財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃精選(九篇)

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第1篇：財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃范文

(一)企業(yè)信息化建設(shè)中忽視財務(wù)、業(yè)務(wù)一體化。

許多企業(yè)忽視財務(wù)與業(yè)務(wù)一體化，財務(wù)、采購、生產(chǎn)、銷售、人力資源等部門各自實施局部信息化，卻沒有統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接口，形成各自為政的信息孤島。同一筆業(yè)務(wù)，各個部門分別在各自的信息系統(tǒng)錄入信息和采集數(shù)據(jù)，不能實現(xiàn)信息的及時共享;由于角度不同，各部門采集的同類數(shù)據(jù)不一致;各類數(shù)據(jù)不能實時準(zhǔn)確反饋，不能形成有價值的信息，不能為決策提供及時有效的支持，甚至影響業(yè)務(wù)的順利開展。

(二)企業(yè)缺少財務(wù)信息化管理人才。

人才是信息化建設(shè)中最核心的資源，先進(jìn)的信息系統(tǒng)能否發(fā)揮作用，依賴于人對技術(shù)的掌握、對管理的協(xié)調(diào)。很多企業(yè)沒有財務(wù)信息化管理人才，而過于依賴計算機技術(shù)人員或軟件公司，結(jié)果是信息技術(shù)與企業(yè)管理脫節(jié)，開發(fā)出來的財務(wù)信息管理系統(tǒng)不能滿足企業(yè)需要，只能反復(fù)修改甚至擱置不用。

(三)企業(yè)缺乏財務(wù)信息化建設(shè)規(guī)劃。

財務(wù)信息化是一項復(fù)雜而持續(xù)的工作，許多企業(yè)沒有事先規(guī)劃、盲目推進(jìn)財務(wù)信息化項目，面臨很大的變革風(fēng)險和資源壓力，難以取得實際成效。規(guī)劃制定了，也不能一勞永逸，需要定期總結(jié)經(jīng)驗與不足，結(jié)合新情況進(jìn)行調(diào)整?？傊?，我國企業(yè)財務(wù)信息化管理普遍存在高層認(rèn)識不足、管理創(chuàng)新不匹配、財務(wù)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)不統(tǒng)一、管理人才缺乏、建設(shè)規(guī)劃不系統(tǒng)等問題，因此，克服財務(wù)信息化管理中的這些障礙是發(fā)揮財務(wù)信息化管理成效的前提。

二、解決財務(wù)信息化問題的策略建議

(一)普及財務(wù)信息化知識，樹立財務(wù)信息化管理意識。

首先，要加強企業(yè)主要負(fù)責(zé)人的培訓(xùn)，提高其財務(wù)信息化意識，促進(jìn)其重視、支持并參與財務(wù)信息化建設(shè);其次，要對中高層管理者進(jìn)行財務(wù)管理和信息化知識的培訓(xùn)，提高信息化管理中的協(xié)作意識，努力培養(yǎng)復(fù)合型的人才;然后，要對基層操作人員開展財務(wù)信息化技能培訓(xùn)，提高素質(zhì)和操作技能;最后，要開展全員財務(wù)信息化培訓(xùn)，營造全員信息化的氛圍。企業(yè)管理者重視支持，各部門協(xié)調(diào)合作，員工積極響應(yīng)，財務(wù)信息化就有了組織保障。

(二)重視財務(wù)信息化投入，保障財務(wù)信息化管理資金。

首先，企業(yè)要保證財務(wù)信息化硬件設(shè)施投入，在企業(yè)資金承受能力范圍內(nèi)，盡量考慮硬件配備能滿足中長期的管理要求，避免設(shè)備更新中的資源浪費。其次，增加對財務(wù)信息軟件的了解，加強與軟件供應(yīng)商的溝通，擇優(yōu)采購財務(wù)信息軟件。有條件的企業(yè)，可以引進(jìn)ERP系統(tǒng)，直接實現(xiàn)財務(wù)與業(yè)務(wù)的無縫對接。財務(wù)信息系統(tǒng)硬件、軟件購入后，其日常維護(hù)、功能開發(fā)、升級換代、人員培訓(xùn)方面的支出應(yīng)納入企業(yè)支出預(yù)算，保證合理的投入。

(三)完善企業(yè)管理體系，建立財務(wù)信息化工作機制

首先，企業(yè)要整理管理思路、明確管控目的。其次，結(jié)合新的管理思路與管控目的，優(yōu)化組織架構(gòu)，進(jìn)行機構(gòu)改革，明確職能職責(zé)。然后，梳理各項管理制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。在完善企業(yè)管理體系的基礎(chǔ)上，企業(yè)建立健全財務(wù)信息化工作制度與流程、建立財務(wù)信息化工作機制。企業(yè)應(yīng)建立企業(yè)負(fù)責(zé)人牽頭、各部門參與的專項工作組，明確分工、協(xié)調(diào)與報告機制;建立考核激勵機制，制定考核辦法，組織檢查考核，落實獎優(yōu)懲劣。

(四)堅持財務(wù)業(yè)務(wù)一體化，保證財務(wù)信息化協(xié)調(diào)發(fā)展。

存在多個信息系統(tǒng)的企業(yè)，可以利用網(wǎng)絡(luò)改造、軟件升級等，實現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)的對接;設(shè)計特定的轉(zhuǎn)換規(guī)則，自動將業(yè)務(wù)信息轉(zhuǎn)換成財務(wù)信息，這樣，財務(wù)信息系統(tǒng)也能實時、準(zhǔn)確、有效地反饋業(yè)務(wù)信息，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的實時動態(tài)管理，從而消除信息孤島現(xiàn)象，減少重復(fù)勞動，提高企業(yè)流程的運行效率，更好地為決策提供支持。

(五)加強人才培訓(xùn)和培養(yǎng)，確保財務(wù)信息化人才優(yōu)勢。

第一，企業(yè)要建立健全財務(wù)信息化人才引進(jìn)、使用、培訓(xùn)、培養(yǎng)與激勵制度，規(guī)范財務(wù)信息化人才的管理，并在信息化建設(shè)過程中貫徹落實。第二，企業(yè)要引進(jìn)復(fù)合型人才，并創(chuàng)造寬松的環(huán)境，留住人才，實現(xiàn)人、技術(shù)和管理的集成，從而快速有效地通過信息化系統(tǒng)實現(xiàn)對財務(wù)、業(yè)務(wù)的協(xié)同管理和控制。第三，企業(yè)不定期開展技能比賽，歷練隊伍，提升能力;鼓勵參加外部競賽，拓寬視野，吸收經(jīng)驗。

(六)制定財務(wù)信息化規(guī)劃，分步開展財務(wù)信息化建設(shè)。

財務(wù)信息化工程龐大，涉及各個業(yè)務(wù)層面，觸及各個管理層面，需要系統(tǒng)籌劃，分步實施。因此，企業(yè)應(yīng)客觀分析信息化現(xiàn)狀，充分考量自身承受力，仔細(xì)研究業(yè)務(wù)需求，制定切合實際的財務(wù)信息化建設(shè)規(guī)劃，明確分階段的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容、所需的資源、實施步驟等。財務(wù)信息化應(yīng)首先實施業(yè)務(wù)簡單、工作量大、重復(fù)性勞動多、信息化見效快的項目，再逐步實施難度較大、更復(fù)雜的項目。財務(wù)信息化項目實施前，要全面調(diào)研各方業(yè)務(wù)特點和需求，充分開展方案可行性研究，制定切實可行的實施方案。在實施過程中，可以試點組織，逐步完善，獲得成效后，穩(wěn)步鋪開。

三、結(jié)束語

第2篇：財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃范文

從滿足企業(yè)經(jīng)營需要的角度講，企業(yè)培訓(xùn)大致有四個方面的目的：

長期目的，即滿足企業(yè)長期經(jīng)營對人力資源的需要而采取的培訓(xùn)活動；

年度目的，是為了滿足企業(yè)年度經(jīng)營對財務(wù)管理需要而采取的培訓(xùn)活動；

再次是職位目的，管理培訓(xùn)是為了滿足員工能高水平完成本職工作需要對職位所需知識、技能、態(tài)度、經(jīng)驗而采取的培訓(xùn)活動；

最后是個人目的，公司培訓(xùn)是為了滿足員工達(dá)成其職業(yè)生涯規(guī)劃目標(biāo)需要而由企業(yè)提供的企業(yè)培訓(xùn)。

因此，企業(yè)在制定年度培訓(xùn)計劃時，就必須根據(jù)這四個方面的需求來進(jìn)行策劃，公司內(nèi)訓(xùn)其具體步驟為：

最重要的一步：向財務(wù)咨詢公司或財務(wù)培訓(xùn)公司進(jìn)行財務(wù)咨詢，咨詢公司進(jìn)行需求調(diào)查，即根據(jù)培訓(xùn)的不同目的，展開培訓(xùn)需求調(diào)查。

對于企業(yè)內(nèi)訓(xùn)計劃，需向總經(jīng)理一級的領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行咨詢，通過分析企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略、人力資源開發(fā)戰(zhàn)略和企業(yè)財務(wù)管理情況，確定相應(yīng)的培訓(xùn)管理目標(biāo)。

對于滿足年度經(jīng)營計劃需要的項目，要向各部門調(diào)查，以面談和分析部門年度工作計劃的方式，確定各部門通過培訓(xùn)來配合和推動的項目。

對于滿足崗位職業(yè)技能需求的項目，要向各級企業(yè)管理者和他的下級進(jìn)行調(diào)查，以分析績效評估表、進(jìn)行技能項目需求調(diào)查表、重點人群的抽樣面談的方式，確定員工崗位技能差距和重點的技能培訓(xùn)項目。

對于個人職業(yè)生涯需求的培訓(xùn)項目，需向員工及其管理者調(diào)查，培訓(xùn)主管以分析職業(yè)生涯規(guī)劃表、管理者與下級面談結(jié)果的方式，確定培訓(xùn)方式。

在根據(jù)需求來進(jìn)行調(diào)查后，可以開展以下幾個步驟：

分析數(shù)據(jù)

總結(jié)差距和根源－也就是明確組織能力、員工素質(zhì)技能與業(yè)務(wù)目標(biāo)要求的差距；明確差距的根源及解決方法；

明確通過財務(wù)管理培訓(xùn)可以解決的差距及培訓(xùn)解決辦法。

制定培訓(xùn)解決方案

步驟如下：

明確方案涉及的培訓(xùn)項目；

評估現(xiàn)有的培訓(xùn)資源；

人手、資金、課目、財務(wù)培訓(xùn)講師等（在財務(wù)咨詢公司聘請優(yōu)秀的財務(wù)咨詢專家或財務(wù)顧問至關(guān)重要）；

確定培訓(xùn)重點項目和常規(guī)項目，確定培訓(xùn)工作的重點；

第3篇：財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃范文

關(guān)鍵詞：預(yù)算 管理 經(jīng)營

財務(wù)預(yù)算是一個企業(yè)對未來一段時期里財務(wù)狀況的反映，能夠?qū)ζ髽I(yè)的運行狀況以及今后的發(fā)展做一個規(guī)劃。作為企業(yè)預(yù)算管理的一個重要部分，財務(wù)預(yù)算管理十分必要。我國各企業(yè)也開始逐漸重視企業(yè)預(yù)算管理部分，將其作為一年工作的重中之重。做好企業(yè)預(yù)算管理，不僅能夠?qū)ζ髽I(yè)的經(jīng)營模式起到很好的促進(jìn)改革作用，也能夠?qū)ζ髽I(yè)今后的發(fā)展模式起到很好的推進(jìn)作用。企業(yè)在財務(wù)預(yù)算上有了良好的規(guī)劃和管理，不僅對于企業(yè)在同行業(yè)中的競爭力有很大的提高，對于企業(yè)的其他綜合能力也有不小的促進(jìn)作用，有利于企業(yè)綜合實力的提高。

一、企業(yè)財務(wù)預(yù)算管理的內(nèi)容

企業(yè)中，財務(wù)預(yù)算的主要內(nèi)容是對企業(yè)財務(wù)收支狀況的預(yù)算。包括各項現(xiàn)金以及物資收入支出的預(yù)算。一般分為年度、季度、月度等三種預(yù)算形式。財務(wù)預(yù)算的內(nèi)容需要涵蓋編制、執(zhí)行、考核等環(huán)節(jié)。這些內(nèi)容需要進(jìn)行系統(tǒng)地操作規(guī)劃，有具體制度的支持和管理。因此財務(wù)預(yù)算管理還包括了對企業(yè)支出費用、銷售環(huán)節(jié)、投資經(jīng)營、資金物品等方面的管理。財務(wù)預(yù)算管理既是企業(yè)管理制度的需要，它是企業(yè)管理的眾多環(huán)節(jié)的其中一個，也是企業(yè)經(jīng)營者對企業(yè)運行情況把握的方式之一，企業(yè)經(jīng)營者可以通過財務(wù)預(yù)算對企業(yè)的經(jīng)營情況有比較透徹的了解。當(dāng)企業(yè)的財務(wù)預(yù)算做出來后，需要讓企業(yè)的子公司的下屬機構(gòu)按部就班地執(zhí)行。因此企業(yè)財務(wù)預(yù)算也是企業(yè)管理者提高管理執(zhí)行度的一種方式。在制定的預(yù)算目標(biāo)中，各子公司及其下屬機構(gòu)需要共同努力去達(dá)到，并且都有各自的分工，這在預(yù)算中必須體現(xiàn)出來。可以說，企業(yè)財務(wù)預(yù)算管理作為企業(yè)管理中的核心環(huán)節(jié)，可以對企業(yè)經(jīng)營模式進(jìn)行有效的分析，將企業(yè)的運行狀況通過數(shù)據(jù)和表格的形式表現(xiàn)出來。也是對企業(yè)各個環(huán)節(jié)的成本分析，對于企業(yè)經(jīng)營成本的控制有非常好的效果。企業(yè)財務(wù)預(yù)算的制作，不僅是對企業(yè)預(yù)期的經(jīng)營狀態(tài)的預(yù)測，也是一種導(dǎo)向。能夠讓企業(yè)明確經(jīng)營目標(biāo)以及確認(rèn)達(dá)到的方法。財務(wù)預(yù)算管理能夠?qū)ζ髽I(yè)的投資進(jìn)行審核，讓企業(yè)的資金運用更加合理科學(xué)，還能夠讓企業(yè)對于自身的資金流向進(jìn)行平衡。對于盈利豐富的部分以及虧損的部分，能夠做到心中有數(shù)，綜合平衡。同時在企業(yè)財務(wù)預(yù)算的實施中及時進(jìn)行糾正，實施力度以及實施的方式應(yīng)該根據(jù)實際情況靈活處理。因此企業(yè)財務(wù)預(yù)算能夠促進(jìn)企業(yè)良好的運行，是實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的有利保障，也對于企業(yè)的發(fā)展有重要的作用。

二、財務(wù)預(yù)算管理的作用

財務(wù)預(yù)算的基礎(chǔ)工作不僅是財務(wù)預(yù)算管理的輔助工作，也是做好財務(wù)預(yù)算管理工作的有力保障。財務(wù)預(yù)算的基礎(chǔ)工作包括很多內(nèi)容，既是企業(yè)管理制度的要求，也是企業(yè)正常運行的需要。

1、員工綜合素質(zhì)的培養(yǎng)和提高

企業(yè)的員工培訓(xùn)是很必要的一個環(huán)節(jié)。任何新進(jìn)的員工都需要在上崗前進(jìn)行培訓(xùn)，只有達(dá)到了一定的業(yè)務(wù)要求才能上崗，同時，已經(jīng)在崗的員工也需要進(jìn)行再培訓(xùn)，增強其對崗位業(yè)務(wù)的熟悉度和深度?？偟膩碚f，員工培訓(xùn)不僅是員工達(dá)到崗位業(yè)務(wù)要求的必要保障，也是培養(yǎng)業(yè)務(wù)骨干的重要方法。因此，需要聯(lián)系國家相關(guān)制度，以及行業(yè)相關(guān)情況來對員工進(jìn)行有針對性的培訓(xùn)。對于業(yè)務(wù)熟悉了的員工也需要請專家進(jìn)行骨干培訓(xùn)。這個過程不僅能夠加強員工的理論知識掌握程度，也能夠為財務(wù)預(yù)算管理工作打下一定基礎(chǔ)。員工只有從原理上明白了財務(wù)預(yù)算管理的內(nèi)容和操作方法，才能夠更好地配合財務(wù)預(yù)算管理工作。

2、制定健全的財務(wù)預(yù)算管理制度，確保財務(wù)預(yù)算管理工作的執(zhí)行力度

在財務(wù)預(yù)算管理工作中基礎(chǔ)的工作就是制定相關(guān)的健全的管理制度，并且有足夠的監(jiān)督管理機構(gòu)來確保這些管理制度能夠確實有效的在企業(yè)貫徹。同時，需要對公司的各項消耗進(jìn)行規(guī)劃。包括影印、書寫等各項辦公耗材的使用情況。對這些數(shù)據(jù)要進(jìn)行規(guī)范的整理和記錄，對消耗記錄進(jìn)行合理的規(guī)劃，控制在一定范圍之內(nèi)，做到勤儉節(jié)約，降低辦公成本。這些標(biāo)準(zhǔn)必須符合企業(yè)各部門的辦公特點，盡量地做到科學(xué)合理。

3、做好企業(yè)數(shù)據(jù)管理工作

企業(yè)的各項運行、生產(chǎn)數(shù)據(jù)都需要進(jìn)行合理的記錄和管理，這不僅是企業(yè)工作的記錄，也是做好財務(wù)預(yù)算管理的基礎(chǔ)。只有對企業(yè)的各項數(shù)據(jù)的記錄工作，才能夠了解企業(yè)的業(yè)務(wù)情況，也就才能制定出有效的財務(wù)規(guī)劃。做好企業(yè)的數(shù)據(jù)管理工作還有利于健全企業(yè)財務(wù)預(yù)算管理制度，形成具有其特點的財務(wù)管理體系。企業(yè)數(shù)據(jù)能夠真實地反應(yīng)企業(yè)的各部門各環(huán)節(jié)的生產(chǎn)運行情況，對于生產(chǎn)效率高消耗少的部門，可以予以獎勵。有了詳細(xì)的數(shù)據(jù)，也方便相關(guān)部門對于企業(yè)的運行情況進(jìn)行檢查管理，有據(jù)可依，尤其是每半年一次的財務(wù)審核。真實有效的企業(yè)數(shù)據(jù)為企業(yè)財務(wù)預(yù)算管理提供了信息來源，也是企業(yè)財務(wù)預(yù)算管理工作順利進(jìn)行的有力保障。

三、加強財務(wù)預(yù)算管理工作的重要作用

加強企業(yè)的財務(wù)預(yù)算管理工作能夠?qū)ζ髽I(yè)運行成本進(jìn)行很好的控制。

1、加強財務(wù)預(yù)算管理工作

首先要做到讓員工對財務(wù)預(yù)算管理的知道思想有一定的了解和認(rèn)同。財務(wù)預(yù)算管理工作需要員工的支持，也需要一定的制度來保證該制度的實施。因此需要讓員工樹立勤儉節(jié)約和艱苦奮斗的理念，讓他們從日常的行為中減少對生產(chǎn)、辦公產(chǎn)品的消耗和浪費，從過程中減低企業(yè)運行成本。還需要對國家各項相關(guān)制度進(jìn)行普及，從這方面對企業(yè)運行成本進(jìn)行嚴(yán)格的把關(guān)，進(jìn)行控制，降低企業(yè)的運行成本。最后還需要設(shè)立一定的監(jiān)督管理機構(gòu)，對各部門各環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督，并將監(jiān)督結(jié)果與員工的薪資相聯(lián)系，確保制度實行力度，同時還可以鼓勵員工進(jìn)行創(chuàng)新，對于好的建議予以采納并對提出的員工進(jìn)行獎勵。這樣有助于提高企業(yè)的競爭力和影響力。

2、為合理編制財務(wù)預(yù)算提供可靠依據(jù)

財務(wù)預(yù)算要實事求是，根據(jù)企業(yè)運行的實際狀況來進(jìn)行編制，因此需要對企業(yè)的規(guī)劃以及歷史的運行數(shù)據(jù)有一定的把握。財務(wù)預(yù)算的目的是企業(yè)利潤最大化，要實現(xiàn)這個目標(biāo)，就需要對資金和物資的合理規(guī)劃。財務(wù)預(yù)算就是對資金和物資進(jìn)行規(guī)劃的過程。通過財務(wù)預(yù)算的合理規(guī)劃，能夠?qū)ζ髽I(yè)的運行狀況和生產(chǎn)活動進(jìn)行科學(xué)的布置。這樣有利于對企業(yè)內(nèi)部的部門協(xié)調(diào)和經(jīng)營目標(biāo)的完成都有重要作用。

3、實行全員管理理念，逐層預(yù)算審核機制

在進(jìn)行財務(wù)預(yù)算工作時，從基層部門開始，做好本部門的預(yù)算工作并上報，再由上級部門進(jìn)行審核修改工作。部門的負(fù)責(zé)人對本部門的運行情況了解，能夠確保預(yù)算工作的準(zhǔn)確合理。在上報后，財務(wù)部門再對各部門上報的預(yù)算進(jìn)行研究處理，分類整合。財務(wù)部門在企業(yè)整體經(jīng)營的高度進(jìn)行規(guī)劃，能夠?qū)Ω黜椫С鲞M(jìn)行平衡。對于比較大的投資和開支需要提交相關(guān)職能部門進(jìn)行決策。在這些過程中，需要制定一系列的財務(wù)預(yù)算管理標(biāo)準(zhǔn)。例如對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營等環(huán)節(jié)的預(yù)算，需要按照相關(guān)規(guī)定予以控制。

4、規(guī)范財務(wù)預(yù)算管理制度

財務(wù)預(yù)算管理需要有一定嚴(yán)格的程序進(jìn)行。首先要企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)提出企業(yè)的年度季度目標(biāo)，按照這個目標(biāo)進(jìn)行財務(wù)預(yù)算。其次企業(yè)各個部門要根據(jù)這個總體財務(wù)預(yù)算，聯(lián)系本部門的實際情況，制定科學(xué)合理的部門預(yù)算，并在規(guī)定的時間內(nèi)將本部門的預(yù)算情況上報。然后財務(wù)部門對各部門的財務(wù)預(yù)算情況進(jìn)行歸納管理，相關(guān)職能部門對其進(jìn)行審核。相關(guān)部門在各部門的預(yù)算基礎(chǔ)上編制總體的預(yù)算材料。審核通過的財務(wù)預(yù)算在本部門開始實行，并且及時對執(zhí)行情況及部門運行情況進(jìn)行反饋，便于進(jìn)行局部調(diào)整。

5、建立相關(guān)考核制度，并進(jìn)行合理獎懲

根據(jù)已經(jīng)審核通過的財務(wù)預(yù)算，各部門實施后按照規(guī)定對相關(guān)部門上報本部門的運行情況。通過制定一系列的考核制度，將獎懲落實到個人。爭取做到對企業(yè)運行各環(huán)節(jié)的管理都能夠嚴(yán)格把關(guān)，讓部門和員工重視預(yù)算的執(zhí)行情況，爭取能夠沒有誤差地按照預(yù)算進(jìn)行部門的業(yè)務(wù)工作。

四、結(jié)語

做好財務(wù)預(yù)算管理工作能夠?qū)ζ髽I(yè)的經(jīng)營成本進(jìn)行有效控制，也能夠?qū)ζ髽I(yè)的發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行一定程度的把握。加強財務(wù)預(yù)算管理的力度對于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)有非常大的促進(jìn)作用，不僅是企業(yè)運行環(huán)境的要求，也是企業(yè)管理制度的需要。因此，在企業(yè)的日常業(yè)務(wù)工作中，要把財務(wù)預(yù)算管理工作的地位提高到一定高度，必須引起重視。

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[3]財務(wù)預(yù)算管理、內(nèi)部會計控制及使用會計規(guī)章制度全書[M].人日報出版社，2006

第4篇：財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃范文

一、中小企業(yè)改革與管理中存在的問題

（一）中小企業(yè)財務(wù)管理水平較低

中小企業(yè)財務(wù)管理水平較低，多數(shù)是家族式財務(wù)管理，沒有經(jīng)過正規(guī)的財務(wù)制度以及專業(yè)知識培訓(xùn)，從而導(dǎo)致中小企業(yè)財務(wù)管理水平低下，存在過高的經(jīng)營風(fēng)險。盡管我國最近幾年出現(xiàn)了很多的財務(wù)培訓(xùn)機構(gòu)，但是由于學(xué)習(xí)者自身的基礎(chǔ)知識較差仍然給人以“差、亂、散”的印象。一些中小企業(yè)內(nèi)部財務(wù)管理制度不健全，工資分布不均勻嚴(yán)重打擊了員工的工作積極性，從而導(dǎo)致人才流失或者產(chǎn)品質(zhì)量低下，最終因為產(chǎn)品??銷而導(dǎo)致經(jīng)營績效差。并且絕大多數(shù)企業(yè)財務(wù)管理人員的經(jīng)營理念仍然是小作坊的觀念。許多中小企業(yè)缺乏流動資金和投資基金的概念，在其負(fù)債嚴(yán)重的情況下無法正常的進(jìn)行經(jīng)營和企業(yè)改革。

（二）缺乏整體性規(guī)劃

所謂的企業(yè)戰(zhàn)略管理指的是其未來發(fā)展的一個整體性規(guī)劃，具體涉及企業(yè)與國家政策的關(guān)系、企業(yè)的基本發(fā)展方針、目標(biāo)定位、風(fēng)險管理、市場競爭戰(zhàn)略等各個方面，為企業(yè)的未來走向指明了方向。

我國中小企業(yè)的規(guī)劃多數(shù)是以近幾年短期盈利為目的，缺乏整體性規(guī)劃，不能夠很好地和國家的政策相結(jié)合從而導(dǎo)致其只能夠曇花一現(xiàn)。即使有的中小企業(yè)能夠和國家的政策相結(jié)合，但由于資金、人力資源、技術(shù)等方面的限制難以建立一個完整的管理體系去保證其制定出來的企業(yè)戰(zhàn)略有效地實施出來。中小企業(yè)戰(zhàn)略失誤的原因之一在于沒有把國家的政策和自身的資源結(jié)合起來導(dǎo)致規(guī)劃和實施產(chǎn)生脫節(jié)的現(xiàn)象。其次一些發(fā)展較好的中小企業(yè)容易犯“依葫蘆畫瓢”的錯誤，其經(jīng)常借鑒一些大型或者國有企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展模式?jīng)]有結(jié)合自身的特點。這種做法對于中小企業(yè)的發(fā)展是毫無意義的。

（三）績效管理存在不足

績效管理是績效實施過程中對各個要素的管理，是企業(yè)戰(zhàn)略建立、目標(biāo)分解、業(yè)績評價等一系列過程，是一個完整的系統(tǒng)。在眾多中小企業(yè)管理者中，他們通常把績效評估看作是績效管理，這個認(rèn)識是對績效管理的一個普遍誤區(qū)。一些中小企業(yè)管理者通過績效評估來達(dá)到績效管理的目的，這種做法不夠合理化，但卻是在中小企業(yè)中普遍存在的問題。

二、中小企業(yè)優(yōu)化改革措施

（一）提高中小企業(yè)的財務(wù)管理水平

作為中小企業(yè)，要樹立正確的人才觀念，真正認(rèn)識到人才是企業(yè)的第一資源，為此，其要建立多種招聘渠道和吸引人才的機制，做好人才引進(jìn)規(guī)劃，爭取自身創(chuàng)建一套完整規(guī)范的人力資源管理體系，同時和其他專業(yè)的財務(wù)培訓(xùn)機構(gòu)共同合作，對在職員工進(jìn)行專業(yè)的知識培訓(xùn)，為自己培養(yǎng)優(yōu)秀稱職的員工。另一方面，提高員工的福利待遇，適當(dāng)?shù)目梢岳霉蓹?quán)提高員工的工作積極性，從而實現(xiàn)雙贏。

（二）做好企業(yè)的整體規(guī)劃

中小企業(yè)要想能夠在眾多企業(yè)中占有自己的一席之地，就需要結(jié)合自身的特點制定出一套完整合理的整體性規(guī)劃。首先，其自身要明確自己的發(fā)展方針，要為自己的企業(yè)量身定做一套適合的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)；其次，企業(yè)自身要做好自身內(nèi)部的控制管理以及風(fēng)險管理等各方面的工作；此外，國家近幾年已經(jīng)逐漸的開始在扶持中小企業(yè)的發(fā)展，因此，作為中小企業(yè)自身要有效合理的利用國家的各項有利政策。而對于向大企業(yè)的學(xué)習(xí)，則要做到有選擇，不能盲目。從而保證中小企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。

（三）做好企業(yè)的績效管理

第5篇：財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃范文

一、培訓(xùn)對象：醫(yī)院全體中層以上管理干部

二、培訓(xùn)內(nèi)容

1．醫(yī)院戰(zhàn)略管理

內(nèi)容主要包括我國醫(yī)療服務(wù)市場競爭走勢；國內(nèi)外衛(wèi)生和醫(yī)療改革前沿和熱點問題；醫(yī)院外部政策環(huán)境和醫(yī)院內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)與經(jīng)營管理的戰(zhàn)略性分析；衛(wèi)生事業(yè)改革與醫(yī)院發(fā)展戰(zhàn)略定位；醫(yī)院戰(zhàn)略管理的藝術(shù)與實務(wù)等。使學(xué)員通過學(xué)習(xí)能夠熟悉環(huán)境分析、規(guī)劃過程、資源分配、組織結(jié)構(gòu)、競爭對手分析以及定位等概念，對戰(zhàn)略有一個深刻的認(rèn)識，了解中國醫(yī)院所處的政策環(huán)境和外部競爭環(huán)境，應(yīng)用戰(zhàn)略管理的原理和方法分析和把握醫(yī)院戰(zhàn)略的制定與實施的關(guān)鍵點。

2．醫(yī)院人力資源管理

內(nèi)容主要包括市場經(jīng)濟(jì)條件下的醫(yī)院人力資源戰(zhàn)略與競爭優(yōu)勢保持；醫(yī)院人員招聘、人員培訓(xùn)與職業(yè)生涯規(guī)劃；醫(yī)院績效考核與管理；醫(yī)院薪酬設(shè)計與管理以及醫(yī)院完善的激勵機制的建立等。通過學(xué)習(xí)使學(xué)員認(rèn)識到醫(yī)院人力資源管理的核心職能是提高人的能力、激發(fā)人的活力，認(rèn)識到人力資源是醫(yī)院最有價值的資產(chǎn)。

3．醫(yī)院營銷管理

內(nèi)容主要包括醫(yī)療服務(wù)營銷的理論和觀點演變；醫(yī)療服務(wù)市場的特殊性和差異性；醫(yī)院營銷戰(zhàn)略規(guī)劃與醫(yī)院市場定位；醫(yī)院市場營銷策略；醫(yī)療服務(wù)產(chǎn)品設(shè)計與開發(fā)；醫(yī)院客戶關(guān)系管理以及醫(yī)患溝通技巧等。通過學(xué)習(xí)使學(xué)員熟悉基本營銷理論，提高把握中國醫(yī)療市場的主觀能動性，了解未來發(fā)展態(tài)勢，具備進(jìn)行營銷規(guī)劃和設(shè)計營銷策略的能力。

4．醫(yī)院財務(wù)管理

內(nèi)容主要包括醫(yī)院財務(wù)報表分析；醫(yī)院成本核算體系的構(gòu)建；醫(yī)院財務(wù)費用控制及其程序；醫(yī)院的財務(wù)管理制度分析；醫(yī)院財務(wù)分析及其前景預(yù)測；醫(yī)院的收購與兼并；醫(yī)療行業(yè)的融資渠道；醫(yī)院改制和醫(yī)院資產(chǎn)評估等。通過學(xué)習(xí)使學(xué)員熟悉醫(yī)院財務(wù)報表的內(nèi)容，學(xué)會用財務(wù)數(shù)據(jù)來分析醫(yī)院經(jīng)營狀況并指導(dǎo)決策。

5．醫(yī)療質(zhì)量與醫(yī)療風(fēng)險管理

內(nèi)容主要包括醫(yī)院質(zhì)量管理體系的建立；醫(yī)院質(zhì)量控制及持續(xù)改進(jìn)；醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量考核與評價；醫(yī)療費用控制評價；循證醫(yī)學(xué)在醫(yī)院質(zhì)量管理中的應(yīng)用；醫(yī)患溝通的風(fēng)險防范和規(guī)避等。通過學(xué)習(xí)讓學(xué)員熟悉和了解如何建立醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量保證體系、強化醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量意識、進(jìn)行醫(yī)療質(zhì)量控制和費用控制，從而讓學(xué)員提高工作效率和樹立全新的醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量和醫(yī)院整體素質(zhì)。

6．醫(yī)院文化與醫(yī)院形象管理

內(nèi)容主要包括醫(yī)院的文化的功能與作用；醫(yī)院核心價值觀的確立；醫(yī)院文化和醫(yī)院形象的管理；醫(yī)院形象設(shè)計；醫(yī)院品牌建設(shè)與管理；醫(yī)院團(tuán)隊建設(shè)；學(xué)習(xí)型醫(yī)院建設(shè)；醫(yī)院變革和文化創(chuàng)新等。通過學(xué)習(xí)使學(xué)員認(rèn)識到文化競爭是醫(yī)院最高層次的競爭，培育醫(yī)院文化將成為醫(yī)院經(jīng)營管理者的重任。

7．醫(yī)院信息管理

內(nèi)容主要包括醫(yī)院經(jīng)營能力分析與決策；醫(yī)院信息系統(tǒng)的內(nèi)容、作用與意義；醫(yī)院信息系統(tǒng)的建設(shè)與應(yīng)用；醫(yī)院信息系統(tǒng)管理；醫(yī)院統(tǒng)計指標(biāo)的分析與應(yīng)用等。通過學(xué)習(xí)將使學(xué)員了解信息管理在醫(yī)院管理中的戰(zhàn)略地位，并對信息技術(shù)管理方法實施提供實用工具。

8．醫(yī)院后勤服務(wù)管理

內(nèi)容主要包括后勤服務(wù)管理在醫(yī)院運營中的地位與作用；如何實施后勤服務(wù)管理；業(yè)務(wù)科室如何與后勤服務(wù)部門有效協(xié)調(diào)；后勤服務(wù)對顧客滿意度的影響等。通過學(xué)習(xí)將使學(xué)員認(rèn)識到醫(yī)院后勤服務(wù)在醫(yī)療服務(wù)中具有十分重要的作用，并學(xué)會一些具體的后勤管理方法。

9．醫(yī)院管理創(chuàng)新

內(nèi)容主要包括醫(yī)院管理的體制創(chuàng)新、機制創(chuàng)新、觀念創(chuàng)新以及文化創(chuàng)新等，將涉及到醫(yī)院發(fā)展?jié)摿?、核心競爭力等概念。通過學(xué)習(xí)將提高醫(yī)院經(jīng)營管理者的綜合管理素質(zhì)，強化預(yù)測能力和開拓創(chuàng)新能力。

10．醫(yī)院管理方法與藝術(shù)

內(nèi)容主要包括中層管理干部角色定位與有效管理；科主任時間管理；科主任與院長、兄弟科室主任以及下屬的溝通藝術(shù)；科主任的激勵藝術(shù)等。通過學(xué)習(xí)將使科主任找準(zhǔn)角色定位，利用科學(xué)加藝術(shù)的方法對科室實施高效管理。

三、培訓(xùn)課程

1．邀請專家來院講座

（1）內(nèi)容：《加強科室建設(shè)，打造優(yōu)秀團(tuán)隊增強核心競爭力》

主講人：北京大學(xué)人民醫(yī)院副院長教授

（2）內(nèi)容：《醫(yī)院優(yōu)質(zhì)服務(wù)體系建設(shè)》

主講人：新加坡服務(wù)培訓(xùn)咨詢專家、

（3）內(nèi)容：《如何當(dāng)好科室主任》

主講人：衛(wèi)生部顧問、北京教授

第6篇：財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃范文

根據(jù)我學(xué)區(qū)的具體情況，嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)法律、法規(guī)，加強財務(wù)管理，進(jìn)行實度調(diào)控,勤儉節(jié)約，科學(xué)合理使用資金，以最大限度的爭取資金，改善辦學(xué)條件，使之達(dá)到新的辦學(xué)標(biāo)準(zhǔn)，為學(xué)校的教育教學(xué)提供良好的物質(zhì)保障。

二、認(rèn)真抓好常規(guī)工作：

財務(wù)管理力求科學(xué)化，核算規(guī)范化，費用控制合理化，強化監(jiān)督度，細(xì)化工作，低調(diào)做人，高調(diào)做事。切實體現(xiàn)財務(wù)管理的作用。使得財務(wù)運作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發(fā)展的步伐。

1、準(zhǔn)確做好學(xué)校年度預(yù)算和收支計劃，并嚴(yán)格執(zhí)行。全面做好年終的決算工作，為學(xué)校教育決策提供可靠的數(shù)據(jù)。

2、加強過程管理，及時統(tǒng)計教育經(jīng)費使用情況，做到底碼清楚，信息準(zhǔn)確，每月向?qū)W區(qū)校長匯報，為領(lǐng)導(dǎo)合理使用資金提供依據(jù)。年底向職工匯報資金使用情況，加強財務(wù)監(jiān)督。

3、積極參加財會繼續(xù)教育的培訓(xùn)工作，提高業(yè)務(wù)水平，做好財務(wù)年審、換證工作。

4、做好寄宿生生活補助的發(fā)放和減免教科書費的工作。

5、建立健全學(xué)校固定資產(chǎn)管理制度,做好固定資產(chǎn)的登記和檢查工作。新購物及時上帳，做到帳帳相符，帳實相符，年終認(rèn)真完成清產(chǎn)核資工作。

6、結(jié)合實際情況，制定合理可行的五年發(fā)展規(guī)劃，使學(xué)校的發(fā)展有章可循。避免重復(fù)投資。

7、圍繞規(guī)劃，集中使用資金，打造造亮點學(xué)校，使其達(dá)到普九標(biāo)準(zhǔn)。

三、抓住重點力求創(chuàng)新：

1、抓好隊伍建設(shè)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，為各項工作的開展提供可靠保障。

2、結(jié)合新的辦學(xué)標(biāo)準(zhǔn)，提高各學(xué)校后勤管理水平。

3、虛心聽取建議，提高各校后勤人員的服務(wù)意識和服務(wù)質(zhì)量。

4、組織后勤人員學(xué)習(xí)文化知識，豐富頭腦；創(chuàng)造機會，走入課堂，了解現(xiàn)代教育教學(xué)，更快地提高服務(wù)水平和服務(wù)技能。

四、其他工作：

1、配合學(xué)校搞好人防、技防、物防工作。

2、配合學(xué)校搞好學(xué)生的教育工作。

3、完成各項臨時性和計劃外工作。

五、主要活動安排

二月

1、 檢查開學(xué)情況

2、 制定財務(wù)工作計劃。

3、 完成2010年經(jīng)費預(yù)算編制

三月

1、 配合物價局做好收費檢查

2、 春季義務(wù)教育免費教科書統(tǒng)計上報

3、 建立學(xué)校財會人員檔案

4、 固定資產(chǎn)檢查

四月

1、 寄宿生生活補助發(fā)放

2、 學(xué)習(xí)財務(wù)管理辦法

五月

1、 校舍安全檢查

2、 積極參加報賬員培訓(xùn)

六月

1、 建立健全學(xué)校固定資產(chǎn)管理制度

2、 賬外欠款清查統(tǒng)計

七月

1、 積極參加報賬員培訓(xùn)

八月

1、 聽取各校校長報賬員對財務(wù)工作意見、建議

九月

1、 寄宿生生活補助發(fā)放

2、 秋季義務(wù)教育免費教科書統(tǒng)計上報

十月

1、 分配取暖費

2、 配合教育局做好義務(wù)教育經(jīng)費執(zhí)行情況的檢查

十一月

1、 積極參加報賬員培訓(xùn)

2、 固定資產(chǎn)檢查

十二月

1、 編制財務(wù)決算年報

第7篇：財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃范文

    安聯(lián)大眾首席市場營銷總監(jiān)王賓賢表示，培訓(xùn)的預(yù)期目標(biāo)是使公司第一批RFC的銷售業(yè)績提高3成左右。他說：“中國的個人金融理財市場正在興起，保險人僅僅能夠制定保障計劃已經(jīng)不能滿足客戶需要，只有熟悉掌握各種金融產(chǎn)品，才能為客戶提供全方位的理財建議和財務(wù)規(guī)劃?！?/p>

    據(jù)了解，在目前壽險業(yè)務(wù)低迷的情況下，不少保險公司為提升業(yè)績，一改前幾年的“人?！睉?zhàn)術(shù)，紛紛推出各自的“財務(wù)顧問”或“精英人”計劃。此前，國泰人壽的“大樹計劃、精英計劃”，友邦保險的“財務(wù)策劃師”，信誠人壽“經(jīng)理人培訓(xùn)班”等，都已經(jīng)著手實施。

    IARFC大中華地區(qū)發(fā)展中心主席梁天龍介紹，目前IARFC在中國大陸地區(qū)開設(shè)了7個培訓(xùn)班，總共有280位學(xué)員拿到了RFC證書，其中大部分為保險業(yè)人士。

    “根據(jù)在北京開設(shè)的4個培訓(xùn)班學(xué)員的業(yè)績反饋，獲得RFC證書的保險人的業(yè)績平均提升了30%?！绷惶忑堈f道。

第8篇：財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃范文

公私理財有差異

公司理財與私人理財是有本質(zhì)區(qū)別的。作為公司，它的財務(wù)目標(biāo)是公司價值與公司利潤的最大化。它的財務(wù)指標(biāo)、評價體系的設(shè)置，必須為公司的目標(biāo)服務(wù)。比如，為實現(xiàn)公司利潤的最大化，公司必須降低一切可能降低的成本，有的公司甚至不惜批量裁員。又比如，在公司財務(wù)中，固定資產(chǎn)就占據(jù)了十分重要的位置，甚至是企業(yè)經(jīng)濟(jì)實力的象征。

而私人理財則不同，它的財務(wù)目標(biāo)是“抓住今天的快樂，規(guī)避明天的風(fēng)險，追逐未來生活的更加快樂”。比如，為了加快家庭或個人的資本積累，家庭或個人可以節(jié)衣縮食，然而卻不能為了減少開支而拋妻棄子、實施“裁員”。又比如，私人理財規(guī)劃的主要任務(wù)是“向前看”，是合理布局和分流家庭或個人的流動資產(chǎn)和收入。至于住房、汽車、家用電器等固定資產(chǎn)，如果不打算變賣，那么它只是理財需求分析中的一個參考，而無需評估它的原值、凈值和折舊率。說白了，私人理財首先關(guān)注的是消費，研究怎么花錢、花多少錢來滿足家庭或個人的即期消費需求，使生活舒坦滋潤一些。與此同時，為了維持這種生活的平衡與和諧，應(yīng)該考慮如何以最低的成本和適量的資本投入，來規(guī)避未來生活中可能出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，以增強家庭或個人抗風(fēng)險的能力，確保個人或家庭在任何一個時點、任何一種風(fēng)險面前，都能閑庭信步。在這兩者基礎(chǔ)上，人們才可能考慮私人資本的獲利和效益最大化，用一部分私人資本去逐利，使未來的家庭或個人經(jīng)濟(jì)更加活躍、富足、充滿活力。

私人理財不同于公司理財，倘若我們硬要拿公司理財?shù)哪Ｊ酵饺死碡斏仙嵊蔡?，其結(jié)果是兩種：一是不少人參加了理財師培訓(xùn)課程，也拿到了理財師資格證書，但就是不知道怎樣制定理財規(guī)劃，或制定的理財規(guī)劃不具操作性，甚至還誤導(dǎo)了客戶，另一種是理財師為客戶制定了理財規(guī)劃，但客戶看了頭暈?zāi)X脹，不知所云。

國外模式不能套

中國與一些發(fā)達(dá)國家的國民所處的生存環(huán)境不同。在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家，由于社會保障和福利制度的建立起步早，且大都采取了高稅收高福利的政策，他們在失業(yè)、退休或喪失勞動能力時，也能通過社會福利保障體制，過著衣食無憂的生活。

而中國，社會保障體制建立起步晚，保障程度低，死角多。與此同時，社會征信體系也才剛剛起步。如果我們將經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家的一些成功模式，原封不動地搬到中國，那么，要么國家或企業(yè)吃虧，要么老百姓吃虧。

比如，基金定投在發(fā)達(dá)國家是普通國民進(jìn)行獲利投資和財富積累的重要渠道之一。這是因為，在資本市場規(guī)范運作的條件下，老百姓可以通過這種投資方式來分享國民經(jīng)濟(jì)增長帶來的好處。而我國的資本市場并非真正意義上的國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，它的運行與國民經(jīng)濟(jì)的運行呈分離狀態(tài)，是一個投資功能缺位、投機色彩濃厚的融資市場，因此并不具備積累財富的功能。又比如，在一些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家，國民儲蓄很少，且超前消費、信貸消費流行，不少人還成了“卡奴”。這是因為，在這些國家的國民背后，有一個強大的社會保障體系支撐著他們的生活，為他們構(gòu)筑了一道經(jīng)濟(jì)生活的“防火墻”。與此同時，完善的社會征信體制，也使銀行家們敢于放貸讓國民超前消費、信貸消費。而這些，我們似乎還先天不足。近年來，搶灘中國市場的一些外資銀行，以房貸、車貸等在內(nèi)的個人消費信貸業(yè)務(wù)作為市場的主打。零門檻、低門檻的信貸方式雖然使這些業(yè)務(wù)的發(fā)展突飛猛進(jìn)，但同時，不良資產(chǎn)的攀升也在突飛猛進(jìn)，最終使房貸、車貸這個香餑餑變成了燙手的山芋。

可見，理財環(huán)境的不同造就了不同的理財產(chǎn)品和市場，又必然導(dǎo)致理財規(guī)劃的差異，理財師培訓(xùn)體系不能照搬國外模式。

理財實務(wù)最重要

理財師的全部活動都是以消費和投資市場為依托的，而這些消費和投資市場及其工具，都具有自身鮮活的特點和運行規(guī)律。作為理財師，應(yīng)對這樣一些市場的特點和運行規(guī)律了然于胸：包括股票、股票型基金、權(quán)證等在內(nèi)的資本市場包括國債、金融債、企業(yè)債、債券型基金等在內(nèi)的債券市場；包括銀行存貸款、貨幣市場基金、央行票據(jù)等在內(nèi)的貨幣市場；包括美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎等在內(nèi)的外匯市場；包括實物黃金、紙黃金等在內(nèi)的黃金市場；包括儲蓄型保險、健康型保險、投資型保險、意外傷害保險、財產(chǎn)保險等在內(nèi)的保險市場；包括郵票、金銀紀(jì)念幣、普通紀(jì)念幣、人民幣連體鈔、字畫、古玩等在內(nèi)的藝術(shù)品投資市場；包括商鋪、寫字樓、住房等在內(nèi)的房地產(chǎn)市場；包括固定收益型理財產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品等在內(nèi)的信托市場等，并能比較篩選，熟練運用。

然而，從目前一些理財師培訓(xùn)課程設(shè)置看，基本上都是將大學(xué)經(jīng)濟(jì)類教科書中的內(nèi)容移植過來，既缺少針對性和實踐性，又不可能讓學(xué)員短期內(nèi)消化。因此，不少人課程學(xué)了，證書有了，卻連保險條款都讀不懂，這又怎么為客戶制定理財規(guī)劃呢?

在業(yè)務(wù)素養(yǎng)上，理財師既應(yīng)掌握基本的經(jīng)濟(jì)運行理論，又應(yīng)掌握各類市場和各類工具，還應(yīng)掌握理財規(guī)劃實務(wù)。很顯然，這需要學(xué)習(xí)和實務(wù)訓(xùn)練。而目前，培訓(xùn)課時都明顯偏少。有的機構(gòu)干脆用3～5天時間就讓一批又一批理財師“新鮮出爐”了。從長遠(yuǎn)看，這是要砸理財師這塊牌子的。

課程設(shè)置應(yīng)科學(xué)

從戰(zhàn)略發(fā)展方向看，打造理財師，還是應(yīng)堅持“既好看、又好吃”的原則。這就要求課程的設(shè)置一是要對口，要有的放矢，要符合私人理財?shù)目陀^要求；二是要實用，要讓學(xué)員通過課程的培訓(xùn)，能為客戶提供科學(xué)、全面、具有可操作性的理財規(guī)劃。只有這樣，這個行業(yè)和靠這個行業(yè)發(fā)展而獲利的培訓(xùn)機構(gòu)才有活力和生命力。

中國理財師的打造，還處于一個探索的過程。從實踐的情況看，在課程的設(shè)置上，應(yīng)涵蓋4個部分。

基礎(chǔ)經(jīng)濟(jì)理論 主要是宏觀經(jīng)濟(jì)運行規(guī)律，以及宏觀經(jīng)濟(jì)運行對各類市場的影響，讓學(xué)員能夠高屋建瓴、洞察各類市場的發(fā)展走向。

消費、投資市場和工具 主要是各類消費市場、投資市場及其工具的特點、運行規(guī)律，比較篩選和實務(wù)運用。這其中還應(yīng)包括稅務(wù)籌劃，合理融資等。

第9篇：財務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃范文

一、“九五”時期廣西水產(chǎn)畜牧業(yè)取得顯著成效

“九五”時期，廣西區(qū)黨委、人民政府極為重視水產(chǎn)畜牧業(yè)工作，采取了各種切實可行的措施，加大了對水產(chǎn)畜牧業(yè)投人的力度：

“九五”時期，自治區(qū)本級財政和中央財政累計投人水產(chǎn)畜牧業(yè)資金37538萬元，比“八五”時期的15806.50萬元增加21731.50萬元，年均增長28%。此外，在農(nóng)業(yè)部的支持下，“九五”時期，廣西還爭取歐盟援助廣西水牛奶業(yè)項目76.20萬歐元(折成人民幣832萬元），并取得了顯著的成效。

1.較好地實現(xiàn)了廣西水產(chǎn)畜牧業(yè)“九五”規(guī)劃的目標(biāo)。在實施“九五”發(fā)展規(guī)劃過程中，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策，廣西區(qū)黨委、人民政府制定了一系列加快發(fā)展水產(chǎn)畜牧業(yè)的方針政策，在自治區(qū)財政逐年增加預(yù)算資金的支持下，廣西水產(chǎn)畜牧局得以較好地履行自治區(qū)黨委、政府賦予的宏觀調(diào)控等各項職能，全面實現(xiàn)了“九五”規(guī)劃的任務(wù)目標(biāo)。

2.增加市場有效供給和農(nóng)民收人?！熬盼濉睍r期，隨著城鄉(xiāng)居民生活水平不斷提髙，以畜禽和水產(chǎn)品為主的動物性食品消費逐漸增加，水產(chǎn)畜牧經(jīng)濟(jì)總量在大農(nóng)業(yè)中的份額逐年增大。據(jù)統(tǒng)計,2000年底，全自治區(qū)豬、牛、羊和家禽出欄分別為2756.91萬頭、108.92萬頭、164.98萬只和3.8億羽，比1995年增長45%、49%、221%和64%;2000年全自治區(qū)水產(chǎn)品產(chǎn)量239.86萬噸、畜禽肉類產(chǎn)量287.26萬噸，比1995年增長132%和47%。2000年底，全自治區(qū)豬、牛、羊和家禽存欄數(shù)分別為2415.56萬頭、775.27萬頭、241.80萬只和2.14億羽，比1995年增長17%、5%、84%和38%。2000年全自治區(qū)漁牧業(yè)總產(chǎn)值達(dá)371.40億元（現(xiàn)行價）。比1995年41%增加3.8個百分點。在增加市場有效供給的同時，也增加了農(nóng)（漁）民的收人。據(jù)自治區(qū)統(tǒng)計局農(nóng)調(diào)隊的調(diào)查,2000年全自治區(qū)農(nóng)民人均第一產(chǎn)業(yè)收人1085元，其中畜牧業(yè)人均收人326元，水產(chǎn)業(yè)人均收人37元，分別比上年增長26.2%和19.40%，為農(nóng)（漁）民增收作出了重要貢獻(xiàn)。

3.示范基地建設(shè)規(guī)模不斷擴(kuò)大。經(jīng)過“九五”時期的努力，至2000年底，全自治區(qū)建成畝產(chǎn)萬元以上的水產(chǎn)養(yǎng)殖25萬畝;銀魚移植120萬畝，形成年生產(chǎn)規(guī)模400噸?！熬盼濉睍r期新建8個國家級優(yōu)質(zhì)商品豬基地縣，到2000年底已建成20個，還擴(kuò)建了9個畜禽肉食基地；新建11個國家級和27個自治區(qū)級秸稈養(yǎng)牛示范縣，至2000年底已建成12個國家級示范縣。

4.基礎(chǔ)設(shè)施得到進(jìn)一步改善?！熬盼濉睍r期，由于貫徹了集中資金和加強薄弱環(huán)節(jié)建設(shè)的指導(dǎo)思想，全自治區(qū)水產(chǎn)畜牧業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施得到進(jìn)一步改善。一是繼續(xù)實施畜牧種子工程?！熬盼濉睍r期，新建1個自治區(qū)級祖代種豬場，擴(kuò)建9個種豬場，啟動自治區(qū)本級1個種公豬鑒定站（在建），擴(kuò)建1個國家級種公牛站，新建3個種雞場。全自治區(qū)建立家畜配種點174個，配備人工授精174套、液氮罐100個。在水產(chǎn)種苗生產(chǎn)方面，至2000年底，全自治區(qū)建成對蝦育苗場（點）42個，育苗水體36170m3，育苗量14.81億尾；二是繼續(xù)健全疫病防疫體系建設(shè)?！熬盼濉睍r期，在全自治區(qū)布設(shè)了47個魚病測報點，在沿海的13個市(縣、區(qū)）和內(nèi)陸地（市）建立水產(chǎn)病害防治實驗室，總共配套檢疫儀器設(shè)備269臺（套）。

5.科技成果得到進(jìn)一步推廣。在中央和自治區(qū)財政的支持下，廣西水產(chǎn)畜牧科技推廣經(jīng)費有較快增長，有效地促進(jìn)品種改良、疫病控制和科學(xué)飼養(yǎng)等實用技術(shù)的推廣應(yīng)用。據(jù)統(tǒng)計，“九五”時期，全自治區(qū)水產(chǎn)畜牧系統(tǒng)共取得科技成果獎187項，其中獲自治區(qū)政府重獎4項，獲省部級一、二等獎62項，獲三等獎125個。獲獎科技成果中，有的已達(dá)到國際先進(jìn)水平，并在生產(chǎn)中推廣應(yīng)用。此外，“九五”時期，通過舉辦漁政管理、獸醫(yī)執(zhí)法、牛人工授精技術(shù)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)經(jīng)營管理等67個培訓(xùn)班，累計培訓(xùn)4675人(次），還開展獸醫(yī)檢疫員等職業(yè)技能培訓(xùn)，總共培訓(xùn)9800人。

二、轉(zhuǎn)變觀念,規(guī)范管理,增強服務(wù)功能

1.把握部門工作重點，爭取增加投人。在編制年度預(yù)算過程中，水產(chǎn)畜牧局財務(wù)部門認(rèn)真分析上年預(yù)算執(zhí)行情況，熟悉了解本部門各項業(yè)務(wù)，按照財政部門有關(guān)編制部門預(yù)算的指導(dǎo)思想和基本要求，試編2001年自治區(qū)本級部門預(yù)算。在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過財務(wù)部門與各業(yè)務(wù)處室和二層單位的溝通、協(xié)調(diào)，準(zhǔn)確把握業(yè)務(wù)重點及其資金需求，較好地完成了2001年部門預(yù)算編制，為爭取財政支持創(chuàng)造有利條件。

2.加強經(jīng)費使用管理。一是從經(jīng)費分配環(huán)節(jié)著手，按輕重緩急、相對集中的原則，做好經(jīng)費分配方案，經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)集體研究后上報自治區(qū)財政核定下達(dá)；二是按項目管理形式，與項目單位簽定項目管理協(xié)議書，明確經(jīng)費用途、完成指標(biāo)，制定實施方案，做到有檢査和驗收總結(jié)。

3.履行管理職能?！熬盼濉睍r期，按照自治區(qū)財政廳的要求，開展日常財務(wù)管理工作，主要有：一是組織直屬事業(yè)單位開展資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)和辦理非經(jīng)營資產(chǎn)轉(zhuǎn)經(jīng)營性資產(chǎn)登記工作；二是有成效地開展預(yù)算外資金清査工作，認(rèn)真落實行政事業(yè)性收人和罰沒收入“收支兩條線”管理，及時糾正部分單位存在的財務(wù)問題；三是組織直屬單位認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會財政部印發(fā)的《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》等文件，開展整頓會計秩序工作，審核原始憑證，填制記賬憑證，設(shè)置賬簿、登賬和結(jié)賬等環(huán)節(jié)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步規(guī)范，大部分單位的財務(wù)工作質(zhì)量有所提髙；四是制定《區(qū)水產(chǎn)畜牧局會計工作交接辦法》，搞好機構(gòu)改革中會計交接工作，保障各項資金財產(chǎn)的安全，使局機關(guān)和有關(guān)單位的財務(wù)工作得以正常運轉(zhuǎn)。

經(jīng)過“九五”時期的建設(shè)，廣西水產(chǎn)畜牧業(yè)得到長足的發(fā)展，在大農(nóng)業(yè)中占有重要位置。但從長遠(yuǎn)看，廣西水產(chǎn)畜牧業(yè)發(fā)展仍面臨許多困難與制約因素。一是水產(chǎn)畜牧生產(chǎn)結(jié)構(gòu)還不夠合理，優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品比重低，市場競爭力不強；二是全自治區(qū)水產(chǎn)畜牧良種繁育體系尚不健全，供種規(guī)模小，良種率低；三是與快速發(fā)展的水產(chǎn)畜牧生產(chǎn)相比，水產(chǎn)畜牧業(yè)的防疫檢疫、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)與衛(wèi)生安全以及加工流通工作相對滯后；四是部門科研業(yè)務(wù)管理與科委財務(wù)管理體制不順，核心技術(shù)不足，基層實用技術(shù)推廣基礎(chǔ)設(shè)施比較薄弱，科技對水產(chǎn)畜牧生產(chǎn)的貢獻(xiàn)率不夠高。此外，在財務(wù)會計工作中，人員培訓(xùn)、會計基礎(chǔ)工作、專項資金管理和編制部門預(yù)算、政府采購、企業(yè)改制等項工作也遇到不少新的問題與困難。因此，在實施“十五”規(guī)劃的過程中，必須加強學(xué)習(xí)，提髙認(rèn)識，努力實踐“三個代表”，研究解決工作中的問題和困難，確定新形勢下財務(wù)會計工作的新思路，堅定不移地貫徹落實自治區(qū)黨委、人民政府關(guān)于廣西必須“著力發(fā)展畜牧業(yè)和水產(chǎn)業(yè),穩(wěn)定其在農(nóng)業(yè)中的比重，力爭實現(xiàn)“十五”期末水產(chǎn)畜牧業(yè)產(chǎn)值占大農(nóng)業(yè)總產(chǎn)值50%以上”的要求，推動廣西水產(chǎn)畜牧業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程。

三、研究新問題，確立新思路

(一）加強部門預(yù)算編制工作，合理規(guī)劃“十五”時期資金投人。

1.明確預(yù)算編制依據(jù)，建立規(guī)范的備選項目庫。在今后幾年中，根據(jù)自治區(qū)人民政府《關(guān)于制定廣西國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展“十五”發(fā)展規(guī)劃和2010年遠(yuǎn)景規(guī)劃》及水產(chǎn)畜牧局的主要職能，編制部門預(yù)算備選項目庫。一是注意體現(xiàn)新形勢下公共需求。二是兼顧面上生產(chǎn)和部門發(fā)展的需要。一方面既要體現(xiàn)解決制約廣西水產(chǎn)畜牧生產(chǎn)的障礙性因素，克服瓶頸問題，及時控制疫病,優(yōu)化品種結(jié)構(gòu)，提高產(chǎn)品質(zhì)量與市場競爭力，幫助、引導(dǎo)農(nóng)（漁）民發(fā)展產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營，優(yōu)化資源配置，實現(xiàn)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)區(qū)域化，加速優(yōu)質(zhì)商品基地建設(shè)，形成專業(yè)化、規(guī)模化和集約化生產(chǎn)，扶持龍頭企業(yè)，加快產(chǎn)業(yè)要素優(yōu)化組合，積極推行貿(mào)工漁(牧），產(chǎn)加銷結(jié)合，實現(xiàn)一體化經(jīng)營,提高農(nóng)(漁）民組織化程度，促進(jìn)水產(chǎn)畜牧業(yè)生產(chǎn)方式轉(zhuǎn)變，提高效益，增加農(nóng)民收人。另一方面,也要通過編制備選項目及年度預(yù)算，有計劃地集中資金，分期分批地解決廣西水產(chǎn)畜牧系統(tǒng)特別是自治區(qū)本級存在的問題及困難，加強薄弱環(huán)節(jié)，改善工作手段，健全全自治區(qū)技術(shù)推廣服務(wù)體系，并以此為支撐開展各項業(yè)務(wù)工作。

2.合理確定資金使用方向及預(yù)算重點。著眼于“十五”時期內(nèi)廣西水產(chǎn)畜牧業(yè)的發(fā)展，以適應(yīng)WTO規(guī)則，逐步調(diào)整專項經(jīng)費預(yù)算結(jié)構(gòu)?！笆濉睍r期資金使用方向和部門預(yù)算重點是：畜禽和水生動物疫病控制、水產(chǎn)畜牧種子工程，先進(jìn)實用技術(shù)推廣示范、漁業(yè)執(zhí)法（漁政、港監(jiān)和船檢）、飼料安全與獸藥殘留監(jiān)控、產(chǎn)品技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、干部與青年農(nóng)民技術(shù)培訓(xùn)、協(xié)調(diào)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營以及相關(guān)項目配套等，以期通過資金使用方向和部門預(yù)算重點的確立，加強水產(chǎn)畜牧科技示范推廣、結(jié)構(gòu)調(diào)整、防災(zāi)減災(zāi)和管理服務(wù)與可持續(xù)發(fā)展等項工作。

(二）加強會計基礎(chǔ)工作，實行規(guī)范化管理。

提髙財務(wù)會計人員的思想及業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強會計核算與財務(wù)管理基礎(chǔ)工作。一是學(xué)習(xí)掌握編制部門預(yù)算，準(zhǔn)確理解部門預(yù)算編制的原則、基本內(nèi)容、表格體系和編制方法，掌握部門預(yù)算軟件操作技術(shù)，對二級預(yù)算單位實行計算機管理。努力做好部門預(yù)算的基礎(chǔ)情況調(diào)查和數(shù)據(jù)測算、審核匯總工作；二是組織事業(yè)單位財務(wù)會計人員結(jié)合實際工作中遇到的問題，有針對性地深人學(xué)習(xí)《事業(yè)單位財務(wù)規(guī)劃》、《事業(yè)單位會計準(zhǔn)則（試行)》和《事業(yè)單位會計制度》等，提高財務(wù)會計人員的專業(yè)技術(shù)水平；三是舉辦直屬企業(yè)單位財會人員培訓(xùn)班，重點學(xué)習(xí)《新企業(yè)會計制度》、《企業(yè)財務(wù)會計報告條例》及新的財務(wù)準(zhǔn)則，講解企業(yè)改組、改制、兼并、清算、破產(chǎn)和職工醫(yī)療保險、失業(yè)保險及養(yǎng)老保險等會計處理方法；四是加快會計基礎(chǔ)工作，提髙規(guī)范化管理。根據(jù)財政部《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》的要求，按照《廣西壯族自治區(qū)會計基礎(chǔ)工作規(guī)范與考核驗收實施辦法》規(guī)定的工作程序、標(biāo)準(zhǔn)、范圍、內(nèi)容等要求，加快直屬單位會計規(guī)范工作的考核驗收步伐。

(三）健全內(nèi)部財務(wù)會計和預(yù)算管理制度，加強資金管理。