員工違規(guī)處罰管理辦法精選(九篇)

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第1篇：員工違規(guī)處罰管理辦法范文

第一章總則

第一條為了保證我院各種規(guī)章制度、管理辦法的有效落實，進一步加強稽查隊伍建設，調(diào)動稽查人員的工作積極性，提高稽查工作的質(zhì)量和效率，充分發(fā)揮稽查的職能作用，特制定本辦法。

第二條休養(yǎng)院綜合辦公室為稽查考核的主管部門。履行稽查考核職責的人員有：值班經(jīng)理、公司部門以上管理人員、綜合辦公室人事主管及指定人員。

第二章考核內(nèi)容

第三條員工的儀容儀表、出勤、履職情況

第四條勞動紀律、規(guī)章制度的落實情況

第三章稽查考核實施辦法

第五條由稽查人員對各部門的勞動紀律、規(guī)章制度的落實情況定時或不定時的進行檢查、監(jiān)督、考核。各部門要積極支持稽查考核人員的工作，各部門領導應高度重視勞動紀律、規(guī)章制度的落實等管理工作，認真及時查處本部門員工中違反勞動紀律、規(guī)章制度的現(xiàn)象以維護其嚴肅性。因失察、拖延、推諉致使本部門違反勞動紀律的問題得不到及時糾正和處理，并被其他稽查人員查處或員工舉報的，將追究主管經(jīng)理的責任(每次扣0.05分)。

第六條凡值班經(jīng)理稽查、考核出員工違紀、違規(guī)事實，而部門經(jīng)理未發(fā)現(xiàn)的，部門經(jīng)理承擔連帶責任（每次0.05分）。

第七條凡稽查主管部門稽查人員稽查、考核出的違紀、違規(guī)問題，而值班經(jīng)理未發(fā)現(xiàn)的，值班經(jīng)理要承擔瀆職責任(每次扣0.05分)。

第八條凡院領導發(fā)現(xiàn)的違紀、違規(guī)問題，稽查主管部門人員未發(fā)現(xiàn)的，稽查主管部門人員承擔瀆職責任（每次扣0.05分）。

第九條由其他員工舉報，部門未發(fā)現(xiàn)和處理，對于相應領導也要承擔連帶責任(每次扣0.05分)。

第十條在稽查、考核過程中，必須堅持嚴肅認真、實事求是的原則，不允許，弄虛作假，否則應嚴肅處理（每發(fā)現(xiàn)一次，責任人扣0.15分）。

第十一條考核結(jié)果具有的效力：

1、與稽查人員的績效工資掛鉤；

2、決定對員工的獎勵與懲罰；

第四章獎勵與處罰

第2篇：員工違規(guī)處罰管理辦法范文

標準在前夯實安全基礎

近年來，南平鋁業(yè)有限公司以“安全第一、預防為主、綜合治理”為方針，認真貫徹落實《國務院關于進一步加強企業(yè)安全生產(chǎn)工作的通知》及省、市政府《關于進一步加強企業(yè)安全生產(chǎn)工作的意見》，按GB／T19001―2008《質(zhì)量管理體系要求》、GB／T24001―2004《環(huán)境管理體系要求及使用指南》、GB／T28001―2001《職業(yè)健康安全管理體系規(guī)范》標準要求，建立了完善的管理體系。

依照《安全生產(chǎn)法》、《福建省安全生產(chǎn)條例》等法律法規(guī)及行業(yè)標準，公司成立安全生產(chǎn)委員會，明確企業(yè)主體責任。同時公司綜合業(yè)務部為安全生產(chǎn)管理職能部門，配備專職安全管理人員3人。下設公司專職安全管理人員14名，在各班組配備兼職安全員400多人，設青安哨員94人。

公司制定了以《安全生產(chǎn)責任制》為核心的各項安全生產(chǎn)管理制度和各個工種、崗位安全操作規(guī)程。制度包括安全生產(chǎn)責任制、安全教育、安全檢查、隱患排查及隱患治理、工傷事故、職業(yè)健康、安全“三同時”、消防安全、勞保用品發(fā)放使用與監(jiān)督管理、外協(xié)單位安全生產(chǎn)管理、安全生產(chǎn)激勵機制等。從領導到員工，都需要遵守相應的安全生產(chǎn)管理制度，并通過《安全生產(chǎn)責任狀》的形式，將安全生產(chǎn)責任層層落實分解到各個班組、落實到每個人身上，真正做到了“安全生產(chǎn)千斤重擔大家挑，人人肩上有安全指標”!

與時俱進制度三年一完善

自2007年以來，公司將制度三年一完善列為常規(guī)工作任務，一方面是為了與國家新頒布的安全生產(chǎn)法律法規(guī)的變動相同步，另一方面是為彌補現(xiàn)場管理過程中出現(xiàn)的制度缺失。

“如之前規(guī)定生產(chǎn)現(xiàn)場抽煙是違章行為。而員工對生產(chǎn)現(xiàn)場的認識存在誤解，以為露天工作場所不在此規(guī)定之內(nèi)。因?qū)麩焾鏊缍ú磺?，處罰的依據(jù)就不明確。制度三年一完善及時彌補了管理過程中出現(xiàn)的不足，提高了企業(yè)的本質(zhì)化安全水平!”南平鋁業(yè)有限公司綜合業(yè)務部負責安全生產(chǎn)管理的劉南平說。

在《南平鋁業(yè)管理制度匯編》中，各項安全管理制度都有明確詳細的說明。目前的版本是2011年4月的?！秴R編》根據(jù)公司機構(gòu)及職能調(diào)整，對安全生產(chǎn)責任制及安全生產(chǎn)管理制度進行修訂，新增《危險作業(yè)審批管理辦法》和《危險物品安全管理辦法》兩項制度。新制度最大的一個變化是懲罰力度加大。2D09年《南平鋁業(yè)管理制度匯編》中對安全生產(chǎn)過程中存在安全隱患的處罰是一百元，新的規(guī)定就改為兩百元。為著安全生產(chǎn)的共同目的，員工對此也都表示接受。

嚴抓落實突出工作重點

為落實安全管理制度，規(guī)范安全生產(chǎn)行為，確保公司安全生產(chǎn)，從2009年至今，公司先后組織各類安全生產(chǎn)專項檢查87次，下發(fā)《現(xiàn)場安全整改通知單》163份，下發(fā)安全檢查通報29份，查出整改各種安全生產(chǎn)隱患847項，每年處罰的人次在幾十到一百多人次(2010年處罰140多人次)，與外來施工隊簽訂《安全生產(chǎn)管理協(xié)議》63份。

公司分階段制定安全管理重點。目前，安全生產(chǎn)管理的重點有兩個：一是生產(chǎn)現(xiàn)場的通風，包括通風設備的配備情況檢查；二是員工防暑降溫清涼飲料等供應情況檢查。

“每年6月至9月，公司均下?lián)?20多萬元?？钣糜陂_展防暑降溫工作。其中購買的綠豆、花生等物品，各部門安排專人負責煮制。每天下午兩三點左右，他們負責在工作現(xiàn)場發(fā)放。為防止防暑?？畋挥糜谫徺I其他非防暑降溫物品，公司要求相關部門上報供應點、計劃供應品種；同時派人去現(xiàn)場檢查煮綠豆湯的鍋、存放的冰柜等物品?！眲⒛掀礁吲d地說：“根據(jù)今年的檢查情況看，公司的防暑降溫?？盥鋵嵉暮芎?。”

獎懲分明強化安全意識

安全意識一刻也不能掉以輕心。劉南平在談到員工違規(guī)行為時說：“習慣性違章，真的是屢禁不止。究其原因，一方面是員工圖省事嫌麻煩，存在僥幸心理：另一方面是員工對危險的判斷太過大意，尤其是年輕員工或者新員工。在遇到設備出現(xiàn)不正常狀況時，老員工的處理辦法是找設備維修人員處理，而新員工多是先考慮自己解決，習慣用手亂碰亂撥。比如，有一位新員工看到軋板上有一個氣泡，就用手去摸，未意識到作業(yè)過程中軋板很燙。還好手套被粘住的時候，員工迅速把手抽回，只是手指受了點輕微傷。還有一個新員工在工作時發(fā)現(xiàn)隔熱穿條設備突然停止運行后，直接用手觸碰感應觸頭有無反應時，造成手指輕微傷?！?/p>

為此，南平鋁業(yè)有限公司進一步強化精細管理，加強了新員工的培訓力度，實行三級培訓管理制度。第一級：按照國家24小時學時的新員工培訓規(guī)定，公司首先進行為期一天的安全教育培訓，包括企業(yè)安全生產(chǎn)管理狀況、常見的一危險地帶介紹等，最后以考試的方式進行考核。第二級：員工所屬單位進行本單位的相關安全管理教育。第三級：班組培訓。這是最詳細的安全管理培訓階段，包括班組安全狀況、環(huán)境狀況、生產(chǎn)特點、設備危險源、設備防護措施、班組近幾年發(fā)生事故案例介紹等?？荚嚨姆绞胶莒`活，以筆試為主?？紤]到部分員工年齡偏大、學歷較低等因素，班組指定幫帶人，負責向其傳授安全作業(yè)知識、介紹易受傷的危險點、指導他們學習。一個月后由所在部門進行考試，對于寫字吃力的員工，采用口述的方式進行，十分人性化。如果幫帶期新員工出現(xiàn)問題，幫帶人要負連帶責任。班組按月召開安全活動會，總結(jié)上月安全工作開展情況，制定下月工作計劃。

公司安全生產(chǎn)管理人員每日進行隨機檢查，發(fā)現(xiàn)問題立即下處罰單。需要整改的，比如現(xiàn)場設施設備損壞、安全防護裝置被移動，以及有些可能是前期準備不足的問題，經(jīng)溝通后，會根據(jù)具體項目制定合理的時間限定。對于可以立即整改的，如個人違章，就地進行批評教育，讓其加強安全學習，提高認識，避免再犯。

第3篇：員工違規(guī)處罰管理辦法范文

一、合理制定經(jīng)營目標，確保全年各項指標的完成

年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎上，科學、合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點，及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基礎。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項余額為******萬元（含貼現(xiàn)****萬元），比年初增加****萬元；不良余額為****萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降****萬元，不良占各項的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*％下降了*個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元；各項余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良占比為*，比年初下降*%；全轄實現(xiàn)各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。

二、加強財務管理，規(guī)范財務行為，努力增收節(jié)支

1、根據(jù)上年財務管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點額外增加了****元費用，從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支。

2、規(guī)范財務行為，合理控制財務開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財務管理辦法》和《費用結(jié)報制度》，在聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務開支的范圍、標準、審批權限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項費用為*****元。

3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負責清理”的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為***萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。

三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為

根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關注南方證券托管工作，債權一經(jīng)確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務，提高了資金使用效益。

四、申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)**萬元

為進一步深化農(nóng)村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》（國發(fā)[20**]15號）和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法》（銀發(fā)[20**]181號）、《農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》（銀發(fā)[##]4號）文件精神，一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良計劃書》，在報經(jīng)**銀監(jiān)分局批準后，一邊請**會計師事務所清產(chǎn)核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

五、充實資本金，增強自身的經(jīng)營實力和抗風險能力。

根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展，加強了對“三農(nóng)”的服務，同時自身的經(jīng)營實力和抗風險能力也得到了加強。

六、加強內(nèi)控建設，堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生

1、為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務操作，嚴格執(zhí)行各項內(nèi)控制度，強化內(nèi)部管理，促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務操作規(guī)程處罰辦法》，把內(nèi)控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監(jiān)察審計部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業(yè)務操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務素質(zhì)，加強了風險防范，防止違章違法行為的發(fā)生。

2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監(jiān)察審計部選擇了*****等五個營業(yè)網(wǎng)點，組織全轄**個網(wǎng)點的主辦會計，分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務核算質(zhì)量進行了全面檢查?；徑M全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結(jié)合日常業(yè)務，對會計出納業(yè)務過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié)，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交流?；顒咏Y(jié)束后，我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務進行明確的規(guī)定，并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會計出納業(yè)務的操作行為，而且進一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全隱患。

七、加強賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風險

今年以來，為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務監(jiān)管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關規(guī)定，各基層網(wǎng)點首先展開自查，形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設基本賬戶等進行通報，結(jié)合處罰辦法對相關人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導、問題討論等方式，促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關業(yè)務理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務操作行為，進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份，結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。

八、加強培訓，強化輔導，提高會計工作水平

1、利用會計例會之機，組織各網(wǎng)點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務上線后，對全轄各網(wǎng)點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業(yè)務培訓，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務培訓資料，分別是《出納業(yè)務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準》和《**市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關要求》，并根據(jù)《出納業(yè)務培訓資料》的內(nèi)容，單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應上線后新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求。

2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實、工作質(zhì)量、財務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關責任人進行罰款和通報，促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度。

九、下一年度工作目標

1、加強柜面人員業(yè)務培訓與考核，組織技術練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務人員素質(zhì)。

2、開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實行柜員制。

第4篇：員工違規(guī)處罰管理辦法范文

（一）存在的問題

1“.警告”的處罰效果難以體現(xiàn)。主要包括兩種情形：一是部分法律法規(guī)對某種情形（如《商業(yè)銀行、信用社國庫業(yè)務管理辦法》第43條規(guī)定的情形）僅僅規(guī)定單獨處以警告時，執(zhí)法單位認為無必要或效果不好，而干脆不予處罰。二是作出了處罰，但根據(jù)相關法律規(guī)定，只使用了罰款處罰，而漏用了警告處罰。從被處罰人角度看，警告處罰不痛不癢，對被處罰人觸動不大，導致違規(guī)金融機構(gòu)對警告處罰往往是“虛心”接受后束之高閣，置之不理，其成效甚微。從處罰實施機關看，在法律僅規(guī)定單獨處以警告處罰的情況下，由于一般均同時規(guī)定要求被檢查單位限期整改，執(zhí)法部門往往認為在被檢查單位限期整改措施已經(jīng)到位的情況下，再作出警告處罰沒有必要。對于法律規(guī)定警告并處罰款的情況，執(zhí)法部門常認為在當前的金融管理條件下，警告處罰作為一種聲譽罰，往往對行政相對人（尤其是相對人是機構(gòu)而非個人時）的權利義務無法產(chǎn)生實質(zhì)影響。同時警告處罰不具有強制執(zhí)行力，在沒有合適主體和合適方式對警告處罰決定對外宣示、披露和記載的情況下，警告處罰的實際效果根本無法體現(xiàn)，因此會產(chǎn)生將警告處罰免除，單獨處以罰款情況。2“.罰款”的處罰效果經(jīng)常被金融機構(gòu)通過各種方式予以對沖。罰款處罰主要起懲戒、震懾、教育作用。實踐中，被處罰金融機構(gòu)經(jīng)常使用很多手段對沖罰款處罰的功效。一是將對單位的罰款直接分攤給責任人，由“單位罰”變成“個人罰”。如：在繳納罰款前，要求責任部門或責任人將罰款自行交足，集中后的款項不經(jīng)本單位大帳，直接以現(xiàn)金形式繳入基層央行指定的罰沒賬戶；或者先將罰款由本單位大帳繳入基層央行指定的罰沒賬戶，然后將罰款以“內(nèi)部績效考核”的名義分解到相關部門和人員。二是盡量縮小被處罰信息的知悉面。如果是專項檢查，由于金融機構(gòu)負責配合檢查的是業(yè)務部門，文書簽收也由業(yè)務部門負責，存在部門消化罰款，不向單位報告的可能；對綜合執(zhí)法檢查或其他大型檢查，則盡量不讓其他金融監(jiān)管機構(gòu)和上級單位知曉處罰情況。三是不將行政處罰文書進行歸檔，試圖抹去被處罰的痕跡。3.部分違規(guī)問題屢查屢犯，凸顯行政處罰實施效果不盡理想。實踐中，金融機構(gòu)被處罰主要是基本賬戶未經(jīng)核準、一般賬戶不備案，虛報、瞞報、錯報統(tǒng)計數(shù)據(jù)，延遲繳納財政存款或資金，收繳假幣、殘損幣兌換違規(guī)，違規(guī)查詢信用報告、無效貸款卡發(fā)放貸款，存款準備金不足，反洗錢違規(guī)等問題。這些違規(guī)問題在不同機構(gòu)、不同時段反復發(fā)生，甚至同一機構(gòu)屢查屢犯，說明行政處罰的教育功能沒有很好地實現(xiàn)。

（二）造成的不利影響

1.行政處罰的實際效用沒有發(fā)揮到位。行政處罰的根本目的在于督促金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營。行政處罰的正常實施，一方面體現(xiàn)了基層央行對違規(guī)金融機構(gòu)的警示和教育，希望通過處罰措施對其產(chǎn)生觸動作用；另一方面，則是希望能夠引起上級金融機構(gòu)的重視，進而通過其內(nèi)部嚴格的考核機制，真正發(fā)揮出應有的震懾和教育作用。但罰款處罰措施被行政相對人異化現(xiàn)象的存在，直接導致行政處罰由“有形罰”變成了“無形罰”，被處罰人通過罰款不入大賬、處罰文書不歸檔、處罰情況不報告上級、處罰信息不擴散等手段，使基層央行罰款處罰的效果消弭于無形，無法實現(xiàn)行政處罰的目的。2.誘發(fā)金融機構(gòu)及其員工對金融監(jiān)管的抵觸情緒。一方面，金融機構(gòu)將罰款以“內(nèi)部績效考核”的名義分解到相關部門和人員的做法，會直接影響到個別員工的切身利益，極易誘發(fā)金融機構(gòu)員工對基層央行行政管理活動的反感與抵觸情緒，將原本是金融機構(gòu)內(nèi)部管理矛盾轉(zhuǎn)化為金融機構(gòu)員工與基層央行之間的外部矛盾。另一方面，如果不將處罰與教育相結(jié)合，只一味強調(diào)“罰款”，也容易引起金融機構(gòu)對立情緒，進而帶來處罰決定作出后違規(guī)金融機構(gòu)不交罰款的僵局。3.干擾基層央行正常的金融監(jiān)督管理工作。違規(guī)金融機構(gòu)將罰款分解到相關部門和人員的做法，對一線的普通員工造成了一定的工作壓力。為了避免受到責罰，有的員工在執(zhí)法檢查過程中，會想盡辦法讓自己所負責領域內(nèi)存在的問題不被檢查人員發(fā)現(xiàn)，不配合檢查活動，弄虛作假隱瞞問題，造成執(zhí)法活動難以正常開展；有的員工則在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，以罰款會由自己承擔為由，對檢查人員開展“情感攻勢”，或者通過各種關系和途徑向檢查組說情，要求減少或不進行處罰，這在一定程度上干擾了基層央行正常的金融監(jiān)督管理工作。

二、制約行政處罰效能的原因分析

（一）警告處罰措施存在天生不足警告雖是法定的行政處罰措施，但與不是法定處罰措施的約見談話、通報批評相比較，其在申誡效果上存在天然劣勢。從形式上看，警告處罰是書面的，而約見談話是面對面的；從送達路徑看，警告處罰一般是執(zhí)法機關工作人員送達，被處罰單位業(yè)務部門工作人員受領，很容易被截留，而約見談話是執(zhí)法機關負責人對被處罰單位負責人；從擴散面看，警告出發(fā)點僅限于被處罰單位知曉，自己不說誰都不知道，而通報批評則可能全行業(yè)、全系統(tǒng)都知道，事關面子和榮譽問題；從效果看，約見談話和通報批評所涉問題一般更容易引起重視，布置和推進相應的整改措施更加快捷。實踐中，基層央行在金融機構(gòu)現(xiàn)行考核制度下，違規(guī)機構(gòu)一旦受到監(jiān)管部門的行政處罰，無論是對被處罰的機構(gòu)還是對該機構(gòu)的高管人員而言，在其內(nèi)部考核中都將受到較大影響。具體而言，對直接責任人員意味著追責和承擔罰款，對該機構(gòu)的普通員工將意味著收入減少，而對高管人員來說甚至可能影響其職位和升遷。在這樣的內(nèi)部考核壓力下，金融機構(gòu)在受到處罰之后必然產(chǎn)生消化行政處罰的沖動，其內(nèi)部決策層會想盡辦法隱瞞和掩飾，因此出現(xiàn)罰款由個人分攤不入大帳，處罰文書不入檔案，不讓上級單位知曉等現(xiàn)象。

（二）市場規(guī)則促使金融機構(gòu)化解處罰效果金融機構(gòu)若因違規(guī)受到監(jiān)管部門的行政處罰，其經(jīng)營活動將受到諸多影響：一是可能無法享受某些優(yōu)惠政策，喪失一些特殊業(yè)務資格。比如對村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村信用社而言，一旦因為欠繳準備金被實施行政處罰，將直接喪失獲得支農(nóng)再貸款的資質(zhì)。二是可能影響其后續(xù)發(fā)展。比如對部分農(nóng)村信用社而言，如果受到監(jiān)管部門的行政處罰，意味著內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不完善，內(nèi)控制度不健全，對于其向農(nóng)村商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變的改革進程將直接產(chǎn)生影響。三是可能影響其經(jīng)營形象。對于已經(jīng)上市的金融機構(gòu)來說，因受到證券法等法律法規(guī)的約束，按規(guī)定應當將受處罰的信息對外披露，這無疑對金融機構(gòu)會造成較大影響。

（三）行政處罰法律制度還不完善一方面，從目前行政處罰罰款繳納制度看，金融機構(gòu)接受罰款處罰后，只要罰款進了專門的罰沒賬戶，整個處罰程序就算完成。因此處罰實施機關不會也無權深入掌握違規(guī)機構(gòu)所繳罰款的來源以及是否計入大帳等背景情況。另一方面，從行政處罰信息披露法律制度看，目前各監(jiān)管部門之間的監(jiān)管信息披露和共享方面基本處于空白狀況，實踐中監(jiān)管部門一般也不會主動將相關行政處罰信息向金融機構(gòu)的上級單位反饋或向社會公開披露，這就為金融機構(gòu)隱瞞和掩飾相關情況提供了可能和便利。

三、進一步提高行政處罰效能的政策建議

（一）豐富警告作為申誡罰類行政處罰措施的內(nèi)涵

除書面警告外，明確增加口頭警告的形式，在相應金融規(guī)章中增加“約見談話”制度規(guī)定，以“約見”作為口頭警告的途徑，以“談話”作為口頭警告的形式和載體。明確增加通報批評作為行政處罰措施，提升申誡罰的實際運用效果。

（二）在行政處罰法等相關法律制度中完善罰款繳納程序等規(guī)定

明確對單位的罰款應當由被處罰單位繳納，必須入被處罰單位大賬，嚴禁以現(xiàn)金形式或通過其他賬戶轉(zhuǎn)入，嚴禁被處罰單位將罰款直接分攤到單位員工個人。

（三）增設對行政處罰文書管理和信息披露的制度規(guī)定

被處罰單位應當將行政處罰文書納入檔案管理，向上級報告，根據(jù)有關法律法規(guī)應當公開行政處罰情形的，被處罰單位還應當依法及時公開行政處罰相關信息。必要時，實施行政處罰的行政機關應向被處罰單位上級或其他監(jiān)管部門抄送處罰情況或者依法向社會公開披露相關信息。

（四）在行政執(zhí)法中堅持處罰和教育相結(jié)合的原則

第5篇：員工違規(guī)處罰管理辦法范文

關鍵詞：合規(guī)；風險管理；合規(guī)管理

中圖分類號：F840.3 文獻識別碼：A 文章編號：1001-828X（2016）08-000-01

一、保險行業(yè)合規(guī)風險產(chǎn)生的背景與內(nèi)涵

（一）合規(guī)風險管理組織。2006年1月5日，中國保監(jiān)會制定了《關于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導意見（試行）》，首次提出：保險公司董事會除履行法律法規(guī)和公司章程所賦予的職責外，還應對“合規(guī)”“內(nèi)控”和“風險”負最終責任；保險公司應設合規(guī)負責人職位，并設立合規(guī)管理部門。該《指導意見》的，為合南規(guī)體系、合規(guī)部門在中國保險行業(yè)內(nèi)構(gòu)建提供了政策性依據(jù)，極大推動了中國保險業(yè)合規(guī)管理體系的建設。

（二）保險行業(yè)合規(guī)風險管理的含義。2007年9月20日，中國保監(jiān)會頒布的《合規(guī)指引》，明確了保險公司“合規(guī)”“合規(guī)風險”“合規(guī)管理”的定義。

“合規(guī)”是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。

“合規(guī)風險”是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

“合規(guī)管理”是保險公司通過設置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為。合規(guī)風險管理是一種不同以往的、變被動為主動的風險管理模式，是在法律風險管理的基礎上更加主動。是指主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動發(fā)現(xiàn)并采取適當措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，周而復始的循環(huán)過程。這一過程，是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機制的基礎和核心。合規(guī)本身并不能為企業(yè)創(chuàng)造價值，但是人們普遍將其視為一項獨立的風險管理活動和一種健全企業(yè)內(nèi)控體系的重要手段。

二、大連地區(qū)保險公司合規(guī)風險管理現(xiàn)狀

（一）合規(guī)風險管理在各家保險公司均得到足夠的重視，各家公司均按要求省分公司層級設立相應的合規(guī)部門和崗位。此外，有些公司在合規(guī)經(jīng)營上開展了一些積極的探索，并在合規(guī)管理方面取得一定的成效，例如在各分支公司設立兼職合規(guī)崗，培訓兼職合規(guī)管理人員等。

（二）近年來大連地區(qū)各保險公司在內(nèi)部合規(guī)建設方面取得了一定的成效，但從行政處罰總體情況來看，大連市各保險公司仍需進一步加強合規(guī)工作管控。從大連保監(jiān)局公布的行政處罰決議中可以看出，近3年監(jiān)管范圍和處罰力度都在發(fā)生變化，整體而言正在由重監(jiān)管向輕處罰方向轉(zhuǎn)變，總體的處罰力度不大。2013年共處罰保險公司10家，其中包括一家保險機構(gòu)；至2015年共處罰保保險公司11家，而其中包括5家保險機構(gòu)。可見保險公司的行政處罰狀況與保監(jiān)會的政策導向密切相關。近3年各年違規(guī)總數(shù)基本穩(wěn)定，波動不大，主要違規(guī)行為表現(xiàn)為虛列費用、委托不具有資格的機構(gòu)或個人業(yè)務、違規(guī)支付手續(xù)費等。

三、大連地區(qū)保險公司合規(guī)風險管理存在的問題

通過對以往年度行政處罰情況的分析，我們可以得出以下結(jié)論，雖然各保險公司都制定有各種內(nèi)部合規(guī)管理辦法和實施細則，但由于合規(guī)風險管理技術還不成熟，真正的合規(guī)風險管理體系并未建立起來，且存在合規(guī)管理職能多頭領導的現(xiàn)象。在實際的合規(guī)管理中，存在的諸多問題是由于多方面的原因造成的。

（一）對合規(guī)管理的具體工作認識不清晰。對各保險公司而言，合規(guī)的重要性還沒有被充分重視，如何在公司體系中建立行之有效的合規(guī)準則，合規(guī)人員在經(jīng)營中應承擔怎樣的職責，如何利用合規(guī)管理規(guī)避風險管理層并不十分清楚。同時，企業(yè)員工對于合規(guī)的含義并沒能真正理解，從而無法將合規(guī)落實到工作中。

（二）合規(guī)管理部門的工作職能設定有缺失。在對相關保險公司的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，部分公司設立的合規(guī)工作崗位獨立性不強，對審計部門和合規(guī)管理部門職責區(qū)分不清，審計監(jiān)督崗設在合規(guī)部門內(nèi)部，審計工作也由合規(guī)管理部門負責。一線員工不能全面準確的理解法律、法規(guī)、規(guī)則和企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度，對合規(guī)風險管理的具體內(nèi)容和實施方法不了解。

（三）保險公司合規(guī)風險管理技術缺乏支持。合規(guī)風險管理在一定程度上與保險公司其他風險管理是一致的，目的都是預防范經(jīng)營風險，促使公司穩(wěn)健運行，保護消費者和投資者的權益和利益。然而并不是每一項不合規(guī)的行為都會導致監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查，因此保險公司會對合規(guī)風險管理存在僥幸心理，而監(jiān)管部門對于這種潛在風險無法度量，這就是缺乏風險管理技術支持的表現(xiàn)。

四、大連地區(qū)保險公司合規(guī)風險管理機制建設措施

合規(guī)經(jīng)營機制是有效實施風險管理的基礎和框架，保險公司合規(guī)風險管理框架的構(gòu)建中遇到的問題可以從以下幾個方面試探性解決。

（一）確保合規(guī)部門的絕對獨立性。合規(guī)部門又稱法律合規(guī)部，其主要職能是負責公司合規(guī)制度的制定、實施監(jiān)督，管控經(jīng)營風險，由于職能的特殊性，為保證合規(guī)部能中立的發(fā)揮特殊職能，從根本上要求合規(guī)部必須保持獨立，并具有一級行政能力，能夠獨立開展各種合規(guī)工作。

（二）加強內(nèi)部監(jiān)管渠道建設，保證監(jiān)督和檢查工作流暢，充分發(fā)揮正常內(nèi)部監(jiān)管制度的作用。應保證監(jiān)察部門和合規(guī)部門之間信息溝通快速、便捷、順暢。通過全流程如系統(tǒng)OA、申請會議、書面報告、直接報告等方式進行，及時通知監(jiān)察部門在合規(guī)管理過程中發(fā)現(xiàn)的異常情況。監(jiān)察的監(jiān)督也可以定期在各職能部門進行合理篩選，進行自查自檢。為合規(guī)部門提供技術支持，協(xié)助合規(guī)部門進行風險甄別。

（三）加強合規(guī)企業(yè)文化培訓，將各項合規(guī)制度文件完全內(nèi)化為全體員工的自覺行為，這才是真正杜絕和避免違規(guī)行為的產(chǎn)生解決之道，而在這一過程中公司文化培訓具有重要的作用。公司應將合規(guī)管控與企業(yè)文化結(jié)合，推行主動合規(guī)的理念，只有在全員的心中樹立起合規(guī)的意識，內(nèi)塑與形，才能促使員工在工作過程中不去觸及合規(guī)風險地帶。

參考文獻：

第6篇：員工違規(guī)處罰管理辦法范文

關鍵詞：商業(yè)銀行；行為管理；對策

近年來，隨著銀行業(yè)監(jiān)管的日趨深入和自身內(nèi)部控制需要，各商業(yè)銀行越來越重視員工行為規(guī)范教育、監(jiān)督等管理工作，從制度、措施、手段上進行了一系列實踐和創(chuàng)新。與此同時，一些基層商業(yè)銀行重大風險事件及案件頻發(fā)，反映了該類行重經(jīng)營輕管理、放松員工行為監(jiān)督的現(xiàn)狀。因此，對基層商業(yè)銀行來說，把握員工行為特征管理現(xiàn)狀，探索當前復雜形勢下的員工行為管理新思路、新方法，既是內(nèi)控案防的現(xiàn)實要求，也是推動自身可持續(xù)發(fā)展的重要保證。

一、基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀

隨著商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的完善，特別是近年來內(nèi)部控制的持續(xù)強化，各行已初步形成“員工行為管控”組織管理體系。

（一）建立了管控制度體系，但監(jiān)督管理方式有待整合

近年來，各商業(yè)銀行先后制定了《員工職業(yè)行為守則》、《員工行為禁止規(guī)定》和《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》等，構(gòu)建了“正面有規(guī)范、反面有禁止、違反有處罰”的員工行為規(guī)范制度體系，明確員工行為規(guī)范和行為“”以及懲處結(jié)果，各級行通過組織學習教育、貫徹落實，促使員工謹記在心、行止有序、規(guī)范從業(yè)。

因員工行為涉及思想道德、職業(yè)規(guī)范、業(yè)務管理等多個層面，其管理制度由商業(yè)銀行不同部門制定，具體涉及人力資源、監(jiān)察、合規(guī)及相關業(yè)務管理等部門，員工行為管理無牽頭管理部門，使得各項制度在實施過程中，不同專業(yè)部門有不同要求，不能形成合力，員工行為監(jiān)督資源及方式亟待整合。

（二）實行了案件防范責任制，但履職考核有待強化

各基層商業(yè)銀行根據(jù)《案件防范工作責任制》，明確全行案件防范工作實行“行長負總責，分管副職和部門負責人各負其責，紀檢監(jiān)察部門組織協(xié)調(diào)”的工作機制；一些基層行還結(jié)合本行實際，制定了《員工行為動態(tài)管理辦法》，在指導思想上融入“以人為本”理念，尊重員工，發(fā)揮員工的創(chuàng)造性和主觀能動性，突出提高員工自我教育、自我約束、自我管理、自我完善的能力。

從負面效應看，基層機構(gòu)負責人在內(nèi)控案防、員工行為管理工作實施過程中，由于受到認識、精力、手段等方面的制約，存在一手硬、一手軟現(xiàn)象。同時，上級行制定考核辦法時，往往重經(jīng)營指標、放低風險管理權重，在考核計分時，以“不出大事”來簡單衡量基層負責人履職效果，使一些基層行內(nèi)控履職應履未履、過程控制應控未控、員工違規(guī)行為應糾未糾。

（三）開展了員工不良行為排查活動，但排查手段有待創(chuàng)新

近年來，隨著外部風險持續(xù)滲透，各基層行開展了員工異常行為的排查活動，重點排查員工是否參與非法集資、違規(guī)擔保及經(jīng)商辦企業(yè)等。各基層行通過談話了解、問卷調(diào)查、社會走訪、日?？疾?、業(yè)務檢查、風險管理信息、舉報等渠道和方式，收集了解員工行為動態(tài)，發(fā)現(xiàn)可疑線索，及時處置，切實消除案件風險隱患，扎實推進案件事故風險預警防控工作，起到了一定威懾作用。

從員工異常行為排查方式看，存在工具手段不足問題，監(jiān)測范圍較窄，不能覆蓋員工全部異常行為。一是系統(tǒng)監(jiān)測方式未能同步升級。從暴露的重大風險事件分析看，違規(guī)手段不斷翻新，相應的系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源、監(jiān)測模型研發(fā)卻難以同步跟進。二是現(xiàn)場檢查的局限性制約了檢查的深度廣度。受檢查時間、業(yè)務種類、樣本抽取、檢查人員技能等諸多影響，檢查方案所包含的要點難以有效覆蓋和全面查清。三是反偵察手段大大增加了操作風險管控難度。一些蓄意違規(guī)人員更專注研究檢查方法，采取弄虛作假、掩蓋真實交易等手段規(guī)避監(jiān)測檢查，使隱藏的問題長期不被暴露。

二、員工行為控制的難點問題及成因分析

目前，從基層商業(yè)銀行內(nèi)控管理實際效果及員工行為管控現(xiàn)狀來看，存在方法較單一、缺少有力抓手和硬性控制等管理難點，員工行為管控方法與新形勢下的新要求還存在一定差距，主要反映在以下幾方面。

（一）重形式輕內(nèi)容，影響了活動開展收效

盡管基層銀行依據(jù)監(jiān)管形勢及本行管理要求，開展了一系列內(nèi)控案防活動，但在實際活動開展過程中，一方面內(nèi)控文化傳導逐級衰減情況較為突出，系列內(nèi)控文化活動往往被基層行簡化成為讀文件、走形式，收效甚微；另一方面內(nèi)控文化引導與外部誘惑的博弈日趨激烈，價值取向的多元化使部分員工極易受社會誘惑和不良傾向的滲透，少數(shù)意志薄弱者心理失衡、私欲膨脹，置管理規(guī)定于不顧，謀取不正當利益，如某基層銀行員工貪圖高回扣私自代售理財產(chǎn)品案、虛構(gòu)房貸及小企業(yè)貸款手續(xù)，使該行聲譽和資金損失巨大。

（二）重經(jīng)營輕管理，削弱了制度執(zhí)行力

目前，部分基層管理人員“唯指標論”意識較強，對內(nèi)控管理工作重視不夠，在實際工作中表現(xiàn)為重營銷輕管理、重結(jié)果輕過程，當市場、服務與管理發(fā)生沖突時，往往是制度為營銷讓路，甚至以創(chuàng)新名義突破制度約束，打球，片面追求經(jīng)營業(yè)績。這種以業(yè)績論英雄、重數(shù)字輕控制的結(jié)果是過程管理失效、風險隱患聚集，如少數(shù)管理人員本應承擔機構(gòu)內(nèi)控案防重要職責，卻暗示甚至直接參與、指使下屬違規(guī)操作業(yè)務，負面影響較大。

（三）重理解輕處理，違規(guī)行為未能有效抑制

一方面，違規(guī)處理標準比較寬泛，在處罰標準及情節(jié)嚴重程度掌握上有較大彈性；另一方面，基層行嚴格管理和嚴格問責工作有所弱化，特別是處罰機構(gòu)在對違規(guī)責任人處理時，往往從保護、理解的角度出發(fā)，處理層次能低則低，力度能小則小，警示效應不足，未能引起全行重視；監(jiān)測或檢查發(fā)現(xiàn)問題、異常苗頭時，往往大事化小、小事化了，其責任追究方面，酌情或不予處理，未能做到以處促糾，一定程度上滋長了此類違規(guī)行為，極易引發(fā)重大事故、案件。

（四）客觀上不可測因素眾多，控制手段滯后

一方面，不可測因素多，預防難。俗話說“知人知面不知心”。員工行為取決于多個條件，任何一起事件、社會氣候都會對員工思想行為造成影響。銀行不可能對員工的生活圈、社交圈、消費圈情況了如指掌，特別是八小時以外。另一方面，控制手段滯后，覆蓋面不廣。目前?？刂剖侄沃饕恰叭硕⑷恕钡姆绞?，監(jiān)督的手段也比較單一。機構(gòu)部門負責人主要通過個別了解談話、社會走訪、人事考察、業(yè)務檢查、員工報告等方法，完全依賴于信息量的多少和機構(gòu)負責人的判斷，科學性、有效性有待提高。

（五）主觀上存在認識模糊、在崗人員素質(zhì)不高現(xiàn)象

一方面，少數(shù)管理人員存在模糊認識，認為對人的行為控制有“侵犯個人隱私”的嫌疑，會影響干群關系，甚至認為“員工行為動態(tài)排查”都是多余的、無效果的。另一方面，從基層銀行人員配備情況來看，柜員、營銷、管理人員配備都較緊張，新員工上崗，老員工的換、輪崗，一般是跟原先崗位人員跟班學習，甚至只是簡單的交接后就上崗。同時，一些重要崗位對工作人員的素質(zhì)有一定的要求，由于無合適人選，使得一些重要崗位的工作人員長期未能輪崗，為維護優(yōu)質(zhì)客戶的穩(wěn)定，一些營銷只進行了形式上的輪崗。

三、加強員工行為控制管理的幾點建議

將制度約束、技術控制、員工職業(yè)道德教育有機結(jié)合起來，建立科學、有效的員工行為控制機制，是完善基層行內(nèi)控管理、化解重大隱患、抵制重要風險發(fā)生的重要舉措。針對基層商業(yè)銀行存在的管理缺失，建議采取以下措施，強化員工行為的管控。

（一）培育員工的企業(yè)行為文化，使之成為影響和支配員工行為精神力量

企業(yè)行為文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分，是企業(yè)經(jīng)營作風、管理智慧、人際關系的動態(tài)體現(xiàn)，包括共同行為規(guī)范理念和具體崗位行為規(guī)范理念。對基層銀行來說，行為文化主要包括行長行為、模范人物行為、員工行為等。行長是一個行文化的旗手，應具備領導的才智和科學決策能力，以自我領導力，放射人格魅力，影響全行員工。模范人物是優(yōu)秀商業(yè)銀行文化價值觀的“人格化”代表，應成為本行員工學習的榜樣、員工仿效的標桿，為本行員工行為規(guī)范和積極進取指明方向。

（二）引入標準化管理手段，防控員工異常業(yè)務行為的發(fā)生

員工行為標準化就是為企業(yè)中每一個部門和崗位訂立行為標準，包括每一個部門和崗位的工作目標、工作內(nèi)容、工作程序及實現(xiàn)工作的人的素質(zhì)和能力要求。對基層銀行來說，實行業(yè)務行為的標準化、精細化管理，是抑制和杜絕員工的違規(guī)行為發(fā)生的重要舉措。標準化工作包括制定標準，組織實施標準和對標準實施進行監(jiān)督。在異常行為防控工作中，首先要制定異常標準和控制措施，如明確崗位作業(yè)標準、安全標準、具體風險特征及控制標準，組織培訓，使員工熟悉崗位標準要求；通過控制約束、崗位分離、事中控制等方式，推行標準貫徹。

（三）實行綜合治理，加強員工行為的激勵約束

一是整章建制，加強制度執(zhí)行力建設，做到有章必循，違章必究。二是營造尊重、理解、關心員工的氛圍。領導理解員工的心態(tài)和正當要求，關注員工的物質(zhì)、精神需求和價值取向的變化，為員工搭建有用武之地的平臺。三是進一步加大對違規(guī)行為的處罰力度。排查工作要橫到邊、豎到底，對排查出來的不良行為，根據(jù)具體情況對相關人員采取教育轉(zhuǎn)化、誡勉談話、回訪監(jiān)督、離崗待崗等方式，及時消除不良行為和安全隱患。四是建立臺賬，對員工的異常行為、幫促活動等進行詳細記錄，確保幫促工作實事求是、客觀公正，并且要公布違規(guī)情況，發(fā)揮監(jiān)督和威懾作用。

（四）健全管理工作制，強化員工行為動態(tài)管理

一是信息反饋制度。由商業(yè)銀行各級機構(gòu)、各專業(yè)部門要公布舉報信箱和舉報電話，收集行內(nèi)外有價值的信息，構(gòu)建信息網(wǎng)絡。二是定期分析制度。通過員工思想行為動態(tài)分析會，對員工思想行為做出評價，確定重點關注人員，落實幫教、轉(zhuǎn)化、監(jiān)督、管理工作。三是溝通談話制度。機構(gòu)、部門負責人要加強與員工，特別是重點關注對象的溝通談話，及時了解員工思路動態(tài)、化解不良情緒。四是排查處置制度。組織對員工行為排查，發(fā)現(xiàn)苗頭及異常情形，及時跟蹤監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。

（五）突出手段創(chuàng)新，探索人防和技防監(jiān)測新途徑

第7篇：員工違規(guī)處罰管理辦法范文

內(nèi)部控制是為了積極應對復雜的金融環(huán)境，及時解決央行事業(yè)發(fā)展和金融創(chuàng)新中存在的問題和風險，有效防范和化解風險，提高金融服務，促進基層央行職能履行，中國人民銀行湘西州中心支行組織開展對轄內(nèi)龍山縣支行內(nèi)部控制情況專項審計。

【審計方法與實施步驟】

為了提高審計工作效率，降低審計風險，采取多法并用開展內(nèi)部控制審計。

（一）精心組織，做好前期準備工作。一是組建審計組，明確了相關任務和職責。二是認真編制審計方案，確定了審計重點和合理的審計樣本量等。三是編制審計調(diào)查問卷，制訂審計調(diào)查詢問提綱。四是開展審前培訓。五是做好進點準備。下發(fā)了內(nèi)審通知書，并要求被審計單位按組織自查，。

（二）多措并用，開展內(nèi)部控制專項審計。一是開展進點會談，提出配合審計的要求。二是查閱會計賬簿、會計資料、各種登記簿、內(nèi)部管理制度、業(yè)務操作規(guī)程、會議記錄等資料，掌握第一手基本情況資料。三是分別向行級領導、中層干部、一般干部，發(fā)放不同層次的調(diào)查問卷，初步了解對內(nèi)部控制基礎知識的掌握程度，以及風險識別、評估及應對的能力；開展調(diào)查詢問5人.次，通過談話了解員工對內(nèi)部控制體系運行關鍵風險點認知和掌控程度。四是對應急處置流程關鍵控制、退庫業(yè)務流程關鍵控制等十六項業(yè)務流程進行符合性測試，實地觀察員工對風險環(huán)節(jié)控制措施的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)漏洞和風險隱患。五是積極與被審計單位進行內(nèi)審情況反饋，共同分析問題產(chǎn)生的根源，查找可能存在的漏洞和隱患。六是注重內(nèi)控機制上提出切實可行的整改措施，力求從內(nèi)控機制源頭上控制風險，著力提升審計成果的運用。

【案例情況】

審計發(fā)現(xiàn)的主要問題

（一）內(nèi)部控制環(huán)境建設有薄弱點

1.對內(nèi)部控制的認識不足。在審計期該縣支行領導對內(nèi)部控制環(huán)境建設重視不夠，導致全行員工內(nèi)部控制基礎知識欠缺，從內(nèi)部控制調(diào)查問卷結(jié)果顯示：一是對內(nèi)部控制基礎知識的掌握不夠。內(nèi)部控制基礎理論題，支行領導答案正確率為60%，中層干部答案正確率為38%，一般干部答案正確率為32%。二是不能全面正確的識別風險和進行風險評價及應對，反映在對風險應對策略支行領導答案正確率為33%，中層干部答案正確率為0%。三是有33%的員工認為現(xiàn)有的激勵機制的效果不明顯。

2.業(yè)務管理制度欠完善。一是未建立業(yè)務違規(guī)行為責任追究制度及處罰辦法和房屋出租管理制度。二是個別內(nèi)控制度存在缺陷，部分事項欠缺制度約束。例如：《重大事項決策制度》雖明確了支行黨組及成員工作職責、支行重大事項集體決策主要內(nèi)容、工作要求及方法，但對反映集體決策過程的相關原始記錄未作要求；《行務公開制度》雖然明確規(guī)定了行務公開的組織機構(gòu)、公開范圍及事項、公開的主要形式、公開的要求等內(nèi)容，但未明確行務公開的程序，同時對每半年公開一次的財務費用和每月公開一次的勞動考勤情況未明確公開的方式。

3.業(yè)務流程未健全。一是未建立行政許可流程圖、行政處罰業(yè)務流程圖、行政復議業(yè)務流程圖、法律事務審核流程圖。二是對業(yè)務管理工作操作流程修訂不及時，造成人事秘書股現(xiàn)行的47項業(yè)務工作操作流程未實行風險點管理，已達不到管理的要求。

4.人員崗位配備與管理有缺陷。一是行領導和職能部門負責人的內(nèi)部控制責任，在其崗位職責中未明確。二是審計期人事秘書股設立了25個崗，但有《信息員崗位職責》、《工會聯(lián)絡員崗位職責》、《科技人員崗位責任職責》、《后勤崗位職責 》、《綜合安保崗位職責》、《計劃生育崗位職責》六項工作崗位職責，其任務雖已落實到人，但在《人事秘書股崗位分工表》上無記載。三是審計期內(nèi)，除對一名國庫業(yè)務人員實行了強制休假外，其余的人員包括會計主管和會計部門負責人、會計記賬員、復核員在內(nèi)的會計人員未實施強制休假。

（二）風險識別與評估不到位

對常規(guī)業(yè)務和管理活動的風險評估，缺乏行之有效的方法體系。體現(xiàn)在該縣支行現(xiàn)行的制度和操作規(guī)程，雖然明確了業(yè)務運行和管理活動的特點、目標、要求、處理程序，但從總體上來看：業(yè)務操作流程未涵蓋制度規(guī)程對各個環(huán)節(jié)、各崗位風險控制的具體要求，也沒有對或不完全對業(yè)務管理關鍵控制環(huán)節(jié)的風險進行識別標注，特別是未對重要空白憑證、會計國庫對賬、庫房門禁管理等高風險事項的風險隱患進行識別和應對。

（三）內(nèi)部控制活動存在缺失

1.對賬管理確認控制不落實。一是2013年9月份國家金庫龍山縣支庫?。ㄊ校┘夘A算收入、中央級預算收入、地市級預算收入、區(qū)縣級預算收入月報表的對賬回單打印日期為2013年10月1日，而對賬部門龍山縣地方稅務局簽署的對賬日期為2013年9月30日。二是2013年12月份國家金庫龍山縣支庫?。ㄊ校┘夘A算收入月報表的對賬回單上，龍山縣地方稅務局漏簽署對賬結(jié)果及加蓋對賬印鑒。

2.未嚴格執(zhí)行守庫值班制度。抽查2014年3月16日5時-6時和2014年4月1日3時-6時保衛(wèi)部門值班守庫電視監(jiān)控錄像資料，保衛(wèi)值班崗位上無人；鑒于這種情況，審計組下延抽查了2014年4月1日1：12分-1：20分保衛(wèi)部門值班守庫電視監(jiān)控錄像資料，保衛(wèi)值班人員在保衛(wèi)值班崗上打瞌睡。

3.財務管理控制活動有缺失。一是機關工會財務管理活動有缺陷。該縣支行機關工會未在銀行開立預算單位專用存款賬戶，所有收支業(yè)務均使用現(xiàn)金結(jié)算。二是庫存現(xiàn)金管理控制缺失。在現(xiàn)場審計中發(fā)現(xiàn)，機關財務室存有行政經(jīng)費業(yè)務備用庫存現(xiàn)金75245.21元；機關工會經(jīng)費結(jié)余庫存現(xiàn)金為20699.30元，違反了與中華人民共和國《現(xiàn)金管理條例》的規(guī)定要求。且機關財務室未安裝防盜門窗，存在資金安全隱患，4.未嚴格執(zhí)行日常業(yè)務運行控制管理要求。2013年3月20日劉××、2014年4月11日向××查詢本人信用報告，無本人身份證復印件，造成征信查詢資料不齊全，手續(xù)欠完善。

（四）實物保護控制不到位

1.對個人身份數(shù)字證書（CA證書）管理控制不嚴格?，F(xiàn)場審計發(fā)現(xiàn)，該縣支行專職管庫員王××在日常業(yè)務處理中，使用專職管庫員張××CA證書進行操作業(yè)務，原因是：專職管庫員王××的CA證書，在2012年12月7日到期后上交中支發(fā)行科辦理更換手續(xù)，至今未辦妥更換手續(xù)，違反了《中國人民銀行貨幣金銀管理信息系統(tǒng)管理規(guī)定》。

2.××發(fā)行庫門禁控制不合規(guī)。一是發(fā)行庫主門未按要求變更密碼。2013年6月6日，管庫員（王××、張××）變更發(fā)行庫主門（1號鎖、3號鎖）密碼，但上次變更時間為2012年11月6日，與《中國人民銀行發(fā)行庫門組合鎖使用管理辦法（暫行）》第十條規(guī)定要求不符。二是發(fā)行庫備用門密碼不能變更?，F(xiàn)場查庫發(fā)現(xiàn)發(fā)行庫備用門已貼封條。查閱《組合鎖使用管理登記簿》，2011年6月3日至檢查日止，發(fā)行庫備用門密碼沒有變更記錄。經(jīng)詢問該縣支行庫管庫員關于備用門管理情況為：備用門可以啟動使用，但瑣具由于使用年限太長，廠家已不能維修，密碼已不能變更，與《中國人民銀行發(fā)行庫門組合鎖使用管理辦法（暫行）》第十六條規(guī)定要求不符。

【案例分析】

以上問題產(chǎn)生有客觀因素和主觀的原因。

（一）從客觀上看

1、縣支行人員緊張矛盾突出。該縣支行設有發(fā)行庫，現(xiàn)有正式員工21人，不能滿足落實制度（按照現(xiàn)行內(nèi)部控制要求初步匡算，縣支行僅會計、國庫、發(fā)行、保衛(wèi)四個部門最少需要20人。）的最低需求。人員配備存在人少崗多、跨專業(yè)兼崗的情況，且人員老齡化趨勢明顯，四十歲以上中、老年同志占82%?？赡軙驗槿藛T緊張，造成強制休假、守庫值班制度難以執(zhí)行到位的現(xiàn)象。2、安全設施的物防、技防未跟上。部分設備老化，因資金緊張，沒有及時更新。

（二）從主觀上看

1.對內(nèi)部控制認識不到位。由于對內(nèi)部控制理論和方法學習不夠，部分員工對內(nèi)部控制五個相互獨立、相互聯(lián)系又相互制約的要素（控制環(huán)境、風險評估、內(nèi)部控制活動、內(nèi)部控制的信息及其溝通、對內(nèi)部控制的監(jiān)督）缺乏了解，沒有把內(nèi)部控制看著是一種貫穿于決策、執(zhí)行和監(jiān)督過程中環(huán)環(huán)相扣的、平衡制約的動態(tài)機制，不能正確地識別人民銀行分支機構(gòu)面臨的基本風險。而把內(nèi)部控制簡單地理解為規(guī)章制度的制定與制度的執(zhí)行，甚至極個別人把制度當成應付檢查的“檔箭牌”和掛在墻上的“擺設”，內(nèi)控管理理念陳舊。

2.風險管理文化缺失。該縣支行領導雖然注重制度建設和基礎業(yè)務管理，但滿足于工作任務完成和業(yè)務管理不出大問題，對平時業(yè)務中發(fā)生的不規(guī)范問題，放松了必要的風險警覺；部門少數(shù)業(yè)務人員則認為做基礎工作難免會出現(xiàn)一些差錯，放松對差錯風險的警惕。表現(xiàn)為內(nèi)部控制責任不落實，制度意識淡薄，用人情、信任代替制度；操作主觀隨意，存在僥幸心理和麻痹思想，導致制度執(zhí)行“走捷徑”、“打折扣”，憑經(jīng)驗或想象處理業(yè)務。這次審計發(fā)現(xiàn)的未嚴格執(zhí)行國庫對賬和守庫值班制度，對個人身份數(shù)字證書（CA證書）管理控制不嚴格，財務管理控制活動有缺失，發(fā)行庫門禁控制不合規(guī)等問題，都是因為制度被簡單化、遞減式、抵觸性、表面化、選擇性、被動式或應付式執(zhí)行所造成，有的問題離案件與重大責任事故可謂只一步之遙，內(nèi)部控制軟約束。

3.內(nèi)控機制建設滯后?，F(xiàn)行的部分制度和操作規(guī)程未及時跟進業(yè)務管理要求，有的是沿用以前或照搬照抄上級行或借鑒其他單位現(xiàn)成的規(guī)章改頭換面來的，制度和操作規(guī)程設計沒有綜合考慮在本行現(xiàn)有條件下是否切實可行，特別是忽視規(guī)章制度執(zhí)行的有效性及其風險危害評估工作，導致內(nèi)控管理制度和操作規(guī)程設計有先天缺陷。表現(xiàn)一：制度規(guī)程未覆蓋所有業(yè)務運行和管理活動，導致個別管理制度規(guī)程缺失。例如：激勵機制不足，約束處罰機制短缺；行政事務管理操作流程未實現(xiàn)風險點，未進行風險識別、風險應對控制措施不明確，制度規(guī)程的規(guī)范保障作用被打折扣。表現(xiàn)二：部分制度未涵蓋業(yè)務活動的全過程或方方面面，原則性條款多，控制措施針對性欠強；出現(xiàn)部分事項欠缺約束。表現(xiàn)三：對于業(yè)務和管理活動的風險評估缺乏行之有效的方法體系，一些高風險事項未得到及時識別和應對。

4.內(nèi)部管理監(jiān)督不到位。一是不能正確處理檢查監(jiān)督與爭先創(chuàng)優(yōu)的關系。怕“家丑外揚”，為了本單位或個人的名利，對檢查問題進行“篩選”，檢查上報問題要么輕描淡寫，要么避重就輕。無形中助長了違規(guī)行為。二是是對逾越內(nèi)控行為的查處手軟。在“出現(xiàn)問題一解決問題一再出現(xiàn)問題―再解決問題”的循環(huán)過程中被動管理。對違規(guī)行為責任追究也只是口頭上的空話，導致違規(guī)違章、屢查屢犯。

【案例啟示和建議】

（一）進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境建設。龍山縣支行領導應進一步提高對內(nèi)部控制重要性的認識，將加強內(nèi)部控制環(huán)境建設作為健全內(nèi)部控制體系的首要任務。一是支行領導和部門負責人要切實履行內(nèi)部控制管理職責。二是深入開展央行內(nèi)控文化建設。利用各種形式進行內(nèi)控教育、思想政治教育、職業(yè)道德教育以及法制教育，不斷深化和豐富央行內(nèi)控文化建設內(nèi)涵。引導員工樹立“遵守內(nèi)控制度為榮，違反內(nèi)控制度為恥”的榮辱觀，增強制度觀念、法紀觀念；切實提高員工職業(yè)道德素質(zhì)，用“規(guī)范、進取、創(chuàng)新”的文化理念的引領員工增強團隊精神，激發(fā)員工的工作熱情和責任心，為內(nèi)控管理提供了強有力的精神支撐。三是加強教育培訓強化干部職工業(yè)務培訓，使每個崗位人員了解內(nèi)控制度，熟知業(yè)務操作，掌握崗位要求，實現(xiàn)業(yè)務素質(zhì)和責任意識的整體提高。

（二）加快建立長效內(nèi)部控制機制。認真貫徹執(zhí)行《中國人民銀行分支機構(gòu)內(nèi)部控制指引》精神。一是進一步完善內(nèi)控制度和操作規(guī)程。對內(nèi)控機制進行全面、徹底的梳理，針對目前內(nèi)控制度操作規(guī)程方面存在的問題和缺陷，進行查漏補缺，建立業(yè)務違規(guī)行為責任追究制度及處罰辦法、房屋出租管理制度、行政許可流程圖、行政處罰業(yè)務流程圖、行政復議業(yè)務流程圖、法律事務審核流程圖，完善層次分明、風險明示、措施針對的內(nèi)控制度和業(yè)務操作流程；建立權責清晰的運行機制，使每個人各司其職，各負其責，獎懲公平。消除內(nèi)部控制機制上的盲點和漏洞，實現(xiàn)風險控制全方位、全過程、全員參與，構(gòu)筑內(nèi)部風險防范的重要屏障。二是注重建立內(nèi)控人力資源保障機制。通過員工考核機制、激勵機制、員工培訓機制、違規(guī)責任追究機制等人力資源管理手段，從而促進人員素質(zhì)不斷提高，確保每位員工、特別是重要崗位員工勝任本職工作，形成長效機制，促進持續(xù)發(fā)展。三是盡快建立對常規(guī)業(yè)務和管理活動的風險評估的方法體系。

第8篇：員工違規(guī)處罰管理辦法范文

一、完善內(nèi)控制度，促進會計管理規(guī)范化

農(nóng)村信用社隨著改革的深化與經(jīng)營轉(zhuǎn)型，在財務會計管理方面出現(xiàn)了一些新情況。特別是，2011年3月份實施新的會計準則后，財務會計流程需要梳理，財務會計制度需要按照會計新規(guī)進行修改和完善。為適應這一需要，該聯(lián)社按照“財務管理”和“會計核算”兩條主線，梳理完善制度，改進財務會計管理的方式方法。一是制定了《財務管理考評內(nèi)容及記分標準》，對基層信用社實行千分制考核，與經(jīng)營管理指標掛鉤，與基層信用社薪酬掛鉤，激勵基層信用社落實責任，加強管理，提高經(jīng)濟效益。二是按照新的會計準則，制定財務預算，并圍繞2012年財務預算，修訂完善《費用管理辦法》和《機關費用開支管理暫行辦法》，將信用社費用分固定費用和浮動費用，固定費用保障開門營業(yè)，浮動費用與收入掛鉤，使費用向業(yè)務傾斜，向基層信用社傾斜，向一線員工傾斜。同時，修改完善了《財務審批委員會議事規(guī)則》及《費用審批流程》，進一步規(guī)范了費用管理，促進了增收節(jié)支。三是制定下發(fā)了《網(wǎng)點柜員績效考核指導意見》，詳細規(guī)定職位要求、履職考核、服務質(zhì)量考核、業(yè)務量考核、技能考核和薪酬計算的標準，重點解決“干與不干一個樣、干多干少一個樣、干好干壞一個樣”等問題，激發(fā)了內(nèi)勤員工工作熱情。四是實行了《農(nóng)信銀資金清算考核辦法》，將業(yè)務量分為總量、平均量、主動發(fā)起業(yè)務量、通匯網(wǎng)點覆蓋面4類11個指標進行統(tǒng)計考核，體現(xiàn)公平合理，促進了農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的推廣使用。五是制定實行了《股金集中管理實施細則》，規(guī)范股金管理流程，促進了股金優(yōu)化改造。六是認真學習各級案件通報，總結(jié)經(jīng)驗教訓，修改了《銀企對賬操作規(guī)程》，制定了《對賬工作具體規(guī)定》，明確了對賬目標、時間、重點、方式、人員和獎懲，提高對賬率，防范未達賬項，保證了資金安全。七是制定《反洗錢工作職責管理辦法》，在支付結(jié)算、反假幣、反洗錢、支付密碼器購置維護、會計參數(shù)等方面，細化分工，落實責任，使反洗錢工作系統(tǒng)化、常態(tài)化、規(guī)范化，提升了反洗錢水平。八是按照“目標分解-層層落實-督辦考核-獎懲激勵”的思路，修訂了《綜合柜員制網(wǎng)點柜員績效考核辦法》《委派制會計主管績效考核辦法》，細化量化考核，激發(fā)了內(nèi)勤人員工作熱情。

二、強化監(jiān)督制約，推動會計操作規(guī)范化

實現(xiàn)規(guī)范化是一個長期的過程，需要強有力的監(jiān)督措施來保證制度和規(guī)范的推行。為此，該聯(lián)社創(chuàng)新評價監(jiān)督機制，提高會計人員的制度執(zhí)行力，防范操作風險。一是實行了《會計監(jiān)督中心管理辦法》和《考核辦法》，細化了檢查輔導、事后監(jiān)督、調(diào)閱遠程監(jiān)控和銀企對賬操作流程。對檢查輔導員、事后監(jiān)督員，實行了包社負責制和崗位責任追究制，與效益工資掛鉤，提高了會計檢查輔導員的責任心，增強了檢查輔導的效果。檢查輔導員每季度對所包社進行實地檢查指導一遍，對風險點、關鍵環(huán)節(jié)重點輔導，提高會計核算質(zhì)量，差錯率由去年萬分之1.07下降到今年的萬分之0.1，差錯率明顯下降。二是制定了《事后監(jiān)督問題類別界定標準》，明確規(guī)定了一般性差錯、較嚴重性差錯、嚴重性差錯的認定和處罰，并按照《員工違規(guī)行為積分管理工作指導意見》，建立了內(nèi)勤員工違規(guī)行為檔案。對內(nèi)勤員工制度執(zhí)行情況定期評價，與評先、晉級、晉職相掛鉤。三是充分發(fā)揮遠程監(jiān)控中心的作用，對柜員操作行為、網(wǎng)點現(xiàn)場管理、晨會制度執(zhí)行等“實時”監(jiān)控，及時督導，及時糾正前臺不良操作行為，促使柜員養(yǎng)成規(guī)范操作的習慣。四是開展飛行檢查，重點對柜員管理、柜員卡管理、主管授權、柜員尾箱、現(xiàn)金管理、對賬管理、參數(shù)管理等進行檢查，提升了基層營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理能力。五是采取“分社整體接管”的方式，對青揚分社會計制度及規(guī)范標準的具體執(zhí)行情況，深入排查風險隱患，為下一步改進會計檢查方法積累了經(jīng)驗。六是開展了會計主管專項履職和前臺柜員操作專項檢查，開展了重要空白憑證風險排查、支付結(jié)算風險排查、資金清算業(yè)務風險排查，促進會計內(nèi)控管理水平的提高。

三、建立長效機制，實現(xiàn)內(nèi)勤培訓規(guī)范化

第9篇：員工違規(guī)處罰管理辦法范文

關鍵詞：商業(yè)銀行；道德風險；防控

中圖分類號：F830.33 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）10-0-01

黨的十明確指出，全面提高公民道德素質(zhì)，這是社會主義道德建設的基本任務，要堅持依法治國和以德治國相結(jié)合，加強社會公德、職業(yè)道德、家庭美德、個人品德教育，弘揚中華傳統(tǒng)美德，弘揚時代新風。銀行是經(jīng)營風險的特殊企業(yè)，風險無時無處不在，必須時刻繃緊風險防范這根弦。在現(xiàn)代商業(yè)銀行管理中，員工管理尤其是對員工行為的管理占有重要的地位，銀行各項工作的完成、目標的實現(xiàn)、銀行的生存與發(fā)展無不與員工的行為相關。作為金融風險重要組成部分的道德風險，在商業(yè)銀行經(jīng)營過程中不可避免地產(chǎn)生和客觀存在著，正確防范和處理來自內(nèi)部和外部的道德風險，是當前商業(yè)銀行面臨的重要課題。

近年來，隨著我國金融體系的不斷完善，對金融違法行為一直保持著高壓態(tài)勢，經(jīng)濟處罰和行政處理力度不斷加大，一些案件得到有效遏制，但個別金融機構(gòu)依然發(fā)生了嚴重的違法案件，給銀行業(yè)造成了惡劣影響。對照問題，深究根源，既有思想認識、制度執(zhí)行上的原因，也有綜合素質(zhì)、履職能力上的原因，突出表現(xiàn)在一些金融機構(gòu)違規(guī)行為屢禁不止、風險控制措施不力、合規(guī)管理基礎不牢、合規(guī)文化扎根不深、廉潔從業(yè)意識不強，尤其是重發(fā)展輕管理。

遵紀守法、自律合規(guī)是一項系統(tǒng)工程，既關系著個人命運、家庭幸福，又關系著事業(yè)發(fā)展，既需要思想教育，凈化品德靈魂，又需要制度約束，防范不良行為。面對當前經(jīng)濟金融形勢的急劇變化和艱巨繁重的發(fā)展任務，商業(yè)銀行要貼近實際、貼近工作、貼近員工，不斷提高員工的道德修養(yǎng)，強化制度約束，構(gòu)建合規(guī)文化，加強思想道德建設和反腐倡廉建設。一要加強思想道德修養(yǎng)。理想信念是思想和行動的“總開關”。市場經(jīng)濟條件下，只有堅定理想信念、加強自身修養(yǎng)、提高自制能力，才能過好拒腐防變關。要教育干部職工自覺加強職業(yè)道德、職業(yè)操守、行為準則、法律法規(guī)的學習，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀，凝聚正能量，做到持正念、揚正氣、走正道、干正事，不斷提高服務客戶的思想素質(zhì)，不忘事業(yè)至上、工作第一，平和對待名利，辯證對待得失，坦然對待進退，正確對待組織、群眾和自己，正確對待權力、地位和利益。二是加強制度紀律約束。積極實施“黨風廉政建設責任制管理辦法”，抓好“黨風廉政建設責任書”的簽訂、檢查和考核，履行“一崗雙責”，開展廉政談話、警示教育、述職述德、走訪座談、黨務行務公開、治理商業(yè)賄賂、重大事項報告等工作，進一步形成反腐倡廉、案件防范的高壓態(tài)勢。三要堅持發(fā)展與防控“兩手抓兩手硬”。切實堅守風險底線，扎實筑牢“執(zhí)行講規(guī)范、過程有監(jiān)控、違規(guī)必追究”的治理防線，前移防范關口，優(yōu)化操作流程，明確各項業(yè)務的風險控制點，強化對操作規(guī)范和流程的全面監(jiān)督，營造有效的內(nèi)控環(huán)境，確保內(nèi)控制度、防范措施落實到位，保護員工健康成長，維護事業(yè)長治久安。

嚴格員工行為排查，嚴密監(jiān)測異常行為，對道德風險保持“零容忍”。堅持“誰主管誰負責”的原則，強化案防工作的領導與管理，把案件風險防范作為重中之重來抓，做好員工的日常行為排查和監(jiān)督，密切關注員工八小時內(nèi)外的不良行為，發(fā)現(xiàn)異常，積極采取措施予以穩(wěn)定和化解，避免造成負面影響。要建立形成案防工作聯(lián)動機制，定期召開案防工作會議，把握形勢，通報信息，研討措施，指導案防工作，營造全員參與案件防控的良好氛圍，使不法人員在正能量的威懾下，不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)。要全力控制案件風險，進一步完善落實案件防控責任制，嚴格執(zhí)行各項禁止性規(guī)定，開展經(jīng)濟責任審計，加強崗位輪換交流，筑牢案防堤壩，消除案件風險，重點防范內(nèi)部員工伺機作案，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)堅決從嚴從重處理。要強化責任風險意識，加大責任管理與考核，明晰全部關鍵環(huán)節(jié)、要害崗位、重要部門的人員責任界限，嚴格責任目標考核，保持案防高壓態(tài)勢。要提高監(jiān)督檢查的密度廣度深度，特別是對有令不行、有禁不止、有章不遵、有紀不守、屢查屢犯、屢教不改，以及影響運營質(zhì)量和安全的違法違紀違規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，決不手軟，從嚴從重上追兩級責任，達到“懲處一點警示一片”的目的。

參考文獻：