簡述對經(jīng)濟學的理解精選(九篇)

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第1篇：簡述對經(jīng)濟學的理解范文

摘要：轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學（或稱轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟學、過渡經(jīng)濟學），是指一種研究如何從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟過渡的經(jīng)濟學理論。20世紀80年代，包括前蘇聯(lián)、東歐和中國在內(nèi)的30多個國家開始的經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)型。以前蘇聯(lián)和東歐為代表的激進式變革與以中國為代表的漸進式變革，取得不同的經(jīng)濟績效，形成巨大反差。

關(guān)鍵詞：轉(zhuǎn)型經(jīng)濟漸進式演化激進式變革制度變遷

一引言

轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學是指一種研究如何從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟過渡的經(jīng)濟學理論。20世紀90年代以來迅速發(fā)展的轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學主要是指具有共同研究主題和追求目標的一些理論文獻以及撰寫這些文獻的經(jīng)濟學家(盛洪，1996)。目前，關(guān)于轉(zhuǎn)型經(jīng)濟還沒有完整的理論體系，也很難說誰是轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學家，因為還沒有專門從事這一理論研究的人。關(guān)于其理論體系，我們只能從現(xiàn)在構(gòu)成這一經(jīng)濟學流派的一些理論文獻，以及撰寫這些文獻的經(jīng)濟學家的文獻、研究思路來尋找一條線索，理清其脈絡(luò)。本文首先介紹轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學的內(nèi)涵，然后簡述一下各個學派關(guān)于轉(zhuǎn)型經(jīng)濟的理論要點，最后簡要回顧中國經(jīng)濟奇跡并作以簡要評述。

二轉(zhuǎn)型內(nèi)涵

關(guān)于轉(zhuǎn)型概念的理解，比較經(jīng)典與普遍的定義是熱若爾·羅蘭的表述：轉(zhuǎn)型即一種大規(guī)模的制度變遷過程或者說經(jīng)濟體制模式的轉(zhuǎn)換。從目前國內(nèi)的文獻來看，從三個層面上使用轉(zhuǎn)型的概念：第一種含義是從傳統(tǒng)的社會主義計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)變；第二種含義是在包括了第一種含義外，還包括那些過去實行廣泛管制的經(jīng)濟向自由市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)型；第三鐘含義是在前兩種理解基礎(chǔ)上還包括了所有發(fā)展中國家促進經(jīng)濟市場化，實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展的過程。

實際上許多人把轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學看作制度經(jīng)濟學的一個分支的原因正是由于把轉(zhuǎn)型理解成為一種制度的變遷過程，只是描述了轉(zhuǎn)型的一般的特點。不錯，轉(zhuǎn)型的確主要是一個制度變遷的過程，但轉(zhuǎn)型還有其本身的特殊性，而這些特殊性僅依靠制度變遷是不能夠真實的描述，更別說來解決這些問題。鑒于以上理論實踐中三個層面使用轉(zhuǎn)型概念的事實，筆者個人比較贊成轉(zhuǎn)型的第一種含義，即計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)變。當然，后兩種轉(zhuǎn)型概念的理解當然沒錯，但關(guān)鍵是其不符合概念提出的歷史與邏輯的一致性，更不適合建立新的獨立的研究學科。對于第二種理解，放松政府管制，實行經(jīng)濟自由化，其實這在傳統(tǒng)的主流經(jīng)濟學框架內(nèi)可以得到解釋；對于第三種發(fā)展經(jīng)濟學范疇內(nèi)使用的轉(zhuǎn)型概念，現(xiàn)有的發(fā)展經(jīng)濟學就有了相應的解答與分析框架。轉(zhuǎn)型（或者轉(zhuǎn)軌、過渡）概念的提出應該來說主要發(fā)源于二十世紀上半期全球建立的社會主義國家在計劃經(jīng)濟實踐中遇到困難并探索其解決辦法的歷史事實。

三幾種轉(zhuǎn)型理論范式

20世紀80年代末，包括前蘇聯(lián)、東歐國家和中國在內(nèi)的30多個國家開始了從中央計劃經(jīng)濟體制向現(xiàn)代市場經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)型，美國著名經(jīng)濟學家、諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者斯蒂格利茨(JosephE.Stiglitz)將其與社會主義國家的建設(shè)一起稱之為“二十世紀兩項最偉大的經(jīng)濟實驗”。毫無疑問，這場涉及多達15億人口的重大變革吸引了全世界學者的目光，他們應用新古典經(jīng)濟學、新制度經(jīng)濟學、發(fā)展經(jīng)濟學、信息經(jīng)濟學、演化經(jīng)濟學以及比較經(jīng)濟學等最前沿的理論成果從不同側(cè)面對這一變革加以研究。在短短的十幾年里，相關(guān)文獻數(shù)量迅猛增長，從而在主流經(jīng)濟學中贏得了鞏固的學術(shù)地位，并且隨著研究的不斷深入，催生出了一門新的學科—轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學，來專門研究如何從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。

1、主流經(jīng)濟學的激進主義轉(zhuǎn)型理論

新古典經(jīng)濟學是對亞當·斯密“看不見的手”理論的系統(tǒng)化。按照新古典理論的理解，市場機制不過是資源配置的工具，其核心是供求和價格的相互作用。在轉(zhuǎn)型之初，以新古典經(jīng)濟學為基礎(chǔ)的華盛頓共識在轉(zhuǎn)型經(jīng)濟理論和政策研究中占據(jù)統(tǒng)治地位。根據(jù)華盛頓共識：嚴厲的需求緊縮，加上放松管制、貿(mào)易自由化和私有化，就可以推動經(jīng)濟增長。因此，向市場經(jīng)濟過渡的核心就是“管住貨幣，放開價格”，實行以宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定化、國有企業(yè)私有化和價格自由化為核心的激進式的“休克療法”。采取了一系列諸如：大幅度縮減貨幣供應量，實行高利率；保留少數(shù)重要商品的國家定價，絕大多數(shù)商品價格全面放開；消除預算赤字，減少價格的國家補貼；取消對企業(yè)工資的限制；全面改革財稅體制等措施。

2、演進主義的漸進式轉(zhuǎn)型理論

隨著俄羅斯等國的激進式改革的受挫和中國經(jīng)濟改革的巨大成功，演進主義的興起及其影響力的擴大是轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學發(fā)展的一個重要趨勢。演進主義理論核心思想可概括為：知識和信息是有限和主觀的，并以分散的狀態(tài)為個人擁有，因此，人們根本無法認識和控制社會生活，最好的社會就是順其自然。想通過理性設(shè)計而進行大規(guī)模的社會變革必然造成社會的災難。漸進式改革實際上是社會不斷的積累、加工信息，而且知識與信息是具有連續(xù)性的，用一種完全不同的系統(tǒng)來強制使其中斷是不可取的。經(jīng)濟體制本身是一個具有自我強化機制的復雜系統(tǒng)，在演進過程中會不斷吸取舊制度中的合理因素。因而，漸進式改革更可取。

3、新制度經(jīng)濟學轉(zhuǎn)型理論

新制度經(jīng)濟學把企業(yè)制度、產(chǎn)權(quán)制度、市場制度以及國家的法律制度和意識形態(tài)等制度現(xiàn)象納入經(jīng)濟學分析的框架之內(nèi)，擴展了經(jīng)濟學的視野，對于我們研究制度現(xiàn)象有重要的參考意義。根據(jù)這種理論，改革的過程實質(zhì)上是在一定的條件下通過成本收益分析尋求成本最小的最優(yōu)改革路徑。經(jīng)濟學家熱若爾·羅蘭曾指出：“如果轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗給了我們?nèi)魏螁⑹镜脑?，那便是，沒有以適當?shù)闹贫葹榛A(chǔ)的自由化、穩(wěn)定化和私有化政策，不大可能產(chǎn)生實際的效果”。公共選擇學派代表人物布坎南指出市場制度是自由交易的制度，這些制度結(jié)構(gòu)是長期歷史發(fā)展的產(chǎn)物。另外，科爾內(nèi)、薩克斯都提出了新制度經(jīng)濟學轉(zhuǎn)型理論的代表性觀點。

4、凱恩斯主義轉(zhuǎn)型理論

與新古典主義理論相比，凱恩斯主義經(jīng)濟學對于市場經(jīng)濟的運行過程和內(nèi)在機理的認識更符合現(xiàn)代市場經(jīng)濟的現(xiàn)實，他們對于轉(zhuǎn)型經(jīng)濟中產(chǎn)權(quán)改革、宏觀經(jīng)濟、轉(zhuǎn)軌速度和次序、政府與市場的關(guān)系等一系列重要問題的認識值得重視。

在《社會主義向何處去》一書中，新凱恩斯主義的代表人物斯蒂格利茨對以新古典經(jīng)濟學為基礎(chǔ)的轉(zhuǎn)型經(jīng)濟理論提出批評。認為在決定選擇哪種市場經(jīng)濟模式時，一定要牢牢記住實際的市場經(jīng)濟是如何運行的，而不是去記住毫不相干的完全競爭范式；在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型過程中，競爭遠比私有化重要得多；由于信息的不完全，私有企業(yè)和公有企業(yè)一樣都會出現(xiàn)激勵問題，因此，建立一種集中與分散、公有因素與私有因素相結(jié)合的混合體制才是現(xiàn)代市場經(jīng)濟的正確選擇。馬克·奈爾（MarkKnell）等人認為激進式改革對自由市場的崇拜是盲目的。市場化和私有化的方案往往忽視了這樣幾個重要因素：人們之間的經(jīng)濟關(guān)系并不是一種單純的交易關(guān)系，而是一種生產(chǎn)關(guān)系；企業(yè)是生產(chǎn)組織，市場是交易機構(gòu)，企業(yè)與市場是相互補充的，而不是相互替代的；價格機制不僅是一種解決經(jīng)濟問題的手段，同時還有金融功能、戰(zhàn)略功能等，在滿足這些功能上越是成功，有效配置資源的功能就越難以實現(xiàn)；私有化對于提高效率并不是必要的；國有企業(yè)也可對市場做出積極的反應。因此，政府對經(jīng)濟的干預是重要的。

5、市場社會主義

市場社會主義就是以實現(xiàn)社會主義與市場經(jīng)濟的結(jié)合為目標的一種理論和主張。社會主義國家經(jīng)濟體制改革的實質(zhì)是實現(xiàn)社會主義與市場機制的結(jié)合，能否在理論和實踐中解決社會主義與市場機制的結(jié)合問題，是決定經(jīng)濟體制改革前途和命運的關(guān)鍵因素。市場社會主義理論的最初模式即蘭格一泰勒一勒納模式，借助于新古典經(jīng)濟學的分析工具。這一理論假定，市場機制僅僅是一個中性的概念。后來的市場社會主義理論雖然在許多方面超越了新古典的范式，但是中性論的假定卻被接受下來，因而這些理論難免會帶有新古典理論的缺陷。社會主義國家經(jīng)濟改革的實踐表明，公有制與市場經(jīng)濟的兼容是一項復雜的長期的任務(wù)，絕不可能一蹴而就。經(jīng)過近百年的探索和實踐，市場社會主義的理論與實踐獲得巨大的發(fā)展，市場社會主義也成為當代社會主義運動的主流和社會主義國家經(jīng)濟體制改革的指導思想之一。

6、比較主義

用比較經(jīng)濟學理論來分析現(xiàn)實的改革問題是九十年代以前轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學的主流。這種理論從不同的經(jīng)濟體制中總結(jié)出若干基本的經(jīng)濟體制模式，在此基礎(chǔ)上進行比較，做出最優(yōu)選擇，指導改革的實踐。在中國改革開放的幾十年里，從南斯拉夫的自治社會主義，到匈牙利新經(jīng)濟機制和戈爾巴喬夫的新思維，再到90年代東亞模式，都曾是人們心目中的理想。有比較才能有鑒別，學習和借鑒其他國家市場經(jīng)濟模式和市場化道路的經(jīng)驗教訓，對于中國的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型起了積極的推動作用。當然比較經(jīng)濟學的方法也存在著根本的缺陷。一方面，這一理論是經(jīng)驗的而非規(guī)范的，因而無法形成具有普遍指導意義的理論。另一方面，它把不同社會制度和不同歷史環(huán)境下的經(jīng)濟體制簡單化，因而無法深刻理解制度變遷的復雜現(xiàn)實。

7、特殊改革方式理論

中國的學者在借鑒國外關(guān)于轉(zhuǎn)型經(jīng)濟理論的基礎(chǔ)上，把轉(zhuǎn)型經(jīng)濟研究放在中國特殊國情和特殊道路選擇上。林毅夫等人認為，經(jīng)濟改革的核心是經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)軌，改革以前中國發(fā)展緩慢的根本原因在于推行了重工業(yè)優(yōu)先發(fā)展的趕超戰(zhàn)略，而改革以來中國經(jīng)濟迅速發(fā)展的關(guān)鍵則在于改革“三位一體”的傳統(tǒng)經(jīng)濟體制，使資源的比較優(yōu)勢能發(fā)揮出來。中國改革成功的一個重要保證是選擇了漸進式改革道路。張軍指出，由于傳統(tǒng)國有部門的絕對規(guī)模使它事實上處于壟斷地位，因而，在改革過程中如果實行完全的價格自由化，就可能給國有企業(yè)提供操縱市場的機會，造成生產(chǎn)下降和經(jīng)濟的衰退。相反，在價格雙軌制下，國有部門將比完全的價格自由化條件下生產(chǎn)的產(chǎn)品多且定價更低。以價格雙軌制為特征的“邊界改革”的經(jīng)驗正在于，國有部門在計劃外邊界上通過對價格信號做出反應去捕捉獲利機會，要比突然被私有化的國有部門去對經(jīng)濟扭曲和短缺做出的反應更迅速。

四中國增長的“奇跡”

自1978年開始，中國開始經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。10年后，東歐和俄羅斯及其他獨聯(lián)體國家也加入轉(zhuǎn)型的行列。在從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的過程中，中國選擇了與東歐和前蘇聯(lián)不同的道路：“摸著石頭過河”的漸進改革，而不是激進的“休克療法”。中國經(jīng)歷了20年迅速的增長，而俄羅斯和其他獨聯(lián)體國家卻經(jīng)歷了將近10年的下降。改革方式選擇的不同導致了不同的改革結(jié)果。以下兩組數(shù)據(jù)清楚的表明了中國改革與前蘇聯(lián)、東歐改革成果的巨大反差：

中國改革二十多年的穩(wěn)定的高速發(fā)展，引起全球的矚目，經(jīng)濟學家也提出了不同的解釋。專家指出中國能在這二十年間迅速發(fā)展的原因在于1979－1983年之間中國建立的聯(lián)產(chǎn)承包責任制起了非常重要要的作用，在此之后，中國又進行了政治體制改革，還有鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的作用。中國的改革成功的原因是基于保持和建立在社會和組織資本上的這一系列的制度變遷。斯蒂格利茨認為基于社會資本的制度變遷是中國改革成功的基礎(chǔ)，而在很多國家轉(zhuǎn)型后的社會資本比轉(zhuǎn)型前要薄弱的多。相對而言中國特別重視創(chuàng)造和改組，特別是新企業(yè)和創(chuàng)造新的就業(yè)機會，而不僅僅是進行單純的私有化。而在國有企業(yè)改革中國采取了漸進型的方式。這對于改革普及到其他企業(yè)是非常重要的。

雖然中國經(jīng)濟改革取得了引人注目的成就，但是存在的問題也是明顯的。體制外增量改革對解釋轉(zhuǎn)型經(jīng)濟的中國提供了有創(chuàng)建性的解釋，但隨著轉(zhuǎn)型的完成，對存量的改革也許會成為重點；國企改革還存在諸多困境；城鎮(zhèn)改革與農(nóng)村改革的沖突；消費需求的拉動力不足；與世界經(jīng)濟接軌的問題等等一系列問題亟待解決。

五簡評

通過以上的論述我們可以看到，轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學正在同比較經(jīng)濟學、制度經(jīng)濟學和發(fā)展經(jīng)濟學相融合，然而以上任何一個學科都不能夠完全取代轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學，它們只是從不同側(cè)面、不同角度反映了轉(zhuǎn)型經(jīng)濟學所正在經(jīng)歷的分化。而對不同的經(jīng)濟學流派來說，過渡問題的出現(xiàn)既是一個機遇，又是一種挑戰(zhàn)，不同理論所具有的解釋能力和預測能力將受到嚴峻考驗。在實踐中形成一種比較科學的價值和邏輯相一致的制度變遷理論，是我國經(jīng)濟理論發(fā)展特別是經(jīng)濟理論發(fā)展中面臨的無法回避的問題，我們應當為此做出努力。

第2篇：簡述對經(jīng)濟學的理解范文

作為最徹底的新自由主義經(jīng)濟學家，哈耶克一生進行過兩次捍衛(wèi)經(jīng)濟自由主義的理論大論戰(zhàn)和一次新經(jīng)濟自由主義復興的運動。20世紀三十年代反對凱恩斯國家干預主義經(jīng)濟學的大論戰(zhàn)和反對市場社會主義的大論戰(zhàn)，以及20世紀七十年代后的新自由主義經(jīng)濟學的復興運動。哈耶克出版過兩本最重要的，也是最有影響的新自由主義經(jīng)濟學著作：《通往奴役之路》和《致命的自負》。前一本書是他堅決反對納粹主義、極權(quán)主義和集體主義（社會主義）理論的通俗闡釋，也是影響最大的“世紀之作”；而后一本書則是哈耶克畢生探求新自由主義經(jīng)濟學的“收由之作”。在這本《致命的自負》中，哈耶克依然不改其“斗士本色”，將無法實現(xiàn)“口誅”的“收由大論戰(zhàn)”改作了“筆伐”的“理論大總結(jié)”，對社會主義（集體主義）進行了最后的全面批判，對新經(jīng)濟自由主義進行了簡要地總結(jié)性論述。這兩本著作使哈耶克成為了闡釋現(xiàn)代新自由主義經(jīng)濟學的當然代表。

二、哈耶克新自由主義經(jīng)濟學的理論貢獻

一般認為，哈耶克在論證市場經(jīng)濟自發(fā)進化過程的問題上做出了一項重要的貢獻，即將秩序的自發(fā)性和規(guī)則的自發(fā)性區(qū)別開來。在他看來，保證經(jīng)濟秩序的自發(fā)性并不是問題的根本，因為在某些刻意制定的規(guī)則的基礎(chǔ)上，也有可能產(chǎn)生出自發(fā)性的整體秩序。因此，真正重要的在于確保規(guī)則的自發(fā)演進屬性，只有在自發(fā)進化過程中存續(xù)下來的規(guī)則——哈耶克稱為內(nèi)部規(guī)則的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的經(jīng)濟秩序，才是有效率的經(jīng)濟秩序，并且才與自由主義原則相一致。

（一）進化主義理性論與經(jīng)濟制度的進化。哈耶克強調(diào)分散性的個人知識的重要性。順著這一線索，哈耶克提出了所謂的進化主義理性論。需要指出的是，哈耶克討論的理性指的是一種邏輯推理能力，是一種由一定的前提推論出正確結(jié)論的能力。在經(jīng)濟理論中，理性即指“為達到某些目標而對各種手段的最佳選擇?！敝饕菍Υ笮l(wèi)·體漠的繼承，使哈耶克堅持了一種懷疑論的姿態(tài)。為了說明他立足于人的本能和本性而不可避免要涉及到的個人主義的“利己主義”或者“自私”，他認為由于人們普遍相信個人主義是證明和鼓勵人們自私的，這是那么多人不喜歡它的主要原因之一；又由于實際知識的困難在這里所引起的混亂，所以我們必須仔細考察其所作假設(shè)的內(nèi)涵。他認為，理性認識不是知識的全部，文明發(fā)展史向我們表明：除了理性知識以外，還存在著另一類經(jīng)驗性的知識。作為總和的知識這個概念，其恰當?shù)膶φ瘴飸斒且磺腥祟悓嵺`活動。

經(jīng)濟制度的選擇以及由此產(chǎn)生的秩序進化，直接源于人們的經(jīng)驗性實踐活動。由于人們在經(jīng)濟活動中碰巧改變了規(guī)則，因此使得該群體的知識分工更為發(fā)達，并在變化和未知的環(huán)境中呈現(xiàn)出更強的適應性，在與其他群體的競爭中愈來愈強、蒸蒸日上。當然，這個進化過程并不是直線式的，而是在包含著不同秩序的領(lǐng)域不斷“試驗”的結(jié)果。在進化過程中并不存在試驗的意圖，它類似于遺傳變異，其作用也大體相同。規(guī)則的變化是由歷史機遇引起的。

（二）經(jīng)濟自由與市場秩序。哈耶克認為，自發(fā)出現(xiàn)的市場經(jīng)濟秩序，是社會經(jīng)濟自發(fā)進化過程的最新進展，是迄今為止人類社會出現(xiàn)過的最有效率的一種經(jīng)濟結(jié)構(gòu)體系。作為一種“相對晚近的產(chǎn)物……，（市場秩序）是在對各種行為的習慣方式進行選擇中逐漸產(chǎn)生的。這些新的規(guī)則得以傳播，……是因為它們使遵守規(guī)則的群體能夠更成功地繁衍生息，并且能夠把外人也吸收進來?！毕鄬τ谄渌?jīng)濟秩序，尤其是集中性的計劃經(jīng)濟秩序，這種秩序的效率優(yōu)勢就在于它能保證該群體更有效地發(fā)現(xiàn)和利用分散性的個人知識，從而取得競爭優(yōu)勢。

在哈耶克看來，市場經(jīng)濟秩序之所以具有效率優(yōu)勢，就在于它賦予了經(jīng)濟主體以擁有活動的私域，并相應擁有經(jīng)濟自由。市場經(jīng)濟本質(zhì)上必定是一種賦予經(jīng)濟個體以自由的制度，市場經(jīng)濟活動的本質(zhì)必定是一種發(fā)揮經(jīng)濟個體主動性，并在整體上顯現(xiàn)出自發(fā)競爭態(tài)勢的過程。正是在這里，哈耶克的市場經(jīng)濟理論與自由主義相互勾連起來。

哈耶克對新自由主義經(jīng)濟學，或者說對于古典經(jīng)濟自由主義的進一步闡發(fā)主要在以下方面：一是將新自由主義經(jīng)濟學放在古典經(jīng)濟自由主義基礎(chǔ)上，并且以個人主義作為經(jīng)濟自由主義的基本出發(fā)點與基本概念來闡述；二是著重從知識和信用角度論證市場經(jīng)濟的合理性；三是從批判社會主義的角度來反證新自由主義經(jīng)濟學主張的合理性。

對于市場秩序的效率優(yōu)勢，哈耶克認為，只要不存在各種不正當?shù)膹娭?，?jīng)濟自由就趨向于造就出一種競爭的事態(tài)，這種競爭不同于完全競爭，而是一種不斷逼近完全競爭均衡態(tài)的過程。在這個過程中，經(jīng)濟個體力圖尋找一種最佳的方式，以保證最有效地利用其所擁有的專有性知識。不僅如此，自發(fā)產(chǎn)生的價格信號也具有十分優(yōu)越的信息交流功能，它能用最簡短的形式將最重要的信息在經(jīng)濟個體間傳遞，并且只傳遞給相關(guān)經(jīng)濟當事人。相對價格變動反映了各種生產(chǎn)資源的相對重要性，經(jīng)濟主體只需要了解這一點，而無須過問導致這種相對重要性變化的背后原因，就能夠做出正確的經(jīng)濟選擇。在哈耶克看來，市場經(jīng)濟的價格和競爭機制近乎完美，即使它存在某些缺陷，也會隨著歷史的演變而自我修復和調(diào)整，并不需要人為的整合，經(jīng)驗的積累和不斷的完善可以使社會自生自發(fā)的繁榮，這就是哈耶克追求的“自生自發(fā)秩序”。

三、哈耶克新自由主義經(jīng)濟學的缺陷

無可否認，哈耶克對于新自由主義經(jīng)濟學的復興和發(fā)展的確具有重要的作用，哈耶克在當前這個內(nèi)容龐雜的新自由主義運動中還是有其獨特性的。但我們也不是一味贊同哈耶克所有新自由主義經(jīng)濟學的各種觀點。

（一）認識論、方法論方面的缺陷。首先，哈耶克的新自由主義經(jīng)濟學是以脆弱的主觀主義為基礎(chǔ)的。在哈耶克看來，生活于同一個社會共同體內(nèi)部的個人的觀念分類系統(tǒng)大致相同，因此不同的個人才能夠理解彼此的行為的含義；同樣道理，社會科學家也因此能夠從外部分析其他個人的行為方式，并以之為要素組成一種關(guān)于社會關(guān)系整體的理解圖示。顯然，這種外部分析也是以主觀主義為基本立場的，因為它也把個人行為的主觀方面（在哈耶克那里個人行為進一步被簡化還原為個人觀念）一一作為研究的起點。其次，自相矛盾的懷疑主義立場。一個明顯的事實是，哈耶克所主張的這種有限認識論立場最終都有明確的規(guī)范性結(jié)論。無論是強調(diào)習俗和傳統(tǒng)的優(yōu)先地位，還是強調(diào)模式（秩序）預測，其真正用意都是在于捍衛(wèi)傳統(tǒng)自由主義，或更確切地講，是對私有財產(chǎn)，尤其是資本主義私有財產(chǎn)建制提供辯護和證明。通過這種認識論論證，哈耶克試圖為既有的私有財產(chǎn)制度提供一個可靠的理論基礎(chǔ)。不可否認，這種有限認識論是哈耶克批判其他若干理論的一柄利刃。尤其在社會主義陣營瓦解以后，哈耶克更是因此被一些人視為嚴謹?shù)膶W者和自由主義旗手的典范結(jié)合。然而不幸的是，哈耶克的這柄利刃是雙面的，在有效話難他人的同時，有限知識論也破壞了哈耶克自己所主張的自由主義理論體系。

（二）自發(fā)秩序理論方面的缺陷。哈耶克基本上把他所主張的自由主義理想和資本主義市場經(jīng)濟秩序重疊起來。這樣，他的所有理論探討和論證實際上也構(gòu)成了對資本主義市場經(jīng)濟制度的一個辯護。然而，哈耶克的這種辯護并不成功。首先，市場經(jīng)濟自發(fā)進化的不純粹性。哈耶克認為，作為資本主義市場經(jīng)濟秩序基礎(chǔ)的，只能是那些在進化過程中自發(fā)生成的規(guī)則，而不是那些刻意設(shè)計的規(guī)則。他在這里強調(diào)的當然是那些起源于個人之間相互協(xié)調(diào)行為的習慣性規(guī)則，這些習慣性規(guī)則是眾多自利的個人在做出各種相互獨立的決策時無意產(chǎn)生的結(jié)果，在生成這些習慣性規(guī)則的過程中，偶然性和必然性共同發(fā)揮著作用：在起點的決定問題上，偶然性占據(jù)了主導地位，而一旦起點確定后，必然性將最終造就出一種均衡態(tài)。然而不幸的是，哈耶克這種個人主義式的論證并不成功，市場經(jīng)濟規(guī)則的出現(xiàn)和維持離不開某種市場以外的強制力量的推動和實施。其次，自由主義原則含義模糊。在《自由秩序原理》中，哈耶克給出了自由的、始終存在著一個人按其自己的決定和計劃行事的可能性；此狀態(tài)與一人必須屈從于另一人的意志的狀態(tài)適成對照。在這里，自由概念的準確界定依賴于強制概念的確定。由于強制概念的混亂，哈耶克的這個定義沒有什么確定的含義，它根本無法對社會關(guān)系的性質(zhì)做出判斷。

總之，我們應該以科學的態(tài)度來分析和看待哈耶克的觀點和政策主張，擯棄其錯誤和糟粕，吸取其具有一定合理性和啟發(fā)借鑒意義的思想，為發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟服務(wù)。

參考文獻：

[1]鄧正來.規(guī)則·秩序·無知-關(guān)于哈耶克自由主義的研究[M].2004.166.

[2]（英）哈耶克，鄧正來譯.個人主義與經(jīng)濟秩序[M].2003.9.

[3]（英）哈耶克，鄧正來譯.自由秩序原理[M].1997.19.

第3篇：簡述對經(jīng)濟學的理解范文

關(guān)鍵詞：契約理論 科斯影響

一、契約理論

（一）溯源與發(fā)展沿革

契約的產(chǎn)生及發(fā)展是隨著人類交易發(fā)展的需要而產(chǎn)生的。人類進入在原始社會的后期，生產(chǎn)力得到發(fā)展進而出現(xiàn)了剩余產(chǎn)品，剩余產(chǎn)品導致買和賣幾乎同時發(fā)生，不需要達成契約。隨著交易不斷發(fā)展和擴大，交換行為也逐漸地成了經(jīng)常性、重復性與習慣性的活動，人類早期的契約觀念也隨之萌發(fā)與產(chǎn)生。新制度經(jīng)濟學的契約理論在科斯發(fā)表《企業(yè)的性質(zhì)》和《社會成本問題》兩篇文章之后逐步形成系統(tǒng)理論，科斯對企業(yè)的理解是不同于一般的市黿灰灼踉跡所以科斯可謂是契約理論研究的鼻祖，并由此發(fā)展為企業(yè)合約論、制度合約論和法律合約論。近些年來，對契約理論的研究得到了飛速發(fā)展，已經(jīng)滲透到經(jīng)濟學研究的各個領(lǐng)域。2016年契約理論又有了巨大的進展，奧利弗?哈特和本特?霍爾姆斯特倫正是因為其在契約理論方面的研究貢獻而獲得諾貝爾經(jīng)濟學獎。

（二）當代研究的基礎(chǔ)框架與前沿方向

契約理論早期也稱理論，后來發(fā)展成為更加形式化的委托-理論。契約理論的發(fā)展經(jīng)歷了兩個重要階段即非對稱信息下委托―理論階段和不完全契約理論階段，因此當代研究的框架便是以這兩個階段為基礎(chǔ)的。

（1）委托―理論分析框架

委托理論的任務(wù)就是研究利益相沖突以及信息不對稱環(huán)境下，委托人設(shè)計最優(yōu)合約來對人進行約束。

委托理論就是對委托關(guān)系中存在的合約問題進行討論，說明如何降低委托成本。委托關(guān)系就是委托人要求人代表他完成某種工作或某項任務(wù)。但是由于存在信息不對稱，委托人只能觀測到另外一些由人的行動和其他外生隨機因素共同決定的變量。委托人獎懲人是通過觀測信息，這也成為激勵人的最有效的辦法。

（2）不完全契約理論分析框架

不完全契約理論有兩個重要分支：交易費用經(jīng)濟學（TCE）和產(chǎn)權(quán)理論（PRT）。兩者的共同基礎(chǔ)都是有限理性、機會主義和資產(chǎn)專用性，不同的是分析問題的重點和思路，以威廉姆森為代表的TCE認為事后失調(diào)是契約不完全導致的交易費用的主要來源，因而強調(diào)事后適應性治理，而以哈特為代表的PRT則認為契約不完全導致的交易費用主要源于事前的專用性投資激勵不足，因此強調(diào)事前的激勵機制。

二、科斯的契約理論

（一）科斯提出與論述契約的過程

在科斯之前的新古典企業(yè)理論中，以看作“黑箱”的整個企業(yè)作對象，是通過邊際分析方法，技術(shù)角度這兩種方式來進行分析。在對經(jīng)濟分析過程中，不把企業(yè)看作一種組織，而是看作一個可行的生產(chǎn)計劃集，因此，把企業(yè)與消費者當成形式完全一致的生產(chǎn)者來進行研究。企業(yè)作為一種契約，就是那種可以使市場交易成本最小化的“技術(shù)”或者說是組織。

在以上的論述中，可以看出科斯正確指出了企業(yè)的實質(zhì)是一個小的統(tǒng)制經(jīng)濟，它的顯著特征是代替價格機制，它出現(xiàn)的原因是有些交易在企業(yè)內(nèi)進行比在市場上進行交易成本要低，低的原因與企業(yè)內(nèi)部契約的性質(zhì)有關(guān)。

最后科斯也通過實例驗證了已經(jīng)發(fā)展起來的企業(yè)概念與現(xiàn)實世界是否相一致?？扑沟膶嵸|(zhì)列舉如下：“仆人必須向主人或主人的其他人承擔提供個人勞務(wù)的義務(wù)，而契約就是有關(guān)物品或類似物品的出售的契約?！钡取?/p>

（二）基本觀點與主要內(nèi)容

第一，企業(yè)和市場都是統(tǒng)籌經(jīng)濟活動的配置資源機制和組織形式。市場體系里，“看得見的手”“看不見的手”都是由專業(yè)化的經(jīng)濟活動協(xié)調(diào)。

第二，利用價格機制存在交易成本，而企業(yè)的產(chǎn)生可以降低交易成本。市場價格機制“組織”生產(chǎn)會產(chǎn)生許多成本，其中就包含但不限于尋找交易的對象、市場信息處理的成本、市場信息費用和對市場價格了解的費用。

第三，市場經(jīng)濟中存在企業(yè)的基本理由在于企業(yè)內(nèi)部組織的交易比通過市場進行同樣的交易費用要低。主要表現(xiàn)為：在于契約的數(shù)量，一個契約替代一系列的契約。在于契約的期限，短期契約成本高，長期契約成本較低。在于契約的風險，主要是由于長期契約存在不確定性，人們需要一種組織對契約提供長期保障。在于企業(yè)的內(nèi)部契約特征。企業(yè)家可以運用他們的權(quán)威，指揮他們雇傭的要素在最具價值的用途上運作。

（三）學術(shù)影響及其相關(guān)評價

作為世界上具有重要影響的經(jīng)濟學學家，科斯繼承和發(fā)展了斯密一馬歇爾的英國經(jīng)驗主義傳統(tǒng)和常識性方法，發(fā)現(xiàn)“交易成本”，并進行深入探討，且進入了經(jīng)濟學分析領(lǐng)域，從此奠定他在現(xiàn)代經(jīng)濟學中的重要地位，也衍生出了現(xiàn)代經(jīng)濟學領(lǐng)域的數(shù)個分支和多個經(jīng)濟理論學派。

簡單的對或者錯，都不可以作為科學驗證的角度來評判衡量科斯契約理論對經(jīng)濟理論發(fā)展所作出的貢獻?？扑沟乃枷胱鳛殚_先河之舉，意義重大，引領(lǐng)了大批理論研究，使得后續(xù)著作不斷誕生，并且形成了七十年代思想產(chǎn)品的，經(jīng)濟學革命也從此引發(fā)。由于科斯經(jīng)濟思想超時間的啟發(fā)意義使其價值在短時間內(nèi)很難被完全認識到，但隨著對科斯思想研究的不斷深入，及其在博弈理論、信息經(jīng)濟學、激勵理論等前沿理論中的應用，科斯經(jīng)濟思想的理論價值日益凸顯。

參考文獻：

[1]韓曉捷. 西方近代社會契約理論研究[D].天津：南開大學， 2012. 138-142

第4篇：簡述對經(jīng)濟學的理解范文

一、緒論

美國著名學者謝爾頓（Oliver Sheldon） 1924年在其著作中第一次提出了“企業(yè)社會責任（CSR）”的概念，從此CSR概念進入學術(shù)界的視野。在2013年4月6日到8日舉行的博鰲亞洲論壇上，著名經(jīng)濟學家張維迎教授指出“每天一個公司發(fā)一個社會責任報告，我真的不相信它能起好的作用。我這方面花了錢，那方面花了錢，這個東西不能說明任何問題。”可以看出張維迎教授對企業(yè)社會責任報告的作用持懷疑態(tài)度。從開始到現(xiàn)在，對企業(yè)社會責任的認識和看法到現(xiàn)在都沒有真正統(tǒng)一。

2011年，作為第三次企業(yè)社會責任報告的上交所上市公司有240家，深交所則有135家上市公司第三次社會責任報告。然而這與我國證券交易所的政策制度不無關(guān)系，所以報告的質(zhì)量并不太高，不能充分說明企業(yè)履行社會責任的情況。大多數(shù)企業(yè)不愿意花太多的經(jīng)歷放在披露企業(yè)社會責任上面，可能是因為他們相信這不能給公司帶來價值增值。有鑒于此，如果通過對企業(yè)社會責任研究的理論基礎(chǔ)進行總結(jié)的話，科學的理論基礎(chǔ)會使得更多的企業(yè)家信服，從而會更多的履行社會責任。因此，本文對企業(yè)社會責任研究的理論基礎(chǔ)進行梳理和總結(jié)。

二、相關(guān)文獻簡述

（一）企業(yè)社會責任和企業(yè)價值

二者正相關(guān)。Bruce等（2003）對企業(yè)的慈善行為與企業(yè)的財務(wù)績效的關(guān)系進行了相關(guān)研究，結(jié)果發(fā)現(xiàn)如果企業(yè)以現(xiàn)金形式進行捐贈，則企業(yè)獲得的現(xiàn)金資源會更多，也就是可以這么說，企業(yè)可用現(xiàn)金資源與企業(yè)現(xiàn)金捐贈成正相關(guān)關(guān)系。沈洪濤（2005）選取了滬深股市非金融行業(yè)A股作為樣本，樣本時間段為1997-2003，控制相關(guān)變量之后發(fā)現(xiàn)，社會責任的履行和企業(yè)采取績效正相關(guān)。

二者負相關(guān)。Ingram（1983）的研究結(jié)果表明企業(yè)履行社會責任反而會降低企業(yè)的價值。李正（2006）以我國滬市2003年521家上市公司為樣本，采用內(nèi)容分析法對企業(yè)承擔的社會責任情況進行打分，以托賓Q代表企業(yè)的價值，通過控制企業(yè)性質(zhì)后的研究發(fā)現(xiàn)，承擔社會責任越多的企業(yè)會降低企業(yè)的價值。

二者不相關(guān)。Hackston and Milne（1996）通過研究表明企業(yè)價值和企業(yè)社會責任的履行情況不存在相關(guān)性。陳玉清、馬麗麗（2005）通過對我國滬深兩市上市公司的社會責任信息披露情況進行抽樣分析，同時設(shè)置了社會責任貢獻指標，結(jié)果發(fā)現(xiàn)二者是不相關(guān)的。

（二）企業(yè)社會責任與企業(yè)品牌

Pomering and Dolnicar（2009）通過他們的研究證明，企業(yè)必須努力使消費者能夠了解本企業(yè)的CSR信息，因為這樣會使消費者對該企業(yè)產(chǎn)生更好的品牌評價。Valor（2008）的研究表明，在現(xiàn)在的市場條件下，消費者對CSR信息的關(guān)注是“不經(jīng)濟”的，在消費者形成自己的品牌評價中，往往會忽視企業(yè)的CSR信息。

（三）企業(yè)社會責任與資本成本

Bhattacharya Daouk （ 2002） 第一次利用國際間的面板數(shù)據(jù)研究了信息披露的質(zhì)量與權(quán)益資本成本之間的關(guān)系，結(jié)果表明信息越透明的國家其權(quán)益資本成本越低。Larocque （ 2008） 在控制分析師預測的偏差后， 實證研究發(fā)現(xiàn)定期的信息披露與事前預期收益負相關(guān)。

三、相關(guān)理論基礎(chǔ)

（一） 企業(yè)社會責任的定義

本文采用ISO26000標準對社會責任的定義，即社會責任是指組織透過開放的以道德為依據(jù)的行動，承擔起因為自身決策和行為對社會和環(huán)境的責任。這些行為有：促進經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展，提高社會福利；把利益相關(guān)方的利益考慮進來；遵守法律法規(guī)，逐漸與國際行為規(guī)范趨同。

（二） 企業(yè)社會責任的相關(guān)理論

利益相關(guān)者理論。關(guān)于利益相關(guān)者，這一領(lǐng)域的代表人物弗里曼（Freeman）曾經(jīng)下過一個經(jīng)典的定義，即：能夠影響到組織目標的實現(xiàn)或受其影響的個體或者群體是一個組織里面的利益相關(guān)者。具體包括股東、債權(quán)人、客戶、供應商、社區(qū)、管理者等等。可以看得出，弗里曼對利益相關(guān)者的定義是廣義上的，這極大地擴展了利益相關(guān)者的內(nèi)涵。

企業(yè)公民理論。對于企業(yè)公民，Crane and Matten在2005年進行了廣泛的定義，從三個不同的視角進行確定。第一，有限公司的觀點：從這個角度來說，企業(yè)公民可以簡單的稱為企業(yè)慈善事業(yè)。第二，等效的觀點：從這一方面來講，企業(yè)公民是企業(yè)社會責任的代名詞。該文原載于中國社會科學院文獻信息中心主辦的《環(huán)球市場信息導報》雜志http：//總第522期2013年第39期-----轉(zhuǎn)載須注名來源第三，延伸的觀點：從這一角度，企業(yè)公民描述了企業(yè)在管理個人公民權(quán)利上所發(fā)揮的作用。

金字塔理論?？_爾是商業(yè)倫理和企業(yè)社會責任領(lǐng)域的權(quán)威學者之一，他提出的企業(yè)與社會之間的關(guān)系是建設(shè)性和被大家所接受的。他于1991年發(fā)表在《商業(yè)視野》上的文章《企業(yè)社會責任的金字塔模型：組織利益相關(guān)者的道德管理》一文中提出了這一模型。他認為，經(jīng)濟、法律、道德和慈善者四個相互作用的方面描述了企業(yè)社會責任的特征。

四、綜合評述

從剛開始的西方管理世界對企業(yè)社會責任的研究，到現(xiàn)在的國內(nèi)研究，我們可以發(fā)現(xiàn)，對于企業(yè)社會責任研究的理論基礎(chǔ)在不斷的完善和補充。對于這一領(lǐng)域的研究也具有它自身的鮮明的特色?，F(xiàn)總結(jié)如下：

研究方法以規(guī)范研究為主。企業(yè)社會責任研究本質(zhì)上是規(guī)范性的理論研究。企業(yè)社會責任研究作為一個新領(lǐng)域，在概念上尚缺乏共識，在實證研究中得到的結(jié)論也是各有不同，一套堅實和富有解釋力的理論體系急需提出。所以， 許多學者將企業(yè)社會責任研究的重點放在了規(guī)范性的理論研究上。在實證研究沒有辦法實現(xiàn)提出大家都一致接受的假設(shè)檢驗， 也難以依據(jù)資本市場數(shù)據(jù)直接進行驗證。

研究內(nèi)容的多方面性。內(nèi)容上，這一研究是多學科融合的產(chǎn)物。雖然企業(yè)社會責任主要在經(jīng)濟學的語境中展開討論，并在政治經(jīng)濟學中找到理論支撐，但它融合了經(jīng)濟學、管理學、社會學和政治學的思想，不是一個學科可以研究的透徹的。

研究指標的不統(tǒng)一性。雖然現(xiàn)已經(jīng)存在著如GRI、國際勞工組織等不同機構(gòu)對CSR報告指標的不同規(guī)范和指導，這些指標的理論基礎(chǔ)都大同小異，然而缺乏統(tǒng)一的各方面都認可的指標，就使得一份CSR報告的質(zhì)量有不同的評價，從而會得出關(guān)于CSR作用的不同結(jié)論。一套完整的各方都信服的指標有待提出。

第5篇：簡述對經(jīng)濟學的理解范文

【論文摘要】一種經(jīng)濟模式的良好運行，必須以制度建設(shè)為基礎(chǔ)，循環(huán)經(jīng)濟作為一種全新的經(jīng)濟發(fā)展模式，制度建設(shè)是其推行的重要保障。文章從循環(huán)經(jīng)濟概念和制度的涵義和功能出發(fā)，分析循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展過程中的制度問題，進而提出循環(huán)經(jīng)濟制度建設(shè)的思路和對策。

一、循環(huán)經(jīng)濟與制度建設(shè)

循環(huán)經(jīng)濟（RecyclingEconomy）一詞最早由美國經(jīng)濟學家鮑爾丁在20世紀60年代提出。所謂循環(huán)經(jīng)濟，是指在深刻認識資源消耗與環(huán)境污染之間關(guān)系的基礎(chǔ)上，以提高資源利用與環(huán)境效率為目標，以資源節(jié)約和物質(zhì)循環(huán)利用為手段，以市場機制為動力，在滿足社會發(fā)展需要和經(jīng)濟上可行的前提下，實現(xiàn)資源效率最大化和環(huán)境污染最小化的一種經(jīng)濟發(fā)展模式。與傳統(tǒng)的"大量生產(chǎn)、大量消費、大量廢棄"的經(jīng)濟增長模式不同，循環(huán)經(jīng)濟放棄短期的表面物質(zhì)追求，通過把廢棄物開發(fā)為新的資源，最大限度地重復利用物質(zhì)和能量，旨在系統(tǒng)地使經(jīng)濟中的總體資源增值，實現(xiàn)經(jīng)濟系統(tǒng)和自然生態(tài)系統(tǒng)的物質(zhì)和諧循環(huán)。很顯然，循環(huán)經(jīng)濟是一種高層次、高端化的經(jīng)濟發(fā)展模式，它必須以制度建設(shè)為基礎(chǔ)，其整個過程都貫穿了對制度建設(shè)的依賴性。循環(huán)經(jīng)濟作為一種全新的經(jīng)濟模式，目前在國內(nèi)的發(fā)展也只是停留在理論研究和試點的建設(shè)方面，沒有在全社會推廣開來。從國外發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟的經(jīng)驗來看，制度建設(shè)是其推行的重要保障。而我國在制度的建設(shè)方面還很不完善，存在許多問題，需要對制度的探討為循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展提供借鑒的建議。

二、制度的內(nèi)涵與功能

隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，傳統(tǒng)的單純以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的新古典經(jīng)濟理論已經(jīng)無法為現(xiàn)實社會中的許多人類經(jīng)濟行為提供合理的解釋，于是，制度的決定性作用開始為人們所認知。隨著制度分析理論和新增長理論蔚然興起，人們逐漸認識到制度安排和制度創(chuàng)新思想、人力資本和收益遞增的思想是實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的基本保證。許多經(jīng)濟學家吸收并利用了新制度經(jīng)濟學的分析方法，認識到若要有效地解決可持續(xù)發(fā)展問題，必須關(guān)注發(fā)展中的有關(guān)制度性因素，認為制度應是經(jīng)濟運行和發(fā)展的內(nèi)生變量，有效的經(jīng)濟組織與制度安排對可持續(xù)發(fā)展起著無可替代的促進作用。制度經(jīng)濟學家對制度給出了不同的定義：制度學派的創(chuàng)始人凡勃倫把制度看作是“個人或社會對有關(guān)的某些關(guān)系或某些作用的一般思想習慣”?？得⑺颊J為制度是“集體行動控制個體行動的方式”，是“遵循同一規(guī)則的交易活動的集合”。新制度經(jīng)濟學關(guān)于制度的定義首先由舒爾茨提出，他為制度做了經(jīng)典性的分類，將制度分為用于降低交易費用的制度、用于影響生產(chǎn)要素所有者之間配置風險的制度、用于提供職能組織與個人收入流之間的聯(lián)系的制度、用于確立公共品和服務(wù)的生產(chǎn)與分配框架的制度等，并把制度定義為一種涉及社會、政治與經(jīng)濟的行為規(guī)則。諾思則以個人之間的市場交易行為為背景，認為制度就是“一個社會的游戲規(guī)則”，是“為決定人們的相互關(guān)系而人為設(shè)定的一些制約?！睆纳鲜龆x中可以看出，對制度的定義都圍繞著“規(guī)則”一詞進行，新制度經(jīng)濟學則更強調(diào)制度與人的動機、行為之間的內(nèi)在聯(lián)系。人們的任何社會經(jīng)濟活動都離不開制度，在一個有秩序的社會中，制度為人們提供了相互影響的框架。制度的重要特征就是通過各種正式或非正式的“規(guī)則”對組織中的個人實施獎勵或制裁，從而對人的行為產(chǎn)生一定的激勵或約束作用，因此可以通過制度來觀察和理解人類的各種經(jīng)濟活動。關(guān)于制度的功能，經(jīng)濟學家也有不同的解釋：威廉姆森認為制度的功能是降低交易成本；舒爾茨認為制度就是為經(jīng)濟提供服務(wù)；還有觀點認為制度的功能是通過提供激勵機制而使外部利益內(nèi)部化。譚崇臺認為，制度的重要功能就在于“塑造人們的思維與行為方式，提供并在某種程度上創(chuàng)造和擴散信息”，促成“社會共識或一般性的認識基礎(chǔ)”從而減少不確定性和風險，幫助人們估計其他人可能的行為進而矯正自己的行為。”從循環(huán)經(jīng)濟的內(nèi)在需求來看，制度的功能主要表現(xiàn)為以下幾個方面：第一，為經(jīng)濟主體參與循環(huán)經(jīng)濟活動提供激勵。第二，對經(jīng)濟主體不利于循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的行為提供約束，抑制環(huán)境不友好的機會主義傾向。第三，使外部性合理地內(nèi)部化，將資源要素的投入和對環(huán)境的影響降到最低程度。第四，協(xié)調(diào)經(jīng)濟系統(tǒng)與生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)的關(guān)系，實現(xiàn)經(jīng)濟、社會、環(huán)境的協(xié)調(diào)持續(xù)發(fā)展。

三、循環(huán)經(jīng)濟中的制度問題

制度是人類社會發(fā)展的產(chǎn)物。在中國，由于制度建設(shè)的滯后，對資源的掠奪式開發(fā)、使用、浪費，和為追逐高額利潤而污染環(huán)境的行為，對我國經(jīng)濟增長帶來巨大的副效應。因此，加快循環(huán)經(jīng)濟的制度建設(shè)就尤為迫切。根據(jù)諾思的描述，制度就是一系列被制定出來的規(guī)則、守法秩序和行為的道德倫理規(guī)范，其主旨在于約束追求主體福利或效用最大化利益的個人行為。由此可以看出，制度是制約人的行為的一種準則。我國的資源浪費嚴重，環(huán)境不斷惡化的一個重要原因就在于缺少一種制度制約人們的行為。循環(huán)經(jīng)濟的建立與完善需要制度作保障，沒有完善的制度作基礎(chǔ)，循環(huán)經(jīng)濟就根本不可能實現(xiàn)。隨著循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展和推廣，人們開始逐步認識到制度在其中的重要性。最早高度關(guān)注制度在經(jīng)濟活動中所起重要作用的是科斯，他創(chuàng)立了科斯定理，認為只要產(chǎn)權(quán)清晰，交易成本較低，經(jīng)過有關(guān)當事人的自愿協(xié)商和談判，就能導致一種有效率的結(jié)果。后來，阿爾欽、德姆賽茨、張五常及諾思等人通過對制度的發(fā)展創(chuàng)立了新制度經(jīng)濟學派。他們繼承和發(fā)展了科斯的理論，認為交易成本的降低能帶來經(jīng)濟效率的提高，而交易成本的降低，則有賴于合約（或制度）的建立與完善。威廉姆森通過對資本主義制度下的個人以及企業(yè)行為的研究，得出提高經(jīng)濟效率必先提高制度的效率，并且，隨著經(jīng)濟活動的變遷，制度也應隨之改變這一重要結(jié)論。到了諾思這一代則直接認定制度與制度變遷就是經(jīng)濟增長的一個重要控制變量。歷史也不斷證明：有效的制度能夠促進經(jīng)濟效率的提高，不當?shù)闹贫劝才艅t會使經(jīng)濟發(fā)展舉步維艱。現(xiàn)代制度經(jīng)濟學認為，制度不僅包括正式約束和實施機制，而且也包括非正式約束機制。制度是演進的，不斷變遷的。制度演進中存在著較強的“路徑依賴”，即制度的演進一旦走上某一條路徑，就會沿著既定的路線和方向發(fā)展且會得到自我強化。推進循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展，技術(shù)創(chuàng)新和突破固然重要，但制度的制定與完善則更為重要。德國和日本是世界上最早提出并推進循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的國家，從這兩個國家在促進循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的經(jīng)驗看，制度的制定與實施被視為其成功的最主要因素。如德國早在1986年起就先后頒布了《包裝廢棄物處理法》、《循環(huán)經(jīng)濟和廢棄物管理法》和《循環(huán)經(jīng)濟法》等，通過一系列制度的制定與實施使廢棄物從避免或減少產(chǎn)生到循環(huán)使用再到最終處置。另外針對不同的行業(yè)還專門制定了如《廢舊電池處理規(guī)定》、《限制廢車條例》、《飲料包裝押金規(guī)定》等一系列措施來推進循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展。德國促進循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的實踐，可為我國提供不少有益的、可資借鑒的經(jīng)驗。目前，我國盡管已經(jīng)頒布了《清潔生產(chǎn)促進法》，創(chuàng)辦了生態(tài)工業(yè)園區(qū)和開展了以循環(huán)經(jīng)濟為核心的生態(tài)省的試點和示范工作，但總體上說我國的循環(huán)經(jīng)濟體系尚未建立起來。從發(fā)達國家推進循環(huán)經(jīng)濟的經(jīng)驗來看，我國在促進循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的制度建設(shè)方面的欠缺就顯得尤為突出。當前阻礙我國循環(huán)經(jīng)濟制度建設(shè)的因素主要有：其一，尚未形成適合我國循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的制度體系和運行機制。這是我國循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展緩慢的根本原因。制度和機制的建立與完善是發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟、走新型工業(yè)化道路的根本保障。不解決制度和機制問題，仍按傳統(tǒng)的宏觀經(jīng)濟管理方式去管理，而將對生態(tài)和資源的管理排除在外，循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展模式就無法建立。其二，舊制度路徑依賴的存在。制度變遷存在著強烈的路徑依賴，建立循環(huán)經(jīng)濟的新制度體系勢必要遭到傳統(tǒng)舊制度既得利益集團的阻撓。因此，循環(huán)經(jīng)濟的建立并不是一蹴而就的事情。其三，環(huán)境產(chǎn)權(quán)難以界定。為使外部環(huán)境和自然資源的成本內(nèi)部化，十分有必要界定環(huán)境產(chǎn)權(quán)，但由于環(huán)境的特殊性決定其產(chǎn)權(quán)難以界定。另外在中國，由于環(huán)境產(chǎn)權(quán)的主體是國家，能不能以及如何將環(huán)境產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓和交易是一個難題。

四、循環(huán)經(jīng)濟制度建設(shè)的思路與對策分析

發(fā)達國家循環(huán)經(jīng)濟的實踐表明，要實現(xiàn)從傳統(tǒng)經(jīng)濟到循環(huán)經(jīng)濟的轉(zhuǎn)變，就必須進行相應的制度變革，要依靠制度建設(shè)來規(guī)范政府、企業(yè)、等循環(huán)經(jīng)濟主體的行為，實現(xiàn)經(jīng)濟、社會和環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。但是，必須意識到，我國面臨著與西方發(fā)達國家不同的發(fā)展背景，發(fā)達國家所具備的殖民地和全球生態(tài)資源背景，以及現(xiàn)實的資本、科技和人力資源優(yōu)勢；對于伴隨著快速工業(yè)化而來的資源、環(huán)境和社會問題，我們沒有可供轉(zhuǎn)嫁污染產(chǎn)業(yè)的空間和回避社會問題的余地。因此，起源國外的循環(huán)經(jīng)濟理論只能部分適應中國發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟的需要。

新制度經(jīng)濟學認為，制度提供的一系列規(guī)則由社會認可的非正式約束、國家規(guī)定的正式約束和實施機制所構(gòu)成。相應地，循環(huán)經(jīng)濟制度也可以劃分為三個層次：一是正式法律法規(guī)和政策，包括資源環(huán)境保護等方面的法律、法規(guī)、條例、政策、計劃、規(guī)劃等；二是人們約定俗成共同遵守但不具有法律效力的非正式行為規(guī)則，包括價值信念、倫理規(guī)范、道德觀念、風俗習慣、意識形態(tài)等；三是循環(huán)經(jīng)濟制度的實施機制。循環(huán)經(jīng)濟建設(shè)需要在上述三個層面上采取相應的對策。

首先，要構(gòu)建循環(huán)經(jīng)濟的正式制度，主要包括法律法規(guī)和政策措施兩方面。法律法規(guī)制度具有較強的約束力和較高的穩(wěn)定性，因而是發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟的最基本的保障。目前，我國已經(jīng)具備了較為完善的資源環(huán)境保護和污染防治法律法規(guī)體系。因此，我們既要加緊研究制訂專門的循環(huán)經(jīng)濟法律法規(guī)；同時也要結(jié)合循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的需要，對現(xiàn)有的法律法規(guī)進行必要的修改和完善，為循環(huán)經(jīng)濟的建設(shè)和實施提供完備的法律依據(jù)。從循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展政策來說，關(guān)鍵要構(gòu)建有利于循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域政策、財政政策和產(chǎn)品價格政策。要利用經(jīng)濟杠桿對資源利用、清潔生產(chǎn)、廢棄物排放等進行管理與協(xié)調(diào)，從經(jīng)濟激勵和行為規(guī)范兩方面入手，有效促進循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展。

其次，要對循環(huán)經(jīng)濟的非正式制度安排給予足夠的重視。作為制度安排的構(gòu)成要素之一，非正式制度安排與人的動機和行為有著密切聯(lián)系，是影響市場秩序、制約經(jīng)濟發(fā)展的一種無形力量。環(huán)境制度的失敗的思想根源在于狹隘的經(jīng)濟增長主義，因此，要實現(xiàn)由傳統(tǒng)經(jīng)濟向循環(huán)經(jīng)濟模式的轉(zhuǎn)變，第一必須樹立科學的發(fā)展觀，摒棄將人與自然相對立，以犧牲資源和環(huán)境為代價來換取經(jīng)濟增長的做法，將可持續(xù)發(fā)展思想作為經(jīng)濟和社會發(fā)展的指導思想。第二要改變“自然資源無價”的錯誤認識，樹立自然資本的觀念，將資源和環(huán)境視作與土地、勞動一樣能夠參與生產(chǎn)活動并創(chuàng)造價值的生產(chǎn)要素，利用價值規(guī)律和價格杠桿來糾正人們?yōu)E用資源、破壞環(huán)境的錯誤行為。第三要加強環(huán)境教育，提高人們的環(huán)境意識，鼓勵公眾自覺參與各種形式的循環(huán)經(jīng)濟活動，形成自覺保護環(huán)境、維護生態(tài)平衡的良好氛圍。

再次，制度實施機制。循環(huán)經(jīng)濟是對傳統(tǒng)經(jīng)濟模式的徹底變革，客觀上要求形成經(jīng)濟系統(tǒng)與復合生態(tài)系統(tǒng)和諧共生的自運行機制，要求生態(tài)規(guī)律與經(jīng)濟規(guī)律的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。因此，循環(huán)經(jīng)濟的建設(shè)與發(fā)展需要全體社會成員的共同努力，需要堅持“政府主導、企業(yè)推進、公眾參與”的方針，從試點示范入手，從微觀的企業(yè)層面、中觀的區(qū)域?qū)用婧秃暧^的社會層面協(xié)調(diào)推進。具體而言，發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟，需要政府制定相應的法律、法規(guī)、規(guī)劃及政策，對各微觀主體的環(huán)境行為進行有效的激勵或約束；需要企業(yè)把資源循環(huán)利用和環(huán)境保護納入其總體的創(chuàng)新、發(fā)展和經(jīng)營戰(zhàn)略，自覺在生產(chǎn)經(jīng)營的各個環(huán)節(jié)上采取相應的技術(shù)和管理措施，使發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟成為企業(yè)的自覺行動；對公眾來講，發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟需要樹立同環(huán)境相協(xié)調(diào)的價值觀和消費觀，自愿選擇綠色的生活和消費方式，推動整個社會向循環(huán)經(jīng)濟方向轉(zhuǎn)變。

【參考文獻】

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[4]譚崇臺：發(fā)展經(jīng)濟學的新發(fā)展[M].武漢大學出版社，1999.

第6篇：簡述對經(jīng)濟學的理解范文

（二）掌握法經(jīng)濟學工具

對部門法學的超越擴展了法律人的法律知識，而法經(jīng)濟學則是研究和了解制度變遷最基本的工具。這都能直接擴展法律人的視野。法經(jīng)濟學是一種分析和研究法律時必不可少的方法。它是務(wù)實的、世俗的、現(xiàn)實主義的。具體言之，它是一種以人、制度、制度環(huán)境為分析對象，以利益為分析中介，以人的行為及制度績效為分析目標的方法。用它可以評判制度的優(yōu)劣，測量制度的績效，預測制度是否被遵循及遵循程度。這種現(xiàn)實主義分析方法的運用能夠阻礙對法律作理想化的理解，從而把法律和法學從理想的境界拖回到世俗的現(xiàn)實社會。如公平的提供，它并不是無限的，僅僅社會資源的稀缺就會使公平的實現(xiàn)受到障礙，而這種障礙依其情形是不能克服或很難克服的，因此法學和法律中的公平就應該考慮到這種限制，這種資源對公平的限制表明兩點，其一，并不是越公平越好，如果公平的實現(xiàn)花費太多的資源，則這種公平的合理性就值得懷疑；其二，在資源稀缺的情形下，理想中的公平狀態(tài)并不會時時處處都存在。

法經(jīng)濟學在國內(nèi)的興起已有多年。近幾年來，法經(jīng)濟學的論文、專著并不少見，法經(jīng)濟學的課程也在較多的法律院校中開設(shè)，但法經(jīng)濟學并沒有達到它應有的普及程度，掌握并能良好地運用法經(jīng)濟學方法研習法律的法律人并不多。法學專業(yè)的學生一般認為這是一門高深的學問，因而或不予研習，或初嘗即止；而較多的法學學者認為這是一門并不好掌握的邊緣學科，且與其研究對象并無直接關(guān)聯(lián)，因而忽視法經(jīng)濟學。筆者以為，法經(jīng)濟學作為一種研習部門法的最基本的工具，應該在學界和法學教育中有相當程度的普及。因為缺乏這種工具，對法律的研究可能會片面；缺乏這種視角，對法律的理解也可能出現(xiàn)偏差。

法經(jīng)濟學對法律人視野的擴展主要緣于其對成本、收益及效率的關(guān)注。由這種關(guān)注而及于對人的本性及行為模式、法律、道德、倫理、宗教及傳統(tǒng)文化的關(guān)注，從而使法經(jīng)濟學成為一種務(wù)實的工具和視野。用法經(jīng)濟學視角可以研究制度為何應該如此或為何不該如此，從而為制度變遷提供依據(jù)。這主要是通過對人的行為及可能的行為[12]、對制度的實施環(huán)境等的分析而實現(xiàn)的。因為制度和制度環(huán)境直接界定了人的可能的收益和成本，從而決定了眾人作出各種行為的可能性，而眾人的行為又直接決定了相關(guān)制度被遵循的程度及其績效。這是法經(jīng)濟學工具分析制度變遷及制度績效的最基本方法。以2003年9月24日通過的《福建省禁止非醫(yī)學需要鑒定胎兒性別和選擇性別終止妊娠條例》為例，該條例規(guī)定，符合法定生育條件妊娠14周以上的婦女，不得人工終止妊娠，有下列情形之一的除外：（一）胎兒患嚴重遺傳性疾病的；（二）胎兒有嚴重缺陷的……有上述（一）、（二）項情形之一的，應當提供具有開展產(chǎn)前診斷資格的醫(yī)療保健機構(gòu)出具的醫(yī)學診斷結(jié)果。很顯然，制定這一規(guī)定的目的在于均衡性別比例，這在目前我國男女比例尤其是嬰兒中的男女比例失衡嚴重的情形下，非常有必要，但制度路徑應該可行。筆者以為，這必然是一個不會有多大效果的規(guī)定，并且很容易被規(guī)避，也容易產(chǎn)生醫(yī)患糾紛。該制度實施的關(guān)鍵在于胎兒是否有嚴重缺陷或患嚴重遺傳性疾病。要知道胎兒是否有嚴重缺陷或患嚴重遺傳性疾病可能不是一件容易的事。當一位孕婦自稱自己在最近接觸過放射性強的化學物質(zhì)，或吃過很多西藥，或誤吃過某些對胎兒有害的東西等，醫(yī)生會要求孕婦去作進一步的檢查。這有三點值得注意：第一，致病的時滯性。各種致害行為與胎兒顯現(xiàn)受害兩者之間并不一定處于同一時間。其時間間隔越長，實施上述制度的難度就越大。如X光射線對孕婦的照射可造成胎兒畸形及死亡，還可增加小兒10年后血癌的發(fā)生率。那醫(yī)生能拒絕一位自稱懷孕后多次照射過X光射線但胎兒當時正常的孕婦的墮胎要求嗎？第二，檢查的費用。檢查的費用往往很高，有些檢查項目其費用甚至會超過孕婦生產(chǎn)的費用。這筆增加的費用由誰承擔？尤其在貧困地區(qū)，這更會成為一個使該制度趨于無效的問題。第三，檢查的能力?，F(xiàn)有的設(shè)備、技術(shù)和醫(yī)生的能力是否能檢查出胎兒所有可能的缺陷和疾??？這不可能。如目前世界上最先進的多維彩超都不能百分之百地查出胎兒的所有外在疾病。如果因為能力的問題而漏查了缺陷和疾病，因而拒絕孕婦的墮胎要求，從而導致患病嬰兒的出生，那由誰來承擔這一責任？這一問題也使該制度更容易被規(guī)避。實踐中，想規(guī)避制度的孕婦為了達到目的，會有多種選擇，第一，選擇在懷孕后13周或14周前墮胎。此時，胎兒的性別已能確認。第二，主動創(chuàng)造條件，使健康胎兒不健康，達到墮胎目的。第三，盡力制造無法驗證的借口，而醫(yī)生為了不承擔責任，規(guī)避風險，也會作出更“謹慎”的建議。基于上述分析，筆者認為，該制度的實施績效并不會高，可能還因此導致更多的問題，如醫(yī)患糾紛等。另外，運用法經(jīng)濟學的視角分析，錯案追究制度在我國目前也并不是必然可行的制度。這種制度通過增加法官的違規(guī)成本和不謹慎行為的成本試圖使法官作出正確的裁判，這在理論層面，不失是一種辦法；但在另一方面，這種增加法官的違規(guī)成本和不謹慎行為的成本的做法也有可能成為二審程序中錯案被改判的障礙。至于這是否會成為一種真正的障礙，則需要考慮這種制度所面臨的人文環(huán)境和制度環(huán)境。在一個法治完善的社會，這種障礙不會成為現(xiàn)實，但在一個關(guān)系為本的倫理社會，這種障礙的可能性會增加，這種制度有可能成為不同審級的法官之間處理關(guān)系的籌碼，法官有可能會把對案件的處理作為一種私人關(guān)系的投資。在這種社會中，如果相關(guān)制度缺乏，監(jiān)管不力，權(quán)利保障不足，信息傳遞不暢，則這種障礙的可能還會大大增加。至于現(xiàn)實中這種障礙的可能有多大，則需要做多方面的定量分析。

（三）把握法社會學，關(guān)注社會現(xiàn)實

法是社會中的法，法的形成、運行及變遷都由社會中的各種因素決定。所以對法律規(guī)則的運行方式及變遷路徑僅作邏輯上的推理和理論上的論證，肯定是片面的。如忽視假貨的猖獗及政府的打假能力等多種因素并對知假買假索賠僅作出條文內(nèi)的法律推理而得出的結(jié)論肯定值得商榷。歷史上，這種通過純粹的邏輯推導而得出錯誤結(jié)論或進行錯誤的制度變遷的例子比比皆是。如由于收費上的困境，私人主體不愿意建造燈塔，燈塔因此成為一種公共產(chǎn)品而必須由政府提供。幾百年來，燈塔一直成為政府干預的理論依據(jù)。很多知名的經(jīng)濟學家，如約翰。斯圖。亞特穆勒、亨利。西奇威克、庇古、保羅。薩繆爾森等都做過這樣的推導和描述。那燈塔是否必然是公共產(chǎn)品？據(jù)科斯的考證和研究，燈塔并不一定是公共產(chǎn)品。19世紀初期，英國的56座燈塔中，有14座由私人或私人組織經(jīng)營。[13]完美無缺的邏輯推導在歷史事實面前陷于錯誤。又如1946年舊金山出現(xiàn)住房緊張，為了保障租戶的利益，政府設(shè)定了房屋租金的上限。但這一措施不僅不能實現(xiàn)其功能，反而使更多的人無房可租，無房可住。[14]另外，對歷史上存在的某些合理的制度，若對其進行純法律的分析，則這些制度會變得不合理，但若把它放置于決定它產(chǎn)生的社會之中，“看似絕對不合理”就會變成絕對的合理。如1918年芝加哥公共衛(wèi)生機構(gòu)的長官命令警察抓捕在公共場所打噴嚏的人，舊金山市通過一條法規(guī)強迫人們在公共場所用口罩遮住嘴和鼻子，違反者要以“逃避口罩”罪被逮捕。這些奇怪的制度緣于1918年發(fā)生的世界性流感，這是人類遭受過的最大的瘟疫之一，它在很短時間內(nèi)席卷全球，使世界的一半人口得了病，并在數(shù)月內(nèi)殺害了4000萬人。這使這種奇怪的制度成為必要。[15]這也說明脫離社會的理論的、邏輯的、純法律的推導和論證對法律來說是危險的，對法律人來說，會短視。上述有關(guān)假保單問題的調(diào)查結(jié)果也說明了這一點。

法律的社會性除了反映在法律整體之中，也反映在具體規(guī)則之中。在這些規(guī)則中，純法律推導的缺陷更加明顯。如我國《反不正當競爭法》第12條規(guī)定，“經(jīng)營者銷售商品，不得違背購買者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的條件?！痹谠摋l文中，對某一種行為是否屬于搭售并由此判斷其違法性，是非常容易的事。而對條文中所說的“附加其他條件”的合法性判斷則要復雜得多。因為附加條件的合法性依賴于其合理性。而一般情形下的合法性的判斷僅需要法律知識和法律邏輯，而對該條文中的合理性的判斷則不需要法律知識，更需要的是社會知識。如果缺乏足夠的社會知識，判斷的失誤在所難免。我國《消費者權(quán)益保護法》第7條規(guī)定，“消費者在購買、使用商品和接受服務(wù)時享有人身、財產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利?！边@被簡稱為消費者的安全權(quán)利或經(jīng)營者的安全義務(wù)。10多年來，全國各地法院對涉及此條文的案例作出過很多結(jié)果不同的判斷。這說明經(jīng)營者并非如條文文字所確定的有百分之百的安全責任。在有的安全因素是經(jīng)營者不能控制及安全投資可能巨大的情形之下，讓經(jīng)營者承擔全部的安全責任是不合適的、不合理的，是一種想當然的做法。如在酒店消費時財物被偷或停車場中的車被盜的責任問題，就是一個看似簡單而事實上相當復雜的問題。它首先是一個法律問題，但復雜之處所以涉及的問題與法律沒有任何關(guān)聯(lián)。如對上述停車場經(jīng)營者的安全責任問題，法律學者可以從保管合同和租用合同區(qū)分其責任，但這種從法律視角作出的責任區(qū)分的價值不大，它回避了一個根本性的問題，即全部責任都歸集于經(jīng)營者會從兩方面影響其收益，其一，巨額賠償；其二，巨額的安全投資，如采用高科技設(shè)備、增加保安等。法律的功能當然在于促使經(jīng)營者進行安全投資以消除案件的發(fā)生。但如果整個行業(yè)都因這種投資或賠償處于虧損狀態(tài)，進而影響行業(yè)的生存，對社會當然也不利。這就需要考慮，為了保障車的絕對安全進行的安全投資有多大？目前有沒有一種技術(shù)或開發(fā)出一種技術(shù)可以相對低成本地實現(xiàn)安全保障？在社會治安相對較差的區(qū)域，各種嚴密的安全設(shè)施保障安全的功能有多大？亦即，車的安全保障與經(jīng)營者的安全投資是否必然百分之百的關(guān)聯(lián)？這是解決這個問題所必須考慮的因素。在此問題上，單純地談經(jīng)營者的義務(wù)和消費者的權(quán)利沒有任何意義。

在我國司法史上，李珉訴朱晉華、李紹華懸賞廣告酬金糾紛案值得關(guān)注。它很能說明法的社會性以及法律人對社會現(xiàn)實關(guān)注的重要性及方式。該案的內(nèi)容及一審、二審法院的判決簡述如下： 李紹華委托朱晉華代辦汽車提貨手續(xù)。1993年3月30日朱晉華將裝有提單的公文包遺失，被李珉拾得。李紹華在《今晚報》刊登尋包啟示，聲明“一周內(nèi)有知情送還者酬謝15000元”。次日，雙方在約定的時間和地點交接錢物。由于雙方就酬金給付發(fā)生爭執(zhí)，李珉向法院起訴，要求朱晉華、李紹華支付報酬15000元。一審法院認為，依照《民法通則》第79條第2款的規(guī)定，李珉應將拾得的遺失物歸還原主。故于1994年6月16日判決駁回李珉的訴訟請求。二審法院認為，李紹華的“尋包啟示”屬于懸賞廣告。李珉在廣告規(guī)定的時間內(nèi)完成送還公文包的行為，是對廣告人的有效承諾，從而與朱晉華、李紹華之間形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。依照《民法通則》第57條的規(guī)定，朱晉華、李紹華負有廣告中許諾的給付報酬義務(wù)。其辯稱“尋包啟示”許諾給付報酬不是真實意思表示，有違《民法通則》第4條規(guī)定的誠實信用原則。李珉的上訴理由應予支持。二審法院進行調(diào)解，雙方當事人于1994年12月26日達成協(xié)議，由朱晉華、李紹華一次性給付李珉酬金8000元。[16]

縱觀兩審法院的判決依據(jù)，一審法院依據(jù)《民法通則》第79條第2款的規(guī)定“拾得遺失物應當歸還失主”，判決拾得人敗訴。二審法院依據(jù)《民法通則》第57條的規(guī)定“民事法律行為從成立時起具有法律約束力”和第4條的規(guī)定“民事活動應當遵循誠實信用原則”，確認拾得人要求給付報酬的理由成立。對同一事實，兩審法院的判決依據(jù)和判決結(jié)果完全不同。進一步分析可知，兩審法律的這些判決依據(jù)在一定程度上是沖突的，第79第2款確認了拾得人的義務(wù)和遺失人的權(quán)利，這些權(quán)利和義務(wù)中并沒有附加任何條件，而第57條在該案例中的適用則確認了拾得人的權(quán)利和遺失人的義務(wù)，當然這里的權(quán)利和義務(wù)是以合同為前提的。以現(xiàn)在的視野判斷，我們當然會說，一審的判決錯了，而二審的判決是對的。事實上，如果拋開社會現(xiàn)實這一因素，一審和二審法院的兩個不同判決都是對的，沒有對錯之分。考察同類案件的法院判決，類似案件在上個世紀80年代和90年代初，拾得人的權(quán)利得不到支持，而本案例的二審判決則是一個轉(zhuǎn)折點，自此之后，同類案件中的拾得人的權(quán)利都能得到支持。現(xiàn)在的問題是，為什么二審的法官會作出一個與一審判決完全不同的判決？為什么1994年底的二審判決會成為一個轉(zhuǎn)折？當然筆者沒有采訪二審的法官，沒有了解其之所以不采用《民法通則》第79條第2款而采用第57條和第4條作為判決依據(jù)的個人理由。但這里確實存在著深刻的社會因素。正是這些因素決定了轉(zhuǎn)折的實現(xiàn)。

就社會因素而言，對該案件的處理需要考慮兩點：第一，《民法通則》第79條第2款的實施績效。即有多少遺失物被拾得人主動歸還？有多少遺失物是因為拾得人拾得遺失物這一事實被遺失人知曉后而被迫歸還？第二，遺失人與拾得人之間就遺失物的歸還進行合作所帶來的績效。影響《民法通則》第79條第2款實施績效和拾得人與遺失人之間合作績效的因素主要有：1. 遺失物被拾得人主動歸還的可能性。影響可能性大小的因素主要有三：其一，社會對拾金不昧行為的態(tài)度。雖然拾金不昧者不一定追求利益，但絕對不能否認，社會給予拾金不昧者的非物質(zhì)的榮譽性收益越大，物歸原主的可能性也就越大。其二，物質(zhì)財富在人的視野中的重要性。在其他條件相同的情形下，物質(zhì)財富在人的視野中越重要，拾得物被歸還的可能性也就越小。其三，遺失物的價值大小。在其他條件相同的情形下，遺失物的價值越大，物歸原主的可能性就越小。2. 社會上遺失物的總量。一般而言，遺失物的總量越大，如果不能根據(jù)《民法通則》第79條第2款的規(guī)定物歸原主，則遺失人與拾得人之間就遺失物歸還的合作的績效就越高，社會對遺失人與拾得人之間的合作要求就越強。3. 證件類物品在遺失物中的比例。因為證件類物品對失主有價值，而對拾得人幾乎沒有價值，因此存在合作的可能和績效。故證件類物品在遺失物中的比例越高，社會對遺失人與拾得人之間的合作要求就越強。[17] 4. 社會的流動性。在其他條件相同的情形下，社會的流動性越強，遺失物被陌生人拾得的可能性越大，拾得人拾得遺失物的信息被失主獲取的可能性也越小，物歸原主的可能性因此越小。此外，在一個流動性很強的陌生人社會，拾得人拾金不昧行為的榮譽性收益很難實現(xiàn)，這也會降低物歸原主的可能性。綜合考慮以上因素，同類案件中的拾得人的權(quán)利之所以在上個世紀80年代得不到確認，是因為《民法通則》第79條第2款自身有良好的實施績效，這也會大大減低拾得人與遺失人之間合作的必要性，如果存在合作，其社會整體的合作績效也不高。而之所以在上個世紀90年中期開始必須確認拾得人的權(quán)利，是因為《民法通則》第79條第2款的實施績效大大降低，而拾得人與遺失人之間的合作績效則大大提升。之所以產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變，是因為社會的變遷。考察上個世紀90年代前后的社會可知，上述四類因素自上世紀80年代以來一直在變化，至90年代初期有了質(zhì)的轉(zhuǎn)變。這些轉(zhuǎn)變無一不是朝著降低《民法通則》第79條第2款的實施績效和提升失主與拾得人之間的合作績效的方向。隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，社會的流動性越來越強，真正成為了一個陌生人的社會；與80年代比，各種身份證件、有價證券及其他證件如學歷證書等大量出現(xiàn)，證件性的物品在遺失物中的比例越來越高；由于經(jīng)濟規(guī)模和人均財富擁有量的劇增，遺失物的價值越來越高，總量越來越多；與計劃體制下的人相比，由于市場經(jīng)濟的建立和普及，物質(zhì)財富在人的決策視野中占有更為重要的權(quán)重。這一切轉(zhuǎn)變使失主與拾得人之間合作成為必要和可能，從而要求法律確認失主與拾得人之間合作的合法性。[18]正因如此，相關(guān)制度的變遷成為必需。而這只有法律人在對社會變遷有深刻認識的基礎(chǔ)上才能作出。由此可見，雖然我們不實行判例法體制，但法律的實施者對社會現(xiàn)實的深入認識是必要的。

總之，法律人在考察制度變遷時，必須自覺地運用法社會學的工具和視角，關(guān)注社會現(xiàn)實。如對法治進程的研究，就必須關(guān)注我國的貧富差距和城鄉(xiāng)差距狀況等；對一般的制度變遷的研究，必須關(guān)注社會資源狀況，如數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)等對制度的影響；對經(jīng)濟法制度變遷的研究，必須關(guān)注政府能力及公益性程度的狀況等。這要求我們的法律教育應該在邏輯教育的基礎(chǔ)上，注重經(jīng)驗教育，關(guān)注學生的社會知識含量。而作為法律人精英的法學研究者更應該把對社會現(xiàn)實的關(guān)注作為頭等大事，因為只有基于社會現(xiàn)實和有效社會知識基礎(chǔ)上的對制度變遷的推導和演繹，才可能是正確的。

參考文獻：

[11] 參見應飛虎：《對經(jīng)濟法學研究中存在問題的思考》，《法學雜志》2003年第5期，第46頁。

[12] 法經(jīng)濟學對人行為的分析依據(jù)是人對利益的追求。應該說經(jīng)濟人理論是一種現(xiàn)實的假設(shè)，但也不能絕對化。人的行為也有人類已經(jīng)認識到和尚未認識到的一些與利益無關(guān)的心理學和生理學基礎(chǔ)。如美國社會心理學界自上世紀60年代起曾對“旁觀者效應”（即有人需要救助而眾人圍觀的情形。）作過無數(shù)次的心理學實驗和研究，結(jié)果表明，旁觀者數(shù)量越多，旁觀者效應越明顯。48項研究表明，當一項緊急情形出現(xiàn)時，如果只有一個人在場，則有約半數(shù)的人會伸手相救；如果知道有其他人在場，則只有22%的人會相助。參見墨頓·亨特：《心理學的故事》下卷，李斯譯，海南出版社1999年版，第542-550頁。

[13] [美]科斯：《經(jīng)濟學中的燈塔》，[美]史普博編，《經(jīng)濟學中的著名寓言：市場失靈的神話》，余暉等譯，上海人民出版社2004年版，第44-61頁。

[14] [美]米爾頓·弗里曼、喬治·J·斯蒂格勒：《是屋頂還是天花板？-當前住房問題》，[美]詹姆斯。L.多蒂編《市場經(jīng)濟大師們的思考》，林季紅等譯，江蘇人民出版社2000年版，第203-218頁。類似的現(xiàn)象和研究還可參見張五常：《室內(nèi)還是露天：一項房租法令的預定目的和實際效果》，[美]李。J.阿爾斯通等編《制度變革的經(jīng)驗研究》，羅仲偉譯，經(jīng)濟科學出版社2003年版，第267-291頁。

[15] [美]巴里·E·齊格爾曼等：《微生物簡史》，武慶潔等譯，文化藝術(shù)出版社2003年版，第160頁。

[16] 詳見《最高人民法院公報》1995年第2期。

第7篇：簡述對經(jīng)濟學的理解范文

師德是一個古老的話題，但卻不是一個容易透視的話題。師德現(xiàn)有的定義很多，但沒有一個定義能夠被所有的人們所認可，因為任何定義都有其自己獨到的理解，同時也都有其不完善的地方。本文只提出筆者所主張的師德概念，即：師德是教師在教學活動過程中所表現(xiàn)出來的對待學生，對待自己，對待知識的態(tài)度和觀念，這種態(tài)度和觀念最終落實到具體的工作，始終參與到教學活動過程中，是一種教學教育資源。這種資源有其自己的作用機制，在教學活動中有自己的落腳點。

二、師德的作用機制

在現(xiàn)實教學活動中，我們很容易看到這樣的事實：同樣一門課程，不同教師授課，學生反映他們的收獲是不同的。背后的原因，有教師教學能力水平的不同，也有師德水平的不同。

美國的教育心理學家艾倫指出：“我們都承認，有效的教學遠非只是教材加上呈現(xiàn)教材的技能，在這之外的東西最好叫做品格技能。諸如尊重學生，移情理解，真誠和認可等品質(zhì)，都在這一標題之下?！?/p>

艾倫所指出尊重學生、移情理解、真誠和認可等品格技能，在我們國家，常常被歸屬到師德的門下，這種資源從課程上劃分又被歸類于隱性課程。

假如我們承認教學活動過程不但是顯性課程的實施過程，而且還是隱性課程的實施過程的話，師德品質(zhì)，作為一種教學和教育資源，從來都沒有遠離過具體的教學活動過程，即 ：他們是“不公開的、非預期的、隱含在學校經(jīng)驗中經(jīng)常而有效的教育資源”。它的作用在很多時候沒有辦法評價測量，但在教學實際中所發(fā)揮的實際功能，卻事實存在，它們的作用機制，其實質(zhì)是隱性課程的作用機制。

三、師德的落腳點

心理學人格研究成果顯示，人格從來不曾與人們的社會角色相隔絕，不曾與復雜的人際關(guān)系相隔絕。所以，如果我們承認師德是構(gòu)成教師人格的一個部分的話，我們只有在具體的教學活動過程中，在教師和學生的相處中，把握師德。也就是說，我們只有觀察他們?nèi)绾卫斫庵R，如何對待學生，如何看待自己，才能把握師德的品質(zhì)。而這種觀察點，從某種意義上說，可以表現(xiàn)為大學教師的“知識觀”“學生觀”和“教師觀”這三個方面。

1.大學教師的“學生觀”是師德的落腳點

具有良好師德品質(zhì)的教師，懂得在教學活動中，把學生看作是應該得到尊重的學習主體。

有人把中國的教育比喻為“馬斯特羅床”（馬斯特羅是希臘神話中的一個強盜，鋸人或拉人與床同長），在這張床上，無論什么樣的學生都被削足適履地弄成一個規(guī)格，以便完成教育模式。在這種教育模式在近幾年不斷遭到批判的時候，就引發(fā)了尊重學生主體地位的研究。問題的關(guān)鍵是我們談?wù)撟鹬貙W生的主體地位的時候，到底要尊重學生什么？

（1）學生是應該得到尊重的學習主體

關(guān)于尊重學生的主體地位的研究，筆者發(fā)現(xiàn)研究成果表現(xiàn)為兩種研究旨趣。一種是以“知識教學的完成”這一教學目標作為研究線索，強調(diào)學生作為主體的參與。另一種研究旨趣表現(xiàn)為以“重視學生的情感體驗”，強調(diào)教學活動中的人文關(guān)懷。

關(guān)于第一種研究，從杜威的經(jīng)驗自然主義，到布魯納的發(fā)現(xiàn)學習，再到奧蘇貝爾的意義學習理論，無不強調(diào)并尊重學生在教學活動中的主體參與意義。

另一種研究旨趣表現(xiàn)為強調(diào)學生的情感體驗，強調(diào)教學活動中的人文關(guān)懷。隱含的邏輯是：學生不僅需要學科知識，還要有積極健康的情感體驗，還要關(guān)注學生的個體人格培養(yǎng)。盧梭的浪漫自然主義和羅杰斯的無條件積極關(guān)注教學模式等，都是這類研究的經(jīng)典之作。

在現(xiàn)實中，我們可以發(fā)現(xiàn)，具有良好師德品質(zhì)的教師，無不把尊重學生貫徹到具體的教學活動中，他們調(diào)查學生的學習基礎(chǔ)。因為他們明白：“教育心理學歸納為一條最重要的因素就是學習者已經(jīng)知道了什么，探明這一點，并據(jù)此進行教學?！彼麄児膭顚W生參與到知識的探索中，因為他們明白教學過程中的認識活動與人類的知識探究過程并不存在本質(zhì)上的區(qū)別，教學過程不應當把知識作為現(xiàn)成的結(jié)論教給學生，而應當讓學生通過探究發(fā)現(xiàn)知識?？梢哉f發(fā)現(xiàn)法是尊重學生主體地位的一個具體的教學情景。這些在筆者看來是對學生的最好的尊重。也是具有好的師德品質(zhì)的最好表現(xiàn)。具有良好師德品質(zhì)的教師，總能夠在教學活動中，真正做到尊重的學生的主體地位。

（2）學生是教學活動過程中的對話者

具有好的師德品質(zhì)的教師，在教學活動中，會把學生看作是一個對話者，而不是一個純粹的觀眾。

后現(xiàn)論所提倡的對話精神，在一些領(lǐng)域確實為我們提供了透視某些問題的途徑。就教學活動來說，在我國，教學活動走出了“為階級斗爭服務(wù)”的誤區(qū)，正在走出“工具說”以及后來的“價值說”的誤區(qū)。隨著人類生活方式的變化，教育已經(jīng)回到科學知識和人文關(guān)懷對話交融的境地，已經(jīng)回到師生人格對話的境地，已經(jīng)回到多元教學理念和多元價值觀念溝通對話以求進步和發(fā)展的境地。對話不僅僅是一種教學方法，對話更加是一種精神，在這一“對話”過程中，教師的師德水平是制約或發(fā)展這一過程發(fā)展的一個重要因素。師德遭人反感，師生對話難于暢通；師德得到學生贊譽，對話的平臺所站的高度，對話的內(nèi)容，對話所引發(fā)的理解水平，更加容易有積極的結(jié)果。

2.教師的“教師觀”是師德的落腳點

具有良好師德品質(zhì)的教師，總是能夠結(jié)合自己的工作，對自己的角色給予適切的定位。

（1）教師是影響學生自尊水平的重要因素

具有好的師德品質(zhì)的教師，通過教學活動，總能成為提高學生自尊水平的促進者。

“自尊是指你對自我概念的評價。其實質(zhì)是你是否喜歡你所認為的這個自己？”美國心理學家馬斯洛的需要層次論認為，人人都有尊重的需要。心理學家威廉?杰姆斯曾說過：“人性最深層的需要就是渴望別人的贊賞。”尊重和熱愛學生是教師職業(yè)道德的核心，是教師必備的心理素養(yǎng)。具有良好師德品質(zhì)的教師無一不是信任、尊重和熱愛學生的。如果我們能夠認識到自尊是影響學生學業(yè)的因素，教師就應該成為提高學生的自尊水平的工作者。

在中國，教師行為對于學生自尊的建立尤為重要。為什么這樣說呢？我國的主流文化是儒家文化，儒家文化是“強調(diào)群體意識，靠別人給自己定位”。在這樣的主流文化環(huán)境中生存的學生，無疑更加需要接收到來自教師對自己的肯定、鼓勵，從而提高自己的自尊水平。

教師在教學活動過程有意識地提高學生的自尊水平，是培養(yǎng)學生能力的有效途徑。比如“教師善于給學生創(chuàng)造成功的機會，少些全盤的否定，多些真誠的鼓勵，是幫助學生建立高自尊進而幫助學生具有好的學業(yè)成績的最好的幫助”。筆者的一個學生曾經(jīng)講述過一個這樣的事情，他說他剛進大學校門的時候，英語口語很差，以至于上外籍教師的課成了他的心理負擔，當時班里有一個公開的秘密，就是口語好的學生在練習口語時是不愿意跟口語差的學生搭伴的，所以在外籍教師的口語課堂上，他經(jīng)常成為被“遺棄”的孤獨人。很快，外籍教師看到了這個現(xiàn)象，就堅持在課堂上做他的口語練習的伙伴，堅持不懈鼓勵他，幫助他。經(jīng)過兩個學期的持之以恒的努力，他的英語口語成績得到極大的提高。我至今記得他給我說的話：“我的外籍教師不僅給了我英語口語的技能，她對我可以進步的相信，對我和別人一樣具有學習英語的能力的相信，是對我人生的最好的禮物。相信的力量是巨大的。它使我有了自信，她就是我的天使?！边@些發(fā)自肺腑的言辭，應該引起我們對師德的內(nèi)涵的思考。

（2）教師是教學活動中的人際交往專家

具有好的師德水平的教師，在與學生相處中，是能夠贏得成功的師生交往的人際交往專家。教學工作離不開師生之間的人際交往，教師應該為成功的師生人際交往作出積極的努力。StanleyJ 在描述未來的教師形象時強調(diào)的第一條就是教師首先應該一名人際關(guān)系的專家。他說“教師首先要是一個出色的人際交往專家”。

師生關(guān)系是對學生學業(yè)的影響一個因素。因為良好的師生關(guān)系是一種重要的教學資源。贊可夫在《和教師的對話》中明確指出：“就教育工作的效果來說，重要一點是要看師生關(guān)系如何。因為師生關(guān)系直接影響教育的效果。”師生關(guān)系沖突，會引起學生甚至教師自己的思想和情感上的好惡。學生對教師所教學科的學習，不論是從學習興趣上，還是所要下的工夫上，都會打上折扣。這也是我們所說的親其師，信其道的道理。

3.教師的知識觀和知識建構(gòu)觀是師德的落腳點

（1）教師的“知識觀”是師德的落腳點

教師怎么看待知識？怎么理解知識的構(gòu)成因素？這些問題歸結(jié)為教師的師德確實有其隱蔽性。其實挖掘下去，是教師工作所站的平臺，最終也是一種態(tài)度。比如：有的教師把知識理解為只是一些寫在教科書上面的文字符號，而有的教師則更贊同文字符號只是知識的載體，是師生從事教學活動的中間媒介。他們理解到知識是過程、方法和價值的統(tǒng)一。 站在后一種對知識理解平臺上的大學教師，理解到知識只能是作為學生思考的材料，知識的作用是通過知識學生發(fā)展自己各種水平的新的理解，使學生獲得理性的自主能力。

（2）大學教師知識建構(gòu)觀是師德的落腳點

教師知識結(jié)構(gòu)合理，具有隨時獲取知識的開放品質(zhì)。相反，如果教師的相關(guān)學科知識貧弱，教師的知識場閾狹窄，很容易會陷入“解釋學循環(huán)”，常常遭遇無法抵制的質(zhì)疑。一個對自己教學工作負責任的教師，他們不會允許自己的知識面狹窄、單一。他們明白相關(guān)學科知識的意義在于兩點：一是為本學科搭建相應的支持平臺，使得本學科知識不只是禁錮在一個狹隘的場域里的沒有發(fā)展前途的死的東西。比如，講解“課程”的教師，如果沒有哲學、心理學的相關(guān)知識，“課程”也就成了死的東西。講解“管理學”的老師，如果沒有經(jīng)濟學的知識做平臺，管理學總顯得無所依據(jù)，管理的意義變的異常單薄。因為沒有相關(guān)學科知識對所學習的某一學科專業(yè)知識的透視，專業(yè)知識論述容易會陷入“解釋學循環(huán)”。因為從某種意義上說，專業(yè)就是壁壘。有時候是阻礙自身發(fā)展的壁壘。任何一門學科，如果不向其他學科開放，都必然走向死路一條。有了相關(guān)學科知識，才能夠走出專業(yè)，再回到專業(yè)，從而使專業(yè)有所發(fā)展。二是從倫理學來看，教師相關(guān)學科知識的意義也舉足輕重。在美國曾經(jīng)有這樣的一種說法，一個不懂經(jīng)濟學、社會學的法學家，有可能成為一個社會的公敵。也有人說，一個不懂經(jīng)濟學和社會學的教育學學者永遠只是一個烏托邦，一個空想家。所以，相關(guān)學科知識的意義不僅意味著專業(yè)知識的寬泛與深刻，還意味著專業(yè)倫理的觀念。大學教師這里，相關(guān)學科知識尤其顯得重要。

對待工作敷衍了事的教師，很難在知識建構(gòu)上作出積極的努力。一個師德水平高的大學教師，不會允許自己的知識面狹窄、單一。他們會圍繞自己的專業(yè)知識，主動建構(gòu)自己的知識結(jié)構(gòu)，使之豐滿、合理。這不能不說是一種態(tài)度，是師德的落腳點。

第8篇：簡述對經(jīng)濟學的理解范文

【關(guān)鍵詞】碳關(guān)稅；高碳產(chǎn)業(yè)；SWOT分析

一、引言

在國際金融危機的背景下，美國眾議院于2009年6月通過了《美國清潔能源安全法案》，該法案允許美國對來自未采取與美國相當?shù)臏厥覛怏w減排措施國家的高能耗、初級進口產(chǎn)品征收碳關(guān)稅。此碳排放標準的提出，對擁有世界先進減排技術(shù)的美國、歐洲、日本等發(fā)達國家構(gòu)不成實質(zhì)性的威脅，反而有利于其在世界經(jīng)濟新一輪的競爭中，在新能源領(lǐng)域和節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域搶占新興技術(shù)和新興產(chǎn)業(yè)的制高點，從而成為這一產(chǎn)業(yè)的絕對上游，成為綠色產(chǎn)業(yè)主導者、規(guī)則締造者和定價權(quán)控制者。相反，中國、印度、巴西等發(fā)展中國家高碳產(chǎn)業(yè)出口成本增加了。因此，有必要就碳關(guān)稅問題及其對我國高碳產(chǎn)業(yè)出口的收入、成本、國際競爭力等方面的綜合影響進行研究，在促進節(jié)能減排的同時，將其對我國的不利影響降到最低，以實現(xiàn)我國低碳經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。

碳關(guān)稅是指一國生產(chǎn)的產(chǎn)品不能達到進口國在碳減排方面設(shè)定的標準，就將被征收特別的二氧化碳排放關(guān)稅。美國經(jīng)濟學家Krugman（2003）把碳排放引起全球氣候變暖看作是非經(jīng)濟目標，他認為碳關(guān)稅是為了公平競爭而夷平競技場，不是為了保護，沒有繳納類似碳關(guān)稅的進口產(chǎn)品會有“不公平”的優(yōu)勢。但如果美國征收碳關(guān)稅，其他國家勢必紛紛效仿，這將意味著低效率、高能耗、生產(chǎn)技術(shù)落后的經(jīng)濟體的國際競爭力將大幅下降，而這些經(jīng)濟體內(nèi)的企業(yè)的價值也將隨之大幅縮水；反之，那些高效率、低能耗的經(jīng)濟體的國際競爭力不但增強了，更重要的是其企業(yè)的價值也將隨之上漲(雷明（2009）、安飛（2009））。碳關(guān)稅的開征有可能會加大世界貿(mào)易摩擦的加劇，引發(fā)國際經(jīng)濟秩序的混亂（Nicolas（2008）、李靜云（2009）、Eric（2008）、鄭雪姣（2010））。

碳關(guān)稅對我國經(jīng)濟造成了嚴重負面影響，它削弱了中國出口商品在國際市場上的競爭力，將使中國企業(yè)特別是出口導向型企業(yè)陷入困境(張建平（2009））。劉小川（2009）就此作了深入分析和計算，按將征收碳稅國家的計稅標準每噸碳10美元至70美元之間取中間值算，如果征收30美元/噸碳的關(guān)稅，將導致我國出口總額下降0.715%；如果將稅率提高一倍，即60美元/噸碳，負面影響將達到1.244%。按以30~60美元/碳為標準計算碳關(guān)稅，等同于我國出口產(chǎn)值將遭受加征6%~14%的關(guān)稅，甚至會承擔更高的稅負（沈可挺和李鋼（2010））。

綜上所述，雖然國內(nèi)外對碳關(guān)稅的開征爭議不斷，但面對全球變暖和貿(mào)易競爭的不斷加劇，碳關(guān)稅的開征正在逐漸變成現(xiàn)實。我國能源密集型產(chǎn)業(yè)如機電、建材、化工、鋼鐵是國民經(jīng)濟和出口貿(mào)易的重要行業(yè)，國家已經(jīng)取消鋼鐵行業(yè)的出口退稅，一旦美國及歐盟各國開始對該類進口產(chǎn)品征收碳關(guān)稅，將會對我國經(jīng)濟以及高碳產(chǎn)業(yè)的出口造成重要影響。

二、開征碳關(guān)稅的理論分析

（一）污染者付費原則

生態(tài)補償是一種使環(huán)境的外部成本內(nèi)部化的經(jīng)濟手段。它具體包括四種類型：污染補償，損害補償，使用補償和收益補償。碳關(guān)稅所應用的是污染補償，又叫做“污染者付費”，就是由環(huán)境的破壞者承擔其造成污染所引起的損失，即污染費用。這一原則是由經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OrganizationforEconomicCooperationandDevelopment，OECD）環(huán)境委員會于1972年首次提出的，目的是解決環(huán)境的外部成本由誰來承擔的問題。這種觀念認為：自然資源環(huán)境作為社會“公共品”，人類對環(huán)境的污染和資源的破壞本身就是一種社會公害，因此，環(huán)境的外部成本有必要內(nèi)在化，即污染者有責任和義務(wù)對自己造成的環(huán)境損失“買單”，作出補償。一般污染費用有兩種衡量標準：一是防治費用，即控制、清除和預防污染的費用；二是補償費用，即補償因污染所引起的全部損失的費用。

二氧化碳的排放者為了獲得利潤最大化而增加了社會成本，必然應該為自身的行為承擔社會責任，其責任的大小應以合理的碳排量來衡量。碳關(guān)稅的關(guān)鍵就是把稅基直接建立在二氧化碳的排放量上，這完全符合污染者承擔相應義務(wù)的原則，而且相應的稅率會起到刺激作用，促使排放者采取措施削減二氧化碳的排放量，進而起到保護環(huán)境的作用。

（二）產(chǎn)權(quán)理論

科斯定理是現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟學的核心理論。科斯認為，交易成本大于零時，不同的權(quán)利界定和制度安排，會形成不同的資源配置效率。這一定理將外部不經(jīng)濟性和產(chǎn)權(quán)界定相聯(lián)系起來，認為政府應當重視權(quán)利的界定和保護，通過給人們一個長期穩(wěn)定的利益預期來降低市場交易成本，以達到最優(yōu)資源配置。在交易成本大于零的情況下，權(quán)利的清晰界定將有助于降低交易成本，提高經(jīng)濟效率?？傊扑箯娬{(diào)將權(quán)利安排與資源配置效率相對應，重視產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)對市場效率的作用，且并不否認政府的適度介入。對于解決環(huán)境的污染問題，最重要的就是明確所有權(quán)或財產(chǎn)權(quán)，如果各方的產(chǎn)權(quán)沒有能夠得到很好的界定，那么環(huán)境的外部性問題將無法得到解決。因為在產(chǎn)權(quán)不明確的情況下，經(jīng)濟人會作出對自己最有利的事情，而不愿意為由此給對方帶來的損失支付賠償。

科斯的貢獻就在于厘清了環(huán)境污染問題的根源：公共產(chǎn)品的悲哀，因而其解決之道直接反其道而行之，即確定環(huán)境權(quán)利的個人歸屬，從根源上解決問題。碳關(guān)稅征收就是要首先明確二氧化碳排放者的權(quán)利歸屬，通過政府收稅的方法來使市場達到最優(yōu)配置，以實現(xiàn)經(jīng)濟資源與環(huán)境資源的平衡發(fā)展。

三、碳關(guān)稅對我國高碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展影響的SWOT分析

（一）基于碳關(guān)稅高碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展的優(yōu)勢（S）

1.政府的高度重視

對內(nèi)進一步推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和實施能源發(fā)展戰(zhàn)略，國家“十一五”規(guī)劃綱要第一次明確減排的硬性目標，“十二五”規(guī)劃綱要更具有可操作性。政府應對外積極地開展環(huán)境外交政策，加強同國際社會的溝通和協(xié)調(diào)，積極參與國際環(huán)境公約和多邊協(xié)定的談判。

2.積極推動清潔發(fā)展機制的建設(shè)

我國是清潔發(fā)展機制融資最多的國家，資金投入有保障。近年來，全球碳交易市場的清潔發(fā)展機制（CleanDevelopmentMechanism，CDM）項目數(shù)量劇增。截止到2009年底，我國的CDM項目數(shù)量大約占國際總量的35%，而且，我國項目的平均規(guī)模大于世界其他國家的項目規(guī)模，所以從總體上來說，我國CDM項目融資額占全球總額的近半，是融資最多的國家。因此，在碳關(guān)稅開征的形勢下，我國具有相對更強的技術(shù)儲備優(yōu)勢和投入資金保障基礎(chǔ)。

3.不斷調(diào)整的產(chǎn)品出口結(jié)構(gòu)

隨著近幾年國家對出口結(jié)構(gòu)的大力調(diào)整，我國外貿(mào)出口領(lǐng)域已發(fā)生了一些顯著變化。高新技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)貿(mào)易出口逐步增加，綠色產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)規(guī)模和競爭程度逐漸增強，帶動了國內(nèi)產(chǎn)業(yè)的升級，這在一定程度上為出口產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的優(yōu)化提供了客觀基礎(chǔ)。此外，產(chǎn)業(yè)規(guī)模的擴大將帶來相關(guān)產(chǎn)業(yè)研發(fā)能力的提升，擁有自主知識產(chǎn)權(quán)商品的出口有望進一步加快我國外貿(mào)增長方式的轉(zhuǎn)變。

（二）基于碳關(guān)稅高碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展的劣勢（W）

1.出口導向型的經(jīng)濟增長方式和重工業(yè)化的出口結(jié)構(gòu)

在中國過去十幾年的經(jīng)濟快速發(fā)展過程中，我國主要以商品出口帶動國內(nèi)GDP的持續(xù)攀升，在這樣的發(fā)展模式下，我國形成了過度依賴出口、靠出口增長來拉動經(jīng)濟增長的局面。而在出口規(guī)模中，高碳產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)的商品占了很大一部分比重，究其根源在于近些年來國際能源價格大幅度上漲，而國內(nèi)普遍施行價格管制和提供能源補貼的措施，使高碳產(chǎn)品所耗能源成本相比國外具有明顯優(yōu)勢，從而助推了能源密集型產(chǎn)品的大量出口。

2.碳減排技術(shù)相對落后，單位能耗大

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，我國在高耗能產(chǎn)業(yè)的能源效率明顯低于世界平均水平，鋼材單產(chǎn)能耗是世界平均水平的1.15倍，玻璃和石化分別是1.47和1.45倍，水泥更是高達1.53倍。這說明如果按照實際消耗能源所產(chǎn)生的二氧化碳排放量來推算，中國生產(chǎn)出口的高碳產(chǎn)品每單位所要被征收的碳關(guān)稅將遠高于世界平均水平。

3.高碳產(chǎn)業(yè)難以在短期內(nèi)轉(zhuǎn)型

我國在幾十年的工業(yè)發(fā)展道路中，一直延續(xù)著“高污染、高耗能、高排放、低附加值”的三高一低產(chǎn)品生產(chǎn)方式。高碳產(chǎn)業(yè)多以勞動密集型和資源密集型為主，技術(shù)儲備和資金投入相對不足，產(chǎn)業(yè)升級和技術(shù)改進需要較長時間的調(diào)整，因此在短期內(nèi)難以轉(zhuǎn)變成知識技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)。

（三）基于碳關(guān)稅高碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展的機會（O）

1.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，轉(zhuǎn)變能源消耗模式

金融危機過后，碳關(guān)稅作為發(fā)達國家推動經(jīng)濟發(fā)展的助推器，成為鞏固其在綠色經(jīng)濟中主導地位的措施之一。從中可以看出，循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展迫在眉睫，即在生產(chǎn)、流通、消費等領(lǐng)域?qū)U棄物資源化、再利用，保持生態(tài)循環(huán)的正常運轉(zhuǎn)，將動脈產(chǎn)業(yè)與靜脈產(chǎn)業(yè)有機統(tǒng)一、協(xié)調(diào)發(fā)展。

2.抓住世博會的機會，讓城市生活更美好

城市污染、廢物排放總量不斷增加，生態(tài)環(huán)境形勢嚴峻，這樣的生存環(huán)境嚴重影響著人們的身心健康和生活質(zhì)量。碳關(guān)稅的提出使我們意識到，低碳發(fā)展是企業(yè)突破現(xiàn)有發(fā)展模式的關(guān)鍵所在，也是改善人們生活品質(zhì)的重要途徑。

3.大力引入低碳技術(shù)

我國GDP單位能耗是美國的3倍，德國的5倍，日本的近6倍，這表明我國企業(yè)在節(jié)能降耗上存在巨大的空間。因此，我國高碳產(chǎn)業(yè)可將碳關(guān)稅的壓力轉(zhuǎn)化為動力，加大力度引入低碳技術(shù)；同時，不斷引進高科技人才，加強對國內(nèi)人才的培養(yǎng)，為技術(shù)研發(fā)和創(chuàng)新提供更強有力的支撐，從而整體上提升我國出口產(chǎn)品的國際競爭力。

（四）基于碳關(guān)稅高碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展的威脅（T）

碳關(guān)稅開征、高碳出口產(chǎn)品價格的升高，將使出口規(guī)模受到強烈沖擊，高碳企業(yè)就業(yè)率下降。假設(shè)各產(chǎn)業(yè)之間勞動力要素不相互流動，從而形成各產(chǎn)業(yè)有差別的失業(yè)率水平的情況下，碳關(guān)稅采用30美元/噸碳，將使能源密集型產(chǎn)業(yè)的失業(yè)率普遍上升1~2個百分點。而這些失業(yè)人員在當時經(jīng)濟環(huán)境下再就業(yè)難度較大，由此會引發(fā)一系列的社會問題。

更為嚴重的是，美國的碳關(guān)稅很可能引起其他發(fā)達國家的迅速效仿，而發(fā)展中國家有可能采取報復性貿(mào)易壁壘政策，這些將進一步加劇國際往來中的貿(mào)易摩擦，導致國際貿(mào)易規(guī)則的失靈和國際貿(mào)易秩序的混亂。

四、高碳產(chǎn)業(yè)積極應對碳關(guān)稅的對策

根據(jù)上述分析結(jié)果，表明碳關(guān)稅對高碳產(chǎn)業(yè)影響的優(yōu)勢與劣勢同在，機遇與挑戰(zhàn)并存。我們應抓住這次機遇，化壓力為動力，采取有效措施積極應對碳關(guān)稅對我國經(jīng)濟造成的威脅。

（一）推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)轉(zhuǎn)型升級，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式

為謀求出口貿(mào)易的可持續(xù)發(fā)展，就必須調(diào)整我國目前技術(shù)含量、環(huán)保標準和產(chǎn)品附加值都比較低的出口產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，走新型工業(yè)化道路，在保持出口貿(mào)易適度增長的同時，對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)進行改造和提升，更加重視優(yōu)化出口結(jié)構(gòu)、提高產(chǎn)品質(zhì)量；促進制造業(yè)向高端化、優(yōu)質(zhì)化升級，推進以“功能載體”為特征的服務(wù)業(yè)的發(fā)展，使得區(qū)域發(fā)展從傳統(tǒng)的“高碳區(qū)”向低碳產(chǎn)業(yè)實踐區(qū)轉(zhuǎn)型。

（二）提高能源利用效率，大力發(fā)展清潔能源

國家一方面應高度重視風能、水能、光能、天然氣等清潔能源的研發(fā)和利用，出臺相關(guān)優(yōu)惠政策，對節(jié)能減排和新能源的開發(fā)提供有效的制度保障和物質(zhì)支持，降低企業(yè)應用成本，為新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造有利條件；另一方面要考慮地區(qū)的環(huán)境承載能力，引導企業(yè)綜合利用廢棄資源，堅持生態(tài)優(yōu)先原則，合理布局，統(tǒng)籌規(guī)劃。同時，企業(yè)要實現(xiàn)高水準投入，在自主創(chuàng)新、核心技術(shù)上下功夫，發(fā)展技術(shù)含量高、功能多樣化的產(chǎn)品，切實提高能源利用效率和產(chǎn)品附加值。

（三）加快發(fā)展低碳技術(shù)，提高產(chǎn)品國際競爭力

低碳技術(shù)在我國還是一個新鮮事物，各方對低碳技術(shù)的認識和理解還存在欠缺之處，這就會影響到低碳技術(shù)的快速發(fā)展。應該由國家制定低碳技術(shù)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和技術(shù)應用的階段性目標，引導和整合社會各界的研發(fā)力量，組建研發(fā)團隊和設(shè)立專項研發(fā)項目，進行有效率、有目標的研發(fā)活動，避免研發(fā)過程中的盲目性和重復性，提高其效益。在實施過程中，建立有效的反饋機制，及時收集應用信息，調(diào)整和改善研發(fā)計劃和效果。同時由國家相關(guān)部門設(shè)立關(guān)鍵共性技術(shù)服務(wù)平臺和科技成果應用平臺，推進科技創(chuàng)新和成果轉(zhuǎn)化。

第9篇：簡述對經(jīng)濟學的理解范文

[論文摘要]本文從產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)三個方面論述了國有商業(yè)銀行重組的必要性和構(gòu)想。

世界經(jīng)濟一體化和金融全球化,為我國銀行業(yè)的改革與發(fā)展提出了全新課題。銀行重組是當前世界范圍內(nèi)銀行改革與發(fā)展的典型方式。它能夠有效地避免金融風險,維護社會經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定與進步,也能夠使商業(yè)銀行迅速獲得技術(shù)優(yōu)勢和人才優(yōu)勢。同時,在銀行重組的過程中,按照經(jīng)濟發(fā)展的要求調(diào)整了銀行的規(guī)模和結(jié)構(gòu),因此也增強了銀行的規(guī)模效應和結(jié)構(gòu)效應。此外,銀行重組還可以實現(xiàn)銀行業(yè)的優(yōu)勢互補,提高銀行業(yè)的經(jīng)營效益等等,這些都是銀行重組之所以長盛不衰的奧秘。

我國銀行業(yè)的改革和發(fā)展,走過了20多年的風雨歷程,從總體上看,基本上可以認為是一個整合與重組的過程。這些重組與整合,適應并推動了我國經(jīng)濟的發(fā)展。隨著世界經(jīng)濟一體化、金融全球化以及我國加入WTO等,我國銀行業(yè)在新世紀面臨著新形勢,因此,就必須繼續(xù)推進金融改革,其核心就是深化銀行重組。我們認為,我國銀行業(yè)重組的重點應當放在產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組、組織結(jié)構(gòu)重組和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組三個方面。銀行重組的側(cè)重點則應放在國有商業(yè)銀行上,同時兼顧地方性商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行。根據(jù)當前我國經(jīng)濟發(fā)展和銀行業(yè)的現(xiàn)狀,銀行重組應當綜合設(shè)計、系統(tǒng)思考、整體推進。

一、銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組

產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組是銀行重組的基礎(chǔ)要件。沒有產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的重組,銀行重組就是一句空話。按照十六大堅持和完善基本經(jīng)濟制度的要求,建立與基本經(jīng)濟制度相適應的產(chǎn)權(quán)體制、金融體制和銀行管理體制,是實現(xiàn)金融改革新突破的關(guān)鍵。

(一)以創(chuàng)新思維推進產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組。

十六大提出,堅持和完善基本經(jīng)濟制度,必須毫不動搖地鞏固和發(fā)展公有制經(jīng)濟,必須毫不動搖地鼓勵、支持和引導非公有制經(jīng)濟發(fā)展;要把堅持以公有制為主體,促進非公有制經(jīng)濟發(fā)展,統(tǒng)一于社會主義現(xiàn)代化建設(shè)的進程中。

作為我國社會主義市場經(jīng)濟制度重要組成部分的銀行業(yè),其改革與發(fā)展必須與經(jīng)濟制度相適應,并且還要能夠有效地服務(wù)于經(jīng)濟制度的完善,促進經(jīng)濟的發(fā)展。這就要求一是國家壟斷信用的和傳統(tǒng)觀念必須打破;二是金融市場必須要對內(nèi)對外同時開放;三是以現(xiàn)代公司制改革國有獨資商業(yè)銀行;四是發(fā)展大、中、小共生、相互促進、相得益彰、產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)多元化的銀行體制。

(二)用總體戰(zhàn)略統(tǒng)率產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組。

要采取用總體戰(zhàn)略統(tǒng)率產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組的方針,實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組的戰(zhàn)略目標。我國銀行業(yè)改革的總體戰(zhàn)略就:“改革主體,發(fā)展兩翼”。即深化國有獨資商業(yè)銀行現(xiàn)代公司制改革,壯大股份制商業(yè)銀行,發(fā)展民營銀行機構(gòu)和合作銀行組織。

我們認為,實現(xiàn)這一戰(zhàn)略目標的重點應放在產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控結(jié)構(gòu)的重新整合上。大、中、小銀行的改革都應按照這個思路進行。產(chǎn)權(quán)不界定,就不可能建立起現(xiàn)代公司制的治理結(jié)構(gòu),沒有科學的治理結(jié)構(gòu),也就不可能建立起有效的內(nèi)控機制。而且權(quán)、責、利的統(tǒng)一,信息的對稱,激勵約束機制的健全,又是提高競爭力、創(chuàng)新機制的制度基礎(chǔ),所有這一切都取決于產(chǎn)權(quán)改革、治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度的建立。因此,根據(jù)國有和非國有銀行在歷史中形成的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)以及全國性和地區(qū)性規(guī)模各異的大、中、小銀行機構(gòu)的現(xiàn)實狀況,從制度轉(zhuǎn)換成本的承受能力出發(fā),妥善處理改革、發(fā)展和穩(wěn)定的關(guān)系,取得產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控結(jié)構(gòu)改革的新突破,是銀行重組創(chuàng)新必須突破的三個戰(zhàn)略重點。另外,實現(xiàn)我國銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組還必須堅持市場取向,無論是國有獨資商業(yè)銀行的改革,還是股份制商業(yè)銀行或小型銀行機構(gòu)與組織,都必須按市場運作的原則來進行。

(三)扎實推進國有商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組。

按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求,對國有商業(yè)銀行的產(chǎn)權(quán)制度進行重組,實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新,從而構(gòu)建產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)責分明、政企分開、管理科學的現(xiàn)代商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度,是我國國有商業(yè)銀行加快體制創(chuàng)新,實現(xiàn)與國際銀行業(yè)慣例接軌所應當首選解決的問題。

1、股份制——現(xiàn)代商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度的一般形式。商業(yè)銀行是市場經(jīng)濟的產(chǎn)物,隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展,商業(yè)銀行股份制法人產(chǎn)權(quán)制度便應運而生。實行股份制的商業(yè)銀行法人產(chǎn)權(quán)制度適應了現(xiàn)代市場經(jīng)濟和社會化大生產(chǎn)的需要,形成了有效的法人治理結(jié)構(gòu),保證了商業(yè)銀行的運作效率。因此在市場經(jīng)濟發(fā)達的國家,現(xiàn)代商業(yè)銀行一般都是建立在現(xiàn)代法人產(chǎn)權(quán)制度基礎(chǔ)之上的,現(xiàn)代股份制產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)是現(xiàn)代商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的一般形式。

2、股份制改革——國有商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組的最佳選擇。無論是理論界,抑或是實務(wù)界,在關(guān)于國有商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度改革的探討中,都認為實行股份制是國有商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組的最佳選擇,也是國有商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新的最佳路徑。

3、股份制運行——建立國有商業(yè)銀行的法人治理結(jié)構(gòu)。按股份制方式對國有商業(yè)銀行進行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組與創(chuàng)新,就必須建立符合現(xiàn)代商業(yè)銀行要求的法人治理結(jié)構(gòu)?，F(xiàn)代商業(yè)銀行的法人治理結(jié)構(gòu)包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層等內(nèi)容。

(四)重視增量改革:產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組的重要環(huán)節(jié)。

發(fā)展民營銀行機構(gòu),放寬市場準入限制,是銀行制度增量改革與銀行重組必須突破的障礙。民營銀行機構(gòu)包括地方性股份制商業(yè)銀行和合作金融銀行。他們是縣域經(jīng)濟、中小企業(yè)、個體經(jīng)濟、私營企業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟與農(nóng)民金融需求的主要供給者,又是貨幣政策傳導的重要中間環(huán)節(jié)。但是,由于長期以來的理論禁錮和法律限制,并沒有實現(xiàn)真正意義上的對內(nèi)開放。廣大農(nóng)村的集體信用合作組織,也是一種功能和機制扭曲的“準國有金融”,基層機構(gòu)。至于全國性股份制商業(yè)銀行,民營資本得以進入也還是一種特例。

現(xiàn)在,我國已經(jīng)加入WTO,金融業(yè)既然可以向外資開放,就更有理由對內(nèi)開放。而且,國有商業(yè)銀行實行市場戰(zhàn)略調(diào)整后,機構(gòu)收縮,功能縮小,使縣域經(jīng)濟、民營經(jīng)濟面臨著嚴重的金融服務(wù)短缺;加之貨幣政策傳導不暢、機制梗阻、政策擴張而運行緊縮的矛盾日益凸出,已經(jīng)和正在產(chǎn)生的嚴重的負面效應,構(gòu)成了銀行業(yè)發(fā)展的嚴峻挑戰(zhàn)和壓力。在這種形勢下銀行業(yè)的對內(nèi)開放就成為了突破制度增量改革障礙的題中之義。發(fā)展民營銀行,實現(xiàn)增量改革,增加金融供給,推動我國銀行業(yè)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組,是我國經(jīng)濟發(fā)展和金融改革的重要戰(zhàn)略任務(wù)。

二、銀行組織結(jié)構(gòu)重組

同銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重組一樣重要的,是銀行組織結(jié)構(gòu)的重組。只有加快商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新與重組。其產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的重組才能有所依托,也才能盡快形成商業(yè)銀行的創(chuàng)新體制,形成與國際銀行業(yè)接軌的新型運行機制。

(一)現(xiàn)代組織結(jié)構(gòu)的有關(guān)理論問題簡述。

現(xiàn)代組織理論認為,組織理論的基礎(chǔ)是一些有關(guān)組織結(jié)構(gòu)和職能的設(shè)想。一種是關(guān)心工作和從事這些工作的人的設(shè)想,被稱之為以工作為中心的古典組織理論。另一種不同的是以人為中心的,被稱之為新古典理論。還有一種觀點認為,要從系統(tǒng)的內(nèi)在關(guān)系上去理解組織,則被稱為權(quán)變理論。作為組織而言,它是組織實體和組織過程的統(tǒng)一。著名管理學家馬奇和西蒙在他們所著的《組織》一書中指出,組織及其效率依賴于認識并適應許多變化著的和相互依存的境況因素,而丑那些被認為對某一種情況有效的組織,對另外一種情況可能就是不幸的和不適當?shù)?。也就是說,第一,一個組織的效率依賴于環(huán)境因素;第二,不同的環(huán)境因素對不同的組織產(chǎn)生不同的影響;第三,組織及其結(jié)構(gòu)要隨著環(huán)境的變化不斷改革和發(fā)展,也就是要不斷進行組織及其結(jié)構(gòu)的重組創(chuàng)新。

我國商業(yè)銀行進行組織及其組織結(jié)構(gòu)重組與創(chuàng)新,必須深入研究現(xiàn)代組織理論、深入研究我國商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境、深入研究我國商業(yè)銀行既有的組織結(jié)構(gòu)及其問題,只有如此,才能對癥下藥,順利實現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)重組與創(chuàng)新,與國際銀行業(yè)接軌,推進我國商業(yè)銀行的改革和發(fā)展。

(二)我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的主要問題簡析。

目前,我國商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)問題表現(xiàn)為繼續(xù)沿襲計劃經(jīng)濟時代留下的框架,與市場經(jīng)濟條件下的商業(yè)化運行很不適應,問題重重,特別是在我國加入WTO后,在金融業(yè)競爭的嚴峻形勢下,必須對之進行全面重組與創(chuàng)新。而在我國商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)問題中,國有商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)問題是十分突出的,代表了我國商業(yè)銀行的典型類型。

1、忽視經(jīng)濟原則。根據(jù)經(jīng)濟學的原理,在經(jīng)濟發(fā)展的低級階段,不可能也不需要存在分支機構(gòu)遍布的大型銀行機構(gòu),如果刻意追求之則是不經(jīng)濟的;相反,現(xiàn)代分支網(wǎng)絡(luò)發(fā)達的大型銀行機構(gòu)很大程度上是社會化大生產(chǎn)的要求和結(jié)果,如果刻意抑制之也是無效率的。由于我國的經(jīng)濟發(fā)展狀況是一種“低(初)級階段”,因此,忽視經(jīng)濟原則,按行政區(qū)劃設(shè)置商業(yè)銀行的分支機構(gòu),就導致了銀行規(guī)模過大、科層結(jié)構(gòu)重疊、信息傳遞遲緩,從而造成了組織結(jié)構(gòu)的不經(jīng)濟問題。由于我國幅員遼闊,經(jīng)濟發(fā)展水平參差不齊,呈現(xiàn)出一種非均衡狀態(tài)。而且由于交通、通訊落后,在這種情況下,從首都北京到邊遠小鎮(zhèn),按行政區(qū)劃和政府層級層層設(shè)置分支機構(gòu),不僅忽視經(jīng)濟原則,而且造成奇高的經(jīng)營成本。

2、助長行政干預。在我國商業(yè)銀行分支機構(gòu)按行政區(qū)劃設(shè)置的狀況下,不僅銀行的自主經(jīng)營受到了多方限制,而且導致了商業(yè)銀行分支機構(gòu)的地方化傾向,削弱了商業(yè)銀行總行的調(diào)控功能。在這方面表現(xiàn)最突出,也是最具典型性的就是我國的國有商業(yè)銀行。

3、損害銀行效率。按行政區(qū)劃和政府層級設(shè)立分支機構(gòu),使我國商業(yè)銀行實行的授權(quán)經(jīng)營制度的效率和業(yè)務(wù)經(jīng)營的效益受到嚴重損害。如經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的商業(yè)銀行分支機構(gòu)在現(xiàn)有權(quán)限下無法滿足當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展所產(chǎn)生的有效金融需求,而經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)的商業(yè)銀行分支機構(gòu)卻存在著權(quán)限過剩,進而造成金融資源的嚴重浪費。無論金融資源的不足還是過剩,都是對我國商業(yè)銀行經(jīng)營效率的損害。

4、缺乏創(chuàng)新思想。這里主要是指在地方性商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行的設(shè)置上,缺少創(chuàng)新思想。依舊是一地一行,與行政機構(gòu)配套,名曰扶持地方經(jīng)濟發(fā)展,實則因襲國有商業(yè)銀行設(shè)置的套路,因循守舊,缺乏創(chuàng)新,最后會依然重蹈國有商業(yè)銀行的覆轍,為地方經(jīng)濟的發(fā)展和銀行體制的改革增加負面效應。

(三)我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新的思路。

商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新,既要依據(jù)組織結(jié)構(gòu)理論的有關(guān)原則,又要參考國際商業(yè)銀行的先進經(jīng)驗,還要考慮中國的國情和我國商業(yè)銀行的行情,從而使創(chuàng)新后的商業(yè)銀行及其組織結(jié)構(gòu)既能與國際商業(yè)銀行接軌,又符合社會主義市場經(jīng)濟對商業(yè)銀行的要求,更能促進商業(yè)銀行的全面發(fā)展。通過重組與創(chuàng)新商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu),使商業(yè)銀行真正成為經(jīng)營穩(wěn)健、管理嚴謹、實力雄厚、效益良好的現(xiàn)代化金融企業(yè)。

創(chuàng)新國有商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu),應當堅持以下原則:一是堅持經(jīng)濟區(qū)劃原則。打破原有的按行政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu)的格局,優(yōu)化金融資源合理配置,減少行政干預和地方保護主義,提高經(jīng)營與管理的效率與效益。二是堅持集約經(jīng)營原則。要堅持組織結(jié)構(gòu)重組與創(chuàng)新的集約化,用集約經(jīng)營的指導思想,對國有商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)進行創(chuàng)新。三是堅持循序漸進原則。國有商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新,可以參照中國人民銀行組織結(jié)構(gòu)改革的方法即按經(jīng)濟區(qū)劃設(shè)置一級分行、二級分行和支行。

在重組與創(chuàng)新國有商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的同時,要全面重組與創(chuàng)新股份制商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)。要建立一種或松或緊的,可以將全國各地方性商業(yè)銀行聯(lián)系起來的機制,使地方商業(yè)銀行既獨立自主經(jīng)營,又互相聯(lián)系溝通,交流經(jīng)驗、提高水平、提升效益,全面創(chuàng)新和完善我國商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu),達到我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)重組的目的。

三、銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組

目前商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),仍然是傳統(tǒng)存、貸、匯三大塊,這十分不利于商業(yè)銀行的發(fā)展。綜觀世界各國商業(yè)銀行發(fā)展史和業(yè)務(wù)經(jīng)營史,分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營都是交替發(fā)展的。所以,我們必須迅速著手商業(yè)銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的重組,使商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展建立在知識經(jīng)濟、全球化浪潮、電子化時代的基礎(chǔ)之上。

(一)業(yè)務(wù)管理思想創(chuàng)新。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理思想經(jīng)歷了一個由資產(chǎn)管理、負債管理,到資產(chǎn)負債聯(lián)合管理的發(fā)展過程。目前普遍地采用資產(chǎn)負債聯(lián)合管理的模式,實際上仍然是以負債管理為主導。根據(jù)經(jīng)濟與金融發(fā)展的實際,以及我國商業(yè)銀行巨額不良資產(chǎn)存在的現(xiàn)實,我們認為我國商業(yè)銀行應當以資產(chǎn)管理為重點,突出資產(chǎn)管理的指導思想。在重視資產(chǎn)管理的基礎(chǔ),創(chuàng)新業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),突出電子化業(yè)務(wù)在我國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)中的地位,為業(yè)務(wù)全面電子化奠定基礎(chǔ)。

(二)存貸業(yè)務(wù)關(guān)系創(chuàng)新。

在經(jīng)濟欠發(fā)達與流通中貨幣偏緊的歷史條件下,我國商業(yè)銀行形成了一種“存款情結(jié)”,也錯誤地誘導社會公眾偏愛存款。我國商業(yè)銀行加強業(yè)務(wù)管理、創(chuàng)新業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、實現(xiàn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組,首要的是調(diào)整存款與貸款的關(guān)系,將貸款管理作為業(yè)務(wù)管理重心。只有加強貸款管理,迅速清收不良貸款,全面盤活存量資產(chǎn),才能為業(yè)務(wù)重組與管理創(chuàng)新創(chuàng)造一個寬松的環(huán)境。

(三)突出業(yè)務(wù)創(chuàng)新重點。

進行業(yè)務(wù)管理創(chuàng)新,必須緊緊抓住電子化、網(wǎng)絡(luò)化、全球化這一主線。當前,最能體現(xiàn)電子化與時代精神的是表外業(yè)務(wù)。電子化為表外業(yè)務(wù)發(fā)展提供了契機,表外業(yè)務(wù)的發(fā)展又為電子化在金融領(lǐng)域的發(fā)展提供了廣闊空間。我國商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)開拓與管理中,要以發(fā)展表外業(yè)務(wù)為重點,設(shè)置發(fā)展機構(gòu)、制定發(fā)展目標、擬定發(fā)展步驟、促進全面發(fā)展。

(四)全面推進混業(yè)經(jīng)營。

實現(xiàn)我國商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組必須迅速推進混業(yè)經(jīng)營。國際銀行業(yè)的混業(yè)趨勢與中國商業(yè)銀行的分業(yè)現(xiàn)狀,要求我國商業(yè)銀行推進分業(yè)格局下的漸進式混業(yè)經(jīng)營模式,這是實現(xiàn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組的要義。

1、功能定位:完善信用中介職能,提升支付中介、信用創(chuàng)造和金融服務(wù)職能。近年來中國證券市場的迅猛發(fā)展,金融業(yè)相互滲透與跨業(yè)經(jīng)營趨勢的逐漸明朗,使得商業(yè)銀行功能發(fā)生了重大變化。金融其他各業(yè)的發(fā)展沖擊了商業(yè)銀行的存、貸款業(yè)務(wù),但強化了其作為金融業(yè)務(wù)“操作平臺”的功能。這樣,商業(yè)銀行若能保持傳統(tǒng)優(yōu)勢、把握新興優(yōu)勢,就得以完善和提升各類職能,以推進混業(yè)經(jīng)營。