金融學(xué)的基本概念精選(九篇)

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第1篇：金融學(xué)的基本概念范文

【中圖分類號】O13-4

金融數(shù)學(xué)是近十年來蓬勃發(fā)展的新學(xué)科，在國際金融界和應(yīng)用數(shù)學(xué)界受到高度重視。自1973年出現(xiàn)Black-Scholes公式以來，金融界以前所未有的速度接受數(shù)學(xué)模型和數(shù)學(xué)工具，于是出現(xiàn)了數(shù)學(xué)、金融、計(jì)算機(jī)和全球經(jīng)濟(jì)的融合。本課程主要講述金融數(shù)學(xué)主要模型和操作中使用的金融概念和模型。從金融方面的相關(guān)概念、術(shù)語和策略開始，逐步討論其中的金融數(shù)學(xué)方法以及金融市場的風(fēng)險(xiǎn)分析等方面的內(nèi)容。

為適應(yīng)社會需要、提高數(shù)學(xué)專業(yè)學(xué)生的理論應(yīng)用水平，使其了解資本市場運(yùn)作規(guī)律，一些高等院校開設(shè)了金融數(shù)學(xué)課程?！督鹑跀?shù)學(xué)》是我校數(shù)學(xué)專業(yè)的選修課程，是數(shù)學(xué)與金融學(xué)相結(jié)合的產(chǎn)物，是金融學(xué)由定性分析向定性與定量分析相結(jié)合，由規(guī)范研究向?qū)嵶C研究轉(zhuǎn)變，由金融模糊決策向精確化決策發(fā)展的結(jié)果。

教學(xué)內(nèi)容和目標(biāo)是：通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解金融數(shù)學(xué)研究的主要對象和經(jīng)濟(jì)背景，理解金融數(shù)學(xué)中的主要概念和理論，掌握主要的建模工具以及重要的數(shù)學(xué)模型的應(yīng)用方法，較為熟練地運(yùn)用一些主要的公式進(jìn)行計(jì)算；掌握利率度量的基本工具，可以計(jì)算年金的現(xiàn)值和累積值，熟悉收益率的計(jì)算和應(yīng)用，掌握債務(wù)償還的兩種主要方法，理解遠(yuǎn)期、期貨、互換和期權(quán)的基本概念及其基本定價(jià)方法。本次課改的最大成效，是使學(xué)生們在分析金融實(shí)例中運(yùn)用數(shù)學(xué)知識，建立數(shù)學(xué)模型、分析模型和分析比較，最終體會到數(shù)學(xué)的價(jià)值和魅力。

課改的目標(biāo)是，讓學(xué)生在學(xué)完本課程后，能夠：

1.了解和掌握行列式、矩陣、線性方程組、二次型等基本理論和基本知識與金融學(xué)的結(jié)合點(diǎn)

2.牡臀到高維、具體到抽象在金融學(xué)中的應(yīng)用

3.抽象思維能力受到一定的訓(xùn)練

4.邏輯思維得到訓(xùn)練

5. 具有熟練的矩陣運(yùn)算能力和用矩陣方法解決實(shí)際問題能力

6.數(shù)學(xué)建模能力受到一定的訓(xùn)練

項(xiàng)目在開展過程中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，形成完備的電子教案，教改成果涵蓋數(shù)學(xué)專業(yè)本科生近200人（45人每屆）。

以往金融數(shù)學(xué)課教學(xué)存在的不足之處也很明顯。目前金融數(shù)學(xué)實(shí)踐教學(xué)現(xiàn)狀及傳統(tǒng)的金融數(shù)學(xué)課程的授課形式主要注重理論知識的講解，這種以“教師為中心，課堂為中心和教材為中心”三個中心的教學(xué)模式，導(dǎo)致金融數(shù)學(xué)的實(shí)驗(yàn)課上學(xué)生按部就班，扼殺了學(xué)生的主動性和創(chuàng)新性。實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法單一許多院校用教師講解或展示實(shí)驗(yàn)過程代替學(xué)生自主探究，這種“填鴨式”教學(xué)培養(yǎng)了學(xué)生對教師的依賴性，不利于培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新能力。目前，國內(nèi)重點(diǎn)院校已充分認(rèn)識到學(xué)生自主創(chuàng)新能力培養(yǎng)的重要性，也開始進(jìn)行相應(yīng)的改革和探索，盡管一些改革已經(jīng)比較成功，但目前許多高校的金融數(shù)學(xué)實(shí)踐教學(xué)仍存在不同程度的問題。

項(xiàng)目的特色顯著。本次教改項(xiàng)目加大了金融數(shù)學(xué)課程的實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，針對數(shù)學(xué)專業(yè)學(xué)生缺乏對所學(xué)理論的實(shí)際運(yùn)用機(jī)會這一問題，通過加大教學(xué)實(shí)踐環(huán)節(jié)，引入金融學(xué)基本概念，讓學(xué)生了解到數(shù)學(xué)專業(yè)知識在資本市場金融領(lǐng)域的應(yīng)用和在生活中的體現(xiàn)。通過示范和引導(dǎo)學(xué)生運(yùn)用數(shù)學(xué)知進(jìn)行金融實(shí)例分析，能夠激發(fā)本專業(yè)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，鼓勵其進(jìn)行更深入的研究，甚至選擇金融數(shù)學(xué)作為研究方向。

項(xiàng)目取得了良好的反饋和效果。

1. 教改內(nèi)容加深了學(xué)生對所學(xué)內(nèi)容的理解，從學(xué)生提交的作業(yè)情況可以看出，大部分學(xué)生能夠靈活運(yùn)用所學(xué)知識，高效地完成課外任務(wù)。

2. 實(shí)踐環(huán)節(jié)的引入和擴(kuò)大使學(xué)生能夠認(rèn)識到數(shù)學(xué)理論的實(shí)用性，與生活實(shí)際的結(jié)合程度提高后，學(xué)生們普遍在課堂內(nèi)外對所學(xué)內(nèi)容展開更多的討論，有些學(xué)生甚至在啟發(fā)下課下自學(xué)了更深層次的金融學(xué)內(nèi)容，學(xué)習(xí)的熱情明顯提高。

3. 加入實(shí)踐環(huán)節(jié)的教改內(nèi)容實(shí)施后，學(xué)生上課熱情顯著提高，人數(shù)明顯增多。選修學(xué)生從數(shù)學(xué)專業(yè)本科生逐漸擴(kuò)大到數(shù)學(xué)專業(yè)研究生和我校非數(shù)學(xué)專業(yè)本科及研究生。

4. 學(xué)生根據(jù)自身需要選擇時間段自行計(jì)算所需的各種基礎(chǔ)金融數(shù)據(jù)，例如股票中的方差與協(xié)方差相關(guān)系數(shù)，而不是直接采用財(cái)經(jīng)網(wǎng)站上提供的數(shù)據(jù)。

5. 靈活運(yùn)用獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎的分離原理理論。學(xué)生依據(jù)自己計(jì)算的股票組合中的切點(diǎn)組合值，經(jīng)過一定時間驗(yàn)證自己的組合是否具有優(yōu)越性。同時，還可根據(jù)新的時間節(jié)點(diǎn)調(diào)整切點(diǎn)組合值。實(shí)際上，這也是基金運(yùn)作的操作方法，在此過程中學(xué)生可剔除切點(diǎn)組合含有負(fù)值的股票（限制做空），學(xué)生們由此發(fā)現(xiàn)了一種新的過濾初始選擇證券組合中數(shù)據(jù)不好的股票的方法，切點(diǎn)組合實(shí)際上成了一種過濾手段，而這一點(diǎn)是教材教學(xué)中無法講清楚的地方。

6. 依據(jù)CAPM模型，學(xué)生自行計(jì)算每支證券的 與 系數(shù)。根據(jù) 值得大小，同時結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好，選擇適當(dāng)?shù)?值（風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)）所對應(yīng)的股票，在鎖定該支股票的同時，密切注視與之對應(yīng)的 值得正負(fù)符號，在 時，再根據(jù)市場狀態(tài)果斷下單操作，在經(jīng)過一段時間之后觀察自己的實(shí)際操作效果。 值得大小實(shí)際上也可由乖離率來解釋，乖離率是技術(shù)分析中常用的指標(biāo)。

希望本次教改能幫助學(xué)生更好地學(xué)習(xí)金融數(shù)學(xué)課，培養(yǎng)學(xué)生與時俱進(jìn)的意識和能力。除了鍛煉本專業(yè)學(xué)生知識應(yīng)用能力以外，更能夠發(fā)揮數(shù)學(xué)專業(yè)學(xué)生思維能力，為培養(yǎng)學(xué)生的科研能力和創(chuàng)新能力做出探索。

參考文獻(xiàn)

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[6]毛智才.《中國股票市場價(jià)值投資策略研究》

第2篇：金融學(xué)的基本概念范文

論文摘要: 當(dāng)前金融業(yè)已成為一個覆蓋范圍廣泛、與日常生活結(jié)合日益緊密的服務(wù)型行業(yè)。在這種背景下,掌握一定的金融知識不僅是金融專業(yè)學(xué)生所必須的,而且是其他財(cái)經(jīng)類專業(yè)學(xué)生所必須的。但對于不同專業(yè)的學(xué)生而言,由于專業(yè)特點(diǎn)和人才培養(yǎng)目標(biāo)不同, 對金融知識的需求是不同的。這就要求教師在明確學(xué)生專業(yè)特點(diǎn)與需求的基礎(chǔ)上采取差異化的教學(xué)方法。 

 

一、引言 

 

在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會,金融業(yè)已滲透到國民經(jīng)濟(jì)的方方面面,逐漸成為一個覆蓋范圍廣泛、與日常生活結(jié)合日益緊密的服務(wù)型行業(yè)。在我國,隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展所帶來的財(cái)富增加,社會對金融產(chǎn)品的需求越來越強(qiáng),金融創(chuàng)新與金融產(chǎn)品層出不窮,金融的觸角已深入到社會的各行各業(yè),并已成為普通家庭關(guān)心的內(nèi)容。在這種背景下,掌握一定的金融知識不僅是金融專業(yè)學(xué)生所必須的,而且是其他財(cái)經(jīng)類專業(yè)學(xué)生,如國際貿(mào)易、電子商務(wù)、管理學(xué)、會計(jì)學(xué)所必須的。 

目前我國很多高校都開設(shè)《金融學(xué)》課程,對于金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生來說,《金融學(xué)》是一門專業(yè)基礎(chǔ)課。對于非金融學(xué)財(cái)經(jīng)類專業(yè),如國際貿(mào)易、工商管理學(xué)生來說,《金融學(xué)》是一門學(xué)科必修課,可以充實(shí)完善其專業(yè)課程。對于非財(cái)經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生,《金融學(xué)》是一門選修課程,供對金融學(xué)有興趣的非財(cái)經(jīng)類專業(yè)學(xué)生選修。 

對于不同專業(yè)的學(xué)生而言,由于專業(yè)的特點(diǎn)和培養(yǎng)人才的目標(biāo)與規(guī)格不同,固而對金融理論與業(yè)務(wù)知識的內(nèi)容、知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)需求是不同的。再考慮到《金融學(xué)》課程內(nèi)容眾多,在短短的四五十個教學(xué)課時中,教師不可能將全部內(nèi)容介紹完,這就要求教師在明確不同專業(yè)學(xué)生的特點(diǎn)與需求的基礎(chǔ)上,精心安排各專業(yè)不同的教學(xué)內(nèi)容,采取差異化教學(xué)方法。 

 

二、不同專業(yè)對《金融學(xué)》的教學(xué)要求不同 

 

(一)金融學(xué)專業(yè) 

對于金融專業(yè)的學(xué)生來說,《金融學(xué)》是一門重要的專業(yè)基礎(chǔ)課,一般是在學(xué)生完成各經(jīng)濟(jì)類專業(yè)共同的核心基礎(chǔ)課,如在學(xué)習(xí)完《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)》后開設(shè)。它在整個課程體系中的作用正如我國金融學(xué)研究的鼻祖黃達(dá)先生所言:“金融領(lǐng)域,廣闊而深邃,通常只能瞄準(zhǔn)一兩個方向深入。要想深入一點(diǎn)、幾點(diǎn),必須對金融的‘全局’有必要的、概略的把握。因?yàn)闆]有足夠的寬闊基礎(chǔ)作為支撐,只求在狹小的范圍深入,進(jìn)到一定程度就會難以繼續(xù)。而所謂把握‘全局’,就是要求能對金融領(lǐng)域的主要構(gòu)架如金融理論與金融知識,宏觀金融與微觀金融,金融機(jī)構(gòu)與金融市場,國內(nèi)金融與國際金融等等之間的有機(jī)聯(lián)系,有一個較為全面——哪怕是概略的——了解?！薄督鹑趯W(xué)》作為金融學(xué)科體系的基礎(chǔ)課程,恰是對金融學(xué)進(jìn)行整體性、框架性的介紹,其中既有宏觀金融層面的理論闡釋,又有微觀金融運(yùn)行的原理分析;既揭示了金融的運(yùn)作機(jī)制與規(guī)律性,又闡明了金融學(xué)科所研究的范疇、重要內(nèi)容結(jié)構(gòu)及其各部分之間的內(nèi)在聯(lián)系。 

鑒于《金融學(xué)》對于金融專業(yè)學(xué)生的重要性,教師在教學(xué)過程要實(shí)現(xiàn)兩個目標(biāo):一是要求學(xué)生全面掌握金融學(xué)的基礎(chǔ)理論知識點(diǎn)、知識體系、基本原理、理論前沿和動態(tài),為后續(xù)專業(yè)課程的學(xué)習(xí)打下堅(jiān)實(shí)的良好的理論基礎(chǔ);二是注重對學(xué)生專業(yè)興趣和專業(yè)學(xué)習(xí)能力的培養(yǎng),使學(xué)生開拓視野,提高思考的廣度、深度與高度,充分調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)主動性與自覺性。實(shí)踐證明,興趣是學(xué)習(xí)的動力。我國大教育家孔子說:“知之者不如好之者,好之者不如樂之者?！焙弥?、樂之,就是指學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性高漲,這樣才能產(chǎn)生進(jìn)取的精神。若通過《金融學(xué)》的學(xué)習(xí),學(xué)生能激發(fā)對金融的興趣,這將會對學(xué)生未來的深造、職業(yè)生涯產(chǎn)生重大的影響。 

 

(二)非金融學(xué)財(cái)經(jīng)類專業(yè) 

縱觀中外古今,實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展最后都離不開資本的運(yùn)作,而在當(dāng)今社會,金融的作用越發(fā)凸顯。因此,非金融學(xué)財(cái)經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生有必要系統(tǒng)地掌握貨幣、信用、利息、銀行等多方面的理論與業(yè)務(wù)知識,能夠運(yùn)用貨幣信用方面的理論與業(yè)務(wù)知識,更好地從事企業(yè)投資管理、市場營銷、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理等活動。因此,不少高校已經(jīng)把《金融學(xué)》作為一門必修課程。 

與金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生相比,非金融學(xué)財(cái)經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生在金融理論方面的要求可以放低些,但應(yīng)注重金融知識運(yùn)用能力的培養(yǎng),注重聯(lián)系實(shí)際和融會貫通,使學(xué)生掌握與其專業(yè)的業(yè)務(wù)活動聯(lián)系緊密的現(xiàn)代金融基本知識和業(yè)務(wù)技能,從而在具體的實(shí)踐活動中能靈活運(yùn)用現(xiàn)代金融基本知識和業(yè)務(wù)技能來進(jìn)行資金管理、投資管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等活動。 

 

三、不同專業(yè)的《金融學(xué)》教學(xué)內(nèi)容應(yīng)有所側(cè)重 

 

《金融學(xué)》課程內(nèi)容繁雜,涉及貨幣、信用、金融市場、金融中介機(jī)構(gòu)、貨幣供求、貨幣政策、通貨膨脹和金融監(jiān)管等問題,幾乎涵蓋了整個金融領(lǐng)域。教師如何在有限的課時里合理地安排教學(xué)內(nèi)容,以保證教學(xué)整體水平和質(zhì)量,并兼顧不同專業(yè)的需要,是《金融學(xué)》教學(xué)中一個重要的問題。一個可行的方法是在界定基本教學(xué)內(nèi)容的基礎(chǔ)上,根據(jù)不同專業(yè)的特點(diǎn)安排差別化的教學(xué)內(nèi)容?；窘虒W(xué)內(nèi)容是各專業(yè)教學(xué)中都必須覆蓋的,也是各專業(yè)學(xué)生必須掌握的,以實(shí)現(xiàn)各專業(yè)學(xué)生掌握該課程基本知識、基本原理和基本技能的教學(xué)要求,例如金融學(xué)的基本概念、金融市場的基本情況、金融中介機(jī)構(gòu)的構(gòu)成、貨幣政策的三大工具等;而差別化的教學(xué)內(nèi)容是教師根據(jù)所教學(xué)生的專業(yè)特點(diǎn)、專業(yè)需求而進(jìn)行的選擇性教學(xué)。 

 

(一)金融學(xué)專業(yè) 

如前所述,對于金融學(xué)專業(yè)學(xué)生來說,《金融學(xué)》是其專業(yè)課程體系的基礎(chǔ)。在課程安排上,《金融學(xué)》一般是在修完《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)》之后開設(shè)的,同時又是以后陸續(xù)開設(shè)的《中央銀行學(xué)》、《證券投資學(xué)》、《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》、《國際金融》等專業(yè)課程的基礎(chǔ)。因此,在課程內(nèi)容的選擇上要考慮兩個方面因素:一方面通過該課程的學(xué)習(xí),能讓學(xué)生對金融有個全面的了解,為以后的學(xué)習(xí)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),另一方面要注意課程之間的銜接,避免內(nèi)容重復(fù)或遺漏。具體來說,對于金融學(xué)專業(yè)的課程內(nèi)容重點(diǎn)有三個:一是學(xué)生應(yīng)深刻理解金融學(xué)的基本范疇和基本理論,如貨幣、信用等基本概念,利率決定理論、貨幣需求理論、貨幣供給理論等。這些內(nèi)容是金融學(xué)專業(yè)學(xué)生進(jìn)一步學(xué)習(xí)專業(yè)課的基礎(chǔ),因此對他們來說,這些內(nèi)容不是簡單知道就可以了,而要全面、深入、準(zhǔn)確地掌握;二是教師在授課中應(yīng)側(cè)重對金融學(xué)框架的勾勒,讓學(xué)生對金融領(lǐng)域全面、清晰地把握。而對于具體的宏觀金融問題可以適當(dāng)簡略,這些內(nèi)容學(xué)生已在《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程中接觸過。微觀金融方面,有關(guān)金融市場和金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)容也無需介紹過細(xì),這些內(nèi)容在后續(xù)的專業(yè)課程里都會有詳細(xì)的介紹;三是引導(dǎo)學(xué)生對現(xiàn)實(shí)中的金融問題進(jìn)行思考、分析,并密切關(guān)注金融理論研究前沿問題,培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、思考問題、解決問題的能力。 

(二)非金融學(xué)財(cái)經(jīng)類專業(yè) 

對于非金融學(xué)財(cái)經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生來講,他們將來的學(xué)習(xí)和工作中都或多或少要與貨幣、銀行打交道,但是對理論要求沒有金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生高。教師在完成基本教學(xué)內(nèi)容的前提下,可以適當(dāng)降低理論深度,如貨幣供求理論、利率決定理論、金融監(jiān)管理論等可以簡略地說明,而增加與所教學(xué)生專業(yè)有關(guān)的、實(shí)踐性的內(nèi)容。國際貿(mào)易專業(yè)的學(xué)生應(yīng)該加強(qiáng)與貿(mào)易有關(guān)的金融知識,如信用工具、金融市場、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和國際金融危機(jī)等方面內(nèi)容的介紹。企業(yè)管理專業(yè)的學(xué)生應(yīng)增加與企業(yè)管理活動緊密聯(lián)系金融知識的講授,這些內(nèi)容主要涉及以下方面:(1)金融工具、金融市場,如商業(yè)票據(jù)、股票、債券、期貨市場等。(2)企業(yè)管理人員與金融機(jī)構(gòu)、金融市場打交道時所需掌握的基本金融理論知識,這關(guān)系到企業(yè)資金的運(yùn)營問題。具體如商業(yè)銀行運(yùn)作機(jī)制、業(yè)務(wù)范疇,金融市場的運(yùn)作機(jī)制,證券發(fā)行業(yè)務(wù)等。(3)國家宏觀政策對企業(yè)的影響,如貨幣政策對企業(yè)投融資的影響,匯率政策對企業(yè)的影響,等等。 

(三)非財(cái)經(jīng)類專業(yè) 

非財(cái)經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生主要是抱著興趣來選修這門課程的,激發(fā)學(xué)生對金融的興趣,使他們了解一些日常生活中的金融知識是教學(xué)的目的。教師在講課的時候可以精簡理論性較強(qiáng)的貨幣金融理論的講解,將重點(diǎn)放在與日常生活密切相關(guān)的貨幣銀行學(xué)知識中,如各種金融產(chǎn)品的比較、家庭理財(cái)?shù)睦砟畹?還可以介紹現(xiàn)實(shí)生活中的熱點(diǎn)金融問題,如對此次由美國次貸危機(jī)所引發(fā)的全球金融危機(jī)的介紹,可側(cè)重介紹危機(jī)對企業(yè)和老百姓生活的影響等,而對于危機(jī)深層次的原因的理論分析則可以簡略些。 

 

四、區(qū)別不同專業(yè),采取有差別的教學(xué)方法 

 

與《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程相比,《金融學(xué)》課程內(nèi)容多而龐雜,不似前者的體系清晰完整,使得學(xué)生在學(xué)習(xí)中經(jīng)常感到知識點(diǎn)零散,找不到學(xué)習(xí)的重點(diǎn)。與《商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)》等課程相比,該課程理論性強(qiáng),內(nèi)容單調(diào)抽象、難以理解。因此,如何根據(jù)不同專業(yè)《金融學(xué)》課程設(shè)置特點(diǎn)及課程性質(zhì),采取適當(dāng)?shù)慕虒W(xué)方法,以達(dá)到各自的教學(xué)目的,是教師在《金融學(xué)》教學(xué)應(yīng)認(rèn)真研究的又一個重要問題。 

 

(一)金融學(xué)專業(yè) 

如前所述,對于《金融學(xué)》課程,金融專業(yè)的學(xué)生除了要全面掌握金融學(xué)的基礎(chǔ)理論知識點(diǎn)、知識體系、基本原理、理論前沿和動態(tài)外,還要培養(yǎng)專業(yè)興趣和專業(yè)學(xué)習(xí)能力。因此,教師首先要把《金融學(xué)》課程中的知識點(diǎn)、理論講通、講透。在此基礎(chǔ)上,再想辦法激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)和研究金融的興趣,培養(yǎng)其學(xué)習(xí)的主動性和自覺性。 

我認(rèn)為一個較好的方法是在每次課開始時拿出5—10分鐘,對一周的財(cái)經(jīng)新聞進(jìn)行回顧。這樣有兩個作用:一是能讓學(xué)生了解中國和全球金融情況,理論聯(lián)系實(shí)際,提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣,培養(yǎng)學(xué)生關(guān)注現(xiàn)實(shí)的習(xí)慣,這對《金融學(xué)》這類社會性學(xué)科的學(xué)習(xí)是必要的。二是在新聞解讀的過程中,教師能引發(fā)學(xué)生對金融問題、金融現(xiàn)象的思考,加深學(xué)生對金融理論的理解并培養(yǎng)學(xué)生分析問題、解決問題的能力。要達(dá)到以上兩個效果,教師首先應(yīng)注意財(cái)經(jīng)新聞的選擇。一周內(nèi)國內(nèi)外發(fā)生的財(cái)經(jīng)新聞往往很多,如果都講,時間上不允許,也沒有必要。新聞選擇可以有這幾個視角,一種是選取影響重大的事件,如美國次貸危機(jī)的爆發(fā)。另一種是結(jié)合目前的熱點(diǎn)和所學(xué)的知識選擇有代表性的事件。如近年如何解決中小企業(yè)的融資難問題一直是我國經(jīng)濟(jì)中的一個熱點(diǎn)問題,在介紹金融市場、金融中介機(jī)構(gòu)這一部分內(nèi)容時,我看到一則題為“淡馬錫來到荷花池”的新聞。新聞的主要內(nèi)容談到新加坡淡馬錫公司通過設(shè)立富登信實(shí)服務(wù)有限公司給成都的蓮花池批發(fā)市場的商戶發(fā)放貸款。這則新聞事件本身很小,但我希望能以小見大,以此為切入點(diǎn)引發(fā)學(xué)生對我國中小企業(yè)融資問題的思考。新聞標(biāo)題提出后,學(xué)生的第一反應(yīng)是覺得很奇怪:該標(biāo)題是什么意思?一下子就調(diào)動了學(xué)生的好奇心,激發(fā)了學(xué)生的興趣。接著我由淺入深介紹我國中小企業(yè)的融資現(xiàn)狀、存在問題等,最后提出問題,讓學(xué)生思考應(yīng)如何解決中小企業(yè)融資難問題。整節(jié)課教學(xué)效果很好,學(xué)生聽得津津有味,課后不少學(xué)生和我進(jìn)一步探討該問題,有的學(xué)生還著手寫這方面的論文。 

除了選題的問題,教師還應(yīng)注意新聞講授的方式。介紹新聞不僅僅是希望學(xué)生了解該事件,而是通過該事件引發(fā)學(xué)生進(jìn)一步研究和思考的興趣。教師可以在介紹新聞時結(jié)合學(xué)生已學(xué)過的金融學(xué)原理,精心設(shè)置問題、提出問題,啟發(fā)學(xué)生透過現(xiàn)象看本質(zhì),從具體事件中提煉出事件背后蘊(yùn)藏的道理,給學(xué)生留下思考的空間。 

如果是小班教學(xué),教師可以考慮一學(xué)期組織學(xué)生就當(dāng)前的熱點(diǎn)金融問題進(jìn)行2—3次的討論,以教師提出問題,引導(dǎo)學(xué)生查閱、整理資料,學(xué)生進(jìn)行思考、交流為線索,培養(yǎng)學(xué)生分析問題和解決問題的能力。但現(xiàn)在不少高校由于擴(kuò)招,師資相對不足,很多時候是大班教學(xué),組織討論的方法會由于學(xué)生人數(shù)眾多而影響討論的效果,教師可以嘗試讓學(xué)生就熱點(diǎn)金融問題撰寫小論文。對于初次寫論文的學(xué)生來說,論文的要求不宜過高,主要是希望通過寫論文鍛煉學(xué)生分析問題、解決問題的能力,因此在字?jǐn)?shù)、格式上可以適當(dāng)放寬,但需強(qiáng)調(diào)的是杜絕抄襲。 

 

(二)非金融學(xué)財(cái)經(jīng)類專業(yè) 

對于非金融學(xué)財(cái)經(jīng)類專業(yè)的教學(xué),教師在講課的時候可以降低理論深度,提高教學(xué)方式的靈活、多樣性。在基本原理、基本的知識點(diǎn)介紹完之后,通過具體的案例,如介紹金融實(shí)際熱點(diǎn)問題,突出金融知識的運(yùn)用性。此時對于金融熱點(diǎn)問題的選擇與金融學(xué)專業(yè)的選擇有所不同,教師應(yīng)盡量選擇一些與實(shí)際生活密切相關(guān)的問題進(jìn)行講授。例如在介紹貨幣政策時,教師可以結(jié)合我國近年中央銀行的調(diào)息歷程,解釋中央銀行每次調(diào)息的背景、原因、作用機(jī)制,以及對企業(yè)、老百姓銀行投資、貸款的影響。此外,教師還可以就一個問題,如信用形式、銀行存貸款利率等,鼓勵學(xué)生自己去找資料、發(fā)現(xiàn)生活中的金融學(xué),采取教授與討論相結(jié)合的組合式教學(xué),進(jìn)而提高學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣。 

 

參考文獻(xiàn): 

[1]蔣天虹.關(guān)于應(yīng)用型本科《金融學(xué)》教學(xué)改革的探討[j].長春師范學(xué)院學(xué)報(bào),2009,(5). 

第3篇：金融學(xué)的基本概念范文

關(guān)健詞:證券投資實(shí)驗(yàn)技術(shù)分析基本面分析

金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強(qiáng)的實(shí)踐性,而實(shí)驗(yàn)由于其所具有的特點(diǎn)和優(yōu)勢,已成為實(shí)踐性教學(xué)的主要形式。通過模擬實(shí)驗(yàn),不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情,還能幫助學(xué)生增強(qiáng)感性認(rèn)識,將跨課程的有關(guān)知識融會貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽,在教學(xué)過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理,也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識,促進(jìn)理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性

證券投資實(shí)驗(yàn)涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會計(jì)學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應(yīng)用,學(xué)生如果能在證券投資實(shí)驗(yàn)環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識,認(rèn)識和把握相關(guān)證券投資實(shí)踐,而且也能在實(shí)現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進(jìn)。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù),比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測證券價(jià)格的走勢,即通過對各種影響證券價(jià)格因素的分析,來判斷證券價(jià)格的變化。但由于影響證券價(jià)格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現(xiàn)象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運(yùn)用各種分析技術(shù)和手段,來判斷和預(yù)測證券價(jià)格的走勢。對證券分析技術(shù)的主觀理解和運(yùn)用這些技術(shù)的方法的不同,就可能會導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ),而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個層次。

二、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問題

證券投資實(shí)驗(yàn)具有實(shí)習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時間集中、資源獨(dú)享、實(shí)驗(yàn)過程與結(jié)果不確定、實(shí)驗(yàn)要求高等特點(diǎn),合理的實(shí)驗(yàn)教學(xué)和實(shí)驗(yàn)管理模式必須充分考慮這些特點(diǎn)予以確定。

(一)兩種實(shí)驗(yàn)傾向的側(cè)重點(diǎn)和考查標(biāo)準(zhǔn)不一樣

目前證券投資實(shí)驗(yàn)有兩種不同的實(shí)驗(yàn)傾向,一種是把實(shí)驗(yàn)的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實(shí)驗(yàn)來完成書本知識向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化,實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實(shí)驗(yàn)的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上,即實(shí)驗(yàn)就是通過做模擬操作,給學(xué)生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點(diǎn)在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。

1.實(shí)驗(yàn)的側(cè)重點(diǎn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù),則在實(shí)驗(yàn)的設(shè)計(jì)過程中注重對證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平,則在實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)中要注重對證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實(shí)驗(yàn)要求則相應(yīng)降低。

2.考查的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果的考查將會是證券投資分析的最終結(jié)果,即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評判的標(biāo)準(zhǔn)相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果考察的目標(biāo)則在于學(xué)生對各種分析技術(shù)的理解和掌握上,模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實(shí)驗(yàn)效果或者學(xué)生實(shí)驗(yàn)成績好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過實(shí)驗(yàn)解決的著重點(diǎn)不同

在非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)驗(yàn)過程中,我發(fā)現(xiàn)將證券投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上,效果并不好。學(xué)生在進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)以前,大多數(shù)同學(xué)對證券投資的實(shí)際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進(jìn)人模擬投資分析過程,學(xué)生大多不能順利地進(jìn)行實(shí)驗(yàn),甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無法看懂,實(shí)驗(yàn)的目的并不能有效地達(dá)到。

對于初次接觸到證券投資的學(xué)生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問題,而應(yīng)該是技術(shù)問題,即通過證券投資實(shí)驗(yàn)熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實(shí)驗(yàn)中,實(shí)驗(yàn)的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對基本的證券投資分析技術(shù)和方法進(jìn)行訓(xùn)練,鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識,提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多,學(xué)生短時間內(nèi)無法掌握其中蘊(yùn)含的各種信息

能熟練運(yùn)用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng),對于對于學(xué)生能夠進(jìn)人到正常的交易和分析過程至關(guān)重要,但在實(shí)驗(yàn)過程中往往會忽視該過程,因?yàn)樵谧C券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準(zhǔn)備階段,將會使學(xué)生在后面的實(shí)驗(yàn)過程中無所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn),忽視證券基本面分析實(shí)驗(yàn)

在目前的證券投資實(shí)驗(yàn)中,技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇,但實(shí)驗(yàn)過程往往也會有問題出現(xiàn),即對各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多,在現(xiàn)實(shí)操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學(xué)生在實(shí)驗(yàn)的時候往往無法進(jìn)行鑒別和運(yùn)用。

基本分析方法部分的實(shí)驗(yàn)工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復(fù)雜,收集歷史數(shù)據(jù)相對比較困難,需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)才能完成這部分的實(shí)驗(yàn)。但這樣會產(chǎn)生一系列問題第一,實(shí)驗(yàn)不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù),學(xué)生在實(shí)驗(yàn)過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態(tài)中第二,忽視該部分的實(shí)驗(yàn),無助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識的能力,不利于提高學(xué)生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學(xué)會運(yùn)用多種不同的統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)。

另外因?yàn)樽C券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟(jì)的各個方面,因此,證券投資分析實(shí)驗(yàn)實(shí)際上是對學(xué)生對經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會計(jì)學(xué)、管理學(xué)等多方面知識的一個綜合應(yīng)用和考察,這部分實(shí)驗(yàn)的缺失,將使實(shí)驗(yàn)的教學(xué)效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高,價(jià)值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價(jià)值投資的理念要求投資者必須進(jìn)行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價(jià)值的行業(yè)和個股。如果不對基本面進(jìn)行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進(jìn)行投資,如同打牌時不看牌,風(fēng)險(xiǎn)可想而知。

三、提高證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中,結(jié)合學(xué)生的接受能力,與教科書中的理論相呼應(yīng),及時進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)。我認(rèn)為其重點(diǎn)應(yīng)在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對上文提到的問題,在該階段的實(shí)驗(yàn)過程中,我認(rèn)為應(yīng)該首先由實(shí)驗(yàn)教師對投資分析軟件的使用和操作進(jìn)行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標(biāo)進(jìn)行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進(jìn)人系統(tǒng)、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實(shí)驗(yàn)室的模擬交易軟件,在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項(xiàng)指標(biāo),對證券交易產(chǎn)生感性認(rèn)識。

(二)改進(jìn)證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)

技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理,特別是各種分析方法和技術(shù)指標(biāo)的計(jì)算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學(xué)生對各種不同的應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行實(shí)際驗(yàn)證。該驗(yàn)證過程對于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要,因?yàn)榧夹g(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用,在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過,但學(xué)生根本沒辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過程中掌握各種不同的規(guī)則,而且各種規(guī)則在實(shí)際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗(yàn)證。為了達(dá)到以上的目的,必須設(shè)計(jì)好各種技術(shù)分析手段的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和步驟,不能放任自流,任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容,在學(xué)生對應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行驗(yàn)證的時候,每個技術(shù)分析方法需要驗(yàn)證哪些內(nèi)容,怎么去驗(yàn)證,都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實(shí)驗(yàn)作為一個重點(diǎn)

在實(shí)驗(yàn)中進(jìn)行基本分析的思路應(yīng)該是,在基本分析技術(shù)

的實(shí)驗(yàn)過程中,學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)以及個股資料,然后對資料進(jìn)行分析得出結(jié)論,即當(dāng)前的形勢如何,未來的經(jīng)濟(jì)政策的走勢會怎么樣,哪些行業(yè)值得投資,值得投資的行業(yè)里那些個股又具有投資價(jià)值。方法上主要運(yùn)用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運(yùn)用調(diào)查研究、統(tǒng)計(jì)分析以及財(cái)務(wù)評價(jià)分析技術(shù)等。

參考文獻(xiàn)

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[3]魏山城.任玉珍.韓書儉.改革實(shí)臉教學(xué)方法促進(jìn)學(xué)生對實(shí)臉的興趣[J].實(shí)驗(yàn)室研究與探索,2005.24(3)

第4篇：金融學(xué)的基本概念范文

比如資本市場中的投資股票系統(tǒng)操作，衍生品市場中的期貨市場系統(tǒng)操作，貨幣市場中的投資外匯系統(tǒng)操作等等。任何忽略實(shí)踐要求的教學(xué)都是不可取的。金融市場學(xué)實(shí)踐性強(qiáng)的特征不僅與金融行業(yè)的實(shí)踐密不可分，而且與日新月異的金融產(chǎn)品聯(lián)系緊密。二是知識更新快。盡管金融市場學(xué)的教材五花八門，然而金融市場學(xué)的知識體系基本上可以分為如下幾個方面：其一是基本概念及基本理論，如儲蓄、投資、金融資產(chǎn)、金融市場等；其二是貨幣市場。如利率，貨幣市場的產(chǎn)生、發(fā)展，貨幣市場的參與者，貨幣市場的交易制度等；其三是資本市場，主要分股票市場與債券市場，股票、債券等債券的定價(jià)等；其四是衍生產(chǎn)品市場，如互換、期貨、期權(quán)等；其五是金融監(jiān)管、政府在金融體制中的作用，國際金融等。上述五個方面是現(xiàn)代金融市場學(xué)課程的基本組成部分，每一個部分的知識更新都較快，如2007年爆發(fā)的次貸危機(jī)，隨后演變?yōu)槿蚪鹑谖C(jī)，對現(xiàn)有金融市場產(chǎn)生重大影響；再比如貨幣市場中的比特幣（BITcoin），是2013年才出現(xiàn)的一個重大的新生事物，對國際貨幣市場沖擊較大；2013年出現(xiàn)的互聯(lián)網(wǎng)金融（InternetFinance）等，這些均是金融市場中出現(xiàn)的新產(chǎn)品，需要給予關(guān)注；再比如出現(xiàn)在衍生品市場中的利率互換等。往往在新產(chǎn)品出現(xiàn)的兩到三年之內(nèi)，新版教材均將這些熱點(diǎn)內(nèi)容編入其中。這些金融市場中的熱點(diǎn)事物均表明，金融市場學(xué)是一個知識更新速度較快的課程。三是知識點(diǎn)較多。金融市場學(xué)作為金融學(xué)專業(yè)的一個主干課程，其知識點(diǎn)眾多，需要牢記。比如基本概念有利率、流動性、金融資產(chǎn)、股票、債券、期貨、互換、套利、期權(quán)等；專業(yè)學(xué)術(shù)短語有利率互換、金融市場、初級市場、二級市場、內(nèi)源融資、外源融資等。這些基本知識點(diǎn)是理解金融市場學(xué)的“金鑰匙”，教師在授課時應(yīng)該著重講解這些基本概念的內(nèi)涵與外延。四是開放性強(qiáng)。金融市場學(xué)與金融行業(yè)實(shí)踐密切相關(guān)，金融市場學(xué)的知識體系不斷推陳出新，主要體現(xiàn)在其能夠?qū)⒔鹑陬I(lǐng)域出現(xiàn)的新生事物、知識納入金融市場學(xué)課程體系中。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，基本上五年左右金融市場學(xué)需要更新一次，而作為金融市場學(xué)領(lǐng)域享譽(yù)全球的教材：彼得羅斯與米爾頓馬奎斯合著的《金融市場學(xué)》自首次出版至今已經(jīng)修訂9次，現(xiàn)在為第10版。每一次更新均將國際金融市場領(lǐng)域出現(xiàn)的金融創(chuàng)新、金融新生事物吸納進(jìn)來。綜上，我們看出金融市場學(xué)作為一門實(shí)踐性較強(qiáng)的學(xué)科，實(shí)踐教學(xué)處于核心環(huán)節(jié)。通過實(shí)踐教學(xué)不僅能夠讓學(xué)生掌握金融市場學(xué)的基本運(yùn)行規(guī)律、新近產(chǎn)品的操作要點(diǎn)；更為重要的是培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立思考的能力，為市場經(jīng)濟(jì)培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高層次的金融專業(yè)人才。正因如此，金融市場學(xué)出現(xiàn)的上述學(xué)科特征要求教師在教學(xué)中要注重實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，在講解清楚理論基礎(chǔ)上，重點(diǎn)掌握實(shí)踐教學(xué)的技巧，引導(dǎo)學(xué)生把視野聚焦在實(shí)踐實(shí)驗(yàn)環(huán)節(jié)。這不僅需要教師熟知金融市場學(xué)的基本知識框架，更需要教師與時俱進(jìn)，設(shè)計(jì)出合理的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容。

2實(shí)踐教學(xué)的思路

2.1實(shí)踐教學(xué)的重點(diǎn)

金融市場學(xué)實(shí)踐教學(xué)的重點(diǎn)有如下三個方面：一是強(qiáng)化學(xué)生動手操作能力，在熟練掌握資本市場、貨幣市場以及衍生品市場的運(yùn)行規(guī)律基礎(chǔ)上，通過金融實(shí)驗(yàn)室這一重要平臺，從實(shí)踐角度認(rèn)識理解這些市場的運(yùn)行實(shí)踐，比如通過計(jì)算上證綜合指數(shù)、中債指數(shù)的收益率來認(rèn)知股票市場、債券市場的運(yùn)作規(guī)律；通過模擬炒股軟件來理解股票市場的操作流程等等。二是重點(diǎn)培養(yǎng)學(xué)生綜合運(yùn)用知識的能力。金融市場學(xué)一般•文化雜談在大學(xué)二、三年級開設(shè)，多數(shù)學(xué)生此時已經(jīng)具備數(shù)理、經(jīng)濟(jì)等基本知識，采用計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)軟件EVIEWS、STATA等軟件，設(shè)計(jì)一個綜合性實(shí)驗(yàn)來考察學(xué)生的綜合運(yùn)用知識能力較為合適。比如通過設(shè)計(jì)現(xiàn)實(shí)中的一個時間序列問題，不僅考察了學(xué)生宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本功底，而且也鍛煉了學(xué)生數(shù)理方面的知識。三是培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立思考的能力。金融市場學(xué)的實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)靈活多變，不拘泥于形式，既可以在金融實(shí)驗(yàn)室完成，條件允許的話，也可以依托高校校外的實(shí)踐基地。一般而言，教師將設(shè)計(jì)好的題目公布給學(xué)生，學(xué)生根據(jù)興趣、同學(xué)間知識儲備的搭配情況，合理選擇小組成員以小組作業(yè)的形式完成。這中間就涉及學(xué)生獨(dú)立思考，如何高效地完成實(shí)踐教學(xué)題目。

2.2實(shí)踐教學(xué)的難點(diǎn)

通過理論知識的學(xué)習(xí)，多數(shù)教師能夠讓學(xué)生認(rèn)識到金融市場的魅力，激發(fā)他們的求知欲。然而，在實(shí)踐教學(xué)中，存在如何在調(diào)動學(xué)生積極性與切合實(shí)際之間平衡，如何設(shè)計(jì)一個既能夠鍛煉學(xué)生動手能力，又能讓學(xué)生未來有用的實(shí)驗(yàn)，如何衡量實(shí)踐教學(xué)的效果等問題，這些問題是教師在教學(xué)過程中需時刻思考的問題。

2.3實(shí)踐教學(xué)的思路

一是明確教學(xué)目標(biāo)。實(shí)踐教學(xué)一般在理論課程即將結(jié)束時才開始，此時學(xué)生已經(jīng)對金融市場學(xué)的知識框架有了一個基本認(rèn)識，通過開展動手操作，將理論知識運(yùn)用到實(shí)踐中，培養(yǎng)學(xué)生的動手能力，特別是鍛煉學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)踐的能力。在2012-2013學(xué)年的金融市場學(xué)教學(xué)實(shí)踐過程中，筆者經(jīng)過反復(fù)研究，最終確定了選擇一個綜合性、開放性實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，要求學(xué)生分析一只股票的收益率與某一宏觀變量之間的相關(guān)關(guān)系。此實(shí)驗(yàn)教學(xué)目標(biāo)在于鍛煉學(xué)生獨(dú)立思考，理論聯(lián)系實(shí)際的能力。二是制定好實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書及實(shí)驗(yàn)步驟。一個教學(xué)目標(biāo)再好，也需要腳踏實(shí)地、需要具體可行的實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書。教師要選取一個典型的例子，做好實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書，制定實(shí)驗(yàn)的幾大步驟。比如在上述實(shí)驗(yàn)中，選取青島啤酒2012~2013兩年的月收益率與CPI的關(guān)系為例。實(shí)驗(yàn)的主要步驟為：一是計(jì)算股票的收益率，二是將數(shù)據(jù)導(dǎo)入到計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)分析軟件EVIEWS、STATA后進(jìn)行單整分析，三是進(jìn)行協(xié)整檢驗(yàn)，四是進(jìn)行格蘭杰因果檢驗(yàn)，五是進(jìn)行理論與實(shí)踐結(jié)合分析，通過制作兩個變量的圖示，與所發(fā)現(xiàn)的結(jié)論進(jìn)行對比分析。然而一個好的實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書并非面面俱到，只需將關(guān)鍵點(diǎn)講述清楚即可，否則學(xué)生將淪為照搬照抄的境地，達(dá)不到實(shí)驗(yàn)的效果。三是明確實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)及難點(diǎn)。在講解實(shí)驗(yàn)的目的及實(shí)驗(yàn)步驟后，仍需要強(qiáng)化理論知識的教育，從理論上為學(xué)生講解股票收益率與CPI二者之間的理論聯(lián)系，推導(dǎo)他們之間的聯(lián)系機(jī)理，加深學(xué)生對二者聯(lián)系的認(rèn)識。在此基礎(chǔ)上，告知學(xué)生實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)及難點(diǎn)。在舉例中，實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)是得出青島啤酒的收益率與CPI之間的因果關(guān)系，二者誰為因誰為果；難點(diǎn)是通過時間序列分析程序，如何確認(rèn)二者是同階單整的，是否可以建立協(xié)整關(guān)系等。這需要教師詳細(xì)講解，耐心指導(dǎo)。四是實(shí)驗(yàn)結(jié)果的解釋。對于多數(shù)學(xué)生而言，參照實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書，能夠通過自選一只股票來分析股票收益率與某一宏觀變量的因果關(guān)系。然而，僅僅得出二者的因果關(guān)系并未表明實(shí)驗(yàn)結(jié)束，恰恰是實(shí)驗(yàn)關(guān)鍵之處。在實(shí)驗(yàn)課程中，聰明的學(xué)生此時會通過查閱資料來研究得出的二者關(guān)系的真?zhèn)?，更有個別優(yōu)秀的學(xué)生會舉一反三，建立理論模型來推導(dǎo)二者之間的關(guān)系。然而還是存在一些明顯的錯誤，比如個別學(xué)生得出的因果關(guān)系方向錯誤，有的得出二者無因果關(guān)系，這些均需要認(rèn)真對待。對于實(shí)驗(yàn)結(jié)果的解釋，老師要積極引導(dǎo)，引導(dǎo)學(xué)生將所發(fā)現(xiàn)的實(shí)驗(yàn)結(jié)果與現(xiàn)實(shí)世界緊密聯(lián)系，引導(dǎo)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、提升分析問題的能力。五是實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目的評價(jià)。實(shí)驗(yàn)教學(xué)的一個十分重要的環(huán)節(jié)是制定一個客觀公正的考核標(biāo)準(zhǔn)，教師可以通過讓學(xué)生提交實(shí)驗(yàn)報(bào)告，制作PPT匯報(bào)等形式進(jìn)行?？己说哪康牟辉谟诤唵蔚亟o學(xué)生一個分?jǐn)?shù)，其重點(diǎn)在于啟發(fā)學(xué)生，激發(fā)他們進(jìn)一步研究的求知欲。檢驗(yàn)一個實(shí)驗(yàn)是否設(shè)計(jì)成功的主要標(biāo)準(zhǔn)是觀察有多少學(xué)生獨(dú)立完成了實(shí)驗(yàn)。在實(shí)驗(yàn)中，有近85%的學(xué)生獨(dú)立完成了實(shí)驗(yàn)，這表明多數(shù)學(xué)生掌握了該實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)；同時通過隨機(jī)抽查學(xué)生，把他們的實(shí)驗(yàn)結(jié)果制作PPT進(jìn)行專題匯報(bào)，起到了很好的教學(xué)效果。綜上，筆者認(rèn)為，金融市場學(xué)的實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)至關(guān)重要，教師可以根據(jù)所在學(xué)校學(xué)生的知識層次，實(shí)驗(yàn)室情況來確定開設(shè)金融市場學(xué)的實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目。一般而言，驗(yàn)證性的實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目較為簡單，不需要過多的實(shí)驗(yàn)設(shè)備，但是這無法達(dá)到鍛煉學(xué)生綜合運(yùn)用知識的能力；綜合性的實(shí)驗(yàn)需要教師具備數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)、金融多學(xué)科知識，而這能夠很好地考察學(xué)生的綜合運(yùn)用知識的能力。需要指出的是，實(shí)踐教學(xué)不能一蹴而就，需要循序漸進(jìn)，穩(wěn)扎穩(wěn)打，否則拔苗助長，達(dá)不到實(shí)踐教育的初衷。

3相關(guān)建議

3.1教師要遵循金融學(xué)教育教學(xué)規(guī)律，從思想上認(rèn)識到實(shí)踐教學(xué)的重要性。金融學(xué)是一門實(shí)踐性較強(qiáng)的學(xué)科，這主要體現(xiàn)在各個主干課程的實(shí)驗(yàn)教學(xué)環(huán)節(jié)。一方面教師應(yīng)在施教過程中將實(shí)踐理念貫穿始終；另一方面，教師應(yīng)主動學(xué)習(xí)，不斷更新知識儲備，掌握最新金融產(chǎn)品的特征和操作規(guī)則。

3.2教師應(yīng)加強(qiáng)與金融行業(yè)的聯(lián)系，掌握行業(yè)發(fā)展趨勢。這就要求教師在上理論課程的同時，應(yīng)時刻關(guān)注行業(yè)發(fā)展動態(tài)，及時選取行業(yè)新近發(fā)生的案例，開展案例教學(xué)，讓學(xué)生理解金融市場實(shí)際運(yùn)作，加深學(xué)生對金融市場的接觸，激發(fā)他們的學(xué)習(xí)興趣。3.3教師應(yīng)設(shè)計(jì)好實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目。一個好的實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目能夠多方面考察學(xué)生的綜合素質(zhì)，設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目時應(yīng)理論聯(lián)系實(shí)際，設(shè)計(jì)的題目要具有開放性，不拘泥于形式，考慮大多數(shù)學(xué)生接受程度；此外，實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目應(yīng)以鍛煉學(xué)生動手操作能力為目的，設(shè)計(jì)的題目應(yīng)強(qiáng)調(diào)學(xué)生自己動手的能力。

第5篇：金融學(xué)的基本概念范文

關(guān)鍵詞：游戲教學(xué)法;金融教學(xué)

一、背景分析

自二零一六年九月開始，本人承擔(dān)學(xué)校15級金融事務(wù)專業(yè)證券基礎(chǔ)教育教學(xué)工作。在《證券基礎(chǔ)》課程學(xué)習(xí)前，學(xué)生已經(jīng)學(xué)習(xí)了部分的金融專業(yè)知識，如《金融認(rèn)知》、《證券柜面業(yè)務(wù)與實(shí)訓(xùn)》等，對金融專業(yè)名詞、基本概念、基本理論有了初步的理解和認(rèn)識。然而，筆者憂心地看到：不少學(xué)生對金融理論的學(xué)習(xí)熱情不高，課余時間不看財(cái)經(jīng)新聞、不讀財(cái)經(jīng)故事，不談金融話題，上課不想金融問題，尤其當(dāng)老師個別提問時，甚至出現(xiàn)沒有學(xué)生舉手的現(xiàn)象，課堂氣氛消極冷清。學(xué)生沉默抵觸的消極情緒，讓筆者困惑不已。

二、游戲教學(xué)法在中職金融教學(xué)中的應(yīng)用

筆者不禁思考，到底是什么原因讓學(xué)生不愿學(xué)金融，甚至不接觸金融事務(wù)？選擇怎樣的教學(xué)方法才能調(diào)動學(xué)生的積極性，讓學(xué)生喜歡上金融，進(jìn)而樂意學(xué)金融呢？教育學(xué)家布魯姆認(rèn)為，帶著積極情感學(xué)習(xí)課程的學(xué)生，應(yīng)該比那些缺乏感情、樂趣或興趣的學(xué)生，或那些對學(xué)習(xí)材料感到焦慮和恐懼的學(xué)生，學(xué)習(xí)的更加輕松，更加迅速。在教學(xué)中增加適當(dāng)?shù)挠螒?，符合布魯姆教學(xué)理念，游戲教學(xué)法可以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，活躍課堂氣氛，改變傳統(tǒng)教師傳授、灌輸，學(xué)生被動接受的“傳授—接受”反復(fù)練習(xí)式課堂體現(xiàn)形式。游戲教學(xué)法提倡將“游戲”與“教學(xué)”兩者巧妙結(jié)合，教學(xué)過程中以教師為主導(dǎo)，以學(xué)生為主體，開放互動，引發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，相互促進(jìn)教學(xué)相長的課堂表現(xiàn)形式。金融教學(xué)采用游戲教學(xué)法抓住了中職生愛玩、貪玩、好動的心理特征，易激發(fā)學(xué)生的金融學(xué)習(xí)興趣，形成金融學(xué)習(xí)動機(jī)，促使學(xué)生積極參與課堂的金融教學(xué)活動；逐漸樹立學(xué)生的金融學(xué)習(xí)自信心，使學(xué)生由對金融的興趣逐漸轉(zhuǎn)變成對金融的一種愛好，從而使學(xué)生愿意克服困難，積極主動地發(fā)現(xiàn)周圍與金融有關(guān)的事物，樂此不疲的自主學(xué)習(xí)金融，提高自身金融水平。保持積極的學(xué)習(xí)態(tài)度是金融學(xué)習(xí)成功的關(guān)鍵，我嘗試通過游戲教學(xué)不斷激發(fā)并強(qiáng)化學(xué)生的金融學(xué)習(xí)興趣，并引導(dǎo)他們逐漸將興趣轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的金融學(xué)習(xí)動機(jī)，促使他們樹立金融學(xué)習(xí)自信心，克服金融學(xué)習(xí)過程中的困難，努力在金融專業(yè)學(xué)習(xí)中學(xué)有所成。案例描述與評析。深刻體會到游戲教學(xué)的優(yōu)勢與重要性，筆者決定根據(jù)金融教學(xué)內(nèi)容和學(xué)生特點(diǎn)，適時嘗試此教學(xué)法，來調(diào)動學(xué)生的積極性，激發(fā)學(xué)生對金融的興趣，減輕他們對金融學(xué)習(xí)無從下手的茫然心理。下面結(jié)合擊鼓傳花游戲，介紹游戲教學(xué)法在中職金融教學(xué)的具體應(yīng)用。1.學(xué)情分析。金融理論性較強(qiáng)，貌似與學(xué)生的生活相關(guān)性不大，但深入了解后學(xué)生會發(fā)現(xiàn)金融課程與現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活緊密相關(guān)。理論學(xué)習(xí)固然重要，但更重要的是金融知識的具體實(shí)踐。在金融課程的教學(xué)中，最常見的問題是學(xué)生由于金融實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)貧乏，又很少有機(jī)會了解和參與金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際工作，無法緊跟金融發(fā)展，難以在學(xué)習(xí)過程聯(lián)想金融事務(wù)，導(dǎo)致老師在教學(xué)中主要限于教材知識的講解與傳授，滯后金融形勢的時代變化與發(fā)展。由于學(xué)生難以將課本知識與現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象聯(lián)系起來，導(dǎo)致他們在識記金融理論知識時困難重重。學(xué)生缺乏金融基礎(chǔ)知識的鋪墊，理解和運(yùn)用金融知識顯得更加困難。2.游戲教學(xué)法實(shí)施。識記知識點(diǎn)時，老師最常采用的辦法是要求學(xué)生反復(fù)、多次背誦，這種單一固化的學(xué)習(xí)模式容易讓中職年齡段的學(xué)生感到乏味，產(chǎn)生厭學(xué)心理。當(dāng)老師抽查知識點(diǎn)記憶任務(wù)時，往往會因?qū)W生沒有完成任務(wù)，失去耐心，說話語氣中夾雜著幾分生氣與苛責(zé)，這種嚴(yán)厲的批評態(tài)度會進(jìn)一步讓本來就厭學(xué)的孩子不喜歡學(xué)習(xí)，激起學(xué)生的叛逆抵觸情緒。實(shí)踐1：擊鼓傳花。游戲規(guī)則：全體同學(xué)坐在原位，利用抽簽軟件決定拿花的學(xué)生，規(guī)定傳花的順序；老師背對同學(xué)，控制音樂（可以選節(jié)奏歡快的音樂，提振士氣），音樂響時眾人開始依次傳花，至音樂停止為止。此時花在誰手中（或其座位前），他先指定一個搭檔，一起上臺回答問題。拿花的同學(xué)負(fù)責(zé)描述知識點(diǎn)，語言中不能出現(xiàn)知識點(diǎn)的字；搭檔負(fù)責(zé)猜出該知識點(diǎn)。描述錯誤或猜錯的同學(xué)將接受懲罰，懲罰的模式可以借鑒真心話大冒險(xiǎn)。15級金融課堂擊鼓傳花游戲教學(xué)法實(shí)踐證明：它可以讓學(xué)生更容易接受記憶金融知識點(diǎn)任務(wù)，喜歡上記憶金融知識。實(shí)踐2：捉鬼游戲。游戲規(guī)則：通過自愿參加或隨機(jī)抽取的方式，決定上臺參加游戲的學(xué)生。他們在游戲中的身份分為人類、鬼兩種。教師課前準(zhǔn)備好本次游戲測驗(yàn)的專業(yè)名詞（兩組相關(guān)但不同的專業(yè)術(shù)語，如股票、債券；資本證券、貨幣證券），將名詞寫在抽簽紙上。人類拿到的名詞，與鬼拿到的名詞不同，抽簽紙上不標(biāo)明游戲的身份，參加游戲的學(xué)生，輪流發(fā)言用專業(yè)知識描述自己手中的詞語，但同時要注意保護(hù)自己避免身份暴露在對手面前，其他參與者認(rèn)真聆聽快速判斷發(fā)言者是否和自己是同一陣營，判斷自己拿到的詞語是人數(shù)較多的一方（代表人類），還是人數(shù)少的一方（代表鬼），確定自己的身份和同伴，并猜出對手的名詞。每輪發(fā)言結(jié)束，所有參與者進(jìn)行投票，決定出局的玩家。當(dāng)人類通過投票找出所有鬼，且鬼沒有猜到人類的名詞，人類勝出；若投票使人類出局且臺上存活的人類和鬼數(shù)量相等時，或者鬼猜出人類的名詞，則鬼勝出。在進(jìn)行游戲的同時，為了調(diào)動觀眾參與的積極性，老師可以給找出鬼和2組專業(yè)名詞的學(xué)生酌情獎勵。在金融教學(xué)實(shí)踐中，筆者觀察到：此游戲不僅能督促學(xué)生快速記憶專業(yè)名詞相關(guān)知識點(diǎn)，還有助于他們辨析容易混淆的專業(yè)名詞。實(shí)施游戲教學(xué)法的金融教學(xué)，不僅課堂氣氛活躍、學(xué)生參與度高，而且教學(xué)效果顯著，體現(xiàn)了教學(xué)過程中以教師為主導(dǎo)，以學(xué)生為主體，開放互動，教學(xué)相長的教學(xué)理念。

三、結(jié)語

尋找適合中職年齡段學(xué)生有效學(xué)習(xí)的教學(xué)方法對每個老師而言都很重要，游戲教學(xué)法是一個不錯的選擇。只要老師用一顆關(guān)愛、真誠、友善的心，像朋友一樣對待學(xué)生，用恰當(dāng)?shù)姆绞椒椒ㄅ囵B(yǎng)學(xué)生、教育學(xué)生，學(xué)生一定能保持積極的學(xué)習(xí)心態(tài)，樹立學(xué)習(xí)自信，形成內(nèi)在的學(xué)習(xí)動機(jī)，養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，每天不斷進(jìn)步，早日成為出色的人才。

作者:李瑞紅 單位:廣州市財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)校

參考文獻(xiàn)：

第6篇：金融學(xué)的基本概念范文

一、國際經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科的主要特點(diǎn)

自20世紀(jì)90年代中期起，中國部分高等院校才開設(shè)國際經(jīng)濟(jì)學(xué)這門課程，之后越來越多的高校也陸續(xù)引入這門課程。作為一門在中國發(fā)展時間仍不長的經(jīng)濟(jì)類專業(yè)基礎(chǔ)課程，國際經(jīng)濟(jì)學(xué)主要具有以下特點(diǎn)：

1.以西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法為基礎(chǔ)。國際經(jīng)濟(jì)學(xué)以經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般理論為基礎(chǔ)，研究國際經(jīng)濟(jì)活動和國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系，是一般經(jīng)濟(jì)理論在國際經(jīng)濟(jì)活動范圍中的應(yīng)用與延伸，是經(jīng)濟(jì)學(xué)體系的有機(jī)組成部分。在研究方法上，國際經(jīng)濟(jì)學(xué)主要是以西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法為基礎(chǔ)。從研究內(nèi)容來看，國際經(jīng)濟(jì)學(xué)主要包括微觀部分（國際貿(mào)易部分）和宏觀部分（國際金融部分）兩大塊。其中，國際貿(mào)易部分在研究方法上主要是以微觀經(jīng)濟(jì)分析為基本工具，屬于實(shí)物面研究；而國際金融理論在研究方法上主要是以宏觀經(jīng)濟(jì)分析為主要工具，屬于貨幣面研究。

2.理論體系比較龐大。國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究內(nèi)容比較廣泛，并且涉及到很多當(dāng)前國際經(jīng)濟(jì)中的現(xiàn)實(shí)問題。微觀部分主要研究國際貿(mào)易純理論、貿(mào)易政策、貿(mào)易與經(jīng)濟(jì)增長、要素國際流動等問題，側(cè)重于解釋國際貿(mào)易的起因與利益分配以及國際貿(mào)易政策的影響及其依據(jù)等。宏觀部分主要研究國際收支理論與政策、匯率理論與政策、開放經(jīng)濟(jì)下的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和國際貨幣制度等問題。從國際經(jīng)濟(jì)學(xué)所涉及到的理論派系來看，微觀部分主要涉及到絕對優(yōu)勢理論、比較優(yōu)勢理論、要素稟賦理論、重疊需求理論、產(chǎn)品生命周期理論、規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論等，宏觀部分主要涉及到貨幣模型、資產(chǎn)組合平衡模型、蒙代爾—弗萊明模型等，可謂是理論派別林立。此外，國際經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門發(fā)展的學(xué)科，如克魯格曼等人仍致力于國際經(jīng)濟(jì)學(xué)體系的進(jìn)一步發(fā)展和完善。

3.與其他專業(yè)課程互為依托。國際經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的其他專業(yè)課程，如西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、《財(cái)政學(xué)》、《金融學(xué)》等課程互為依托。在本科專業(yè)的課程體系中，國際經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一門理論性較強(qiáng)的專業(yè)基礎(chǔ)課，一般都是安排在其他專業(yè)課程之前或者與其同時開設(shè)。在國際經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)過程中，將會涉及到一些財(cái)政、金融、投資和貿(mào)易等學(xué)科的基礎(chǔ)知識，因此以前所學(xué)習(xí)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)政學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)等基礎(chǔ)課程是國際經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)。與此同時，國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)習(xí)也將為國際貿(mào)易理論與政策、國際投資學(xué)、國際金融學(xué)等專業(yè)課程的學(xué)習(xí)奠定了基礎(chǔ)，并有利于學(xué)生以更為開闊的國際視野來學(xué)習(xí)和研究理論和現(xiàn)實(shí)中所涉及的財(cái)政、金融、投資和貿(mào)易等方面的問題。

4.對數(shù)學(xué)能力的要求較高。國際經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門邏輯性非常強(qiáng)的學(xué)科，其內(nèi)容涉及到比較多的經(jīng)濟(jì)數(shù)量關(guān)系。國際經(jīng)濟(jì)學(xué)之所以能夠形成關(guān)系密切且相互支持的理論體系，是因?yàn)樗w現(xiàn)了數(shù)學(xué)的基本特點(diǎn)，即概念、方法的抽象性和邏輯的嚴(yán)密性。一般來說，經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)習(xí)和研究都需要一定的數(shù)學(xué)知識作為支撐。而在其中大量采用數(shù)學(xué)模型進(jìn)行論述的國際經(jīng)濟(jì)學(xué)，更是要求學(xué)生具有比較扎實(shí)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)。

二、國際經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)過程中存在的問題

國際經(jīng)濟(jì)學(xué)同西方經(jīng)濟(jì)學(xué)一樣，都是從西方發(fā)達(dá)國家引入的經(jīng)濟(jì)類課程，這些西方經(jīng)濟(jì)理論在解釋或應(yīng)用到中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際的過程中仍存在這樣或那樣的問題。當(dāng)然，在國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)實(shí)踐中，也存在諸多問題，主要表現(xiàn)為：

1.學(xué)生的專業(yè)基礎(chǔ)較為薄弱。作為經(jīng)濟(jì)學(xué)類專業(yè)的基礎(chǔ)學(xué)科，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)政學(xué)、金融學(xué)等也是國際經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)和前提。盡管這些課程在教學(xué)計(jì)劃中都有所安排，但學(xué)習(xí)效果并不理想，這一問題在國內(nèi)大多高等院校的教學(xué)實(shí)踐中都是存在的。再加上受應(yīng)試教育這一傳統(tǒng)思維的影響，學(xué)生在學(xué)習(xí)的過程中很難將所學(xué)的理論同經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際聯(lián)系起來并加以理解和記憶，致使專業(yè)基礎(chǔ)不夠牢固。而這勢必會影響到國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)效果，難以提高學(xué)生的專業(yè)素養(yǎng)。

2.學(xué)生的數(shù)學(xué)思維能力較弱。數(shù)學(xué)是經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要分析工具。在國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論體系中，更是涉及到了較多的數(shù)學(xué)模型和邏輯分析。在教學(xué)的過程中明顯發(fā)現(xiàn)，學(xué)生對數(shù)學(xué)工具的運(yùn)用還不夠熟練，數(shù)學(xué)思維能力較弱，對邏輯推導(dǎo)、數(shù)學(xué)證明等比較生疏，尤其是難以理解理論模型的經(jīng)濟(jì)意義，不能將數(shù)學(xué)模型與其經(jīng)濟(jì)含義聯(lián)系起來。因而，學(xué)生的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)和邏輯思維能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

3.教學(xué)方式比較傳統(tǒng)。目前，很多國內(nèi)高等院校在國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)過程中仍普遍采用“滿堂灌”這種較為傳統(tǒng)的教學(xué)方法?！皾M堂灌”式的教學(xué)方法將講授知識作為主要的教學(xué)目標(biāo)，而忽視了學(xué)習(xí)方法的引導(dǎo)，更忽視了“教”和“學(xué)”的互動，這種教學(xué)方式難以提高教學(xué)質(zhì)量。在教學(xué)實(shí)踐中也發(fā)現(xiàn)大多學(xué)生仍傾向于“被動”學(xué)習(xí)，缺乏“主動”的思考。

4.理論與實(shí)際脫節(jié)較為嚴(yán)重。在國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)實(shí)踐中，大多高校仍傾向于由教師選取相應(yīng)的教材并以該教材為中心進(jìn)行教學(xué)，這有利于教師完成備課、講授等教學(xué)環(huán)節(jié)，也有利于學(xué)生對該課程理論體系的理解和掌握，但這也使得教師和學(xué)生過分依賴教材，進(jìn)而忽視了國際經(jīng)濟(jì)理論與經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際之間的關(guān)系，難以將理論應(yīng)用于實(shí)踐。眾所周知，理論來源于實(shí)踐并要接受實(shí)踐的檢驗(yàn)，因而以教材為中心開展教學(xué)可能會導(dǎo)致“教”、“學(xué)”雙方思維僵化，難以引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行批判性學(xué)習(xí)并調(diào)動他們學(xué)習(xí)的主動性，更難以增強(qiáng)學(xué)生用所學(xué)理論來分析實(shí)際問題的能力。

三、國際經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)改革的對策和建議

作為發(fā)展中國家，國際經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的定位應(yīng)立足我國實(shí)際，借鑒發(fā)達(dá)國家（地區(qū)）的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善該課程的教學(xué)方法，提高其教學(xué)質(zhì)量，進(jìn)而增強(qiáng)學(xué)生用所學(xué)的國際經(jīng)濟(jì)理論分析問題和解決問題的能力，并致力于中國經(jīng)濟(jì)的改革和發(fā)展。

1.不斷提高教師隊(duì)伍的綜合素質(zhì)。為有效提高國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)質(zhì)量，必然需要一支科研和教學(xué)能力較強(qiáng)的師資隊(duì)伍。而建設(shè)好國際經(jīng)濟(jì)學(xué)師資隊(duì)伍需要從以下幾個方面入手：（1）加強(qiáng)學(xué)科內(nèi)任課教師的定期交流，不斷提高團(tuán)隊(duì)意識，此外還要積極同兄弟院校的相關(guān)師資隊(duì)伍進(jìn)行溝通和交流；（2）鼓勵任課教師到國內(nèi)外其他高等院校進(jìn)修和深造，不斷提高師資隊(duì)伍的知識層次；（3）鼓勵任課教師進(jìn)行科學(xué)研究，不斷提高師資隊(duì)伍的科研水平；（4）加強(qiáng)師資隊(duì)伍的培訓(xùn)，使之能夠熟練運(yùn)用各種教學(xué)方法，并將其有效地應(yīng)用于國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)實(shí)踐。

2.引入比較先進(jìn)的教學(xué)方式。針對目前國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)實(shí)踐，目前國內(nèi)有很多高校已經(jīng)在國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易等專業(yè)開展雙語教學(xué)。因此，在我校國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)方面，可先嘗試在國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)實(shí)行雙語教學(xué)，然后逐步推廣到經(jīng)貿(mào)學(xué)院的其他經(jīng)濟(jì)類專業(yè)。此外，可以采取諸如課堂討論、案例分析、實(shí)驗(yàn)教學(xué)等先進(jìn)的教學(xué)方式，有意識地培養(yǎng)并提高學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題和解決問題的能力。在國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)過程中，可嘗試將所涉及的理論同現(xiàn)實(shí)熱點(diǎn)問題結(jié)合起來，這樣不但能調(diào)動學(xué)生的積極性，活躍課堂氣氛，更能通過理論聯(lián)系實(shí)際，不斷提高學(xué)生分析和解決問題的能力。

3.注重充實(shí)新內(nèi)容。當(dāng)前，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷發(fā)展，國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的新現(xiàn)象層出不窮，國際經(jīng)濟(jì)理論也在不斷發(fā)展，而教材里面知識的更新卻顯得有些滯后。因此，在結(jié)合教材講授國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的過程中，一定要密切關(guān)注國際經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動向，并及時充實(shí)新內(nèi)容和引入新數(shù)據(jù)。如在講授國際貿(mào)易理論的時候，要引入當(dāng)前國際貿(mào)易研究領(lǐng)域中出現(xiàn)的新思想和新理論；在講授歐盟區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化實(shí)踐的時候，要引入新數(shù)據(jù)并介紹歐盟發(fā)展的最新動向等等。此外，還應(yīng)將中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際同課程教學(xué)結(jié)合起來，堅(jiān)持學(xué)以致用，并立足于為中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展作貢獻(xiàn)。

第7篇：金融學(xué)的基本概念范文

關(guān)鍵詞：教學(xué)改革；教學(xué)內(nèi)容；教學(xué)手段

中圖分類號：G64文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1672-3198（2012）03-0203-02

近年來由于國際性金融危機(jī)對世界經(jīng)濟(jì)的影響，大批金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)企業(yè)倒閉或陷入經(jīng)營困境。面對嚴(yán)峻的就業(yè)形勢，如何提高金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生在國內(nèi)外市場的競爭能力已成為迫切需要研究的問題。與21世紀(jì)我國經(jīng)濟(jì)金融改革與發(fā)展的要求相比，傳統(tǒng)的金融教育已顯滯后，若不及早改革將可能成為阻礙我國金融業(yè)發(fā)展的制約因素。因此高職院校要針對其特點(diǎn)進(jìn)行教學(xué)改革。

1 金融學(xué)教學(xué)改革的必要性

1.1 傳統(tǒng)的教學(xué)模式已不能適應(yīng)對新型人才的培養(yǎng)需要

目前，我國大部分高職院校的金融學(xué)教學(xué)仍然采用教師課堂授課，“以教師為中心”的“注入式”、“滿堂灌”的教學(xué)模式，學(xué)生聽課和記筆記，信息傳遞是單向的。這種單一的教學(xué)方法使課堂教學(xué)枯燥乏味、氣氛沉悶，學(xué)生應(yīng)變能力差，壓抑了學(xué)生創(chuàng)造性思維的多向發(fā)散嚴(yán)重遏制學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和阻礙學(xué)生創(chuàng)新能力的培養(yǎng)，使學(xué)生成為知識的被動接受者，不能夠成為學(xué)習(xí)的主人，這樣培養(yǎng)出來的學(xué)生不具有開拓、創(chuàng)新精神。部分教師不能夠把理論同當(dāng)前學(xué)生們所關(guān)心的經(jīng)濟(jì)社會熱點(diǎn)問題相聯(lián)系，不能夠激發(fā)出學(xué)生們學(xué)習(xí)的興趣。同時許多教師只是重視理論傳授，忽視了金融這門學(xué)科是和實(shí)際緊密相聯(lián)的，不少學(xué)校仍然只是課堂上在炒期貨和股票、買保險(xiǎn)和融資。

1.2 課程設(shè)置滯后，無法滿足金融創(chuàng)新發(fā)展的需要

我國傳統(tǒng)金融學(xué)科課程設(shè)置都側(cè)重于宏觀的金融理論，而對于微觀領(lǐng)域公司金融和資產(chǎn)定價(jià)等方面的課程設(shè)置卻微乎其微。宏觀金融理論的學(xué)習(xí)可以為學(xué)生全面把握國內(nèi)外金融市場的運(yùn)作、宏觀金融形勢與政策等奠定良好的理論基礎(chǔ)，如果沒有微觀金融理論作為支撐，則顯得比較空泛，對金融業(yè)的內(nèi)在特征和運(yùn)作機(jī)制很難有深刻的理解。同時，金融學(xué)相關(guān)教材明顯落后，不能反映經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展前沿的問題，嚴(yán)重滯后于經(jīng)濟(jì)和金融的發(fā)展。滯后的課程設(shè)置已經(jīng)不能適應(yīng)金融人才培養(yǎng)的需要。

1.3 實(shí)踐教學(xué)體系不夠科學(xué)，不能提高學(xué)生實(shí)際操作能力

大多數(shù)高職院校在進(jìn)行理論教學(xué)時能引入典型案例進(jìn)行講解和討論，提高了一定的理論學(xué)習(xí)效果。但是，由于講授理論課的教師大多缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，要求老師及時掌握各類金融活動的最新動態(tài)有一定難度，因此很難將最新金融動態(tài)引入到教學(xué)中，在一定程度上影響了學(xué)生對最新形勢的掌握。另一方面，很多高校的金融實(shí)驗(yàn)課程開設(shè)得較少，課程實(shí)踐教學(xué)體系不夠合理。目前，各高校普遍開設(shè)的實(shí)踐課程有“商業(yè)銀行模擬業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)”、“股票模擬操作實(shí)訓(xùn)”、“社會實(shí)踐調(diào)查”以及“畢業(yè)實(shí)習(xí)和畢業(yè)論文”，對于期權(quán)、期貨、外匯和保險(xiǎn)等方面的實(shí)驗(yàn)課程則很少開設(shè)，這顯然不能滿足創(chuàng)新產(chǎn)品日益繁多的金融形勢發(fā)展的需要，降低了學(xué)生的就業(yè)競爭力。此外，在實(shí)踐教學(xué)的課時安排上，有些課程的理論教學(xué)和實(shí)驗(yàn)教學(xué)的學(xué)時安排上不盡合理。有的課程理論教學(xué)學(xué)時過少，理論知識得不到全面講解；有的課程實(shí)驗(yàn)課時過少，知識的領(lǐng)會不夠深入，操作能力也得不到提高。

1.4 考核制度不合理，不利于學(xué)生實(shí)踐能力和綜合素質(zhì)的提高

金融教學(xué)改革的目的就是要根據(jù)金融全球化、一體化的新形勢與面對未來知識經(jīng)濟(jì)的需要，培養(yǎng)具有專門知識、創(chuàng)新能力、綜合素質(zhì)較高并具有持續(xù)適應(yīng)市場發(fā)展變化要求的金融人才。但當(dāng)前在金融教學(xué)中，閉卷考試幾乎是所有高校所有課程考核的唯一方法。且在題型設(shè)計(jì)上，也基本局限于對基本概念和教材條條框框的背誦。這種考核方法只能引導(dǎo)學(xué)生死背概念與知識要點(diǎn)，結(jié)果是很多平時不用功的學(xué)生采取“考前突擊”就能取得不錯的成績，而那些平時善于創(chuàng)新和大力去探索新問題的學(xué)生的平時投入?yún)s不能得到一個公平、積極地評價(jià)，嚴(yán)重打擊了學(xué)生的創(chuàng)新積極性和自己發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的能力，不利于學(xué)生實(shí)踐能力和綜合素質(zhì)的提高。

2 高職院校金融學(xué)教學(xué)改革的幾點(diǎn)建議

2.1 引入“基于工作過程”的教學(xué)方法，使學(xué)生成為學(xué)習(xí)的主人

由于金融領(lǐng)域?qū)韽氖碌墓ぷ骰旧鲜橇鞒淌降?，因而，以基于工作過程的教學(xué)方法為主框架，按照以職業(yè)能力為本位要求將行業(yè)崗位標(biāo)準(zhǔn)引入到專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)與課程教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)之中，實(shí)施“雙證”融合；同時，將課程模塊化或設(shè)置專業(yè)方向，并開設(shè)選修課、第二課堂，以解決學(xué)生基礎(chǔ)參差不齊和個性化培養(yǎng)的問題；并在專業(yè)能力課程教學(xué)過程當(dāng)中實(shí)施“做中學(xué)、學(xué)中做”的教學(xué)方式。這種理念下的可以按以下方式實(shí)施:先根據(jù)上述方法進(jìn)行課程體系建設(shè)和課程開發(fā)；學(xué)生入學(xué)后再讓學(xué)生先到企業(yè)進(jìn)行認(rèn)識實(shí)習(xí)，然后同時進(jìn)行文化基礎(chǔ)課教學(xué)和基礎(chǔ)技能訓(xùn)練。文化基礎(chǔ)課以行動導(dǎo)向法教學(xué)為主并輔之實(shí)踐性教學(xué)方法；然后再到企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)實(shí)習(xí)，以強(qiáng)化學(xué)生基礎(chǔ)技能；然后再在學(xué)校一體化教室進(jìn)行邊講邊練的專業(yè)課教學(xué)，以訓(xùn)練學(xué)生的專項(xiàng)能力；然后再到虛擬實(shí)訓(xùn)基地與生產(chǎn)性實(shí)訓(xùn)基地進(jìn)行專業(yè)綜合能力訓(xùn)練；再到企業(yè)進(jìn)行頂崗實(shí)習(xí)，以訓(xùn)練學(xué)生崗位職業(yè)能力。

2.2 加快課程體系改革，豐富教學(xué)內(nèi)容

合理的課程設(shè)置是培養(yǎng)學(xué)生形成合理的知識結(jié)構(gòu)、認(rèn)知能力及較高科研質(zhì)素的重要基礎(chǔ)，也是各高職院校實(shí)現(xiàn)人才培養(yǎng)目標(biāo)的前提。宏微觀兼顧，補(bǔ)充微觀金融中的實(shí)用性課程我國高等金融教育的發(fā)展應(yīng)該順應(yīng)金融理論發(fā)展的微觀化趨勢。為此，金融學(xué)課程體系應(yīng)包括貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融經(jīng)濟(jì)學(xué)這兩部分內(nèi)容，且二者應(yīng)共同發(fā)展，總體思路是“宏微觀兼顧，補(bǔ)充微觀金融中的實(shí)用性課程”。由于我國經(jīng)濟(jì)體制改革模式?jīng)Q定了宏觀調(diào)控不可或缺，所以貨幣政策、中央銀行等“宏觀金融”內(nèi)容必須占據(jù)一席之地，同時需要充實(shí)“微觀金融學(xué)”中實(shí)用性課程的內(nèi)容。同時注重金融學(xué)課程與其它相關(guān)學(xué)科之間的交叉融合，要做 到金融學(xué)與數(shù)學(xué)、金融學(xué)與法學(xué)、金融學(xué)與外語、金融學(xué)與網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的交叉融合。

2.3 進(jìn)行考核制度改革，提高學(xué)生學(xué)習(xí)積極性

在考核制度上，必須改變單純的閉卷考試形式改為以課堂討論，學(xué)期論文等能夠激發(fā)學(xué)生興趣和思考積極性的考核方式，將學(xué)生課堂表現(xiàn)與實(shí)習(xí)表現(xiàn)納入考核范圍避免不少學(xué)生在考試時“臨時抱佛腳”，不求平常努力、只求考試過關(guān)的死記硬背式的應(yīng)試方式，減少學(xué)生對期末考試的投機(jī)心理。另外，增加學(xué)期論文與學(xué)年論文的考核力度，鼓勵學(xué)生申報(bào)學(xué)生創(chuàng)新課題，形成多元化考核制度，引導(dǎo)學(xué)生自主學(xué)習(xí)和思考習(xí)慣以備更好適應(yīng)就業(yè)需要。

2.4 加強(qiáng)教師培訓(xùn)，全面提升教師素質(zhì)

隨著教師教齡的逐漸增長，豐富了在理論方面的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。但由于教學(xué)工作的繁忙，許多教師多局限于自己的專業(yè)圈子，思想也有故步自封傾向。時間一久，就會跟不上時代變化，教師思想的僵化會直接影響學(xué)生的活力。因此，需要學(xué)校從外部改善教師的教學(xué)與科研環(huán)境，多為教師提供外出培訓(xùn)的機(jī)會，及時接受新知識。另外，可通過特聘等形式聘請金融機(jī)構(gòu)專業(yè)人士到學(xué)校擔(dān)任一定的授課任務(wù)，實(shí)現(xiàn)教師層次的立體化，這有利于學(xué)生及時了解金融業(yè)務(wù)及金融環(huán)境發(fā)展的最新情況，并根據(jù)需要設(shè)置自己的學(xué)習(xí)規(guī)劃與就業(yè)計(jì)劃。

2.5 優(yōu)化校內(nèi)實(shí)驗(yàn)室軟硬件資源，加強(qiáng)校外實(shí)習(xí)基地建設(shè)

現(xiàn)代金融實(shí)驗(yàn)室建設(shè)是實(shí)現(xiàn)實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)的重要保障。高職院校應(yīng)多方籌措資金加大實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)力度，配備技術(shù)含量高的硬件設(shè)施，不斷更新功能強(qiáng)大的數(shù)據(jù)分析軟件和內(nèi)容全面的教學(xué)實(shí)驗(yàn)軟件，使實(shí)驗(yàn)室不僅能滿足商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)、證券行情分析和交易、期貨期權(quán)交易、外匯買賣和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等課程的實(shí)驗(yàn)教學(xué)要求，而且還能瀏覽國內(nèi)外貨幣市場、資本市場、外匯市場和衍生品市場的實(shí)時行情，跟蹤了解國內(nèi)外金融業(yè)的變化，實(shí)時地將行業(yè)或?qū)I(yè)領(lǐng)域最新發(fā)展動態(tài)引入教學(xué)。拓寬學(xué)生的視野，培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的實(shí)踐能力。同時要加強(qiáng)校外實(shí)習(xí)基地建設(shè)，把學(xué)生置于真實(shí)的金融經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，要倡導(dǎo)產(chǎn)學(xué)研結(jié)合，積極拓展校企之間、校際之間、高職院校與科研單位之間的合作，建立穩(wěn)定的合作關(guān)系。實(shí)習(xí)基地建設(shè)要考慮與銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、期貨公司等銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)，并建立穩(wěn)固的實(shí)習(xí)基地。要建立和完善實(shí)踐教學(xué)體系，制定合理的實(shí)踐教學(xué)方案，拓寬實(shí)踐教學(xué)范疇，整合實(shí)踐教學(xué)資源，保證實(shí)踐教學(xué)時間，加大實(shí)踐教學(xué)的經(jīng)費(fèi)投入。使校內(nèi)實(shí)驗(yàn)室與校外實(shí)習(xí)基地有機(jī)結(jié)合，全面提高學(xué)生的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)社會發(fā)展的需要。

參考文獻(xiàn)

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［2］張亦春.金融學(xué)專業(yè)教育改革研究報(bào)告［M］.北京：高等教育出版社，2006.

［3］曾康霖.金融學(xué)科建設(shè)與人才培養(yǎng)［M］.成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2008.

第8篇：金融學(xué)的基本概念范文

關(guān)鍵詞:金融工程;專業(yè);實(shí)驗(yàn)教學(xué);人才

中圖分類號:G642.423 文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A 文章編號:1006-3544(2009)05-0068-03

一、金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)的重要意義

金融工程學(xué)是20世紀(jì)80年代在西方發(fā)展起來的精確研究金融創(chuàng)新與金融管理領(lǐng)域現(xiàn)實(shí)問題的新興學(xué)科,它融合了金融學(xué)、工程學(xué)、數(shù)學(xué)、管理學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)的最新理論成果,利用財(cái)務(wù)會計(jì)、法律和網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)等方法,逐漸發(fā)展成為對信息技術(shù)、產(chǎn)業(yè)技術(shù)、金融資產(chǎn)運(yùn)作技術(shù)進(jìn)行綜合應(yīng)用的學(xué)科。在20世紀(jì)90年代西方國家新一輪的“金融革命”中金融工程已展現(xiàn)出巨大的生命力和發(fā)展前景。

20世紀(jì)90年代中期,金融工程被引進(jìn)到我國,教育部于2002年4月批準(zhǔn)了中國人民大學(xué)等5所院校設(shè)立金融工程學(xué)科,2003年又批準(zhǔn)了廣東商學(xué)院等一些高校設(shè)置本科專業(yè), 目前我國已有近40所高校設(shè)立了金融工程專業(yè)。金融工程專業(yè)的設(shè)立,是我國加強(qiáng)金融學(xué)科建設(shè)、調(diào)整學(xué)科結(jié)構(gòu)、推進(jìn)學(xué)科融合、積極培植新的學(xué)科生長點(diǎn)、 提高學(xué)科競爭力和整體實(shí)力的重要舉措, 將有利于依托金融學(xué)學(xué)科的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),加快金融工程學(xué)科的發(fā)展,強(qiáng)化金融工程科學(xué)研究,全面提高金融工程人才培養(yǎng)質(zhì)量。充分認(rèn)識金融工程學(xué)作為現(xiàn)代金融科學(xué)的制高點(diǎn)對現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)金融的巨大推動作用,以實(shí)現(xiàn)金融理論研究的定量化、工程化、應(yīng)用化、產(chǎn)業(yè)化為目標(biāo),建立和發(fā)展金融工程學(xué)科是建立起我國真正意義上的現(xiàn)代金融科學(xué)的必要途徑。

培養(yǎng)高素質(zhì)的金融工程人才, 除了要培養(yǎng)扎實(shí)的理論功底, 同時也要注重培養(yǎng)學(xué)生動手操作和解決實(shí)際問題的能力。 從近年來獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎的成果可以看到,數(shù)理定量分析已成為經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)研究必不可少的工具, 所以學(xué)習(xí)金融工程必須要有數(shù)理基礎(chǔ)。 訓(xùn)練學(xué)生在注重定性研究分析經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象本質(zhì)的同時,加強(qiáng)定量研究。金融工程的核心基礎(chǔ)理論包括估價(jià)理論、資產(chǎn)選擇理論、資產(chǎn)定價(jià)均衡理論、期權(quán)定價(jià)理論、套期保值理論、有效市場的均衡理論、匯率與利率理論等,這些理論的應(yīng)用只有借助于數(shù)理方法和工程技術(shù)的支持, 才能轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的操作工具。 一定要進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)才能將理論知識進(jìn)行應(yīng)用, 從而轉(zhuǎn)化為動手操作和解決實(shí)際問題的能力。

二、我國金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)的現(xiàn)狀

金融工程學(xué)大量運(yùn)用運(yùn)籌學(xué)技術(shù)、 仿真模擬技術(shù)、 自動化技術(shù)等先進(jìn)手段對市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測和評估,使得金融新產(chǎn)品的定價(jià)更符合市場要求,使金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制更趨完善,經(jīng)濟(jì)效益顯著提高,促進(jìn)了各種資源在全球范圍內(nèi)的高效配置, 從根本上改變了金融業(yè)傳統(tǒng)的運(yùn)作模式, 極大地促進(jìn)了社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 金融工程學(xué)作為金融創(chuàng)新發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物, 同時又為更高層次的金融科學(xué)創(chuàng)新提供了理論基礎(chǔ)和技術(shù)支持。 然而目前我國金融學(xué)科水平尚處于由描述性階段向定量分析階段轉(zhuǎn)變的時期,明顯滯后于國際金融科學(xué)的發(fā)展水平。由于我國金融理論研究長期以來停留在傳統(tǒng)內(nèi)容和簡單的政策研究上,忽視了數(shù)學(xué)科學(xué)、工程技術(shù)科學(xué)與金融實(shí)踐的結(jié)合運(yùn)用,使理論嚴(yán)重脫離實(shí)踐,遠(yuǎn)遠(yuǎn)適應(yīng)不了我國金融業(yè)發(fā)展對相關(guān)理論應(yīng)用研究和人才培養(yǎng)的要求。

目前在開設(shè)金融工程專業(yè)的高校中, 相當(dāng)一批高校的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室在全國具有一定的影響力, 對推進(jìn)相關(guān)教學(xué)與科研起到了重要的作用, 如清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院與中信證券股份有限公司聯(lián)合建立的“中信清華金融工程實(shí)驗(yàn)室”,中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室,廈門大學(xué)金融學(xué)院與世華公司共建的“金融模擬實(shí)驗(yàn)室”,中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院金融工程實(shí)驗(yàn)室, 武漢大學(xué)金融系的金融工程實(shí)驗(yàn)室等。 由于這些高校金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)室在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、建模、蒙特卡羅仿真分析及決策優(yōu)化中應(yīng)用了分析軟件等工具, 使得該學(xué)科在金融工程教學(xué)和研究領(lǐng)域在全國一直保持領(lǐng)先的地位。

從目前國際國內(nèi)的金融工程學(xué)科發(fā)展來看,理論教學(xué)必須與實(shí)驗(yàn)教學(xué)相結(jié)合, 培養(yǎng)學(xué)生的動手能力和解決實(shí)際問題能力, 并了解最新學(xué)科的前沿發(fā)展。 金融工程已逐漸作為一種創(chuàng)新和開放的思想方法,滲透到金融、經(jīng)濟(jì)乃至社會生活中。金融工程人才的培養(yǎng)應(yīng)當(dāng)認(rèn)識金融工程學(xué)科的本質(zhì)所在, 強(qiáng)調(diào)應(yīng)用型教育, 為企業(yè)提供能解決實(shí)際問題的專業(yè)人才。

三、加強(qiáng)我國金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)的對策

金融工程學(xué)是將現(xiàn)代金融學(xué)、 信息技術(shù)與工程方法相結(jié)合的一門新興交叉學(xué)科。 實(shí)驗(yàn)教學(xué)是金融工程專業(yè)學(xué)習(xí)的重要內(nèi)容,在實(shí)驗(yàn)教學(xué)中應(yīng)該堅(jiān)持“兩個結(jié)合”,對“三個模塊”和“四個方向”組織教學(xué)。

(一)在實(shí)驗(yàn)教學(xué)中應(yīng)該堅(jiān)持“兩個結(jié)合”

“兩個結(jié)合”是指:實(shí)驗(yàn)教學(xué)與理論教學(xué)相結(jié)合,實(shí)驗(yàn)教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)相結(jié)合。

1.實(shí)驗(yàn)教學(xué)與理論教學(xué)相結(jié)合。為了引導(dǎo)學(xué)生由被動學(xué)習(xí)走向主動學(xué)習(xí),啟發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造力,提高他們分析問題和解決問題的能力, 培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作的精神,在建立實(shí)驗(yàn)課程體系時,要注意加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)課程與專業(yè)課程的聯(lián)系,在注意實(shí)驗(yàn)平臺層次性的同時,根據(jù)不同課程的特點(diǎn)和要求, 對實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目進(jìn)行分解和組合,強(qiáng)化對具體課程理論知識的鞏固和深化。

2.實(shí)驗(yàn)教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)相結(jié)合。為了提高學(xué)生實(shí)際工作能力和培養(yǎng)創(chuàng)新精神, 不僅需要大量模擬仿真實(shí)驗(yàn),還需要增加綜合交叉的、具有研究性、創(chuàng)業(yè)性特點(diǎn)的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容。 在實(shí)驗(yàn)教學(xué)內(nèi)容的選擇上, 盡量考慮與企業(yè)實(shí)際的結(jié)合, 用于實(shí)驗(yàn)教學(xué)的模擬軟件盡可能多地來自于實(shí)際運(yùn)用的軟件, 這些軟件可以是與學(xué)校共建實(shí)驗(yàn)室或?qū)嵺`基地的企業(yè)提供的, 在企業(yè)刪除了某些數(shù)據(jù)后仍保留了基本的功能, 可以很好地適應(yīng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)的需要。

(二)在實(shí)驗(yàn)教學(xué)中,應(yīng)使學(xué)生掌握“三個模塊”的知識與技能

1. 金融基本理論知識模塊?；A(chǔ)理論,包括西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會計(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)管理、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等。金融工程的具體內(nèi)容包括:遠(yuǎn)期與期貨、期權(quán)、互換等衍生金融工具的基本概念與定價(jià)原理,風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與工具以及金融工程的新發(fā)展等。

2.數(shù)理方法模塊。金融工程學(xué)注重于綜合采用決策科學(xué)、系統(tǒng)理論、計(jì)算機(jī)信息處理和智能化技術(shù)等當(dāng)代前沿的科學(xué)技術(shù)方法展開實(shí)證分析。 通過對基本的代數(shù)知識、微積分、線性代數(shù)到微分方程,運(yùn)籌學(xué)和優(yōu)化技術(shù),乃至模糊數(shù)學(xué)、博弈論(包括微分對策)、概率論、隨機(jī)過程和其他隨機(jī)分析理論方法(包括倒向隨機(jī)微分方程)的應(yīng)用,建立仿真模型,對金融活動進(jìn)行精確的定量研究。近年來,隨著金融工程學(xué)的進(jìn)一步發(fā)展和各學(xué)科的相互滲透, 各種自然科學(xué)的前沿理論、最新數(shù)理方法和工程技術(shù),如混沌理論、小波理論、遺傳算法、復(fù)雜系統(tǒng)理論、人工智能技術(shù)(包括知識工程、專家系統(tǒng)和人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等)、模擬退火方法、 面向?qū)ο蠓椒ǖ纫呀?jīng)或正在成為金融工程學(xué)重要的技術(shù)基礎(chǔ)與實(shí)踐工具。

3. 相關(guān)軟件模塊。金融工程作為一門實(shí)踐性很強(qiáng)的學(xué)科, 不僅要求學(xué)生掌握相當(dāng)程度的數(shù)理金融知識, 而且要求學(xué)生具備一定的計(jì)算機(jī)技術(shù)應(yīng)用能力。因此,必須進(jìn)行實(shí)驗(yàn)教學(xué),針對金融工程領(lǐng)域20多個具有代表性的金融模型進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)教學(xué),從最簡單的Excel電子表格做起。學(xué)生應(yīng)該至少熟悉一門編程語言如Matlab, 學(xué)會一種以上數(shù)據(jù)分析軟件使用,如Eviews、Spss、SAS等。只有掌握了相關(guān)軟件的使用, 學(xué)生才能夠靈活運(yùn)用所學(xué)的金融工程專業(yè)知識完成模擬實(shí)驗(yàn),進(jìn)而有效地解決實(shí)際問題。

(三)在實(shí)驗(yàn)教學(xué)中要培養(yǎng)學(xué)生“四個方向”的動手能力

1. 培養(yǎng)學(xué)生在金融衍生產(chǎn)品設(shè)計(jì)、 定價(jià)及運(yùn)用中的動手能力。衍生金融產(chǎn)品是金融工程的構(gòu)件,而衍生產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、定價(jià)、應(yīng)用是金融工程的重要內(nèi)容。金融市場場內(nèi)交易的衍生產(chǎn)品如期貨、期權(quán),以及場外一些非公開交易的衍生產(chǎn)品如遠(yuǎn)期利率協(xié)議(FRA)、奇異期權(quán)、信用衍生產(chǎn)品(Credit Directives)、互換、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等,結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜,其定價(jià)和應(yīng)用也越來越復(fù)雜, 但都可以分解成最基本的遠(yuǎn)期、期權(quán)和互換等進(jìn)行分析。通過本方向的實(shí)驗(yàn)教學(xué),學(xué)生能夠熟悉具體金融衍生品的種類,掌握無套利原理、風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)原理、積木分析法等在金融衍生產(chǎn)品設(shè)計(jì)、 定價(jià)中的運(yùn)用以及如何運(yùn)用金融衍生品來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造利潤和金融創(chuàng)新。

2. 培養(yǎng)學(xué)生在風(fēng)險(xiǎn)管理中的動手能力。 金融風(fēng)險(xiǎn)有市場風(fēng)險(xiǎn)(如利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)等)、信用風(fēng)險(xiǎn)(又稱違約風(fēng)險(xiǎn))、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。金融衍生產(chǎn)品最重要的功能就是能夠轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。 通過本方向的實(shí)驗(yàn)學(xué)習(xí),學(xué)生能夠熟悉各種金融手段的用法, 能夠模擬和分析公司的各種風(fēng)險(xiǎn)以及不同風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的投資組合, 能夠找到公司最優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法和工具。

3. 培養(yǎng)學(xué)生的金融建模能力。 數(shù)學(xué)模型能夠準(zhǔn)確地模擬出一個投資或資產(chǎn)組合將來或在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的變化, 從而幫助決策層更準(zhǔn)確更快地做出決策。金融模型方向的實(shí)驗(yàn)學(xué)習(xí)包括Linear Modeling、Operations Research、Stochastic Calculus、Dynamic Control、Monte Carlo simulation等建模方法, 因此學(xué)生在本科學(xué)習(xí)中對基礎(chǔ)數(shù)學(xué)的掌握要扎實(shí)。

4. 培養(yǎng)學(xué)生對金融數(shù)據(jù)的分析能力。 金融數(shù)據(jù)分析方向的學(xué)習(xí)主要是以金融時間序列分析為主的金融統(tǒng)計(jì)和計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容。 通過本方向的實(shí)驗(yàn)學(xué)習(xí),學(xué)生能夠應(yīng)用現(xiàn)代金融數(shù)據(jù)分析方法,分析市場和定價(jià)的有效性,探求各種經(jīng)濟(jì)變量間的長期、短期關(guān)系,尋找套利機(jī)會,開展實(shí)證研究。

通過實(shí)驗(yàn)教學(xué)的學(xué)習(xí), 金融工程專業(yè)的學(xué)生能夠在知識結(jié)構(gòu)和動手能力上滿足社會對高級金融人才的需求, 金融工程專業(yè)的畢業(yè)生能夠成為具備現(xiàn)代金融學(xué)、投資學(xué)和金融工程學(xué)基礎(chǔ)知識,具備較高的外語、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)水平及應(yīng)用能力和動手能力,能適應(yīng)我國金融市場快速發(fā)展要求, 能夠參與國際金融市場運(yùn)作的高級應(yīng)用型復(fù)合人才。

參考文獻(xiàn):

[1]周立. 論中國金融工程的發(fā)展條件與障礙[J]. 金融理論與實(shí)踐,2001(8).

第9篇：金融學(xué)的基本概念范文

關(guān)鍵詞：行為金融；現(xiàn)代金融；防御型投資策略；進(jìn)攻型投資策略

行為金融學(xué)是從微觀個體行為以及產(chǎn)生這種行為的更深層次的心理、社會等因素來解釋、研究和預(yù)測資本市場的現(xiàn)象和問題。在美國和歐洲，行為金融學(xué)不僅在學(xué)術(shù)研究中受到越來越多的重視，它在實(shí)踐中也已經(jīng)得到了應(yīng)用。個人投資者在應(yīng)用行為金融學(xué)的知識來避免心理偏差和認(rèn)知錯誤，機(jī)構(gòu)投資者也正在以行為金融學(xué)的精髓來發(fā)展以行為為中心的交易策略。

一、行為金融學(xué)的基本概念和理論

迄今為止,行為金融學(xué)還沒有形成一套系統(tǒng)、完整的理論。目前絕大部分的研究成果都集中于確認(rèn)那些會對資本市場產(chǎn)生系統(tǒng)性影響的投資者決策心理特點(diǎn)以及行為特征。

第一，投資者的心理特點(diǎn)。處理信息的啟發(fā)法?，F(xiàn)代社會信息量越來越大，傳播速度也越來越快，金融市場決策者面臨的情況日益復(fù)雜。決策者將不得不更多的使用啟發(fā)法。啟發(fā)法是使用經(jīng)驗(yàn)或常識來回答問題或進(jìn)行判斷，它意味著對信息進(jìn)行快速的、有選擇性的解釋，在很大程度上取決于直覺。由于決策的速度很快以及不完整性，使用啟發(fā)式方法可能得不出正確的結(jié)論，從而造成認(rèn)知錯誤和判斷錯誤。啟發(fā)式方法一般包括：一是典型性。這種啟發(fā)性方法是一個諺語的起源：“如果它看起來像只鴨子并且呷呷的叫聲像只鴨子，它可能是只鴨子。”在形成預(yù)期時，人們通過評估未來不確定事件的概率與其最近所觀察到事件的相似程度。典型性使得投資者對新信息反應(yīng)過度，也就是投資者在形成預(yù)期時給予新信息太多的權(quán)重。二是顯著性。對于發(fā)生不頻繁的事件，如果人們最近觀察到這種事件，那么人們傾向于過分估計(jì)這種事件在未來發(fā)生的概率。例如，如果最近一架飛機(jī)墜毀的消息頻繁地被媒體傳播，人們將過高估計(jì)飛機(jī)未來發(fā)生墜毀的概率。顯著性可能使得投資者對新信息反應(yīng)過度。三是自負(fù)。人們對自己的能力和知識非常自負(fù)。例如，當(dāng)人們說這件事有90%可能性將發(fā)生或這聲明是真實(shí)時，那么這種事件發(fā)生的可能性小于70%。自負(fù)可能使投資者對新信息反應(yīng)遲鈍。四是錨定。心理學(xué)家已經(jīng)證明，當(dāng)人們進(jìn)行數(shù)量化估計(jì)時，他們的估計(jì)判斷可能被該項(xiàng)目先前的價(jià)值所嚴(yán)重影響。例如，二手車的銷售商通常是在開始談判時出高價(jià)，然后再降價(jià)，這銷售商盡力將消費(fèi)者滯留在高價(jià)格上。錨定使得投資者對新信息反應(yīng)遲鈍。

第二，后悔。人類犯錯誤后的傾向是后悔，而不是從更遠(yuǎn)的背景中去看這種錯誤，并會嚴(yán)厲自責(zé)。后悔理論有助于解釋投資者延遲賣出價(jià)值已減少的股票,加速賣出價(jià)值已增加的股票。Shefrin和Statman指出,后悔理論表明投資者避免賣出價(jià)值已減少的股票是不想使已犯的錯誤成為現(xiàn)實(shí),從而避免后悔，投資者賣出價(jià)值已增加的股票是為了避免價(jià)格隨后可能降低而造成后悔。

第三，認(rèn)知不協(xié)調(diào)。認(rèn)知不協(xié)調(diào)是人們被告知有證據(jù)表明其信念或假設(shè)是錯誤時，人們所體驗(yàn)的心理和智力上的沖突。認(rèn)知不協(xié)調(diào)理論認(rèn)為,人們存在采取行動減輕未被充分理性思索的認(rèn)知不協(xié)調(diào)的傾向：人們可以回避新信息或開發(fā)出扭曲的論據(jù)以保持自己的信念或假設(shè)正確。如新車買主有選擇地避免閱讀他們其他車型的廣告,而去看他們所選擇車型的廣告。

第四，回避損失。趨利避害是人類行為的主要動機(jī)之一,而對“趨利”與“避害”的選擇在經(jīng)濟(jì)活動中是首先考慮如何避免損失,其次才是獲取收益。研究表明,人們在從事金融交易中賦予“避害”因素的考慮權(quán)重是“趨利”因素的兩倍。

第五，羊群效應(yīng)。人們的相互影響對人的偏好改變的作用是十分巨大的,追求時尚與盲從心理便是其中最突出的特點(diǎn)。這對經(jīng)濟(jì)決策的形成與改變具有特殊的影響力。在金融投資領(lǐng)域,人們往往是顯著的、非理性的從眾心理特征與行為。

（二）決策行為的一般特征

1994年,Shefrin和Statman開始研究可能對金融市場行為產(chǎn)生系統(tǒng)影響的決策行為特征。,一些決策行為特征已經(jīng)得到行為金融學(xué)家們的公認(rèn),并作為對決策者的基本假設(shè):

第一，決策者的偏好是多樣的、可變的,他們的偏好經(jīng)常在決策過程中才形成;

第二，決策者是應(yīng)變性的,他們根據(jù)決策的性質(zhì)和決策環(huán)境的不同選擇決策程序或技術(shù);

第三，決策者追求滿意方案而不一定是最優(yōu)方案。盡管這些決策特征之間相互作用的特點(diǎn)和對市場的影響尚不十分明確，但實(shí)證研究表明,投資者決策行為特征與市場中投資特性是相關(guān)的，如股票價(jià)格的過度波動性和價(jià)格中的泡沫;投資者中存在追隨領(lǐng)導(dǎo)者和從眾行為；過早的售出盈利投資和過晚售出失敗投資;資產(chǎn)價(jià)格對新的市場信息反應(yīng)過度或不足等。

二、行為金融學(xué)在證券市場的實(shí)際應(yīng)用

在證券市場投資中具體運(yùn)用行為金融學(xué)可分為防御型策略和進(jìn)攻型策略。防御型策略是指利用行為金融學(xué)對人的投資心理以及決策特征的分析來控制心理偏差和認(rèn)知錯誤，也就是在投資中避免犯錯；進(jìn)攻型投資策略則在了解投資者的心理偏差和決策失誤對市場產(chǎn)生的影響的基礎(chǔ)上制定相應(yīng)的投資策略以從中獲利。

對于個人投資者而言，更現(xiàn)實(shí)的是采取防御型投資策略。個人投資者在資金實(shí)力、分析手段與信息獲得與把握上都處于劣勢，因而經(jīng)?？看蚵犘〉老⒌茸鳛闆Q策依據(jù)，行為經(jīng)常是非理性的。此外個人投資者對自己的資金負(fù)責(zé)，缺乏來自第三方的監(jiān)督控制體系，導(dǎo)致個人投資者在投資過程中容易犯心理偏差和認(rèn)識錯誤，因而有必要采用防御型行為金融投資策略來指導(dǎo)投資。進(jìn)攻型投資策略一般為機(jī)構(gòu)投資者采用，因?yàn)樵阱e綜復(fù)雜的金融市場中，要對證券的定價(jià)進(jìn)行判斷非常困難，個人投資者很難在實(shí)際中判斷出當(dāng)前的市場定價(jià)是正確的還是發(fā)生了偏差，只有掌握著大量信息和良好分析技術(shù)的專業(yè)投資者才有可能進(jìn)行判斷。此外，各種定價(jià)錯誤或偏差的幅度和持續(xù)的時間都是有限的，個人投資者精力有限、交易成本高，無法利用這些偏差和錯誤來獲利。

防御型行為金融投資策略是應(yīng)用一系列行為金融的知識對自身的投資行為進(jìn)行內(nèi)省式的審察和研判，具體可包括：首先要核對信息的來源，核實(shí)信息的可信度、實(shí)效性等，要密切關(guān)注最近有無更新的消息或數(shù)字披露，要避免只關(guān)注支持自己看法的信息。第二，判斷自身是否過分自信，特別在最近投資行為取得了一系列成功時就更應(yīng)關(guān)注這點(diǎn)。第三，要善于比較正面和負(fù)面觀點(diǎn)，查明對市場持最樂觀以及最悲觀態(tài)度的分別是什么人以及為什么會持有這樣的觀點(diǎn)。第四，要避免錨定效應(yīng)導(dǎo)致不理性的期望值。

對于機(jī)構(gòu)投資者而言，更重要的是可以采用進(jìn)攻型投資策略。各類投資機(jī)構(gòu)由投資經(jīng)理們具體負(fù)責(zé)運(yùn)作的，投資經(jīng)理們和個人投資者一樣，在投資決策中也會犯各種心理偏差和認(rèn)識錯誤，因而也需要采用防御型投資策略來加以避免。但投資經(jīng)理們有著良好的金融投資專業(yè)知識和豐富的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，他們能更好的對自身的行為進(jìn)行控制。在各類機(jī)構(gòu)中一般都有著良好的管理監(jiān)督制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，在一定程度上也可以幫助投資經(jīng)理們避免犯心理偏差和認(rèn)知錯誤。因而，機(jī)構(gòu)投資者更重要的是利用進(jìn)攻型投資策略來獲得盈利。目前可采用的進(jìn)攻型行為金融投資策略主要有：

第一，反向投資策略。就反向投資策略,是買進(jìn)過去表現(xiàn)差的股票而賣出過去表現(xiàn)好的股票來進(jìn)行套利.這種策略的提出最初是基于DeBondt和Thaler(1985,1987)對股市過度反應(yīng)的實(shí)證研究。行為金融理論認(rèn)為,由于投資者在實(shí)際投資決策中,往往過分注重上市公司的近期表現(xiàn),根據(jù)公司的近期表現(xiàn)對其未來進(jìn)行預(yù)測,從而導(dǎo)致對近期業(yè)績情況做出持續(xù)過度反應(yīng),形成對績差公司股價(jià)的過分低估和對績優(yōu)公司股價(jià)的過分高估,最終為反向投資策略提供了套利的機(jī)會。

第二，動量交易策略。動量交易策略,即預(yù)先對股票收益和交易量設(shè)定過濾準(zhǔn)則,當(dāng)股票收益或交易量滿足過濾準(zhǔn)則就買賣出股票的投資策略。行為金融意義上的動量交易策略的提出,源于對股市中股票價(jià)格中間收益延續(xù)性的研究。Jegadeesh與Titman(1993)在對資產(chǎn)股票組合的中間收益進(jìn)行研究時發(fā)現(xiàn),以3到12個月為間隔所構(gòu)造的股票組合的中間收益呈現(xiàn)出延續(xù)性,即中間價(jià)格具有向某一方向連續(xù)變動的動量效應(yīng)。Rouvenhorst(1998)在其他十二個國家發(fā)現(xiàn)了類似的中間價(jià)格動量效應(yīng),表明這種效應(yīng)并非來自于數(shù)據(jù)采樣偏差。

第三，成本平均策略和時間分散化策略。成本平均策略是指投資者在購買證券時按照預(yù)定的計(jì)劃根據(jù)不同的價(jià)格分批地進(jìn)行,以備證券價(jià)格下跌時攤低成本,從而規(guī)避一次性投入可能帶來的較大風(fēng)險(xiǎn)。時間分散化策略是指根據(jù)投資股票的風(fēng)險(xiǎn)將隨著投資期限的延長而降低的信念,建議投資者在年輕時股票投資比例可較大,并隨著年齡的增長逐步減少。

參考文獻(xiàn)：

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