微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)精選(九篇)

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第1篇：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)范文

關(guān)鍵詞：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué) 教學(xué)方法 案例分析 雙向互動式教學(xué)

基金項目：云南省《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》精品課程建設(shè)項目。

《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》是國家教育部指定的高等院校財經(jīng)類各專業(yè)的核心主干課與專業(yè)基礎(chǔ)課之一，這門課程是以單個經(jīng)濟(jì)主體為研究對象，主要研究各個經(jīng)濟(jì)主體如何將其稀缺的經(jīng)濟(jì)資源分配在各種不同的用途中以取得最大利益，并以此說明市場經(jīng)濟(jì)的基本運行規(guī)律和效率。這門課程理論性較強，內(nèi)容豐富且相對抽象，同時又以較多的數(shù)學(xué)計算和推導(dǎo)為基礎(chǔ)，結(jié)合模型、圖形和高等數(shù)學(xué)方法，學(xué)生普遍覺得難度較大。在教學(xué)實踐中，筆者不斷加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，將《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》的核心思想、課程體系、重點難點等的理解和把握運用到課堂教學(xué)中，同時，筆者密切關(guān)注國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢，將熱點問題作為案例引入課堂教學(xué)，豐富了授課方式和內(nèi)容，活躍了課堂氣氛，充分調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，培養(yǎng)、鍛煉他們理論聯(lián)系實際的能力，取得了較好地效果。在此，筆者結(jié)合《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的特點以及自己講授微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的實踐談點體會，希望能與有關(guān)教師交流探討，共同提高教學(xué)效果。

1 《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的特點

《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程屬于理論經(jīng)濟(jì)學(xué)范疇，它既不同于農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)、勞動經(jīng)濟(jì)學(xué)、生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)等應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)課程，也不同于管理學(xué)原理、組織行為學(xué)、人力資源管理等管理學(xué)課程。作為理論經(jīng)濟(jì)學(xué)課程之一，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)揭示了市場經(jīng)濟(jì)的運行規(guī)律，行業(yè)和市場是怎樣運作和演變的，它們之間存在著怎樣的聯(lián)系以及它們怎樣受政府政策的影響等等。《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》具有完整的理論體系，主要內(nèi)容包括均衡價格理論、消費者行為理論、生產(chǎn)者行為理論、分配理論、一般均衡理論與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)、市場失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策。這門課程一個顯著的特點就是理論抽象、要求學(xué)生具備較深的數(shù)學(xué)功底以及較強的用圖形說話的能力。

1．1 理論抽象

《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》所介紹的經(jīng)濟(jì)理論是西方發(fā)達(dá)資本主義國家市場經(jīng)濟(jì)幾百年發(fā)展的總結(jié)，這些總結(jié)是以資本主義國家的市場經(jīng)濟(jì)為前提的，而且每一個結(jié)論的成立都建立在一系列嚴(yán)格的前提假設(shè)之上，這與我們國家的國情、市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的概況、人們的觀念和行為方式均不同，這些差異必然增加我們理解的難度。同時，理論知識原本就是抽象的，學(xué)生很難將所學(xué)的理論、模型與日常生活聯(lián)系起來，再加上微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)概念、定理、規(guī)律很多，相互之間又極易混淆，對于初學(xué)者來講，總會存在理論與現(xiàn)實理解之間的差距。

1．2 要求學(xué)生具備較深的數(shù)學(xué)功底

《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》中最常用的經(jīng)濟(jì)模型法、邊際分析法、均衡分析法、靜態(tài)分析、比較靜態(tài)分析、動態(tài)分析法等等都要求學(xué)生具備較深的數(shù)學(xué)功底和邏輯推理能力。因為《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》是財經(jīng)類學(xué)生的專業(yè)基礎(chǔ)課，一般安排在大一第二學(xué)期，有很多學(xué)生微積分知識還沒學(xué)，這時要求他們將數(shù)學(xué)知識熟練地運用到經(jīng)濟(jì)學(xué)分析中，無疑增加了他們學(xué)習(xí)的心理負(fù)擔(dān)。

1．3 要求學(xué)生具備較強的用圖形說話的能力

圖形在經(jīng)濟(jì)學(xué)中非常有用，用于說明各種經(jīng)濟(jì)變量之間的關(guān)系及其變化情況。美國第一個諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲得者、著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅·薩繆爾森說過：“你必須具備足夠的圖形知識才能掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)，圖對于經(jīng)濟(jì)學(xué)家如同錘子對于木匠一樣必不可少。”微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)每一個理論的得出與論證都與圖形緊密相聯(lián)，這對于剛剛步入象牙塔的學(xué)生而言，要學(xué)會正確地運用圖形解釋經(jīng)濟(jì)問題的確有些難度。

總之，如上所述微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的特點以及學(xué)生的現(xiàn)實條件等各種因素決定了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)這門課程的學(xué)習(xí)難度和學(xué)習(xí)強度相當(dāng)大。筆者結(jié)合《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的特點，采用理論講授、案例分析、課堂討論和課后練習(xí)等方法組織教學(xué)。

2 《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的教學(xué)方法

2．1 理論講授

理論講授是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本的教學(xué)手段。筆者在講授微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的過程中，首先介紹基本的框架，在講述每一章內(nèi)容之前，都有一個本章提要，讓學(xué)生對所學(xué)內(nèi)容有一個整體的視野，然后再介紹具體的內(nèi)容，通過課堂講授，讓學(xué)生理解基本的經(jīng)濟(jì)概念，了解市場經(jīng)濟(jì)主體的行為規(guī)律，授課過程中采取由點到線，由線到面逐層展開，脈絡(luò)清晰，通過主線的引入，使學(xué)生系統(tǒng)地把握整門課程的精髓，同時，在每一章結(jié)束后都加一個本章小結(jié)，總結(jié)一章的主要內(nèi)容，加深學(xué)生的理解。

筆者講授微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，以市場經(jīng)濟(jì)主體的最優(yōu)行為選擇為主線，主要體現(xiàn)在這五個方面：第一，單個消費者行為的最優(yōu)化。即研究消費者在收入既定的情況下，怎樣選擇使得他的效用最大化，從而實現(xiàn)消費者均衡；第二，單個廠商行為的最優(yōu)化。即研究單個廠商在成本預(yù)算既定的前提下，怎樣選擇使得他的利潤最大，從而實現(xiàn)生產(chǎn)者均衡。這包括兩方面的內(nèi)容：（1）在成本既定時，如何選擇使得所獲產(chǎn)量最高，（2）在產(chǎn)量既定時，如何選擇使得所付出的成本最低。為此，將問題深入一步區(qū)分不同的市場結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步考察完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷與完全壟斷市場廠商確定產(chǎn)量與價格的最優(yōu)化行為；第三，單個生產(chǎn)要素市場的最優(yōu)化。即研究消費者根據(jù)什么原則供給多少生產(chǎn)要素，廠商根據(jù)什么原則需要多少生產(chǎn)要素，從而實現(xiàn)生產(chǎn)要素的供給與需求的均衡；第四，商品市場與要素市場的同時最優(yōu)化。即研究將消費者、廠商、商品市場與要素市場聯(lián)系起來的整個市場的一般均衡；第五，政府目標(biāo)決策的最優(yōu)化。即研究市場失靈的問題，政府應(yīng)該采取什么樣的措施來彌補市場的缺陷，從而達(dá)到宏觀調(diào)控的作用。

2．2 案例分析

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是以個體經(jīng)濟(jì)單位為研究對象，廠商的生產(chǎn)經(jīng)營決策與居民的消費決策都和現(xiàn)實生活息息相關(guān)，因此案例分析是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)過程中必不可少的教學(xué)手段。優(yōu)秀的案例是以現(xiàn)實問題為研究對象，以事實和數(shù)據(jù)為依據(jù)，并將理論知識寓于案例之中，將這些微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的案例引入課堂，引導(dǎo)學(xué)生對典型案例進(jìn)行剖析，一方面能夠培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，加深對基本理論的理解和把握；另一方面，能帶動學(xué)生實現(xiàn)從感性認(rèn)識到理性認(rèn)識的質(zhì)的飛躍，提高學(xué)生們運用所學(xué)的知識分析問題和解決問題的能力。例如，在講授需求價格彈性理論時，可以結(jié)合安全帽專賣店的廣告“舊帽換新帽一律八折”來解釋廠商針對消費者的需求彈性不同而進(jìn)行區(qū)別定價，結(jié)合現(xiàn)實生活中的實例，能將枯燥的理論運用到鮮活的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實中，充分調(diào)動了學(xué)生的積極性。

2．3 課堂討論

課堂討論是活躍課堂氣氛、提高教學(xué)效果的重要保證，對于微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)，不論是理論講授還是案例分析，都離不開課堂討論這一重要形式。通過討論可以使教師從傳統(tǒng)的“填鴨式”教學(xué)轉(zhuǎn)向雙向互動式教學(xué)，學(xué)生從傳統(tǒng)的被動接受的學(xué)習(xí)方式轉(zhuǎn)向主動參與的學(xué)習(xí)方式，變“要我學(xué)”為“我要學(xué)”，通過課堂討論，充分調(diào)動學(xué)生的積極性和主動性，引導(dǎo)學(xué)生運用所學(xué)知識去發(fā)現(xiàn)、分析和解決現(xiàn)實生活中的問題，做到學(xué)以致用。

2．4 課后練習(xí)

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究經(jīng)濟(jì)變量的單項數(shù)值決定，其中涉及大量的數(shù)學(xué)關(guān)系，理論性強，要實現(xiàn)將理論用于解決實際問題有不小的難度，所以要給學(xué)生布置練習(xí)題，通過做練習(xí)鞏固課堂上所學(xué)到的理論知識，特別是通過做計算題來加深對微觀經(jīng)濟(jì)理論模型的理解。同時，這門課程是財經(jīng)類各專業(yè)考研必考的基礎(chǔ)課，因此，筆者在授課過程中對課后習(xí)題中出現(xiàn)的各種問題都給予特別強調(diào)和詳細(xì)解答并進(jìn)行適當(dāng)延伸。

3 進(jìn)一步提高《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》教學(xué)質(zhì)量的想法

3．1 教師應(yīng)不斷加強自身學(xué)習(xí)

俗話說：“要想給學(xué)生一滴水，自己首先要有一桶水。”作為一名優(yōu)秀的高校教師，首先自己要有扎實的專業(yè)知識功底，豐富的文化底蘊，因此，教師應(yīng)不斷加強自身學(xué)習(xí)，樹立終身學(xué)習(xí)的理念。同時，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門具有演變性的學(xué)科，由于這門學(xué)科的特點，必然要求微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)的理論知識必須和現(xiàn)實的發(fā)展緊密結(jié)合才具有生命力，所以該門課程的理論體系更新較快，那么任課教師的這桶“水”，決不應(yīng)是“陳年老水”，而應(yīng)是不斷地從知識發(fā)展的奔騰江河中汲取的“新鮮水”，任課教師應(yīng)及時掌握知識點的更新，如新舊理論的增減，同時及時調(diào)整相應(yīng)的案例分析并運用于課堂教學(xué)中。

3．2 充分利用多媒體課件與板書相結(jié)合的教學(xué)方法

多媒體課件集文字、圖片、動畫、音頻、視頻為一體，容易吸引學(xué)生的注意力，使其更積極地聽取教師對知識點的講解和分析，多媒體課件教學(xué)的引入改變了傳統(tǒng)的教學(xué)方式，也使學(xué)生更容易地接受原本枯燥的教學(xué)內(nèi)容。但是，課件不能完全取代傳統(tǒng)的板書教學(xué)。目前，很多高校教師上課時過多依賴課件，整門課程知識點完全通過點鼠標(biāo)放映課件講授，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)這門課程本身包含很多的數(shù)學(xué)推導(dǎo)和圖表，完全依靠多媒體課件向?qū)W生講授，即使利用動畫使得推導(dǎo)過程一步步顯現(xiàn)，學(xué)生也不容易跟上。因此，在講授公式推導(dǎo)以及有關(guān)圖表的過程中，筆者認(rèn)為最好結(jié)合板書進(jìn)行講授，通過“黑板+粉筆”的方式推導(dǎo)和畫圖，能夠充分地帶動學(xué)生跟著教師的思路走，讓學(xué)生看清推導(dǎo)的整個過程以及各種邏輯關(guān)系，形成知識間的連接，也更有利于幫助學(xué)生掌握公式的推導(dǎo)。比如，在講到古諾模型中廠商的產(chǎn)量選擇的時候，最好板書推導(dǎo)每個寡頭廠商的均衡產(chǎn)量，這樣，學(xué)生會更容易接受和理解。

3．3 鼓勵學(xué)生充分利用網(wǎng)絡(luò)資源

互聯(lián)網(wǎng)信息時代豐富的網(wǎng)絡(luò)資源為學(xué)生學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)提供了巨大的支撐，要鼓勵學(xué)生學(xué)會利用網(wǎng)上教育資源，經(jīng)常登錄經(jīng)濟(jì)學(xué)論壇、經(jīng)濟(jì)學(xué)教育科研網(wǎng)、經(jīng)濟(jì)學(xué)家等網(wǎng)站，聆聽專家講座，參與學(xué)術(shù)討論，這些經(jīng)濟(jì)學(xué)網(wǎng)站既提供了豐富的學(xué)習(xí)資料和各種各樣的案例，又能夠幫助學(xué)生將枯燥的理論知識和鮮活生動的經(jīng)濟(jì)實踐聯(lián)系在一起，使學(xué)生更好地接受微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的知識點，最終實現(xiàn)提高教學(xué)質(zhì)量，達(dá)到理想的教學(xué)效果。

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第2篇：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)范文

【關(guān)鍵詞】壟斷企業(yè)；虧損

一、成因

完全壟斷是壟斷中的一種特殊情況，指市場上只有一個賣者和眾多的買者，它在現(xiàn)實生活中不可能存在，但是對它的理論研究卻是相當(dāng)?shù)幕A(chǔ)與重要。完全壟斷形成的原因有法律限制、專利權(quán)、對某種稀缺資源或投入的控制、故意設(shè)置進(jìn)入障礙、巨額的沉沒成本、技術(shù)優(yōu)勢和規(guī)模經(jīng)濟(jì)，它的存在有嚴(yán)格的條件和固有的特征：第一：整個市場只有唯一的供給者，企業(yè)就是行業(yè)；第二，企業(yè)是價格的制定者，可以自己決定價格：可以以較高的價格出售較少的數(shù)量，以及以較低的價格出售較多的數(shù)量；第三，完全壟斷企業(yè)沒有替代產(chǎn)品，替代彈性為0；第四，完全壟斷市場存在嚴(yán)格的進(jìn)出障礙。

經(jīng)過經(jīng)濟(jì)研究與分析，能夠得出結(jié)論，如果純經(jīng)濟(jì)分析，答案很簡單：企業(yè)的短期平均收益小于短期的平均成本，短期的總收益小于短期的總成本。為了更加形象的說明問題的根源，繪制如下圖形，它們的具體圖形如下：

圖（一）總成本――總收益分析圖（二）邊際分析法

圖（一）采用總收益――總成本分析，在正常情況下，完全壟斷企業(yè)存在正常利潤，但在某些情況下，企業(yè)的經(jīng)營不當(dāng)或者某些其它因素使得總成本曲線上移或總收益曲線下移或者它們同時發(fā)生直至它們沒有交點，此時，壟斷企業(yè)便出現(xiàn)短期經(jīng)營虧損；圖（二）以邊際收益等于邊際成本為基礎(chǔ)進(jìn)行生產(chǎn)，一般來說，企業(yè)的短期成本曲線是固定的，當(dāng)平均成本曲線下移，直到a點和b點重合甚至a點降到更低時，企業(yè)便出現(xiàn)短期經(jīng)營虧損。

對以上理解加以總結(jié)：在短期內(nèi)，企業(yè)的生產(chǎn)成本曲線既定，當(dāng)市場的需求較小時，最終銷售的平均收益可能小于平均成本，總收益效益總成本，即出現(xiàn)虧損。但是，很多非經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)甚至經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)的同學(xué)仍然不知道其中真正的原因。

其實，宏觀來說，具體可能有以下作用：

第一，生產(chǎn)技術(shù)約束。生產(chǎn)技術(shù)約束在很多程度上決定生產(chǎn)成本和產(chǎn)品的質(zhì)量，其中生產(chǎn)成本可以完全影響壟斷企業(yè)的利潤，而產(chǎn)品質(zhì)量可以通過影響銷售量來間接影響利潤。生產(chǎn)技術(shù)的不斷提高，促進(jìn)產(chǎn)品更新，能夠鞏固完全壟斷企業(yè)的壟斷地位；但是，如果別的企業(yè)依靠高新科技推出新產(chǎn)品進(jìn)入市場，受到廣大消費者的歡迎，那么完全壟斷企業(yè)的產(chǎn)品會被新產(chǎn)品替代，壟斷企業(yè)的壟斷地位的地位則會受到威脅。

第二，消費者的消費行為。消費者喜歡一種產(chǎn)品，在有能力的情況下就會去購買這種產(chǎn)品，即消費者向該產(chǎn)品投票。消費者的消費行為是決定壟斷企業(yè)的直接因素，在壟斷企業(yè)選擇高價格低產(chǎn)量的策略下，由于價格較高，消費者完全可以選擇以其他產(chǎn)品替代該產(chǎn)品的消費，實現(xiàn)對產(chǎn)品的少消費甚至不消費；但是，對企業(yè)來說，企業(yè)一旦投入生產(chǎn)，則必有固定成本，在這種情況下，完全壟斷企業(yè)完全有可能是沒有利潤甚至是出現(xiàn)虧損狀態(tài)。所以，顧客就是上帝，一切經(jīng)濟(jì)活動的中心是消費等等，都論述了這個道理：必須尊重消費者。

第三，國家政策規(guī)范。國家政策規(guī)范是決定壟斷企業(yè)的重要因素。國家的法規(guī)可以讓壟斷企業(yè)實行長期壟斷，獲得高額利潤；但是，同樣的，國家的政策法規(guī)也可以讓企業(yè)實現(xiàn)虧損，甚至使其消失：對某些產(chǎn)品，國家可以制定法律法規(guī)來征稅，或者限制某些產(chǎn)品的產(chǎn)量，或者對該企業(yè)帶來的環(huán)境問題進(jìn)行必要的經(jīng)濟(jì)懲罰或者輿論懲罰等等，這些行為都為完全壟斷企業(yè)帶來沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)收益，致使完全壟斷企業(yè)出現(xiàn)虧損甚至摧毀完全壟斷的地位。

二、解決方案

總所周知，壟斷嚴(yán)重?fù)p害消費者的利益，但是生活中卻存在著很多壟斷現(xiàn)象，雖然不是完全壟斷，但是不完全競爭還是普便存在的：如2000年俞兆林的導(dǎo)濕保暖復(fù)合絨，可口可樂和百事可樂的寡頭壟斷，中國移動和中國聯(lián)通的通信壟斷，以及鐵路運輸業(yè)、供電供水供暖等等行業(yè)。雖然它們不是完全壟斷，但是解決方案類似，在這些行業(yè)中，有的是自然壟斷，有的則受到政府的保護(hù)，因此，我認(rèn)為這些行業(yè)現(xiàn)象、風(fēng)氣不是大家所謂的“不正之風(fēng)”，也不是因為有關(guān)機構(gòu)管理不嚴(yán)，或營業(yè)人員缺乏職業(yè)道德。而是出于經(jīng)濟(jì)最基本、最原始的“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)。

要解決完全壟斷問題，從理論上講，只要破壞不完全壟斷的四個特征之一即可：第一：整個市場只有唯一的供給者，企業(yè)就是行業(yè)；第二，企業(yè)是價格的制定者，可以自己決定價格：可以以較高的價格出售較少的數(shù)量，以及以較低的價格出售較多的數(shù)量；第三，完全壟斷企業(yè)沒有替代產(chǎn)品，替代彈性為0；第四，完全壟斷市場存在嚴(yán)格的進(jìn)出障礙。從實際上說，必須依靠政府行使權(quán)力，進(jìn)行強制干預(yù)，增加市場同種行業(yè)競爭者，打破壟斷局面，因為在這個競爭社會，道德教育是行不通的。但是，如果只依靠政府政策，是完全行不通的，因為很多行業(yè)，例如鐵道，通信，銀行等等，是政府大力支持的行業(yè)，政府不但不會采取措施消除其壟斷，反而會采取各種措施，制定各種政策，使其長期穩(wěn)定存在，當(dāng)然這對我國的社會穩(wěn)定發(fā)展是有利的。同時，私人企業(yè)如果有能力，應(yīng)該盡自己最大的努力，興辦相關(guān)企業(yè)，實現(xiàn)對其的競爭，最終使廣大消費者受益，促進(jìn)社會和諧發(fā)展，健康發(fā)展，穩(wěn)定發(fā)展。

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[4]牧之,趙凡禹.中國人叫漫游費的原因[M].經(jīng)濟(jì)經(jīng)典名言的智慧,2011(04):155-158.

作者簡介：

第3篇：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)范文

一、古典與新古典主義的均衡觀

在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中，均衡是一個宏觀概念，它基于經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)的必要條件。斯密在《國富論》中的一個中心思想是：經(jīng)濟(jì)體系可以通過價格體系這只“看不見的手”得到有效地協(xié)調(diào)，并實現(xiàn)有序的運轉(zhuǎn)，這一思想被后來的經(jīng)濟(jì)理論進(jìn)一步發(fā)揮得淋漓盡致。斯密通過“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)、自由市場機制和勞動價值論構(gòu)筑了古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的范式基礎(chǔ)。斯密從“經(jīng)濟(jì)人”這一基石性假設(shè)出發(fā)，進(jìn)而提出了以“看不見的手”為核心的自由主義經(jīng)濟(jì)思想。斯密認(rèn)為，市場機制就像一只看不見的手，通過理性經(jīng)濟(jì)人的自利選擇行為就能夠自動地調(diào)節(jié)整個社會經(jīng)濟(jì)，并能夠最大限度地滿足消費者的需求，從而也能夠最大限度地實現(xiàn)生產(chǎn)者的利潤目標(biāo)。在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家的視野里，整個經(jīng)濟(jì)是沿著均衡的軌道穩(wěn)步發(fā)展，人們各得其所，經(jīng)濟(jì)行為人得以追求各自的最大利益。

在新古典理論中，均衡是基于個體行為人的滿足和與計劃相互一致的一個微觀概念。經(jīng)濟(jì)學(xué)中占支配地位的新古典范式是在假定最大化行為的前提下，集中研究機制均衡問題。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)都提倡建立經(jīng)濟(jì)體系的形式化分析，并采用均衡作為一個核心概念，運用數(shù)學(xué)模型來表現(xiàn)一個封閉系統(tǒng)。在馬歇爾的微觀經(jīng)濟(jì)體系里，均衡觀念是貫穿始終的基本概念，并與邊際分析和連續(xù)性原理緊密聯(lián)系在一起。人們已經(jīng)意識到在物理學(xué)概念和新古典經(jīng)濟(jì)理論之間存在著一些熟悉或相似的地方。例如，將新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)作牛頓力學(xué)，這兩種理論都是基于“原子主義”的，且都借助摩擦力和均衡概念，體現(xiàn)著機械論的色彩。

新古典主義從物理學(xué)中引入了類比并運用理性機制促成了瓦爾拉斯均衡概念的形成，它認(rèn)為不同事物之間的比較就象在不完全市場中若干行為人的博弈行為，經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的分析是建立在一般均衡分析上的精巧框架或是一個帶有約束的理性選擇統(tǒng)一范式的均衡系統(tǒng)，這意味著所有的行為人都能在約束條件下實現(xiàn)最優(yōu)化行為。瓦爾拉斯一般均衡論通過借助一個無所不能的拍賣人假設(shè)，抽象掉了所有非均衡調(diào)整過程和均衡的穩(wěn)定性，從數(shù)學(xué)上嚴(yán)格論證了所有商品和要素市場能夠同時達(dá)到均衡狀態(tài)，商品及勞務(wù)價格等完全為人們所知。在以供求均衡論為核心的新古典理論命題和基本分析框架里，各種交易活動視為自我一致的領(lǐng)域，利潤最大化和均衡成為其理論體系的兩個重要支柱，經(jīng)濟(jì)學(xué)理論完全可以依照牛頓的經(jīng)典力學(xué)方法來建立。后來，經(jīng)過阿羅和德布魯?shù)热说呐?，新古典理論重新在更一般的公式化體系中得以更精致化，這個框架就是阿羅—德布魯范式。阿羅—德布魯范式最基本的性質(zhì)是其所要求經(jīng)濟(jì)運行的最大協(xié)調(diào)性與在其所允許的目標(biāo)和資源使用上的豐富多樣性并存，消費者不同的需求都可以通過生產(chǎn)者自愿供給而得到滿足。在這個范式中，每個經(jīng)濟(jì)行為者只需考慮自身的偏好、利潤和價格，他們完全有能力預(yù)測所有未來的價格，即具有理性預(yù)期。對于現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家來說，阿羅—德布魯范式也成了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論的中心結(jié)構(gòu)及經(jīng)濟(jì)研究的主要參照系。

二、宏觀經(jīng)濟(jì)分析中非均衡觀與均衡觀的爭論

按照新古典主義正統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)理論范式，整個經(jīng)濟(jì)中的總產(chǎn)出和就業(yè)都是由個體最優(yōu)化行為下微觀層次上的均衡狀態(tài)決定的，可見，新古典主義的諸多限制性假設(shè)大大削弱了其對現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)活動的解釋力。凱恩斯以非均衡分析為起點，通過論述其有效需求原理來構(gòu)造宏觀經(jīng)濟(jì)理論，正是對新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)信奉的自由市場經(jīng)濟(jì)及其自動出清或均衡的否定。凱恩斯及其以后的追隨者通過對新古典經(jīng)濟(jì)的揚棄建立了一種新的經(jīng)濟(jì)學(xué)范式基礎(chǔ)、理論體系和分析方法，并借助上述范式轉(zhuǎn)換開創(chuàng)了宏觀總量分析方法。凱恩斯對新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)最突出的反叛，不在于它的理論，而在于它對新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)范式的沖擊。

以薩繆爾森為代表的新古典綜合派把新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)可接受的那部分理論與凱恩斯主義的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)對接起來，形成由微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)兩大部分組成的所謂新古典綜合學(xué)派，并成為經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流，該學(xué)派在方法論上堅持了新古典學(xué)派的均衡分析方法：在微觀理論方面承襲了以馬歇爾的均衡價格理論和克拉克的邊際生產(chǎn)力論為核心的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)，在宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)里抽掉了凱恩斯關(guān)于預(yù)期的非理性和未來不確定性的主要論斷，從而將凱恩斯的非自愿失業(yè)理論納入了瓦爾拉斯一般均衡分析的框架中。然而，新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)與凱恩斯主義截然不同的范式基礎(chǔ)使這種對接或綜合必將面臨困惑和矛盾。

現(xiàn)代貨幣主義則致力于將凱恩斯式的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)拉回到古典主義的宏觀經(jīng)濟(jì)思想上去，無論是在分析個人消費行為還是在論證貨幣需求上，也無論是在討論失業(yè)問題還是在討論通貨膨脹時，貨幣主義者們的研究也始終遵循著正統(tǒng)微觀經(jīng)濟(jì)的思維范式，即個體優(yōu)化決策基礎(chǔ)上的供求均衡。

新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)通過吸收新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)并增添理性預(yù)期等新的假設(shè)形成其范式基礎(chǔ)，并以此建立了自己的宏觀經(jīng)濟(jì)理論體系。該學(xué)派假設(shè)：市場能夠自動地、連續(xù)地和迅速地出清，因而是均衡的；經(jīng)濟(jì)主體不但是理性的最大化追求者，而且他們對經(jīng)濟(jì)變量的預(yù)期也是理性的，即經(jīng)濟(jì)主體的預(yù)期不存系統(tǒng)性的誤差。新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的范式基礎(chǔ)完整地堅持和發(fā)展了新古典理論的范式基礎(chǔ)和理論體系，并且以更精確的形式表達(dá)出來，它認(rèn)為自由市場經(jīng)濟(jì)能夠自動實現(xiàn)均衡，宏觀經(jīng)濟(jì)變量與正常值的偏離是各種貨幣、技術(shù)等沖擊的結(jié)果，并最終得出了其所謂“宏觀經(jīng)濟(jì)政策無效性命題”。

后凱恩斯非主流經(jīng)濟(jì)學(xué)則擯棄了新古典學(xué)派的均衡分析，關(guān)注非均衡、非市場出清和隨時間的變動特征，強調(diào)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的動態(tài)性和力的結(jié)構(gòu)，增長和動態(tài)性是其核心內(nèi)容，制度和組織結(jié)構(gòu)則為資源的配置提供了基本的機制，所以對經(jīng)濟(jì)擴張路徑的無規(guī)則本性的解釋成為其分析的焦點。后凱恩斯主義的制度主義傳統(tǒng)特征在于決定經(jīng)濟(jì)行為時，突出強調(diào)其居于支配的制度和文化的規(guī)則，其經(jīng)濟(jì)思想模式關(guān)注一個沒有均衡的經(jīng)濟(jì)學(xué)，它不再研究稀缺資源如何配置，而是研究經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)如何隨時間變動，并創(chuàng)造、生產(chǎn)、分配和使用來自社會的剩余如何能夠擴大其產(chǎn)量。擴展的路徑是非均勻的，并可能以無法預(yù)見的方式改變經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的本質(zhì)。因此，經(jīng)濟(jì)過程被看作是無規(guī)律的，具有循環(huán)和累積因果特征。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)把經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)看作是一個封閉系統(tǒng)，而非主流后凱恩斯主義所處理的是一個開放和結(jié)構(gòu)化的系統(tǒng)，它強調(diào)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)換，所基于的推斷方法不是歸納或演繹而是誘發(fā)的，這種理論能夠?qū)o定的現(xiàn)象分析其所強調(diào)的關(guān)系、結(jié)構(gòu)、條件和機制。

該學(xué)派的重要代表人物卡爾多所堅持的均衡理念是“最初由瓦爾拉斯所建構(gòu)的一般經(jīng)濟(jì)均衡，后來被我們這一時代的數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)家予以發(fā)展，并且附以不斷增加的優(yōu)雅、準(zhǔn)確和邏輯精確?！盵2]卡爾多對正統(tǒng)均衡理論描述不充分問題的關(guān)注，形成了他對均衡經(jīng)濟(jì)批判的實質(zhì)性基礎(chǔ)。他通過對三個關(guān)鍵性領(lǐng)域的分析，闡述了其理論的要旨：第一個領(lǐng)域是關(guān)于市場是如何運行的，并且其運行模式被市場出清的價格體系所排除；第二個領(lǐng)域是價格是如何形成的，以及競爭是如何在不完全競爭的背景下進(jìn)行的；第三個領(lǐng)域是對遞增收益的經(jīng)濟(jì)學(xué)意義的考察。[3]卡爾多還引述了建立在演化范式基礎(chǔ)之上的更大的馬歇爾式框架，以支持他對均衡經(jīng)濟(jì)范式的批判。

新凱恩斯主義者認(rèn)為，新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)并非關(guān)于人們實際生活世界的理論，其研究方法實質(zhì)上是脫離現(xiàn)實世界的一種抽象理論。為此，新凱恩斯主義和新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)針鋒相對，它通過引入粘性價格這一重要假設(shè)，認(rèn)為名義變量的波動影響實際變量，因此貨幣是非中性的。另一方面，新凱恩斯主義著重考察市場的不完善性，即把不完全競爭、不完全信息和相對價格粘性等作為理解經(jīng)濟(jì)波動的關(guān)鍵。幾乎所有新凱恩斯主義者都不贊成均衡理論，他們力圖尋找市場非均衡變動的證據(jù)，并發(fā)展了具有一致微觀基礎(chǔ)的一系列模型。在這些模型中，他們從不完全競爭、不完全市場、非對稱信息和異質(zhì)性勞動等方面來論證市場非出清及工資和價格粘性的原因，工資調(diào)整只是逐漸緩慢的調(diào)整。他們通過把理性預(yù)期思想和自然率假設(shè)結(jié)合進(jìn)模型中，體現(xiàn)了名義總需求的波動是如何產(chǎn)生意義深刻的影響的。因此，新凱恩斯主義與新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最根本的對立，就是各自堅持不同的范式基礎(chǔ)，在范式層次上對于自由市場機制的不同觀點。

當(dāng)然，同均衡理論一樣，非均衡經(jīng)濟(jì)理論的框架仍深深植根于傳統(tǒng)的均衡分析，它還依賴于很多均衡分析方法，在分析經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象時，仍沒有跳出均衡經(jīng)濟(jì)的框架之外尋找更深層次的歷史、社會、文化及體制等因素的影響。

三、經(jīng)濟(jì)演化觀的形成與發(fā)展

演化思想的萌芽很早就已存在于經(jīng)濟(jì)理論中，斯密早在《國富論》中就已經(jīng)給我們提供了經(jīng)濟(jì)均衡和演化的兩種理論，但當(dāng)邊際主義開始致力于經(jīng)濟(jì)分析的形式化分析時，其演化思想便無法納入新古典的最大化分析框架中而被人們逐漸“遺忘”掉。馬歇爾在其《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》中也指出，經(jīng)濟(jì)學(xué)的目標(biāo)應(yīng)當(dāng)在于經(jīng)濟(jì)生物學(xué)而不是經(jīng)濟(jì)力學(xué)，但生物學(xué)概念更復(fù)雜，所以研究經(jīng)濟(jì)分析對力學(xué)上的類比性給予較大的重視，并常使用均衡這個名詞。馬歇爾雖然強調(diào)時間、報酬遞增及時間不可逆性在經(jīng)濟(jì)過程中的重要意義，但他意識到基于生物學(xué)思想構(gòu)造經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的困難，所以不得不采用均衡分析框架。事實上，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)和生物系統(tǒng)一樣，演化主要是兩種機制推動的：一個是創(chuàng)新機制，通過系統(tǒng)的創(chuàng)新產(chǎn)生多樣化；一個是選擇機制（注：選擇機制是指經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的制度背景會有利于某些慣例，而不利于另一些慣例。因此，選擇將改變習(xí)慣的擴散及其個人和組織的行為方式，所以社會經(jīng)濟(jì)演化可看作是對多種制度進(jìn)行選擇的過程。），即在這些多樣化中進(jìn)行篩選。熊彼特在其《經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論》中提出了一種解釋經(jīng)濟(jì)變遷和社會演進(jìn)的分析框架，把其創(chuàng)新理論與達(dá)爾文的進(jìn)化論聯(lián)系起來。他認(rèn)為，人類社會的演化植根于過去的經(jīng)驗傳統(tǒng)和習(xí)慣模式，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)是局限于“靜態(tài)的分析不僅不能預(yù)測傳統(tǒng)的行事方式中的非連續(xù)變化的后果，它還既不能說明這種生產(chǎn)性革命的出現(xiàn)，也不能說明伴隨它們的現(xiàn)象?！盵4]

早期的制度學(xué)派從一開始就摒棄了新古典范式，用一種不同的歷史主義的范式特征來透視制度因素的作用和影響。制度經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)包括視經(jīng)濟(jì)為一復(fù)雜的演化系統(tǒng)這樣一種思維方式，從而與視均衡為正常理想狀態(tài)的理念格格不入?？姞栠_(dá)爾堅持制度學(xué)派的方法論原則，認(rèn)為經(jīng)濟(jì)制度是社會發(fā)展過程的一部分，在一個動態(tài)經(jīng)濟(jì)社會里，社會各因素之間存在著互為因果的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展就是在這種相互影響的變化中進(jìn)行的。加爾布雷思堅持演進(jìn)和整體的方法，反對新古典的均衡概念，他采用演進(jìn)概念來取代新古典的均衡概念，演進(jìn)思想在其方法論中居于核心地位。凡勃倫受達(dá)爾文進(jìn)化論的影響，把演化看成是經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)技術(shù)和制度變化的基本方法，對新古典范式進(jìn)行了批判。他認(rèn)為主流經(jīng)濟(jì)學(xué)沒有提供一個動態(tài)和演化的框架來分析人類社會的經(jīng)濟(jì)活動，而是采用先驗和靜態(tài)的模式，分析的結(jié)果只能與實際現(xiàn)實相背離。凡勃倫的制度主義傳統(tǒng)是以演化和過程為導(dǎo)向，強調(diào)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的動態(tài)性和結(jié)構(gòu)，這些制度和組織結(jié)構(gòu)提供了資源配置的基本機制。他主張經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)圍繞演化和變異這個核心和主題，而不是新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中倚重的靜態(tài)和均衡的思想。在其“累積性因果”（注：累積性因果概念認(rèn)為，人的行為是由他過去的經(jīng)歷和所處的文化、宗教、環(huán)境和遺傳等多種因素決定的，這些因素具有累積性。）概念中，他認(rèn)為人類社會經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的演化不僅取決于外部力量的沖擊，也取決于系統(tǒng)內(nèi)部的演化，人類社會的演進(jìn)具有強烈的歷史累積。同時，凡勃倫還相信人類社會經(jīng)濟(jì)的演進(jìn)又體現(xiàn)出不確定性和復(fù)雜性，初始條件的微小差異可能會導(dǎo)致迥然不同的結(jié)果。哈耶克的演化思想來源于達(dá)爾文的自然選擇，市場競爭中的優(yōu)勝劣汰與自然選擇之間的相似性使得人們得以用進(jìn)化的觀點對經(jīng)濟(jì)社會現(xiàn)象做出解釋，并且社會的演化是自發(fā)秩序的，是通過系統(tǒng)自組織來進(jìn)行，其自發(fā)秩序理論就是一種社會演化理論。他認(rèn)為，規(guī)則系統(tǒng)的演化本質(zhì)上是一個不同群體間自發(fā)競爭和選擇規(guī)則的過程，社會秩序是自然演化的結(jié)果而不是人們理性設(shè)計的結(jié)果。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)雖然是在新古典分析范式內(nèi)發(fā)展起來的，并承襲了新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心假定、方法和工具，如理性經(jīng)濟(jì)人假定、穩(wěn)定偏好、均衡和最大化分析等，但是它的某些理論也在一定程度上不自覺地突破了新古典范式。諾思對制度變遷的研究，經(jīng)歷了對新古典范式懷疑和修正的過程，展示了自我否定的勇氣。諾思用新古典框架解釋西方世界的興起，源于他對新古典方法論的堅定信奉；隨著他對歷史研究的深入，他發(fā)現(xiàn)了新古典理論在解釋重大的歷史變遷時存在著無法克服的矛盾，進(jìn)而開始對新古典范式進(jìn)行修正：“長期變化最為根本的原因是個人和組織的企業(yè)家所進(jìn)行的學(xué)習(xí)。為了建設(shè)性地探討人類的學(xué)習(xí)性質(zhì)，有必要廢除作為經(jīng)濟(jì)理論基礎(chǔ)的理性假設(shè)。”[5]最終使他背離了居于主流經(jīng)濟(jì)學(xué)核心地位的自動均衡標(biāo)準(zhǔn)，走上了一條將制度變遷看作是進(jìn)化的、非最優(yōu)的、路徑依賴的反叛之路。

近年來，在非主流宏觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域十分引人注目的是經(jīng)濟(jì)演化理論的異軍突起。經(jīng)濟(jì)演化理論起源于達(dá)爾文的自然選擇學(xué)，該理論借用進(jìn)化論概念，提出了自然選擇的經(jīng)濟(jì)思想，并強調(diào)以生物進(jìn)化論原理作為經(jīng)濟(jì)分析的方法論基礎(chǔ)。演化經(jīng)濟(jì)學(xué)的假設(shè)前提是人具有有限理性，信息是連續(xù)分散的，它把經(jīng)濟(jì)的演化過程看成是一個自行選擇的學(xué)習(xí)過程，注重對慣例搜尋和選擇環(huán)境的考察，側(cè)重分析結(jié)構(gòu)不確定性對經(jīng)濟(jì)活動的影響。演化是非線性的、遠(yuǎn)離均衡狀態(tài)，擁有多種選擇的方向；慣例控制、復(fù)制和模仿著經(jīng)濟(jì)演化的路徑和范圍。尼爾森在和溫特合作出版的《經(jīng)濟(jì)變遷的演化理論》一書中，運用了其在產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)方面豐富的理論和經(jīng)驗知識對新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)在理論、經(jīng)驗和實際的局限性方面提出了挑戰(zhàn)，具體體現(xiàn)在他對新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)核心假定的反對，他拒絕經(jīng)濟(jì)行為人在最優(yōu)化意義上的理性假定，用演化的不停止變遷代替最優(yōu)化和均衡等新古典的一些核心假定，并關(guān)注學(xué)習(xí)的復(fù)雜過程和知識的代際轉(zhuǎn)換；同時尼爾森和溫特還發(fā)展了一個可選擇的用于分析企業(yè)利潤最大化行為的理論框架，用一個演化模型代替最優(yōu)化模式。

總之，基于演化經(jīng)濟(jì)理論建立起來的模型拋棄了利潤最大化假設(shè)，充分考慮了微觀個體的差異性、技術(shù)創(chuàng)新中技術(shù)的多樣性和創(chuàng)新過程的路徑依賴性，從而更好地把握了經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的運行機理和演化過程，更加符合現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)。

四、結(jié)語

在自然科學(xué)中，物理學(xué)總是被認(rèn)為最符合科學(xué)標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)科，無論是邏輯實證主義還是證偽主義，或者是庫恩的范式學(xué)說，都是以物理學(xué)作為藍(lán)本的。經(jīng)濟(jì)學(xué)也把自己極力類比成物理學(xué)：馬歇爾深受牛頓力學(xué)的影響，建立起均衡分析經(jīng)濟(jì)學(xué)，它與經(jīng)典力學(xué)共用的是一個范式，都廣泛認(rèn)同以機械論和決定性為硬核的思維范式。新古典主義機械地將經(jīng)濟(jì)主體的行為僅僅與過去和現(xiàn)在的某種激勵力量相聯(lián)系，理性的、遵循最大化行為的主體相互作用達(dá)到某種均衡，在均衡世界里，所有預(yù)期必定通過發(fā)生的事情而實現(xiàn)。凱恩斯自稱受愛因斯坦影響，將預(yù)期和不確定性引入自己的體系之中，并主張發(fā)展一個廣義的經(jīng)濟(jì)學(xué)，但仍不足以對新古典范式產(chǎn)生根本性的變革，相反，卻在一定程度上被長期居于統(tǒng)治地位的新古典主義的機械論、還原論所同化。

經(jīng)濟(jì)演化理論認(rèn)為，人類社會的演化是根據(jù)一般的行為經(jīng)驗、習(xí)慣等日常慣例進(jìn)行選擇的，它們形成人類行為選擇的價值體系。西蒙所倡導(dǎo)的有限理性假說，不僅成為經(jīng)濟(jì)演化理論批判新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要依據(jù)，也是整個經(jīng)濟(jì)演化理論的一個基石。由于新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)僅僅關(guān)心在既定的制度約束中的選擇，而忽略了人們對制度本身的選擇問題，因此，從這個意義上看，經(jīng)濟(jì)均衡對于理解經(jīng)濟(jì)演化沒有多大意義?；趹T例和選擇環(huán)境為基礎(chǔ)的演化理論與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的均衡體系存在著很大差異，如何把經(jīng)濟(jì)演化思想和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論框架有機整合，用超越靜態(tài)均衡分析的眼光審視和認(rèn)識社會經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的演變歷程尚有許多工作要做，也孕育著某種新經(jīng)濟(jì)理論框架體系的形成。

收稿日期：2002-11-12

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第4篇：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)范文

一、財務(wù)管理理論結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)要素

構(gòu)成財務(wù)管理理論結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)要素，必須能夠簡明、客觀、系統(tǒng)地反映財務(wù)管理實踐活動的各個方面，主要包括：①什么是財務(wù)與財務(wù)管理；②財務(wù)管理是如何產(chǎn)生的；③財務(wù)管理的目標(biāo)是什么；④財務(wù)管理管什么；⑤如何實現(xiàn)財務(wù)管理的目標(biāo)。這五類問題可以由財務(wù)管理的本質(zhì)、假設(shè)、目標(biāo)、要素、程序和方法這五個基本理論要素來回答。

1．人們對于財務(wù)本質(zhì)的認(rèn)識，長期以來形成了三大主流觀點：“資金運動論”將財務(wù)的本質(zhì)界定為企業(yè)資金運動的過程和結(jié)果；“財務(wù)關(guān)系論”認(rèn)為財務(wù)的本質(zhì)是資金運動過程所反映的人與人之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系；“資金運動和財務(wù)關(guān)系論”把前兩個觀點結(jié)合起來，認(rèn)為財務(wù)的本質(zhì)是在生產(chǎn)經(jīng)營過程中所形成的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。筆者認(rèn)為，財務(wù)包括財務(wù)活動的組織與財務(wù)關(guān)系的處理，其本質(zhì)是對本金投入產(chǎn)出活動的組織及其所形成財務(wù)關(guān)系的處理，但財務(wù)關(guān)系以財務(wù)活動為載體。財務(wù)管理是企業(yè)為實現(xiàn)既定目標(biāo)，對生產(chǎn)過程中所需資金的籌集、使用、分配，以及貫穿于全過程的預(yù)測、決策、計劃、分析、控制進(jìn)行全面管理的活動，其核心是對資金及其運動進(jìn)行有效管理，其本質(zhì)是一種理。經(jīng)濟(jì)學(xué)特別是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是其基礎(chǔ)理論指導(dǎo)，金融學(xué)是其思想指導(dǎo)，管理學(xué)是其方法論指導(dǎo)。因此本文研究財務(wù)管理側(cè)重于財務(wù)活動的組織，即財務(wù)管理活動方面的研究，以此建立理論體系。

2．財務(wù)管理假設(shè)說明財務(wù)管理的發(fā)展基礎(chǔ)和產(chǎn)生原因，它是聯(lián)系財務(wù)管理的本質(zhì)、目標(biāo)、要素、程序和方法等理論要素的中介。財務(wù)管理假設(shè)是人們進(jìn)行財務(wù)管理理論演繹的前提，是由若干獨立假設(shè)共同組成的連貫一致的體系，這個體系應(yīng)該符合合理性、獨立性、非矛盾性、可檢驗性等條件。它可按財務(wù)管理的空間、時間、環(huán)境、行為來構(gòu)建，包括財務(wù)管理主體假設(shè)、持續(xù)經(jīng)營假設(shè)、有效市場假設(shè)和理性理財假設(shè)四個一級假設(shè)。每個一級假設(shè)又可派生一個或多個二級、三級假設(shè)，從而形成一個有機的財務(wù)假設(shè)體系。

財務(wù)管理主體假設(shè)指財務(wù)管理工作應(yīng)限制在每一個經(jīng)濟(jì)上和經(jīng)營上具有獨立性的組織之內(nèi)，它明確了財務(wù)管理工作的空間范圍，由它可以推導(dǎo)出法人理財主體假設(shè)和自主理財假設(shè)。持續(xù)經(jīng)營假設(shè)指財務(wù)管理的主體是持續(xù)存在能執(zhí)行其預(yù)計經(jīng)濟(jì)活動，除非有證據(jù)表明企業(yè)將破產(chǎn)或倒閉，否則，應(yīng)假定企業(yè)在可以預(yù)見的將來會持續(xù)經(jīng)營下去。由此可派生出理財分期假設(shè)。有效市場假設(shè)指財務(wù)管理活動所依據(jù)的金融市場是健全和有效的。在有效的資本市場上，企業(yè)需要資金時，能以合理的價格籌集所需資金，企業(yè)有閑置資金時，能找到有效的投資方式，企業(yè)能從有效市場上獲取有用的經(jīng)濟(jì)信息。有效市場假設(shè)可以派生出的假設(shè)是市場公平假設(shè)。理性理財假設(shè)指財務(wù)管理工作者的行為是理性的經(jīng)濟(jì)行為，是以追求最大合理效用為目的的。表現(xiàn)在財務(wù)決策時，能夠權(quán)衡收益與成本、收益與風(fēng)險，從多個備選方案中選擇最佳方案，并在方案執(zhí)行時予以分析和控制，以期最大限度地實現(xiàn)財務(wù)管理目標(biāo)。由它可以推導(dǎo)出資金增值假設(shè)、風(fēng)險厭惡假設(shè)和資金再投資假設(shè)。

3．財務(wù)管理目標(biāo)說明進(jìn)行財務(wù)管理實踐活動所要達(dá)到的目的或結(jié)果，它是財務(wù)管理工作的出發(fā)點和歸宿。財務(wù)管理作為企業(yè)管理的組成部分，它的目標(biāo)從屬于企業(yè)管理的目標(biāo)。企業(yè)管理的基本目標(biāo)是提高經(jīng)濟(jì)效益，追求經(jīng)濟(jì)效益最大化，因此財務(wù)管理目標(biāo)應(yīng)是提高經(jīng)濟(jì)效益或經(jīng)濟(jì)效益最大化。但是，提高經(jīng)濟(jì)效益或經(jīng)濟(jì)效益最大化，作為一種定性要求，缺乏可操作性，不能對其進(jìn)行計量，需要借助一定的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)加以表現(xiàn)。在財務(wù)管理的理論和實踐中，先后出現(xiàn)的有代表性的具體指標(biāo)有利潤最大化、每股收益最大化、股東財富最大化或企業(yè)價值最大化。利潤最大化在我國和西方都是流行甚廣的觀點，但由于它沒有反映收益與投入資本的關(guān)系，因而不能科學(xué)地說明企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益水平的高低，不便于在不同時期、不同企業(yè)間進(jìn)行比較。每股收益最大化是指在一定時間內(nèi)單位股本所獲收益額，它體現(xiàn)了收益與資本投入之間的關(guān)系，但未能體現(xiàn)資本投入所面臨的風(fēng)險，因而它也具有局限性。財務(wù)管理的目標(biāo)最后發(fā)展為股東財富最大化或企業(yè)價值最大化。股東財富最大化或企業(yè)價值最大化指標(biāo)考慮了取得報酬的時間并用貨幣的時間價值原理進(jìn)行計量，考慮了風(fēng)險與報酬的關(guān)系和收益與資本投入的關(guān)系，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營模式演化的結(jié)果，也是財務(wù)理論研究邏輯推理的結(jié)果，因而它得到了財務(wù)管理理論研究者和實務(wù)工作者的一致認(rèn)同。

4．財務(wù)管理要素是回答財務(wù)管理管什么的問題，也就是解決財務(wù)管理工作內(nèi)容的問題。財務(wù)管理要素是對財務(wù)管理對象按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)和內(nèi)容進(jìn)行的科學(xué)分類，財務(wù)管理的對象是企業(yè)的資金運動，劃分為融資、投資和分配三大要素。融資是解決如何取得企業(yè)所需要的資金，包括向誰、在什么時候、融通多少資金的問題。企業(yè)的資本包括債務(wù)資本和權(quán)益資本，融資管理也就是對負(fù)債和所有者權(quán)益的管理。投資是指以收回現(xiàn)金并取得收益為目的而發(fā)生的現(xiàn)金流出。企業(yè)融資所得款項投資于不同的資產(chǎn)，在形態(tài)上表現(xiàn)為首先對固定資產(chǎn)投資，繼而對流動資產(chǎn)投資、對金融資產(chǎn)投資、對外投資和對無形資產(chǎn)投資。因此，投資管理實際上是對“資產(chǎn)”這一會計要素的管理。分配是指在企業(yè)利潤中，有多少用于企業(yè)擴大再生產(chǎn)，有多少分配給不同的利益相關(guān)者。分配的基礎(chǔ)是利潤，而利潤是收入與成本費用配比后的結(jié)果。因此，分配管理實際上是對收入、費用、利潤三個動態(tài)會計要素的管理。

5．財務(wù)管理的程序和方法，是解決如何實現(xiàn)財務(wù)管理目標(biāo)的問題，是指在財務(wù)管理實踐中為了實現(xiàn)財務(wù)管理目標(biāo)、規(guī)范財務(wù)管理活動、履行財務(wù)管理職能，而應(yīng)具備的程序和運用的方法技術(shù)。財務(wù)管理的程序是財務(wù)管理過程中相互配合、緊密聯(lián)系、有序的管理環(huán)節(jié)，包括預(yù)測、決策、計劃、分析、控制五個環(huán)節(jié)。其中，決策是最重要的環(huán)節(jié)，包括融資決策、投資決策、分配決策三大內(nèi)容。財務(wù)管理的方法指在財務(wù)管理的程序中采用的具體方法和技術(shù)，包括財務(wù)組織方法、財務(wù)預(yù)測方法、財務(wù)決策方法、財務(wù)預(yù)算和計劃方法、財務(wù)分析方法和財務(wù)控制、監(jiān)督、激勵方法。

二、財務(wù)管理理論結(jié)構(gòu)的構(gòu)建

第5篇：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)范文

關(guān)鍵詞：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)；研究方法；借鑒參考

中圖分類號：F0 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1674-7712 (2012) 0506-00000114-0102

當(dāng)前國內(nèi)許多經(jīng)濟(jì)學(xué)者和經(jīng)濟(jì)工作者掀起了一股齊力研究西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的大浪潮，其目的：一方面為了我國社會主義經(jīng)濟(jì)學(xué)建設(shè)中有所參考；另外也可在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)體制改革中有所借鑒。筆者此次探討也即為研究西方經(jīng)濟(jì)學(xué)，即為能夠有效吸取其有用成分，選擇適合我國國情發(fā)展的價值核心來進(jìn)行借鑒和學(xué)習(xí)。并在以后的經(jīng)濟(jì)工作中，做好指導(dǎo)作用。

一、簡單概述

“西方經(jīng)濟(jì)學(xué)” 指西方國家不同時期所呈現(xiàn)的主流經(jīng)濟(jì)學(xué)，當(dāng)前“西方經(jīng)濟(jì)學(xué)”特指為美國經(jīng)濟(jì)學(xué)說以及相關(guān)研究教材。它是西方國家經(jīng)濟(jì)學(xué)者對其國家市場的經(jīng)濟(jì)運營方式以及市場經(jīng)濟(jì)體制所做出的一種理論概括。并歷經(jīng)200多年的深入討論和探索，使經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究建立了較為完備的基礎(chǔ)理論體系和基本規(guī)范。“西方經(jīng)濟(jì)學(xué)”目前是西方各國家在制定其經(jīng)濟(jì)政策中最基礎(chǔ)最根本的理論依據(jù)，同時也是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)眾多分支學(xué)科當(dāng)中的理論基礎(chǔ)。但這一成熟的西方經(jīng)濟(jì)理論基礎(chǔ)，同時也存在著資產(chǎn)階級形態(tài)意識的說教，因此我們在研究過程中，必須予以識別。從而有效吸取其有用的成分，舍棄其資本主義宣教的內(nèi)容。目前國內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)家早已將其形成了共識。其不同的認(rèn)識方面為“西方經(jīng)濟(jì)學(xué)”到底在哪些層次或哪些方面上可以為我國經(jīng)濟(jì)體制的研究提供參考和借鑒。從發(fā)展我國經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來看，筆者以為，以下幾方面值得我們參考借鑒：

（一）經(jīng)濟(jì)學(xué)的邏輯起點

經(jīng)濟(jì)學(xué)中的邏輯起點在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論展開過程中發(fā)揮著重要的作用，它時現(xiàn)時隱貫徹始終。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)以個人為起點，個人是最基礎(chǔ)的單元同時也是研究經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)和根本，個人形成了經(jīng)濟(jì)活動中的基本決策單位。任何的經(jīng)濟(jì)活動也均是由個人進(jìn)行發(fā)動的，其經(jīng)濟(jì)活動后果也將由個人進(jìn)行全權(quán)負(fù)責(zé)。因此個人對他所參與的經(jīng)濟(jì)活動能夠達(dá)到的經(jīng)濟(jì)目的以及他所想要的預(yù)期效果最清楚。所以，個人自己的選擇應(yīng)是他自我看來最優(yōu)化的抉擇。由此得出，個人也就是組成經(jīng)濟(jì)活動的最佳單位。經(jīng)濟(jì)學(xué)的本身也即是一門抉擇性學(xué)科，因此經(jīng)濟(jì)學(xué)必須將決策者、選擇者個人作為經(jīng)濟(jì)學(xué)邏輯的基本起點。這一點在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)中也應(yīng)注意。國內(nèi)提出過公有制起點說，企業(yè)起點說等，但這些起點均離不開個人。因此中國經(jīng)濟(jì)學(xué)也應(yīng)以人作為最基礎(chǔ)的邏輯起點。因此經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究必須以人與人的關(guān)系和人與物的關(guān)系為主。

（二）經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究規(guī)范

無論是表述方式還是研究方法，西方都有一套成熟的規(guī)范。這種規(guī)范包括：觀察、提出問題、做出假定、建立模型、形成假說、計量檢驗、得出結(jié)論。因為經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象是很復(fù)雜的，因此研究過程中必須對現(xiàn)象進(jìn)行抽象。而在抽象研究過程中，通常采用“建立模型”方法。理想條件下建立模型，可將研究的經(jīng)濟(jì)理論表述的更明確、簡潔、直觀。一些經(jīng)濟(jì)模型可用幾何、代數(shù)、高等數(shù)學(xué)來表示，有些也可用語言進(jìn)行表述。西方現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)廣泛采用數(shù)學(xué)形式，具有邏輯性和間接性。經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中的邏輯推理，即可借助數(shù)學(xué)這一工具。

目前國內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)卻是另外一種情形，大多舍棄數(shù)學(xué)形式的應(yīng)用，“舍簡從繁”。然而通過數(shù)學(xué)形式建立經(jīng)濟(jì)模型，是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中的抽象方法的一種體現(xiàn)。由于我們中國有注重綜合的思維特點，但如果沒有好的分析，也變不會有好的綜合。因此在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中，我們贏重視演繹的推理法，并建立必要的數(shù)學(xué)經(jīng)濟(jì)模型，一邊使我國經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究更加規(guī)范化。

（三）以若干基本理論為綱

當(dāng)前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)在歷經(jīng)了200多年的研討和修改完善后，形成了一套較為完備的經(jīng)濟(jì)體系。尤其是經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，它主要包括消費（需求）、生產(chǎn)、市場、分配四個部分，是經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中的典范。表現(xiàn)為：找不到理論體系的綱，沒有理論基本線索， 同時也沒有邏輯起點。存在的根本問題也即是理論偏離實際，往往理論和現(xiàn)存的實際偏差較大，理論不但不能有效解釋實際，而且對具體的實踐也不能很好的進(jìn)行指導(dǎo)。因此我們應(yīng)極力呼吁政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的的重建工作。

（四）長期的演變過程

“西方經(jīng)濟(jì)學(xué)”從初創(chuàng)發(fā)展到當(dāng)前較為成熟的狀態(tài)，經(jīng)歷了漫長演變的過程。中國經(jīng)濟(jì)學(xué)要想成熟必然也應(yīng)經(jīng)歷這一逐步完善的過程。

二、研究方法

由上文不難看出中國經(jīng)濟(jì)學(xué)在其發(fā)展中，必須深入對西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究，參考他們成熟的思路和方法，以便使我國的經(jīng)濟(jì)體制更快更早的成熟起來。

（一）觀察和實驗

觀察和實驗是對經(jīng)濟(jì)學(xué)科學(xué)研究的開始?！坝^察”也即是在不進(jìn)行任何人為干預(yù)的情況下，對周圍發(fā)生的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象進(jìn)行的一種詳細(xì)記錄?！皩嶒灐眲t是在經(jīng)過一定控制條件干預(yù)下，進(jìn)行的小范圍的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象模擬，并以此對經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的發(fā)生進(jìn)行的推斷和分析。

通常這種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象被我們認(rèn)為是一種不可逆的經(jīng)濟(jì)隨機過程，經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象本身就是一件不可逆的事，因此對其研究觀察法將很受用，且往往不予選擇實驗法。例如一個村其經(jīng)濟(jì)發(fā)展與周圍形成了顯著差異，無論是很快或過慢，都應(yīng)引起我們的及時對其進(jìn)行研究，它的發(fā)展為什么與別人有如此大的差異？只有善于發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象問題的存在，才能為科學(xué)的研究做好鋪墊。但最主要的還是要保持大膽的質(zhì)疑和獨立的思考，不迷信權(quán)威和他人。

（二）文獻(xiàn)研究以及個人探索

觀察與實驗是發(fā)現(xiàn)問題的過程，下一步就可以對其問題進(jìn)行探討和分析，并查找其原因及內(nèi)在的相關(guān)機制。這可能需要靠個人去探索，并以此提出自己獨到的見解，但個人探索并不是要講獨立的個人封閉起來單獨闖天下，它強調(diào)更多的是“個人探索”。人類漫長的歷史發(fā)展中，已經(jīng)有前人在這方面做了大量研究，同時也積累了大量資料文獻(xiàn)，只需要我們后人在此基礎(chǔ)上有效的進(jìn)一步研究。因此，我們首先應(yīng)在查閱相關(guān)資料文獻(xiàn)上下功夫，深入了解前人的研究成果，目前這已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)科學(xué)深入研究的基本范式。

（三）理論模型

從形式來看，科學(xué)的研究也即是對通過實驗或者是一些經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的觀察得到的數(shù)據(jù)，進(jìn)行抽象或者概括，并以此建立相應(yīng)的理論模型，這一過程必須抓住現(xiàn)實對象中最重要最基本的特征，同時舍棄其他非本質(zhì)的細(xì)枝末節(jié)，同時將現(xiàn)實對象予以理想簡單化。在這一過程中，通過建立數(shù)學(xué)理論模型，有效實現(xiàn)問題的簡化，同時提高研究效率。但需要注意的是，這一理論模型建立的同時往往會與現(xiàn)實脫節(jié)，因此這種研究結(jié)論不宜直接套用在現(xiàn)實的經(jīng)濟(jì)活動之中。

理論模型可以用數(shù)學(xué)公式進(jìn)行表達(dá)，或以文字的形式進(jìn)行描述。上文也提到了，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中一般更傾向數(shù)學(xué)公式的應(yīng)用，也即是將研究對象作為“變量”，在此基礎(chǔ)上做出假設(shè)，通常除少數(shù)要研究的變量外，其他外部條件和變量都不變，并在此假設(shè)的前提下，將相關(guān)的數(shù)據(jù)材料作為研究的基礎(chǔ)，通過統(tǒng)計檢驗和邏輯分析，建立經(jīng)濟(jì)變量之間有效的邏輯關(guān)系。建立數(shù)學(xué)理論模型時還必須注意其合理性，在合理假設(shè)的基礎(chǔ)上，根據(jù)具體問題進(jìn)行具體分析。

（四）實證經(jīng)濟(jì)學(xué)和規(guī)范經(jīng)濟(jì)學(xué)

試圖摒棄一切的價值判斷，同時只將經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象中的各變量之間存在的規(guī)律和聯(lián)系作為對象進(jìn)行研究，分析、預(yù)測各經(jīng)濟(jì)行為將帶來的后果，并以此提出自己的建議。

所謂規(guī)范經(jīng)濟(jì)學(xué)，也即首先確立一個價值判斷標(biāo)準(zhǔn)，并以此來評價經(jīng)濟(jì)活動結(jié)果是否能夠符合標(biāo)準(zhǔn)，同時研究經(jīng)濟(jì)活動如何才能達(dá)到預(yù)先確立的標(biāo)準(zhǔn)，并以此提出相應(yīng)的政策和建議。

目前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家更傾向于運用實證經(jīng)濟(jì)學(xué)方法，但不完全排除規(guī)范經(jīng)濟(jì)學(xué)的存在。

所謂實證經(jīng)濟(jì)學(xué)，也即是試圖通過摒棄一切價值判斷，同時將經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象中變量之間存在的各種規(guī)律及聯(lián)系作為對象進(jìn)行研究，同時分析、預(yù)測各經(jīng)濟(jì)行為將帶來的經(jīng)濟(jì)后果，以此來提出建設(shè)性的意見。

所謂規(guī)范經(jīng)濟(jì)學(xué)，也即首先應(yīng)確立一個正確的價值評判標(biāo)準(zhǔn)，并以此作為經(jīng)濟(jì)活動結(jié)果的評價方式，卻是其經(jīng)濟(jì)活動是否符合標(biāo)準(zhǔn)，同時研究經(jīng)濟(jì)活動通過何種方式才能實現(xiàn)預(yù)先確立的標(biāo)準(zhǔn)，并以來提出相應(yīng)的政策和建議。

當(dāng)前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)研究者更傾向于通過運用實證經(jīng)濟(jì)學(xué)法來進(jìn)行研究，但并非將規(guī)范經(jīng)濟(jì)學(xué)完全排除在外。

（五）均衡分析與非均衡分析

均衡分析也即是假定經(jīng)濟(jì)變量始終趨向于均衡的狀態(tài)，并以此來研究經(jīng)濟(jì)對象如何才能實現(xiàn)平衡。非均衡分析則認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)變量對象并非完全趨向于均衡，均衡只是一種偶然行為，而非均衡才是經(jīng)常的，目前在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中，以均衡分析法為主導(dǎo)。如微觀部分的消費者均衡、均衡價格理論、廠商均衡，再如宏觀部分過敏收入的均衡等，都貫穿于整個均衡的分析思路之中。社會經(jīng)濟(jì)作為一個較為復(fù)雜的系統(tǒng)體系，其內(nèi)部諸多因素之間存在一定的比例關(guān)系，這種均衡分析法作為經(jīng)濟(jì)學(xué)方法中的一種基本法則得到了普遍的應(yīng)用。但社會經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中，各部分之間的結(jié)構(gòu)又是松散的，且時常處在變動之中，數(shù)量比例的關(guān)系往往不停的發(fā)生變化，因此非均衡分析思路也必須高度重視才行。

（六）動態(tài)分析和靜態(tài)分析

靜態(tài)分析也即是在假定其他條件均不變的前提下，將經(jīng)濟(jì)對象中某些經(jīng)濟(jì)變量作為自變量，研究作為函數(shù)的另一些經(jīng)濟(jì)變量隨作為自變量的經(jīng)濟(jì)變量取值的變化而變化的規(guī)律。它屬于組合選擇分析，經(jīng)濟(jì)變量中的自變量和函數(shù)之間呈現(xiàn)出一種并列的關(guān)系，且二者之間不存在前后演替或是時間先后順序的關(guān)系。

動態(tài)分析以時間作為經(jīng)濟(jì)對象中的自變量，主要研究各經(jīng)濟(jì)變量，隨時間變化而變化呈現(xiàn)出的規(guī)律。主要從過程的煙花進(jìn)行分析，且不同變量的狀態(tài)之間呈現(xiàn)出一種演替進(jìn)化、生長生成的關(guān)系，存在著一定的前后因果以及時間的順序等聯(lián)系。

一般情況下，靜態(tài)分析結(jié)論不能通過動態(tài)的資料進(jìn)行證實。但在文字描述方面，靜態(tài)分析往往呈現(xiàn)給人一種動態(tài)分析的錯覺，需要我們認(rèn)真加以辨別，目前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)主要采用靜態(tài)分析方法，例如邊際替代率遞減規(guī)律、邊際收益遞減規(guī)律、邊際效用遞減規(guī)律、等等，都是靜態(tài)分析法研究的結(jié)論。

（七）數(shù)學(xué)方法

數(shù)學(xué)方法是當(dāng)前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)研究最為廣泛的方法之一，同時也是經(jīng)濟(jì)學(xué)家“工具箱”中，最重要的工具。目前，這種方法已經(jīng)發(fā)展成為一個專門的經(jīng)濟(jì)學(xué)分支，稱為計量經(jīng)濟(jì)學(xué)。截止到2003年，全球共50位經(jīng)濟(jì)學(xué)家獲得“諾貝爾經(jīng)濟(jì)科學(xué)獎”，其中1/3以上與計量經(jīng)濟(jì)學(xué)有關(guān)，可見數(shù)學(xué)方法的重要性。

總之，在我國經(jīng)濟(jì)體制改革中，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)是非常值得借鑒和參考的，但其中的資本主義宣教我們應(yīng)果斷舍棄，其研究方法沒有統(tǒng)一的定式，需要我們在學(xué)習(xí)中不斷探索、發(fā)掘和總結(jié)，以便為國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供有力的參考憑證。

參考文獻(xiàn)：

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[2]鄭吉偉.“西方”與經(jīng)濟(jì)學(xué)——-兼談我國西方研究體系的逐步完善[J].教學(xué)與研究,2010（5）

第6篇：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)范文

 

一、《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》的課程特點

 

1.體系完善，理論抽象。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在一系列假設(shè)的基礎(chǔ)上，運用抽象分析方法，以國民收入為主線，構(gòu)建了一個總量(GDP)、三大模型(簡單國民收入決定理論模型、IS-LM模型、AD-AS模型)和四大問題(失業(yè)、通貨膨脹、經(jīng)濟(jì)增長和經(jīng)濟(jì)周期)的理論體系。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的很多原理在經(jīng)過歸納總結(jié)后，具有高度的抽象性和嚴(yán)密的邏輯性。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)有大量的數(shù)學(xué)推導(dǎo)和數(shù)學(xué)模型，運用邏輯上的抽象推理，將經(jīng)濟(jì)社會中各種不同的經(jīng)濟(jì)活動抽象為單純的數(shù)學(xué)符號，然后使用大量的數(shù)學(xué)公式和數(shù)學(xué)模型去演繹人們的經(jīng)濟(jì)活動。

 

2.流派眾多，內(nèi)容龐雜。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展從凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)開始，經(jīng)歷了新古典綜合、貨幣主義學(xué)派、理性預(yù)期與新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和真實經(jīng)濟(jì)周期理論，發(fā)展至新凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)。由于經(jīng)濟(jì)問題的復(fù)雜性和多因素性以及人的有限理性，學(xué)者通過抽象分析，選擇有限的決定性因素研究經(jīng)濟(jì)問題。由于對經(jīng)濟(jì)問題中同一因素的重要性認(rèn)識不同，西方學(xué)者對問題中的決定因素選擇不一樣，導(dǎo)致研究的假設(shè)存在差異，經(jīng)過邏輯推理、計量檢驗的結(jié)論、相應(yīng)的政策自然不同。因此，各學(xué)派形成了自己的理論特點和主要觀點，與微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論不同，宏觀經(jīng)濟(jì)理論存在分歧與爭論。

 

3.學(xué)科關(guān)聯(lián)性強。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)以社會總量為研究對象，形成了國民收入決定理論，總供給和總需求是決定短期國民收入的兩個主要力量，涉及產(chǎn)品市場、貨幣市場、國際市場和勞動市場;與此相對的是長期決定分析即經(jīng)濟(jì)周期論和經(jīng)濟(jì)增長論。因此，以宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)為基礎(chǔ)，形成了金融學(xué)、國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易、發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)等之間的聯(lián)系。通過宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)習(xí)，學(xué)生熟悉和掌握宏觀經(jīng)濟(jì)理論研究的方法和體系，為后續(xù)課程奠定必要的基礎(chǔ)。

 

二、提高宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)效果的有效途徑

 

(一)結(jié)合學(xué)生特點選擇教學(xué)材料

 

經(jīng)濟(jì)學(xué)院主要采用由中國人民大學(xué)高鴻業(yè)主編的《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)》(宏觀分冊)，該教材介紹了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理，其內(nèi)容簡單，框架清晰，涉及的數(shù)學(xué)工具相對較少，適合作為本科生的入門教材。同時，為了促使學(xué)生全面地掌握、理解宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理論和方法，教師為學(xué)生列出課后閱讀材料作為補充讀物。

 

(二)合理設(shè)計課堂講授內(nèi)容

 

經(jīng)濟(jì)學(xué)院宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)課時為54學(xué)時，因此只能保證講授最基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。在教學(xué)課時有限的情況下，必須合理設(shè)計課堂講授內(nèi)容。因此，在教學(xué)改革中，要根據(jù)學(xué)生的特點和實際學(xué)習(xí)能力，合理制定課程的教學(xué)目標(biāo)，進(jìn)一步優(yōu)化設(shè)計教學(xué)內(nèi)容，確定教學(xué)的重點和難點。

 

(三)探索多樣化課堂教學(xué)方法

 

1.重視啟發(fā)式教學(xué)。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門理論性很強的課程。民族院校的學(xué)生主要以少數(shù)民族學(xué)生為主，部分少數(shù)民族學(xué)生來自偏遠(yuǎn)的少數(shù)民族聚集區(qū)，他們的漢語水平和數(shù)學(xué)基礎(chǔ)都相對較差，過于注重利用數(shù)學(xué)推導(dǎo)和數(shù)學(xué)模型進(jìn)行理論講解，會使學(xué)生產(chǎn)生畏懼心理，并降低其學(xué)習(xí)興趣。因此，教師應(yīng)該根據(jù)教學(xué)內(nèi)容，以學(xué)生周圍世界和生活實際為素材，啟發(fā)學(xué)生進(jìn)行獨立的思考，從而引導(dǎo)學(xué)生運用宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論探討現(xiàn)實問題，這樣不僅能夠加深學(xué)生對理論模型的理解，還能夠提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。教師可以對所講內(nèi)容提出相關(guān)的問題，引導(dǎo)學(xué)生主動參與討論學(xué)習(xí)，為學(xué)生提供充分自由的表達(dá)、討論的機會，促使他們自己去獲取知識，有助于提高學(xué)生的自學(xué)能力和獨立研究問題的能力。

 

2.重視案例式教學(xué)。案例教學(xué)是在教師的精心策劃和指導(dǎo)下，根據(jù)教學(xué)目的和教學(xué)內(nèi)容的需要以及學(xué)生的特點，運用典型案例，引導(dǎo)學(xué)生自主進(jìn)行探究性學(xué)習(xí)，以提高學(xué)生分析和解決實際問題能力的一種教學(xué)方法。案例教學(xué)最大的特點是培養(yǎng)學(xué)生的實務(wù)性和創(chuàng)新性，這一點正是經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)學(xué)生最需要的，也符合民族院校的人才培養(yǎng)目標(biāo)。案例教學(xué)中關(guān)鍵的問題就是要選擇、收集具有代表性的經(jīng)濟(jì)學(xué)案例，選擇學(xué)生有能力分析討論的案例，同時要使用本土化的熱點案例進(jìn)行教學(xué)和討論，這樣易于引起學(xué)生的興趣，促使學(xué)生運用已有知識分析當(dāng)前經(jīng)濟(jì)問題。其次，要求教師自身應(yīng)當(dāng)關(guān)注熱點經(jīng)濟(jì)問題，注重收集新的經(jīng)濟(jì)資料，而且能夠?qū)?jīng)濟(jì)問題有比較深入的分析。第三，在案例教學(xué)中應(yīng)充分發(fā)揮學(xué)生的主觀能動性，教師應(yīng)該要求學(xué)生課前閱讀案例的相關(guān)材料，給學(xué)生列出一些思考題，讓學(xué)生積極思索并有針對性的進(jìn)行分析，初步形成解決方案。

 

3.重視討論式教學(xué)。討論式教學(xué)的目的在于通過討論來培養(yǎng)學(xué)生的思維能力、寫作、口頭表達(dá)以及研究和創(chuàng)新等多方面的能力。具體來講，首先，教師要根據(jù)教學(xué)內(nèi)容確定需要討論的主題，并對學(xué)生進(jìn)行分組;其次，引導(dǎo)學(xué)生課后通過圖書館、網(wǎng)絡(luò)等途徑查閱相關(guān)文獻(xiàn)資料，然后，組內(nèi)同學(xué)針對問題展開討論并形成觀點;下一步即在課堂上，各組成員代表闡述各自的觀點，教師或其他組的同學(xué)可以進(jìn)行提問，形成辯論;最后，由老師進(jìn)行總結(jié)發(fā)言，分析討論的結(jié)果，并對該專題進(jìn)行更深入的陳述。討論式教學(xué)適用于一些學(xué)生比較熟悉的、比較感興趣的內(nèi)容。討論式教學(xué)利于激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，使學(xué)生積極主動地參與教學(xué)過程，更有助于學(xué)生培養(yǎng)獨立思考和口頭表達(dá)的能力，培養(yǎng)其創(chuàng)新思維、自學(xué)能力和實踐能力，提高學(xué)生運用所學(xué)的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論分析問題和解決問題的能力。

 

4.重視實踐性教學(xué)。宏觀經(jīng)濟(jì)教學(xué)的最終目的，就是培養(yǎng)學(xué)生利用經(jīng)濟(jì)學(xué)理論和方法分析現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)生活中的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象和問題。因此，教師應(yīng)該重視實踐性教學(xué)。課堂上教師采用案例教學(xué)，提高學(xué)生分析和解決實際問題的能力;課外時間可以通過舉辦學(xué)術(shù)講座、辯論會、經(jīng)濟(jì)論壇等各種活動來拓寬學(xué)生的知識面，培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì)。經(jīng)濟(jì)學(xué)院舉辦的“經(jīng)濟(jì)案例分析大賽”，在實踐性教學(xué)中取得了較好的效果。大賽分為初賽、復(fù)賽和決賽三個環(huán)節(jié)，參賽的同學(xué)可以以同專業(yè)或跨專業(yè)的形式組成團(tuán)隊。在初賽階段進(jìn)行自選案例分析報告的評比，在條件允許的情況下進(jìn)行實地調(diào)研和數(shù)據(jù)收集，最終上交一份完整的案例分析報告。評委老師將對參賽作品進(jìn)行全面審核后給出分?jǐn)?shù)，依據(jù)得分情況評選出晉級復(fù)賽的小組。進(jìn)入復(fù)賽的團(tuán)隊需要制作一份自選案例分析報告演示文稿(PPT)進(jìn)行現(xiàn)場展示，展示之后將進(jìn)行評委老師提問及選手答辯環(huán)節(jié)。決賽則由團(tuán)隊風(fēng)采展示、自選案例分析報告PPT展示、選手答辯三部分組成。通過這種形式，可以考察學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題和解決問題的能力，以及在展示過程中表現(xiàn)出的團(tuán)隊風(fēng)采，協(xié)作能力，反應(yīng)能力和創(chuàng)新能力等。除此之外，經(jīng)濟(jì)學(xué)院每學(xué)期都舉辦一期“經(jīng)濟(jì)沙龍”，通過自由辯論、自由發(fā)言的形式，鼓勵學(xué)生關(guān)注經(jīng)濟(jì)問題，提高運用經(jīng)濟(jì)理論及方法的能力，也成為本課程的特色實踐教學(xué)方式。

 

5.重視研究式教學(xué)。在研究性教學(xué)方式中，教師可以把科學(xué)研究的思想、方法和取得的新進(jìn)展引入教學(xué)活動，賦予教師“教”的創(chuàng)新性內(nèi)涵，鼓勵學(xué)生積極參與到科學(xué)研究之中，在研究中學(xué)習(xí)、實踐，養(yǎng)成獨立思考的習(xí)慣和不畏權(quán)威的批判精神。例如，在設(shè)計“經(jīng)濟(jì)增長與經(jīng)濟(jì)周期理論”這一章的教學(xué)內(nèi)容時，教師和學(xué)生在課前應(yīng)該通過課前調(diào)查認(rèn)識我國經(jīng)濟(jì)增長的表現(xiàn);通過課堂教學(xué)，使學(xué)生認(rèn)知經(jīng)濟(jì)增長的內(nèi)涵、特征變現(xiàn)，系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)增長的理論模型及影響因素，使學(xué)生建立經(jīng)濟(jì)增長的理論分析基礎(chǔ);確立研究專題，在吸收借鑒已有研究成果的基礎(chǔ)上，師生進(jìn)行研討和調(diào)查研究。在這個過程中，教師應(yīng)該引導(dǎo)學(xué)生撰寫課程論文或研究報告，并且給予修改和評價?？傊?，以“培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新精神與實踐能力”為核心的研究式教學(xué)模式，對培養(yǎng)具有主動探索精神和創(chuàng)新精神的高素質(zhì)人才具有重要作用。

 

(四)考核方式的選擇

 

根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)目的，應(yīng)該建立以考核基本理論、基本知識為基礎(chǔ)，以綜合運用能力為重點，以學(xué)習(xí)態(tài)度和實踐能力為參照的綜合考核方式。傳統(tǒng)的閉卷考試形式在命題的過程中需要教師合理分布題量，把握主觀題和客觀題的比例，以防止學(xué)生通過考前死記硬背的方式取得高分，無法達(dá)到檢驗學(xué)生運用經(jīng)濟(jì)理論分析問題和解決問題能力的目的。因此，還應(yīng)該加大考核學(xué)生實踐能力的比例，通過課堂討論、課程論文、研究報告、課后習(xí)題等方式檢驗學(xué)生的實踐能力，將實踐考核成績計入學(xué)生的平時成績或期中成績，并結(jié)合期末考試成績作為課程評定成績的依據(jù)。

第7篇：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)范文

摘要：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，市場是一種制度，是作為社會所采取的用于解決稀缺資源使用沖突的一種方式而產(chǎn)生的，市場之所以能成為一種普遍的社會存在是因為其能夠比戰(zhàn)爭等其他方式更有助于促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)效率。界定明晰而穩(wěn)定的個人產(chǎn)權(quán)是使市場有效運行的前提條件，市場不是一種以普遍和諧為基礎(chǔ)的制度。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)這種市場觀與西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點有著深刻的差異。它揭示并彌補了后者的許多不足或局限性，有助于人們對市場形成更為完整深入科學(xué)的認(rèn)識。

關(guān)鍵詞：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)；西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)；市場觀

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)市場觀，是指新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家對諸如市場是什么、是如何產(chǎn)生的、為什么會成為一種普遍的社會存在、其有效的運行需要什么樣產(chǎn)權(quán)制度前提、有什么經(jīng)濟(jì)社會代價等有關(guān)市場的一些基本問題的思考和觀點。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家對這些問題的觀點與西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點有著深刻的分歧。他們的思想揭示并彌補了主流經(jīng)濟(jì)學(xué)市場觀許多重要的局限性或不足，有助于人們對市場獲得更為完整、深入、科學(xué)的認(rèn)識。

一、市場是一種制度

“市場并不像它表面上所顯示的那樣，是一目了然的”。①西方不同流派的經(jīng)濟(jì)學(xué)者對“市場究竟是什么”的問題看法并不一致。根據(jù)西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點，市場是買賣雙方自由進(jìn)行商品和勞務(wù)交換的地方，是價格存在并受供求關(guān)系影響的地方。如馬歇爾認(rèn)為，“經(jīng)濟(jì)學(xué)家所說的市場，并不是指任何一個特定的貨物交易場所，而是指地區(qū)的全部，在這個地區(qū)中，買主和賣主彼此之間的往來是如此自由，以至相同的商品的價格有迅速相等的趨勢”。②斯蒂格勒也認(rèn)為，“市場是一個區(qū)域，在其中一種商品的價格是趨于一致”。③普瑞爾指出，市場是“（1）買者和賣者碰面議定商品和勞務(wù)交換的過程，（2）價格存在的地方，（3）價格受到供求力影響的地方。”值得注意的是，所謂的“地區(qū)”、“區(qū)域”或“地方”，既包括有形確定的空間，也包括無形不確定的空間。④在邏輯上，價格的存在是由供求關(guān)系決定，是買賣雙方在自由進(jìn)行商品或勞務(wù)交易時必然伴生的現(xiàn)象。所以，對西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)來說，買賣雙方對商品或勞務(wù)進(jìn)行自由交易的行為是“市場”的根本。只要存在著關(guān)于某種物品的自由交易，就意味著關(guān)于該物品的市場的存在。

新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家對市場的看法與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)有明顯的不同。他們認(rèn)為，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所說的自由交易只是在一個社會選擇了市場這種制度時才會普遍存在和有效地進(jìn)行的現(xiàn)象?？扑怪赋?，“大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家似乎沒有意識到經(jīng)濟(jì)體系與法律體系之間的這種關(guān)系”，“實際上存在著私人法律，如果沒有這樣的法則和規(guī)定，交易就不可能迅速達(dá)成”。⑤布倫南和布坎南認(rèn)為市場意味著一系列運作規(guī)則，“個人行為恰好是在這些規(guī)則之下在市場中產(chǎn)生的”。⑥所以，在新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來，自由交易行為并不是市場的最為本質(zhì)的東西，市場的最為本質(zhì)的東西是使此種行為能夠有效進(jìn)行的具有特定的“法則和規(guī)定”的“法律體系”。正是從這種角度出發(fā)，他們把“市場”看作是一種“社會安排”或一種“制度”。如阿爾欽和德姆塞茨指出，可以“把一個社會體系視為依靠技術(shù)、法規(guī)或習(xí)慣對稀缺資源使用導(dǎo)致的沖突的解決方案”，市場只是人類所曾采取的許多“解決方案”或“安排”中的一種⑦。張五常說，“市場本身是一種制度”，“像任何其他制度一樣，市場被創(chuàng)造出來在其他約束條件下降低成本”。⑧富魯博頓和瑞切特說，“市場最好理解成便于多方進(jìn)行反復(fù)交易（與個體之間的零星交易相對應(yīng)）的社會安排，‘市場’這個組織由一系列的制度規(guī)則（一種制度）和人構(gòu)成，人們創(chuàng)造了這些規(guī)則并將它運用到特定的商品交易中去”。⑨這些制度“決定了每個潛在交易者的產(chǎn)權(quán)分配并對這些產(chǎn)權(quán)如何使用或轉(zhuǎn)讓作出了規(guī)定”，其目標(biāo)是使“絕大多數(shù)潛在交易方有機會參與競爭”，⑩并“有效地組織交易”。[11]

總之，在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)看來，市場是一種制度，是價格機制的存在和作用或人們所看到的買賣雙方自由地確定交換物品的價格和數(shù)量的過程或行為，只是在社會選擇了“市場”這種“制度”、“社會安排”或“法則和規(guī)定”的條件下才能成為普遍性存在的現(xiàn)象，不是“市場”本身，而是“市場”所力圖促進(jìn)的東西。

二、市場是一個社會所采取的用于解決稀缺資源使用沖突的一種方式

由于主流經(jīng)濟(jì)學(xué)把市場歸結(jié)為人們自由自愿的交換行為，所以，對他們來說，自由交換行為的發(fā)生，即意味著市場的產(chǎn)生。在主流經(jīng)濟(jì)學(xué)看來，導(dǎo)致交換行為發(fā)生的原因主要有三個：一是作為人類的“本然的性能的”“要求互相交換這個傾向”；[12]二是分工[13]；三是“人類從事經(jīng)濟(jì)活動”所遵循的“盡可能完全滿足其欲望的原則”。[14]在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家的觀念中，無論是斯密說的交換傾向，還是門格爾所說的人類經(jīng)濟(jì)行為所遵循的“盡可能完全滿足其欲望的原則”，還是“分工”，都不是由人們可識辨的外在于個人的人為的有形強制行為的結(jié)果，而是自然或基于個人理性而自發(fā)生成的。把交易行為的發(fā)生或市場的產(chǎn)生歸因于這些自發(fā)性或自然生成的有關(guān)人性或經(jīng)濟(jì)的事實表明，在主流經(jīng)濟(jì)學(xué)里，市場被看作是基于個人理性自發(fā)生成的。

而在新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來，市場制度產(chǎn)生的根源在于經(jīng)濟(jì)資源稀缺性所必然導(dǎo)致的社會成員之間的利益沖突，它是作為一個社會所采取的用于解決這種利益沖突問題的一種方式而產(chǎn)生存在的。阿爾欽指出，經(jīng)濟(jì)資源的稀缺性“阻礙了每個個人達(dá)到完全心滿意足的程度”，這也就不可避免地使得“一些人實現(xiàn)的一定程度的心滿意足是以另一些人更低下的生活狀況為代價的”，因此社會成員之間不可避免地存在“利益沖突”?！懊總€社會都必須解決它的社會成員之間的利益沖突問題。解決（而不是消除）這一沖突的方式通稱為競爭。因為，按照定義，既然沒有辦法消除競爭，那么剩下的問題就在于：為了解決利益沖突，應(yīng)當(dāng)采取什么樣的競爭形式?！盵15]阿爾欽和德姆塞茨認(rèn)為，人類為解決這種“利益沖突”而“作的安排包攬了人類經(jīng)驗的全部范圍，包括戰(zhàn)爭、罷工、選舉、宗教權(quán)威、法律仲裁、交換和投機。每一個社會都采用過這些方法。社會組織之間的差別主要體現(xiàn)在它們所強調(diào)的解決與資源稀缺相聯(lián)系的問題而采用的特定方法上”。[16]這里的“交換”是作為一種社會的“安排”，因此顯然不是主要指行為，而是指人們必須通過“交換”才能取得各自所需的但為他人擁有的財物的制度，即其所說的市場制度。

由于在歷史上或在現(xiàn)實中，人類還常用許多非市場手段如戰(zhàn)爭、行政安排或法律仲裁等來解決經(jīng)濟(jì)利益沖突問題，所以他們強調(diào)，人們選擇市場作為解決因資源稀缺問題所導(dǎo)致的利益沖突的一種社會制度或手段，并不是如主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家所認(rèn)為的那樣是“理所當(dāng)然”的。在他們看來，只有資本主義社會才主要依靠市場來解決稀缺資源使用上的沖突。[17]自由交換要成為一種現(xiàn)實的普遍的行為，“需要法庭或政府的權(quán)力來加以補充”，[18]需要得到“以國家暴力或懲罰為后盾的行使法律的支持”，[19]因此，“沒有政府的協(xié)助是不行的”。[20]

把市場看作是一個社會所采取用于解決其所面臨的公共經(jīng)濟(jì)問題即由于稀缺資源使用而發(fā)生的利益沖突的“安排”、“方式”或“方案”，并強調(diào)它需要公共權(quán)力的“補充”表明，在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)派看來，市場不是基于個人理性自發(fā)生成的，而是一個社會的公共選擇或集體選擇的結(jié)果，因此是基于集體理性人為建構(gòu)的，具有強制的性質(zhì)。這一點在新制度主義所提出的對市場的普遍存在性的解釋中有著更為明顯的體現(xiàn)。

三、市場是確保稀缺資源配置效率的最實用的方法

由以上的分析可知，對于主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家來說，要對為什么市場會成為人類社會的一種普遍存在的問題進(jìn)行解釋，就需要對他們賴于解釋的市場之所以產(chǎn)生的原因進(jìn)行普遍存在性的證明。對于人類是否具有“要求相互交換這個傾向”，斯密本人和后來的經(jīng)濟(jì)學(xué)家都沒有予以解釋或證明，也是難以證明的[21]。分工的程度與市場范圍是相互依賴的[22]，所以人們根本就不可能獨立于市場對其進(jìn)行普遍存在性的證明。人類經(jīng)濟(jì)行為遵循“盡可能完全滿足其欲望的原則”，只是經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的另一種說法而已。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家至今都沒能對該假設(shè)的普遍存在性進(jìn)行嚴(yán)格的邏輯證明。所以，總的來說，在西方傳統(tǒng)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)里，還沒有對市場的普遍存在性給予合理的理論解釋。

由于把市場看作是一個社會所選擇的用于解決經(jīng)濟(jì)問題的制度安排的一種，新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家就從制度成本或交易成本比較的角度對市場的普遍存在性提出了經(jīng)濟(jì)學(xué)的解釋。他們認(rèn)為，之所以是市場而不是“戰(zhàn)爭”等其他手段成了人類社會的用于“解決稀缺資源使用上的沖突”的“主要依靠”，主要是因為總的來說，市場制度的運行成本較低，能確保較高的社會經(jīng)濟(jì)效率。

德姆塞茨認(rèn)為，“在很大程度上可以說，產(chǎn)權(quán)制度其實就是一組界定行為的原則，它規(guī)定了哪些競爭方式是允許的、受鼓勵的，哪些則不受鼓勵、不被允許”。而具體規(guī)定“哪些競爭方式是允許的、受鼓勵的，哪些則不受鼓勵、不被允許”與其各自的“效率”“具有很強的關(guān)聯(lián)性”。他說，“依靠暴力進(jìn)行競爭一般不受稱道，部分原因在于，如果容許使用暴力，就看不清這種競爭的前提，即無法估計其凈收益了”。而在市場上“通過‘自愿’談判進(jìn)行的競爭”之所以是“允許的、受鼓勵的”，就是因為它“提供了權(quán)衡收益和成本的更合理的技術(shù)手段，同樣還提供了排除造成凈損失的手段”，[23]即“把人們愿意支付的貨幣作為計量手段，并且把造成可用貨幣計量的凈損失的那種環(huán)境篩除出去”，這就使得它“要比通過暴力的‘非自愿’方式的競爭，更能為社會增加實際財富”。[24]德姆塞茨還認(rèn)為，如果不經(jīng)過市場協(xié)調(diào)就使用民主政治體制的集體決策或法庭裁定來決定資源的配置和使用，就無法得到通過自由市場交易所揭示的為確保經(jīng)濟(jì)的高效運行所需要的信息，這樣“不管它們采用哪一種效率標(biāo)準(zhǔn)，都可能只是‘隔靴搔癢’，還很容易錯判”，導(dǎo)致比市場更低的效率?？傊谒磥?，“恰恰是由于要掌握這些關(guān)于效率的先決性條件過于困難，才使得通過自由市場交易以形成最佳定位的所有權(quán)及資源使用方式成為一種很實用的方法”。[25]

張五常指出，市場上的競爭“匯集了所有潛在所有者的知識——即可供選擇的合約安排知識和資源使用的知識”，而“合約當(dāng)事人之間的競爭”又“降低了執(zhí)行合約的成本”，這樣就“降低了尋找和追求最有價值的選擇來簽定合約把一種資源用于生產(chǎn)的成本”。[26]他還認(rèn)為，市場價格是“唯一已知的幾乎不導(dǎo)致或完全不導(dǎo)致租金消散的標(biāo)準(zhǔn)”，[27]所以在他看來，“一般來說，管理決策是不可能優(yōu)于通過價格機制作出的決策。當(dāng)價格信息引導(dǎo)從事的每一種活動時，發(fā)生錯誤的可能性必然減少”。[28]因此張五常認(rèn)為，正是由于實施自由市場制度社會的交易成本一般低于取消自由市場制度的社會的交易成本，具有更高的經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)力，才使得市場能廣泛地拓展到原來排斥市場的國家。[29]

很明顯，德姆塞茨和張五常對市場的普遍存在性的解釋角度有所不同。前者直接從市場更能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效率或生產(chǎn)力的角度來解釋，而后者則是從市場更能節(jié)省交易成本的角度來解釋。但對于新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)來說，所有的經(jīng)濟(jì)制度安排“都需要一定的成本”，[30]“經(jīng)濟(jì)制度的生產(chǎn)力在很大程度上取決于交易成本的高低”[31]。這表明，他們二者的解釋在本質(zhì)上是一致的，都是以市場能比其他制度或手段更能有效促進(jìn)整個社會的經(jīng)濟(jì)效率為根據(jù)來解釋市場的普遍存在性。這種解釋也進(jìn)一步地表明了，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)強調(diào)市場的集體理性和集體選擇的基礎(chǔ)。轉(zhuǎn)貼于 　 四、界定明晰而穩(wěn)定的個人產(chǎn)權(quán)是使市場有效運行的一個前提條件

市場運行是買賣雙方的自由交易過程，也是物品價格的形成和決定的過程。價格形成和決定的理論就是西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于市場運行的理論。從該理論中我們可以看到，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家把任何經(jīng)濟(jì)物品或勞務(wù)的價格描繪成了只是由那些與其產(chǎn)權(quán)制度安排無關(guān)的諸如偏好、生產(chǎn)技術(shù)和社會經(jīng)濟(jì)資源結(jié)構(gòu)等客觀因素決定的函數(shù)，因此，完全忽略了產(chǎn)權(quán)安排市場運行效率的影響。另外，在該理論里，“交易成本被假定為不存在”。[32]科斯定理表明，在交易成本為零時，產(chǎn)權(quán)界定不會影響經(jīng)濟(jì)資源的配置效率，因此不會影響市場運行的效率。這表明，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)蘊涵著產(chǎn)權(quán)與市場運行效率是不相關(guān)的市場觀。

對于新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)來說，交易成本大于零是最基本的假設(shè)之一，科斯第二定理是該經(jīng)濟(jì)理論的最為核心的命題。它認(rèn)為，在該假設(shè)條件下，產(chǎn)權(quán)界定會通過影響市場交易成本而影響資源配置效率。所以，產(chǎn)權(quán)制度與市場運行效率的關(guān)系是該學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究的核心問題之一。

根據(jù)經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，他們認(rèn)為，“一切私人所有者都有強烈的動力以最有價值的方式使用其產(chǎn)權(quán)”，[33]而個人產(chǎn)權(quán)即個人對自己所有的物品的排他性的占有使用權(quán)、收益權(quán)和自由的轉(zhuǎn)讓權(quán)等的任何弱化，如產(chǎn)權(quán)界定不明晰、受限制或無法獲得有效的保護(hù)，都會導(dǎo)致交易成本的提高[34]和市場價格信息質(zhì)量的下降，[35]從而使得以市場出清價格的交換不能實現(xiàn)，影響資源配置效率。[36]所以，新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，“產(chǎn)權(quán)界定是市場交易的前提”[37]。要確保市場的有效運行，“產(chǎn)權(quán)界定必須首先高度穩(wěn)定”，[38]“要求不存在對合約條件的法律管制，而且要求不存在對合約選擇的限制”，以確保每一個人即“可以自己將物品或資源用于他認(rèn)為是最有價值的用途，也可以與其他人進(jìn)行合約安排達(dá)到這種用途”。[39]由于在現(xiàn)代文明社會里，產(chǎn)權(quán)的界定和保護(hù)要靠國家，對它的侵犯或弱化也主要是來自國家。所以，新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，政府對尊重私有產(chǎn)權(quán)給以可信的承諾是市場經(jīng)濟(jì)有效運行的一個必不可少的條件，[40]嚴(yán)格限制政府剝奪財富的能力的可靠政治基礎(chǔ)是繁榮的市場所必備的。[41]

五、市場不是一種以普遍和諧為基礎(chǔ)的制度

為給市場經(jīng)濟(jì)提供意識形態(tài)上的支持，從亞當(dāng)斯密開始，西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家除了宣揚社會利益會因為個人的自由的自私自利行為得到有效促進(jìn)的“無形之手”原理之外，他們還不斷地提出各種不同的學(xué)說或定理來證明，在市場經(jīng)濟(jì)里，人與人之間的利益關(guān)系是普遍和諧。如薩伊定律宣揚人與人之間的利害是休戚與共的；[42]巴師夏的經(jīng)濟(jì)和諧論則更是把市場經(jīng)濟(jì)描繪成一個能讓每一個人“憑自愿對它作出貢獻(xiàn)，而獲得的則超過他的貢獻(xiàn)，并且總是增加著他的滿足”的“高尚”、“平等”、“自由”、“公平”和“同個人獨立完全協(xié)調(diào)”的“美麗組織”；[43]克拉克的邊際生產(chǎn)力分配論把自由市場經(jīng)濟(jì)描述成為沒有剝削的正義的世界。[44]在目前，許多主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家都把介紹阿羅和德布魯?shù)人C明的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理作為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教材的一個重要內(nèi)容，以此來宣揚任何一個人的福利都不可能因競爭性市場的存在而變得更差的觀點。[45]

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家明確反對主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚的這種和諧論。在他們看來，市場并不是一種以普遍和諧為基礎(chǔ)的制度。這不僅是因為在他們看來，利益沖突是市場產(chǎn)生和存在的根源，而且還在于他們認(rèn)為：

1. 市場并不能消除經(jīng)濟(jì)中普遍存在的不可消除的利益沖突，任何交換都必然包含著沖突或競爭的方面。阿爾欽說，由于資源“稀缺”這一“約束的存在”，“每個人”都不可能“達(dá)到完全心滿意足的程度”，[46]而且，由于“同一資源不能同時用來滿足競爭性的需求”，[47]“一些人實現(xiàn)的一定程度的心滿意足是以另一些人更低的生活狀況為代價的”，因此，在每個社會中，“社會成員之間的利益沖突”都“必然地”是“沒有辦法消除”的?！笆袌觥笔恰敖鉀Q而不是消除這一沖突的方式”。在市場制度下，“交換行為是一種手段，借助于這種手段，買者就能夠為了從賣者那里獲得商品而同別的買者展開競爭”。[48]因此，市場交換固然可能因為它是每個買者和賣者借以達(dá)到更理想境況的手段而具有協(xié)作行為的性質(zhì)，但它具有競爭行為的性質(zhì)也是顯然的。所以，阿爾欽認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)家不應(yīng)該只把交換當(dāng)作協(xié)作行為來考察，忽視它的“競爭方面”。[49]

2. 市場并不能制止有害的效果，并不是每個人都能從市場行為中受惠。德姆塞茨指出，“既然我們講使用資源就會發(fā)生沖突，有關(guān)成本就是不可避免的……說‘自由市場總會使每個參加者受惠，也能使社會效用實現(xiàn)最大化’就不正確了”。因為“市場在權(quán)衡比較得益和受損時，是把人們愿意支付的貨幣作為計量尺度，并且把造成可用貨幣計量的凈損失的那種環(huán)境篩除出去。自由市場并不能制止有害的效果?！彼e例說，“當(dāng)新產(chǎn)品進(jìn)入市場時，自由市場在運作中承載的那些有害效果就可以看得一清二楚了。不管一種新產(chǎn)品能給其消費者帶來多大的益處，人們購買了這種產(chǎn)品，則被它取代的、原有產(chǎn)品的生產(chǎn)者就受到損害?！彼?，他強調(diào)指出，認(rèn)為“自由市場制度總會使每個參加者受惠”或認(rèn)為 “每個人都能從市場行為中受惠的觀念”，是出于“對市場功能和運營”的“完全錯誤”的“解釋”，是“不正確”的，“必須摒棄”[50]。

3. 不能防止有害的效果，是市場具有強大力量的原因之一。德姆塞茨認(rèn)為，“既然我們講使用資源就常會發(fā)生沖突，有關(guān)成本就是不可避免的”?！叭绻姆N制度真能防止有害后果，就像以普遍和諧為基礎(chǔ)的那樣，那么也會因其無法容忍的非實用性（即沒有效率），而很快就讓位于其他制度安排。”自由市場“不能制止有害的效果”，“正是該制度具有強大力量的原因之一”。[51]阿爾欽認(rèn)為，“一切制度”都“不是完美無缺的”，“沒有哪個完美無缺的標(biāo)準(zhǔn)是有效的”。“市場”的這種“不完美”或“缺陷”是人們要獲得它的“更大優(yōu)點”所必須承受的“代價”。[52]

從其反對市場和諧論的最后一個理由中可以看出，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)反對市場和諧論，揭示市場的不和諧性，特別是揭示它不能制止有害效果的特點，其目的不是為了反對自由市場制度，而是為了反對那些一看到市場有缺陷就認(rèn)為應(yīng)該用政府來取代市場的干預(yù)主義。從這一角度講，它的目的其實和主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚的和諧論一樣，都是為自由市場經(jīng)濟(jì)制度辯護(hù)的。

六、結(jié)語

從以上分析中我們可以看到，新制度主義市場觀與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的市場觀有深刻的差異。從經(jīng)濟(jì)思想史的角度來說，新制度主義市場觀是一種新的市場觀。在筆者看來，無論從推進(jìn)人們對市場的認(rèn)識來說，還是從現(xiàn)在還沒有建立起能夠確保經(jīng)濟(jì)持續(xù)有效運行的穩(wěn)定均衡制度的社會來說，這種新市場觀都有著重要的意義。綜合起來，它主要有以下五個方面的意義：其一，它強調(diào)市場存在的制度基礎(chǔ)，有助于人們認(rèn)識到，自由交易并不像西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析所暗示的那樣是僅僅依賴個人理性就可以成為一種普遍的社會存在的行為，它需要某種特定經(jīng)濟(jì)制度的支持，好的市場（sound market）在任何時候都不是完全自發(fā)的秩序，它包含并體現(xiàn)著某種人為的秩序，它需要建構(gòu)理性主義的努力。其二，它指出市場作為一個社會所采取的用于解決稀缺資源使用沖突的一種方式這一性質(zhì)，有助于人們認(rèn)識到，一個社會選擇市場，首先并不是由于市場擁有主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚的那些美好的性質(zhì)，而是因為該社會存在著需靠它來解決的由于資源稀缺所導(dǎo)致的無法消除的使用沖突。我們現(xiàn)在習(xí)以為常的以自由交易的方式來獲得自己所需要——但為他人所擁有的物品的市場行為，首先并不是如正統(tǒng)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚的是一種個人自發(fā)的行為，而是一種社會強制的行為。其三，它較為深刻地闡明了市場在確保經(jīng)濟(jì)的普遍效率方面所具有的為其他任何社會制度或手段所不可替代的優(yōu)勢之所在，彌補了主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的不足，有助于人們更為充分地認(rèn)識到在現(xiàn)實社會經(jīng)濟(jì)條件下選擇市場經(jīng)濟(jì)制度的經(jīng)濟(jì)合理性和必然性。其四，它對產(chǎn)權(quán)制度與市場運行效率所具有的影響的揭示，有助于政府認(rèn)識到明晰而穩(wěn)定的個人產(chǎn)權(quán)制度對確保市場運行效率的重要性，意識到濫用國家權(quán)力——這是在現(xiàn)代社會條件下的唯一能夠合法地對個人產(chǎn)權(quán)進(jìn)行侵犯的權(quán)力——對經(jīng)濟(jì)的可能的危害性。其五，它較為客觀地揭示了那些不可能在市場經(jīng)濟(jì)中消除的社會沖突以及由這些沖突所導(dǎo)致的為有效率的市場所不能加以制止的有害后果的普遍存在性，有助于人們較為充分地意識到，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚的市場和諧論是不現(xiàn)實的，市場效率不是免費的午餐，只有以理性的態(tài)度和科學(xué)的方式來應(yīng)對市場經(jīng)濟(jì)的不和諧甚至危機，才可能實現(xiàn)市場經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)和諧。

注釋：

①【美】E曼斯菲爾德：《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)：理論與運用》，鄭琳華譯，上海交通大學(xué)出版社，1985年5月版，第26頁。

②【英】馬歇爾：《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》（下），朱志泰譯，商務(wù)印書館，1964年10月版，第18頁。

③【美】J斯蒂格勒：《價格理論》，施仁譯，北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院出版社，1990年12月版，第83頁。

④【美】FL普瑞爾：《東西方經(jīng)濟(jì)體制比較：研究指南》，錢偉譯，中國經(jīng)濟(jì)出版社，1989年11月版，第171-172頁。

⑤R. H. Coase ，The Institutional Structure of Production，［J］ The American Economic Review， Vol. 82， No. 4 （Sep.， 1992）， pp. 713-719，P718。

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⑧[27]張五常：《經(jīng)濟(jì)解釋》，易憲容譯，商務(wù)印書館，2000年11月版，第527、436頁。

⑨⑩[11][18][20]【美】EG富魯博頓、【德】R瑞切特：《新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)——一個交易費用范式》，羅長遠(yuǎn)譯，上海人民出版社，2006年1月版，第364、350、365、343頁。

[12][22]【英】亞當(dāng)斯密：《國民財富的性質(zhì)和原因研究》（上卷），郭大力、王亞南譯，商務(wù)印書館，1974年6月版，第13、16-20頁。

[13]【英】亞當(dāng)斯密：《國民財富的性質(zhì)和原因研究》（上卷），郭大力、王亞南譯，商務(wù)印書館，1974年6月版，第20頁；【英】馬歇爾：《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》（下卷），陳良璧譯，商務(wù)印書館，1965年2月版，第18頁；【英】杰文斯：《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論》，郭大力譯，商務(wù)印書館，1984年10月版，第81頁。

[14][21]【奧】C門格爾：《國民經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》，劉絜熬譯，上海人民出版社，2005年4月版，第100、97頁。

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[23][24][25][38][50][51]【美】H德姆塞茨：《產(chǎn)權(quán)制度中的道德與效率》，載于【美】H德姆塞茨：《所有權(quán)、控制與企業(yè)》，段毅才譯，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，1999年1月版，第326-351、346、337、338、336-337頁。

[26]張五常：《佃農(nóng)理論》，易憲容譯，商務(wù)印書館，2000年8月版，第83頁。

[28]Steven N. S. Cheung，The Contractual Nature of the Firm，Journal of Law and Economics， Vol. 26， No. 1 （Apr.， 1983）， pp. 1-21，P5。

[29]張五常：《共有產(chǎn)權(quán)》，載于張五常：《經(jīng)濟(jì)解釋》，易憲容譯，商務(wù)印書館，2000年11月版，第430頁。

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[41]B. R. WEingast Constitutions as Governance Structures: the Political Foundation of Secure Markets， Journal of Institutional and Theoretical Economics. 轉(zhuǎn)引自【美】EG富魯博頓、【德】R瑞切特：《新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)——一個交易費用范式》，羅長遠(yuǎn)譯，上海人民出版社，2006年1月版，第344頁。

[42]【法】薩伊：《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)概論》，陳福生等譯，商務(wù)印書館，1963年10月版，第141-149頁。

[43]【法】巴師夏：《經(jīng)濟(jì)和諧》，載于季陶達(dá)：《資產(chǎn)階級庸俗政治經(jīng)濟(jì)學(xué)選輯》，1963年9月版，第205-220頁。

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[45]【美】安德魯馬斯-科萊爾等：《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》（下），劉文欣等譯，中國社會科學(xué)出版社，2001年3月版，第737頁。

參考文獻(xiàn)

第8篇：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)范文

一、內(nèi)部審計報告的經(jīng)濟(jì)權(quán)威性

判斷單位內(nèi)部審計報告的經(jīng)濟(jì)信息權(quán)威，關(guān)鍵在于內(nèi)部審計的經(jīng)濟(jì)權(quán)威。在市場經(jīng)濟(jì)體制逐步建立的情況下，高校經(jīng)濟(jì)活動由單一性向多樣性方面發(fā)展，經(jīng)濟(jì)實力有了較快增長。但是經(jīng)濟(jì)發(fā)展需不需要內(nèi)部審計，答案是肯定的。現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)管理告訴我們，內(nèi)部審計是單位內(nèi)控制度建設(shè)的重要組成部分，是為了內(nèi)控制度需要而設(shè)置的，也是規(guī)避經(jīng)濟(jì)活動風(fēng)險的重要監(jiān)督環(huán)節(jié)。因此，如果按照上述認(rèn)識建立起來的內(nèi)部審計機構(gòu)，其在單位內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)權(quán)威是毫無疑問的。從另一個角度講，內(nèi)審人員看重的正是內(nèi)部審計的權(quán)威性，而被審對象懼怕的也是審計的權(quán)威性。所以，如果要讓內(nèi)部審計報告的經(jīng)濟(jì)信息具有價值，首先要規(guī)范我們的審計機構(gòu)，提高審計權(quán)威。否則人微言輕，審計報告中的經(jīng)濟(jì)信息價值就難以得到體現(xiàn)。

二、內(nèi)部審計報告的信息質(zhì)量

內(nèi)部審計報告和單位財務(wù)報告一樣都存在一個信息質(zhì)量問題。我們知道一個單位的財務(wù)報告的信息真實與否直接影響到單位的重大經(jīng)濟(jì)決策問題，如果是對外的財務(wù)報告信息有誤還會導(dǎo)致投資者的損失。與其一樣，審計報告中所提供的經(jīng)濟(jì)信息真實與否，不僅僅是針對被審計對象的，也不僅僅是是否影響審計權(quán)威的問題，關(guān)鍵是這個審計報告所提供的經(jīng)濟(jì)信息具有多大的價值，信息質(zhì)量如何。我們可以想象，如果審計報告所提供的經(jīng)濟(jì)信息真實可靠，含金量較高，那么對經(jīng)濟(jì)管理的推動作用是毋庸置疑的，不僅領(lǐng)導(dǎo)會認(rèn)可采納，也使審計報告具有嚴(yán)肅性和威懾力。

當(dāng)然，審計報告的信息質(zhì)量高低，除了關(guān)系到審計人員的業(yè)務(wù)能力外，信息質(zhì)量的評判標(biāo)準(zhǔn)也相當(dāng)重要。在現(xiàn)實工作中，同一份審計報告，被審對象和委托者對于報告中的經(jīng)濟(jì)信息可能會有不同的理解，這是因為他們所處的地位不同決定的。但是，對于任何一方來講，審計報告所反映的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)信息應(yīng)該是清晰、簡明、易懂，應(yīng)該客觀、公正、真實，這是最基本的判斷標(biāo)準(zhǔn)，也容易被大家認(rèn)可和接受。

對于審計報告中的經(jīng)濟(jì)信息評判，審計報告的編制質(zhì)量顯得尤為重要。在日常審計業(yè)務(wù)中，象財務(wù)收支審計、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計、重大項目專項審計和經(jīng)濟(jì)效益審計等審計報告中都包含了眾多的有用的經(jīng)濟(jì)信息。在審計實務(wù)操作過程中，被審對象所提供的財務(wù)會計資料，審計人員是難以認(rèn)定其真?zhèn)蔚模@就象上市公司中的造假行為一樣，一時是難以發(fā)現(xiàn)的。所以，我們希望審計報告內(nèi)容真實，首要前提是假設(shè)被審對象所提供的會計資料和其他被審資料真實，否則審計披露的經(jīng)濟(jì)信息就沒有價值。因此，審計人員應(yīng)該以自己的專業(yè)判斷能力，認(rèn)真加以識別被審對象所提供的財務(wù)會計資料的真實性，這是寫好審計報告的前提。

另外，當(dāng)收集了大量的財務(wù)數(shù)據(jù)后，還有一個確認(rèn)和分析過程，審計人員出于職業(yè)習(xí)慣，總希望把所審計內(nèi)容，以文字加以說明，或以經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)加以清晰列示，但是這些文字說明和分析確認(rèn)的數(shù)據(jù)，一定是要體現(xiàn)《企業(yè)會計準(zhǔn)則》、《企業(yè)財務(wù)通則》或《事業(yè)單位財務(wù)規(guī)則》《事業(yè)單位會計準(zhǔn)則》和行業(yè)分類會計、財務(wù)制度或其他相關(guān)財經(jīng)制度原則和要求。只要依據(jù)充分，分析嚴(yán)謹(jǐn)，計算正確，那么所構(gòu)思撰寫的審計報告必然會充分反映審計內(nèi)容，從而就會大大提高審計報告中經(jīng)濟(jì)信息的質(zhì)量，為被審計對象和委托者接受和利用。

三、單位管理者對審計報告的認(rèn)識有待提高

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論告訴我們，任何一項經(jīng)濟(jì)活動都有一個成本與效益的關(guān)聯(lián)問題，審計活動也不例外。對于每個審計項目，審計人員幾乎都花費了大量的人力物力，其出具的內(nèi)部審計報告體現(xiàn)的是審計價值和審計成果，精明的管理者是會充分意識到審計報告中的經(jīng)濟(jì)信息價值的，他們會聽取和采納審計人員的意見和建議，從而去改進(jìn)單位的經(jīng)濟(jì)管理工作。但是，確實也有不少單位的管理者沒有意識到審計報告中的經(jīng)濟(jì)信息價值，沒有去認(rèn)真研究審計報告，更談不上維護(hù)審計工作的權(quán)威了，如此這樣的局面維持下去，審計自然成了擺設(shè)。這些單位的主要管理者所以會在認(rèn)識上有偏差，是有多方面原因造成的，具體原因有：

1．所有者主體缺位。我們知道高校的校長或醫(yī)院院長，并不是單位資產(chǎn)的所有者，公有經(jīng)濟(jì)下的高校和醫(yī)院的資產(chǎn)都是國有資產(chǎn)，他們只不過是受托經(jīng)營者，這樣的運行體制導(dǎo)致了管理者沒有內(nèi)在的追求效益的動力。就象包裝上市的股份公司一樣，法人治理結(jié)構(gòu)不完善，經(jīng)營機制沒有改變，上市只不過是一種圈錢行為罷了。上市公司暴露出來的眾多問題已經(jīng)說明這種體制下的企業(yè)經(jīng)營就是缺乏追求長期盈利的內(nèi)在動力。

2．專家、學(xué)者治理。高校和醫(yī)院都是知識密集型事業(yè)單位，這些具有高學(xué)歷、專家型的業(yè)務(wù)專家，對于教育、醫(yī)療、科研的重視和全身心投入遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于經(jīng)濟(jì)管理。這種“差別服務(wù)”導(dǎo)致了他們對于經(jīng)濟(jì)管理缺乏了解，也缺少資產(chǎn)運作能力，他們整天忙于業(yè)務(wù)，哪有時間坐下來看你寫的審計報告，更不會靜下心來分析審計報告中的經(jīng)濟(jì)信息了。這種采取行政任命的主要領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)然只能對上級負(fù)責(zé)了。

第9篇：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本假設(shè)范文

近年來，信息經(jīng)濟(jì)學(xué)已步入主流經(jīng)濟(jì)學(xué)并越來越受到重視。美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家喬治·阿克勞夫(GeorgeAkerlof)、邁克爾·斯賓塞(MichaelSpence)、約瑟夫·斯蒂格利茨(Josephstiglitz)都是因為對信息不對稱理論的研究做出了杰出貢獻(xiàn)而榮獲2001年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎的。由他們完成的信息不對稱及相關(guān)理論構(gòu)成了當(dāng)代信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心。

新古典經(jīng)濟(jì)理論的基礎(chǔ)是完全競爭市常這個市場有四大假設(shè)：第一，有眾多的買主和賣主，沒有任何市場參與者能決定市場的價格和產(chǎn)量；第二，買賣雙方自由進(jìn)出市場；第三，產(chǎn)品是同質(zhì)的；第四，買賣雙方的信息是完全對稱的。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家證明，在完全競爭的市場中，資源能夠得到最優(yōu)配置，并能實現(xiàn)社會福利的最大化。然而現(xiàn)實中，完全滿足上述假設(shè)的市場幾乎是不存在的。于是經(jīng)濟(jì)學(xué)家們?yōu)榱耸估碚摻忉尭蠈嶋H，不斷突破上述假設(shè)，進(jìn)行新的研究。如研究不符合前三條假設(shè)的壟斷市嘗寡頭競爭和不完全競爭市場，這大大促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展。但第四條假設(shè)的突破是三位諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主在70年代才完成的。他們關(guān)于信息不對稱的研究突破信息完全的假設(shè)，從而極大推進(jìn)了經(jīng)濟(jì)學(xué)體系的完善和解釋現(xiàn)實的能力。

一、逆向選擇模型

喬治·阿克勞夫(GeorgeAkerlof)在1970年發(fā)表了名為《檸檬市場：質(zhì)量不確定性和市場機制》的論文，被公認(rèn)為是信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中最重要的開創(chuàng)性文獻(xiàn)。在美國俚語中，“檸檬”俗稱“次品”，這篇研究次品市場的論文因為淺顯先后被三、四雜志退稿。然而，喬治·阿克勞夫(GeorgeAkerlof)在這篇論文中提出的逆向選擇理論揭示了看似簡單實際上又非常深刻的經(jīng)濟(jì)學(xué)道理。

逆向選擇問題來自買者和賣者有關(guān)車的質(zhì)量信息不對稱。在舊車市場，賣者知道車的真實質(zhì)量，而買者不知道。這樣賣者就會以次充好，買者也不傻，盡管他們不能了解舊車的真實質(zhì)量，只知道車的平均質(zhì)量，愿平均質(zhì)量出中等價格，這樣一來，那些高于中等價的上等舊車就可能會退出市常接下來的演繹是，由于上等車退出市場，買者會繼續(xù)降低估價，次上等車會退出市場；演繹的最后結(jié)果是：市場上成了破爛車的展覽館，極端的情況一輛車都不成交?，F(xiàn)實的情況是，社會成交量小于實際均衡量。這個過程稱為逆向選擇。

為更加清楚地說明逆向選擇模型。我們可以考慮最簡單的情況，假定賣者出售的舊車有兩種可能類型：θ=6000（高質(zhì)量）和θ=2000（低質(zhì)量），每一種車的概率分別是1/2；買賣雙方有相同的偏好且對車的評價等于車的質(zhì)量。顯然，如果買者知道車的質(zhì)量，均衡價格P=6000（高質(zhì)量）或P=2000（低質(zhì)量）。買者不能知道車的真實質(zhì)量，如果兩類車都進(jìn)入市場，車的平均質(zhì)量E[θ]=4000，由于買者不敢保證出高價就能買到高質(zhì)量θ=6000的車，所以愿意出的最高價格P=4000，希望能夠買到θ=6000的車。但在此價格下，高質(zhì)量車的賣者將退出市場，只有低量車θ=2000的賣者愿意出售。買者知道高質(zhì)量的車推出以后，市場上剩下的一定是低質(zhì)量的賣者。唯一的均衡價格是P=2000，只有低質(zhì)量的車成交，高質(zhì)量的車退出市常如果市場上是θ=6000到θ=2000的連續(xù)分布，盡管推理稍微復(fù)雜一些，但同樣證明這一理論。

這個例子盡管簡單，但給出了逆向選擇的基本含義：第一，在信息不對稱的情況下，市場的運行可能是無效率的，因為在上述模型中，有買主愿出高價購買好車，市唱—“看不見的手”并沒有實現(xiàn)將好車從賣主手里轉(zhuǎn)移到需要的買主手中。市場調(diào)節(jié)下供給和需求是總能在一定價位上滿足買賣雙方的意愿的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論失靈了。第二，這種“市場失靈”具有“逆向選擇”的特征，即市場上只剩下次品，也就是形成了人們通常所說的“劣幣驅(qū)逐良幣”效應(yīng)。傳統(tǒng)市場的競爭機制導(dǎo)出的結(jié)論是——“良幣驅(qū)逐劣幣”或“優(yōu)剩劣汰”；可是，信息不對稱導(dǎo)出的是相反的結(jié)論——“劣幣驅(qū)逐良幣”或“劣剩優(yōu)汰”。逆向選擇理論深刻地改變了我們分析問題的角度，可以說給人們提供了逆向思維的路徑，會加深市場復(fù)雜性的認(rèn)識，由此能改變很多被認(rèn)為“常識”的結(jié)論，使市場有效性理念又一次遭受重創(chuàng)。

由于信息不對稱在市場中是最普遍存在的最基本事實，因而喬治·阿克勞夫(GeorgeAkerlof)的舊車市場模型具有普遍經(jīng)濟(jì)學(xué)分析價值。他講的故事雖然是舊車市場，可以延伸到煙、酒等所有產(chǎn)品市嘗勞動市場和資本市場等等。也能解釋為什么假冒偽劣產(chǎn)品充斥這些市場，是因為交易雙方的信息不對稱，一方隱藏了信息。逆向選擇的理論也說明如果不能建立一個有效的機制遏止假冒產(chǎn)品，會使假冒偽劣泛濫，形成“劣幣驅(qū)良幣”的后果，甚至市場癱瘓。

二、信號傳遞模型

對信號傳遞模型做出突出貢獻(xiàn)的是另一位2001年度經(jīng)濟(jì)學(xué)諾貝爾獎獲得者邁克·斯賓塞(MichaelSpence)。他對信號傳遞模型的研究起源于在哈佛大學(xué)讀博士期間，他研究的結(jié)論集中體現(xiàn)在他的博士論文《勞動市場信號》中。在邁克·斯賓塞(MichaelSpence)的模型里，勞動力市場上存在著有關(guān)雇傭能力的不對稱，雇員知道自己的能力，雇主不知道，如果雇主沒有辦法區(qū)別高生產(chǎn)率與低生產(chǎn)率的人，在競爭均衡時，不論是高能力的人還是低能力的人得到的是平均工資。于是高生產(chǎn)能力的工人得到報酬少于他們的邊際產(chǎn)品，低生產(chǎn)能力的人得到的報酬高于他們的邊際產(chǎn)品。這時，高能力的人希望找到一種辦法，主動向雇傭方發(fā)出信號，使他們同低能力的人分離開來，使自己的工資與勞動效率相稱。教育程度向雇主傳遞有關(guān)雇員能力的信息，原因是，接受教育的成本與能力成反比例，不同能力的人是因受教育程度不同，或者說教育傳遞信號具有把雇員能力分離開的功能。邁克·斯賓塞(MichaelSpence)的模型研究了用教育投資的程度作為一種可信的傳遞信息的工具。在他的模型里，教育本身并不提高一個人的能力，它純粹是為了向雇主“示意”或“發(fā)出信號”表明自己是能力高的人。邁克·斯賓塞(MichaelSpence)確定了一個條件，在此條件下，能力低的人不愿意模仿能力高的人，即做出同樣程度的教育投資以示意自己是能力高的人。這一條件就是，做同樣程度的教育投資對能力低的人來說邊際成本更高。邁克·斯賓塞(MichaelSpence)證明：在這種情況下，雖有信息不對稱，市場交易中具備信息的應(yīng)聘者可通過教育投資程度來示意自己的能力，而雇主根據(jù)這一示意信號便可區(qū)別開不同能力的人。在他的模型里，假定教育對生產(chǎn)率沒有影響，但是，廠商以教育為基礎(chǔ)發(fā)放工資仍然有利可圖，因為它能吸引更高能力的人。

邁克·斯賓塞(MichaelSpence)的信號傳遞模型也具有普遍的經(jīng)濟(jì)學(xué)意義。例如，上市公司的過度分紅行為。在很多國家，政府對紅利征稅的稅率比資本增值的稅率要高，通常政府對紅利征收兩次稅：一次對公司，一次對個人，而對資本增值只對個人征收一次稅。（在我國目前，證券市場對紅利雙重征稅，對資本增殖不征稅。）如果沒有信息問題，利潤再投資比分紅更符合股東利益，但很多公司仍然熱衷于分紅。根據(jù)信息不對稱理論，公司的管理層當(dāng)然比股民更清楚地知道公司的真實業(yè)績。在這種情況下，業(yè)績好的公司就采取多發(fā)紅利的辦法來向股民發(fā)出信號，以區(qū)別于業(yè)績不好的公司，后者發(fā)不出紅利。證券市場對分紅這一信號的回應(yīng)是股價上升，從而補償了股民因為分紅交納較高的稅而蒙受的損失。

信號（同一般水平分離）的要求是“不對稱信息”帶來的反應(yīng)。如廠商不惜重金到中央電視臺黃金時間做廣告，不僅僅是為了達(dá)到它的宣傳廣度，同時也顯示自己的實力，同那些沒有實力的廠家區(qū)分開。這樣的事例浸透商業(yè)活動的每個角落。

三、分離均衡模型

邁克·斯賓塞(MichaelSpence)研究的是擁有信息的一方主動信息，從同類中分離出來，這樣才有利可圖。那么，在信息不對稱的市場中，不具備信息的一方建立如何的機制來篩選有信息的一方，從而實現(xiàn)市場效率呢？這是約瑟夫·斯蒂格利茨(JosephStiglitz)研究的重點。

如果說喬治·阿克勞夫(GeorgeAkerlof)研究的是產(chǎn)品市場上的信息不對稱，邁克·斯賓塞(MichaelSpence)研究的是勞動力市場的信息不對稱，那么，約瑟夫·斯蒂格利茨(JosephStiglitz)進(jìn)一步把信息不對稱引入保險市場和信貸市場的研究，并且在諸多領(lǐng)域都有建樹。

在保險市場上存在道德風(fēng)險（事后的信息不對稱）。保險公司與投保人之間的信息不對稱，保險公司難以確切的知道投保人的真實情況和行為。保戶在與保險公司簽訂合約存在著隱藏行為，則導(dǎo)致道德風(fēng)險，一旦人們和保險公司簽訂了保險合約，他們往往會不再像以往那樣仔細(xì)看管家中的財產(chǎn)了，當(dāng)出門的時候，他可能不再像沒有保險以前那樣仔細(xì)地檢查煤氣是否關(guān)好，因為現(xiàn)在屋子著火了，他將獲得保險公司的賠償。作為極端的例子，有人甚至自己故意造成火災(zāi)來騙取保費。在這里，因為保險公司無法觀察到人們在投保后防災(zāi)行為而產(chǎn)生“隱蔽行為”。保險公司面臨著人們松懈責(zé)任甚至可能采勸不道德”行為而引致的損失，嚴(yán)重的情況會使保險公司關(guān)門。

保險市場逆向選擇（事先信息不對稱）來自保險公司事前不知道投保人的風(fēng)險程度，從而使保險水平不能達(dá)到對稱信息情況下的最優(yōu)水平。當(dāng)保險金處于一般均衡價格時，低風(fēng)險類型的消費者群預(yù)期投保后得到的效用小于他不參加保險時的效用，這類消費者會退出保險市場，只有高風(fēng)險類型的消費者預(yù)期投保的潛在收益大于潛在成本會愿意投保。低風(fēng)險消費者退出后，如果保險金和賠償金不變，會由于賠償概率的上升而使保險公司可能虧損。這種條件下，為了不出現(xiàn)虧損，保險公司將不得不提高保險金。這樣，那些次低風(fēng)險的顧客群認(rèn)為支付這筆費用不值得，從而不再投保，高風(fēng)險類型消費者不會在意保費的提高而踴躍進(jìn)入保險大軍。這樣一來，高風(fēng)險者就會把低風(fēng)險消費者“驅(qū)逐”出保險市?？磥?，靠提高保費的辦法，對保險公司是不管用的。約瑟夫·斯蒂格利茨(JosephStiglitz)的重要觀點出現(xiàn)了：我們不能用通過提高保費的辦法來使保險市場的逆向選擇現(xiàn)象和道德風(fēng)險消失。相反，提高保費，會加劇該來的不來，不該來的來了。為了解決這一問題，保險人可以通過提供不同類型的合同，將不同風(fēng)險的投保人區(qū)分開，讓買保險者在高自賠率加低保險費和低自賠率加高保險費兩種投保方式之間選擇，以防止被保人的欺詐行為。即不是使保險處于混同均衡，而是出現(xiàn)分離均衡。分離均衡已經(jīng)成為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中一個廣泛運用的概念和分析方法。

信貸配給理論是約瑟夫·斯蒂格利茨(JosephStiglitz)又一經(jīng)典理論。約瑟夫·斯蒂格利茨(JosephStiglitz)與安德魯·魏斯(AndrewWeiss)于1981年合作的劃時代論文《不完全信息市場上的信貸配給》，創(chuàng)造性地分析了信貸市場由于信息不對稱而引起的逆向選擇和道德風(fēng)險，指出企業(yè)存在的騙貸行為與信息不對稱有關(guān)。他們認(rèn)為銀行降低壞帳損失的最優(yōu)策略是對貸款進(jìn)行配給而不是提高貸款利率。這些創(chuàng)見因現(xiàn)實世界信貸配給十分普遍而使研究更進(jìn)一步接近更為現(xiàn)實的信貸市場理論，并對公司融資、市場理論和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究也產(chǎn)生了巨大影響。在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中，供大于求，利率就會下降；供不應(yīng)求，利率就會上升。如果供求總平衡的話，均衡利率會很容易確定下來，長期來看供求平衡。約瑟夫·斯蒂格利茨(JosephStiglitz)對這一理論提出了質(zhì)疑，他發(fā)現(xiàn)在借貸市場上供求不相等是一個長期的現(xiàn)象，實際利率比均衡利率要低。貸款人的投資是有風(fēng)險的，而且不同的貸款人的風(fēng)險偏好不同。那些對未來投資回報率預(yù)期較高的人，愿意接受較高的利率，如果銀行想通過提高利率來提高效益，就會把那部分預(yù)期有穩(wěn)定回報的低風(fēng)險投資者拒之門外，貸款給高風(fēng)險者，銀行的風(fēng)險就會增大。如此循環(huán)下去，最終結(jié)果是貸款質(zhì)量下降，不但不能提高銀行的利潤，反而會隱藏著巨大的金融風(fēng)險。約瑟夫·斯蒂格利茨(JosephStiglitz)解釋為，銀行靠提高利率的辦法無效，而采取信貸配給是有效的方式。在所有申請貸款的人中，只有部分人能夠得到滿足，哪怕有部分人想提高利率來獲得更高的貸款，銀行也不會同意。銀行是通過有選擇性地給申請人貸款的辦法來降低風(fēng)險。用他的理論可以解釋為什么發(fā)展中國家的一些民間信貸市場上利率奇高無比，原因是“劣幣驅(qū)逐良幣”，即風(fēng)險大的借款人驅(qū)除了風(fēng)險小的借款人，只有把利率調(diào)到高位，才能抵消高風(fēng)險成本。

約瑟夫·斯蒂格利茨(JosephStiglitz)的分離均衡與邁克爾·斯賓塞(MichaelSpence)的信號傳遞不同之處在于：邁克爾·斯賓塞(MichaelSpence)研究的是擁有不同信息的人如何通過信號傳遞，來把自己與同類分離出來。而約瑟夫·斯蒂格利茨(JosephStiglitz)是說明不擁有信息的人如何設(shè)計一個菜單，來進(jìn)行信息甄別，使具有不同信息的人不隱瞞信息和行為，或者說設(shè)計一個分離不同信息的人的機制，進(jìn)而提高市場效率。

四、市場規(guī)制

喬治·阿克勞夫(GeorgeAkerlof)、邁克爾·斯賓塞(MichaelSpence)、約瑟夫·斯蒂格利茨(Josephstiglitz)的結(jié)論再一次降低了我們對市場有效性假定的信心。

原始的市場失靈是以壟斷的存在、公共物品、外部性等因素相聯(lián)系；新的市場失效是以不完全信息為基矗這兩種市場失靈存在著區(qū)別：原始的市場失靈在很大程度上容易確定的，如外部性帶來的負(fù)效應(yīng)的大小和范圍是容易測度的。其范圍也容易控制，政府進(jìn)行市場規(guī)制相對容易。由于現(xiàn)實中的所有市場都是不完備的，信息總是不完全的，道德風(fēng)險和逆向選擇問題對于所有市場來說是各有特點，因此，市場失靈是普遍存在的，增大了政府規(guī)制的難度。

市場本身有一定的克服信息不對稱功能。對此，芝加哥大學(xué)經(jīng)濟(jì)系教授詹姆斯·赫克曼(JamesHeckman)教授比喻為：信息市場不完善好似一頭又高又壯的水牛身上長了一個肉贅，我們不能因此而否認(rèn)其整體的強劍但是僅靠水牛的強壯就能驅(qū)除自身的肉贅嗎？顯然不能，克服信息不對稱帶來的市場失靈，政府將發(fā)揮著不可替代的作用，這一點連極端的自由學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家也不否認(rèn)。比如，在保險市場上人們購買保險是因為他們想抗拒風(fēng)險，但如果所有投保人都因為投保而掉以輕心，那么被保險事件將會頻繁發(fā)生，保險金的數(shù)額也將增加。假設(shè)投保事物毀于火災(zāi)，而造成火災(zāi)的主要原因是人們在床上吸煙。原則上，保險公司可以在保險契約上要求不要在床上吸煙，但不能被強制執(zhí)行。保險公司可以在每個保戶臥室都安裝上電視監(jiān)視器，但這會被認(rèn)為是對個人隱私權(quán)的侵犯。對于類似的規(guī)范，政府可以通過對香煙征稅的方式減少人們在床上吸煙。通過征稅如果使“道德風(fēng)險”減少而獲得的福利抵消或大于由征稅帶來的負(fù)效應(yīng)，政府能夠通過征收稅收而減少或禁止香煙生產(chǎn)，其他任何私人或私人集團(tuán)不能作到這一點。而任何保險公司都不能通過強制性的向香煙生產(chǎn)企業(yè)征稅的辦法來實現(xiàn)減少因吸煙造成火災(zāi)的損失。

市場需要政府規(guī)制已經(jīng)沒有爭議，但政府規(guī)制的幅度在理論界存在分歧。一種理論認(rèn)為政府管得越少越好，另一種理論認(rèn)為政府要管得寬一些。政府規(guī)制的幅度大致可分三類：第一類它包括定義產(chǎn)權(quán)、保護(hù)產(chǎn)權(quán)、執(zhí)行合同。這就是通常所說的政府所扮演的第三方——“守夜人”的作用。這一點已經(jīng)沒有爭議。第二類它包括某些法律和規(guī)制。比如反壟斷和一些與人體健康安全和環(huán)境保護(hù)，金融市嘗金融機構(gòu)的規(guī)制。雖然比較極端的自由學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家反對政府在這些領(lǐng)域的干預(yù)，但大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為對這些領(lǐng)域適當(dāng)?shù)囊?guī)制的正面收益大于干預(yù)帶來的成本。從發(fā)達(dá)國家的實踐來看，這類規(guī)制措施呈現(xiàn)加強的趨勢。第三類包括政府的價格管制如對房租、工資、股價、匯率等價格的管制；對貿(mào)易的限制；有傾斜的產(chǎn)業(yè)政策等。這類規(guī)制從短期來看，對于維護(hù)整個市場的穩(wěn)定有積極意義。但是，目前沒有充分的證據(jù)證明這些干預(yù)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展有長期的正面作用，其負(fù)面作用比如造成價格扭曲、尋租、腐敗常常十分明顯，而且過度規(guī)制可以引發(fā)對政府的信任危機。從我國目前的實際情況來看，對第一、二類的內(nèi)容政府可以加強規(guī)制。對于第三類，有限的規(guī)制呈現(xiàn)放松趨勢。

盡管對資本市場的規(guī)制程度在理論界存在爭論，但從發(fā)達(dá)國家的實踐來看，對金融市場及與其有關(guān)的機構(gòu)的法律和規(guī)制都相當(dāng)充分。這主要因為資本市場比較特殊，至少有這樣幾個特點：一是投資者投入資金與取得回報之間有相當(dāng)?shù)臅r間差，這就給企業(yè)和金融機構(gòu)從事不利于投資者的活動提供了很大的機會，即所謂道德風(fēng)險問題。二是存款者或股民人數(shù)多而且分散，搜集信息的成本大，都想免費搭便車，他們很難集體進(jìn)行監(jiān)督，結(jié)果利益容易被侵犯。三是金融市場尤其證券市場定價受投資者的預(yù)期因素的影響存在多個均衡價格，因此，市場價格在特定情況下，可以與實體經(jīng)濟(jì)無關(guān)而獨立行走。這幾條足以造成潛在金融風(fēng)險，而金融風(fēng)暴又很容易演變?yōu)榻?jīng)濟(jì)危機。

為了化解金融風(fēng)險，政府的規(guī)制要求上市公司對其財務(wù)信息、重大投資項目等信息進(jìn)行真實披露；對股東權(quán)益特別是少數(shù)股東的保護(hù)；對商業(yè)銀行審慎規(guī)制包括債務(wù)風(fēng)險管理和法定資本金充足率；要求投資銀行和證券公司的透明化操作并限制其投資范圍；要求在證券市場中交易符合嚴(yán)格的程序；對信息披露和交易過程的造假、欺詐行為嚴(yán)厲打擊；對中介機構(gòu)加以規(guī)范等等。就我國情況而言，資本市場的規(guī)制的主要問題表現(xiàn)在：一是規(guī)制不夠，體現(xiàn)法規(guī)不完善和不配套。二是監(jiān)管力度不夠。金融規(guī)制不夠是明顯的，比如，我們的證券公司都是國有的，很多受政府部門和地方政府控制，業(yè)務(wù)操作極不透明，結(jié)果少數(shù)公司操縱股市的行為不易被及時發(fā)現(xiàn)和處理。對于證券市場的大量虛假信息的制造者缺乏有效的監(jiān)管措施，對造假者威懾力不夠?？傊瑢τ谫Y本市場，強化管制應(yīng)是當(dāng)務(wù)之急。