防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)精選(九篇)

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第1篇：防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)范文

自公安部開(kāi)展“斷卡行動(dòng)”以來(lái)，農(nóng)業(yè)銀行積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，針對(duì)銀行卡及賬戶開(kāi)立展開(kāi)了全面風(fēng)險(xiǎn)排查。對(duì)涉案賬戶及可疑賬戶采取管控措施，對(duì)個(gè)人新開(kāi)立銀行賬戶采取了更為嚴(yán)格的客戶身份識(shí)別，從根源上杜絕銀行卡出租、出售、買(mǎi)賣(mài)等違規(guī)違法行為。最大程度的預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。主要采取的做法是：

一、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工防范意識(shí)。利用晨夕會(huì)、案防會(huì)學(xué)習(xí)上級(jí)行關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)文件，培訓(xùn)講解各項(xiàng)細(xì)則，確保每一位員工都能快速識(shí)別可疑特征，無(wú)論辦卡還是卡片啟用，或者辦理卡片掛失換卡等業(yè)務(wù)，尤其是要加大對(duì)異地人員、老年人、剛步入社會(huì)或在校大學(xué)生進(jìn)行嚴(yán)格認(rèn)真審核。將“八詢問(wèn)”內(nèi)化于心，外化于行；寧可少辦卡，切勿開(kāi)疑戶。

二、加大宣導(dǎo)力度，樹(shù)立客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在客戶開(kāi)戶過(guò)程中，主動(dòng)做好風(fēng)險(xiǎn)提示引導(dǎo)工作，明確提示出租、出借、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，要求客戶閱讀并簽署公安機(jī)關(guān)下發(fā)的個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)立和使用風(fēng)險(xiǎn)承諾書(shū)。對(duì)出現(xiàn)個(gè)人客戶信息存在疑問(wèn)、受他人組織、分批集中開(kāi)戶、開(kāi)戶目的不明、按他人指令操作、含糊回答、拒絕簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)等情況的，拒絕辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)。

三、加大審查力度，杜絕風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。在開(kāi)戶時(shí)，客服經(jīng)理不僅要審核客戶提供的各類(lèi)證明文件，對(duì)于可疑人員要加大審核力度，必要時(shí)延長(zhǎng)辦卡時(shí)間，上門(mén)核實(shí)實(shí)際居住地或電話確認(rèn)該單位是否存在該客戶。多角度審核客戶提供信息，確認(rèn)客戶真實(shí)意愿，聯(lián)系方式信息是否本人使用；在存續(xù)期內(nèi)，將開(kāi)戶一個(gè)月內(nèi)的所有客戶批量進(jìn)行電話外呼確認(rèn)是否本人使用，對(duì)于空號(hào)、關(guān)機(jī)等現(xiàn)象重點(diǎn)關(guān)注，必要時(shí)對(duì)賬戶進(jìn)行管控待核實(shí)無(wú)誤后方可解控或銷(xiāo)戶處理。

第2篇：防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)范文

為積極打造全國(guó)文明典范城市，創(chuàng)建國(guó)家社會(huì)信用體系建設(shè)示范區(qū)，厚植社會(huì)主義核心價(jià)值觀，著力營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的社會(huì)信用氛圍，提升經(jīng)信系統(tǒng)單位和企業(yè)誠(chéng)信意識(shí)，根據(jù)年度工作安排，制訂本實(shí)施方案。

一、活動(dòng)主題

    “誠(chéng)信建設(shè)萬(wàn)里行——誠(chéng)實(shí)守信  你我同行”。

二、活動(dòng)內(nèi)容

各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線充分結(jié)合本單位、業(yè)務(wù)實(shí)際，以大力倡導(dǎo)誠(chéng)信文化，培育社會(huì)主義核心價(jià)值觀為主線，積極開(kāi)展我市誠(chéng)信文明建設(shè)成效、推廣個(gè)人誠(chéng)信碼、信用惠民便企應(yīng)用服務(wù)、防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙等宣傳活動(dòng)，不斷提升社會(huì)成員誠(chéng)信意識(shí)。

1.參加全市誠(chéng)信宣傳活動(dòng)周啟動(dòng)儀式（6月中下旬）。組織開(kāi)展“誠(chéng)信建設(shè)萬(wàn)里行—誠(chéng)實(shí)守信 你我同行”誠(chéng)信宣傳活動(dòng)周啟動(dòng)儀式，開(kāi)展以普及誠(chéng)信文化和傳播誠(chéng)信知識(shí)為內(nèi)容的廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)，并開(kāi)展相關(guān)政策咨詢服務(wù)，介紹“綠色系列貸”等“信用+”“信易+”惠民便企應(yīng)用、推廣湖州個(gè)人誠(chéng)信碼等活動(dòng)。

2.誠(chéng)信宣傳接力活動(dòng)（6月底前）。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線緊密結(jié)合社會(huì)信用體系建設(shè)工作實(shí)際，在市啟動(dòng)誠(chéng)信宣傳活動(dòng)周儀式后，分別開(kāi)展誠(chéng)信宣傳接力活動(dòng)，通過(guò)舉辦誠(chéng)信知識(shí)公益培訓(xùn)講座、推介個(gè)人誠(chéng)信碼等信用應(yīng)用產(chǎn)品、開(kāi)展信用獎(jiǎng)懲專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)等，深入宣傳本地信用建設(shè)特色亮點(diǎn)。

3.誠(chéng)信宣傳“三進(jìn)”活動(dòng)。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線要積極開(kāi)展誠(chéng)信宣傳“進(jìn)企業(yè)、進(jìn)園區(qū)、進(jìn)基層”等活動(dòng)，普及誠(chéng)信文化知識(shí)，提升社會(huì)成員誠(chéng)信意識(shí)。

4.失信突出問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治。根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展誠(chéng)信缺失突出問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理行動(dòng)的工作方案》，在工發(fā)資金申報(bào)、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)、防疫物資產(chǎn)品質(zhì)量，散裝水泥等特種運(yùn)輸車(chē)輛領(lǐng)域失信、法院判決不執(zhí)行等領(lǐng)域開(kāi)展失信問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊一批嚴(yán)重違法行為者，廣泛曝光一批嚴(yán)重失信當(dāng)事人，影響教育一批輕微失信當(dāng)事人。

5.各類(lèi)誠(chéng)信典型選樹(shù)活動(dòng)。持續(xù)推進(jìn)“湖州好人”、誠(chéng)信示范企業(yè)、放心消費(fèi)單位等誠(chéng)實(shí)守信典型選樹(shù)活動(dòng)，推薦工業(yè)和信息化領(lǐng)域誠(chéng)信好人、誠(chéng)信家庭、誠(chéng)信企業(yè)等各具特色的評(píng)選活動(dòng)，開(kāi)展“信用示范企業(yè)”、誠(chéng)信碼優(yōu)秀合作單位等評(píng)選活動(dòng)，廣泛宣傳誠(chéng)信典型，推動(dòng)誠(chéng)實(shí)守信成為全社會(huì)共同價(jià)值追求和自覺(jué)行動(dòng)。

6.誠(chéng)信主題實(shí)踐活動(dòng)。積極開(kāi)展誠(chéng)信演講、誠(chéng)信知識(shí)競(jìng)賽、誠(chéng)信征文等傳播誠(chéng)信知識(shí)，培育誠(chéng)信文化。運(yùn)用各類(lèi)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、基層（企業(yè)）調(diào)研等活動(dòng)，開(kāi)展誠(chéng)信文化宣傳和誠(chéng)信知識(shí)普及。運(yùn)用大數(shù)據(jù)平臺(tái)、大屏等方式，開(kāi)展誠(chéng)信宣傳教育，增強(qiáng)行業(yè)誠(chéng)信理念、規(guī)則意識(shí)和契約精神。

7.積極推廣個(gè)人誠(chéng)信碼。結(jié)合工作實(shí)際，積極推廣我市個(gè)人誠(chéng)信碼，擴(kuò)大誠(chéng)信碼的知悉度和影響力，讓守信個(gè)人享受到種種便利和優(yōu)惠，增強(qiáng)誠(chéng)信個(gè)人的體驗(yàn)感、獲得感，提升個(gè)人的誠(chéng)信意識(shí)。

三、活動(dòng)階段及時(shí)間要求

1.啟動(dòng)階段（5月25日至6月10日）

印發(fā)《誠(chéng)信宣傳活動(dòng)周實(shí)施方案》，召開(kāi)誠(chéng)信宣傳活動(dòng)周工作部署會(huì)議。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線結(jié)合實(shí)際和工作職責(zé)，圍繞“誠(chéng)信建設(shè)萬(wàn)里行—誠(chéng)實(shí)守信 你我同行”這一主題，結(jié)合業(yè)務(wù)工作制訂誠(chéng)信宣傳活動(dòng)載體。

2.開(kāi)展階段（6月10日-6月25日）

各區(qū)縣、市級(jí)各有關(guān)部門(mén)根據(jù)誠(chéng)信宣傳活動(dòng)周工作方案，開(kāi)展誠(chéng)信宣傳教育活動(dòng)，并配合做好市有關(guān)活動(dòng)的開(kāi)展。

3.總結(jié)階段（6月30日前）

全面總結(jié)誠(chéng)信宣傳活動(dòng)周開(kāi)展情況，取得的成效。將宣傳教育活動(dòng)總結(jié)材料于6月25日前報(bào)市經(jīng)信局投資處。

四、工作要求

1.提高思想認(rèn)識(shí)，精心組織實(shí)施。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線要高度重視誠(chéng)信宣傳活動(dòng)，將該工作擺上重要議事日程，精心組織宣傳活動(dòng)，確保順利推進(jìn)，取得實(shí)效。

2.切實(shí)履行職責(zé)，形成工作合力。各區(qū)縣經(jīng)信局、各業(yè)務(wù)條線要緊密結(jié)合工作實(shí)際，扎扎實(shí)實(shí)推進(jìn)誠(chéng)信宣傳活動(dòng)周實(shí)施。要形成工作合力，整合宣傳資源，豐富宣傳內(nèi)容，拓展宣傳形式，增強(qiáng)宣傳教育效應(yīng)。

3.注重實(shí)際實(shí)效，創(chuàng)新載體方法。要把開(kāi)展誠(chéng)信主題活動(dòng)與各地、各領(lǐng)域、各行業(yè)的實(shí)際結(jié)合起來(lái)，精心設(shè)計(jì)吸引廣大群眾廣泛參與和通俗易懂的宣傳教育載體，創(chuàng)新工作方法，使誠(chéng)信建設(shè)深入群眾、貼近群眾，取得實(shí)實(shí)在在的效果。

請(qǐng)各區(qū)縣經(jīng)信局分別于6月8日、6月25日前將誠(chéng)信宣傳周活動(dòng)方案、小結(jié)等反饋市經(jīng)信局投資處。

（聯(lián) 系 人：浙政釘 胡丕國(guó)  方遒，聯(lián)系電話：2399657）

第3篇：防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)范文

    一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源

    (一)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

    銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)由于自身的原因而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、完善內(nèi)控管理制度和健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠大大降低此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)主要包括三個(gè)方面:(1)來(lái)自員工的風(fēng)險(xiǎn),主要是指銀行內(nèi)部員工利用工作之便盜取客戶信息、詐騙客戶資金的風(fēng)險(xiǎn)或由于員工知識(shí)欠缺、漫不經(jīng)心導(dǎo)致操作失誤造成的風(fēng)險(xiǎn);(2)來(lái)自技術(shù)上的風(fēng)險(xiǎn),主要包括銀行系統(tǒng)失靈或系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致的交易延遲、服務(wù)中斷或賬務(wù)差錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)以及由于信息系統(tǒng)安全防范工作不到位,讓病毒或黑客侵入銀行系統(tǒng)導(dǎo)致重大錯(cuò)誤和損失的風(fēng)險(xiǎn);(3)來(lái)自制度上的風(fēng)險(xiǎn),主要是指銀行業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)不合理導(dǎo)致業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)漏洞或銀行內(nèi)部人員不執(zhí)行管理制度,違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

    (二)銀行外部風(fēng)險(xiǎn)

    銀行外部風(fēng)險(xiǎn)是指銀行經(jīng)營(yíng)電子銀行的外部環(huán)境給電子銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。銀行外部風(fēng)險(xiǎn)雖不在銀行控制范圍之內(nèi),但往往會(huì)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生巨大影響。這些風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于以下幾個(gè)方面:(1)客戶風(fēng)險(xiǎn),這種風(fēng)險(xiǎn)包括客戶利用電子銀行進(jìn)行洗錢(qián),從而使銀行遭受處罰的風(fēng)險(xiǎn)以及由于風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,給犯罪分子可乘之機(jī),導(dǎo)致資金損失的風(fēng)險(xiǎn);(2)第三方欺詐風(fēng)險(xiǎn),這種風(fēng)險(xiǎn)主要是指銀行與客戶之外的犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)本身的漏洞侵入客戶的電子銀行終端或?qū)﹄娮鱼y行客戶進(jìn)行欺詐,從而盜取客戶資金的風(fēng)險(xiǎn);(3)社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),這種風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于社會(huì)信用體系不完善,現(xiàn)有法律體系不健全,相關(guān)法律法規(guī)的制定嚴(yán)重滯后,致使互聯(lián)網(wǎng)上很多行為游離于法律監(jiān)管之外,一旦出現(xiàn)糾紛難以追究當(dāng)事人責(zé)任,使得犯罪分子有機(jī)可乘,最終導(dǎo)致銀行和客戶遭受損失。

    二、減少電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

    電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)影響廣、來(lái)源多、擴(kuò)散速度快、解決難度大,筆者根據(jù)多年對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn),認(rèn)為商業(yè)銀行除需要加大對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的科技投入外,還應(yīng)從幾個(gè)方面采取措施以減少風(fēng)險(xiǎn)。

    (一)加強(qiáng)內(nèi)控管理,防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

    加強(qiáng)電子銀行內(nèi)控管理就是要對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì),采取各種方法減少電子銀行風(fēng)險(xiǎn)造成損失的可能性,并在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后盡量減少損失。具體來(lái)說(shuō),電子銀行內(nèi)控管理要做好以下幾個(gè)方面的工作:一是確保電子銀行業(yè)務(wù)流程不存在可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的漏洞,保證業(yè)務(wù)流程的閉合和嚴(yán)密;二是要確保辦理業(yè)務(wù)的人員按照嚴(yán)密的流程和規(guī)則操作,防止其通過(guò)辦理電子銀行業(yè)務(wù)對(duì)銀行或客戶造成損失;三是要確保銀行開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)符合相關(guān)法律規(guī)章的要求,消除法律和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn);四是要根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)業(yè)務(wù)辦理范圍進(jìn)行合理限制,使業(yè)務(wù)開(kāi)辦和交易行為與該業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng);五是要明確銀行與客戶建立電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù),避免產(chǎn)生法律糾紛;六是要對(duì)客戶明確業(yè)務(wù)規(guī)則,充分告知其風(fēng)險(xiǎn),防止客戶與銀行產(chǎn)生業(yè)務(wù)糾紛。

    (二)建立快速響應(yīng)機(jī)制,做好風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急處理

    快速響應(yīng)機(jī)制是解決應(yīng)急事件、確保業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的核心環(huán)節(jié)。由于電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)影響波及廣、擴(kuò)散速度快,這就要求對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的反應(yīng)比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)要更迅速、更及時(shí)。商業(yè)銀行應(yīng)在系統(tǒng)內(nèi)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系,在網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后,及時(shí)做好客戶安撫工作,并能夠在數(shù)小時(shí),至少在當(dāng)天將信息反饋到總行?？傂薪拥綀?bào)告后,應(yīng)立即進(jìn)行應(yīng)急處理,采取有效措施解決問(wèn)題,防止風(fēng)險(xiǎn)漫延。對(duì)于涉及到行業(yè)性的重大安全事件,應(yīng)立即反饋到監(jiān)管部門(mén),由監(jiān)管部門(mén)統(tǒng)一進(jìn)行協(xié)調(diào)處理。

    (三)加強(qiáng)對(duì)客戶的安全教育

    調(diào)查顯示,68.6%的個(gè)人客戶和63.9%的企業(yè)客戶在選擇網(wǎng)銀時(shí),最看重的因素為網(wǎng)銀的安全性能。實(shí)際上,電子銀行風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)主要來(lái)源就是客戶的自身安全意識(shí)薄弱,因此,做好客戶的安全教育工作對(duì)防范電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)十分必要。銀行在營(yíng)銷(xiāo)客戶時(shí),應(yīng)在充分了解客戶的基礎(chǔ)上酌情為客戶推介合適的金融產(chǎn)品,同時(shí)做好客戶培訓(xùn)工作,在客戶注冊(cè)電子銀行后給予必要的操作引導(dǎo),保證客戶能夠正確使用電子銀行。

    (四)開(kāi)發(fā)電子銀行業(yè)務(wù)保險(xiǎn)市場(chǎng)

    保險(xiǎn)是一種重要的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方式,銀行可以通過(guò)投保來(lái)規(guī)避電子銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn),即對(duì)電子銀行交易業(yè)務(wù)本身進(jìn)行承保,分散個(gè)別的分險(xiǎn)。發(fā)達(dá)國(guó)家電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)主要解決方式就是保險(xiǎn),但在國(guó)內(nèi)由于信息不對(duì)稱(chēng),保險(xiǎn)公司很難獲得電子銀行真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù),因此很難開(kāi)發(fā)相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。2006年底保監(jiān)會(huì)了《關(guān)于加強(qiáng)和改善對(duì)高新技術(shù)企業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》,提出“要大力推動(dòng)科技保險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展,逐步建立高新技術(shù)企業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)品研發(fā)、科技成果轉(zhuǎn)讓的保險(xiǎn)保障機(jī)制”。這就是要鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司開(kāi)發(fā)相應(yīng)的電子銀行保險(xiǎn)品種,但是到目前為止,我國(guó)尚沒(méi)有一家保險(xiǎn)公司開(kāi)發(fā)出針對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)服務(wù)。

    (五)平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系,容忍一定程度的風(fēng)險(xiǎn)量

    電子銀行的開(kāi)放性必然使其業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外界建立通道,而有通道就有漏洞,銀行需要平衡填補(bǔ)這些漏洞的收益與損失之間的關(guān)系。銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)收益平衡的原則,在一定程度上接受發(fā)生概率和危害都非常小的風(fēng)險(xiǎn),制定適當(dāng)?shù)陌踩呗?控制風(fēng)險(xiǎn)的收益與成本達(dá)到平衡。銀行自行承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)損失并不是沒(méi)有其他方式來(lái)處置這些風(fēng)險(xiǎn),而是通過(guò)對(duì)期望損失和機(jī)會(huì)成本變量等因素綜合考慮后,出于經(jīng)濟(jì)可行的目的而主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),從而為銀行獲取最大的利益。