保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理精選(九篇)

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第1篇：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范文

第二條依法經(jīng)辦養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育等社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)），管理社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，適用本規(guī)定。

第三條本規(guī)定所稱社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，是指社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在辦理社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中，直接形成的具有保存和利用價(jià)值的專業(yè)性文字材料、電子文檔、圖表、聲像等不同載體的歷史記錄。

第四條人力資源社會(huì)保障行政部門負(fù)責(zé)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的管理工作，并接受檔案行政管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案由縣級(jí)以上社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)集中保存。

第五條社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)配備專門的管理人員和必要的設(shè)施、場(chǎng)所，確保檔案的安全，并根據(jù)需要配備適應(yīng)檔案現(xiàn)代化管理要求的技術(shù)設(shè)備。

第六條社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真落實(shí)檔案保管、保密、利用、移交、鑒定、銷毀等管理要求，保證社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案妥善保管、有序存放，嚴(yán)防毀損、遺失和泄密。

第七條社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中形成的記錄、證據(jù)、依據(jù)，按照《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)材料歸檔范圍與保管期限》（見附件）進(jìn)行收集、整理、立卷、歸檔，確保歸檔材料的完整、安全，不得偽造、篡改。

第八條社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案分類應(yīng)當(dāng)按照社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦的規(guī)律和特點(diǎn)，以方便歸檔整理和檢索利用為原則，采用“年度—業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)”或“年度—險(xiǎn)種—業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)”的方法對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)材料進(jìn)行分類、整理，并及時(shí)編制歸檔文件目錄、卷內(nèi)目錄、案卷目錄、備考表等。負(fù)責(zé)檔案管理的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)接收的檔案材料及時(shí)進(jìn)行檢查、分類、整理、編號(hào)、入庫保管，并及時(shí)編制索引目錄。

第九條社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的保管期限分為永久和定期兩類。定期保管期限分為10年、30年、50年、100年，各種社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的具體保管期限按照《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)材料歸檔范圍與保管期限》執(zhí)行。

社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案定期保管期限為最低保管期限。社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的保管期限，自形成之日的次年1月1日開始計(jì)算。

第十條社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)依法為參保單位和參保個(gè)人提供檔案信息查詢服務(wù)。

第十一條社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已到期的社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行鑒定。

鑒定工作應(yīng)當(dāng)由社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員和檔案管理人員，以及人力資源社會(huì)保障行政部門有關(guān)人員組成鑒定小組負(fù)責(zé)鑒定并提出處理意見。

鑒定中如發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案保管期限劃分過短，有必要繼續(xù)保存的，應(yīng)當(dāng)重新確定保管期限。

第十二條社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)過鑒定可以銷毀的檔案，編制銷毀清冊(cè)，報(bào)同級(jí)人力資源社會(huì)保障行政部門備案，經(jīng)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后銷毀。

未經(jīng)鑒定和批準(zhǔn)，不得銷毀任何檔案。

社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)派兩人以上監(jiān)督銷毀檔案。監(jiān)督人員要在銷毀清冊(cè)上簽名，并注明銷毀的方式和時(shí)間。銷毀清冊(cè)永久保存。

第十三條社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定，將永久保存的社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案向同級(jí)國家綜合檔案館移交。

第十四條社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，限期改正，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的工作人員、主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；給參保單位或者個(gè)人造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任：

（一）不按規(guī)定歸檔或者不按規(guī)定移交檔案的；

（二）偽造、篡改、隱匿檔案或者擅自銷毀檔案的；

（三），造成檔案遺失、毀損的；

（四）違規(guī)提供、抄錄檔案，泄漏用人單位或者個(gè)人信息的；

第2篇：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范文

關(guān)鍵詞：養(yǎng)老保險(xiǎn)  社保業(yè)務(wù)  檔案管理

        1 維護(hù)社會(huì)保險(xiǎn)檔案，保護(hù)職工權(quán)益

        隨著群眾養(yǎng)老保險(xiǎn)意識(shí)的不斷提高，沉寂多年的 歷史 繳費(fèi)日益顯現(xiàn)出其重要性，斷保多年要求續(xù)保的參保人員越來越多。由于社會(huì)保險(xiǎn)歷史繳費(fèi)記錄檔案管理的不完善，一些參保人員的繳費(fèi)權(quán)益無法得到保障，并在實(shí)踐中產(chǎn)生了不少爭(zhēng)議。

        我市自1987年就開始實(shí)行養(yǎng)老保險(xiǎn)統(tǒng)籌工作，由于當(dāng)時(shí)技術(shù)手段比較落后，加上對(duì)業(yè)務(wù)檔案管理工作重視不夠，參保人員原始繳費(fèi)記錄存在很多不完善的地方。保定市社保所在開展 企業(yè) 參保職工繳費(fèi)工資和繳費(fèi)年限確認(rèn)工作的過程中，對(duì)一些缺少以往繳費(fèi)年限和繳費(fèi)基數(shù)記錄的職工檔案，通過查詢企業(yè)職工花名冊(cè)、企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)卡、補(bǔ)繳繳費(fèi)分解表、歷年繳費(fèi)記錄表等相關(guān)材料，確定繳費(fèi)事實(shí)，重新整理、歸集參保數(shù)據(jù)，真實(shí)記錄每位參保人員的參保歷史，保障了參保人員的養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益。

        隨著國有企業(yè)重組兼并、倒閉，職工下崗、中斷勞動(dòng)關(guān)系、中斷繳費(fèi)情況大量出現(xiàn)，如何記錄、保存每一位參保人員的繳費(fèi)資料顯得尤為重要，如果不及時(shí)開展社保業(yè)務(wù)檔案管理工作，就會(huì)形成一種被動(dòng)的工作局面。

        1980年參加工作的李桂蘭，今年已經(jīng)46歲。1980年11月，李桂蘭成為保定市水泥廠的一名正式職工。按照有關(guān)規(guī)定，1987年1月李桂蘭參加了當(dāng)?shù)氐酿B(yǎng)老保險(xiǎn)。1998年李桂蘭離開保定去了新疆打工。2009年，李桂蘭從新疆特地趕回到保定市社保所查詢以往的養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)情況。離開企業(yè)十幾年，社保資料會(huì)不會(huì)遺失？社保所這里是否完整保留自己過去的參保記錄？李桂蘭的心里忐忑不安。來到保定社保所，檔案員根據(jù)李桂蘭的身份證輸入名字后，幾秒鐘就查到記載李桂蘭詳細(xì)繳費(fèi)情況的職工養(yǎng)老保險(xiǎn)卡。李桂蘭一直懸著的心終于踏實(shí)了下來，心里有說不出的高興。保定市社保所依據(jù)李桂蘭的養(yǎng)老保險(xiǎn)卡，重新為她補(bǔ)辦了養(yǎng)老保險(xiǎn)手冊(cè)，恢復(fù)了繳費(fèi)情況。

        2 社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)范化管理

        在保定市，類似李桂蘭的情況非常的多，在養(yǎng)老保險(xiǎn)手冊(cè)丟失的情況下，保定市社保所通過歷史資料的查詢，為他們補(bǔ)辦養(yǎng)老保險(xiǎn)手冊(cè)，保證其繼續(xù)參保。

        社保業(yè)務(wù)檔案對(duì)參保人員十分重要，但是業(yè)務(wù)檔案管理工作對(duì)社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)來說還十分陌生。沒有現(xiàn)成的樣板，保定市社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)只能摸著石頭過河。通過抓庫房建設(shè)、文件材料收集、歸類、整理、立卷，使業(yè)務(wù)檔案整理和立卷從不規(guī)范到規(guī)范，社保檔案庫房從無到有；業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容由簡(jiǎn)單到豐富；并把業(yè)務(wù)檔案管理工作列入長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃、年度計(jì)劃及有關(guān)人員的崗位職責(zé)中，把業(yè)務(wù)檔案工作作為社保管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容納入年度目標(biāo)，與業(yè)務(wù)工作同部署、同組織、同考核。短短幾個(gè)月的時(shí)間，檔案目錄全部實(shí)現(xiàn) 電子 化管理，從而使社保業(yè)務(wù)檔案管理工作發(fā)生了巨大的變化。

        為規(guī)范社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理，維護(hù)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案真實(shí)、完整和安全，發(fā)揮檔案的服務(wù)作用，根據(jù)《中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部、國家檔案局》第3號(hào)令和河北省人力資源和社會(huì)保障廳、河北省檔案局《冀人社發(fā)2009（11號(hào)文件）》要求，我市社保所出臺(tái)了《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理辦法》，同時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行規(guī)范管理提出了明確要求，推動(dòng)社保業(yè)務(wù)檔案管理工作進(jìn)一步開展。

        社保業(yè)務(wù)檔案的規(guī)范化管理，不僅確定了社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè) 發(fā)展 的基礎(chǔ)，而且有力地維護(hù)了參保人員的權(quán)益。保定市紡織廠等7家 企業(yè) ，由于在改制前欠繳職工養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)多。改制時(shí)，職工強(qiáng)烈要求其補(bǔ)繳歷年欠繳的養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)，通過查閱歷年職工養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)分解表，社保機(jī)構(gòu)為職工提供了這些企業(yè)歷年欠繳的準(zhǔn)確數(shù)字。企業(yè)補(bǔ)繳了歷年欠繳的養(yǎng)老保險(xiǎn)，企業(yè)職工的合法權(quán)益得到了保障。

        3 社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理的統(tǒng)一與標(biāo)準(zhǔn)化

        社保業(yè)務(wù)檔案是全面系統(tǒng)記錄參保單位和參保個(gè)人繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)、計(jì)發(fā)社會(huì)保險(xiǎn)待遇的重要憑據(jù)。實(shí)現(xiàn)社保業(yè)務(wù)檔案的規(guī)范化管理，保證社保業(yè)務(wù)檔案的完整、安全和有效使用，直接關(guān)系到參保單位和參保職工的合法權(quán)益和切身利益。社保業(yè)務(wù)檔案規(guī)范化管理的關(guān)鍵在于實(shí)現(xiàn)管理的統(tǒng)一與標(biāo)準(zhǔn)化。

        3.1 統(tǒng)一業(yè)務(wù)檔案管理工作制度。根據(jù)我市社保所下發(fā)的《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理辦法》等七項(xiàng)業(yè)務(wù)檔案管理工作制度，結(jié)合我所業(yè)務(wù)情況的實(shí)際需要，業(yè)務(wù)檔案主要采取分級(jí)管理、便于查詢、集中保管、確保安全的原則，做到有章可循、有制可依、有底可查，統(tǒng)一了業(yè)務(wù)檔案管理工作制度。

        3.2 統(tǒng)一檔案室標(biāo)準(zhǔn)。檔案室是社保業(yè)務(wù)檔案的“家”，統(tǒng)一檔案室的標(biāo)準(zhǔn)至關(guān)重要。為此，保定市社保所建立了一個(gè)具有防火、防光、防塵、防盜、防潮、防高溫、防污染、防有害生物等“八防”功能的檔案室，基本實(shí)現(xiàn)檔案庫房、檔案查閱、辦公三分開，并配置與檔案數(shù)量相適應(yīng)的檔案柜和檔案密集柜、滅火器、溫濕度計(jì)、空調(diào)、 計(jì)算 機(jī)等專用設(shè)備。

        3.3 統(tǒng)一規(guī)范整檔。根據(jù)《人力資源和社會(huì)保障部、國家檔案局》第3號(hào)令，結(jié)合本所業(yè)務(wù)職責(zé)，社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案共分六類三十八項(xiàng)，以此規(guī)范全市社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)檔案的收集、積累、整理、保管、應(yīng)用、查詢服務(wù)工作。

        保定市社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)還要求對(duì)社保業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行統(tǒng)一集中清理。各社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照先收集后篩選、保齊全少缺漏的辦法集中清理，要求每位職工將櫥柜的所有原始資料、文件集中起來，進(jìn)行鑒定整理、組卷歸檔。

第3篇：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范文

關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；網(wǎng)點(diǎn)；管理；建議

中圖分類號(hào)：F6I　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

隨著郵政金融業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，郵政保險(xiǎn)業(yè)務(wù)也得到快速提升。然而，在郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展過程中，經(jīng)常出現(xiàn)一些違規(guī)操作現(xiàn)象，如“存款變保險(xiǎn)”等，從而產(chǎn)生一些負(fù)面報(bào)道，給郵政形象帶來了不利影響。為切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)郵政企業(yè)聲譽(yù)，必須強(qiáng)化保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

1　郵政儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)操作現(xiàn)狀

銷售人員受利益驅(qū)動(dòng)進(jìn)行虛假宣傳，違規(guī)向客戶承諾保險(xiǎn)收益，欺騙消費(fèi)者；銷售人員打著“銀行理財(cái)”的旗號(hào)進(jìn)行虛假宣傳，違規(guī)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，致使“存單變保單”現(xiàn)象出現(xiàn)；保險(xiǎn)公司人員“喬裝”郵政儲(chǔ)蓄員工，坐守郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員違規(guī)代客戶填寫保單，代客戶簽名；對(duì)客戶投訴和退保要求，相互推諉，售后服務(wù)質(zhì)量較差，影響郵政儲(chǔ)蓄聲譽(yù)；銷售人員未取得保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書，不具備保險(xiǎn)銷售資格，存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患；違規(guī)收取保險(xiǎn)公司協(xié)議外收益或銷售返點(diǎn)，存在商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)。

2　郵政儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建議

2.1事前控制

2.1.1加強(qiáng)保險(xiǎn)銷售資質(zhì)管理

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照保監(jiān)會(huì)規(guī)定在明顯位置懸掛“保險(xiǎn)兼業(yè)許可證”，并獲得上級(jí)行授權(quán)。從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售人員，應(yīng)當(dāng)具備保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格，取得保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。

2.1.2建立客戶適合度評(píng)估制度，防止錯(cuò)誤銷售

網(wǎng)點(diǎn)在銷售投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力。根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)適合度評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)服務(wù)區(qū)、理財(cái)室或理財(cái)專柜進(jìn)行當(dāng)面評(píng)估，并根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提高銷售門檻，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，防止錯(cuò)誤銷售。同時(shí)，應(yīng)妥善保存客戶評(píng)估的相關(guān)資料。

2.1.3加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，規(guī)范操作流程

要充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理的重要性和緊迫性，建立和完善保險(xiǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度，制定全行統(tǒng)一、操作性強(qiáng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法和涵蓋業(yè)務(wù)全過程的操作規(guī)程。

2.1.4加強(qiáng)員工培訓(xùn)教育工作，提高從業(yè)人員素質(zhì)

培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涉及保險(xiǎn)產(chǎn)品、相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守等方面。要修訂和完善保險(xiǎn)業(yè)務(wù)考核辦法，逐步建立激勵(lì)考核長(zhǎng)效機(jī)制，促使保險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康、有序、合規(guī)發(fā)展。

2.1.5建立投訴處理機(jī)制

要建立有效的投訴處理機(jī)制，制定統(tǒng)一規(guī)范的投訴處理程序，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要明示客戶投訴電話，及時(shí)處理客戶投訴，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益；在與保險(xiǎn)公司簽訂協(xié)議之前，必須要求有關(guān)系的保險(xiǎn)公司建立問題處理應(yīng)對(duì)預(yù)案，確保能夠?qū)蛻敉对V的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行全面、及時(shí)、妥當(dāng)?shù)靥幚怼?/p>

2.1.6明確責(zé)任，建立問責(zé)制

要明確保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)產(chǎn)品的準(zhǔn)入、宣傳、銷售和投訴處理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，各個(gè)部門和崗位的職責(zé)分工，建立問責(zé)制。

2.2事中監(jiān)管

2.2.1合規(guī)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，規(guī)范銷售行為

網(wǎng)點(diǎn)銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售，在銷售過程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混淆，不得使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”等不當(dāng)用語，不得套用“本金”、“利息”、“存人”等概念；不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國債收益等進(jìn)行片面類比，不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同的收益，不得承諾固定分紅收益；不得以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、送實(shí)物、送保險(xiǎn)、產(chǎn)品停售等方式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售；不得代客戶簽字，不允許非客戶本人簽字。

2.2.2規(guī)范銷售模式，嚴(yán)禁出現(xiàn)保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)銷售

各單位不得允許保險(xiǎn)公司人員進(jìn)駐網(wǎng)點(diǎn)，保險(xiǎn)公司銀保專管員只負(fù)責(zé)提供培訓(xùn)、單證交換等服務(wù)，并協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)做好保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售后的滿期給付、續(xù)期繳費(fèi)等相關(guān)客戶服務(wù)。

2.2.3加強(qiáng)費(fèi)用的財(cái)務(wù)核算，防范商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)

嚴(yán)禁網(wǎng)點(diǎn)收取或索要協(xié)議外利益、銷售返點(diǎn)等。

2.2.4定期對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查

審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，對(duì)不再具備銷售條件和風(fēng)險(xiǎn)管控能力的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)及時(shí)提出審計(jì)意見，并根據(jù)審計(jì)意見決定是否對(duì)其繼續(xù)開辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。

2.2.5正確對(duì)待用戶投訴

牢固樹立“有則改之、無則加勉”的思想，對(duì)客戶咨詢要耐心解答，對(duì)客戶投訴要及時(shí)處理，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴。對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中存在的問題要及時(shí)向上級(jí)主管部門反映，以便及時(shí)處理，減少客戶投訴現(xiàn)象的發(fā)生。

2.2.6高度關(guān)注輿情動(dòng)態(tài)

對(duì)新聞媒體的采訪要按照程序辦理，對(duì)采訪內(nèi)容要第一時(shí)間向上級(jí)主管部門匯報(bào)，防止引發(fā)重點(diǎn)、熱點(diǎn)事件。

2.3事后控制

2.3.1實(shí)行首問負(fù)責(zé)制，建立銀保聯(lián)合應(yīng)急機(jī)制

各單位應(yīng)在第一時(shí)間處理客戶投訴、退保等事件，實(shí)行首問負(fù)責(zé)制，不得相互推諉，以免產(chǎn)生負(fù)面影響使事態(tài)擴(kuò)大。對(duì)有可能出現(xiàn)的群訪群訴、群體性退保等事件作為重大事件，及時(shí)上報(bào)并啟動(dòng)重大事件聯(lián)合應(yīng)急處理方案。對(duì)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)產(chǎn)品準(zhǔn)入審核不審慎、虛假宣傳、錯(cuò)誤銷售的工作人員，要按照情節(jié)輕重追究其責(zé)任。

第4篇：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范文

【關(guān)鍵詞】社會(huì)保險(xiǎn)；業(yè)務(wù)檔案；管理現(xiàn)狀；規(guī)范化

2009年7月23日中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部、國家檔案局聯(lián)合頒布了《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定（試行）》，2010年開始在全系統(tǒng)開展了社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理達(dá)標(biāo)考評(píng)活動(dòng)。2013年福建省社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理系統(tǒng)上線，福建省社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理逐漸步入正軌。然而，檔案管理是一項(xiàng)實(shí)踐性很強(qiáng)的活動(dòng)，特別是專門檔案的管理需要在實(shí)踐中逐步完善。所以，社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理也需要在實(shí)踐中逐步完善，進(jìn)一步提高規(guī)范化管理水平。

一、社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的概念

《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定（試行）》第三條規(guī)定：“本規(guī)定所稱社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，是指社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在辦理社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中，直接形成的具有保存和利用價(jià)值的專業(yè)性文字材料、電子文檔、圖表、聲像等不同載體的歷史記錄?！睆倪@一條款中我們可以得知社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的基本含義有以下三個(gè)方面：

（一）社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案是社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在辦理社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中直接形成的。

現(xiàn)行社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)主要包括養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷生育、失業(yè)、機(jī)關(guān)事業(yè)、農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)過程中都會(huì)逐漸積累形成社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案。因?yàn)槊總€(gè)機(jī)構(gòu)所管理的業(yè)務(wù)是不一樣的，因此各機(jī)構(gòu)所形成的檔案也不盡相同。但為了對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行更加規(guī)范的管理，《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定（試行）解讀》將社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案分為以下幾個(gè)類別：社會(huì)保險(xiǎn)管理類、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳類、醫(yī)療保險(xiǎn)待遇類、失業(yè)保險(xiǎn)待遇類、工傷保險(xiǎn)待遇類、生育保險(xiǎn)待遇類、社會(huì)保險(xiǎn)稽核監(jiān)管類。

（二）社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案是具有保存和利用價(jià)值的專業(yè)性文件。

在社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中形成的文件是各種各樣的，只有那些具有保存和利用價(jià)值的文件才能稱之為社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案。對(duì)于社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案來說，具有保存和利用價(jià)值就是指對(duì)參保對(duì)象的權(quán)益記錄、待遇享受等內(nèi)容具有重要作用。

（三）社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容的記錄方式和載體是多種多樣的。

目前，社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的載體主要以紙質(zhì)為主，只有少部分的電子文檔，圖表、聲像等載體還很少涉及到。

二、社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的管理現(xiàn)狀

（一）各地基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)極不平衡

隨著全系統(tǒng)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化活動(dòng)的推進(jìn)，各地社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)檔案室從無到有，設(shè)備也不斷的投入。但是，由于各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不一致，領(lǐng)導(dǎo)重視程度不一致，導(dǎo)致各地基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)極不平衡。有些社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)國家和部省的有關(guān)規(guī)定高標(biāo)準(zhǔn)的建立庫房、辦公室與閱覽室分開的檔案場(chǎng)所，購置檔案專用立式雙軌道密集架，配備空調(diào)、計(jì)算機(jī)、溫濕度記錄儀、防磁柜去濕機(jī)等專業(yè)設(shè)備，并嚴(yán)格按照防盜、防火、防蟲、防濕、防塵、防高溫等要求完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。然而，有些社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)由于沒有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的保障，可能連最基本的檔案庫房面積的要求都達(dá)不到，基礎(chǔ)設(shè)施可能極其簡(jiǎn)陋。

（二）管理人員隊(duì)伍建設(shè)相對(duì)比較薄弱

全國檔案管理人才本就稀缺，能夠投身社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)的檔案管理人才更是少之又少，各地社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)很難在短時(shí)間內(nèi)建立起自己的檔案管理專業(yè)化隊(duì)伍。從目前情況來看，省市級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)都基本配備有專業(yè)的檔案管理人員，有些機(jī)構(gòu)可能還建立有專業(yè)的檔案管理團(tuán)隊(duì)。但是，各地縣級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)大多都不具有專業(yè)的檔案管理人員，有些機(jī)構(gòu)甚至是經(jīng)辦人員兼職管理檔案。從檔案管理人員素質(zhì)來看，大多數(shù)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理人員還不具備檔案管理的專業(yè)知識(shí)，檔案管理的經(jīng)驗(yàn)不足，還不能夠?qū)ι鐣?huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行專業(yè)化、規(guī)范化、現(xiàn)代化的管理。

（三）保管方法有待進(jìn)一步改進(jìn)

檔案保管工作質(zhì)量的高低，對(duì)提高檔案管理工作水平具有重要的影響，甚至在一定的條件下具有決定性的影響。檔案保管的好，就為整個(gè)檔案工作的進(jìn)行提供了物質(zhì)對(duì)象，提供一個(gè)最起碼、最基本的前提。反之，如果不能有效地延長(zhǎng)其壽命，或者甚至損毀殆盡，那就會(huì)是整個(gè)檔案的工作意義，影響整個(gè)部門的工作秩序。從目前情況來看，我省各地的社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案保管方法還存在以下問題：1.大多數(shù)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案仍然只采用紙質(zhì)線裝保存，沒有結(jié)合現(xiàn)代化技術(shù)進(jìn)行數(shù)字化管理。2.歸檔入庫不及時(shí)。3.無關(guān)人員隨意進(jìn)出檔案庫房。

（四）利用服務(wù)效率低、方式單一化

我省社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)從2009年底進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，2010年開始進(jìn)行達(dá)標(biāo)驗(yàn)收工作。從驗(yàn)收的結(jié)果來看，目前我省大多數(shù)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)只對(duì)2007年以來的檔案進(jìn)行了整理，整理形式也僅僅是裝訂成冊(cè)、編制電子檔目錄。整理的水平?jīng)Q定了利用服務(wù)的方式，對(duì)于2007年以前的社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案只能單純的靠管理人員一本本一頁頁地翻找，費(fèi)時(shí)費(fèi)力，效率低；對(duì)于2007年以后的檔案，雖然已經(jīng)進(jìn)行了整理，但是，在利用時(shí)也只是通過電子檔目錄查找到卷數(shù)和月數(shù)，最后仍是需要通過手工查閱紙質(zhì)檔案。隨著參保人數(shù)的不斷增加，社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的數(shù)量也逐年增加，手工查閱的利用服務(wù)方式已不能滿足社會(huì)發(fā)展的需求。

三、對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案規(guī)范化管理的幾點(diǎn)建議

（一）著力完善規(guī)章制度，構(gòu)建科學(xué)管理長(zhǎng)效機(jī)制

制度建設(shè)是檔案工作的基礎(chǔ)，做好社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的管理應(yīng)加強(qiáng)制度建設(shè)，嚴(yán)格依制度做好檔案工作，是新形勢(shì)下對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理工作的迫切要求。從我省2009年底進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)以來，各級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)陸續(xù)建立起自己的社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的管理規(guī)范制度。但是，這些制度畢竟是在沒有多少實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上確立起來的，需要在實(shí)際的檔案管理工作中逐步地完善和改進(jìn)。各地社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在結(jié)合實(shí)踐的基礎(chǔ)上針對(duì)檔案管理工作的收集、整理、鑒定、保管、檢索、編研、利用、統(tǒng)計(jì)環(huán)節(jié)，逐步地完善和改進(jìn)之前已經(jīng)建立起來的規(guī)范制度，更好地促進(jìn)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案規(guī)范化管理。

（二）打造專業(yè)化管理隊(duì)伍

檔案管理人員的素質(zhì)直接影響到社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理的水平，只有建立起專業(yè)化的檔案管理隊(duì)伍才能夠更好地促進(jìn)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的管理規(guī)范化。要打造專業(yè)化的檔案管理隊(duì)伍，首先應(yīng)當(dāng)重視檔案專業(yè)人才的配備，專業(yè)人員的配備是社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)范化的基礎(chǔ)。其次，要建立對(duì)檔案管理人員長(zhǎng)期有效的培訓(xùn)，促進(jìn)檔案管理人員素質(zhì)和管理水平的不斷提升。再次，重視社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)檔案管理知識(shí)的學(xué)習(xí)。社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案是在辦理社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中直接形成的，經(jīng)辦過程中經(jīng)辦人員對(duì)文件材料的收集整理直接影響到檔案的管理水平和利用服務(wù)水平。

（三）清理積壓，為民所用

從目前對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的利用需求來看，參保人員對(duì)于社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)成立以來至國企改制之間的檔案的利用需求相對(duì)比較大。由于社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)成立初期，各企業(yè)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦人員對(duì)企業(yè)職工的社會(huì)保險(xiǎn)不是很重視，造成許多早期參保人員的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)的混亂以及檔案的遺失，參保人員急需通過社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)來確定自己的繳費(fèi)情況和找回自己的檔案。但是，就目前我省來說，各地社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)該期間的社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的管理不是很規(guī)范，有些機(jī)構(gòu)甚至對(duì)這期間的檔案沒有進(jìn)行整理。這就需要各地社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)盡快清理積壓的檔案。只有將積壓的檔案全部完整地整理，才能使保管的檔案全宗完整，才能更好地為領(lǐng)導(dǎo)決策服務(wù)，為參保人員服務(wù)，為社會(huì)服務(wù)。

（四）全面推進(jìn)現(xiàn)代化管理

隨著社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)范圍的不斷擴(kuò)大，經(jīng)辦工作中形成的檔案資料也大幅度增加，紙質(zhì)檔案已不能完全適應(yīng)新形勢(shì)發(fā)展的需要。為此，我們需要通過創(chuàng)新理念、創(chuàng)新服務(wù)平臺(tái)，在抓好紙質(zhì)檔案建設(shè)的同時(shí)，積極探索建設(shè)電子檔案的新路子。2013年我省社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理系統(tǒng)正式上線，2013年6月底前全省各縣市陸續(xù)將2007年至2012年的檔案案卷目錄和卷內(nèi)目錄導(dǎo)入系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了最基本的計(jì)算機(jī)檢索。但，我們不能僅僅滿足于此，我們還應(yīng)當(dāng)加大檔案信息化建設(shè)的投入，實(shí)現(xiàn)對(duì)信息資源的自動(dòng)輸入、瀏覽、查詢、全文檢索、統(tǒng)計(jì)、報(bào)表輸出的無紙化辦公，實(shí)現(xiàn)了檔案查詢與窗口崗位服務(wù)的有效對(duì)接；我們還應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)數(shù)字化檔案，充分利用現(xiàn)代化手段，把文件檔案通過縮微掃描，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化管理，為查詢者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（五）利用服務(wù)方式方法的多元化

檔案管理的目的在于應(yīng)用，立足服務(wù)，積極擴(kuò)寬社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案服務(wù)領(lǐng)域，充分發(fā)揮社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案服務(wù)民生的重要作用，形成全方位、多層次的服務(wù)體系。首先各地社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門的閱覽場(chǎng)所，為人們提供舒適的查檔環(huán)節(jié)。其次，各地社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)積極建立更加便捷的利用模式，如提供電話預(yù)約查詢、網(wǎng)絡(luò)查詢服務(wù)等。

四、社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的規(guī)范化管理的前景

社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案是對(duì)參保單位和個(gè)人權(quán)益的真實(shí)記錄，是確定參保人員享受社會(huì)保險(xiǎn)待遇的重要依據(jù)，是實(shí)現(xiàn)參保人“記錄一生、跟蹤一生、服務(wù)一生、保障一生”目標(biāo)的必要條件，是研究社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)運(yùn)行軌跡和發(fā)展規(guī)律的重要史料。因此，實(shí)現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的規(guī)范化管理，是社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)未來的一項(xiàng)重要任務(wù)。相信在人力資源和社會(huì)保障部以及國家檔案局的重視和支持下，在各級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的積極努力下，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的管理一定會(huì)越來越規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。

（作者單位：永定縣醫(yī)院醫(yī)?？疲?/p>

參考文獻(xiàn)：

[1] 孟昭喜.社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理指南[M].北京：中國勞動(dòng)社會(huì)保障出版社.2009.

第5篇：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范文

1.相關(guān)的宣傳較為滯后，有關(guān)人員沒有認(rèn)識(shí)到工作的重要。一方面是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)沒有認(rèn)識(shí)到相關(guān)問題的重要性。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)思想在相關(guān)企業(yè)管理者的頭腦中根深蒂固，進(jìn)而不重視相關(guān)的企業(yè)社會(huì)保險(xiǎn)工作。第二方面，員工沒有認(rèn)識(shí)到社會(huì)保險(xiǎn)工作的優(yōu)勢(shì)，思想上依附嚴(yán)重，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)制度考慮重重。第三方面，相關(guān)的社會(huì)保險(xiǎn)核對(duì)審計(jì)人員由于自身素質(zhì)的限制，沒有認(rèn)識(shí)到自身工作的重要性，工作散漫，效率低下，甚至出現(xiàn)挪用費(fèi)用等諸多現(xiàn)象。這這些因素都對(duì)社會(huì)化管理工作的推進(jìn)帶來了眾多的難度。

2.新制度的有效性不高，沒有對(duì)公平和效率進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一。社會(huì)保險(xiǎn)制度的一個(gè)最主要的弊端就是不能很好的處理公平和效率之間的關(guān)系，過多的重視公平，而對(duì)效率沒有給予更多的重視，這在一定程度上削減了效率的作用，具體表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是社會(huì)保險(xiǎn)制度本身特點(diǎn)導(dǎo)致的低效率，包括具體有浪費(fèi)和流失兩個(gè)方面。二是不能充分調(diào)動(dòng)人們的工作積極性，進(jìn)而在一定程度上對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展產(chǎn)生影響。而設(shè)計(jì)新的社會(huì)保險(xiǎn)制度過程時(shí)候，應(yīng)該將公平和效率擺在重要的位置，做到公平與效率的統(tǒng)一。

3.相關(guān)資金配置短缺，沒有配套的相關(guān)服務(wù)條件。區(qū)域分布不對(duì)稱，結(jié)構(gòu)類型方面，缺少大量一方面能夠提供生活照料，另一方面護(hù)理的相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足社會(huì)化管理的相關(guān)要求。同時(shí)社會(huì)保險(xiǎn)屬于微利的產(chǎn)業(yè)，在前期基礎(chǔ)建設(shè)過程中需要大量的投入，因此如果沒有配套的相關(guān)優(yōu)惠政策，很難解決眾多建設(shè)資金缺口大，相關(guān)服務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)，以及設(shè)施結(jié)構(gòu)不合理的眾多問題。

二、加強(qiáng)企業(yè)保險(xiǎn)管理的對(duì)策

隨著我國社會(huì)保險(xiǎn)制度改革的不斷深入，企業(yè)的眾多社會(huì)保險(xiǎn)，例如養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)以及工傷保險(xiǎn)等都實(shí)現(xiàn)了社會(huì)化的統(tǒng)籌管理。同時(shí)企業(yè)為了加強(qiáng)對(duì)于保障體系的管理和服務(wù)工作，有效增強(qiáng)企業(yè)以及員工的合法利益，建立了相關(guān)的社會(huì)保險(xiǎn)工作機(jī)構(gòu)。同時(shí)面對(duì)新的工作，新的工作內(nèi)容，同時(shí)為了適應(yīng)內(nèi)容龐雜，涉及面廣泛的專業(yè)化管理要求，企業(yè)需要做好以下的幾個(gè)方面工作。

1.加強(qiáng)對(duì)于社會(huì)保險(xiǎn)的宣傳工作。社會(huì)保制度由國家立法強(qiáng)制實(shí)行的，相應(yīng)的保險(xiǎn)基金由勞動(dòng)者、企業(yè)與國家三方共同籌資，對(duì)由于某些勞動(dòng)者由于一系列原因喪失相應(yīng)的勞動(dòng)能力時(shí)，能夠給予的物質(zhì)幫助。這種社會(huì)保障制度的作用旨在實(shí)現(xiàn)老有所養(yǎng)、生有所保、病有所醫(yī)、傷有所療、失有所得，充分有效保障勞動(dòng)者的基本生活質(zhì)量，有效地分散風(fēng)險(xiǎn)。我國社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展能夠?qū)ξ覈鐣?huì)保障體的建設(shè)與完善起到良好的促進(jìn)作用，能夠有效提高國民地生活質(zhì)量，提高我國的社會(huì)福利整體水平。社會(huì)保險(xiǎn)制度的水平能夠有效體現(xiàn)我國社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的綜合實(shí)力以及發(fā)展水平。同時(shí)反映我國政治文明和社會(huì)的進(jìn)步的水平。社會(huì)保險(xiǎn)工作關(guān)系到國計(jì)民生，能夠促進(jìn)現(xiàn)代社會(huì)的安全與穩(wěn)定，有效地構(gòu)建和諧社會(huì)。企業(yè)要加強(qiáng)相關(guān)的宣傳教育工作。積極開展形式多樣的保險(xiǎn)政策以及實(shí)例的宣講活動(dòng)，同時(shí)形成相關(guān)的制度，積極促進(jìn)有關(guān)的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和職工理解社會(huì)保險(xiǎn)具有的作用和意義。

2.加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)管理人員隊(duì)伍的建設(shè)。企業(yè)的社會(huì)保險(xiǎn)管理工作可以三個(gè)不同的層面，這三個(gè)不同的層面分別為操作層面、管理層面和領(lǐng)導(dǎo)層面。這三個(gè)層面的工作會(huì)對(duì)企業(yè)的社會(huì)保險(xiǎn)管理工作產(chǎn)生直接的影響作用。因此企業(yè)在進(jìn)行保險(xiǎn)管理人員隊(duì)伍的建設(shè)過程中，應(yīng)該著重抓好以下的幾個(gè)環(huán)節(jié)。

2.1設(shè)置較為合理的工作崗位。在進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)管理過程中，首先要設(shè)置較為合理的工作崗位和工作機(jī)構(gòu)，這樣社會(huì)保險(xiǎn)部門有關(guān)的負(fù)責(zé)人能夠參與直接參與到企業(yè)的決策中來，進(jìn)而更好地貫徹相關(guān)的國家社會(huì)保險(xiǎn)政策制度，對(duì)企業(yè)有關(guān)的保險(xiǎn)費(fèi)的繳納以及相關(guān)待遇的落實(shí)進(jìn)行統(tǒng)籌和管理。然后要制定較為科學(xué)合理的保險(xiǎn)管理崗位。在進(jìn)行崗位劃分時(shí)候要根據(jù)具體的工作內(nèi)容來進(jìn)行劃分，可以劃分為業(yè)務(wù)人員、財(cái)務(wù)人員和相關(guān)的規(guī)劃監(jiān)管人員三種類。其中業(yè)務(wù)人員的職責(zé)為認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)的保險(xiǎn)政策，辦理相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、進(jìn)行工作計(jì)劃的組織和落實(shí)，建立以及維相關(guān)的保險(xiǎn)信息系統(tǒng);財(cái)務(wù)人員的主要職責(zé)是充分保障基金的運(yùn)行，很好的處理有關(guān)的業(yè)務(wù);規(guī)劃監(jiān)管人員的主要職責(zé)是對(duì)企業(yè)各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)的工作進(jìn)行計(jì)劃、運(yùn)行、決策以及監(jiān)管。這些職員在工作中承擔(dān)不同的角色，工作內(nèi)容也不同。

2.2嚴(yán)格遵循相關(guān)的國家有關(guān)從業(yè)資質(zhì)的有關(guān)要求進(jìn)行崗位人員的選拔和任用。企業(yè)在選拔相關(guān)的社會(huì)保險(xiǎn)從業(yè)人員時(shí)候，需要對(duì)職工的專業(yè)知識(shí)與管理能力進(jìn)行衡量，工作人員要具備相關(guān)的知識(shí)，諸如，人力資源管理、勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、社會(huì)保障理論和計(jì)算機(jī)應(yīng)用等，同時(shí)職工還要掌握有關(guān)的政策法規(guī)以及運(yùn)行模式，此外職工還需要具有良好的責(zé)任心，表達(dá)能力、溝通能力以及協(xié)調(diào)能力。根據(jù)國家對(duì)于相關(guān)的資質(zhì)要求，企業(yè)社會(huì)保險(xiǎn)管理人員需要通過相關(guān)的資格考核。這樣做的目的一是為了保證在相關(guān)的管理崗位上具有一批高素質(zhì)，懂得相關(guān)政策同時(shí)管理能力優(yōu)秀的人員，這樣能夠有效維護(hù)企業(yè)以及員工的利益;二是實(shí)行管理人員的資格考核制度能夠充分實(shí)現(xiàn)整個(gè)管理系統(tǒng)人員任用過程中的科學(xué)性、嚴(yán)肅性以及公平性。

2.3注重企業(yè)的社會(huì)保險(xiǎn)的管理人員以及經(jīng)辦人員的培訓(xùn)工作為了促進(jìn)企業(yè)社會(huì)保險(xiǎn)工作的改革和發(fā)展，在執(zhí)行相關(guān)的社會(huì)保險(xiǎn)政策和規(guī)定時(shí)，要根據(jù)社會(huì)保險(xiǎn)的具體情況，對(duì)相關(guān)的分析培訓(xùn)需求、進(jìn)而制定相應(yīng)的培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)方案，同時(shí)還要計(jì)算相應(yīng)的培訓(xùn)成本以及培訓(xùn)收益，將社會(huì)保險(xiǎn)專業(yè)的培訓(xùn)增加到企業(yè)的常規(guī)培訓(xùn)項(xiàng)目中來。企業(yè)在進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)管理人員的培訓(xùn)工作時(shí)候，要將有關(guān)的流程進(jìn)行制度化和規(guī)范化，這樣能夠保證有關(guān)的社會(huì)保險(xiǎn)從業(yè)人員，能夠及時(shí)更新和提高有關(guān)的知識(shí)和素質(zhì)，充分保障企業(yè)社會(huì)保險(xiǎn)工作的順利進(jìn)行。

3.加強(qiáng)對(duì)在職員工的社會(huì)保險(xiǎn)基金的征繳以及核對(duì)工作。為了能夠充分保證企業(yè)能夠足額進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)的支付，企業(yè)需要按時(shí)足額進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用的繳納，因此對(duì)于對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)基金的征繳以及管理工作應(yīng)該采取相關(guān)的措施，具體方法有：

（1）將社會(huì)保險(xiǎn)的繳納情況作為考核單位的責(zé)任目標(biāo)，作為相關(guān)人員工作績(jī)效的考核項(xiàng)目對(duì)于不能按時(shí)進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)繳納的員工可以及時(shí)進(jìn)行提醒，告知，并且申明利害關(guān)系，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)的管理。

（2）相關(guān)人員要定期做好社會(huì)保險(xiǎn)征繳情況的核對(duì)，審查，定期進(jìn)行總結(jié)，同時(shí)上交有關(guān)的監(jiān)察部門進(jìn)行審核，切實(shí)保證核對(duì)工作的有效公開進(jìn)行。

（3）加強(qiáng)對(duì)相關(guān)在職員工的管理，嚴(yán)禁相關(guān)人員進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)的挪用，切實(shí)加強(qiáng)相關(guān)的管理和檢查工作，相關(guān)人員要定期向企業(yè)報(bào)告社保的收繳。管理以及核對(duì)情況。

（4）壓縮相應(yīng)的服務(wù)環(huán)節(jié)，前移相應(yīng)的社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)。在相關(guān)條件成熟的情況下，可以設(shè)置相應(yīng)的服務(wù)大廳，用來開展相應(yīng)的聯(lián)合服務(wù)，為企業(yè)員工提供集中、規(guī)范、方便的服務(wù)。設(shè)置相應(yīng)的服務(wù)大廳，能夠隨時(shí)進(jìn)行相關(guān)社會(huì)保險(xiǎn)的政策和制度的宣傳，同時(shí)進(jìn)行相關(guān)制度和政策的解釋答疑，另一方面還可以接受職工人員的監(jiān)督。只有充分聽取員工的意見，才可以積極有效對(duì)相關(guān)的社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)形式進(jìn)行完善，進(jìn)而擴(kuò)大相應(yīng)的覆蓋面。

三、結(jié)語

第6篇：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范文

一、加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理的重要意義

1.加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理，有利于保障參保對(duì)象的合法權(quán)益

社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，是對(duì)參保單位和個(gè)人權(quán)益的真實(shí)記錄，是確保參保個(gè)人享受社會(huì)保險(xiǎn)待遇的重要依據(jù)，是實(shí)現(xiàn)為參保個(gè)人“記錄一生、跟蹤一生、服務(wù)一生、保障一生”目標(biāo)的重要條件，確保社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的安全、完整是維護(hù)和實(shí)現(xiàn)保障參保對(duì)象合法權(quán)益的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

2.加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理，有利于提高社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)工作效率

檔案資料的收集、整理、歸檔與利用是做好社保工作的前提條件。標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，不僅可以提供各類準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，為領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策提供服務(wù)，還可以大幅度提高辦事效率。

3.加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理，有利于促進(jìn)社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)可持續(xù)發(fā)展

由于社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案記載了廣大參保單位和職工的繳費(fèi)記錄、個(gè)人資料等參保信息，一旦出現(xiàn)管理不當(dāng)?shù)那闆r，在一定程度上會(huì)威脅到社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

二、社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理存在的問題

1.重視度不夠，觀念陳舊

由于社會(huì)保險(xiǎn)檔案數(shù)量巨大，工作環(huán)節(jié)繁瑣，加上一些領(lǐng)導(dǎo)觀念陳舊、重視不夠，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)檔案的管理缺少相應(yīng)的軟硬件投入，有的連一個(gè)固定的檔案室都沒有，各類檔案分割保管、分室存放；有的沒有配備專職檔案管理員，造成了社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理混亂、嚴(yán)重流失；個(gè)別業(yè)務(wù)人員也存在認(rèn)識(shí)不高的問題，認(rèn)為當(dāng)前的工作都忙不過來，哪有時(shí)間去整理檔案資料，檔案意識(shí)淡漠，沒有充分認(rèn)識(shí)到科學(xué)管理檔案帶來的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

2.缺乏科學(xué)性，手段落后

近年來隨著社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)量的逐步加大，有的單位對(duì)檔案實(shí)行陳舊式人工管理，缺少相應(yīng)的硬件投入，查找資料，費(fèi)時(shí)費(fèi)力。有的雖然實(shí)行了計(jì)算機(jī)管理，但缺乏相應(yīng)的軟件開發(fā)及專業(yè)人才，未發(fā)揮應(yīng)有的效能，不適應(yīng)工作需求。

3.管理不統(tǒng)一，多頭管理

社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案由于涉及面比較廣泛，不同類別的社會(huì)保險(xiǎn)檔案都存放在各業(yè)務(wù)科室，未遵循檔案集中統(tǒng)一管理的原則，形成了多頭管理問題。參保人員查詢個(gè)人全部社會(huì)保險(xiǎn)檔案信息，需到相關(guān)業(yè)務(wù)科室分頭查詢，給參保人員帶來很大不便。

4.缺乏規(guī)范性，管理隨意

社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案材料紙張形式各異，裝訂不統(tǒng)一，給檔案的歸類與查閱帶來許多不必要的麻煩，檔案管理人員對(duì)檔案整理不及時(shí)，隨意堆放等問題不同程度存在，管理不夠規(guī)范。

5.綜合素質(zhì)差，有待提高

隨著社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)的迅猛發(fā)展，人員編制配置明顯不足，檔案管理工作人員多為公益崗或兼職人員，缺乏穩(wěn)定性和基本的檔案管理知識(shí)，影響了檔案管理工作。

三、進(jìn)一步規(guī)范社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理

1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高檔案管理意識(shí)

加大對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)檔案工作的重視程度，積極爭(zhēng)取領(lǐng)導(dǎo)對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)檔案工作的重視與支持，加大資金及人力投入，切實(shí)解決社會(huì)保險(xiǎn)檔案工作中存在的人員匱乏、檔案室緊張等現(xiàn)實(shí)問題，為建設(shè)和完善社會(huì)保險(xiǎn)檔案工作創(chuàng)造良好氛圍和有利條件。積極組織社保工作人員學(xué)習(xí)檔案知識(shí)，提高檔案意識(shí)，樹立依法管檔的觀念，增強(qiáng)做好檔案管理工作的自覺性和責(zé)任感。同時(shí)，成立一個(gè)專門規(guī)范檔案管理的機(jī)構(gòu)，對(duì)業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行合理分類，確定各類業(yè)務(wù)檔案的保管期限和管理方式，提高業(yè)務(wù)檔案管理的效率和效果。

2.整章建制，構(gòu)建科學(xué)管理長(zhǎng)效機(jī)制

依據(jù)《檔案法》《保密法》《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定》等法規(guī)政策，對(duì)每一類檔案制定出相應(yīng)的管理制度，從而構(gòu)建一個(gè)完整的制度體系，做到有章可循，照章辦事，依法建檔。對(duì)各類檔案的收集、整理、保管、移交、存檔等要有一個(gè)明確的程序，確保業(yè)務(wù)檔案分門別類、安全完整，做到既符合工作進(jìn)程，又符合檔案管理要求。平時(shí)工作中形成的文書材料、業(yè)務(wù)報(bào)表、臺(tái)帳、圖表、會(huì)計(jì)帳簿等，要及時(shí)立卷歸檔，遵循集中統(tǒng)一管理的原則，避免社會(huì)各保障職能部門間交叉重復(fù)而造成的浪費(fèi)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的集中管理。

3.科學(xué)管理，強(qiáng)化檔案基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理要進(jìn)行科學(xué)性、系統(tǒng)性管理。如檔案室、辦公區(qū)、閱覽區(qū)各自獨(dú)立，配置必要的防火、防潮、防蟲、防塵等必要設(shè)備，要最大程度的體現(xiàn)業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)，把社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案統(tǒng)一規(guī)范化。同時(shí)應(yīng)著力進(jìn)行檔案管理的軟件開發(fā)工作，由省級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)部門統(tǒng)一組織實(shí)施。軟件功能應(yīng)包括：檔案的自動(dòng)快速編目，及檔案信息的自動(dòng)檢索；可以實(shí)現(xiàn)對(duì)檔案資料的快速統(tǒng)計(jì)，如對(duì)檔案的分類統(tǒng)計(jì)，綜合數(shù)字統(tǒng)計(jì)、相關(guān)信息資料統(tǒng)計(jì)等；可以進(jìn)行檔案借閱的自動(dòng)化管理，以便對(duì)借用者的情況、借用時(shí)間、歸還時(shí)間等進(jìn)行全面掌握；實(shí)現(xiàn)“軟”“硬”一起上，社會(huì)保險(xiǎn)檔案的微機(jī)一體化管理。

4.提升素質(zhì)，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)

第7篇：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范文

關(guān)鍵詞：Web Services；數(shù)據(jù)集成；保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；管理信息系統(tǒng)

中圖分類號(hào)：F840 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2014）06-0152-03

引言

中國商業(yè)保險(xiǎn)制度改革始于20世紀(jì)80年代中期，經(jīng)過幾十年的發(fā)展，中國商業(yè)保險(xiǎn)已成為國家經(jīng)濟(jì)體制結(jié)構(gòu)中的重要組成部分。隨著保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模的快速發(fā)展，保險(xiǎn)公司對(duì)業(yè)務(wù)集成系統(tǒng)提出了更高的要求。面對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的新要求，傳統(tǒng)信息管理方法、方式已不能適應(yīng)新形勢(shì)發(fā)展的需求，應(yīng)用計(jì)算機(jī)技術(shù)手段開發(fā)一個(gè)集成管理信息系統(tǒng)勢(shì)在必行，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)集成管理信息系統(tǒng)是為保險(xiǎn)公司提供業(yè)務(wù)信息化管理支持方案。在研究中運(yùn)用Web Services作為技術(shù)支持，采用系統(tǒng)設(shè)計(jì)的方法對(duì)華泰保險(xiǎn)業(yè)務(wù)集成信息系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)計(jì)，并劃分成子系統(tǒng)模塊，在對(duì)各子系統(tǒng)模塊進(jìn)行詳細(xì)的需求分析、功能設(shè)計(jì)以及設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)。對(duì)于中國保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息化管理具有重要的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義。

一、系統(tǒng)設(shè)計(jì)方法

Web Services是基于網(wǎng)絡(luò)、分布式模塊化組件，執(zhí)行特定任務(wù)，遵守具體的技術(shù)規(guī)范。Web Services主要利用HTTP和SOAP協(xié)議使商業(yè)數(shù)據(jù)在Web上傳輸，SOAP通過HTTP調(diào)用商業(yè)對(duì)象執(zhí)行遠(yuǎn)程功能調(diào)用，Web用戶能夠使用HTTP和SOAP通過Web調(diào)用的方法來調(diào)用遠(yuǎn)程對(duì)象。Web服務(wù)模型是一個(gè)高度分布式的結(jié)構(gòu)，滿足了跨平臺(tái)和不同系統(tǒng)之間進(jìn)行信息共享，操作互動(dòng)[1]。一個(gè)Web服務(wù)可以和少量單獨(dú)進(jìn)程和函數(shù)進(jìn)行通信，可以參與一個(gè)復(fù)雜、混合的商務(wù)進(jìn)程，可以在企業(yè)內(nèi)部或在Web的任何地方、定位和調(diào)用。由于SOAP和Web服務(wù)提供的跨平臺(tái)互操作性，為異構(gòu)系統(tǒng)的集成提供了解決方法。Web Services具封裝性、協(xié)議規(guī)范性、分布式操作簡(jiǎn)便性、集成性等特點(diǎn)[2]。

Web Services技術(shù)過程如下：首先，使用者利用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)描述語描述的文檔，產(chǎn)生一條基于簡(jiǎn)單對(duì)象訪問協(xié)議的消息；然后，基于簡(jiǎn)單對(duì)象訪問協(xié)議的請(qǐng)求消息將被綁定在超文本傳輸協(xié)議當(dāng)中，再通過這個(gè)協(xié)議轉(zhuǎn)到網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器中；最后，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器又傳輸這些信息到網(wǎng)絡(luò)服務(wù)處理器進(jìn)行處理。處理過程：處理器編譯簡(jiǎn)單對(duì)象訪問協(xié)議請(qǐng)求，使用相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，然后對(duì)請(qǐng)求進(jìn)行回應(yīng)?；貞?yīng)被收到以后，通過綁定在超文本傳輸協(xié)議當(dāng)中返回到使用者手里。Web Services體系結(jié)構(gòu)[2～3]主要有服務(wù)提供者（Service Provider）、服務(wù)請(qǐng)求者（Service Requester）和服務(wù)注冊(cè)中心（Service Registry）三個(gè)角色。Web Services體系結(jié)構(gòu)（見下頁圖1）。

二、系統(tǒng)設(shè)計(jì)

（一）業(yè)務(wù)需求分析

華泰保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)集成管理信息系統(tǒng)是公司信息管理平臺(tái)的核心組成部分，是公司信息化管理的三大支柱系統(tǒng)之一。業(yè)務(wù)集成管理信息系統(tǒng)具有承保、理賠、客戶管理及綜合報(bào)表等基本業(yè)務(wù)管理功能，并根據(jù)使用對(duì)象將系統(tǒng)權(quán)限進(jìn)行合理分配，構(gòu)建權(quán)限分級(jí)明晰、高度集成的綜合業(yè)務(wù)管理信息平臺(tái)。系統(tǒng)的基本模塊包括承保管理、理賠管理、客戶管理、單證管理、單據(jù)管理、報(bào)表管理、系統(tǒng)設(shè)置、系統(tǒng)維護(hù)及公共信息管理等模塊。

（二）系統(tǒng)架構(gòu)模型設(shè)計(jì)

根據(jù)前面分析，為避開C/S結(jié)構(gòu)模型的缺點(diǎn)，借助于B/S結(jié)構(gòu)三層混合結(jié)構(gòu)模型實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)關(guān)于客戶/服務(wù)器模式。表現(xiàn)層（UI）、業(yè)務(wù)邏輯層（BLL）、數(shù)據(jù)訪問層（DAL）是整個(gè)業(yè)務(wù)應(yīng)用中的三層架構(gòu)（3-tier application）[4]。

（三）系統(tǒng)功能模塊設(shè)計(jì)

1.合約管理功能。合約管理是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)核心中功能最復(fù)雜的模塊，功能涉及新業(yè)務(wù)、保全、基金、紅利及部分理賠功能。其中新業(yè)務(wù)功能主要是指建立新的保單過程，基本業(yè)務(wù)流程包括新建保單、編號(hào)登記、單據(jù)錄入、單據(jù)校驗(yàn)、確認(rèn)保單等。

2.客戶管理功能?？蛻艄芾硎歉鶕?jù)客戶來源和產(chǎn)品選擇的不同將客戶群體劃分為不同類型，在此基礎(chǔ)上建立客戶與合約間關(guān)系的模塊?？蛻襞c合約間可能存在多種關(guān)系，為數(shù)據(jù)模型的建立帶來一定難度?？蛻糸g可以建立不同的關(guān)系，保單也應(yīng)該能夠自由建立不同關(guān)系。

3.理賠管理功能。理賠管理一般由報(bào)案管理、立案管理、查勘管理、結(jié)算管理與結(jié)案管理等組成。報(bào)案管理主要實(shí)現(xiàn)信息錄入與信息維護(hù)。立案管理主要實(shí)現(xiàn)估損信息錄入與維護(hù)，立案審核與立案查詢。查勘管理主要實(shí)現(xiàn)查勘錄入，審核與查勘維護(hù)。結(jié)算管理主要實(shí)現(xiàn)理賠計(jì)算，結(jié)算審核與信息維護(hù)。結(jié)案管理主要實(shí)現(xiàn)檔案查詢與歸檔。

4.系統(tǒng)維護(hù)功能。系統(tǒng)日志主要實(shí)現(xiàn)包括一些對(duì)時(shí)間進(jìn)行記錄的功能，如用戶的登錄、退出及其他操作的時(shí)間。系統(tǒng)維護(hù)主要內(nèi)容包括：信息數(shù)據(jù)的導(dǎo)入導(dǎo)出、產(chǎn)品和營銷信息的管理、人才績(jī)效評(píng)估體系的調(diào)整及基本數(shù)據(jù)維護(hù)等。

三、系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)

系統(tǒng)開發(fā)運(yùn)行環(huán)境為Windows2003 Server操作系統(tǒng)，服務(wù)器ApatchTomcat6.0，開發(fā)平臺(tái)Eclipse。登陸系統(tǒng)后，進(jìn)入主菜單界面，點(diǎn)擊“合約管理后”，進(jìn)入合約管理項(xiàng)目。用戶在檢索獲取合約信息后，根據(jù)需要對(duì)其進(jìn)行管理操作，并將最終的管理操作結(jié)果通過應(yīng)用層存儲(chǔ)到數(shù)據(jù)服務(wù)器中。根據(jù)需求分析的內(nèi)容，“合約管理”功能主要包括三項(xiàng)，即合約錄入管理、合約審核管理及合約修改。

結(jié)論與討論

在研究中參考國內(nèi)外商業(yè)保險(xiǎn)企業(yè)業(yè)務(wù)集成信息系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，以科學(xué)管理思想為指導(dǎo)，針對(duì)以往系統(tǒng)的不足，深入分析不同用戶的對(duì)系統(tǒng)的功能需求，并結(jié)合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)，在現(xiàn)代項(xiàng)目管理思想的基礎(chǔ)上，將軟件工程思想應(yīng)用于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)中。在系統(tǒng)使用期間，使用者都非常滿意。但是，本系統(tǒng)仍然存在不足，如界面設(shè)計(jì)中某些細(xì)節(jié)考慮不到，初次使用提示信息不全等，在后續(xù)的研究中將進(jìn)一步完善。

參考文獻(xiàn)：

[1] 柴曉路.Web Services架構(gòu)與開放互操作技術(shù)[M].北京：清華大學(xué)出版社，2002.

[2] 霍國慶.企業(yè)信息資源集成管理戰(zhàn)略理論與案例[M].北京：清華大學(xué)出報(bào)社，2004.

第8篇：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范文

什么是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員呢？

要弄清這個(gè)問題，首先要從保險(xiǎn)談起?！侗ｋU(xiǎn)法》第2條規(guī)定“保險(xiǎn)，是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為?！边@里出現(xiàn)了兩個(gè)名詞，即“投保人”和“保險(xiǎn)人”。投保人是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。保險(xiǎn)人是指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司。那么，“投保人”和“保險(xiǎn)人”之間是怎么撮合在一起的呢？一般是靠“拉保險(xiǎn)”的人撮合的。這個(gè)“拉保險(xiǎn)”的人，就是人們常說的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，又稱保險(xiǎn)展業(yè)人員，是保險(xiǎn)行業(yè)個(gè)人人的通稱。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第25條和《保險(xiǎn)人管理規(guī)定（試行）》第2條的規(guī)定，保險(xiǎn)人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人。

個(gè)人人就是人們常說的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、保險(xiǎn)展業(yè)人員。個(gè)人人在經(jīng)營中，自己沒有獨(dú)立經(jīng)營場(chǎng)所，完全在保險(xiǎn)公司提供的經(jīng)營場(chǎng)所內(nèi)從事經(jīng)營活動(dòng)，它與保險(xiǎn)公司之間是平等主體之間的民事法律關(guān)系，他們繳納營業(yè)稅和個(gè)人所得稅，保險(xiǎn)公司依據(jù)《保險(xiǎn)法》第136條的規(guī)定對(duì)他們進(jìn)行管理。

要成為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，首先要經(jīng)保監(jiān)會(huì)考試，取得人資格即取得《保險(xiǎn)人從業(yè)人員基本資格證書》，之后與保險(xiǎn)公司簽訂《保險(xiǎn)合同》，保險(xiǎn)公司頒發(fā)給《保險(xiǎn)人從業(yè)人員展業(yè)證書》，他們才能開始保險(xiǎn)工作。

保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)人是彼此相依的，保險(xiǎn)人的業(yè)績(jī)就是保險(xiǎn)公司的業(yè)績(jī)。所以，為了激勵(lì)保險(xiǎn)人展業(yè)，保險(xiǎn)公司給予他們很多待遇，諸如崗位津貼、獎(jiǎng)勵(lì)、商業(yè)保險(xiǎn)中的養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)等等。雖然保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員享受這些優(yōu)厚的待遇，但是，保險(xiǎn)公司不是基于《勞動(dòng)法》給予的待遇，而是基于《保險(xiǎn)法》對(duì)保險(xiǎn)人進(jìn)行的管理和激勵(lì)，所以，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員仍不是保險(xiǎn)公司的雇員，雙方?jīng)]有形成勞動(dòng)法律關(guān)系。

保險(xiǎn)公司向社會(huì)招聘保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，保險(xiǎn)公司與保戶之間開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，雙方簽訂應(yīng)當(dāng)簽定《保險(xiǎn)合同書》。雙方形成了保險(xiǎn)法律關(guān)系。

有的保險(xiǎn)公司為了留住保險(xiǎn)人才，還把他們的檔案調(diào)來保存，這不影響雙方保險(xiǎn)關(guān)系的成立。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員在工作中，從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的是傭金，而不是工資。依據(jù)我國稅法的有關(guān)規(guī)定，傭金要交納營業(yè)稅，而工資是不需要交納營業(yè)稅的。

產(chǎn)生以上矛盾的原因，主要是行業(yè)管理規(guī)定與立法規(guī)定中使用的名詞、概念不一致。

規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)的法律依據(jù)是《保險(xiǎn)法》，該法是1995年制定、2002年修改的。《保險(xiǎn)法》中使用的概念是“保險(xiǎn)人”，而沒有使用“保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員”或者“保險(xiǎn)展業(yè)人員”的名詞。與此相對(duì)應(yīng)，保監(jiān)會(huì)于1997年制定了《保險(xiǎn)人管理規(guī)定（試行）》。但是，保險(xiǎn)公司一直使用“保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員”或者“保險(xiǎn)展業(yè)人員”等名詞，尤其在制定管理規(guī)范時(shí)，例如“展業(yè)人員《基本法》”中，全部文件均使用“保險(xiǎn)展業(yè)人員”的名詞。

在相關(guān)的稅收政策法規(guī)中，還使用過“保險(xiǎn)企業(yè)營銷員（非雇員）”的名詞，來表述保險(xiǎn)人。例如《財(cái)政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于個(gè)人提供非有形商品推銷等服務(wù)活動(dòng)取得收入征收營業(yè)稅和個(gè)人所得稅有關(guān)問題的通知》（財(cái)稅字[1997]103號(hào)），《國家稅務(wù)總局關(guān)于保險(xiǎn)企業(yè)營銷員（非雇員）取得收入計(jì)征個(gè)人所得稅問題的通知》（國稅發(fā)[1998]13號(hào)）。

為什么保險(xiǎn)公司不使用與國家法律相一致的名詞呢？原因之一，是因?yàn)闃I(yè)務(wù)員和展業(yè)員是行業(yè)通用術(shù)語。但是，即使沿用行業(yè)通用術(shù)語，那么，在制定所謂的《基本法》時(shí)也應(yīng)當(dāng)釋明：本法中的“保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員”或者“保險(xiǎn)展業(yè)人員”是指《保險(xiǎn)法》中的保險(xiǎn)人。這樣一句話，就可以免除了紛爭(zhēng)。原因之二，也許因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司不想從文字上讓保險(xiǎn)人感覺出有兩家人的味道。

為什么稅務(wù)機(jī)關(guān)不使用與國家法律相一致的名詞呢？恐怕是因?yàn)楸ｋU(xiǎn)行業(yè)使用的名詞太混亂了吧！

第9篇：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范文

【關(guān)鍵詞】保險(xiǎn)公司 車商業(yè)務(wù) 服務(wù)管理 探析

在保險(xiǎn)公司經(jīng)營中，車險(xiǎn)一直都占據(jù)了重要地位，其經(jīng)營渠道一般包含了個(gè)人、車商、電網(wǎng)銷售等。在最近幾年，車商渠道得到迅猛發(fā)展，年保費(fèi)在整個(gè)車險(xiǎn)保費(fèi)之中占比越來越大，行業(yè)竟?fàn)幖觿≤嚿虒?duì)保險(xiǎn)服務(wù)要求也隨之提高。強(qiáng)化服務(wù)管理將有效促進(jìn)車商業(yè)務(wù)發(fā)展。

一、車商的服務(wù)需求和選擇標(biāo)準(zhǔn)

客戶對(duì)于服務(wù)滿意度就是客戶預(yù)期與服務(wù)切實(shí)感知之間的比較，預(yù)期的形成主要包含了同類服務(wù)的體驗(yàn)值，對(duì)品牌的認(rèn)可程度以及周圍人口相傳的評(píng)價(jià)，而客戶的感知就是對(duì)服務(wù)真實(shí)體驗(yàn)的主觀感受和評(píng)價(jià)。

滿意度、客戶期望值以及客戶感知可以利用：滿意度=客戶感知-客戶期望值，這一公式來表達(dá)。不難看出，想要提升客戶滿意度，需要提升客戶服務(wù)的切實(shí)感知，同時(shí)也需要降低客戶的期望值。作為保險(xiǎn)公司的合作對(duì)象，也就是其服務(wù)對(duì)象，保險(xiǎn)公司想要與車商取得全面的合作，并且獲取其認(rèn)可，首先就需要對(duì)車商期望的服務(wù)以及選擇標(biāo)準(zhǔn)加以了解，找準(zhǔn)滿意度下降的原因[1]。

作為保險(xiǎn)公司，應(yīng)該給車商提供怎樣的服務(wù)呢？按照現(xiàn)有的架構(gòu)來看，車商業(yè)務(wù)需要考慮到公司的實(shí)際情況，從而進(jìn)行相對(duì)應(yīng)的合作與服務(wù)。雖然這樣的模式可以滿足日常的服務(wù)要求，但是沒有根據(jù)車商的實(shí)際情況進(jìn)行設(shè)計(jì)，這樣就無法滿足其需求。作為車商，對(duì)于保險(xiǎn)公司的期望是什么呢？就相關(guān)的調(diào)查顯示，車商的需求以及選擇的標(biāo)準(zhǔn)主要表現(xiàn)在：

第一，承保方面。車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)比例：就目前保險(xiǎn)公司市場(chǎng)價(jià)格相當(dāng)?shù)那闆r下，車商會(huì)選擇手續(xù)費(fèi)比例相對(duì)較高的公司。車商與保險(xiǎn)公司的合作：一般來說，信任度高，合作良好的保險(xiǎn)公司是首選。車商與保險(xiǎn)公司的人際關(guān)系：擁有良好人際關(guān)系，且執(zhí)行能力強(qiáng)的保險(xiǎn)公司更符合車商的要求。保險(xiǎn)公司的品牌形象：擁有優(yōu)良企業(yè)形象，具備強(qiáng)大市場(chǎng)號(hào)召力的保險(xiǎn)公司就成為車商選擇的第一要素。

第二，理r方面。保險(xiǎn)公司理賠手續(xù)以及理賠流程：車商傾向于理賠流程以及理賠手續(xù)簡(jiǎn)單的保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)公司的定損以及價(jià)格：車商愿意選擇速度快，定損價(jià)高的公司。賠款結(jié)算：車商更傾向于賠款結(jié)算周期較短的保險(xiǎn)公司。事故車送修量考量：車商為了能夠獲取更高的售后產(chǎn)值，也希望同事故車送修量較大的保險(xiǎn)公司合作。

二、保險(xiǎn)公司車商業(yè)務(wù)服務(wù)管理

（一）人員管理

1.素質(zhì)管理。服務(wù)利潤(rùn)鏈認(rèn)為，企業(yè)獲取利潤(rùn)上升的空間，主要是客戶的忠誠度決定的。客戶的忠誠度就是客戶滿意度的最終表現(xiàn)，而客戶的滿意度也是對(duì)企業(yè)服務(wù)的一種認(rèn)可。員工對(duì)于企業(yè)的滿意度以及忠誠度主要體現(xiàn)在對(duì)于客戶的服務(wù)價(jià)值方面。所以，員工的行為與素質(zhì)就會(huì)對(duì)客戶的最終滿意度產(chǎn)生直接的影響，同時(shí)也決定了給企業(yè)帶來的利潤(rùn)多少。所以，保險(xiǎn)公司就需要合理選拔員工，提升業(yè)務(wù)素質(zhì)，從物質(zhì)與精神兩個(gè)方面對(duì)員工加以激勵(lì)，這樣就可以為企業(yè)創(chuàng)造更多的利潤(rùn)[2]。

2.激勵(lì)管理。第一，建立合理的，公平的薪酬福利體系。第二，做好職業(yè)規(guī)劃體系建設(shè)，確保員工享有公正的晉升通道。首先，做好員工個(gè)人信息資料的整理和收集。其次，幫助員工完成自我職業(yè)規(guī)劃，做好針對(duì)性的培訓(xùn)。最后，建立員工晉升通道。

（二）技術(shù)界面管理

1.以車商為中心集合其企業(yè)信息管理。建立車商管理系統(tǒng)，以車商為單位，監(jiān)控管理車商承保及理賠情況。保險(xiǎn)公司可以通過這種方式，分析單個(gè)車商業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)質(zhì)量等情況，結(jié)合賠付情況，決策提供不同的承保及理賠服務(wù)方案。

2.疏通并管理客戶關(guān)系。目前，保險(xiǎn)公司對(duì)于車商的管理大部分都采取的靜態(tài)管理，也就是確定資源配置方案之后，就需要一直執(zhí)行下去，甚至車商的資源與服務(wù)都是一模一樣的。但是這樣的方式不利于忠誠客戶的培養(yǎng)，也很容易出現(xiàn)資源方面的浪費(fèi)。所以，作為保險(xiǎn)公司，就需要利用數(shù)據(jù)分析技術(shù)來動(dòng)態(tài)化的管理客戶關(guān)系。如，通過監(jiān)控賠付率以及手續(xù)費(fèi)率信息，就可以對(duì)公司大致的經(jīng)營成本進(jìn)行核算；通過業(yè)內(nèi)保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)之間的相互對(duì)比，也可以將保險(xiǎn)公司自身服務(wù)以及政策方面存在的不足和缺失都找出來，從而制定出有效的服務(wù)建議和政策。

3.建立服務(wù)知識(shí)庫。保險(xiǎn)公司傳遞給客戶或者是車商的最終服務(wù)質(zhì)量主要取決于第一線員工的服務(wù)水平，但是因?yàn)槊恳粋€(gè)員工學(xué)習(xí)能力的差異，沒有一個(gè)人能夠完全的掌握保險(xiǎn)公司所有的服務(wù)技能以及知識(shí)，如果不注重員工方面的培養(yǎng)，那么不同員工之間的服務(wù)水平就會(huì)存在一定的差異。所以，保險(xiǎn)公司就可以通過建立相對(duì)應(yīng)的知識(shí)庫，讓一線員工能夠不斷的進(jìn)行知識(shí)結(jié)構(gòu)的更新，加大專業(yè)知識(shí)的容量，這樣也可以設(shè)置留言信箱或者是專家的坐席，同時(shí)通過實(shí)際操作，為更好的服務(wù)提供監(jiān)視的基礎(chǔ)[3]。

（三）差異化管理

1.日常交流。在保險(xiǎn)公司同車商的日常合作與服務(wù)之中，首先就需要做好銷售助理在店內(nèi)同基層人員之間的相互交流與合作，這樣才可以共同努力來接待客戶，每一天對(duì)店內(nèi)的實(shí)際情況和最新的訊息加以掌握，同時(shí)將店內(nèi)的需求反饋給團(tuán)隊(duì)，這樣就可以滿足差異化的管理創(chuàng)新要求。

2.定期交流。作為團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，需要定期對(duì)所管轄的4S店進(jìn)行拜訪和巡查，能夠站在銷售助理、店內(nèi)事故經(jīng)歷、店內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)歷等人員的基礎(chǔ)上對(duì)保險(xiǎn)公司的服務(wù)以及合作情況進(jìn)行及時(shí)的了解，這樣才可以發(fā)現(xiàn)問題所在，從而進(jìn)行合理的溝通，將問題解決。

3.相互培訓(xùn)交流。車商作為保險(xiǎn)公司服務(wù)方，同時(shí)也是其合作生產(chǎn)者，共同為客戶服務(wù)，如果車商對(duì)于保險(xiǎn)公司的理賠政策、承保政策以及服務(wù)流程等相關(guān)的規(guī)定有更加清楚與透徹的了解，那么業(yè)務(wù)的處理速度就會(huì)逐漸加快，確?？蛻艨梢垣@取更高的滿意度。同時(shí)，作為保險(xiǎn)公司的人員，還應(yīng)該對(duì)車商的業(yè)務(wù)流程和標(biāo)準(zhǔn)有全面的了解與掌握，這樣對(duì)于業(yè)務(wù)的發(fā)展也能夠起到事半功倍的成效。

4.創(chuàng)新業(yè)務(wù)合作方式。保險(xiǎn)公司可以利自身企業(yè)資源，為車商提供更廣的銷售渠道，更多的金融合作。站在車商發(fā)展的角度為其提供發(fā)展所需資源，是保險(xiǎn)公司與車商業(yè)務(wù)合作的一個(gè)契點(diǎn)，改變以前以手續(xù)費(fèi)及維修資源換保費(fèi)的被動(dòng)局面，使車商將保險(xiǎn)公司視為共同發(fā)展的戰(zhàn)略合作伙伴，將更加有利保險(xiǎn)公司車商業(yè)務(wù)的健康。

三、結(jié)語

總而言之，本文通過對(duì)保險(xiǎn)公司車商業(yè)務(wù)服務(wù)管理的探討，希望可以讓業(yè)內(nèi)人士對(duì)車商業(yè)務(wù)服務(wù)有更明確的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也需要了解到：在未來的發(fā)展中，車商業(yè)務(wù)服務(wù)創(chuàng)新必定會(huì)成為保險(xiǎn)公司面臨的關(guān)鍵性問題之一，只有找到車商服務(wù)需求和選擇標(biāo)準(zhǔn)，不斷強(qiáng)化保險(xiǎn)公司車商業(yè)務(wù)服務(wù)意識(shí)，這樣才能夠讓車商業(yè)務(wù)服務(wù)更加有效促進(jìn)車商業(yè)務(wù)發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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