保險業(yè)務工作計劃精選(九篇)

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第1篇：保險業(yè)務工作計劃范文

從2005年起，我國保險業(yè)履行入世承諾，實行全面開放，保險業(yè)由此成為我國金融行業(yè)中開放最早、開放力度最大、開放過渡期最短的行業(yè)。面對全球保險市場的考驗和挑戰(zhàn)，利用信息技術(shù)來提高企業(yè)核心競爭力、經(jīng)營管理水平就成了保險機構(gòu)和企業(yè)最重要的應對策略和措施之一。

現(xiàn)狀

經(jīng)過近些年的大力推進，保險業(yè)的信息系統(tǒng)已經(jīng)基本建立起來。保險信息系統(tǒng)包括保險監(jiān)管信息系統(tǒng)及信息網(wǎng)絡，保險機構(gòu)及公司的業(yè)務、財務信息系統(tǒng)及信息網(wǎng)絡。

其中，保險監(jiān)管信息系統(tǒng)及網(wǎng)絡主要用于中國保監(jiān)會系統(tǒng)（包括保監(jiān)會機關(guān)和35家地方派出機構(gòu)）的各項監(jiān)管工作。系統(tǒng)涉及保監(jiān)會有關(guān)辦公公文數(shù)據(jù)，以及各保險公司提供的用于監(jiān)管的業(yè)務、財務數(shù)據(jù)。

保險機構(gòu)及公司的業(yè)務、財務信息系統(tǒng)及網(wǎng)絡則主要用于保險機構(gòu)及公司的經(jīng)營各項保險業(yè)務以及財務工作，信息網(wǎng)絡遍及各保險機構(gòu)經(jīng)營區(qū)域，總體來說，基本覆蓋了全國各地市縣。系統(tǒng)涉及各保險機構(gòu)及公司和廣大被保險人的利益，關(guān)系到經(jīng)濟的發(fā)展和社會的穩(wěn)定。

全面開放后，分布在全國各地的保險機構(gòu)及公司是市場競爭的主體，其信息系統(tǒng)建設(shè)的程度和水平將決定國內(nèi)保險業(yè)的競爭力。當前，保險機構(gòu)及公司的信息系統(tǒng)建設(shè)的成就主要體現(xiàn)在以下幾個方面:

信息化建設(shè)的整體規(guī)劃不斷加強。大部分保險公司依托企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，借鑒國內(nèi)外信息化建設(shè)的成功經(jīng)驗，引進信息化咨詢服務，制訂了企業(yè)信息化的發(fā)展藍圖，加強了對信息化建設(shè)的整體規(guī)劃。

信息化建設(shè)的投入不斷加大。據(jù)不完全統(tǒng)計，2005年保險業(yè)信息化資金投入為35.5億元，占全國保險業(yè)務收入的0.72%，其中軟件、運維和服務費用占比有所增加,信息化投資結(jié)構(gòu)進一步改善。人員投入有所增加，各公司在總、分公司層面都建立了較強的信息化工作隊伍。

業(yè)務運營平臺的改造和優(yōu)化逐步深入。推進了業(yè)務平臺的統(tǒng)一化，逐步消除各地區(qū)各自為政和系統(tǒng)平臺的不一致。加強了業(yè)務系統(tǒng)的標準化，促進了業(yè)務系統(tǒng)間的信息共享和聯(lián)機處理，逐步解決業(yè)務系統(tǒng)信息不能共享的問題。

保險公司數(shù)據(jù)大集中穩(wěn)步推進。絕大部分保險公司實現(xiàn)了業(yè)務、財務數(shù)據(jù)處理的全國集中，部分公司完成了業(yè)務數(shù)據(jù)的省級集中或?qū)崿F(xiàn)了省級業(yè)務處理的集中。

客戶服務信息系統(tǒng)平臺建設(shè)不斷加強。各保險公司不同層次地建立了各自的客戶服務系統(tǒng)平臺。中國人保、中國人壽、中國太平洋、中國平安、新華人壽以及泰康人壽等公司都建立了全國統(tǒng)一的客戶服務系統(tǒng)并開展咨詢、投訴、報案、客戶回訪、掛失以及電話投保等工作。

保險監(jiān)管信息化建設(shè)取得成效。保險監(jiān)管機構(gòu)加強了內(nèi)外網(wǎng)絡的規(guī)劃改造，建立了辦公自動化系統(tǒng)、內(nèi)網(wǎng)信息平臺和門戶網(wǎng)站以及中國保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)，研發(fā)出了保險現(xiàn)場稽核系統(tǒng)。

保險信息安全保障體系初步建立。各保險公司加快信息安全基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。超過50%的公司開展了災難演習或制訂了災難演習工作計劃，中國平安建立了上海數(shù)據(jù)備份中心，部分公司正在建設(shè)異地災備中心或計劃建設(shè)異地災備中心。

問題

盡管近年來保險業(yè)的信息化建設(shè)進步很大，但無論是與國外的保險業(yè)相比，還是與國內(nèi)的銀行業(yè)、證券業(yè)相比，其信息化水平還處于相對落后的地步。同時，與保險業(yè)近幾年增長迅猛的勢頭相比，其信息化建設(shè)也顯得滯后。

據(jù)統(tǒng)計，“十五”期間，保險業(yè)務收入年均增長超過25%，這顯然對其信息化建設(shè)提出了更高的要求。但是，目前信息化在保險業(yè)務、管理以及決策等方面應用的廣度和深度離保險業(yè)持續(xù)快速發(fā)展的需要還有一定的差距，由于忽視對業(yè)務流程、管理流程、組織架構(gòu)的信息化構(gòu)造，信息化對于促進業(yè)務發(fā)展，提高產(chǎn)品創(chuàng)新能力和客戶服務水平的作用仍然沒有充分發(fā)揮出來。

在具體層面上，保險業(yè)信息化存在的問題主要包括:技術(shù)標準體系缺乏、信息技術(shù)應用層面不高、數(shù)據(jù)資產(chǎn)利用率不夠、信息化投入與保險業(yè)發(fā)展不匹配、地區(qū)發(fā)展不平衡、安全保障體系不夠完善、信息化技術(shù)人才短缺、客戶服務信息化水平較低等方面。

專項規(guī)劃新目標

為推進保險業(yè)信息化水平的進一步提升，2006年12月22日，中國保險監(jiān)督管理委員會了《中國保險業(yè)發(fā)展“十一五”規(guī)劃信息化重點專項規(guī)劃》，這是我國保險業(yè)的第一個關(guān)于信息化的專項規(guī)劃，表明國家對于保險業(yè)信息化建設(shè)的高度重視。

該規(guī)劃根據(jù)深化應用、加強管理的思路設(shè)立了五大發(fā)展目標，勾畫出了中國保險業(yè)未來五年信息化發(fā)展的藍圖。

第一目標“信息化整體規(guī)劃顯著增強，信息化管理決策機制不斷優(yōu)化”:重視整體規(guī)劃的同時還要求對信息化建設(shè)工作本身進行流程規(guī)范、績效考核以及引入信息化治理。

第二目標“信息化建設(shè)資金投入不斷增加，信息化投資結(jié)構(gòu)不斷改善”:不僅要擴大投資，還要調(diào)整投資結(jié)構(gòu)，確保投資的有效性。

第三目標“‘以客戶為中心’的業(yè)務平臺基本建立，業(yè)務財務系統(tǒng)實現(xiàn)無縫對接”:從信息化為業(yè)務和應用服務的終極目標出發(fā)，同時又能促進保險業(yè)的創(chuàng)新與改革。

第四目標“信息化覆蓋面不斷擴大，信息技術(shù)支撐發(fā)展的能力進一步增強”:不僅支持保險公司業(yè)務本身，還要求能夠支持“農(nóng)村信息化”和電子商務。

第五目標“管理信息系統(tǒng)建設(shè)穩(wěn)步推進，信息資源開發(fā)利用初顯成效”:在業(yè)務系統(tǒng)發(fā)展的同時，也要建設(shè)好管理信息系統(tǒng)，而對業(yè)務系統(tǒng)中的信息資源進行開發(fā)利用則是連接這兩個方面的橋梁。

第六目標“保險監(jiān)管信息系統(tǒng)體系基本成型，監(jiān)管信息化顯著加強”:保險監(jiān)管要利用信息化來豐富并改善監(jiān)管的手段，進一步提高監(jiān)管效率，以信息化創(chuàng)新監(jiān)管，形成基本成型的監(jiān)管信息系統(tǒng)體系。

第七目標“信息安全保障工作切實加強，信息安全保障體系逐步完善”，指明除了日常的基本信息安全措施外，應急機制和災難恢復機制也都是保險安全保障體系的重要內(nèi)容。

第2篇：保險業(yè)務工作計劃范文

一、指導思想

今年國際經(jīng)濟雖然有所復蘇，但國際金融危機的陰霾尚未徹底消散，公司領(lǐng)導積極拓寬發(fā)展思路和發(fā)展空間，防范風險、穩(wěn)健經(jīng)營，積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險市場，公司強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為***保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的貢獻。

二、工作業(yè)績與主要做法

（一）加強公司業(yè)務管理

為了使**保險公司穩(wěn)步發(fā)展，公司領(lǐng)導制定了《***保險公司員工規(guī)范管理條例》，采取有效措施加強員工管理，通過不斷完善各種管理制度和方法，使其真正貫徹到行動中去，充分積發(fā)員工的積極性，使員工出成績、見效益。業(yè)務管理中我們主要采取以下工作措施：

1、根據(jù)省公司今年下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，公司制定各個部門的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部門合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后，本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、注重各個部門的團隊建設(shè)。一直以來公司都十分注重各部門經(jīng)理和部門成員的思想和業(yè)務素質(zhì)教育。一年來，公司通過多次組織動員會、業(yè)務研討會，開展業(yè)務培訓活動，組織公司員工學知識、找經(jīng)驗，提高員工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、推銷技巧的知識上，并且強調(diào)對團隊精神的培養(yǎng)。促進各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司今年的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下了扎實的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，公司緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。

（二）公司工作業(yè)績

今年，壽險行業(yè)全面深化結(jié)構(gòu)調(diào)整和業(yè)務轉(zhuǎn)型，加上受到全球性金融危機的影響，行業(yè)整體增速放緩，在這種情況下，公司經(jīng)營實現(xiàn)“逆勢飛揚”，保費規(guī)模保持高于行業(yè)的增長水平，市場地位穩(wěn)步提升。更為難得的是，公司先于市場成功實現(xiàn)轉(zhuǎn)型，業(yè)務結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、業(yè)務品質(zhì)、渠道績效、機構(gòu)作業(yè)能力、業(yè)務價值、經(jīng)營效益等均達到歷史最好水平，其中部分指標處于行業(yè)領(lǐng)先水平。

一、先于市場成功轉(zhuǎn)型，保持了核心業(yè)務增速第一的領(lǐng)先優(yōu)勢

為進一步強化結(jié)構(gòu)調(diào)整，全面發(fā)展高價值業(yè)務，公司在年初計劃工作會議上首次下達核心業(yè)務計劃任務，公司“核心業(yè)務戰(zhàn)略”的實施取得顯著成效：公司核心業(yè)務保費強勢增長，保費收入達***億元，同比增長***%；其中新契約核心業(yè)務保費收入***億元，增速超過**%，均領(lǐng)先市場平均水平。從各渠道來看，個險期繳保費增速達***%，增速遠高于市場。今年，個人保險保費近***億元，創(chuàng)歷史新高；銀代期繳**億元，市場份額***%，保持占比第一地位；法人短險實現(xiàn)保費***億元，同比增長***%，月均平臺突破****萬元。

三、業(yè)務結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，達到業(yè)內(nèi)領(lǐng)先水平

隨著公司轉(zhuǎn)型的深入，業(yè)務結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。公司核心業(yè)務占比達到**%，總體期繳占比達**%，新契約期繳占比超過**%，均處于市場領(lǐng)先水平。個險新契約業(yè)務中，傳統(tǒng)險和分紅險合計占比**%，遠高于市場平均水平，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)勢明顯。

四、業(yè)務品質(zhì)行業(yè)領(lǐng)先，渠道績效不斷提升

公司保險業(yè)務品質(zhì)指標持續(xù)向好，達到行業(yè)領(lǐng)先水平。其中銀代續(xù)收各項指標均達到90%以上，位居行業(yè)第一。良好的續(xù)期業(yè)務品質(zhì)確保了公司客戶數(shù)量和現(xiàn)金流量的穩(wěn)定，為核心業(yè)務快速發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。

主要渠道kpi指標不斷提升，個險各項人力指標增幅均超過40%，創(chuàng)歷史

新高；績優(yōu)人力增長尤為明顯，增幅超過48%，績優(yōu)人力占比達到41%，較去年同期上升7個百分點。同時，新人3月轉(zhuǎn)正率由1月的24%上升到5月的33%。隊伍留存率達到25%，較去年同期上升6%。渠道內(nèi)部積淀逐漸形成，隊伍持續(xù)發(fā)展能力得到增強。

（三）認真做好車險經(jīng)營管理和車貸逾期清收工作

加強車險業(yè)務經(jīng)營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項非常重要的業(yè)務工作。車險業(yè)務一直以來是整個業(yè)務經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是繼續(xù)加快發(fā)展車險業(yè)務，保持較快的發(fā)展速度，同時，大力優(yōu)化車險業(yè)務結(jié)構(gòu)，嚴格控制高風險、高賠付的業(yè)務，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務、每一件賠案、每一個環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業(yè)務經(jīng)營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創(chuàng)造利潤的骨干險種。

今年的車貸逾期清收工作，公司領(lǐng)導十分重視，為了更好地將清欠工作落到實處，公司成立了汽車消貸清欠工作領(lǐng)導小組，指定專人負責，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責和責任，并根據(jù)上級公司下達任務的完成情況，對責任人實行獎罰。經(jīng)辦人員按照市公司統(tǒng)一部署和要求，加強逾期案件和合同未了責任的管理，規(guī)范催欠清收的工作流程，積極主動、認真扎實地做好這項工作，圓滿地完成了省公司下達的各期清欠任務，把車貸逾期給業(yè)務經(jīng)營造成的風險和損失降到最低限度。

五、工作上的不足之處與下一步計劃

（一）工作不足

目前存在的幾個主要問題。一是理賠難的問題，包括理賠流程尚需加快步伐、保險責任需事先向客戶說清楚、查勘定損服務態(tài)度尚需改進；二是銷售誤導的問題，營業(yè)員夸大保險責任、縮小責任免除、保險售后服務沒有持續(xù)性、營銷員的業(yè)務水平亟需提高。

第3篇：保險業(yè)務工作計劃范文

社保檔案作為一項專門的檔案，能夠詳細記錄單位及個人的參保情況，是一份以備考查的歷史性文件。目前，我國的社保工作已經(jīng)基本得到落實，并深入社會的各個階層，做好社保的管理工作是社會保障體系得以發(fā)展的重要基礎(chǔ)，也能夠使檔案工作更好地為大眾服務。因此，應針對檔案管理工作中的不足盡快制定改進措施，使社保管理更加合理和完善。

二、我國社保檔案管理現(xiàn)狀

（一）管理工作缺乏標準

以我國當前的社保檔案管理工作來看，社保工作缺乏國家統(tǒng)一的標準，大多數(shù)的檔案管理工作仍沿用1992年國家檔案局所制定的標準，而這些標準已經(jīng)不能適應現(xiàn)代的管理需要，在管理形式和管理范圍上都已經(jīng)落后于現(xiàn)代的管理體系，亟須得到修改。由于社保檔案管理所涉及的數(shù)據(jù)較多，內(nèi)容也相對煩瑣，導致各地管理上的差異使標準很難達成統(tǒng)一。雖然有些地方制定了針對地方發(fā)展的管理標準，但由于標準缺乏專業(yè)的審核，沒有起到很好的監(jiān)督管理作用。

（二）管理工作存在局限性

目前，我國的社保檔案存在著很大的分散性，相應的管理機構(gòu)也沒有統(tǒng)一的辦公場所。社保檔案的分散性主要表現(xiàn)在幾個方面：從來源上看，社保的服務對象既包括各個企業(yè)單位，也包括個體商戶，還有很大一部分是農(nóng)村居民。從檔案的管理場所上來看，檔案分散在各個銀行、郵局以及財政稅務單位。在這些因素的影響下，社保檔案難以實現(xiàn)統(tǒng)一管理，造成了業(yè)務上的交叉和資源上的浪費。雖然信息技術(shù)的發(fā)展為檔案管理提供了更多的技術(shù)支持，但由于社保的多個險種不是統(tǒng)一管理，導致不同的標準間難以達成一致。

（三）工作人員缺乏檔案意識

在我國的一些欠發(fā)達地區(qū)，尤其是農(nóng)村地區(qū)，在社保的項目上尚未健全，更無法談及社保檔案的管理。另外，很多地區(qū)檔案管理人員存在檔案意識淡薄的現(xiàn)象，只注重業(yè)務的辦理忽視了對檔案的管理，使檔案管理處于混亂狀態(tài)。也有一些檔案管理部門存在內(nèi)部機構(gòu)缺失的現(xiàn)象，沒有專職的管理人員，檔案管理工作由其他部門人員負責使檔案管理缺乏一定的專業(yè)性，對管理的質(zhì)量造成嚴重的影響。對于檔案管理部門來說有常年累積的習慣，使其對業(yè)務部門的檔案沒有足夠的重視，在檔案保管方式上存在著很大的問題。

（四）管理力量薄弱，管理水平不高，管理手段落后

大部分人員沒有經(jīng)過專業(yè)的檔案知識培訓，對檔案的重要性、管檔要求、檔案材料的收集、整理、歸檔、裝訂等不太了解，檔案收集意識淡薄。而且大多數(shù)檔案人員身兼數(shù)職對檔案工作精力投入不足，日常事務往往只是將材料放人檔案盒，沒有及時整理歸檔，嚴重影響了檔案管理水平。其次一些歸檔的材料還不夠真實和準確。

（五）檔案意識薄弱，檔案工作參與者少

雖然各級經(jīng)辦機構(gòu)都統(tǒng)一了認識，加強了領(lǐng)導，組織了專班，增加了對檔案工作的投入，但由于檔案宣傳力度不大等原因的影像，導致檔案管理整體意識仍然薄弱，部分領(lǐng)導重視業(yè)務工作，輕檔案管理工作，社保經(jīng)辦人員對社會保險業(yè)務檔案管理知識和有關(guān)文件知之甚少。例如，在日常檔案工作中普遍認為檔案工作只是檔案員的事情，甚至有些干部不知道檔案基本常識，對有關(guān)檔案工作了解很少，日常工作中對檔案知識宣傳還不夠，造成在檔案達標升級驗收中普遍存在檔案資料殘缺、行文不規(guī)范，紙張大小不同及“三色筆”現(xiàn)象，這些都嚴重影響了檔案的質(zhì)量，也嚴重影響了檔案達標升級合格率。

三、提高我國社保檔案管理水平的對策

（一）建立完善的管理標準

我國社保檔案管理中雖然存在一定的管理標準，但并沒有得到落實，也缺少基本的法律約束。要實現(xiàn)社保檔案的有效管理，就必須制定完善的管理標準。自2007年我國確立了有關(guān)社保檔案管理的基本法律規(guī)定，我國公民的社會權(quán)益逐漸得到保障，各地也紛紛出臺了相關(guān)的規(guī)定。為了建立更加完整的檔案管理制度，我國應將這些規(guī)定進行統(tǒng)一，出臺一部針對檔案管理的完整法律法規(guī)，使檔案管理工作得到法律保障。

（二）建立完整的管理體系

在建立統(tǒng)一規(guī)定的基礎(chǔ)上，要進一步完善管理體系。對分散的社保檔案進行統(tǒng)一管理，加強各個險種的管理機制，避免部門間因工作交叉產(chǎn)生重復性錯誤。逐漸實現(xiàn)資源上的共享，利用先進的信息技術(shù)進行全國范圍內(nèi)的聯(lián)網(wǎng)。社保檔案在社會保障事業(yè)中占據(jù)著重要的位置，加強社保檔案的管理能夠?qū)崿F(xiàn)我國保障事業(yè)的全面發(fā)展，推動我國的經(jīng)濟建設(shè)。

（三）加強社會各界的檔案意識

由于社保工作的特殊性質(zhì)，導致其在實際工作中容易被忽視。但在完善社保體系的過程中，社保檔案管理變得更加重要。要想加強檔案管理工作，首先要轉(zhuǎn)變思想。利用多種工具和手段進行宣傳，并重點宣傳社保檔案管理工作的重要性，提高社會各界的檔案意識，尤其是對于相關(guān)領(lǐng)導更要做好思想工作，提高其對檔案工作的重視，改變傳統(tǒng)的思想，為檔案工作的進行創(chuàng)造有利的條件。在人員的安排上，要安排具備專業(yè)知識的人員從事檔案工作，不能貪圖一時的便利而隨意雇傭臨時工作人員，并加強對工作人員檔案意識的培養(yǎng)，提?{檔案保管的質(zhì)量，將檔案工作納入日常工作的范圍，為檔案的保管創(chuàng)造良好的氛圍。

（四）強基礎(chǔ)建設(shè)，建立健全制度

基礎(chǔ)設(shè)施的良好與否是做好業(yè)務檔案管理工作的基本條件。各縣將著力解決檔案管理必需的場地、人員、設(shè)備和經(jīng)費，努力按照標準要求配置檔案庫房、人員，配置專門人員開展業(yè)務檔案數(shù)據(jù)錄入，建立社會保險業(yè)務檔案數(shù)據(jù)庫，爭取兩年內(nèi)實現(xiàn)業(yè)務檔案計算機檢索和研究，對1996年前參保數(shù)據(jù)進行核對和錄入，逐步實現(xiàn)社會保險業(yè)務檔案信息資源的科學整合和有效利用。

（五）加強組織領(lǐng)導，提高宣傳力度

把學習貫徹檔案相關(guān)法規(guī)作為一項緊要的工作列入重要議程，做出計劃安排。一是制定工作計劃。按照目標任務的工作要求，統(tǒng)籌安排，分解目標，制定具體實施辦法，確保在規(guī)定時間內(nèi)實現(xiàn)工作任務。二是明確工作職責。建立工作目標責任制，成立業(yè)務檔案管理工作領(lǐng)導小組，明確業(yè)務檔案管理的工作職責和要求，做到主要領(lǐng)導親自過問，分管領(lǐng)導具體負責，各科室配合抓，人人都上手，層層抓落實的良好工作格局，動員和組織全體工作人員參與檔案工作。三是加強指導和溝通。加強人員學習培訓，遇到問題及時向上級部門報告。加強與各檔案管理機構(gòu)的溝通，共同做好社保檔案管理工作。

四、結(jié)語

第4篇：保險業(yè)務工作計劃范文

（一）完善內(nèi)控制度，落實風控舉措

1、為進一步做好全省系統(tǒng)2019年滿期給付和退保工作，促進公司業(yè)務發(fā)展，根據(jù)總公司文件精神，于2019年1月下發(fā)了《2019年滿期給付和退保工作應急預案》，加強對全省2019年滿期給付和退保工作的組織領(lǐng)導，細化省公司各部門與中支工作流程，有針對性地做好滿期給付與退保業(yè)務風險防范工作，夯實全省系統(tǒng)保全管理。

2、為進一步加強全省系統(tǒng)保全業(yè)務風控管理工作，提高各中支客服中心保全作業(yè)質(zhì)量和工作效率，防范給付類保全業(yè)務風險，省公司保全管理崗于每周開展給付類保全業(yè)務自核件影像復查及委托件電話回訪抽查工作，核實中支保全業(yè)務操作的規(guī)范性及回訪話術(shù)的準確性。

（二）建立風險排查長效工作機制，加強風險管控，防范重點保全業(yè)務與公司經(jīng)營風險

1、根據(jù)總公司《關(guān)于開展業(yè)務操作風險排查的緊急通知》（人保壽險辦發(fā)〔2019〕108號）要求，開展全省系統(tǒng)業(yè)務操作風險排查，通過本次業(yè)務操作排查進一步完善全省系統(tǒng)保全業(yè)務機制，有效落實保全風控管理工作，做好重點風險的防控與監(jiān)測。

2、2019年上半年根據(jù)總公司《關(guān)于與四級機構(gòu)“掃雷行動”同步開展經(jīng)營情況審計的檢查方案》要求，開展我省“掃雷行動”與四級機構(gòu)審計的現(xiàn)場檢查工作，主要針對四級機構(gòu)團隊和業(yè)務人員管理情況、四級機構(gòu)系統(tǒng)操作的用戶和權(quán)限管理情況、大額保單退保、滿期給付、貸款超期未歸還等保全業(yè)務進行排查。根據(jù)中國銀保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，開展2019年反非法集資風險排查整治活動，組織轄內(nèi)各分支機構(gòu)進行相關(guān)排查工作。2019年6月協(xié)助泉州中支進行人行反洗錢自檢工作。

3、為貫徹落實償二代二支柱監(jiān)管要求，提高風險管控能力，根據(jù)償二代監(jiān)管及《關(guān)鍵風險指標庫及限額設(shè)置明細表》相關(guān)要求，針對全省2019年當月與季度退保率監(jiān)測指標超限額的原因分析，結(jié)合各業(yè)務渠道的整改舉措，對處于預警或超限的指標加強管理，提高承保質(zhì)量，提升客戶滿意度，降低退保率。

（三）服務渠道，服務中支，優(yōu)化業(yè)務高峰階段保全服務舉措

1、服務渠道，為渠道提供滿期給付客戶二次開發(fā)資源。

通過報表系統(tǒng)下載《未來滿期業(yè)務保單清單》及《退保業(yè)務清單》，由中支業(yè)務渠道根據(jù)清單聯(lián)系客戶，在有效協(xié)助客戶辦理業(yè)務的同時，為渠道提供客戶二次開發(fā)資源。

2、服務中支，制定2019年開門紅退保業(yè)務與滿期業(yè)務處理指導方案及開門紅服務舉措，實行保全審批區(qū)域負責制與假日值班制，開通協(xié)議業(yè)務處理綠色通道，避免客戶投訴升級事件。

（四）統(tǒng)籌部署，方式得當，開展分紅服務工作

1、省公司保全管理崗根據(jù)總公司分紅工作統(tǒng)一部署，下發(fā)《關(guān)于做好全省系統(tǒng)2017年度分紅保險業(yè)務紅利分配相關(guān)工作的通知》及反饋確認各機構(gòu)通知書的認領(lǐng)方式情況。要求各中支高度重視，明確職責，安排好分紅的交接派送、宣傳、通知、解釋、咨詢投訴等相關(guān)工作，做到責任到人，工作到位，準備充分，有效落實分紅服務工作。

2、省公司保全管理崗通過編制《2017年度各險種分紅情況(2018年8月派發(fā)數(shù)據(jù)）》，指導中支扎實做好分紅通知書派送及業(yè)務咨詢等相關(guān)工作。

四、上半年工作不足與改進措施

1、2019年上半年全省系統(tǒng)全面啟用一體機業(yè)務辦理，因一體機、電腦等設(shè)備存在問題，目前存在部分三、四級機構(gòu)柜面的一體機還無法正常使用，之后將落實追蹤各機構(gòu)一體機存在的問題，解決問題，確保全面啟用全省柜面的一體機，推進機構(gòu)柜面的規(guī)范性保全業(yè)務操作，防范業(yè)務風險。

2、目前微信保全平臺推廣的力度不夠，我省的微信保全功能使用率還不夠理想，各機構(gòu)各渠道可通過各個培訓班、早夕會等形式，宣導微信保全功能，提高保全服務時效，提升對外服務。

二、下半年工作計劃

（一）持續(xù)監(jiān)測，定期排查，有效落實保全風控管理工作

1、根據(jù)福建保監(jiān)局要求，省公司保全管理崗定期提交我司退保與滿期給付旬/月報及年度監(jiān)管報表與分析報告。

2、根據(jù)監(jiān)管單位與總公司要求，及我省保全業(yè)務內(nèi)控制度，加強重點保全業(yè)務風險排查工作，具體安排如下：

（1）2019年8月底前完成保單貸款風險排查工作；

（2）2019年12月底前完成2020年度退保與滿期給付業(yè)務風險排查與預測工作。

3、為規(guī)范運營業(yè)務管理，提升運營品質(zhì)和客戶服務水平，有效防范運營風險，促進業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)總公司運營管理部統(tǒng)一部署，有效開展福建省分公司2019年運營品質(zhì)管理檢查工作。

4、根據(jù)總公司《關(guān)于與四級機構(gòu)“掃雷行動”同步開展經(jīng)營情況審計的檢查方案》及省公司《開展2019年業(yè)務風險排查工作》要求，下半年持續(xù)開展我省“掃雷行動”與四級機構(gòu)審計的現(xiàn)場檢查及保全業(yè)務風險排查工作。

5、以周為單位，持續(xù)開展全省保全自核業(yè)務影像資料，給付類保全委托件電話回訪錄音，三、四級機構(gòu)柜面《保全資料交接登記表》抽查工作。

   （二）多措并舉，提升保全服務時效，提高服務質(zhì)量

1、進一步推廣微信保全功能服務，制定推廣方案及業(yè)務處理要求，日常加強對業(yè)務團隊微信公眾平臺保全業(yè)務功能的宣導及培訓工作；指導客戶通過關(guān)注“人保壽險在線”微信平臺二維碼，可在線操作辦理目前已上線的微信保全項目（微信在線的保全項目在逐漸開發(fā)增加），提升客戶體檢，提高服務質(zhì)量。

2、為規(guī)范全省柜面一體化業(yè)務，下半年省公司將進一步完善業(yè)務操作要求，規(guī)范全省柜面業(yè)務操作流程，為公司打造布局合理、功能完善、標準統(tǒng)一、體驗一流的中國人民保險柜面服務體系提供強有力的幫助。

（三）全面啟動柜面一體機業(yè)務辦理，防范保全業(yè)務風險

2019年下半年，根據(jù)上半年一體機使用情況的基礎(chǔ)上，加強落實及追蹤，持續(xù)推進柜面使用一體機辦理業(yè)務，優(yōu)化一體機操作流程及注意事項，防范全省保全業(yè)務辦理風險，強化全省保全業(yè)務管理工作。

第5篇：保險業(yè)務工作計劃范文

北京：設(shè)立了工傷保險工作的三套機構(gòu)：

（一）建立工傷保險行政管理機構(gòu)。北京市勞動保障局設(shè)立工傷保險處，編制5人。主要工作職責是：負責企業(yè)職工和機關(guān)、事業(yè)單位人員工傷保險工作；擬定發(fā)展規(guī)劃和制定政策并組織實施；擬定工傷保險覆蓋范圍、費用社會統(tǒng)籌及費率政策；擬定待遇項目、給付標準和基金使用辦法；擬定工傷認定程序及辦法，并負責組織工傷認定工作；依據(jù)國家工傷和職業(yè)病傷殘等級鑒定標準，擬定工傷評殘鑒定政策；擬定工傷定點醫(yī)療機構(gòu)和定點康復醫(yī)療機構(gòu)的資格審定標準、審定辦法和監(jiān)督管理辦法；擬定工傷死亡供養(yǎng)親屬的待遇項目及標準的政策。北京市區(qū)（縣）勞動保障局也明確了工傷保險行政管理的職能機構(gòu)，編制2—4人，負責轄區(qū)內(nèi)工傷保險工作的具體實施和監(jiān)督檢查。

（二）成立市、區(qū)（縣）兩級工傷保險業(yè)務經(jīng)辦機構(gòu)。北京市社會保險經(jīng)辦機構(gòu)成立了工傷保險科，編制6人。主要工作職責是：指導、監(jiān)督、檢查區(qū)縣經(jīng)辦機構(gòu)工傷保險基金收繳支付的管理工作，編制全市工傷保險基金預算草案及決算，管理工傷保險基金，負責與工傷保險醫(yī)療服務機構(gòu)和工傷輔助器具服務機構(gòu)簽訂服務協(xié)議，負責單次住院費用超過5萬元的大額工傷醫(yī)療費用的復審。區(qū)（縣）社會保險經(jīng)辦機構(gòu)也相應建立了經(jīng)辦機構(gòu)，并設(shè)置了對外工傷保險基金收繳支付窗口，負責核定企業(yè)繳納工傷保險費，辦理工傷保險基金的收繳和撥付業(yè)務，對工傷職工醫(yī)療費用和工傷輔助器具進行審核并負責與工傷保險醫(yī)療服務機構(gòu)和工傷輔助器具服務機構(gòu)直接結(jié)算。

（三）組建勞動能力鑒定機構(gòu)。北京市成立的勞動鑒定中心，屬于北京市勞動保障局全額撥款事業(yè)單位。作為市級勞動能力鑒定委員會的辦事機構(gòu)，編制為12人，設(shè)處級領(lǐng)導職數(shù)1正2副。主要職責是：承擔部分企業(yè)的勞動鑒定工作，負責勞動能力鑒定委員會的日常工作事務處理和組織管理工作，對市級勞動能力鑒定委員會建立的醫(yī)療專家?guī)爝M行管理，負責處理區(qū)縣勞動鑒定機構(gòu)難以鑒定和鑒定后發(fā)生爭議的復鑒工作，指導區(qū)縣勞動能力鑒定委員會的工作。市內(nèi)各區(qū)縣也成立了勞動鑒定委員會，有的區(qū)縣設(shè)立了辦公室，有的區(qū)縣成立了勞動鑒定中心作為其辦事機構(gòu)，人員編制為2－4人，負責勞動能力鑒定委員會的日常工作事務處理和組織管理工作。區(qū)縣勞動鑒定委員會主要負責工傷職工的傷殘等級評定工作，延長工傷醫(yī)療期的確認，配置輔助器具的確認，確定享受生活護理依賴程度的鑒定。同時，還負責對辦理提前退休職工、供養(yǎng)親屬是否完全喪失勞動能力進行鑒定。

浙江：1997年，浙江省政府決定組建省社會保險管理局，在內(nèi)設(shè)機構(gòu)中設(shè)立了工傷保險行政處室，負責全省工傷保險改革和實施工作。2000年浙江省勞動保障廳設(shè)置工傷保險生育處，工傷保險生育處編制為4 名，其中處長1名，副處長1名。工傷生育處（省勞動能力鑒定委員會辦公室）的主要職責和職能是：制訂全省工傷、生育保險基本政策、發(fā)展規(guī)劃、改革方案并組織實施；制訂工傷、生育保險費率確定辦法、基金征繳和管理、待遇項目和給付標準及因工死亡供養(yǎng)直系親屬的待遇政策；指導全省工傷、生育保險制度改革工作；負責管理全省工傷認定政策和辦法；指導全省職工工傷與職業(yè)病致殘程度和因病、非因工致殘喪失勞動能力程度的鑒定工作，負責省部屬單位和行業(yè)單位職工的勞動能力鑒定和市地申請的勞動能力鑒定復鑒工作；承擔省勞動能力鑒定委員會辦公室工作。目前，浙江省杭州、寧波、溫州等地都單獨設(shè)立了工傷生育保險處，其他各市縣也都做到了機構(gòu)、人員雙落實。省、市、縣三級工傷保險行政機構(gòu)和經(jīng)辦機構(gòu)基本確立。

湖南：省勞動保障廳成立工傷保險實施領(lǐng)導小組，廳長親自掛帥，三位副廳長為副組長。領(lǐng)導小組負責研究確定工傷保險工作的原則、部署整體工作、解決重大問題、把握工作進度，確保各項工作順利進行。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室負責具體事務和日常工作。勞動保障廳就工傷保險機構(gòu)設(shè)置、編制人數(shù)及職能方案向省委、省政府作了專題匯報并同機構(gòu)編制部門進行了溝通和協(xié)調(diào)。

河南：省勞動保障廳成立了工傷保險制度改革辦公室，負責工傷保險政策起草、方案制訂、改革推進工作。在有關(guān)處室抽調(diào)人員，加強力量，集中辦公。一手抓推進工作，一手抓機構(gòu)建設(shè)。目前，在省政府關(guān)心支持下已經(jīng)研究制訂了省級工傷保險機構(gòu)設(shè)置、編制人數(shù)及職能方案并報送省機構(gòu)編制部門。

青海：省勞動保障廳在經(jīng)省政府審核同意的《青海省貫徹落實<工傷保險條例>實施方案》中，對全省的工傷保險工作進行了部署，在機構(gòu)設(shè)置和人員配備方面，提出州、地、市勞動保障局“要在10月份以前完成工傷保險行政管理機構(gòu)、工傷保險經(jīng)辦機構(gòu)、勞動能力鑒定機構(gòu)的建立健全，充實各類專業(yè)人員”工作。

廣東、山東、江蘇等地全面貫徹落實《工傷保險條例》積極做好實施前各項準備工作

《工傷保險條例》頒布后，廣東、山東、江蘇等省及時召開工傷保險工作會議，制定貫徹落實《條例》的實施方案，積極開展學習培訓、摸底調(diào)查、配套政策制定及組織機構(gòu)建設(shè)等準備工作?，F(xiàn)將他們的做法介紹如下，供各地參考。

廣東：廣東省勞動保障廳結(jié)合實際研究貫徹落實意見，向省政府主管省長作了專題匯報，并制定了貫徹落實《條例》的工作計劃。

一是研究草擬《廣東省社會工傷保險條例》修改稿并報省法制辦。做好與省法制辦、省人大法委的匯報協(xié)調(diào)，力爭11月通過省《條例》修訂稿。

二是9月前組織電視、廣播和報刊等媒體介紹廣東省開展工傷保險工作的成果。10月和11月召開新聞會，開展咨詢活動，廣泛宣傳《條例》及各項配套文件。

三是年底前組織對全省工傷保險工作人員進行《條例》和省《條例》的業(yè)務培訓，統(tǒng)一和規(guī)范具體操作程序。

四是進一步擴大工傷保險覆蓋范圍，爭取2004年底參保人數(shù)超過1100萬人。

山東：山東省勞動保障廳按照“早準備、穩(wěn)運行、高起點、全覆蓋”的工作思路，采取“倒計時”的方式統(tǒng)籌安排工作。

一是成立工傷保險條例實施領(lǐng)導小組。由分管廳領(lǐng)導牽頭，從醫(yī)療保險處、法規(guī)處和省社會保險局醫(yī)保統(tǒng)籌處選調(diào)部分人員組成工作組，人員和辦公場所已全部落實。

二是建立健全工傷保險行政管理機構(gòu)、勞動能力鑒定機構(gòu)和工傷保險業(yè)務經(jīng)辦機構(gòu)，充實、配備足夠的政治、業(yè)務素質(zhì)合格的專業(yè)人員。今年11月底以前，完成各級工傷保險行政管理、勞動能力鑒定、經(jīng)辦機構(gòu)、醫(yī)療機構(gòu)、康復機構(gòu)、輔助器具配置機構(gòu)相關(guān)工作人員以及企業(yè)法人、勞資人員的培訓工作。

三是調(diào)查摸底。各市摸清本行政區(qū)域內(nèi)用人單位的數(shù)量、所屬行業(yè)、職工人數(shù)、工傷發(fā)生率等基本情況。社會保險經(jīng)辦機構(gòu)于11月底以前按照勞動保障部《社會保險登記管理辦法》完成各企業(yè)的社會保險登記工作。

四是要求各地制定貫徹落實《工傷保險條例》的工作計劃。計劃中要明確具體工作任務，包括學習培訓、調(diào)查摸底、隊伍建設(shè)、具體管理規(guī)定和業(yè)務流程、管理信息系統(tǒng)規(guī)劃及時間要求。做到任務明確、時間明確、責任到人、務必落實。

五是研究制定和完善省、市兩級貫徹《工傷保險條例》的法規(guī)政策體系，10月底以前出臺。

江蘇：江蘇省勞動保障廳按照“早準備、有計劃、有辦法、確保實施”的工作思路，明確分管領(lǐng)導負責，分工落實各項計劃安排。

一是加強調(diào)查研究，制定配套辦法。以《條例》授權(quán)省政府做出規(guī)定的六方面問題為重點，開展調(diào)查研究，制定配套辦法。目前已起草了《江蘇省貫徹<工傷保險條例>實施辦法》（送審稿），即將報省政府。同時，確定南京、蘇州、泰州、徐州為省貫徹《條例》重點聯(lián)系城市，以點帶面，推動全省貫徹《條例》工作的開展。

二是加強工傷保險基礎(chǔ)工作。要求各地在實施《條例》中，加強工傷保險的三支隊伍建設(shè)，配備一定數(shù)量的專職工作人員，建立工傷保險信息管理系統(tǒng)，增加必要的辦公設(shè)備及專項工作經(jīng)費，制定各項管理操作規(guī)程，使工傷保險各項基礎(chǔ)工作有明顯的改善。

第6篇：保險業(yè)務工作計劃范文

時間一晃而過，我們的工作又將迎來新的進步，是時候開始制定工作計劃了。工作計劃怎么寫才不會流于形式呢?下面是小編為大家整理的職工職業(yè)工作階段計劃2022，喜歡可以分享一下喲!

職工職業(yè)工作階段計劃1一、努力學習，提高業(yè)務水平

其一是抽時間通過各種渠道去學習營銷方面(尤其是白酒營銷方面)的知識，學習一些成功營銷案例和前沿的營銷方法，使自己的營銷工作有一定的知識支撐。其二是經(jīng)常向公司領(lǐng)導、各區(qū)域業(yè)務以及市場上其他各行業(yè)營銷人員請教、交流和學習，使自己從業(yè)務水平、市場運作和把握到人際交往等各個方面都有一個大幅度的提升。

二、進一步拓展銷售渠道

__市場的銷售渠道比較單一，大部分產(chǎn)品都是通過流通渠道進行銷售的。下半年在做好流通渠道的前提下，要進一步向商超渠道、餐飲渠道、酒店渠道及團購渠道拓展。在團購渠道的拓展上，下半年主要對系統(tǒng)人數(shù)和接待任務比較多的工商、教育和林業(yè)三個系統(tǒng)多做工作，并慢慢向其他企事業(yè)單位滲透。

三、做好市場調(diào)研工作

對市場個進一步的調(diào)研和摸索，詳細記錄各種數(shù)據(jù)，完善各種檔案數(shù)據(jù)，讓一些分析和對策有更強的數(shù)據(jù)作為支撐，使其更具科學性，來彌補經(jīng)驗和感官認識的不足。了解和掌握公司產(chǎn)品和其他白酒品牌產(chǎn)品的銷售情況以及整個白酒市場的走向，以便應對各種市場情況，并及時調(diào)整營銷策略。

四、與經(jīng)銷商密切配合，做好銷售工作

協(xié)助經(jīng)銷商在穩(wěn)住現(xiàn)有網(wǎng)絡和消費者群體的同時，充分拓展銷售網(wǎng)絡和挖掘潛在的消費者群體。凡是遇到經(jīng)銷商發(fā)火的時候一定要皮厚，聽他抱怨，先不能解釋原因，他在氣頭上，就是想發(fā)火，那就讓他發(fā)，此時再委屈也要忍受。等他心平氣和的時候再給他解釋原因，讓他明白，剛才的火不應該發(fā)，讓他心里感到內(nèi)疚。遇到經(jīng)銷商不能理解的事情，一定要認真的解釋，不能破罐子破摔，由去發(fā)展，學會用多種方法控制事態(tài)的發(fā)展。

電子商最后希望公司領(lǐng)導在本人以后的的工作中給予的批評指正、指導和支持。

1、進一步擴大生產(chǎn)規(guī)模，重點是擴大青稞白酒生產(chǎn)規(guī)模。

2、做好市場銷售，首要的工作是全力做好青稞白酒的銷售工作。

3、提高公司員工的綜合素質(zhì)，特別是業(yè)務技能方面的素質(zhì)必須較快提高，以適應企業(yè)發(fā)展需要。

4、面向社會吸納有才華的精英加盟公司，主要是銷售精英。

5、搞好安全生產(chǎn)，確保員工和企業(yè)的合法權(quán)益。

6、以"以人為本、服務企業(yè)"為核心，加強企業(yè)文化建設(shè)，樹立企業(yè)良好形象，增強企業(yè)內(nèi)在活力。

職工職業(yè)工作階段計劃2一、嚴格落實公司各項條款，加強業(yè)務管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在13年，公司將狠抓業(yè)務管理工作，提高風險管控能力。

二、規(guī)范和落實公司的服務條款，提高服務工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在__年里將嚴格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務送給每一位公司的客戶。

三、加快業(yè)務發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面。根據(jù)__年支公司保費收入萬元為依據(jù)，公司計劃__年實現(xiàn)全年保費收入萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。

1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎(chǔ)。

2、大力發(fā)展渠道業(yè)務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。

3、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，__年在車險業(yè)務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務、車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。

4、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風險低的單位重點公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在__年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務工作;

加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。

四、抓好隊伍建設(shè)，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務發(fā)展提供人力保障。__年在員工待遇上，工資及福利待遇在__年的基礎(chǔ)上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為13年的業(yè)務開展提供強有力的人力保障。

五、完善管理機制，強化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。__年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段。

職工職業(yè)工作階段計劃31、建立一支熟悉業(yè)務，比較穩(wěn)定的銷售團隊。

人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員。沒錯，先制定出銷售人員個人工作計劃并監(jiān)督完成。建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是我們現(xiàn)在的一個重點。在工作中建立一個和諧，具有殺傷力的銷售團隊應作為一項主要的工作來抓。

2、完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務管理辦法。

銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有較強的責任心，提高銷售人員的主人公意識。

3、培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習慣。

培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務能力提高到一個成熟業(yè)務員的檔次。

4、市場分析。

也就是根據(jù)我們所了解到的市場情況，對我們公司產(chǎn)品的賣點，消費體，銷量等進行適當?shù)亩ㄎ弧?/p>

5、銷售方式。

就是找出適合我們公司產(chǎn)品銷售的模式和方法。

6、銷售目標

根據(jù)公司下達的銷售任務，把任務根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。

7、客戶管理。

就是對一開發(fā)的客戶如何進行服務和怎樣促使他們提高銷售或購買;對潛在客戶怎樣進行跟進。根據(jù)我以往的銷售過程中遇到的一些問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，使計劃好的行程被打亂，不能完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。我希望領(lǐng)導能多注意這方面的工作!

__年，我堅信在自身的努力和公司的培訓以及在工作的磨練下，自己在各方面一定會有所成就。

職工職業(yè)工作階段計劃4第一，在店長的帶領(lǐng)下，團結(jié)店友，和大家建立一個相對穩(wěn)定的銷售團隊：銷售人才是最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是我們店的根本。在以后的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊是我和我們所有的導購員的主要目標。

第二，熱忱服務。要以飽滿的熱情面對每位顧客。注意與客戶的溝通技巧，抓住客戶的購買心理，全心全意為顧客服務。

第三，熟悉服裝。了解我們商店的每款服飾的特點，對于衣服的款型，模型，顏色，價格，面料，適合人群做充分了解。

第四，養(yǎng)成發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習慣：養(yǎng)成發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高我自身的綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，把我的銷售能力提高到一個新的檔次。

第五，根據(jù)店內(nèi)下達的銷售任務，堅決完成店內(nèi)下達的__萬的營業(yè)額任務，和大家把任務根據(jù)具體情況分解到每周，每日;以每周，每日的銷售目標分解到我們每個導購員身上，完成各個時間段的銷售任務。并爭取在完成銷售任務的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。

職工職業(yè)工作階段計劃5一、參加公司關(guān)于銷售方面的培訓

作為一個銷售員，我在公司里的銷售業(yè)績并不是很好，我也對自己做了反思，我發(fā)現(xiàn)自己在銷售的技能上有很大的缺陷。我進行銷售工作的時候，我不是很擅長跟客戶交流，導致不能與客戶達成一致的觀點，進而就不能談成功單子。所以在十月份，公司會有一場銷售培訓會，我會爭取機會參加培訓，在培訓中把相關(guān)的銷售技能學會，讓自己在銷售的時候可以把公司產(chǎn)品成功的銷售給客戶，把業(yè)績提上來。

二、接受外跑的銷售業(yè)務

我此前的工作都是在公司跟客戶談的，我并沒有外出進行銷售，因此我業(yè)務就有很大的限制。如此的話，本月里我就會接受公司放出的外跑銷售業(yè)務，自己主動接單子，主動跟客戶聯(lián)系，讓自己積累更多的客戶，這樣自己才會更多認識新客戶的機會，這為之后的工作也提供很大的便利。銷售不能在原地被動等待，而是要主動出擊，所以外跑接單的工作，我相信我可以積累更多的銷售經(jīng)驗，讓自己在銷售上的工作收獲很大的成績。

三、總結(jié)工作，自我反思

10月份的工作很快就要到來，在十月里，我要學會去對工作進行總結(jié)，在總結(jié)工作的過程中找到自己的不足，吸取教訓，收獲經(jīng)驗，讓自己在銷售領(lǐng)域里有好的發(fā)展?？偨Y(jié)就需要去對自己進行反思，自我的反思能夠很好的正視自己的錯誤，可以幫助自己找到問題所在，因此在10月，我要經(jīng)常去總結(jié)自己銷售的工作，逐步完善自己在銷售方面的能力。

第7篇：保險業(yè)務工作計劃范文

嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營宗旨。以下是和大家分享的保險員述職報告參考參考資料，提供參考，歡迎你的閱讀。

保險員述職報告參考一

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展。

全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質(zhì)水準和管理水準。作為一名領(lǐng)導干部，肩負著上級領(lǐng)導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十份注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的方法指導自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質(zhì)水準。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)作為團隊建設(shè)的一項重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓計畫，加強領(lǐng)導班子和員工隊伍建設(shè)。

二、業(yè)務管理“沒有規(guī)矩不成方圓”

要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產(chǎn)生效益。我份管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為份管業(yè)務的經(jīng)理我十份注重各個展業(yè)部室的團隊建設(shè)，一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務研討會，開展業(yè)務培訓>活動，組織大家學知識、找經(jīng)驗，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調(diào)對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績效掛鈎的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充份激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業(yè)務管理工作，我還兼任了行銷一部的經(jīng)理。行銷一部行銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對營本資料權(quán)屬月亮船教育資源網(wǎng)嚴禁復制剽竊業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費收入9____元，其中車險保費8____元，非車險業(yè)務7_____元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上份管業(yè)務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統(tǒng)計資料出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質(zhì);處理一些工作關(guān)系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場行銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領(lǐng)導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!

保險員述職報告參考二

今年以來，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業(yè)務推動及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導和__中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協(xié)調(diào)分管各項工作的健康發(fā)展，取得一定成績。截止到20__年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到20__年__月__日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領(lǐng)導們做以下總結(jié)，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者

分公司上半年組織全省四級機構(gòu)負責人專業(yè)知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學習結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險行業(yè)協(xié)會組織的全省四級機構(gòu)高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結(jié)束后獲得優(yōu)秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎(chǔ)理論、保險學的基礎(chǔ)知識、保險基本業(yè)務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業(yè)在市場經(jīng)濟、金融經(jīng)濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業(yè)務的具體業(yè)務程序、市場操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動的做好全面業(yè)務的推動工作

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業(yè)務面臨的發(fā)展環(huán)境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務。由于受大市場環(huán)境影響，20__年經(jīng)濟繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務增長點中，續(xù)保存量成為一大亮點。我部門依據(jù)上年度保險續(xù)保情況進行統(tǒng)計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業(yè)務人員手中，使其達到每筆業(yè)務都心中有數(shù)，每筆業(yè)務都能提前通知續(xù)保。此舉自推動后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業(yè)務建設(shè)。針對公司提出的渠道業(yè)務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬左右業(yè)務產(chǎn)出，為我司業(yè)務發(fā)展做出杰出貢獻?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進行走訪，增進交流，加強聯(lián)系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業(yè)務產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務發(fā)展思路，為明年業(yè)務全面啟動打好基礎(chǔ)

一方面加強內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺相應的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業(yè)務人員做到每天溝通，遇到業(yè)務發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經(jīng)銷商進行多層次的溝通與聯(lián)系，主動協(xié)調(diào)各業(yè)務人員與他們的業(yè)務合作，積極穩(wěn)妥的開展車險業(yè)務，同時也在意外險開拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當?shù)氐挠绊?，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足

工作千頭萬緒，加上份管業(yè)務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統(tǒng)計資料出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質(zhì);處理一些工作關(guān)系時還不能得心應手。

總之，在一年來的摸爬滾打中，我不敢說自己真正勝任了現(xiàn)在的這份工作，但我的確是一直在朝這個方向努力著。在這個新的舞臺上，雖然我現(xiàn)在還做不到長袖善舞，游刃有余，但我堅信伴隨著部門的成長，我自己終究也會逐漸成熟起來。在此，我有信心和部門成員一道，牢記使命、把握機遇、開拓創(chuàng)新、奮力拼搏，為第一營銷服務部20xx年的穩(wěn)定和發(fā)展做出更大的貢獻。

保險員述職報告參考三

尊敬的各位領(lǐng)導、同事們：

大家好：

我的工作是協(xié)助主任抓_險，主要負責投保錄入、單證管理。20_年以來，在公司上級部門的正確領(lǐng)導下，在保險社主任的帶領(lǐng)下，我較好地完成了各項工作任務。下面就工作情況向各位領(lǐng)導和同事們做如下匯報，不妥之處敬請批評指正。

一、積極主動，完成保費收入

為了完成保費任務，在工作中我和同事們經(jīng)常加班加點，尤其學生平安保險錄入期間，由于入保的學生多，時間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每天都要加班到十點以后。我和同事們?nèi)蝿谌卧梗翢o怨言，我們的共同心愿就是希望我們的公司越來越好。由于我和大家認真主動的工作，20_年，我們順利完成了公司商險的各項保費任務共_萬元，其中：機動車商業(yè)險_元、交強險_元等。20_年上半年，我們也已完成全年保費的65%，力爭年底全面完成公司商險的各項保費任務。

二、加強學習，提高業(yè)務技能

為了適應當前工作的需要，我時刻把學習放在第一位，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧。同時認真鉆研保險業(yè)務知識，精益求精，全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質(zhì)水平，特別是增強保險方面的知識，努力做一個真正的保險人。于此同時，也積極貫徹總公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效。

通過學習，我在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司的《財務管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工作，在業(yè)務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了較好的成績。

除了投保錄入工作，我還負責單證管理。在單證管理上嚴格按照總公司單證管理辦法執(zhí)行，保證單證安全，防范風險，規(guī)范使用，仔細認真做好各個細節(jié)環(huán)節(jié)的整理工作。在工作中嚴格按照規(guī)章制度操作，堅決杜絕違章、違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。

三、認真工作，加強服務質(zhì)量

作為一個出單員，每天擺在面前的總是那平平凡凡的保險單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險社全年任務的完成、公司的形象緊緊地聯(lián)系在一起的。每出一份保單，要填50多個空，稍不注意就容易填錯。比如有時候容易把車架號和發(fā)動機號看錯，有時候容易把起保日期搞錯，有時候容易把客戶的身份證號碼填錯……因為每天來的客戶情況各不相同，所以每天的工作量也是不同的。有時一天來的客戶只有是幾個人而已，相對錄單就沒有那么繁忙和混亂。但如果遇到一天的客戶流量很大，就會讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準確性，我每時每刻都在提醒自己要認真負責，工作的認真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個讓我感到很欣慰。同時我在一定程度上加大對原有客戶的重視程度，掌握續(xù)保業(yè)務的分布情況，提前做好續(xù)保準備工作，爭取早聯(lián)系、早溝通、早簽單，盡量避免因疏忽和時間延誤而造成業(yè)務損失。以誠實守信、主動熱情、服務周到面對每一位客戶。

四、工作不足及今后打算

一年來，我憑著對工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領(lǐng)導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，但還有很多不足。首先我還應繼續(xù)加強內(nèi)控制度的學習，遠離合規(guī)風險;其次在工作上要向先進的保險社學習，加強內(nèi)業(yè)整理。

在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級領(lǐng)導交辦的各項工作任務，做好日常工作。我會在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實、做好。

最后祝愿我們公司在公司領(lǐng)導的帶領(lǐng)下、全體員工的共同努力下，再上臺階，再創(chuàng)輝煌。

保險員述職報告參考四

尊敬的領(lǐng)導、親愛的同事們：

大家好!

20_年的歲末即將過去，一年的學習、工作，時間并不算太長，但我得到大家的幫助實在是太多，相比之下自己所付出的實在太少，深感汗顏，現(xiàn)在我就來對這一年的工作情況做一下簡單的述職。

銷售崗位是一個工作非常繁雜、任務比較重的崗位。作為_支公司銷售崗位員工我肩負著領(lǐng)導交給的重任，要兼顧處理好與出單人員、外勤人員的關(guān)系，做好內(nèi)勤服務工作。同時還要處理好與市公司財務部門的工作。銷售崗位每天都要經(jīng)手許多的現(xiàn)金和支票往來，工作的性質(zhì)決定了特點，因此我在工作中處理每一筆業(yè)務時都慎重考慮，為了能做到獨擋一面，一年來，我牢固樹立了“財務無小事”的思想，盡職盡責，努力工作。首先是熟悉本職業(yè)務，勝任工作。

在工作之余，通過自己能夠找到的一切資料，努力加強保險和財務知識的學習，并順利通過了保險人資格證書考試，逐漸增進自己對保險行業(yè)的了解，使自己能夠做好工作。其次是認真對待本職工作和領(lǐng)導交辦的每一件事。銷售崗位是公司業(yè)務發(fā)展的橋梁，做好銷售工作，對公司的正常運轉(zhuǎn)起著重要的作用，為此，無論是什么工作，在工作中，堅持做到“六個不讓”，即：不讓領(lǐng)導布置的工作在我手中延誤，不讓正在處理的往來在我手中積壓，不讓各種差錯在我身上發(fā)生，不讓前來發(fā)生業(yè)務的客戶在我這里受到冷落，不讓任何小道消息從我這里傳播，不讓辦公室的形象在我這里受到損害。再次是注意形象。內(nèi)勤崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。

在工作中，我始終堅持勤奮、務實、高效的工作作風，認真做好工作。服從部門經(jīng)理安排，不計得失、不挑輕重。對工作上的事，只注輕重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的時間，做到自己的，自工作以來，沒有耽誤過任何領(lǐng)導交辦的任何事情。

一個集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié)、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務的全面發(fā)展。在港閘支公司工作期間，為了能夠提高工作效率我利用業(yè)余時間學會了車險出單。平時我重視與同事之間的心靈溝通，關(guān)心他們的真實需求，和公司的同事們相處融洽，培養(yǎng)了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互幫助，彼此學習長處，改正短處。雖然公司人員不多，但大家都很照顧我，支持我的工作。我在他們身上看到了“老保險”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風，學到了不少的東西。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的。

今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛崗敬業(yè)、素質(zhì)高、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復合型人才。“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對_保險公司的熱情，聽從總經(jīng)理工作分配，為我熱愛的保險事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。

保險員述職報告參考五

尊敬的領(lǐng)導、親愛的同事們：

大家好!

今年以來，在省公司的正確下，我公司圍繞年初_總在全省保險工作會議上提出的“__國壽在全國不求但求，在__既做又做”的指示精神，緊扣“富我員工，強我國壽”的主題，以提高公司創(chuàng)費創(chuàng)利能力為核心，積極做大中介、做強個險、做實短險、做細網(wǎng)點，取得了令人矚目的成績。下面我就本人近一年來所分管的銷售工作向省公司黨委、總經(jīng)理室作匯報如下：

一、及時推出企劃，確保目標達成

今年我公司個險業(yè)務完成較好，其中一個重要的原因是我們踩準了省公司的節(jié)拍，成功運作了一系列符合__特色的個險企劃案，為個險業(yè)務的整體推進起到了推波助瀾的作用。

去年末，我們針對全市人力下滑的現(xiàn)狀，及時推出了為期20天的《__》增員企劃案，全市新增人力1100余人，并在今年元旦前完成了全部的上崗培訓，確保了今年“開門紅”的有生力量。為確保各階段企劃案目標達成，我們還通過及時交流信息、召開現(xiàn)場推動會、愛心激勵會和參與基層單位主管會、早會等手段進行追蹤和落實，及時樹立典型，推廣先進經(jīng)驗。通過上述成功的企劃，充分調(diào)動了各單位及全體員工業(yè)務發(fā)展的積極性，為我公司順利完成省公司分配給__各個階段的考核任務做出了積極的貢獻。

二、實行全員參賽，激發(fā)員工熱情

今年省公司連續(xù)舉辦多次全省各營業(yè)單位擂臺賽，市公司也先后組織各營業(yè)單位、分部、處、分處、農(nóng)村營銷服務部進行擂臺挑戰(zhàn)賽，由于總經(jīng)理室重視，個險部、網(wǎng)點部及時傳遞信息，全體參賽單位和個人發(fā)揚“有獎必拿，有一必爭，有冠必奪”的精神，頑強拼搏，取得了優(yōu)異成績。____、營銷部等單位先后勇奪省、市各次城區(qū)和農(nóng)村網(wǎng)點擂臺賽各自擂臺第一名，多次受到省公司的表揚;營業(yè)部一分部、___分部、___一分部、二分部、___山分部、___城郊等也多次奪得擂臺賽的榜首位置。

通過系列擂臺賽的成功運作，進一步激發(fā)了廣大營銷伙伴的參賽激情和高昂斗志，團隊的凝聚力和戰(zhàn)斗力明顯增強，直接帶動了個險、網(wǎng)點業(yè)績的節(jié)節(jié)攀升，險種結(jié)構(gòu)也得到了有效調(diào)整，營銷員的月均傭金收入在全省系統(tǒng)也名列前列。

三、提升隊伍素質(zhì)，增強發(fā)展后勁。

四、創(chuàng)新行銷方式，改良產(chǎn)品說明會。

五、完善《基本法》，實行規(guī)范管理。

六、開拓農(nóng)村市場，挖掘網(wǎng)點潛力

在取得成績的同時，我們在個險業(yè)務發(fā)展與管理上也存在一些問題與不足，主要表現(xiàn)在：

1、全力發(fā)展業(yè)務時，偏重于完成上級公司下達的考核目標，忽視了一些隊伍基礎(chǔ)建設(shè)和管理方面的問題，如業(yè)務員的出勤率不高，活動管理抓得不細等等。

2、新員入司時把關(guān)不嚴，素質(zhì)參差不齊。

3、教育培訓重培訓、輕訓練，培訓內(nèi)容有時針對性不強，而針對個險網(wǎng)點管理干部的培訓也不夠。

4、新單期交險種結(jié)構(gòu)和年期不盡合理，10年期以上期交占比僅為30%多。

20_年即將過去，新的一年又將來臨，新起點，新征程，新氣象，新發(fā)展，我將在省公司的正確領(lǐng)導下，樹立科學發(fā)展觀，以“雙成”理念為核心，發(fā)揚“團結(jié)、創(chuàng)新、拼搏、奉獻、務實”的企業(yè)精神，居安思危，永無句號，與時代同進步，與公司共命運，團結(jié)拼搏，奮勇爭先，再攀新高峰，確保實現(xiàn)2020年“開門紅”。

第8篇：保險業(yè)務工作計劃范文

2020年是****銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展，擺脫困境、突出重圍、實現(xiàn)活下來、走出去的關(guān)鍵之年。在總行黨委的堅強領(lǐng)導下，在全體員工圍繞總行黨委提出的“唱響主旋律、打贏翻身仗、強行升位次、強勢新突破 ”的20字經(jīng)營方針，攻堅克難，沉著應對，主動作為，找優(yōu)勢，補短板，積極拓展業(yè)務，進一步扭轉(zhuǎn)業(yè)務經(jīng)營的不利局面。

一、回顧2020年的發(fā)展歷程

我支行按照“多找客戶、找好客戶”的基本思路，多措并舉，把“系統(tǒng)營銷、分層營銷、全員營銷、綜合營銷、精準營銷”措施真正落到實處，積極應對復雜因素的挑戰(zhàn)，通過全體員工的共同努力，基本實現(xiàn)了既定預計目標。存款指標：截止2020年11月末，各項存款余額****萬元，比年初凈增****萬元，實現(xiàn)總行下達年計劃數(shù)****萬元的****％；個人存款日均凈增****萬元，完成總行下達計劃數(shù)****萬元的****%；對公存款日均凈增****萬元，完成總行下達計劃數(shù)****萬元的****%。貸款指標：截止2020年11月末，我支行貸款余額****萬元，較年初凈增****萬元，完成總行下達年計劃數(shù)****萬元的****%。存貸規(guī)模首次突破****個億，是我支行存貸規(guī)模的新高點。風險指標：截止2020年11月末，不良貸款余額****萬元，在年初的基礎(chǔ)上凈下降了****萬元，占比****，較年初下降了****個百分點，現(xiàn)金清收核銷置換貸款****萬元，實現(xiàn)總行下達年計劃數(shù)****萬元的****％。電子銀行：截止2020年11月末，自助設(shè)備總量達到****臺，手機銀行個人有效客戶數(shù)****戶，完成總行任務數(shù)****戶的****%；電子銀行交易占比為****%，完成總行任務****%的****%。收入指標：截止2020年11月末，貸款利息收入****萬元，實現(xiàn)總行下達年計劃數(shù)****萬元的****％，中間業(yè)務凈收入****萬元，完成總行任務數(shù)的****;其中保費手續(xù)費收入****萬元，完成總行任務數(shù)****萬元的****%。

（一）狠抓存款，提升資金實力

以組織資金為先導，增強信貸資金實力，我支行始終堅持“存款立行”的經(jīng)營理念，將組織存款作為重中之重。一是通過優(yōu)化柜面服務質(zhì)量，提高服務效率，為客戶提供更便利的金融，從中吸引更多的客戶群；二是加強與企事業(yè)單位的溝通與協(xié)作，積極拓展對公存款，地方財政賬戶和村級賬戶都開立在我支行，有效優(yōu)化了我支行的存款結(jié)構(gòu)；三是與****天然氣拆遷辦涵接，將拆遷補償資金打入我行客戶的賬戶。

（二）勇?lián)熑?，加快信貸投放力度

1.加強與企事業(yè)單位的合作，積極拓展薪易貸信貸產(chǎn)品，目前我支行己與9家簽訂合作協(xié)議，收集客戶信息952戶，己發(fā)放薪易貸貸款44筆，金額1264萬元。

2.加強貸款管理，把握貸款投向，嚴格貸款“三查”制度和審貸分離制度，嚴格推行貸款“四包”責任制，切實實行貸款面簽制度，規(guī)范操作，防控風險，全力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，防止新發(fā)放貸款的劣變，切實維護信貸資金安全。

（三）多措并舉，不良貸款壓降見成效。****在不良貸款壓降上做了大量的工作，也取得了較好的效果。一是集中力量處置大額不良貸款，****；二是對個別賴債戶、釘子戶加大依法清收力度，****。

（四）強化營銷，積極拓展電子銀行業(yè)務

目前我支行有自助設(shè)備總量達到****臺，占領(lǐng)了****場鎮(zhèn)交通要道，有效占領(lǐng)了自助機具的市場份額。同時利用開門紅營銷活動和進校園、進社區(qū)、進單位等一系列活動，大力開展手機銀行營銷，截止2020年11月末，手機銀行個人有效客戶數(shù)****戶，電子銀行交易占比為****%，蜀信“e”的使用率和品牌度逐步提高。

（五）合規(guī)操作，保持案防高壓態(tài)勢

2020年我支行始終堅持預防為主、標本兼治和一手抓業(yè)務發(fā)展一手抓案件防范“兩手抓”的原則，扎實推進案件防控長效機制建設(shè),全面提升經(jīng)營管理水平，促進依法合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)我支行各項業(yè)務穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。

1.年初我支行便與左鄰右舍、政府簽訂了聯(lián)防協(xié)議，職工簽訂案防責任書、黨風廉政建設(shè)責任書、案防工作計劃，還成立了治安綜合治理領(lǐng)導小組、案防領(lǐng)導小組、安全領(lǐng)導小組、消防領(lǐng)導小組，將安全工作分細，落實到人頭。

2.在思想上，重視職工案防教育，有組織、有計劃地對員工開展政治思想教育、職業(yè)道德教育、警示教育。通過學習，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)誠實守信的職業(yè)操守，增強遵紀守法和風險防范意識，進一步提高案件風險防范的水平。建立健全案件責任追究制度，加大案件責任追究力度，營造“違規(guī)必處、違紀必究”的氛圍，以增強震懾力，確保全年不出現(xiàn)任何案件。

二、存在不足和問題

（一）貸款投放上乏力。一是2020年****貸款發(fā)放上主要是通過薪易貸和精準扶貧貸款的發(fā)放上出發(fā)，今年共發(fā)放薪易貸****萬元，但受微貸業(yè)務中心的撤離，客戶經(jīng)理調(diào)離，異地客戶陸續(xù)歸還貸款，微貸從年初的****萬元降至****萬元，凈降額為****萬元，也就造成本支行一邊投放另一邊卻要補微貸的漏；二是****大部分房產(chǎn)無合法產(chǎn)權(quán)，無法辦理產(chǎn)權(quán)抵押，客戶需要的貸款額度無法滿足；三是客戶經(jīng)理對農(nóng)戶貸款有畏貸心理，農(nóng)戶外出務工較多，貸后催收和管理難度較在，現(xiàn)在推行的四包責任制，促使畏懼心理更嚴重；四是受經(jīng)濟環(huán)境下行的影響，實體經(jīng)濟經(jīng)營業(yè)主經(jīng)營困難，貸款需求意愿不足。同時己貸款客戶受經(jīng)濟行情影響，客戶盈利能力變?nèi)?，導致還款意愿和還款能力變?nèi)?，客戶?jīng)理怕形成不良，一定程度上也不愿意放貸，由其是針對10萬元以上的大額貸款更是謹慎。

（二）不良貸款占比偏高。截止2020年11月末，不良貸款余額****萬元，在年初的基礎(chǔ)上凈下降了****萬元，占比****%，較年初下降了****個百分點，但不良貸款形勢依然嚴峻。

（三）業(yè)務發(fā)展不均衡。一是受****銀行高利率定期存款和同業(yè)理財產(chǎn)品的競爭，造成我支行存款凈增緩慢，一度造成存款增幅持續(xù)下降；二是負債業(yè)務結(jié)構(gòu)不合理，個人類存款占比偏高，對公存款占比偏低，定期存款占比偏高，活期存款占比偏低，導致資金組織成本較高；三是貸款營銷投放不平衡，按揭貸款、扶貧貸款等低利率貸款投放比重較大，但商業(yè)性貸款投放較少，影響了貸款的收息率。

（四）制度執(zhí)行力有待提高。總行雖有較為完善的制度體系，但部分人員合規(guī)意識淡薄，對制度學習力度和執(zhí)行力度不夠，業(yè)務辦理資料手續(xù)不齊，違規(guī)違制屢禁不止，日常業(yè)務差錯時有發(fā)生，歸根到底還是制度執(zhí)行不力，事業(yè)心和責任感缺失，業(yè)務素質(zhì)不高。

三、2021年業(yè)務經(jīng)營目標計劃

2021年我們要做到五求：服務上求優(yōu)，作風上求實，觀念上求新，經(jīng)營上求活，管理上求嚴，繼續(xù)強化穩(wěn)健經(jīng)營，做到穩(wěn)中求進，好中求快。****計劃存款凈增5000萬元，貸款凈增1200萬元，利息收入達到950萬元，中間業(yè)務收入50萬元，不良貸款占比控制在****以內(nèi)，開立手機銀行有效客戶2000戶。力爭增收渠道實現(xiàn)新增長，資產(chǎn)質(zhì)量明顯提高，案件無一發(fā)生。

圍繞上述經(jīng)營思路和經(jīng)營目標，我支行2021年要重點抓好以下幾項工作。

（一）增存穩(wěn)存，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)

一是充分利用本地員工人熟、地熟、情況熟的優(yōu)勢，主動出擊深挖儲源，主動對接跟進，在維系好老客戶的同時積極挖掘搶奪客戶資源。二是持之以恒地抓好財政性存款、單位存款、活期儲蓄等低成本資金組織工作，維護好與黨政部門、事業(yè)單位、地方企業(yè)的良好關(guān)系，通過進機關(guān)、進單位、進商戶等活動大力挖掘單位客戶。三是做好以貸引存，深挖貸款客戶價值，實現(xiàn)貸款客戶資金在我行的閉環(huán)管理。四是通過地方黨政選聘一批有威望和熱愛農(nóng)信事業(yè)的金融聯(lián)絡員，充分利用新的考核機制，調(diào)動其干事激情。

（二）全員上陣，加大貸款營銷

一是分配貸款營銷任務到人頭，樹立全員營銷意識，嚴格考核獎懲，力爭貸款營銷實現(xiàn)突破。二是充分利用薪易貸產(chǎn)品，要加大對黨政機關(guān)、事業(yè)單位、金融同業(yè)等在崗員工的貸款營銷，擴大產(chǎn)品影響力。三是要突出以扶貧小額信貸為抓手，主動同當?shù)卣畬?，按?guī)定開展好評級授信、用信工作，切實做好小額扶貧信貸發(fā)放工作。四是要實行掃街、掃樓、掃戶，對場鎮(zhèn)內(nèi)的個體工商戶全力抓好貸款營銷工作，全面推廣循環(huán)貸款方式，積極支持經(jīng)營性質(zhì)的周轉(zhuǎn)貸款。

（三）全力出擊，狠抓不良貸款壓降

對不良貸款要實行清單式管理，采取一戶一法，一筆一策,一戶多方的策略，要沉下身子，了解成因，摸清客戶“痛點”和性格特點，勇于與賴賬戶周旋，綜合運用手段加大不良貸款、風險貸款清收處置，抓大清小、對癥下藥，增強工作的針對性和有效性。要對個別賴債戶、釘子戶加大依法清收力度，運用法律手段迫使其還款，力求形成良好的社會信用氛圍。

（四）全力營銷，促進電子銀行發(fā)展

一是開展以“蜀信e”推廣營銷為重點的系列營銷主題活動，培養(yǎng)客戶使用“蜀信e”的習慣，積極解決客戶在使用過程中的故障，穩(wěn)固老客戶、發(fā)展新客戶，提升“蜀信e”用戶的活躍度。二是主動出擊，打開思路，進校園、進機關(guān)、進商戶，著力營銷“蜀信e”，讓更多的年輕客戶習慣并使用“蜀信e”。三是積極推行惠支付，提高客戶的認知度和使用習慣。四是持續(xù)改善電子銀行服務渠道的服務能力，提高自助設(shè)備的開機服務率，做好自助機具的定期維護工作，提高EPOS、POS的使用率。

（五）增收節(jié)支，大力拓展收入渠道

一是要繼續(xù)加強代銷保險業(yè)務宣傳營銷工作。由其是要積極引導客戶對貸款保險的購買，做到應保盡保，同時做好車險、樂行寶等保險產(chǎn)品的推廣營銷工作。二是加強代收代付業(yè)務拓展，豐富中間業(yè)務，努力拓寬中間業(yè)務增收渠道。三是積極營銷商業(yè)性質(zhì)貸款，增加收入來源，同時做好存量貸款的利息清收工作，尤其要加大表內(nèi)外利息的清收力度。

第9篇：保險業(yè)務工作計劃范文

一、20**年任務完成情況及工作情況

（一）任務完成情況

1、20**年市、區(qū)下達我區(qū)企業(yè)養(yǎng)老保險擴面、征繳任務

市局下達的全年征繳任務9175萬元；區(qū)全年征繳計劃9800萬元。

市局下達全年擴面凈增任務3500人。

2、1—12月份征繳、擴面任務完成情況

基金征繳完成9290萬元（上報制市局），完成市局年計劃的101%，同比增長1448萬元，增幅18%；逾額完成區(qū)計劃200萬元，完成區(qū)計劃的102%。擴面完成4050人，凈增完成3501人，完成市局年計劃的100%。

3、1—12月份基金支出情況

截止12月底為5332名離退休職工發(fā)放離退休費5899萬元；為469名生養(yǎng)女職工支付生養(yǎng)保險費187.6萬元；為58名在職死亡職工支付個人賬戶養(yǎng)老金18.8萬元。為60名統(tǒng)籌外職工轉(zhuǎn)移養(yǎng)老基金4萬元。

（二）20**年所做的主要工作

1、采取靈活多樣的征繳辦法。企業(yè)養(yǎng)老保險基金征繳占我區(qū)社?；鹗绽U的45%，為完成收繳計劃全科上下以擴面、收繳、清欠作為首要工作，按照社保局的要求采取了靈活多樣的收繳方式，一是對企業(yè)采取一企一策靈活收繳，特別是對非正常生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)或生產(chǎn)正常效益不佳的企業(yè)，采取了分戶治理的方式；對停產(chǎn)及破產(chǎn)無交納能力的企業(yè)采取了鼓勵個人繳費的方式。二是行政促繳。通過發(fā)放征繳擴面進度表等形式，經(jīng)常與各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（辦事處）及企業(yè)主管部分分管領(lǐng)導或主要領(lǐng)導溝通，將企業(yè)參保、繳費情況及時反饋給他們，爭取他們的支持和配合，共同做好企業(yè)的擴面、征繳工作。

2、截止12月底接續(xù)養(yǎng)老保險關(guān)系4010人，完成了市里下達的接續(xù)計劃，解除了下崗失業(yè)職員老有所養(yǎng)的后顧之憂。

3、到12月底我區(qū)20**年度企業(yè)養(yǎng)老保險已擴面4050人（市局下達凈擴面計劃3500人），切實保障了在職職工的正當權(quán)益，對穩(wěn)定企業(yè)在職職員，促進企業(yè)發(fā)展發(fā)揮了重要作用。

4、由于每年的4月份按照國家計劃和有關(guān)政策對單位和個人的繳費基數(shù)和繳費比例進行調(diào)整，個人繳費職員為了能按時繳費，每年都在2月至3月這個時間段集中繳費，對大廳收繳養(yǎng)老保險工作形成很大壓力，導致工作積存，工作量大幅度上升，今年為解決這種狀況，通過微機操縱員加班加點、借用參保單位有微機操縱經(jīng)驗的職員幫忙、大廳窗口工作職員共同參與等措施，在不影響正常工作的情況下，20**年4月份利用26天的時間把勞動事務中心個人繳費職員的2536本養(yǎng)老保險手冊保質(zhì)保量的錄進微機、并加蓋了審核章，保證了參保職員養(yǎng)老金的正常繳納。鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動保障服務所是社保局工作的主要參與者，企業(yè)養(yǎng)老保險任務能否完成，關(guān)鍵在于鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞保所和企業(yè)主管部分對我們工作的支持力度，因此在他們來辦理各項業(yè)務時，在原則答應的范圍之內(nèi)盡量給予他們力所能及的幫助和服務，以減輕他們的工作壓力和工作負擔。

5、通過近幾年養(yǎng)老保險的擴面征繳工作，由于政策支持，措施得當，工作得力，養(yǎng)老保險有了一定數(shù)目的積累，改變了以前“吃救濟”靠“調(diào)劑金”“跨月”發(fā)放的狀況。為把好事做好，現(xiàn)在每月10號之前按時將離退休費發(fā)放明細表、匯總表送到結(jié)算中心，確保離退休費及時足額發(fā)放到離退休職工手中，穩(wěn)定了離退休職工隊伍，消除了社會不安定因素，有力的支持了我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展。真正發(fā)揮了企業(yè)養(yǎng)老保險“穩(wěn)定器”、“減壓閥”的作用。

6、嚴把養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移手續(xù)。堅持“寬進嚴出”的原則，對于轉(zhuǎn)進職員，先把養(yǎng)老保險轉(zhuǎn)移的有關(guān)政策，對轉(zhuǎn)進職員講清，然后到養(yǎng)老保險關(guān)系所在地將本人養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)進我區(qū)；對于轉(zhuǎn)出職員在講清政策、程序的基礎(chǔ)上，則要求轉(zhuǎn)移手續(xù)齊全，按正常程序進行轉(zhuǎn)出，從源頭上控制參保職員的流失。1—12月份共辦理轉(zhuǎn)移養(yǎng)老保險關(guān)系手續(xù)件401，確保了轉(zhuǎn)移職員養(yǎng)老保險關(guān)系的及時銜接。

7、突出擴面征繳這一中心工作。擴面征繳即是社保局的中心工作，同時也是企業(yè)養(yǎng)老保險科的中心工作，由于大廳窗口職員的工作性質(zhì)，決定了他們出發(fā)的時間不是很多，但是他們立足本職工作，積極配合企業(yè)養(yǎng)老保險的擴面征繳工作，主要表現(xiàn)在：①利用電話對企業(yè)養(yǎng)老保險進行催繳，一遍不行就打二遍甚至三遍，直到他們能夠繳納上養(yǎng)老保險為止；②由于鄉(xiāng)鎮(zhèn)（辦事處）勞保所長、企業(yè)主管部分政工科長經(jīng)常到窗口辦理養(yǎng)老保險業(yè)務，利用這個機會及時對接養(yǎng)老保險擴面征繳的有關(guān)工作，督促養(yǎng)老保險擴面征繳；③適當利用生養(yǎng)保險費發(fā)放、離退休待遇計發(fā)的機會，督促企業(yè)補繳養(yǎng)老保險欠費，通過這些行之有效的工作措施，對養(yǎng)老保險的擴面征繳工作起到了一定的促進作用。

8、離退休職員待遇調(diào)整。

根據(jù)魯勞社[20**]48號文的要求為我區(qū)4803名退休（職）職員調(diào)整了養(yǎng)老金，通過調(diào)整月支養(yǎng)老金增加52萬元，人均增加1**元，人均養(yǎng)老金水平由調(diào)整前的765元增加至873元，按照文件要求在普遍調(diào)整的基礎(chǔ)上適當進步了具有高級職稱的退休科技職員、1953年12月底前參加工作的退休職員、1993年9月30日前退休職員以及年齡滿70周歲、75周歲、80周歲退休職員的養(yǎng)老金水平。我區(qū)目前具有高級職稱的退休職員有21名人均養(yǎng)老金水平由調(diào)整前的1311元增加至1184元，1953年12月底前參加工作的退休職員有291名人均養(yǎng)老金水平由調(diào)整前的1013元增加至1184元，1993年9月30日前退休職員1778名人均養(yǎng)老金水平由調(diào)整前的869元增加至1011元，滿70周歲職員有122名人均養(yǎng)老金水平由調(diào)整前的876元增加至1037元，滿75周歲職員76名人均養(yǎng)老金水平由調(diào)整前的910元增加至1**0元，滿80周歲職員26名由調(diào)整前的943元增加至1111元。干部退休職員養(yǎng)老金水平由1**1.2元調(diào)整為1193元。

今年4月份、7月份分別為離休職員兩次調(diào)整養(yǎng)老金水平，人均增加1185元，月增加養(yǎng)老金支出13萬元，人均養(yǎng)老金水平由調(diào)整前的2024元增加至3209元。

今年7月份、11月份分別為事改企單位83名退休職員調(diào)整養(yǎng)老金，人均增加272元，月增加養(yǎng)老金支出2.3萬元,人均養(yǎng)老金水平由調(diào)整前的1441元增加至1713元。

今年10月份為130余名企業(yè)退休干部補發(fā)養(yǎng)老金13萬元。

由于微機基礎(chǔ)數(shù)據(jù)齊全，減輕了企業(yè)及企業(yè)主管部分調(diào)整待遇的壓力，現(xiàn)在待遇調(diào)整全部實行微機操縱，所有數(shù)據(jù)都在微機內(nèi)完成，打印完表格后再發(fā)放到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（辦事處）、企業(yè)主管部分進行核對，并由離退休職員簽字認可，通過這種方式避免了人工調(diào)整待遇輕易出現(xiàn)的誤差，同時也對離退休職員進行了一次生存狀況調(diào)查，對冒領(lǐng)離退休費現(xiàn)象起到了一定的扼制作用，維護了養(yǎng)老基金的完整性。

9、嚴格生養(yǎng)保險、個人賬戶支付審批手續(xù)。對領(lǐng)取生養(yǎng)保險費的職員認真審查各項證件（結(jié)婚證、準生證、身份證、出生醫(yī)學證實、勞動保險手冊），做到證件相同、人名一致，根據(jù)生養(yǎng)時間、養(yǎng)老保險金繳納情況支付醫(yī)療費、生養(yǎng)補助，今年為469名生養(yǎng)女職工支付生養(yǎng)保險費187.6萬元；對在職死亡職員領(lǐng)取個人賬戶情況，仔細審查死亡證件（醫(yī)院臨床死亡證實或殯儀館火化收據(jù)及勞動保險手冊）依據(jù)死亡時間、養(yǎng)老金繳納情況計付個人賬戶，1—12月份為58名在職死亡職員支付個人賬戶18.8萬元。窗口辦理支付業(yè)務的職員嚴格安照支付業(yè)務流程和內(nèi)部監(jiān)控制度操縱各項支付業(yè)務，對符合規(guī)定的支付業(yè)務及時審件、收件按時上報，尤其是生養(yǎng)保險支付業(yè)務政策性強涉及面寬，由于領(lǐng)取職員對文件規(guī)定了解不全，對生養(yǎng)保險支付情況存在一定的誤解。其中一名自由參保職員是20**年3月31日參加的養(yǎng)老保險（生養(yǎng)保險），20**年2月20日生的孩子，按照文件規(guī)定和市處對這類情況的處理辦法，是不能支付生養(yǎng)保險費的，由于該同道繳費沒有滿一年，假如她是20**年3月1日生的孩子她就可以享受到生養(yǎng)保險費，象這種情況還有市郊供電部、棉麻公司等生養(yǎng)女職工，通過窗口工作職員耐心細致的解釋，讓他們了解了政策明白了文件規(guī)定，理解了窗口職員的工作，維護了政策的嚴厲性和社保局的形象。

10、結(jié)合我區(qū)“三整頓”活動和社保局開展的“一學二樹三創(chuàng)”活動，企業(yè)養(yǎng)老保險科開展了“文明服務用語”、“微笑服務”等文明服務學習，使窗口服務質(zhì)量、服務水平大幅進步，由于同道們的積極參與和熱情服務，使我局的窗口月月被評為服務大廳“紅旗窗口”，賈秀菊等同道多次被評為行政大廳窗口“服務標兵”。

11、認真對待來信、來訪、窗口咨詢。養(yǎng)老保險政策有一定的連續(xù)性、專業(yè)性，現(xiàn)在參保職員以及已經(jīng)領(lǐng)取待遇的職員，由于他們對養(yǎng)老保險政策熟悉、理解的片面性、局限性，導致他們對政策的誤解和誤讀，今年1—12月份處理來信52封、來訪100余人次、窗口咨詢389余人次，通過我們耐心細致的解釋、答復，使他們帶著題目、疑問來，帶著興奮、滿足回，把很多不安定因素控制在萌芽狀態(tài)。

12、發(fā)揚團隊協(xié)作精神。窗口工作有時比較集中，為減少窗口前來辦事職員在窗口的逗留時間，窗口工作職員對養(yǎng)老保險科的工作都能做到人人能上機、人人能操縱，平時干本職、忙時能協(xié)作的工作機制。窗口工作職員女同道較多，家中的孩子普遍較小，平時鬧點小毛病是常有的事情，但窗口工作職員沒有一個因此而影響工作，尤其是馬芹同道在家中有病號的情況下，仍能堅持工作，保證了離退休費按月及時發(fā)放。馬芹與張進同道10份分別由其他科室調(diào)到企業(yè)養(yǎng)老保險科和窗口工作，沒有由于崗位的變動而影響工作，由于有一定的工作基礎(chǔ)到企業(yè)科和窗口后很快進進了工作狀態(tài)。劉紅是20**年10月份來到社保局窗口工作的新同道，面對新的工作環(huán)境，和全新的工作機制，沒有畏難發(fā)愁，而是虛心向老同道、業(yè)務精的同道學習，在很短的時間內(nèi)進進了工作角色，成為能夠獨擋一面的窗口工作職員。窗口工作職員為了能讓前來繳費的職員及時回往，工作職員趕不上班車和晚吃中午飯的情況經(jīng)常發(fā)生，充分體現(xiàn)了她們舍小家顧大家，心中時刻想著工作，想著參保職工，他們的工作態(tài)度和工作熱情受到了區(qū)行政審批中心領(lǐng)導的一致好評。企業(yè)保險科工作職員始終把“樹一流的服務態(tài)度，創(chuàng)一流的工作業(yè)績”作為自己工作的奮斗目標。

三、存在題目

1、由于我區(qū)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)薄弱，部分企業(yè)經(jīng)濟效益較差，三分之二的企業(yè)處于破產(chǎn)改制或者停產(chǎn)半停產(chǎn)狀態(tài)，企業(yè)經(jīng)濟效益不佳制約著企業(yè)養(yǎng)老保險的征繳。另外，有相當一部分單位繳費職員中所繳養(yǎng)老金是職工自己全部負擔，今年由于繳費基數(shù)和繳費比例的進步已有部分繳費職員提出了停繳養(yǎng)老保險的申請，從而使繳費職員又有減少的趨勢。

2、受改制破產(chǎn)因素的影響，部分改制企業(yè)把企業(yè)改制當作一種借口而停繳養(yǎng)老保險金；一些破產(chǎn)企業(yè)變現(xiàn)資金遲遲不能到位。這種情況即影響了企業(yè)職工正常保險轉(zhuǎn)移手續(xù)和退休手續(xù)的辦理，也對我區(qū)養(yǎng)老保險基金的支撐力度構(gòu)成了威脅，從而形成潛伏的社會不安定因素。

3、職員少、工作量大。區(qū)直企業(yè)1996年1月至1999年3月、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)1996年1月至2001年3月在職職工的繳費記錄至今未錄進微機，涉及在職職工21000余人，現(xiàn)在退休職員、需調(diào)轉(zhuǎn)職員都需要通過人工錄進方能完善以上職員的所有數(shù)據(jù)。另外，根據(jù)局里的安排20**年1月份失業(yè)保險由企業(yè)養(yǎng)老保險科負責，人手少業(yè)務量大的矛盾更加突出。

4、養(yǎng)老保險手冊記錄是目前企業(yè)養(yǎng)老保險科的一大題目，也是勞動量最大的一項工作。市直企業(yè)及其他縣市區(qū)社保機構(gòu)都有打印個人賬戶的行打機，而我局目前還沒有配備。企業(yè)職工退休、基金轉(zhuǎn)移、職工在職死亡都需要打印個人賬戶清單，而我區(qū)現(xiàn)在仍然是手工記錄，這樣做即不符合市理的要求，也使工作不是很規(guī)范，不利于工作的有序進行，因此企業(yè)養(yǎng)老保險科需配置一臺行打機。

5、目前我區(qū)離退休費發(fā)放、個人賬戶一次性支付、生養(yǎng)保險費支出使用的軟件程序仍然是excel，還沒有進進市局的核心平臺二版程序。由于目前機器比較老，經(jīng)常出現(xiàn)故障，不利于數(shù)據(jù)的長期保存，一旦出現(xiàn)題目，將給工作造成很大損失，影響全區(qū)離退休費的正常發(fā)放，所以應盡快與市局聯(lián)網(wǎng)，以確保業(yè)務的正常開展。

6、有些鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營企業(yè)為逃避繳費、減少企業(yè)本錢，變職工單位繳費為個人繳費，影響了社?；鸬恼U。

四、20**年的工作計劃

1、加強基礎(chǔ)建設(shè)。著重加強窗口工作職員的政治、業(yè)務學習，強化“服務意識”，完善各種規(guī)章制度，進一步規(guī)范辦事程序，推行文明用語，充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用。

2、進一步抓好養(yǎng)老保險擴面征繳這一中心工作。20**年爭取實現(xiàn)擴面4000人，基金征繳9800萬元（往除補繳因素）。進一步摸清企業(yè)底數(shù)。著力解決民、私營企業(yè)，特別是近幾年在我區(qū)落戶的大型企業(yè)的參保題目，進一步做好個體工商戶、靈活就業(yè)職員的納保工作。借助年初申報繳費基數(shù)的有利時機，突出解決用人單位瞞報、漏報繳費職員與繳費基數(shù)的題目，特別是幾家規(guī)模較大，具有影響力的大型企業(yè)的繳費基數(shù)題目，做到應繳盡繳。進一步破解企業(yè)征繳困難，研究停產(chǎn)、半停產(chǎn)企業(yè)的繳費題目，督促破產(chǎn)改制企業(yè)變現(xiàn)資金及是足額到位，做好斷保職員的養(yǎng)老保險關(guān)系接續(xù)工作。

3、借助勞動保障服務平臺建設(shè)，加強離退休職員社會化服務工作，首先建成2—3個離退休職員社會化服務示范點，20**年底使離退休職員社會化服務治理率達到省、市要求。

4、充分利用滯納金政策，對有能力繳納養(yǎng)老金的單位加收滯納金，以此為措施，督促單位按時足額繳費。減少企業(yè)養(yǎng)老保險征繳的本錢。

5、勤與征繳科及各個相關(guān)科室的工作進度情況對接，及時反饋各繳費單位的征繳擴面情況，確保今年征繳擴面任務的完成。對新建企業(yè)督促按時申報、登記、繳費；對老企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常用工量較大的加大擴面的力度，堵塞企業(yè)只用工不繳納養(yǎng)老保險的漏洞，以維護職工的正當權(quán)益。