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資金會和滾動資金經(jīng)營管理論文

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資金會和滾動資金經(jīng)營管理論文

一、資金會和滾動資金計劃的作用

(一)使經(jīng)營部門了解公司家底,自覺成為公司當(dāng)家人

多數(shù)人認為公司家底由財務(wù)部門或總經(jīng)理掌握就行了,用錢找財務(wù)部,籌資是財務(wù)部門自己的事情。我們的資金周會主要參加人是公司收錢(銷售)、花錢(物流)和管錢(財務(wù))的部門經(jīng)理,這些部門也是公司經(jīng)營的核心部門,通過資金計劃的討論,能讓大家更好的認清公司家底,自覺成為公司當(dāng)家人。在資金緊張的時期,銷售部門在制定銷售策略時會更加注意價格條件和收款條件的平衡,會主動把收款放在優(yōu)先位置,而物流采購部門在選定供應(yīng)商,確定采購批量的時候也會更加關(guān)注結(jié)算條件,使采購策略與公司支付能力相匹配。大家自覺主動的安排,比財務(wù)部門或公司領(lǐng)導(dǎo)強制要求他們?nèi)プ龅男Ч玫枚唷?/p>

(二)加強信息交流,開闊經(jīng)營思路

在資金計劃的討論中,自然會涉及到銷售、采購計劃,銷售部門會要求物流部門做好材料供應(yīng)保障,要求降低采購成本,要求采購付款時“消化”他們收回來的匯票,而物流部門也會督促銷售部門加快貨款收款,保障支付。另外在討論銷售收款時,如果銷售部門認為市場將有重要調(diào)整,物流部門就會迅速根據(jù)得到的信息去采購市場做驗證分析,并據(jù)此在第一時間做出調(diào)整,比如當(dāng)銷售市場有變淡趨勢時,物流部就會立即放緩采購計劃。同理,當(dāng)材料供應(yīng)市場發(fā)生重大變化時,也能提醒銷售部門調(diào)整策略,比如當(dāng)物流部門發(fā)現(xiàn)主要材料出現(xiàn)漲價趨勢時,銷售部門就會采取惜售策略,等待市場明朗。

(三)增加工作協(xié)調(diào)性

滾動資金計劃的編制和討論能夠優(yōu)化經(jīng)營策略和工作計劃。因為資金計劃是工作計劃的綜合反映,通過資金計劃的編制和討論,能夠發(fā)現(xiàn)工作計劃與公司資源不相匹配的情況,使工作計劃更加貼近實際,增強各部門工作計劃的協(xié)同性。通過資金計劃的編制和討論,還可以增加經(jīng)營透明度,促進大家相互了解、相互支持,減少猜忌、扯皮和相互埋怨,有利于提高團隊凝聚力。

(四)增強銀行信心提高企業(yè)融資能力

通過每周資金會的討論和四周滾動資金計劃的編制,能夠使企業(yè)資金收支井然有序,使企業(yè)不管在資金緊張的時候,還是在資金寬裕的時候都能確保該付的錢準(zhǔn)時付出。銀行能明顯感受到企業(yè)資金管理水平和資金使用效率的提高,因為他們清楚的看到企業(yè)既沒有多余的沉淀資金,也不會出現(xiàn)到期信用證、到期貸款、到期利息的違約情況,哪怕在2008年出現(xiàn)全球金融危機,企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)暫時性困難的時候,也沒有出現(xiàn)這樣的違約事件。因此銀行認為企業(yè)的收款、付款盡在掌握之中。企業(yè)在銀行的信用等級自然就提高了。這時候銀行是搶著給企業(yè)做授信,爭著把錢給企業(yè)用,而且不需要提供擔(dān)保,也不需要提供抵押。因為他們相信公司的資金管理水平和還款能力,知道沒有風(fēng)險。中國進出口銀行陜西省分行的一位授信處長曾說過:在西北地區(qū),規(guī)模比陜西生益科技有限公司大的企業(yè)很多,但像你們這樣發(fā)展這么快,管理這么規(guī)范的企業(yè)卻不多,這就是進出口銀行選擇你們進行重點支持的原因。

二、結(jié)語

綜上所述,我認為應(yīng)該更好的利用資金會議這個平臺和滾動資金計劃這個工具,在加強資金管理的同時,促進企業(yè)經(jīng)營管理水平的提高,實現(xiàn)企業(yè)利益最大化。

作者:楊徽 單位:陜西生益科技有限公司