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Abstract: Based on the international researches about risk management of tunnel and underground projects,it was discussed the application process of risk management in tunnel constructions,and then was described an integrated risk management procedure for tunnel projects. Contents and methods of risk identification,risk analysis,risk evaluation,risk response and risk supervision in tunnel projects were also discussed. At the end,according to the analysis of the whole text,it was standardized the tunnel project risk management standards.
關(guān)鍵詞: 隧道工程;風(fēng)險(xiǎn)管理流程;工作標(biāo)準(zhǔn)
Key words: tunnel project;risk managing process;work standards
中圖分類號(hào):U45;F069?9 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1006-4311(2009)10-0090-04
0引言
20世紀(jì)60年代,一門新的管理科學(xué)――風(fēng)險(xiǎn)管理,在美國(guó)正式形成,從此風(fēng)險(xiǎn)管理在西方國(guó)家得到了迅速發(fā)展。經(jīng)過近半個(gè)世紀(jì)的實(shí)踐和理論研究,風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)已被公認(rèn)為管理領(lǐng)域內(nèi)的一項(xiàng)重要職能。風(fēng)險(xiǎn)管理首先應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,最近10年,風(fēng)險(xiǎn)管理才真正應(yīng)用到隧道工程領(lǐng)域。美國(guó)MIT的Einstein?H?H教授是較早從事隧道工程的風(fēng)險(xiǎn)分析的代表人物,主要貢獻(xiàn)是指出了隧道工程風(fēng)險(xiǎn)分析的特點(diǎn)和應(yīng)遵循的理念,諸如《Geological model for tunnel cost model》[1]、《Risk and risk analysis in rock engineering》[2]。
隧道工程項(xiàng)目是一個(gè)投資大、工期長(zhǎng)、涉及面廣的復(fù)雜系統(tǒng)。在這些項(xiàng)目的建設(shè)和運(yùn)營(yíng)過程中,還會(huì)存在許多的不確定性和不可預(yù)見的因素,因而隧道工程建設(shè)中存在較大風(fēng)險(xiǎn)因素。為降低諸多風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)工程項(xiàng)目造成的不利影響,有必要在隧道工程施工中實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。通過風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,科學(xué)合理地使用管理方法、技術(shù)手段對(duì)項(xiàng)目涉及的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制,主動(dòng)、系統(tǒng)地對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全過程管理及監(jiān)控,達(dá)到降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事故不利后果的目的。
1991年英國(guó)提出UK MOD風(fēng)險(xiǎn)管理模型,將風(fēng)險(xiǎn)的管理分為初始辨識(shí)、分析和規(guī)劃管理3部分,初步建立了現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理流程的雛形。美國(guó)工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究專家Reilly和Carr(2001)提出5階段風(fēng)險(xiǎn)管理模式,即風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)決策、風(fēng)險(xiǎn)控制。該風(fēng)險(xiǎn)管理流程在2002年國(guó)際隧道協(xié)會(huì)(ITA)起草頒布的隧道及地下工程風(fēng)險(xiǎn)管理指南中得到了應(yīng)用[3]。在此基礎(chǔ)上,本文將探討適用于隧道工程施工的風(fēng)險(xiǎn)管理流程,設(shè)計(jì)規(guī)劃的隧道工程風(fēng)險(xiǎn)管理流程圖,提出相應(yīng)的工作標(biāo)準(zhǔn)。流程如圖1所示。
1分析項(xiàng)目環(huán)境擬定風(fēng)險(xiǎn)管理策略
由于人們認(rèn)識(shí)事物在深度上和廣度上均有局限性,這就使得分析處理能力上是有限的。工程項(xiàng)目可被視為客觀事物的集合體。因此人們對(duì)工程項(xiàng)目的認(rèn)識(shí)不可避免地存在信息上的不完備的問題,從而造成人們對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)的環(huán)境缺乏客觀認(rèn)識(shí),對(duì)工程項(xiàng)目的實(shí)施過程缺乏符合實(shí)際的預(yù)見,這是導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的重要原因。這一特點(diǎn)就決定了對(duì)每一個(gè)不同的項(xiàng)目來(lái)說(shuō),量身定做一套風(fēng)險(xiǎn)管理策略方案是非常重要的,即風(fēng)險(xiǎn)管理策略的制定必須是在分析項(xiàng)目環(huán)境的情況下完成的,做到具體問題具體分析。分析項(xiàng)目環(huán)境擬定風(fēng)險(xiǎn)管理策略。該過程在圖1中通過A2、A3、A4充分體現(xiàn)。由項(xiàng)目的領(lǐng)導(dǎo)小組分析項(xiàng)目的環(huán)境,根據(jù)項(xiàng)目的環(huán)境制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略,并確定項(xiàng)目的整體目標(biāo),以便后續(xù)工作更好地進(jìn)行。
2隧道工程風(fēng)險(xiǎn)分析
目前國(guó)內(nèi)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的研究主要集中在金融市場(chǎng)分析、工程項(xiàng)目管理、投資分析、信息安全與貿(mào)易安全等方面。在某種程度上,風(fēng)險(xiǎn)分析過程實(shí)際是探索系統(tǒng)未來(lái)運(yùn)作軌跡。在隧道工程中,風(fēng)險(xiǎn)分析主要包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,以便更好的控制和處理風(fēng)險(xiǎn),將其所致的損失和后果降到最低。風(fēng)險(xiǎn)分析過程在圖1中通過B4、B5、B6、B7、A7充分體現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組組織風(fēng)險(xiǎn)分析,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別和評(píng)估,最后向領(lǐng)導(dǎo)小組提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告,如果風(fēng)險(xiǎn)分析可行,下一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì),如果風(fēng)險(xiǎn)分析不可行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,直到風(fēng)險(xiǎn)分析可行為止。
2.1 風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是針對(duì)項(xiàng)目中各種風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)范圍、風(fēng)險(xiǎn)特征與風(fēng)險(xiǎn)事件或假象或現(xiàn)象和風(fēng)險(xiǎn)后果相關(guān)的不確定性,可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因和機(jī)理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)[4]。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中一項(xiàng)經(jīng)常性的工作。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要包括收集資料、分析不確定性、確定風(fēng)險(xiǎn)事件、編制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告等。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制的開始,也是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別方法和手段正確實(shí)用與否,風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論準(zhǔn)確全面與否對(duì)后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理的效果有很大的影響。在隧道工程中,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是要確定隧道工程施工中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及其可能造成的影響,它是隧道工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。在隧道工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中,常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有專家調(diào)查法、頭腦風(fēng)暴法、敏感性分析法、項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)法、事故樹分析法等五大類。
在多年的研究和經(jīng)驗(yàn)積累的結(jié)果上,可以總結(jié)出隧道工程施工中常見的風(fēng)險(xiǎn)因素如下[5]:
①施工風(fēng)險(xiǎn):如塌方、巖爆、瓦斯爆炸、突水、滑坡等;
②技術(shù)風(fēng)險(xiǎn):如施工技術(shù)不合理、爆破控制不當(dāng)、新技術(shù)、新結(jié)構(gòu)的應(yīng)用等;
③自然風(fēng)險(xiǎn):如高溫、嚴(yán)寒、地震、不可抗拒的自然災(zāi)害等;
④管理風(fēng)險(xiǎn):如施工人員不合格、管理人員不合格等;
⑤設(shè)備風(fēng)險(xiǎn):如施工設(shè)備供應(yīng)不足、設(shè)備安裝事故等。
2.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是建立在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上的,可分為風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)兩部分。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)在施工風(fēng)險(xiǎn)管理中很重要。它通過對(duì)施工中風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)與評(píng)價(jià),把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其它因素綜合起來(lái)考慮,就可以得出施工中發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度,從而決定應(yīng)采取什么樣的風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃。
2.2.1 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)
風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指在找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素后,估計(jì)潛在損失的規(guī)模和損失發(fā)生的可能性,即損失發(fā)生可能性的估算和嚴(yán)重性的估算,以便于評(píng)價(jià)各種潛在損失的相對(duì)重要性,從而為確定風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的最佳組合提供依據(jù)。
隧道工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)時(shí),常使用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)法R=P?鄢C估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度。目前,我國(guó)在隧道工程領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)時(shí),將潛在風(fēng)險(xiǎn)P分為5類,如表1所示;對(duì)風(fēng)險(xiǎn)后果C相應(yīng)的分為5級(jí),如表2所示;風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)如表3所示[5]。
2.2.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上,把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度,結(jié)合其他因素綜合起來(lái)考慮,得出項(xiàng)目發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度。并與公認(rèn)的安全指標(biāo)比較,確定項(xiàng)目的危險(xiǎn)等級(jí)。然后根據(jù)項(xiàng)目的危險(xiǎn)等級(jí),決定是否需要采取控制措施,以及控制措施采取到什么程度。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是隧道程風(fēng)險(xiǎn)管理的核心,是系統(tǒng)地識(shí)別工程風(fēng)險(xiǎn)和科學(xué)合理地管理風(fēng)險(xiǎn)之間重要的紐帶,是決策分析的基礎(chǔ)。工程中常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有很多,簡(jiǎn)單概括起來(lái),主要有:主觀評(píng)分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、敏感性分析法、故障樹法、結(jié)構(gòu)可靠性分析法、影響圖法等。
近年來(lái)隧道風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法在國(guó)外得到了大量的研究及應(yīng)用,除了借鑒隧道工程行業(yè)以外已經(jīng)發(fā)展的評(píng)估方法,應(yīng)用一種或幾種方法對(duì)工程系統(tǒng)或工程的某一部分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)外,還根據(jù)隧道工程的特點(diǎn)發(fā)展了許多適合隧道工程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型。而我國(guó)隧道與地下工程研究和實(shí)踐的時(shí)間都比較短,還屬于發(fā)展階段,因此風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法在工程中的應(yīng)用還比較少,目前也僅限于最簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)法[6]。
3隧道工程風(fēng)險(xiǎn)控制
3.1 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,為降低風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響而采取的應(yīng)對(duì)措施。工程項(xiàng)目常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施有:風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)緩解、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)利用,以及這些策略的組合[7]。在眾多應(yīng)對(duì)策略中,項(xiàng)目管理者選擇行之有效的策略,并尋求既符合實(shí)際,又會(huì)有明顯效果的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的具體措施,力圖使風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為機(jī)會(huì)或使風(fēng)險(xiǎn)所造成的負(fù)面效應(yīng)降低到最低限度。
某一工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),可能有多種應(yīng)對(duì)策略或措施;同一種類的風(fēng)險(xiǎn)問題,對(duì)于不同的工程項(xiàng)目主體采用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略或應(yīng)對(duì)措施可能是不一樣的。因此,從理論上說(shuō),需要根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的具體情況以及風(fēng)險(xiǎn)管理者的心理承受能力,以及抗風(fēng)險(xiǎn)能力去確定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略或應(yīng)對(duì)措施。隧道工程項(xiàng)目常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略有:風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)自留。
除了上述的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略以外,保險(xiǎn)也是隧道工程風(fēng)險(xiǎn)處理的一種方式,實(shí)際上購(gòu)買保險(xiǎn)也是一種轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的方式。但是保險(xiǎn)并不是最保險(xiǎn)的方式,如果想要達(dá)到最佳效果,而是應(yīng)該通過科學(xué)的決策,理性的做出處理對(duì)策。
3.2 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
在工程項(xiàng)目的實(shí)施”的過程中,風(fēng)險(xiǎn)會(huì)不斷發(fā)生變化,可能會(huì)有新的風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn),也可能預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)消失。而隧道工程由于其環(huán)境的特殊性,風(fēng)險(xiǎn)變化的可能性顯得尤為明顯,及時(shí)對(duì)殘余的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和處理,并進(jìn)一步修改風(fēng)險(xiǎn)策略,對(duì)于降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失這是關(guān)鍵的一步。因此,對(duì)隧道工程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是十分重要的。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指隧道工程進(jìn)展過程中,密切跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)控殘余風(fēng)險(xiǎn),識(shí)別新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),修改風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃,評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的效果,一般有兩個(gè)方面的含義:風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視和風(fēng)險(xiǎn)控制。前者指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)展變化的把握,后者指在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視的基礎(chǔ)上,采取相應(yīng)的控制措施[7]。
在某一時(shí)段內(nèi),風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視和風(fēng)險(xiǎn)控制交替進(jìn)行,即發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后經(jīng)常需要馬上采取控制措施,或風(fēng)險(xiǎn)因素消失后立即調(diào)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。因此,常將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視和控制整合起來(lái)考慮。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程在圖1中通過B11、A11、C12、C13、A13充分體現(xiàn)。由風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控策略,交由領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行審批,審批通過后項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控策略,并及時(shí)進(jìn)行反饋,以便更好的完善風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要方法和技術(shù)有:項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì);審計(jì);定期項(xiàng)目評(píng)估;增值分析;技術(shù)因素度量;附加風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃;獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)分析[8]。
4隧道工程風(fēng)險(xiǎn)管理工作標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)以上的分析,規(guī)范了隧道工程風(fēng)險(xiǎn)管理的工作標(biāo)準(zhǔn),如表4所示。
5結(jié)論
風(fēng)險(xiǎn)的管理是隧道工程項(xiàng)目管理中至關(guān)重要的一部分。如何使隧道工程這一復(fù)雜系統(tǒng)的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)工程項(xiàng)目造成的不利影響降到最低,這就要求在隧道工程施工中實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。制定一個(gè)較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和工作標(biāo)準(zhǔn)在這一工作中就顯得尤為重要。這樣風(fēng)險(xiǎn)管理者才能通過全面的識(shí)別、細(xì)致的分析、合理的評(píng)價(jià)、恰當(dāng)?shù)奶幚?、?shí)時(shí)的監(jiān)控,才能使工程免受重大損失,保證工程效益。
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關(guān)鍵詞:風(fēng)電;管理;風(fēng)險(xiǎn)
Abstract: since 2009 July benchmark on-grid wind power price after the introduction of new measures, countries have developed a series of new targets in the wind power development scale, which marks China's wind power industry has entered a rapid development period. At the same time, strengthen the consciousness of wind power enterprise risk management and insurance has become a required course in front of the person in charge of the company.
Keywords: wind power; risk management;
中圖分類號(hào):TU71 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):2095-2104(2013)
認(rèn)識(shí)發(fā)現(xiàn)、有效規(guī)避和合理轉(zhuǎn)移公司在獲取項(xiàng)目、加工制造、安裝調(diào)試和質(zhì)保過程中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn),是風(fēng)電企業(yè)邁向成熟發(fā)展的前提。本文通過介紹風(fēng)電設(shè)備制造行業(yè)(下簡(jiǎn)稱“W公司”)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對(duì)措施,以對(duì)其他同行提供參考。
1、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
中國(guó)風(fēng)電企業(yè)所面臨的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境越來(lái)越明顯地呈現(xiàn)出復(fù)雜而激烈的態(tài)勢(shì),企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越復(fù)雜,有效防范和控制企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)尤顯重要。企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn),是指由于企業(yè)外部的環(huán)境發(fā)生變化,或由于包括企業(yè)自身在內(nèi)的主體在經(jīng)營(yíng)過程中產(chǎn)生的對(duì)企業(yè)產(chǎn)生負(fù)面影響事件的可能性。W公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是在潛在問題發(fā)作以前就標(biāo)志它們,這樣就可以在生命周期中可以適時(shí)地計(jì)劃和啟用風(fēng)險(xiǎn)處理活動(dòng)。
1.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的組成
W公司的風(fēng)險(xiǎn)管理如圖表1所示,包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制兩部分。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)定義,風(fēng)險(xiǎn)控制包括風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)化解和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控三部分。
1.2 風(fēng)險(xiǎn)種類
W公司的風(fēng)險(xiǎn)種類通過專家訪談方式根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)列出各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類,形成風(fēng)險(xiǎn)分類基本表,如圖表1。具體到各個(gè)項(xiàng)目實(shí)施前,由項(xiàng)目經(jīng)理組織項(xiàng)目相關(guān)人員針對(duì)該項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)因素在圖表1的基礎(chǔ)上再次進(jìn)行識(shí)別。
圖表 1風(fēng)險(xiǎn)分類基本表
1.3 定義風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)
風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)可用于評(píng)估、分類和劃分風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí);W公司將風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)分為:“發(fā)生的可能性”和“影響的嚴(yán)重性”兩類,見圖表2。
圖表 2 風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)定義
1.險(xiǎn)管理策略
識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)后需要進(jìn)一步制定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提出正確的處理辦法。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃在項(xiàng)目的概念階段、規(guī)劃階段就做出;當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)根據(jù)情況調(diào)整相應(yīng)的策略方法。
1.5 風(fēng)險(xiǎn)管理角色及職責(zé)
風(fēng)險(xiǎn)管理角色包括項(xiàng)目經(jīng)理,項(xiàng)目組成員和風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)小組。項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)全部責(zé)任。項(xiàng)目組成員作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析組的成員,對(duì)項(xiàng)目工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、記錄,并整理成書面材料。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)小組定期或不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展情況進(jìn)行評(píng)審,確保所開展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作符合組織的要求。
2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
在項(xiàng)目計(jì)劃制定階段由項(xiàng)目經(jīng)理召開由項(xiàng)目組相關(guān)人員參加的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議。在會(huì)議中,項(xiàng)目經(jīng)理向項(xiàng)目組相關(guān)成員介紹項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類方法,并向所有到會(huì)人員分發(fā)一張項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類表,列出組織建議的風(fēng)險(xiǎn)分類,供風(fēng)險(xiǎn)分析組成員在識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時(shí)使用。會(huì)議討論輸出一個(gè)初步的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單,以便將來(lái)做進(jìn)一步的分析。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析
W公司主要通過風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性定量分析,風(fēng)險(xiǎn)分析的依據(jù)是“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”出來(lái)的“風(fēng)險(xiǎn)清單”。依據(jù)“發(fā)生可能性”和“影響的嚴(yán)重性”計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)的得分,依據(jù)以下公式統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)得分由高到低排列風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)。
公式:風(fēng)險(xiǎn)得分= 發(fā)生可能性等級(jí)分 * 影響的嚴(yán)重性等級(jí)分
4、風(fēng)險(xiǎn)的控制
4.1控制方法
4.1.1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
重點(diǎn)是制定一個(gè)計(jì)劃,以處理在排位靠前的高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)。圖表3是W公司風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的例子:
圖表 3W公司前十大風(fēng)險(xiǎn)清單
4.1.2風(fēng)險(xiǎn)的化解
風(fēng)險(xiǎn)的化解主要圍繞風(fēng)險(xiǎn)的管理策略展開,包括避免風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和減輕風(fēng)險(xiǎn)等三方面。
避免風(fēng)險(xiǎn),當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很大且不利后果很嚴(yán)重,又無(wú)其他良好策略減輕風(fēng)險(xiǎn),則采取主動(dòng)放棄項(xiàng)目或在現(xiàn)階段縮小項(xiàng)目范圍,或者改變項(xiàng)目目標(biāo),或者改變項(xiàng)目技術(shù)方案。
轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是將項(xiàng)目本身面臨的損失風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他方承擔(dān)或者共同承擔(dān)的策略方法,是一種合理合法的市場(chǎng)或商業(yè)行為。其目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和不利后果的大小,而是借用合同或協(xié)議,在風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到他方或項(xiàng)目以外的第三方身上。這一風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略多用在風(fēng)險(xiǎn)概率小但后果損失大的項(xiàng)目上。
減輕風(fēng)險(xiǎn)是一種積極的應(yīng)對(duì)和處理策略,通過各種技術(shù)和方法降低損失發(fā)生的可能性,縮小其后果的不利影響程度。包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和損失抑制兩個(gè)方面。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防特指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前為了消除或減少風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的技術(shù)及管理手段、方法,如設(shè)備上“備份”的采用,特別在技術(shù)設(shè)計(jì)、質(zhì)量規(guī)劃,安全管理角度注意應(yīng)用。損失抑制則是指在風(fēng)險(xiǎn)已發(fā)生的情況下,采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)或事故的損失范圍、影響面、后果程度的處理方法。風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生,需要這一積極的減輕風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和損失抑制應(yīng)綜合考慮,以發(fā)揮減輕風(fēng)險(xiǎn)的最大功能。
4.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
項(xiàng)目從規(guī)劃、實(shí)施到完成有一個(gè)較長(zhǎng)的過程,其中存在著很大的不確定性;而且項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一般都有一個(gè)發(fā)生、發(fā)展的過程;隨項(xiàng)目進(jìn)展,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也可能變化。因此在風(fēng)險(xiǎn)分析、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的基礎(chǔ)之上,還應(yīng)對(duì)實(shí)施中、執(zhí)行中的項(xiàng)目主動(dòng)跟蹤和實(shí)行動(dòng)態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,即全方位的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,以及根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)反饋進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的相應(yīng)調(diào)整,從而保證風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)預(yù)期的目標(biāo)。W公司通過周例會(huì)機(jī)制循環(huán)往復(fù)的對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控并不斷的識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)并加入到風(fēng)險(xiǎn)管理清單中進(jìn)行監(jiān)控。
4.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理是指對(duì)于項(xiàng)目管理過程中有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),采取超前或預(yù)先防范的管理方式,一旦在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)有發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的征兆,及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)并采取校正行動(dòng),以最大限度地控制不利后果的發(fā)生。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要職能,也是保險(xiǎn)公司在經(jīng)營(yíng)過程中極易被忽略的領(lǐng)域之一。近年來(lái),重大自然災(zāi)害及意外事故頻發(fā),單一事故造成的損失巨大,雖然事故發(fā)生后保險(xiǎn)公司根據(jù)保單約定進(jìn)行了積極的賠付,但事前的風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)估工作仍未能引起足夠的重視。筆者在與各保險(xiǎn)公司人員進(jìn)行交流過程中了解到,從認(rèn)識(shí)上各保險(xiǎn)公司都能夠意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的重要性,但在具體開展工作的過程中,除了風(fēng)控經(jīng)費(fèi)不足之外,更重要的是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的思路、流程以及方法認(rèn)識(shí)不清,尤其是面對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí),把握不住重點(diǎn),存在畏難情緒,所開展的風(fēng)控工作也僅限于現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),缺乏統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估思路,所取得的成效不大。通過對(duì)保險(xiǎn)承保風(fēng)險(xiǎn)特征的分析,保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)存在大量風(fēng)險(xiǎn)與同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。因此,在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中引入標(biāo)準(zhǔn)化的思路,將保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程標(biāo)準(zhǔn)化,按照標(biāo)準(zhǔn)化的要求對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和評(píng)價(jià),對(duì)于有效提升我國(guó)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,降低風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生的概率具有積極的借鑒意義。
二、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)及標(biāo)準(zhǔn)化的概念特征
(一)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的特征
保險(xiǎn)是分散風(fēng)險(xiǎn)、消化損失的一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看,保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的一種方法,或風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的一種機(jī)制。通過保險(xiǎn),將眾多的單位和個(gè)人結(jié)合起來(lái),變個(gè)體對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)為大家共同對(duì)付風(fēng)險(xiǎn),從而提高風(fēng)險(xiǎn)損失的承受能力。保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度,既是風(fēng)險(xiǎn)的集合過程,又是風(fēng)險(xiǎn)的分散過程。保險(xiǎn)公司通過保險(xiǎn)將眾多投保人所面臨的分散性風(fēng)險(xiǎn)集合起來(lái),當(dāng)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失時(shí),又將少數(shù)人遭受的風(fēng)險(xiǎn)損失分?jǐn)偨o全體投保人,通過保險(xiǎn)的補(bǔ)償或給付行為分?jǐn)倱p失或保證經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定。保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的集合和分散應(yīng)具備兩個(gè)前提條件:一是大量風(fēng)險(xiǎn)的集合體。保險(xiǎn)在于集合多數(shù)人的保費(fèi),補(bǔ)償少數(shù)人的損失。大量風(fēng)險(xiǎn)的集合,是基于風(fēng)險(xiǎn)分散的技術(shù)要求,也是概率論和大數(shù)法則原則在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中得以運(yùn)用的前提。二是同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的集合體。所謂同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn),指風(fēng)險(xiǎn)單位在種類、品質(zhì)、性能和價(jià)值等方面大體相近,如果風(fēng)險(xiǎn)不同質(zhì),那么風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生的概率就不相同,風(fēng)險(xiǎn)也就無(wú)法進(jìn)行統(tǒng)一集合與分散。此外,不同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生的頻度、幅度也不同,若對(duì)不同質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集合與分散,極容易導(dǎo)致保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)的不穩(wěn)定。
(二)標(biāo)準(zhǔn)化的基本概念
根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化法條文解釋,標(biāo)準(zhǔn)化是“在經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、科學(xué)、及管理等社會(huì)實(shí)踐中,對(duì)重復(fù)性事物和概念通過制定、實(shí)施標(biāo)準(zhǔn),達(dá)到統(tǒng)一,以獲得最佳秩序和社會(huì)效益的過程”。因此,凡具有多次重復(fù)使用和需要制定標(biāo)準(zhǔn)的具體產(chǎn)品,以及各種定額、規(guī)劃、要求、方法、概念等,都可作為標(biāo)準(zhǔn)化的對(duì)象。標(biāo)準(zhǔn)化的對(duì)象一般可分為兩類:一類是標(biāo)準(zhǔn)化的具體對(duì)象,即需要制定標(biāo)準(zhǔn)的具體事物;另一類是標(biāo)準(zhǔn)化的總體對(duì)象,即各種具體對(duì)象的總和所構(gòu)成的整體,通過它可以研究各種具體對(duì)象的共同屬性、本質(zhì)和普遍規(guī)律。標(biāo)準(zhǔn)化的基本原理包括統(tǒng)一原理、簡(jiǎn)化原理、協(xié)調(diào)原理和最優(yōu)化原理。統(tǒng)一原理就是為了保證事物發(fā)展所必須的秩序和效率,對(duì)事物的形成、功能或其他特性,確定適合于一定時(shí)期和一定條件的一致規(guī)范,并且這種一致規(guī)范與被取代的對(duì)象在功能上達(dá)到等效。簡(jiǎn)化原理是為了經(jīng)濟(jì)有效地滿足需要,對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化對(duì)象的結(jié)構(gòu)、型式、規(guī)格或其他性能進(jìn)行篩選提煉,剔除其中多余的、低效能的、可替換的環(huán)節(jié),精煉并確定出滿足全面需要所必要的高效能的環(huán)節(jié),保持整體構(gòu)成精簡(jiǎn)合理,使之功能效率最高。協(xié)調(diào)原理是為了使標(biāo)準(zhǔn)的整體功能達(dá)到最佳,并產(chǎn)生實(shí)際效果,必須通過有效的方式協(xié)調(diào)好系統(tǒng)內(nèi)外相關(guān)因素之間的關(guān)系,確定為建立和保持相互一致,適應(yīng)或平衡關(guān)系所必須具備的條件。最優(yōu)化原理是按照特定的目標(biāo),在一定的限制條件下,對(duì)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)的構(gòu)成因素及其關(guān)系進(jìn)行選擇、設(shè)計(jì)或調(diào)整,使之達(dá)到最理想的效果。標(biāo)準(zhǔn)化是實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理和現(xiàn)代化管理的基礎(chǔ),是合理發(fā)展產(chǎn)品品種、組織專業(yè)化生產(chǎn)的前提條件,是提高產(chǎn)品質(zhì)量保證安全、衛(wèi)生的技術(shù)保障,也是資源合理利用、節(jié)約能源和節(jié)約原材料的有效途徑。實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化的重要意義是改進(jìn)產(chǎn)品、過程和服務(wù)的適應(yīng)性,防止貿(mào)易壁壘,促進(jìn)技術(shù)合作。
三、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)化的必要性
標(biāo)準(zhǔn)化的目的是為了在一定范圍內(nèi)獲得最佳秩序和社會(huì)效益,通過制定和實(shí)施標(biāo)準(zhǔn),使標(biāo)準(zhǔn)化對(duì)象的有序化程度達(dá)到最佳狀態(tài)。對(duì)于保險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,不同的主體,甚至同一主體如保險(xiǎn)公司內(nèi)部的不同層級(jí)和部門,對(duì)其有著不同的理解,關(guān)注的焦點(diǎn)也存在差異,造成了各相關(guān)方之間的不配合,難于開展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理效果的客觀評(píng)價(jià),也就難于達(dá)到最佳秩序和最佳社會(huì)效益。通過將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)化,為風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)提供一種共同的語(yǔ)言和公式,有了統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的各相關(guān)方就可以使用相同的風(fēng)險(xiǎn)管理過程,有了相同的決策、處理基礎(chǔ),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)持有共同的認(rèn)識(shí),有利于規(guī)范保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。保險(xiǎn)所面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)具有“大量、同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)”的特征,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)化的過程,也就是針對(duì)各類大量同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)分析研究的基礎(chǔ)上,結(jié)合技術(shù)進(jìn)步的新成果以及實(shí)踐中累計(jì)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),使之相互結(jié)合,加以消化、融會(huì)貫通、提煉和概括的過程。人們?cè)谏a(chǎn)實(shí)踐中為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或減少損失,已經(jīng)積累了一定的經(jīng)驗(yàn),也取得了大量的科學(xué)技術(shù)成果,這些成果和經(jīng)驗(yàn)如果以標(biāo)準(zhǔn)的形式來(lái)表達(dá),對(duì)于保險(xiǎn)公司在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程中提高效率具有重要意義。
四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程的標(biāo)準(zhǔn)化分析
保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)化體系的構(gòu)建,要基于標(biāo)準(zhǔn)化的統(tǒng)一、簡(jiǎn)化、協(xié)調(diào)和最優(yōu)化原理,根據(jù)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素的特征,將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)過程中的共性的、重復(fù)性的可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素識(shí)別出來(lái),使決策者及有關(guān)各方可以更深刻地理解各類承保風(fēng)險(xiǎn),以及現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)控制措施的充分性和有效性,為確定最合適的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法奠定基礎(chǔ)。根據(jù)《風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)》(GB/T27921-2011),結(jié)合保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的特征,將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)環(huán)節(jié)中的標(biāo)準(zhǔn)化重點(diǎn)進(jìn)行逐一解析,分析各環(huán)節(jié)中需要重點(diǎn)關(guān)注的因素和方法,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程的標(biāo)準(zhǔn)化。
(一)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)化
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是發(fā)現(xiàn)、列舉和描述風(fēng)險(xiǎn)要素的過程,也是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的是確定可能影響保險(xiǎn)事故發(fā)生的事件或情況,一旦風(fēng)險(xiǎn)得以識(shí)別,保險(xiǎn)公司應(yīng)立即對(duì)現(xiàn)有的控制措施進(jìn)行識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)事件及其原因和潛在后果的識(shí)別,識(shí)別的方法包括:1)基于證據(jù)的方法,例如檢查表法以及對(duì)歷史數(shù)據(jù)的評(píng)審;2)系統(tǒng)性的團(tuán)隊(duì)方法,例如專家團(tuán)隊(duì)遵循系統(tǒng)化的過程,通過一套結(jié)構(gòu)化的提示或問題來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn);3)歸納推理技術(shù),例如危險(xiǎn)與可操作性分析方法等。此外,也可利用各種支持性技術(shù)來(lái)提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確性和完整性,例如頭腦風(fēng)暴法和德爾菲法等,但無(wú)論采用哪種技術(shù),其關(guān)鍵是在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程中要認(rèn)識(shí)到人的不安全行為、物的不安全狀態(tài)以及組織管理制度的有效性。
(二)風(fēng)險(xiǎn)分析標(biāo)準(zhǔn)化
在風(fēng)險(xiǎn)分析過程中,重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)考慮導(dǎo)致保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因和風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)事件的正面和負(fù)面的后果及其發(fā)生的可能性、影響后果和可能的因素、不同風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)源的相互關(guān)系以及風(fēng)險(xiǎn)的其他特性,還要考慮控制措施是否存在及其有效性。為確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),風(fēng)險(xiǎn)分析通常包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在后果范圍和發(fā)生可能性的估計(jì),該后果可能源于一個(gè)時(shí)間、情景或狀況。在某些情況下,風(fēng)險(xiǎn)可能是一系列事件迭加的結(jié)果,或者由一些難以識(shí)別待定事件所誘發(fā),在這種情況下,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重點(diǎn)是分析系統(tǒng)各組成部分的重要性和薄弱環(huán)節(jié),檢查并確定相應(yīng)的防護(hù)措施。風(fēng)險(xiǎn)分析的方法可以是定性的、半定量的、定量的或以上方法的組合。定性的風(fēng)險(xiǎn)分析可通過重要性等級(jí)來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)后果、可能性和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),如“高”、“中”、“低”3個(gè)重要性程度。半定量法可利用數(shù)字評(píng)級(jí)量表來(lái)測(cè)度風(fēng)險(xiǎn)的后果和發(fā)生的可能性,并運(yùn)用公式將二者結(jié)合起來(lái),確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。定量分析可估計(jì)出風(fēng)險(xiǎn)后果及其發(fā)生可能性的實(shí)際數(shù)值,并產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的數(shù)值。
(三)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)化
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)將包括風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果與預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則相比較,或者在各種風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果之間進(jìn)行比較,確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)利用風(fēng)險(xiǎn)分析過程中所獲得的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),對(duì)外來(lái)的行動(dòng)進(jìn)行決策,包括:1)某個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是否需要應(yīng)對(duì);2)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)應(yīng)優(yōu)先次序;3)是否應(yīng)開展某項(xiàng)應(yīng)對(duì)活動(dòng);4)應(yīng)該采取哪些途徑。依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的可容許程度,將風(fēng)險(xiǎn)劃分為如下三個(gè)區(qū)域:不可接受區(qū)域、中間區(qū)域和廣泛可接受區(qū)域。不可接受區(qū)域內(nèi)無(wú)論相關(guān)活動(dòng)可帶來(lái)何種收益,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)都是無(wú)法承受的,必須不惜代價(jià)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì);中間區(qū)域內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)考慮實(shí)施應(yīng)對(duì)措施的成本與收益,并權(quán)衡機(jī)遇與潛在后果;廣泛可接受區(qū)域中的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)微不足道,或者風(fēng)險(xiǎn)很小,無(wú)需采取任何風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。
五、結(jié)語(yǔ)
關(guān)鍵詞:機(jī)場(chǎng)安全管理;風(fēng)險(xiǎn)管理措施
中圖分類號(hào):V328 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1006-8937(2014)23-0152-02
國(guó)際民航組織(ICAO)提出建設(shè)安全管理體系(SMS),加強(qiáng)機(jī)場(chǎng)安全管理,以提高航空安全運(yùn)營(yíng)的水平。安全管理體系(SMS)的“四大支柱”包括安全政策、風(fēng)險(xiǎn)管理、安全保證和安全促進(jìn)等四部分。其中,風(fēng)險(xiǎn)管理是安全管理體系的核心功能之一。
機(jī)場(chǎng)作為客貨集散中心,是民航業(yè)最重要的重要載體,是民航安全的重要節(jié)點(diǎn)。據(jù)業(yè)內(nèi)統(tǒng)計(jì),有70%~80%的事故發(fā)生在機(jī)場(chǎng)或機(jī)場(chǎng)附近區(qū)域,說(shuō)明機(jī)場(chǎng)對(duì)航空業(yè)安全健康地發(fā)展十分重要。隨著中國(guó)民航業(yè)的蓬勃發(fā)展,如何進(jìn)一步提高機(jī)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,是一個(gè)重要而且須要認(rèn)真研究的課題。
1 機(jī)場(chǎng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
1.1 機(jī)場(chǎng)SMS風(fēng)險(xiǎn)管理體系
①基本概念。機(jī)場(chǎng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)所有影響機(jī)場(chǎng)安全運(yùn)行的各種影響因素進(jìn)行系統(tǒng)化管理,通過制定一系列相互配套的安全政策、管理制度、崗位職責(zé)和操作流程,對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)加以識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)和控制,將風(fēng)險(xiǎn)降低到可接受的安全水平,從而提高機(jī)場(chǎng)的安全管理水平。②體系組成。一般而言,機(jī)場(chǎng)SMS中風(fēng)險(xiǎn)管理體系由系統(tǒng)和工作分析、危險(xiǎn)源識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)組成。③基本流程。機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是通過全面、詳細(xì)的系統(tǒng)和工作分析,識(shí)別出機(jī)場(chǎng)運(yùn)作系統(tǒng)或操作流程中各環(huán)節(jié)危險(xiǎn)源,適用一定的標(biāo)準(zhǔn),采用一定的方法對(duì)各種存在的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行分析和評(píng)價(jià),由此針對(duì)性地制定出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。進(jìn)而通過判斷風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的閉環(huán)管理。其流程如圖1所示。
1.2 機(jī)場(chǎng)SMS風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施現(xiàn)狀評(píng)價(jià)
目前國(guó)內(nèi)各大小機(jī)場(chǎng)均推行SMS的的總體情況來(lái)看,通過建立健全完善SMS,進(jìn)行了大量有益的探索和嘗試,成績(jī)較明顯,主要體現(xiàn)在:建立健全各級(jí)安全監(jiān)管體制和制度,建立安了一整套安全審計(jì)、安全評(píng)估、運(yùn)行監(jiān)察流程以及安全信息管理系統(tǒng),確立了“系統(tǒng)安全管理”的科學(xué)管理思路,營(yíng)造出良好的安全文化氛圍等等。但總體上來(lái)說(shuō),全國(guó)在探索實(shí)行SMS管理中仍處于初步階段。
在風(fēng)險(xiǎn)管理上,目前尚未形成一套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)管控的方法,收效不是很明顯。主要是:①對(duì)危險(xiǎn)源識(shí)別多為靜態(tài)管理,沒有實(shí)時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新,建立新的危險(xiǎn)源信息庫(kù),將SMS風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用于日常的安全管理工作當(dāng)中成為“守株待兔”。②對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)沒有相對(duì)科學(xué)合理的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),人為主觀因素影響較大。③風(fēng)險(xiǎn)控制手段不是很成熟全面,相對(duì)落后。④中國(guó)民航管理當(dāng)局也沒有制定出一套可以讓各機(jī)場(chǎng)運(yùn)行管理中能夠普遍借鑒或參照的風(fēng)險(xiǎn)管控模式,沒有總結(jié)歸納出成熟可靠的風(fēng)險(xiǎn)管控辦法。目前機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理整體上尚處于探索階段。所以說(shuō),針對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)源,如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的綜合分析和評(píng)價(jià),如何對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控,是各機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理者需要解決和研究的重大難題。
1.3 實(shí)施SMS風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問題
作為機(jī)場(chǎng)安全管理體系的核心要素,風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性不言而喻。但就目前的機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平而言,尚處于初級(jí)發(fā)展階段,主要是在風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管控等方面存在一些不足,主要是:①風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方面的問題主要體現(xiàn)在:機(jī)場(chǎng)全體管理和運(yùn)作人員全體廣泛參與度不夠,僅僅是操作性崗位特別強(qiáng)調(diào)和重視,領(lǐng)導(dǎo)層和輔助管理崗位對(duì)此重視和參與程序不高;風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)缺乏動(dòng)態(tài)識(shí)別和更新機(jī)制,危險(xiǎn)源信息庫(kù)更新不及時(shí);安全風(fēng)險(xiǎn)管理中的全員培訓(xùn)力度和深度不夠,涉及層面少。②風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)方面的問題主要體現(xiàn)在:缺少風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的量化和分析機(jī)制,如果某些方面的風(fēng)險(xiǎn)突然增加時(shí),往往由于缺乏量化分析,沒辦法從根本上管控。③風(fēng)險(xiǎn)管控方面的問題主要體現(xiàn)在:風(fēng)險(xiǎn)管控的閉環(huán)管理機(jī)制沒有形成,很多風(fēng)險(xiǎn)能夠識(shí)別和評(píng)價(jià),但在整改措施和力度上往往跟不上,導(dǎo)致“虎頭蛇尾”。
2 機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施要求
為確保機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作能夠有序地開展,針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié),筆者經(jīng)過研究,在具體操作流程上提出如下要求。
2.1 系統(tǒng)與工作分析
系統(tǒng)和工作分析是風(fēng)險(xiǎn)管理的起始階段和重要基礎(chǔ),其工作質(zhì)量決定著后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性。所謂的系統(tǒng),是指保障飛機(jī)運(yùn)營(yíng)過程中涉及到相對(duì)獨(dú)立的部分,如飛行運(yùn)行、運(yùn)行控制、機(jī)務(wù)維修、客艙服務(wù)、地面保障、貨物運(yùn)輸?shù)认到y(tǒng)。所謂的工作,是指為實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)功能所設(shè)定的一系列流程。在系統(tǒng)和工作分析時(shí)必須應(yīng)用“SHEL模型”,涉及到軟件(Software)、硬件(Hardware)、環(huán)境(Environment)和人員(Lifeware)等各種因素,評(píng)估上述要素的影響程度和相互影響。其結(jié)果體現(xiàn)為《運(yùn)行流程分解表》及《系統(tǒng)和工作分析表》。
2.2 危險(xiǎn)源識(shí)別
危險(xiǎn)源“識(shí)別”是指在系統(tǒng)和工作分析的基礎(chǔ)上,使用一系列流程與SHEL要素編制的“網(wǎng)”,來(lái)查找機(jī)場(chǎng)運(yùn)行過程中出現(xiàn)或可能出現(xiàn)的各種危險(xiǎn)源,找出其特征及其相互聯(lián)系。除了關(guān)注所識(shí)別出危險(xiǎn)源的數(shù)量和質(zhì)量外,深層次、根源性的危險(xiǎn)源要特別關(guān)注,還要注重研究危險(xiǎn)源之間的關(guān)聯(lián)性。同時(shí)建立機(jī)場(chǎng)的危險(xiǎn)源信息庫(kù),并實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)更新和維護(hù)。在危險(xiǎn)源識(shí)別方法上,總體上可以采用“目標(biāo)推導(dǎo)法”、“要素分析法”和“事件推導(dǎo)法”等,具體操作中要根據(jù)實(shí)際情況選用合適的方法。為應(yīng)對(duì)不斷變化的風(fēng)險(xiǎn)因素,提高保障水平和危險(xiǎn)源識(shí)別的準(zhǔn)確性和有效性,急需開發(fā)和應(yīng)用更多新的危險(xiǎn)源識(shí)別方法。
2.3 風(fēng)險(xiǎn)分析
根據(jù)機(jī)場(chǎng)事先所確定的等級(jí)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)已識(shí)別出的有效危險(xiǎn)源實(shí)施全面、系統(tǒng)的分析,確定有效危險(xiǎn)源的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。目前,大多數(shù)機(jī)場(chǎng)采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法、作業(yè)條件風(fēng)險(xiǎn)分析法(LEC法)等兩種方法分析危險(xiǎn)源的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析涉及到危險(xiǎn)源的可能性、嚴(yán)重性、危險(xiǎn)源在環(huán)境中的暴露程度等要素。風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ),并為風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定提供參考依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)分析方法可以采用定性、定量的或半定量的。具體應(yīng)用需依據(jù)實(shí)際應(yīng)用情況、歷史數(shù)據(jù)及相關(guān)信息的可獲得性、工作經(jīng)驗(yàn)以及領(lǐng)導(dǎo)的價(jià)值取向來(lái)選定。為滿足不斷變化的風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要,需要進(jìn)一步完善現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)分析方法,開發(fā)出更多新的風(fēng)險(xiǎn)分析方法。
2.4 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣明確的危險(xiǎn)源風(fēng)險(xiǎn)分布狀況,確定風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先等級(jí),為進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù),其內(nèi)容可概述為以下幾點(diǎn):①明確機(jī)場(chǎng)各運(yùn)行安全管理層級(jí)中風(fēng)險(xiǎn)的可接受標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限、責(zé)任和程序。②明確機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的分布狀況、責(zé)任分配狀況及風(fēng)險(xiǎn)控制的優(yōu)先等級(jí)。③評(píng)價(jià)已實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性。
2.5 風(fēng)險(xiǎn)控制
各機(jī)場(chǎng)一般會(huì)事先制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略,如風(fēng)險(xiǎn)消除、風(fēng)險(xiǎn)減少、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)隔離等。在風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上,針對(duì)識(shí)別出的有效危險(xiǎn)源所可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),采用相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施來(lái)控制和減少風(fēng)險(xiǎn),盡可能地將風(fēng)險(xiǎn)降低到最低可接受范圍內(nèi)。開展風(fēng)險(xiǎn)控制工作時(shí),要綜合考慮時(shí)間、成本、效果和采取措施的難度等因素,以及有效性和可行性,確保在有限的資源條件下實(shí)現(xiàn)最大的風(fēng)險(xiǎn)控制效果。
3 提升機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的思路
針對(duì)目前機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題,為了提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平,要建立以周期性風(fēng)險(xiǎn)管理、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理、專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理為主要內(nèi)容的長(zhǎng)效動(dòng)態(tài)管理機(jī)制,提升機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
3.1 周期性動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理
一般而言,動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理周期為6個(gè)月。每一周期結(jié)束,要分析危險(xiǎn)源產(chǎn)生或消除的情況,及時(shí)更新機(jī)場(chǎng)危險(xiǎn)源信息庫(kù),分析機(jī)場(chǎng)危險(xiǎn)源分布狀態(tài)、變化規(guī)律,明確各系統(tǒng)下一周期危險(xiǎn)源的重點(diǎn)和關(guān)鍵點(diǎn),并調(diào)整相關(guān)危險(xiǎn)源的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
3.2 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)評(píng)價(jià)功能能夠反饋出機(jī)場(chǎng)運(yùn)行過程中所存在的新的危險(xiǎn)源以及無(wú)效的控制措施,通過開展相應(yīng)的分析、識(shí)別和評(píng)價(jià),確認(rèn)新危險(xiǎn)源的有效性,修改無(wú)效的控制措施,及時(shí)地開展后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
3.3 專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理
當(dāng)運(yùn)行需求、運(yùn)行技術(shù)、與運(yùn)行相關(guān)的組織機(jī)構(gòu)或關(guān)鍵人員發(fā)生變化,與運(yùn)行相關(guān)的系統(tǒng)硬件、軟件發(fā)生變化,及運(yùn)行政策發(fā)生變化等等情況下,從而有可能產(chǎn)生新的危險(xiǎn)源,或使得現(xiàn)有危險(xiǎn)源風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變化,此時(shí)需要啟動(dòng)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理。
當(dāng)出現(xiàn)專題風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目時(shí),首先應(yīng)判斷是否需要啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,以及實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的具體負(fù)責(zé)單位。將專題項(xiàng)目中的因素與相關(guān)系統(tǒng)和工作流程相結(jié)合開展系統(tǒng)和工作分析,開展危險(xiǎn)源識(shí)別工作,在此基礎(chǔ)上開展后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
4 提升機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的配套措施
4.1 加強(qiáng)安全管理隊(duì)伍建設(shè)
機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的高低與員工隊(duì)伍素質(zhì)密切相關(guān),這些素質(zhì)體現(xiàn)在:豐富的專業(yè)知識(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)、過硬的管理技能、強(qiáng)烈的責(zé)任心和良好的溝通協(xié)調(diào)能力等方面。加快建設(shè)技術(shù)過硬、結(jié)構(gòu)合理的空管安全管理專業(yè)人才隊(duì)伍是當(dāng)務(wù)之急,其主要出路在于:①完善科學(xué)的選人、用人機(jī)制,優(yōu)化人才結(jié)構(gòu),建設(shè)結(jié)構(gòu)合理、人員比例適宜的人才隊(duì)伍。②注重空管人員的培訓(xùn)。特別是對(duì)關(guān)鍵崗位、特殊工種人員,更要進(jìn)行強(qiáng)制性的安全意識(shí)教育和安全技術(shù)培訓(xùn)。③提升各層級(jí)的執(zhí)行力,增強(qiáng)隊(duì)伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
4.2 建立并完善以風(fēng)險(xiǎn)管理為主線的管理體系
用高度流程化和系統(tǒng)化的方法規(guī)范機(jī)場(chǎng)機(jī)場(chǎng)安全運(yùn)行,必須借助完善的管理文件體系。這個(gè)體系涉及到本機(jī)場(chǎng)的安全政策和方針、安全目標(biāo)、組織機(jī)構(gòu)以及相關(guān)的運(yùn)行層面的一系列高效、易于操作的風(fēng)險(xiǎn)管理程序文件和操作規(guī)程,從而使機(jī)場(chǎng)員工能夠以文件為依據(jù),指導(dǎo)實(shí)際作業(yè)。
4.3 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理效果監(jiān)控
機(jī)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的效果必須定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施,以確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。采用的風(fēng)險(xiǎn)管理程序貫穿系統(tǒng)、任務(wù)和活動(dòng)的全部過程,通過持續(xù)監(jiān)控和個(gè)別評(píng)估等方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)控,用來(lái)保證機(jī)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理在機(jī)場(chǎng)管理層和各部門得到持續(xù)有效運(yùn)行的執(zhí)行,達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。
參考文獻(xiàn):
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關(guān)鍵詞:檢驗(yàn)檢疫 監(jiān)管 風(fēng)險(xiǎn)管理
近年來(lái),檢驗(yàn)檢疫工作中遇到的質(zhì)量安全事故越來(lái)越多,進(jìn)出口產(chǎn)品質(zhì)量安全問題逐步引起了全社會(huì)的關(guān)注,也使得檢驗(yàn)檢疫工作風(fēng)險(xiǎn)問題越來(lái)越頻繁的被提起。目前,如何進(jìn)一步提高執(zhí)法水平,認(rèn)識(shí)、避免以及化解檢驗(yàn)檢疫各類風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)必須重視和亟待研究、解決的問題。
一、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念與范圍
風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、預(yù)測(cè)和衡量、選擇有效的手段,以盡可能降低發(fā)生事故的概率,有計(jì)劃地處理風(fēng)險(xiǎn),以獲得進(jìn)出口產(chǎn)品質(zhì)量安全的保障。風(fēng)險(xiǎn)管理可分為外部風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要指國(guó)內(nèi)外與檢驗(yàn)檢疫相關(guān)的法律、法規(guī)、執(zhí)法和守法情況及其變化;國(guó)內(nèi)外與檢驗(yàn)檢疫相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)以及合格評(píng)定程序的異同性;產(chǎn)品本質(zhì)特性及環(huán)境信息;產(chǎn)品全生命周期相關(guān)方的質(zhì)量控制及變化;管理相對(duì)人的信用情況;境外通報(bào)信息、疫情疫病信息、退貨信息、媒體信息及其通過外部合作和行政互助獲取的信息等。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括檢驗(yàn)檢疫相關(guān)制度和資源配置、業(yè)務(wù)管理模式、運(yùn)行及通關(guān)機(jī)制;技術(shù)、手段和方法;相關(guān)的法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、作業(yè)指導(dǎo)書等建立情況;發(fā)生的重大工作質(zhì)量事故或業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件的情況以及執(zhí)法者素質(zhì)等。
二、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性
(一)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理,是檢驗(yàn)檢疫追求卓越績(jī)效的客觀要求
境內(nèi)外客觀環(huán)境的不斷變化,監(jiān)管體制、運(yùn)行機(jī)制的不完善,以及檢驗(yàn)檢疫人員的素質(zhì)、管理相對(duì)人的誠(chéng)信缺失等,都會(huì)對(duì)檢驗(yàn)檢疫的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響。而實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理可以解決檢驗(yàn)檢疫事物發(fā)展過程中的矛盾,化解風(fēng)險(xiǎn),提升應(yīng)對(duì)能力,從而確保檢驗(yàn)檢疫實(shí)施總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),做到通關(guān)快速、風(fēng)險(xiǎn)可控、監(jiān)管有效、資源節(jié)約、質(zhì)量提升。
(二)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理,是檢驗(yàn)檢疫實(shí)現(xiàn)嚴(yán)密監(jiān)管和快速通關(guān)最有效的手段
通過實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理,采取科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)分析方法,突出重點(diǎn),重視對(duì)國(guó)外通報(bào)、退貨調(diào)查、工作質(zhì)量督察等風(fēng)險(xiǎn)信息和進(jìn)出口業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的分析,及時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)分析,有針對(duì)性地督促各業(yè)務(wù)管理部門加強(qiáng)相關(guān)產(chǎn)品檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管,提升檢驗(yàn)檢疫工作質(zhì)量,避免系統(tǒng)性、區(qū)域性和行業(yè)性問題發(fā)生,為領(lǐng)導(dǎo)決策、業(yè)務(wù)管理提供參考。此外,還可以通過風(fēng)險(xiǎn)分析,提前實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)布控。如對(duì)出入境貨物采取臨時(shí)緊急措施,包括口岸布控核查、暫停或禁止存在重大風(fēng)險(xiǎn)的貨物出入境等,有效防范不合格貨物傳入傳出的風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)嚴(yán)密監(jiān)管。檢驗(yàn)檢疫部門通過風(fēng)險(xiǎn)分析,應(yīng)用現(xiàn)代科技手段,通過收集的各方面信息情況,實(shí)施分類管理,提高了檢驗(yàn)監(jiān)管的針對(duì)性和有效性,從而簡(jiǎn)化檢驗(yàn)檢疫手續(xù),提高通關(guān)效率。
三、進(jìn)出口機(jī)電產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管中的風(fēng)險(xiǎn)管理制度
(一)出口機(jī)電產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管中的風(fēng)險(xiǎn)管理制度
對(duì)于出口產(chǎn)品的檢驗(yàn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)管理是指檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)確定出口產(chǎn)品的品質(zhì)檢驗(yàn)、數(shù)(重)量鑒定。安全衛(wèi)生檢疫、病蟲危害檢疫等風(fēng)險(xiǎn),并將這種風(fēng)險(xiǎn)減至最低的檢驗(yàn)檢疫管理過程。出口產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)思想,充分認(rèn)識(shí)出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在并接受一定程度的風(fēng)險(xiǎn)水平,在此基礎(chǔ)上對(duì)出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的分析、評(píng)估、管理,合理調(diào)配檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)有限的人力、物力資源,將出口產(chǎn)品檢驗(yàn)檢疫工作重點(diǎn)集中到對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品出口的管理上,極力降低出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其危害程度。
1、出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別
出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別是檢驗(yàn)檢疫風(fēng)險(xiǎn)管理制度的第一步,也是最基本最關(guān)鍵的一步,如果一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素沒有確定,就不可能找出風(fēng)險(xiǎn)的源頭,更不可能找出減少該風(fēng)險(xiǎn)的措施。根據(jù)對(duì)出口產(chǎn)品從生產(chǎn)制造到出口銷售全過程的調(diào)查研究,我們可以發(fā)現(xiàn)出口產(chǎn)品可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)因素可以大致概括為產(chǎn)品特性風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)等幾類,其核心風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)品特性風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
2、出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分析
出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分析是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別步驟識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)因素可能導(dǎo)致的潛在危害以及可能造成的危害程度。風(fēng)險(xiǎn)分析的常用方法大致可以分為定性分析與定量分析,這里面包括了專家調(diào)查法、頭腦風(fēng)暴法、層次分析法、模糊綜合評(píng)價(jià)法等,針對(duì)出口產(chǎn)品不同的風(fēng)險(xiǎn)因素可以采用不同的分析方法。
應(yīng)用上述的風(fēng)險(xiǎn)分析方法,我們可以對(duì)不同的出口產(chǎn)品根據(jù)其產(chǎn)品特性、生產(chǎn)企業(yè)及銷售市場(chǎng)來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。
3、出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制
出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制是在對(duì)出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施,實(shí)現(xiàn)對(duì)出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的有效防控。對(duì)于不同風(fēng)險(xiǎn)類別產(chǎn)品采取不同的控制措施,利用風(fēng)險(xiǎn)管理制度盡可能減少出口產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),從而更好的使檢驗(yàn)檢疫把關(guān)和服務(wù)相結(jié)合。
(二)進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管中的風(fēng)險(xiǎn)管理制度
近幾年,隨著我國(guó)進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品的批次與金額日益增加,進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管的工作量也在逐步上升,并在維護(hù)國(guó)家利益、促進(jìn)外貿(mào)發(fā)展和保護(hù)人民健康安全等方面越來(lái)越具有舉足輕重的作用。
現(xiàn)今的進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管模式中,一方面沒有對(duì)進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,導(dǎo)致了檢驗(yàn)監(jiān)管工作無(wú)法確定工作重點(diǎn),檢驗(yàn)檢疫工作也存在一定的隨意性;另一方面當(dāng)今社會(huì)對(duì)外貿(mào)易節(jié)奏正迅速的加快,而依然采用傳統(tǒng)的檢驗(yàn)監(jiān)管模式則會(huì)降低檢驗(yàn)檢疫工作效率,減慢通關(guān)速度。
同出口產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)管理制度一樣,進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品也有風(fēng)險(xiǎn)影響因素,結(jié)合進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管實(shí)際操作,在確定了風(fēng)險(xiǎn)影響因素之后,同樣是要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)分析是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié),是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理措施的重要依據(jù),進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的依據(jù)與基礎(chǔ)。由于機(jī)電產(chǎn)品種類繁多,單純的定性或定量分析很難對(duì)各種機(jī)電產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)估,故采用綜合評(píng)估方法。具體評(píng)估方法為在對(duì)進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品各種風(fēng)險(xiǎn)影響因素采用定性分析后,根據(jù)機(jī)電產(chǎn)品具有作業(yè)頻率較高,潛在危險(xiǎn)危害性較大的操作以及安裝、維修等通用作業(yè)等特點(diǎn),對(duì)每種類型機(jī)電產(chǎn)品采用作業(yè)條件危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)法進(jìn)行分析評(píng)價(jià)。
四、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度所需采取的措施
風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是以促進(jìn)組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)為總的原則,最根本的目的是明確組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度,降低長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)成本,使?jié)撛陂L(zhǎng)期收益盡可能最大化。檢驗(yàn)檢疫風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)是服務(wù)于建立現(xiàn)代檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管制度,有效解決把關(guān)與服務(wù)的平衡,以及日益增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)量和檢驗(yàn)檢疫管理資源相對(duì)不足之間的矛盾。就當(dāng)前而言,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下幾點(diǎn):
(一)建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織機(jī)構(gòu)
2011年以來(lái),各直屬局相繼成立了風(fēng)險(xiǎn)管理處,首次明確了檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本職能,但目前還沒有成立相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一負(fù)責(zé)全國(guó)的檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。為此,檢驗(yàn)檢疫部門應(yīng)自上而下建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu),統(tǒng)一全國(guó)檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
(二)著力檢驗(yàn)檢疫風(fēng)險(xiǎn)管理的人才培養(yǎng)
風(fēng)險(xiǎn)管理是先進(jìn)的管理理念、方法和技術(shù)的融合,對(duì)人員素質(zhì)有較高的要求。一直以來(lái),檢驗(yàn)檢疫部門都處在執(zhí)法把關(guān)的風(fēng)口浪尖,更加關(guān)注的是對(duì)具體進(jìn)出口貨物、物品的檢驗(yàn)檢疫貨物風(fēng)險(xiǎn)分析,而對(duì)體系化的全過程的檢驗(yàn)檢疫風(fēng)險(xiǎn)管理思考的較少,掌握較為全面的風(fēng)險(xiǎn)管理理論的專家則更少。因此,應(yīng)在全系統(tǒng)盡快開展風(fēng)險(xiǎn)管理理論的培訓(xùn),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),讓風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入檢驗(yàn)檢疫的各項(xiàng)活動(dòng)和過程中。
隨著現(xiàn)代生活速度的加快,進(jìn)出口貿(mào)易的日益頻繁,檢驗(yàn)檢疫工作的逐漸完善,產(chǎn)品質(zhì)量安全關(guān)乎國(guó)家的綜合實(shí)力與企業(yè)的生命,風(fēng)險(xiǎn)管理是提高檢驗(yàn)檢疫工作質(zhì)量,保障進(jìn)出口產(chǎn)品質(zhì)量安全以及加快檢驗(yàn)檢疫通關(guān)效率的先進(jìn)管理理念,既解決了實(shí)際工作中如何確定重點(diǎn)的問題,也將檢驗(yàn)檢疫人員合理的分配到更加重要的崗位上,使得檢驗(yàn)檢疫工作真正的做到“寓服務(wù)于把關(guān)之中,在把關(guān)中體現(xiàn)服務(wù)”?!?/p>
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【關(guān)鍵詞】民航客艙;客艙安全;安全管理;風(fēng)險(xiǎn)模式
一、民航客艙安全管理的內(nèi)容和安全管理的現(xiàn)狀
1.民航客艙安全管理的主要內(nèi)容
民航正常運(yùn)行依賴于安全,客艙安全對(duì)飛行安全具有重要的影響作用,涉及航空器、飛行員、乘務(wù)員以及旅客在特定環(huán)境下的安全管理。雖然飛機(jī)仍是安全系數(shù)最高的交通工具,但是旅客乘機(jī)安全意識(shí)薄弱、工作人員操作失誤等人為因素仍成為航空安全的一大隱患,這就給客艙安全管理提出了更高的要求。必須通過嚴(yán)格的規(guī)范流程,確保旅客在正常、非正常情況下得到最大程度的保護(hù)。客艙安全水平直接影響民航的整體安全水平,不應(yīng)孤立地看客艙安全,而應(yīng)從整個(gè)民航安全體系的角度來(lái)看待客艙安全的重要性。
2.民航客艙安全管理的基本現(xiàn)狀
當(dāng)下民航客艙安全管理中的基本內(nèi)容比較健全,但是乘務(wù)員的安全意識(shí)和機(jī)組人員的溝通協(xié)調(diào)等方面還有一定的提升空間,從而出現(xiàn)了一些本可以規(guī)避掉的風(fēng)險(xiǎn),例如,在飛機(jī)顛簸過程中的廚房設(shè)施未能固定牢固,導(dǎo)致了物品跳出砸傷乘務(wù)人員;再如,由于機(jī)組人人員的溝通不暢,導(dǎo)致了駕駛艙發(fā)出的顛簸預(yù)警信號(hào)未能及時(shí)傳達(dá)到乘務(wù)倉(cāng),最終造成了乘客未能在第一時(shí)間進(jìn)行安全措施的預(yù)防。這些都是民航客艙安全管理的細(xì)節(jié)中存在的基本狀況,只有提高航班上每位工作人員的安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),才能夠有效地規(guī)避飛行中的風(fēng)險(xiǎn),為乘客營(yíng)造一個(gè)安全平穩(wěn)的航程。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理模式在民航客艙安全管理中的應(yīng)用
1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
所謂風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指洞悉潛在的未知風(fēng)險(xiǎn),將預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類并分析各種風(fēng)險(xiǎn)之間的內(nèi)在聯(lián)系,識(shí)別出能夠?qū)е驴团摪踩娘L(fēng)險(xiǎn)。通常情況下,風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別要經(jīng)過匯集材料、預(yù)計(jì)潛在風(fēng)險(xiǎn)和分類識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)階段。關(guān)于材料的匯集方面可以通過各種方法來(lái)搜集,例如,通過對(duì)機(jī)組的工作人員和機(jī)修工作人員以及乘客等參與民航飛行活動(dòng)的人進(jìn)行問卷調(diào)查,從而匯集成為材料冊(cè)。關(guān)于預(yù)計(jì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)可以對(duì)材料冊(cè)中的問題進(jìn)行細(xì)致地分析,從而知曉對(duì)客艙造成危險(xiǎn)的因素以及這些因素對(duì)客艙安全的危險(xiǎn)指數(shù),進(jìn)而能夠?qū)团摰陌踩芾碛谐醪降娜娴恼J(rèn)識(shí),最終能夠確定當(dāng)前客艙的危險(xiǎn)程度。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類可以分為直接可識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和間接可識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于直接可識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)要有與之相匹配的預(yù)防方法來(lái)消除安全隱患,而對(duì)于間接可是別風(fēng)險(xiǎn),要有其間接判據(jù)以供日程排查風(fēng)險(xiǎn)參考。
2.風(fēng)險(xiǎn)分析
通常情況下,風(fēng)險(xiǎn)分析的主要方法是利用與之匹配度較高的模型來(lái)進(jìn)行分析,從而能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)進(jìn)行分析,同時(shí)也能夠?qū)撛陲L(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度進(jìn)行分析,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分析兼顧定性和定量?jī)蓚€(gè)方面。此外,風(fēng)險(xiǎn)分析中還要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性的大?。达L(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生概率)和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可變動(dòng)性(即風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)的隨機(jī)性)進(jìn)行深度分析,從而能夠依據(jù)潛在風(fēng)險(xiǎn)事件的產(chǎn)生原因和風(fēng)險(xiǎn)走向來(lái)編制風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略,進(jìn)而能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的預(yù)防和高質(zhì)量的處理。在飛機(jī)的安全管理中,客艙安全管理的難度最大,其難度主要體現(xiàn)在客艙中人數(shù)基數(shù)大、公共設(shè)備多以及空間設(shè)計(jì)系統(tǒng)復(fù)雜。
3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
一般情況下,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要經(jīng)過三個(gè)階段,依次是明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)準(zhǔn)則、明確潛在目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度以及依照評(píng)估基礎(chǔ)準(zhǔn)則對(duì)潛在目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量?jī)蓚€(gè)維度的分析。根據(jù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理論來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)水平,即風(fēng)險(xiǎn)水平等于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率與風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度兩者的乘積。風(fēng)險(xiǎn)類別確定則需要以單個(gè)評(píng)估基礎(chǔ)準(zhǔn)則和整體評(píng)估基礎(chǔ)準(zhǔn)則為評(píng)價(jià)準(zhǔn)繩,將潛在目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)事件與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平與之對(duì)比,從而能夠確定風(fēng)險(xiǎn)的類別和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)以及處理風(fēng)險(xiǎn)的方法和策略,進(jìn)而在管理組織結(jié)構(gòu)等方面對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行深度優(yōu)化以提高民航客艙的安全指數(shù)。
4.風(fēng)險(xiǎn)控制
所謂風(fēng)險(xiǎn)控制就是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的過程,通常情況下被定義為運(yùn)用相應(yīng)的方法和手段來(lái)減小風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或者減緩風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度。預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生即防患于未然,是風(fēng)險(xiǎn)控制的最佳方式,也是風(fēng)險(xiǎn)控制的最高水平。但是在實(shí)際的飛行工作中發(fā)現(xiàn),不可控制的自然環(huán)境變化會(huì)造成很多不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn),這時(shí)能夠通過相應(yīng)的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的降低就是最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)控制方法了,這樣可以將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失降到最低。接下來(lái)對(duì)防患于未然的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)方法和降低風(fēng)險(xiǎn)的損壞程度兩個(gè)方面來(lái)對(duì)分線控制進(jìn)行討論。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防工作,主要從以下兩個(gè)方面來(lái)開展。第一,營(yíng)造良好的安全文化氛圍,安全知識(shí)要隨處可見,從而能夠保證乘務(wù)員有強(qiáng)烈的安全意識(shí),從而能夠積極影響到其工作的質(zhì)量,進(jìn)而能夠在日常工作的細(xì)節(jié)上規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。安全文化的宣傳活動(dòng)的開展形式多種多樣,員工安全意識(shí)的養(yǎng)成不是一蹴而就的,只有持久的安全文化宣傳才能起到潛移默化的作用,因此安全教育工作要常抓不懈。第二,完善乘務(wù)員管理制度,這里主要強(qiáng)調(diào)兩點(diǎn),一是保證現(xiàn)役乘務(wù)人員有扎實(shí)的職業(yè)能力和良好的職業(yè)道德,二是保證乘務(wù)員有足夠的休息時(shí)間以避免神情恍惚而造成的風(fēng)險(xiǎn)判斷誤差。
關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)損失的減少工作,主要從以下兩個(gè)方面來(lái)開展。第一,要制定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生緊急預(yù)案,依據(jù)潛在的風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度制定出相應(yīng)的解決對(duì)策,從而能夠在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)工作人員有據(jù)可循,進(jìn)而能夠提高短時(shí)高效處理風(fēng)險(xiǎn)的能力。第二,要準(zhǔn)備好應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)設(shè)備,在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后,如果某些設(shè)備的運(yùn)行工況出現(xiàn)紊亂,可以切換到備用設(shè)備,從而能夠讓飛機(jī)正常航行,進(jìn)而避免系統(tǒng)癱瘓?jiān)斐娠w機(jī)失事,最終降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)?yè)p失。
三、結(jié)語(yǔ)
綜上所述,只有明確了民航客艙安全管理的主要內(nèi)容,同時(shí)清晰了解民航客艙安管中存在的問題,才能夠充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理的作用,從而更好地規(guī)避民航客艙安全風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)而能夠?yàn)槌丝吞峁┮粋€(gè)良好的安全飛行環(huán)境。因此,相關(guān)的管理工作者要將過往的飛行經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)與風(fēng)險(xiǎn)管理緊密聯(lián)系起來(lái),從而能夠讓民航飛行過程中的安全性有根本保障。
在房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)的過程中,有些企業(yè)在管理過程中因缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),影響最終的投資效益。房地產(chǎn)項(xiàng)目的開發(fā)周期比較長(zhǎng),在多方面因素的影響下,會(huì)面臨許多風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于房地產(chǎn)開發(fā)商來(lái)說(shuō),如何正確認(rèn)識(shí)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn),提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,是重要的研究課題之一。文章通過分析房地產(chǎn)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因,提出具體的風(fēng)險(xiǎn)管理方法,針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控這四個(gè)階段,采取合理的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。
關(guān)鍵詞:
房地產(chǎn);投資;風(fēng)險(xiǎn)
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng),城鎮(zhèn)化建設(shè)在不斷地推進(jìn)。作為我國(guó)的支柱產(chǎn)業(yè)之一,房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)揮著重要的作用。房地產(chǎn)項(xiàng)目投資是指,房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將籌集的資金和自有資金投入到房地產(chǎn)項(xiàng)目的開發(fā)、經(jīng)營(yíng)及銷售的全過程中,以期獲得預(yù)期的收益。由于房地產(chǎn)項(xiàng)目投資過程中具有多種風(fēng)險(xiǎn),要想提高房地產(chǎn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,應(yīng)當(dāng)從項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)、原因等因素進(jìn)行分析,采取合理的風(fēng)險(xiǎn)管理方案。
1房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理概述
由于房地產(chǎn)項(xiàng)目具有投資數(shù)額大、地域性強(qiáng)、建設(shè)周期長(zhǎng)、資金周轉(zhuǎn)慢以及變現(xiàn)能力差等特點(diǎn),受環(huán)境因素、經(jīng)濟(jì)因素以及社會(huì)因素影響,房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)極大,企業(yè)有可能遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失。換言之,房地產(chǎn)項(xiàng)目的投資過程是一種對(duì)未來(lái)需求進(jìn)行預(yù)測(cè)并生產(chǎn)產(chǎn)品的過程。要想實(shí)現(xiàn)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投入與產(chǎn)出之間的良性循環(huán),取得較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益,應(yīng)當(dāng)采取必要的投資風(fēng)險(xiǎn)管理方法。房地產(chǎn)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理是指,在房地產(chǎn)開發(fā)過程中,存在多種影響因素,針對(duì)這些難以預(yù)測(cè)或控制的因素要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后,采取必要的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,以降低投資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)利潤(rùn)的影響。引入風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,對(duì)于健全房地產(chǎn)市場(chǎng)體系、培育新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)甚至于維護(hù)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性,都具有十分重大的積極意義。
2房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
現(xiàn)階段,我國(guó)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面。其一,宏觀環(huán)境因素,包括貨幣政策、投資增速、土地供給、生產(chǎn)與消費(fèi)政策等,受經(jīng)濟(jì)環(huán)境和社會(huì)的影響而發(fā)生變化,進(jìn)而為房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的投資帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。具體表現(xiàn)為政策風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)、資源風(fēng)險(xiǎn)以及法律風(fēng)險(xiǎn)。其二,微觀環(huán)境因素,包括企業(yè)的資本實(shí)力、商品定位、成本控制以及產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力等。這些微觀環(huán)境因素受投資的具體項(xiàng)目所處的位置區(qū)域而發(fā)生變化,同樣會(huì)對(duì)項(xiàng)目投資帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。具體表現(xiàn)為投資決策風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、開發(fā)流程風(fēng)險(xiǎn)以及管理風(fēng)險(xiǎn)。
3房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的管理方法
在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程中,主要包括四個(gè)階段。具體表現(xiàn)為:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。這四個(gè)階段是密切相關(guān)的,按照一定的程序周而復(fù)始的運(yùn)行。
3.1房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理過程中,首先要進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。只有正確識(shí)別出所面臨的風(fēng)險(xiǎn),房地產(chǎn)企業(yè)才能主動(dòng)選擇有效的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與監(jiān)控。因此,在具體的項(xiàng)目投資過程中,房地產(chǎn)企業(yè)要通過深入分析,運(yùn)用感知、判斷或歸類等方式,進(jìn)行系統(tǒng)的、連續(xù)的認(rèn)識(shí)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn),提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中,房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的參與者主要包括:風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)成員、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員、其他項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目相關(guān)者、外部專家、房地產(chǎn)公司其他部門的同一問題專家、客戶、最終用戶等。在進(jìn)行房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí),還應(yīng)當(dāng)注意,受環(huán)境的影響,風(fēng)險(xiǎn)具有可變性,因此風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)持續(xù)性和系統(tǒng)性的工作,而不是一蹴而就的事情。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作要貫穿于房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的全過程,并且隨時(shí)關(guān)注原有風(fēng)險(xiǎn)的變化,及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)。
3.2房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理過程中,對(duì)于已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn),要進(jìn)行詳細(xì)地分析。有助于確定有關(guān)因素的變化對(duì)投資決策的影響程度,為房地產(chǎn)企業(yè)的投資決策提供依據(jù)。在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的實(shí)施過程中,可以在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率,減少風(fēng)險(xiǎn)損失,實(shí)現(xiàn)最佳經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。風(fēng)險(xiǎn)分析主要包括兩種方式。其一,風(fēng)險(xiǎn)定性分析。通過評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)及其后果發(fā)生的可能性,并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的目標(biāo)影響程度,來(lái)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí),從而指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的制定,幫助房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的團(tuán)隊(duì)成員糾正計(jì)劃的偏差。風(fēng)險(xiǎn)定性分析的方法主要包括:風(fēng)險(xiǎn)概率和后果、項(xiàng)目假設(shè)檢驗(yàn)、后果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣以及數(shù)據(jù)精度排隊(duì)。其二,風(fēng)險(xiǎn)定量分析。在風(fēng)險(xiǎn)定性分析的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率以及產(chǎn)生的影響進(jìn)行量化處理。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重復(fù)的定量分析,可以判斷是否需要采用風(fēng)險(xiǎn)管理措施。因此,風(fēng)險(xiǎn)分析是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的一項(xiàng)重要依據(jù)。
3.3房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,房地產(chǎn)企業(yè)需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的威脅,以達(dá)到可接受的程度。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃必須適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度,成功實(shí)現(xiàn)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的目標(biāo)效益有效性、及其成功的現(xiàn)實(shí)性與時(shí)間性。與此同時(shí),風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)?shù)玫椒康禺a(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目中所有人的認(rèn)可,并應(yīng)由專人負(fù)責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要包括:規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、接受風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)和分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)這四種措施。
3.4房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是利用反饋的信息,對(duì)原有的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃及時(shí)做出調(diào)整。為保證風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的順利實(shí)施,根據(jù)已發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的影響程度,重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì),評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)降低的效果。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控貫穿于房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的實(shí)施全過程,是建立在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可控性、階段性以及漸進(jìn)性的一種項(xiàng)目管理工作。
4房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策
4.1加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的投資調(diào)研及決策分析要想有效應(yīng)對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn),房地產(chǎn)企業(yè)首先應(yīng)當(dāng)分析市場(chǎng)行情,進(jìn)行充分調(diào)研論證。通過了解房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的具體類型、目標(biāo)人群、需求量以及市場(chǎng)購(gòu)買力,識(shí)別該項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。其次,針對(duì)已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn),需要在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資之前進(jìn)行深入分析。對(duì)于涉及到的經(jīng)濟(jì)、政策、資源等風(fēng)險(xiǎn),能否有效的規(guī)避與控制,進(jìn)行綜合論證與評(píng)價(jià)。通過編制可行性研究報(bào)告,為房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的投資決策提供準(zhǔn)確、合理的依據(jù)。最后,應(yīng)當(dāng)完善房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的投資決策風(fēng)險(xiǎn)管理。通過構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理判斷體系,在項(xiàng)目決策的過程中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),降低房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)。
4.2采用多元化的投資戰(zhàn)略或聯(lián)合戰(zhàn)略在不同地區(qū),房地產(chǎn)市場(chǎng)中的經(jīng)濟(jì)環(huán)境與市場(chǎng)供需具有不同的特點(diǎn)。可以說(shuō),房地產(chǎn)市場(chǎng)具有鮮明的地域特點(diǎn)。因此,房地產(chǎn)企業(yè)可以采用多元化的投資戰(zhàn)略或聯(lián)合戰(zhàn)略,將資金分散在不同的地區(qū),以降低房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)。
4.3加強(qiáng)房地產(chǎn)項(xiàng)目工程建設(shè)的監(jiān)管為了按期完成項(xiàng)目,應(yīng)當(dāng)完善對(duì)投資項(xiàng)目的監(jiān)管體制。首先,聘請(qǐng)良好的施工隊(duì)伍。其次,與施工人員簽訂施工合同,明確雙方權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)。最后,選擇經(jīng)驗(yàn)豐富的工程監(jiān)理,對(duì)質(zhì)量、工期、資金成本嚴(yán)格監(jiān)控。
5結(jié)束語(yǔ)
綜上所述,房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目在投資的過程中,存在多種不確定的影響因素。房地產(chǎn)企業(yè)要想提高盈利能力,實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,應(yīng)當(dāng)正確認(rèn)識(shí)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn),提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。文章從宏觀與微觀環(huán)境因素兩個(gè)角度,分析房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因。按照風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控四個(gè)階段,提出具體的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
參考文獻(xiàn)
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關(guān)鍵詞:中央銀行風(fēng)險(xiǎn)管理必要性
風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)影響組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種不確定性事件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,并采取應(yīng)對(duì)措施將其影響控制在可接受范圍內(nèi)的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理旨在為組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證。風(fēng)險(xiǎn)管理有助于企業(yè)識(shí)別其實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的各種風(fēng)險(xiǎn),并使企業(yè)的價(jià)值增長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)和投資回報(bào)相聯(lián)系,使企業(yè)的戰(zhàn)略和企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的接受態(tài)度一致,加強(qiáng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)決策,降低損失和減少發(fā)生突發(fā)事件的可能性。中央銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理是緊密相聯(lián)的,中央銀行的內(nèi)審部門負(fù)責(zé)向行長(zhǎng)提供風(fēng)險(xiǎn)以及如何管理風(fēng)險(xiǎn)的信息。
根據(jù)COSO(美國(guó)虛假財(cái)務(wù)報(bào)告全國(guó)委員會(huì)贊助組織委員會(huì)Committee of Sponsoning Organisation of the Treadyway Commission的英文縮寫由美國(guó)會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)、國(guó)家管理會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)、美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)、國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)和財(cái)務(wù)執(zhí)行官協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)設(shè)立,并獨(dú)立于這五個(gè)機(jī)構(gòu)而存在。)的內(nèi)部控制管理模式,人民銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該是一個(gè)全面的、系統(tǒng)的內(nèi)部管理的過程。它不僅僅局限于對(duì)某一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的處置和干預(yù),而是一個(gè)動(dòng)態(tài)的、持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程,滲透到人民銀行方方面面的業(yè)務(wù)處理過程,涉及到各級(jí)人民銀行和人民銀行各部門的管理人員及崗位人員。COSO于1992年公布的內(nèi)部控制整體框架認(rèn)為,有效的內(nèi)部控制體系包括5個(gè)要素,即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)程序、控制活動(dòng)、信息溝通和監(jiān)控。2004年COSO總結(jié)公司治理最優(yōu)實(shí)踐,在內(nèi)部控制整體框架的基礎(chǔ)上,提出了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架包括8個(gè)要素,即內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)確定、事件的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息溝通和監(jiān)控。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架站在公司治理和企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的高度,將先前的內(nèi)部控制整體框架全部納入,使內(nèi)部控制成為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具。
1.風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)分析中的作用
為了規(guī)范內(nèi)審人員對(duì)組織控制中風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行審查評(píng)價(jià)。中國(guó)內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)制定了《內(nèi)部審計(jì)具體準(zhǔn)則第16號(hào)——風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)》,本準(zhǔn)則對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的審計(jì)方法、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行了較為詳細(xì)的規(guī)范,有助于內(nèi)審人員提高風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)的效率和效果,并能夠幫助組織建立并實(shí)施適當(dāng)、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
在風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)分析活動(dòng)中,各級(jí)人民銀行的工作目標(biāo)、戰(zhàn)略部署、計(jì)劃安排要合理地反映外部環(huán)境、可使用資源,要考慮到存在的主要風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)審部門需要對(duì)中央銀行的“固有風(fēng)險(xiǎn)”和“剩余風(fēng)險(xiǎn)”進(jìn)行系統(tǒng)的分析評(píng)價(jià)。近年來(lái),由于信息技術(shù)的不斷發(fā)展,辦公自動(dòng)化程度日益提高,控制人員逐步減少,風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和影響程度也發(fā)生了變化。例如:各大系統(tǒng)的成功上線和職能部門的應(yīng)用系統(tǒng)上線運(yùn)行,雖然減少了人力資源的投入,但也給管理者和監(jiān)督部門制造了更多的風(fēng)險(xiǎn)隱患,內(nèi)審人員要分析這些環(huán)境因素的變化,才能進(jìn)一步考慮組織機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)的變化和控制是否與形勢(shì)變化相符,并將分析結(jié)果反饋給管理層的審計(jì)報(bào)告中供行領(lǐng)導(dǎo)決策時(shí)參考。
2.風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的作用
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是能辨別出有可能發(fā)生的、影響單位實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)的重要事項(xiàng)(情況),即所有的風(fēng)險(xiǎn)。然后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性(概率)和影響(損失)程度,包括定量分析和定性分析。在風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)識(shí)別活動(dòng)中,識(shí)別新型的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是擺在中央銀行內(nèi)審人員面前的一個(gè)新課題。中央銀行的管理層要識(shí)別內(nèi)外部環(huán)境中所有的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié),不論大小都不能遺漏,保證風(fēng)險(xiǎn)輪廓勾勒的完整性。除了做個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)分析,還要考慮同時(shí)發(fā)生某些風(fēng)險(xiǎn)的情況。內(nèi)審人員可以采用通用的風(fēng)險(xiǎn)分析法,識(shí)別單位本身的風(fēng)險(xiǎn)和重要合作者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)審人員還可以運(yùn)用“情景模擬”等方法,創(chuàng)造性地進(jìn)行分析,判斷管理層是否完全識(shí)別了單位的所有風(fēng)險(xiǎn),若有遺漏的風(fēng)險(xiǎn)要及時(shí)提醒管理層加以考慮。比如,上級(jí)主管可以出于整體考慮,認(rèn)為某部門經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較高,二該部門負(fù)責(zé)人則認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)在控制范圍之內(nèi),內(nèi)審人員由于特有的獨(dú)立地位,可以從客觀的角度分析風(fēng)險(xiǎn)的假設(shè)條件、計(jì)算方法來(lái)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),提供專業(yè)意見。
3.風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)和控制中的作用
了解了風(fēng)險(xiǎn)的重要程度后,中央銀行的各級(jí)管理層應(yīng)迅速做出“反應(yīng)”,決定是否接受風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn),還是減輕風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于中央銀行完全不能接受的風(fēng)險(xiǎn),比如違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn),一般是避免這種風(fēng)險(xiǎn),即放棄帶來(lái)這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的工作計(jì)劃或行動(dòng)安排,因?yàn)槿魏物L(fēng)險(xiǎn)控制的措施都不可能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。某些風(fēng)險(xiǎn)在中央銀行各業(yè)務(wù)部門可以承受的范圍內(nèi),單位可以接受,不必再采取額外的措施。其他的風(fēng)險(xiǎn)有相對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào),單位可以考慮接受,但要采取減輕風(fēng)險(xiǎn)的措施,才能將風(fēng)險(xiǎn)降到可以接受的水平,獲得預(yù)先希望的回報(bào)。減輕風(fēng)險(xiǎn)的措施包括減少風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)或分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)審人員的主要任務(wù)是分析、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的合理性、減少風(fēng)險(xiǎn)的措施的有效性,以及接受風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的另一方的風(fēng)險(xiǎn)。如果另一方不能接受該風(fēng)險(xiǎn),則這種風(fēng)險(xiǎn)控制的措施是無(wú)效的。一般說(shuō)來(lái),內(nèi)審人員在進(jìn)行審計(jì)活動(dòng)過程中,都要測(cè)試這些控制程序的有效性,也是內(nèi)審工作的重要環(huán)節(jié)。
Abstract: In the process of urbanization in China, the population density is getting higher and higher, which causes the travel difficult of people. In order to ensure the convenience of urban transport, many cities use the way to build the subway to alleviate the traffic pressure and ensure smooth traffic. However, in the operation of the subway, with the increase in the number of passengers, there will be some security risks, which have a serious threat to people's lives and property, so we need to make assessment and management of the safety risk in subway operations to avoid the security threats faced during subway operations. This paper analyzes the risk assessment and management of subway operational safety.
關(guān)鍵詞: 地鐵運(yùn)營(yíng)安全;風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;風(fēng)險(xiǎn)管理
Key words: subway operation safety;risk assessment;risk management
中圖分類號(hào):F572 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1006-4311(2017)23-0054-03
0 引言
城市規(guī)模不斷擴(kuò)大以及城市人口數(shù)量的增加,導(dǎo)致巨大的交通壓力成為困擾城市發(fā)展的主要因素。所以,在許多城市的規(guī)劃與建設(shè)中,都將地鐵建設(shè)作為重點(diǎn)內(nèi)容。近幾年,我國(guó)地鐵事故發(fā)生率逐漸升高,這些事故不僅為地鐵運(yùn)營(yíng)部門帶來(lái)重大經(jīng)濟(jì)損失,而且嚴(yán)重威脅了人們的生命財(cái)產(chǎn)安全。因此,在地鐵運(yùn)營(yíng)過程中,必須對(duì)存在的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估與管理,提高地鐵運(yùn)行的穩(wěn)定性與安全性,確保地鐵的作用能夠得以發(fā)揮。
1 地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程與方法
運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理是研究風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生規(guī)律及風(fēng)控技術(shù)的一門科學(xué),具有前瞻性、目標(biāo)性、計(jì)劃性、經(jīng)濟(jì)性和管理性等特點(diǎn)。一般來(lái)說(shuō),地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理過程不外乎風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié):
1.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是找出地鐵運(yùn)營(yíng)過程中影響安全的主要因素,是風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的第一個(gè)步驟。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程中,必須確定地鐵運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)的組成、特點(diǎn)以及各組成部分的關(guān)系,并全面檢查這些環(huán)節(jié)中的不確定性。與此同時(shí),還要分析不同種類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)地鐵正常運(yùn)營(yíng)造成的威脅,并確定風(fēng)險(xiǎn)作用范圍,以便針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的措施。
1.2 風(fēng)險(xiǎn)分析
地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析就是對(duì)地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的后果進(jìn)行全面分析。風(fēng)險(xiǎn)分析需要對(duì)個(gè)別的風(fēng)險(xiǎn)元素進(jìn)行分析,并量化這些元素,形成一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)清單,以便針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)制定相應(yīng)的行動(dòng)計(jì)劃。在科學(xué)技術(shù)不斷進(jìn)步的同時(shí),對(duì)地鐵運(yùn)營(yíng)分析的難度越來(lái)越高,只有不斷提高風(fēng)險(xiǎn)分析水平,才能夠采取有效的措施降低風(fēng)險(xiǎn)。
1.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是對(duì)地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)能夠?qū)е碌暮蠊M(jìn)行評(píng)價(jià),并根據(jù)這些后果的嚴(yán)重程度進(jìn)行排序,同時(shí)考慮與其對(duì)應(yīng)的處理措施,去頂風(fēng)險(xiǎn)、成本與效益三者之間的關(guān)系,其關(guān)鍵在于考慮風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整體目標(biāo)的影響。綜合評(píng)估地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí),首先應(yīng)該充分預(yù)測(cè)管理決策在實(shí)施期間所伴生的后果及其可能產(chǎn)生的危害、后果是否可以被接受等等。風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度不同,就會(huì)造成優(yōu)先處理的順序不同。
1.4 風(fēng)險(xiǎn)決策
地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)決策就是以風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果為基礎(chǔ),針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)制定相應(yīng)的措施,降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)地鐵運(yùn)營(yíng)的影響。一般來(lái)講,風(fēng)險(xiǎn)策略主要有以下兩種:第一,采取合理的措施,最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的影與危害,對(duì)其進(jìn)行有效的控制。第二,采取適當(dāng)?shù)拇胧┺D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)運(yùn)營(yíng)主體的危害,但是,不是所有風(fēng)險(xiǎn)都能夠被轉(zhuǎn)移。在風(fēng)險(xiǎn)決策的過程中,必須考慮成本與效益之間的關(guān)系,確保風(fēng)險(xiǎn)決策成為最佳效益方案。
此外,在地鐵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中,一些風(fēng)險(xiǎn)并不是一成不變的,只有對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行跟蹤,才能夠根據(jù)不同的情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策。
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