集體經(jīng)濟(jì)強(qiáng)村的定義精選(九篇)

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第1篇：集體經(jīng)濟(jì)強(qiáng)村的定義范文

關(guān)鍵詞：農(nóng)村宅基地使用權(quán)；流轉(zhuǎn)；法律分析

“三農(nóng)”問題是羈絆我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速可持續(xù)發(fā)展、和諧發(fā)展的一個(gè)關(guān)鍵因素。在“三農(nóng)”問題提上日程的同時(shí)，與農(nóng)民休戚相關(guān)的棲身場(chǎng)所利益最大化問題，即農(nóng)村宅基地問題也越來(lái)越成為我們關(guān)注的焦點(diǎn)。農(nóng)村宅基地像土地一樣是農(nóng)民的既得利益，也是農(nóng)村農(nóng)民生活的最后一道保險(xiǎn)屏障，因此，農(nóng)村宅基地使用權(quán)流轉(zhuǎn)需要有一套嚴(yán)格的制度來(lái)規(guī)范，既要保障農(nóng)民有安身立命之所，又要保障農(nóng)民能夠獲得利益最大化。

一、農(nóng)村宅基地概述

（一）農(nóng)村宅基地的涵義

宅基地是指人們用于修建住房的土地，在我國(guó)，宅基地按照所處的地域不同，分為三類：“城市宅基地”、“郊區(qū)宅基地”、“農(nóng)村宅基地”，其中，農(nóng)村宅基地基本沒有受到城市化的影響，仍保持著自然村落的狀態(tài)。農(nóng)村居民因居住生活而建造房屋等建筑所占用的土地，包括住房，輔助用房（庫(kù)房、廚房、廁所、畜禽舍等）占地，以房屋滴水為界。因此，我們可以將農(nóng)村宅基地定義為依照農(nóng)村組織成員的申請(qǐng)，由集體經(jīng)濟(jì)組織依法無(wú)償分配給該成員在農(nóng)戶修建住宅和滿足他們基本生活需要的一定面積的土地。

（二）農(nóng)村宅基地使用權(quán)的特征

1、農(nóng)村宅基地使用權(quán)屬性，是我國(guó)特有的一種用益物權(quán)，是指農(nóng)村居民在依法取得農(nóng)村集體組織所有的宅基地上建筑房屋并居住使用的權(quán)利。

2、農(nóng)村宅基地使用權(quán)主體特定性及“一戶一宅”的宅基地分配制度，特定的宅基地僅限于村集體經(jīng)濟(jì)組織特定的成員享有使用權(quán)。

3、農(nóng)村宅基地帶有無(wú)償性（福利性）。使用城市國(guó)有土地，不同的城市及不同的地段，需支付價(jià)額不等的出讓金，而農(nóng)村村民使用本集體經(jīng)濟(jì)組織的土地建住宅，只需支付相對(duì)前者較低的費(fèi)用，基本上可視為無(wú)償使用。

4、農(nóng)村宅基地具有永久使用性。宅基地的使用權(quán)沒有期限，擁有宅基地使用權(quán)的村民，有權(quán)在宅基地上建造房屋、工棚、廁所等建筑物，并對(duì)建筑物享有所有權(quán)，依建筑物所有權(quán)而長(zhǎng)期、永久的使用宅基地；有權(quán)在房前屋后的空閑地上種植花草、數(shù)木、發(fā)展庭院經(jīng)濟(jì)，并對(duì)其收益享有所有權(quán)，但這種長(zhǎng)期不變也不是絕對(duì)的，不排除鄉(xiāng)級(jí)人民政府對(duì)轄區(qū)內(nèi)宅基地統(tǒng)一規(guī)劃和重新調(diào)整。

5、宅基地使用權(quán)取得的身份性和無(wú)償性特征決定農(nóng)村宅基地使用權(quán)不得自由流轉(zhuǎn)或自由轉(zhuǎn)讓。

二、農(nóng)村宅基地管理現(xiàn)狀及問題分析

（一）農(nóng)村宅基地管理現(xiàn)狀

1、現(xiàn)行有關(guān)農(nóng)村宅基地管理的法律法規(guī)，我國(guó)《物權(quán)法》第153條規(guī)定“宅基地使用權(quán)的取得、行駛和轉(zhuǎn)讓，適用土地管理法等法律和國(guó)家有關(guān)規(guī)定?！钡S著時(shí)代的變遷，國(guó)家相關(guān)政策已經(jīng)開始使農(nóng)村勞動(dòng)力有序轉(zhuǎn)移到城市，并在城市建立相關(guān)配套基礎(chǔ)設(shè)施。隨著城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)的不斷調(diào)整，勢(shì)必帶來(lái)“空心村”，而農(nóng)村宅基地使用權(quán)的不得轉(zhuǎn)讓制度勢(shì)必影響農(nóng)民實(shí)現(xiàn)宅基地使用權(quán)的利益最大化。

2、村落房屋缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，布局分散，浪費(fèi)土地現(xiàn)象嚴(yán)重。由于農(nóng)村生產(chǎn)方式的需求和經(jīng)濟(jì)條件的限制，加之受傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)、自然經(jīng)濟(jì)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響，使得村莊規(guī)劃的引導(dǎo)作用與控制力度不夠，村莊房屋建設(shè)過(guò)于分散。

3、農(nóng)村宅基地審批不嚴(yán)，監(jiān)管不力，土地浪費(fèi)現(xiàn)象嚴(yán)重。根據(jù)國(guó)家《村鎮(zhèn)規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)》的要求，村鎮(zhèn)人均建設(shè)用地指標(biāo)應(yīng)在150平方米以內(nèi)，而現(xiàn)實(shí)中農(nóng)村人均用地遠(yuǎn)超這一標(biāo)準(zhǔn)。

4、農(nóng)村“空宅率”逐步提高。隨著現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)不可避免的滲透農(nóng)村的每個(gè)角落，農(nóng)村居民進(jìn)程務(wù)工成為一個(gè)潮流，極大改變著農(nóng)村的生產(chǎn)生活方式。

5、產(chǎn)權(quán)不明晰，流轉(zhuǎn)不規(guī)范。我國(guó)宅基地登記發(fā)證工作尚未全面完成，導(dǎo)致農(nóng)村宅基地的基本情況不清楚，產(chǎn)權(quán)不明晰。

6、農(nóng)村宅基地使用權(quán)流轉(zhuǎn)困難，影響了農(nóng)村社會(huì)的穩(wěn)定，制約農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（二）農(nóng)村宅基地管理問題分析

宅基地管理存在問題的主要原因是監(jiān)管不力、無(wú)長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃、法律法規(guī)不完善和制約手段不多等因素。

1、缺少相關(guān)法律法規(guī)制約。當(dāng)前管理農(nóng)村宅基地的法律法規(guī)絕對(duì)數(shù)量少，規(guī)定不夠具體，缺乏可操作性。

2、監(jiān)管責(zé)任不明，缺乏相關(guān)部門監(jiān)管村莊建設(shè)，現(xiàn)實(shí)中每戶占地多少由村組一言決定，宅基地用地布局隨意性大，亂建現(xiàn)象比較嚴(yán)重。

3、執(zhí)法合力不夠。由于執(zhí)法主體和法律程序等原因，村委會(huì)難以有效解決違章問題，國(guó)土和規(guī)劃部門又無(wú)法在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)，以致錯(cuò)過(guò)解決良機(jī)，各部門由于執(zhí)法力量的薄弱和職能限制，面對(duì)違法建設(shè)時(shí)，難以標(biāo)本兼治。

4、農(nóng)民自身素質(zhì)影響農(nóng)村宅基地的發(fā)展。農(nóng)民法律知識(shí)單薄，認(rèn)為在自家承包地、自留地建房是自已的權(quán)利，甚至轉(zhuǎn)讓給他人建房也是自己權(quán)利的自然延伸。農(nóng)民受封建迷信思想影響，認(rèn)為祖遺屋是風(fēng)水之源，新建房時(shí)不拆舊房，造成“空心村”，有些農(nóng)民受利益驅(qū)使，置國(guó)家法律法規(guī)和政府三令五申于不顧，在工程建設(shè)征地拆遷范圍內(nèi)突擊搶建。

三、農(nóng)村宅基地使用權(quán)流轉(zhuǎn)問題法律規(guī)制期待

農(nóng)村宅基地管理涉及千家萬(wàn)戶，情況復(fù)雜，政策性強(qiáng)，必須多措并舉，多管齊下，疏堵結(jié)合，綜合治理，推進(jìn)農(nóng)村宅基地節(jié)約集約利用，促進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。黨的十七屆三中全會(huì)《關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村改革發(fā)展若干問題的決定》指出，要健全嚴(yán)格規(guī)范的農(nóng)村土地管理制度，強(qiáng)調(diào)完善農(nóng)村宅基地制度，嚴(yán)格宅基地管理，依法保障農(nóng)戶宅基地用益物權(quán)。

1、堅(jiān)持社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的方向，實(shí)現(xiàn)公平與效率的統(tǒng)一。繼續(xù)實(shí)行“一戶一宅”，有面積限額，體現(xiàn)公平，合理保障農(nóng)民住房用地；同時(shí)實(shí)行有償使用制度，允許合法的宅基地使用權(quán)隨房產(chǎn)買賣流轉(zhuǎn)。

2、提高農(nóng)民對(duì)農(nóng)村宅基地流轉(zhuǎn)的思想認(rèn)識(shí)。從社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本要求和發(fā)展的必然趨勢(shì)看，集體建設(shè)用地流轉(zhuǎn)是整個(gè)建設(shè)用地市場(chǎng)的有機(jī)組成部分，而宅基地的流轉(zhuǎn)是集體建設(shè)用地流轉(zhuǎn)市場(chǎng)的重中之重，一定要將其融入社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中。同時(shí)，在不改變集體土地所有權(quán)性質(zhì)的前提下也應(yīng)該允許出租、轉(zhuǎn)讓集體土地使用權(quán)用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)或非農(nóng)建設(shè)。

3、嚴(yán)格規(guī)范審批手續(xù)，有關(guān)部門引導(dǎo)農(nóng)民有序建房，防止“空心村”的擴(kuò)散。在我國(guó)土地資源匱乏的情勢(shì)下，樹立節(jié)約土地的理念，規(guī)范宅基地申請(qǐng)制度，減少土地浪費(fèi)。

4、做好宅基地的確權(quán)、登記和發(fā)證工作。要加快宅基地清理工作，加快宅基地的調(diào)查進(jìn)度，理清農(nóng)村宅基地的權(quán)屬關(guān)系，建立健全農(nóng)村集體建設(shè)用地地籍信息系統(tǒng)，完成宅基地使用權(quán)的發(fā)證工作，做到權(quán)屬糾紛基本解決，農(nóng)民合法使用的宅基地全部發(fā)證到位。

5、建立農(nóng)村宅基地到期考核制度。《物權(quán)法》第149條規(guī)定，住宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿的，自動(dòng)續(xù)期。非住宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿后的續(xù)期，依照法律規(guī)定辦理。

6、在配套設(shè)施制度健全的條件下，開放農(nóng)村宅基地使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓和抵押，實(shí)行轉(zhuǎn)讓登記和審批制度，這樣可以使得經(jīng)濟(jì)活動(dòng)在國(guó)家相關(guān)部門的監(jiān)管之下，不至于發(fā)展到無(wú)序狀態(tài)。

7、重新規(guī)劃村莊走勢(shì)，實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展一體化。推進(jìn)城鄉(xiāng)發(fā)展一體化，一是打破城鄉(xiāng)界限、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展規(guī)劃和布局；二是城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施一體化，統(tǒng)一謀劃重大基礎(chǔ)設(shè)施；三是城鄉(xiāng)公共服務(wù)管理一體化，以村和社區(qū)公共服務(wù)中心為載體。

8、改革宅基地流轉(zhuǎn)政策，探索土地的合理利用新機(jī)制。目前國(guó)家對(duì)農(nóng)民宅基地實(shí)行嚴(yán)格的用途管制制度，但從《土地管理法》開始，集體建設(shè)用地流轉(zhuǎn)的討論和實(shí)踐就未停止過(guò)，法律上的限制并沒有阻礙實(shí)踐的腳步，集體建設(shè)用地的流轉(zhuǎn)在不違反保護(hù)耕地的大原則、大方向的前提條件下，全國(guó)各地形成了多種流轉(zhuǎn)模式。在流轉(zhuǎn)過(guò)程中，流轉(zhuǎn)各方及土地所有者簽訂各有關(guān)協(xié)議書，并按一定標(biāo)準(zhǔn)收取土地轉(zhuǎn)讓收益金，由村集體、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和縣政府按比例分配。同時(shí)規(guī)定，進(jìn)入流轉(zhuǎn)的建設(shè)用地不得用于房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)。

第2篇：集體經(jīng)濟(jì)強(qiáng)村的定義范文

關(guān)鍵詞：建設(shè)用地；利益相關(guān)者；均衡；應(yīng)對(duì)

一、利益相關(guān)者利益訴求分析

城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)對(duì)于提高土地利用效率、優(yōu)化城市產(chǎn)業(yè)布局和改善人居環(huán)境質(zhì)量等方面具有重要意義，然而在實(shí)踐中，因利益均衡機(jī)制缺失而引發(fā)的土地空間利益沖突，不僅降低了再開發(fā)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和環(huán)境效益，還導(dǎo)致城鄉(xiāng)規(guī)劃對(duì)空間發(fā)展調(diào)控作用的失效。城鄉(xiāng)存量建設(shè)用地盤活再開發(fā)涉及多方面的利益。就本研究而言，涉及地方政府，城區(qū)土地低效利用、閑置土地所有者，土地盤活再開發(fā)企業(yè)，農(nóng)村集體組織，農(nóng)戶五方利益主體。城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)產(chǎn)生的有限利益及各利益相關(guān)者之間利益此消彼長(zhǎng)的關(guān)系必然引發(fā)各方對(duì)有限利益的劇烈爭(zhēng)奪。對(duì)城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)涉及的利益相關(guān)者進(jìn)行訴求分析，可以更深入地認(rèn)識(shí)不同利益主體之間沖突和矛盾產(chǎn)生的原因，為構(gòu)建不同主體利益均衡機(jī)制提供重要參考依據(jù)。

（一）地方政府

地方政府作為一類組織，其利益分為“公”與“私”兩個(gè)方面。一方面，政府與公眾之間存在著委托一關(guān)系，政府利益與社會(huì)利益是緊密相連的。對(duì)地方政府而言，實(shí)施城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)的直接目標(biāo)就是在確保土地資源可持續(xù)利用以及土地資源配置公平的基礎(chǔ)上提高土地利用效率，促進(jìn)土地節(jié)約集約利用，適當(dāng)增加建設(shè)用地，通過(guò)內(nèi)涵挖潛為城市建設(shè)用地邊緣外張做后備力量，同時(shí)也為城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供重要的增長(zhǎng)平臺(tái)。另一方面，地方政府作為有著理性經(jīng)濟(jì)思考的組織，存在自身利益的追求。政府職能的實(shí)現(xiàn)、運(yùn)營(yíng)的維持與官員政績(jī)創(chuàng)造均離不開資金的支持。因此當(dāng)涉及經(jīng)濟(jì)關(guān)系時(shí)，政府自然傾向于利用制訂政策和管理市場(chǎng)的權(quán)力來(lái)獲得或維護(hù)自身利益，即在城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)時(shí)傾向于為了自身利益損害公共利益，受資金持有者開發(fā)商的影響而可能犧牲到社會(huì)利益和農(nóng)村集體、農(nóng)民的利益。

（二）城區(qū)低效、閑置土地所有者

低效、閑置土地的占有者――投資商作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的主體，以追逐自身利益最大化為首要目的。投資商低效利用或者閑置土地，一方面，是由于客觀上投資商資金緊張，無(wú)法開工或按照預(yù)期完工，導(dǎo)致土地的低效利用和閑置；另一方面，是對(duì)低價(jià)獲取的土地沒有高效利用的意識(shí)，或希望在土地市場(chǎng)行情飛漲時(shí)，手握閑置土地待價(jià)而沽，囤地以獲取更大的經(jīng)濟(jì)利益。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，投資商在城市土地盤活再開發(fā)中的利益博弈始終圍繞在以較低成本占據(jù)最利于資本積累的優(yōu)勢(shì)區(qū)位空間，從而促使其在市場(chǎng)效率選擇下的逐利行為?；谕顿Y商追求的是利益最大化，對(duì)土地在最適宜的時(shí)候進(jìn)行開發(fā)，是市場(chǎng)規(guī)律所致，也因此，投資商低效利用、囤地是市場(chǎng)條件下的一種畸形結(jié)果。

（三）土地盤活再開發(fā)企業(yè)

追求企業(yè)利潤(rùn)最大化，是一切商業(yè)行為的根本出發(fā)點(diǎn)，在城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)過(guò)程中土地再開發(fā)企業(yè)也必然以獲取高額利潤(rùn)，至少是平均收益為目標(biāo)。在此目標(biāo)驅(qū)動(dòng)下，再開發(fā)企業(yè)必定想方設(shè)法降低取得土地的成本，進(jìn)一步要求減少土地征收補(bǔ)償?shù)荣M(fèi)用。企業(yè)擁有雄厚的資本實(shí)力，是投資與否的決定者，政府資金的短缺與對(duì)土地盤活再開發(fā)過(guò)程中組織或官員自身利益的追求，農(nóng)民、集體組織建設(shè)用地盤活再開發(fā)相關(guān)知識(shí)的缺乏與信息獲取的不對(duì)稱，這些使得企業(yè)在盤活再開發(fā)談判過(guò)程中處于優(yōu)勢(shì)地位。企業(yè)和政府一方有錢，另一方有權(quán)，加上農(nóng)民等公眾監(jiān)督渠道的不暢通，極易產(chǎn)生巨大的尋租市場(chǎng)，最終損害的還是社會(huì)利益與農(nóng)民、集體利益。

（四）農(nóng)村集體組織

在中國(guó)鄉(xiāng)鎮(zhèn)體系中，農(nóng)村集體組織扮演著社區(qū)集體組織的角色，農(nóng)村集體自治組織參與鄉(xiāng)鎮(zhèn)土地建設(shè)再開發(fā)的目的是追求該區(qū)域整體空間利益的最大化，將分散的農(nóng)戶利益集中起來(lái)，并通過(guò)有效組織對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府相關(guān)政策的制定與執(zhí)行產(chǎn)生積極影響。盤活再開發(fā)工作中，村集體既要負(fù)責(zé)直接與農(nóng)民溝通協(xié)商，代表農(nóng)民向基層政府提出利益訴求，又要配合基層政府關(guān)于盤活再開發(fā)工作的具體落實(shí)，是承接政府與農(nóng)民之間協(xié)調(diào)工作的關(guān)鍵主體。村集體的利益體現(xiàn)在盤活再開發(fā)實(shí)施前后農(nóng)村風(fēng)貌的改善和集體經(jīng)濟(jì)實(shí)力的提高。然而在實(shí)際實(shí)施過(guò)程中，村集體處于被動(dòng)地位，缺乏與政府抗衡的能力，自身利益得不到充分體現(xiàn)。農(nóng)村基層干部作為農(nóng)民集體的人，為追求其利益最大化，在返還的收益分配時(shí)，可能存在侵占收益、損害農(nóng)民的權(quán)益行為。

（五）農(nóng)戶

盤活再開發(fā)實(shí)施過(guò)程中，農(nóng)民地位處于參與主體最低層，盤活再開發(fā)項(xiàng)目實(shí)施對(duì)農(nóng)民的影響是兩方面的。一方面，農(nóng)民失去了賴以生存的土地以及依附在土地上的相關(guān)權(quán)益，耕作半徑加大或生活方式的改變也相應(yīng)增加了生產(chǎn)生活成本。另一方面，農(nóng)民可獲得新的住房，通過(guò)土地流轉(zhuǎn)還可獲取租金收益，非農(nóng)就業(yè)機(jī)會(huì)也有所增加等。但是，農(nóng)民受其自身視野的局限，往往不能全面觀察和考慮盤活再開發(fā)收益，卻能很清楚地看到失地引起的成本，加上有些政府決策行為的不民主、不透明，農(nóng)民在猜疑、埋怨中會(huì)自覺不自覺產(chǎn)生自我保護(hù)情緒，對(duì)既得利益往往寸金必爭(zhēng)，追求無(wú)限度的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

二、利益相關(guān)者利益均衡分析

古人有云：天下熙熙，皆為利來(lái)；天下攘攘，皆為利往。城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)的推進(jìn)過(guò)程中眾多矛盾與沖突的根源在于資源、利益的有限性與利益相關(guān)各方利益追求的無(wú)限性。雖然并非每個(gè)人都是理性經(jīng)濟(jì)人，但是利益相關(guān)各方都有其經(jīng)濟(jì)理性的一面，都選擇性地看到對(duì)自己的有利之處并努力使其實(shí)現(xiàn)。然而期望利益、實(shí)際利益與合理利益往往是不一致的。城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)能夠成功的一個(gè)重要前提是利益相關(guān)各方均能充分認(rèn)識(shí)到自己合理利益所在，在不侵害他方利益的情況下實(shí)現(xiàn)自己的合理利益。

（一）地方政府

雖然政府利益包含政府自身利益在內(nèi)，但政府利益的本質(zhì)、政府的合理利益應(yīng)該是公眾利益，或者說(shuō)社會(huì)利益。地方政府作為公眾社會(huì)管理的人，其法定義務(wù)是謀求社會(huì)利益，即“公”方面利益，在城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)中一方面表現(xiàn)為提高土地利用效率，促進(jìn)土地節(jié)約集約利用，通過(guò)內(nèi)涵挖潛為城市發(fā)展提供后備力量，同時(shí)也為城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供重要的增長(zhǎng)平臺(tái)；另一方面表現(xiàn)為改善城鄉(xiāng)居民生活環(huán)境，提高其生活質(zhì)量。

（二）城區(qū)低效、閑置土地所有者

低效、閑置土地的占有者投資商以自身經(jīng)濟(jì)利益最大化為目的是必然的也是無(wú)可厚非的，然而這需要在不損害其他利益相關(guān)者合理利益的前提下進(jìn)行。投資商是資金持有者，通過(guò)追加投資而使土地產(chǎn)生增值收益（級(jí)差地租Ⅱ），這部分收益是其合理利益。從低效利用或閑置土地的原因來(lái)看，客觀上因?yàn)橘Y金短缺不能使土地得到高效利用又不將土地轉(zhuǎn)給資金充裕者開發(fā)，會(huì)違背資源優(yōu)化配置原則；主觀上希望通過(guò)囤地以獲取更大的經(jīng)濟(jì)利益，則造成嚴(yán)重的資源浪費(fèi)，損害了社會(huì)公共利益?？偠灾菂^(qū)低效、閑置土地所有者的合理利益根據(jù)其對(duì)土地投入的資金而定，而由于土地低效利用或閑置造成的社會(huì)公共利益的損失，應(yīng)根據(jù)“誰(shuí)損害，誰(shuí)補(bǔ)償”的原則由低效、閑置土地所有者補(bǔ)償社會(huì)。

（三）土地盤活再開發(fā)企業(yè)

土地盤活再開發(fā)企業(yè)的利益來(lái)源于土地開發(fā)后高價(jià)售出帶來(lái)的巨額利潤(rùn)。這部分利潤(rùn)由三個(gè)部分構(gòu)成：一是由于土地本身屬性――地理位置而帶來(lái)的增值收益；二是由于政府的規(guī)劃投資建設(shè)使得土地周圍基礎(chǔ)設(shè)施的完備而帶來(lái)的增值收益；三是由于開發(fā)商對(duì)土地連續(xù)追加投資而產(chǎn)生的增值收益。開發(fā)商的合理利益僅占土地利潤(rùn)構(gòu)成的第三部分，原土地所有者與政府應(yīng)得第一、第二部分。在土地征收、開發(fā)過(guò)程中，開發(fā)商利用資金與信息的優(yōu)勢(shì)處于強(qiáng)勢(shì)地位，極易與政府聯(lián)合擠占農(nóng)民、農(nóng)村集體的合理利益，這是不利于建設(shè)用地盤活再開發(fā)工作進(jìn)行的。

（四）農(nóng)村集體組織

在城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)過(guò)程中，農(nóng)村集體組織是連接地方政府與農(nóng)民的橋梁，但其本質(zhì)是農(nóng)民集體，代表農(nóng)民的整體利益，如農(nóng)村風(fēng)貌的改善和集體經(jīng)濟(jì)實(shí)力的提高。在利益分成中，農(nóng)村集體作為征收開發(fā)前土地的所有權(quán)人，理應(yīng)享有因土地本身屬性――地理位置而帶來(lái)的增值收益。而要實(shí)現(xiàn)農(nóng)村集體的合理利益，還必須保證其所獲得的合理經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償用在改善農(nóng)民生活環(huán)境，提高農(nóng)民生活質(zhì)量上，不能讓補(bǔ)償金落入村干部個(gè)人的口袋。

（五）農(nóng)戶

在土地被征后，農(nóng)戶的合理利益應(yīng)主要在合理的安置與長(zhǎng)期的社會(huì)保障。農(nóng)戶是農(nóng)地的使用者，也是城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)過(guò)程中既得利益相對(duì)損失最大者。隨著改革開放經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，農(nóng)民進(jìn)城打工的數(shù)量日益攀升，相當(dāng)一部分農(nóng)戶的非農(nóng)收入已占總收入的大部分，土地對(duì)農(nóng)戶主要發(fā)揮社會(huì)保障功能。因此農(nóng)戶的合理利益在于補(bǔ)回因土地征收而導(dǎo)致的在工作、住房、醫(yī)療、養(yǎng)老等方面的相對(duì)損失，而不是單純追求補(bǔ)償金的最大化。農(nóng)戶自身知識(shí)、視野等的局限使得短期金錢的補(bǔ)償并不能解決其長(zhǎng)期社會(huì)保障上的問題，需在根據(jù)被征土地市場(chǎng)價(jià)格對(duì)農(nóng)戶進(jìn)行補(bǔ)償?shù)幕A(chǔ)上讓農(nóng)戶分享土地的增值收益，以負(fù)擔(dān)農(nóng)戶的長(zhǎng)期社會(huì)保障相關(guān)費(fèi)用。

三、利益相關(guān)者訴求均衡應(yīng)對(duì)

城鄉(xiāng)建設(shè)用地盤活再開發(fā)過(guò)程中各利益相關(guān)者利益失衡主要因?yàn)閮牲c(diǎn)：一是缺乏對(duì)政府公共權(quán)力使用的約束，導(dǎo)致政府自身、官員個(gè)人利益擠占社會(huì)公共利益，開發(fā)商、投資商有機(jī)會(huì)侵奪農(nóng)村集體、農(nóng)民的合理利益；二是農(nóng)村集體、農(nóng)民由于知識(shí)、視野等局限在盤活再開發(fā)中處于劣勢(shì)地位，面對(duì)強(qiáng)勢(shì)的政府或企業(yè)時(shí)，即使合理利益受損也未能進(jìn)行合法有效的抗?fàn)?。?duì)此，提出以下應(yīng)對(duì)措施。

（一）規(guī)范政府公共權(quán)力

政府擁有合法的強(qiáng)制權(quán)力，但強(qiáng)制力的使用應(yīng)該是為了維護(hù)廣泛的社會(huì)公共利益。政府應(yīng)為建設(shè)用地盤活再開發(fā)的推進(jìn)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，在保證過(guò)程公開公平合理合法的基礎(chǔ)上維護(hù)農(nóng)民弱勢(shì)群體的權(quán)利與利益，在政策制定及執(zhí)行上使農(nóng)村集體及農(nóng)民既可獲得以被征土地的市場(chǎng)價(jià)格計(jì)算的補(bǔ)償，還可分享土地增值收益。應(yīng)引入競(jìng)爭(zhēng)、協(xié)商、談判、參與機(jī)制，使農(nóng)村集體及農(nóng)民的土地收益權(quán)得到有效保護(hù)。而對(duì)于規(guī)定期限內(nèi)不能提高土地利用效率的低效利用、閑置土地者，堅(jiān)決收回土地使用權(quán)，優(yōu)化土地資源配置，維護(hù)社會(huì)公共利益。此外，規(guī)范政府公共權(quán)力離不開有效監(jiān)督。社會(huì)各界應(yīng)對(duì)建設(shè)用地盤活再開發(fā)中政府公共權(quán)力行使行為給予足夠關(guān)注，維護(hù)農(nóng)民等弱勢(shì)群體的合法利益，促進(jìn)建設(shè)用地盤活再開發(fā)工作的順利進(jìn)行。

（二）完善征地拆遷補(bǔ)償程序

缺乏正當(dāng)程序的保護(hù)和約束，一切法定權(quán)利都會(huì)因政府濫用權(quán)利而變得毫無(wú)意義。必須加強(qiáng)征地拆遷補(bǔ)償程序建設(shè)，保證征地拆遷補(bǔ)償過(guò)程中農(nóng)村集體、農(nóng)民的知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，保護(hù)失地農(nóng)民的法定財(cái)產(chǎn)權(quán)不受侵犯。具體來(lái)講可行的做法有以下幾點(diǎn)：

第一，增加讓失地農(nóng)民參與到征地拆遷全過(guò)程的條款，確?，F(xiàn)有程序的落實(shí)。第二，加強(qiáng)征地拆遷公告登記制度。將征地拆遷方案、討論征地拆遷方案的時(shí)間、地點(diǎn)及時(shí)通告農(nóng)民，讓其自由參加討論并發(fā)表意見，同時(shí)應(yīng)公布征地拆遷補(bǔ)償方案和安置方案。第三，建立獨(dú)立的過(guò)程監(jiān)督和農(nóng)民申訴解決機(jī)構(gòu)。設(shè)立專門并且獨(dú)立的監(jiān)督監(jiān)管部門，協(xié)調(diào)征地者和被征地者之間的關(guān)系，保證征地拆遷補(bǔ)償制度與程序的貫徹落實(shí)。第四，對(duì)于土地征收拆遷，應(yīng)該委托獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)補(bǔ)償協(xié)商、土地面積審核等方面全程監(jiān)督。第五，還要建立征后追蹤監(jiān)督制度，進(jìn)一步確保上述措施落到實(shí)處，補(bǔ)償工作未完成到位，不能開展征地下一步工作。

（三）完善征地拆遷補(bǔ)償制度

要保護(hù)建設(shè)用地盤活再開發(fā)中失地農(nóng)民的利益，核心是給失地農(nóng)民合理的征地補(bǔ)償。必須制定合理的征地補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)和靈活的補(bǔ)償方式，保證征地補(bǔ)償制度能滿足失地農(nóng)民對(duì)就業(yè)、養(yǎng)老、醫(yī)療等社會(huì)保障功能的要求。

目前我國(guó)各地執(zhí)行的征地安置補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)普遍偏低，基本無(wú)法保障農(nóng)民享受土地發(fā)展權(quán)收益等土地增值收益。合理、優(yōu)化的征地補(bǔ)償政策，應(yīng)當(dāng)是在利益均衡的條件下使村民利益最大化的政策，因此首先應(yīng)當(dāng)考慮能使村民享受到土地未來(lái)增值收益的方法，如土地折價(jià)入股，也可以嘗試引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，由市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)來(lái)決定征地補(bǔ)償價(jià)格的方法。此外還必須考慮補(bǔ)償方式的多樣化。單一的貨幣補(bǔ)償方式不能滿足失地農(nóng)民對(duì)就業(yè)、養(yǎng)老、醫(yī)療等社會(huì)保障的需求，必須向多樣化的補(bǔ)償方式轉(zhuǎn)變，多方面、多角度補(bǔ)償農(nóng)民的損失，保障農(nóng)民長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，因地制宜選用招工安置、社會(huì)保險(xiǎn)安置、土地入股安置、劃地安置、社會(huì)保險(xiǎn)、商業(yè)保險(xiǎn)等安置方式。

（四）建立項(xiàng)目社會(huì)評(píng)價(jià)制度

建設(shè)用地盤活再開發(fā)是影響農(nóng)民既得利益，并可能引發(fā)一連串社會(huì)問題的根結(jié)所在，因此必須做好城中村改造項(xiàng)目的評(píng)價(jià)工作，把好改造項(xiàng)目的審批關(guān)。建立建設(shè)用地盤活再開發(fā)項(xiàng)目的社會(huì)評(píng)價(jià)制度，可以有效引導(dǎo)公眾參與，促進(jìn)信息公開，減少項(xiàng)目建設(shè)可能帶來(lái)的負(fù)面影響。例如，通過(guò)對(duì)擬建項(xiàng)目的社會(huì)評(píng)價(jià)，可發(fā)現(xiàn)開發(fā)中存在的不確定因素、可能引發(fā)的社會(huì)問題、主要開發(fā)障礙等，從而制定出相應(yīng)的對(duì)策，降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，通過(guò)對(duì)擬定項(xiàng)目進(jìn)行社會(huì)評(píng)價(jià)，還可在政府、開發(fā)商、城中村村民之間建立一種協(xié)商機(jī)制，賦予村民參與權(quán)、發(fā)言權(quán)、協(xié)商權(quán)，把村民的意見體現(xiàn)到拆遷協(xié)議中，確保農(nóng)民利益不受侵犯。（作者單位：廣西大學(xué)公共管理學(xué)院）

參考文獻(xiàn)：

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第3篇：集體經(jīng)濟(jì)強(qiáng)村的定義范文

關(guān)鍵詞：農(nóng)地金融制度；模式構(gòu)建；研究

中圖分類號(hào)：F830文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1006-1428（2007）06-0009-06

本文擬在已有理論基礎(chǔ)上，以中國(guó)農(nóng)地金融制度的構(gòu)建為主線，通過(guò)對(duì)農(nóng)地金融制度構(gòu)建中存在的現(xiàn)實(shí)約束問題和障礙破解方法進(jìn)行詳細(xì)解析，初步完成對(duì)中國(guó)農(nóng)地金融制度的可行性方案研究。

一、農(nóng)地金融制度的功能解讀

農(nóng)地金融是指農(nóng)業(yè)土地經(jīng)營(yíng)者以土地產(chǎn)權(quán)作為抵押品向金融機(jī)構(gòu)或社會(huì)公眾進(jìn)行資金融通的行為關(guān)系的總和。其以農(nóng)地產(chǎn)權(quán)作為股權(quán)或抵押品而實(shí)現(xiàn)的資金融通，是債權(quán)和債務(wù)從確立到終止的過(guò)程。從歷史上看，我國(guó)從未開展過(guò)農(nóng)地金融業(yè)務(wù)，在實(shí)踐上無(wú)經(jīng)驗(yàn)可循，在理論上也是一片空白。改革開放以來(lái)，尤其是土地使用制度改革以來(lái)，土地的二、三級(jí)市場(chǎng)逐步放開，為農(nóng)地金融制度的構(gòu)建提供了可能?，F(xiàn)階段的農(nóng)地金融制度的構(gòu)建，筆者認(rèn)為其根本目的是為政府的及產(chǎn)業(yè)政策服務(wù)，以及為農(nóng)地資源的優(yōu)化配置和農(nóng)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供支持，其業(yè)務(wù)內(nèi)容應(yīng)兼顧商業(yè)性和政策性的雙重目標(biāo)。鑒于此，當(dāng)前農(nóng)地金融制度的功能主要體現(xiàn)在：

(一)實(shí)現(xiàn)社會(huì)資金的合理聚集，為農(nóng)業(yè)發(fā)展提供更多的資金支持

經(jīng)過(guò)20多年的改革和發(fā)展，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)嶄新的階段。資本和技術(shù)投入對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的促進(jìn)作用在顯著提高，農(nóng)產(chǎn)品的增長(zhǎng)對(duì)資金和技術(shù)的依賴程度日益增強(qiáng)。然而，當(dāng)前我國(guó)農(nóng)業(yè)投資現(xiàn)狀卻令人堪憂。作為土地利用和經(jīng)營(yíng)的主體，同時(shí)也是土地投資主力之一的廣大農(nóng)戶，雖有投資農(nóng)業(yè)的意愿，但由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率不高、收益率低下，自身往往難以產(chǎn)生足夠的積累，因而無(wú)法對(duì)農(nóng)地進(jìn)行大量的生產(chǎn)性和建設(shè)性投資，更多的只能維持簡(jiǎn)單再生產(chǎn)?，F(xiàn)行的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)雖然可以為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)提供一定的信貸支持，但它提供的多為短期信貸，且數(shù)量有限，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足農(nóng)業(yè)開發(fā)、土地改良和水利項(xiàng)目等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)所需。同時(shí)，伴隨著商業(yè)銀行商業(yè)化改革進(jìn)程的加快，農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等農(nóng)村金融服務(wù)體系的主力軍也呈現(xiàn)出明顯的非農(nóng)化及城市化傾向。在國(guó)家、農(nóng)民不可能解決農(nóng)業(yè)資金缺口問題的情況下，創(chuàng)立農(nóng)村土地金融制度正是解決這一問題的一個(gè)全新思路。如果能夠借鑒國(guó)外農(nóng)地金融發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，充分利用土地的增值特點(diǎn)，以土地作為抵押發(fā)行土地債券，廣泛籌集社會(huì)資金，就可能為我國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)提供一條可靠的融資道路，實(shí)現(xiàn)社會(huì)資金的合理聚集，從而有效緩解我國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展中長(zhǎng)期資金需求長(zhǎng)期緊張的局面，促進(jìn)我國(guó)農(nóng)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

(二)優(yōu)化農(nóng)地資源配置，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整

當(dāng)前，我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品供給由全面短缺走向總量基本平衡的結(jié)構(gòu)性、地區(qū)性相對(duì)過(guò)剩階段，農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的收益率長(zhǎng)期偏低，農(nóng)民對(duì)農(nóng)業(yè)的投入較少，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)與新階段的要求不相適應(yīng)，農(nóng)民收入增長(zhǎng)緩慢。造成上述問題的深層次原因在于，我國(guó)現(xiàn)行的土地承包責(zé)任制使原本稀缺且不斷減少的耕地，在人口的增長(zhǎng)中因不斷被細(xì)分而呈現(xiàn)出細(xì)碎化趨勢(shì)，嚴(yán)重阻礙了以土地集中規(guī)模經(jīng)營(yíng)為特征的農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程。

建立農(nóng)地金融制度，將有利于上述問題的解決。農(nóng)地金融制度的中心環(huán)節(jié)是土地抵押，如果土地抵押人逾期不能清償貸款，被抵押土地產(chǎn)權(quán)即歸債權(quán)人所有，這實(shí)質(zhì)上是土地產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)的一種重要形式。隨著農(nóng)地金融制度的深化，農(nóng)地的證券化和農(nóng)地使用權(quán)的信托業(yè)務(wù)將陸續(xù)展開，從而有利于已經(jīng)從事非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的農(nóng)戶將自身的土地通過(guò)諸如入股或信托等農(nóng)地金融手段來(lái)實(shí)現(xiàn)流轉(zhuǎn)。這樣，通過(guò)發(fā)展農(nóng)地金融，就能為我國(guó)提供多種實(shí)現(xiàn)土地流轉(zhuǎn)的中介方式，使土地資源與勞動(dòng)力、資金等其他生產(chǎn)要素重新組合，實(shí)現(xiàn)農(nóng)地資源的優(yōu)化配置。與此同時(shí)，農(nóng)地金融制度的建立還有利于提高土地的規(guī)模經(jīng)營(yíng)和農(nóng)業(yè)的集約化經(jīng)營(yíng)程度，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整和大量農(nóng)民的非農(nóng)化。通過(guò)土地證券化的形式，將農(nóng)地產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化為股權(quán)或債權(quán)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)地資源的高效流轉(zhuǎn)和優(yōu)化配置，減少農(nóng)民對(duì)農(nóng)地資源的過(guò)分依賴和城鎮(zhèn)化后的后顧之憂，進(jìn)而推動(dòng)農(nóng)地的規(guī)模化經(jīng)營(yíng)和農(nóng)民的非農(nóng)化進(jìn)程，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整。

(三)深化農(nóng)村金融制度改革，降低金融機(jī)構(gòu)的涉農(nóng)風(fēng)險(xiǎn)

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格主要是由供求規(guī)律決定的，但是由于農(nóng)產(chǎn)品不同于一般工業(yè)品，其生長(zhǎng)周期長(zhǎng)，受自然氣候影響較大，而且由于受大宗農(nóng)產(chǎn)品需求價(jià)格彈性小、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化水平低、農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，造成農(nóng)業(yè)在生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中自然風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)并存。農(nóng)業(yè)的低效化與風(fēng)險(xiǎn)性，加大了涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)的信貸風(fēng)險(xiǎn)，大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)意愿不強(qiáng)，支農(nóng)積極性不高。即使放貸，也多為化肥、農(nóng)藥、種子等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料貸款及農(nóng)產(chǎn)品購(gòu)銷貸款等短期貸款，對(duì)農(nóng)地的開發(fā)改良、水利興修、大型農(nóng)業(yè)機(jī)械購(gòu)置等中長(zhǎng)期貸款則鮮有涉足。發(fā)展農(nóng)地金融業(yè)務(wù)，以農(nóng)地資源作為抵押品向金融機(jī)構(gòu)貸款，有利于分散和減少金融機(jī)構(gòu)的中長(zhǎng)期信用風(fēng)險(xiǎn)，提高其涉農(nóng)積極性。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，將帶動(dòng)農(nóng)村中長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，從而彌補(bǔ)這一信用領(lǐng)域的空白，進(jìn)一步完善農(nóng)村信用機(jī)制，深化健全我國(guó)農(nóng)村金融制度。

(四)引導(dǎo)規(guī)范農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)行為，實(shí)現(xiàn)國(guó)家對(duì)農(nóng)業(yè)的宏觀調(diào)控

全球?qū)嵺`證明：農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)適度的政府干預(yù)不僅是可行的，而且是必要的。作為發(fā)展中的農(nóng)業(yè)大國(guó)，農(nóng)業(yè)不僅是我國(guó)的立國(guó)之本，更是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，因此，我國(guó)農(nóng)業(yè)更需要政府進(jìn)行適度的干預(yù)和政策調(diào)控。政府對(duì)農(nóng)業(yè)的干預(yù)既可以采用行政干預(yù)的直接手段，也可以采取財(cái)政、金融等間接手段。其中，建立農(nóng)地金融制度就是政府通過(guò)金融的間接手段來(lái)影響農(nóng)地資金的配置，調(diào)節(jié)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，調(diào)整土地的流轉(zhuǎn)方向，鼓勵(lì)或限制某些土地的開發(fā)和利用行為，達(dá)到傳導(dǎo)政策意圖，促進(jìn)農(nóng)業(yè)發(fā)展的宏觀調(diào)控目標(biāo)。此外，農(nóng)地金融還可以通過(guò)調(diào)節(jié)農(nóng)戶的經(jīng)營(yíng)行為來(lái)影響農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。我國(guó)土地和農(nóng)業(yè)投入不足，是同農(nóng)業(yè)生產(chǎn)比較利益低和投資的邊際收益不高直接相關(guān)的。如果能夠利用農(nóng)地金融實(shí)現(xiàn)土地要素的流轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)用地的商品化和貨幣化，就能提高土地資源配置和利用效率，通過(guò)土地規(guī)模經(jīng)營(yíng)和集約經(jīng)營(yíng)來(lái)提高農(nóng)業(yè)投資的邊際收益，從而引導(dǎo)農(nóng)戶對(duì)土地和農(nóng)業(yè)增加投資。

(五)促進(jìn)農(nóng)村地產(chǎn)市場(chǎng)的形成和發(fā)育，進(jìn)一步完善我國(guó)農(nóng)地制度

世界各國(guó)的經(jīng)驗(yàn)表明，產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開金融的支持。地產(chǎn)業(yè)是一項(xiàng)投資大、回收期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)性較高的行業(yè)，對(duì)農(nóng)地而言更是如此，沒有金融業(yè)的支持幾乎難以進(jìn)行規(guī)模經(jīng)營(yíng)。與城市地產(chǎn)相比，我國(guó)農(nóng)村地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展較為遲緩，農(nóng)地制度的建設(shè)更是明顯滯后。從總體上看，我國(guó)農(nóng)村土地制度是由農(nóng)地產(chǎn)權(quán)制度、農(nóng)地使用權(quán)流轉(zhuǎn)制度、農(nóng)地金融制度等組成的一個(gè)有機(jī)系統(tǒng)，其總體目標(biāo)是在兼顧效率與公平的前提下，提高農(nóng)地資源的配置效率。在上述幾個(gè)構(gòu)成部分中，農(nóng)地產(chǎn)權(quán)制度是基礎(chǔ)，它通過(guò)明晰農(nóng)地的產(chǎn)權(quán)關(guān)系和規(guī)定農(nóng)地使用權(quán)的內(nèi)涵，為農(nóng)地使用權(quán)流轉(zhuǎn)制度和農(nóng)地金融制度的運(yùn)作提供制度性基礎(chǔ)；農(nóng)地使用權(quán)流轉(zhuǎn)制度是核心，它通過(guò)農(nóng)地使用權(quán)合理、有效的流轉(zhuǎn)來(lái)提高農(nóng)地資源的配置效率；農(nóng)地金融制度是保證，它通過(guò)農(nóng)地使用權(quán)的抵押來(lái)融通資金，以滿足農(nóng)地開發(fā)利用中大量的資金需求。以上三者有著完善我國(guó)農(nóng)村土地制度的共同運(yùn)作目標(biāo)，這樣通過(guò)農(nóng)地金融制度的構(gòu)建為媒介，賦予土地所有權(quán)財(cái)產(chǎn)權(quán)性質(zhì)，允許其抵押以實(shí)現(xiàn)資金的融通，就能形成積極的推動(dòng)合力，在促進(jìn)農(nóng)戶、農(nóng)地金融機(jī)構(gòu)、農(nóng)地市場(chǎng)共同發(fā)展，形成三方共贏良好局面的同時(shí)，將有利于我國(guó)農(nóng)村地產(chǎn)市場(chǎng)的形成和發(fā)育，進(jìn)一步完善我國(guó)農(nóng)村土地制度。

二、農(nóng)地金融制度建設(shè)的現(xiàn)實(shí)約束

(一)農(nóng)地產(chǎn)權(quán)主體虛置

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的農(nóng)地產(chǎn)權(quán)制度，農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)存在著多元主體，且主體界定模糊，有主體交叉、虛化及缺位的現(xiàn)象。如《憲法》規(guī)定：農(nóng)村和城市郊區(qū)的土地除由法律規(guī)定屬于國(guó)家所有的以外，屬于集體所有?！睹穹ㄍ▌t》則規(guī)定：集體所有的土地，依照法律屬于村農(nóng)民集體所有，由村農(nóng)業(yè)生產(chǎn)合作社等農(nóng)業(yè)集體經(jīng)濟(jì)組織所有。已經(jīng)屬于鄉(xiāng)(鎮(zhèn))農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織所有的，可以屬于鄉(xiāng)(鎮(zhèn))農(nóng)民集體所有。從兩法中可以明確看出，農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)的法定所有者，即產(chǎn)權(quán)主體可以是國(guó)家、鄉(xiāng)(鎮(zhèn))農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織，也可以是村農(nóng)業(yè)生產(chǎn)合作社等農(nóng)業(yè)集體經(jīng)濟(jì)組織，卻沒有真正的土地產(chǎn)權(quán)的代表機(jī)構(gòu)和組織、個(gè)人。因此，農(nóng)村土地真正的所有權(quán)主體，在有關(guān)法律中并未給出明晰的概念及定義。

(二)農(nóng)地產(chǎn)權(quán)不明晰

農(nóng)民能夠擁有長(zhǎng)期有保障的土地使用權(quán)，國(guó)家承認(rèn)土地權(quán)利的商品性及可貨幣化，這是農(nóng)地金融制度得以開展的先決條件。然而，我國(guó)農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)界定不明、權(quán)能殘缺以及缺乏對(duì)農(nóng)地長(zhǎng)期使用權(quán)的保障措施的現(xiàn)狀，構(gòu)成了我國(guó)農(nóng)地金融制度構(gòu)建中的三大現(xiàn)實(shí)障礙。尤其是農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的內(nèi)涵、地位、界限、法律形式、實(shí)現(xiàn)方式等問題至今在法律和理論上還沒有明晰的界定，而農(nóng)地使用權(quán)主體的經(jīng)濟(jì)地位、法律地位、財(cái)產(chǎn)地位和職能范圍、行為方式等也沒有明確的規(guī)范。上述問題不解決，就無(wú)從對(duì)所抵押農(nóng)地進(jìn)行承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的估價(jià)，從而也談不上建立真正意義上的完善的農(nóng)村土地金融制度。

(三)農(nóng)地使用權(quán)抵押受到法律限制

擔(dān)保是土地流轉(zhuǎn)的特殊形式，我國(guó)城鎮(zhèn)土地使用權(quán)的擔(dān)保物權(quán)已有較完善的法律規(guī)定，但農(nóng)地抵押擔(dān)保目前還是法律上的空白。傳統(tǒng)民法上的擔(dān)保物權(quán)，主要有抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)和留置權(quán)三種，而抵押權(quán)則是土地?fù)?dān)保物權(quán)的基本形式。農(nóng)地金融制度正是以農(nóng)地抵押權(quán)作為信用保證而取得的資金融通，因而又被稱為農(nóng)地抵押貸款或農(nóng)地抵押信用。在此，農(nóng)地抵押權(quán)作為農(nóng)地金融制度的核心要件而存在。但根據(jù)“土地不得買賣或以其他形式非法轉(zhuǎn)讓”的法律原則和《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定，我國(guó)現(xiàn)行的立法對(duì)集體農(nóng)地使用權(quán)抵押采取的是嚴(yán)格限制的立場(chǎng)，即農(nóng)地使用權(quán)除“四荒”土地使用權(quán)外不得抵押，宅基地使用權(quán)除與鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物同時(shí)抵押外，不得單獨(dú)抵押。換句話說(shuō)，耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地的使用權(quán)，原則上都不得抵押，抵押物范圍極其有限。

(四)完善的農(nóng)地使用權(quán)流轉(zhuǎn)制度尚未建立

建立農(nóng)地金融制度，實(shí)行農(nóng)地使用權(quán)抵押貸款的中心環(huán)節(jié)是農(nóng)民將農(nóng)地的使用權(quán)抵押給貸款銀行，當(dāng)農(nóng)民逾期不能清償貸款時(shí)，銀行即擁有對(duì)農(nóng)地的使用權(quán)，這就必然發(fā)生農(nóng)地使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓及流轉(zhuǎn)。因此，農(nóng)戶是否擁有土地使用的轉(zhuǎn)讓權(quán)，就成為農(nóng)地金融制度創(chuàng)建的關(guān)鍵所在。然而，在我國(guó)現(xiàn)階段國(guó)情條件下，由于農(nóng)業(yè)用地實(shí)行的是社會(huì)主義集體所有制原則，土地在農(nóng)戶間的分配是以集體的“有形之手”進(jìn)行的，并未經(jīng)過(guò)市場(chǎng)的“無(wú)形之手”，即市場(chǎng)并非是我國(guó)農(nóng)村土地的資源配置基礎(chǔ)，這就產(chǎn)生了農(nóng)民是否具有農(nóng)地轉(zhuǎn)讓權(quán)的問題，即農(nóng)民是否有權(quán)將農(nóng)地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行的問題。在我國(guó)，如果農(nóng)民個(gè)人沒有農(nóng)地使用轉(zhuǎn)讓權(quán)，農(nóng)地就不能作為貸款的合法抵押品，從而建立農(nóng)地金融制度就不具有可行性，而農(nóng)民貸款難、融資難的問題就難以得到有效解決。同時(shí)，由于缺乏有效的農(nóng)地流轉(zhuǎn)機(jī)制，在貸款戶看來(lái)土地的拍賣變現(xiàn)實(shí)際上只是一種不可置信的威脅，貸款償還缺乏硬性約束，承包戶往往缺乏按期償貸的積極性，投放于農(nóng)地上的貸款難以如期收回，從而大大增加了農(nóng)地金融的潛在風(fēng)險(xiǎn)性，可能形成大量不良貸款，不利于我國(guó)農(nóng)地金融業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

(五)農(nóng)村土地估價(jià)體制不盡完善

土地估價(jià)是在土地分等定級(jí)工作的基礎(chǔ)上，對(duì)其經(jīng)濟(jì)價(jià)值的量化和估價(jià)。自改革開放以來(lái)，我國(guó)已成立了很多土地評(píng)估機(jī)構(gòu)，并擁有了一大批高素質(zhì)的估價(jià)人員，然而他們估價(jià)的對(duì)象主要是城市土地，還未涉及到農(nóng)村土地。農(nóng)村土地不同于城市用地，它沒有土地交換的實(shí)例估價(jià)參考，可以用市場(chǎng)法進(jìn)行比較，也沒有城市土地那樣明顯的級(jí)差收益，可以用收益還原法進(jìn)行測(cè)算，加上農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率長(zhǎng)期低下，農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格偏低，農(nóng)村土地收益難以確定，農(nóng)地價(jià)格評(píng)估起來(lái)具有一定的難度。此外，我國(guó)目前還缺乏全國(guó)統(tǒng)一的農(nóng)用土地分等、定級(jí)估價(jià)體系，對(duì)農(nóng)地估價(jià)的探索則主要集中在對(duì)農(nóng)用地整體價(jià)格的評(píng)估，對(duì)土地追加投資后單塊土地價(jià)格的評(píng)估卻鮮有研究。

(六)農(nóng)村社會(huì)保障體系長(zhǎng)期缺位

在當(dāng)前，由于我國(guó)農(nóng)村社會(huì)保障制度供給嚴(yán)重不足，土地對(duì)農(nóng)民來(lái)說(shuō)，仍具有相當(dāng)重要的意義，主要體現(xiàn)在：一是土地具有就業(yè)保障功能；二是土地具有生存保障功能；三是土地具有社會(huì)福利的功能；四是土地具有資本功能。作為一種稀缺的基本生產(chǎn)要素，土地既可以是一種重要的生產(chǎn)資料，還是一種可以資本化的資源，如利用其自償性實(shí)現(xiàn)土地自身的保值增值，土地可用于流轉(zhuǎn)而產(chǎn)生收益，可利用土地的某項(xiàng)權(quán)能進(jìn)行資金的融通等等。前三種功能，我們可以將其概括為土地的社會(huì)保障功能，第四種功能，我們可稱之為土地的生產(chǎn)資料功能或資本功能。換句話說(shuō)，土地在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中承載著社會(huì)保障和生產(chǎn)資料(資本)的雙重功能。

在農(nóng)地金融中，借款農(nóng)戶一旦經(jīng)營(yíng)失敗不能按期償還貸款，他就將失去土地。在現(xiàn)階段土地仍是農(nóng)民生存重要保障的情況下，由于社會(huì)缺乏健全的社會(huì)保障體系，致使土地的社會(huì)保障功能被不斷強(qiáng)化，而土地的資本功能卻日益弱化，未能發(fā)揮其應(yīng)有的作用，一些農(nóng)民想將承包土地的使用權(quán)用于抵押進(jìn)行融資卻又心存疑慮，顧慮重重，害怕徹底失去土地，從而不得不固守土地。這不僅挫傷了農(nóng)戶參與農(nóng)地抵押借款的積極性，不利于農(nóng)地金融的普及與推廣，同時(shí)也加大了金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)的風(fēng)險(xiǎn)性。

三、農(nóng)地金融制度構(gòu)建的障礙破解

(一)消除現(xiàn)行法律障礙，賦予農(nóng)村集體土地完整產(chǎn)權(quán)

一是消除現(xiàn)行法律中存在的限制、禁止農(nóng)村集體土體使用權(quán)進(jìn)行交易和抵押的諸多要素，最大限度地拓展農(nóng)民承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的內(nèi)涵及外延，使其成為占有、使用、收益、處分四項(xiàng)權(quán)能高度統(tǒng)一的真正意義上的完整產(chǎn)權(quán)。

二是賦予農(nóng)民長(zhǎng)期而有保障的農(nóng)地使用權(quán)限。農(nóng)地使用權(quán)的期限、廣度及穩(wěn)定性是影響農(nóng)地金融制度建立的關(guān)鍵因素，是克服障礙、實(shí)行農(nóng)地金融制度創(chuàng)新的首要措施。要做到這一點(diǎn)關(guān)鍵是農(nóng)地使用權(quán)應(yīng)具有切實(shí)可靠的法律保障。

三是推行農(nóng)地產(chǎn)權(quán)的資產(chǎn)化、股權(quán)化和市場(chǎng)化。農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)資產(chǎn)化、股權(quán)化就是在堅(jiān)持的基礎(chǔ)上，以農(nóng)戶的農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)作價(jià)入股，股權(quán)分配給農(nóng)民個(gè)人所有，土地則交由集體統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)利用。承包經(jīng)營(yíng)權(quán)資產(chǎn)化、股權(quán)化之后，無(wú)論農(nóng)地隨市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展如何變動(dòng)，農(nóng)民的農(nóng)地股權(quán)不變，其實(shí)質(zhì)是農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的貨幣化、價(jià)值化及商品化。這在土地集體所有的條件下，進(jìn)一步明晰了農(nóng)戶和土地的產(chǎn)權(quán)關(guān)系，使農(nóng)戶通過(guò)股權(quán)真正成為土地的主人，有利于明晰農(nóng)地產(chǎn)權(quán)制度，加速農(nóng)地的市場(chǎng)流轉(zhuǎn)，為培育和完善農(nóng)地金融市場(chǎng)創(chuàng)造有利的條件。

(二)創(chuàng)新農(nóng)地流轉(zhuǎn)制度，推進(jìn)農(nóng)村集體土地使用權(quán)市場(chǎng)化

農(nóng)地金融制度建立的核心是土地要素的流動(dòng)，這關(guān)系到涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)的安全及效率問題。當(dāng)前應(yīng)在堅(jiān)持家庭聯(lián)產(chǎn)承包經(jīng)營(yíng)土地制度的前提下，進(jìn)一步創(chuàng)新農(nóng)地流轉(zhuǎn)制度，推進(jìn)農(nóng)村集體土地使用權(quán)的市場(chǎng)化進(jìn)程。

一是建立農(nóng)地使用權(quán)的有償轉(zhuǎn)讓機(jī)制，降低土地轉(zhuǎn)讓成本。應(yīng)在建立和完善農(nóng)地經(jīng)營(yíng)制度的基礎(chǔ)上，活化農(nóng)地使用權(quán)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)地資源的有序流轉(zhuǎn)和集中，農(nóng)村集體土地的流轉(zhuǎn)要與農(nóng)民向第二、三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。要積極探索土地流轉(zhuǎn)的合理價(jià)格形成機(jī)制，流轉(zhuǎn)土地的價(jià)格，應(yīng)堅(jiān)持合同雙方協(xié)商議定，兼顧雙方利益的公平原則，根據(jù)不同的土地類型、區(qū)位條件，以經(jīng)濟(jì)效益、生態(tài)效益、社會(huì)效益相統(tǒng)一和眼前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益相兼顧為準(zhǔn)繩，使土地的價(jià)值得到較為客觀的體現(xiàn)，并應(yīng)注重對(duì)農(nóng)民取得地租、獲得財(cái)產(chǎn)性收入權(quán)益的切實(shí)保障。

二是打破農(nóng)地使用權(quán)流轉(zhuǎn)的傳統(tǒng)空間禁錮，允許農(nóng)地使用權(quán)跨村轉(zhuǎn)讓。解決農(nóng)地轉(zhuǎn)讓權(quán)的問題，必須突破土地經(jīng)營(yíng)沉淀于同一村(組)的封閉產(chǎn)權(quán)制度，那么一旦農(nóng)民不能償還貸款，銀行拍賣土地時(shí)的成交率就會(huì)提高，這樣有利于提高以農(nóng)地使用權(quán)抵押貸款為主要方式的農(nóng)村土地金融資金的安全性和效率性。

三是增強(qiáng)農(nóng)地流轉(zhuǎn)的法律效力，確保農(nóng)村土地高效、有序流轉(zhuǎn)。國(guó)家可以從法律上明確允許土地使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓、買賣，從法律和制度上保護(hù)農(nóng)民的私有財(cái)產(chǎn)和合法經(jīng)濟(jì)權(quán)益不受侵犯。為避免政策的不穩(wěn)定性，應(yīng)提高農(nóng)地流轉(zhuǎn)的法律效力，可考慮將農(nóng)村土地轉(zhuǎn)讓權(quán)寫入相應(yīng)的法律法規(guī)，從法律上保護(hù)農(nóng)地轉(zhuǎn)讓權(quán)不受非法侵害。待條件成熟后，考慮制定《農(nóng)村土地使用權(quán)流轉(zhuǎn)條例》等專門法律，確保農(nóng)村土地使用權(quán)流轉(zhuǎn)有序、合理、健康、順利地進(jìn)行。

四是推行農(nóng)地使用權(quán)證券化，積極創(chuàng)新農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)載體。我國(guó)要加速農(nóng)地使用權(quán)流轉(zhuǎn)必然要走農(nóng)地證券化道路。應(yīng)對(duì)擬抵押的農(nóng)地進(jìn)行詳細(xì)評(píng)估后，依據(jù)評(píng)估結(jié)果確定擬發(fā)證券的利率、價(jià)格，公開發(fā)行農(nóng)地證券并上市，同時(shí)，農(nóng)地證券應(yīng)設(shè)立面額大小不等的債券，以適應(yīng)社會(huì)不同收入階層的購(gòu)買能力及投資需求，并且嚴(yán)格遵從大眾投資的流轉(zhuǎn)機(jī)制，從而便于農(nóng)地使用權(quán)流轉(zhuǎn)，增強(qiáng)農(nóng)地證券的流動(dòng)性。

(三)不斷完善農(nóng)地估價(jià)方法及制度，建立科學(xué)合理的農(nóng)地價(jià)格評(píng)估體系

對(duì)土地價(jià)格進(jìn)行科學(xué)合理的評(píng)估是金融機(jī)構(gòu)與借款農(nóng)戶雙方能否達(dá)成協(xié)議、土地債券能否順利發(fā)行及流通的關(guān)鍵，它直接影響到債權(quán)人與債務(wù)人兩者之間的利益分配關(guān)系。為了科學(xué)合理地確定土地價(jià)格，必須建立科學(xué)、有效的土地評(píng)估系統(tǒng)。

一是建立科學(xué)化和信息化的全國(guó)統(tǒng)一的農(nóng)用土地估價(jià)體系。經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展，我國(guó)已經(jīng)形成了符合我國(guó)國(guó)情的土地分等定級(jí)和估價(jià)的理論和技術(shù)體系，目前，我國(guó)已基本完成了城鎮(zhèn)土地的定級(jí)、估價(jià)，其成果在城鎮(zhèn)土地利用中得到了廣泛的實(shí)踐和應(yīng)用。我國(guó)目前的農(nóng)用土地估價(jià)方面已經(jīng)進(jìn)行了不少的研究和探索，并已取得一定的成果，具備了在全國(guó)開展工作的基礎(chǔ)，因此應(yīng)盡快建立農(nóng)用土地估價(jià)體系，使城鎮(zhèn)地價(jià)和農(nóng)地地價(jià)共同形成覆蓋全國(guó)的、統(tǒng)一的、完整的城鄉(xiāng)土地地價(jià)體系，實(shí)現(xiàn)農(nóng)地價(jià)格統(tǒng)一管理科學(xué)化和信息化，為農(nóng)地金融制度的建立創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。

二是制定科學(xué)合理的地價(jià)評(píng)估方法與評(píng)估程序。應(yīng)盡快制訂《農(nóng)用土地分等定級(jí)估價(jià)規(guī)程》，明確農(nóng)用地估價(jià)的技術(shù)路線，做好農(nóng)用土地分等、定級(jí)、估價(jià)三者之間的銜接。同時(shí)要制定地價(jià)分區(qū)體系，只有進(jìn)行合理的分區(qū)，才能掌握某一地區(qū)的價(jià)格水平，使農(nóng)用地價(jià)格體系的設(shè)計(jì)更為合理、科學(xué)，并且由于農(nóng)地不同于市地，在方法選擇上兩者存在著一定的差別，因此，要突出農(nóng)用地的特點(diǎn)，對(duì)農(nóng)用地的估價(jià)程序及方法選擇做出明確的規(guī)范。

三是建立農(nóng)地中介的風(fēng)險(xiǎn)――責(zé)任機(jī)制。估價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)地進(jìn)行估價(jià)應(yīng)嚴(yán)格遵循客觀、公正、公開、公平的原則，一方面既要體現(xiàn)農(nóng)地自身的經(jīng)濟(jì)規(guī)律，另一方面又要保證多方利益不受損失。為此建議設(shè)立地價(jià)評(píng)估委員會(huì)，建立農(nóng)地中介的風(fēng)險(xiǎn)――責(zé)任機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)――責(zé)任制約關(guān)系，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，并積極探索風(fēng)險(xiǎn)分散的有效途徑。

四是提高評(píng)估從業(yè)人員素質(zhì)。作為完善土地評(píng)估體系的重要組成部分，評(píng)估人員無(wú)疑應(yīng)是“以人為本”精神的具體承載者和執(zhí)行者。土地評(píng)估工作的特性，要求評(píng)估人員必須具有較高的專業(yè)素質(zhì)、完善的知識(shí)結(jié)構(gòu)和良好的職業(yè)道德。應(yīng)建立農(nóng)地評(píng)估專業(yè)人才培訓(xùn)及資格認(rèn)證制度，通過(guò)嚴(yán)格的專業(yè)培訓(xùn)及資格認(rèn)證機(jī)制，提高評(píng)估業(yè)的準(zhǔn)入門檻及專業(yè)評(píng)估人員的自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

五是促進(jìn)評(píng)估機(jī)構(gòu)開展公平競(jìng)爭(zhēng)。要為評(píng)估機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)營(yíng)造公平、公正、公開的社會(huì)環(huán)境，還要鼓勵(lì)民間評(píng)估機(jī)構(gòu)的發(fā)展。同時(shí)，應(yīng)允許國(guó)外土地評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)評(píng)估市場(chǎng)，一則可引入國(guó)外比較先進(jìn)的土地評(píng)估方法和管理經(jīng)驗(yàn)；二則可以引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，有利于評(píng)估機(jī)構(gòu)之間的良性競(jìng)爭(zhēng)。

(四)建立完善的農(nóng)村社會(huì)保障體系，解除農(nóng)地金融業(yè)務(wù)開展的后顧之憂

要在我國(guó)推進(jìn)完善的農(nóng)地金融制度的構(gòu)建，滿足失地農(nóng)民因人地關(guān)系持續(xù)緊張和對(duì)未來(lái)預(yù)期不盡樂觀而不斷強(qiáng)化的社會(huì)保障需求，在我國(guó)農(nóng)村真正建立起完善的社會(huì)保障體系，除原有的保障模式以外，還應(yīng)做好以下幾方面工作：

一是分階段、有步驟地建立健全覆蓋農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的醫(yī)療、失業(yè)、養(yǎng)老社會(huì)保障體系，將鄉(xiāng)村社會(huì)發(fā)展納入國(guó)家公共財(cái)政支持體系。首先應(yīng)建立農(nóng)民失業(yè)保險(xiǎn)制度或最低生活保障制度，以解決失地農(nóng)民的最基本生活費(fèi)用問題；其次逐步建立農(nóng)民養(yǎng)老保障制度和醫(yī)療保障制度，使廣大農(nóng)戶真正做到“病有所醫(yī)，老有所養(yǎng)”。

二是將農(nóng)民的土地補(bǔ)償與社會(huì)保障分離，在農(nóng)村建立政策保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)相結(jié)合的社會(huì)保障體系，農(nóng)村社會(huì)保障體系應(yīng)由政府的財(cái)力支持，不能僅依附于農(nóng)民的土地補(bǔ)償款?，F(xiàn)階段可采取強(qiáng)制保障與自愿保障相結(jié)合的方式，對(duì)賣出一定份額(即以失去土地保障為標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)不同地區(qū)設(shè)定)土地使用權(quán)的農(nóng)民采取強(qiáng)制社保，而對(duì)仍有足夠土地保障的農(nóng)民采取自愿社保。

三是積極探索多種形式的土地資本化，形成土地的積極保障模式。鼓勵(lì)土地流轉(zhuǎn)制度的創(chuàng)新，通過(guò)土地使用權(quán)的自由轉(zhuǎn)讓、出租、抵押、入股投資等方式，探索多種形式的土地資本化，以此活躍農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，加快土地流轉(zhuǎn)，協(xié)調(diào)土地利用效率與公平的矛盾，實(shí)現(xiàn)土地的社會(huì)保障功能與其生產(chǎn)資料功能的有效結(jié)合，推動(dòng)土地保障模式由消極向積極轉(zhuǎn)變。

四、農(nóng)地金融的組織體系構(gòu)建

結(jié)合我國(guó)實(shí)際，筆者認(rèn)為，我國(guó)農(nóng)地金融組織體系可采取“分三步走”的臺(tái)階式發(fā)展戰(zhàn)略。具體包括：

第一步，選擇經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的農(nóng)村信用社，開展農(nóng)地金融試點(diǎn)工作，實(shí)現(xiàn)在試點(diǎn)中探求我國(guó)農(nóng)地金融開展有效途徑及積累實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的短期目標(biāo)。由于當(dāng)前對(duì)農(nóng)地金融業(yè)務(wù)的需求量較小，不需要建立專門的機(jī)構(gòu)，可考慮“就地取材”，對(duì)現(xiàn)有農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行改造，使之能夠開展農(nóng)地金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作。近期可考慮選擇發(fā)達(dá)地區(qū)的農(nóng)村信用社為試點(diǎn)，開展農(nóng)地金融業(yè)務(wù)。理由如下：一是合作金融特征是農(nóng)村信用社承擔(dān)農(nóng)地金融試點(diǎn)工作的有利制度保障；二是基層組織的廣泛性，為農(nóng)村信用社開展試點(diǎn)工作提供了組織保障；三是只有農(nóng)村信用社才具有開展農(nóng)地金融的業(yè)務(wù)能力與組織優(yōu)勢(shì)；四是在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，勞動(dòng)力市場(chǎng)發(fā)達(dá)，勞動(dòng)力的非農(nóng)化程度較高，易形成較“發(fā)達(dá)”的農(nóng)地交易市場(chǎng)，而相對(duì)發(fā)達(dá)的農(nóng)地交易市場(chǎng)的形成是建立農(nóng)地金融制度的前提。

第二步，在試點(diǎn)工作及總結(jié)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，推動(dòng)我國(guó)農(nóng)地金融業(yè)務(wù)的全面開展，并在時(shí)機(jī)成熟時(shí)，組建土地抵押合作社，實(shí)現(xiàn)專業(yè)性土地金融機(jī)構(gòu)融資的中期目標(biāo)。目前國(guó)際流行的做法是采用合作經(jīng)營(yíng)的土地金融機(jī)構(gòu)作為基層機(jī)構(gòu)。我國(guó)各方面條件還不成熟，農(nóng)民素質(zhì)也不高，不能期望他們像德國(guó)那樣自發(fā)地組成土地抵押合作社，因而我國(guó)專業(yè)性土地金融機(jī)構(gòu)的構(gòu)建任重而道遠(yuǎn)，不可能一蹴而就。在我國(guó)專業(yè)性土地金融機(jī)構(gòu)未真正建立以前，可考慮在積極推廣試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，以現(xiàn)有農(nóng)村信用社為組織框架，在其內(nèi)部設(shè)立“農(nóng)地使用權(quán)抵押貸款處”來(lái)具體辦理農(nóng)地金融業(yè)務(wù)。在條件成熟時(shí)，如土地銀行整個(gè)體系基本完善、農(nóng)民素質(zhì)有較大提高后，撤消農(nóng)村信用社的“農(nóng)地使用權(quán)抵押貸款處”，由政府扶持，

協(xié)助農(nóng)民組建專業(yè)性土地金融機(jī)構(gòu)――土地抵押合作社，專門辦理農(nóng)地金融業(yè)務(wù)。

第三步，利用農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行職能調(diào)整的有利契機(jī)，將其改革為國(guó)家控制、具有金融融資功能和可從事產(chǎn)業(yè)投資的政策性土地銀行，實(shí)現(xiàn)建立我國(guó)政策性土地金融機(jī)構(gòu)的長(zhǎng)期目標(biāo)。首先，建立土地銀行是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的一般理論在土地經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的具體表現(xiàn)。市場(chǎng)是資源優(yōu)化配置的基礎(chǔ)和條件，但市場(chǎng)機(jī)制往往有其局限性，如果僅僅依靠市場(chǎng)機(jī)制來(lái)配置資源，也會(huì)出現(xiàn)市場(chǎng)失靈現(xiàn)象。在市場(chǎng)配置資源的同時(shí)，還需要政府的適度干預(yù)和合理調(diào)節(jié)。建立政策性土地銀行就是政府在尊重市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)上，運(yùn)用金融手段，宏觀調(diào)控土地資源配置的必要手段之一。其次，從我國(guó)的實(shí)際來(lái)看也確有必要建立土地銀行。土地金融首先執(zhí)行的是國(guó)家的土地政策，政策性比較強(qiáng)。從國(guó)外發(fā)展土地金融的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，發(fā)行土地債券將是農(nóng)地金融機(jī)構(gòu)籌集資金的主要渠道，債券的順利發(fā)行，必須以較高信用等級(jí)的金融組織為依托，農(nóng)地金融業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特性也使農(nóng)地金融組織應(yīng)與政府關(guān)系密切，以利于獲得合理的補(bǔ)償和扶持，因此要求農(nóng)地金融組織應(yīng)具有較高的層次。所以從中長(zhǎng)期看，借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，在政府扶持下建立全國(guó)性的土地銀行，是符合農(nóng)地金融業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)的。結(jié)合我國(guó)實(shí)際，可利用農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行職能調(diào)整的契機(jī)，將其改革為國(guó)家控制、具有金融融資功能和可從事產(chǎn)業(yè)投資的政策性土地銀行。

通過(guò)上述“分三步走”的臺(tái)階式發(fā)展戰(zhàn)略，最終在我國(guó)建立起以政策性國(guó)家土地銀行――農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行為上層組織，專業(yè)性土地金融機(jī)構(gòu)――土地抵押合作社為下層組織的復(fù)合型農(nóng)地金融組織體系。該組織體系的運(yùn)行模式為：首先，由政府通過(guò)財(cái)政資金投入的方式向政策性國(guó)家土地銀行――農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行注入啟動(dòng)資金，并且作為政策性機(jī)構(gòu)，在需要時(shí)還可通過(guò)向金融市場(chǎng)發(fā)行政策性金融債券或向中央銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款支持等方式來(lái)進(jìn)行資金的融入。其次，在獲得資金來(lái)源后，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行通過(guò)產(chǎn)業(yè)投資和金融融資兩大功能，實(shí)現(xiàn)支持、調(diào)節(jié)全國(guó)的土地融資并貫徹國(guó)家的農(nóng)地政策和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)政策的資金運(yùn)用目標(biāo)。

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第4篇：集體經(jīng)濟(jì)強(qiáng)村的定義范文

關(guān)鍵詞:產(chǎn)業(yè)集群;出口競(jìng)爭(zhēng)力;產(chǎn)業(yè)鏈;民營(yíng)企業(yè);湖南

中圖分類號(hào):F270 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A文章編號(hào):1673-291X(2010)02-0022-02

一、產(chǎn)業(yè)集群的基本理論

(一)產(chǎn)業(yè)集群的定義

20世紀(jì)90年代初著名學(xué)者邁克爾?波特率先提出產(chǎn)業(yè)集群理論,指出“所謂產(chǎn)業(yè)集群是一組在地理上靠近的相互聯(lián)系的公司和關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu),它們同處在一個(gè)特定的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域,由于具有共性和互補(bǔ)性而聯(lián)系在一起。”它具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)、專業(yè)化分工協(xié)作、交易成本低、信息充分、國(guó)際營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)及知名度等優(yōu)勢(shì),特別是可以依靠自主創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期發(fā)展[1]。

(二)產(chǎn)業(yè)集群的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

1.產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的來(lái)源

產(chǎn)業(yè)群的核心能力由外部協(xié)調(diào)能力、內(nèi)部協(xié)調(diào)能力和企業(yè)自身核心能力構(gòu)成。在不完全競(jìng)爭(zhēng)條件下,產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的一個(gè)重要來(lái)源是規(guī)模經(jīng)濟(jì),規(guī)模經(jīng)濟(jì)借以實(shí)現(xiàn)的一種產(chǎn)業(yè)組織形式是產(chǎn)業(yè)集聚,而產(chǎn)業(yè)集聚作為一種空間組織形式,需要得到區(qū)域協(xié)調(diào);集群的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)來(lái)源于生產(chǎn)成本優(yōu)勢(shì)、區(qū)域營(yíng)銷優(yōu)勢(shì)、國(guó)內(nèi)以及國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)四個(gè)要素。產(chǎn)業(yè)地理集中從根本上改變了產(chǎn)業(yè)生命周期,提高了產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,延緩了產(chǎn)業(yè)衰退期的到來(lái)。產(chǎn)業(yè)集群有可能使產(chǎn)業(yè)后起的區(qū)域超越原先在該產(chǎn)業(yè)上有優(yōu)勢(shì)的區(qū)域,形成較強(qiáng)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力。

2.區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的來(lái)源

首先從純經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度看,產(chǎn)業(yè)集聚本身可以帶來(lái)外部經(jīng)濟(jì),包括外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)和外部范圍經(jīng)濟(jì),不同企業(yè)分享公共基礎(chǔ)設(shè)施和專業(yè)勞動(dòng)力資源,大大節(jié)約了生產(chǎn)成本,促進(jìn)了企業(yè)之間的分工和生產(chǎn)靈活性;其次,從社會(huì)學(xué)的角度看,企業(yè)相互靠近,可以在長(zhǎng)期的交往中逐漸建立起人與人之間的信任關(guān)系和保障這種信任關(guān)系的社會(huì)制度的安排,從而積累社會(huì)資本,降低交易費(fèi)用,地方特色產(chǎn)業(yè)本身能形成區(qū)域在這一產(chǎn)業(yè)方面的獨(dú)有聲譽(yù),吸引新的客戶和生產(chǎn)者;第三,從創(chuàng)新學(xué)的角度看,相關(guān)企業(yè)集聚可以促進(jìn)專業(yè)知識(shí)的傳播和擴(kuò)散,尤其是隱含經(jīng)驗(yàn)類知識(shí)的交流,能激發(fā)新思想、新方法的應(yīng)用,促進(jìn)學(xué)科交叉和產(chǎn)業(yè)融合,不斷出現(xiàn)新產(chǎn)業(yè)和新產(chǎn)品[2]。

從整體來(lái)看,我國(guó)運(yùn)用產(chǎn)業(yè)集群理論成功地解釋了一些現(xiàn)象,但是針對(duì)性不強(qiáng),說(shuō)服力不夠。如何把產(chǎn)業(yè)集群理論運(yùn)用于區(qū)域政策的制定,特別是解決區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展如何與國(guó)際化經(jīng)營(yíng)相結(jié)合,提高區(qū)域產(chǎn)業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力日益受到關(guān)注。

二、制約湖南民營(yíng)企業(yè)集群產(chǎn)業(yè)出口競(jìng)爭(zhēng)力提升的因素

經(jīng)過(guò)30年的改革開放,湖南省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)取得了長(zhǎng)足的進(jìn)展,一大批民營(yíng)企業(yè)依托產(chǎn)業(yè)集群積極開拓國(guó)際市場(chǎng),主動(dòng)參與國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),規(guī)模和實(shí)力逐步發(fā)展壯大,成為湖南省對(duì)外貿(mào)易特別是外貿(mào)出口的重要增長(zhǎng)點(diǎn)。2007年,湖南省民營(yíng)企業(yè)出口28.6億美元,增長(zhǎng)62.1%,比全省的平均增幅高34.1個(gè)百分點(diǎn),占全省出口總額的43.8%,比上年提高9.2個(gè)百分點(diǎn)。到2008年,湖南省民營(yíng)企業(yè)出口額達(dá)到了41.2億美元,比2007年又增長(zhǎng)44.1%,占全省出口總額的49.0%。在出口額逐年增長(zhǎng)的同時(shí),我們也看到,由于受產(chǎn)業(yè)集群創(chuàng)新能力不足、集群核心競(jìng)爭(zhēng)力不明顯以及產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展不完善等諸方面因素的影響,湖南民營(yíng)企業(yè)出口競(jìng)爭(zhēng)力并不高,在對(duì)外貿(mào)易中處于不利的地位。

(一)集群創(chuàng)新體系尚未形成

集群的創(chuàng)新體系與單個(gè)企業(yè)組織的創(chuàng)新體系是有差別的,它必須將集群內(nèi)的所有創(chuàng)新資源集中調(diào)配,最終產(chǎn)生1+1>2的效果。創(chuàng)新體系主要包括技術(shù)創(chuàng)新體系和制度創(chuàng)新體系,但目前湖南民營(yíng)企業(yè)的絕大多數(shù)集群在這兩個(gè)方面都有差距。在技術(shù)創(chuàng)新體系方面,不僅是集群內(nèi)的企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新方面需要合作,還要聯(lián)合相關(guān)的科研院所,共同構(gòu)建集群的技術(shù)創(chuàng)新體系。這種體系能夠使技術(shù)在集群內(nèi)的企業(yè)組織間擴(kuò)散流動(dòng),但又不在集群外溢出、外泄。而事實(shí)上,湖南民營(yíng)企業(yè)的絕大多數(shù)產(chǎn)業(yè)集群還未能形成這種體系,所以,整體創(chuàng)新實(shí)力并不強(qiáng)。

集群的制度創(chuàng)新體系則可以盡可能地降低集群內(nèi)的制度成本,促進(jìn)集群內(nèi)各種組織之間的合作,減少?zèng)_突,統(tǒng)一協(xié)調(diào)[3]。目前,湖南的制度創(chuàng)新體系主要由政府主導(dǎo),集群內(nèi)的各種組織參與較少。如政府制定各種規(guī)章制度,或某項(xiàng)政策來(lái)指導(dǎo)集群的發(fā)展。政府的引導(dǎo)是必要的,但集群制度創(chuàng)新體系的主角應(yīng)是集群內(nèi)的所有組織。

(二)集群核心競(jìng)爭(zhēng)力并不明顯

盡管湖南最近幾年產(chǎn)業(yè)集群取得了較大發(fā)展,也涌現(xiàn)出了一批有較高知名度的產(chǎn)業(yè)集群,但整體而言,集群的核心競(jìng)爭(zhēng)力并不明顯。表現(xiàn)在產(chǎn)業(yè)類型雷同、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)類似、過(guò)于倚重低成本勞動(dòng)力、部分核心零部件仍依賴進(jìn)口。一部分集群的競(jìng)爭(zhēng)力地域性很強(qiáng),走向全國(guó)就會(huì)出現(xiàn)問題,這正是缺乏核心競(jìng)爭(zhēng)力的表現(xiàn)。還有一部分集群這幾年發(fā)展很快,但并不一定是自身競(jìng)爭(zhēng)力非常強(qiáng),這里面有市場(chǎng)的原因。如果市場(chǎng)開始萎縮,或者競(jìng)爭(zhēng)加劇,那么問題就會(huì)暴露。

(三)集群內(nèi)低水平過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)和惡性競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象嚴(yán)重

造成集群內(nèi)低水平過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)和惡性競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象的原因主要在于以下三方面:第一是集群企業(yè)的低進(jìn)入壁壘。民營(yíng)企業(yè)群的產(chǎn)品檔次一般不高,技術(shù)含量較低,因此,企業(yè)進(jìn)入障礙低,過(guò)多的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?jǐn)D在狹小的市場(chǎng)空間,競(jìng)爭(zhēng)問題嚴(yán)重。第二,大部分民營(yíng)企業(yè)群屬于單一部類產(chǎn)品生產(chǎn)群,產(chǎn)品同質(zhì)性較高。第三,部分業(yè)主經(jīng)營(yíng)行為短期化,競(jìng)爭(zhēng)手段低劣。民營(yíng)企業(yè)通常采取的手段是壓價(jià)競(jìng)銷、仿冒、偷工減料、降低品質(zhì)等低劣的競(jìng)爭(zhēng)手段。在過(guò)了“這個(gè)村就沒了這個(gè)店”的思想支配下,部分業(yè)主經(jīng)營(yíng)行為出現(xiàn)短期化,以次充好,進(jìn)行壓價(jià)競(jìng)爭(zhēng),最終導(dǎo)致低質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐高品質(zhì)產(chǎn)品的“檸檬市場(chǎng)”現(xiàn)象的出現(xiàn)[4],損害了整個(gè)產(chǎn)業(yè)群乃至地區(qū)的形象,嚴(yán)重影響了企業(yè)集群的持續(xù)發(fā)展能力。

(四)產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展有待完善

目前湖南民營(yíng)企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展仍以橫向聯(lián)系為主,集群大多依托于當(dāng)?shù)氐膶I(yè)市場(chǎng),集群企業(yè)通過(guò)專業(yè)化市場(chǎng)聯(lián)系的較多,而通過(guò)內(nèi)部專業(yè)化配套建立的以產(chǎn)業(yè)鏈條為紐帶的較少。而隨著中小企業(yè)群的產(chǎn)能和規(guī)模的擴(kuò)大,本地專業(yè)化市場(chǎng)的局限急需突破。由于湖南的市場(chǎng)發(fā)育還不充分、分工和專業(yè)化程度不高,產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)中小企業(yè)之間的分工與合作,還處于較低層次,使企業(yè)集中在產(chǎn)業(yè)鏈的某些環(huán)節(jié),尤其是終端產(chǎn)品的生產(chǎn)上,大量“小而全”的企業(yè)在同一個(gè)集群中,不僅阻礙了產(chǎn)業(yè)鏈的延伸,而且危及集群的自我發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)力的提升。

三、以產(chǎn)業(yè)集群化提升湖南民營(yíng)企業(yè)出口競(jìng)爭(zhēng)力的對(duì)策

湖南民營(yíng)企業(yè)集群現(xiàn)存問題在很大程度上阻礙了集群內(nèi)民營(yíng)企業(yè)的出口發(fā)展。為了促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)集群的發(fā)展,提高民營(yíng)企業(yè)的出口競(jìng)爭(zhēng)力,壯大民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)力,應(yīng)采取如下對(duì)策:

(一)加快政府制度創(chuàng)新和企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新

政府制度創(chuàng)新是保持集群持續(xù)發(fā)展的根本因素,政府必須通過(guò)加快制度創(chuàng)新,幫助創(chuàng)業(yè)者向?qū)I(yè)化發(fā)展,降低交易費(fèi)用,促進(jìn)企業(yè)間的勞動(dòng)分工和提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。例如:湖南省政府為了大力培育發(fā)展產(chǎn)業(yè)集群,分別頒布了2007年1號(hào)文件《湖南省人民政府關(guān)于大力培育發(fā)展產(chǎn)業(yè)集群的意見》,以及于2007年3月出臺(tái)的《湖南省培育發(fā)展產(chǎn)業(yè)集群“十―五”規(guī)劃》[5],這兩個(gè)文件的印發(fā),標(biāo)志著全省產(chǎn)業(yè)集群培育發(fā)展工作進(jìn)入新的階段。

企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新是集群競(jìng)爭(zhēng)力提高的關(guān)鍵,技術(shù)創(chuàng)新不足是集群衰退的主要?jiǎng)右?。目?在湖南民營(yíng)企業(yè)集群企業(yè)創(chuàng)新動(dòng)能不足的情況下,政府必須積極介入扶持集群技術(shù)創(chuàng)新,形成一種政策調(diào)控、間接干預(yù)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)體系,通過(guò)自身制度創(chuàng)新,引導(dǎo)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新,促進(jìn)集群的快速發(fā)展。

(二)發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)的作用。

行業(yè)協(xié)會(huì)作為一種民間經(jīng)濟(jì)組織,在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中日益起著重要作用。它以民間形式廣泛同各種經(jīng)濟(jì)組織發(fā)生聯(lián)系,開展交往活動(dòng),按照企業(yè)間的共同利益協(xié)調(diào)同行業(yè)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),按照政府的產(chǎn)業(yè)政策和意圖推行行業(yè)協(xié)調(diào)與管理。通過(guò)建立行業(yè)協(xié)會(huì),首先可以使集群內(nèi)各企業(yè)可以真正實(shí)現(xiàn)內(nèi)抓質(zhì)量,外樹形象,從而提升整個(gè)集群的競(jìng)爭(zhēng)力;其次,在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,隨著政府職能的轉(zhuǎn)變,很多政府管不了,管不好,也不好管的事情可以交給行業(yè)協(xié)會(huì)去做,使之起到政府與企業(yè)之間的橋梁和紐帶的作用;第三,行業(yè)協(xié)會(huì)要為企業(yè)拓展市場(chǎng)、促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步、防范與規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)提供有效服務(wù)。如參與制定和實(shí)施產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)技術(shù)政策、實(shí)施行業(yè)創(chuàng)名牌戰(zhàn)略,成立行業(yè)反傾銷、反補(bǔ)貼應(yīng)訴代表和反傾銷、反補(bǔ)貼訴訟代表,建立產(chǎn)業(yè)損害預(yù)警系統(tǒng)等等。目前,國(guó)家商務(wù)部已把行業(yè)協(xié)會(huì)和商會(huì)確定為應(yīng)對(duì)國(guó)際貿(mào)易爭(zhēng)端的具體組織單位[6]。

(三)培育對(duì)稀缺資源的獲取能力

集群之間的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)際上是對(duì)稀缺資源的競(jìng)爭(zhēng),各種關(guān)鍵性資源實(shí)際上都是稀缺的。稀缺資源包括有形的、無(wú)形的以及人力資源,在集群同質(zhì)化的今天,對(duì)稀缺資源的爭(zhēng)奪顯得異常激烈。提升湖南民營(yíng)企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群的核心競(jìng)爭(zhēng)力關(guān)鍵是加強(qiáng)對(duì)獲取稀缺資源能力的培育。每一種稀缺資源的獲取方式是不一樣的,如對(duì)某緊缺原材料的獲取和對(duì)高級(jí)人才的獲取顯然是不同的。具體而言,應(yīng)該根據(jù)具體情況,根據(jù)集群目前的特點(diǎn),選擇集群急需的核心資源。例如,有的集群科研創(chuàng)新能力比較強(qiáng),那么就應(yīng)該注重對(duì)研發(fā)人才資源的獲取;有的集群是市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)型,則應(yīng)注重對(duì)市場(chǎng)一線信息的獲取等。

(四)堅(jiān)持產(chǎn)業(yè)鏈和產(chǎn)業(yè)集群的國(guó)際化發(fā)展。

在競(jìng)爭(zhēng)日益國(guó)際化、全球化的背景下,要根據(jù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移趨勢(shì)和自身特點(diǎn),積極整合資源和組織架構(gòu),搶占產(chǎn)業(yè)鏈上游位置;同時(shí)“以大引大、以大聯(lián)小、強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合”,引進(jìn)跨國(guó)公司的外包業(yè)務(wù),參與國(guó)際大企業(yè)定牌加工配套。例如,在湖南工程機(jī)械產(chǎn)業(yè)集群中,引導(dǎo)中小企業(yè)參與國(guó)際分工與合作,建設(shè)制造業(yè)生產(chǎn)基地。重點(diǎn)以工業(yè)園為主體,產(chǎn)業(yè)鏈配套招商,吸引國(guó)內(nèi)外制造商、采購(gòu)商、配件供應(yīng)商參與產(chǎn)業(yè)鏈和產(chǎn)業(yè)群發(fā)展;吸引產(chǎn)業(yè)鏈上游產(chǎn)品供應(yīng)商來(lái)湖南設(shè)立銷售中心、咨詢服務(wù)中心和研究開發(fā)中心。對(duì)中小型企業(yè)在提供政策等服務(wù)的同時(shí),應(yīng)更多地提供配套市場(chǎng)信息,幫助其抓住參與合作的機(jī)遇,發(fā)展配套產(chǎn)品,參與產(chǎn)業(yè)專業(yè)化分工。

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第5篇：集體經(jīng)濟(jì)強(qiáng)村的定義范文

內(nèi)容提要: 商事主體概念及范圍的確定，不僅具有理論上的意義，而且在從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為效力規(guī)則、權(quán)利內(nèi)容規(guī)則、責(zé)任內(nèi)容規(guī)則以及合同法規(guī)則的專門適用等方面具有法律實(shí)務(wù)上的意義，因而明確商主體的范圍是必要的。界定商事主體范圍的標(biāo)準(zhǔn)涉及到存在目的標(biāo)準(zhǔn)、行為特征標(biāo)準(zhǔn)、主體存在形態(tài)標(biāo)準(zhǔn)和素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)四個(gè)方面。在我國(guó)應(yīng)采取以行為特征標(biāo)準(zhǔn)和主體存在形態(tài)標(biāo)準(zhǔn)為主，輔之以目的標(biāo)準(zhǔn)和素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)的模式。根據(jù)這一標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)商事主體的范圍可以概括為，具備一定行為特征或以某種形態(tài)存在或宣稱以營(yíng)利為目的的組織體和具備一定行為特征且以某種形態(tài)存在的個(gè)人兩種類型。

近幾年來(lái)，商法理論中對(duì)商法體系構(gòu)建以及制定《商事通則》架構(gòu)等問題的研究不斷深入。但是，要使商法通則的制定步入實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展階段，除了要重視在必要性、體系化等方面的研究外，更要結(jié)合我國(guó)的現(xiàn)實(shí)情況對(duì)具體制度進(jìn)行研究，而作為一部具有獨(dú)立適用價(jià)值的法律的制定，如何明確地界定其主體范圍，是必須要解決的問題。

一、界定商事主體范圍的法律意義

商事主體即傳統(tǒng)商法意義的商人。[1]“商人”在國(guó)外許多國(guó)家不僅僅是一個(gè)社會(huì)生活中的用語(yǔ)，同時(shí)也是一個(gè)法律術(shù)語(yǔ)。許多國(guó)家的立法都明確有“商人”這一概念。在大陸法系國(guó)家，不僅實(shí)行民商分立的國(guó)家在其商法典中有明確的商人的概念，而且實(shí)行民商合一的國(guó)家在立法上也有商人的用語(yǔ)或類似概念。例如，《瑞士債法》第934條對(duì)商人概念的規(guī)定、《俄羅斯聯(lián)邦民法典》第66條關(guān)于商合伙與商業(yè)公司概念的規(guī)定等。[2]在英美法系國(guó)家，也有關(guān)于商人的概念界定，例如《美國(guó)統(tǒng)一商法典》第2-104條關(guān)于商人概念的界定。在我國(guó)大陸地區(qū)，除了《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)商事條例》規(guī)定了商人的概念外，現(xiàn)行國(guó)家層面的法律、行政法規(guī)和大部分地方立法以及司法解釋中，沒有任何有關(guān)商事主體或商人的概念?！吧淌轮黧w”、“商人”至今基本上還是一個(gè)學(xué)理概念。

我國(guó)立法或司法解釋中沒有商事主體的概念及范圍界定的規(guī)定，根本原因在于，理論上及立法中一個(gè)普遍存在的認(rèn)識(shí)是，商事主體屬于民事主體的特殊形態(tài)，在民商合一的體例下，界定商人與商行為的概念僅具有理論認(rèn)識(shí)意義，對(duì)法律實(shí)務(wù)并無(wú)多大價(jià)值。因?yàn)樵诿裆谭至⒌牧⒎w例下，有許多規(guī)則適用于商人而不適用于普通的民事主體，但在民商合一立法體例下則不存在此一問題。[3]

首先需要指出，商事主體的概念和范圍有無(wú)必要界定，并不取決于在立法體例上采取民商分立還是民商合一。作為法律要素，法律概念是指在法律上對(duì)各種事實(shí)進(jìn)行概括，抽象出它們的共同特征而形成的權(quán)威性范疇，法律概念是適用法律規(guī)則和原則的前提。[4]確定某些法律規(guī)則是否有必要存在的根本因素在于社會(huì)現(xiàn)實(shí)生活是否需要，而不是取決于立法技術(shù)問題。采取哪種立法體例是一個(gè)立法技術(shù)問題，立法技術(shù)問題并不決定某些法律規(guī)則是否有必要存在，也就不能確定相應(yīng)的概念是否有必要確立。因此，有無(wú)必要在立法上明確商事主體的概念并界定其范圍，并不取決于采取民商分立還是民商合一，而是取決于以下兩個(gè)因素：一是能否通過(guò)商事主體這一概念抽象，把各類具有某種共同屬性的主體加以涵蓋；二是在現(xiàn)實(shí)社會(huì)生活中是否存在或有無(wú)必要明確僅適用于該類主體的一些法律規(guī)則。明確商事主體這一概念的目的是對(duì)各類從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的主體加以涵蓋。通過(guò)一定的要件或標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定，完全可以實(shí)現(xiàn)這一目的，這也被其他國(guó)家的立法例所證實(shí)。因此第一個(gè)要素毋庸置疑是可以具備的，至于具體范圍的界定在下面討論。更為重要的是分析第二個(gè)要素是否具備，也就是說(shuō)，在我國(guó)現(xiàn)實(shí)生活中，在具體制度適用上，區(qū)分商事主體的法律意義有哪些。筆者認(rèn)為，對(duì)我國(guó)現(xiàn)行法律制度的規(guī)定或者適用而言，界定商事主體在制度適用方面也具有鮮明的法律意義，并不是對(duì)法律實(shí)務(wù)無(wú)多大價(jià)值。這里僅以商事主體共同適用而不適用于非商事主體的若干規(guī)則加以分析如下：

（一）從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資格及行為效力規(guī)則

在我國(guó)，理論中普遍認(rèn)可并在制度上要求進(jìn)行商事登記的主體不論哪一種，都有一個(gè)共同規(guī)則可以適用，即只要依法經(jīng)核準(zhǔn)登記成立后，都可以取得從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的權(quán)利，這就是商法理論中所說(shuō)的商事能力。商事能力即某一主體從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資格，包括抽象的商事能力和具體的商事能力。抽象商事能力是各種商事主體因經(jīng)過(guò)商業(yè)登記而取得的經(jīng)營(yíng)資格，所有的商事主體的抽象商事能力是一致的。具體商事能力是各個(gè)具體商事主體在其章程中規(guī)定的并在營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的具體經(jīng)營(yíng)范圍或領(lǐng)域。各個(gè)商事主體的具體商事能力可以不同。不具備抽象商事能力，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)無(wú)效。超越了具體商事能力從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，如超越部分屬于國(guó)家專門許可或?qū)徟牟糠?，其行為無(wú)效，并受公法制裁；如超越部分不屬于國(guó)家專門許可或?qū)徟牟糠?，其行為在私法上有效，但仍受公法制裁。[5]反之，如果不是商事主體，則沒有從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資格，如果從事商事活動(dòng)，將被視為無(wú)照經(jīng)營(yíng)，屬于違法行為，在公法上受到制裁，在私法上原則上亦不承認(rèn)其效力。

（二）權(quán)利內(nèi)容規(guī)則

與其他私法主體比較，雖然民事權(quán)利體系中的債權(quán)、物權(quán)等權(quán)利規(guī)則體系可以適用于商事主體，但是，商事主體有其特有的權(quán)利，規(guī)定這些權(quán)利具體內(nèi)容的法律規(guī)則，僅僅適用于商事主體，非商事主體不予適用。

1．營(yíng)業(yè)權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)。即商事主體為追求商業(yè)利潤(rùn)，自主從事相關(guān)工作及對(duì)外業(yè)務(wù)，非依法律特別規(guī)定不受他人干涉和限制的權(quán)利。

2．商號(hào)權(quán)。商號(hào)權(quán)在我國(guó)法律文件中表述為企業(yè)名稱專用權(quán)，但即使不屬于一般意義上的企業(yè)，例如個(gè)體工商戶等，也可以起字號(hào)。商號(hào)權(quán)受到法律保護(hù)，但與民法規(guī)則意義上的姓名權(quán)或名稱權(quán)不同。商號(hào)權(quán)的特定規(guī)則只適用于商事主體，而不適用于非商事主體。例如，商號(hào)權(quán)須經(jīng)商業(yè)登記取得，商號(hào)權(quán)可以作為一項(xiàng)無(wú)形財(cái)產(chǎn)加以評(píng)估并在一定條件下轉(zhuǎn)讓，商號(hào)專用權(quán)的范圍一般限于同行業(yè)、同地區(qū)等。從商號(hào)權(quán)的具體內(nèi)容上看，其本質(zhì)上是作為一種財(cái)產(chǎn)權(quán)加以設(shè)置的，這不僅是商事主體特有的權(quán)利，而且其內(nèi)容與法律規(guī)制和一般民事主體所享有的姓名權(quán)、名稱權(quán)存在根本性的差異，后者是一種人格權(quán)，不得用金錢直接評(píng)估其價(jià)值，不得轉(zhuǎn)讓。

3．商業(yè)信用權(quán)。即商事主體就社會(huì)對(duì)其產(chǎn)品、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理、履約能力等綜合情況的評(píng)價(jià)和信賴予以保全、利用，排除他人破壞的權(quán)利。

4．商業(yè)機(jī)會(huì)利益。即商事主體對(duì)其交易活動(dòng)過(guò)程中所取得的優(yōu)勢(shì)可能性地位所享有的預(yù)期利益和成本利益。[6]

5．商業(yè)秘密權(quán)。即商事主體（經(jīng)營(yíng)者）所合法控制并采取保密措施的、具有一定商業(yè)價(jià)值，不為他人所知的信息，包括技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息和管理信息。

（三）責(zé)任內(nèi)容規(guī)則

1．社會(huì)責(zé)任。在現(xiàn)代社會(huì)中，以企業(yè)為代表的商事主體不僅被看作是一種私法主體，承擔(dān)私法上的權(quán)利義務(wù)，同時(shí)也被看作是一種應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的主體，企業(yè)的社會(huì)責(zé)任已被寫人我國(guó)的公司法、合伙企業(yè)法等商事組織法中，成為商事主體責(zé)任內(nèi)容普遍認(rèn)可的制度。但是，在私法主體中，明確要求承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的主體僅限于商事主體，其他私法主體，例如民法中的自然人，不適用承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的規(guī)則。

2．登記義務(wù)。商事主體的要件與商業(yè)登記分別是確認(rèn)商事主體資格的實(shí)質(zhì)要件和程序要件。在我國(guó)，法律規(guī)定從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的主體必須經(jīng)過(guò)工商登記才能確認(rèn)其資格，也就是說(shuō)，在實(shí)質(zhì)要件上屬于商事主體的組織或個(gè)人，不論哪一種都負(fù)有進(jìn)行商業(yè)登記的義務(wù)?，F(xiàn)行法律制度中有一套適用于商事主體登記的詳細(xì)的規(guī)則，沒有進(jìn)行登記從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，將受到制裁。而其他私法主體并不承擔(dān)商業(yè)登記的責(zé)任。

3．對(duì)消費(fèi)者的責(zé)任。消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定了消費(fèi)者權(quán)利和經(jīng)營(yíng)者的責(zé)任，二者是互為對(duì)應(yīng)的。只有雙方分別為消費(fèi)者和經(jīng)營(yíng)者時(shí)，才適用保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的規(guī)則，也就是說(shuō)，私法主體中只有是經(jīng)營(yíng)者（商事主體）才承擔(dān)對(duì)消費(fèi)者的特殊責(zé)任。不屬于經(jīng)營(yíng)者的主體，有關(guān)對(duì)消費(fèi)者承擔(dān)責(zé)任的規(guī)則一般不予適用。

4．不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)限制。在我國(guó)，主要通過(guò)反壟斷法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法對(duì)經(jīng)營(yíng)者的活動(dòng)進(jìn)行有限干預(yù)，賦予經(jīng)營(yíng)者不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等法律責(zé)任。而有關(guān)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為、壟斷行為的禁止等法律規(guī)則，只是針對(duì)經(jīng)營(yíng)者即商事主體而制定的，一般并不適用于其他私法主體。

（四）合同法規(guī)則在商人之間的特別適用

以上是我國(guó)現(xiàn)行制度中商事主體普遍適用而不適用于其他主體的主要規(guī)則。除此之外，在國(guó)外立法及司法實(shí)踐中，強(qiáng)調(diào)商人作為擁有專門經(jīng)驗(yàn)與技能的專業(yè)人員的注意義務(wù)、對(duì)商人之間更多強(qiáng)調(diào)外觀和信賴?yán)娴谋Ｗo(hù)、嚴(yán)格限制因誤解而撤銷合同等規(guī)則，也是在法律實(shí)務(wù)意義上有必要界定商事主體范圍的依據(jù)，當(dāng)為我國(guó)所借鑒。

二、商事主體范圍界定中存在的問題

在我國(guó)，雖然“商事主體”的用語(yǔ)及其范圍界定并沒有直接在法律文件中表述，但是，實(shí)際上仍然存在商事主體與非商事主體的范圍劃分。依現(xiàn)行規(guī)定，對(duì)于各類企業(yè)及個(gè)體經(jīng)營(yíng)者都要求進(jìn)行工商登記，其他組織或個(gè)人不進(jìn)行工商登記。這樣，是否被要求進(jìn)行工商登記事實(shí)上成為我國(guó)區(qū)分哪些主體是商事主體、哪些主體不是商事主體的外在化標(biāo)準(zhǔn)。但問題在于，工商登記管理法規(guī)要求某一類主體進(jìn)行登記而對(duì)其他主體不進(jìn)行工商登記的內(nèi)在標(biāo)準(zhǔn)是什么并沒有明確。也就是說(shuō)，工商登記法規(guī)只是確認(rèn)哪些主體需要進(jìn)行工商登記，人們只能從結(jié)果上推導(dǎo)出被要求進(jìn)行工商登記的主體在制度上已被界定為商事主體的結(jié)論，并沒有明確構(gòu)成商事主體的要件或內(nèi)在標(biāo)準(zhǔn)，這樣也就沒有抽象出商事主體與非商事主體界限的規(guī)則，在實(shí)踐中存在某些類型的主體是否應(yīng)當(dāng)進(jìn)行工商登記等界限不明的問題以及要求某一類主體進(jìn)行工商登記而不要求另一類進(jìn)行工商登記有無(wú)統(tǒng)一的依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、是否合理等問題。

在商法理論中，倒是從認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的角度對(duì)商事主體的范圍界定進(jìn)行了分析，大多數(shù)的學(xué)者將商事主體資格標(biāo)準(zhǔn)概括為：必須實(shí)施商行為、必須以商行為為經(jīng)常職業(yè)、必須以自己的名義實(shí)施商行為三個(gè)要件。[7]正如有學(xué)者所說(shuō)，這三個(gè)要件其實(shí)也是傳統(tǒng)商法理論對(duì)大陸法系國(guó)家界定商人范圍標(biāo)準(zhǔn)的一種歸納。[8]可是，即使是在實(shí)行民商分立的大陸法系國(guó)家，由于商行為本身很難列舉窮盡，通過(guò)商行為界定商事主體范圍這種做法也存在界限不清、不確定的問題。[9]更何況在我國(guó)，商行為同樣是一個(gè)存在爭(zhēng)論的學(xué)理概念，并無(wú)立法上的界定，用持續(xù)從事商行為這一標(biāo)準(zhǔn)界定商事主體的范圍，在法律實(shí)務(wù)上并無(wú)可操作性。于是，在商事主體具體范圍的界定上普遍存在如下問題：

1．在外延上沒有從商事主體自身的存在形態(tài)對(duì)商事主體進(jìn)行界定，而是從民事主體種類劃分的思維模式出發(fā)，在自然人、合伙、法人前面分別加一“商”字，從外延上把商主體的范圍確定為商自然人（商個(gè)人）、商合伙、商法人三種。其實(shí)這種套用式的界定并無(wú)多大意義。因?yàn)槊袷轮黧w類型劃分制度解決的是一個(gè)主體具有法人資格還是自然人資格等哪種主體資格的問題，而商事主體類型制度解決的是哪些主體應(yīng)具有以自己名義從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資格的問題，在自然人、合伙、法人前面加一“商”字，只能確定一個(gè)已經(jīng)被認(rèn)定為商事主體（進(jìn)行商業(yè)登記）的人具備自然人資格還是法人資格還是合伙，而不能解決哪些主體應(yīng)當(dāng)是商自然人、哪些主體應(yīng)當(dāng)屬于商合伙、商法人的問題，因?yàn)椤吧獭弊鳛橄薅ㄔ~的內(nèi)涵根本就沒有確定。這就導(dǎo)致有關(guān)商自然人、商合伙、商法人的概念表述，要么又回到了用實(shí)施商行為去界定其標(biāo)準(zhǔn)或從進(jìn)行了商業(yè)登記這一外在結(jié)果認(rèn)定的方法上，仍然沒有揭示其內(nèi)涵；要么就是對(duì)合伙或企業(yè)法人概念的大致重復(fù)，并無(wú)獨(dú)立內(nèi)涵。[10]

2．由于上述原因，在對(duì)商自然人的界定方面，對(duì)于個(gè)人的營(yíng)利性活動(dòng)在哪些情形下應(yīng)當(dāng)進(jìn)行商業(yè)登記、按照商事主體對(duì)待，哪些情形下可以不進(jìn)行商業(yè)登記、只作為一般民事主體對(duì)待并沒有形成共識(shí)。

3．除了直接稱為企業(yè)的以外，對(duì)于那些不以企業(yè)名義出現(xiàn)但從事有償性的業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織體，哪些應(yīng)屬于商主體、應(yīng)當(dāng)進(jìn)行商業(yè)登記，哪些不屬于商主體、無(wú)需進(jìn)行商業(yè)登記，并無(wú)確定明確的標(biāo)準(zhǔn)。

三、商事主體范圍界定的標(biāo)準(zhǔn)

由此看來(lái)，問題的關(guān)鍵在于明確具有可操作性的界定商事主體范圍的標(biāo)準(zhǔn)。在國(guó)外，界定商事主體的標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾種：法國(guó)商法典采取實(shí)質(zhì)主義標(biāo)準(zhǔn)，即從事商法典規(guī)定的商行為的主體是商人。[11]德國(guó)商法典采取二元標(biāo)準(zhǔn)，一是根據(jù)是否經(jīng)營(yíng)商事營(yíng)業(yè)判斷，凡需要按照商人方式從事營(yíng)利事業(yè)的，屬于商人。根據(jù)1998年修改后的《德國(guó)商法典》第1條的規(guī)定：商人是指經(jīng)營(yíng)營(yíng)業(yè)的人，營(yíng)業(yè)是指任何營(yíng)利事業(yè)，但根據(jù)其種類和范圍不要求以商人方式經(jīng)營(yíng)的，不在此限。按照這一規(guī)定，成為商人的標(biāo)準(zhǔn)是：從事營(yíng)利性活動(dòng)；根據(jù)其種類和范圍需要以商人方式經(jīng)營(yíng)。如果具備了這兩個(gè)條件，在法律上就被視為商人，商業(yè)登記僅具有宣示效力。[12]根據(jù)《德國(guó)商法典》第2條的規(guī)定，如果不屬于第1條第2款規(guī)定的根據(jù)其種類和范圍需要以商人方式經(jīng)營(yíng)的營(yíng)利事業(yè)，若經(jīng)營(yíng)者的商號(hào)已經(jīng)進(jìn)行了商業(yè)登記，該營(yíng)利事業(yè)視為商人方式經(jīng)營(yíng)的營(yíng)業(yè)。經(jīng)營(yíng)者有權(quán)選擇通過(guò)商事登記成為商人，但沒有此種義務(wù)。農(nóng)業(yè)、林業(yè)經(jīng)營(yíng)者不屬于商人，但根據(jù)其種類和范圍需要以商人方式經(jīng)營(yíng)的，可以選擇商事登記成為商人。在此情形，商事登記具有創(chuàng)設(shè)商事主體的效力。[13]二是根據(jù)組織體本身的法律形式判斷，只要組織體本身是資合公司形式，不論其是否從事商事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，都屬于商人，至于人合性質(zhì)的無(wú)限公司、合伙等，只有其目的是與商事營(yíng)業(yè)有關(guān)時(shí)，才屬于商人。[14]日本商法典的界定標(biāo)準(zhǔn)是：以自己的名義從事商法典規(guī)定的商行為為業(yè)的，是固有商人；不從事商行為，但根據(jù)公司編設(shè)立的營(yíng)利性社團(tuán)為擬制商人，包括店鋪、采礦企業(yè)、民事公可。[15]與大陸法系國(guó)家不同，美國(guó)統(tǒng)一商法典則以對(duì)商業(yè)領(lǐng)域?qū)I(yè)人士或是業(yè)內(nèi)人士的定義的素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)界定。根據(jù)第2-104條的定義，“商人”是指經(jīng)營(yíng)某種貨物的人，或者其職業(yè)表明他對(duì)交易所涉及的慣例或者貨物具有專門知識(shí)或者技能的人，或者他因雇傭其職業(yè)表明具有專門知識(shí)或技能的人、經(jīng)紀(jì)人或其他中間人而被視為具有此種專門知識(shí)或者技能的人。[16]這樣界定的目的是，假定某一特定領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員之間的交易要求特殊和明確的規(guī)則，這些規(guī)則不得適用于偶然的或無(wú)經(jīng)驗(yàn)的買方或賣方，并且明確規(guī)定那些必要時(shí)可適用于“商人之間”和可對(duì)“商人”適用的規(guī)則。

從上述國(guó)家的規(guī)定看，界定商事主體范圍的標(biāo)準(zhǔn)主要涉及行為特征、主體存在形態(tài)、目的、知識(shí)和技能素質(zhì)等四個(gè)方面。以下圍繞這四個(gè)方面分析對(duì)我國(guó)商事主體范圍的界定具有實(shí)務(wù)應(yīng)用意義的標(biāo)準(zhǔn)。

（一）目的標(biāo)準(zhǔn)

眾所周知，商事主體的存在目的是營(yíng)利。這也是商事主體與非商事主體最基本的區(qū)別。把存在目的是營(yíng)利作為標(biāo)準(zhǔn)界定商主體在理論上是能夠成立的，對(duì)于組織體而言，可以根據(jù)其存在目的劃分為營(yíng)利性組織與非營(yíng)利組織。然而，直接以目的為標(biāo)準(zhǔn)并不具有明確的實(shí)務(wù)意義。因?yàn)?，目的是人們的主觀意思范疇，一個(gè)主體的目的是什么，必須通過(guò)其行為展現(xiàn)才能被人們認(rèn)識(shí)，目的是什么，最終還有賴于對(duì)其行為的判斷，目的標(biāo)準(zhǔn)離不開行為內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)。因此“以營(yíng)利為目的，而存在”固然是商事主體的特征，但并不能作為判斷一個(gè)法律主體是否應(yīng)屬于商事主體的直接標(biāo)準(zhǔn)。再者，對(duì)于自然人而言，其存在本身就是目的，而具體目的在不同情形又是多元的，不能用是否以營(yíng)利為存在目的而界定其是否屬于商事主體。不過(guò)，目的標(biāo)準(zhǔn)并非毫無(wú)意義，對(duì)于那些已經(jīng)以某種文件形式公開宣稱其以營(yíng)利為宗旨或目的的組織體，可以根據(jù)這一標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)其屬于商事主體。

（二）行為特征標(biāo)準(zhǔn)

從前面的介紹可以看出，商事立法不論是采取客觀主義的國(guó)家，還是采取主觀主義的國(guó)家，界定商事主體都離不開根據(jù)行為特征確立標(biāo)準(zhǔn)，只不過(guò)有的同時(shí)采取其他標(biāo)準(zhǔn)罷了。例如，法國(guó)商法典完全根據(jù)行為內(nèi)容是否屬于商行為判斷是否屬于商人，德國(guó)商法典以是否從事營(yíng)利性事業(yè)作為界定商人的標(biāo)準(zhǔn)，只是同時(shí)對(duì)需要采取的行為方式做出要求，即根據(jù)其營(yíng)業(yè)種類和范圍需要以商人方式進(jìn)行。但是，大陸法系國(guó)家以行為為標(biāo)準(zhǔn)的巨大缺陷在于，商法典列舉的商行為固然具體，但過(guò)于僵化，隨著商業(yè)實(shí)踐的發(fā)展，法典所規(guī)定的商行為的范圍顯得越來(lái)越狹窄，而法律又無(wú)法列舉窮盡，從而使法律適用存在混亂，這也是不得不以其他標(biāo)準(zhǔn)去界定商事主體的原因所在?？墒牵闷渌麡?biāo)準(zhǔn)去界定商事主體畢竟不能完全代替行為內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)。前面說(shuō)過(guò)，商事主體的存在目的是營(yíng)利，而存在目的為營(yíng)利的必要條件是行為內(nèi)容或目的的營(yíng)利性，并且行為特征標(biāo)準(zhǔn)不論是對(duì)于組織體還是自然人都具有普遍適用性。所以，用行為特征標(biāo)準(zhǔn)去界定商事主體仍然應(yīng)當(dāng)是一個(gè)一般的標(biāo)準(zhǔn)，關(guān)鍵在于如何確定具體的標(biāo)準(zhǔn)。首先應(yīng)當(dāng)排除列舉行為種類式的方法，理由不再重復(fù)。比較好的一種選擇是采取概括并明確要件的方式，因?yàn)閮H有概括雖然有彈性，但不夠具體明確。從我國(guó)現(xiàn)實(shí)生活中已經(jīng)使用習(xí)慣的用語(yǔ)這一角度考慮，界定商事主體的行為內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)可以概括為：從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是一種營(yíng)利性活動(dòng)，但并非所有的營(yíng)利性行為都屬于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，“經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”這一用語(yǔ)本身除了行為內(nèi)容的營(yíng)利性以外還包括了行為方式的要求。不過(guò)，僅有這一概括并不具有實(shí)際意義，還必須對(duì)何為經(jīng)營(yíng)活動(dòng)加以明確的要件規(guī)定。筆者認(rèn)為，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)作為一種營(yíng)利性活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)具備以下幾個(gè)要件：

1．行為的有償性。營(yíng)利性活動(dòng)必須以有償為前提，這一點(diǎn)無(wú)需討論。

2．行為的大量性或經(jīng)常性。即并非偶爾從事的有償活動(dòng)，而是經(jīng)常實(shí)施的行為，存在不確定的潛在的交易相對(duì)方。之所以把大量的、經(jīng)常性有償活動(dòng)作為要件之一，是因?yàn)?，在客觀上是否需要商法規(guī)則的專門規(guī)制，最重要的標(biāo)準(zhǔn)不是利潤(rùn)額的多少和從業(yè)人員的多少，而是營(yíng)業(yè)交易的真實(shí)數(shù)量和種類，因?yàn)楦呃麧?rùn)在一次簡(jiǎn)單生意中就可能實(shí)現(xiàn)，而從業(yè)人員在某些經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域的企業(yè)中往往是很少的。

3．有償活動(dòng)利潤(rùn)歸投資人或其成員分配。這是區(qū)分商事主體與非營(yíng)利組織的重要標(biāo)準(zhǔn)。非營(yíng)利組織具有非營(yíng)利性、民間性、自治性等屬性。[17]如何理解非營(yíng)利組織的“非營(yíng)利性”，認(rèn)為非營(yíng)利組織不能夠從事有償業(yè)務(wù)活動(dòng)，是對(duì)非營(yíng)利組織中“非營(yíng)利性”屬性的誤解。因?yàn)闋I(yíng)利組織是出資人為了利潤(rùn)而組建的組織體，該組織體從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，所獲得的利潤(rùn)最終歸屬于出資人，這樣出資人可以投入有限的資本，獲得比投人資本多的經(jīng)濟(jì)利益。營(yíng)利性組織的最根本的性質(zhì)是—出資人獲取利潤(rùn)的工具。如果不允許營(yíng)利性組織向出資人分配利潤(rùn)，就失去了其存在價(jià)值。非營(yíng)利組織雖然也需要設(shè)立人或成員或其他人提供一定數(shù)量的財(cái)產(chǎn)，但人們提供財(cái)產(chǎn)設(shè)立非營(yíng)利組織的目的并不是為了通過(guò)該組織的活動(dòng)獲取經(jīng)濟(jì)利益。這一特征決定了非營(yíng)利組織的出資者、管理者不得以任何形式分配組織的利潤(rùn)。但就某些非營(yíng)利組織而言，是以商品或者服務(wù)的價(jià)款為主要的收入來(lái)源，從而達(dá)到其服務(wù)某一領(lǐng)域或公共領(lǐng)域的非營(yíng)利目的。因此，非營(yíng)利組織與營(yíng)利組織的本質(zhì)區(qū)別并不是能不能進(jìn)行賺取利潤(rùn)的活動(dòng)，而是能不能將賺取的利潤(rùn)對(duì)組織成員進(jìn)行分配。也就是說(shuō)，非營(yíng)利組織“非營(yíng)利性”的核心涵義是設(shè)立人設(shè)立該組織目的的非營(yíng)利性?！胺菭I(yíng)利性”的具體衡量指標(biāo)有三點(diǎn)：第一，組織的宗旨不以營(yíng)利為目的；第二，組織的利潤(rùn)不能用于成員間的分配和分紅；第三，組織的資產(chǎn)不能以任何形式轉(zhuǎn)變?yōu)樗饺素?cái)產(chǎn)。因此，非營(yíng)利性是針對(duì)其存在目的，而不是其存在過(guò)程中的行為而言的，強(qiáng)調(diào)組織體設(shè)立和存在的非營(yíng)利目的，不等于組織體不能進(jìn)行經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。相反，某些以非營(yíng)利組織的名義設(shè)立的機(jī)構(gòu)不僅從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而且其利潤(rùn)還向其創(chuàng)辦者分配，這也同樣應(yīng)當(dāng)視為商主體。

4．行為的顯示性。即有償性的活動(dòng)不僅是大量的，而且是對(duì)外顯示的，即以某種方式顯示出其面對(duì)不特定的人從事有償活動(dòng)。這是區(qū)分經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與自身交易的標(biāo)準(zhǔn)。例如，一個(gè)股民經(jīng)常委托券商買賣股票，其行為特征符合以上三點(diǎn)，但不具有行為顯示性。把顯示性作為經(jīng)營(yíng)活動(dòng)要件的原因在于，對(duì)第三人而言，無(wú)法預(yù)先得知非顯示性獲利活動(dòng)的實(shí)施者從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，從而無(wú)法作為經(jīng)營(yíng)主體對(duì)待。

有關(guān)行為內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)方面還需要討論的問題是商人界定的消極標(biāo)準(zhǔn)，主要涉及到兩個(gè)具體問題。

一是從事符合以上條件行為的某些職業(yè)或行業(yè)從業(yè)者，是否應(yīng)當(dāng)被排除在商事主體范圍之外，例如自由職業(yè)者。在大陸法系國(guó)家自由職業(yè)不屬于營(yíng)業(yè)，自由職業(yè)者被排除在商人范圍之外，包括律師、公證人、審計(jì)師、醫(yī)生、建筑師、畫家、翻譯人、個(gè)體教師等，因此律師事務(wù)所、聯(lián)合開業(yè)的醫(yī)生、建筑師事務(wù)所等不能依據(jù)商事合伙的方式組織。而英美法系國(guó)家對(duì)“營(yíng)利性商業(yè)”理解較寬，將律師業(yè)、會(huì)計(jì)事務(wù)、股票經(jīng)紀(jì)、專利、不動(dòng)產(chǎn)、保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)等都包括在合伙內(nèi)。[18]大陸法系國(guó)家將自由職業(yè)者排除在商人之外的理由是人為行為內(nèi)容或成果與人身有關(guān)。英美法系主要從這些職業(yè)同樣具有營(yíng)業(yè)特征認(rèn)為自由職業(yè)者也可以屬于商人。盡管在我國(guó)目前沒有要求某些反復(fù)從事有償獲利活動(dòng)的自由職業(yè)進(jìn)行商業(yè)登記，但筆者認(rèn)為，將符合上述四個(gè)要件的自由職業(yè)排除在“經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”范圍之外是沒有必要的，界定商事主體無(wú)需排除自由職業(yè)者。因?yàn)椋诖箨懛ㄏ祰?guó)家，為什么將這些職業(yè)排除在營(yíng)業(yè)觀念之外，從客觀目的論上很難解釋，需要從歷史原因上去解釋。[19]事實(shí)上人們很難明確界定自由職業(yè)者和從事營(yíng)業(yè)的個(gè)體非自由職業(yè)者的界限，例如，醫(yī)生是自由職業(yè)者，那么按摩師是不是自由職業(yè)者？建筑師事務(wù)所不是商事主體，那么企業(yè)策劃事務(wù)所為什么就應(yīng)當(dāng)是商事主體？等等。再者，將是否與人身有關(guān)作為判斷是否屬于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)是不符合現(xiàn)代社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)實(shí)的。在現(xiàn)代社會(huì)，隨著專業(yè)分工的細(xì)化，大多數(shù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)領(lǐng)域都需要具有專門知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的人從事，例如電腦維修、網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì)等，這和建筑設(shè)計(jì)、財(cái)務(wù)咨詢、審計(jì)、法律服務(wù)一樣，都與一定的人身個(gè)性特征有關(guān)，如果按照人身性標(biāo)準(zhǔn)把相關(guān)職業(yè)排除在商事經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域之外，將把相當(dāng)多的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)排除出去，這是與社會(huì)現(xiàn)實(shí)生活相背離的。

二是從事或準(zhǔn)備從事雖然符合上述條件但法律禁止的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的人，是否應(yīng)當(dāng)被界定為商事主體。在德國(guó)商法中，公法上是否允許不成為適用商法典的前提條件。[20]筆者認(rèn)為，此處涉及到商事登記的效力問題。在德國(guó)，商事登記只對(duì)任意商人（小規(guī)模經(jīng)營(yíng)者和農(nóng)林業(yè)企業(yè)）具有設(shè)權(quán)效力，對(duì)于其他商事主體僅具有宣示效力，也就是說(shuō)，商事主體資格的取得不依賴于商事登記程序，只要滿足了實(shí)際從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或?qū)嶋H成立公司形式的條件即可。因此，從事違法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也可能符合商法典所規(guī)定的營(yíng)業(yè)的要件而被認(rèn)為屬于商人、適用商法典。但是，在我國(guó)，商事登記對(duì)于商事主體資格的取得具有創(chuàng)設(shè)效力，[21]本文討論的界定標(biāo)準(zhǔn)所解決的問題是，從事或準(zhǔn)備從事何種活動(dòng)的主體應(yīng)屬于商事主體而須進(jìn)行商事登記取得相應(yīng)經(jīng)營(yíng)資格，并享受相應(yīng)權(quán)利；哪些情形的有償性活動(dòng)其行為人不必經(jīng)過(guò)商事登記即可實(shí)施，相應(yīng)地也不享有登記后的商事主體的特定權(quán)利。這里并不意味著只要其行為特征符合上述標(biāo)準(zhǔn)即使未經(jīng)商事登記也可經(jīng)營(yíng)。如果是在經(jīng)過(guò)登記取得商事主體資格后從事違法活動(dòng)，必然是與登記時(shí)申報(bào)的內(nèi)容相違背的，這與商事主體的界定無(wú)關(guān)。如果是在商事登記前從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，則原則上都是法律所不允許的，未經(jīng)登記前商事主體資格是不被法律承認(rèn)的，如果客觀上實(shí)施了法律禁止但符合上述標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也不會(huì)被允許進(jìn)行商事登記，不可能成為商事主體。

（三）主體存在形態(tài)標(biāo)準(zhǔn)

從行為內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)基本可以解決大部分商事主體的界定問題，特別是以組織體形態(tài)存在的商事主體。但是，在我國(guó)存在大量的個(gè)人從事經(jīng)營(yíng)的情況，其形態(tài)復(fù)雜，有的以個(gè)體戶的形式出現(xiàn)，還有的是流動(dòng)性的攤販、維修、保潔等人員，以及直銷人員、農(nóng)戶等。上述主體從事營(yíng)利性活動(dòng)時(shí)如符合前面所說(shuō)的行為要件標(biāo)準(zhǔn)，是否確認(rèn)其屬于商事主體，應(yīng)當(dāng)具體分析。界定商事主體的目的是使其適用相關(guān)的規(guī)則，從而實(shí)現(xiàn)商法價(jià)值目標(biāo)，并不意味著不是商事主體就不能通過(guò)某種活動(dòng)獲取財(cái)產(chǎn)利益。個(gè)人反復(fù)從事有償獲利活動(dòng)是否應(yīng)納入商主體的范疇取決于其在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中所起的本質(zhì)作用。民法的本質(zhì)是人法，其基本目標(biāo)和價(jià)值取向在于對(duì)人的私權(quán)的維護(hù)。商法從產(chǎn)生時(shí)起，就是為了實(shí)現(xiàn)商業(yè)利益的需要，除此無(wú)他。社會(huì)發(fā)展到現(xiàn)代，商法的這一本質(zhì)更加明顯，商事主體的設(shè)定和保護(hù)，并不是對(duì)其生存命運(yùn)的關(guān)懷，而是為了實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)，為財(cái)富的增長(zhǎng)提供有效的制度安排。個(gè)人從事獲利活動(dòng)時(shí)的情形各有不同，若基本功能是人們謀生的手段，而非財(cái)富的增長(zhǎng)或投資利潤(rùn)，[22]那么就應(yīng)確認(rèn)為民事主體，僅用民事規(guī)范調(diào)整就可以，從民事權(quán)利保護(hù)的角度體現(xiàn)對(duì)其私權(quán)的維護(hù)和關(guān)注，沒有必要附加商法的權(quán)利和責(zé)任。如果個(gè)人的反復(fù)多次的營(yíng)利活動(dòng)已經(jīng)和其生存就業(yè)需要沒有直接關(guān)系，主要功能在于獲取投資利潤(rùn)本身，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值，那么就有必要確認(rèn)為商事主體，通過(guò)商事主體特有的權(quán)利義務(wù)規(guī)則的調(diào)整，促進(jìn)其目的的實(shí)現(xiàn)。確定個(gè)人從事營(yíng)利性活動(dòng)的主要功能是什么，從行為的有償性、反復(fù)多次、獲利歸行為人所有、對(duì)外顯示性等行為特征都無(wú)法區(qū)分，必須通過(guò)其自身存在形態(tài)去判斷其是以何種角色出現(xiàn)，因此，對(duì)于個(gè)人從事營(yíng)利活動(dòng)時(shí)是否應(yīng)當(dāng)歸于商事主體的范疇，除了考察行為特征標(biāo)準(zhǔn)外，還必須考慮主體存在形態(tài)的特定標(biāo)準(zhǔn)。

有學(xué)者認(rèn)為，我國(guó)商事主體的范圍應(yīng)限于企業(yè)形態(tài)，具備企業(yè)要素，非企業(yè)形態(tài)的個(gè)體經(jīng)營(yíng)者不必列為商事主體。[23]這一主張反映了現(xiàn)代商事主體主要是以企業(yè)形態(tài)存在這一事實(shí)，確有一定道理，也便于操作，筆者也曾持上述觀點(diǎn)。[24]但是，在我國(guó)不僅存在大量的、規(guī)模形態(tài)不同的個(gè)體工商戶（截止到2007年個(gè)體工商戶的數(shù)量達(dá)到2741.53萬(wàn)戶[25]），還有大量沒有納入工商登記的個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，這些從事營(yíng)利活動(dòng)的個(gè)人與人們一般觀念上的企業(yè)還不完全一樣，完全排除其成為商事主體或者一律都視為企業(yè)都不符合我國(guó)現(xiàn)實(shí)情形。筆者在此主張，個(gè)人從事營(yíng)利性活動(dòng)，除了行為特征符合前面所說(shuō)的要件外，還需要在主體存在形態(tài)上具備以下兩個(gè)條件：一個(gè)字號(hào)；相對(duì)確定的場(chǎng)所。因?yàn)闊o(wú)字號(hào)則在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中完全體現(xiàn)的是自然人角色，“商人的個(gè)別交易行為與他本人的其他交易行為之間，仍然有著不可分割的關(guān)聯(lián)，他所有的交易行為共同構(gòu)成其‘商務(wù)’，這個(gè)相對(duì)于他本人愈來(lái)愈獨(dú)立的整體以一個(gè)特殊的名稱—商號(hào)而存在，并以此名義與它的常設(shè)人分離”。[26]若無(wú)固定場(chǎng)所則其營(yíng)利活動(dòng)與其個(gè)人或家庭的其他活動(dòng)在事實(shí)上或外在顯示上無(wú)法區(qū)分，而且從現(xiàn)實(shí)情況考慮，既無(wú)字號(hào)、又無(wú)場(chǎng)所的個(gè)人經(jīng)營(yíng)者，基本上都是將此作為謀生、就業(yè)的手段，談不上追逐利潤(rùn)的程度，一旦發(fā)展到實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值、追逐利潤(rùn)的程度，也就需要用特定的字號(hào)、確定的場(chǎng)所進(jìn)行了。另外，只要以企業(yè)名義或形態(tài)出現(xiàn)，當(dāng)然應(yīng)視為商主體，不論其行為內(nèi)容。

（四）素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)

專門知識(shí)和技能的標(biāo)準(zhǔn)是商業(yè)實(shí)踐中的現(xiàn)象，也是處理商人之間糾紛時(shí)確定責(zé)任或適用某些規(guī)則的依據(jù)之一，可以作為界定商事主體的輔助標(biāo)準(zhǔn)。但是，專門知識(shí)和技能無(wú)法量化，無(wú)法用來(lái)判斷某人是否應(yīng)當(dāng)進(jìn)行商業(yè)登記取得商事主體資格，因而不能作為獨(dú)立的界定標(biāo)準(zhǔn)。

綜上，我國(guó)商事主體的范圍可以概括為兩種類型。一類是具備下列情形之一的組織體：（1）從事反復(fù)多次的有償性活動(dòng)，收入或利潤(rùn)歸投資人或成員分配，并以某種方式顯示出其面對(duì)不特定的人從事該活動(dòng)；（2）以企業(yè)名義出現(xiàn)；（3）宣稱以營(yíng)利為目的。另一類是以某種方式顯示出其面對(duì)不特定的人從事反復(fù)多次的有償性活動(dòng)，收入歸自己所有，且用特定字號(hào)及固定場(chǎng)所從事該行為的個(gè)人。

四、商事主體范圍界定中若干具體形態(tài)的分析

以企業(yè)形態(tài)存在的各類組織體屬于商事主體是沒有疑問的，下面將根據(jù)前面所述的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)我國(guó)現(xiàn)實(shí)生活中存在的若干種并未以企業(yè)名義出現(xiàn)的主體是否應(yīng)屬于商事主體進(jìn)行分析。

（一）個(gè)體工商戶、個(gè)體攤點(diǎn)、流動(dòng)商販

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，個(gè)體工商戶是我國(guó)現(xiàn)行法律制度要求進(jìn)行商業(yè)登記取得經(jīng)營(yíng)資格的一種個(gè)人經(jīng)營(yíng)者。在《民法通則》中，個(gè)體工商戶是作為自然人的一種特定形態(tài)加以規(guī)定的，但根據(jù)《民法通則》及《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶管理暫行條例》的規(guī)定，有經(jīng)營(yíng)能力的城鎮(zhèn)待業(yè)人員、農(nóng)村村民以及國(guó)家政策允許的其他人員，可以申請(qǐng)從事個(gè)體工商業(yè)經(jīng)營(yíng)，依法經(jīng)核準(zhǔn)登記后為個(gè)體工商戶。[27]因此商法理論中普遍認(rèn)為個(gè)體工商戶是商事主體的一種，民法理論中有代表性的意見也認(rèn)為個(gè)體工商戶屬于商個(gè)人。[28]

個(gè)體工商戶屬于個(gè)人從事營(yíng)利活動(dòng)，其行為特征和存在形態(tài)符合前面所述要素的，自然應(yīng)當(dāng)屬于商事主體。但實(shí)踐中，有的個(gè)體經(jīng)營(yíng)者沒有獨(dú)立的字號(hào)，甚至沒有固定的場(chǎng)所，而現(xiàn)行法律也把這些個(gè)體經(jīng)營(yíng)者納入個(gè)體工商戶的范疇，要求進(jìn)行登記。根據(jù)《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，申請(qǐng)登記為個(gè)體工商戶時(shí)，可以沒有字號(hào)，也可以沒有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，[29]這樣，作為商事主體要求登記的個(gè)體工商戶不僅包括有字號(hào)和場(chǎng)所的個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，還包括既沒有字號(hào)、也沒有相對(duì)確定場(chǎng)所的個(gè)體攤點(diǎn)、流動(dòng)商販等。根據(jù)前述標(biāo)準(zhǔn)，不具備字號(hào)和場(chǎng)所的攤點(diǎn)、流動(dòng)商販等個(gè)人經(jīng)營(yíng)者應(yīng)按照自然人從事一般的民事活動(dòng)對(duì)待，沒有必要把他們列為商事主體要求其進(jìn)行商業(yè)登記，至于個(gè)人從事勞務(wù)活動(dòng)如維修、保潔、人力運(yùn)輸?shù)刃袨榈?，更沒有必要確認(rèn)為商事主體，作為商事主體的個(gè)體工商戶的范圍應(yīng)限于有字號(hào)和場(chǎng)所但還不具備企業(yè)形態(tài)的個(gè)人經(jīng)營(yíng)者。

（二）農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶

根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員，在法律允許的范圍，依照承包合同從事商品經(jīng)營(yíng)的，為農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶。在商法理論中，有不少學(xué)者認(rèn)為農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶是商自然人的一種。這其實(shí)是一種誤解，無(wú)論從現(xiàn)行法律規(guī)定還是從應(yīng)然角度，農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶都不是商事主體。眾所周知，農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶是我國(guó)農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織實(shí)行家庭承包經(jīng)營(yíng)為基礎(chǔ)、統(tǒng)分結(jié)合的雙層經(jīng)營(yíng)體制的一種表現(xiàn)形式。在內(nèi)容上，所謂的承包經(jīng)營(yíng)，是以戶為單位的農(nóng)民在農(nóng)村集體通過(guò)承包合同分配給自己的土地上，從事種植業(yè)、林業(yè)、畜牧業(yè)等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，享有土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，對(duì)承包的土地享有占有、使用、收益的權(quán)利，[30]有權(quán)出售處分自己生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品，是一種典型農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)，與商業(yè)活動(dòng)迥然有別。在權(quán)利形成根據(jù)上，農(nóng)民享有承包土地的權(quán)利是法定的權(quán)利，而不是發(fā)包人基于自由意志可以決定是否設(shè)定的權(quán)利，農(nóng)村集體必須通過(guò)承包形式向農(nóng)民分配承包土地。在權(quán)利主體上，同一農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織范圍內(nèi)，土地承包按人均分配，人人有份，全國(guó)所有的農(nóng)民都是農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的承包方。這些表明，農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶是我國(guó)農(nóng)村集體土地使用制度和農(nóng)民以戶為單位從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的法律表現(xiàn)形式，正是因?yàn)檫@樣，我國(guó)現(xiàn)行法律制度也沒有要求農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶進(jìn)行商事登記，沒有把農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶作為商事主體對(duì)待。另外，農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶沒有字號(hào)，其活動(dòng)是其家庭生產(chǎn)、生活的組成部分，不具備前面所說(shuō)的商事主體的要素，從這個(gè)意義上講也不應(yīng)當(dāng)是一種商事主體，至于其出售農(nóng)產(chǎn)品行為，由民法規(guī)范調(diào)整即可。[31]

（三）專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)

在我國(guó)，專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)作為正式法律概念首先出現(xiàn)在2006年修訂的《合伙企業(yè)法》中。該法第55條規(guī)定：“以專業(yè)知識(shí)和專門技能為客戶提供有償服務(wù)的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，可以設(shè)立為特殊的普通合伙企業(yè)?！钡?章附則中第107條規(guī)定：“非企業(yè)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律采取合伙制的，其合伙人承擔(dān)責(zé)任的形式可以適用本法關(guān)于特殊的普通合伙企業(yè)合伙人承擔(dān)責(zé)任的規(guī)定?！币话阏J(rèn)為，專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的范圍主要包括獲得法律認(rèn)可的、具有特殊資質(zhì)要求的、有償提供專業(yè)服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的機(jī)構(gòu)或組織。[32]比較典型的是會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。根據(jù)我國(guó)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括企業(yè)類專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)和非企業(yè)類專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。而判斷是哪一類型要看是否要求進(jìn)行工商登記。對(duì)于已經(jīng)登記為合伙企業(yè)的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，由于其以企業(yè)名義進(jìn)行活動(dòng)，根據(jù)本文前面對(duì)組織體形態(tài)的商事主體的界定標(biāo)準(zhǔn)，自然應(yīng)當(dāng)屬于商事主體，例如，不少會(huì)計(jì)師事務(wù)所就進(jìn)行了工商登記，以企業(yè)名義存在。但是，有的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)如律師事務(wù)所并未注冊(cè)為企業(yè)，現(xiàn)行規(guī)定沒有把這種機(jī)構(gòu)確認(rèn)為商事主體，不要求其進(jìn)行工商登記。對(duì)此中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)認(rèn)為，由于歷史的原因，會(huì)計(jì)師事務(wù)所在1998年全行業(yè)脫鉤改制過(guò)程中，財(cái)政部一律要求辦理了工商登記，但事實(shí)上會(huì)計(jì)師事務(wù)所與律師事務(wù)所一樣，屬于同一類專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，因此，將會(huì)計(jì)師事務(wù)所歸為非企業(yè)類的“自由職業(yè)者”較為合適。[33]前面分析過(guò)，在國(guó)外，大陸法系國(guó)家的商法中明確規(guī)定，以專門知識(shí)和技能從事專業(yè)服務(wù)的自由職業(yè)者不屬于商人；英美法系國(guó)家則將會(huì)計(jì)師、建筑師、律師等視為商人。

從我國(guó)的現(xiàn)時(shí)情況看，原本被認(rèn)為不以營(yíng)利為目的、納入民事合伙的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)技能服務(wù)合伙實(shí)質(zhì)上早已跨入商事合伙的范疇。在行為特征上，雖然基于傳統(tǒng)認(rèn)識(shí)律師事務(wù)所等合伙組織在目前不需要進(jìn)行商業(yè)登記，但事實(shí)上，這些合伙組織所從事的活動(dòng)是一種營(yíng)利性活動(dòng)，而且所得利潤(rùn)要在合伙人中分配，而不是用于公益活動(dòng)或特定目的，這已經(jīng)與其他行業(yè)中通過(guò)提供服務(wù)獲得利潤(rùn)的企業(yè)沒有實(shí)質(zhì)差別，因此不屬于非營(yíng)利組織，即使有其行業(yè)特殊性，也不能否定其商業(yè)經(jīng)營(yíng)屬性。拋開固有認(rèn)識(shí)，從務(wù)實(shí)角度出發(fā)，借鑒英美法系的做法，把會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一納入商事主體的范圍，進(jìn)行商業(yè)登記，是必要之舉。

（四）民辦醫(yī)療機(jī)構(gòu)

醫(yī)療機(jī)構(gòu)在我國(guó)長(zhǎng)期以來(lái)不被認(rèn)為是商事主體，近幾年來(lái)，隨著民辦醫(yī)療機(jī)構(gòu)的發(fā)展，其是否屬于商事主體也有了變化。目前，我國(guó)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)分為非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)和營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)。非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)是指為社會(huì)公眾利益服務(wù)而設(shè)立和運(yùn)營(yíng)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)，不以營(yíng)利為目的，其收入用于彌補(bǔ)醫(yī)療服務(wù)成本，實(shí)際運(yùn)營(yíng)中的收支結(jié)余只能用于自身的發(fā)展，如改善醫(yī)療條件、引進(jìn)技術(shù)、開展新的醫(yī)療服務(wù)項(xiàng)目等。營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)是指醫(yī)療服務(wù)所得收益可用于投資者經(jīng)濟(jì)回報(bào)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)。非營(yíng)利性和營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)按機(jī)構(gòu)整體劃分，二者執(zhí)行不同的財(cái)政、稅收、價(jià)格政策和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。[34]營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)與非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)的等級(jí)程序不同，營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)屬于商事主體，取得《醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》后，需要進(jìn)行工商登記；民辦非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)不屬于商事主體，不需要進(jìn)行工商登記，但需要進(jìn)行民辦非企業(yè)單位登記。[35]具體而言，現(xiàn)有政府舉辦的承擔(dān)基本醫(yī)療任務(wù)、代表區(qū)域性或國(guó)家水平的醫(yī)療機(jī)構(gòu)，經(jīng)同級(jí)政府根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和醫(yī)療需求予以核定，可繼續(xù)由政府舉辦，定為非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)；其余的可自愿選擇核定為其他非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)或轉(zhuǎn)為營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)。社會(huì)捐資興辦的醫(yī)療機(jī)構(gòu)一般定為非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)。企事業(yè)單位設(shè)立的為本單位職工服務(wù)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)一般定為非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)；對(duì)社會(huì)開放的，由其自愿選擇并經(jīng)當(dāng)?shù)匦l(wèi)生行政等部門核定為非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)或轉(zhuǎn)為營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)。社會(huì)團(tuán)體和其他社會(huì)組織舉辦的醫(yī)療機(jī)構(gòu)，由其自愿選擇并經(jīng)衛(wèi)生行政等部門核定為非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)或轉(zhuǎn)為營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)。城鎮(zhèn)個(gè)體診所、股份制、股份合作制和中外合資合作醫(yī)療機(jī)構(gòu)一般定為營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)。國(guó)有或集體資產(chǎn)與醫(yī)療機(jī)構(gòu)職工集資合辦的醫(yī)療機(jī)構(gòu)（包括聯(lián)合診所），由其自愿選擇并經(jīng)衛(wèi)生行政和財(cái)政部門核準(zhǔn)可改造為股份制、股份合作制等營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)，也可轉(zhuǎn)為非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)。

（五）民辦教育機(jī)構(gòu)、職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)

從國(guó)外立法情況看，私立學(xué)校分為營(yíng)利性與非營(yíng)利性兩種，大部分私立學(xué)校為非營(yíng)利性的，但允許設(shè)立營(yíng)利性的。[36]根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律制度，任何組織和個(gè)人不得以營(yíng)利為目的舉辦學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)，[37]公辦教育機(jī)構(gòu)屬于事業(yè)單位法人。對(duì)于民辦教育，一方面規(guī)定民辦教育機(jī)構(gòu)屬于民辦非企業(yè)單位的一種，即教育類民辦非企業(yè)單位，民辦教育事業(yè)屬于公益性事業(yè)；另一方面允許民辦教育機(jī)構(gòu)的舉辦者在法律規(guī)定的范圍內(nèi)取得合理回報(bào)。[38]這造成了不少民辦教育機(jī)構(gòu)法律屬性的混亂以及名義上是非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)與實(shí)際上具有營(yíng)利色彩的巨大差距，同時(shí)又為一些人規(guī)避法律在享受非營(yíng)利機(jī)構(gòu)的稅收等政策優(yōu)惠的同時(shí)又實(shí)際享有營(yíng)利性組織出資人分配利潤(rùn)的權(quán)利留下了空間。因此，應(yīng)當(dāng)根據(jù)是否允許出資者收取投資利潤(rùn)回報(bào)這一區(qū)分營(yíng)利性組織與非營(yíng)利組織的核心標(biāo)準(zhǔn)區(qū)分民辦教育機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，對(duì)于應(yīng)屬于商事主體的，辦理工商登記手續(xù)后成立；不屬于商事主體的，仍按現(xiàn)行規(guī)定辦理民辦非企業(yè)單位登記。

（六）合作社

在我國(guó)，合作社有供銷合作社、信用合作社、農(nóng)民專業(yè)合作社等。有關(guān)合作社的法律地位，學(xué)界在近年來(lái)多有探討，多數(shù)意見認(rèn)為合作社本身是一種獨(dú)立類型的法人組織。[39]現(xiàn)實(shí)生活中以合作社名義出現(xiàn)的機(jī)構(gòu)種類繁多，以農(nóng)民專業(yè)合作社為例，從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并向成員分配利潤(rùn)，盡管在組織結(jié)構(gòu)方面與公司法人有別，不以企業(yè)名義出現(xiàn)，但符合本文第三部分所述的行為特征，仍然應(yīng)屬于商事主體的一種。現(xiàn)行法律事實(shí)上也確認(rèn)了這一點(diǎn)，要求農(nóng)民專業(yè)合作社進(jìn)行商事登記。[40]

注釋:

[1]也有學(xué)者認(rèn)為，在我國(guó)商事主體和商人的概念應(yīng)分開使用，前者指參與商事活動(dòng)的各類主體，如營(yíng)業(yè)交易主體、監(jiān)管主體、商業(yè)使用人等，后者專指以自己名義從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的主體。王保樹在《實(shí)踐中的商法與商法的實(shí)踐—商人法大綱》（載《商事法論集》第3卷，法律出版社1999年版）一文中使用的都是“商人”一詞。本文探討的是后者的范圍界定問題，但為了行文方便，并考慮我國(guó)商法理論文獻(xiàn)中的大多數(shù)習(xí)慣用法，仍稱之為商事主體。

[2]《俄羅斯聯(lián)邦民法典》第35條，黃道秀等譯，中國(guó)大百科全書出版社1999年版。

[3]李永軍主編：《商法學(xué)》，中國(guó)政法大學(xué)出版社2004年版，第27頁(yè)。

[4]張文顯主編：《法理學(xué)》，法律出版社1997年版，第75頁(yè)。

[5]1999年最高人民法院《關(guān)于適用＜中華人民共和國(guó)合同法＞若干問題的解釋》第10條規(guī)定，當(dāng)事人超越經(jīng)營(yíng)范圍訂立合同，除違反國(guó)家特許經(jīng)營(yíng)、限制經(jīng)營(yíng)以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營(yíng)的以外，不認(rèn)定合同無(wú)效。2000年12月修訂的《中華人民共和國(guó)企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》第63條明確規(guī)定了超范圍經(jīng)營(yíng)應(yīng)受行政處罰。雖然2005年以后頒布的《公司登記管理?xiàng)l例》和《合伙企業(yè)登記管理?xiàng)l例》刪除了原公司登記管理?xiàng)l例和合伙企業(yè)登記管理?xiàng)l例中對(duì)超范圍經(jīng)營(yíng)處罰的規(guī)定，但《中華人民共和國(guó)企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》仍然現(xiàn)行有效。此外，《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶登記管理暫行條例》及其施行細(xì)則中也規(guī)定了對(duì)超范圍經(jīng)營(yíng)的處罰。至于公司、合伙企業(yè)超范圍經(jīng)營(yíng)，是否受行政處罰，在實(shí)踐中認(rèn)識(shí)不一，也有人主張可以按照《公司登記管理?xiàng)l例》第73條有關(guān)經(jīng)營(yíng)范圍實(shí)際變更而未辦理相應(yīng)手續(xù)的規(guī)定處罰。

[6]呂來(lái)明：《論商業(yè)機(jī)會(huì)的法律保護(hù)》，載《中國(guó)法學(xué)》2006年第5期。

[7]雷興虎：《商事主體法基本問題研究》，中國(guó)檢察出版社2007年版，第6頁(yè)。

[8]徐學(xué)鹿主編：《商法學(xué)》（修訂版），中國(guó)人民大學(xué)出版社2008年版，第65頁(yè)。

[9]高在敏、王延川、程淑娟編著：《商法》，法律出版社2006年版，第59頁(yè)。

[10]“商自然人是依照法定要件和程序取得特定主體資格，獨(dú)立從事商行為，承擔(dān)商法上權(quán)利義務(wù)的自然人。”“商合伙是指兩個(gè)以上合伙人按照法律和合伙協(xié)議的規(guī)定共同出資、共同經(jīng)營(yíng)、共享收益、合伙人對(duì)合伙經(jīng)營(yíng)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任的組織?！薄吧谭ㄈ耸前凑辗ǘ?gòu)成要件和程序設(shè)立，擁有法人資格，參與商事法律關(guān)系，依法獨(dú)立享有權(quán)利和承擔(dān)責(zé)任的組織?！庇嘘P(guān)商自然人、商合伙、商法人的表述在許多學(xué)者的著作中大體一致，比較有代表性的是范健教授主編的《商法》（全國(guó)高等學(xué)校法學(xué)專業(yè)核心課程教材）。

[11]《法國(guó)商法典》第1條，金邦貴譯，中國(guó)法制出版社2000年版。

[12][德]福爾克·博伊廷：《論德國(guó)商法的修訂》，卜元石譯，載范健、邵建東、戴奎生主編：《中德商法研究》，法律出版社1999年版，第37頁(yè)。

[13][德]C. v．卡納里斯：《德國(guó)商法》，楊繼譯，法律出版社2006年版，第46頁(yè)。

[14]前引[13]，第61頁(yè)。

[15]吳建斌：《現(xiàn)代日本商法研究》，人民出版社2003年版，第65頁(yè)。

[16]美國(guó)法學(xué)會(huì)、美國(guó)統(tǒng)一州法委員會(huì)：《美國(guó)統(tǒng)一商法典及其正式評(píng)述》（第一卷），孫新強(qiáng)譯，中國(guó)人民大學(xué)出版社20（”年版，第44頁(yè)。

[17]雷興虎、陳虹：《社會(huì)團(tuán)體的法律規(guī)制研究》，載《法商研究》2002年第2期。

[18]龍衛(wèi)球：《民法總論》（第二版），中國(guó)法制出版社2002年版，第416頁(yè)。

[19]前引[13]，第33頁(yè)。

[20]《德國(guó)商法典》第7條，杜景林、盧諶譯，中國(guó)政法大學(xué)出版社2000年版。

[21]本文探討的是界定商事主體范圍的標(biāo)準(zhǔn)，至于符合相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的主體是否必須經(jīng)過(guò)商事登記才取得相應(yīng)的商事主體資格，則是另一個(gè)問題，不屬于本文討論范圍。筆者認(rèn)為，從我國(guó)現(xiàn)實(shí)考慮，目前有關(guān)商事登記對(duì)商事主體資格的取得具有創(chuàng)設(shè)效力的制度是正確 的選擇。

[22]2007年2月9日《第七次全國(guó)私營(yíng)企業(yè)抽樣調(diào)查綜合報(bào)告》會(huì)上，中國(guó)民（私）營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)保育鈞宣布：“我國(guó)個(gè)體工商戶結(jié)束了自2000年開始的多年徘徊間有下降的趨勢(shì)，開始穩(wěn)定增長(zhǎng)。其原因之一是，各地政府采取的措施對(duì)下崗失業(yè)人員和高校畢業(yè)生從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的政策進(jìn)行扶持，下崗失業(yè)人員和高校畢業(yè)生辦理個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照數(shù)量增加較快?！边@一消息說(shuō)明，相當(dāng)一批個(gè)體工商戶的主要功能是解決人們謀生和就業(yè)問題。參見你好臺(tái)灣網(wǎng)：nihaotw.com，2008年4月18日訪問。

[23]范健、王建文：《商法論》，高等教育出版社2003年版，第384頁(yè)。

[24]徐學(xué)鹿主編：《商法研究》，人民法院出版社2000年版，第89頁(yè)。

[25]數(shù)據(jù)來(lái)自深圳市工商行政管理局網(wǎng)站： szaic. gov. cn，信息來(lái)源：國(guó)家工商行政管理總局，時(shí)間：2008年2月5日。

[26][德]拉德布魯赫：《法學(xué)導(dǎo)論》，米健、朱林譯，中國(guó)大百科全書出版社1997年版，第74頁(yè)。

[27]參見《民法通則》第26條、《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶管理暫行條例》第2條。

[28]張俊浩主編：《民法學(xué)原理》（修訂第三版），中國(guó)政法大學(xué)出版社2000年版，第132頁(yè)。

[29]《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》第6條規(guī)定，字號(hào)名稱，是指?jìng)€(gè)體工商戶為其營(yíng)業(yè)廠、店等所起的名稱。個(gè)體工商戶的字號(hào)名稱，在申請(qǐng)登記的市、縣范圍內(nèi)，同一行業(yè)中不得相同。個(gè)體工商戶可以按登記的字號(hào)名稱刻制圖章，并應(yīng)報(bào)送原登記的工商行政管理機(jī)關(guān)備案。沒有字號(hào)名稱的，本項(xiàng)目不登記；經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，是指廠址、店鋪、門市部的所在市（區(qū)）、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（村）及街道門牌等地址，及經(jīng)批準(zhǔn)的攤位地址或本轄區(qū)流動(dòng)經(jīng)營(yíng)的范圍。

[30]參見《物權(quán)法》第124、125條，《農(nóng)村土地承包法》等相關(guān)規(guī)定。

[31]于新循：《現(xiàn)代商人法縱論—基本理論體系的探尋與構(gòu)建》，人民法院出版社2007年版，第270頁(yè)。

[32]白曉紅：《“特殊的普通合伙”解讀》，載《中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師》2007年第2期。

[33]前引[32]。

[34]衛(wèi)生部等四部委《關(guān)于城鎮(zhèn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)分類管理的實(shí)施意見》。

[35]根據(jù)《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》、《民辦非企業(yè)單位登記暫行辦法》的規(guī)定，民辦非企業(yè)單位，是指企業(yè)事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體和其他社會(huì)力量以及公民個(gè)人利用非國(guó)有資產(chǎn)舉辦的，從事非營(yíng)利性社會(huì)服務(wù)活動(dòng)的社會(huì)組織。民辦非企業(yè)單位不得從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。民辦非企業(yè)單位分為民辦非企業(yè)單位（法人）、民辦非企業(yè)單位（合伙）和民辦非企業(yè)單位（個(gè)體）三種。民辦非企業(yè)單位名稱中所標(biāo)明的組織形式必須明確易懂，一般稱學(xué)校、學(xué)院、園、醫(yī)院、中心、院、所、館、站、社、公寓、俱樂部等。

[36]陳默、官欣榮：《從混沌到有序—民辦教育營(yíng)利性問題的法律探析》，第七屆中國(guó)律師論壇論文。

[37]《教育法》第25條。

[38]參見《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》、《民辦非企業(yè)單位登記暫行辦法》、《教育類民辦非企業(yè)單位登記辦法（試行）》，以及《民辦教育促進(jìn)法》第3、51條。