經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛范文

關(guān)鍵詞：金融詐騙；刑法；非法占有

一、金融詐騙案件并不一定只是經(jīng)濟(jì)糾紛

在現(xiàn)實(shí)中，金融詐騙案件大多數(shù)作為經(jīng)濟(jì)糾紛來(lái)處理。一般而言，受害人或受害單位向法院的經(jīng)濟(jì)庭實(shí)施金融詐騙的人，法院最后雖然判決被告人敗訴，但此時(shí)被告人早已揮霍或轉(zhuǎn)移走了詐騙的財(cái)物。結(jié)果不僅使受害人無(wú)法追回經(jīng)濟(jì)損失，反而耗費(fèi)了漫長(zhǎng)的訴訟時(shí)間以及昂貴的訴訟費(fèi)用和律師費(fèi)用等。

實(shí)際上，很多金融詐騙的案件，并不僅僅是一種單純的經(jīng)濟(jì)糾紛，而可能已經(jīng)觸犯了刑法關(guān)于金融詐騙罪的規(guī)定。將金融詐騙的犯罪行為按照經(jīng)濟(jì)糾紛來(lái)處理，不僅使犯罪分子輕易地逍遙法外，有損刑法的權(quán)威，而且還讓犯罪分子充分利用經(jīng)濟(jì)制裁手段的滯后性和緩和性的弱點(diǎn)，從容地游離于刑法與經(jīng)濟(jì)法的空隙之間，保留住了詐騙的果實(shí)。相反，如果用刑法來(lái)處理金融詐騙案件，不僅使犯罪行為“罪有應(yīng)得”，而且會(huì)減少受害人或受害單位的訴訟成本，提高司法效率。

司法部門(mén)之所以將現(xiàn)實(shí)中發(fā)生的大量的金融詐騙案件簡(jiǎn)單地界定為經(jīng)濟(jì)糾紛，畢業(yè)論文主要原因有兩個(gè)：第一，受傳統(tǒng)刑法理論的影響，認(rèn)為“對(duì)于某種危害社會(huì)的行為，國(guó)家只有在運(yùn)用民事的、行政的法律手段和措施，仍不足以抗制時(shí)，才能運(yùn)用刑法的方法”。所以，對(duì)于金融詐騙首先應(yīng)該考慮運(yùn)用經(jīng)濟(jì)法的手段來(lái)處理。第二，沒(méi)有從法益侵害和具體構(gòu)成要件符合性的角度對(duì)金融詐騙的性質(zhì)進(jìn)行具體的分析，其結(jié)果不僅模糊了刑法作為公法的意義，而且也使刑法保護(hù)法益的目的流于口頭。

金融詐騙是否只應(yīng)該以經(jīng)濟(jì)的手段來(lái)防范和調(diào)控呢？筆者認(rèn)為這是一個(gè)觀念上的誤區(qū)。民法經(jīng)濟(jì)法等私法維護(hù)的是私法的秩序，而刑法維護(hù)的是公法秩序。私法與公法共同組成和維護(hù)著整個(gè)法律秩序。刑法的性質(zhì)決定了刑法有自身調(diào)控的范圍和根據(jù)，刑罰有著與經(jīng)濟(jì)制裁不同的目的與任務(wù)，兩者在功能上常常具有不可替換性。如果認(rèn)為只有當(dāng)經(jīng)濟(jì)制裁等手段不足以抗制某種行為時(shí)才運(yùn)用刑罰手段，實(shí)際上是否定了刑法在法律體系中的獨(dú)立地位。事實(shí)上，當(dāng)某種行為對(duì)法秩序和法益的危害程度接近社會(huì)一般的犯罪與刑罰觀念的時(shí)候，該行為就有了成為犯罪以及受刑罰處罰的理由。至于如何恢復(fù)被侵害的法益與法秩序，民事制裁手段并不排斥刑罰。用刑罰來(lái)處理經(jīng)濟(jì)犯罪案件，犯罪嫌疑人基于對(duì)刑罰的恐懼，受害人或受害單位往往也容易挽回經(jīng)濟(jì)損失。

刑法總是將對(duì)法秩序和法益的危害程度接近社會(huì)一般的犯罪與刑罰觀念的行為規(guī)定為犯罪，并以構(gòu)成要件來(lái)描述這種不法的類型。換句話說(shuō)，當(dāng)某種行為符合刑法規(guī)定的具體的構(gòu)成要件的時(shí)候，我們就可以說(shuō)該行為的社會(huì)危害性已經(jīng)達(dá)到了應(yīng)受刑罰處罰的程度，應(yīng)該根據(jù)刑法來(lái)調(diào)整。因此，對(duì)于金融詐騙行為的處理，應(yīng)該看金融詐騙是否符合刑法規(guī)定的構(gòu)成要件。

二、金融詐騙罪必須“以非法占有為目的”作為其主觀要件

強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)對(duì)金融詐騙行為的刑法防范和調(diào)控，并不是說(shuō)凡是金融糾紛都應(yīng)該一律以刑法來(lái)處理。刑罰手段關(guān)系到人的自由、權(quán)利甚至生命，所以要嚴(yán)格控制刑法的適用。只有當(dāng)金融詐騙行為符合刑法規(guī)定的金融詐騙罪的構(gòu)成要件時(shí)，才可以動(dòng)用刑法這一社會(huì)調(diào)控手段，否則，就有可能違反罪刑法定原則和侵犯人的基本權(quán)利。根據(jù)刑法對(duì)金融詐騙罪的規(guī)定，金融詐騙罪的成立必須“以非法占有為目的”作為其主觀要件，這也是司法實(shí)踐在認(rèn)定金融詐騙罪時(shí)最感棘手的一個(gè)問(wèn)題。

由于對(duì)金融詐騙犯罪所侵害的法益存在著理解上的根本分歧，碩士論文刑法理論界和司法實(shí)踐部門(mén)對(duì)金融詐騙罪中“以非法占有為目的”的內(nèi)涵的看法也存在相當(dāng)大的差異。

筆者認(rèn)為，金融詐騙罪中“以非法占有為目的”，是指行為人意圖排除財(cái)物的所有人（包括非法所有人）、將他人的財(cái)物作為自己的所有物而取得事實(shí)上的支配權(quán)的意思；而且金融詐騙罪中所有的作為主觀要素的“非法占有為目的”，其內(nèi)涵都是相同的。理由是：第一，金融詐騙犯罪歸根到底是對(duì)財(cái)產(chǎn)法益的侵害。其本質(zhì)的特征就是永久性地非法剝奪他人對(duì)財(cái)物的權(quán)利，自己以財(cái)物所有人的身份取而代之。只有將“意圖排除財(cái)物所有人（包括非法所有人）、將他人的財(cái)物作為自己的所有物而取得事實(shí)上的支配權(quán)的意思”作為“非法占有為目的”的中心意思，才符合取得型財(cái)產(chǎn)犯罪（相對(duì)于毀壞型的財(cái)產(chǎn)犯罪而言）的本來(lái)面目。第二，筆者之所以不認(rèn)為行為人非法占有的目的是排除“權(quán)利人”行使權(quán)利，也沒(méi)有將金融詐騙罪的法益表述為財(cái)物的所有權(quán)，是因?yàn)樵诮鹑谠p騙罪中，可能存在基于不法原因或者非法債務(wù)而仍然構(gòu)成犯罪的情形。例如，甲受賄了人民幣100萬(wàn)元，乙以非法占有的目的以集資為名將甲受賄來(lái)的100萬(wàn)元騙走。假如乙同時(shí)以相同的手段從不特定的多數(shù)人處非法集資，乙的行為構(gòu)成集資詐騙罪。在該案例中，雖然甲并不是這100萬(wàn)元的權(quán)利人，相應(yīng)地乙的行為也沒(méi)有侵犯甲對(duì)這100萬(wàn)元的所有權(quán)。但是即使受害人并不是財(cái)物的權(quán)利人，并不擁有對(duì)財(cái)物的所有權(quán)，但這并不妨礙行為人非法取得意圖的形成和實(shí)現(xiàn)，其行為仍然對(duì)正常的金融秩序和他人財(cái)產(chǎn)造成侵害。因此，非法占有的目的只是永久性地排除財(cái)物所有人，包括非法所有人對(duì)財(cái)物占有、處分、收益的事實(shí)。第三，排他性只是非法占有意圖的一個(gè)特性，并非是非法占有意圖的本質(zhì)或全部?jī)?nèi)容。因?yàn)檎加械膶?shí)質(zhì)是對(duì)財(cái)物的支配或控制，行為人剝奪或排除他人對(duì)財(cái)物的占有乃至所有權(quán)，并不意味著他支配、控制了財(cái)物。例如，將所有人的財(cái)物直接砸毀，以及將別人魚(yú)塘中的魚(yú)放走的行為，雖然排除了所有者對(duì)財(cái)物的所有權(quán)，卻不能說(shuō)行為人具有非法占有他人財(cái)物的目的。

三、“以非法占有為目的”的認(rèn)定

如果說(shuō)“以非法占有為目的”在理論上尚且存在模糊之處，在實(shí)踐中認(rèn)定行為人是否具有非法占有為目的就顯得尤為復(fù)雜，在金融詐騙罪中更是如此?！耙苑欠ㄕ加袨槟康摹碑吘剐纬珊痛嬖谟谛袨槿说膬?nèi)心世界，不可能像“事實(shí)”一樣容易被人們掌握或者客觀化；而且，是否具有非法占有的目的是一些重罪與輕罪（如集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪）、罪與非罪（如盜竊罪與盜用行為）的分水嶺。犯罪嫌疑人為了盡可能地逃避法律的制裁，總是會(huì)避重就輕不承認(rèn)自己具有非法占有的目的。因此，在認(rèn)定行為人是否具有“非法占有的目的”時(shí)，應(yīng)該十分謹(jǐn)慎和嚴(yán)肅。要判斷行為人是否具有非法占有的目的，必須以事實(shí)主義為基本立場(chǎng)，對(duì)客觀情況作實(shí)質(zhì)性、綜合性的考量，通過(guò)推理回溯至行為人的主觀心理。當(dāng)判斷的目光往返流轉(zhuǎn)于事實(shí)與行為人主觀心理之間時(shí)，刑法對(duì)“以非法占有為目的”所描述的核心內(nèi)涵就是其中必不可少的媒介。

在將案件歸屬于“以非法占有為目的”這一不法類型的時(shí)候，判斷者需要對(duì)表現(xiàn)出來(lái)的與案件有關(guān)的各種客觀情狀作各種不同種類的判斷。醫(yī)學(xué)論文從方法論上而言，包括判斷者個(gè)人的感知、正常的程序或邏輯推理、對(duì)目的的考量、一般的經(jīng)驗(yàn)法則的藉助等等。判斷者要以“非法占有為目的”的核心內(nèi)涵為基礎(chǔ)，透過(guò)各種膚淺的表象以抓住事實(shí)的本質(zhì)。

針對(duì)司法實(shí)踐部門(mén)對(duì)“以非法占有為目的”在認(rèn)定上的困惑，最高人民法院曾在1996年12月16日《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》中通過(guò)列舉幾種典型的欺詐行為以塑造非法占有目的的不法類型：1．非法獲取資金后逃跑的；2．肆意揮霍資金的；3．使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；4．具有其他欺詐行為，拒不返還資金或者致使資金無(wú)法返還的。應(yīng)該指出的是，上述列舉并不是“以非法占有為目的”的全部現(xiàn)實(shí)。司法解釋的運(yùn)行是帶有規(guī)范屬性而非純粹描述屬性的。這種司法解釋更為重要的意義在于該解釋為紛繁復(fù)雜的案件事實(shí)提供了可供比較的不法類型。在司法實(shí)踐中，法官還是應(yīng)該立足于事實(shí)主義的基本立場(chǎng)和“以非法占有為目的”的核心內(nèi)涵，根據(jù)其實(shí)質(zhì)對(duì)現(xiàn)實(shí)發(fā)生的案件進(jìn)行類型化的思維，逐步形成案件事實(shí)，然后才可能將其歸攝于法條之下。在這個(gè)應(yīng)然與實(shí)然相對(duì)應(yīng)的過(guò)程中，法官善良的感知和一般的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)法則在規(guī)范與事實(shí)的不斷往返流轉(zhuǎn)中起著不可忽視的作用。

參考文獻(xiàn)

[1]陳興良．刑法哲學(xué)[M]．北京：中國(guó)政法大學(xué)出版社．1997．

[2]儲(chǔ)槐植,梁根林．貪污罪論要[J]中國(guó)法學(xué).1998，(4).

[3]薛瑞麟.金融犯罪研究[M].北京:中國(guó)政法大學(xué)出版社,2000．

第2篇：經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛范文

    被告人：劉華樹(shù)，男，32歲，四川省成都市龍泉驛區(qū)茶店鄉(xiāng)農(nóng)民，1993年8月30日被逮捕。

    被告人：魏明會(huì)，女，32歲，四川省簡(jiǎn)陽(yáng)縣人，農(nóng)民，住成都市龍泉驛區(qū)茶店鄉(xiāng)幸福村六組，系劉華樹(shù)之妻。

    1993年4月中旬，被告人劉華樹(shù)與他人合伙開(kāi)辦的金屬加工廠急需資金，因無(wú)人擔(dān)保貸不到款。為了達(dá)到貸款的目的，劉華樹(shù)即與其妻被告人魏明會(huì)共謀后，將其在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行龍泉驛區(qū)支行大面營(yíng)業(yè)所所存的活期存折余額221.58元涂改為12160元，偽造該營(yíng)業(yè)所的證明一份，加蓋了私刻的該所公章，以此作為抵押物，從龍泉驛區(qū)龍泉鄉(xiāng)農(nóng)業(yè)合作基金會(huì)（以下簡(jiǎn)稱基金會(huì)）貸款10000元，用于本廠生產(chǎn)。貸款到期后，因?yàn)榱硪缓匣锶送嘶?，生產(chǎn)不景氣，貸款分文未還?；饡?huì)發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)案，公安機(jī)關(guān)將劉華樹(shù)抓獲。案發(fā)后，兩被告人的認(rèn)罪態(tài)度較好。

    「審判

    成都市龍泉驛區(qū)人民法院經(jīng)公開(kāi)審理認(rèn)為，被告人劉華樹(shù)、魏明會(huì)為了騙取貸款，偽造銀行證件和印章，影響銀行信譽(yù)，妨害金融機(jī)關(guān)的正常管理活動(dòng)，其行為已構(gòu)成偽造、變?cè)熳C件罪。鑒于被告人案發(fā)后認(rèn)罪態(tài)度較好，酌情予以從輕判處。該院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百六十七條、第二十二條第一款、第三十二條的規(guī)定，于1993年12月21日判決如下：

    一、被告人劉華樹(shù)犯?jìng)卧?、變?cè)熳C件罪，判處拘役六個(gè)月；

    二、被告人魏明會(huì)犯?jìng)卧臁⒆冊(cè)熳C件罪，免予刑事處分。

    宣判后，二被告人均未提出上訴。

    「評(píng)析

    本案在審理過(guò)程中，對(duì)被告人劉華樹(shù)、魏明會(huì)的行為如何定性，有三種不同意見(jiàn)。

    第一種意見(jiàn)認(rèn)為，兩被告人涂改存款余額，偽造銀行證明，目的在于欺騙基金會(huì)的工作人員，誤信其有償還貸款的能力，從而騙得貸款，并且在事實(shí)上已經(jīng)造成貸款分文未還的后果。其行為具有詐騙的性質(zhì)，符合詐騙罪的構(gòu)成要件，應(yīng)定詐騙罪。

    第二種意見(jiàn)認(rèn)為，兩被告人向基金會(huì)貸款，手續(xù)齊全，立有借據(jù)，符合貸款合同的要求。雖然他們?cè)诮杩顣r(shí)采用了欺詐手段，但這并不能改變其借貸的性質(zhì)。他們騙取貸款的目的只是暫時(shí)使用，以后還要?dú)w還，并非侵吞占有。因此兩被告人的行為不構(gòu)成犯罪，屬于借款糾紛，應(yīng)按經(jīng)濟(jì)糾紛案件處理。

    第三種意見(jiàn)認(rèn)為，兩被告人的行為構(gòu)成偽造、變?cè)熳C件罪。理由是：

    （1）兩被告人的行為不構(gòu)成詐騙罪。他們涂改存折、偽造證明的主觀故意從預(yù)謀之時(shí)起就很明確，就是要利用這些偽造、變?cè)斓淖C件作抵押，騙取貸款。貸款是要?dú)w還的，并與貸款方立有借據(jù)，寫(xiě)明了還款時(shí)間。他們?cè)谌〉觅J款后并未揮霍，而是按照貸款申請(qǐng)的用途用于工廠生產(chǎn)。這說(shuō)明被告人有歸還貸款的打算，只是由于生產(chǎn)不景氣才未能按期還款。他們騙取貸款只是為了暫時(shí)使用，并非將這筆貸款侵吞，這與詐騙罪中的行為人主觀上具有非法占有公私財(cái)物的目的截然不同，故不能按詐騙罪論處。

    （2）本案也不能按經(jīng)濟(jì)糾紛案件處理。被告人劉華樹(shù)與基金會(huì)的借貸關(guān)系雖然是雙方當(dāng)事人自愿建立的，并且簽有合同，符合借貸合同的形式要件，但是被告人借款時(shí)實(shí)施了偽造、變?cè)熳C件、印章的欺詐行為，觸犯了刑律，擾亂了金融機(jī)關(guān)的管理秩序，應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任。如果本案按經(jīng)濟(jì)糾紛處理，勢(shì)必放縱罪犯，顯然不當(dāng)。

    （3）兩被告人的行為應(yīng)定偽造、變?cè)熳C件罪。所謂偽造、變?cè)熳C件罪，是指?jìng)卧?、變?cè)靽?guó)家機(jī)關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體的證件的行為。這些證件是用以證明一定的權(quán)利義務(wù)關(guān)系或者有關(guān)事實(shí)的憑證。被告人變?cè)齑婵畲嬲?，偽造銀行證明，用來(lái)作抵押，正是為了證明他們有償還貸款能力這一虛假情況。被告人的行為完全符合刑法第一百六十七條規(guī)定的偽造、變?cè)熳C件罪，應(yīng)按此罪處罰。

第3篇：經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛范文

當(dāng)前，隨著改革開(kāi)放不斷深入，農(nóng)村中各種各樣的新情況、新問(wèn)題層出不窮，不穩(wěn)定的因素仍然存在，主要表現(xiàn)為：

(一)刑事案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)

1.侵財(cái)性犯罪層出不窮。

隨著農(nóng)村改革開(kāi)放的深入，各種利益格局的調(diào)整逐漸加劇，農(nóng)村剩余勞動(dòng)力大量增加。一部分農(nóng)村青壯年由于無(wú)技術(shù)特長(zhǎng)，在日常生活中又受到商品經(jīng)濟(jì)大潮的沖擊，往往為了個(gè)人享樂(lè)鋌而走險(xiǎn)。以2014年度為例，郯城縣檢察院共辦理“兩搶一盜”、詐騙、敲詐勒索等侵財(cái)性犯罪案件93件165人，其中有約三分之二發(fā)生在農(nóng)村或城鄉(xiāng)結(jié)合部，特別是搶劫案件，絕大部分發(fā)生在農(nóng)村偏遠(yuǎn)地帶或城鄉(xiāng)結(jié)合部。如犯罪嫌疑人田某伙同他人就曾在該縣李莊鎮(zhèn)邊緣的鄉(xiāng)村公路上搶劫作案7起，搶劫過(guò)往行人多名，因此處遠(yuǎn)離村莊，屢屢得手，累計(jì)搶得財(cái)物價(jià)值7200余元。又如犯罪嫌疑人胡某、方某伙同他人以介紹對(duì)象為名，詐騙該縣泉源鄉(xiāng)某村大齡青年李某現(xiàn)金1萬(wàn)元，也是利用了偏遠(yuǎn)農(nóng)村村民純樸老實(shí)的特點(diǎn)和尋妻心切的心理，自己不用出力，只是略施小計(jì)就創(chuàng)造出較多的“財(cái)富”。

2.破壞生產(chǎn)型犯罪屢屢發(fā)生。

在商品經(jīng)濟(jì)大潮的影響下，部分人為了追求高額利潤(rùn)，不擇手段，不惜與破壞生產(chǎn)、生活資源來(lái)賺錢(qián)。以2014年度為例，郯城縣檢察院共辦理毀壞公私財(cái)物、盜伐濫伐林木、非法占用農(nóng)用地、破壞生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等犯罪案件19件32人，其中有三分之二發(fā)生在農(nóng)村或犯罪主體是農(nóng)民。如犯罪嫌疑人陳某未辦理手續(xù)即非法占用耕地7729.6平方米和不可耕用地15917平方米，嚴(yán)重破壞了當(dāng)?shù)氐纳a(chǎn)。其他諸如盜竊耕牛、盜竊農(nóng)村變壓器及變電設(shè)施等犯罪更是不勝枚舉。

3.安全生產(chǎn)方面犯罪經(jīng)常出現(xiàn)。

安全生產(chǎn)我們一直常抓不懈，特別近幾年來(lái)安全事故頻發(fā)，更應(yīng)引起重視?？扇匀挥腥藶榱四怖?，不惜以破壞安全生產(chǎn)為代價(jià)。以2014年度為例，郯城縣檢察院共辦理非法制造爆炸物、私藏槍支、放火、破壞公共通信設(shè)施、破壞電力設(shè)備等犯罪案件18件20人，除私藏槍支1件1人、破壞公共通信設(shè)施犯罪中的1件2人外，其他案件全部發(fā)生在農(nóng)村。特別是一些農(nóng)民利用原始技術(shù)，私產(chǎn)煙花鞭竹以牟利，更是給安全生產(chǎn)造成了隱患。如犯罪嫌疑人劉某，為了謀取高額利潤(rùn)，伙同他人生產(chǎn)鞭炮8300余盤(pán)，用去煙火藥達(dá)70公斤，給安全生產(chǎn)留下了極大隱患。

4.痞霸犯罪居高不下。

受農(nóng)村封建思想影響，再加上農(nóng)村普法教育、社會(huì)治安綜合治理不到位，一直以來(lái)，部分人老愛(ài)用所謂的“拳頭”解決問(wèn)題，以至于痞霸犯罪數(shù)量不減反增。以2014年度為例，郯城縣檢察院共辦理尋釁滋事案件45件64人，聚眾斗毆案件2件7人，故意傷害案件36件37人，其中絕大部分案件發(fā)生在農(nóng)村或城鄉(xiāng)結(jié)合部。如犯罪嫌疑人王某、林某雷在該縣馬頭鎮(zhèn)逢集時(shí)，公開(kāi)索要“地皮費(fèi)”，將在此幫別人賣(mài)東西的朱俊亮刺傷。除此之外，所謂的村霸、建筑霸以及因瑣事即雙雙互毆的案件極多，數(shù)量之大，令人不能不怵目驚心。

5.未成年人犯罪及針對(duì)留守青少年的犯罪呈上升趨勢(shì)。

近年來(lái)，隨著農(nóng)村勞動(dòng)力的解放，越來(lái)越多父母外出打工，農(nóng)村留守青少年的監(jiān)管成為現(xiàn)實(shí)難題，從而導(dǎo)致農(nóng)村青少年犯罪問(wèn)題和侵害留守青少年的犯罪突出。2014年郯城縣檢察院共辦理未成年人犯罪22件34人，發(fā)案率較2013年有所上升，如丁某、楊再某8人搶劫案，截至被移送法院時(shí)年齡最大的只有19歲，年齡最小的只有15歲。另外針對(duì)留守青少年特別是針對(duì)女性留守青少年的犯罪也有8件9人，不能不引起我們的重視。

(二)案件居高不下

1.鄰里糾紛申訴仍然較多。

中國(guó)的國(guó)情、文化、環(huán)境決定了鄰里糾紛一直是一個(gè)難以破解的難題。其主要表現(xiàn)形式主要為土地、房屋、通風(fēng)、采光等相鄰權(quán)的利益沖突。以2014年為例，郯城縣檢察院共辦理民事行政案件7件，其中有2件是相鄰權(quán)糾紛案件，1件是鄰里房屋糾紛案件，1件是要求確權(quán)排除妨礙案件。

2.經(jīng)濟(jì)糾紛申訴有所增長(zhǎng)。

近幾年來(lái)，隨著人們法制意識(shí)的不斷增強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)糾紛出現(xiàn)較多，相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)糾紛申訴也較多。以2014年為例，郯城縣檢察院共辦理民事行政案件7件，其中經(jīng)濟(jì)糾紛申訴4件，占到所有申訴案件的約60%。

3.利益調(diào)整過(guò)程中糾紛不斷出現(xiàn)。

當(dāng)前處于社會(huì)轉(zhuǎn)型期，各種利益不斷地進(jìn)行調(diào)整與磨合，糾紛也隨之而來(lái)，如農(nóng)村集體的土地、林木等承包事宜以及村辦企業(yè)的改制，有的當(dāng)時(shí)未簽合同，有的雖然簽了合同，但約定不夠明確具體，以致部分農(nóng)村出現(xiàn)了村委換屆即轉(zhuǎn)包，根本不考慮承包戶的長(zhǎng)遠(yuǎn)效益的現(xiàn)象。該縣花園鄉(xiāng)某村村民王某等3人就是因林木承包未到期，而村委卻要解除合同轉(zhuǎn)包他人一事，村委要求其履行承包合同。

(三)職務(wù)犯罪案件時(shí)有發(fā)生

1.貪污賄賂案件仍有發(fā)生。

盡管近幾年隨著法制宣傳的深入，農(nóng)村基層組織人員貪污賄賂案件發(fā)案率有所降低，但仍占有一定比例。如2014年郯城縣檢察院查辦的該縣新村銀杏產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)某村支書(shū)兼村委會(huì)主任馬某就涉嫌受賄、貪污、等多項(xiàng)罪名。

2.不作為、濫作為案件頻仍。

農(nóng)村基層組織人員在協(xié)助上級(jí)鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委政府執(zhí)行工作任務(wù)時(shí)，由于受傳統(tǒng)觀念的影響，仍然采取一些粗暴的方式來(lái)完成工作任務(wù)。如在協(xié)助計(jì)生部門(mén)執(zhí)行計(jì)劃生育任務(wù)時(shí)，往往采取打罵、關(guān)禁閉、“辦學(xué)習(xí)班”等方式，侵犯了群眾的合法權(quán)益，嚴(yán)重的還構(gòu)成非法拘禁等犯罪。2014年郯城縣檢察院法瀆職侵權(quán)部門(mén)查辦的非法拘禁案件中，有2人系村支書(shū)、村主任等基層組織人員。

二、問(wèn)題成因

形成上述問(wèn)題的原因是多方面的，總結(jié)起來(lái)主要有以下幾個(gè)方面：

1.部分農(nóng)村地區(qū)普法教育不成功。

如在調(diào)閱有關(guān)訊問(wèn)筆錄時(shí)，多名犯罪嫌疑人特別是未成年犯罪嫌疑人都有類似的表述：我又沒(méi)殺人，搶的錢(qián)又不多，有些還沒(méi)搶成，應(yīng)該沒(méi)什么大罪。一些尋釁滋事犯罪嫌疑人也辯解：不就是打了幾次架么，有什么大不了的，怎么還用得著逮我，農(nóng)村還不是都這樣。一些家屬也表示：我們能不能以退賠等方式換取少判幾年刑?？梢?jiàn)，在農(nóng)村，法制觀念淡薄的現(xiàn)象普遍存在，普法教育不算成功。

2.農(nóng)村的平安建設(shè)仍不到位。

盡管近幾年該縣大搞“平安郯城”建設(shè)，一些農(nóng)村也購(gòu)置了相應(yīng)的設(shè)施，普遍建立了巡邏制度，形成了治安防護(hù)體系。但在偏遠(yuǎn)農(nóng)村，特別是經(jīng)濟(jì)發(fā)展欠發(fā)達(dá)的農(nóng)村，由于財(cái)力所限，外出打工人員多，難以真正做到建立治安防護(hù)體系，特別是遠(yuǎn)離村莊的田邊地頭、路口，屬于所謂的“三不管”地帶，更是無(wú)法顧及。

3.矛盾糾紛調(diào)解機(jī)制未能完全發(fā)揮作用。

部分農(nóng)村，盡管建立了調(diào)解機(jī)構(gòu)，但未能有效發(fā)揮作用。如鄰里糾紛，完全可以通過(guò)農(nóng)村基層組織的勸說(shuō)、調(diào)解，平息矛盾糾紛。但現(xiàn)實(shí)中，農(nóng)村基層組織人員怕得罪人，不愿去做這項(xiàng)工作，以民事糾紛愈演愈烈，甚至發(fā)展為刑事案件。

三、建議與對(duì)策

針對(duì)以上問(wèn)題，筆者僅提以下建議及對(duì)策：

1.借力新農(nóng)村建設(shè)。

不僅要注重農(nóng)村經(jīng)濟(jì)建設(shè)，同時(shí)要強(qiáng)化農(nóng)村文化、法制建設(shè)，加大對(duì)農(nóng)村留守青少年和輟學(xué)未成年人的監(jiān)管力度，正確引導(dǎo)他們。作為檢察機(jī)關(guān)，要強(qiáng)化法律宣傳，積極參與綜合治理，繼續(xù)在農(nóng)村對(duì)各年齡階段人員進(jìn)行法制宣傳，法制宣傳進(jìn)村入社，提高群眾法制意識(shí)，促進(jìn)農(nóng)村懂法、守法觀念的形成，減少農(nóng)村犯罪，維護(hù)農(nóng)村社會(huì)治安。

2.立足檢察職能，嚴(yán)厲打擊影響農(nóng)村和諧的犯罪，維護(hù)農(nóng)民群眾利益。

圍繞新農(nóng)村建設(shè)，嚴(yán)厲打擊破壞農(nóng)村穩(wěn)定的各類刑事犯罪，特別要嚴(yán)肅查處侵犯農(nóng)民民利和經(jīng)濟(jì)利益的職務(wù)犯罪案件，為新農(nóng)村建設(shè)創(chuàng)造和諧穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境。同時(shí)要進(jìn)一步完善農(nóng)村的職務(wù)犯罪打擊和預(yù)防體系，為新農(nóng)村建設(shè)創(chuàng)造良好的政務(wù)環(huán)境。

3.全力化解矛盾，注重糾紛調(diào)解，創(chuàng)造農(nóng)村穩(wěn)定和諧的發(fā)展環(huán)境。

第4篇：經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛范文

案情重大 政府切責(zé)

自2004年以來(lái)，福建漳州市曾流傳著一種“開(kāi)車(chē)不花自己錢(qián)”的說(shuō)法，就是以幾萬(wàn)元作抵押，就能從一家名叫“誠(chéng)源”的汽車(chē)租賃公司拉回一輛汽車(chē)，無(wú)需支付租金，任何時(shí)候歸還車(chē)輛，都能要回抵押款。而將汽車(chē)租賃給這家公司的車(chē)主，每月則可以得到四千到六千元不等的租金。

傳言越來(lái)越廣，加入的車(chē)主越來(lái)越多，有的車(chē)主甚至加入多部車(chē)，還介紹親戚朋友加入。

2006年元月份，車(chē)主李叔波的報(bào)案，引起了漳州警方的高度重視。隨著調(diào)查的深入，發(fā)現(xiàn)案情越來(lái)越復(fù)雜、涉案人員越來(lái)越多，這不是一起普通的合同詐騙案。

直至2007年2月份，“誠(chéng)源”的老板郭偉杰突然聯(lián)系不上了。車(chē)主們發(fā)覺(jué)不對(duì)勁，開(kāi)始四處尋找自己“失蹤”的汽車(chē)，有的車(chē)主甚至采取“偷、搶”等手段弄回車(chē)輛;一些從“誠(chéng)源”抵押用車(chē)的人則將車(chē)輛進(jìn)行改裝、拆卸車(chē)牌，或者將車(chē)輛藏匿，許多車(chē)主要不回車(chē)，情緒激動(dòng)，造成雙方?jīng)_突頻繁發(fā)生。

此事引起漳州市有關(guān)部門(mén)的注意，漳州市委副書(shū)記、市長(zhǎng)李建國(guó)，市委副書(shū)記、政法委書(shū)記楊建平，市委常委、公安局局長(zhǎng)陳加瑤高度重視并做了重要批示。2月9日，市委政法委劉南輝副書(shū)記召集市直、薌城區(qū)公檢法分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人和市政府法制辦、市工商局、局、交通局、電視臺(tái)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)此案，明確職責(zé)和偵辦方向。同時(shí)，為防郭偉杰潛逃，會(huì)后公安部門(mén)立即對(duì)其采取監(jiān)視居住措施。

3月20日，根據(jù)公安局的提請(qǐng)，市委政法委劉南輝副書(shū)記又召開(kāi)由市直、薌城區(qū)公檢法分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人參加的會(huì)議，要求各司其職、互相配合，同時(shí)決定成立善后協(xié)調(diào)工作小組，以化解該案引起的矛盾糾紛。

3月26日，市公安局黨委委員、副局長(zhǎng)黃水城親任該案總指揮，市公安局經(jīng)偵支隊(duì)邱慶前副支隊(duì)長(zhǎng)和薌城公安局分局陳愛(ài)國(guó)副局長(zhǎng)具體負(fù)責(zé)指揮專案工作，專案組曾多次召集市縣兩級(jí)經(jīng)偵辦案民警研究辦理此案。同時(shí)，市公安局又抽調(diào)經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)曹維東副隊(duì)長(zhǎng)加強(qiáng)追車(chē)工作，專案組以薌城公安局經(jīng)偵大隊(duì)為主，再?gòu)凝埼?、漳浦、東山、詔安、南靖等各縣調(diào)集十多名經(jīng)偵民警參與偵查此案。

定性困難 強(qiáng)化偵辦

許多車(chē)主認(rèn)為，郭偉杰不應(yīng)該將租來(lái)的車(chē)輛進(jìn)行抵押，這樣做是違法的。但對(duì)于此類案件究竟該如何定性，是屬于經(jīng)濟(jì)糾紛還是合同詐騙，法律上至今并沒(méi)有明確的規(guī)定。再加上案情復(fù)雜、定性困難、涉案地廣、當(dāng)事人多以及涉案金額大加上異地辦案，案件的偵查甚是艱難。

通過(guò)多方了解,專案組得知浙江公安機(jī)2005年偵破過(guò)類似案件，其做法是經(jīng)過(guò)公檢法三家聯(lián)席會(huì)議研究，最后形成原則性意見(jiàn)：只要簽訂租賃合同，支付租金之后又將汽車(chē)用欺詐方式抵押的，原則上定為合同詐騙罪進(jìn)行立案?jìng)刹椤?/p>

經(jīng)查，犯罪嫌疑人郭偉杰尋租抵押出去的車(chē)輛有480輛左右，其中377輛分別抵押給中線犯罪嫌疑人楊建平、蘇志強(qiáng)、王漳溪、吳展、鄭龍春，這5名中線又把車(chē)輛抵押或轉(zhuǎn)租他人；另有103輛車(chē)是郭偉杰自己抵押出去的。

根據(jù)刑法第224條之規(guī)定，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

本案中，犯罪嫌疑人以非法占有為目的，在簽訂、履行汽車(chē)租賃合同過(guò)程中，將租來(lái)的汽車(chē)抵押給他人騙取錢(qián)財(cái)，用于賭博及揮霍。其所騙的480多輛轎車(chē),僅抵押款就達(dá)3000多萬(wàn)元，犯罪嫌疑人郭偉杰和5名中線犯罪嫌疑人楊建平、蘇志強(qiáng)、王漳溪、吳展、鄭龍春涉嫌合同詐騙罪。

案件定性后，對(duì)犯罪嫌疑人的抓捕行動(dòng)馬上展開(kāi)。

在專案組的周密部署和不斷奮戰(zhàn)下，犯罪嫌疑人郭偉杰和4名中線犯罪嫌疑人楊建平、蘇志強(qiáng)、王漳溪、吳展均已被逮捕（其中楊建平潛逃北京后追捕組抓獲歸案），另一名中線犯罪嫌疑人鄭龍春因病被取保候?qū)彙?/p>

穩(wěn)定第一 力求和諧

因涉案車(chē)輛經(jīng)郭偉杰抵押后多數(shù)無(wú)法歸還車(chē)主，造成車(chē)主采取各種非法手段找回車(chē)輛，為避免爭(zhēng)端，維護(hù)穩(wěn)定，漳州市有關(guān)縣（市、區(qū)）公安機(jī)關(guān)在車(chē)主報(bào)案求助下，扣留了部分涉案車(chē)輛。 除車(chē)主通過(guò)各種手段找回的車(chē)輛外，尚有多數(shù)涉案車(chē)輛在抵押使用人手中或流向外地。

4月27日，漳州市公安局、檢察院、法院聯(lián)合通告，稱郭偉杰等人涉嫌汽車(chē)租賃合同詐騙一案，已由漳州市公安局薌城分局立案?jìng)刹椤榱吮M快查清全案事實(shí)，挽回受害者的經(jīng)濟(jì)損失，警方要求與誠(chéng)源汽車(chē)租賃公司或郭偉杰、楊建平、王漳溪、吳展、蘇志強(qiáng)、鄭龍春等人發(fā)生汽車(chē)抵押關(guān)系的涉案車(chē)輛使用人，在通告起30天之內(nèi)，到漳州市公安局薌城分局經(jīng)偵大隊(duì)登記上繳車(chē)輛，屆時(shí)將由專案組調(diào)解處理。逾期不登記上繳車(chē)輛，警方將強(qiáng)制追回。

通告后，部分抵押使用人到專案組登記上繳。專案組隨后對(duì)車(chē)主和抵押使用人進(jìn)行調(diào)解。調(diào)解的原則是：在維護(hù)涉案車(chē)輛原車(chē)主合法權(quán)益的情況下，通告期內(nèi)兼顧抵押使用人的利益，由原車(chē)主交付涉案車(chē)輛抵押金的三分之一補(bǔ)償?shù)盅菏褂萌?，雙方在自愿的前提下，化解矛盾、平息糾紛。為了敦促更多的抵押使用人到專案組登記上繳涉嫌車(chē)輛，專案組采取向涉案車(chē)輛抵押使用人寄發(fā)通告、電話規(guī)勸或強(qiáng)制傳喚的辦法，在專案民警的辛苦努力下，敦促追繳工作取得明顯效果。目前，專案組督促上繳和強(qiáng)制追繳涉案車(chē)輛約200多輛，成功調(diào)解140多件，涉案雙方當(dāng)事人在和解后到專案組登記備案的有19件，截止7月15日統(tǒng)計(jì)，全案480部左右的涉案車(chē)輛已有416輛回到原車(chē)主手中，另有40部左右的涉案車(chē)輛已追繳到案正在調(diào)節(jié)處理中。涉案雙方當(dāng)事人對(duì)處理結(jié)果基本滿意。

目前，專案組正在進(jìn)一步加大追繳涉案車(chē)輛的力度，盡最大可能挽回受害者的損失。

司法支招 行業(yè)待整

據(jù)記者調(diào)查，目前，漳州薌城區(qū)有汽車(chē)租賃中介公司20多家，用于租賃經(jīng)營(yíng)的車(chē)輛約上千部。汽車(chē)租賃公司僅憑工商注冊(cè)即可開(kāi)辦，并沒(méi)有明確的行業(yè)主管部門(mén)，也沒(méi)有明確的汽車(chē)租賃業(yè)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、管理制度、人員要求、行業(yè)規(guī)范等。極易導(dǎo)致違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象的發(fā)生。

第5篇：經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛范文

一、 牢記“四必須”，竭誠(chéng)服務(wù)發(fā)展大局。

__區(qū)區(qū)六次黨代會(huì)提出“推進(jìn)科學(xué)發(fā)展，建設(shè)和諧__”的奮斗目標(biāo)，這要求與時(shí)俱進(jìn)地確定工作的重點(diǎn)、方向和目標(biāo)。在思想意識(shí)層面，必須始終堅(jiān)持把科學(xué)發(fā)展觀貫穿于檢察工作的全過(guò)程，一切工作都要緊緊圍繞推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的總要求來(lái)進(jìn)行；必須切實(shí)增強(qiáng)為建設(shè)__新區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的責(zé)任感和緊迫感，堅(jiān)決克服“就案說(shuō)案”的局限性；必須堅(jiān)持打擊、監(jiān)督、預(yù)防、保護(hù)并重的方針，把保護(hù)和服務(wù)經(jīng)濟(jì)作為檢察工作的“生命線”；必須把提高執(zhí)法水平作為切入點(diǎn)，力求法律效果與社會(huì)效果、政治效果、經(jīng)濟(jì)效果有機(jī)統(tǒng)一，使檢察工作真正成為保護(hù)和促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“銅墻鐵壁”。

二、優(yōu)化“四環(huán)境”，助推和諧社會(huì)建設(shè)。

經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度越快對(duì)發(fā)展環(huán)境的要求越高。為促進(jìn)__新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放和實(shí)現(xiàn)__又好又快發(fā)展提供良好的法制環(huán)境是檢察機(jī)關(guān)義不容辭的職責(zé)，當(dāng)前必須在促進(jìn)環(huán)境優(yōu)化、拓寬法律監(jiān)督范圍、依法全面履行檢察權(quán)上下功夫。

（一）依法打擊刑事犯罪以凈化治安環(huán)境。打擊犯罪是檢察機(jī)關(guān)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的第一要?jiǎng)?wù)。必須堅(jiān)持從快批捕、那些嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)治安、干擾破壞群眾正常生產(chǎn)和生活秩序的犯罪案件以及制售偽劣商品、金融詐騙等破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的犯罪案件，確保__區(qū)社會(huì)秩序的安定有序。對(duì)阻礙新區(qū)發(fā)展和破壞重點(diǎn)工程、重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)的犯罪分子，依法嚴(yán)懲不貸，用法律手段確保建設(shè)順利進(jìn)行。

（二）依法懲治職務(wù)犯罪以優(yōu)化管理環(huán)境。深入開(kāi)展反貪污賄賂斗爭(zhēng)是服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的重要方面。檢察機(jī)關(guān)以服務(wù)大局為出發(fā)點(diǎn)，突出查辦國(guó)家工作人員利用職權(quán)索賄受賄、嚴(yán)重侵害企業(yè)合法權(quán)益、和以及貪贓枉法、等嚴(yán)重?fù)p害投資環(huán)境的瀆職犯罪案件。同時(shí)，嚴(yán)厲打擊那些利用職務(wù)包庇、縱容和參與破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、嚴(yán)重侵犯公民人身權(quán)利、民利以及在企業(yè)改革、重組、出售資產(chǎn)過(guò)程中大肆侵吞、私分、挪用國(guó)有資產(chǎn)的案件。

（三）依法開(kāi)展訴訟監(jiān)督以強(qiáng)化法治環(huán)境。全面加強(qiáng)訴訟監(jiān)督是維護(hù)司法公平與正義的本質(zhì)要求。檢察機(jī)關(guān)必須切實(shí)發(fā)揮好法律監(jiān)督的職能作用，對(duì)侵犯企業(yè)和投資者合法權(quán)益、嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)發(fā)展的犯罪案件，一定要堅(jiān)決依法予以糾正。堅(jiān)決杜絕違法插手經(jīng)濟(jì)糾紛。進(jìn)一步加強(qiáng)民事審判和行政訴訟活動(dòng)的監(jiān)督，是當(dāng)前和今后的重點(diǎn)工作之一。特別要監(jiān)督因行政干預(yù)、司法腐敗、當(dāng)事人惡意串通、編造假案致使嚴(yán)重侵害企業(yè)及投資者合法權(quán)益、影響社會(huì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的案件，努力維護(hù)社會(huì)的公平正義和公民、企業(yè)的合法權(quán)益。

（四）依法化解矛盾糾紛以維護(hù)社會(huì)環(huán)境。有效化解矛盾糾紛是構(gòu)建和諧社會(huì)的基礎(chǔ)性工作。檢察機(jī)關(guān)要始終樹(shù)立維護(hù)民利、促進(jìn)民和的思想，狠抓控告申訴檢察和民事行政檢察兩個(gè)“窗口”的建設(shè)，認(rèn)真執(zhí)行首辦責(zé)任制。對(duì)公民和單位來(lái)舉報(bào)或申訴的，嚴(yán)格落實(shí)文明接待標(biāo)準(zhǔn)，受理后實(shí)行“三問(wèn)清三告訴一跟蹤”。繼續(xù)搞好檢察長(zhǎng)接待，24小時(shí)開(kāi)通舉報(bào)電話；強(qiáng)化“一盤(pán)棋”觀念，協(xié)助其他政法機(jī)關(guān)做好息訴罷訪工作。

三、落實(shí)“三舉措”，切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)實(shí)體合法權(quán)益。

（一）要嚴(yán)格公正執(zhí)法，正確區(qū)分罪與非罪界限。要正確處理好執(zhí)行法律與執(zhí)行政策的關(guān)系，嚴(yán)格區(qū)分經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪、失誤與違法犯罪、執(zhí)行政策中的偏差與鉆改革空子實(shí)施犯罪、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的不正之風(fēng)與經(jīng)濟(jì)犯罪等的界限，真正做到懲治犯罪者、保護(hù)無(wú)辜者、支持改革者、挽救失足者、教育失誤者。

第6篇：經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛范文

2011年，我街道綜治工作的主要任務(wù)是：全面貫徹落實(shí)黨的十七大和十七屆三中、四中、五中全會(huì)、省委、市委全會(huì)、全省、南平市政法工作會(huì)議精神，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，緊緊圍繞科學(xué)發(fā)展這個(gè)主題和加快轉(zhuǎn)變、跨越發(fā)展這條主線，緊緊抓住人民群眾最關(guān)心的公共安全、權(quán)益保障、社會(huì)公平正義問(wèn)題，以提升人民群眾幸福指數(shù)為導(dǎo)向，深入推進(jìn)三項(xiàng)重點(diǎn)工作，深入推進(jìn)基層基礎(chǔ)建設(shè)，深入推進(jìn)“平安”建設(shè)，全面提升綜治工作整體水平，為順利實(shí)施“十二五”規(guī)劃，推動(dòng)科學(xué)發(fā)展、跨越發(fā)展?fàn)I造更加和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境、公平正義的法治環(huán)境、優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)環(huán)境。

充分發(fā)揮綜治職能，服務(wù)保障跨越發(fā)展。

1.有效服務(wù)發(fā)展大局。緊緊圍繞打好“五大戰(zhàn)役”、大干“十二五”開(kāi)局之年的目標(biāo)，充分發(fā)揮綜治職能，有效服務(wù)發(fā)展大局。繼續(xù)深入推進(jìn)優(yōu)化發(fā)展環(huán)境治安專項(xiàng)整治活動(dòng)，加大對(duì)破壞和阻撓重點(diǎn)工程項(xiàng)目建設(shè)、工業(yè)園區(qū)發(fā)展和損害企業(yè)合法權(quán)益行為的打擊整治力度，嚴(yán)厲打擊借機(jī)滋事、干擾生產(chǎn)、阻擾施工、強(qiáng)買(mǎi)強(qiáng)賣(mài)以及涉黑涉惡犯罪的行為，優(yōu)化治安環(huán)境，確保重點(diǎn)工程項(xiàng)目順利實(shí)施。突出服務(wù)“三農(nóng)”工作，依法查處侵害農(nóng)村集體和農(nóng)民個(gè)體利益的違法犯罪行為，嚴(yán)厲打擊制販假種子、假農(nóng)藥、假化肥等坑農(nóng)害農(nóng)的違法犯罪活動(dòng)，保障農(nóng)村經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。準(zhǔn)確把握經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，運(yùn)用法律手段調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)社會(huì)關(guān)系，依法保護(hù)各類市場(chǎng)主體的合法權(quán)益，強(qiáng)化法律服務(wù)，營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的發(fā)展環(huán)境。

2.切實(shí)改進(jìn)執(zhí)法方式。綜治部門(mén)要積極主動(dòng)推出便民利民措施，打造“一站式”的窗口，引入“一條龍”服務(wù)，運(yùn)用巡回審判、警務(wù)直通車(chē)、“QQ網(wǎng)絡(luò)警務(wù)室”等措施，更好的服務(wù)人民群眾。突出服務(wù)企業(yè)發(fā)展，慎重使用強(qiáng)制措施，做到“五個(gè)不輕易”：不輕易傳喚企業(yè)負(fù)責(zé)人、不輕易凍結(jié)企業(yè)賬戶、不輕易查封企業(yè)賬冊(cè)、不輕易扣押企業(yè)財(cái)產(chǎn)、不輕易開(kāi)警車(chē)進(jìn)企業(yè)辦案，防止因執(zhí)法、司法不當(dāng)給企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)造成影響；對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件，多用調(diào)解協(xié)商的辦法，慎重作出裁判決定；對(duì)執(zhí)行案件，靈活采取強(qiáng)制執(zhí)行、分期分批執(zhí)行、執(zhí)行和解等措施，爭(zhēng)取最好的法律效果和社會(huì)效果。

3.努力提升保障能力。準(zhǔn)確把握法律政策，嚴(yán)格區(qū)分經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪、改革探索中出現(xiàn)失誤與違法犯罪、執(zhí)行和運(yùn)用國(guó)家政策謀發(fā)展中出現(xiàn)偏差與鉆改革空子實(shí)施犯罪等方面的界限，依法懲治犯罪者，保護(hù)無(wú)辜者，支持改革者，努力營(yíng)造敢闖敢試、鼓勵(lì)創(chuàng)新、寬容失敗、干事創(chuàng)業(yè)的社會(huì)環(huán)境。著眼服務(wù)保障發(fā)展的需要，進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)綜治工作，加強(qiáng)社會(huì)服務(wù)管理，優(yōu)化社會(huì)環(huán)境，更好地保障跨越發(fā)展。

著力化解矛盾糾紛，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

1.抓好源頭預(yù)防。廣泛開(kāi)展群眾觀點(diǎn)再教育，進(jìn)一步提高政法干警的群眾工作能力，通過(guò)大走訪、大接訪、開(kāi)門(mén)評(píng)警、回訪當(dāng)事人等方式，密切群眾關(guān)系，維護(hù)群眾利益。做好保障和改善民生工作，積極為人民群眾排憂解難，努力從源頭上預(yù)防矛盾糾紛。落實(shí)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，作決策上項(xiàng)目要做好經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)評(píng)估，堅(jiān)持做到“三個(gè)不實(shí)施”：即群眾不支持的不實(shí)施，與民爭(zhēng)利的不實(shí)施，條件不成熟的不實(shí)施，努力從源頭上減少矛盾糾紛。深入推行“路線圖”，扎實(shí)做好工作，切實(shí)把糾紛解決在當(dāng)?shù)兀庠诨鶎印?/p>

2.抓好全面排查。切實(shí)做到街道每半月拉網(wǎng)排查，村每周流動(dòng)排查，行業(yè)系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)排查，特別是要深入排查因項(xiàng)目建設(shè)、征地拆遷、山林糾紛、涉法涉訴等引發(fā)的重點(diǎn)矛盾，切實(shí)把影響社會(huì)穩(wěn)定的突出矛盾和問(wèn)題隱患掌握住。強(qiáng)化各級(jí)綜治成員單位在排查化解矛盾糾紛工作中的組織領(lǐng)導(dǎo)和綜合協(xié)調(diào)的職能，落實(shí)矛盾糾紛排查、信息報(bào)送、分析研判機(jī)制，全面排查調(diào)處社會(huì)矛盾糾紛。

3.抓好調(diào)解落實(shí)。著眼于“事要解決”，健全完善黨政主導(dǎo)、多元化解的“大調(diào)解”工作體系，建立健全行業(yè)性調(diào)委會(huì)等調(diào)解組織及市、鄉(xiāng)、村、組四級(jí)調(diào)解網(wǎng)絡(luò)，完善落實(shí)矛盾糾紛多元調(diào)解銜接機(jī)制、醫(yī)患糾紛“五位一體”化解機(jī)制、道路交通事故糾紛多位一體解決機(jī)制。堅(jiān)持調(diào)解優(yōu)先原則，綜合施策，依法調(diào)解，積極化解各類矛盾糾紛。尤其要重視做好涉法涉訴重信重訪排查化解和執(zhí)行積案清理工作，努力實(shí)現(xiàn)今年上半年把進(jìn)京非正常訪積案妥善化解的目標(biāo)。繼續(xù)開(kāi)展案件評(píng)查活動(dòng)，嚴(yán)格責(zé)任追究，預(yù)防和減少新的涉法涉訴案件。以發(fā)現(xiàn)得早、控制得住、處置得好為目標(biāo)，著力源頭預(yù)防、初始化解和妥善處置群眾性事件。

推進(jìn)社會(huì)管理創(chuàng)新，提高社會(huì)管理水平。

1.強(qiáng)化流動(dòng)人口的服務(wù)管理。建立流動(dòng)人口信息服務(wù)管理平臺(tái)，全面采集流動(dòng)人口和出租房屋信息，準(zhǔn)確掌握流動(dòng)人口現(xiàn)實(shí)動(dòng)態(tài)，切實(shí)做到底數(shù)清，情況明。做好對(duì)流動(dòng)人口服務(wù)工作，著力解決流動(dòng)人口就業(yè)、就醫(yī)、居住、子女就學(xué)等困難。及時(shí)研究解決流動(dòng)人口服務(wù)管理中遇到的新情況新問(wèn)題，不斷提升流動(dòng)人口服務(wù)管理水平。

2.增強(qiáng)綜治專項(xiàng)工作實(shí)效。認(rèn)真貫徹落實(shí)中央《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)刑滿釋放解除勞教人員安置幫教工作的若干意見(jiàn)》，加強(qiáng)對(duì)刑釋解教人員的管教，重點(diǎn)加強(qiáng)刑釋解教人員的有效銜接、常態(tài)化管控工作，強(qiáng)化并規(guī)范公安、司法、法院、監(jiān)獄、社區(qū)的對(duì)接工作，加強(qiáng)和改進(jìn)教育改造與安置幫教工作，幫助刑釋解教人員更好地融入社會(huì)。推進(jìn)社區(qū)矯正工作，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)外執(zhí)行罪犯的管理，有效預(yù)防脫漏管和重新犯罪。積極預(yù)防青少年違法犯罪，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)閑散青少年、流浪兒童、服刑人員的未成年子女、留守兒童等群體的教育、救助和管理工作，千方百計(jì)解決其就學(xué)、就業(yè)問(wèn)題；探索建立對(duì)未成年人的初犯、偶犯免除前科報(bào)告義務(wù)制度；加強(qiáng)對(duì)肇事肇禍精神病人、有報(bào)復(fù)社會(huì)傾向人員、“”癡迷人員等重點(diǎn)人員的管理控制，有效預(yù)防、減少個(gè)人極端暴力事件。強(qiáng)化校園及周邊社會(huì)治安綜合治理措施，深化平安校園創(chuàng)建活動(dòng)。繼續(xù)開(kāi)展平安鐵路創(chuàng)建活動(dòng)，加強(qiáng)鐵路護(hù)路聯(lián)防工作。

3.強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)虛擬社會(huì)的管控。積極構(gòu)建網(wǎng)上治安防控體系，著力提高網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)處置、偵查打擊、防范控制能力，及時(shí)封堵、刪除有害信息。建立健全網(wǎng)上輿情引導(dǎo)運(yùn)作和處置機(jī)制，充分發(fā)揮輿情引導(dǎo)員隊(duì)伍的作用，及時(shí)有效應(yīng)對(duì)可能發(fā)生的司法個(gè)案、突發(fā)事件的網(wǎng)上輿論，化解網(wǎng)絡(luò)輿情危機(jī)。

4.強(qiáng)化社會(huì)組織的服務(wù)管理。堅(jiān)持分類管理、區(qū)別對(duì)待。對(duì)中介組織、行業(yè)協(xié)會(huì)、志愿服務(wù)組織和民間公益性組織，要充分發(fā)揮他們?cè)趨⑴c社會(huì)管理、提供公共服務(wù)等方面的積極作用。對(duì)敏感類社會(huì)組織，民政、公安等部門(mén)要加強(qiáng)協(xié)作配合，建立內(nèi)部會(huì)商機(jī)制，摸清底數(shù)、納入視線，加強(qiáng)監(jiān)管。對(duì)境外非政府組織，堅(jiān)持利用、防范兩手抓，堅(jiān)決抵制和防范其對(duì)我進(jìn)行滲透破壞活動(dòng)。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)國(guó)內(nèi)政治類、宗教類社會(huì)組織和境外非政府組織的監(jiān)管，及時(shí)掌握其政治背景和現(xiàn)實(shí)活動(dòng)情況，對(duì)實(shí)施滲透破壞活動(dòng)的，要依法予以取締。

強(qiáng)化打防管控措施，確保社會(huì)治安平穩(wěn)。

1.嚴(yán)厲打擊違法犯罪。要嚴(yán)厲打擊危害國(guó)家安全的違法犯罪。深化、反恐怖、反滲透、反顛覆斗爭(zhēng)，健全完善情報(bào)信息網(wǎng)絡(luò)，提升預(yù)知預(yù)警預(yù)防能力；嚴(yán)密防范和嚴(yán)厲打擊“”等組織搗亂破壞活動(dòng)，健全完善預(yù)防、懲治和教育轉(zhuǎn)化長(zhǎng)效機(jī)制；講究斗爭(zhēng)策略，妥善處置地下宗教、民間“保釣”等敏感問(wèn)題；高度重視“維權(quán)”領(lǐng)域的斗爭(zhēng)，對(duì)境內(nèi)外敵對(duì)分子敢于挑戰(zhàn)政治底線的違法犯罪活動(dòng)，要旗幟鮮明，依法堅(jiān)決打擊，切實(shí)維護(hù)國(guó)家安全和政治穩(wěn)定。要嚴(yán)厲打擊刑事違法犯罪。始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，突出打擊嚴(yán)重影響群眾安全感的黑惡勢(shì)力犯罪、涉槍涉爆犯罪、嚴(yán)重暴力犯罪、電信詐騙犯罪、拐賣(mài)婦女兒童犯罪、“兩搶一盜”犯罪和“黃賭毒”違法犯罪，以及個(gè)人極端暴力行為報(bào)復(fù)社會(huì)的各類犯罪，切實(shí)解決突出治安問(wèn)題，堅(jiān)決遏制刑事案件高發(fā)勢(shì)頭，提高人民群眾的安全感。

2.嚴(yán)密社會(huì)治安防控。進(jìn)一步健全完善點(diǎn)線面相結(jié)合、人防物防技防相結(jié)合、網(wǎng)上網(wǎng)下相結(jié)合的社會(huì)治安防控體系。突出城區(qū)主要路段、校園、公共復(fù)雜場(chǎng)所以及農(nóng)村重要集鎮(zhèn)等要害部位的防控，進(jìn)一步擴(kuò)大視頻監(jiān)控覆蓋范圍，提高對(duì)社會(huì)面的治安防控能力。突出重大節(jié)慶、敏感節(jié)點(diǎn)及相關(guān)重大活動(dòng)等重要時(shí)段的防控，尤其要重視建黨90周年節(jié)慶的安保工作，集中防范力量，強(qiáng)化安保措施，確保萬(wàn)無(wú)一失。突出消防、交通、安全生產(chǎn)等重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域的防控，嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，加大檢查督促，強(qiáng)化責(zé)任追究，預(yù)防和減少發(fā)生各類事故，確保人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。

3.強(qiáng)化治安重點(diǎn)整治。集中整治人民群眾反映強(qiáng)烈的“”、虛假信息詐騙、制販吸毒等突出治安問(wèn)題，繼續(xù)采取領(lǐng)導(dǎo)掛點(diǎn)、掛牌督辦、派駐工作隊(duì)等有效措施，按照有機(jī)構(gòu)、有方案、有部署、有行動(dòng)、有成效“五個(gè)有”的要求，集中力量深入開(kāi)展重點(diǎn)整治，限期改變治安面貌。重點(diǎn)抓好學(xué)校及周邊治安整治，加強(qiáng)學(xué)校安保工作，落實(shí)人防、物防、技防措施，筑牢學(xué)校安全防線。繼續(xù)開(kāi)展維護(hù)正常醫(yī)療秩序?qū)ｍ?xiàng)整治活動(dòng)，依法依規(guī)調(diào)處醫(yī)患糾紛，保障正常醫(yī)療秩序。

4.深化“平安”建設(shè)。繼續(xù)把平安建設(shè)納入各級(jí)黨委、政府為民辦實(shí)事項(xiàng)目，圍繞創(chuàng)建目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，鞏固拓展提升。深化平安街道、村、社區(qū)、學(xué)校、醫(yī)院、企業(yè)的創(chuàng)建活動(dòng)，拓展金融、交通、鐵路、邊界等行業(yè)系統(tǒng)的創(chuàng)建，不斷提升創(chuàng)建水平。要強(qiáng)化平安創(chuàng)建責(zé)任，把平安創(chuàng)建與優(yōu)化發(fā)展環(huán)境、精神文明創(chuàng)建等工作結(jié)合起來(lái)，作為評(píng)選文明單位和黨建先進(jìn)單位的前提條件。要豐富創(chuàng)建內(nèi)容，注重培育亮點(diǎn)，提高創(chuàng)建實(shí)效。

強(qiáng)化基層基礎(chǔ)建設(shè)，打牢社會(huì)穩(wěn)定基礎(chǔ)。

第7篇：經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛范文

患者簽名會(huì)消失的魔術(shù)筆又現(xiàn)江湖，一起來(lái)看某院的醫(yī)療安全警訊――

“近期我院發(fā)現(xiàn)個(gè)別手術(shù)同意書(shū)的患者簽名筆跡消失，可能是患者簽名用隔一段時(shí)間筆跡會(huì)自動(dòng)消失的魔術(shù)筆所致，請(qǐng)各臨床醫(yī)務(wù)人員在談話簽字時(shí)要特別注意，務(wù)必要求患者使用醫(yī)務(wù)人員提供的筆進(jìn)行各類簽字?！?/p>

分析：“魔術(shù)筆”這玩意兒已經(jīng)不新鮮，十年前筆者的學(xué)生時(shí)代就有不少同學(xué)使用過(guò)。早些年也常有經(jīng)濟(jì)糾紛是因魔術(shù)筆而起，例如無(wú)故變成白條的借條，簽名消失的合同等。如今患者簽名也開(kāi)始玩消失，不得不說(shuō)，除了聽(tīng)信流傳“免責(zé)妙方”的部分缺少法律知識(shí)和文化水平不高的患者，倒有更大可能是“醫(yī)鬧”的又一新手段，醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)此更是不得不加倍提高警惕。 魔術(shù)筆是什么

這種叫做“自動(dòng)褪色魔術(shù)筆”的特制簽名筆，外形和書(shū)寫(xiě)字跡與普通簽字筆無(wú)異，只是筆跡會(huì)在30分鐘至兩日內(nèi)自動(dòng)消失，不留下任何痕跡。同時(shí)，一般這類筆在筆的筆帽處會(huì)明確寫(xiě)明“請(qǐng)勿使用于有價(jià)證券及簽名等重要文件”。

目前國(guó)家沒(méi)有法律條文約束販賣(mài)者行為，但此筆極易引發(fā)糾紛。不法分子可以利用“自動(dòng)褪色魔術(shù)筆”的特性，在民間個(gè)人借貸、協(xié)議簽字時(shí)，利用事主不會(huì)時(shí)刻查看借據(jù)的心理，利用“自動(dòng)褪色魔術(shù)筆”書(shū)寫(xiě)合同、協(xié)議，造成事主維權(quán)取證難；更有甚者，有詐騙慣犯利用其從銀行處開(kāi)立小額銀行票據(jù)填寫(xiě)后，購(gòu)買(mǎi)貨物實(shí)施詐騙。 醫(yī)院應(yīng)如何應(yīng)對(duì)

這類事情不是第一次發(fā)生了。早在今年3月，微博用戶 @西門(mén)吹血―麻醉科醫(yī)生就曾發(fā)博文，寥寥數(shù)語(yǔ)不到，卻看得醫(yī)者寒心。

看到消息的第一瞬間，醫(yī)生們紛紛感慨“套路深”；雖然這個(gè)字跡最終依然能鑒定出來(lái)，但更多的人為醫(yī)患的不信任痛心。

易羊* 子：搞笑，品德有問(wèn)題，醫(yī)生醫(yī)治不了～

生殖科* 錢(qián)：說(shuō)好的互相信任呢？一定要這樣互相傷害？

徐毓* ：太可怕了，醫(yī)生朋友們，記得要求患者或家屬簽字用醫(yī)院提供的筆！

1a111_528** ：銀行已經(jīng)吃過(guò)虧了，去年底我去辦銀行卡，已經(jīng)不用紙了，全程在一個(gè)柜機(jī)面前錄入信息，身份證一錄，我近五年主要活動(dòng)的地圖都出來(lái)了，最后按指紋。不過(guò)醫(yī)院目前估計(jì)達(dá)不到這個(gè)技術(shù)，醫(yī)院那么多，每家的設(shè)備都不一樣，目前還是人工防范為主，醫(yī)療詐騙那么多，不放心啊。

醫(yī)院本來(lái)已經(jīng)十分繁忙，醫(yī)生護(hù)士分身乏術(shù)，到底應(yīng)該如何防范這種簡(jiǎn)直防不勝防的詐騙套路呢？

1、讓患者家屬簽字時(shí)應(yīng)該自備黑色簽字筆，并且要求家屬加蓋手印。對(duì)于已經(jīng)形成的手術(shù)同意書(shū)等重要文件，應(yīng)立即留存復(fù)印件作為輔助證據(jù)，以防被人利用“自動(dòng)褪色魔術(shù)筆”逃避應(yīng)盡的法律責(zé)任。

2、事實(shí)情況中，會(huì)采用這種套路的患者及家屬具有極大的醫(yī)鬧可能，就算不玩手段認(rèn)真簽字，事后也可能完全不承認(rèn)自己簽過(guò)字的同意書(shū)。發(fā)現(xiàn)患者家屬不愿意簽字，或者堅(jiān)持用自己帶的筆簽字這種苗頭時(shí)，應(yīng)當(dāng)提高警惕，及時(shí)提防，把該患者及其家屬作為潛在醫(yī)鬧對(duì)待。

3、如果簽名已經(jīng)消失，應(yīng)當(dāng)及時(shí)拿原件去找患者家屬簽字，并明確告知簽字消失即無(wú)法證明患方同意手術(shù)，所以只有重新簽字才能做手術(shù)。家屬如果就字跡消失做文章，認(rèn)為醫(yī)院保管不利，也可以適當(dāng)退一步，但是必須強(qiáng)硬要求補(bǔ)簽。

第8篇：經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛范文

我們承擔(dān)本市14家中外合資企業(yè)的律師事務(wù)。按人們的想象，這類企業(yè)的合同書(shū)一定非常完整、嚴(yán)密、無(wú)懈可擊。其實(shí)不然。就我們所看到的合同書(shū)來(lái)說(shuō)，沒(méi)有一份十分理想，沒(méi)有一份是不需要修改的，而且所出現(xiàn)的漏洞總是對(duì)中方不利。

國(guó)外對(duì)法律極為重視，把法律比作自己的衣、食、住、行。外商來(lái)中國(guó)洽談業(yè)務(wù)，不但帶著他的外國(guó)律師，還要聘請(qǐng)一名中國(guó)律師一同參與談判，起草法律文件。而我們則常常是廠長(zhǎng)、經(jīng)理唱“獨(dú)角戲”，到國(guó)外轉(zhuǎn)一圈，就談成了個(gè)項(xiàng)目。某著名沿海開(kāi)放城市有150多家合資企業(yè)，但大部分沒(méi)有請(qǐng)律師，可見(jiàn)對(duì)法律工作的輕視。更令人遺憾的是那些有漏洞的合同甚至都經(jīng)過(guò)了上級(jí)主管部門(mén)的批準(zhǔn)同意，這說(shuō)明不重視法不懂法的問(wèn)題是嚴(yán)重存在的。

就拿本市一家中外合資的大酒店說(shuō)吧，開(kāi)業(yè)一段時(shí)間后雙方發(fā)生了糾紛，最后追溯到合同上，中方經(jīng)理才找到了我們。我們認(rèn)真審查了項(xiàng)目合同，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)大漏洞。這家大酒店由外商貸款投資，而合同上卻規(guī)定這筆貸款的利息—350萬(wàn)美元由合資企業(yè)支付，也就是說(shuō)中方也要負(fù)擔(dān)。這是明顯違反法律、損害中方利益的。為了這350萬(wàn)美元，我們進(jìn)行了7天的艱苦談判。外商說(shuō)項(xiàng)目合同已由中方主管部門(mén)批準(zhǔn)生效，我們說(shuō)合同條款如果同中國(guó)法律相抵觸，當(dāng)然以中國(guó)法律為準(zhǔn)進(jìn)行修改，我們寸步不讓，又不能傷了和氣，別看和顏悅色，美酒香煙，其實(shí)雙方的神經(jīng)都緊張到了極點(diǎn)。到了第7天，外商終于妥協(xié)了。他無(wú)可奈何而又心疼不已地說(shuō)：“我的損失太大了，350萬(wàn)美金，堆起來(lái)是多大的一堆喲！”我笑著對(duì)他說(shuō)：“你實(shí)際上沒(méi)有什么損失，從法律上講，這筆錢(qián)本來(lái)就不該你得到嘛?！?/p>

350萬(wàn)美元的確是不小的數(shù)目。用它來(lái)辦企業(yè)，也許幾個(gè)廠就會(huì)平地而起；用它來(lái)扶持貧困地區(qū)，受益者不下幾萬(wàn)人。可我常想，在我們不知道和沒(méi)有察覺(jué)的地方，又會(huì)有多少個(gè)350萬(wàn)在悄悄地溜掉呢？?jī)H1986年一年，我們這個(gè)事務(wù)所就挽回經(jīng)濟(jì)損失756萬(wàn)美元，避免經(jīng)濟(jì)損失1298萬(wàn)元。這數(shù)字對(duì)那些法律意識(shí)淡漠的實(shí)業(yè)家和管理者來(lái)講，該是一個(gè)不小的刺激吧。

上面講的是涉外的經(jīng)濟(jì)糾紛。國(guó)內(nèi)的一些案子就更令人痛心了。那次我到看守所同被押在那里的我的委托人童某談話。童是某福利服務(wù)公司的經(jīng)理，他經(jīng)營(yíng)無(wú)方，連年虧空，欠了人家10萬(wàn)元。見(jiàn)對(duì)方催得緊了，就信口說(shuō)道：你等著，我給你弄錢(qián)去。到哪去弄這筆錢(qián)呢？當(dāng)時(shí)彩色電視機(jī)十分緊俏，他便稱自己有100臺(tái)日立彩電的貨源，和另一個(gè)單位火速簽定了合同，對(duì)方預(yù)交貨款10萬(wàn)元。童經(jīng)理將這筆錢(qián)還了以前的債，心想，彩電一事能拖到哪一步算哪一步，實(shí)在不行了還是拆了東墻補(bǔ)西墻，想辦法退他們錢(qián)就是了。后來(lái)付款單位告到法院，法院以詐騙罪判了他有期徒刑5年。童經(jīng)理一臉苦相，表白自己決無(wú)詐騙的企圖。然而，法律只承認(rèn)事實(shí)，他的行為已經(jīng)構(gòu)成了詐騙。

另有河南某鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的一名采購(gòu)員，同樣以詐騙罪被關(guān)進(jìn)了看守所。他的情況與童經(jīng)理有所不同，所以更覺(jué)得委屈。事情是這樣：他得知朋友那里可以提供鋼材，于是和一個(gè)急需鋼材的廠家簽定了合同。這個(gè)廠家和他的單位有長(zhǎng)期業(yè)務(wù)往來(lái)，關(guān)系不錯(cuò)，便在合同上簽定了交預(yù)付款10萬(wàn)元（工礦產(chǎn)品是不準(zhǔn)許預(yù)付款的，可合同上就這么簽訂的，吃虧上當(dāng)是自己的事）。后來(lái)鋼材的事落了空，采購(gòu)員便把10萬(wàn)元派了別的用場(chǎng)，事先還征得了領(lǐng)導(dǎo)的同意。為此他付出了被判7年徒刑的代價(jià)。我在看守所會(huì)見(jiàn)他時(shí)，他十分激動(dòng)地說(shuō)：“律師，你說(shuō)，這能算詐騙嗎？我一點(diǎn)也想不通。做買(mǎi)賣(mài)的人哪有把錢(qián)放在帳上不用的，不信你去問(wèn)問(wèn)。以后我們有鋼材給他們鋼材，沒(méi)有鋼材我們一定要退人家錢(qián)的。”我對(duì)他講：“按照有關(guān)的經(jīng)濟(jì)法規(guī)，你不能拿出有法律效力的證據(jù)證明你確有貨源，那么你占用他人資金的做法就是違法行為，已構(gòu)成犯罪?！彼L(zhǎng)嘆一口氣說(shuō)：“如果這樣算詐騙，算犯罪，在看守所里類似我這樣的廠長(zhǎng)、經(jīng)理還有很多，他們也都感到很冤枉?！?/p>

從看守所出來(lái)，我心情十分沉重。我知道，象這樣文化素質(zhì)較低、法律知識(shí)十分貧乏的企業(yè)管理者并不是一個(gè)很小的數(shù)目；由這樣的人從事的大量經(jīng)濟(jì)活動(dòng)自然是相當(dāng)混亂的，而人們卻習(xí)以為常。他們的法律知識(shí)還只是處于原始階段，認(rèn)為只要不偷、不搶、不把公家的錢(qián)裝到自己腰包里就犯不了法，所以仍然按照舊習(xí)慣行事。然而生產(chǎn)的不斷發(fā)展使得經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象愈加紛繁復(fù)雜，必須有更加嚴(yán)密、精確的法律進(jìn)行規(guī)范和調(diào)整。如果跟不上發(fā)展了的法律，必然要落得犯了法還覺(jué)得冤枉的可悲境地。

在我所經(jīng)手的案件中，還有比上面更無(wú)知更可笑的事情。某單位和某鄉(xiāng)的農(nóng)民簽定了一份“土地租賃合同”，該單位出錢(qián)買(mǎi)了農(nóng)民的土地蓋商店，將來(lái)開(kāi)業(yè)后利潤(rùn)雙方分成。結(jié)果商店蓋了一半，國(guó)家征用土地，這個(gè)鄉(xiāng)解散了。蓋商店的單位一下傻了眼，找農(nóng)民賠款吧，人影不見(jiàn)一個(gè)；拆了商店吧，大把的錢(qián)已經(jīng)投了進(jìn)去。他們拿著合同找到我們事務(wù)所，我說(shuō)：“這份合同的題目就是違法的，你們無(wú)權(quán)租賃農(nóng)民的土地。”我雖然同情他們，但這是無(wú)效合同，法院根本不受理，他們只能干吃虧。其實(shí)，只要他們?cè)诤灦ê贤坝檬畮追昼姷臅r(shí)間請(qǐng)一個(gè)律師咨詢一下，就不會(huì)鑄成如此大錯(cuò)了。

第9篇：經(jīng)濟(jì)詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛范文

1.民間金融未得到法律的保護(hù)

當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)發(fā)展的一個(gè)重要問(wèn)題是缺乏一個(gè)合理的體系,中國(guó)金融業(yè)形成了高度的壟斷局面和對(duì)民間金融的壓制,國(guó)有金融機(jī)構(gòu)處于絕對(duì)主導(dǎo)地位,雖然對(duì)金融業(yè)進(jìn)行了股權(quán)結(jié)構(gòu)多元化、投資主體多樣化的改革,一些中小金融機(jī)構(gòu)如城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等實(shí)際上還是準(zhǔn)國(guó)有金融機(jī)構(gòu),更多還是官商,而不是金融商人?？梢哉f(shuō),在我國(guó),能夠得到法律認(rèn)可、納入了政府監(jiān)管體系的金融機(jī)構(gòu),包括農(nóng)村信用社和城市信用社都成了官辦金融的性質(zhì),而民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)不能得到法律的認(rèn)可。農(nóng)村合作基金會(huì)雖然得到了地方致府的認(rèn)可,甚至被鄉(xiāng)政府直接控制,但同樣因?yàn)闆](méi)有獲得監(jiān)管部門(mén)的金融業(yè)務(wù)許可證而處于不合法地位,最后被作為非法金融組織取締。目前雖已引起重視,但由于缺乏法律保障,民間借貸市場(chǎng)還處于半地下?tīng)顟B(tài)。由于對(duì)農(nóng)村有益、對(duì)農(nóng)民有利,我國(guó)民間金融始終客觀存在并頑強(qiáng)發(fā)展。又由于完全處于非法的狀態(tài),為高利貸的滋生創(chuàng)造了廣闊的空間和肥沃的土壤,其結(jié)果是不利于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

2.民間金融潛伏著金融風(fēng)險(xiǎn),容易滋生個(gè)人非法金融問(wèn)題

民間金融組織盡管逐步形成了與運(yùn)行特點(diǎn)相適應(yīng)的內(nèi)部管理體系,但由于資金來(lái)源和運(yùn)用的巨大局限性,使資金鏈斷裂的可能性非常高。脫離法規(guī)和政府部門(mén)的保護(hù),其合法的風(fēng)險(xiǎn)控制手段也比較有限。一旦風(fēng)險(xiǎn)失控,少數(shù)實(shí)際控制人會(huì)為其小團(tuán)體或個(gè)人的利益鋌而走險(xiǎn),進(jìn)一步擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)或直接從事犯罪活動(dòng),從而嚴(yán)重傷害其他參與人的利益。民間金融機(jī)構(gòu)的“地下性”,決定了其處于白色和黑色之間的灰色地帶。其所處的特殊地帶,決定了民間金融機(jī)構(gòu)很容易與“黑色”產(chǎn)生某種聯(lián)系。有一些人利用民間金融機(jī)構(gòu)的不透明性從事詐騙活動(dòng);還有一些民間金融機(jī)構(gòu)與地下經(jīng)濟(jì)關(guān)系密切,甚至被犯罪分子用于洗錢(qián),刺激了地下經(jīng)濟(jì)和犯罪活動(dòng);更有一些民間金融機(jī)構(gòu)與黑社會(huì)勾結(jié),干擾了正常的社會(huì)秩序。

3.民間金融容易產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛

民間金融雖然一直比較活躍,但不具備合法地位,無(wú)法實(shí)現(xiàn)規(guī)范發(fā)展,是一種建立在“哥倆好”的非制度信任上的,且相當(dāng)部分的民間借貸仍然采取了口頭約定等簡(jiǎn)單形式,利率普遍較高,其粗陋的形式與較高的利率,既制約了資金需求,也成為眾多法律糾紛的根源。由于民間金融特別是民間借貸,大多是一種關(guān)系型的借貸方式,還款的激勵(lì)約束機(jī)制沒(méi)有得到硬化,當(dāng)債務(wù)人預(yù)計(jì)到其違約收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其社會(huì)信用喪失的成本時(shí),道德風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)產(chǎn)生。許多無(wú)序的民間融資導(dǎo)致大量糾紛(如合同糾紛、利率糾紛、擔(dān)保糾紛和借據(jù)糾紛等)。民間借貸大多以借款人的信譽(yù)為基礎(chǔ),借貸關(guān)系的締結(jié)少有抵押擔(dān)保,債權(quán)入對(duì)借款人的償債行為缺乏足夠的把握和制約能力。

4.民間金融對(duì)政府的宏觀調(diào)控活動(dòng)產(chǎn)生影響

民間金融一定程度上會(huì)干擾政府的貨幣政策,擾亂正常金融秩序,政府的宏觀調(diào)控目標(biāo)由于民間金融的影響可能難以實(shí)現(xiàn)。例如人民銀行正減少貨幣供給量,提高了再貼現(xiàn)率。正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的利率也相應(yīng)提高,而民間金融并未提高利率,于是正規(guī)金融提供的資金減少了,而民間金融提供的資金卻增加了。一些民間金融機(jī)構(gòu)從一開(kāi)始就有先天的痼疾,脫離了中央銀行的監(jiān)管,業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在不規(guī)范,如高息攬存,盲目貸款。正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的資金價(jià)格由國(guó)家確定,而民間借貸的利率是雙方自發(fā)商定,兩種定價(jià)方法存在天然矛盾。且民間借貸大都是在資金需求迫切,銀行無(wú)法解決的情況下發(fā)生,基本上是一個(gè)賣(mài)方市場(chǎng),利率水平通?；?民間借貸形成的貨幣流量也難以預(yù)測(cè)和控制。

二、規(guī)范民間金融發(fā)展

1.盡快建立健全與民間金融相關(guān)的法律法規(guī)

應(yīng)按照當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r適當(dāng)修改1998年6月30國(guó)務(wù)院頒布施行的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》,建議國(guó)家各級(jí)立法和規(guī)章制度的制定部門(mén),要按照職責(zé)權(quán)限,在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上,完善有關(guān)法律和規(guī)章制度,進(jìn)一步細(xì)化和明確界定合法與違法的界限,賦予民間融資合法的法律地位,并通過(guò)法律保護(hù)合約雙方的合法權(quán)益,以保證民間金融有合理的生存和發(fā)展空間。

2.規(guī)范民間金融,將民間金融納入金融監(jiān)管范圍

加強(qiáng)民間金融監(jiān)管,是在金融市場(chǎng)運(yùn)作中保證民間金融機(jī)構(gòu)安全和提高資產(chǎn)質(zhì)量的內(nèi)在要求。要使民間金融活而不亂,實(shí)現(xiàn)發(fā)展、效率、穩(wěn)定三者的最優(yōu)結(jié)合,監(jiān)管方式的科學(xué)化和調(diào)控方式的靈活有效是最為關(guān)鍵的一環(huán)。政府在對(duì)民間金融監(jiān)管中應(yīng)該擺正自身的位置,以引導(dǎo)、監(jiān)控為己任,而不是對(duì)其進(jìn)行過(guò)多的干預(yù)。曾經(jīng)在廣大農(nóng)村興盛的農(nóng)村合作基金會(huì)衰敗的一個(gè)主要原因就是政府進(jìn)行了過(guò)多的行政干預(yù)。前車(chē)之鑒應(yīng)引以為戒。作為政府,要從完善法律、制度、政策人手,在嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入條件、提高準(zhǔn)備金率和資金充足率及實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任自負(fù)的情況下,引導(dǎo)和鼓勵(lì)民營(yíng)的小額信貸銀行、合作銀行、私人銀行等多種形式的民間金融健康發(fā)展,達(dá)到合法、公開(kāi)、規(guī)范,并納入到金融體系中加以監(jiān)管,以增加金融服務(wù)供給。

3.建立起相關(guān)保險(xiǎn)制度和貸款抵押擔(dān)保機(jī)制,化解金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

政策性貸款保險(xiǎn)制度和經(jīng)濟(jì)主體貸款抵押擔(dān)保機(jī)制這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)是近年農(nóng)戶和農(nóng)業(yè)企業(yè)貸款中的主要障礙,如果建立不及時(shí),將對(duì)我國(guó)金融成長(zhǎng)極為不利。保險(xiǎn)公司可以開(kāi)辦貸款擔(dān)保業(yè)務(wù),其保險(xiǎn)的對(duì)象可以是借款方——農(nóng)戶或企業(yè),也可以是貸款方——金融機(jī)構(gòu)。另外,可以探索成立擔(dān)保公司或擔(dān)保合作社,由借款人(農(nóng)戶或企業(yè))合資組建,否則,當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí),各類金融機(jī)構(gòu)的損失得不到應(yīng)有補(bǔ)償。此外,還可以適時(shí)開(kāi)展大宗農(nóng)產(chǎn)品期貨業(yè)務(wù),分散信貸風(fēng)險(xiǎn)等等?？傊?大力開(kāi)發(fā)新型民間金融產(chǎn)品,拓寬金融服務(wù)范圍,探索建立民間金融的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,有利于新農(nóng)村建設(shè),同時(shí)也為建立、健全我國(guó)金融體系提供合理的保障機(jī)制。