防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施精選(九篇)
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第1篇：防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施范文
目前，假冒網(wǎng)站、郵件欺騙、木馬病毒已經(jīng)成為新形勢(shì)下電子商務(wù)面臨的最重要的現(xiàn)實(shí)安全威脅；2005年我國(guó)網(wǎng)絡(luò)用戶被騙金額近1億元人民幣，今年 “五一”黃金周期間，銀行卡相關(guān)病毒數(shù)和網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)網(wǎng)站數(shù)量進(jìn)一步急速上升。以上事實(shí)和最近大量網(wǎng)絡(luò)騙案的接連發(fā)生，提出了一系列值得我們思索和警示的問(wèn)題。
因此，把握電子商務(wù)安全預(yù)警、安全防范的新情況、新特點(diǎn)和新技術(shù)，對(duì)于加快電子商務(wù)的發(fā)展具有重要意義。
網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)已經(jīng)成為當(dāng)前電子商務(wù)的重要風(fēng)險(xiǎn)
網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)是通過(guò)大量發(fā)送聲稱(chēng)來(lái)自于銀行或其他知名機(jī)構(gòu)的欺騙性郵件，意圖引誘收信人給出敏感信息如用戶名、口令、帳號(hào) ID 、ATM PIN 碼或信用卡詳細(xì)信息的一種攻擊方式。最典型的網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)攻擊是將收信人引誘到一個(gè)通過(guò)精心設(shè)計(jì)與目標(biāo)網(wǎng)站非常相似的釣魚(yú)網(wǎng)站上，獲取個(gè)人敏感信息，而這些個(gè)人的信息被泄露以后，網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)攻擊者就可以假冒受害者進(jìn)行欺詐性金融交易，從而獲得經(jīng)濟(jì)利益，致使受害者經(jīng)常遭受顯著的經(jīng)濟(jì)損失。
網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的誘騙手段很多，主要有：通過(guò)網(wǎng)絡(luò)虛假、低價(jià)的產(chǎn)品的三種攻擊方式信息作為誘餌，誘使購(gòu)物心切的人們上當(dāng)受騙；
利用一些網(wǎng)絡(luò)技術(shù)四處傳播木馬病毒，竊取電腦機(jī)密；竊取銀行卡的帳號(hào)、密碼等重要信息，讓人們受到經(jīng)濟(jì)上的損失；
搭建虛假電子商務(wù)平臺(tái)建立假冒網(wǎng)站等實(shí)施欺詐行為，從而達(dá)到“網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”的目的。
以上是三種網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要手法，隨著釣魚(yú)式攻擊技術(shù)的發(fā)展，新的攻擊方式不斷出現(xiàn)和擴(kuò)展，其攻擊手段越來(lái)越狡猾，調(diào)查表明今年以來(lái)有關(guān)部門(mén)就監(jiān)測(cè)到上百起釣魚(yú)式攻擊方式。
截至2005年5月的一年中，有7300萬(wàn)美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)用戶收到過(guò)平均50多封/人的網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)郵件，比2004年前6個(gè)月增加了4倍。也就是說(shuō)，每五個(gè)美國(guó)人中就有一個(gè)成為那些網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)者的攻擊目標(biāo)。因此，網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)去年給美國(guó)造成了近10億美元的經(jīng)濟(jì)損失。
根據(jù)國(guó)家計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急技術(shù)處理協(xié)調(diào)中心的統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)的網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)網(wǎng)站占全球釣魚(yú)網(wǎng)站的13%，名列全球第二位。去年一年，公安部偵破網(wǎng)絡(luò)詐騙案件1350起，自2004年7月以來(lái)，該類(lèi)欺詐報(bào)告更是以月均26%的速度遞增。
僅2004年“國(guó)家計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急技術(shù)處理協(xié)調(diào)中心”就接到了金融網(wǎng)站和電子商務(wù)網(wǎng)站的仿冒報(bào)告223起。2005年4月以來(lái)，國(guó)內(nèi)著名電子商務(wù)網(wǎng)站“淘寶網(wǎng)”連續(xù)發(fā)生數(shù)起賣(mài)家網(wǎng)上帳戶被盜事件。此類(lèi)偷竊行為給用戶造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，對(duì)中國(guó)電子商務(wù)的危害也最大。
對(duì)于當(dāng)前大量發(fā)生在各網(wǎng)站的網(wǎng)民被騙案件，相當(dāng)多的電子商務(wù)平臺(tái)以“我只提供平臺(tái)，風(fēng)險(xiǎn)與我無(wú)關(guān)”自居。因此，對(duì)入住的交易主體缺少必要的審查和管理，缺少網(wǎng)絡(luò)化的交易監(jiān)管，缺少對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)的提示和告誡，更缺少對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)的必要的賠付保障，以至網(wǎng)絡(luò)騙子橫行，網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)案件頻發(fā)。
網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)詐騙的主要危害
網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的發(fā)生給電子商務(wù)和網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)帶來(lái)了巨大的危害：
1.它惡化了電子商務(wù)的生態(tài)環(huán)境，搞亂了經(jīng)濟(jì)秩序
電子商務(wù)交換模式的一個(gè)重要特點(diǎn)是要實(shí)現(xiàn)從看貨到付款的“直接交換”，過(guò)渡到以信用工具和信用體系為中介的“間接交換”。這種間接交換的普遍性，就依賴(lài)于信用體系的有效性。網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的發(fā)展和蔓延將使我們付出極大的信用建設(shè)成本。
2.騙取網(wǎng)民錢(qián)財(cái)使網(wǎng)民遭受經(jīng)濟(jì)損失
網(wǎng)上的海關(guān)查獲的走私物品、二手汽車(chē)、超低價(jià)手機(jī)等誘餌具有極大的誘惑力，又有極大的欺騙性。一旦有人與他們聯(lián)系，便以代繳稅金、郵費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等名義讓受害人匯款。
據(jù)調(diào)查,這類(lèi)詐騙犯罪涉及全國(guó)各地，受騙者既有工人、農(nóng)民、知識(shí)分子，也有國(guó)家機(jī)關(guān)干部；既有城市居民，也有鄉(xiāng)村群眾。犯罪分子詐騙金額越來(lái)越大，幾萬(wàn)、幾十萬(wàn)，甚至上百萬(wàn)元人民幣，使受害者傾家蕩產(chǎn)，甚至有機(jī)關(guān)、企業(yè)財(cái)會(huì)人員不惜動(dòng)用公款匯給騙子，給國(guó)家集體和個(gè)人財(cái)產(chǎn)造成重大損失。
3.擠占信道影響正常通訊秩序
據(jù)有關(guān)部門(mén)統(tǒng)計(jì)，國(guó)內(nèi)平均每天發(fā)送的短信數(shù)量已經(jīng)超過(guò)3億條。在數(shù)量龐大的短信背后，利用短信詐騙的問(wèn)題也愈加嚴(yán)重。有人做過(guò)調(diào)查，結(jié)果顯示幾乎100％的手機(jī)用戶都曾收過(guò)陌生的短信。
4.破壞了網(wǎng)上的誠(chéng)信交易環(huán)境
誠(chéng)信，一直被認(rèn)為是中國(guó)電子商務(wù)發(fā)展的最大瓶頸。
據(jù)有關(guān)專(zhuān)家分析，中國(guó)市場(chǎng)交易中由于缺乏信用體系，使得無(wú)效成本占GDP的比重至少為10％～20％。中國(guó)人民銀行公布的數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)每年因逃廢債務(wù)造成的直接損失約1800億元人民幣；國(guó)家工商總局統(tǒng)計(jì)，由于合同欺詐造成的直接損失約55億元人民幣；還有產(chǎn)品低劣和制假售假造成的各種損失至少有2000億元人民幣，這都直接導(dǎo)致了誠(chéng)信成為當(dāng)前中國(guó)電子商務(wù)所面臨地最難以逾越的鴻溝。
因此，如何解決網(wǎng)上交易的失信問(wèn)題，已首當(dāng)其沖地?cái)[在了各家電子商務(wù)網(wǎng)站面前。但是，有的網(wǎng)站面對(duì)可能發(fā)生的商業(yè)欺詐卻無(wú)能為力，有的網(wǎng)站對(duì)已發(fā)生的欺騙行徑表現(xiàn)無(wú)動(dòng)于衷，有的網(wǎng)站雖然提出要采取措施治理失信賣(mài)家，但雷聲大，雨點(diǎn)稀，很少付諸實(shí)際行動(dòng)。
正因此，近年來(lái)，許多有識(shí)之士在電子商務(wù)資信環(huán)境建設(shè)上做了大量工作。上海、深圳等城市已啟動(dòng)了誠(chéng)信制度的建設(shè)行動(dòng)。但是，一個(gè)國(guó)家誠(chéng)信意識(shí)的建立，需要一種整體、系統(tǒng)行動(dòng)。
特別是針對(duì)網(wǎng)上銀行交易詐騙伎倆層出不窮，單靠核實(shí)登入客戶名稱(chēng)、密碼以及教育消費(fèi)者已不足以防止網(wǎng)絡(luò)騙局的發(fā)生，香港銀行界去年6月達(dá)成共識(shí)，確定網(wǎng)上交易實(shí)行雙重認(rèn)證的對(duì)策，這種雙重確認(rèn)的安全支付方式，極大地降低了交易風(fēng)險(xiǎn)。但遺憾的是，目前此對(duì)策尚沒(méi)有引起我們的高度重視。
要弄清網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的八種主要作案手法
這些網(wǎng)絡(luò)騙子的主要作案手法如下：
1.網(wǎng)上拍賣(mài)不給商品；
2.以虛假信息引誘用戶中圈套；
3.建立假冒網(wǎng)站騙取用戶帳號(hào)；
4.利用虛假電子商務(wù)進(jìn)行詐騙；
5.利用木馬和黑客技術(shù)竊取用戶信息后實(shí)施盜竊；
6.網(wǎng)址欺騙；
7.利用用戶弱口令等漏洞破解猜測(cè)用戶帳號(hào)和密碼；
8.利用手機(jī)短信進(jìn)行詐騙。
網(wǎng)上購(gòu)物應(yīng)掌握防范網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的措施和技巧
為了防范和戰(zhàn)勝網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)，人們?cè)诤途W(wǎng)絡(luò)騙子的斗爭(zhēng)中想出了很多辦法，這些辦法對(duì)于防范網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)起到了重要的作用。
1.申請(qǐng)并安裝數(shù)字證書(shū)
數(shù)字證書(shū)可以向銀行或第三方安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)去申請(qǐng)。中國(guó)金融認(rèn)證中心（CFCA）就是金融行業(yè)權(quán)威的第三方安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)，也是數(shù)字證書(shū)的發(fā)放機(jī)構(gòu)。作為提供權(quán)威數(shù)字證書(shū)的第三方，如果是由于CFCA原因使客戶受到損失，CFCA會(huì)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。目前標(biāo)準(zhǔn)是企業(yè)客戶最高賠償80萬(wàn)元人民幣，個(gè)人客戶最高賠償2萬(wàn)元人民幣。
數(shù)字證書(shū)使用中的兩個(gè)注意事項(xiàng)是：在登陸所有國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行第一次進(jìn)入網(wǎng)銀項(xiàng)目時(shí)，要先下載數(shù)字證書(shū)。用戶有了證書(shū)，就可以通過(guò)檢查安全證書(shū)，來(lái)確定身份。
點(diǎn)擊瀏覽器右下腳狀態(tài)欄上的掛鎖圖標(biāo)后，就可查看證書(shū)內(nèi)容確認(rèn)所顯示的證書(shū)信息以便檢查安全證書(shū)是否仍在有效期內(nèi)。
2.規(guī)范使用操作
實(shí)踐證明：規(guī)范使用操作其實(shí)是一種非常簡(jiǎn)單的自我保護(hù)方式。我們可以從連接來(lái)源、證書(shū)使用場(chǎng)合等方面，通過(guò)規(guī)范使用場(chǎng)合來(lái)規(guī)避和預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。
（1）做到“三及時(shí)一避免”就是：及時(shí)安裝并升級(jí)殺毒軟件；及時(shí)安裝個(gè)人防火墻；及時(shí)安裝操作系統(tǒng)補(bǔ)丁，避免下載來(lái)路不明的文件；
（2）不在不安全的地點(diǎn)進(jìn)行在線交易；
（3）不盲目接受英文郵件；
（4）認(rèn)真查對(duì)短信的來(lái)源；
（5）對(duì)要求重新輸入帳號(hào)信息要進(jìn)行電話驗(yàn)證；
（6）訪問(wèn)網(wǎng)站一定使用瀏覽器直接訪問(wèn)。
3.掌握網(wǎng)上銀行安全使用技巧
進(jìn)行網(wǎng)上支付，有許多嚴(yán)格的使用規(guī)則和技巧。很多使用者不注意認(rèn)真的研究網(wǎng)上銀行的支付說(shuō)明及其相關(guān)規(guī)定，這是造成失手或被騙的重要原因。
首先，我們?cè)谶M(jìn)入網(wǎng)上銀行后，在看到輸入框時(shí)，不要急于輸入信息，要檢查IE是否啟用加密連接（看看是不是有小鎖的圖標(biāo)），并檢查證書(shū)是否有效（雙擊小鎖圖標(biāo)，打開(kāi)證書(shū)界面，查看其有效期），最好還要檢查證書(shū)是否與地址欄的地址相匹配，如果有其中一項(xiàng)不符合或不一致，那么就要先停止支付操作，進(jìn)行原因追蹤。
為了防止計(jì)算機(jī)中可能有木馬竊取重要的信息，輸入卡號(hào)時(shí)先輸入一個(gè)錯(cuò)誤卡號(hào)，再利用剪切/復(fù)制功能改為正確的卡號(hào)。這樣，記錄鍵盤(pán)操作的木馬就無(wú)法取得你正確的卡號(hào)，這就避免了木馬竊取卡號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)。
我們?cè)谳斎朊艽a時(shí)先輸入一次錯(cuò)誤密碼，不僅防止木馬記錄鍵盤(pán)操作，更可以防止克隆網(wǎng)站情況地發(fā)生。一些克隆網(wǎng)站常常會(huì)給出“系統(tǒng)忙”、“服務(wù)器出錯(cuò)”等信息，假網(wǎng)站的面目就會(huì)暴露。
應(yīng)該指出的是：如果我們使用正確密碼登錄經(jīng)常出錯(cuò)，無(wú)論什么原因，都應(yīng)該立刻修改密碼。
4.安裝使用“反釣魚(yú)專(zhuān)家”
由于網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的網(wǎng)絡(luò)詐騙手段令人痛恨，因此，制止和反擊網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的軟件和工具應(yīng)運(yùn)而生。雅虎中國(guó)5月正式免費(fèi)推出了“反釣魚(yú)專(zhuān)家”下載版本，是可以智能分辨真假銀行網(wǎng)址的一款安全服務(wù)軟件。
5.采用動(dòng)態(tài)口令密碼技術(shù)
中國(guó)建設(shè)銀行首推了動(dòng)態(tài)口令密碼技術(shù)。用刮刮卡輸入密碼，每張刮刮卡覆蓋45個(gè)不同的密碼。
這種動(dòng)態(tài)口令技術(shù)在網(wǎng)上銀行發(fā)達(dá)的北歐十分普及。動(dòng)態(tài)口令是一種動(dòng)態(tài)密碼技術(shù)，就是客戶使用不同的一次性密碼，進(jìn)行身份認(rèn)證和交易確認(rèn)，而且每個(gè)密碼只可以使用一次，不容易被網(wǎng)絡(luò)騙子發(fā)現(xiàn)規(guī)律和進(jìn)行破解。
目前，該項(xiàng)技術(shù)已經(jīng)在遼寧、寧波、浙江三地進(jìn)行了試點(diǎn)。
6.采用規(guī)范性安全操作方法
防范網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)等網(wǎng)絡(luò)欺詐的發(fā)生，除了采取多種防范技術(shù)和防范措施，還需要采用規(guī)范性、或適應(yīng)性的具有防范作用的網(wǎng)絡(luò)操作方法。
――使用軟鍵盤(pán)輸入密碼
通過(guò)軟鍵盤(pán)輸入密碼，可有效防止那些通過(guò)記錄鍵盤(pán)擊鍵記錄來(lái)達(dá)到盜取密碼的惡意程序，保護(hù)了個(gè)人隱私。
――使用收藏夾避免誤入假網(wǎng)站
網(wǎng)絡(luò)騙子在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)時(shí)，就是通過(guò)制造形似而實(shí)非的假網(wǎng)站，使人們陷入假銀行網(wǎng)站的陷阱。針對(duì)這種情況，我們?cè)谡_登錄網(wǎng)上銀行后，就可以將網(wǎng)上銀行網(wǎng)站添加到收藏夾中，下次你就可以直接從收藏夾中調(diào)出網(wǎng)上銀行頁(yè)面了，這是一種簡(jiǎn)單、有效地對(duì)付假網(wǎng)站的辦法。
7.清除登錄網(wǎng)上銀行的痕跡
我們?cè)诘卿浘W(wǎng)上銀行退出后，要將登錄網(wǎng)上銀行的歷史記錄清除掉。以避免木馬程序跟蹤登陸情況，獲取我們網(wǎng)上銀行的相關(guān)信息。
總之，只要你增強(qiáng)網(wǎng)上風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，做到精心操作，規(guī)范使用中的操作方法，就能戰(zhàn)勝和排除各種網(wǎng)絡(luò)騙子的干擾，安全的使用網(wǎng)上銀行。
8.防止移動(dòng)中的安全漏洞
移動(dòng)商務(wù)近來(lái)獲得了快速發(fā)展，但移動(dòng)商務(wù)中的安全性也日益成為當(dāng)前的重要問(wèn)題，大量黑客故意使公司W(wǎng)eb服務(wù)器超載的“拒絕服務(wù)”攻擊便可造成很?chē)?yán)重地威脅和破壞力度。
移動(dòng)電子商務(wù)領(lǐng)域中安全問(wèn)題的多元性也增加了問(wèn)題的復(fù)雜程度。
在移動(dòng)電子商務(wù)中，公司的安全措施將承受巨大壓力并易于遭遇前所未有的大量濫用。大眾用戶群要求在漫游時(shí)保持機(jī)密性和私密性，但公司卻不得不面對(duì)廣泛使用的不安全設(shè)備、糟糕的用戶鑒權(quán)控制、不安全的RF接口等，因此迎接移動(dòng)商務(wù)安全的戰(zhàn)略和解決方案的新挑戰(zhàn)至關(guān)重要。
第2篇：防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施范文
關(guān)鍵詞：信息詐騙；原因分析；預(yù)防對(duì)策
隨著信息技術(shù)的高速發(fā)展，犯罪手段的不斷升級(jí)，信息化詐騙犯罪成為當(dāng)前我國(guó)高發(fā)的一類(lèi)詐騙犯罪。信息化詐騙主要指通過(guò)電話短信、QQ聊天等現(xiàn)化代通訊方式來(lái)實(shí)施詐騙。這類(lèi)詐騙由于涉案數(shù)額較大，被害人數(shù)眾多，作案手段隱蔽，偵查取證困難，造成極壞的社會(huì)影響。目前，尚有部分信息化詐騙案件仍處于公安機(jī)關(guān)的偵查階段。如何防范好信息化詐騙案件的發(fā)生已成為當(dāng)務(wù)之急。
一、 典型案例
1、被告人江某、林某、陽(yáng)某、張某于2010年8月至同年10月，經(jīng)與上線計(jì)議，由上線利用電話冒充公安機(jī)關(guān)辦案人員，謊稱(chēng)被害人的銀行賬戶被犯罪分子盜用，讓其將存款轉(zhuǎn)移至安全賬戶，指使被害人匯款至上線所控制的銀行帳戶，再由江某等4人協(xié)助將所騙得的贓款轉(zhuǎn)移，共計(jì)作案3起，涉案金額近80萬(wàn)元。
2、2011年9月份以來(lái)，被告人韋某召集黃某等人在廣西柳州租住地，采取盜QQ賬號(hào)、截取視屏、QQ聊天等方式，冒充QQ主人謊稱(chēng)急需用錢(qián)進(jìn)行詐騙，作案2次，涉案金額37萬(wàn)元。
二、主要特點(diǎn)
與傳統(tǒng)詐騙罪相比，信息化詐騙犯罪更具廣泛性、組織化、高科技化及多樣性等特點(diǎn)。因此，信息化詐騙具有更嚴(yán)重的社會(huì)危害性和更難打壓的勢(shì)態(tài)。
1.涉案范圍的廣泛性。據(jù)統(tǒng)計(jì)看出，犯罪嫌疑人來(lái)自我國(guó)四面八方，通過(guò)虛擬電話或網(wǎng)絡(luò)采用群撥電話、群發(fā)短信或通過(guò)QQ聊天實(shí)施詐騙。侵害對(duì)象可能身處不同地區(qū)，屬于社會(huì)各階層，從事各行業(yè)，侵害對(duì)象具有不確定性。通過(guò)現(xiàn)代化信息手段，使千里之外的犯罪嫌疑人隨時(shí)可能侵害每位公民，造成極大的社會(huì)危害。
2.犯罪成員的組織化。案例1中，4名被告人只是詐騙的最后一環(huán)節(jié)“銀行取款層”成員。一般來(lái)講，電話詐騙團(tuán)伙成員內(nèi)部可以分為四個(gè)層次：“組織和撥打詐騙電話層”、“VOIP技術(shù)支撐層”、“網(wǎng)絡(luò)銀行拆解資金層”和“銀行取款層”。案例2中，3名被告人分別處于組織中的“盜取QQ技術(shù)支持層”、“聊天詐騙層”、“銀行取款層”。在此類(lèi)詐騙案件中，為防止出現(xiàn)抓獲其中一層而連帶出其他成員，集團(tuán)在明確分工的基礎(chǔ)上，組織極其嚴(yán)密。各層之間只有關(guān)鍵成員單線聯(lián)系。主要成員均在境外,即使案發(fā)，對(duì)主要成員無(wú)法查找或采取措施。目前，我院所辦理的此案件中，主要犯罪分子大都在境外未到案，給案件偵破帶來(lái)困難。由于作案分工明確組織嚴(yán)密，從實(shí)施詐騙到資金轉(zhuǎn)移時(shí)間極短，被害人將錢(qián)轉(zhuǎn)賬后，往往來(lái)不及反應(yīng)，贓款就被千里之外的同伙順利轉(zhuǎn)移，由于被害人無(wú)法補(bǔ)救，詐騙成功率大大提高。
3.詐騙手法的高科技化。信息化詐騙犯罪集團(tuán)具有顯著的高智商犯罪特征，多采用高科技犯罪工具為典型。犯罪嫌疑人多具備現(xiàn)代通信技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)知識(shí)。作案時(shí)選擇使用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)和任意顯號(hào)軟件，使被害人來(lái)電顯示為政府、金融或電信部門(mén)號(hào)碼，通過(guò)QQ聊天截取視頻安裝木馬謊稱(chēng)親友急救等方式，取得被害人信任，使得詐騙手法更具迷惑性。
4.詐騙手段的多樣性。信息化詐騙的作案手段可謂多種多樣。犯罪嫌疑人利用民眾對(duì)職能部門(mén)和親朋好友的信任和趨利避害的心理，編造各種理由。諸如中獎(jiǎng)詐騙、汽車(chē)退稅、預(yù)防犯罪、親友急救，詐騙手法更新升級(jí)。最近公安機(jī)關(guān)破獲的一起信息化詐騙案件，犯罪嫌疑人就是通過(guò)發(fā)送虛假短信，告訴被害人汽車(chē)退稅，并制作虛假網(wǎng)頁(yè)，獲取被害人賬號(hào)密碼，并要求被害人轉(zhuǎn)賬，實(shí)施詐騙。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前此類(lèi)信息化詐騙形式已上升至30多種，仍在不斷變換新詐騙手段。
三、發(fā)案原因
1.利益驅(qū)動(dòng)，犯罪成本小。犯罪嫌疑人僅需幾臺(tái)電腦、幾部手機(jī)和大量手機(jī)卡、銀行卡，加上人員工資提成，投入僅幾萬(wàn)元，就可以正常運(yùn)轉(zhuǎn)。而每個(gè)詐騙電話短信成本僅為幾分錢(qián)，QQ盜號(hào)軟件木馬可以反復(fù)使用成本更為低廉。只要有一個(gè)受訪者受騙，犯罪嫌疑人不僅可以收回成本，還獲取巨額利潤(rùn)，可謂一本萬(wàn)利。
2.輕信他人，防范意識(shí)差。本案中5名被害人均為女性。可以看出，女性相較于男性分辯是非能力較弱、心理承受能力較差、社會(huì)閱歷較窄，遇事容易輕信他人。與此同時(shí)，一些年長(zhǎng)男性也易成為犯罪嫌疑人詐騙成功的對(duì)象。
3.手續(xù)簡(jiǎn)單，電信監(jiān)管弱。隨著人們溝通渠道的多樣化，相關(guān)電信部門(mén)為方便群眾簡(jiǎn)化相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)，一方面加快了經(jīng)濟(jì)化進(jìn)程，另一方面也給安全管理帶來(lái)一系列問(wèn)題。如部分營(yíng)業(yè)點(diǎn)無(wú)需指定的公民憑本人身份證原件即可辦理手機(jī)卡，犯罪嫌疑人往往使用他人身份證購(gòu)買(mǎi)多個(gè)手機(jī)號(hào)碼作為詐騙工具。移動(dòng)公司發(fā)行不用登記的神州行卡，同樣成為犯罪嫌疑人的作案工具。QQ版本功能不斷升級(jí)，迎合了廣大用戶的功能需求，但聊天盜號(hào)預(yù)警系統(tǒng)、木馬防御系統(tǒng)有待加強(qiáng)。銀行簡(jiǎn)單開(kāi)戶手續(xù)和異地存取款無(wú)障礙服務(wù)為犯罪嫌疑人資金轉(zhuǎn)移開(kāi)通了綠燈。
4.成本高昂，偵查取證難。信息化詐騙具有跨域性，異地取證需投入大量人力財(cái)力，造成部分案件因?yàn)槌杀靖甙憾黄确艞?。此?lèi)詐騙案件具有隱蔽性，主要犯罪嫌疑人在境外，證據(jù)查證較為困難，往往出現(xiàn)部分環(huán)節(jié)證據(jù)缺失，給審查案件帶來(lái)難度。
四、預(yù)防對(duì)策
信息化詐騙已成為社會(huì)一大公害，是司法機(jī)關(guān)、電信部門(mén)、金融系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門(mén)等各方防范、整治的重點(diǎn)和難點(diǎn)。防治信息化詐騙應(yīng)多管齊下，從被害人源頭預(yù)防，加強(qiáng)技術(shù)監(jiān)控，加大偵查取證力度，從而大大降低詐騙成功率、節(jié)約司法資源。為進(jìn)一步預(yù)防減少詐騙案件的發(fā)生，我們應(yīng)重點(diǎn)做好以下六項(xiàng)措施：
1.加大宣傳力度，提高群眾防騙意識(shí)。犯罪嫌疑人往往利用群眾對(duì)電信、網(wǎng)絡(luò)及銀行轉(zhuǎn)賬功能不熟悉，對(duì)相關(guān)職能部門(mén)運(yùn)作機(jī)制不了解等情況實(shí)施詐騙。因此，司法機(jī)關(guān)應(yīng)充分利用廣播電視、報(bào)紙雜志、手機(jī)電話等多種平臺(tái)，加強(qiáng)法制宣傳，增強(qiáng)群眾識(shí)別信息化詐騙的能力。
2.增強(qiáng)保密意識(shí)，防止個(gè)人信息外泄。 隨著人際交往的便捷化，我們的個(gè)人信息可能成為他人交易的資源。比如，上網(wǎng)登錄需要注冊(cè)、商家會(huì)員需要登記、網(wǎng)絡(luò)交友需要認(rèn)證，各種渠道都可能會(huì)泄露個(gè)人信息。由于利益驅(qū)動(dòng)，商家也會(huì)將個(gè)人信息隨意倒賣(mài)，犯罪嫌疑人正是通過(guò)這些途徑獲取個(gè)人信息實(shí)施詐騙。因此，個(gè)人應(yīng)養(yǎng)成保密意識(shí)，相關(guān)部門(mén)也因注意對(duì)個(gè)人信息的保密工作。
3.加強(qiáng)協(xié)作配合，金融電信聯(lián)合防控。電信部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)違法短信、不明來(lái)電的監(jiān)管力度。網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的監(jiān)控，對(duì)于異地上線的QQ除輸入驗(yàn)證碼之外，應(yīng)設(shè)置個(gè)性化的上線口令，使犯罪嫌疑人無(wú)法順利異地登錄被盜QQ。金融部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)同一身份多個(gè)戶頭的賬戶進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)短時(shí)間異地反復(fù)取款數(shù)額巨大的賬戶進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)存取款環(huán)節(jié)的監(jiān)控錄像加強(qiáng)配備維護(hù)。公安機(jī)關(guān)也應(yīng)與電信和金融等部門(mén)構(gòu)建信息交流平臺(tái)，及時(shí)反饋情報(bào)，實(shí)行資源共享，多方協(xié)作配合，聯(lián)手打擊。
4.加強(qiáng)技術(shù)合作,實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)合力管控。遏制信息化詐騙案件,關(guān)鍵在轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)上強(qiáng)化安全性設(shè)計(jì)，按級(jí)設(shè)定單日轉(zhuǎn)賬次數(shù)和金額的差異,對(duì)大額轉(zhuǎn)賬、“一對(duì)多”批量轉(zhuǎn)賬等功能實(shí)行級(jí)別限制。此外,還可限制部分低等級(jí)帳戶的即轉(zhuǎn)即取,對(duì)通過(guò)“網(wǎng)銀”、ATM機(jī)“一對(duì)多”大額資金轉(zhuǎn)帳后立即取現(xiàn)的功能進(jìn)行限制,如設(shè)置一定緩留期。為被害人匯款后預(yù)留充足的反應(yīng)期，減少資金流向境外后造成的不可彌補(bǔ)的損失。
第3篇：防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施范文
隨著智能手機(jī)、平板電腦等終端產(chǎn)品的普及，網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題變得越來(lái)越復(fù)雜。面對(duì)新的網(wǎng)絡(luò)安全的威脅和攻擊，傳統(tǒng)的應(yīng)對(duì)手段也需要顛覆了。請(qǐng)關(guān)注—
隨著新的互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來(lái)，許多人已經(jīng)可以實(shí)現(xiàn)借助家里電腦、智能手機(jī)、平板電腦等終端進(jìn)行遠(yuǎn)程辦公，現(xiàn)今IT信息系統(tǒng)的架構(gòu)也發(fā)生了變化，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題變得越來(lái)越復(fù)雜。在近期舉辦的第二屆國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周上，基于云端架構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系正受到越來(lái)越多的追捧。
網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題越來(lái)越復(fù)雜
今年2月份，網(wǎng)絡(luò)安全公司卡巴斯基的一份分析報(bào)告顯示，黑客組織Carbanak在兩年內(nèi)連續(xù)攻擊了俄、烏、白等30多個(gè)國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)，造成損失達(dá)10億美元，引發(fā)了俄羅斯銀行業(yè)恐慌。
根據(jù)2012年的數(shù)據(jù)，我國(guó)電子銀行交易筆數(shù)高達(dá)896.2億筆，交易規(guī)模為820萬(wàn)億元，個(gè)人網(wǎng)銀用戶規(guī)模為2.1億戶。電子銀行替代率提高到72.3%，且到2016年時(shí)，該比率預(yù)計(jì)將達(dá)到82.3%。而與此同時(shí)，信息泄露、惡意軟件、釣魚(yú)網(wǎng)站等卻在不斷的威脅到網(wǎng)銀安全服務(wù)，中國(guó)工商銀行(601398，股吧)安全部總經(jīng)理敦宏程表示，這些網(wǎng)絡(luò)上侵害金融安全的非法活動(dòng)甚至已形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈，相關(guān)組織內(nèi)分工明確。
“黑客最初是向目標(biāo)機(jī)構(gòu)的普通職員發(fā)送電子郵件，誘使他們打開(kāi)一個(gè)包含惡意軟件的附件；突破職員電腦后，黑客會(huì)以此為跳板進(jìn)行滲透平移，找到并攻陷掌握銀行交易權(quán)限的高級(jí)管理人員；通過(guò)在管理人員的電腦植入木馬程序，分析得到合法賬號(hào)、密碼以及系統(tǒng)操作流程，最終冒充合法賬號(hào)成功轉(zhuǎn)移資產(chǎn)?！本W(wǎng)康科技執(zhí)行副總裁左英男介紹俄羅斯銀行大案時(shí)說(shuō)，盡管俄羅斯警方幾年前已經(jīng)逮捕了8名犯罪團(tuán)伙成員，但攻擊并未停止。
“哪個(gè)網(wǎng)絡(luò)是不可信的？哪個(gè)網(wǎng)絡(luò)是可信的？這些概念已經(jīng)改變了。傳統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)安全理論是靜態(tài)、被動(dòng)的，是一種防御性思維，已不適應(yīng)信息產(chǎn)業(yè)架構(gòu)的變化。隨著互聯(lián)網(wǎng)的云化和移動(dòng)終端移動(dòng)化趨勢(shì)，IT信息系統(tǒng)的架構(gòu)需要有新的手段去解決安全問(wèn)題?！弊笥⒛姓f(shuō)。
借助云端解決網(wǎng)絡(luò)安全
“安全問(wèn)題永遠(yuǎn)是人與人之間的智力對(duì)抗，所謂魔高一尺道高一丈，但防御的一方永遠(yuǎn)處于被動(dòng)地位，所以現(xiàn)在要改變這種防御策略，形成主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)打擊。這就是我們提出的下一代網(wǎng)絡(luò)安全架構(gòu)，提供主動(dòng)對(duì)抗的手段?！弊笥⒛薪榻B，下一代網(wǎng)絡(luò)安全架構(gòu)的一個(gè)重要特點(diǎn)就是智能協(xié)同，主動(dòng)防御。云、邊界設(shè)備與終端設(shè)備之間都可以進(jìn)行聯(lián)動(dòng)，使得架構(gòu)中“邊界”設(shè)備和“終端”設(shè)備的安全能力都得到了劃時(shí)代的提升，可以有效應(yīng)對(duì)已知和未知的高級(jí)威脅。
“更好的安全模型應(yīng)該是PDFP模型(Prediction預(yù)測(cè)、Detection檢測(cè)、Forensics取證、Protection防護(hù))，即假設(shè)IT系統(tǒng)存在無(wú)法預(yù)估的風(fēng)險(xiǎn)，甚至認(rèn)為攻擊已經(jīng)發(fā)生只是人們尚未感知，此時(shí)必須進(jìn)行動(dòng)態(tài)檢測(cè)，把異常的人員、行為、應(yīng)用、內(nèi)容等日志信息實(shí)時(shí)匯集到云分析中心，通過(guò)跨時(shí)空的大數(shù)據(jù)分析，迅速判定攻擊并進(jìn)行過(guò)程溯源，從而實(shí)施對(duì)抗策略。這個(gè)過(guò)程是動(dòng)態(tài)的、主動(dòng)的，是一種對(duì)抗型思維?！弊笥⒛薪忉?zhuān)皩?lái)我們會(huì)給客戶提供一個(gè)云管端的架構(gòu)，部屬終端、部屬終結(jié)設(shè)備，會(huì)給他一個(gè)云賬號(hào)，登錄云賬號(hào)之后，能夠看到經(jīng)過(guò)大數(shù)據(jù)分析之后的結(jié)果，主機(jī)是否危險(xiǎn)，內(nèi)部有哪些僵尸，都在干什么，有非常直觀的風(fēng)險(xiǎn)信息提示?！?/p>
目前，為了防止用戶信息泄露和受到詐騙，當(dāng)前各大銀行紛紛采取措施，其中云技術(shù)、大數(shù)據(jù)等已被運(yùn)用。比如銀聯(lián)推出的虛擬銀行卡，可以直接使用手機(jī)來(lái)刷POS機(jī)，而基于云端的安全機(jī)制將大大提高賬戶的安全性。
提高民眾的安全意識(shí)是關(guān)鍵
“網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題并不僅僅是一個(gè)行業(yè)、一個(gè)企業(yè)的行為，它還需要整個(gè)全民網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)的提高，以及整個(gè)社會(huì)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系的構(gòu)建?！弊笥⒛姓f(shuō)。
中國(guó)工商銀行安全部總經(jīng)理敦宏程表示，相對(duì)銀行采取的種種措施，民眾的網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)仍然是抵御網(wǎng)絡(luò)金融詐騙和信息泄露的第一道關(guān)口?！坝脩舻陌踩庾R(shí)，實(shí)際上相對(duì)來(lái)說(shuō)是各個(gè)環(huán)節(jié)中最薄弱的環(huán)節(jié)，工商銀行為此提供了很多安全措施，都是針對(duì)客戶安全意識(shí)不足做的補(bǔ)充措施?！?/p>
第4篇：防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施范文
隨著電子商務(wù)及在線銀行作為購(gòu)物與金融交易的手段被廣泛采用，網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)(Phishing)之類(lèi)的詐騙正變得日益猖獗。這種利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行欺詐的新攻擊行為一出現(xiàn)，就引起了網(wǎng)絡(luò)安全界、金融界、利用網(wǎng)上業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)以及司法部門(mén)的高度重視，作為重點(diǎn)事件進(jìn)行處理。
通常，欺詐郵件會(huì)提供一個(gè)與銀行或購(gòu)物網(wǎng)站極為相似的鏈接。收到此類(lèi)郵件的用戶一旦點(diǎn)擊此鏈接，緊接著頁(yè)面會(huì)提示用戶繼續(xù)輸入自己的賬戶信息。如果用戶填寫(xiě)了此類(lèi)信息，這些信息將最終落入詐騙者手中。Gartner最近的一項(xiàng)調(diào)查表明，有5700萬(wàn)美國(guó)消費(fèi)者肯定收到或很可能收到過(guò)網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的電子郵件。Gartner稱(chēng)，在去年遭遇此類(lèi)詐騙的400萬(wàn)消費(fèi)者中，有30%的消費(fèi)者訪問(wèn)了假冒的eBay網(wǎng)站，29%的人發(fā)現(xiàn)了假冒的PayPal網(wǎng)站，14%的人則發(fā)現(xiàn)了假冒的花旗銀行網(wǎng)站。而最近，這股風(fēng)氣也漸漸吹到了中國(guó)。尤其對(duì)近期接連出現(xiàn)的利用偽裝為“中國(guó)銀行”、“中國(guó)工商銀行”主頁(yè)的惡意網(wǎng)站進(jìn)行詐騙錢(qián)財(cái)?shù)氖录屛覀兏杏X(jué)到“魚(yú)鉤”就在我們眼前晃動(dòng)。
2 網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的實(shí)現(xiàn)手法
2.1 什么是網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)
網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)是指不法分子在互聯(lián)網(wǎng)上仿冒知名的電子交易站點(diǎn)(如銀行或拍賣(mài)網(wǎng)站)的網(wǎng)頁(yè)，誘使用戶訪問(wèn)假站點(diǎn)，騙取用戶的賬號(hào)和密碼等信息，從而竊取錢(qián)財(cái)。
網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)本質(zhì)上就是一種電子郵件欺詐。電子郵件詐騙者會(huì)向沒(méi)有防范的用戶發(fā)送一些貌似來(lái)自銀行或零售商的電子郵件，聲稱(chēng)收件者的賬戶需要更新或有新產(chǎn)品待售，目的在于釣?。╢ishing）客戶的賬戶資料或信用卡號(hào)碼。從網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的本質(zhì)可以看出它是針對(duì)我們經(jīng)常進(jìn)行的網(wǎng)絡(luò)操作實(shí)施欺詐活動(dòng)，那么它常用的欺詐行為有哪些呢？
2.2 網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的幾種常用手法
網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)有5種常用手法：
（1）發(fā)送電子郵件，以虛假信息引誘用戶中圈套。
（2）建立假冒網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上證券網(wǎng)站，騙取用戶賬號(hào)密碼實(shí)施盜竊。
（3）利用虛假的電子商務(wù)進(jìn)行詐騙。
（4）利用木馬和黑客技術(shù)等手段竊取用戶信息后實(shí)施盜竊活動(dòng)。
（5）利用用戶弱口令等漏洞破解、猜測(cè)用戶賬號(hào)和密碼。下面詳細(xì)介紹一下（1）、（2）兩種比較常用的實(shí)現(xiàn)手段：
（1）發(fā)送電子郵件，以虛假信息引誘用戶中圈套。
一旦受害用戶被釣魚(yú)郵件引導(dǎo)訪問(wèn)假冒網(wǎng)址，釣魚(yú)者可以通過(guò)技術(shù)手段讓不知情的用戶輸入自己的“User Name”和“Password”，然后，通過(guò)表單機(jī)制，讓用戶輸入姓名、城市等一般信息。填寫(xiě)完畢，接著要用戶填寫(xiě)的是信用卡信息和密碼。一旦獲得用戶的賬戶信息，攻擊者就會(huì)找個(gè)理由來(lái)欺騙用戶說(shuō)：“您的信息更新成功！”讓用戶感覺(jué)很“心滿意足”。
有些攻擊者甚至編造公司信息和認(rèn)證標(biāo)志，其隱蔽性更強(qiáng)。一般來(lái)說(shuō)，默認(rèn)情況下我們所使用的HTTP協(xié)議是沒(méi)有任何加密措施的。不過(guò)，現(xiàn)在所有的消息全部都是以明文形式在網(wǎng)絡(luò)上傳送的，惡意的攻擊者可以通過(guò)安裝監(jiān)聽(tīng)程序來(lái)獲得我們和服務(wù)器之間的通訊內(nèi)容。
（2）建立假冒網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上證券網(wǎng)站，騙取用戶賬號(hào)密碼實(shí)施盜竊。
犯罪分子建立起域名和網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容都與真正網(wǎng)上銀行系統(tǒng)、網(wǎng)上證券交易平臺(tái)極為相似的網(wǎng)站，引誘用戶輸入賬號(hào)密碼等信息，進(jìn)而通過(guò)真正的網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上證券系統(tǒng)或者偽造銀行儲(chǔ)蓄卡、證券交易卡盜竊資金；還有的利用跨站腳本，即利用合法網(wǎng)站服務(wù)器程序上的漏洞，在站點(diǎn)的某些網(wǎng)頁(yè)中插入惡意Html代碼，屏蔽住一些可以用來(lái)辨別網(wǎng)站真假的重要信息，利用cookies竊取用戶信息。
盡管網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)有這么多手法釣魚(yú)，但它釣魚(yú)應(yīng)用的原理都是以仿真網(wǎng)址的技術(shù)作為“漁”具，為了讓用戶能更準(zhǔn)確地辨認(rèn)出網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)，下面介紹幾種常見(jiàn)的“漁”具的實(shí)現(xiàn)手法。
2.3 “漁”具的實(shí)現(xiàn)手法
仿冒網(wǎng)址的技術(shù)很早就已經(jīng)被發(fā)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)的方法也有很多種。下面介紹一些常用的方法：
（1）根據(jù)href標(biāo)簽中放置的內(nèi)容實(shí)現(xiàn)仿冒網(wǎng)址的鏈接。據(jù)德國(guó)的安全研究人員弗蘭茲分析，若黑客在一個(gè)網(wǎng)頁(yè)的HTML href 標(biāo)簽中放置兩個(gè)URL和一個(gè)表格，那么IE 瀏覽器就會(huì)顯示“欺騙性”的那個(gè)鏈接，這種假冒的鏈接會(huì)在用戶毫不知情的情況下將他們帶到一個(gè)完全陌生的網(wǎng)站。
（2）根據(jù)輸入字符相似的特點(diǎn)仿冒網(wǎng)址。利用人們的疏忽大意，根據(jù)英文字母“o”、“l(fā)”與數(shù)字“0”、“1”相似的特點(diǎn)，讓這些字符與真正的網(wǎng)址內(nèi)容混淆，使用戶將仿冒的網(wǎng)址當(dāng)成正確的網(wǎng)址進(jìn)行點(diǎn)擊。不久前，一惡意網(wǎng)站()偽裝成聯(lián)想主頁(yè)()，前者將數(shù)字1取代英文字母l，并利用多種IE漏洞種植網(wǎng)頁(yè)木馬，同時(shí)散布“聯(lián)想集團(tuán)和騰訊公司聯(lián)合贈(zèng)送QQ幣”的虛假消息，結(jié)果造成很多用戶訪問(wèn)該網(wǎng)站時(shí)感染了病毒。
（3）使用一種動(dòng)態(tài)的JavaScript代碼。攻擊者通過(guò)JAVA程序更改地址欄，修改被襲擊者的瀏覽器，從而可將其引誘到顯示為銀行官方站點(diǎn)的網(wǎng)站，進(jìn)而使更多的人上當(dāng)受騙。
（4）瀏覽重導(dǎo)向。通常情況下，誘騙者總是使用電子郵件并利用一些借口，如：他們的銀行記錄資料需要更新，或由于安全程序的改變需要重新核實(shí)用戶資料等，以騙取用戶賬號(hào)和相關(guān)的密碼口令。如果您在毫無(wú)懷疑的情況下點(diǎn)擊了誘騙者提供的鏈接，以核查您的賬號(hào)信息，您的銀行信息就被“釣”去了。但是現(xiàn)在，誘騙者會(huì)采用更有說(shuō)服力的手段說(shuō)服您瀏覽他們的網(wǎng)站。
（5）使用一種叫做智能重導(dǎo)向(smart redirection)的惡意激活軟件。有了這種軟件，即使用戶在瀏覽器中輸入了正確的銀行網(wǎng)站地址，該軟件同樣可以把這個(gè)地址導(dǎo)向到誘騙者的網(wǎng)站上。為什么會(huì)出現(xiàn)這種情況呢？這主要是因?yàn)閻阂廛浖谀碾娔X上監(jiān)控了幾十個(gè)，甚至上百個(gè)可用的偽造銀行網(wǎng)站，只要用戶嘗試登錄到銀行的網(wǎng)站，該軟件就會(huì)把瀏覽的地址導(dǎo)向到一個(gè)可用的偽造網(wǎng)站上。即使用戶隨后關(guān)閉了這個(gè)網(wǎng)站，受感染的系統(tǒng)中的智能重導(dǎo)向軟件同樣也能把您輸入的銀行地址導(dǎo)向到偽造的網(wǎng)站上。
以上分析了網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的實(shí)現(xiàn)手法。那么我們?nèi)绾蝸?lái)有效地防范這種網(wǎng)絡(luò)詐騙行為呢？
3 網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的防范措施
我們可以在網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)活動(dòng)可能發(fā)生的場(chǎng)合積極主動(dòng)地采取有針對(duì)性的防范措施，從各個(gè)角度有效封堵。
3.1 加強(qiáng)網(wǎng)關(guān)防護(hù)
加強(qiáng)網(wǎng)關(guān)防護(hù)，提高監(jiān)測(cè)和封堵網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)站點(diǎn)的力度，是防范網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)的有力手段。同時(shí)，及時(shí)升級(jí)、打補(bǔ)丁、加強(qiáng)員工安全意識(shí)以及與安全廠商保持密切聯(lián)系等也是必不可少的。有些信息服務(wù)供應(yīng)商（ISP）還可以阻止用戶被引導(dǎo)到名聲不好的Web站點(diǎn)上。例如：當(dāng)AOL的客戶報(bào)告自己收到了垃圾郵件，那么包含在這封垃圾郵件中的鏈接都將被添加到一個(gè)受阻站點(diǎn)列表中。當(dāng)用戶點(diǎn)擊這些鏈接時(shí)，它們顯示出的都是錯(cuò)誤頁(yè)面。但這一技術(shù)也有可能阻斷那些提供真正商業(yè)服務(wù)的合法鏈接。
3.2 對(duì)于垃圾郵件的有效封堵
目前市場(chǎng)上的解決方案通常采用CPU密集分析方式，必須先允許電子郵件進(jìn)入企業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，才能利用預(yù)設(shè)的分析邏輯進(jìn)行分析和處理，這不僅浪費(fèi)了寶貴的處理器和網(wǎng)絡(luò)資源，妨礙正常郵件的傳輸，還有可能危及企業(yè)核心的電子郵件服務(wù)器。針對(duì)現(xiàn)有的系統(tǒng)缺陷，Mirapoint從基本的攔截體系入手，變被動(dòng)為主動(dòng)，其郵件欄桿新技術(shù)在業(yè)界率先實(shí)現(xiàn)了SMTP層郵件信息流處理，可以在網(wǎng)絡(luò)邊緣攔阻和截獲不受歡迎的SMTP連接。來(lái)自第三方機(jī)構(gòu)的相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，這一技術(shù)達(dá)到了98％以上的垃圾郵件截獲率，從而使當(dāng)前的垃圾郵件攔截技術(shù)跨入了一個(gè)全新的歷史階段，其創(chuàng)新、靈活的思路和系統(tǒng)架構(gòu)廣泛適用于各種不同行業(yè)與規(guī)模的企業(yè)，堪稱(chēng)迄今為止功能最強(qiáng)勁、效果最顯著、性價(jià)比最優(yōu)越的理想電子郵件解決方案。
3.3 進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交易時(shí)，在網(wǎng)上銀行登錄頁(yè)面輸入賬戶和密碼最好使用軟鍵盤(pán)來(lái)實(shí)現(xiàn)
現(xiàn)在，有些網(wǎng)上銀行比如“中國(guó)建設(shè)銀行”就內(nèi)置了軟鍵盤(pán)，可以通過(guò)輸入法的軟鍵盤(pán)來(lái)輔助輸入密碼。通過(guò)軟鍵盤(pán)輸入密碼，可以有效地防止那些通過(guò)記錄鍵盤(pán)擊鍵記錄來(lái)達(dá)到盜取密碼的惡意程序。
3.4 針對(duì)假冒網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上證券網(wǎng)站采取有效的防范措施
廣大網(wǎng)上電子金融、電子商務(wù)用戶在進(jìn)行網(wǎng)上交易時(shí)要注意做到以下幾點(diǎn)：
（1） 對(duì)要求重新輸入賬號(hào)信息，否則將停掉信用卡賬號(hào)之類(lèi)的郵件不予理睬。
（2）選妥和保管好密碼，不要選諸如身份證號(hào)碼、出生日期、電話號(hào)碼等作為密碼，建議用字母、數(shù)字混合密碼，盡量避免在不同系統(tǒng)使用同一密碼。
（3）使用網(wǎng)絡(luò)銀行時(shí)，選擇使用網(wǎng)絡(luò)憑證及約定賬戶方式進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易，不要在網(wǎng)吧、公用計(jì)算機(jī)上和不明的地下網(wǎng)站做在線交易或轉(zhuǎn)賬。
（4）對(duì)異常動(dòng)態(tài)提高警惕，如不小心在陌生的網(wǎng)址上輸入了賬戶和密碼，并遇到類(lèi)似“系統(tǒng)維護(hù)”之類(lèi)提示時(shí)，應(yīng)立即撥打有關(guān)客服熱線進(jìn)行確認(rèn)，萬(wàn)一資料被盜，應(yīng)立即修改相關(guān)交易密碼或進(jìn)行銀行卡、證券交易卡掛失。
4 結(jié)束語(yǔ)
隨著國(guó)內(nèi)外的各種交流越來(lái)越頻繁，這種新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生率必然也會(huì)上升，更何況黑客病毒技術(shù)的迅速發(fā)展，仿冒網(wǎng)址技術(shù)肯定也會(huì)“日新月異”。 釣魚(yú)攻擊之所以成功就是因?yàn)樵谟脩舻乃枷肽Ｐ秃驼鎸?shí)的執(zhí)行之間存在著差異。因此，迫切期待相應(yīng)的技術(shù)解決方案來(lái)彌補(bǔ)這種差異。也可以嘗試法律或政策解決方案，并且教育互聯(lián)網(wǎng)用戶關(guān)注來(lái)自社會(huì)工程的潛在安全風(fēng)險(xiǎn)。所有這些都還充滿了挑戰(zhàn)。
第5篇：防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施范文
關(guān)鍵詞 快捷支付 網(wǎng)絡(luò)詐騙 支付工具 信息泄露
一、快捷支付的發(fā)展現(xiàn)狀
快捷支付相較傳統(tǒng)支付方式需要密碼加數(shù)字證書(shū)、動(dòng)態(tài)口令等多種認(rèn)證方式，具有方便，快速等特點(diǎn)的一種支付理念，被稱(chēng)為未來(lái)消費(fèi)支付方式的發(fā)展趨勢(shì)，其特點(diǎn)體現(xiàn)在“快”。用戶提供銀行卡卡號(hào)、戶名、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等信息，采用短信驗(yàn)證碼驗(yàn)證開(kāi)通快捷支付后，用戶只需要輸入第三方支付的支付密碼即可完成支付。相較傳統(tǒng)的支付必須開(kāi)通網(wǎng)銀、只能使用IE瀏覽器、操作步驟繁瑣等情況，快捷支付大大提高了網(wǎng)銀支付成功率，減少了支付環(huán)節(jié)感染木馬、被釣魚(yú)等問(wèn)題，極大地提高了用戶的支付體驗(yàn)。比達(dá)咨詢（bigdata-research）《2015年度中國(guó)第三方移動(dòng)支付市場(chǎng)研究報(bào)告》表明，2015年中國(guó)第三方移動(dòng)支付市場(chǎng)總額達(dá)到9.31萬(wàn)億元，移動(dòng)支付中網(wǎng)絡(luò)用戶的滲透率已經(jīng)達(dá)到了64.7%。中國(guó)銀聯(lián)的《2015年移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)支付安全調(diào)查》也顯示，1/8受訪者在2015年曾遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，50%的受訪者通過(guò)社交賬號(hào)被騙，同時(shí)，消費(fèi)者還面臨手機(jī)被植入木馬或受到偽基站信息等其他犯罪活動(dòng)威脅。
二、借道“快捷支付”進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的模式
（一）利用偽基站發(fā)送詐騙短信
不法分子利用偽基站偽裝成“10086”等客服號(hào)碼，將詐騙短信（如積分兌換禮品、話費(fèi)充值獎(jiǎng)勵(lì)等）發(fā)送至受害人手機(jī)，并提供一個(gè)和運(yùn)營(yíng)商官網(wǎng)類(lèi)似的釣魚(yú)網(wǎng)站鏈接，要求受害人用手機(jī)登錄填寫(xiě)個(gè)人信息，提供身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)碼和驗(yàn)證碼等信息才能兌換積分，當(dāng)騙取到受害人信息時(shí)，不法分子馬上將受害人銀行卡綁定快捷支付，并迅速劃轉(zhuǎn)盜取資金。
（二）代辦信用卡套取信息轉(zhuǎn)賬
不法分子謊稱(chēng)可以代辦大額度信用卡，要求受害人到指定銀行開(kāi)戶并存款，作為辦卡的“財(cái)產(chǎn)證明”，填寫(xiě)申請(qǐng)表信息時(shí)要求填入不法分子的電話號(hào)碼，在獲取受害人的身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)等信息后，利用添加的電話號(hào)碼，綁定快捷支付，并迅速劃轉(zhuǎn)盜取資金。
（三）騙取銀行卡信息開(kāi)通快捷支付
不法分子通過(guò)盜取微信、QQ等通信軟件號(hào)碼，向該號(hào)碼上的好友群發(fā)“銀行卡遭遇凍結(jié)，需借用銀行卡來(lái)存款”等詐騙信息，受害人通常沒(méi)有打電話核實(shí)就將銀行卡號(hào)、身份證號(hào)以及驗(yàn)證碼等信息告訴對(duì)方，不法分子騙取相關(guān)信息后快速將受害人銀行卡綁定“快捷支付”并劃轉(zhuǎn)盜取資金。
（四）冒充購(gòu)物網(wǎng)站客服以退款為名進(jìn)行詐騙
不法分子冒充購(gòu)物網(wǎng)站客服，通過(guò)電話聯(lián)系受害人稱(chēng)其購(gòu)物的款項(xiàng)因系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題凍結(jié)了，需辦理退款手續(xù)，然后添加受害人QQ號(hào)碼，并發(fā)送虛假網(wǎng)站要求受害人填寫(xiě)姓名、身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)等資料，同時(shí)，不法分子還要求受害人銀行卡號(hào)必須開(kāi)通快捷支付才可以及時(shí)退款，當(dāng)受害人的銀行卡開(kāi)通快捷支付后，銀行卡內(nèi)資金便通過(guò)購(gòu)買(mǎi)虛擬商品或轉(zhuǎn)賬等形式盜取資金。
三、存在的問(wèn)題及原因分析
（一）支付環(huán)節(jié)認(rèn)證強(qiáng)度弱，交易安全面臨風(fēng)險(xiǎn)
以國(guó)內(nèi)安全防護(hù)措施比較嚴(yán)密的支付寶快捷支付為例，用戶只需提供銀行卡卡號(hào)、帳戶名稱(chēng)、身份證號(hào)及手機(jī)驗(yàn)證碼等信息便可開(kāi)通快捷支付服務(wù)，當(dāng)用戶的銀行卡綁定快捷支付后，用戶僅需輸入6位純數(shù)字的支付密碼即可完成身份認(rèn)證，并由支付寶下達(dá)支付指令完成交易。由于借道快捷支付發(fā)生的侵權(quán)方式非常隱蔽，很難確定操作者是否為用戶本人，極易出現(xiàn)非法假冒客戶身份進(jìn)行交易等未經(jīng)授權(quán)支付情況，且侵權(quán)行為發(fā)生后侵權(quán)責(zé)任人認(rèn)定和責(zé)任追究極為困難。
（二）快捷支付權(quán)責(zé)界定模糊，消費(fèi)者維權(quán)困難
消費(fèi)者的銀行賬戶一旦綁定快捷支付，賬戶驗(yàn)證和支付流程就進(jìn)入支付機(jī)構(gòu)后臺(tái)系統(tǒng)，此時(shí)，銀行就不再對(duì)“快捷支付”過(guò)程中資金失竊承擔(dān)負(fù)責(zé)，消費(fèi)者賬戶如果發(fā)生電信等網(wǎng)絡(luò)詐騙，或者被釣魚(yú)、被擺渡、被撞庫(kù)等信息泄露事件，導(dǎo)致快捷支付密碼泄露的，亦不在支付機(jī)構(gòu)保障范圍內(nèi)。而發(fā)生此類(lèi)事件后消費(fèi)者舉證維權(quán)困難，現(xiàn)行相關(guān)法律規(guī)范并未明確銀行或支付機(jī)構(gòu)在未經(jīng)授權(quán)支付的情形下消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)問(wèn)題，當(dāng)消費(fèi)者的權(quán)益因未經(jīng)授權(quán)的支付遭受損害時(shí)，只能通過(guò)公安機(jī)關(guān)定性的民事或刑事案件進(jìn)行查處。
（三）消費(fèi)者的知情權(quán)及隱私權(quán)難以得到有效保障
一是風(fēng)險(xiǎn)告知與提示不足。根據(jù)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)法律規(guī)定，支付機(jī)構(gòu)作為快捷支付服務(wù)提供者，應(yīng)向客戶盡到必要的風(fēng)險(xiǎn)告知與提示業(yè)務(wù)。但是，在開(kāi)通快捷支付服務(wù)流程中，支付機(jī)構(gòu)缺少對(duì)開(kāi)通用戶進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)告知，支付機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)通快捷支付的用戶，往往過(guò)多強(qiáng)調(diào)快捷，缺乏對(duì)快捷支付所隱含風(fēng)險(xiǎn)的警示；二是消費(fèi)者個(gè)人信息存在泄露隱患。在發(fā)生支付行為后，支付機(jī)構(gòu)會(huì)存儲(chǔ)包含用戶名稱(chēng)、銀行賬號(hào)、身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)等個(gè)人信息，支付機(jī)構(gòu)在獲得海量的銀行完整客戶和賬號(hào)信息后，一旦發(fā)生內(nèi)部人員作案或者被不法分子侵入支付系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)獲取信息，將帶來(lái)嚴(yán)重的用戶信息泄露隱患。
四、政策建議
（一）加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度
對(duì)于日益嚴(yán)峻的金融網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，相關(guān)部門(mén)應(yīng)相互配合，形成合力，加大違法犯罪的查處打擊力度，增強(qiáng)打擊的震懾力，提高金融網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成本，讓不法分子，面對(duì)金融網(wǎng)絡(luò)詐騙不敢為。
（二）進(jìn)一步完善對(duì)新型支付工具的監(jiān)管
面對(duì)日益發(fā)展的支付場(chǎng)景，和種類(lèi)繁多的新型支付工具，監(jiān)管部門(mén)要監(jiān)管前移，進(jìn)一步完善《支付機(jī)構(gòu)移動(dòng)支付業(yè)務(wù)管理辦法》，將快捷支付等新型網(wǎng)絡(luò)支付方式納入監(jiān)管體系，支付機(jī)構(gòu)在開(kāi)展工作中應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)客戶實(shí)名制、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金與交易賠付等監(jiān)管要求，定期對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
（三）完善支付機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)建設(shè)
一是支付機(jī)構(gòu)要充分利用先進(jìn)的技術(shù)和設(shè)備，深入研究和論證支付業(yè)務(wù)流程，在提升用戶體驗(yàn)的同時(shí)嚴(yán)格把控安全防護(hù)措施，制定有利于保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益的風(fēng)險(xiǎn)救助渠道，建立嚴(yán)格的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度，嚴(yán)格操作規(guī)程，落實(shí)保密責(zé)任，杜絕用戶信息泄露。二是建立支付機(jī)構(gòu)黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)涉及可疑交易的賬號(hào)進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，對(duì)于發(fā)現(xiàn)可疑情形的賬號(hào)進(jìn)行客戶身份的重新識(shí)別，若涉及犯罪的可疑交易必須停止，并及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。
（四）加強(qiáng)對(duì)防范新型金融詐騙的宣傳教育
第6篇：防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施范文
銀行卡遭遇盜刷，銀行和電信運(yùn)營(yíng)商該負(fù)起怎樣的責(zé)任？用戶又該如何防范電信詐騙？ 可參考一份地方文件來(lái)看三方責(zé)任
劉慧慧[北京金誠(chéng)同達(dá)（上海）律師事務(wù)所律師]
我國(guó)現(xiàn)行法律并未對(duì)銀行卡非授權(quán)交易的具體規(guī)則加以規(guī)定，結(jié)合民事侵權(quán)理論及舉證責(zé)任劃分，以及根據(jù)最高法公布的案例審判規(guī)則，我國(guó)司法對(duì)銀行、手機(jī)運(yùn)營(yíng)商和持卡人采取過(guò)錯(cuò)推定為基礎(chǔ)的損失分擔(dān)機(jī)制，同時(shí)原則上傾向于保護(hù)持卡人的合法權(quán)益。
“補(bǔ)卡截碼”的關(guān)鍵在于電信運(yùn)營(yíng)商給不法分子有機(jī)可乘，讓他們補(bǔ)辦了受害人的手機(jī)卡并據(jù)此截獲了電信驗(yàn)證碼。電信運(yùn)營(yíng)商與電信消費(fèi)者之間構(gòu)成消費(fèi)服務(wù)合同關(guān)系。運(yùn)營(yíng)商責(zé)任的界限在于是否嚴(yán)格審查了辦卡人與本人身份證一致的義務(wù)，補(bǔ)辦手機(jī)卡不嚴(yán)格就是對(duì)消費(fèi)者不負(fù)責(zé)，應(yīng)承擔(dān)該類(lèi)案件中持卡人損失的主要責(zé)任。賠償責(zé)任的比例具體是多少，還要綜合分析持卡人的過(guò)錯(cuò)、銀行的過(guò)錯(cuò)之后，在三方之間進(jìn)行合理分配。
再來(lái)看銀行。持卡人與銀行之間形成金融服務(wù)合同關(guān)系，銀行理應(yīng)掌握銀行卡的制作和加密技術(shù)，具備識(shí)別真?zhèn)蔚募夹g(shù)能力與硬件軟件設(shè)施，確保持卡人的賬戶安全。對(duì)于盜刷事件，除非銀行有充分證據(jù)證明持卡人存在過(guò)錯(cuò)，否則就不應(yīng)讓持卡人承擔(dān)損失。
過(guò)錯(cuò)劃分方面，可參考2012年《廣東省高級(jí)人民法院關(guān)于審理偽卡交易民事案件工作座談會(huì)紀(jì)要》。這份文件對(duì)舉證責(zé)任分配及責(zé)任認(rèn)定給出了一些指導(dǎo)意見(jiàn)：對(duì)設(shè)置了密碼的銀行卡，持卡人對(duì)密碼的泄露沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的，對(duì)銀行卡賬戶內(nèi)資金損失一般不承擔(dān)責(zé)任。持卡人用卡不規(guī)范足以導(dǎo)致密碼泄露的，一般應(yīng)當(dāng)在卡內(nèi)資金損失50%的范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。對(duì)于未設(shè)密碼的銀行卡被偽造后交易的，發(fā)卡行如在辦卡過(guò)程中履行了不設(shè)定密碼后果和風(fēng)險(xiǎn)的提示義務(wù)，持卡人需承擔(dān)不超過(guò)卡內(nèi)資金損失50%的責(zé)任。我認(rèn)為這份文件很有參考意義，同時(shí)期待全國(guó)統(tǒng)一的司法標(biāo)準(zhǔn)。 應(yīng)升級(jí)為“多因子身份認(rèn)證”
楊超（西安電子科技大學(xué)網(wǎng)絡(luò)與信息安全學(xué)院副教授）
“補(bǔ)卡截碼”盜刷案近年來(lái)屢屢發(fā)生，原因是大家的生活已經(jīng)離不開(kāi)移動(dòng)通信，電子商務(wù)、商品交易、銀行金融等業(yè)務(wù)越來(lái)越多地從線下轉(zhuǎn)移到移動(dòng)平臺(tái)上，這就讓掌握一定移動(dòng)通信技術(shù)的詐騙分子看到了“商機(jī)”。
遠(yuǎn)程實(shí)施，不與當(dāng)事人直接接觸，大多基于引誘、欺騙、恐嚇等社會(huì)學(xué)騙術(shù)，采用通信和計(jì)算機(jī)的IT技術(shù)手段，有完整犯罪鏈條的作案，電信詐騙的這些特點(diǎn)不僅針對(duì)人的弱點(diǎn)，也針對(duì)技術(shù)的漏洞，讓人難以防范。
目前，網(wǎng)絡(luò)金融的監(jiān)管存在許多不足，網(wǎng)絡(luò)金融及電子商務(wù)的業(yè)務(wù)大多由互聯(lián)網(wǎng)公司主導(dǎo)操作，與銀行監(jiān)管相比，力度要弱很多。電信運(yùn)營(yíng)商保持著傳統(tǒng)思維，把自己看作僅僅是通訊服務(wù)提供者。如，修改交易密碼等，往往并不需要本人持有效證件親自到場(chǎng)辦理。基于新型的網(wǎng)絡(luò)金融實(shí)施形態(tài)，傳統(tǒng)的監(jiān)管方式必須進(jìn)行適應(yīng)性的改進(jìn)。
手機(jī)卡被盜用的本質(zhì)原因在于犯罪分子可以獲得受害人手機(jī)卡的所有權(quán)并實(shí)施操作，從技術(shù)角度來(lái)看，我建議，需要根據(jù)不同類(lèi)型的漏洞進(jìn)行技術(shù)改進(jìn)和升級(jí)。例如，對(duì)于補(bǔ)卡時(shí)的身份認(rèn)證，可以升級(jí)為“多因子身份認(rèn)證”，即通過(guò)用戶獨(dú)有的多個(gè)秘密信息對(duì)用戶身份進(jìn)行驗(yàn)證，不僅驗(yàn)證身份證的有效性，還需驗(yàn)證指紋，驗(yàn)證在注冊(cè)手機(jī)卡時(shí)候的各個(gè)密保問(wèn)題，等等，如果這些都嚴(yán)格按照流程操作，將能有效遏制“虛假補(bǔ)卡”類(lèi)的攻擊。
再例如，第三方支付平臺(tái)的密碼重置時(shí)的身份認(rèn)證，也可以采用“多因子認(rèn)證機(jī)制”，除了短信驗(yàn)證外，還可以增加用戶指紋、用戶密保問(wèn)題、用戶特定手勢(shì)（手機(jī)內(nèi)有重力傳感器和陀螺儀）、用戶語(yǔ)音（手機(jī)內(nèi)有錄音）等多重比對(duì)。 嚴(yán)格管控企業(yè)或機(jī)構(gòu)留存的公民身份信息
馬坤（信息安全專(zhuān)家、西安四葉草信息技術(shù)有限公司CEO）
要防止“補(bǔ)卡截碼”，不僅各運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部要制定嚴(yán)格的開(kāi)卡和補(bǔ)卡規(guī)定，并在流程上切實(shí)執(zhí)行，同時(shí)國(guó)家還應(yīng)注意從公民身份信息泄露的源頭上來(lái)防范。
個(gè)人信息泄露主要有四個(gè)途徑：人為倒賣(mài)、手機(jī)泄露、PC電腦感染、網(wǎng)站漏洞，但主要源頭還是來(lái)自企業(yè)層面或網(wǎng)站。市民買(mǎi)房、買(mǎi)車(chē)、到物業(yè)進(jìn)行登記，到銀行、通信、交通甚至政府部門(mén)等機(jī)構(gòu)去辦事，都可能被要求留下身份證復(fù)印件，或通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上傳身份信息。然而，對(duì)這些按要求留存的身份信息，企業(yè)和機(jī)構(gòu)究竟是如何管理的，群眾很難知曉。
有報(bào)告顯示，福布斯上榜的中國(guó)企業(yè)中，大多數(shù)企業(yè)都曾不同程度遭受過(guò)攻擊或出現(xiàn)數(shù)據(jù)泄露。由于服務(wù)器或系統(tǒng)在安全防護(hù)方面不可能做到天衣無(wú)縫，精通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的黑客就會(huì)利用漏洞發(fā)起攻擊，將整個(gè)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)信息完整下載下來(lái)，打包出售以謀取利益。還有可能將多個(gè)泄密數(shù)據(jù)庫(kù)的信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，形成一個(gè)地下數(shù)據(jù)網(wǎng)。這個(gè)數(shù)據(jù)網(wǎng)里會(huì)有非常完整的個(gè)人信息的鏈條，比如姓名、身份證號(hào)、家庭住址、手機(jī)號(hào)、銀行卡號(hào)，甚至密碼等。這種情形對(duì)任何人都是嚴(yán)重的威脅，甚至可能給用戶帶來(lái)人身安全方面的問(wèn)題。
具體到盜刷，不法分子利用地下數(shù)據(jù)信息，專(zhuān)門(mén)招聘“技術(shù)員”，從選取信息到辦理補(bǔ)卡，再到非法竊取受害人資金，形成完整的“業(yè)務(wù)鏈”。與從企業(yè)和機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)庫(kù)泄露的情況相比，個(gè)人丟失身份證或泄露密碼的情況，我認(rèn)為僅屬于小頭。
所以，對(duì)于企業(yè)或機(jī)構(gòu)要求上傳或留存公民身份信息、照片或復(fù)印件的平臺(tái)和環(huán)節(jié)，國(guó)家應(yīng)該嚴(yán)格管控，最好立法進(jìn)行規(guī)范。 建立機(jī)構(gòu)賠付機(jī)制
韓復(fù)齡（中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授）
網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)有組織、成規(guī)模。此前有媒體報(bào)道，網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈上至少有160萬(wàn)從業(yè)者，“年產(chǎn)值”超過(guò)千億元，詐騙手段和技術(shù)也在不斷發(fā)展。
與此同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管存在法律體系不完善、行業(yè)協(xié)調(diào)及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不理想、現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式與網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展不適應(yīng)等現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，這都需要進(jìn)一步推動(dòng)健全法律制度、加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理、完善監(jiān)管體制、調(diào)整監(jiān)管策略、構(gòu)建安全體系等措施來(lái)解決。
盜刷案件中的兩個(gè)角色――電信企業(yè)和銀行，在設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程的時(shí)候，他們對(duì)當(dāng)下的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展應(yīng)該說(shuō)估計(jì)并不充分，雙方的流程都有不少技術(shù)漏洞。如依托短信發(fā)送驗(yàn)證碼，可以說(shuō)已經(jīng)落后于時(shí)代的需要。因此，銀行、電信運(yùn)營(yíng)商有必要采取更嚴(yán)格的安全防護(hù)措施。
第7篇：防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施范文
[論文關(guān)鍵詞]網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪；案件；偵查
一、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪案件特點(diǎn)
網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪是指：利用計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)為犯罪工具或以計(jì)算機(jī)硬件、軟件及其網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)為侵害攻擊對(duì)象，破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，侵犯國(guó)家、集體及他人財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，情節(jié)嚴(yán)重，依照《刑法》應(yīng)當(dāng)受到刑事處罰的行為。近年來(lái)，隨著高科技的廣泛應(yīng)用，涉網(wǎng)經(jīng)濟(jì)犯罪往往涉案金額更加巨大，危害后果更加嚴(yán)重，且手段日益隱蔽，這些特點(diǎn)均給偵查工作帶來(lái)了更巨大的挑戰(zhàn)。
（一）作案技術(shù)智能化
網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為是一種基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的智能犯罪，嫌疑人需要掌握一定的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)知識(shí)才能實(shí)施，他們中間一部分是掌握高端計(jì)算機(jī)技術(shù)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)研究人員或?qū)τ?jì)算機(jī)有特殊興趣并掌握網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用技術(shù)的人員，大多具有較高的學(xué)歷和智商，既熟悉互聯(lián)網(wǎng)及其功能和應(yīng)用技巧，又對(duì)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)的缺陷與漏洞有所了解。因此，網(wǎng)絡(luò)犯罪的主體可謂是集技術(shù)化與專(zhuān)業(yè)化于一身的。在美國(guó)財(cái)政部公布的金融業(yè)39起網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中，計(jì)算機(jī)人員占70.5%；美國(guó)斯坦福大學(xué)研究廳報(bào)告統(tǒng)計(jì)，在網(wǎng)絡(luò)犯罪中，計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)人員約占55.5%。
（二）作案方式的抽象化
網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪實(shí)際上是使用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以數(shù)字化的形式實(shí)施犯罪，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的抽象性是指犯罪本身是發(fā)生和存在于計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)與空間中，其記錄信息與數(shù)據(jù)的載體是相對(duì)抽象的電磁信號(hào)。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪是一種特殊形式的犯罪，“信息”被納入到犯罪對(duì)象之中。對(duì)于信息來(lái)說(shuō)，它們之間的傳遞往往借以有形的媒介，如紙張、光碟、影片、錄像帶等。而虛擬空間內(nèi)的信息則基本額上不借助于上述媒介，而是完全被數(shù)字化了。信息變成了看不見(jiàn)、摸不著的數(shù)據(jù)，這樣就帶來(lái)了一系列的問(wèn)題，如數(shù)字化的信息容易被編輯、修改、操作而不易被察覺(jué)，因而使得在虛擬空間內(nèi)實(shí)施的犯罪難以偵破，而犯罪的方式也被抽象化了。
（三）作案行為的隱蔽性
網(wǎng)絡(luò)的開(kāi)放性、虛擬性和超越時(shí)空性等特點(diǎn)，使網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪具有極高的隱蔽性。一方面，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪沒(méi)有固定的作案時(shí)間、地點(diǎn)、人員等客觀條件限制，嫌疑人往往是利用網(wǎng)絡(luò)的操作，來(lái)達(dá)到自己的犯罪目的，有的刪除、修改、增加、干擾、制造、傳播各種數(shù)據(jù)信息，使信息系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)，有的借助通訊工具對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)傳輸特殊的信息和指令，破壞信息系統(tǒng)，這些工作只要點(diǎn)一點(diǎn)鼠標(biāo)或打幾下鍵盤(pán)或借助手機(jī)或電話等就能完成，非常隱蔽不易被人察覺(jué)。而且，犯罪行為人通常是在異地通過(guò)遠(yuǎn)程控制操縱向多個(gè)目標(biāo)進(jìn)行攻擊，或者利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)將真實(shí)的地址信息隱藏起來(lái)，這些都讓受害者難以看出來(lái)，即使是有的被害人覺(jué)察出自己可能是上當(dāng)受騙了，也往往因?yàn)榉缸锓肿釉诰W(wǎng)上留下的都是虛假的個(gè)人資料和聯(lián)系方式而很難被追查到而放棄追究，這從一定程度上助長(zhǎng)了犯罪分子作案的囂張氣焰。
（四）作案手段的復(fù)雜性與多樣性
任何犯罪都有其一般特征以及較為固定或者常用的作案手法，就像罪犯在犯罪現(xiàn)場(chǎng)總會(huì)留下腳印、指紋、毛發(fā)等等痕跡，這使得執(zhí)法機(jī)關(guān)的破案總是有一定的章法可循。然而，網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為的作案手法幾乎囊括所有的傳統(tǒng)犯罪手段，而且網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為又沒(méi)有任何犯罪現(xiàn)場(chǎng)可以尋找。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪一般都是經(jīng)過(guò)一段時(shí)間段預(yù)謀后完成的，行為人通常都要經(jīng)過(guò)周密的設(shè)計(jì)和安排，運(yùn)用計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技術(shù)，并且是在避免被人察覺(jué)的情況下從事高智能犯罪活動(dòng)。在犯罪實(shí)施的過(guò)程中一般都要經(jīng)過(guò)數(shù)階段、步驟逐步實(shí)施才能達(dá)到犯罪目的，這就使案件更具復(fù)雜性。例如在全國(guó)首例利用互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)系統(tǒng)盜用銀行客戶巨款的案件中，犯罪嫌疑人秦某就是事先經(jīng)過(guò)預(yù)謀，將自己的作案過(guò)程分成了多個(gè)步驟進(jìn)行，一是為了掩護(hù)自己的真實(shí)身份而制造假身份證；二是竊取他人的信用卡號(hào)碼；三是解決網(wǎng)上購(gòu)物收貨問(wèn)題。只有犯罪嫌疑人經(jīng)過(guò)種種周密設(shè)計(jì)的，繁瑣的準(zhǔn)備工作后，才能滿足其實(shí)施犯罪的基本條件，也才能達(dá)到其犯罪的預(yù)期目的。
（五）案件往往具有涉眾性，迷惑性強(qiáng)
近年來(lái)，基于傳統(tǒng)形式的非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪等經(jīng)濟(jì)犯罪逐漸呈現(xiàn)出以互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)為途徑的涉眾涉穩(wěn)型特點(diǎn)。而且，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪案件往往披上了網(wǎng)絡(luò)的外衣后，顯得撲朔迷離，迷惑性極強(qiáng)，打著高科技的幌子吸引著更多不明就里的受害人。例如，“世界通”網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪案件就兼具了以上的特點(diǎn)。
2011年3月29日，鎮(zhèn)江市京口區(qū)法院對(duì)“世界通”傳銷(xiāo)案進(jìn)行公開(kāi)宣判，以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪判處主犯施永兵有期徒刑九年。2007年1月，施永兵在香港注冊(cè)成立“世界通”公司，并先后招募強(qiáng)某、傅某等人加入“世界通”公司。他們謊稱(chēng)“LINK-WORLD”軟件是由美國(guó)投資公司加盟開(kāi)發(fā)的高科技產(chǎn)品，以點(diǎn)擊廣告賺錢(qián)是引入廣告商共同承擔(dān)經(jīng)營(yíng)成本等作虛假宣傳。公司設(shè)計(jì)了“協(xié)同分銷(xiāo)制”的營(yíng)銷(xiāo)模式，將商分為6個(gè)級(jí)別，規(guī)定至少一次性購(gòu)買(mǎi)5張?jiān)撥浖?，交納人民幣4496元才能成為商。商則根據(jù)直接發(fā)展下線的數(shù)量及售卡總量晉升級(jí)別，獲得一定比例的提成，從而刺激商不斷發(fā)展下線，引誘他人參加。實(shí)際上，“世界通”公司發(fā)送的廣告均為無(wú)主廣告或免費(fèi)試播廣告，未取得任何廣告收入，廣告回饋款源于后加入商購(gòu)買(mǎi)軟件卡的款項(xiàng)，系典型的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)犯罪活動(dòng)。2007年11月至2009年6月間，施永兵等人在全國(guó)20多個(gè)省、市、自治區(qū)發(fā)展各級(jí)“世界通”商13.5萬(wàn)余人，銷(xiāo)售軟件卡480余萬(wàn)張，涉案金額十億余元。
二、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查要點(diǎn)
（一）綜合運(yùn)用偵查措施
網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查措施有以下特點(diǎn)：常規(guī)手段和技術(shù)手段相結(jié)合；偵查技術(shù)措施貫穿于偵查過(guò)程的始終，如系統(tǒng)恢復(fù)和數(shù)據(jù)辨認(rèn)、數(shù)據(jù)竊聽(tīng)、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控等。技術(shù)手段的運(yùn)用是破獲網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的重要措施；講究技術(shù)手段和偵查策略的靈活運(yùn)用。偵查主體與犯罪嫌疑人之間進(jìn)行的是技術(shù)、智慧、心理甚至意志力的較量，偵查必須講究策略。在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查過(guò)程中，可運(yùn)用以下措施：
1.利用隱蔽力量
為了有效打擊網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪，應(yīng)在上網(wǎng)的人群中物色對(duì)象，并把它們物建為秘密力量。這些秘密力量同樣可分為控制秘密力量和專(zhuān)案秘密力量。建立秘密力量的方法與在物理空間里建立秘密力量的方法相同。當(dāng)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí)，一方面我們可以利用控制秘密力量獲取情報(bào)，另一方面可以動(dòng)用專(zhuān)案秘密力量發(fā)現(xiàn)線索。
2.監(jiān)控追蹤
對(duì)于作案人在案發(fā)以后仍不斷侵?jǐn)_網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的案件，在做好重要數(shù)據(jù)隔離保護(hù)的前提下，采取“外松內(nèi)緊”的方式，利用先進(jìn)的工具，借助監(jiān)視系統(tǒng)，監(jiān)視犯罪嫌疑人的行蹤。有的還可以設(shè)置“陷阱”，守候非法訪問(wèn)者自投羅網(wǎng)；有時(shí)還可在其他部門(mén)的配合下，在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行跟蹤、追查作案人。如，韓國(guó)網(wǎng)絡(luò)犯罪應(yīng)對(duì)中心設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的舉報(bào)電話并通過(guò)自己的網(wǎng)站接受被害人的舉報(bào)。接到舉報(bào)后，這個(gè)中心的經(jīng)過(guò)通過(guò)內(nèi)部搜索系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)視追蹤調(diào)查，直到把罪犯捉拿歸案，或采取防范措施，防止惡性電腦事故的發(fā)生。
（二）對(duì)犯罪現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行“特殊勘查”
現(xiàn)場(chǎng)勘查本身應(yīng)當(dāng)是偵查措施的一種，但由于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪案件的現(xiàn)場(chǎng)有別于其他傳統(tǒng)犯罪，它是一個(gè)看不見(jiàn)摸不著的虛擬現(xiàn)場(chǎng)，而存在于這個(gè)虛擬現(xiàn)場(chǎng)中的證據(jù)形式也不同于一般案件，多以電子證據(jù)的形式存在著。因此對(duì)于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪案件，其現(xiàn)場(chǎng)勘查的步驟和要領(lǐng)與其他經(jīng)濟(jì)犯罪案件大相徑庭，筆者在這里將其稱(chēng)為特殊的“現(xiàn)場(chǎng)勘查”并將其作為單獨(dú)的一項(xiàng)偵查措施，進(jìn)行剖析。
網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪現(xiàn)場(chǎng)是指存在和發(fā)生網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪行為或與之關(guān)聯(lián)的場(chǎng)所和地點(diǎn)，可能是有形場(chǎng)所，如機(jī)房、附屬工作間、終端室、計(jì)算機(jī)通信線路、存放信息的場(chǎng)所，也可能是不可見(jiàn)場(chǎng)所，如電磁輻射區(qū)等。由于網(wǎng)絡(luò)犯罪和計(jì)算機(jī)技術(shù)相關(guān)，要求從事現(xiàn)場(chǎng)勘查的工作人員具備一定的計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)技術(shù)，否則會(huì)忽視、甚至毀壞犯罪證據(jù)，使偵查工作陷入被動(dòng)。美國(guó)就曾出現(xiàn)過(guò)辦案警察不知道怎樣備份運(yùn)行中機(jī)器的信息，只好扣押計(jì)算機(jī)拆卸后送往技術(shù)中心提取證據(jù)，結(jié)果導(dǎo)致信息資料全部丟失的事例。
（三）追查資金流向
網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪中嫌疑人與受害人之間的資金往來(lái)一般不是面對(duì)面的交易，而是采用網(wǎng)上銀行等媒介進(jìn)行的。例如在網(wǎng)絡(luò)合同詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人在與受害人簽訂合同后，通常會(huì)提供給被害人一個(gè)網(wǎng)上銀行賬戶或者信用卡號(hào)碼以便交易。偵查人員在取得賬號(hào)后，可以以此為線索進(jìn)行偵查，通過(guò)該賬號(hào)所在開(kāi)戶行取得開(kāi)戶人的基本信息。若作案人以假身份證在銀行開(kāi)戶，可以調(diào)取其相關(guān)的取款錄像進(jìn)行分析，也可以商請(qǐng)銀行部門(mén)對(duì)該賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，在作案人取款時(shí)將其抓獲。通過(guò)銀行或郵局匯款方式收取資金的，可以通過(guò)對(duì)收款賬戶、收款人進(jìn)行調(diào)查，尋找嫌疑人的線索。如，2009年山東省即墨市偵破了一起網(wǎng)絡(luò)合同詐騙案。犯罪嫌疑人黃某某等三人以非法獲利為目的，通過(guò)盜用他人的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，冒用“某某汽車(chē)銷(xiāo)售有限公司”的名義，使用假名，在互聯(lián)網(wǎng)上二手汽車(chē)銷(xiāo)售信息。即墨市民楊某與該三人取得聯(lián)系后，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和電話簽訂購(gòu)車(chē)合同。當(dāng)楊某將30.3萬(wàn)元購(gòu)車(chē)款匯入指定的銀行賬戶后，犯罪嫌疑人中斷了一切聯(lián)系，購(gòu)車(chē)款被取走。偵查人員經(jīng)過(guò)前期的大量工作，在鎖定嫌疑人作案區(qū)域后，趕赴昆明，到所有涉案銀行將犯罪嫌疑人提取贓款的監(jiān)控錄像予以全面的拷貝，并從錄像中截取圖，最終篩選出最為清晰的嫌疑人照片，確定出提取贓款的嫌疑人系一年輕女子，同時(shí)掌握了該嫌疑人的體貌特征和穿戴飾品。從這一女子入手，最終突破了全案。
第8篇：防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施范文
【關(guān)鍵詞】高等學(xué)校 盜竊 詐騙 分析 對(duì)策
【中圖分類(lèi)號(hào)】D924.34 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1674-4810（2013）05-0124-02
高等學(xué)校校園安全，是全社會(huì)十分關(guān)注的焦點(diǎn)，雖然各高校領(lǐng)導(dǎo)、老師非常關(guān)注，并為此付出了辛勤的勞動(dòng)，但是，大學(xué)校園盜竊、詐騙案件有著根深蒂固的社會(huì)根源，近幾年，侵害大學(xué)生的財(cái)產(chǎn)安全的案件有愈演愈烈之勢(shì)。這類(lèi)案件的頻發(fā)，嚴(yán)重危害了大學(xué)生的人身財(cái)產(chǎn)安全及合法利益，嚴(yán)重?cái)_亂了高校正常的管理秩序。如何有效防范大學(xué)校園盜竊、詐騙案件的發(fā)生，保證高校正常的教學(xué)秩序，保護(hù)大學(xué)生的人身、財(cái)產(chǎn)安全，是全體高校教師需要面對(duì)和思考的問(wèn)題。本文從大學(xué)校園發(fā)案較為突出的盜竊、詐騙案件的作案手段和特點(diǎn)入手進(jìn)行分析，尋找此類(lèi)案件的規(guī)律，并提出防范的措施與對(duì)策。本文探討的對(duì)大學(xué)生安全警示教育和提高安全防范意識(shí)是一種有益的嘗試。
一 盜竊案件分析
在大學(xué)校園發(fā)生的刑事案件中盜竊案件占到了其中的60%～70%，且還有不斷蔓延上升的趨勢(shì)，其中，入室盜竊是盜竊的一種，而且又是大學(xué)校園中最為普遍的盜竊形式之一。它報(bào)案率之高、牽扯的學(xué)生數(shù)量之多、影響范圍之大，歷來(lái)都是高校廣大師生詬病的焦點(diǎn)。為什么在大學(xué)的象牙塔中偷盜案件會(huì)如此猖獗？這些偷盜案件又有什么共同的規(guī)律呢？大學(xué)生們又該怎么樣去防范呢？帶著這些問(wèn)題，我們探討大學(xué)校園盜竊案件的規(guī)律和特點(diǎn)：
1.盜竊時(shí)間比較固定
犯罪分子一般選擇在白天作案。大學(xué)生的生活有一定的規(guī)律可循，一般學(xué)生白天上課，晚上上網(wǎng)。這就給犯罪分子有機(jī)可乘，他們正是利用白天學(xué)生都去上課宿舍空無(wú)一人的機(jī)會(huì)下手，輕松得手。
2.作案手段呈現(xiàn)規(guī)律性
第一是借口誤進(jìn)入無(wú)人的寢室。犯罪分子常常以找人為借口，堂而皇之敲門(mén)，如遇有人時(shí)便謊稱(chēng)是找某某（或謊稱(chēng)是同學(xué)、老鄉(xiāng)、朋友），遇無(wú)人時(shí)則放開(kāi)手腳盜竊。第二就是“順手牽羊”。犯罪分子利用學(xué)生離開(kāi)寢室短暫的時(shí)間空隙進(jìn)入寢室進(jìn)行偷盜。第三是內(nèi)盜，大學(xué)盜竊案件多發(fā)生在寢室成員內(nèi)部。
3.盜竊財(cái)物對(duì)象集中
犯罪分子盜竊財(cái)物對(duì)象主要集中在金錢(qián)、衣物、手機(jī)、MP3等，同時(shí)也對(duì)價(jià)格貴重的財(cái)物如數(shù)碼相機(jī)、筆記本電腦、手表、電子學(xué)習(xí)用具等物品十分垂涎。
4.盜竊案件多為內(nèi)盜
作案者多為本校大學(xué)生所為，他們深受社會(huì)不良風(fēng)氣的毒害，虛榮、攀比心理滋生。他們利用自己熟悉地形、出入方便和學(xué)生的身份作掩護(hù)，大肆作案。
二 盜竊案件的防范手段
怎樣防范盜竊案件的發(fā)生呢？本人認(rèn)為加強(qiáng)大學(xué)生的防盜教育、增強(qiáng)大學(xué)生的防盜意識(shí)是防范的關(guān)鍵。一個(gè)人走上犯罪道路，總是從思想觀念轉(zhuǎn)變開(kāi)始的，部分大學(xué)生入學(xué)后深受社會(huì)不良風(fēng)氣的毒害，虛榮、攀比心理滋生，任其拜金主義、享樂(lè)主義、個(gè)人主義滋生蔓延，逐漸養(yǎng)成了不勞而獲的心理，這些都需要我們通過(guò)教育的手段來(lái)剔除他們思想中的毒瘤，鼓勵(lì)他們改掉不良的生活習(xí)慣，重新樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。另外，提高學(xué)生對(duì)盜竊案件的自我防范也是教育的關(guān)鍵，這有利于提升大學(xué)生對(duì)貴重財(cái)物的保管觀念，讓學(xué)生清楚認(rèn)識(shí)到貴重物品不要隨意擺放?！兑住ぴo上》說(shuō)“慢藏誨盜，冶容誨”，說(shuō)的就是這個(gè)道理。寢室內(nèi)不要存放大量現(xiàn)金，寢室較長(zhǎng)時(shí)間無(wú)人時(shí)，不要存放貴重財(cái)物。寢室之間要相互關(guān)照，不要給犯罪分子留下作案空間。到銀行自動(dòng)取款機(jī)取款時(shí)，要時(shí)刻留意周?chē)沫h(huán)境，注意保護(hù)自己的銀行卡密碼，如果發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜后應(yīng)立即撥打銀行電話掛失。寢室內(nèi)不要讓陌生人留宿，做到人走門(mén)關(guān)。發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人時(shí)應(yīng)及時(shí)向宿舍管理員或者老師報(bào)告。
三 詐騙案件分析
詐騙案是一種嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)性犯罪行為。在大學(xué)校園日益“社會(huì)化”的今天，犯罪分子的黑手也隨之伸向了大學(xué)校園，導(dǎo)致大學(xué)生被騙的案件頻發(fā)，有的學(xué)生被詐騙的數(shù)額之多令人咋舌。還有的學(xué)生被騙后，不僅財(cái)產(chǎn)上遭受到了損失，心情也變得痛苦不堪，甚至還有的學(xué)生嚴(yán)重抑郁。據(jù)有關(guān)部門(mén)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，在大學(xué)校園發(fā)生的刑事案件中，大學(xué)生被騙案件的發(fā)案率僅次于盜竊案件，如何有效地防止此類(lèi)案件的發(fā)生，保護(hù)大學(xué)生的人身和財(cái)產(chǎn)安全，已引起學(xué)校、家庭和社會(huì)的高度關(guān)注。認(rèn)真分析犯罪分子的詐騙特點(diǎn)和規(guī)律后，本人認(rèn)為詐騙的手段主要有以下幾種：
第一，傳統(tǒng)的詐騙方法是利用大學(xué)生的物質(zhì)欲望、僥幸和貪婪的心理，設(shè)計(jì)詐騙圈套。如犯罪分子謊稱(chēng)被害人在電視、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物中獎(jiǎng)，然后冒充“電視購(gòu)物中心禮品發(fā)放處”的工作人員，給學(xué)生打電話，以其被抽中幸運(yùn)者等為誘餌，免費(fèi)贈(zèng)送高檔原裝進(jìn)口化妝品、手機(jī)充值卡、國(guó)外名牌產(chǎn)品為由，向大學(xué)生收取運(yùn)費(fèi)、押金、手續(xù)費(fèi)用等。
第二，利用大學(xué)生與親屬朋友的空間距離，以網(wǎng)絡(luò)、電話遙控的方式編造學(xué)生在校發(fā)生交通事故、突發(fā)疾病等事由騙取大學(xué)生親屬朋友錢(qián)財(cái)。
第三，利用對(duì)大學(xué)生基本情況、生活動(dòng)向的了解實(shí)施詐騙。這樣的詐騙手段虛實(shí)相結(jié)合易使學(xué)生陷入圈套，從而放松警惕，上當(dāng)受騙，讓人防不勝防。
第9篇：防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施范文
防詐騙的演講稿 親愛(ài)的老師、同學(xué)們：
大家好！
孩子的健康、快樂(lè)的成長(zhǎng)是我們每位老師的職責(zé)，在教給他們科學(xué)文化知識(shí)的同時(shí)，安全教育也是其中不可缺少的一部份。學(xué)校安全工作直接關(guān)系著學(xué)生的安危、家庭的幸福、社會(huì)的穩(wěn)定。因此，做好學(xué)校安全工作，創(chuàng)造一個(gè)安全的學(xué)習(xí)環(huán)境是十分重要的。要確保安全，根本在于提高安全意識(shí)、自我防范和自護(hù)自救能力，抓好安全教育，是學(xué)校安全工作的基礎(chǔ)。所以我一直十分重視教育安全工作。平日里，不但對(duì)他們進(jìn)行安全知識(shí)教育，而且在課余時(shí)間我也注意去觀察他們的動(dòng)靜，只要發(fā)現(xiàn)了某個(gè)學(xué)生有不安全的行為，就及時(shí)進(jìn)行教育。
1、認(rèn)真做好安全教育工作。我始終把安全工作放在首位位置，做到時(shí)時(shí)講安全，事事講安全，對(duì)上級(jí)安全會(huì)議精神和文件都能做到及時(shí)傳達(dá)，結(jié)合文件精神制定切實(shí)可行措施，認(rèn)真落實(shí)。做到每天放學(xué)1分鐘的安全交通警示教育，每周一次主題安全教育晨會(huì)，每月一次安全教育主題班會(huì)。教育學(xué)生無(wú)論是集體活動(dòng)還是體育課，都必須在教師的帶領(lǐng)下進(jìn)行，不得隨意離開(kāi)集體自己活動(dòng)或不聽(tīng)指揮，遇到他人生病、遇險(xiǎn)等，要及時(shí)報(bào)告老師。并且指導(dǎo)學(xué)生學(xué)會(huì)使用各種求救電話。讓學(xué)生從思想上重視安全，認(rèn)識(shí)到安全的重要性。
2、開(kāi)展豐富多彩的教育活動(dòng)。利用班會(huì)、隊(duì)活動(dòng)、活動(dòng)課對(duì)學(xué)生開(kāi)展安全預(yù)防教育，使學(xué)生接受防溺水、防交通事故、防觸電、防食物中毒、防病、防體育運(yùn)動(dòng)傷害、防火、防盜、防震、防騙、防煤氣中毒等安全知識(shí)，教育學(xué)生不買(mǎi)三無(wú)食品，不吃腐爛變質(zhì)的食物，不喝不衛(wèi)生的水和飲料，不吃陌生人給的東西。通過(guò)教育提高廣大學(xué)生的安全意識(shí)。
3、加強(qiáng)檢查，及時(shí)整改。每天實(shí)行上課點(diǎn)名制度，讓班干部報(bào)告人數(shù)給上課的老師。
4、家校聯(lián)系，保障安全。學(xué)生家長(zhǎng)的聯(lián)系電話表格，我始終時(shí)刻攜帶著，隨時(shí)可以與學(xué)生家長(zhǎng)取得聯(lián)系。同時(shí)強(qiáng)調(diào)家長(zhǎng)和學(xué)校一起教育孩子基本的交通安全知識(shí)，認(rèn)識(shí)到：“安全第一”。學(xué)生意識(shí)到安全第一，健康第一。
今后，關(guān)注學(xué)生的生存環(huán)境，關(guān)注學(xué)生的人生安全仍將是未來(lái)教育工作的重點(diǎn)。我將進(jìn)一步重視安全教育工作，盡心盡職做好安全教育工作。
防詐騙的演講稿
其實(shí)，網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅對(duì)廣大網(wǎng)民的財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重危害，對(duì)整個(gè)社會(huì)的和諧穩(wěn)定也產(chǎn)生惡劣的負(fù)面影響。以下是網(wǎng)絡(luò)詐騙作文，以供參考!
隨著科技的發(fā)展，人們的生活有了明顯的'提高。但凡事都是有利也有害，有些人為了騙取錢(qián)財(cái)來(lái)利用這些高科技。雖然人們都不會(huì)被一些簡(jiǎn)單的騙術(shù)所欺騙，但是當(dāng)今社會(huì)又有誰(shuí)能使破他們呢?
就在昨天我收到一封短信，短信上說(shuō)：尊敬的手機(jī)用戶，恭喜您成為《--》的場(chǎng)外抽獎(jiǎng)的幸運(yùn)觀眾，你將獲得的-x元和一臺(tái)蘋(píng)果筆記本電腦。我當(dāng)時(shí)的反應(yīng)就是又是一群騙子?；氐郊抑形夷筒蛔『闷嫘模痛蜷_(kāi)了網(wǎng)址，姓名，身份證等信息填好之后，點(diǎn)擊領(lǐng)取，在網(wǎng)頁(yè)的一個(gè)角落看到了這樣一句話“在領(lǐng)獎(jiǎng)之前，請(qǐng)先支付-x元保險(xiǎn)金。”之前我還是半信半疑，現(xiàn)在我終于知道這是騙人的。但我還是有些忐忑，向爸爸說(shuō)明了情況，爸爸說(shuō)沒(méi)關(guān)系，不要理會(huì)他，這些都是騙小孩子的。晚上又看了焦點(diǎn)訪談，這下忐忑的心中有放下了。
可是在今天的早上，我的心又懸了起來(lái)，一個(gè)陌生的男子打電話給我，說(shuō)：“請(qǐng)問(wèn)是趙小姐嗎?昨天你是否注冊(cè)了《--》的場(chǎng)外抽獎(jiǎng)活動(dòng)?”當(dāng)時(shí)我的腦袋一片空白：完了，人家打電話來(lái)，我沒(méi)給人家錢(qián)，會(huì)不會(huì)投訴我呀?那位陌生的男子又說(shuō)了一些我聽(tīng)不懂法律上的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，我聽(tīng)的稀里糊涂的，最后來(lái)了一句：“這件事，你是要求私自和解還是在法庭上解決這件事。”我理所當(dāng)然的選擇私下和解，就按照他說(shuō)的去做，可是我想到我身上一分錢(qián)沒(méi)有，怎莫給人家錢(qián)，只好打電話向爸爸求救。爸爸說(shuō)了我一聲蠢，叫我回家。我很是委屈，說(shuō)如果這是真的呢?爸爸氣急了，吼道：“如果是真的，還有我呢，你怕什么怕?”我在外徘徊了好久，最終還是回到家中。爸爸的氣也消了差不多了，跟我講了許多大道理，我感觸很多，爸爸又教了我一些在危險(xiǎn)的情況下預(yù)防措施，說(shuō)了許多的例子，覺(jué)得這社會(huì)太險(xiǎn)惡了。
經(jīng)過(guò)今天的事情，我的防范意識(shí)增加了許些。哎，這個(gè)社會(huì)什么時(shí)候才能太平一些，把這些犯罪集團(tuán)全部繩之于法呢?
防詐騙的演講稿
詐騙，隨著時(shí)代的發(fā)展，越來(lái)越放肆，幾乎無(wú)處不在?？梢噪S著網(wǎng)絡(luò)，隨著聊天工具，隨著電信……
記得有一次，我和媽媽去市場(chǎng)買(mǎi)菜，買(mǎi)了好多好多。我們?cè)诼飞献咧咧?，看?jiàn)了一個(gè)乞丐，那乞丐可憐兮兮地說(shuō)：“我已經(jīng)五天沒(méi)吃飯了，給我一點(diǎn)錢(qián)吧!”媽媽看他可憐，就給了他五元。當(dāng)我們會(huì)到家后，很不幸的事發(fā)生了：我們家沒(méi)煤氣了。媽媽就帶著我去餐館吃飯，讓人很惱火的事發(fā)生了。我在餐館里看見(jiàn)了，那個(gè)向我和媽媽要錢(qián)的乞丐，正在津津有味的吃著食物，而且還和他的同伴說(shuō)著令人反感的話：“今天有好幾個(gè)傻瓜，給了我好多錢(qián)，以后要是還像今天這樣就好了。”說(shuō)完還笑的很大聲。當(dāng)我聽(tīng)見(jiàn)這句話時(shí)，我真想走上前去責(zé)罵他，可以看見(jiàn)那么多人，我便忍住氣讓媽媽換一家餐館。
還有一次，我在電腦上看見(jiàn)怎么一則新聞：在深圳市居住的一位王女士，在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了蘋(píng)果4，商家要她的銀行賬號(hào)和密碼，說(shuō)，還有一千元錢(qián)要給她。王女士居然就這樣糊里糊涂給了商家銀行賬號(hào)和密碼。商家從銀行上取走了一萬(wàn)元，就逃之夭夭了。不過(guò)，后面他還是被警察給抓走了。
詐騙在世界的各個(gè)角落存在著，所以讓我們學(xué)幾條防止詐騙的方法。一、在面對(duì)任何與財(cái)產(chǎn)有關(guān)的事時(shí)，要用頭腦想清楚那是不是詐騙。二、千萬(wàn)不要給網(wǎng)上的人銀行賬號(hào)和密碼，因?yàn)槟前俜职偈羌俚?。三、不要貪圖一點(diǎn)錢(qián)，因?yàn)榈筋^來(lái)，只會(huì)得小失大，是一筆不劃算的選擇。
防止詐騙，從我做起，從大家做起。
防詐騙的演講稿 如今電信詐騙的手段隨著信息技術(shù)的進(jìn)步也日新月異，而且防詐騙往往滯后于詐騙手段的更新?lián)Q代，因此作為銀行一線的工作人員，在此通過(guò)一些邏輯小tip提醒廣大群眾，在接到不知名的電話時(shí)，應(yīng)該這樣做：
1、養(yǎng)成好習(xí)慣，如果接到陌生電話，首先看一下是否是外地的，盡量不要去接外地的號(hào)碼，尤其是固定電話，如果手機(jī)是智能的，請(qǐng)安裝類(lèi)似360防詐騙的軟件，能夠一定程度上防止已經(jīng)被舉報(bào)過(guò)的詐騙電話。
2、接到任何有公信力的機(jī)構(gòu)電話聲稱(chēng)您的賬戶或者郵件涉及非法事件的時(shí)候，請(qǐng)相信自己，沒(méi)有做的事情無(wú)須為之擔(dān)憂，更加不必相信對(duì)方為你著想的不良企圖，任何機(jī)構(gòu)在凍結(jié)或者扣劃您的賬戶資金都需要有合法的手續(xù)去銀行執(zhí)行，不需要恐嚇或者表現(xiàn)出一副為您著想的菩薩心腸，現(xiàn)在是法治社會(huì)，這些行為都必須有法律依據(jù)，相信自己就是最大的盾甲！
3、接到親朋好友或者師友的電話聲稱(chēng)手術(shù)或者急需借錢(qián)的信息或者電話，請(qǐng)務(wù)必聯(lián)系可以聯(lián)系的熟人確認(rèn)相關(guān)事項(xiàng)，詐騙分子往往利用遇到急事或者災(zāi)禍容易慌亂和擔(dān)心的心理進(jìn)行詐騙，遇事沉著冷靜，不要輕易相信。
4、偽基站的高度發(fā)達(dá)使得客戶發(fā)生電信詐騙的幾率大大提高，同時(shí)作為高度發(fā)達(dá)的詐騙手段，偽基站的行為往往防不勝防，在這里，如果收到這樣的信息，一定要聯(lián)系各大機(jī)構(gòu)公示的客服電話，而不是去聯(lián)系偽基站發(fā)過(guò)來(lái)的網(wǎng)址或者聯(lián)系電話。臨柜工作人員在工作時(shí)謹(jǐn)記：
1、合規(guī)操作，保護(hù)客戶，保護(hù)自己，善于觀察，對(duì)于邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)的客戶，要適時(shí)提醒客戶，盡到工作責(zé)任和義務(wù)。
