題，這以階段的工作經(jīng)驗無論對學(xué)生專業(yè)知識的積累加深以及學(xué)生實踐工作能力的進一步提高都有著積極而深遠的影響。而在課程設(shè)計方面，學(xué)生分為幾個小組，在專業(yè)老師的指導(dǎo)下，從實習(xí)的經(jīng)驗中選取畢業(yè)設(shè)計的課題與方向，共同設(shè)計課題基本綱要和工作計劃，學(xué)生在實習(xí)過程中結(jié)合設(shè)計方向收集信息，實習(xí)完畢后，整理成一個完整的畢業(yè)設(shè)計課題。這一階段的訓(xùn)練對于學(xué)生是極其重要的，非但不能如期完成不能畢業(yè)，在學(xué)生對自己三年學(xué)習(xí)生涯的總結(jié)和自我提高過程中，也是最重要的一步流程，不能忽視。
三、實踐性教學(xué)的經(jīng)驗總結(jié)
實踐性教育方法是高職教育的重要組成部分，高職教育并不是為國家培養(yǎng)研究型的人才，而是需要培養(yǎng)具有較強實際工作能力的應(yīng)用型人才;而實踐性教育模式可以大幅提高學(xué)生的實踐能力和培養(yǎng)學(xué)生一定的職業(yè)素養(yǎng)，使學(xué)生能在相應(yīng)的工作崗位上迅速的適應(yīng)并融入工作環(huán)境之中，對于應(yīng)用性較強的國際金融行業(yè)也是尤為重要。作為提高學(xué)生實踐能力的直接手段，實踐性教學(xué)的構(gòu)造也值得我們來進一步的完善，這對提高教學(xué)水平和學(xué)生在相應(yīng)崗位的競爭力也是很重要的。我們應(yīng)該在合理運用有限教學(xué)資源的情況下，充分培養(yǎng)學(xué)生的實踐能力，適應(yīng)社會人才市場需求，讓學(xué)校、學(xué)生以及相應(yīng)行業(yè)的發(fā)展達到三贏的局面。
參考文獻
[1].葉俊杰;王記志;;電子商務(wù)專業(yè)實驗教學(xué)框架新探[J];電子商務(wù);2007年05期
[2].吳波;郝春梅;李儉;;高職高專電子商務(wù)專業(yè)實踐教學(xué)的探索[J];哈爾濱金融高等?？茖W(xué)校學(xué)報;2006年03期
[3].寧華;;論電子商務(wù)實驗課程體系構(gòu)建[J];旅游學(xué)刊;2005年S1期
第5篇：證券營銷工作計劃范文
時間過得好快，轉(zhuǎn)眼間，新的一年是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇與壓力開始的一年，那么電話銷售經(jīng)理新一年工作計劃該怎樣寫呢?下面就是小編給大家?guī)淼碾娫掍N售經(jīng)理新一年工作計劃2020范例，希望大家喜歡!
電話銷售經(jīng)理新一年工作計劃2020范例【一】
“運籌于帷幄之中，決勝在千里之外?！毙履甓葼I銷部年度工作我覺得要強調(diào)謀事在先，方可未雨綢繆，確保完成董事長下達的各項任務(wù)指標。針對前一年的工作總結(jié)，我們根據(jù)實際情況做出以下展工作方案：
一、熱線電話的接聽、記錄、信息統(tǒng)計工作
1.電話號碼是某某某某某某某，熱線電話的接聽標志著公司的服務(wù)水平及整體素質(zhì)，接線員必須嚴格要求，語氣柔和，熱情主動的向客人推薦公司的產(chǎn)品。
2.認真記錄來電信息，統(tǒng)計客戶資料，進一步細化來電客戶群體，為營銷部建立客服中心打下堅實基礎(chǔ)。
二、做好各團隊的預(yù)定工作預(yù)定中心接收外辦、內(nèi)部、電話預(yù)定，并認真制作下發(fā)預(yù)訂單。做好團隊到店前的各項準備工作，為團隊的順利接待做好基本保障。
三、做好各類數(shù)據(jù)分析根據(jù)每月的業(yè)績信息，統(tǒng)計分析出市場的基本東西，為市場營銷提供全面、真實、及時的信息，以便市場部制定營銷決策和靈活的推銷方案。特別是節(jié)假日期間、以及賓館各專項銷售任務(wù)時。
四、做好客戶回訪工作定時對客戶進行電話回訪。一方面，向客人推薦我們的新活動新項目，另一方面也向客人征求意見和建議，使景區(qū)更上一層樓。同時，也是客人覺得公司很有誠意，更有益于市場做大做強。針對性的對客戶檔案賓客按簽單重點客戶，會議接待客戶，有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻舻冗M行分類建檔，詳細記錄客戶的所在單位，聯(lián)系人姓名，地址，建立與保持同政府機關(guān)團體，各企事業(yè)單位，商人知名人士，企業(yè)家等重要客戶的業(yè)務(wù)聯(lián)系，為了鞏固老客戶和發(fā)展新客戶，除了日常定期和不定期對客戶進行回訪外，在年終歲末或重大節(jié)假日及客戶的生日，通過電話、發(fā)送信息等平臺為客戶送去我們的祝福等個性化服務(wù)。以加強與客戶的感情交流，聽取客戶意見。
五、團隊建設(shè)營銷部現(xiàn)有預(yù)定員5名。經(jīng)過崗位的鍛煉，已基本掌握預(yù)定工作流程。但業(yè)務(wù)技能及專業(yè)精神方面仍有提升空間。為了保障20某某年工作順利高效地實施，部門還需要通過關(guān)于景區(qū)知識、項目價格、導(dǎo)游講解等方面強化關(guān)鍵工作流程、制度來培養(yǎng)組織執(zhí)行力，以更好的發(fā)展客戶、保留客戶!同時要強調(diào)團隊精神，互相合作，互相幫助，營造一個和諧、積極的工作團體。
六、密切合作，主動協(xié)調(diào)在與景區(qū)其他部門結(jié)合工作時候要密切配合，根據(jù)客人的需求，主動與其他部門密切聯(lián)系，互相配合，充分發(fā)揮營銷中心的強大功效，創(chuàng)造最佳效益。互相配合，充分發(fā)揮營銷中心的強大功效，創(chuàng)造最佳效益。
20某某年，我們將會朝著這些目標奮勇前進!加油!
電話銷售經(jīng)理新一年工作計劃2020范例【二】
時間過得好快，轉(zhuǎn)眼間，新的一年是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已過4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了2020年度銷售工作計劃，以便在新的一年里有更大的進步和成績。
1.建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。團隊擴大建設(shè)方面，初步預(yù)計明年的銷售人力達到十五人。組建兩支銷售小組，分別利用不同渠道開展銷售工作。
2.完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。
銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出勤，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。強化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。
3.培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。
培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個新的檔次。
4.建立新的銷售模式與渠道。
把握好現(xiàn)有的保險公司與證券公司這一金融行業(yè)渠道，做好完善的計劃。同時開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好電話銷售與行銷之間的配合。
5.銷售目標
今年的銷售目標最基本的是做到月月都有進帳的單子。根據(jù)公司下達的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。銷售部內(nèi)部擬定2020年全年業(yè)績指標一千五百萬。我將帶領(lǐng)銷售部全體同仁竭盡全力完成目標。
今后，在做出一項決定前，應(yīng)先更多的考慮公司領(lǐng)導(dǎo)的看法和決策，遵守領(lǐng)導(dǎo)對各項業(yè)務(wù)的處理決斷。工作中出現(xiàn)分歧時，要靜下心來互相協(xié)商解決，以達到一致的處理意見而后開展工作。今后，只要我能經(jīng)常總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)、發(fā)揮特長、改正缺點，自覺把自己臵于公司組織和客戶的監(jiān)督之下，勤奮工作，以身作則。我相信，就一定能有一個更高、更新的開始，也一定能做一名合格的管理人員。
2020年我部門工作重心主要放在開拓市場，選取渠道和團隊建設(shè)方面。當下打好2020年公司銷售開門紅的任務(wù)迫在眉睫，我們一定全力以赴。
我認為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質(zhì)，公司的指導(dǎo)方針，團隊的建設(shè)，個人的努力是分不開的。所以，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作習(xí)慣是我們工作的關(guān)鍵。
電話銷售經(jīng)理新一年工作計劃2020范例【三】
2020年的計劃如下：
一、對于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。
二、在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。
三、要有好業(yè)績就得加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。
四、銷售計劃的要求
1.每周要增加?個以上的新客戶，還要有?到?個潛在客戶。
2.一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看自己有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3.見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作才有可能不會丟失這個客戶。
4.對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直的。
5.要不斷加強業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。
6.對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。
7.客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。
8.自信是非常重要的。要經(jīng)常對自己說你是最好的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務(wù)。
9.和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務(wù)技能。
10.為了今年的銷售任務(wù)每月我要努力完成?到?萬元的任務(wù)額，為公司創(chuàng)造更多利潤。
電話銷售經(jīng)理新一年工作計劃2020范例【四】
一、對銷售工作的認識
1.市場分析根據(jù)市場容量和個人能力客觀、科學(xué)的制定出銷售任務(wù)。暫訂年任務(wù)銷售額某萬元。
2.適時作出工作計劃制定出月計劃和周計劃。并定期與業(yè)務(wù)相關(guān)人員會議溝通確保各專業(yè)負責人及時跟進。
3.注重績效管理對績效計劃、績效執(zhí)行、績效評估進行全程的關(guān)注與跟蹤。
4.目標市場定位區(qū)分大客戶與一般客戶分別對待加強對大客戶的溝通與合作用相同的時間贏取最大的市場份額。
5.不斷學(xué)習(xí)行業(yè)新知識新產(chǎn)品為客戶帶來實用的資訊更好為客戶服務(wù)。并結(jié)識弱電各行業(yè)各檔次的優(yōu)秀產(chǎn)品提供商以備工程商需要時能及時作好項目配合并可以和同行分享行業(yè)人脈和項目信息達到多贏。
6.先友后單與客戶發(fā)展良好的友誼處處為客戶著想把客戶當成自己的好朋友達到思想和情感上的交融。 7.對客戶不能有隱瞞和欺騙答應(yīng)客戶的承諾要及時兌現(xiàn)講誠信不僅是經(jīng)商之本也是為人之本。 8.努力保持和諧的同事關(guān)系善待同事確保各部門在項目實施中各項職能的順利執(zhí)行。
二、銷售工作具體量化任務(wù)
1.制定出月工作計劃和周工作計劃、及每日的工作量。每天至少打30個電話每周至少拜訪20位客戶促使?jié)撛诳蛻魪牧孔兊劫|(zhì)變。上午重點電話回訪和預(yù)約客戶下午時間長可安排拜訪客戶?？紤]北京市地廣人多交通涌堵預(yù)約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。
2.見客戶之前要多了解客戶的主營業(yè)務(wù)和潛在需求最好先了解決策人的個人愛好準備一些有對方感興趣的話題并為客戶提供針對性的解決方案。
3、從某網(wǎng)或其他渠道多搜集些項目信息供工程商投標參考并為工程商出謀劃策配合工程商技術(shù)和商務(wù)上的項目運作。
4、做好每天的工作記錄以備遺忘重要事項并標注重要未辦理事項。
5.填寫項目跟蹤表根據(jù)項目進度前期設(shè)計、投標、深化設(shè)計、備貨執(zhí)行、驗收等跟進并完成各階段工作。
6、前期設(shè)計的項目重點跟進至少一周回訪一次客戶必要時配合工程商做業(yè)主的工作其他階段跟蹤的項目至少二周回訪一次。工程商投標日期及項目進展重要日期需謹記并及時跟進和回訪。
7、前期設(shè)計階段主動爭取參與項目繪圖和方案設(shè)計為工程商解決本專業(yè)的設(shè)計工作。
8.投標過程中提前兩天整理好相應(yīng)的商務(wù)文件快遞或送到工程商手上以防止有任何遺漏和錯誤。
9.投標結(jié)束及時回訪客戶詢問投標結(jié)果。中標后主動要求深化設(shè)計幫工程商承擔全部或部份設(shè)計工作準備施工所需圖紙設(shè)備安裝圖及管線圖。
10.爭取早日與工程商簽訂供貨合同并收取預(yù)付款提前安排備貨以最快的供應(yīng)時間響應(yīng)工程商的需求爭取早日回款。
11.貨到現(xiàn)場等工程安裝完設(shè)備申請技術(shù)部安排調(diào)試人員到現(xiàn)場調(diào)試。
12.提前準備驗收文檔驗收完成后及時收款保證良好的資金周轉(zhuǎn)率。
第6篇：證券營銷工作計劃范文
1、加快思想觀念的轉(zhuǎn)變
經(jīng)過200x年的崗位調(diào)整，我本人被聘任為“8級執(zhí)行會計師”，在新的崗位面前，我一再告戒自己盡快找準位置、進入角色，因為營業(yè)室不允許有無所事事的人。卸掉了部分管理方面的擔子，我把精力集中到抓前臺業(yè)務(wù)和產(chǎn)品營銷上，尤其是對儲蓄存款及相關(guān)新產(chǎn)品的營銷，更是緊抓不敢松懈。進入200x年，通過認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會我行的一系列職工大會、中層干部會議及我行的第一次“經(jīng)營分析會議”的會議精神，新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子超常規(guī)、跳躍式發(fā)展的嶄新思路，既激發(fā)了營業(yè)室全體人員的工作熱情，同時也拓寬了我本人的工作思路?！扒笊妗眽毫ψ兂闪藙恿?在勞動競賽中以求生存、促發(fā)展為主題，不斷加大工作力度，在充分挖掘各方面潛力的基礎(chǔ)上，針對實際情況，站在快速發(fā)展的高度上，我和營業(yè)室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距，在會計主管的指導(dǎo)下詳細制定了工作計劃和方案，切實遵循行黨總支確立的“大發(fā)展、大市場、大營銷”的工作思路，在土地補償資金歸集、職工買斷資金、收復(fù)失去的工資陣地、集團企業(yè)工資源頭上及來兗投資商找突破點，鞏固擴大了營業(yè)室的客戶群體。營業(yè)室作為核算主體行，是全行各項工作的樞紐，是全行會計核算的中心。要提高我行的會計管理水平和會計核算質(zhì)量，必須從營業(yè)室的會計基礎(chǔ)工作抓起。按照內(nèi)部控制制度的要求，通過對營業(yè)室不同崗位、不同業(yè)務(wù)種類進行認真分析，重新制定和細化了崗位職責，調(diào)整了輪崗制度，嚴格了操作流程，制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務(wù)管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系列管理規(guī)定。明確專人對錢箱現(xiàn)金、單證、重點會計科目及帳戶進行實時監(jiān)控，確保出現(xiàn)問題，及時發(fā)現(xiàn)，及時解決。同時通過制定二次分配辦法，將營業(yè)室人員的績效工資與業(yè)務(wù)量、存款任務(wù)完成、核算質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量、勞動紀律等內(nèi)容相結(jié)合，打破了分配上的“小鍋飯”“小平均”，促進了各項任務(wù)目標的完成和服務(wù)質(zhì)量、核算質(zhì)量的提高。
此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動啟發(fā)引導(dǎo)前臺柜員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結(jié)了“新客戶以服務(wù)吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”這一經(jīng)驗，x月份一個200x年存入營業(yè)室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶非常感動，將其他銀行的各種存款都轉(zhuǎn)存到營業(yè)室來。為了提高自身和營業(yè)室人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證我行會計核算質(zhì)量，我們制定了詳細的培訓(xùn)計劃和文件傳閱學(xué)習(xí)制度，利用業(yè)余時間組織營業(yè)室人員進行會計業(yè)務(wù)、會計法規(guī)學(xué)習(xí)和職業(yè)道德教育，此外，我還積極參加行里舉辦的統(tǒng)一業(yè)務(wù)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)中，注重實效，不走過場，使自己的業(yè)務(wù)知識趨向全面，業(yè)務(wù)操作更加熟練規(guī)范。
2、以身作則，努力學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，提高工作效率。
200x年本人和營業(yè)室主任在分管行長、會計主管的要求及指導(dǎo)下嚴格按照內(nèi)控制度的要求，研究不同業(yè)務(wù)量、不同業(yè)務(wù)種類的崗位設(shè)置和勞動組合形式，重新制定細化了會計崗位職責，嚴格了操作流程，并根據(jù)不同的營業(yè)人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)權(quán)限，確定相應(yīng)的職責。同時，根據(jù)上級行的要求和我行各網(wǎng)點的實際情況，今年先后參與制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務(wù)管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計差錯考核辦法等一系列規(guī)章制度，進一步規(guī)范各網(wǎng)點帳務(wù)，使我行的核算手續(xù)更加嚴密，業(yè)務(wù)辦理程序更加安全科學(xué)，做到了相互制約、職責分明。強化了內(nèi)部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通過主動觀察和總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題和業(yè)務(wù)操作中不合理的地方，都能及時給主任和主管匯報，并能及時給柜員和網(wǎng)點提醒，起到了警示建議作用。
第7篇：證券營銷工作計劃范文
經(jīng)過20xx年的崗位調(diào)整，我本人被聘任為“8級執(zhí)行會計師”，在新的崗位面前，我一再告戒自己盡快找準位置、進入角色，因為營業(yè)室不允許有無所事事的人。卸掉了部分管理方面的擔子，我把精力集中到抓前臺業(yè)務(wù)和產(chǎn)品營銷上，尤其是對儲蓄存款及相關(guān)新產(chǎn)品的營銷，更是緊抓不敢松懈。
進入20xx年，通過認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會我行的一系列職工大會、中層干部會議及我行的第一次“經(jīng)營分析會議”的會議精神，新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子超常規(guī)、跳躍式發(fā)展的嶄新思路，既激發(fā)了營業(yè)室全體人員的工作熱情，同時也拓寬了我本人的工作思路?！扒笊妗眽毫ψ兂闪藙恿ΑＴ趧趧痈傎愔幸郧笊?、促發(fā)展為主題，不斷加大工作力度，在充分挖掘各方面潛力的基礎(chǔ)上，針對實際情況，站在快速發(fā)展的高度上，我和營業(yè)室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距，在會計主管的指導(dǎo)下詳細制定了工作計劃和方案，切實遵循行黨總支確立的“大發(fā)展、大市場、大營銷”的工作思路，在土地補償資金歸集、職工買斷資金發(fā)、收復(fù)失去的發(fā)工資陣地、集團企業(yè)工資源頭上及來兗投資商找突破點，鞏固擴大了營業(yè)室的客戶群體。
營業(yè)室作為核算主體行，是全行各項工作的樞紐，是全行會計核算的中心。要提高我行的會計管理水平和會計核算質(zhì)量，必須從營業(yè)室的會計基礎(chǔ)工作抓起。按照內(nèi)部控制制度的要求，通過對營業(yè)室不同崗位、不同業(yè)務(wù)種類進行認真分析，重新制定和細化了崗位職責，調(diào)整了輪崗制度，嚴格了操作流程，制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務(wù)管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系列管理規(guī)定。明確專人對錢箱現(xiàn)金、單證、重點會計科目及帳戶進行實時監(jiān)控，確保出現(xiàn)問題，及時發(fā)現(xiàn)，及時解決。同時通過制定二次分配辦法，將營業(yè)室人員的績效工資與業(yè)務(wù)量、存款任務(wù)完成、核算質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量、勞動紀律等內(nèi)容相結(jié)合，打破了分配上的“小鍋飯”“小平均”，促進了各項任務(wù)目標的完成和服務(wù)質(zhì)量、核算質(zhì)量的提高。
此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動啟發(fā)引導(dǎo)前臺柜員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結(jié)了“新客戶以服務(wù)吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”這一經(jīng)驗，x月份一個20xx年存入營業(yè)室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶非常感動，將其他銀行的各種存款都轉(zhuǎn)存到營業(yè)室來。為了提高自身和營業(yè)室人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證我行會計核算質(zhì)量，我們制定了詳細的培訓(xùn)計劃和文件傳閱學(xué)習(xí)制度，利用業(yè)余時間組織營業(yè)室人員進行會計業(yè)務(wù)、會計法規(guī)學(xué)習(xí)和職業(yè)道德教育，此外，我還積極參加行里舉辦的統(tǒng)一業(yè)務(wù)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)中，注重實效，不走過場，使自己的業(yè)務(wù)知識趨向全面，業(yè)務(wù)操作更加熟練規(guī)范。
2、以身作則，努力學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，提高工作效率
20xx年本人和營業(yè)室主任在分管行長、會計主管的要求及指導(dǎo)下嚴格按照內(nèi)控制度的要求，研究不同業(yè)務(wù)量、不同業(yè)務(wù)種類的崗位設(shè)置和勞動組合形式，重新制定細化了會計崗位職責，嚴格了操作流程，并根據(jù)不同的營業(yè)人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)權(quán)限，確定相應(yīng)的職責。同時，根據(jù)上級行的要求和我行各網(wǎng)點的實際情況，今年先后參與制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務(wù)管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計差錯考核辦法等一系列規(guī)章制度，進一步規(guī)范各網(wǎng)點帳務(wù)，使我行的核算手續(xù)更加嚴密，業(yè)務(wù)辦理程序更加安全科學(xué)，做到了相互制約、職責分明。強化了內(nèi)部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通過主動觀察和總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題和業(yè)務(wù)操作中不合理的地方，都能及時給主任和主管匯報，并能及時給柜員和網(wǎng)點提醒，起到了警示建議作用。
3、努力提高自身服務(wù)和業(yè)務(wù)素質(zhì)
優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象，營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。
一是擺正位置，靠服務(wù)贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規(guī)范自己的行為，認真落實我行各項服務(wù)措施。
二是把業(yè)務(wù)技術(shù)和熟練程度作為衡量服務(wù)水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務(wù)辦理的速度，避免失誤，把握質(zhì)量。雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務(wù)，但是，因各種因素，營業(yè)室的服務(wù)質(zhì)量仍是不盡人意。
三是努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識大力拓展業(yè)務(wù)營業(yè)室的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。
對于我本人來講，盡力做到了“三個服務(wù)”。
一是給客戶服好務(wù)，由于我主要任務(wù)是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務(wù)和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。就這樣，有的客戶甚至已經(jīng)和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。
第8篇：證券營銷工作計劃范文
做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。這里給大家分享一些關(guān)于2021銀行工作計劃，供大家參考。
銀行工作計劃1一、加強日常管理工作各支行明確各崗位職責，使網(wǎng)點人員既能合理分工又能團結(jié)協(xié)作，推進“聯(lián)動營銷”。
20--年任各重，壓力大，各支行應(yīng)把工作目標按職責分工落實到每個人，確保20--年各項任務(wù)的順利完成。
二、加強監(jiān)督檢查工作20--年將完善各項制度，對發(fā)現(xiàn)的問題及時糾正，查漏補缺，進一步加大檢查力度，對各種違規(guī)行為絕不姑息。
三、不斷提商后勤服務(wù)水平落實車輛、會務(wù)和接待三項服務(wù)工作，切實保障區(qū)支行的日常運作。區(qū)支行現(xiàn)有小車4部，主要是保障支行領(lǐng)導(dǎo)的`日常用車，同時協(xié)調(diào)好各部門的工作用車。工作計劃
20--年,車輛運轉(zhuǎn)正常，沒有發(fā)生任何大的事故,20--年繼續(xù)做好車輛管理工作,一是部門領(lǐng)導(dǎo)定期加強對司機進行安全教育,增強司機的安全意識,克服安全管理中思想麻痹、得過且過的現(xiàn)象。二是司機認真遵守有關(guān)行車規(guī)章制度,做到疲勞不駕車，酒后不駕車，對車輛勤檢查，勤保養(yǎng)，勤維護。發(fā)現(xiàn)問題及時解決，做到車輛不帶病上路,司機不帶情緒開車,確保安全行車。對客戶接待和會議組織，進一步創(chuàng)新運轉(zhuǎn)機制，改進服務(wù)方式，優(yōu)化工作流程，做好各個環(huán)節(jié)的有機銜接，保證有序運行。
四、做好“為民服務(wù)創(chuàng)先增優(yōu)”活動20--年我行將繼續(xù)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)中嚴格遵守上級有關(guān)規(guī)定，將“為了服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)活動”全面開展，落到實處。并針對實際情況，我行將抽出專門人員利用利息時間及周六周日時間通過對網(wǎng)點進行暗訪等形式，對轄內(nèi)所有網(wǎng)點的文明服務(wù)情況進
行監(jiān)督，及時提醒存在的問題并督促全行員工增強服務(wù)意識、轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念、、強化服務(wù)措施。
五、認真做好人事勞資工作一是加強考勤管理，規(guī)范考勤制度，實行考勤月報按時上報，在嚴格落實考勤責任制度的同時，進一步完善請假制度的管理，二是加強勞動用工管理，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動關(guān)系，嚴格崗位管理，進一步提高勞動關(guān)系管理的規(guī)范化水平。
六、做好安防工作因金融行業(yè)的特殊性，各支行應(yīng)征對斷電、電腦設(shè)備緊急癱瘓狀況組織員工進行定期演習(xí)，從面有效的保證營業(yè)的正常開展;會計主管每天定期對已經(jīng)安裝的安防設(shè)備進行檢查，加強對保安人員的培訓(xùn)，增強他們的業(yè)務(wù)知識和敬業(yè)精神。
銀行工作計劃21、繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在--年里，我將結(jié)合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質(zhì)。
2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3、結(jié)合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當前實際給予有效的開展落實，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、財會業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實際，嚴格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結(jié)一致，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成--年的各項目標任務(wù)作出自己的努力。
銀行工作計劃3通過對此次會議精神的學(xué)習(xí)， 我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng)， 同時我也發(fā)現(xiàn)了自己 存在的不足。 作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過硬的專業(yè)技能，還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品 質(zhì)。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作經(jīng)驗、專業(yè)技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)! 針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡單的看法和意見。
一、如何落實好每天的工作
(1)、完善的工作計劃。井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工
作日結(jié)束時應(yīng)做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此計劃，合理 安排宣傳調(diào)查路線; 有調(diào)查計劃時應(yīng)通知客戶何時何地，需要準備材料使調(diào)查快速有效完成; 有走訪計劃時應(yīng)提前通知關(guān)鍵人，并準備好禮品。
(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合
同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調(diào)查報告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走 訪一家。
(3)、踏實的工作態(tài)度。 踏實的工作態(tài)度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。
在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態(tài)度，才能真正享受工作的過程，實現(xiàn)個人和單位的雙贏!
(4)、前后臺密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業(yè)務(wù)發(fā)展，目
前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認為有兩個原因一是員工心態(tài)，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態(tài)下，各崗位應(yīng)各司其職，環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這 樣才能使工作流程高效運行。
二、如何利用好數(shù)據(jù)庫
利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。 目前信息收集的內(nèi)容過于簡單， 只有客戶姓名、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認為在信 息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息， 對客戶進行細分。根據(jù)客戶對信貸員的態(tài)度 可以分為：抵觸型、中立型、積極型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。
目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性， 信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進行適當?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實有效。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進行細分，在不同的時 期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進行有針對性的宣傳營銷，做到有的放矢。
三、如何做好后兩個月的宣傳工作
根據(jù)省行明年“先消費后經(jīng)營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務(wù)貸款的同時，側(cè) 重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有 2-3所學(xué)校，可通過關(guān)鍵人進入 學(xué)校， 在學(xué)校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。 同時可和零售客戶經(jīng)理一起交叉營銷我行信用卡團辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。 在尋找關(guān)鍵人存在困難時可以通過熟人介紹， 查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有 大部分是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師，在此可以作為突破口。 在其他貸款宣傳過程中，根據(jù)行業(yè)周期特點，充分利用數(shù)據(jù)庫，找準目標行業(yè)進行有針對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢。
四、如何消滅空白村和空白單位
空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種： 一是宣傳不到位， 二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準客戶，三是同業(yè)先入為主搶占市場。根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略，針對第 一種可以加大宣傳力度， 鋪開宣傳; 針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養(yǎng)客戶習(xí)慣， 使一個普通客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏士蛻?針對第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到 1-2 名關(guān)鍵人，與其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài)，進而發(fā)展我行業(yè)務(wù)。消滅空白單位和空 白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。
五、如何儲備元月份的目標客戶
不同的客戶對貸款有不同的要求， 經(jīng)營類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短， 對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期 限。由于受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣傳企事業(yè)單位， 借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度， 塑造良好的企業(yè)形象和社 會口碑。 以上是我對這五個問題的簡單看法， 由于受工作時間，經(jīng)驗的限制一些觀點和意見 定有不妥之處。 若有不恰當?shù)牡胤秸堉苄虚L批示， 作為新人在以后的工作中也請領(lǐng)導(dǎo)多 多批評指正，讓我盡快成為一名合格的信貸員!
銀行工作計劃4根據(jù)我行今年一年來會計結(jié)算工作的實際情況，明年的工作主要從三個方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對這三個方面制定我營業(yè)部在20--年的工作思路。
以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽
⒈我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
⒉隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空等結(jié)算外，更要做好20--年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
⒊主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
⒋以銀行為課堂，20--年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，
⒌有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行工作計劃520--年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。--年對南岸支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應(yīng)變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進并取得預(yù)期目標。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機會。
一、強化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要。
我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，積極認真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。
二、以高度的責任心，用戶至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實處。
--年，我在長江村儲蓄所任業(yè)務(wù)主管，主要負責重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)通過加強內(nèi)控管理，全所在去年分行開展的核算質(zhì)量評比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。
我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。在長江村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一起客戶投訴。
時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標。
當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務(wù)無止境，服務(wù)要創(chuàng)新，服務(wù)要持久“的服務(wù)理念鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為工行的改革發(fā)展進程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實處!
銀行工作計劃6今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務(wù)。
將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。
中高端客戶競爭是我行確定的20--年四項重點工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行
中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標任務(wù)。
一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。
一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。
一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關(guān)激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。
第9篇：證券營銷工作計劃范文
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。這里給大家分享一些關(guān)于2021金融個人工作計劃，供大家參考。
金融個人工作計劃書1
一、20--年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空等結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。
雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、制定出財務(wù)人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的.使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
五、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進人用人關(guān)。
銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變
金融個人工作計劃書2一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標。
二、營銷渠道的開發(fā)和維護
做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設(shè)計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。
眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的`，在反擔保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。
四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施
人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。
金融個人工作計劃書3工作計劃網(wǎng)金融個人工作計劃，更多金融個人工作計劃相關(guān)信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學(xué)生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識，營造校園理財文化提高大學(xué)生綜合素質(zhì)”為宗旨;以“善用金融，理財有道”為口號。本協(xié)會應(yīng)以團結(jié)進取，求實創(chuàng)新.與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質(zhì)，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學(xué)到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識，通過學(xué)習(xí)和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的。協(xié)會加強基礎(chǔ)訓(xùn)練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實，求友，求進”;立足于校內(nèi)，走向校外，共同營造一個大學(xué)生的第二課堂。
學(xué)習(xí)方面
一.《課堂齊齊學(xué)》
方式：通過指導(dǎo)老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學(xué)校多媒體教室
二：《專家講座》
方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學(xué)期至少一次以上。地點：學(xué)校多媒體教室。
三：《視頻講座》
方式:播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學(xué)校多媒體教室
四:《證書齊齊考》
方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內(nèi)容。時間：待定
金融個人工作計劃書4計劃一：20--年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務(wù)管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20--年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20--年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20--年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個------”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。
二、20--年個人金融業(yè)務(wù)工作要點
(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品
1、狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。
2、完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3、繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”
和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。
4、持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;
加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。
5、進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;
加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。
6、試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;
充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。
8、做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;
加強記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。
9、提高對保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;
建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。
10、加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;
持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11、加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;
試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。
12、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;
加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13、強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)
15、繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17、量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18、以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19、通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20--年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20、抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。
21、固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。
22、強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效。
23、在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;
創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24、在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。
25、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。
設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26、持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27、將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28、全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。
29、開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護
實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。
30、組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31、舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力
32、舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。
34、加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。
35、做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20--—20--年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。
37、持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè)，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5—10個百分點;
重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。
38、全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責任機制。
39、試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;
總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。
40、進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。
41、進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;
加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。
42、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。
要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造--------的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標、設(shè)備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度。帳務(wù)性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43、突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。
將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。
44、調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;
嚴格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。
45、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。
進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。
46、利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。
47、通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。
擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。
48、整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49、從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升。
50、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。
51、打造理財中心服務(wù)標準，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。
52、完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。
53、加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。
在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。
(四)強化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營
54、貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理，強化屢查屢犯問題的整改。
55、繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。
56、提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。
57、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。
58、理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。
59、加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織
60、加強投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61、繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制。
62、加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預(yù)防。
對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，做到事前預(yù)防。
63、強化整改工作。
將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責。
64、完善基礎(chǔ)管理考核機制。
繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。
65、抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66、完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67、繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。
68、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。
69、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70、進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。
71、推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72、通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。
73、依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。
最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風(fēng)險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三、20--年個人金融業(yè)務(wù)通報體系
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20--年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
計劃二：眼間又要進入新的一年—20--年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。
針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的'各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務(wù)為主。
通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達到4、8萬元以上費(每月不低于1、2萬元費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端。
并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7、5萬元以上。做馳名商標與
著名商標業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。
首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護做到最全面，費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學(xué)習(xí)計劃。學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務(wù)意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。
以上，是我對20--年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20--年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會完成新的任務(wù)，能迎接20--年新的挑戰(zhàn)。
金融個人工作計劃書5(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
--部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳細營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也就是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20--年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20--年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)。
(二)加強服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。
客戶資源就是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶就是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道：
一就是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二就是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然就是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。
