企業(yè)信用風(fēng)險分類管理對企業(yè)發(fā)展淺析

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“實施企業(yè)信用風(fēng)險分類管理最主要目的是優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提升監(jiān)管精準性和有效性，使監(jiān)管對違法失信者‘無處不在’，對誠信守法者‘無事不擾’，以公正監(jiān)管促進公平競爭、優(yōu)勝劣汰?！笔袌霰O(jiān)管總局副局長蒲淳在日前國新辦舉行的國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會上表示。市場監(jiān)管總局今年1月印發(fā)《關(guān)于推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》（簡稱《意見》）。蒲淳介紹，全面推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，是新形勢下加強市場監(jiān)管的一項創(chuàng)新性制度供給，對于構(gòu)建信用導(dǎo)向的營商環(huán)境十分重要。企業(yè)信用風(fēng)險分類管理具體要如何分類，對企業(yè)有哪些關(guān)系，對市場將產(chǎn)生哪些影響？本場國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會給出明確解答。明確時間表

一、由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉(zhuǎn)變

“力爭用3年左右的時間，市場監(jiān)管系統(tǒng)全面實施企業(yè)信用風(fēng)險分類管理?！逼汛窘榻B。《意見》是市場監(jiān)管總局轉(zhuǎn)變觀念監(jiān)管理念、創(chuàng)新監(jiān)管方式、加強信用監(jiān)管方面的一次轉(zhuǎn)變。據(jù)了解，2019年9月以來，國家市場監(jiān)管總局組織11個地區(qū)開展企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作試點。從實際效果看，將企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果與“雙隨機、一公開”監(jiān)管相結(jié)合，發(fā)現(xiàn)問題比例大幅提高，監(jiān)管針對性、有效性、精準性大幅提高。根據(jù)《意見》，在強化企業(yè)信用風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警方面，強化對企業(yè)主要風(fēng)險點的監(jiān)測預(yù)警，如異常注冊、異常變更、投訴舉報異常增長等情形，進行實時監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險隱患并依法處置，推動監(jiān)管關(guān)口前移。強化企業(yè)信用風(fēng)險的綜合研判處置，及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險區(qū)域和高風(fēng)險行業(yè)，采取定向抽查、專項檢查等措施，及時化解風(fēng)險，實現(xiàn)由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉(zhuǎn)變?！巴七M這項制度的建設(shè)也是對中國現(xiàn)有監(jiān)管方式的有益補充。”蒲淳指出，近年來，“雙隨機、一公開”監(jiān)管方式取得明顯成效，但在一定程度上也存在著監(jiān)管針對性不強、發(fā)現(xiàn)問題比例不高等問題，亟須轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式。實施企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，將有利于進一步提升監(jiān)管效能。“從‘小切口’入手解決監(jiān)管中的‘大問題’”，做到以更好的‘管’促進更高水平的‘放’，以信用增信市場主體，以信用賦能市場監(jiān)管，推動我國經(jīng)濟發(fā)展邁上更高質(zhì)量、更有效率、更加公平的新征程。如浙江省已迭代優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警模型至3.0版，對中高風(fēng)險企業(yè)問題發(fā)現(xiàn)率提高了87.6%；福建省實施信用風(fēng)險分類管理后，監(jiān)督抽查問題發(fā)現(xiàn)率提高了57.1%。北京市市場監(jiān)管局局長冀巖介紹說，2021年北京市市場監(jiān)管部門在對市場主體進行日常監(jiān)管過程中，運用企業(yè)信用風(fēng)險分類的成果開展隨機抽查，與2020年相比，在抽查檢查企業(yè)戶數(shù)上下降了50%。

二、科學(xué)精準差異化分類助推“良幣驅(qū)逐劣幣”

“分類不是目的，目的是在于運用分類結(jié)果提升市場監(jiān)管效能?！贬槍唧w如何分類，國家市場監(jiān)管總局信用監(jiān)管司司長劉燕介紹道，企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果運用場景越豐富，我們監(jiān)管的便利性就越高，企業(yè)的獲得感也就越強。一是與“雙隨機、一公開”監(jiān)管有機融合?！半p隨機、一公開”監(jiān)管是企業(yè)信用風(fēng)險分類管理最主要的運用場景。通過推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作，對不同信用風(fēng)險類別的企業(yè)合理確定、動態(tài)調(diào)整抽查比例、頻次和檢查方式，可以實現(xiàn)監(jiān)管資源的合理配置和高效利用。二是與專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險防控有效結(jié)合。市場監(jiān)管部門將通過推進企業(yè)信用風(fēng)險管理，實現(xiàn)各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管效能的普遍提升。特別是對于食品、藥品、特種設(shè)備等重點領(lǐng)域，結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作，進一步實現(xiàn)重點監(jiān)管、全鏈條監(jiān)管。三是與探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監(jiān)管相結(jié)合。近年來，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式不斷涌現(xiàn)，這就要求我們要充分發(fā)揮企業(yè)信用風(fēng)險分類管理的作用，實施科學(xué)有效監(jiān)管?！皩Σ煌庞蔑L(fēng)險類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施的一項創(chuàng)新制度，對于構(gòu)建信用導(dǎo)向的營商環(huán)境十分重要?！逼汛窘榻B道，目前企業(yè)信用風(fēng)險分類管理是基于企業(yè)的信用風(fēng)險信息開展信用風(fēng)險狀況研判，根據(jù)信用風(fēng)險狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別。據(jù)悉，企業(yè)信用風(fēng)險分類管理是基于企業(yè)的信用風(fēng)險信息開展信用風(fēng)險狀況研判，根據(jù)信用風(fēng)險狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別，并對不同信用風(fēng)險類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施，實現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用，提升監(jiān)管效能?！安町惢谋O(jiān)管措施，將為企業(yè)打造良好寬松的經(jīng)營環(huán)境?！逼汛窘忉尩溃屵`法失信企業(yè)處處受限，有利于營造誠實守信、公平競爭的市場環(huán)境，充分激發(fā)市場主體活力和創(chuàng)造力。同時，企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果是動態(tài)調(diào)整的，企業(yè)可通過主動糾正失信行為、消除不良影響、重塑良好信用等方式，降低自身信用風(fēng)險，提升市場信譽和競爭力。蒲淳認為，《意見》能有效防范監(jiān)管部門對市場主體經(jīng)營行為的過度干預(yù)，最大限度地減輕企業(yè)負擔(dān)，更好地服務(wù)企業(yè)發(fā)展。

三、打造良好營商環(huán)境促進企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展

良好的營商環(huán)境是企業(yè)健康發(fā)展的重要保證。持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境，幫助企業(yè)減輕負擔(dān)，也能夠為企業(yè)創(chuàng)新提供發(fā)展的熱土。近年來，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式不斷涌現(xiàn)，它們正處在發(fā)展初期，可能會產(chǎn)生潛在問題。對此，劉燕指出，企業(yè)信用風(fēng)險分類管理將有利于發(fā)揮科學(xué)有效監(jiān)管的作用，我們將在嚴守安全底線的前提下為其留出發(fā)展空間，促進企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。企業(yè)信用風(fēng)險分類管理與企業(yè)的關(guān)系。蒲淳介紹道，一方面，我們要對誠信守法者“無事不擾”。企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果是市場監(jiān)管部門對企業(yè)實施差異化監(jiān)管的參考依據(jù)?！兑庖姟芬?guī)定，對信用風(fēng)險低的A類企業(yè)，市場監(jiān)管部門將在“雙隨機、一公開”監(jiān)管中合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報、大數(shù)據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實際情況可不主動實施現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)“無事不擾”。另一方面，對違法失信者“無處不在”?！兑庖姟访鞔_，對信用風(fēng)險高的D類企業(yè)，實行嚴格監(jiān)管，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時主動實施現(xiàn)場檢查，做到“無處不在”。隨著信用監(jiān)管制度不斷健全，信用監(jiān)管對塑造市場主體行為和市場環(huán)境的影響力逐漸顯現(xiàn)，企業(yè)信用風(fēng)險已成為宏觀決策和微觀管理的重要因素。蒲淳認為，隨著企業(yè)信用風(fēng)險分類管理進一步推進，將更好地服務(wù)企業(yè)發(fā)展出發(fā)，做到有效監(jiān)管、公正監(jiān)管，為守法誠信企業(yè)打造良好環(huán)境，讓監(jiān)管對違法失信者“無處不在”，對誠信守法者“無事不擾”，以公正監(jiān)管促進公平競爭、優(yōu)勝劣汰。

作者:蔣元銳 單位:中華工商時報