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摘要:海洋經(jīng)濟(jì)作為煙臺(tái)市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要引擎,需要金融體系的有力支持。通過(guò)借鑒山東、廣東二省金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn),結(jié)合煙臺(tái)市海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展與投資現(xiàn)狀,從融資性金融支持、風(fēng)險(xiǎn)控制性金融支持和服務(wù)性金融支持三個(gè)層面,探究煙臺(tái)市金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展路徑,為完善煙臺(tái)市海洋金融支持體系提供借鑒。
關(guān)鍵詞:煙臺(tái)市海洋經(jīng)濟(jì)金融支持藍(lán)色金融
1金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策分析
2017年5月,國(guó)家發(fā)展改革委和國(guó)家海洋局了《全國(guó)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》,提出了加快海洋經(jīng)濟(jì)投融資體制改革的四點(diǎn)建議:第一,建立海洋產(chǎn)業(yè)投融資公共服務(wù)平臺(tái),為涉海企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)的投融資服務(wù);第二,積極推動(dòng)政府財(cái)政與社會(huì)資本合作,通過(guò)貸款貼息、建立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金等方式,引導(dǎo)社會(huì)資本流向海洋產(chǎn)業(yè);第三,積極發(fā)展信托投資、股權(quán)投資、產(chǎn)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資等多樣化的投融資模式,以滿足不同類(lèi)型涉海企業(yè)的投融資需求;第四,鼓勵(lì)符合條件的涉海企業(yè)、涉海項(xiàng)目申報(bào)國(guó)家專(zhuān)項(xiàng)基金,申請(qǐng)國(guó)家或地方的財(cái)政補(bǔ)貼、稅收減免政策。2018年1月,中國(guó)人民銀行等八部委聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于改進(jìn)和加強(qiáng)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展金融服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》,從銀行信貸、股權(quán)債券、保險(xiǎn)、多元化融資渠道、投融資服務(wù)體系以及政策保障六個(gè)方面,提出了金融系統(tǒng)支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的途徑。具體來(lái)看,在銀行信貸方面,設(shè)立專(zhuān)門(mén)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu),創(chuàng)新海洋金融產(chǎn)品與業(yè)務(wù);在股權(quán)、債券融資方面,支持成熟、優(yōu)質(zhì)的涉海企業(yè)上市融資,引導(dǎo)中小型涉海企業(yè)通過(guò)債務(wù)性融資工具融資;在保險(xiǎn)方面,完善海洋漁業(yè)保險(xiǎn),發(fā)展海洋特色保險(xiǎn)產(chǎn)品,鼓勵(lì)保險(xiǎn)投資基金對(duì)涉海項(xiàng)目與工程進(jìn)行投資;在多元化融資方面,通過(guò)建立金融租賃公司、跨境融資、創(chuàng)新涉海金融工具、引入創(chuàng)業(yè)投資基金等方式,拓寬海洋產(chǎn)業(yè)融資渠道;在投融資服務(wù)體系方面,打造海洋產(chǎn)業(yè)投融資服務(wù)公共平臺(tái),健全海洋產(chǎn)權(quán)抵質(zhì)押登記制度;在政策保障方面,推動(dòng)涉海信貸政策的落實(shí),推進(jìn)藍(lán)色金融的創(chuàng)新改革試點(diǎn)工作,加強(qiáng)對(duì)金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展效果的檢測(cè)與評(píng)估。
2山東、廣東省金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析
我國(guó)自2010年開(kāi)始海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展試點(diǎn)地區(qū)的建設(shè)工作,山東、浙江、廣東、福建和天津五個(gè)省市相繼確立為全國(guó)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展試點(diǎn)地區(qū)。本文對(duì)山東、廣東二省的金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分析,希望為煙臺(tái)市海洋金融體系的建設(shè)提供借鑒。
2.1山東省金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析
山東省于2011年開(kāi)始山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)。在2018年9月召開(kāi)的“儒商大會(huì)2018”現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)論壇上,簽署了12個(gè)現(xiàn)代海洋重點(diǎn)項(xiàng)目,投資規(guī)模203億元,同時(shí)推介了216個(gè)海洋強(qiáng)省重點(diǎn)項(xiàng)目,投資規(guī)模達(dá)4100億元。為了推動(dòng)海洋產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目開(kāi)展,山東省積極發(fā)展涉海金融服務(wù)保險(xiǎn)業(yè),不斷拓展涉海項(xiàng)目融資渠道,持續(xù)完善財(cái)稅支持政策,構(gòu)建了銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)協(xié)同支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融體系。具體來(lái)看,其措施主要包括九項(xiàng):第一,支持金融機(jī)構(gòu)與戰(zhàn)略投資者的戰(zhàn)略合作,組建涉海項(xiàng)目大型金融集團(tuán);第二,加強(qiáng)與國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的涉海項(xiàng)目股權(quán)和業(yè)務(wù)合作;第三,為開(kāi)發(fā)與創(chuàng)新涉海金融產(chǎn)品提供政策支持;第四,推動(dòng)產(chǎn)業(yè)資本化和資產(chǎn)證券化發(fā)展,發(fā)起設(shè)立了規(guī)模達(dá)300億元的現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)基金,積極建設(shè)海洋產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資基金體系;第五,完善涉海保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè),鼓勵(lì)開(kāi)發(fā)涉海保險(xiǎn)產(chǎn)品,提高涉海項(xiàng)目保險(xiǎn)覆蓋率,建立海洋產(chǎn)業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制;第六,發(fā)揮“海上糧倉(cāng)”建設(shè)基金的支持作用,利用好國(guó)家財(cái)政補(bǔ)貼專(zhuān)項(xiàng)資金,每年籌集不低于55億元的省級(jí)財(cái)政資金支持涉?!笆笮袆?dòng)”的建設(shè);第七,發(fā)揮民間資本的主體作用,建立集信貸、融資、發(fā)債、理財(cái)、結(jié)算、咨詢(xún)于一體的投融資機(jī)制;第八,簡(jiǎn)化金融服務(wù)流程,降低金融服務(wù)成本,提高信貸規(guī)模;第九,依托省內(nèi)大型投資基金公司,建立海洋產(chǎn)業(yè)投融資平臺(tái)。
2.2廣東省金融支持海洋發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析
廣東省海洋產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)總值連續(xù)23年位居全國(guó)首位,長(zhǎng)期占據(jù)全國(guó)海洋經(jīng)濟(jì)“領(lǐng)頭羊”的地位。為提升海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量,廣東省政府從財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金、銀行信貸資金、資本市場(chǎng)融資等方面進(jìn)行了統(tǒng)籌,采取了一系列金融支持海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展措施。在財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金方面,廣東省自2018年起每年安排3億元專(zhuān)項(xiàng)資金用于支持海洋工程裝備、海洋生物、海上風(fēng)電、天然氣水合物、海洋公共服務(wù)五大科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展,并安排了2.65億元資金重點(diǎn)支持36個(gè)海洋工程項(xiàng)目。在銀行信貸資金方面,廣東省與當(dāng)?shù)氐恼咝糟y行簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議,為廣東省海洋基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、海洋高端裝備制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展等125個(gè)涉海項(xiàng)目發(fā)放信貸資金500億元,同時(shí),積極探索信貸擔(dān)保、貼息、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證質(zhì)押等支持漁業(yè)發(fā)展的信貸機(jī)制。在資本市場(chǎng)融資方面,將深圳打造成國(guó)家海洋金融中心,成立了廣東省首家海洋新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資公司,設(shè)立了總規(guī)模500億元的海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金,積極引導(dǎo)民間資本投入海洋產(chǎn)業(yè)。
3煙臺(tái)市金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀分析
煙臺(tái)市于20世紀(jì)80年代成為我國(guó)首批沿海開(kāi)放城市,依托優(yōu)越的地理位置、良好的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)和有利的政策優(yōu)勢(shì),煙臺(tái)市在海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面一直走在全國(guó)前列。2016年,煙臺(tái)市海洋生產(chǎn)總值1730億元,初步形成了以船舶與海工裝備制造等產(chǎn)業(yè)為主體的優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)集群,并成為我國(guó)首批海洋經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展示范城市。2017年煙臺(tái)市實(shí)現(xiàn)主要海洋產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值3411億元,位居全國(guó)地級(jí)市首位。2018年,煙臺(tái)市將建設(shè)世界一流港口,打造綠色可持續(xù)生態(tài)環(huán)境作為海洋經(jīng)濟(jì)工作重點(diǎn),進(jìn)一步明確了構(gòu)架“3+3”海洋產(chǎn)業(yè)體系的工作思路,通過(guò)大力改造現(xiàn)代漁業(yè)、海洋交通運(yùn)輸物流業(yè)和海洋文化旅游業(yè)三大傳統(tǒng)海洋產(chǎn)業(yè),加快發(fā)展海洋工程裝備制造業(yè)、海洋生物醫(yī)藥與制品業(yè)以及海水利用業(yè),創(chuàng)建兩個(gè)“科技興?!碑a(chǎn)業(yè)示范基地等舉措,進(jìn)一步優(yōu)化煙臺(tái)市海洋產(chǎn)業(yè)布局,提升海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量。煙臺(tái)市圍繞建設(shè)海洋經(jīng)濟(jì)強(qiáng)市的目標(biāo),以建立現(xiàn)代海洋經(jīng)濟(jì)體系和建設(shè)國(guó)家級(jí)海洋生態(tài)文明示范區(qū)作為主線,實(shí)施了一批涉海重點(diǎn)工程和項(xiàng)目。在海洋高端裝備制造方面,煙臺(tái)市啟動(dòng)了北海深水半潛式鉆井平臺(tái)建造等11個(gè)重大項(xiàng)目,投資規(guī)模超過(guò)9億元。在海洋生物醫(yī)藥與制品方面,生物醫(yī)藥園、抗HER2抗體ADC新藥生產(chǎn)車(chē)間等14個(gè)項(xiàng)目投入了建設(shè)。在海洋漁業(yè)方面,山東芙蓉島西部海域國(guó)家級(jí)海洋牧場(chǎng)示范區(qū)等四個(gè)海洋牧場(chǎng)示范區(qū)投入建設(shè),投入資金1.0402億元,同時(shí)積極推進(jìn)智能型工廠化循環(huán)水整裝系統(tǒng)產(chǎn)業(yè)化推廣等5個(gè)項(xiàng)目,預(yù)期提升產(chǎn)值超過(guò)6億元。在海洋物流方面,確立了碼頭工程、航道及防波堤工程、集疏運(yùn)系統(tǒng)、臨港物流工程、臨港產(chǎn)業(yè)園5個(gè)重點(diǎn)支持的海港碼頭建設(shè)項(xiàng)目。在海水綜合利用方面,大力支持南山鋁業(yè)海水淡化工程、海陽(yáng)核電海水淡化工程等4個(gè)工程的建設(shè)。在濱海旅游方面,開(kāi)始蓬萊西海岸文化旅游區(qū)等5個(gè)項(xiàng)目的建設(shè),計(jì)劃投資618.79億元。與此同時(shí),煙臺(tái)市也啟動(dòng)了海洋科技強(qiáng)市、海洋生態(tài)文明強(qiáng)市、海洋文化強(qiáng)市、海洋綜合管理強(qiáng)市建設(shè)重點(diǎn)工程和項(xiàng)目等41個(gè)重大項(xiàng)目,投資規(guī)模超過(guò)33.5億元。為了支持煙臺(tái)市海洋強(qiáng)市項(xiàng)目的開(kāi)展,煙臺(tái)金融行業(yè)采取了多種形式的金融支持與創(chuàng)新措施,保障涉海重點(diǎn)領(lǐng)域、重大項(xiàng)目的資金支持。2015年,煙臺(tái)市海洋產(chǎn)權(quán)交易中心與煙臺(tái)市政府、山東省經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)投資公司等多家單位共同出資設(shè)立山東省海上糧倉(cāng)建設(shè)投資基金,投資規(guī)模3.2億元,重點(diǎn)支持海洋牧場(chǎng)、現(xiàn)代漁業(yè)園區(qū)、遺傳育種中心等項(xiàng)目的建設(shè)。2016年,煙臺(tái)市銀行業(yè)發(fā)放了海洋產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)貸款70余億元,其中向海洋高端裝備制造產(chǎn)業(yè)和海洋生物產(chǎn)業(yè)發(fā)放貸款超過(guò)60億元。
4煙臺(tái)市金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展路徑探究
通過(guò)對(duì)國(guó)家支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融政策進(jìn)行分析,在借鑒山東、廣東二省實(shí)施的金融支持與創(chuàng)新措施基礎(chǔ)上,結(jié)合煙臺(tái)市海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及海洋產(chǎn)業(yè)投資狀況,從融資性金融支持、風(fēng)險(xiǎn)控制性金融支持和服務(wù)性金融支持三個(gè)層面,研究支持煙臺(tái)市海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效模式,并逐步形成以財(cái)政支持金為基礎(chǔ),以銀行信貸資金為主體,以社會(huì)資本為重要來(lái)源,以金融服務(wù)和金融創(chuàng)新為保障的金融支持體系。
4.1融資性金融支持體系建設(shè)
融資性金融支持體系的建設(shè)需要不斷完善由銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)、非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)、投資基金、國(guó)外機(jī)構(gòu)投資者、資本市場(chǎng)和民間資本組成的多樣化融資體系,豐富涉海領(lǐng)域資金來(lái)源,提升各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的涉海服務(wù)能力。具體來(lái)看,第一,充分發(fā)揮中央、省、市三級(jí)財(cái)政資金對(duì)支持涉海重點(diǎn)領(lǐng)域和項(xiàng)目的基礎(chǔ)性作用,在利用好中央財(cái)政每年撥付的3億元資金基礎(chǔ)上,根據(jù)煙臺(tái)市海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整和“一帶三區(qū)”新格局建設(shè)需求,爭(zhēng)取國(guó)家和省級(jí)財(cái)政資金的專(zhuān)項(xiàng)支持,同時(shí)根據(jù)煙臺(tái)市海洋與漁業(yè)局的規(guī)劃,加大煙臺(tái)市對(duì)涉海產(chǎn)業(yè)、涉海工程、涉海科研的財(cái)政支持力度。第二,發(fā)揮商業(yè)銀行信貸資金對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)支持的主體作用,通過(guò)設(shè)立海洋經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)事業(yè)部等方式,在信貸政策、資金、服務(wù)等方面向海洋產(chǎn)業(yè)傾斜,同時(shí),積極發(fā)揮政策性銀行的資金支持與導(dǎo)向作用,引導(dǎo)社會(huì)資金投向海洋經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。第三,完善資本市場(chǎng),為涉海企業(yè)上市融資和債券融資營(yíng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境,同時(shí)積極培育涉海中小型企業(yè),提升涉海上市公司質(zhì)量。第四,積極發(fā)展產(chǎn)業(yè)投資基金和私募股權(quán)基金,形成較為成熟的基金市場(chǎng)。第五,支持條件成熟的涉海大型企業(yè)成立財(cái)務(wù)公司或融資租賃公司,提升企業(yè)籌集資金的能力。第六,在海洋基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和海洋大型工程建設(shè)等領(lǐng)域,嘗試采用PPP模式進(jìn)行融資,緩解項(xiàng)目資金壓力,分散項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)。第七,努力打造“親清”的營(yíng)商環(huán)境,吸引社會(huì)資本和境外資本投資海洋產(chǎn)業(yè)。
4.2風(fēng)險(xiǎn)控制性金融支持體系建設(shè)
海洋經(jīng)濟(jì)在發(fā)展過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括兩個(gè)方面,一方面是復(fù)雜惡劣的自然環(huán)境引發(fā)的海洋產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);另一方面是由于海洋產(chǎn)業(yè)投資金額巨大、資本回收周期長(zhǎng)的特點(diǎn)引發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)。為了對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控,需要完善風(fēng)險(xiǎn)控制性金融支持體系。積極發(fā)展保險(xiǎn)行業(yè)、擔(dān)保行業(yè),推動(dòng)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新是建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制性金融支持體系的主要途徑。從海洋保險(xiǎn)行業(yè)來(lái)看,一方面要積極推動(dòng)海洋保險(xiǎn)產(chǎn)品的創(chuàng)新,開(kāi)發(fā)適應(yīng)海洋漁業(yè)、海洋航運(yùn)、濱海旅游、海洋貿(mào)易、海洋環(huán)境、海洋信貸、海外投資等領(lǐng)域的保險(xiǎn)產(chǎn)品,不斷提升海洋保險(xiǎn)的覆蓋范圍;另一方面,引導(dǎo)煙臺(tái)市保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)成立專(zhuān)業(yè)的涉海保險(xiǎn)服務(wù)部門(mén),為煙臺(tái)市海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供專(zhuān)業(yè)、便利的海洋保險(xiǎn)服務(wù)。從擔(dān)保行業(yè)來(lái)看,形成一批政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),為具有資質(zhì)的海洋企業(yè)提供擔(dān)保服務(wù),同時(shí)積極探索利用海域使用權(quán)、碼頭、船舶、水產(chǎn)品倉(cāng)單等資產(chǎn)開(kāi)展貸款抵質(zhì)押業(yè)務(wù)。從金融產(chǎn)品創(chuàng)新來(lái)看,通過(guò)應(yīng)收賬款、票據(jù)、股權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)、租賃權(quán)抵(質(zhì))押貸款等金融創(chuàng)新業(yè)務(wù),籌集海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需資金,同時(shí)有效分散資金籌集過(guò)程中的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
4.3服務(wù)性金融支持體系建設(shè)
融資性金融支持體系和風(fēng)險(xiǎn)控制性金融支持體系的建設(shè),是為了解決資金來(lái)源和風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題,但是在發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)過(guò)程中,還需要法律咨詢(xún)、審計(jì)評(píng)估、產(chǎn)權(quán)交易等服務(wù)支持。健全為海洋經(jīng)濟(jì)服務(wù)的各類(lèi)機(jī)構(gòu),完善海洋經(jīng)濟(jì)服務(wù)體系成為金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必要環(huán)節(jié)。第一,按照市場(chǎng)化、專(zhuān)業(yè)化的原則,積極培育和發(fā)展各類(lèi)市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu),為海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供專(zhuān)業(yè)的金融、法律、審計(jì)等相關(guān)服務(wù)。第二,搭建起以煙臺(tái)市海洋產(chǎn)權(quán)交易中心為基礎(chǔ)的海洋產(chǎn)業(yè)投融資公共服務(wù)平臺(tái),為海洋產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供專(zhuān)業(yè)的掛牌交易、信息咨詢(xún)、投融資、海域使用權(quán)抵押、金融創(chuàng)新、項(xiàng)目招商等服務(wù)。第三,建立金融支持海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)與效果評(píng)估機(jī)制,為海洋產(chǎn)業(yè)金融政策調(diào)整和金融資源的調(diào)配提供數(shù)據(jù)支持。
參考文獻(xiàn)
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作者:魏強(qiáng) 張瑋 單位:山東科技職業(yè)學(xué)院 濟(jì)南大學(xué)泉城學(xué)院