電力資金管理途徑分析

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摘要:近年來,網(wǎng)上銀行逐漸推廣到社會(huì)的各個(gè)行業(yè)。電力企業(yè)作為一個(gè)典型的資金密集企業(yè),由于受到傳統(tǒng)銀行金融操作效率低、下屬公司財(cái)務(wù)工作復(fù)雜的困擾,在資金運(yùn)作和管理上始終難以有效的理順。通過對(duì)網(wǎng)上銀行的概念和功能進(jìn)行討論,進(jìn)而分析了網(wǎng)上銀行對(duì)電力資金運(yùn)作的促進(jìn)作用,最后討論了電力公司推進(jìn)網(wǎng)上銀行運(yùn)行的措施。

關(guān)鍵詞:網(wǎng)上銀行;電力企業(yè);資金管理

由于人們居住生活以及工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)都離不開電,因此包括發(fā)電企業(yè)、電力輸送企業(yè)以及供電公司在內(nèi)的電力企業(yè)長(zhǎng)期以來得到了穩(wěn)定的發(fā)展。不僅如此,電力企業(yè)作為一個(gè)典型的以技術(shù)密集和資金密集為特點(diǎn)的企業(yè),其資金的運(yùn)轉(zhuǎn)和管理長(zhǎng)久以來就是作為一項(xiàng)重要課題被廣泛研究。隨著二十一世紀(jì)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛影響,網(wǎng)上銀行也逐漸推廣到社會(huì)的各個(gè)行業(yè)。電力企業(yè)如何順應(yīng)歷史發(fā)展潮流,在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速發(fā)展的大背景下,充分利用網(wǎng)上銀行為企業(yè)的資金管理和運(yùn)轉(zhuǎn)帶來的便利,進(jìn)而釋放電力企業(yè)發(fā)展前景和動(dòng)力已經(jīng)成為目前函需解決的問題。因此,以網(wǎng)上銀行在電力資金管理上的應(yīng)用為切人點(diǎn)進(jìn)行分析,為電氣企業(yè)的資金管理提供參考意見。

一、網(wǎng)上銀行概念及功能

網(wǎng)上銀行特指以互聯(lián)網(wǎng)為平臺(tái),以用戶所提供的電子信息為依據(jù),以提供相關(guān)金融咨詢和服務(wù)為目的的電子銀行服務(wù)。網(wǎng)上銀行是近十年來快速興起的電子商務(wù)典型代表之一。相較于傳統(tǒng)的銀行金融服務(wù)工作,網(wǎng)上銀行由于實(shí)現(xiàn)了用戶借助互聯(lián)網(wǎng)對(duì)自身賬戶和金融資本進(jìn)行實(shí)時(shí)的操作、對(duì)用戶所擁有的賬單進(jìn)行實(shí)時(shí)對(duì)賬以及借助互聯(lián)網(wǎng)這一平臺(tái)在企業(yè)與企業(yè)之間以及個(gè)人之間進(jìn)行資金的結(jié)算等特征。不僅如此,不論是從資金流轉(zhuǎn)的速度上還是從審核對(duì)賬單的便捷程度上以及資金的運(yùn)作上,網(wǎng)上銀行都較傳統(tǒng)銀行具有相當(dāng)大的優(yōu)勢(shì)。

二、網(wǎng)上銀行對(duì)電力資金運(yùn)作的促進(jìn)作用分析

對(duì)于電力企業(yè)而言,由于其資金較為密集,同時(shí)資金流動(dòng)較為快速,因此函需借助網(wǎng)上銀行資金運(yùn)作流轉(zhuǎn)快速的特點(diǎn),進(jìn)而發(fā)揮自身的資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)。不僅如此,對(duì)于電氣的集團(tuán)公司而言,其下屬企業(yè)不但具有跨地區(qū)的特征,還需有涉及面廣和分、子公司眾多且分散的特點(diǎn)。而每一個(gè)分、子公司都會(huì)自己擁有至少一個(gè)獨(dú)立的銀行賬戶。這就導(dǎo)致電力集團(tuán)在對(duì)各個(gè)分、子公司資金的管理上陷人組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜、環(huán)節(jié)繁多的境地,進(jìn)而影響了其資金的運(yùn)轉(zhuǎn)和管理,降低了資金使用效率。因此,有必要使用資金運(yùn)作流速快、操作便捷的網(wǎng)上銀行促進(jìn)電力企業(yè)資金運(yùn)作。通過對(duì)網(wǎng)上銀行進(jìn)行分析可以看出,使用網(wǎng)上銀行對(duì)電力資金進(jìn)行管理首先有助于保證電力企業(yè)自身資金的安全性。雖然借助網(wǎng)上銀行使得資金的流轉(zhuǎn)是看不見、摸不著的。但由于網(wǎng)上銀行使用了SSL加密手段,使得各類數(shù)據(jù)在傳輸?shù)倪^程中難以被外界竊取,保證了自身的安全性。而且,網(wǎng)上銀行一般會(huì)設(shè)置多層防火墻和病毒庫(kù)較為豐富的殺毒軟件,進(jìn)而保證在使用網(wǎng)上銀行的過程中不會(huì)遇到電腦病毒的侵人,進(jìn)而進(jìn)一步保障了資金的安全。其次,借助網(wǎng)上銀行對(duì)電力資金進(jìn)行管理還有助于簡(jiǎn)化資金流轉(zhuǎn)流程、促進(jìn)其運(yùn)轉(zhuǎn)效率。借助網(wǎng)上銀行,電氣集團(tuán)公司可以通過監(jiān)控所有銀行賬戶,實(shí)現(xiàn)對(duì)下屬各個(gè)分、子公司銀行賬戶的實(shí)時(shí)監(jiān)控和實(shí)時(shí)操作,進(jìn)而進(jìn)一步簡(jiǎn)化了集團(tuán)公司對(duì)下屬公司的財(cái)務(wù)管理手續(xù)和流程。同時(shí),由集團(tuán)公司對(duì)下屬公司的銀行賬戶進(jìn)行操作也有助于集團(tuán)公司充分掌握下屬公司的財(cái)務(wù)狀況,進(jìn)而做出有針對(duì)性的部署和調(diào)整。而且,借助網(wǎng)上銀行,集團(tuán)公司可以實(shí)現(xiàn)不同公司賬戶在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)資金的流轉(zhuǎn)。這就極大的減少了傳統(tǒng)金融工作流程中因資金的流轉(zhuǎn)而浪費(fèi)的時(shí)間,進(jìn)而提高了資金運(yùn)作和管理效率。

三、電力公司推進(jìn)網(wǎng)上銀行運(yùn)行的措施

為了進(jìn)一步推進(jìn)網(wǎng)上銀行在電力企業(yè)資金管理工作中的應(yīng)用,首先要在集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部門中設(shè)立專門的資金流轉(zhuǎn)和結(jié)算部門,并將其主要工作重心放在網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)中。通過成立專門的網(wǎng)上銀行結(jié)算部門。但也要注意到,由于借助網(wǎng)上銀行這一平臺(tái)使得資金流動(dòng)較為迅速,因此需要對(duì)設(shè)立的結(jié)算部門的權(quán)限進(jìn)行一定的限制。通過將集團(tuán)公司財(cái)務(wù)審核與結(jié)算部門相分離的方式,保證財(cái)務(wù)部門可以對(duì)結(jié)算部門的資金操作工作進(jìn)行實(shí)時(shí)的監(jiān)管,進(jìn)而保證集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)安全。其次,推進(jìn)網(wǎng)上銀行在電力企業(yè)資金管理上的應(yīng)用,還需要選擇具有一定實(shí)力和良好信譽(yù)的銀行。例如,集團(tuán)財(cái)務(wù)部門可以選擇包括國(guó)有四大行以及招商銀行在內(nèi)的實(shí)力較為雄厚的銀行作為合作伙伴。這不但保證了資金在運(yùn)轉(zhuǎn)和管理中的穩(wěn)定、快捷,更保證了資金的安全性。第三,推進(jìn)電力公司應(yīng)用網(wǎng)上銀行,還需要協(xié)調(diào)理順集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部門和下屬分、子公司之間的關(guān)系,而這往往是最為困難的工作。實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一對(duì)資金進(jìn)行管理需要完成下屬公司觀念的轉(zhuǎn)變工作,要求下屬公司從全局的角度出發(fā)理解統(tǒng)一資金管理對(duì)集團(tuán)公司的促進(jìn)作用。同時(shí),為了保證各財(cái)務(wù)工作的順利交接,公司可以成立工作組分派到各個(gè)下屬公司配合、指導(dǎo)資金管理工作,并對(duì)各財(cái)務(wù)人員開展相關(guān)的網(wǎng)上銀行操作流程培訓(xùn)。

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3[]馬芳華.網(wǎng)上銀行開拓電力資金管理新途徑[J].商場(chǎng)現(xiàn)代化,2010.

作者：劉俊平 單位：國(guó)網(wǎng)江西省電力公司萬(wàn)安縣供電分公司